1、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构开展监管评价，应当按照（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评价情况进行抽查。
A、不低于10% B、不低于15% C、不低于20% D、不低于25%
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2、多项选择题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A、条线部门负责人 B、负责人 C、部门负责人 D、上级机构负责人
3、多项选择题 银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
A、整体案防工作情况 B、案防管理体系运行情况 C、内外部检查发现问题整改情况 D、违规档案记录情况
4、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估的原则是（）
A、统一管理，分级实施 B、统一组织、统一实施 C、分级管理，分级实施 D、统一组织、分级实施
5、多项选择题 银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》，信息报送补充要求增加了（）内容。
A、风险敞口 B、当期挽回损失金额 C、讼诉金额 D、报送成功堵截案（事）件情况
6、多项选择题 案防监管评价被评为“红牌”的，银监会及其派出机构可以（）
A、在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项目 B、约谈法人机构主要负责人 C、督促法人机构负责人加强案防工作 D、给予警告处分
7、单项选择题 第三类案件包括以下哪些行为（）。
A、非法集资活动 B、违规使用重要空白凭证 C、内部人员实施的网上银行诈骗 D、客户在营业大厅遭受人身伤害
8、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
9、问答题 简述银行业金融机构从业人员包括哪些？
10、多项选择题 “员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）
A、参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动人员 B、本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业人员 C、经常迟到、早退或无故不到岗、上班时问离岗人员 D、消费明显超过本人和家庭收入水平人员 E、家庭发生异常变故并影响工作人员
11、单项选择题 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的，为第一类案件。
A、经济法 B、民法 C、安全法 D、刑法
12、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。
A、红牌 B、黄牌 C、蓝牌 D、绿牌
13、单项选择题 银行业金融机构应当加强（）工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。
A、监督检查 B、业务操作 C、授权管理 D、内部控制
14、判断题 在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。
15、单项选择题 银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）
A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B、利用客户账户过渡资金 C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 D、空存、空取资金
16、单项选择题 银行业金融机构应当将员工（）作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
A、接轨管理 B、培训教育 C、薪酬等级 D、违规操作
17、单项选择题 涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）案件进行统计。
A、第一类案件。 B、第二类案件。 C、第三类案件。 D、以上均不是。
18、多项选择题 重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行（）的工作岗位。
A、重点管理 B、重点关注 C、监督 D、重点控制
19、判断题 同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。
20、单项选择题 下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）。
A、本机构涉诉案件数量 B、本机构涉诉案件金额 C、涉诉费用 D、执行汇款金额
21、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含（）。
A、内审部门人员 B、监察部门人员 C、合规部门人员 D、事中控制人员
22、判断题 他行存款开户6个月以上，最近3个月日均存款余额不低于10万可申请金卡，20万可申请小白金信用卡.
23、判断题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.
24、单项选择题 银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向（）报告。
A、地方政府 B、上级单位 C、当地公安机关 D、银行业监督管理机构
25、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成自我评估报告，于每年（）报送银行业监督管理机构。
A、每年1月底 B、每年2月底 C、每年3月底 D、每年4月底
26、多项选择题 要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。
A、如实反映案件 B、深刻反省原因 C、及时开展整改 D、严肃进行问责
27、单项选择题 鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（）年.
