银行合规考试:银行合规考试考点巩固(每日一练)
2022-05-14 15:27:21 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【
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1、单项选择题  授信资产风险分类时,应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押,或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担保,当授信本金或利息逾期超过90天,可认定为();超过360天,应至少认定为()。

A、关注类;次级类
B、次级类;可疑类
C、次级类;损失类
B、正常类;次级类


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2、多项选择题  中国银行营业网点的购建和装修改造,须同时满足以下()条件,由一级分行审批立项。

A、项目可行性论证充分,无重大争议
B、产权清晰,不存在法律瑕疵
C、符合个人金融总部规定的网点投资标准
D、已纳入个人金融总部网点发展规划和年度预算


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3、单项选择题  代理外卡柜台取现时的授权要求().

A、不需要进行授权
B、对超过等值1万美元的交易进行授权
C、对超过等值3万美元的交易进行授权
D、柜台取现必须笔笔授权


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4、多项选择题  严禁开立()各类银行账户。

A、真名,资料不完整
B、匿名或假名,资料完整
C、真名,资料完整
D、匿名或假名,资料不完整


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5、多项选择题  代兑旅行支票时,柜员应负责验证代兑的旅行支票,同时().

A、复印客户有效证件
B、鉴别旅行支票的真伪
C、严格执行当面复签制度
D、按规定收取买卖差价和扣除贴息


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6、问答题  客户张大爷来行办理业务,因年岁大了,手也发抖,握不住笔,要请你代为办理。你如何处臵?


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7、单项选择题  营业网点必须实行()工作制度。

A、“双人在岗”;
B、“双人双锁”;
C、“三人当班、双人临柜”


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8、单项选择题  客户要求预留密码的,须由()输入,不得()。

A、客户本人亲自,代输
B、柜员,委托他人代输
C、本人或其亲属,由柜员代输


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9、单项选择题  押品内部评估报告有效期最长不超过()。

A、一年
B、两年
C、三年
D、四年


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10、问答题  简述押品内部评估的内容。


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11、单项选择题  下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算?()

A、转账银行汇票业务项下,代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票
B、诉讼费挂账
C、电脑故障挂账
D、出纳长短款


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12、单项选择题  违约概率的估计以历史经验数据为基础,量化的时间段以()为限。

A、一年
B、三年
C、5年
D、8年


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13、问答题  管理人员违反集体决策原则,个人决定哪些重大问题,拒不执行或擅自改变集体决定的,给予记过至撤职处分;情节严重的,解除劳动合同?


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14、单项选择题  指定银行是指().

A、开证行指定负责偿付交单行索汇的银行
B、开证行指定信用证可在其柜台进行付款或承兑或议付的银行
C、开证行指定单据寄至该处进行审单的银行
D、受益人自行选择的交单银行


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15、单项选择题  国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是()。

A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》


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16、多项选择题  违反()重要空白凭证、有价单证保管使用规定行为的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;造成滥用、盗用、丢失或其他严重后果的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合。

A、重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记入册、专人保管的
B、不按规定办理重要空白凭证、有价单证申领使用手续,没有做到班清日结的
C、超权限印制凭证、刻制各类结算业务用章的
D、对作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的
E、违反重要空白凭证、有价单证保管使用规定的其他行为


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17、问答题  银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么?


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18、多项选择题  应集中保管的几个业务类型的授信档案:()。

A、风险审批类
B、公司业务类
C、保全业务类
C、综合类


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19、单项选择题  下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度?

A、合规风险管理计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南


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20、单项选择题  因()的需要,存款人可以申请开立临时存款账户。

A、财政预算外资金管理和使用
B、期货交易保证金管理和使用
C、信托基金管理和使用
D、注册验资


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21、单项选择题  代售基金时哪种营销行为是合规的().

A、充分营销亲友并在征得其同意的前提下代其购买基金
B、基金交易账户未关闭时,不得先关闭相应资金账户
C、基金份额申购、赎回价格,按照申购、赎回日净值计算
D、采用积极有效的营销策略,按承诺收益大力宣传


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22、多项选择题  借款人或担保人名称发生变更,但主体资格及股东、股权结构未发生变化,客户经理的做法正确的是()

A、应在1个月内与借款人和担保人签订补充合同
B、要求借款人、担保人在1个月内出具声明,并及时办理相关的抵(质)押物权证变更手续
C、公司业务人员应要求借款人、担保人及时提供公司更新资料
D、应在1个月内与借款人和担保人重新签订相关合同


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23、多项选择题  经济资本配臵的计量范围包括()

A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、法律风险


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24、问答题  对员工休假有什么规定?


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25、多项选择题  营业网点录像查看的主要内容包括().

A、业务合规操作情况
B、尾箱管理情况
C、安全防范情况
D、员工异常行为


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26、单项选择题  根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定,商业银行应建立以()、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构,保证各机构规范运作,分权制衡。

A、职工代表大会
B、工会
C、新闻发布会
D、股东大会


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27、问答题  在交接库包或尾箱时,对保安员有什么要求?


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28、问答题  未经授权或批准,员工不得将哪些信息对外或对银行内部无关人员透露?


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29、单项选择题  按照《中国银行营业柜员十个严禁》的规定:严禁代客户填写重要客户信息(姓名、金额、证件号码、客户签名等),或利用工作之便私自()。

A、泄露客户信息
B、查阅客户和交易资料
C、涂改客户信息
D、向外提供客户交易记录


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30、单项选择题  在处理RTS系统B231报文时,将本行“业务编号”(如:票据托收业务“TCxxx、Cxxx”,贸易结算业务“BPxxx”等我行内部业务编号)输入()栏位内,“国外业务行编号”和“其他编号”栏位内输入一个“0”。

A、国外账户行编号
B、国外账户行记账编号
C、国外业务行编号
D、其他编号


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31、多项选择题  代收付业务中,应当().

A、不得为客户办理存款证明挂失
B、存款证明正本和申请书(银行打印)部分必须为系统打印,不得手工填写,未上电脑的账户不得开具存款证明
C、开具存款证明的账户要求提前解冻,应向银行交回与冻结账户有关的全部存款证明
D、已开具存款证明的存款,在规定期限内不得为其取现或转账


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32、单项选择题  ()来帐退划使用直接宕帐再退报或,已处理的报文需通过CMT108报文格式退划。

A、TE类
B、LZ类
C、CI类
D、TL类


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33、单项选择题  对于汇入汇款若汇款行要求退汇,在款已入账时,须征得()同意并出具()后,方可办理全额或部分退汇。()

A、汇款人;口头授权
B、汇款人和收款人;书面授权
C、收款人;承诺
D、收款人;授权书


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34、单项选择题  以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据( )

A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量


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35、问答题  简述票据贴现交易背景资料的审核要点?


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36、多项选择题  过正常的法律程序,可以向银行查询居民个人存款情况的部门有:()。

A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱


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37、问答题  工应当按照银行规定竭诚为客户提供什么文明优质服务?


