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银行柜员考试：上海银行柜员考试必看题库知识点（考试必看）
2022-01-24 06:31:11 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  凡发生（）的网点必须应立即向本单位（部门）负责人报告，同时向总行会计结算部或现金中心报告。

A、一般差错
B、重大差错
C、事故差错
D、风险性差错


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2、多项选择题  关于开立临时存款账户，下列（）的表述不正确。

A、存款人为临时机构的，只能在其驻地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算户。
B、存款人在异地从事临时活动，在其临时活动地可以开立多个临时存款账户。
C、建筑施工及安装单位在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目个数的临时存款账户。
D、建筑施工及安装单位在异地只能开立一个临时存款账户。


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3、多项选择题  在印鉴建档前应对印鉴卡做如下审核（）。

A、开户单位在印鉴卡背面“单位公章”栏是否加盖公章。
B、账户名称是否与预留印鉴中财务专用章或公章的名称一致。
C、预留多枚私章，且规定组合使用条件的，是否在“使用说明”栏简明填写组合条件或另附书面使用说明。
D、变更印鉴的，印鉴卡背面加盖的原预留印鉴与会计验印系统的建档记录是否一致。


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4、问答题  简述各单位对于代售支付密码器业务，应如何进行每日、次日以及月初的核对。


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5、单项选择题  以下（）业务不可以在全行范围内办理的。

A、活期一本通账户（印鉴户）办理通兑业务
B、异地活期一本通存折清户
C、异地活期一本通存折存取款
D、活期一本通存折修改密码


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6、单项选择题  以下（）不是系统控号的重要空白凭证。

A、活期一本通
B、电子国债托管账户本
C、国债收款凭证
D、少儿基金卡


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7、多项选择题  对于查询、查复必须作到（）

A、有疑必查
B、有查必复
C、复必及时
D、复必详尽


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8、单项选择题  若转贴现的商业汇票到期未收回，支行接总行通知后首先向原借款人扣收票款，如余额不足则进行逾期贷款入账处理，起息日为（）。

A、贴现票据到期日
B、原贴现贷款发放日
C、原贴现贷款到期日
D、转贴现贷款发放日


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9、多项选择题  上海银行会计业务印章的种类包括（）。

A、会计业务类专用章
B、出纳业务类专用章
C、储蓄业务类专用章
D、财务类专用章


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10、问答题  简述“抵押或质押品保管清单”凭证各联如何使用。


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11、单项选择题  发生事故差错，应立即向本单位（部门）负责人报告，同时向总行会计结算部或现金中心报告，并填报《上海银行会计、储蓄、出纳事故差错报告表》，在（）之内，以书面形式正式报告。

A、2小时
B、8小时
C、12小时
D、24小时


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12、多项选择题  单位定期存款支取时，可将款项划转至下列（）账户。

A、存款人基本存款账户
B、原款项划来账户
C、上级账户
D、存款人同户名的任一账户


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13、单项选择题  下列（）情况不需要套专用信封间接打码。

A、支票等直接打码的票据因打码错误或打码字符缺损、模糊、重叠、漏打码域等须修改的情况
B、折叠痕迹严重的打码票据
C、利息凭证
D、代收（付）款项报数单


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14、单项选择题  《上海银行业务系统用户登记簿》由（）部门设立登记。

A、总行营运管理部门
B、分、支行会计管理部门
C、分、支行人力资源管理部门
D、系统使用单位


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15、多项选择题  会计主管在履行职责时行使以下（）职权。

A、会计事项监督权
B、日常运行管理权
C、重要业务审核权
D、决策参与权
E、人事管理权


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16、多项选择题  下列（）账户应以开户银行为存款人办理开户手续之日为正式开户日。

A、基本存款
B、一般存款
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户（除验资户）


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17、单项选择题  针对电子国债业务，有权机关如果需要将扣划资金划给非个人，应使用（）。

A、非交易过户
B、清偿过户
C、提前兑取
D、到期兑付


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18、多项选择题  电子银行签约可同时办理（）。

A、个人网上银行
B、电话银行
C、短信签约
D、银证转帐


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19、多项选择题  关于印鉴卡管理的描述，下列说法正确的是（）。

A、开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户行应视作变更印鉴处理，并将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档。
B、因无法建档被退回的印鉴卡，无论何种退卡原因，必须由开户单位办理更换手续。
C、网点应设立《上海银行副本印鉴卡调阅/调取登记簿》，详细登记调用记录，《登记簿》应由会计主管保管。
D、副本印鉴卡保管人临时休假的，可不办理印鉴卡交接手续。


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20、问答题  请简述支付结算的基本原则。


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21、单项选择题  B、C类会计工作计分卡评分结果与上一级评分卡分数偏差应不超过（）。

A、5%
B、10%
C、15%
D、20%


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22、单项选择题  由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付款项，单笔金额超过（）的，由总行会计结算部负责审批。

A、1000元（含）以上
B、一万元（含）以上
C、十万元（含）以上
D、一百万元（含）以上


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23、单项选择题  外库向内库领用重要空白凭证时，柜员领用数量不得超过（）的用量；因特殊原因需要多领，最多不得超过（）用量。

A、一周，一个月
B、二周，一个月
C、一周，二周
D、10天，20天


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24、多项选择题  首次支取住宅维修或专项维修应提交下列（）资料。

A、加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章的业主大会或业主代表大会决议
B、业主委员会决议或经业主委员会认可的急修报告
C、已签订的施工承包合同
D、加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章以及物业服务企业公章的支取汇总表


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25、单项选择题  （）用以记录自助机具轧账时收回的现金实际数量和长短款情况。

A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿


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26、单项选择题  2010版票据号码第二排流水号码采用了（）。

A、金属油墨
B、渗透性油墨
C、无色荧光油墨
D、磁性油墨


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27、单项选择题  外币兑换机每笔兑换交易的金额最低为（）元人民币。

A、10
B、30
C、50
D、100


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28、多项选择题  美国运通旅行支票的币种包括下列（）。

A、JPY
B、RMB
C、HKD
D、CAD


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29、多项选择题  下列（）情况属于现金一般差错。

A、ATM长款100元
B、误收假币100元
C、现金发生短款，实错金额1000元
D、整点过程中发现50元面额的拼凑币一张


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30、多项选择题  以下（）业务只能由存款人持本人有效证件亲自至本行营业机构办理。

A、活期一本通存折正式挂失
B、开立个人存款证明
C、电子借记卡密码挂失
D、个人网上银行签约
E、信用卡取款密码重置


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31、单项选择题  个人存款类资金证明的有效期限由申请人确定，最短为（）。

A、1天
B、15天
C、30天
D、1个月


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32、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以业务是否合规为审核要点。

A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、会计操作人员


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33、单项选择题  分支行会计管理机构对以下（）人员不具有考核建议权。

A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员


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34、多项选择题  营业部收到“抵押或质押品保管清单”并审核无误，将第一联和第四联均加盖（）后一并交风险管理部门，由其将第一联“保管清单”交债务人收执。

A、业务章
B、结算章
C、经办人名章
D、会计主管名章


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35、多项选择题  办理以下（）业务时，需要进行客户身份识别。

A、基金开户
B、账户解锁
C、补登折
D、认购理财产品


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36、单项选择题  口头挂失后，应要求存款人（）天之内办理正式挂失。

A、3
B、5
C、7
D、不限定


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37、多项选择题  下列业务需要加盖结算专用章的有（）。

A、票据贴现、转贴现、再贴现委托收款背书
B、发出托收承付
C、签发单位定期存款存单
D、结算业务的查询查复


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38、问答题  请简述柜员在办理活期存折换折交易时的审核内容。


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39、单项选择题  各地区清算行每日下载银保通业务汇总查询表，专人保存，保存期限为（）年。

A、10
B、5
C、2
D、1


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40、问答题  核心业务系统中，网点和柜员日终账务结平的标志是什么？


