1、名词解释 法律风险
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2、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。
A.明确授信风险控制要求 B.尽职授信工作 C.提高风险防范意识 D.舒心工作
3、名词解释 交易对手信用风险
4、名词解释 关注类贷款
5、多项选择题 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，重点监测以下内容（）
A.客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同 B.授信项目是否正常进行 C.授信的偿还情况 D.客户的法律地位、财务状况是否发生变化
6、单项选择题 不良资产分析包括不良贷款分析、非信贷资产分析（）。
A.汇率风险分析 B.表外业务风险分析 C.市场风险分析 D.利率风险分析
7、名词解释 所有者权益增减变动表
8、单项选择题 客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以()形式确认是客户主动要求了解和购买产品。
A、口头 B、书面 C、电话 D、询问
9、名词解释 效率性审计
10、判断题 风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。（）
11、名词解释 异议登记
12、问答题 结合工作实际，试述商业银行实行资产负债比例管理的意义及其影响。
13、判断题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间所产生的孳息(包括送股、分红、派息等)不可随质物一起质押。（）
14、名词解释 货币发行准备制度
15、判断题 商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人和受权人应当在授权书上签字和盖章。（）
16、名词解释 会计科目
17、名词解释 汇兑
18、名词解释 转抵押借款
19、名词解释 财务分析
20、判断题 对于高风险的衍生产品交易种类，金融机构应对交易对手的资格和条件做出专门规定。（）
21、多项选择题 商业银行实施统一授信制度，要做到（）的统一
A、授信主体的统一 B、授信形式的统一 C、不同币种授信的统一 D、授信对象的统一 E、授信时间的统一
22、多项选择题 衍生产品是一种金融合约，合约的基本种类包括（）
A、远期 B、期货 C、掉期（互换） D、期权 E、上述基础上的结构化金融工具
23、单项选择题 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（）位客户经理管理一批客户。
A、一位 B、两位 C、三位
24、名词解释 内在经济和外在经济
25、问答题 公司类贷款风险分类的一般方法和参照要素
26、名词解释 狭义货币
27、名词解释 不良贷款率
28、名词解释 个人可支配收入
29、名词解释 小额贷款公司
30、名词解释 商业银行的关联法人或其他组织
31、名词解释 客户授信额度
32、名词解释 中央银行
33、名词解释 利息保障系数
34、问答题 个人定期存单质押合同应当载明的主要内容
35、名词解释 公允价值计量
36、名词解释 信用证相符交单
37、名词解释 道德风险
38、名词解释 浮动利率
39、名词解释 现值
40、名词解释 可以抵押的财产
41、名词解释 统一授信
42、名词解释 股票质押贷款
43、多项选择题 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的()性。
A、真实； B、完整； C、合法； D、规范
44、名词解释 风险限额
45、名词解释 抵债资产
46、判断题 各银行分支机构开办外汇业务而发生的全部债权债务由其自身承担。（）
47、名词解释 投保人
48、名词解释 信用卡业务中的超限费
49、名词解释 可疑类贷款
50、名词解释 对公存款
51、名词解释 人寿保险
52、判断题 法律、法规授权的部门查阅会计档案时,应持有效证件和文件，经银行机构负责人或其授权人批准，自行查阅。（）
53、名词解释 贷款公司
54、判断题 金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的造市商。（）
55、名词解释 批发物价指数
56、名词解释 证券公司股票质押贷款
57、问答题 试述你对公司信贷资金运动的二重支付、二重归流的认识和理解，阐述信贷资金运动的特点。
58、名词解释 物权公示
59、名词解释 单利
60、名词解释 规模经济
61、名词解释 零息债券
62、名词解释 等额累进还款法
63、名词解释 声誉事件
64、名词解释 财产保险合同
65、单项选择题 商业银行不按照规定向银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的处以下罚款（）
A.处五万元以上十万元以下罚款； B.处五万元以上二十万元以下罚款； C.处十万元以上二十万元以下罚款 D.处十万元以上三十万元以下罚款
66、判断题 对授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，商业银行不得实施授信。（）
67、单项选择题 根据民航有关赔偿责任的规定，托运行李或者货物发生损失的，旅客或者收货人应当在发现损失后向承运人提出异议。托运行李发生损失的，至迟应当自收到托运行李之日起（）日内提出。
A.3 B.7 C.14 D.21
68、名词解释 基本薪酬
69、名词解释 地方性银行
70、名词解释 委托－代理冲突
71、名词解释 津/补贴
72、名词解释 存贷比
73、名词解释 经济性审计
74、判断题 统一授信是指商业银行对客户或地区确定的贷款授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。（）
75、名词解释 联机事务处理系统（OLTP）
76、单项选择题 商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）以下