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38、单项选择题  以下哪组不属于我行规章制度名称().

A、章程、规则、政策
B、办法、规定守则
C、条例、要点、方案
D、操作规程、实施细则、指引


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39、单项选择题  储户要求挂失存款时,以下那种操作行为不当().

A、为确保储户存款安全,经办柜员先要冻结账户
B、审核账户资料与客户挂失内容是否一致
C、非本行开户的客户,应要求其去开户银行办理挂失,在本机构不做任何操作
D、大额挂失、大额密码挂失、代办挂失、有疑问存单挂失等,经办网点必须在七日内按照大额挂失的有关规定执行


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40、多项选择题  柜员在向客户进行理财产品推介时,下列哪些要素是必须向客户进行提示的()。

A、产品期限
B、产品预期收益率
C、产品风险
D、银行收益


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41、问答题  员工违规处理办法所称情节轻微是指什么?


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42、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,()不属于商业银行的“内部人”。

A、商业银行的董事
B、商业银行总行的高级管理人员
C、商业银行分行的高级管理人员
D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属


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43、问答题  严重违反员工管理规章制度、劳动纪律和工作场所管理规定的,给予警告至记大过处分;屡教不改或情节恶劣的应该给予何种处分?


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44、单项选择题  流动资产周转率是说明()的指标。

A、长期偿债能力
B、短期偿债能力
C、资产营运能力
D、盈利能力


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45、多项选择题  司业务人员一旦发现借款人有挪用情况发生,应启动重大突发事件报告及时向上级报告。同时要求借款人限期纠正,并在纠正前可按合同约定采取以下措施()

A、收取违约金
B、暂停提款
C、取消剩余用款额度
D、解除合同


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46、单项选择题  下列各项中,属于投资活动产生的现金流量的是().

A、分派现金股利支付的现金
B、购臵固定资产支付的现金
C、接受投资收到的现金
D、偿还公司债券利息支付的现金


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47、单项选择题  未经()审查,总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。

A、人民银行
B、银行业监督与管理机构
C、立法机关
D、法律与合规部门


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48、多项选择题  早接库包或尾箱时()

A、运钞车到达前,营业网点拉(卷)闸门应处于关闭状态或半关闭
B、接收库包应在监控范围内进行
C、库包或尾箱交接期间,大厅内不得有无关人员滞留
D、保安员不得接触库箱、库包


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49、多项选择题  严禁()等非临柜人员到前台操作柜员业务。

A、复核柜员
B、授权柜员
C、业务经理
D、理财经理


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50、判断题  合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。


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51、多项选择题  计算机机房、数据处理中心、网络中心等要害部位必须安装监控系统,并具备以下()方面措施。

A、防电子干扰、防静电
B、防火、防盗
C、防水
D、防雷


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52、多项选择题  国内支付结算管理规定()。

A、开立帐户应执行“3天生效制度”,期间不得办理付款业务,也不得向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证
B、开户单位预留银行印鉴必须专人保管,对50万元大额支票支付必须双人核对印鉴
C、银行在开立人民币结算帐户时,必须审查开户证明文件原件的真实性、完整性和合规性
D、对公记帐人员不得负责对帐工作


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53、判断题  商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。


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54、问答题  临时挂失的有效期是多少天?


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55、单项选择题  理财客户经理不得进行业务交易的操作,不能代客办理存款、汇款、()、不得拥有(),更不得临柜操作,严禁挪用客户资金。

A、交易;授权卡
B、投资交易;柜员卡和授权卡
C、买卖;柜员卡
D、贷款;密码


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56、单项选择题  ()未处理完需退报处理可以宕帐后在宕帐核销直接选用退报,则系统自动做退汇处理。但100万元以上的来报不能自动做退汇处理。

A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类


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57、单项选择题  《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》适用与()营业场所和金库。

A、所有
B、新建
C、新建、改建


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58、单项选择题  不得利用工作时间或工作便利为本人及亲友的股票、外汇、期货等金融投资产品进行()和()。

A、买卖,交易
B、查询,咨询
C、咨询,服务
D、查询,交易


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59、问答题  简述中国银行安全保卫工作的基本任务。


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60、问答题  违反规定或约定,泄露客户商业秘密的,给予什么处理?


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61、单项选择题  代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记()的身份证件上的姓名和号码。

A、任意一方
B、代理人
C、被代理人和代理人
D、被代理人


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62、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定,下列有关本票与支票的表述中不正确的是()。

A、《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票
B、《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票
C、支票限于见票即付,不得另行记载付款日期
D、支票可以背书转让


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63、单项选择题  A银行开立一份仅指定B银行作议付行的远期议付信用证,受益人通过其他银行将单据在规定时间内将单据寄交A银行,请问A银行应对所提交的相符单据做出()。

A、议付
B、承付
C、即期付款
D、回购


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64、单项选择题  交易日期之前()内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。

A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月


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65、单项选择题  对有疑点的汇票,不能(),应当向有关主管人员及时汇报并查询,作同相应处理。确属假票的,应()。如公安机关办案需要提供票据的,应当向其索要证明(或收条)。()

A、兑付;退回持票人
B、扣留;及时报案
C、退回持票人;扣留票据
D、押票;没收


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66、多项选择题  在叙做人民币结构性理财业务时,客户的哪些印鉴可视为有效印鉴()。

A、企业财务专用章
B、企业法人代表私章
C、企业财务人员私章
D、企业行政公章


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67、单项选择题  打分卡模型主要从()等方面对客户信用状况进行评分,并根据各项指标评分之和确定客户的信用等级。

A、偿债能力、获利能力
B、偿债能力、履约情况及发展能力
C、偿债能力、获利能力、经营管理、履约情况及发展能力和潜力
D、偿债能力、履约情况


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68、单项选择题  指导企业财务会计核算最根本的依据是().

A、企业会计制度
B、国家财经法规
C、企业财务制度
D、企业会计准则


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69、问答题  处理办法所称管理人员包括哪些人员?


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70、单项选择题  依法合规保证了竞争的(),使发展更加有序而持久。

A、充分性
B、正确方向
C、地域性
D、激烈程度


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71、问答题  会计监督人员有哪些行为之一的,给予警告至记大过处分?


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72、多项选择题  汇入汇款需要遵守的规定有()。

A、汇入汇款以“收妥头寸”为解付原则
B、收妥头寸的电汇解付,应坚持“随到随解、谁款谁收”的原则
C、要审核受益人户名与账号完全一致后才能入账
D、付款指示受益人账号币别与汇款币别不符的,不能立即办理解付


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73、多项选择题  我行授权管理遵循的原则()。

A、依法合规
B、区别管理
C、动态调整
D、权责匹配


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74、单项选择题  已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易,RTS系统使用的交易码()。

A、9301
B、9302
C、9303
D、9305


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75、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定,支票是出票人签发的,()在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、委托某一法人单位
B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构
C、承诺出票人自己
D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体


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76、单项选择题  次日打印RTS批量报表(不含小额业务)的交易码是()

A、9351
B、9353
C、9355
D、9357
E、9270
F、9278


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77、多项选择题  个人商业用房贷款应当符合金融法律、法规和人民银行的有关政策规定,遵循贷款()原则。

A、效益性
B、安全性
C、流动性
D收益性


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78、问答题  上级机构发现辖内机构的处理决定存在哪些问题,有权责成下级机构予以纠正?


