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银行柜员考试：综合业务必看考点（每日一练）
2022-05-09 01:17:21 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  对大额资金查证方面下列哪些说法正确的是（）.

A、行内转账交易可以不进行热线查证
B、电话联系查证时对于电话空号，可以不再进行查证
C、查证时需对客户身份进行确认
D、单位办理电汇1000万，应按规定进行双热线查证


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2、多项选择题  一般存款账户是存款人在基本存款账户以外所开立的，可以办理（）业务，但不能办理现金支取的账户。

A、转账结算
B、外汇买卖
C、现金汇款
D、现金缴存款


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3、单项选择题  人民检察院的执法人员无权对银行单位、个人账户款项执行哪一项工作。（）

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、以上都是


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4、多项选择题  可以申请开立基本存款账户的单位有（）。

A.企业法人
B.机关、事业单位
C.民办非企业组织
D.个体工商户


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5、多项选择题  银行应遵循“了解你的客户”的原则，认真审核存款人（）的信息，履行尽职调查的义务。

A、上级法人
B、主管单位
C、法定代表人的直系亲属
D、关联企业


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6、多项选择题  会计核算的“八相符”是（）.

A、账账
B、账款
C、账实
D、账表
E、账据
F、账簿


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7、单项选择题  重要空白凭证的调运必须由本行（）以上专车运送。

A.三人
B.两人
C.四人
D.一人


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8、多项选择题  在办理转账业务，应认真审核凭证的（）。

A、真实性
B、合法性
C、完整性
D、安全性


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9、单项选择题  远程集中授权业务的业务合规性、资料完整性以及要素录入的准确性由授权主管（）。

A.负主要责任
B.负次要责任
C.负全部责任
D.不需承担责任


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10、单项选择题  按照《银行业务金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》，对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，以下哪些情况应继续为客户办理业务（）。

A、客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，经核实，身份证确实为真实的。
B、客户持公安部门已盖章并核实确为真实证件的联网核查结果证明回执及身份证。
C、通过联网核查系统进行疑义信息反馈，核实确为真实的身份证的。
D、以上均正确。


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11、多项选择题  下列哪些印章由营业部主任保管（）.

A、汇票专用章
B、本票专用章
C、结算专用章
D、转讫章


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12、多项选择题  关于临时离岗，下面说法中正确的是（）。

A.运营主管或其授权人监督柜员进行账实核对
B.临时签退系统
C.柜员本人对现金箱上锁
D.现金箱入保险柜或交由其他柜员代保管


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13、单项选择题  普通柜员（包括主管）需以（）进行柜员签到，登录ABIS系统。

A.柜员指纹和柜员密码
B.柜员安全认证卡和柜员密码
C.柜员密码
D.柜员指纹


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14、单项选择题  流程银行任务成功提交后，在未确认记账是否成功时，柜员在客户联加盖（）返回客户。

A、业务公章
B、转讫章
C、凭证受理章
D、经办员私章


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15、单项选择题  以下凭证纳入重空管理的有（）。

A、个人业务申请书、定期一本通；
B、对公结算业务申请书、银行卡；
C、信用卡、银行卡、网上银行业务申请书
D、对公结算业务申请书、个人结算业务申请书


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16、多项选择题  结算专用章主要用于什么业务的签章？（）

A、用于发出委托收款、托收承付结算凭证，
B、办理贴现、转贴现商业汇票到期时的提示付款，
C、结算查询和查复业务。
D、签发银行汇票
E、辖内往来报单


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17、多项选择题  银企对账采取（）核对两种方式。

A、账页
B、账户
C、分户
D、余额


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18、多项选择题  对重要空白凭证的保管的正确要求有（）.

A、营业终了交叉复核
B、重空库房管理员不兼管对公凭证尾箱
C、午休、营业终了入库保管
D、可交予其他柜员使用后在记账
E、双人管理重空库房，账证分管


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19、多项选择题  客户申购重要空白凭证，柜员收到相关申请凭证时，应审核（）。

A.申购人是否为客户的财务人员或有权经办人员。
B.检查客户账户状态是否正常。
C.申购的凭证是否在对外出售凭证范围内。
D.加盖的印章与预留印鉴是否相符。


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20、单项选择题  信贷风险监控中，经营行对风险处置取得进展的，应在（）个工作日内报告处置进度。

A.3
B.5
C.10
D.20


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21、单项选择题  办理假币收缴业务的人员，应当取得人民银行颁发的（）方能办理假币收缴业务。

A、会计上岗证书
B、《反假货币上岗资格证书》
C、四级柜员证书
D、理财师证书


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22、多项选择题  外汇存款包括哪些？（）

A、对公外汇存款
B、个人外币储蓄存款
C、个人外汇定期存款
D、外汇通知存款


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23、单项选择题  会计、出纳检查形式按检查内容不同分为全面检查和（）。

A、重点检查
B、专项检查
C、抽样检查
D、突击检查


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24、单项选择题  当客户生产经营出现某些风险信息时，应在模型初评基础上进行向下推翻，以下错误的是（）

A.生产加工类企业（新建企业、专业贷款除外）开工率不到50%，或出现大规模削减员工的，至少下调2级。
B.出现影响正常生产经营的重大自然灾害或意外事故，未投保或虽投保但理赔收入远不足以弥补损失的，至少下调2级。
C.固定资产投资项目由于资金紧张、质量或设计缺陷等原因导致项目进度明显拖延或暂停，对企业还款造成较大影响的，至少下调2级。
D.涉及落后产能和工艺、不符合国家产业政策，环保不达标或特殊行业未取得国家许可，对企业生产经营有重大影响的，至少下调2级。


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25、单项选择题  建立错款，事故及案件报告制度。发生错款时，应（）。

A、及时逐级上报
B、私底下告知部门主管，查找原因
C、反复翻查，多人复核
D、自行多除少补


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26、多项选择题  按业务系统生僻字录入规则的规定，（）按生僻字的拼音（大写）录入。

A、上下结构
B、左右结构
C、左右或上下，字可拆分三部分以上的
D、不能拆分的


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27、多项选择题  《反洗钱法》规定，银行应及时上报（）报告。

A、大额交易报告
B、大额现金交易报告
C、大额转账交易报告
D、可疑交易报告


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28、单项选择题  已办理正式签退的柜员，如需重新签到，须经（）批准授权后方可进入系统。

A.三级主管
B.九级主管
C.运营主管
D.授权主管


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29、多项选择题  关于西联汇款的说法，下列哪些是正确的（）。

A.西联发汇是指营业机构接受客户的委托，将外汇款项通过西联汇款业务系统发出的汇出汇款业务。
B.西联发汇目前可以办理各种币种的汇款，现钞发汇时不收取钞转汇费用。
C.如客户办理非美元汇款，须按现行规定套算成美元现汇后汇出。
D.营业机构要按照国家外汇管理局及上级行有关规定，在审核《发汇单》、汇款人有效身份证件和汇款有效凭证无误后，方可为客户办理发汇。


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30、单项选择题  下面所述会计账务的“五无”错误的是（）。

A、账务无积压；
B、结算无事故；
C、计息无差错；
D、记账无错误；
E、存款无透支。


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31、多项选择题  银行出纳工作的主要任务是（）.

A、办理现金收付、整点、保管和调运业务
B、宣传爱护人民币
C、负责反假、反破坏人民币工作和票样管理
D、做好现金回笼和供应工作
E、办理人民币的兑换和挑残业务


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32、单项选择题  会计凭证按照填制程序和用途不同分为（）。

A、基本凭证和特定凭证
B、单式凭证和复式凭证
C、现金凭证和转账凭证
D、原始凭证和记账凭证


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33、多项选择题  以下业务暂不实行单人操作的有（）。

A、解付业务
B、同城票据交换
C、客户资料变更
D、贷款
E、冲数冲账业务


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34、多项选择题  银行承兑汇票承兑银行对提示付款的汇票存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的（）日起（）日内，作成（），连同银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。

A.次
B.10
C.3
D.拒绝付款证明
E.退票理由书


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35、多项选择题  营业部主任办理交接手续应（）.

A、造具交接清册
B、由单位负责人监交
C、须移交的遗留问题，应写出书面材料
D、必要时可由主管单位派人会同监交


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36、单项选择题  客户办理无折（卡）存款交易成功后，禁止（）。

A.继续存款
B.取款
C.办理转账
D.抹账退款


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37、多项选择题  出现以下（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B、客户行为或者交易情况出现异常的
C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的


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38、多项选择题  一户一清的内容有（）.