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41、多项选择题  境外居民个人持外币现钞每人每天存储等值5000美元以上的，凭（）办理。

A、本人有效身份证件
B、本人外汇收入证明
C、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据
D、《非居民个人外汇收支情况表》


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42、单项选择题  各单位会计管理部门应落实专人每天通过“支付清算业务质量考核管理系统”查询、核实辖属网点清算业务质量考核意见信息，并在央行将考核信息录入系统之日起的（）内，通过系统提交确认或申辩的反馈意见。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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43、多项选择题  下面属于欧元区国家的是（）。

A、奥地利
B、瑞士
C、卢森堡
D、冰岛


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44、单项选择题  出票行告知失票人应当在（），向人民法院申请公示催告或提起诉讼。

A、1天
B、2天
C、3天
D、1周


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45、多项选择题  下列关于抵押及质押品描述正确的是（）。

A、营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对。
B、应与风险管理部门每月核对抵押及质押品明细清单，确保账、簿、实三相符。
C、抵押及质押品按实际价值金额记帐。
D、抵押及质押品中途需调用，凭行长或分管行长等有权人签章的审批单办理调阅。
E、收到抵押及质押品实物或权证时，应按抵押或质押品分别填制“保管清单”。


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46、多项选择题  出现下列（）情况时，营业机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更法人代表
B、客户变更联系电话
C、营业机构获得的客户信息与先前掌握的信息不一致的
D、客户的行为或交易情况出现异常的


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47、单项选择题  以下关于外汇牌价的描述，正确的是（）。

A、买入价低于卖出价
B、卖出价低于买入价
C、买入价低于现钞买入价
D、中间价低于现钞买入价


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48、单项选择题  对于存款人已死亡，其在上海银行的所有存款（含储蓄存款、国债、理财产品等）累计不超过（）元的小额存款继承过户或支取，如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的，分支行可凭其提供的相关证明文件，由分支行会计分管行长签字审批后，予以通融办理。

A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元


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49、多项选择题  客户办理对私业务时，所持一代居民身份证存在疑义信息，且无法当场提供有效证件辅佐，营业网点应（）

A、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐后再办理。
B、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
C、登记《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》。
D、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》。


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50、单项选择题  2009年12月20日为星期六，则结息日为（）。

A、12月20日
B、12月21日
C、12月22日
D、以上都不是


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51、多项选择题  对承兑人在同城的转贴现利息，下列计算公式错误的为（）。

A、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日前1天的天数×（月转贴现率/30天）
B、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日的天数×（月转贴现率/30天）
C、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日至汇票到期日的次日的天数×（月转贴现率/30天）
D、转贴现利息=商业汇票金额×转贴现日的次日至汇票到期日前1天的天数×（月转贴现率/30天）


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52、多项选择题  下列（）票据应套专用信封间接打码。

A、代收（付）款项报数单
B、支票
C、银行承兑汇票
D、特种转账凭证


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53、单项选择题  基本存款账户信息发生变更需报人民银行的，开户银行应在（）个工作日内报送《变更申请书》及相关资料。

A、2
B、3
C、5
D、7


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54、多项选择题  上海银行贷款余额簿用于记录贷款（含逾期贷款）（）信息的报表。

A、余额
B、利率
C、已欠利息
D、预计本期应计利息


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55、问答题  哪些外币票据可以买入？


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56、多项选择题  对于选择OUR方式的私人汇出汇款，境外银行汇款手续费按实收取的是以下（）币种。

A、USD
B、SGD
C、CAD
D、AUD


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57、单项选择题  柜员发生短款时账务处理会计分录（）。

A、借：101-001；贷：277-001-001
B、借：177-001-001；贷：101-001
C、借：101-001；贷：277-001-003
D、借：177-001-003；贷：101-001


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58、多项选择题  借记卡按是否联名可以划分为（）。

A、联名卡
B、金卡
C、白金卡
D、普通卡


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59、单项选择题  上海银行借记卡进行带密码交易时，一天内柜面交易连续输错密码（）次，则该借记卡会被锁定。

A、3次
B、5次
C、8次
D、10次


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60、多项选择题  办理汇出汇款业务时，各对私网点应将境外汇款申请书的第（）联交对公业务中心支行操作。

A、1
B、2
C、4
D、5


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61、单项选择题  商业汇票的收款人或持票人在汇票到期日前，为取得资金贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为是（）。

A、承兑
B、贴现
C、贴水
D、保证金


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62、单项选择题  违背会计、储蓄、出纳业务基本操作规范，引起会计信息失真，但未造成资金风险、损失的错误，属于下列（）差错。

A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错


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63、多项选择题  外汇个人汇入汇款卷宗包括（）。

A、汇入汇款电文或中行入账通知书复印件
B、11230卡片帐
C、收款人身份证复印件
D、如需申报，还需要涉外收入申报单


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64、问答题  开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，应如何处理？


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65、问答题  会计主管在营业机构确因业务所需时，应如何做好转授权？


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66、单项选择题  核算和反映本行向单位借款人发放的期限在一年（含）以内的信用贷款情况科目是（）。

A、123科目
B、124科目
C、125科目
D、126科目


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67、问答题  法定代表人A授权B办理单位结算账户的开户手续，并将B的私章作为该账户的预留印鉴私章，则需要提供哪些授权证明材料？


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68、问答题  请简述贴现票据的保管原则。


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69、多项选择题  2010版票据中，可以检测到激光点的区域有（）。

A、行徽
B、票号花团
C、主题图案
D、红水线


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70、单项选择题  办理下列（）保证金核算时，会计部门均应凭相关部门的划款通知办理。

A、保证金账户利息划回存款人结算账户
B、承兑汇票到期保证金账户扣款
C、担保保证金到期划款
D、信用证保证金到期扣款


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71、多项选择题  A公司在银行开立注册验资户，提供的“企业名称预先核准书”上出资人为“B公司102万，C（个人）53万，D（个人）45万”，该账户验资资金汇缴情况合规的应为（）。

A、B公司转账存入102万
B、B公司现金存入“其他销售收入”款项102万
C、C现金存入53万
D.D从其姐姐的个人结算账户转来45万


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72、多项选择题  上海银行会计核算业务质量考核中，业务差错按差错性质分为（）。

A、一般差错
B、规范性业务差错
C、风险性业务差错
D、重大差错
E、事故差错


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73、单项选择题  关于IBAN的构成，以下说法正确的是（）。

A、IBAN的构成：由最长不超过34位的数字和字母组成，账号首两位表示国家。
B、IBAN的构成：由最长不超过35位的数字和字母组成，账号首两位表示币种。
C、IBAN的构成：由最长不超过35位的数字和字母组成，账号首两位表示银行。
D、以上都不正确。


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74、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金长款应于（）进行挂账处理。

A、177科目
B、277科目
C、191科目
D、291科目


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75、问答题  2008年9月22日以前和之后开立的整存整取定期储蓄存款在到期日过后支取时有何区别，并简述理由。


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76、问答题  注册验资不成功的，应如何办理验资户款项划转及销户？


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77、单项选择题  客户于2009年7月5日存入定活两便储蓄存款10000元，若客户于2010年3月8日全额支取，请问到期利息为（）元。（支取日人民银行确定的活期整存整取利率为0.36%，半年期整存整取利率为1.98%。）

A、81.18
B、135.3
C、81.51
D、24.7


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78、多项选择题  下列关于预留印鉴的描述，正确的是（）。

A、预留印鉴样本从采集、录入电子印鉴库，保管到归档的各流转环节，均应办理交接手续。
B、预留印鉴样本不得擅自复印、外借，不得带离工作区域，网点因业务需要调阅的除外。
C、预留印鉴样本的保管人员无论长期离岗还是临时休假，都必须办理相关交接手续。
D、每年应至少一次核对预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息。