A.1 B.2 C.3 D.5
28、多项选择题 下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是（）。
A、一线员工当年累计参加案防合规培训率 B、网点平均案件率 C、每亿元资产涉案风险率 D、年内发生案件金额
29、多项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中以下（）栏位填写时不可用简称代替。
A.所在部门 B.被处罚时岗位、职务 C.被处罚人被处罚时所在的部门、岗位 D.被处罚前任职文件上的职务全称
30、判断题 我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。
31、多项选择题 专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。
A、内审 B、内控 C、监察 D、合规
32、多项选择题 监管机构将一线员工参加案防合规培训率作为案防评估工作的定量指标之一，其中，一线员工指的是（）。
A、柜员 B、客户经理 C、理财经理 D、外派人员
33、单项选择题 我们要增强案件（），强化案件防控工作措施，努力提高案件防控工作水平。
A、防范意识 B、防控意识 C、忧患意识 D、风险意识
34、多项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。
A、询问人 B、被询问人 C、监管人员 D、机构负责人
35、单项选择题 截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。
A、临时帐户 B、长期睡眠户 C、预算帐账户 D、专用帐户
36、单项选择题 董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有（）名独立董事成员。
A、1 B、2 C、3 D、5
37、单项选择题 案件防控必须从（）做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、基层 B、基本 C、基础 D、点滴
38、单项选择题 胜诉案件数量、金额，是指银行业金融机构以（）起诉，且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量，及涉及的资金、资产总额。
A、被告身份 B、原告身份 C、第三方身份 D、受害者身份
39、多项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、相当于一级分行的机构 D、各分支机构
40、单项选择题 下列不属于重大、恶性案件（）
A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C、造成重大人员伤亡的； D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。
41、多项选择题 银行业监管机构应当将（）执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。
A、董（理）事会成员； B、监事会成员； C、高级管理人员； D、银行协会成员
42、单项选择题 （）通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。
A、银监会 B、银监局 C、银行业金融机构 D、银监会相关机关
43、问答题 简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。
44、判断题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案.
45、判断题 目前，我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。
46、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》1的命名规则，包含以下哪些要素（）
A、行名简称 B、统临001 C、报告期 D、监管范围
47、多项选择题 出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。
A、只涉及单类银行业金融机构的案件 B、涉及多类银行业金融机构的案件 C、涉及证券行业的案件 D、涉及非金融机构的案件
48、判断题 银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责.
49、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级（）职务，并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务，责令其积极配合案件调查。
A、涉案条线部门负责人 B、机构分管负责人 C、机构主要负责人 D、其他案件责任人员
50、单项选择题 对于《银行业金融机构案防情况统计表》，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。
A、10个工作日 B、7个工作日 C、5个工作日 D、2个工作日
51、多项选择题 何种情况下可以临时召开联席会议（）。
A、接到国务院领导批办的案件 B、接到银监会领导批办的案件 C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时 D、其它特殊情况，经有关与会单位同意
52、判断题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
53、填空题 商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。
54、单项选择题 下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）
A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道 B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为 C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范 D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础
55、多项选择题 发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。
A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险； B、要迅速、全面、深入地了解案情； C、要积极地追索损失、保护权益； D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞； E、要严肃进行案件问责。
56、判断题 在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.
57、单项选择题 在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）
A、银行业金融机构总行（部） B、一级分行 C、二级分行 D、各分支机构
58、判断题 两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的可以不予追诉刑事责任.
59、单项选择题 下列不属于从轻或减轻处理的是（）
A、情节轻微且未造成损害的； B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外； C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的； D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；
60、判断题 商业银行的资本充足率以资产净额与加权风险资产总额之比来衡量。
61、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标中，所占权重最大的是（）。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、制度及质量控制 D、监督与检查
62、单项选择题 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10% B.15% C.20% D.30%
63、单项选择题 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
64、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法是根据（）
A、银行业监督管理法 B、商业银行法 C、人民银行法 D、银行从业管理办法
65、多项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有（）责任的人员。
A、管理 B、处置 C、领导 D、监督
66、判断题 龙卡商务卡是单位卡.
67、单项选择题 只涉及单类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。
A、银监会相关机关 B、银监会机关相关机构 C、银监会机关相关机构监管部门 D、银监会案件稽查部门
68、单项选择题 银行业金融机构案防工作实施监管评价主体是（）。
A、银监会及其派出机构 B、人民银行及其分行 C、银行业案件稽查局 D、以上都是
69、单项选择题 重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。
A、认定标准 B、认定性质 C、认定范围 D、认定内容
70、多项选择题 商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。
A、贷前调查 B、贷时审查 C、贷后检查 D、逾期追缴
71、填空题 银行外汇业务的监管方式和方法，按（）可分为事前监管、事中监管、事后监管；按（）可分为直接监管、间接监管。
72、判断题 在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计.