A、30%，50% B、50%，60% C、50%，55% D、60%，70%
77、问答题 银行贷款损失准备的种类
78、名词解释 银行本票
79、名词解释 代理证券业务
80、名词解释 货币需求
81、名词解释 供给规律
82、名词解释 工资粘性
83、名词解释 单位通知存款
84、名词解释 商品融资
85、名词解释 储备货币(ReserveCurrency)
86、多项选择题 银监会根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可采取以下哪几项监管措施：（）
A、延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。 B、取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。 C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。 D、责令整顿或暂停办理相关业务。 E、建议调整管理层。
87、名词解释 信贷临时授权
88、单项选择题 商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。
A、声誉风险 B、信贷风险 C、利率风险 D、汇率风险
89、名词解释 标杆法
90、名词解释 政府指导价
91、名词解释 错向风险
92、判断题 2004年11月1日起，申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行，可根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定，向所在地银监会派出机构备案。银监会派出机构自收到备案之日起在规定时限内做出书面回复。（）
93、名词解释 可用的无变现障碍资产
94、判断题 商业银行应当按照规定向银监会报送与市场风险有关的财务会计、统计报表和其他报告。委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计的，可以不提供外部审计报告。（）
95、多项选择题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：（）
A、企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件； B、中国人民银行颁发的贷款卡(证)； C、上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计(审计)师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注)； D、由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件； E、用作质物的股票上市公司的基本情况；
96、多项选择题 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一，原授权应终止：（）
A、受权人高级管理人员发生变更； B、实行新的授权制度或办法； C、受权权限被撤销； D、受权人发生分立、合并或被撤销； E、授权期限已满。
97、问答题 结合工作实际，论述进行贷款项目背景分析的基本内容。
98、判断题 金融机构应当在收到银监局或市分局批准文件20日内，持有关材料到省局或分局领取或换领金融许可证。()
99、多项选择题 银行会计档案的保管期分为（）
A、1年 B、3年 C、5年 D、15年 E、永久保管
100、名词解释 保险
101、单项选择题 贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。
A、70%，70%，60% B、80%，70%，50% C、90%，70%，70% D、70%，60%，50%
102、名词解释 暂时性差异
103、名词解释 可行性研究
104、名词解释 金融租赁公司
105、单项选择题 商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范()。
A、市场风险 B、利率风险 C、法律风险 D、操作风险
106、名词解释 资产组合
107、判断题 国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等政策性银行可在其业务范围内用盈余资金向金融机构投资。（）
108、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。其中除电话录音外的其他资料应（），以备核查，会计制度有特殊要求的除外。
A、在交易合约到期后保存3年 B、在交易成交日起保存3年 C、在交易合约到期后保存5年 D、在交易成交日起保存5年
109、名词解释 保险代理人
110、名词解释 违约风险
111、多项选择题 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的（）。
A.调查 B.验证 C.评价 D.报告
112、名词解释 资产
113、名词解释 一级市场
114、名词解释 情景分析
115、名词解释 专家调查列举法（风险识别方法）
116、名词解释 流动性比率
117、名词解释 名义价值
118、问答题 贷款审查的6C原则
119、名词解释 特许协议 Concession Agreement
120、名词解释 通货比率（CurrencyRatio）
121、问答题 “相对于通胀而言，通缩对生产的危害性更大”，请对这一观点加以评析。
122、多项选择题 《商业银行信息披露暂行办法》规定，披露信息的商业银行应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的事项有（）。
A、关联方与商业银行关系的性质 B、关联方所持商业银行股份或权益及其变化 C、关联交易的类型、金额及相应比例、未结算项目的金额及相应比例 D、关联自然人身份的基本情况
123、名词解释 应收账款周转率
124、判断题 商业银行的授权、授信，可采取书面、电子邮件及口头的形式。（）
125、名词解释 固定资产贷款
126、名词解释 永久性债券