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79、单项选择题  实行（）的网点，一般柜员应将超限额的现金上缴现金汇总柜员。

A、综合柜员制
B、综合柜员制与柜员现金轮换制结合
C、柜员现金轮换制
D、上述皆可


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80、多项选择题  根据大额交易和可疑交易报告有关规定，下列表述正确的有（）。

A、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“短期”指10个工作日内，含10个工作日。
B、“长期闲置的账户原因不明地突然启用”中“长期”指6个月以上。
C、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“频繁”指交易行为营业日每天发生3次以上，或营业日每天发生持续3天以上。
D、“当日累计人民币交易20万元以上的现金支取”中“以上”包括本数。


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81、问答题  为加强对开立、变更备案类账户的信息审核，应对账户管理系统显示的存款人基本存款账户信息中的哪些关键信息进行核对？


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82、单项选择题  严禁由公司金融客户经理代客户办理的会计业务为（）。

A、填写票据和结算凭证
B、持客户签发的支付凭证办理支付业务
C、持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务
D、购买重要空白凭证以外的结算凭证


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83、单项选择题  办理汇出汇款业务时，私人客户的出账账号应提供T24系统能够识别的（）子账号。

A、10
B、11
C、12
D、13


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84、单项选择题  下述业务中不能通过个人网上银行办理的是（）。

A、自助缴费
B、购买国债
C、购买基金业务
D、活期转存定期


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85、单项选择题  关于个人结售汇代码描述正确的是（）。

A、购汇是以1或3开头
B、非居民业务是以05结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以05结尾
E、以上都不对


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86、问答题  请简要描述小型纸币请分机的功能。


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87、单项选择题  原则上，以下（）业务应由存款人持本人有效证件亲自至本行营业机构办理。

A、活期一本通存折正式挂失
B、开立个人存款证明
C、电子借记卡密码挂失
D、未满16周岁的未成年人开立活期一本通账户


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88、单项选择题  填写外币票据托收申请书时，出票人一栏要填写（）。

A、出票行
B、付款行
C、实际付款人
D、以上都不对


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89、多项选择题  会计主管考核等级包括（）。

A、优秀
B、良好
C、合格
D、不合格
E、称职
F、基本称职


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90、单项选择题  某企业办理一笔异地的银行承兑汇票贴现，金额为20万元，贴现日为09年2月5日，票据到期日为09年6月5日，贴现利率为2.7％，客户应承担的贴现利息为（）元。

A、1815
B、1860
C、1845
D、1800


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91、多项选择题  目前在上海银行使用支付密码的支付结算凭证有（）。

A、支票
B、贷记凭证
C、业务委托书
D、商业承兑汇票


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92、多项选择题  美国运通旅行支票有以下假票：仿造支票和（）。

A、伪造签名
B、序号变造
C、面值变造
D、币种变造


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93、问答题  请简述会计主管的职业纪律规范。


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94、问答题  核心业务系统网点日终账务结平标志是什么？


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95、单项选择题  会计主管在所属营业网点行使（）权限。

A、会计分管行长
B、网点营业部经理
C、会计负责人
D、低柜柜组长


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96、问答题  简述余额对账的频率。


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97、单项选择题  上海银行各营业网点通过商业汇票管理系统办理查询时，被查询票据的票据种类、票据号码、承兑行或承兑人开户行行号、出票日期、（）、金额等六项信息作为查询依据。

A、承兑人名称
B、到期日
C、收款人名称
D、交易合同编号


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98、单项选择题  单位成立破产清算组，可在银行申请开立一个（）存款账户。

A、基本
B、一般
C、临时
D、专用


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99、多项选择题  以下（）业务无须外汇局审批，银行就可以审核办理。

A、在境内工作、学习时间超过一年的境外个人，购买符合实际需要的自住商品房而进行的结汇业务
B、港澳台居民和华侨因生活需要，在境内购买一定面积的自住商品房而进行的结汇业务
C、境外个人因故不能完成商品房交易的，需将退回的人民币购房款购汇汇出业务
D、境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金购汇汇出业务


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100、多项选择题  “外汇买卖”科目包括的二级科目有（）。

A、结售汇
B、外币兑换
C、外币套汇
D、系统内结售汇平盘


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101、问答题  请简述会计工作计分卡的分类以及适用对象。


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102、多项选择题  以下业务，必须要求客户年满18周岁具有完全民事行为能力，且本人来办理的是（）。

A、申请个人网银转专业版
B、基金账户签约
C、定期开户
D、人民币理财产品认购


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103、单项选择题  （）负责受理慧通理财客户对慧通白金借记卡的申请、权限内的准入标准审核以及客户信息在CRM系统内的录入工作。

A、高柜柜员
B、个人VIP客户经理
C、低柜柜员
D、客服坐席


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104、单项选择题  对于已经双人清点但无法上解的钞券，可由二名清点人员会同封包（箱）此封箱（包）时间不得超过（）。

A、二天
B、一周
C、十天
D、一月


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105、单项选择题  外国驻华机构申请开立基本存款账户时，应向开户银行出具下列（）材料。

A、企业法人营业执照
B、企业营业执照
C、国家登记机关颁发的登记证
D、国家有关主管部门的批文或证明


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106、多项选择题  根据分级管理的原则，印章管理的检查工作按照下列（）要求组织进行。

A、分支行每季度对所辖网点印章管理情况进行检查；
B、网点每月对印章管理情况进行自查；
C、分支行会计结算部或印章管理部门每半年必须对本部门保管使用的《会计印章管理登记簿》登记情况和印章使用部门保管的《颁发凭证》的保管情况进行核对；
D、除实行定期检查制度以外，各级行可对印章管理情况进行专项检查


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107、单项选择题  核心业务系统柜员新增设置、柜员权限变更设置、删除柜员权限设置、柜员调换网点权限设置、柜员密码重置是由（）操作。

A、全行管理员
B、分行管理员
C、支行管理员
D、普通柜员


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108、多项选择题  实行综合柜员制的柜员必须在（）进行轧账。

A、营业日营业前
B、营业日中午
C、营业日终了
D、临时离柜前


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109、单项选择题  各类权限交易报表应按（）分别装订，并按相关业务的会计档案保管年限进行保管。

A、周
B、月
C、年
D、季度


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110、单项选择题  下列关于大额支付系统的处理，（）是不正确的。

A、城市商业银行签发银行汇票，应及时通过行内系统将汇票资金移存至城市商业银行汇票处理中心。
B、代理兑付行兑付银行汇票，应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。
C、系统参与者应加强对查询、查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询。
D、系统参与者应加强对查询、查复的管理，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。


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111、单项选择题  网点领现时应缮制一式二联领解现报单，（）加盖“领现专用章”后送交所属金库。

A、付出联
B、收入联
C、借方联
D、贷方联


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112、单项选择题  下列（）符合中国人民银行规定的支票影像采集技术标准。

A、未附粘单支票应采集其正面影像
B、未附粘单支票应采集其背面影像
C、附粘单支票应采集其正面和记载最后一手委托收款背书粘单的影像
D、附粘单支票应采集其正面和背面影像


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113、单项选择题  各网点及各分支行应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周不定时
B、每周定时
C、每月不定时
D、每月定时


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114、单项选择题  对于次日不进行封包轮换的外币库款，日终应（）清点加封。

A、会计主管
B、现金汇总柜员
C、双人会同
D、以上皆可


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115、问答题  请简述上海银行受理农商行如意卡存取款的基本原则。


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116、单项选择题  中长期贷款的期限（）。

A、在一年以上
B、在五年以上
C、在一年（含）以上
D、在一年以下五年以下


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117、多项选择题  境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金，经商品房所在地外汇局审核确认（）后，方可购汇汇出。