A、出纳收付款项时要集中精力，按户受理，逐笔清点
B、用清晰的声调与客户对话
C、不准一户款未清点完又受理另一户现金
D、不准与已收妥入箱的现金进行券别调换
E、收付的钞票要整点整齐


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39、多项选择题  柜员收到BIBS行的网内往来借报，核对借报上的（）是否与西联汇款发汇业务报表上记录一致，抽出专夹保管的西联发汇单第三联（结算留存联）并核对，查询“66703外汇汇出汇款－西联汇出汇款”是否有与报单金额对应的发生额。

A.西联监控号
B.币种
C.金额
D.收款人姓名


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40、多项选择题  境内个人经常项目项下非经营性购汇在年度总额内的，所购外汇可以（）。

A.不可以携带出境
B.汇出境外
C.存入本人外汇储蓄账户
D.按规定携带出境


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41、单项选择题  柜员密码设置，正确的说法是（）。

A.只能使用字母组合
B.只能使用数字组合
C.可以包含数字及字母
D.可以使用标点符号


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42、多项选择题  以下哪些选项不是商业银行（）。

A、国家开发银行
B、中国农业银行
C、中国建设银行
D、中国农业发展银行


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43、多项选择题  开户资料的完整性和有效性的审核，如是他人委托开户的，还须填写代办人身份资料，包括（）。

A、姓名、性别
B、证件有效期限
C、身份证件种类
D、证件号码


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44、单项选择题  单位客户存款账户对账单的回收率原则上应达到（）以上。

A、100%
B、75%
C、90%
D、30%


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45、单项选择题  主卡持卡人可申领（）附属卡。

A.仅1张
B.不超过3张
C.不超过5张
D.多张


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46、单项选择题  各网点要加强对主管号的管理，营业部主任或会计检查人员（）至少核对一次主管操作号增加、删除的变动情况。

A、每日
B、每旬
C、每月
D、每周


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47、多项选择题  金融业十字行风是（）。

A、严格
B、规范
C、谨慎
D、诚信
E、创新


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48、多项选择题  自2010年5月起，小额支付系统调整（）业务金额上限。

A、普通贷记
B、普通借记
C、定期贷记
D、定期借记


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49、多项选择题  票据的（）在票据上的签章不符合票据法以及《票据管理实施办法》规定的，或者无民事行为能力人、限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但不影响对票据上其他签章效力的认定。

A.背书人
B.持票人
C.承兑人
D.保证人


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50、多项选择题  下列哪些不需要进行电话查证的。（）

A、同一账户定活互转
B、偿还贷款业务
C、同一账户保证金转存
D、同一账户缴纳税款


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51、单项选择题  对于不在本机构开立结算账户的商户，应在指定网点为该商户开立POS消费结算款暂收户，暂收户科目为（）。

A.66609
B.66699
C.66608
D.66999


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52、多项选择题  《中国农业银行临柜业务身份证信息联网核查系统业务处理规定》要求以下业务已有身份证件影像的，仍应复印客户的身份证件并保存，包括（）。

A.凭证挂失
B.密码挂失
C.印鉴挂失
D.密码重置


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53、多项选择题  依照《票据法》的规定，由于金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反票据法规定的票据予以（）给当事人造成损失的，由该金融机构与直接责任人员依法承担连带责任。

A.承兑
B.付款
C.贴现
D.保证


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54、多项选择题  下列柜员签发重要空白凭证业务流程那些是正确的？（）

A、柜员填错或交易失败造成的作废，应在作废凭证上加盖“作废”戳记
B、签发重要空白凭证必需进行销号控制
C、作废凭证应剪右下角后作次日传票附件
D、签发重要空白凭证时，必须按顺序号使用，号码衔接


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55、单项选择题  收取借款人贷款本息时，以下收取本息先后顺序正确的有（）.

A、正常利息、逾期本金、逾期本金、正常本金
B、逾期利息、正常利息、逾期本金、正常本金
C、正常利息、逾期利息、正常本金、逾期本金
D、逾期利息、逾期本金、正常利息、正常本金


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56、多项选择题  有价单证必须集中存放于现金库房（保险柜），坚持双人管理，贯彻（）原则，需要由业务专柜加签印章的有价单证，要坚持（）。（）

A、证、账分管
B、证、印分管
C、证、章分管
D、证、押分管


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57、多项选择题  目前开办的主要代理业务种类：代理支付结算业务、（）、代理基金、代理国库业务、保理业务、其他代理业务。

A、代收代付业务
B、债券业务
C、委托业务
D、银行卡业务


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58、多项选择题  印章管理系统已在上线运行，以下对印章管理的正确说法是（）.

A、柜员由于岗位调整、节假日临时离岗和班次间交接等原因需要交接运营业务专用印章时，必须登录印章系统办理交接手续；
B、印章交接确认前必须核对实物印章与系统印模是否一致；
C、停止使用或作废的印章应由双人封存后保管；
D、印章停用后一个月内应通过印章系统办理上缴手续；
E、对于补刻丢失的印章，序号应重新编列，不得与丢失印章号码相同，丢失印章的号码作废，不得再用。


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59、多项选择题  下列哪些业务必须出示身份证件办理（）.

A.个人超过5万元的现金存、取款业务
B.外币兑换人民币
C.凭存折支取的金额大于5万元的取款业务
D.基本账户的现金支取业务
E.单位客户购买支票


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60、多项选择题  各营业网点为办理规定业务而进行联网核查时如对核查结果存在疑义，可根据客户办理业务的具体情况及风险程度，采用客户自愿补充（）等一种或多种核实措施，进一步核实客户身份。

A、回访客户
B、实地查访
C、向公安工商行政部门核实
D、其他身份证明文件


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61、多项选择题  日常手工冲账的方法主要有（）几种。

A、划线更正法
B、红蓝字冲正法
C、蓝字反方冲正法
D、红字反方冲正法


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62、多项选择题  对同一台自助设备，以下说法正确的是：（）

A.不能一直由相同的2名钞箱管理员加钞、取钞
B.要至少按季轮换1次
C.轮换双方要在设备清机（款项清点交接）后办理钞箱钥匙或密码的交接手续
D.每次至少轮换1人
E.轮换人最好为密码管理员


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63、多项选择题  ABIS系统中，涉及银行本票签发的交易有（）。

A.过渡签发
B.支票户签发
C.现金签发
D.卡（折）签发
E.内部户签发


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64、单项选择题  日终柜员应检查91、92平账器是否平账，若92平账器未全部核销，应打印（），提示接收柜员及时处理未核销账项。

A.已核销账项明细表
B.未核销账项明细表
C.已核销账项余额表
D.未核销账项余额表


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65、多项选择题  依照《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，公示催告的期间，国内票据自公告发布之日起（）日，涉外票据可根据具体情况适当延长，但最长不得超过（）日。

A.60
B.30
C.90
D.100


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66、多项选择题  银行本票（），隔日发现的差错，逐级上报及时处理。

A.签发
B.结清
C.退款
D.超期付款
E.系统内银行本票兑付


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67、多项选择题  存款人开立（）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.预算单位开立专用存款账户
D.临时存款账户


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68、多项选择题  柜员发生现金差错时以下做法是错误的（）.

A、私自外出查找
B、私自填补
C、立即向营业部主任及网点负责人报告
D、以长补短


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69、单项选择题  根据《广东发展银行反洗钱工作客户风险分类管理规程（2010年修订）》规定，各网点的客户风险分类管理人员应当根据客户的风险等级，定期审核并及时更新本单位开户客户的基本信息，低风险客户基本信息重新审核的频率是（）。

A、每半年审核一次
B、每一年审核一次
C、每二年审核一次
D、每三年审核一次


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70、单项选择题  日终柜员将自身传票按（）顺序整理，并确保传票顺序号连续。

A.传票号由大到小
B.传票号由小到大
C.传票业务种类
D.无所谓


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71、多项选择题  营业时间应严格执行柜台“八不准”，以下那些是“八不准”的内容。（）

A、不准擅自离岗、串岗或未经同意顶班、替岗；
B、不准吸烟、吃零食、在营业区域（客户视线范围内）就餐，酒后上岗；
C、不准看与业务无关的书报；
D、不准占用电话聊天，接听私人电话不超过1分钟
E、不准聚众聊天，嘻笑吵闹，大声喧哗；


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72、多项选择题  常见的出口贸易融资方式有（）。

A、出口押汇
B、出口发票融资
C、打包放款
D、装船前融资
E、福费廷


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73、单项选择题  银行卡，存单（折），国债及密码等的挂失申请书加盖（）。

A.结算专用章
B.汇票专用章
C.业务专用章
D.业务处理讫章


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74、单项选择题  使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，出境时间在30天（含30天）以内的，每人每次可向银行购汇等值（）美元；出境时间在30天以上的，每人每次可向银行购汇等值（）美元。（）

A、500，1000
B、1000，3000
C、2000，5000
D、3000，5000


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75、单项选择题  自然人客户办理凭证式国债现金销户业务，人民币单笔5万元（含）以上，联网核查的要求为（）。

A.不核查、不留存
B.不核查、留存
C.核查、不留存
D.核查、留存


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76、多项选择题  电话银行业务是通过（）系统向客户提供语音查询和有关金融交易的自助服务渠道。