127、判断题 当客户发生突发事件时，商业银行应立即更改原授信资料。（）
128、判断题 商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。（）
129、问答题 结合贷款新规，试述商业银行个人贷款支付管理要求，何种情况可采取自主支付。
130、问答题 请简述商业银行经营管理的一般原则。
131、名词解释 协议承诺原则
132、名词解释 控制活动
133、名词解释 融资性担保公司
134、名词解释 委托贷款
135、名词解释 贸易融资
136、名词解释 绩效考核
137、单项选择题 对非现场监管中发现的问题和风险，监管机构以监管意见书、风险提示、约见谈话等形式进行通报。被通报机构应就通报要求，在()内向监管机构报送整纠方案。
A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月
138、单项选择题 银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（）罚款。
A.30万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上30万元以下 D.10万元以上50万元以下
139、名词解释 名义利率
140、判断题 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。()
141、名词解释 个人经营性贷款
142、名词解释 托收承付和委托收款
143、名词解释 分解分析法（风险识别方法）
144、名词解释 国内保理
145、名词解释 货币市场和资本市场
146、名词解释 贷款损失特种准备
147、名词解释 预告登记
148、名词解释 股票价格风险
149、名词解释 债券的违约风险溢价
150、名词解释 资金成本
151、名词解释 利率
152、问答题 结合工作实际，分析论述公司信贷客户市场细分的作用和意义。
153、名词解释 购买性支出与转移性支出
154、问答题 针对我国银行业现状，请谈谈你对于我国金融监管模式的改革发展思路有什么样思考。
155、判断题 离岸帐户抬头应当注明“ＯＳＡ”（ＯＦＦＳＨＯＲＥＡＣＣＯＵＮＴ）（）
156、名词解释 信贷直接授权
157、单项选择题 ()是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。
A、保证收益理财计划 B、非保证收益理财计划 C、保本浮动收益理财计划 D、非保本浮动收益理财计划
158、名词解释 限额管理
159、名词解释 人员素质控制
160、名词解释 证券市场
161、名词解释 经常性支出、资本性支出
162、名词解释 证券
163、判断题 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，虽客户仍然要求购买的，银行也不可销售给该客户。()
164、名词解释 市场供给
165、名词解释 证券交易所
166、问答题 论述货币流通和商品流通的关系。
167、多项选择题 商业银行对介入房地产贷款的中介机构的选择，应着重于其（）等方面的考核，择优选用。
A、资质 B、业内声誉 C、业务操作程序 D、规模
168、名词解释 三次产业
169、名词解释 项目临时周转贷款
170、名词解释 声誉风险
171、判断题 商业银行授信的对象可以是不具备法人资格的分支公司。（）
172、名词解释 法定检验
173、判断题 银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸相互抵补的限额和期限由商业银行总行核定。（）
174、名词解释 金本位制
175、名词解释 服务差异化
176、名词解释 风险防范
177、名词解释 代保管业务
178、名词解释 中期票据
179、问答题 为什么说信用评级是信用风险管理的重要内容，谈谈你的认识和理解。
180、名词解释 风险调整后的资本收益率RAROC
181、名词解释 银行间外汇市场远期掉期做市商
182、名词解释 再贴现
183、名词解释 基本建设投资
184、判断题 贷款管理人员在调离原工作岗位时，应当对其在任职期间和权限内所发放的贷款风险情况进行审计。()
185、名词解释 控制环境
186、名词解释 银行业协会
187、名词解释 自营贷款
188、名词解释 授信额度保函
189、名词解释 法人
190、名词解释 股份有限公司
191、名词解释 联名卡
192、名词解释 逆向选择
193、名词解释 正常类贷款迁徙率
194、判断题 业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经对其授信的分行批准。（）
195、名词解释 出口信用保险
196、名词解释 农户小额信用贷款
197、名词解释 私募基金(Privately Offered Fund)
198、名词解释 同业存放
199、名词解释 信用卡伪卡
200、名词解释 成本管理
201、问答题 金融期货与远期交易相比有很大不同，谈谈你对此的认识和理解。
202、单项选择题 个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以()的身份进行调查。
A、内部监督人员 B、客户 C、上级部门人员 D、管理人员
203、名词解释 信贷转授权
204、问答题 结合实际，论述为什么中央银行被称为“银行的银行”。
205、名词解释 内部欺诈
206、单项选择题 商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和（）实力相匹配。
A、资本 B、资金 C、资产
207、判断题 商业银行可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。()
208、名词解释 信用证保兑
209、名词解释 历史成本计量
210、名词解释 组织控制
211、名词解释 市场信息的非对称性
212、名词解释 信用证开证行
213、名词解释 合并和收购
214、名词解释 不良贷款拨备覆盖率
215、名词解释 现值计量
216、判断题 股票质押贷款的借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理。（）