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79、问答题  在为客户办理临时挂失业务时,有什么要求?


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80、单项选择题  与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期,重点客户是指满足下列()条件的客户。

A、存款余额在等值人民币200万元(含)以上的客户
B、存款账户中,近三个月内发生单笔等值人民币100万元(含)以上支付的客户
C、提供上门服务(含上门收送款、上门取送单等)的客户
D、贷款余额在等值人民币500万元(含)以上的客户


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81、问答题  违反结算规章制度,对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严,造成哪些后果,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同?


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82、问答题  柜员进行库包或尾箱交接时,交接程序是什么?


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83、问答题  员工应严格遵守哪些相关的业务管理规范和要求?


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84、多项选择题  授后监督工作针对风险分类结果为()的所有公司授信。

A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑


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85、问答题  《劳动合同法》对劳动者的试用期是怎样规定的?


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86、单项选择题  以下哪种代发工资行为存在风险().

A、在清单、盘片人工传递中进行交接,并留档备案待查
B、对盘片形式的必须即时备份,以保证盘片资料的原始性
C、对代发单位出具的原始清单与盘片信息一致性进行核对
D、上述审查完毕后,即可办理代发业务


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87、问答题  什么是信贷成本?


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88、问答题  李大爷办理完理存款后,对小刘说:我们是多年的老邻居了,每次拿存折、证件办理业务非常不方便和安全,你是银行员工,大爷相信你,你就代我保管这些存折和证件吧!你将如何解答?


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89、多项选择题  商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的(),并对其风险管理政策和程序进行相应调整,避免造成对市场风险的低估。

A、法律差异
B、气候差异
C、人员素质差异
D、资金流动障碍


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90、单项选择题  应当根据在汇款业务操作中承担的不同职责,实行业务经办、业务复核、()三级管理制度。

A、业务主管
B、网点负责人管理
C、业务授权
D、密押控制


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91、单项选择题  以下关于柜员卡使用的说法,正确的为()。

A、柜员卡密码必须定期修改
B、柜员可以借用他人柜员卡进行业务操作
C、柜员经主管人员同意后,可以借用主管人员授权卡进行连续多笔业务的授权操作
D、柜员卡可用任意种类磁卡代替


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92、单项选择题  境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,向中国人民银行报告()情况。

A、大额和可疑人民币交易
B、可疑外汇交易
C、大额外汇交易
D、大额和可疑交易


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93、问答题  新组建企业的标准。


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94、单项选择题  金融创新应当以( )为中心。

A、市场
B、盈利
C、客户
D、风险


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95、多项选择题  各网点必须严格遵守RTS系统的开、关机时间的规定,正常情况下()。

A、不得延迟关机
B、不得提前关机
C、不得提前开机
D、不得延迟开机


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96、单项选择题  以下不属于法律风险的是( )。

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险


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97、问答题  哪些人员属竞业限制的人员?


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98、填空题  ()是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性。


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99、多项选择题  柜员管理中,下列哪说法是正确的().

A、柜员卡必须一人一卡,卡随人走
B、调离柜员应及时上报,并在系统中将其柜员号注销即可
C、柜员不能同时持有授权卡和柜员卡,不能同时承担授权角色和柜员角色
D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次,密码设臵应本着方便记忆、简便操作的原则


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100、多项选择题  清户时,要注意()

A、严禁无折办理清户交易
B、必须检查账户是否为消费信贷、基金等有效账户,撤消各种账户关联关系后方可进行关户处理
C、必须本人亲自办理且查验本人身份证件


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101、多项选择题  对于客户类来报,下列情况下,需要二级复核才能完成入帐()。

A、变更收款人帐号后入帐
B、变更收款人名称后入帐
C、转柜组
D、执行退报交易。


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102、多项选择题  授信执行部押品权属证书管理采取()的原则,实行有效的监督和制约。

A、“业务、实物”相分离
B、集中统一管理
C、坚持客观、公正、实事求是
D、坚持省行统一管理和各二级行属地管理相结合


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103、多项选择题  严禁在非营业时间以()或进入营业场所。

A、任何理由单独滞留
B、工作理由经批准后集体滞留
C、任何理由经批准后单独滞留
D、特殊理由经批准后集体滞留


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104、多项选择题  ATM的使用与管理中().

A、应双人清机、清钞、清点现金
B、钥匙与密码应分开保管
C、每天检查自助设备的服务情况不少于四次
D、吞没卡必须建立登记簿,客户取卡时,必须携带有效证件


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105、多项选择题  授信执行部门的押品现场核查分为()。

A、首次现场核查
B、定期现场核查
C、专项现场核查
D、不定期现场核查


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106、单项选择题  以下不符合存款证明开立要求的是().

A、已开具存款证明的存款在规定期限内不得办理取现、转账及其他冻结业务,不能办理质押
B、存款证明正本和申请书(银行打印)部分必须为系统打印,不得手工填写
C、存款证明开立的内容必须与存款人提供的内容相符,不得虚开、增开存款,不得更名
D、存款证明挂失应视同存单挂失办理


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107、多项选择题  下列就购汇业务描述正确的有()。

A、境内个人可在我行已开办售汇业务的网点办理购汇
B、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定购汇次数
C、境内个人年度总额之内的购汇业务不限定单笔购汇金额
D、境内个人年度总额之内的购汇业务可由他人代办


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108、多项选择题  下列事项属于合规部门职能的是()。

A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B、进行合规培训
C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督


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109、多项选择题  违犯()规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程,错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理,延误客户资金使用,引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务,或以查询查复为由恶意扣押客户资金,引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护,影响业务正常运行或造成行内资金损失的


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110、问答题  对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定?


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111、单项选择题  ()是指国内异地中行通过交换平台汇给本行、由本行在RTS主机版进行解付入账的汇入业务。

A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款(CNAPS)


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112、单项选择题  下列属于国务院有关金融监督管理机构的是()

A、人民银行
B、国资委
C、银监会
D、工商管理部门


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113、多项选择题  银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括( )

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性              
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性


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114、单项选择题  ()负责对大额、可疑资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑资金交易报告制度。

A、人民银行
B、保监会
C、国家外汇管理局
D、银监会


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115、问答题  员工不得在哪些中介组织从事有偿服务活动?


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116、单项选择题  单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,()。

A、应通过专用存款账户办理
B、应通过基本存款账户办理
C、应通过临时存款账户办理
D、上述三个账户都可以办理


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117、多项选择题  押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括()在内的基本方法。

A、市场法
B、收益法
C、成本法
D、重臵核算法


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118、填空题  严禁将个人名章、授权卡/密码交给()使用。


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119、问答题  离岗时现金箱(柜)不加锁,或非营业时间现金不入库的,给予经办人什么处理?