A.银行计算机系统
B.电话网络
C.电视网络
D.自动柜员机


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77、多项选择题  依照《票据法》的规定，票据（），票据持有人背书转让的，背书人应当承担票据责任。

A.被拒绝承兑
B.被拒绝付款
C.超过提示付款期限
D.被拒绝保证


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78、单项选择题  营业终了，柜员现金箱采用清零方式的，现金缴存（）。

A.大库
B.主出纳
C.其他柜员
D.自行保管


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79、单项选择题  纸币票面裂口2处以上，长度每处超过（）毫米的；裂口1处，长度超过（）毫米的，可以作为残损币。（）

A、10、15
B、3、5
C、3、10
D、5、10


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80、单项选择题  贷款账户按贷款对象的不同分为（）。

A、单位贷款账户、个人贷款账户
B、流动资金贷款账户、消费贷款账户
C、单位贷款账户、流动资金贷款账户
D、消费贷款账户、个人贷款账户


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81、多项选择题  客户可通过柜台、自助终端、电话、网上银行等方式进行查询或打印我行（）等。

A.外汇宝报价
B.外汇宝交易账户内外币余额
C.交易成交情况
D.委托情况


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82、多项选择题  未在银行开户的个人持银行汇票向银行提示付款时，正确的说法是（）。

A.通过应解汇款及临时存款账户核算
B.该账户只付不收
C.该账户只收不付
D.该账户不计付利息
E.该账户不计付利息，可收可付


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83、多项选择题  若人行核查系统返回核查结果一致但无照片，或有照片但照片不符，或核查结果不一致且无法确切判断客户身份证真伪的，可要求客户出示（）进行辅助验证。

A.居民户口簿
B.护照
C.机动车驾驶证
D.社会保障卡
E.居住证
F.对二代身份证，可使用二代身份证阅读器鉴别


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84、多项选择题  联网核查时，柜员应如实、准确地录入（），并根据OVIS系统的反馈情况进行相应处理。

A.交易代码
B.姓名
C.公民身份号码信息
D.性别


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85、多项选择题  境内个人年度总额内的购汇，（）；超过年度总额的购汇以及境外个人购汇，可以按规定凭相关证明材料委托他人办理。

A.凭本人有效身份证件在我行直接办理
B.不可以凭本人有效身份证件在我行直接办理
C.可以委托其直系亲属代为办理
D.不可以委托其直系亲属代为办理


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86、多项选择题  外汇汇率的主要表示方法有（）。

A、直接表示法
B、间接表示法
C、定期公布法
D、随时更新


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87、多项选择题  客户提交的大额贷记往账，柜员必须对客户进行（）等后方可提交任务。

A、身份证登记
B、联网核查
C、账户扣款
D、大额查证


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88、单项选择题  每天结账是银行会计制度的一项重要规定，这是根据银行每天连续营业的特点，为了及时发现和纠正差错，防止弄虚作假、确保核算质量和资金安全的有效措施之一，以下哪项不是结账程序（）。

A、柜员结账，核对现金、重要单证、账卡等会计事项
B、营业网点日结扎账，打印网点会计数据
C、网点签退
D、上报当天发生的重要会计事项


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89、多项选择题  印章系统操作员用户分为（）。

A、主管柜员
B、普通柜员
C、印章管理员
D、印章审批员


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90、单项选择题  下列非支付结算原则的是（）。

A、谁的钱进谁的账，由谁支配
B、恪守信用，履约付款
C、先付后收、收妥抵用
D、银行不垫款


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91、多项选择题  批量代付业务部分成功时，柜员查明原因后须与委托单位的会计人员取得联系，根据委托单位会计人员要求，对批处理失败明细选择（）等交易进行后续处理。

A.重新发起批交易
B.转账开户
C.转账续存
D.转入委托单位账户


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92、多项选择题  未达账项包括（）。

A、银行已付而企业未付
B、银行已收而企业未收
C、企业已收而银行未收
D、企业已付而银行未付


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93、多项选择题  各种运营业务专用印章必须严格按规定的范围使用，严禁（）。

A、错用
B、串用
C、提前使用
D、过期使用。


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94、多项选择题  对16周岁以下的未成年人，监护人代为办理业务时，应提供监护人及被监护人的有效身份证件和能真实反映监护关系的有效证明，监护关系的有效证明主要包括：（）。

A.户口簿
B.司法文书（调解书、裁定书、判决书）
C.公安部门出具的有关证明等
D.以上都正确


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95、多项选择题  柜面系统升级项目一期内容包括（）.

A、排队机智能识别客户功能
B、事件营销功能
C、交叉营销功能
D、客户大额支取提醒客户经理功能
E、客户信息共享功能


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96、多项选择题  营业机构在ABlS系统投资平台汇利丰子系统办理产品（）特殊情况处理等基本操作。

A.申购
B.撤销
C.业务查询
D.紧急退出


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97、单项选择题  申请人对银行尚未汇出的款项可以申请（），申请人对银行已汇出的款项可以申请（）。（）

A、退回、撤销
B、撤销、退回
C、退回、退回
D、撤销、撤销


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98、多项选择题  下列关于汇利丰说法正确的是（）。

A.客户和我行营销人员双方均在评估问卷、交易协议和产品说明书上签字确认，柜员不得代替理财营销人员签字。
B.柜员不得超客户风险承受能力推销汇利丰产品。
C.未对客户进行风险承受能力评估不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。
D.未签订交易协议的，不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。


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99、多项选择题  票据和结算凭证上的签章，下列表述正确的是（）。

A.单位公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名
B.单位财务专用章加其法定代表人或其授权的代理人的盖章
C.个人本名的签名
D.个人本名的盖章
E.银行汇票专用章加经办人名章


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100、多项选择题  运营业务印章管理应遵循的哪些原则？（）

A、委托他人代管要登记登记簿
B、人在章在、人走章锁
C、统一管理、分级负责
D、谁保管、谁负责


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101、多项选择题  个人网银证书管理包括（）。

A.证书补办
B.证书挂失
C.证书解挂
D.证书两码补打


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102、单项选择题  日终柜员应选择（）交易检查91平账器是否平账。

A.0317
B.0323
C.0316
D.0319


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103、多项选择题  企业网银角色共分为（）部分。

A、企业管理员
B、企业操作员
C、企业复核员
D、企业经办员


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104、单项选择题  内控的独立性原则要求（）。

A、会计的内控检查、评价部门必须独立于内控的建立和执行部门；
B、稽核人员必须独立于会计业务经办人员；
C、会计业务授权人员必须独立于临柜人员；
D、委派营业部主任必须保持相对独立性；


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105、多项选择题  大额支付系统参与者分为（）.

A、直接参与者
B、间接参与者
C、特许参与者
D、特别参与者


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106、多项选择题  会计账务应达到“五无”是（）.

A、账务无积压；
B、结算无事故；
C、计息无差错；
D、记账无串户；
E、存款无透支。


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107、单项选择题  基于安全理由，系统对操作员的密码要求（）内更换一次。

A、15天
B、一个月
C、三个月
D、六个月


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108、多项选择题  自助设备加钞操作，以下说法正确的是（）。

A.加钞前应在ABIS系统中通过“柜员调入ATM现金”交易经运营主管授权从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备，然后领取现金实物进行加钞工作。
B.钞箱管理员输入密码时要遮挡，防止偷窥。加钞、取钞前钞箱管理员必须打印核查清单，关闭自助设备的存取款功能，然后进行加钞、取钞操作。
C.加钞、取钞完毕后，自助设备钞箱管理员，应开放自助设备的取款功能，打乱自助设备钞箱密码。
D.自助设备钞箱取出的现金，经清点无误后，应在ABIS系统中通过“柜员间现金调拨”交易从自助设备调出相应现金到柜员现金箱，然后进行现金实物的移交工作。


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109、单项选择题  金融机构个分支机构应于每月初（）个工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A、3
B、5
C、10
D、15


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110、单项选择题  银行某职工采用涂改手法，将金额为1000元的购货发票改为4000元。根据《会计法》有关规定，该行为属于（）。

A、伪造会计凭证
B、变造会计凭证
C、伪造会计账簿
D、变造会计账簿


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111、多项选择题  箱包交接时要求（）。

A.交接双方必须通过身份认证
B.营业机构指定双人进行交接
C.在录像监控范围内进行交接
D.当面清点现金箱数量，核对现金箱编号
E.检查箱体和锁具是否完好无损
F.交接完毕后双方签字确认


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112、多项选择题  通过流程银行提交汇款凭证记载要素必须齐全正确，必填项包括（）。

A、申请日期
B、申请人全称
C、申请人账号
D、申请人签章


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113、多项选择题  出票人甲将票据交付给收款人乙，乙通过背书将票据转让给丙，丙又将票据转让给丁，丁又将票据转让给戊，戊为最后持票人，以下表述正确的是（）。