217、名词解释 流动资金贷款
218、名词解释 全面预算
219、名词解释 理财业务
220、名词解释 个人助学贷款
221、名词解释 资产集中风险
222、判断题 商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信。（）
223、单项选择题 《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为（）个月。
A、1 B、3 C、6 D、9
224、名词解释 外汇
225、名词解释 抵押交易
226、名词解释 个人网上银行
227、判断题 商业银行在综合理财服务活动中，可以向非特定目标客户群销售理财计划。()
228、名词解释 保险经纪人
229、名词解释 超额备付金比率
230、名词解释 机会成本
231、名词解释 项目贷款承诺
232、名词解释 风险
233、名词解释 需求的价格弹性
234、判断题 《离岸银行业务管理办法》办法所称“发行大额可转让存款证”是指以总行名义发行的大额可转让存款证。（）
235、名词解释 融资类保函
236、多项选择题 商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的（），以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。
A.企业类型 B.企业规模的大小 C.保证主体资格 D.代偿能力
237、问答题 结合工作实际，论述现金资产管理应当遵循哪些原则，谈谈你的认识和理解。
238、名词解释 或有负债
239、多项选择题 商业银行对未取得（）的项目不得发放任何形式的贷款。
A、国有土地使用证 B、建设用地规划许可证 C、建设工程规划许可证 D、建筑工程施工许可证
240、问答题 论述商业银行经营管理理论经历了几个发展阶段及其主要内容。
241、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，当客户发生突发事件时，商业银行应（），并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。
A.立即收回贷款 B.立即停止结算 C.立即派员实地调查 D.立即参与事件
242、名词解释 建筑物区分所有权
243、多项选择题 市场风险管理是（）市场风险的全过程。
A、识别 B、计量 C、报告 D、监测 E、控制
244、名词解释 贷款人受托支付
245、名词解释 结算风险
246、名词解释 保险人
247、名词解释 次级类贷款
248、名词解释 专用存款账户
249、名词解释 实物控制
250、名词解释 凭证控制
251、单项选择题 票据贴现的贴现期限最长不得超过()
A、3个月 B、4个月 C、6个月 D、1年
252、名词解释 个人小额短期信用贷款
253、名词解释 资本成本
254、多项选择题 《商业银行设立同城营业网点管理办法》所称“同城营业网点”是指商业银行在中国境内同一城市行政区划内设立的（）
A、储蓄所 B、自助银行设施 C、营业部 D、营业性支行 E、分行
255、名词解释 市场均衡
256、名词解释 商业银行的流动性资产
257、多项选择题 作业场所有规范的、符合现场实际的（）、（）、（）、（）。
A、施工断面图 B、炮眼布置（三视）图 C、爆破说明书 D、避灾路线图
258、名词解释 银行结算账户
259、问答题 结合工作实践，谈谈对“实贷实付”核心要义的认识和理解。
260、名词解释 个人信用征信
261、名词解释 手机银行
262、名词解释 干预货币(InterveningCurrency)
263、单项选择题 股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为（）年。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
264、名词解释 消费者均衡
265、多项选择题 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。
A、个人理财业务管理部门内部调查 B、商业银行监事会检查 C、审计部门独立审计 D、法律部门稽核
266、名词解释 贷款分级审批制
267、名词解释 贷款质押
268、名词解释 中间业务内部控制
269、名词解释 流动资金循环贷款
270、名词解释 出口信贷
271、问答题 “三个办法一个指引”尽管包括四个文件，但其核心要义是完全一致的，其思想精髓是完全相同的。总的来说，贷款新规的核心要义体现在七个方面，即七大原则，谈谈你对这七大原则的认识和理解。
272、判断题 商业银行对外开立的—年期以上远期信用证属资本项目，—年以下、三个月以上的远期信用证余额纳入外债统计之内，但不占用外汇短期贷款指标。（）
273、名词解释 信用证
274、名词解释 抵押贷款
275、名词解释 一价定律(The Law Of One Price)
276、名词解释 银行第一准备金
277、多项选择题 商业银行对风险较大的行业，可根据风险大小，区别不同企业和项目，采取在规定范围内（），加强风险控制。
A.上浮贷款利率 B.上收贷款审批权限 C.停止一切授信 D.以上都不对
278、名词解释 外汇风险
279、问答题 试论当代金融创新对金融与经济发展的影响。
280、名词解释 要约收购
281、名词解释 市场需求
282、名词解释 金融危机
283、名词解释 名义GDP与实际GDP
284、名词解释 到岸价CIF
285、名词解释 地区集中风险
286、名词解释 第一支柱
287、名词解释 固定利率债券与浮动利率债券
288、名词解释 风险因素
289、名词解释 善意取得
290、名词解释 帕累托最优
291、名词解释 保证收益理财计划
292、名词解释 房地产开发贷款
293、问答题 结合工作实际，试论对银行业金融机构实行统一授信的现实意义。
294、名词解释 CPI
295、名词解释 预期通货膨胀率
296、名词解释 贷款损失专项准备
297、问答题 结合工作实际，试论贷款新规的协议承诺原则在合同中应当如何体现。
298、名词解释 直接标价法
299、名词解释 贷款分类
300、名词解释 消费信贷