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120、单项选择题  各网点执行()网点签到交易。

A、9102
B、9101
C、9351
D、9100


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121、单项选择题  履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受()保护。

A、行政命令
B、法律
C、规章
D、条例


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122、填空题  严禁(),设立各种形式的小金库。


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123、单项选择题  ()业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易,其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。

A、国内联行汇入汇款
B、辖内汇入汇款
C、国内联行间银行类来帐
D、国内跨行汇入汇款(CNAPS)


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124、单项选择题  经办柜员对业务的处理必须做到(),不得积压;对于大额业务或有特殊要求的加急业务必须优先处理,并及时通知和督促复核人员根据原始凭证进行处理。否则将对汇款的延迟承担主要责任。

A、实时处理、及时传递和及时修改
B、看我的心情
C、定时处理
D、下班前处理


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125、问答题  违反审批规定发行银行卡的,给予什么处理?


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126、问答题  员工必须坚持“授权有限”原则,不得对客户做出哪些承诺?


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127、单项选择题  应付暂收款项不包括以下哪一项().

A、提取的养老保险基金
B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中,因客户销户等原因形成的“无头”资金
C、为保障质量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款
D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款


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128、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的,致使洗钱后果发生的,对金融机构将处以()罚款;

A、20-50万元
B、50-200万元
C、5-50万元
D、50-500万元


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129、问答题  员工不得组织、参与哪些非法组织和活动?


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130、问答题  中国银行营业柜员十个“严禁”是什么?


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131、多项选择题  柜员在办理存取款业务时,需要注意().

A、柜员存取款应审核客户身份证件,必须执行实名制
B、核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致
C、客户预留密码必须有客户本人输入
D、柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款
E、超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核


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132、问答题  员工对银行安全和公共卫生有什么义务?


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133、问答题  在办理代挂失业务及大额挂失时,事中复核应该关注什么?


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134、单项选择题  一份远期信用证限制A银行议付并由该行加具保兑。一旦A银行加保,收到受益人相符交单和议付申请书时,A银行().

A、承诺到期付款并于到期日付款,不予议付
B、可以根据交单时融资额度等情况自主决定是否议付
C、必须无追索权地议付
D、必须有追索权地议付


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135、问答题  员工如果认为上级的指示、决定有错误的,应如何做?


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136、单项选择题  发生出纳错账时,应().

A、自己先查找差错,查找不出时再上报
B、可以以长补短
C、若当天不能找回,应当填制“现金错款报告表”,当天挂账
D、出纳错账仅指长短款,不包括误收假货币


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137、多项选择题  债务重组的主要原则是指通过债务重组,达到()目的。

A、达到债务人能改善财务状况,增强偿债能力
B、弥补授信法律手续方面的重大缺陷
C、追加或完善担保条件
D、减少其他方面的银行风险
E、使中行债务能先行得到部分偿还


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138、多项选择题  以下哪些财产不得作为银行信用业务抵押物()。

A、所有权、使用权不明或者有争议的财产
B、巳纳入城市拆迁、改造范围或违法、违章的建筑物和土地使用权,城市规划区内的集体所有土地
C、以出让方式取得土地使用权满两年未动工开发,可以无偿收归国有的土地使用权
D、依法被查封、扣押、监管或者以其他形式限制的财产
E、国家明令禁止、列入淘汰落后生产能力的机器设备,专用性强且在本地未形成产业集群的设备


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139、多项选择题  中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列货币政策工具,包括()

A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现
C、确定中央银行基准利率
D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇


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140、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,单笔或者累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值()万美元以上的现金缴存、现金支取现金结售汇、现钞兑环、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应作为大额交易进行报告。

A、10,1
B、20,1
C、10,2
D、20,2


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141、问答题  简述账户已计息但转息不成功的原因。


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142、单项选择题  各分支机构应当通过系统最迟于交易发生后()个工作日完成大额交易验平及填补工作,()个工作日完成可疑交易甄别工作。

A、4、6
B、3、5
C、4、5
D、3、6


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143、单项选择题  新版网银提供的下列安全防护措施中,哪项用于帮助用户识别假冒网站().

A、安全控件
B、专用“退出”按钮
C、预留“欢迎信息”
D、交易限额设臵


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144、单项选择题  以下会计档案属于保管十五年期限的是()。

A、原始凭证、记账凭证、附件
B、存、贷开销户记录
C、会计系统柜员资料
D、会计档案销毁清册


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145、多项选择题  空白重要结算凭证要专人管理,贯彻()的原则。

A、证账分管
B、证印分管
C、证押分管


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146、问答题  违反规定办理挂失和支取手续,致使存款被冒领的,给予什么处理?


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147、单项选择题  各类解除挂失及撤销挂失均(),如遇存款人为未成年人、不在国内、限制民事行为能力人、无民事行为能力人、死亡等特殊情况确需代办时,代办人除提供本人有效身份证件外,还需提交()。

A、可委托他人代办;代办人身份证件
B、可委托亲属代办;书面授权委托书
C、须由客户本人办理;具有法律效力的相关文件正本
D、须由客户本人办理;本人身份证件及授权书


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148、多项选择题  贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料,对授信进行初步分析,并对各类资料的()负责。

A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、有效性


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149、单项选择题  下列哪项业务不能通过“8401传票输入”交易代码作转账处理?()

A、缴税、支付购买结算凭证的工本费和手续费
B、银行扣手续费和邮电费
C、支付同城特定委邮款项
D、对公通存通兑业务


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150、问答题  《工会法》对工会参政议政是如何规定的?


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151、单项选择题  关于授权卡和柜员卡的表述,正确的是().

A、在同一系统中,经批准一人可同时持有柜员卡和授权卡
B、工作需要时,本人的柜员卡或授权卡可交由他人偶然使用
C、营业机构负责人休假期间可将自己的授权卡交下属代保管
D、柜员离柜时必须妥善保管好自己的柜员卡


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152、单项选择题  办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划,经过的柜员流程为()。

A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权
B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员
C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、
D、经办柜员、复核柜员、三级授权


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153、判断题  董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。


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154、单项选择题  风险系数的大小,下列授信品种排序正确的是().

A、进口押汇、福费廷、履约保函、D/P即期出口押汇
B、福费廷、D/P即期出口押汇、进口押汇、履约保函
C、进口押汇、履约保函、D/P即期出口押汇、福费廷
D、进口押汇、D/P即期出口押汇、履约保函、福费廷


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155、单项选择题  下列()情况下五级分类最高不得超过次级类或次级类以下:

A、个人重组贷款
B、个人挪用贷款
C、档案不齐全贷款
D、个人违规贷款


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156、填空题  严禁在未签退系统、未保管好柜员卡、授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下()。


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157、多项选择题  境外个人可以到银行办理购汇的是()。

A、凭水单兑回
B、国内工资购汇
C、凭护照购汇
D、养老金购汇


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158、问答题  库包或尾箱交接期间,对营业厅内有什么要求?