A.甲、乙、丙、丁、戊所处的地位是相互独立的，在前者被称为前手，在后者被称为后手
B.甲为乙的前手，乙为甲的后手，甲、乙、丙、丁均为戊的前手
C.戊同时是甲、乙、丙、丁的后手
D.前手与后手的区分意义在于，票据上的当事人行使追索权时，只能由后手向前手追索，而前手不能向后手追索


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114、单项选择题  人民币单笔金额（）万元以上的转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代理业务办理。

A.5
B.20
C.50
D.100


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115、多项选择题  办理下列（）业务需要填写《特殊业务信息核对表》

A.挂失补卡
B.损坏换卡
C.卡密码重置
D.重写磁


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116、多项选择题  公安、司法、纪检监察等机关在办理刑事或违法违纪案件时，因（）的需要，可以持有关证件向调取证据材料、查询与案件直接有关单位或人员的存款和相关信息。

A、侦察
B、起诉
C、审理案件
D、查封财产


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117、多项选择题  存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为（）。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户


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118、多项选择题  洗钱，是指将毒品犯罪、（）、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、走私犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、贪污贿赂犯罪
D、恐怖活动犯罪
E、破坏金融管理秩序犯罪


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119、多项选择题  客户开通个人网上银行，需向银行提供（）。

A.客户身份证原件
B.客户身份证复印件
C.注册账户凭证原件
D.K宝证书


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120、单项选择题  香港、澳门特别行政区居民有效身份证件是指（）。

A.身份证
B.护照
C.非居民往来内地通行证
D.港澳往来内地通行证


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121、单项选择题  档案外借时间最长不能超过（）天，如须续借，必须重新办理手续才能借出。

A、1
B、2
C、3
D、4


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122、单项选择题  在办理支付结算时，坚持“先借后贷，收妥抵用”原则，这是贯彻执行了（）结算原则。

A、谁的钱进谁的账，由谁支配
B、恪守信用，履约付款
C、银行不垫款
D、不准无理拒绝付款


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123、多项选择题  根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，受理网点业务受理人员负责受理（）。

A.客户业务
B.审核业务及凭证真实性、合规性
C.扫描凭证
D.录入简单要素并验印根据影像切片，负责进行文字和数据录入


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124、单项选择题  通过流程银行提交电子往账时，会对对公客户账户进行（）处理，而不等同于扣账，但是会占用客户账的可用余额，并将其相应金额冻结。

A、圈存
B、冻结
C、扣账
D、暂禁


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125、多项选择题  银行汇票超过付款期的处理手续有（）。

A.持票人在票据权利时效内向出票行说明原因，并提交银行汇票和解讫通知
B.持票人为个人的还应出具有效身份证件
C.经与原汇票卡片核对无误，实际结算金额和多余金额结计正确，即在汇票和解讫通知的备注栏填写“超期付款”字样
D.未在银行开立账户的，通过“其他应付款”科目核算
E.未在银行开立账户的，通过“应解汇款及临时存款”科目核算


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126、单项选择题  签发的银行汇票，银行承兑汇票应加盖（）和经办人章。

A.结算专用章
B.汇票专用章
C.业务专用章
D.业务处理讫章


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127、多项选择题  下列关于银行卡发卡行为正确的有（）。

A、某银行禁止个人一次性代理多人办理借记卡
B、某银行要求采取批量开卡方式的，卡片激活由持卡人本人到网点办理
C、某银行将信用卡发卡业务外包给A公司
D、某银行与移动公司发行联名卡，指定用于手机话费缴纳


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128、多项选择题  金融机构应在营业网点公示（）。

A、无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话
B、残缺污损人民币兑换办法
C、不宜流通人民币挑剔标准
D、“零钱、残缺污损人民币兑换窗口”牌匾


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129、单项选择题  一户通卡在网点内部主管与柜员之间的交接应执行下列哪项操作（）。

A.初始入库
B.调拨
C.领用
D.上缴


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130、多项选择题  根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上银行卡取现本人办理业务要求证件验证方式为（）。

A.出示
B.核查
C.留存身份证复印件
D.不核查
E.不留存身份证复印件


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131、单项选择题  “在分析各类客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理。”这体现了客户风险分类工作的（）原则。

A、真实性
B、审慎性
C、相关性
D、有效性


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132、多项选择题  退汇按《支付结算办法》的相关规定办理，转汇行不得受理汇款人或汇出银行对汇款的（）。

A、转汇
B、查询
C、撤销
D、退汇


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133、多项选择题  根据《中国银监会办公厅关于加强银行业案件防控工作的通知》（银监办发[2010]221号），各金融机构对案件防控工作要坚持（）原则，避免案件防控工作孤立化、间歇化。

A、每案必须专人负责
B、每案必须分析成册
C、每案必须实施问责
D、每案必须总结心得


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134、单项选择题  哪项不是明细核算的构成（）。

A、分户账
B、日记表
C、登记簿
D、余额表


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135、多项选择题  当ATM柜员升降钞时发现账款不符（长款）时，须查找以下资料以确认哪个账户已扣现金账未吐钞？（）

A、ATM未完成交易明细表
B、ATM流水账
C、ATM完成交易明细表
D、ATM库存现金报表


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136、多项选择题  全行运营业务专用印章的刻制实行总行和分行两级管理。下列哪些印章由总行负责刻制？（）

A、汇票专用章
B、结算专用章
C、业务公章
D、国内信用证专用章


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137、单项选择题  外汇汇款查询函电除基准价格外，需另外收取电报费，境内（）元。

A、10
B、20
C、50
D、100


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138、多项选择题  表内会计科目包括（）等。

A、资产类
B、收入类
C、负债类
D、所有者权益类


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139、多项选择题  自助设备清机加钞操作流程以下说法正确的是：（）

A.两名管理员在营业柜台将现钞备好，并将其装入钞箱。
B.进行自助设备本地轧账，打印出设备会计周期结账清单，作为与清机现金实物对账的依据，进行账务核对；
C.将设备会计周期结账清单粘贴于《自助设备管理登记簿》
D.打开设备保险柜，转动密码时须用手遮挡监控视线
E.检查机箱体内是否有卡钞，如有卡钞，双人共同清点记录
F.打乱下箱体保险柜密码，关闭设备保险柜


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140、多项选择题  因出票人签发（）的支票给他人造成损失的，支票的出票人和背书人应当依法承担民事责任。

A.空头支票
B.远期支票
C.与其预留本名的签名式样不符
D.印鉴不符


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141、多项选择题  下列行为属“一次性金融服务”范围的是（）.

A、甲客户在M网点开户，但其所办理的现金汇款业务所用现金并非从该账户提取的，为自己携带；
B、乙客户在K分行辖属A网点开户，但其在G分行通过A网点账户办理的现金汇款；
C、其他银行客户携带现钞来网点办理的现金汇款业务；
D、在网点开立了账户的客户，当他办理现钞兑换业务时，所持现金不是通过其账户提取的，兑换后的现钞不存入其账户。


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142、单项选择题  从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季结息，每季度（）付息。

A、首月20日
B、首月21日
C、末月20日
D、末月21日


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143、多项选择题  会计档案按保管期限分为（）保管。

A、3年
B、5年
C、10年
D、15年


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144、单项选择题  柜员机短款在（）科目列支。

A、应收账款
B、其他应收款
C、应付账款
D、其他应付款


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145、多项选择题  银行承兑汇票丧失是指银行承兑汇票因（）等原因而导致票据持有人失去对银行承兑汇票占有的情况。

A.融资
B.焚烧、磨损、污损而完全灭失
C.背书转让
D.遗失、被盗、被抢


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146、单项选择题  贷款期限的计算，采取的原则是（）。

A、算尾不算头
B、算头也算尾
C、算头不算尾
D、按实际存（贷）款天数计算


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147、多项选择题  核心系统账务整合后，内部户可以区分为（）。

A、标准户
B、内部户
C、外部户
D、非标准户


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148、多项选择题  根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上有卡存现代理人办理业务时，需（）。

A.对代理人进行联网核查
B.留存代理人身份证复印件或者影印件
C.对代理人和被代理人进行联网核查
D.留存代理人和被代理人身份证复印件或者影印件


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149、单项选择题  下列关于主管卡的保管使用描述有误的是（）。

A、空白主管卡归属于重要空白凭证管理，在“642空白重要凭证”科目核算
B、每个主管卡操作号只能制作二张主管卡，其中一张作为备用
C、因主管操作号持有人调整岗位时收回的主管卡，应作废处理
D、作废的主管卡应上缴分行销毁


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150、多项选择题  关于票据期限表述正确的是（）。

A.适用民法通则关于计算期间的规定
B.期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日
C.按月计算期限的，按到期月的对日计算；无对日的，月末日为到期日
D.可以因不可抗力的原因而中止
E.不可抗力的原因消失时，期限可以顺延


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151、多项选择题  目前开展的代理类业务主要有（）业务等。

A、代理金融理财
B、代理黄金交易业务
C、资金托管
D、代理保险业务


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152、单项选择题  BOS系统中对于“回单处理”说法不正确的是（）。

A.对于已上传中心但尚未处理完毕的业务，可根据客户要求打印受理回执并加盖受理章。
B.对于记账成功后的业务，受理人员在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。
C.对于记账尚未成功的业务，受理人员也可在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。
D.业务受理人员实时或日终批量打印受理记录凭证，可不附于原始凭证后，单独整理排序。


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153、多项选择题  失票人因请求出票人补发票据或者请求债务人付款遭到拒绝而向人民法院提起诉讼的，被告为（）。

A.与失票人具有票据债权债务关系的出票人
B.拒绝付款的票据付款人
C.承兑人
D.保证人


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154、多项选择题  有关凭证填写要求，正确的是（）。

A、阿拉伯数字要逐个写清楚，不得连写
B、属于套写的凭证，下面的联次复写不清时，需用黑色墨水填描清楚
C、各种凭证的书写要用蓝黑墨水或黑色墨水
D、小写金额前根据需要，选择填写或不写人民币符号


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155、多项选择题  查库制度及金库的管理环节的风险点包括（）.

