1、问答题 如何办理代理存取款业务的客户身份识别？
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2、判断题 保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。
3、单项选择题 人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则？（）
A.合法原则 B.合理原则 C.保密原则 D.效率原则
4、问答题 《反洗钱法》中规定个人超过规定金额，携带现金和无记名有价证券出入境通报制度的根本目的是什么？
5、多项选择题 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）
A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年 B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
6、问答题 在反洗钱调查时，账户信息指什么？
7、问答题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？
8、单项选择题 中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）
A.责令限期改正 B.罚款 C.责令停业整顿 D.监管谈话
9、问答题 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类？
10、问答题 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
11、填空题 《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。
12、填空题 中国人民银行分支行如需延期，应报本行（）或者主管副行长批准。
13、问答题 金融机构发现可疑交易应如何处理？
14、问答题 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？
15、问答题
刘招华制毒案。案情介绍： 刘招华在桂林基本情况 从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。 第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。 第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。 第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。 简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示
16、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 C.处二十万元以上五十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
17、判断题 中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。
18、判断题 《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。
19、单项选择题 金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3 B、5 C、10 D、15
20、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
21、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。
22、多项选择题 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）
A.人民币5万元 B.人民币2万元 C.人民币1万元 D.外币等值1000美元 E.外币等值1万美元
23、多项选择题 以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）
A.检察人员 B.银行行长 C.经侦队工作人员 D.外汇交易员 E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员
24、单项选择题 人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）
A.相应的法律文书的 B.现场检查人员的现场作业。 C.现场检查报告。 D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
25、问答题 金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？
26、问答题 反洗钱专门机构指的是什么？
27、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。
28、问答题 为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查？
29、问答题 为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？
30、问答题 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？
31、判断题 中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。
32、判断题 被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。
33、判断题 金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。
34、多项选择题 金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）
A.具有效率优势 B.具有系统性 C.具有主动性 D.兼顾私权保护 E.参与国际反洗钱合作的必然性
35、判断题 反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。
36、问答题 《反冼钱法》从什么时间起施行？
37、填空题 信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。
38、多项选择题 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）
A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份 B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息 D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况 E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施
39、问答题 洗钱对国民经济的危害程度如何？
40、单项选择题 关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供 C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼
41、问答题 金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？
42、多项选择题 有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）
A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律 B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律 C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
43、问答题 简述反洗钱定义？
44、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）
A.被调查对象的开户申请书 B.资金交易明细清单 C.与被调查对象有关的电子数据 D.监控录像 E.代办人身份证明
45、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？
46、多项选择题 现场检查报告的主要内容包括（）
A.检查实施基本情况 B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况 C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况 D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据 E.值得关注的问题
47、问答题 解除临时冻结有哪两种方式？
48、单项选择题 患者男，49岁，上腹隐痛1个月余，向腰背部放射，并出现进行性黄疸，CT平扫发现胰头体积增大，形态失常，并可见低密度肿块影，肝内外胆管扩张，胆囊体积增大。 关于胰腺癌的治疗预后，错误的是（）。
A.早期诊断对治疗预后影响关键 B.目前治疗仍以手术根治为主 C.晚期或手术前后均可进行化疗、放疗和对症支持治疗 D.随着放疗技术的进展，放疗可延长患者的存活期 E.本病预后较好，在症状出现后平均寿命为2年以上
49、问答题 《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
50、问答题 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续？
51、多项选择题 对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的 D.违反保密规定，泄露有关信息的 E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
52、单项选择题 下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）
A.查阅 B.复制 C.封存 D.临时冻结
53、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？
54、问答题 单位银行结算账户按用途分有几种？
55、单项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.银行结算账户 B.定期账户 C.储蓄账户 D.匿名或假名账户
56、问答题 金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？
57、判断题 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。
58、单项选择题 反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）
A.强制性 B.准司法性 C.涉密性 D.司法性
59、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A.立法救济 B.行政救济 C.司法救济 D.国家赔偿
60、单项选择题 金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）
A.绝对独立性 B.相对独立性 C.依附性 D.纯技术性
61、多项选择题 洗钱的一般特征包括（）
A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性 B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性 C.洗钱的跨国性特征 D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关 E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
62、单项选择题 关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）
A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人 B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证 C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性 D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求
63、单项选择题 下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）
64、填空题 金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。
65、多项选择题 关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）
A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织 B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构 C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构 E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会
66、填空题 根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。
67、单项选择题 按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。
A.100万；20万 B.50万；20万 C.200万；20万 D.100万；10万
68、多项选择题 关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）
A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性 B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。 C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作 D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序 E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定
69、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
70、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）