73、单项选择题 银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A.1 B.2 C.3 D.4
74、填空题 对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的（）。
75、单项选择题 案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。
A、管理失职 B、直接作案 C、监督失效 D、以上都对
76、判断题 委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。
77、单项选择题 银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、行政处分 B、纪律处分 C、刑事处分 D、经济处罚
78、判断题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。
79、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，关于“存款风险滚查情况”，说法错误的是（）。
A、“半年”栏填写最近半年内银行业金融机构在全辖开展的存款风险滚动检查过程中，发现有问题的存款账户户数 B、“本年累计”栏填写报告期内发现有问题的存款账户户数 C、如同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按一户统计问题户数 D、在同一次检查中发现多类问题，按一户统计
80、判断题 约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.
81、多项选择题 根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，要全面落实委派会计（授权经理）在营业机构的（）等职能。
A、业务指导 B、检查监督 C、业务授权 D、审核
82、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，包含（）
A、总／分行现金中心库 B、区域现金中心库 C、机构库 D、柜员尾箱大库 E、日间库
83、单项选择题 各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的，对违规人员处理同时，要对有关管理人员问责，还要追究（）的管理责任。
A、管理人员 B、上级机构 C、基层负责人 D、授权经理
84、填空题 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。
85、单项选择题 （）须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。
A、电子信息表 B、电子公文 C、电子邮件 D、纸质信息表
86、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中从业人员应当（）义务。
A、拒绝洗钱； B、及时报告大额交易； C、及时报告可疑交易； D、履行反洗钱。
87、多项选择题 银行业金融机构分支机构案防监督评价重点为（）。
A、网点众多的分支机构 B、内控薄弱的分支机构 C、案件多发的分支机构 D、评估年度内发生重大案件或发案数量较多的分支机构
88、单项选择题 为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。
A、贷前调查 B、客户准入控制 C、贷时审查 D、贷后管理
89、多项选择题 银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）
A、没有法定的行政处罚依据的。 B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。 C、违反法定的行政处罚程序的。 D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。
90、问答题 简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。
91、判断题 监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。
92、多项选择题 银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）
A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴； B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。 C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。 D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。
93、多项选择题 银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度的（）进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
A、合规性 B、有效性 C、审慎性 D、完整性
94、单项选择题 加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（），综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。
A、定期核对制度 B、收回制度 C、考核制度 D、操作制度
95、判断题 他行代工客户，代发金额1500元/月以上，代发纪录6个月以上，近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.
96、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。
A、劳务派遣人员 B、离岗不离职人员 C、1年以上外派人员 D、借调人员
97、多项选择题 购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。
A、政策 B、程序 C、协议 D、合同
98、单项选择题 各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的，应以文字材料说明原因。
A、1 B、2 C、3 D、6
99、判断题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
100、单项选择题 加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范非法集资风险向银行转移。
A、普通岗位 B、失范员工 C、重要岗位 D、后勤岗位
101、单项选择题 下列不属于从重处理的是（）
A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的； B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的； C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。
102、单项选择题 合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。
A.股东大会 B.董事会 C.专门委员会 D.银监会或其派出机构
103、多项选择题 银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）
A、合法性 B、适当性 C、组织听证 D、作出行政处罚决定
104、多项选择题 为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。
A、银企对账 B、柜台人员业务操作 C、重要岗位管控 D、不相容岗位兼职 E、分层授权
105、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》要求：金融机构董事会应当下设（）（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。
A、合规委员会 B、承担合规管理职责的专门委员会 C、风险管理委员会 D、内部控制委员会
106、单项选择题 在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类“取消高级管理人员任职资格”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分
107、多项选择题 在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）
A、连续两个对账周期对账失败的账户 B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户 C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户 D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户 E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
108、单项选择题 已离开本机构的从业人员责任认定结果，由进行责任认定的机构向（）报送。
A、银监会 B、银行业协会 C、所在地银监会派出机构 D、上级金融机构
109、多项选择题 以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）
A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息 B、代客户签名、设置/重置/输入密码 C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告 D、利用客户账户过渡本人资金
110、单项选择题 “党组织给予相关人员的警告、严重警告”属于处罚类别中的（）处罚.