A、购汇申请书
B、商品房转让合同
C、房屋权属转让的完税证明文件
D、房地产主管部门出具的境外个人购买商品房的相关证明


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118、单项选择题  核心业务系统中分、支行管理员用户由下列（）部门进行维护。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、分、支行会计管理部门
D、总行信息技术部


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119、单项选择题  以相同品种多张（笔）不同期限质物作为质押担保的，贷款期限应不得超过其中（）的到期日。

A、最晚
B、最早
C、视客户需要而定
D、不确定


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120、单项选择题  个人存款类资金证明被涂改或复印均为无效。每份个人存款类资金证明上所证明的存款账户最多不超过（）户。

A、5
B、10
C、15
D、20


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121、单项选择题  预留印鉴样本的保管应指定（）负责。

A、会计负责人
B、网点负责人
C、专人
D、会计主管


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122、多项选择题  办理汇出汇款业务时，在发送了103电文后的次日，中心支行凭境外汇款申请书第（）联办理对私客户申报。

A、1
B、2
C、4
D、5


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123、单项选择题  在柜员身份风险管理中，下列（）系统实现了用“机控”替代“人控”的管理手段。

A、核心业务系统
B、指纹登录系统
C、验印系统
D、支付密码系统


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124、多项选择题  已承兑的银行承兑汇票丧失，失票人（不在本行开立账户）的，需提供（）资料向承兑行请求付款。

A、基本户开户许可证
B、营业执照
C、来人身份证明
D、人民法院出具的其享有该票据权利的证明


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125、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款，收款人为非居民，款项性质注明NRA PAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。

A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询


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126、问答题  请写出通过小额支付系统兑付的单位客户华东三省一市汇票兑付时出票行的会计分录。


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127、单项选择题  入境人员单次入境携带外币现钞超过等值（）的，应向海关书面申报。

A、2000美元
B、5000美元
C、10000美元
D、20000美元


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128、问答题  网点主管日终如何进行核心业务系统非现金业务轧账？


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129、单项选择题  某贷款2009年11月18日发放，金额1000万元，利率5.04%，按季结息，不欠息，2009年5月18日贷款到期当天结算账户余额有10005550.00元，则以下说法正确的是（）。

A、该贷款不欠本金，不欠利息，利息6月21日收
B、该贷款不欠本金，但欠息75650.00元
C、该贷款不欠本金，但欠息81200.00元
D、该贷款本金逾期金额为75650.00元，不欠息


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130、单项选择题  关于全国支票影像交换系统，下列描述错误的是（）。

A、影像交换系统是指运用影像技术将实物支票转换为支票影像信息，通过计算机及网络将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款的业务处理系统。
B、通过影像交换系统处理的支票影像信息具有与原实物支票同等的支付效力，出票人开户银行收到影像交换系统提交的支票影像信息，应视同实物支票提示付款。
C、支票影像业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则。
D、支票业务回执由出票人开户银行通过大额支付系统返还给持票人开户银行。


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131、问答题  简述满足哪些条件的个人定期存单、凭证式国债或电子国债可以作为质押担保申请质押贷款。


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132、多项选择题  柜员在受理单位借记卡主（附属）卡正式挂失时，应审核（）。

A、是否有单位授权其办理挂失的证明
B、是否为单位法定代表人前来办理
C、是否为持卡本人办理
D、是否提供来人有效身份证件


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133、多项选择题  短期内符合下列（）特征的交易且与企业的经营业务范围明显不符的，应作为可疑交易特征上报。

A、分散转入分散转出
B、分散转入集中转出
C、集中转入分散转出
D、集中转入集中转出


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134、多项选择题  全国支票影像交换系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，应审查下列（）事项。

A、出票人的签章是否符合规定。
B、支票是否是按统一规定印制的凭证，支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票。
C、支票金额是否超过规定金额上限。
D、票面是否记载银行机构代码。


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135、单项选择题  以下可以办理申报也可不申报的是（）。

A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸易项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元、从境内非居民账户划出的款项
C、收付款人都是境内居民的境内汇款
D、收付款人都是境内非居民的境内汇款


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136、单项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的，下列（）不属于必须提供的材料：

A、执行人员的工作证或公务证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书或其他权利机关出具的冻结存款决定书
D、有效的法律文书


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137、多项选择题  财政部门开立专项资金类财政专户应向开户银行出具开立基本账户规定的证明文件和下列（）。

A、财政资金专户管理的批准文件依据
B、专项资金的使用说明
C、财政部门同意其开户的批复书
D、基本存款账户开户许可证


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138、单项选择题  企业电话银行柜员应及时修改初始密码并将密码妥善保管，（）至少修改一次，密码应包含字母和数字，并区分大小写。

A、每周
B、每月
C、每三个月
D、每年


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139、单项选择题  在电子商业汇票到期日前，将票据权利背书转让给银行、财务公司，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给上海银行的票据行为成为（）。

A、背书转让
B、贴现
C、转贴现
D、再贴现


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140、单项选择题  以下（）凭证不是购买电子式国债需要使用的凭证。

A、业务受理单
B、电子借记卡
C、个人转账凭条
D、国债收款凭证


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141、单项选择题  网点简易库房过夜库存现金额度的核定工作由（）负责。

A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须核定


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142、多项选择题  兑换及接收美国运通的旅行支票要做到（）。

A、注视
B、无须注视
C、授权
D、无须授权


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143、单项选择题  柜员在受理业务过程中除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外还可以采取措施，识别或者重新识别客户身份但不包括以下（）。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、要求客户提供承诺证明
D、向公安、工商行政管理等部门核实


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144、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生实错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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145、单项选择题  私人汇出款通过中行支付时，该笔款项性质必须为（）。

A、现钞
B、现汇
C、现钞、现汇都可
D、以上都不对


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146、多项选择题  本票未记载（）的，本票无效。

A、表明“本票”的字样
B、无条件支付的承诺
C、付款地
D、出票地


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147、单项选择题  单位名称过长，开立银行结算账户时可使用规范化简称，但必须与预留银行印章一致并（）。

A、出具相关的情况说明以及承诺承担相应的法律责任
B、在账户管理协议书上明确简称的约定
C、在开立单位银行结算账户申请书上明确简称的约定
D、以上皆需要


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148、问答题  简述对私权限业务有哪些。


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149、单项选择题  核算和反映本行系统内转贴现业务产生的总行与分支行之间利息收入情况的科目是（）。

A、279-002系统内转贴现票据递延利息收入
B、501-007商业汇票贴现利息收入
C、502-006商业汇票转贴现利息收入
D、504-001系统内往来利息收入


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150、问答题  

上海银行A支行承兑一张金额为100万元的银行承兑汇票，收到的保证金为30万元。该银行承兑汇票到期时，托收银行为异地B银行。假定到期日出票单位账户余额为60万元。
（1）请写出A银行收到托收的银行承兑汇票的会计分录。
（2）请写出银行承兑汇票到期时，A银行的账务处理。


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151、单项选择题  “开立银行结算账户通知书”一式两份，一份开户银行留存，另一份由基本存款账户开户银行（）。

A、与收到“通知书”当日会计凭证一并归档
B、与基本存款账户开户日会计凭证一并归档
C、作回执交客户
D、作开户资料的补充资料留存保管


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152、单项选择题  以电话方式申请的口头挂失，由（）受理。

A、所有营业机构
B、客户服务中心
C、所有营业机构和客户服务中心都可以受理
D、总行营业部


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153、多项选择题  办理银行汇票业务的查询查复工作时，必须做到（）。

A、有疑必查
B、有查必复
C、查必及时
D、复必详尽
E、简明扼要


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154、多项选择题  会计凭证根据凭证格式、用途和结算方式不同分为基本凭证、特定凭证和票据凭证。（）

A、基本凭证
B、特定凭证
C、票据凭证
D、单式凭证
E、复式凭证


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155、单项选择题  在手工登记簿的设置中，销账类科目应使用（）。

