当前位置：91考试网 -> 考试题库

反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛考试答案（每日一练）
2022-05-19 04:12:38 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★反洗钱考试》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。

1、问答题  《中国人民银行法》对违反反洗钱规定的行为有哪些行政处罚？


点击查看答案


2、问答题  涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？


点击查看答案


3、填空题  来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。


点击查看答案


4、问答题  什么是伪造货币罪？


点击查看答案


5、问答题  客户身份识别制度指的是什么？


点击查看答案


6、判断题  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。


点击查看答案


7、判断题  查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。


点击查看答案


8、问答题  客户交易记录包括哪些内容？


点击查看答案


9、多项选择题  反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（）。

A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可
B、而调查人员的确认方式只有一种签名
C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可
D、被调查人员的确认方式只有一种签名


点击查看答案


10、判断题  在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。


点击查看答案


11、多项选择题  中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）

A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构
B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施
D.每种调查措施均有严格限制
E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定


点击查看答案


12、问答题  存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？


点击查看答案


13、问答题  《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定？


点击查看答案


14、问答题  《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些？


点击查看答案


15、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。

A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上


点击查看答案


16、单项选择题  人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）

A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。


点击查看答案


17、单项选择题  金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A、3
B、5
C、10
D、15


点击查看答案


18、单项选择题  对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）

A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


点击查看答案


19、问答题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？


点击查看答案


20、多项选择题  以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告


点击查看答案


21、单项选择题  患者男，49岁，上腹隐痛1个月余，向腰背部放射，并出现进行性黄疸，CT平扫发现胰头体积增大，形态失常，并可见低密度肿块影，肝内外胆管扩张，胆囊体积增大。 关于胰腺癌的治疗预后，错误的是（）。

A.早期诊断对治疗预后影响关键
B.目前治疗仍以手术根治为主
C.晚期或手术前后均可进行化疗、放疗和对症支持治疗
D.随着放疗技术的进展，放疗可延长患者的存活期
E.本病预后较好，在症状出现后平均寿命为2年以上


点击查看答案


22、问答题  反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？


点击查看答案


23、多项选择题  金融情报机构的非核心功能包括（）

A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众


点击查看答案


24、多项选择题  我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。

A.根据风险程度确定客户身份识别的措施
B.客户身份识别制度适用范围应予扩大
C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别
D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别
E.确定免予身份识别的情形


点击查看答案


25、多项选择题  营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）

A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据
D、了解你的客户家庭


点击查看答案


26、多项选择题  在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.经调查组长批准


点击查看答案


27、问答题  开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？


点击查看答案


28、问答题  反恐融资“9项特别建议”的主要内容？


点击查看答案


29、问答题  联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？


点击查看答案


30、多项选择题  与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）

A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本
B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显
C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险
D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性
E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项


点击查看答案


31、判断题  反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。


点击查看答案


32、多项选择题  我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）

A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行
B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行
D.建立员工的培训制度
E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容


点击查看答案


33、问答题  《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？


点击查看答案


34、多项选择题  科学合理的调查程序的意义在于（）

A.能保障反洗钱调查的顺利进行
B.能提高行政效率
C.能保障反洗钱调查的合法性
D.能更容易发现洗钱犯罪线索
E.能确保行政相对人的合法权益不受侵害


点击查看答案


35、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？


点击查看答案


36、问答题  反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？


点击查看答案


37、问答题  人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？


点击查看答案


38、多项选择题  关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）

A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况
E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施


点击查看答案


39、多项选择题  金融情报机构的权利包括（）

A.获取情报
B.调查权
C.情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知
D.情报合作与交流权
E.拒绝提供情报和签约权


点击查看答案


40、判断题  现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。


点击查看答案


41、多项选择题  现场检查报告的主要内容包括（）

A.检查实施基本情况
B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况
C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据
E.值得关注的问题


点击查看答案


42、单项选择题  对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


点击查看答案


43、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结


点击查看答案


44、判断题  中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。


点击查看答案


45、问答题  反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？


点击查看答案


46、判断题  在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。


点击查看答案


47、判断题  单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。


点击查看答案


48、问答题  单位银行结算账户生效日制度有什么规定？


点击查看答案


49、问答题  为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查？


点击查看答案


50、填空题  主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。


点击查看答案


51、多项选择题  现场检查的主要目的是（）

A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价


点击查看答案


52、填空题  金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。


点击查看答案


53、问答题  反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？


点击查看答案


54、问答题  对注册验资的临时存款账户如何进行管理？


点击查看答案


55、多项选择题  调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的


点击查看答案


56、问答题  

小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介
在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。
简述在本案中我们应吸取的教训