111、单项选择题 （）负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。
A、银监局 B、银监会 C、银行业金融机构总部 D、银行业金融机构本部
112、多项选择题 案件的危害是很大的，要抛弃侥幸心理，以（）的工作态度，下大力气抓好案件防控工作。
A、高度重视 B、高度负责 C、严肃认真 D、扎实细致 E、谦虚谨慎
113、单项选择题 监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（）为“黄牌”。
A.75分（含）以上90分以下 B.75分（含）以上85分以下 C.70分（含）以上85分以下 D.70分（含）以上80分以下
114、多项选择题 “违规及问责情况”中，外部监管机构包括（）
A、银监会及其派出机构 B、人民银行各级机构 C、外管局各级机构 D、审计署及其特派办 E、各级财政、税务、工商等部门
115、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有（）
A、上上季应对账户数 B、上季应对账户数 C、超过半年未能有效对账户数 D、超过一年未能有效对账户数
116、单项选择题 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。
A、3 B、5 C、10 D、15
117、判断题 .“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均实行封闭式管理.
118、多项选择题 “涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）
119、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。
A、网点柜员 B、客户经理 C、大堂经理 D、离岗不离职人员
120、单项选择题 对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果（）向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。
A、3个工作日内 B、5个工作日内 C、10个工作日内 D、15个工作日内
121、多项选择题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）
A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、行政处罚
122、多项选择题 对举报违规行为人员进行奖励的人数应包括（）等奖励的人数。
A、受到发放奖金 B、给予通报表扬 C、授予荣誉称号 D、对违规行为进行抵制
123、多项选择题 对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）
A、确保对账工作有效落实 B、提高对账率及对账频率要求 C、加大对重点账户、高风险账户的监控 D、加强考核指标要求 E、强化对账工作的监督检查
124、多项选择题 银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构（）的重要依据。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、监管评级 D、现场检查
125、多项选择题 案防工作评估的原则是（）
A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合 B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合 C、统一组织、分级实施 D、自我评估为主，监管评价为辅
126、单项选择题 银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。
A、3日 B、10日 C、15日 D、30日
127、多项选择题 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。
A、尊重客户 B、了解客户 C、支持客户 D、保障客户
128、单项选择题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中属地监管的法人银行金融机构由（）评价。
A、属地银监局 B、当地人民银行 C、银监会 D、银监会机构监管部门
129、单项选择题 银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员（）的权利。
A、起诉 B、申辩 C、申诉 D、辩解
130、单项选择题 （）是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、银行业金融机构 B、行长 C、董事会 D、董事长
131、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，季度报表在季后（）日以报送。
A、20日 B、18日 C、17日 D、15日
132、判断题 监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。
133、单项选择题 从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。
A、国家利益和金融 B、金融安全 C、国家利益 D、银行业务
134、单项选择题 从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。
A、不能 B、不准 C、不得 D、不让
135、单项选择题 银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A、银行业监督管理机构 B、上级单位 C、当地公安机关 D、地方政府
136、单项选择题 对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。
A、每周 B、逐月 C、每季 D、半年
137、单项选择题 案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。
A、小看 B、轻视 C、蔑视 D、忽视
138、多项选择题 哪些机构的案件处置工作应遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》约束？（）
A、中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）各部门 B、银监会省级派出机构（以下简称银监局） C、各银行业金融机构 D、人民银行
139、判断题 客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.