A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款 B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象 C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象 D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国 E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户
71、多项选择题 在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）
A.调查准备 B.调查实施 C.临时冻结 D.调查结束 E.总结报告
72、判断题 人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。
73、判断题 中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。
74、问答题 《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？
75、多项选择题 中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）
A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构 B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动 C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施 D.每种调查措施均有严格限制 E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定
76、问答题 《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？
77、问答题 各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？
78、问答题 从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？
79、多项选择题 在实践中，反洗钱调查的主体包括（）
A.中国人民银行总行 B.公安机关 C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行 E.中国人民银行县支行
80、判断题 按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
81、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
82、判断题 调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。
83、多项选择题 客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则
A、了解你的客户原则 B、谨慎评估原则 C、协调配合原则 D、动态管理原则
84、多项选择题 以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）
A.承担国家反洗钱办事机构日常工作 B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施 C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督 D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件 E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导
85、问答题 金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？
86、多项选择题 反洗钱调查的被调查机构包括（）
A.政策性银行、商业银行、信用合作社 B.信托投资公司 C.证券公司、期货经纪公司 D.保险公司 E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构
87、单项选择题 影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。
A、沥青的标号； B、升温起始温度由5℃改为2℃； C、试验烧杯容器体积的改变； D、升温加热速率的改变；
88、判断题 反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
89、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.处二十万元以上五百万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
90、单项选择题 对文献主题进行分析时，以下可选择的指标是（）。
A、题目 B、关键词 C、作者 D、引文
91、问答题 人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？
92、问答题 什么是伪造货币罪？
93、问答题 人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？
94、单项选择题 最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）
A.主要调查人员 B.调查组组长 C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人 D.省级以上人民银行负责人
95、多项选择题 我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）
A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行 B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行 C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行 D.建立员工的培训制度 E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
96、多项选择题 营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）
A、了解你的客户 B、了解你的客户业务 C、了解你客户的单据 D、了解你的客户家庭
97、问答题 对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？
98、问答题 金融机构如何开展大额交易和可疑交易报告工作？
99、多项选择题 下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）
A.在执法机构内设立金融情报机构 B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切 C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性 D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力 E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
100、问答题 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
101、单项选择题 下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？（）
A.《反洗钱法》 B.《行政复议法》 C.《行政处罚法》 D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
102、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为？
103、单项选择题 在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）
A.《反洗钱法》 B.《金融机构反洗钱规定》（2006） C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006） D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
104、单项选择题 以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A.主动报备反洗钱内控制度 B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的 C.他人胁迫有违法行为的 D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的
105、判断题 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
106、问答题 洗钱预防措施的三项基本制度是什么？
107、问答题 通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？
108、问答题 在反洗钱调查时，交易记录指什么？
109、单项选择题 对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
110、问答题 金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？
111、填空题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向（）报告。
112、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
113、判断题 被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。
114、问答题 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？
115、判断题 根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。
116、问答题 为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的？
117、问答题 一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？
118、问答题 广义上的反洗钱调查指的是什么？
119、问答题 请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？
120、问答题 反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？
121、判断题 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。
122、多项选择题 金融情报机构的工作原则包括（）
A.广泛合作原则 B.职责明确原则 C.独立地位原则 D.依法行政原则 E.平等互惠原则
123、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
124、问答题 简述金融诈骗罪种类。
125、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。
126、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写下列哪种格式文书报批？（）
A.《可疑交易活动登记表》 B.《反洗钱调查审批表》 C.《现场调查通知书》 D.《书面调查通知书》
127、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？
128、判断题 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
129、问答题 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？
130、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？
131、填空题 对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。
132、问答题 什么是《爱国者法案》？
133、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？
134、判断题 金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。
135、单项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式（）
A.口头通知 B.解除封存通知书 C.解除封存清单 D.解除封存的公函
136、问答题 巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？
137、多项选择题 金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）
A.配合调查的义务 B.如实提供信息的义务 C.不得拒绝的义务 D.不得阻碍的义务 E.提供必要经费的义务
138、问答题 什么是破坏金融管理秩序犯罪？
139、判断题 我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。
140、判断题 金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。
141、问答题 对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？
142、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
143、多项选择题 科学合理的调查程序的意义在于（）
A.能保障反洗钱调查的顺利进行 B.能提高行政效率 C.能保障反洗钱调查的合法性 D.能更容易发现洗钱犯罪线索 E.能确保行政相对人的合法权益不受侵害
144、多项选择题 大额资金交易的具体报告标准为（）
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
145、问答题 双线区间设备正常时，何种情况下列车可反方向运行？
146、判断题 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。
147、填空题 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。