A.甲种账页
B.丁种账页
C.表外科目登记簿
D.以上皆可


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156、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，利率5.22%，于2010年11月1日支取，从2008年10月9日起开始免征利息税，并计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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157、问答题  柜员收到持票人提交的到期银行承兑汇票，应审核哪些要素？


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158、单项选择题  利生利通知存款的起存金额为（），以（）递增。

A、5万，100元
B、10万，1000元
C、5万，1000元
D、5万，1万元


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159、单项选择题  下列关于大额支付系统参与者的描述，错误的是（）。

A、发起行是向发起清算行提交支付业务的参与者。
B、国家处理中心是接收、转发支付信息，并进行资金清算处理的机构。
C、发起清算行不可作为发起行向支付系统发起支付业务。
D、发报中心是向国家处理中心转发发起清算行支付信息的城市处理中心。


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160、单项选择题  支付密码器自停用日起（）内，申请人可申请重新启用；自停用日起（）后，系统将进行挂失处理，已挂失的支付密码器不能再启用。。

A、60天，60天
B、30个工作日，30个工作日
C、30天，30天
D、60个工作日，60个工作日


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161、单项选择题  核心业务系统临时权限设置操作任务书至少应提前（）提交至管理员，否则可不予受理。

A、半个工作日（处理当日）
B、半个工作日（非处理当日）
C、一至三个工作日（含启用当日）
D、一至三个工作日（不含启用当日）


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162、多项选择题  理财产品的收益与存期相关的，按认购本金、实际年收益率和实际持有天数计算收益。实际持有天数可按（）计算。

A、360天
B、365天
C、366天
D、365+T天


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163、单项选择题  中行划入一笔款项，款项性质为“丙钞”，入账时该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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164、单项选择题  外汇业务中，私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行可予受理。

A、款项性质为现钞。
B、要素填写不清楚。
C、日期非中行受理当日。
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致。
E、以上情况均不受理。


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165、多项选择题  受理行经办专员受理有权机关协助扣划业务时，应按审核下列（）内容。

A、工作证件、执行公务证是否为执行人员本人的证件，是否在有效期内
B、对已冻结存款实施扣划的，其协助扣划存款通知书的有权机关是否为原冻结客户存款的有权机关
C、协助扣划存款通知书上记载的被执行人与生效的法律文书或决定书上的义务人是否一致
D、协助扣划存款通知书上填写的扣划存款的账户与原冻结存款账户是否一致


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166、多项选择题  上海银行一私人客户需要查询一笔从香港汇入的港币3000元，可以通过（）进行查询。

A、962888
B、外汇业务对私柜面
C、上海银行任一对私网点（包括纯人民币对私网点）
D、香港的汇出行


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167、单项选择题  各单位对“上海银行国库业务差错通知单”所列差错存有异议的，可在收到之日起（）工作日内向总行会计结算部提交申辩材料。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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168、多项选择题  客户从境内汇款当选择中行支付时，支行上交总行的凭证为（）。

A、暂收传票
B、中行外币划款凭证
C、客户有效证件复印件
D、境内汇款申请书


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169、多项选择题  下列（）情况违反了上海银行会计工作约法三章的规定。

A、营业终了柜员轧账时发现短款50元，该柜员全部自赔。
B、因违规办理冻结业务，发生银行垫款，由分支行在辖属范围予以通报批评。
C、公司金融客户经持客户签发的支付凭证办理支付业务。
D、公司金融客户经理代客户解入现金。


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170、单项选择题  教育储蓄到期支取，如果不能提供“接受非义务教育的学生身份证明”，一年期、三年期教育储蓄按开户日同期同档次（）定期储蓄存款利率计息。

A、整存整取
B、零存整取
C、存本取息
D、活期储蓄


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171、单项选择题  华东三省一市银行汇票的提示付款期限为自出票日起（），持票人超过提示付款期提示付款的，代理付款行不予受理。

A、10天
B、一个月
C、两个月
D、三个月


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172、多项选择题  办理汇入汇款申报时，可以出现的是（）。

A、赡家款
B、工人汇款
C、亲友赠送
D、归还借款


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173、单项选择题  美国运通联署的支票（）。

A、提供美元、欧元两个币种
B、提供美元、港币、欧元三个币种
C、允许两个人在支票上签字，但在使用时或者兑付时只要求其中之一在场并签名
D、允许两个人在支票上签字，但在使用时或者兑付时只要求两个人在场并签名


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174、单项选择题  现金收款业务如需找零，应贯彻（）的原则。

A、找零不过五
B、找零不过四
C、找零不过三
D、上述都不对


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175、单项选择题  办理委托收款业务、贴现及转贴现到期提示付款业务时应加盖（）。

A、汇票专用章
B、结算专用章
C、业务章
D、交换清算章


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176、单项选择题  各单位（）对个人VIP客户经理所承担的柜员角色，应按柜面员工标准进行统一管理。

A、个人金融部
B、会计结算部
C、风险管理部
D、路支行


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177、单项选择题  货币符号“$”表示的货币是（）。

A、美元
B、港币
C、元
D、以上都不对


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178、问答题  日终，核心业务系统柜员轧账如发生不平时应如何处理？


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179、单项选择题  人民法院的执行人员来网点办理相关查、冻、扣业务时，应要求其出示（）。

A、工作证
B、执行公务证
C、身份证
D、工作证、执行公务证


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180、单项选择题  上海银行一次兑付旅行支票的最高限额为美国运通旅行支票等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、10000
D、20000


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181、单项选择题  对于已受理尚未建档的预留印鉴，如客户需要更换的，应严格按（）手续操作。

A、新开户
B、印鉴变更
C、销户
D、不予受理


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182、单项选择题  上海银行现在只可开立以（）为付款行的即期（）汇票。

A、花旗银行、美元
B、纽约银行、欧元
C、纽约银行、美元
D、花旗银行、欧元


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183、多项选择题  存款人开立注册验资户，如投资人为企业，应出具下列（）证明文件。

A、营业执照
B、税务登记证
C、组织机构代码证
D、法定代表人身份证件


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184、问答题  简述印鉴卡可否调阅，如何调阅。


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185、多项选择题  有下列（）情况的单位结算账户应作为重点关注账户纳入存款风险滚动式检查。

A、非银行长期合作客户开立的临时结算账户
B、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项
C、由非开户企业人员代理开户
D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付
E、长期不与银行对账或不及时领取对账回单
F、由客户经理代办业务


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186、单项选择题  境外个人只凭身份证件办理汇款到境外业务的为（）。

A、储蓄账户内外汇汇出，只要当日累计不超过5万美元（含）
B、手持外币现钞汇出，只要当日累计不超过2万美元以下（含）的
C、只要当日累计等值5万美元以下（含）的
D、以上都不对


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187、多项选择题  会计检查辅导工作应遵循的基本原则为（）。

A、以会计业务与会计管理制度为依据的原则
B、会计检查与会计辅导相结合的原则
C、现场检查为主的原则
D、谁检查，谁负责的原则


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188、单项选择题  某单位结算账户开户日为12月1日，人民银行核准日为12月4日，则账户生效日为（）。（假设期间无任何节假日）

A、12月4日
B、12月5日
C、12月7日
D、12月8日


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189、单项选择题  借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。

A、30
B、15
C、10
D、5


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190、多项选择题  以下（）业务需要主管授权。

A、信用卡无卡存款
B、存取款金额大于10万元
C、正式挂失
D、借记卡清户


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191、单项选择题  单位开立人民币结算账户时，开销户操作员与（）双人对存款人预留印鉴样本进行审核，并签章。

A、印鉴复核员
B、印鉴卡保管员
C、会计主管
D、网点负责人


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192、单项选择题  将于一年零三个月后到期的保函，保证金账户利率可以设定为（）。