140、多项选择题 外部处罚信息报送，若处罚结果发生改变。如（）的，须重新填报信息表。
A.提前 B.延后 C.解除处罚 D.处罚变更
141、多项选择题 违规及问责情况”需统计的项目有（）
A、违规人数 B、违规造成损失金额 C、上季度因违规被举报人数 D、因违规被处理及责任追究人数
142、单项选择题 下面哪一项不属于银行业案件（）
A.某支行分理处柜员甲某挪用资金 B.某农商行副行长无故离岗 C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
143、单项选择题 要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要（）。
A、立即查找原因 B、制定措施 C、落实整改 D、以上都对
144、多项选择题 基层营业机构负责人，指（）对外营业机构正职、副职负责人。
A、网点 B、支行（网点级） C、营业室（厅） D、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等
145、多项选择题 商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金（），确保不同基金资产的相互独立。
A、统一管理 B、独立设账 C、分户管理 D、独立核算
146、单项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位 B、重要岗位员工 C、事后监督 D、事中监督
147、判断题 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。
148、多项选择题 《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确（）及（）案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
A、各部门 B、分支机构 C、领导层 D、全体员工
149、多项选择题 案件是内控失效的（），案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、直接表现 B、表现形式 C、必然结果 D、间接表现
150、单项选择题 案件督查、调查报告报送后（）个月内不能报送案件审结报告的，也应以文字材料说明原因。
A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月
151、单项选择题 银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。
A、2009年 B、2010年 C、2012年 D、2013年
152、判断题 《股份制商业银行风险评级体系》是彩判断模式的评级方法。
153、单项选择题 银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌（）案件，适用《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》。
A、犯罪 B、违法 C、违规 D、违纪
154、判断题 自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.
155、多项选择题 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、加强内部控制 B、防范操作风险 C、内审稽核 D、道德风险
156、单项选择题 银行面临着复杂的经营形势，极易在（）的环节上引发案件。
A、高风险岗位 B、内控薄弱 C、理财业务 D、个人业务
157、多项选择题 要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。
A、直接责任人 B、间接责任人 C、监督检查责任人 D、管理责任人
158、多项选择题 应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次，应当检查（）的总次数。
A、现金库 B、事中中库 C、柜员库 D、重要空白凭证库
159、判断题 POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.
160、多项选择题 银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为（）
A、机构监管部门 B、案防部门 C、法律部门 D、机构负责人
161、多项选择题 （）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
A、银监会 B、人民银行 C、银监会派出机构 D、人民银行派出机构
162、多项选择题 银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有（）
A、柜员轮岗年限 B、委派会计轮岗年限 C、基层营业机构负责人轮岗年限 D、监察部负责人轮岗年限
163、单项选择题 对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。
A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门
164、填空题 商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。
165、填空题 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
166、多项选择题 其他问责方式包括（）等。
A、通报批评 B、责令辞职、 C、解除劳动合同 D、开除
167、单项选择题 对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。
A、检查 B、审计 C、条线 D、支行
168、判断题 银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。
169、判断题 案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
170、单项选择题 银行业金融机构应当建立（），对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
A、一体化监控制度 B、案件预防制度 C、违规档案管理 D、案防评价制度
171、多项选择题 单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）等符合银行业金融机构案件定义的行为，应纳入银行业金融机构案件统计范畴。
A、金融诈骗 B、违法放贷 C、赌博 D、渎职
172、多项选择题 银行业金融机构应当将从业人员遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）范围，定期评估，建立持续的评价和监督机制。
A、反腐倡廉建设 B、合规和操作风险管理 C、内控机制建设 D、员工教育培训 E、人力资源管理
173、多项选择题 柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
A、名章 B、操作密码 C、身份识别卡 D、工号牌
174、单项选择题 提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求，应强化其（）。
A、权威性 B、独立性 C、独立性和权威性 D、重要性
175、单项选择题 银行业金融机构案件的调查实行（）负责制.