点击查看答案


57、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


点击查看答案


58、单项选择题  下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结


点击查看答案


59、多项选择题  《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）

A.询问对象仅限于金融机构的有关人员
B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准
C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料
E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形


点击查看答案


60、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C.公安机关
D.人民检察院和人民法院


点击查看答案


61、问答题  洗钱对国民经济的危害程度如何？


点击查看答案


62、多项选择题  以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）

A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局


点击查看答案


63、多项选择题  洗钱的三个阶段包括（）

A.放置阶段
B.处置阶段
C.离析阶段
D.分析阶段
E.融合阶段


点击查看答案


64、问答题  哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？


点击查看答案


65、问答题  洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？


点击查看答案


66、判断题  根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。


点击查看答案


67、问答题  存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立几个临时存款账户？


点击查看答案


68、多项选择题  对于新客户信息档案应该（）

A、定期检查
B、定期抽查
C、及时更新
D、不定期检查


点击查看答案


69、问答题  人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？


点击查看答案


70、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织


点击查看答案


71、判断题  反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。


点击查看答案


72、问答题  金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？


点击查看答案


73、单项选择题  影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。

A、沥青的标号；
B、升温起始温度由5℃改为2℃；
C、试验烧杯容器体积的改变；
D、升温加热速率的改变；


点击查看答案


74、多项选择题  反洗钱的目标应该包括（）

A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作


点击查看答案


75、判断题  中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。


点击查看答案


76、问答题  什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？


点击查看答案


77、问答题  我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？


点击查看答案


78、判断题  根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。


点击查看答案


79、问答题  某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？


点击查看答案


80、多项选择题  关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）

A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则
D.中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
E.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作


点击查看答案


81、填空题  金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。


点击查看答案


82、问答题  海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报？


点击查看答案


83、问答题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？


点击查看答案


84、问答题  出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？


点击查看答案


85、多项选择题  洗钱的一般特征包括（）

A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C.洗钱的跨国性特征
D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用


点击查看答案


86、问答题  如何从狭义上理解反洗钱调查？


点击查看答案


87、问答题  反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？


点击查看答案


88、问答题  《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义？


点击查看答案


89、判断题  人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。


点击查看答案


90、多项选择题  以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）

A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流


点击查看答案


91、问答题  各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？


点击查看答案


92、多项选择题  中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）

A.其分析监测工作具有直接性和高效性
B.增强了反洗钱工作的系统性
C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
E.是参与国际反洗钱合作的必然要求


点击查看答案


93、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？


点击查看答案


94、多项选择题  我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》


点击查看答案


95、单项选择题  法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）

A.室间隔缺损
B.肺动脉狭窄
C.主动脉骑跨
D.右心室肥厚
E.以上都是


点击查看答案


96、问答题  解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？


点击查看答案


97、问答题  司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？


点击查看答案


98、单项选择题  对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的


点击查看答案


99、多项选择题  与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。

A、客户要求变更身份信息
B、客户的交易行为出现异常
C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的
D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形


点击查看答案


100、判断题  当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。


点击查看答案


101、问答题  为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？


点击查看答案


102、多项选择题  发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。

A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局


点击查看答案


103、判断题  实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。


点击查看答案


104、问答题  《反洗钱法》中规定反洗钱信息交流机制包含哪两方面内容？


点击查看答案


105、问答题  为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？


点击查看答案


106、问答题  反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？


点击查看答案


107、问答题  洗钱的融合阶段又称什么阶段？


点击查看答案


108、问答题  客户身份识别制度中的受益人指的是什么？


点击查看答案


109、多项选择题  金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）

A.合作机构的人员直接登录数据库检索
B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告
C.专业人员互派
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.与国内机构合作


点击查看答案


110、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？


点击查看答案


111、多项选择题  反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（）

A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍
C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见
E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况