A、未坚持定期查库制度。
B、查库人员未履行职责，代查代登。
C、营业终了，未执行现金箱专人复点核查制度，导致监守自盗或空存实取。
D、柜员盗用主管密码私自授权，重置客户密码或强行修改客户密码，盗取客户资金。


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156、多项选择题  办理大额贷记支付业务的查询查复必须做到（）。

A、有疑必查
B、有查必复
C、复必详尽
D、切实处理


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157、多项选择题  为了体现权责发生制原则，需要开设（）账户。

A、管理费用
B、制造费用
C、待摊费用
D、预提费用
E、财务费用


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158、单项选择题  储蓄国债（电子式）以（）元为起点，以百元的整数倍办理各项业务。

A、50
B、100
C、1000
D、10000


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159、单项选择题  停止使用或作废的印章应在停用后一个月内如何处理？（）

A、自行封存
B、交部门/支行负责人销毁
C、通过系统办理上缴手续
D、双人封存，上交总行。


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160、单项选择题  新《民事诉讼法》第217条规定：“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，应当报告当前以及收到执行通知之日前（）的财产情况。被执行人拒绝报告或者虚假报告的，人民法院可以根据情节轻重对被执行人或者其法定代理人、有关单位的主要负责人或者直接责任人员予以（）。”

A.一年，罚款、拘留
B.一年，罚款
C.二年，罚款、拘留
D.二年，拘留


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161、多项选择题  可质押权利凭证包括哪些？（）

A、人民币定期储蓄存单
B、外币定期储蓄存单
C、凭证式国债、人寿保险单等
D、个人存款证明书


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162、多项选择题  根据《广东发展银行业务系统客户编号录入操作规定》，柜员在建立客户资料档案对客户统一编号的录入操作，正确的为（）.

A、柜员应录入组织机构代码证号为统一编号。
B、无组织机构代码证书的，柜员应录入营业执照号码或税务登记证为统一编号。
C、无相关证照的，由系统自动配号。
D、证件号码中有“-”等字符的，可以录入，也可不录入。
E、客户统一编号为必输项，不能为空


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163、多项选择题  发放贷款时，柜员应认真审核客户部门提交的（），按规定进行抵（质）押物业务处理，据此在柜面生产系统中进行业务处理或对客户部门录入、传递的电子凭证进行确认，完成贷款放款业务。

A.结算业务申请书
B.放款通知书
C.借款凭证
D.抵（质）押清单


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164、单项选择题  流程银行任务成功提交后，在确认记账已成功后，柜员可在回单联加盖（）。

A、业务公章
B、转讫章
C、现金讫章
D、经办员私章


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165、多项选择题  依照《民事诉讼法》的规定，在公示催告期间，以公示催告的票据（）。因此而接受该票据的持票人主张票据权利的，人民法院不予支持，但公示催告期间届满以后人民法院作出除权判决以前取得该票据的除外

A.质押
B.贴现
C.背书
D.承兑


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166、多项选择题  客户填写开户申请书时，须填写的内容有（）.

A、开户申请人姓名
B、性别
C、国籍
D、职业
E、代办人身份资料
F、住所或者工作单位地址、联系方式


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167、多项选择题  非标准户的开户权限有（）.

A、总行级
B、分行级
C、总分行级指定网点
D、支行级


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168、多项选择题  各级反洗钱工作执行单位均应依据反洗钱相关法律、法规的要求，履行金融机构反洗钱义务（）.

A、建立健全反洗钱内部控制制度。
B、建立并严格执行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理制度。
C、执行大额和可疑交易报告制度。
D、开展反洗钱培训和宣传工作。
E、配合监管机构做好反洗钱调查、现场检查、非现场检查。
F、临时冻结工作


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169、单项选择题  需要核对当天某一柜员的一户通交易流水，应打印下列哪个报表？（）

A、交易清单
B、非金融交易流水报表
C、金融交易流水报表—按柜员
D、主管卡使用报表


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170、单项选择题  离行式自助服务终端至少（）巡检2次。巡检结束后要进行一笔实际交易，确认设备运行正常。

A.每周
B.每月
C.每日
D.每旬


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171、多项选择题  日终柜员现金箱可采用（）两种方式。

A.现金不清零
B.现金清零
C.移交
D.自行保管


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172、单项选择题  《银企对账服务协议》和《银企对账要素表》由（）审核签章，并加盖业务办讫章。

A.运营主管
B.网点负责人
C.对帐中心负责人
D.网点对公会计
E.不需更正


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173、单项选择题  营业网点运营主管（或运营主管授权人）（）至少对每台自助设备加钞、取钞核查1次，并登记《查库登记簿》。

A.每周
B.每月
C.每季
D.半年


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174、单项选择题  营业部主任应不定期检查印鉴册，至少（）一次，对印鉴册和相关登记簿、报表进行审核，确保印鉴卡真实、完整、规范。

A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季


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175、单项选择题  关于带电子现金的IC借记卡开户，下列说法正确的是（）。

A.带电子现金的IC借记卡借记主账户与电子现金账户共用一个卡号。
B.借记主账户和电子现金账户可分别在不同网点开户。
C.同时开立借记主账户和电子现金账户。
D.须分别开立借记主账户和电子现金账户，开立顺序为先开立电子现金账户，后开立借记主账户。


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176、多项选择题  下列联网核查业务操作中，操作正确的是（）。

A.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若出现联网核查结果不一致，但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务。
B.对联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应拒绝办理业务
C.对于已在农业银行开立了账户的客户，如果已按规定获得并保存了相关身份资料、信息的，且该客户的身份信息没有发生变化的，营业机构可不再重复复制和留存相同的身份资料、信息，但确保有关信息可跟踪稽核
D.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，可以只进行一次联网核查。对身份证件有疑问的应通过非接口方式登陆联网核查系统中核对照片并打印


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177、多项选择题  下列业务中视同“一次性金融服务”业务的有（）。

A、系统内通存通兑跨网点办理代办存款，但无法提供被代办人身份证件的存款业务。
B、系统内无卡、无折存款业务，但客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件。
C、跨系统通存通兑业务。
D、客户通过在的账户办理的汇款业务。


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178、单项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对（）国际支付和转移，不予限制。

A、经常项目
B、资本项目
C、经常项目和资本项目
D、经营项目


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179、多项选择题  会计账务要求每日核对的有（）.

A、重空
B、各科目总账余额与分户账、余额表的相符情况
C、日计表与登记簿余额的相符情况
D、抵质押物账实相符情况


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180、多项选择题  分、支行与押运公司交接尾箱时，应核对的内容主要有（）

A、车辆号码
B、业务员姓名和照片
C、封签是否完好无损
D、封签号码是否相符
E、是否双人上锁


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181、多项选择题  （）需要双人复核。

A、对公账户新开户
B、储蓄账户新开户
C、办理网银业务对外转账申请
D、对公大额款项支取


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182、多项选择题  下列那些票据丧失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付（）。

A.现金支票
B.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
C.已承兑的商业汇票
D.未填明代理付款人的银行汇票
E.填明“现金”字样的银行本票


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183、单项选择题  要定期组织员工进行职业道德学习、服务规范培训、业务培训，以及中国银行业协会相关文件的学习和培训，每季度至少有（），且有详细记录，确保“时间、人员、成效”三落实。

A、1次
B、2次
C、3
D、4次


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184、多项选择题  办理银行承兑汇票贴现是，柜面业务操作正确的表述是（）。

A.认真执行查询制度
B.内、外部传递要分开进行
C.要严密贴现票据审核手续
D.实行经办人员和会计主管双人验票制度


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185、单项选择题  报废停用的业务印章应由营业机构及时进行上缴，营业机构最迟至下一个工作日交至支行会计部门，上缴时必须由（）办理。

A.三人
B.专人
C.双人
D.计财部经理


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186、多项选择题  大额现金的收付，必须实行（）。

A、授权管理
B、分级管理
C、复核制度
D、查库制度


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187、多项选择题  我国商业银行的业务范围，按其业务性质可分为（）.