A.董事长 B.行长 C.监事长 D.专案
176、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估包括（）
A、金融机构自我评估 B、报送评估报告 C、明确评估职责 D、监管机构监管评价
177、问答题 简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。
178、单项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中“解除时间“栏位填写时，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为（）年。
A、5 B、3 C、2 D、1
179、多项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，不包含（）
A、总／分行现金中心库 B、区域现金中心库 C、柜员尾箱每日营业终了检查 D、自助机具检查
180、多项选择题 确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。
A、不按时对账 B、不配合对账 C、其他原因导致对账工作不能落实 D、及时对帐
181、多项选择题 各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）
A、不迟报 B、不瞒报 C、不漏报 D、不虚报
182、多项选择题 存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）
183、单项选择题 银行业金融机构案防工作自我评估应当由（）负责。
A、银行业金融机构总行（部） B、银行业金融机构各一级分行 C、银行业金融机构各二级分行 D、由银行业金融机构各分支机构自行组织
184、多项选择题 根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个意见，分别是（）。
A、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见 B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见 C、关于对账及内审的工作意见 D、，关于落实轮岗的工作意见
185、单项选择题 抓好案件防控是（）的重要职责。
A、一线员工 B、内控人员 C、内控负责人 D、各级负责人、特别是主要负责人
186、多项选择题 下列哪些信息属于案件风险信息（）范畴。
A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B、收到重大案件举报线索 C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 D、其它由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
187、判断题 风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。
188、多项选择题 “银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）
A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。 B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。 C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 D、银行业金融机构退休人员。
189、单项选择题 对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A、上级机构 B、监管部门 C、总行 D、条线部门
190、多项选择题 发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
191、单项选择题 涉及多类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成由机构监管部门参加的督查组。
192、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计（授权经理）”不含（）。
A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管 B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员 C、业务授权的事中控制人员 D、远程授权人员
193、单项选择题 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日
194、多项选择题 联席会议组成单位有哪些义务（）。
A、主动通报 B、交流相关信息 C、实现案件防控信息共享 D、安排专项检查
195、判断题 银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。
196、多项选择题 案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。
A、岗位 B、部门 C、业务条线 D、单位
197、单项选择题 银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。
A、银行业务人员 B、银监会工作人员 C、参与移送涉嫌犯罪案件工作 D、金融办公室
198、单项选择题 从业人员应当树立（）学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
A、自身 B、终身 C、全身 D、自我
199、单项选择题 要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。
A、处理 B、追究责任 C、惩罚 D、问责
200、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估监管评价等级分为（）
201、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。
A、案件防控基础 B、柜台业务操作 C、内部监督 D、对账工作
202、判断题 银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。
203、单项选择题 根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.
A、警告 B、记过 C、记大过 D、撤职
204、单项选择题 案件责任人被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A、一年 B、半年 C、二年 D、五年
205、单项选择题 银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指（）
A、监管评价 B、自我评估 C、案防评估 D、评估流程
206、判断题 金融创新可以使得现行监管手段的有效性得到增强。
207、单项选择题 （）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。
208、多项选择题 各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。
A、重要岗位 B、轮岗年限 C、轮岗方式 D、轮岗薪酬
209、多项选择题 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
A、高风险网点 B、高风险业务 C、高风险环节 D、高风险岗位
210、多项选择题 部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴，包括（）。
A、商业贿赂类案件，并存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为。 B、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为。 C、参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处 D、外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案
211、单项选择题 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
A.一 B.五 C.十 D.二十
212、单项选择题 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。
A、证券代理人员 B、邮政代理人员 C、保险代理人员 D、担保公司人员
213、判断题 合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。
214、判断题 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。
215、多项选择题 银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当（）。
A、制定年度自我评估工作方案 B、明确职责分工 C、规范评估流程 D、合理分配资源 E、建立必要的监督、检查和保障机制
216、判断题 个人国际速汇汇入解付可以录入的内容只接受拼音、英文字母及数字，除收款代理人姓名外不可输入汉字.