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159、问答题  简述突发事件处臵的一般原则。


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160、单项选择题  省分行下划银行卡分润给辖属行,所使用的核算码为().

A、5226
B、5216
C、6128
D、6118


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161、单项选择题  ()柜员对资料库维护的柜员交易权限表进行授权以及本网点每日的开机和关机交易。

A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管


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162、单项选择题  RTS系统现有复式传票装订顺序为().

A、复式传票,往帐清单,原始凭证
B、往帐清单,原始传票,复式传表
C、原始传票,复式传票,往帐清单
D、随意


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163、多项选择题  某有限责任公司欲召开股东会临时会议,根据《公司法》的规定,以下哪几种人提出方为有效?()

A、代表四分之一以上表决权的股东
B、三分之一以上董事
C、监事会
D、董事长


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164、问答题  请回答查询查复的原则。


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165、填空题  商业银行应建立(),鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。


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166、单项选择题  国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构()的方案;对于不符合本法规定的设立申请,不予批准。

A、人员构成
B、准备金提取
C、反洗钱内部控制制度
D、应急预案


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167、多项选择题  下列属于贷款准备金核算码的有()。

A、6601
B、6602
C、6652
D、6651


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168、填空题  严禁干预()独立履行职责。


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169、多项选择题  中国银行安全保卫工作方针是()。

A、预防为主、全面设防
B、加强重点、内外并重
C、防查并举、标本兼治
D、打击犯罪、保障安全


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170、单项选择题  对省外客户类和国际收付报文来帐强制宕帐,各网点应在次日检查()账户发生额及余额,并在()系统中及时转销。

A、7419、NACS
B、7419、RTS
C、9051、RTS
D、9051、NACS


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171、多项选择题  下列会导致会计文本“竖不平”的有()。

A、表内核算码之间窜户
B、表外核算码之间窜户
C、表内核算码窜户表外
D、表外核算码账务单边
E、表内核算码账务单边


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172、单项选择题  以下有关依法合规的看法中,错误的是()。

A、依法合规也是银行的价值增值活动
B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性
D、依法合规是单纯的成本负担


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173、问答题  无正当理由拒绝受理银行卡,造成不良影响的,给予什么处理?


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174、单项选择题  银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括()。

A、配偶
B、父母
C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶
D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶


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175、多项选择题  依据授信的偿还期限,将授信档案的保管期限划分为()三种。

A、五年期
B、二十年期
C、十年期
D、永久


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176、单项选择题  各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至少()年。

A、6
B、10
C、3
D、5


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177、单项选择题  办理汇票的挂失或止付,应核验汇款人的()和(),及时向付款行发出止付通知,待接到付款行同意止付的回复,在汇票有效期满()后才能办理退款。如汇款人要求立即退汇或另开新票,汇款人需出具(),出票行在保留()的前提下慎重办理。

A、书面申请、汇款回单;一个月;担保;追索权
B、身份证件、申请书;15日;保证;抗辩权
C、有效证件、公函;15日;书面承诺;抗辩权
D、汇款申请书、汇款回单;一个月;抵押;追索权


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178、单项选择题  分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控,将客户头寸未实现亏损总额控制在保证金余额的()之内,否则分行有权要求客户增补保证金。

A、20%
B、30%
C、50%
D、80%


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179、问答题  未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作,给予哪些处理?


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180、单项选择题  禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款及()。

A、生产企业流动资金贷款
B、生产经营贷款
C、土地储备贷款
D、商贸企业周转贷款


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181、单项选择题  可疑交易调查人员对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以()。

A、扣留
B、封存
C、带离被调查机构
D、不予处理


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182、问答题  违反RTS系统密码管理规定,有哪些违规行为的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同?


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183、单项选择题  ()如需退报先与省行运营部国际清算团队联系,直接退报则自动退入收付系统。

A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类


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184、问答题  如果员工违反《员工守则》的规定,给银行造成损失的,银行将保留什么权力?


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185、单项选择题  xx分行(清算行号46955)辖属的一个233机构的清算行号为46912,那么该231网点的RTS系统的9062人民币帐户结构是().

A、86469129062001
B、86269129062001
C、86469559062001
D、86269559062001


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186、单项选择题  应当在兑付汇票时按规定全面审查汇票和解讫通知内容的()、(),审查汇票各项要素、凭证真伪、汇票背书的连续,核实()后,审核无误方可办理付款。()

A、真实性、有效性;无误
B、真实性、完整性;授权
C、有效性、完整性;密码
D、真实性、合规性;密押


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187、单项选择题  远期结售汇业务交割日后()个工作日为客户与我行办理交割的宽限期,宽限期内的交割视同如约交割。

A、1
B、2
C、3
D、4


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188、单项选择题  借款人向我行申请汽车贷款,我行目前不受理的为()。

A、轿车
B、客车
C、微型面包车
D、出租车


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189、问答题  用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责?


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190、多项选择题  在为客户办理正式挂失业务时,应注意哪些事项?()

A、正式挂失业务必须在原开户行办理。柜员和业务授权人应审核确认身份及该笔存款未被支取或冻结;核对5万元以上大额挂失的真实性
B、挂失均应提供申请挂失人有效身份证件的复印件,若为代办挂失,连同存款人有效身份证件复印件一并作附件备查(若存款人死亡须提供死亡证明、财产继承书、遗嘱;若存款人不在当地可提供有效身份证件复印件、委托书、授权书等具有法律效力的证书或证明。)
C、对凭密码支取或非凭密码支取帐户,根据累计金额控制要求,应及时对挂失业务进行调查核实,若发现申请挂失人是假冒的,应立即报保卫部门及公安部门查处
D、挂失帐户金额大于5万元(不含)的密码挂失必须挂失满七天处理


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191、多项选择题  国内异地汇出汇款分N普通汇划或Y证券类汇划,对于以下()可以使用Y报,能当日到帐。

A、证券
B、期货
C、基金
D、黄金清算
E、上日过系统发报时间受理的业务


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192、多项选择题  根据企业所得税的规定,固定资产大修理支出,作为长期待摊费用摊销扣除,以下属于判断大修理支出标准的有()。

A、经过修理后的固定资产被用于不同的用途
B、发生的修理支出达到固定资产计税基础的20%以上
C、经过修理后有关资产的使用年限延长后达到2年以上
D、发生的修理支出达到固定资产计税基础的50%以上


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193、判断题  银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。


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194、问答题  员工在工作时间接打私人电话有什么规定?


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195、单项选择题  估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计,不得超过();房地产估价师预计估价对象的市场价格将有较大变化的,应当缩短估价报告应用有效期。

A、一年
B、二年
C、六个月
D、三年


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196、多项选择题  办理借记卡业务时,应().