A、表外业务
B、中间业务
C、资产业务
D、负债业务


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188、单项选择题  自2009年10月30日起，国债计息将区别于普通定期存款，其中储蓄国债（电子式）（）算一年，整年后按实际持有天数算头不算尾计算。

A、对月对日
B、对日
C、对年对月对日
D、对月


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189、多项选择题  出纳工作的“四双”原则包括（）.

A、双人守库
B、双人管库
C、双人解款
D、双人临柜
E、双人装开箱
F、双人清点


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190、单项选择题  运营业务专用印章停止使用及作废必须由保管（使用）人在印章系统交接给营业部主任或其指定专人，由营业部主任或其指定专人在印章系统进行暂停使用操作，并在备注栏简要注明停用原因。印章实物由（）封存后保管。

A、营业部主任
B、保管人
C、双人
D、单人


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191、多项选择题  各营业网点在办理下述（）银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查.

A、银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务
B、支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务
C、反洗钱业务
D、征信及信贷业务


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192、多项选择题  下列符合可疑非现金交易报告标准的是（）。

A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的
B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的
C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的
D、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项


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193、多项选择题  每日营业终了，柜员尾箱的（）应换人复核。

A、现金
B、重要空白凭证
C、自制凭证
D、有价单证


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194、多项选择题  BOS系统中网点受理人员的任务是（）。

A.负责受理客户业务。
B.审核业务及凭证真实性、合规性。
C.扫描凭证、录入简单要素并验印。
D.符合内控要求前提下，可赋予授权权限。


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195、多项选择题  其它辅助性账薄，是对某些不能在日记账和分类账中记录和反映的经济事项或者记录不全的经济业务进行补充登记的账薄，是为备忘备查而设置的账薄。的辅助性账薄包括（）.

A、睡眠户备查登记簿
B、挂失登记簿
C、业务印章保管登记簿
D、岗位移交、临时移交登记簿


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196、多项选择题  西联发汇发汇操作时应按照“（）”的原则办理。

A.先在个人结售汇系统查询
B.先查询汇款手续费
C.再收款记账
D.最后做西联汇款交易


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197、单项选择题  某支行在2010年1月15日发现有1笔重空记账错误，发生时间是2009年12月28日，应填制（）冲正，不得更改决算报表。

A、同方向红蓝字传票
B、借贷方红字传票
C、蓝字反方向传票
D、以上都不是


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198、多项选择题  支付结算办法规定的退票理由书应当包括下列事项（）。

A.退票的事实依据和法律依据
B.所退票据的种类
C.付款人签章
D.退票时间
E.退票人签章


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199、多项选择题  《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中用语的含义正确的有（）。

A、“频繁”：是指交易行为营业日每天发生3次以上或每天发生持续3天以上
B、“以上”，“以下”：均不包括本数
C、“大量”：是指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的
D、“短期”：指10个营业日以内（含）


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200、多项选择题  不属于电子验印系统验印操作员职责的（）。

A.电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作
B.日常业务操作的审核及授权工作
C.电子验印系统建库资料的录入和复核工作
D.负责电子验印系统的印鉴识别工作


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201、单项选择题  在同等条件下，客户（），经济资本占用系数越低。

A.信用等级越低、贷款剩余期限越短、抵（质）押物的风险缓释效果越好
B.信用等级越高、贷款剩余期限越短、抵（质）押物的风险缓释效果越好
C.信用等级越高、贷款剩余期限越长、抵（质）押物的风险缓释效果越好
D.信用等级越低、贷款剩余期限越长、抵（质）押物的风险缓释效果越好


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202、多项选择题  借记卡状态为（）等状态时，须主管授权办理销卡。

A.书面挂失
B.密码挂失
C.密码锁定
D.磁道锁定


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203、单项选择题  柜员现金箱交接应实行严格的交接登记制度。交接工作要在监控录像范围内进行。营业机构的《箱（包）交接登记簿》应由（）保管。

A.主出纳柜员
B.主出纳柜员或运营主管指定的专人
C.运营主管
D.后台人员


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204、多项选择题  根据《广东发展银行出纳制度》相关规定，下列那些尾箱保管规定是正确的？（）

A、柜员临时离开工作岗位时，应做到尾箱上锁
B、中午休息前，柜员应轧点尾箱款项，与柜员现金库存核对一致，尾箱上锁后放在监控录像的范围内存放
C、营业终了，柜员现金尾箱现金经换人复点核对无误后，尾箱由该柜员上锁并加贴封条或封签，在封条（签）上加盖个人名章，交管库员入库保管
D、柜员应妥善保管尾箱钥匙，不得随意放置


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205、多项选择题  大额现金业务报送范围包括：单位或个人办理的单笔金额人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的（）。

A、现金存入
B、现金支取
C、个人结售汇
D、现金汇款
E、现金银行汇票解付
F、现金本票解付及其他形式的现金收付


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206、多项选择题  受理外汇宝业务时，柜员误操作造成的未成交错误委托可以撤单，操作时注意事项（）。

A.需要撤销的交易原委托流水必须为未成交的委托交易流水号。
B.连环委托交易撤销时仅能输入第一笔流水号。
C.柜员只能撤销本柜员做的原交易。
D.对于已经客户签字确认的交易，应先向客户收回原外汇宝交易申请书回执联。


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207、多项选择题  受理存款止付（冻结）时，营业部主任要依据执法机关（），根据分管行长或其他有权审批人意见，并审核冻结账户的开户银行、姓名和账号无误，办理停止支付（冻结）手续。

A、经办人的证件
B、介绍信
C、执行公务证明
D、协助查询（冻结）通知书


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208、单项选择题  王英同学对自己使用的调光灯进行改造，使其在原有的功能的基础上增加了定时关灯等功能。王英同学这项设计属于（）

A、开发性设计院
B、创造性设计
C、综合性设计
D、改进性设计


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209、多项选择题  按季结息的业务品种有那些？（）

A、个人活期存款
B、单位活期存款
C、单位协定存款
D、个人定期存款


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210、多项选择题  证券资金第三方存管业务的客户进行银证转账的渠道有（）.

A、柜台
B、券商委托电话
C、券商网络系
D、客服热线


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211、单项选择题  柜员机长款及待处理长款在（）科目列支。

A、应收账款
B、其他应收款
C、应付账款
D、其他应付款


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212、多项选择题  每日营业终了，柜员进行账实核对包括（）。

A.核对现金
B.核对重要空白凭证
C.核对有价单证
D.清点印章


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213、多项选择题  符合以下哪些条件的机构或个人，可评定为高风险客户。（）

A、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区；
B、欺诈或腐败猖獗的国家或地区；
C、被称为“避税天堂”的国家或地区；
D、其他涉及洗钱和恐怖融资风险较高的国家和地区。


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214、多项选择题  持票人不能出示（）丧失对其前手追索权的，承兑人或者付款人应对持票人承担责任。

A.交易合同
B.拒绝证明
C.退票理由书
D.未按规定期限提供其他合法证明
E.增值税发票


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215、多项选择题  外部账户按其核算内容的不同可以分为（）。

A、结算账户
B、存款账户
C、贷款账户
D、往来账户


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216、多项选择题  单位本身支取现金，必须在现金支票记录哪些信息（）。

A.单位印鉴
B.经办人证件号码
C.经办人姓名
D.经办人证件发证机关


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217、多项选择题  为确保账卡一致、销账逐笔对应和资金的及时清算，必须定期核对西联发汇单结算留存联是否与“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户余额一致。在进行“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户销账前，必须查询该笔清算资金入“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户的（）。

A.金额
B.发生时间
C.传票号
D.日志号


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218、多项选择题  根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，标准类业务包括（）。

A.汇出汇款
B.支票转账
C.网点端发起的贷款业务
D.作业中心端发起的查询查复


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219、多项选择题  特种转账传票是银行根据原始凭证及业务事实自行编制的，用于内部记账的基本凭证。发生（）等业务时，方可使用特种传票。

A、扣收到期贷款
B、到期未归还贷款转逾期贷款
C、办理汇票资金移存
D、记账串记时入收款人资金账户的传票及收账通


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220、多项选择题  会计人员调动工作或因故离职时，应办理交接手续，办理移交手续前，须做好以下工作（）.

A、已经受理的经济业务尚未填制会计凭证的，应当填制完毕
B、尚未登记的账目，应当登记完毕，并在最后一笔余额后加盖经办人员印章
C、整理应该移交的各项资料，对未了事项写出书面材料
D、编制移交清册，列明应当移交的有关资料、实物等


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221、多项选择题  会计档案分（）四类。

A.会计凭证
B、会计账簿
C、财务会计报告
D、基本会计资料
E、其他会计资料


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222、单项选择题  《个人存款证明》须（）签字、加盖业务专用章。

A.网点负责人
B.会计主管
C.经办员
D.支行主管行长


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223、单项选择题  自助设备钥匙与密码涉及保管人员岗位变动时，应登记（）。

A.《自助设备管理登记簿》
B.《柜面业务交接登记簿》
C.《运营主管工作日志》
D.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》


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224、单项选择题  以下关于存、贷款业务计息的说法正确的是（）。.