148、判断题 反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。
149、判断题 调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。
150、单项选择题 金融情报机构分析信息的最基本目的是（）
A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索 D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描
151、问答题 客户交易记录包括哪些内容？
152、问答题 在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？
153、问答题 存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？
154、问答题 国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？
155、填空题 主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。
156、判断题 反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。
157、判断题 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。
158、单项选择题 根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）
A.中国人民银行工作证 B.中国人民银行执法证 C.中国人民银行入门证 D.中国人民银行调查证
159、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
160、单项选择题 《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）
A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准 B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章 C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章 D.在金融机构出示
161、判断题 根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。
162、单项选择题 在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）
A.调查可疑交易活动 B.可疑交易活动需要进一步核查 C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损 D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
163、判断题 调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。
164、填空题 银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。
165、填空题 对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和（）。
166、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
167、判断题 中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。
168、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）
A.配合调查义务 B.如实提供信息义务 C.提供调查经费的义务 D.不得拒绝和阻碍义务
169、单项选择题 下列现场检查程序合法的是（）
A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。 B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。 C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。 D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
170、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？
171、问答题 中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？
172、判断题 各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。
173、判断题 调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。
174、问答题 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？
175、判断题 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。
176、判断题 人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。
177、填空题 尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的（）性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
178、判断题 实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
179、问答题 反洗钱现场检查主体有哪些？
180、判断题 在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。
181、多项选择题 现场检查的主要目的是（）
A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求 B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序 C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告 D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价 E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价
182、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（）
A.被调查对象的基本情况 B.可疑交易活动是否属实 C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等 D.被调查对象的关联交易情况 E.其他与可疑交易活动有关的事实
183、问答题 反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？
184、判断题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。
185、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？
186、问答题 客户身份识别制度中“受益人”的定义？
187、填空题 从形式上看，反洗钱检查与（）都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。
188、问答题 反洗钱调查中的临时冻结，指的是什么？
189、填空题 不同层次的法律适用“（）”的原则。
190、问答题 简述埃格蒙特集团的由来？
191、单项选择题 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。
A、10万元；10万元 B、20万元；50万元 C、100万元；50万元 D、50万元；10万元
192、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。
193、判断题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。
194、问答题 识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？
195、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
196、问答题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？
197、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
198、多项选择题 可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。
A.金额有异常情形 B.频率有异常情形 C.流向有异常情形 D.性质有异常情形 E.与客户身份或经营性质不符的资金交易
199、多项选择题 为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）
A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存 B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施 C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准 D.封存不能超过7天 E.临时冻结以四十八小时为限
200、多项选择题 下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）
A.建立在国家的司法系统里 B.通常具有检察部门的权限 C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告 D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理 E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
201、多项选择题 反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）
A.形式不同 B.客体不同 C.对象不同 D.目的不同 E.结果不同
202、多项选择题 在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）
A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见 B.反洗钱调查报告表的批准 C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况） D.报案（针对需要报案的情况） E.立卷归档
203、多项选择题 多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。
A.叶轮对称排列法 B.采用平衡鼓 C.采用平衡盘 D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置
204、问答题 如何从狭义上理解反洗钱调查？
205、问答题 反洗钱调查的客体是什么？
206、多项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作 B.负责反洗钱的资金监测 C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
207、问答题 简述中国人民银行的反洗钱职责？
208、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）
A.调查组到场人员不得少于2人 B.出示中国人民银行执法证 C.出示反洗钱调查通知书 D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容 E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
209、问答题 反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
210、问答题 某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
211、判断题 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
212、问答题 《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？
213、问答题 哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
214、单项选择题 以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）
A.主持进场会谈和离场会谈 B.决定现场检查进度 C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书 D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理
215、问答题 KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？
216、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）
A.询问 B.查阅、复制 C.封存 D.临时冻结
217、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A.汇款人的姓名或者名称 B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码 C.汇款人的账号 D.汇款人的住所 E.汇款人的职业和工作单位
218、填空题 报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。
219、问答题 反洗钱专门机构是指什么？
220、单项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A.12 B.24 C.48 D.36
221、判断题 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。
222、多项选择题 中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）
A、合法 B、合理 C、效率 D、保密
223、判断题 反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。