A、通知存款利率
B、一年期定期利率
C、两年期定期利率
D、协定存款利率


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193、单项选择题  指纹信息管理的唯一标志是（），柜员的指纹信息随它归属机构号（分行）、状态（使用/注销）。

A、用户身份证号码
B、用户工号
C、用户名称
D、机构号


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194、多项选择题  即使信用证没有明确要求也必须注明日期的单据包括（）

A、汇票
B、发票
C、运输单据
D、保险单据


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195、单项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时，所填写的中行凭证上的日期应为（）。

A、客户来上海银行办理业务的日期
B、全套凭证送总行的日期
C、中行凭证送达中行的日期
D、以上都不正确


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196、多项选择题  存款人的开户许可证有下列（）情况的，应到开户银行交回原开户许可证并申请换发新的。

A、预算单位专用存款账户需要变更存款人名称
B、核准类账户需要变更存款人账户性质
C、临时存款账户（验资户除外）需要变更法人代表或负责人姓名
D、开户许可证破损
E、核准类账户需要变更法人代表或负责人身份证明文件种类或编号


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197、多项选择题  下列（）岗位不得由会计主管兼任。

A、重要空白凭证内库保管岗（对私网点除外）
B、重要空白凭证外库保管岗
C、重要空白凭证凭证出售岗
D、重要空白凭证轧账岗


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198、多项选择题  存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办人”是指（）。

A、法定代表人
B、单位负责人
C、财务主管
D、被授权人


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199、多项选择题  关于会计检查的形式，下列（）的描述是正确的。

A、可以现场检查
B、可以非现场检查
C、可以现场检查结合非现场检查
D、采用现场检查形式的，就不能同时非现场检查形式


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200、单项选择题  下列属居民个人购汇代码的是（）。

A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、都不是


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201、单项选择题  个人存款证明的有效期由申请人确定，最短为（），最长为（）。

A、1月，1年
B、1天，2年
C、1天，1年
D、1月，2年


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202、单项选择题  出售给个人的贷记凭证如确有特殊需要，可在（）天内使用。

A、1
B、2
C、3
D、4


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203、多项选择题  以下要素（）为电子商业汇票贴现必须记载下列事项。

A、贴出人签章
B、贴入人签章
C、实付资金
D、贴现利率


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204、单项选择题  关于银企对账的描述，错误的是（）。

A、余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单，开户单位凭以核对账务，但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。
B、纸质对账单可通过营业机构柜面发送。
C、余额对账频率应每年至少一次，其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。
D、明细账对账频率由开户行与客户约定。


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205、问答题  某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元，3月2日书面通知银行支取20万元；3月8日来取消通知，并再通知支取100万元，并于3月15日支取。请计算上海银行应付利息。（计算用通知存款利率1.17%，活期存款利率0.36%。）


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206、单项选择题  教育储蓄到期支取，如果可以提供“接受非义务教育的学生身份证明”的，六年期按开户日五年期（）定期储蓄存款利率计息，利息免税。

A、整存整取
B、零存整取
C、存本取息
D、教育储蓄


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207、多项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，不可以作为介质的是（）。

A、国债托管账户本
B、申卡电子借记卡
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡


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208、单项选择题  对于超过一年（含）未发生收付活动（计收利息及扣收账户管理费用除外）且未欠银行债务的单位银行结算账户、有效期届满的临时存款账户和年检时发现不符合条件的银行结算账户，开户银行应通知存款人自发出通知（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划款项列入久悬未取专户管理。

A、10天
B、20天
C、30天
D、60天


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209、问答题  各营业网点进行登记查询票据信息时，不得有以下行为（存在以下行为的，人民银行将根据相关规定停止相关金融机构的查询权限，并予以通报）。


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210、单项选择题  会计部门办理贴现业务时，实付贴现金额是（）

A、实付贴现金额=票面金额—贴现利息
B、实付贴现金额=票面金额—贴现利息—税率
C、实付贴现金额=票面金额—贴现利息—手续费


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211、单项选择题  电子国债的目前统一办理时间为（）。

A、8：30-16：30
B、9：00-17：00
C、8：30-17：00
D、9：00-16：30


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212、多项选择题  申请核心业务系统综合柜员，必须同时具有下列（）资格。

A、高柜上岗资格
B、低柜上岗资格
C、个人外汇业务上岗资格
D、授信专柜上岗资格


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213、单项选择题  支行会计结算部应（）组织一次简易库房制度执行情况的检查。

A、每周
B、每月
C、每季
D、半年


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214、单项选择题  申卡电子借记卡下可开立无凭证形式的卡内子账户，但不包括以下（）储蓄产品。

A、本外币整整定期
B、生肖定活两便
C、利生利
D、国债


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215、单项选择题  非通存通兑账户的正式挂失只能由（）受理。

A、全行所有营业机构
B、开户行
C、开户行所在地区任一营业机构
D、开户行上级行


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216、单项选择题  贷款逾期满90天后，发生应收未收利息，应记入（）科目。

A、133应收利息
B、180应计利息
C、191非应计贷款应收利息
D、703代保管有价值品


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217、单项选择题  开立个人外币携带证的手续费用是（）。

A、10元/笔
B、50元/笔
C、80元/笔
D、100元/笔


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218、单项选择题  （）机构及其分支机构负责对金融机构的大额交易和可疑交易报告情况进行监督。

A、反洗钱监测中心
B、银监会
C、中国人民银行
D、反洗钱情报中心


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219、问答题  登记主体发现登记纸质商业票据信息有误时应如何处理。


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220、问答题  写出个人质押贷款到期日余额不足以还清贷款本息时的会计分录。


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221、多项选择题  电子商业汇票的转让背书应当基于真实、合法的交易关系和债权债务关系，或以（）等合法行为为基础。

A、税收
B、继承
C、捐赠
D、股利分配


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222、多项选择题  下列（）外汇账户开立时须经外汇局批准。

A、经常项目外汇结算账户
B、外汇资本金账户
C、外债专户
D、外汇储蓄账户
E、外商投资临时账户
F、保证金户


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223、单项选择题  办理光票托收业务时，如果票据未注明币种，应该以票据载明的（）所在地国家发行的货币作为该票据的币种。

A、出票行
B、出票人
C、付款行
D、以上都不对


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224、单项选择题  以下（）不是开放式理财产品中可能涉及到的会计科目。

A、101-002
B、261-002
C、424-001
D、511-003


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225、多项选择题  对于整存整取定期储蓄存款，以下何种情况不得清户（）.

A.当天开立的定期存单
B.倒起息开户的，当天不能清户
C.有挂失、冻结标志的定期存款
D.其他禁止清户的。


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226、单项选择题  网点柜员发现印有“^法**功”反动标语的人民币立即（）。

A、按假币收缴
B、按残损人民币兑回
C、返还客户
D、无须处理


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227、单项选择题  上海银行反洗钱工作牵头管理部门是（）。

A、合规部
B、风险管理部
C、会计结算部
D、审计部


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228、单项选择题  “存款证明—个人存款类”和“存款证明专用章”必须贯彻（）原则。

A、章证分管
B、双人保管
C、有权人保管
D、会计主管保管


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229、单项选择题  CDS机具流水账如有长短款未能解决的，应单独留存，待长短款处理结束（）后方可销毁。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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230、单项选择题  营业结束，一般柜员库存现金不得超过人民币（）万元。

A、2
B、3
C、4
D、5


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231、单项选择题  活期一本通人民币主账户可以申请办理（）业务。

A、贷记凭证
B、支票
C、配折卡
D、以上都可


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232、问答题  因赠予、抵债等原因发生电子国债清偿过户时，柜员应如何操作？


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233、单项选择题  贴现到期托收时，经办行作为持票人以下（）处理手续不正确。

A、注明“委托收款”字样
B、在汇票背面“背书人签章”栏加盖结算专用章并由有权人签名或盖章；
C、作背书转让
D、作成委托收款背书


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234、多项选择题  下列关于票据打码的要求，（）是正确的。