217、判断题 我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.
218、多项选择题 各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。
A.跨机构 B.跨区域 C.跨地区 D.跨省市
219、判断题 基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.
220、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》，半年报表在半年后（）日以内报送。
221、多项选择题 发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。
A、后续情况报告 B、案件调查报告 C、司法结论报告 D、结案报告 E、总结报告
222、判断题 境外个人购汇不实行年度总额控制，但需在交易系统中登记。
223、判断题 我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.
224、判断题 如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。
225、判断题 资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。
226、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全（）机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
A、违规管理 B、信访举报 C、责任追究 D、员工档案
227、单项选择题 《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的（）。
A、违法违规行为 B、民事案件 C、治安处罚案件 D、刑事犯罪案件
228、单项选择题 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。
A、运营控制 B、国内结算 C、内审稽核 D、营业部
229、多项选择题 柜员是指柜面业务经办人员，包括（）
A、高柜业务人员 B、低柜业务人员 C、后台业务人员 D、二线操作人员
230、判断题 在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。
231、多项选择题 填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于委派会计（投权经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几类人员（）
A、离岗不离职 B、1年以上外派 C、借调入人员 D、劳务派遣人员
232、多项选择题 各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则，自行确定重要岗位。
A、操作风险 B、案件风险 C、内审稽核 D、道德风险
233、多项选择题 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案。
A、公安 B、司法机关 C、上级机构 D、地方政府
234、多项选择题 授信违规方面行为包括以下哪些？（）
A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等 D、利用客户账户过渡本人资金
235、单项选择题 要制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的（）。
A、思想压力 B、精神压力 C、工作压力 D、工作负担
236、判断题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。
237、判断题 我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。
238、多项选择题 防控案件必须以人为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督，要（）。
A、把好用人关，建立科学、全面、公正的选人、用人机制，避免带病录入和提拔。 B、加强对员工行为的监督，及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象，及时疏导。 C、注重宣传教育，让员工熟知制度，深知违法违规的危害性，从而自觉遵纪守法。 D、制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的工作压力。
239、多项选择题 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、基层管控
240、判断题 合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围.
241、单项选择题 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式不包括（）。
A、面授 B、视频 C、网络授课 D、宣传折页
242、填空题 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。
243、单项选择题 以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）
A、网上银行诈骗。 B、单纯的商业贿赂。 C、电信诈骗。 D、金融机构人员非法集资。
244、单项选择题 对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）。
A、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局 B、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门 C、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局 D、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门
245、判断题 问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.
246、判断题 银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.
247、单项选择题 下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）
A.银监会相关机构监管部门 B.银监会案件稽查部门 C.案发地银监局 D.银行业金融机构
248、单项选择题 若同一网点报告期内被查多次，按（）个网点统计。
A、按实际次数 B、2 C、10 D、1
249、多项选择题 对待案件的正确态度是（）。
A、深刻反省 B、勇于面对 C、敢于担当 D、规范处置 E、亡羊补牢 F、总结教训
250、判断题 信用卡备用金存款利息，按中国人民银行规定的定期存款利率及计息办法计算。
251、单项选择题 起诉费用是指银行业金融机构作为（）支出的律师费。
A、被告起诉 B、原告起诉 C、第三方起诉 D、执行方
252、判断题 在长期里，总供给曲线是一条比较陡峭的向上方倾斜的曲线。
253、单项选择题 银监局将加强对银行业机构案件防控工作的考核，将案发情况和（）落实情况作为主要内容。
A、内控措施 B、案防措施 C、监督检查 D、规章制度
254、单项选择题 当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在（）工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。
A、3个 B、5个 C、7个 D、10个
255、单项选择题 “监管部门认为必要的其他处罚如免职、解聘职务等”属于处罚类别中的（）处罚.