点击查看答案


112、问答题  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？


点击查看答案


113、判断题  《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。


点击查看答案


114、问答题  客户的“身份基本信息”包括哪些要素？


点击查看答案


115、填空题  对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和（）。


点击查看答案


116、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。


点击查看答案


117、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.中国人民银行反洗钱局局长
B.中国人民银行武汉分行主管副行长
C.中国人民银行大连市中心支行行长
D.中国人民银行上海营管部主管副主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长


点击查看答案


118、判断题  1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。


点击查看答案


119、单项选择题  调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）

A.1天
B.3天
C.7天
D.通知期限视调查的性质和种类而定


点击查看答案


120、多项选择题  大额资金交易的具体报告标准为（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。


点击查看答案


121、问答题  《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？


点击查看答案


122、单项选择题  人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）

A.人民银行
B.人民银行的工作人员
C.侦查机关
D.侦查机关的侦查人员


点击查看答案


123、判断题  反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。


点击查看答案


124、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）

A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款
B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象
C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象
D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国
E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户


点击查看答案


125、问答题  《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？


点击查看答案


126、多项选择题  以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）

A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收
B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收
C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告
D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交
E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交


点击查看答案


127、判断题  中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。


点击查看答案


128、问答题  根据金融行动特别工作组（FATF）2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？


点击查看答案


129、单项选择题  如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行


点击查看答案


130、单项选择题  下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动


点击查看答案


131、问答题  金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？


点击查看答案


132、判断题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。


点击查看答案


133、判断题  如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。


点击查看答案


134、问答题  巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？


点击查看答案


135、单项选择题  金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况


点击查看答案


136、多项选择题  以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）

A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员


点击查看答案


137、判断题  科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。


点击查看答案


138、多项选择题  洗钱的主要方式包括（）

A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等


点击查看答案


139、填空题  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。


点击查看答案


140、单项选择题  以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。


点击查看答案


141、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结


点击查看答案


142、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？


点击查看答案


143、问答题  中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？


点击查看答案


144、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？


点击查看答案


145、问答题  我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？


点击查看答案


146、单项选择题  对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）

A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构
C.进驻前两天送达被检查机构
D.进驻前五天送达被检查机构


点击查看答案


147、单项选择题  关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼


点击查看答案


148、问答题  具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些？


点击查看答案


149、问答题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？


点击查看答案


150、单项选择题  如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


点击查看答案


151、判断题  被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。


点击查看答案


152、填空题  中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经（），再退出金融机构。


点击查看答案


153、问答题  哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？


点击查看答案


154、填空题  从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（）的形成。


点击查看答案


155、单项选择题  对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处五十万元以上五百万元以下罚款
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款


点击查看答案


156、判断题  《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。


点击查看答案


157、问答题  在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？


点击查看答案


158、问答题  反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？


点击查看答案


159、问答题  向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？


点击查看答案


160、单项选择题  根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）

A.中国人民银行工作证
B.中国人民银行执法证
C.中国人民银行入门证
D.中国人民银行调查证


点击查看答案


161、判断题  对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。


点击查看答案


162、问答题  简述反洗钱定义？


点击查看答案


163、问答题  国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？


点击查看答案


164、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


点击查看答案


165、多项选择题  我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）

A.《刑法》关于洗钱罪的规定
B.《反洗钱法》
C.《中国人民银行法》
D.《金融机构反洗钱规定》
E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》


点击查看答案


166、问答题  洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？


点击查看答案


167、问答题  《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？


点击查看答案


168、单项选择题  自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。

A、10万元；10万元
B、20万元；50万元
C、100万元；50万元
D、50万元；10万元


点击查看答案


169、填空题  根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。


点击查看答案


170、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）

A.中国人民银行
B.银监会、证监会、保监会
C.银行业协会、证券业协会、保险业协会
D.检察院
E.公安部


点击查看答案


171、问答题  KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？


点击查看答案


172、判断题  反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。


点击查看答案


173、问答题  什么是大额交易报告？


点击查看答案


174、多项选择题  反洗钱调查的法律或规范依据包括（）

A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）


点击查看答案


175、问答题  反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？


点击查看答案


176、判断题  在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。


点击查看答案


177、问答题  澳大利亚的反洗钱机构是？


点击查看答案


178、判断题  来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。


点击查看答案


179、多项选择题  有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）

A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引


点击查看答案


180、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。


点击查看答案


181、问答题  《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？


点击查看答案


182、多项选择题  客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则

A、了解你的客户原则
B、谨慎评估原则
C、协调配合原则
D、动态管理原则


点击查看答案


183、填空题  主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。


点击查看答案


184、多项选择题  人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.上海总部
B.武汉分行
C.深圳市中心支行
D.珠海市中心支行
E.上海营业管理部