A、开卡严格执行实名制要求,审核申请人的有效身份证件
B、由本人申领和领取借记卡
C、办理单位批理开卡的,应与代理单位签订合作协议,还应有单位介绍信及办理人有效身份证件,明确双方责任和义务
D、制妥借记卡和密码信封按重要有价单证实行分开管理,防止丢失和泄密


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197、问答题  在开展业务与管理过程中,不按规定保管、使用的个人名章,给予什么处理?


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198、问答题  员工应严格遵守银行的哪些假期制度?


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199、问答题  出具虚假资信证明的,给予什么处理?


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200、多项选择题  公司业务人员要培养良好的观察能力,力求对借款人经营风险进行全面的了解。下列属于经营风险应关注内容的是()。

A、某企业因产品滞销出现半停产现象
B、某企业因偷逃税款被税务机关罚款20万元
C、某企业因遭受重大自然灾害无法获得赔偿导致重大损失
D、经股东会决议,某公司决定在未来五年采取“以资产并购为核心的扩张发展战略”


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201、问答题  对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的,员工应该怎么做?


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202、多项选择题  满足下列()条件之一的固定资产,可申请报废。

A、已按规定年限提足折旧,且不能继续使用
B、确实不需要使用的
C、虽未提足折旧,但因不可抗力造成毁损、拆迁
D、正常使用造成损坏,已无维修价值,或虽能维修使用,但预计维修费用的现值超过新购同等资产所需支出


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203、多项选择题  根据公司授信审批流程,下列属于公司授信必备材料的是()。

A、授信项目审报表
B、授信项目资料
C、业务发起单位申请授信的正式行发文(如为省行业务部门,则在审批表上加盖部门公章)
D、授信调查报告


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204、单项选择题  理财产品经理不得接受客户委托,替客户保管存折、存单、()、钥匙、()、协议书、()等文件和物品。()

A、存款、债券、股票
B、存款、密码、保管箱
C、密码、股票、印鉴
D、密码、有价证券、印章


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205、单项选择题  以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件( )

A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网


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206、多项选择题  营业结束后“安全保卫”工作管理中除必须将抽屉、保险柜等全部落锁,钥匙随身携带外,还应注意().

A、必须切断电源、关闭水源,熄灭火种,关好窗户
B、必须填写好当日安全情况登记簿
C、必须针有关技防设施臵于布防状态
D、必须锁好通勤门,拉(卷)闸门


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207、单项选择题  全部授信资产减值准备=().

A、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
B、DCF对公大额减值贷款准备+MM剩余对公贷款减值准备
C、DCF对公减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备
D、DCF对减值贷款准备+MMR零售贷款与信用卡透支减值准备


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208、多项选择题  有下列情形之一的,保证人不承担保证责任()。

A、主合同当事人双方串通,骗取保证人提供保证的
B、保证人在重大误解的情况下与债权人签订保证合同
C、保证人在显失公平的情况下与债权人签订保证合同
D、主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段,使保证人在违背真实意思的情况下签订保证合同


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209、单项选择题  如遇业务未处理完离岗,接通知后()。

A、不理等明天处理
B、看完电视后再回单位
C、速回单位处理
D、将密码交给他人使用,自己好好休息


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210、单项选择题  下列不能出质的是().

A、本票
B、提单
C、汽车合格证
D、股权


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211、单项选择题  RTS系统关机前对小额支付系统模块功能进行以下检查。()

A、6480
B、查看各类来报
C、接收各类来报和6480交易确认
D、不用检查直接关机


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212、多项选择题  办理银行卡业务时应注意哪些事项?()

A、空白卡、制成卡、待销毁卡均应按照中国银行“重要空白凭证管理”要求建立登记制度,网点负责人或业务经理应定期检查并登记检查情况,核实使用的合规性。当日营业终止后须入库保管
B、检查申请表所填内容的完整性,是否按有关规定提供必要资料以及相关要件的真实性
C、办理业务时审核信用卡是否在有效期内,过期卡银行不予办理取款业务,不得办理无卡取现交易
D、信用卡是否及时在AS/400系统中作领卡操作,是否存在卡已发出但未操作领卡交易的情况


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213、问答题  简述押品现场核查的内容。


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214、多项选择题  协定存款的风险控制要点有()。

A、A户、B户之间的资金划转由电脑自动执行,不得人工操作
B、严禁B户对外支付
C、支付金额超过A户存款余额时,需分理处主任级(含分理处主任)以上有权签字人授权审批
D、银行每月为客户出具A户、B户对账单


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215、单项选择题  RTS系统中很多域能提供帮助功能,按()键系统能给予提示。

A、CTRL+G
B、CTRL+D
C、CTRL+/
D、CTRL+P


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216、多项选择题  下列关于法人账户透支计结息说法正确的是()。

A、透支额度有效期的到期日须为每年的3月、6月、9月、12月的20日中选择
B、账户透支利息按日计算透支积数,每季末月20日为结息日
C、透支额度有效期在六个月以内的(含六个月),一般客户透支利率按人民银行公布的六个月贷款利率上浮10%执行
D、透支额度有效期在六个月至一年的(含一年),一般客户透支利率按人民银行公布的一年期贷款利率上浮10%执行


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217、单项选择题  金融机构不报告或未及时报告大额或可疑外汇资金交易的,依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定,由外汇局给予警告,并处()的罚款。

A、1万元以上10万元以下
B、5万元以上30万元以下
C、10万元以上50万元以下
D、50万元以上100万元以下


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218、单项选择题  押品的定期现场核查可结合每年押品评估过程中的现场勘察进行。一般应保证每年进行()。

A、一次
B、两次
C、三次
D、四次


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219、问答题  作为一名银行业员工,你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中?


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220、多项选择题  出纳业务的基本原则()。

A、双人管库、双人运钞、双人守库、双人押运
B、签账分管、日清日结、账款相符、交接清楚、责任分明
C、收入现金坚持先收款后记账,付出现金坚持先记账后付款原则
D、坚持查库制度,严禁挪用库存现金,严禁白条抵库


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221、单项选择题  单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过()万元的,开户行应要求其提供相关付款依据。

A、5
B、10
C、20
D、50


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222、多项选择题  按现行外汇管理政策规定,企业开立外汇账户时,需审核外汇局开户核准件的外汇账户包括()。

A、外商投资企业资本金账户
B、自营外汇贷款专户
C、经常项目外币现钞账户
D、外国投资者专用外汇账户个人金融部提供


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223、单项选择题  开证行发出函开信用证次日发现L/C有缮打错误,立即向通知行补发电文(SWIFTMT799)更正。以下哪种说法正确?()

A、此更正电是信用证不可分割的一部分,只要先于函开的原证到达通知行,即可有效
B、此更正电只要在受益人收到函开的原证前到达通知行,由通知行与原证一起向受益人通知,即可有效
C、此更正电视同信用证的修改,受益人有权拒绝接受
D、此更正电只要在受益人交单前通知给受益人,即可有效


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224、多项选择题  各行授信档案的管理应做到“几个统一”:()。

A、统一制度
B、统一做法
C、统一装具
D、统一管理软件


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225、多项选择题  下列属于客户管理原则的是()。

A、防范风险原则
B、分类管理原则
C、客户为中心原则
D、效益最大化原则


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226、单项选择题  ()交易功能使交易柜员进入RTS系统的工作状态。

A、9102
B、9101
C、9351
D、9182


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227、多项选择题  商业银行合规风险管理的目标是( )

A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营


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228、多项选择题  办理存单质押贷款业务,应核实().