A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分 D、内部处分 E、其他处罚
256、多项选择题 银行必须将（）列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。
A、柜员 B、基层机构负责人 C、委派会计（授权经理） D、大堂经理
257、单项选择题 为加强银行业金融机构案防长效机制建设，规范银行业从业人员职业行为，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业声誉，建立银行业金融机构从业人员（）登记制度。
A、违规信息 B、处罚信息 C、违法信息 D、违纪信息
258、多项选择题 从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。
A、学法 B、懂法 C、守法 D、用法
259、单项选择题 以下行为属于银行业金融机构案件的是（）
A、代客理财 B、单纯的商业贿赂 C、盗刷银行卡 D、非金融机构人员非法集资
260、单项选择题 银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分以下的为（）
261、判断题 银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。
262、单项选择题 各机构应（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A、每年 B、每季 C、半年 D、每月
263、判断题 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任.
264、判断题 案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
265、问答题 请列举项《银行业金融机构案防情况统计表》统计的内容。
266、判断题 银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。
267、单项选择题 因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的（）金额合计。
A、人民币 B、外币 C、美元 D、本外币
268、判断题 人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理.
269、多项选择题 公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。
A、银行业监督管理机构立案 B、通知案发金融机构 C、提供有关案件材料 D、查阅案件材料
270、判断题 银行监管信息披露可以分为三个层次。
271、单项选择题 加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。
A、低风险账户 B、大额账户 C、临时账户 D、高风险账户
272、判断题 周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。
273、判断题 政府提供的物品都是公共物品。
274、多项选择题 银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。
275、判断题 银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。
276、单项选择题 银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
A、处理决定 B、责任认定 C、处理意见 D、责任审定
277、单项选择题 银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（），接受监督。
A、上级部门 B、人民银行 C、银监会 D、社会
278、判断题 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.
279、多项选择题 对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
A、异动 B、涉及案件风险的账户 C、可疑 D、高风险账户
280、多项选择题 《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》旨在（）
A、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚情况 B、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪处罚撤销情况 C、银行金融机构及各级分支机构按照本单位实际情况如实登记填报 D、不得避重就轻、瞒报信息
281、单项选择题 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A.十 B.二十 C.五十 D.一百
282、单项选择题 违法违规违纪基本事实要简明扼要填写从业人员的具体违法违规违纪事实，原则上不超过（）个字
A、50 B、100 C、200 D、500
283、单项选择题 农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（）名专职合规管理人员。
284、单项选择题 各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后续处置工作。
A、一 B、二 C、三 D、一和二
285、单项选择题 同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按（）统计问题户数。
A、一个帐户 B、检查次数 C、发现问题的次数 D、时间
286、判断题 对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。
287、单项选择题 因违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的（）人数。
A、经办人员 B、复核人员 C、授权人员 D、相关管理人员
288、单项选择题 （）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。
A、案件风险 B、操作风险 C、授信风险 D、集资风险
289、单项选择题 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。
A、重要岗位员工轮岗 B、对账 C、内部审计 D、案件防控
290、单项选择题 听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或5人 D、5人或7人
291、多项选择题 银行业金融机构案防工作评估指标包括（）。
A、案防工作组织 B、案防工作执行 C、制度及质量控制 D、监督与检查 E、考核与问责
292、单项选择题 银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的； B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的 C、玩忽职守的 D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的
293、多项选择题 根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资 B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗 D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
294、多项选择题 柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）
A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账 B、不按规定审核对账回执 C、不按规定处理存在问题的对账回执 D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求
295、单项选择题 银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和（）机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。
A、违规管理 B、信访举报 C、风险管控 D、激励约束
296、单项选择题 要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。
A、违规违纪 B、违法违规 C、违规操作 D、违规违章
297、单项选择题 （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件
298、判断题 发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定.
299、单项选择题 审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。
A、月度 B、季度 C、半年 D、年度
300、单项选择题 在银监会数据采集系统客户端（）模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的zip文件包。
A、监管文件 B、文件管理 C、资源下载 D、监管信息