A、凡交换单位配有多台打码机的，应对各台打码机打印批控卡的序号分段进行编排，各台打码机应按规定的批控卡序号打印批控卡。
B、批控卡序号允许跳号（出现空号），但不允许有重复的批序号。
C、支票等直接打码的票据因打码错误，均应套专用信封重新打码。
D、票据打码完成后，如需作增、删、改的，须重新打印批控卡、主清单，更换批控卡、主清单，以免发生出场票据与批控卡、主清单不符情况。


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235、单项选择题  个人存款类资金证明的有效期限由申请人确定，最长不超过（）。

A、三个月
B、半年
C、9个月
D、一年


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236、单项选择题  “261-002其他应付款－待划转银团贷款”科目的性质是（）。

A、客户类内部账户
B、客户账户
C、内部账户
D、结算账户


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237、多项选择题  有下列（）情况的单位结算账户应作为存款异常变动账户纳入存款风险滚动式检查。

A、违反常态的大收大付
B、短期内频繁收付
C、整收零付或零收整付且金额大致相当
D、与无业务往来者频繁划转大额资金


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238、单项选择题  个人通知存款有密码的，可在（）办理提前通知。

A、上海银行全国范围任一营业机构
B、上海银行本地区任一营业机构
C、只能开户行
D、只能开户行和总行营业部


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239、多项选择题  当存款人发生下列（）事项的变更时，开户银行应根据存款人的变更申请及时办理账户变更手续。

A、存款人的账户名称
B、单位的法定代表人或主要负责人
C、地址、邮编、电话
D、注册资金
E、证明文件编号


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240、多项选择题  变更本外币银行结算账户预留印鉴的，须审核以下内容（）

A.核验申请书上加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符；
B.对其他存款账户，通过原业务文本（例如单位定期/通知存款开户申请书或留存备查的原申请书）核对申请书上加盖的原预留印鉴与原预留印鉴样本是否相符。
C.审核每份新印鉴卡填写内容是否完整、正确
D.新预留印鉴启用日期是否符合要求
E.核验新印鉴卡背面加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符
F.新印鉴卡上新旧印鉴与申请书上的新旧印鉴是否相符


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241、单项选择题  下列关于个人提取外币现钞的表述，正确的是（）。

A、当日累计等值1万美元以下（含）的，可以不提供身份证件在银行直接办理。
B、只要当日累计超过5000美元，需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
C、只要单笔累计不超过1万美元（含），就不需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
D、以上都不对。


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242、问答题  简述应如何做好开户证明文件过有效期的银行结算账户年检工作？


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243、问答题  简述网点主管或指定轧账人员次日对现金业务核对的要求。


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244、单项选择题  下列关于单位定期存款开户证实书的挂失要求，（）是不正确的。

A、挂失申请书上需加盖单位公章及法定代表人（单位负责人）章。
B、派专人上门核实后，即可补开新证实书。
C、客户应出具单位公函。
D、派专人上门核实其真实性，核实人在“申请书”上注明情况并加盖名章。


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245、单项选择题  本行与A公司签订一笔5年期贷款合同，利率为5.5%（央行基准利率为5%，约定按季调整）。第一次放款日为4月15日，第二次放款日为5月20日，第三次放款日为10月10日。央行于7月20日调整相应档次基准利率为6%，则第三次的放款时采用（）利率。

A、5.5%
B、6%
C、6.5%
D、6.6%


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246、多项选择题  下列对零存整取储蓄存款利息计算方法说明错误的是（）。

A、如上月10日存入1000元，本月5日提前支取，1000元不计息。
B、如上月10日存入1000元，本月5日提前支取，1000元按实际天数计算活期利息。
C、如本月存款2000元，多存的1000元，本月不计利息。
D、如本月存款2000元，多存的1000元，本月计付利息。


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247、单项选择题  小额支付系统仅允许对未纳入轧差的（）撤销。

A、非实时借记业务包、非实时贷记业务回执包
B、非实时贷记业务包、非实时贷记业务回执包
C、非实时借记业务包、非实时借记业务回执包
D、非实时贷记业务包、非实时借记业务回执包


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248、单项选择题  贴现行将贴现票据转贴给总行，应由贴现行在背书栏加盖（）和有权人签名或盖章，待总行于到期发出托收时加盖（）和有权人签名或盖章。

A、汇票专用章，结算专用章
B、结算专用章，汇票专用章
C、汇票专用章，汇票专用章
D、结算专用章，结算专用章


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249、单项选择题  下列（）账户不可以办理现金支取业务。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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250、多项选择题  以下（）业务可在全行（含上海以外地区分行）范围内办理。

A、整存整取定期存单清户
B、活期一本通存折修改密码
C、活期一本通存折换折
D、凭证式国债清户


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251、单项选择题  办理汇出汇款业务时，对于选择OUR方式的私人汇出汇款，币种（）需事先加收汇款手续费。

A、EUR
B、HKD
C、USD
D、JPY


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252、多项选择题  票据丧失后，可以采取（）方式进行补救。

A、挂失止付
B、公示催告
C、普通诉讼
D、申请仲裁


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253、单项选择题  独立核算的附属机构开立基本存款账户，其账户名称应使用（）。

A、其主管单位的名称
B、该附属机构的名称
C、主管单位名称加独立核算的附属机构名称
D、以上皆可


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254、单项选择题  每日接送现金应由双人值班，值班员接到送库人员送来全部库款箱后，应将库款箱放置于（）。

A、营业厅内
B、录像监控的钢箱（库房）
C、任意监控录像区域
D、网点任意区域均可


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255、问答题  简述利生利通知存款和一般通知存款支取时的区别。


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256、多项选择题  下列（）情况属于核算重大差错。

A、营业终了营业场所发现一枚业务印章
B、业务凭证中发现一份转账支票无效
C、会计报表填报错误
D、由于业务处理不当导致当日报表不平


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257、单项选择题  经办柜员将新开户印鉴卡上启用日期填写错误，可以对错误内容（）。

A、用红笔划线更正
B、用蓝笔划线更正
C、用黑笔划线更正
D、不得更正


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258、单项选择题  大面额成把券的现金整点必须做到（）。

A、用点钞机正反两面各自清点一遍
B、用点钞机和手工各自清点一遍
C、用点钞机正反两面各自清点一遍，手工清点两遍
D、手工清点两遍


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259、多项选择题  上海银行核心业务系统中的用户分类包括（）。

A、全行管理员
B、分行管理员
C、支行管理员
D、普通柜员


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260、多项选择题  SWIFT银行识别代码包含（）。

A、银行代号
B、方位代号
C、分行号
D、支行号


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261、多项选择题  网点办理领解现业务时会计主管应审核（）等。

A、现金往来报单日期
B、网点号
C、钱箱号
D、大小写金额是否齐全


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262、多项选择题  会计账簿记录发生错误，必须按照下列（）方法进行更正。

A、对于错误的数字，应当全部划红线更正，不得只更正其中的错误数字。
B、对于文字错误，应当全部划红线更正，不得只更正其中的错误文字。
C、对于文字错误，可只划去错误的部分。
D、对于错误的数字，可只划去错误的部分。


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263、单项选择题  驻华使领馆人员办理结售汇业务，以下正确的是（）。

A、根据国民待遇，视同一般境内个人办理
B、根据国民待遇，视同一般境外个人办理
C、和境内个人和境外个人办理都不同
D、不能以个人身份办理，只能以单位或机构身份办理


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264、单项选择题  个人定活两便存款最高限额为每笔不超过（）元（不含）。

A、5万
B、10万
C、50万
D、100万


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265、多项选择题  下面关于支付密码器保管要求，描述正确的是（）