224、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于（）
A.1人 B.2人 C.3人 D.5人
225、判断题 被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。
226、多项选择题 反洗钱监管的协调合作包括（）
A.反洗钱工作部际联席会议 B.反洗钱的国际合作 C.反洗钱国际情报交流 D.反洗钱联合执法 E.反洗钱协调机制
227、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
228、判断题 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
229、单项选择题 在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）
A.登记备案 B.调查审批 C.成立调查组 D.拟定调查方案
230、判断题 客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。
231、多项选择题 我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）
A.金融机构 B.特定非金融机构 C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求 D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致 E.需要进一步扩展
232、问答题 反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
233、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
234、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
235、问答题 请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？
236、判断题 反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。
237、问答题 存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？
238、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？
239、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）
240、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？
241、多项选择题 金融情报机构的义务包括（）
A.保密 B.为执法和监管部门提供情报和技术支持 C.金融情报机构的信息反馈 D.向国家提交年度报告
242、问答题 《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些？
243、问答题 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？
244、问答题 存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？
245、判断题 在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。
246、问答题 反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？
247、单项选择题 中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）
A．收集金融信息 B．分析金融信息 C．分发金融信息和分析结果 D．进行反洗钱行政调查
248、单项选择题 在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）
A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前 B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前 C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前 D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前
249、多项选择题 反洗钱调查涉及封存的程序包括（）
A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B.当场开列清单一式二份 C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查 E.封存满一个月的，自动解除封存
250、判断题 反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
251、单项选择题 金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）
A、处80万元以上500万元以下罚款 B、处50万元以上500万元以下罚款 C、处20万元以上50万元以下罚款 D、处10万元以上30万元以下罚款
252、单项选择题 调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）
A.1天 B.3天 C.7天 D.通知期限视调查的性质和种类而定
253、填空题 来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。
254、问答题 什么情况下可以开立一般存款账户？
255、判断题 反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。
256、问答题 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？
257、单项选择题 金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
258、填空题 金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。
259、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？
260、填空题 从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（）的形成。
261、单项选择题 关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）
A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。 B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。 D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。
262、问答题 为什么强调金融业反洗钱？
263、判断题 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
264、填空题 主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。
265、多项选择题 金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）
A.合作机构的人员直接登录数据库检索 B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告 C.专业人员互派 D.协助合作机构人员进行国际情报交流 E.与国内机构合作
266、单项选择题 人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）
A.上海总部 B.杭州中心支行 C.宁波市中心支行 D.金华市中心支行
267、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3 B、5 C、7 D、10
268、多项选择题 反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）
A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚 B、当场开列清单一式二份 C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章 D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单
269、多项选择题 反洗钱监管制度包括（）
A.反洗钱法律制度 B.监管体制 C.监管手段 D.监管方法 E.可疑交易调查
270、单项选择题 一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）
A.银行 B.证券公司 C.保险公司 D.非金融机构
271、多项选择题 反洗钱国际合作包括哪些形式？（）
A.执行国际公约 B.制定相关法律 C.提供司法协助 D.主管部门合作 E.交流分享信息
272、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？
273、多项选择题 一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）
A.犯罪阶段 B.放置阶段 C.离析阶段 D.融合阶段 E.消费阶段
274、多项选择题 各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）
A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体 B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体 C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
275、多项选择题 出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）
A.人民银行进行书面调查 B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人 C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件 D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的 E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
276、填空题 现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。
277、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
278、问答题 要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？
279、多项选择题 《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）
A.合规 B.基本合规 C.部分合规 D.不合规 E.不适用
280、单项选择题 法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）
A.室间隔缺损 B.肺动脉狭窄 C.主动脉骑跨 D.右心室肥厚 E.以上都是
281、问答题 对注册验资的临时存款账户如何进行管理？
282、填空题 广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
283、问答题 《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？
284、问答题 《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？
285、判断题 反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。
286、问答题 反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？
287、问答题
利用钻研市场造假洗钱。案情简介 一个已知的曾在海外成功地通过欺诈获利的罪犯试图以购买宝石的名义将820万美元汇给A国的一个珠宝商。A国的银行以前曾多次提交过有关这个珠宝商的可疑交易的报告，所以这次银行再次报告了这笔可疑交易，并出于商利益考虑冻结了他的账户。通过调查，可以肯定购买宝石的目的是诈骗所得洗钱。 简述在本案中我们应吸取的教训
288、单项选择题 对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
289、问答题 洗钱对社会有什么危害？
290、多项选择题 按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）
A.可疑交易报告 B.恐怖主义融资交易报告 C.大额交易报告 D.反洗钱内控制度报告 E.反洗钱工作自查报告
291、判断题 来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。
292、填空题 代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。
293、问答题 《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
294、填空题 金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。
295、填空题 中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。
296、判断题 调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。
297、判断题 在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。
298、问答题 联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？
299、单项选择题 在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）
A.总行、上海总部 B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行 C.副省级城市中心支行 D.地市级城市中心支行
300、多项选择题 中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结