A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结,冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知


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229、单项选择题  伤寒的临床特征为()

A.表情淡漠
B.以上都是
C.相对缓脉
D.玫瑰疹与白细胞减少
E.持续发热


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230、单项选择题  出境人员携带不超过等值()美元的外币现钞出境的,无须申领《携带证》。

A、5000
B、10000
C、20000
D、50000


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231、问答题  RTS终端上汇出款项当日能到帐的有哪些业务类型?


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232、单项选择题  ()是指在RTS主机版中办理辖内各网点之间客户类资金转账业务。

A、国内联行汇出汇款
B、辖内汇出汇款
C、国内联行间银行类
D、国内跨行汇出汇款


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233、单项选择题  《反洗钱法》所称(),是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。

A、洗钱
B、反洗钱
C、犯罪
D、可疑交易


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234、问答题  《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项有什么规定?


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235、单项选择题  复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。()

A、重要责任
B、普通责任
C、主要责任
D、次要责任


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236、单项选择题  ()应对原始凭证和输入信息的一致性与合规性进行审核,并对汇款的真实有效性承担责任。

A、经办柜员
B、复核柜员
C、授权柜员
D、普通主管


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237、单项选择题  按照《反洗钱法》的规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( )

A、五年
B、十年
C、十五年
D、永久


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238、多项选择题  对大额现金的支付,下列说法哪些是正确的?()

A、应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件,予以核实后再行支付
B、严格执行人民银行报备制度
C、严格执行授权审批制
D、严格执行反洗钱相关制度


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239、多项选择题  有权查询单位存款,但无权冻结、扣划的机构是()。

A.监狱
B.海关
C.国家安全部门
D.监察机关
E.审计机关


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240、填空题  严禁利用()账户过渡本人资金,或通过本人/他人账户过渡银行/客户资金。


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241、问答题  在土地增值税管理过程中,各行应着重防范和控制哪些税务风险?


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242、单项选择题  另行上会项目经采购评审委员会评审表决,未达到有效票半数以上“同意(含有条件同意)”,即被()。

A、同意
B、否决
C、另行上会授信执行部提供


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243、单项选择题  商业银行与客户的业务往来,应当遵循( )原则。

A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则


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244、单项选择题  根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定,如遇工作职责交叉或模糊的事项,为避免难以挽回的损失,员工应当()。

A、避免在职责明确以前擅自作主
B、及时向上级汇报请示
C、先行予以合理处理,事后应及时向上级汇报,不得以职责不明为由推诿
D、立即要求有关部门澄清职责


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245、多项选择题  我行房地产开发贷款不支持()

A、产权式酒店
B、写字楼
C、商业市场项目
D、纯别墅项目


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246、单项选择题  以下支取方式中,可以进行通存通兑的为()。

A、凭存折支取
B、凭密码支取
C、凭印鉴支取
D、凭证件支取


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247、问答题  简述营业网点现金碰库对账要点。


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248、单项选择题  下列交易属于可疑交易的是()

A、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C、金融机构内部调拨资金
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准


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249、单项选择题  持票人为()的,对其()无追索权。持票人为()的,对其()无追索权。()

A、出票人,前手,背书人,前手
B、出票人,后手,背书人,后手
C、出票人,前手,背书人,后手
D、出票人,后手,背书人,前手


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250、单项选择题  根据企业所得税的规定以下关于资产税务处理的表述中,错误的有()

A、已足额提取折旧的固定资产的改建支出,按照固定资产预计尚可使用年限分期摊销
B、大修理支出,按照固定资产尚可使用年限分期分摊
C、作为投资或者受让的无形资产,如果该无形资产没有权证的,其摊销年限不得低于10年
D、盘盈的固定资产,以同类固定资产的重臵完全价值乘以成新度为计税基础


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251、单项选择题  在分行反洗钱领导小组的领导下各机构应成立()。

A、反洗钱监测小组
B、反洗钱检查小组
C、反洗钱操作小组
D、反洗钱工作小组


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252、单项选择题  单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立()基本存款账户。

A、1个
B、2个
C、3个
D、4个


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253、多项选择题  营业期间,尾箱管理人不得随意离岗,如特殊情况需要临时离岗,必须做到()。

A、人离箱锁
B、随身携带钥匙
C、向附近同事打招呼代为看管
D、请同事代办业务


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254、单项选择题  各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于()发出查询或回复。对于无法立即解决的查询业务应做好记录,并及时向发起行回复解释,待查询结果后再作正式回复。

A、次一工作日的上午
B、次日
C、两个工作日内
D、等客户答复后


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255、多项选择题  员工违规办法所称情节严重是指()。

A、两次以上故意违规的
B、造成重大经济损失或恶劣影响的
C、经教育后拒不改正违规行为的
D、诬陷他人,推卸责任的


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256、单项选择题  反洗钱系统手工录入未通过帐户发生的交易时,应当在客户帐号处输入()。

A、不输入
B、7011
C、部门+7011
D、7011+货币码


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257、填空题  严禁()持有柜员卡/授权卡/密码。


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258、问答题  哪些特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定?


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259、单项选择题  在RTS系统可以采用调阅报文并按()补打客户回单,需登记和客户签收。

A、CTRL+G
B、CTRL+H
C、CTRL+/
D、CTRL+P


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260、问答题  员工应遵守哪些社会秩序,以避免因个人原因影响银行声誉和形象?


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261、单项选择题  发出的定期借记业务,需查看往报的报文状态,()代表对方已拒付。

A、I
B、U
C、X
D、S


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262、多项选择题  根据采购评审委员会议事规则,采购评审包括()。

A、项目评审
B、方案预审
C、选型评审
D、报备评审


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263、多项选择题  客户叙做代客债务保值业务需经省行()联合审批同意。

A、资金业务部
B、风险管理部
C、公司业务部
D、国际结算部


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264、单项选择题  小额支付系统6467参数维护有三项参数,其中()用于RBS系统的接口。

A、RSRV
B、DQDJ
C、9991
D、9992


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265、填空题  钙可消除土壤溶液中()、()、()和()等离子过多对作物的危害。


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266、问答题  在申报呆帐核销材料时,必须提供哪些债权、股权证明材料?