A、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至角位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入
B、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入
C、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至分位，各段利息加总求和后，再将分位四舍五入
D、各种存款计息起点为角，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入


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225、多项选择题  托收凭证的委托（）不得更改，更改的托收凭证，银行不予受理。

A.日期
B.收款人名称
C.金额
D.收款人账号


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226、多项选择题  大额支付系统的业务处理范围包括（）。

A、汇兑
B、委托收款划回
C、托收承付划回
D、查询查复


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227、单项选择题  下列哪个证件可作为个人辅助证件（）：

A.护照
B.对账单
C.授权书
D.门卡


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228、单项选择题  以下哪些业务不需要核对相关个人出示的居民身份证，并进行联网核查（）。

A、开立个人银行结算账户
B、开立单位银行结算账户
C、个人电汇
D、小额存取款


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229、多项选择题  客户来咨询基金购买业务，则可以介绍客户通过下列哪几种方式购买？（）

A、柜面
B、手机银行
C、电话银行
D、网上银行


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230、多项选择题  单位存款按存取方式和计算的不同，分为（）。

A、活期存款业务
B、单位定期存款业务
C、单位通知存款业务
D、定期存款业务


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231、多项选择题  退役金专用卡持卡人需凭（）到安置地农行网点办理退役金专用卡激活业务。

A.退役金专用卡
B.初始密码
C.本人居民身份证
D.落户介绍信（或退役后重新落户的居民户口簿）


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232、多项选择题  清机加钞工作的原则和要求：（）。

A.坚持双人清机制度。
B.双人整点、核对现钞、双人开机清机、双人复核、双人装箱、账款双人分管。
C.一次清机循环过程中，不能更换自助设备管理员。
D.清机加钞工作必须在监控可视范围内办理。
E.现钞的清点可在营业柜台完成，清机后及时对账，确保账账、账实相符。


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233、单项选择题  支取方式为“不验印不验密”的对公账户，在发起贷记往账时需（）。

A、凭密码支取
B、主管刷卡授权
C、凭印鉴支取
D、分行支付岗复核


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234、多项选择题  柜员选择“0008”开户签约交易，选择外汇宝签约选项。进入签约交易后，（）可直接带入且不能修改，柜员可根据客户提供的资料完善签约信息。

A.联系方式
B.证件种类
C.证件名称
D.证件号码


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235、多项选择题  调拨重要空白凭证时应严格执行（）的制度。

A、双人领用
B、双人押运
C、双人出入
D、行长审批


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236、单项选择题  办理单笔在规定金额以上人民币借记卡现金取款业务，应通过（）客户身份进行核查，并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

A.身份证验证系统
B.联网核查系统对
C.综合应用系统
D.集中作业系统


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237、单项选择题  无卡现金存款必须由客户填写存款凭证，单笔金额人民币1万元（含）或（）以上的无卡现金存款，要提供存款办理人的有效身份证件。

A.外汇等值1000美元（含）
B.外汇等值1000美元（不含）
C.外汇等值2000美元（含）
D.外汇等值2000美元（不含）


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238、多项选择题  任务提交成功后，在主凭证背面打印提交信息包括（）。

A、任务号
B、圈存流水号
C、金额
D、账号


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239、多项选择题  会计凭证按其填制程序和用途的不同分为（）两类.

A、原始凭证
B、转账传票
C、记账凭证
D、现金传票


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240、多项选择题  收汇型网点，只允许办理西联小额收汇业务，即居民个人项下单笔3000美元（含）以下，证件类型为（）的收汇业务。

A.军官证
B.公安局证明
C.户口本
D.身份证


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241、多项选择题  流程银行中的回退任务范围包括（）。

A、贷记来账
B、贷记往账
C、查询查复书
D、自由格式报文


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242、单项选择题  营业终了，柜员用（）交易，核对凭证实物与系统中对应的凭证种类余额是否相符。

A.5645
B.5642
C.5671
D.5636


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243、单项选择题  一次性发现假人民币（）张（枚）（含）以上、假外币（）张（含）以上应当立即报告当地公安机关。（）

A、20、20
B、10、10
C、15、10
D、20、10


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244、多项选择题  柜员在使用各种重要空白凭证过程中有损毁或填写错误不能使用时，可以采取（）进行处理。

A、加盖“作废”戳记，并剪角
B、在系统中做销号处理
C、零星的重空可随凭证装订，成本的交大库保管
D、立即销毁
E、保存在尾箱中待通知销毁时上交


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245、多项选择题  支付结算的原则包括（）.

A、恪守信用，履约付款
B、为客户保密
C、银行不垫款
D、谁的钱进谁的账，由谁支配


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246、单项选择题  银行应根据（）的原则办理人民币券别调剂业务。

A、合理需要
B、工作方
C、各券别等值分配
D、有备无患


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247、多项选择题  单笔过渡转账汇出汇款业务凭证影像采集顺序为：（）。

A.个人结算业务申请书第一联
B.07B5交易记账凭证
C.收费凭证
D.个人结算业务申请书第二联
E.07B1交易记账凭证


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248、单项选择题  自助设备吞没卡中本行卡和国际卡，自吞卡日起保存（）。

A.三个工作日
B.七个工作日
C.十个工作日
D.二十个工作日


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249、多项选择题  下列关于代付批交易异常处理描述正确的有（）。

A.处理状态为“N”，表示批交易顺序号已产生，交易待处理，异常原因可能是柜员通过“9206增加批交易属性”交易对批交易属性设置不正确，或柜员未做“9023批处理扣付款方账”交易，造成处理不成功。
B.处理状态为“O”，表示对于代付类批交易已扣款成功。
C.处理状态为“B”，表示批交易后处理正在进行中，有可能时间比较长，耐心等待，不要进行任何处理。
D.处理状态为“M”，表示源文件数据处理失败。可能因为数据格式不符或数据记录信息有误，要修改文件数据信息，并重新申请批交易顺序号进行新的批交易处理。


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250、多项选择题  下列机构和个人客户，反洗钱风险等级分类可评定为低风险客户的有（）。

A、财务状况正常、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的。
B、该客户下所有账号均未发生过可疑交易，且经判定暂无潜在洗钱风险的。
C、不涉及高风险标准的以非居民开户证件或证明文件开立的账户。
D、投资顾问行、律师行、会计师行、旅游经纪公司等中介机构


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251、单项选择题  信贷风险监控中，对客户发布黄色预警信号的，应执行（）管理原则。

A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。
B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。
C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。
D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。


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252、多项选择题  票据的出票日期必须使用中文大写，书写正确的有（）。

A.1月15日，应写成零壹月壹拾伍日
B.2月20日，应写成贰月零贰拾日
C.10月20日，应写成零壹拾月零贰拾日
D.11月1日，应写成拾壹月零壹日
E.1月10日，应写成零壹月零壹拾日


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253、单项选择题  在贷款期限内，如遇法定利率调整，个人住房按揭贷款于（）起进行调整。

A、法定利率调整的当日
B、法定利率调整的次日
C、次年的1月1日
D、不调整


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254、单项选择题  某贷款单位从银行的活期存款账户支出200万元归还贷款，这种做法对银行来说（）。

A、资产增加、负债增加
B、资产减少、负债减少
C、资产增加、资产减少
D、负债增加、负债减少


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255、单项选择题  留存第二代居民身份证复印件时，需要复印身份证件的（）。

A.正面
B.反面
C.正反两面
D.带照片的一面


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256、多项选择题  银行本票（），当日发现差错的，应做抹账处理。

A.签发
B.结清
C.退款
D.超期付款
E.系统内银行本票兑付


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257、单项选择题  营业终了，柜员需核对未发行有价单证实物与（）以及相关登记簿余额是否相符。

A.总账余额
B.日记账余额
C.表内分户明细余额
D.表外分户明细余额


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258、多项选择题  为不在本机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。

A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、现金取款


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259、多项选择题  现金库房实行双人管库，出入库房必须（），对库房内的现金及物品的安全负责任。

A、同开库
B、同在库
C、同进库
D、同出库


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260、多项选择题  关于挂销账系统中下列说法正确的是（）.