点击查看答案


185、问答题  

利用钻研市场造假洗钱。案情简介
一个已知的曾在海外成功地通过欺诈获利的罪犯试图以购买宝石的名义将820万美元汇给A国的一个珠宝商。A国的银行以前曾多次提交过有关这个珠宝商的可疑交易的报告，所以这次银行再次报告了这笔可疑交易，并出于商利益考虑冻结了他的账户。通过调查，可以肯定购买宝石的目的是诈骗所得洗钱。
简述在本案中我们应吸取的教训


点击查看答案


186、问答题  金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？


点击查看答案


187、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？


点击查看答案


188、问答题  什么是破坏金融管理秩序犯罪？


点击查看答案


189、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）

A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.负责反洗钱的资金监测
C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


点击查看答案


190、多项选择题  关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）

A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供


点击查看答案


191、单项选择题  执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。

A.了解你的客户
B.了解你的客户业务
C.了解你的客户单据
D.了解你的客户的经营


点击查看答案


192、填空题  对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。


点击查看答案


193、多项选择题  反洗钱涉密电子文档应定期（）

A、检查
B、备份
C、销毁
D、删除


点击查看答案


194、问答题  为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？


点击查看答案


195、问答题  简述中国人民银行的反洗钱职责？


点击查看答案


196、填空题  半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。


点击查看答案


197、问答题  反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？


点击查看答案


198、问答题  澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？


点击查看答案


199、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？


点击查看答案


200、填空题  从形式上看，反洗钱检查与（）都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。


点击查看答案


201、问答题  2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？


点击查看答案


202、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）

A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.提供调查经费的义务
D.不得拒绝和阻碍义务


点击查看答案


203、问答题  金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？


点击查看答案


204、问答题  对临时存款账户有效期限有什么管理规定？


点击查看答案


205、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。

A.调查人员不得少于二人
B.出示合法证件
C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D.事先通知金融机构
E.出示反洗钱调查审批表


点击查看答案


206、单项选择题  以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）

A.主动报备反洗钱内控制度
B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C.他人胁迫有违法行为的
D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的