A.营业网点代销的支付密码器应落实专人专箱保管。
B.临时离柜或营业终了时必须入库（柜）保管。
C.保管支付密码器原则上由前台系统主管保管。
D.各营业网点库存的支付密码器不得超过2个月的用量。


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266、单项选择题  柜员现金轧帐平衡后，应打印柜员轧帐单，并将轧帐单和封包（箱）一并交（）。

A、会计主管
B、库款汇总柜员
C、一般柜员
D、任意柜员


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267、多项选择题  2010版银行票据中，（）、（）新增安全线。

A、汇票
B、支票
C、非清分机本票
D、清分机本票


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268、问答题  请简述业务信件交接管理须遵循哪些要求。


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269、多项选择题  委托他人代为办理解挂失、挂失补发以及支取存款手续的，应提供（）。

A、存款人和代理人的有效身份证件
B、挂失申请书回执联
C、存款人经过公证的委托书
D、存款人和代理人的关系证明


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270、单项选择题  关于单位通知存款业务，下列叙述不正确的是（）。

A、可分次存入，分次支取。
B、最低起存金额为50万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、分一天通知和七天通知。


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271、多项选择题  结转逾期贷款清单的用途是（）。

A、代结转逾期本息的会计凭证
B、据以手工补制逾期贷款本息底卡
C、交单位风险管理部门
D、作客户回单


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272、单项选择题  口头挂失解挂失可以在（）办理。

A、客服中心
B、营业机构
C、客服中心和营业机构
D、以上都不可


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273、多项选择题  已计入损益的逾期本金利息收入按规定冲销利息收入，转入非应计利息时涉及的科目有（）。

A、133应收利息
B、180应计利息
C、501利息收入
D、191非应计贷款应收利息
E、201单位活期存款


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274、单项选择题  核算个人外汇理财产品业务取得的手续费收入的科目是（）。

A、结售汇业务收入
B、外汇买卖收益
C、个人外汇其他业务收入
D、其他中间业务收入


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275、多项选择题  关于单位通知存款业务叙述，下列（）是正确的。

A、其账户资金可分次存入，分次支取。
B、最低起存金额为5万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、单位通知存款分为一天通知和七天通知。


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276、单项选择题  上海银行个人质押贷款的展期最多为（）次。

A、5
B、4
C、2
D、1


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277、单项选择题  理财产品发售次日至认购资金扣款前，客户因特殊情况需要撤消认购的，向银行提出的申请，经总行个人金融部批准后，由（）受理撤消申请业务。

A、总行营业部
B、支行营业部
C、原认购网点
D、原认购网点上级行


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278、多项选择题  下列（）情况属于现金重大差错。

A、柜员现金长款，实错金额1000元
B、现金调拨发生短款500元
C、网点上解金库的库箱漏锁、假锁
D、ATM长款5000元


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279、多项选择题  客户提供的有效身份证件包括下列（）。

A、居民身份证
B、武警证
C、军官证
D、社会保障卡
E、户口簿
F、驾驶执照


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280、单项选择题  在下列情况（），无需换人进行印鉴复验。

A、预留印鉴个人签章。
B、票据金额为100万。
C、核验有疑问的印鉴。
D、预留的印鉴存在组合使用条件。


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281、多项选择题  下列关于单位通知存款通知手续的描述，正确的是（）。

A、单位通知存款支取前，应按照存款品种约定的通知期限通知银行。
B、单位通知支取须采用书面方式通知银行支取的金额和时间。
C、单位在通知期限内取消通知的须采用书面方式通知银行。
D、通知期内可以撤销并重新通知，已过通知期的不可办理撤销。


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282、问答题  简述会计业务印章保管和使用要点。


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283、单项选择题  以下（）整存整取存期，是外汇业务特有（区别人民币）的存期。

A、三个月
B、一年
C、一个月
D、六个月


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284、单项选择题  下列（）对私业务需要填制“权限业务操作任务书”。

A、大额存取款
B、利生利清户
C、删除类业务
D、内部科目交易


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285、多项选择题  单位定期存款的基本规定包括下列（）。

A、单位定期存款实行账户管理，存款时提交“开户申请书”，并预留单位印鉴。
B、单位定期存款不得转让，不得办理证实书的托收，不得用作结算账户，不得提取现金。
C、可办理二次提前部分支取；
D、单位定期存款到期日为例假日的，可在例假日前一天支取，但需扣除到期日与支取日之间天数的利息；例假日后支取的，按逾期支取计算利息。


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286、单项选择题  多媒体自助终端缴付公用事业费的款项，由（）进行清算。

A、所属支行
B、浦西支行
C、总行营业部代理柜
D、总行个金部


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287、单项选择题  客户持上海银行借记卡于CDM自动存款机上办理存款，账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：403
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：21l-001
D、借：403；贷：101-004


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288、多项选择题  关于注册验资户的表述，下列（）是错误的。

A、在验资期除了银行主动扣划验资手续费外，该账户只收不付。
B、在验资期只收不付。
C、验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
D、未获得核准登记的验资账户，销户时，出资人可凭原现金缴款单复印件和有效身份证件原件提取现金。


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289、单项选择题  E公司因开立保函存入一笔保证金，存期五个月，可采用（）利率。

A、3个月定期
B、6个月定期
C、9个月定期
D、一年期定期


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290、多项选择题  下列关于银行承兑汇票的描述中错误的是（）。

A、异地银行承兑汇票委托收款时，持票人应填制“委托收款”凭证，“委托收款”凭证上的付款人应是银行承兑汇票的出票人。
B、银行承兑汇票是一种远期票据，在实际工作中往往会被多次转让，作成“委托收款”背书的银行承兑汇票仍可以转让。
C、银行承兑汇票到期时如果承兑申请人没有足够金额的存款，承兑银行可以以“存款不足”的理由拒绝付款。
D、银行承兑汇票到期，只有当持票人开户银行向承兑银行收款时，承兑银行才扣收原承兑申请人的相关款项，并划付资金。
E、银行承兑汇票是一种付款保障极强的票据，银行在办理贴现过程中，可以先贴现再查询，以达到加快办理贴现业务的过程。


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291、多项选择题  会计检查人员可采用下列方法开展会计检查（）。

A、系统数据比对
B、调阅监控录像
C、清点实物
D、顶岗操作业务


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292、单项选择题  电子商业汇票的提示付款期自票据到期日起（）日，最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。

A、3
B、10
C、30
D、60


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293、单项选择题  应企业要求，网点会计人员会同客户经理上门核实开户资料原件，企业财务经理接待了网点开户审核人员；公司法定代笔人授权张三办理相关开户事宜、签署协议和签收回执，授权李四为预留印鉴私章；资料审核无误后，应由（）跟随网点开户审核人员回网点办理开户。

A、客户经理
B、张三
C、李四
D、财务经理


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294、问答题  简述当会计验印系统无法自动核验通过会计凭证上的印鉴时应如何处理。


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295、问答题  上解库房钞券必须墩齐、捆紧、盖章清楚，并做到“一条龙”，请简述“一条龙”的具体要求。


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296、问答题  简述批量代扣业务扣款后的会计分录和处理手续。


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297、问答题  请简述网点大额支付系统日终处理操作要求。


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298、单项选择题  《重要空白凭证登记簿》保管期限为（）年。

A、5年
B、10年
C、15年
D、永久


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299、单项选择题  某单位持一份2009年5月28日签发、到期日为2009年11月27日、金额为100万元的异地银行承兑汇票，到银行办理贴现，经查询属实，手续齐全后于2009年7月1日办理贴现，贴现利率为3‰，其应付给银行的贴现利息是（）。

A、14900元
B、15100元
C、15000元
D、15200元


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300、单项选择题  对于柜面客户类业务，对私授权人员必须在柜员终端上进行（），授权完成后立即签退。

A、审核、签到、授权、打印
B、签到、审核、授权、打印
C、签到、授权、审核、打印
D、签到、打印，审核、授权


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