A、ATM长短款挂销账支持一挂多销
B、睡眠户挂销账只支持一挂一销
C、交易流水是挂销账的唯一标识
D、挂账后，有销账记录，原挂账交易不允许冲账。


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261、多项选择题  个人客户注册电子银行的资料应如何保管（）。

A.《中国农业银行电子银行服务协议》作为传票
B.《中国农业银行电子银行业务注册表（个人）》第一联作为传票
C.身份证件复印件（证件为身份证的还包括核查打印的结果）、《中国农业银行电子银行业务申请表（个人）》作为传票附件，随会计传票一起装订
D.《中国农业银行电子银行服务协议（个人）》由网点专夹保管，定期装订


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262、多项选择题  支付结算办法中所称结算方式，是指（）。

A、汇兑
B、托收承付
C、委托收款
D、见票即付


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263、多项选择题  对营业网点的自助设备，营业网点职责主要有（）

A.负责落实各项自助设备业务管理制度，落实网点管理员岗位责任制，设置网点管理员岗位，网点管理员要相对固定
B.负责协助自助设备安装、验收、开通等工作
C.负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等。
D.负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。
E.负责自助设备安全巡查与监控管理，定期调阅监控录像资料
F.负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作，遇重大问题及时向支行报告


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264、单项选择题  不需中国人民银行颁发开户许可证的账户类型有（）。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户


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265、多项选择题  银行承兑汇票到期兑付后，承兑行应将抵押登记证明或质押物退还抵（质）押人，办理交接登记，抵质押人进行签收，签收人应为（）。

A.抵质押人
B.承兑人
C.付款人
D.最后的被背书人
E.抵质押人的授权代理人


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266、单项选择题  会计科目是进行（）的基础，账户是进行（）的基础，两类核算结果必须完全相符。（）

A、内部核算，外部核算
B、综合核算，明细核算
C、资金核算，往来核算
D、业务核算，资金核


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267、单项选择题  （）是农业银行各级对外营业机构中，拥有中国农业银行柜面生产系统柜员号并从事交易或业务授权的人员。

A.主管
B.柜员
C.授权员
D.负责人


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268、多项选择题  结账要求做到（） .

A、当日发生业务的各科目日结单借、贷发生额的合计数相等；
B、总账各借方科目余额之和与各贷方科目余额之和相等；
C、总账各科目余额与同科目的明细账余额之和相等。
D、总账“现金”科目余额与实际库存现金相等。


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269、多项选择题  账户印鉴卡片保管人（）应按规定做好有关交接登记工作。

A.轮班
B.短期离岗
C.调离
D.公休日休息


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270、单项选择题  账户交易流水属于（）。

A、总账
B、明细账
C、日记账
D、其他辅助性账簿


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271、多项选择题  下列哪些业务（凭据）必须使用业务公章（）.

A、签发各种存单、存折、凭证式国债或其他债券
B、开户申请书
C、发出委托收款、托收承付结算凭证
D、银行询证函


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272、单项选择题  关于带电子现金的IC借记卡销卡，下列说法正确的是（）。

A.有卡销卡时，可仅销借记卡主账户。
B.对于可读卡及不可读卡均允许单独进行电子现金账户的销户。
C.可读卡当场完成销卡交易，不可读卡待10个自然日后返还电子现金账户余额，返还方式为现金或指定的我行其他有效账户。
D.卡片丢失情况下，只能销借记卡主账户。


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273、多项选择题  银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。

A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.及时性


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274、单项选择题  自（）起一律使用2010版银行票据凭证。

A、2011年1月1日
B、2011年2月1日
C、2011年3月1日
D、2011年5月1日


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275、单项选择题  有权查询单位存款，无权查询个人存款，无权扣划单位、个人存款，但有权对单位、个人存款账户暂停结算的执法机关是（）。

A、检查院
B、人民法院
C、海关
D、工商行政管理机关


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276、单项选择题  信贷风险监控中，对发布橙色、红色预警信号的，处置方案必须在发布预警的次日起（）日内上报。

A.5
B.10
C.15
D.20


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277、多项选择题  《支付结算办法》所称支付结算方式是指（）。

A.支票结算
B.商业汇票结算
C.委托收款结算
D.托收承付结算
E.汇兑结算


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278、多项选择题  重要空白凭证库房需符合（）要求。

A、防盗
B、防潮
C、防霉
D、防腐


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279、多项选择题  存款风险滚动式检查应严格遵循“三优先”的原则是什么？（）

A、大额存款优先检查的原则
B、存款异常变动优先检查的原则
C、临时存款优先检查的原则
D、重点账户存款变动优先检查的原则
E、验资户优先原则


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280、单项选择题  客户在进行无折（卡）存款操作时，柜员交易成功后（）。

A.禁止抹账退款
B.可以抹账退款
C.可以随意冻结该款项
D.以上都不对


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281、多项选择题  代理销售基金是指通过营业网点柜台为投资者办理基金（）等交易业务及基金的分红等业务。

A、认购
B、申购
C、赎回
D、查询


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282、多项选择题  外系统发起，由分行集中受理和处理的业务包括（）.

A、往账
B、企业贷款
C、来账
D、个贷
E、商票贴现


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283、多项选择题  票据出票人在票据上的签章上不符合票据法以及（）规定的，该签章不具有《票据法》上的效力。

A.商业汇票上的出票人的签章，为该法人或者该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人、单位负责人或者其授权的代理人的签名或者盖章
B.银行汇票上的出票人的签章和银行承兑汇票的承兑人的签章，为该银行汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
C.银行本票上的出票人的签章，为该银行的本票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
D.支票上的出票人的签章，出票人为单位的，为与该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章；出票人为个人的，为与该个人在银行预留签章一致的签名或者盖章。


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284、多项选择题  代理付款人在人民法院公示催告发布以前按照规定程序善意付款后，（）或者（）以已经公示催告为由拒付代理付款人已经垫付的款项的，人民法院不予支持。

A.收款人
B.承兑人
C.持票人
D.付款人


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285、多项选择题  反洗钱信息保密等级按照《中华人民共和国保守国家秘密法》分为（）三级。

A、绝密
B、机密
C、秘密
D、保密


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286、单项选择题  在银行的财务报表中，“贴现”属于（）。

A、所有者权益
B、流动负债
C、流动资产
D、长期资产


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287、多项选择题  办理现金出纳业务，应遵循以下原则（）。

A、钱账分管，收入现金，先收款后记账；付出现金，先记账后付款
B、认真审核凭证与现金是否相符，做到当面点清，一笔一清
C、错款必须当日进行账务处理，做到长款不寄库，短款不空库
D、现金、实物交接，需验证身份，做到交接清楚、责任分明、数字准确
E、严禁挪用库存现金，严禁白条抵库


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288、多项选择题  以下服务项目属于免费的有（）.

A、个人网上银行同城同行汇款
B、存折开户工本费
C、存折销户工本费
D、代发工资账户的小额账户管理费


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289、多项选择题  存款持有人死亡，继承人在不能提供存款凭证时，前来办理存款挂失时，必须提供的证明文件（）。

A、继承存款的法定文件
B、继承人的法定身份证件
C、存款人的户口注销证明
D、死亡证明


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290、多项选择题  关于外汇宝签约说法正确的是（）。

A.外汇宝签约必须由客户本人亲自办理。
B.外汇宝签约必须提供本人有效身份证件、复印件一份。
C.同一客户同名同证件号码下的多张借记卡，只需成功签约一张卡，其他借记卡同时开通外汇宝功能。
D.签约成功后系统自动为客户开通电话银行交易功能。


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291、单项选择题  以下哪种资料应永久保存（）。

A、日结传票
B、开销户登记簿
C、月报表
D、余额表


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292、多项选择题  开办“汇利丰”个人外汇结构存款业务必须严格遵守（）和《中国农业银行“汇利丰”个人外汇结构性存款集中式操作规程》等相关规定。

A.《中国农业银行代客外汇理财业务管理办法》
B.《中国农业银行代客外汇理财业务操作指引》
C.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》


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293、单项选择题  年利率3.69%，换算成月利率为（）。

A、3.69‰
B、3.075%
C、3.075‰
D、3.75%


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294、单项选择题  单位通知存款的起存金额为（）元。

A.5万
B.10万
C.20万
D.50万


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295、多项选择题  访谈时检查组应不少于两人在场，被访谈人可以是被检查单位（）岗位人员.

A、各级领导
B、反洗钱合规员
C、柜台人员
D、客户经理


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296、多项选择题  “汇利丰”业务主要是将客户收益率与市场状况挂钩，可与（）等挂钩。

A.利率（美元LIBOR等）
B.汇率
C.信用主体
D.股市


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297、单项选择题  ABIS单折柜台渠道口头挂失解挂业务只能在（）办理。

A.原挂失网点
B.任意网点
C.开户网点
D.一级分行辖内任一营业网点


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298、多项选择题  鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意：处理业务时要按交易性质区分（）的原则。

A.贸易项目
B.投资项目
C.经常项目
D.资本项目


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299、多项选择题  会计凭证按其格式和使用范围划分为（）.

A、基本凭证
B、原始凭证
C、空白一般凭证
D、特定凭证


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300、多项选择题  客户风险分类工作应遵循的原则（）.

A、了解你的客户
B、定量与定性相结合
C、持续性原则
D、审慎性原则


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