点击查看答案


207、问答题  目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？


点击查看答案


208、单项选择题  关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）

A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作


点击查看答案


209、判断题  反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。


点击查看答案


210、问答题  《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？


点击查看答案


211、判断题  被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。


点击查看答案


212、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.合法性


点击查看答案


213、问答题  我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？


点击查看答案


214、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？


点击查看答案


215、多项选择题  《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）

A.直接调查
B.间接调查
C.现场调查
D.书面调查
E.跨辖区调查


点击查看答案


216、问答题  《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？


点击查看答案


217、判断题  中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。


点击查看答案


218、多项选择题  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）

A.人民币5万元
B.人民币2万元
C.人民币1万元
D.外币等值1000美元
E.外币等值1万美元


点击查看答案


219、问答题  美国们970年银行保密法》建立了什么制度？


点击查看答案


220、多项选择题  《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）

A.合规
B.基本合规
C.部分合规
D.不合规
E.不适用


点击查看答案


221、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）

A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


点击查看答案


222、判断题  反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。


点击查看答案


223、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用


点击查看答案


224、问答题  反洗钱调查的客体是什么？


点击查看答案


225、问答题  单位银行结算账户按用途分有几种？


点击查看答案


226、多项选择题  金融情报机构的分析包括（）

A.宏观分析
B.类型分析
C.微观分析
D.法律分析
E.技术分析


点击查看答案


227、问答题  《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？


点击查看答案


228、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？


点击查看答案


229、多项选择题  中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括（）

A.可疑账户的开户地在本辖区内
B.可疑交易的存款地在本辖区内
C.可疑交易的付款地在本辖区内
D.可疑交易的收款地在本辖区内
E.可疑交易的中转地在本辖区内


点击查看答案


230、问答题  金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？


点击查看答案


231、问答题  《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？


点击查看答案


232、单项选择题  金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（）罚款。

A、500元－1000元
B、1000元－5000元
C、2000元－10000元
D、10000元－50000元


点击查看答案


233、填空题  中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。


点击查看答案


234、问答题  金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？


点击查看答案


235、多项选择题  金融情报机构的工作原则包括（）

A.广泛合作原则
B.职责明确原则
C.独立地位原则
D.依法行政原则
E.平等互惠原则


点击查看答案


236、问答题  要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？


点击查看答案


237、多项选择题  下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）


点击查看答案


238、问答题  可疑交易活动的来源包括哪些？


点击查看答案


239、多项选择题  金融情报机构的核心功能包括（）

A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.培训报告机构人员
E.对报告机构进行合规监管


点击查看答案


240、判断题  中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。


点击查看答案


241、判断题  反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。


点击查看答案


242、多项选择题  《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）

A.中国人民银行反洗钱局
B.中国人民银行武汉分行反洗钱处
C.中国人民银行长沙市中心支行
D.中国人民银行岳阳市中心支行
E.中国人民银行营业管理部


点击查看答案


243、多项选择题  关于尽职责任，以下说法正确的是（）

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性


点击查看答案


244、多项选择题  根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）

A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
D.单位和个人举报的可疑交易活动
E.通过涉外途径获得的可疑交易活动


点击查看答案


245、单项选择题  以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）

A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会


点击查看答案


246、问答题  “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？


点击查看答案


247、判断题  《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。


点击查看答案


248、问答题  《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？


点击查看答案


249、问答题  《反洗钱法》中规定个人超过规定金额，携带现金和无记名有价证券出入境通报制度的根本目的是什么？


点击查看答案


250、问答题  反洗钱国际合作的内容？


点击查看答案


251、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？


点击查看答案


252、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的


点击查看答案


253、判断题  所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。


点击查看答案


254、填空题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。


点击查看答案


255、多项选择题  下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（）

A.通常构成行政机构的一部分
B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下
C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里
D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎


点击查看答案


256、问答题  什么是《爱国者法案》？


点击查看答案


257、问答题  中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？


点击查看答案


258、问答题  金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？


点击查看答案


259、问答题  简述金融诈骗罪种类。


点击查看答案


260、单项选择题  调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存


点击查看答案


261、判断题  反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。


点击查看答案


262、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件


点击查看答案


263、判断题  我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。


点击查看答案


264、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司


点击查看答案


265、多项选择题  下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）

A.在执法机构内设立金融情报机构
B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切
C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性
D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系


点击查看答案


266、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的


点击查看答案


267、问答题  为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？


点击查看答案


268、填空题  反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和（）。


点击查看答案


269、判断题  应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。


点击查看答案


270、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么（）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支


点击查看答案


271、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。

A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业


点击查看答案


272、单项选择题  对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


点击查看答案


273、问答题  反洗钱现场检查主体有哪些？


点击查看答案


274、判断题  按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。


点击查看答案


275、判断题  保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。


点击查看答案


276、单项选择题  人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）

A.上海总部
B.杭州中心支行
C.宁波市中心支行
D.金华市中心支行


点击查看答案


277、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？


点击查看答案


278、问答题  欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？


点击查看答案


279、填空题  中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。


点击查看答案


280、填空题  代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。


点击查看答案


281、填空题  反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。


点击查看答案


282、问答题  金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？


点击查看答案


283、问答题  客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？


点击查看答案


284、判断题  反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。


点击查看答案


285、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用


点击查看答案


286、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。


点击查看答案


287、问答题  中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？


点击查看答案


288、多项选择题  关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）

A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性
B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作
D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序
E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定


点击查看答案


289、问答题  为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？


点击查看答案


290、单项选择题  关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）

A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。
B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。


点击查看答案


291、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。


点击查看答案


292、多项选择题  关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（）

A.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
B.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率
C.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
D.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称


点击查看答案


293、单项选择题  关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）

A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组
B.调查组成员不得少于3人
C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证
D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员


点击查看答案


294、填空题  反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。


点击查看答案


295、判断题  保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。


点击查看答案


296、问答题  中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？


点击查看答案


297、问答题  某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？


点击查看答案


298、问答题  金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？


点击查看答案


299、问答题  存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？


点击查看答案


300、多项选择题  商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元


点击查看答案


题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★反洗钱考试》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
【大 中 小】【打印】 【繁体】 【关闭】 【返回顶部】
下一篇：安全环保知识竞赛：安全环保知识..

相关栏目

问题咨询请搜索关注"91考试网"微信公众号后留言咨询