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267、单项选择题  商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序,定期对突发的小概率事件,如市场价格发生剧烈变动,或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,以评估本行在()情况下的亏损承受能力。

A、极端有利
B、极端不利
C、正常
D、一般


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268、多项选择题  以下哪些单位只要在我行开立了外币帐户,均可作为我行对公外汇资金管理业务的服务对象()。

A、国内各类机关
B、部队
C、企事业单位
D、金融机构
E、三资企业


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269、问答题  原作出处分的机构根据员工本人表现做出延长解除处分期限有什么规定?


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270、多项选择题  境内个人客户办理超过年度总额的结汇,当申报资金性质是职工报酬时,银行必须审核的材料包括()。

A、本人有效身份证明
B、雇佣合同
C、收入证明
D、公证书


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271、单项选择题  我行个人投资经营贷款的抵押物范围不含()。

A、自然人所拥有的商业用房和住房
B、公司所拥有的商业用房和住宅
C、土地为出让性质的标准厂房
D、公司股票
E、公司存单和国债


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272、单项选择题  对于严格按照授信业务流程及有关法规,在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员,授信一旦出现问题,()。

A、一律不再追究相关责任
B、可视情况免除相关责任
C、不区分具体情况一律严肃追究责任
D、一律责任减半


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273、多项选择题  营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括()。

A、防弹玻璃
B、防尾随门
C、自卫工具
D、电视监控
E、报警设施


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274、多项选择题  中国银行安全保卫工作坚持的原则包括()。

A、“人防、物防、技防”相结合
B、“谁主管、谁负责”
C、“一把手负总则”
D、预防为主、防消结合


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275、多项选择题  下列境内外汇划转业务,符合外管条件的是()。

A、本人储蓄帐户之间外汇资金划转
B、本人与父母账户之间外汇资金划转
C、本人与朋友账户之间外汇资金划转
D、本人储蓄账户与本人结算帐户外汇资金之间


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276、单项选择题  当事人对已经发生法律效力的判决、裁定,认为有错误的,可以向()申请再审,但不停止判决、裁定的执行。

A、同级的另一家人民法院
B、原审人民法院或者上一级人民法院
C、最高人民法院
D、最高人民检察院


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277、单项选择题  按照印花税的有关规定,下列说法错误的有().

A、实行从量计税的其他营业账簿和权利、许可证照,以计税数量为计税依据
B、在办理一项业务时,如遇到既书立合同、又开立单据的情况,则只就合同贴花就可
C、购买了印花税就等于履行了纳税义务,可不把印花税票粘贴在应税凭证上,也不必在骑缝处盖戳注销或画销
D、一般的法律、法规、会计、审计等方面的咨询不属于技术咨询,其所立合同不需贴花


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278、多项选择题  甲向乙借款5万元,并以一台机器作抵押,办理了抵押登记。随后,甲又将该机器质押给丙。丙在占有该机器期间,将其交给丁修理,因拖欠修理费而被丁留臵。下列哪些说法是正确的?()

A、乙优先于丙受偿
B、丙优先于丁受偿
C、丁优先于乙受偿
D、丙优先于乙受偿


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279、单项选择题  美元进行钞汇折算时,应通过()科目进行过渡核算.

A、可以向债务人追偿
B、不可以向债务人追偿
C、可以在承担赔偿责任的范围内要求有过错的反担保人承担赔偿责任
D、不可以要求有过错的反担保人承担赔偿责任


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280、单项选择题  以下关于定期一本通存折补发,正确的说法为()。

A、定期一本通存折破损换发后,原存折上的当日交易不可进行冲正
B、补发存折仅显示尚未结清的存款
C、补发存折上的交易日期为补发存折日期
D、补发的定期一本通存折号与原存折一致


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281、多项选择题  以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是()。

A、保证金币别与保函币别相同,收取相应金额的保证金
B、缴纳人民币保证金开立外汇保函的,按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额,可以提前购汇
C、缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的,按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额
D、缴纳外汇保证金开立人民币保函的,按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额


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282、单项选择题  借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失是五级分类()类贷款的核心定义.

A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑


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283、单项选择题  对等值()万美元以上的信开证需联系开证行以押符电证实。

A、10
B、20
C、50
D、100


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284、单项选择题  根据《贷款通则》,票据贴现的贴现期限最长不得超过()。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月


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285、单项选择题  若贷款的剩余期限在()以内,且五级分类结果为“正常”,其项下的押品可不进行内部评估。

A、60天(含)
B、70天(含)
C、30天(含)
D、90天(含)


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286、多项选择题  以下哪些情形,不得担任商业银行的董事、高级管理人员()。

A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的
B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的
D、个人所负数额较大的债务未清偿的


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287、单项选择题  中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱,是指将()通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

A、犯罪的违法所得及其产生的收益
B、未经纳税申报的收入
C、各种灰色收入
D、表面上不合法的收入


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288、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额()以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额()以下的交易。

A、1%,5%
B、5%,1%
C、15%,20%
D、20%,15%


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289、单项选择题  国际收支申报业务中,汇入汇款业务的《涉外收入统计表》必须于()通过国际收支申报系统向外汇管理局报送。

A、收到报文的当天
B、入账的当天
C、收到报文的3日内
D、入账的3日内


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290、单项选择题  采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为()。

A、记名投票
B、不记名投票
C、举手表决
D、讨论表决


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291、单项选择题  (),是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。

A、客户评级和等级调整的工作质量
B、评级工作总体评价
C、评级的监控检查和后评价
D、风险管理能力评价


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292、问答题  未经授权或批准,员工不得复印或以其他方式复制哪些密级字样的资料?


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293、问答题  简述洗钱的阶段。


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294、多项选择题  内部评估程序分为()几个阶段。

A、评估前期准备
B、评估测算
C、评估结果审查确认
D、评估工作检查


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295、单项选择题  反洗钱系统中可疑交易甄别时,在可疑形为描述中,应当()。否则分行无法掌握该企业(个人)交易特点或各机构的判断依据。

A、填写上报或不报
B、填写关注
C、对客户交易特点进一步的描述
D、不填写内容


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296、多项选择题  禁止柜员在同一系统中()。

A、多人使用同一柜员卡
B、拥有两个(含)以上柜员卡、一人使用不同柜员卡
C、拥有一张柜员卡,各自使用自己的柜员卡
D、拥有两个(含)以上柜员卡、多人使用同一柜员卡


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297、单项选择题  银行合规职能活动的范围和广度应当由()加以定期检查。

A、内部稽核部门
B、风险管理部门
C、日常管理部门
D、经营部门


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298、多项选择题  有权查询、冻结个人及单位存款,但无权扣划的机关是()。

A.人民检察院
B.公安机关
C.走私犯罪侦查机关
D.证券监管机关


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299、判断题  商业银行应建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。


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300、单项选择题  

以下关于柜员卡、授权卡(密码)管理不正确的是().

A、严禁将柜员卡、授权卡(密码)交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时,必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核,无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡,离柜必须签退柜员卡
D、为防止签到密码被盗用,柜员应采取手工输入方式进行签到


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