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1、单项选择题 人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时,无权实施下列哪些措施?()
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结
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2、判断题 现场检查意见告知书,经本行行长或副行长批准后,送交被查单位。
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3、单项选择题 对文献主题进行分析时,以下可选择的指标是()。
A、题目
B、关键词
C、作者
D、引文
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4、问答题 反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别?
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5、问答题 巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么?
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6、填空题 金融情报机构在反洗钱体系中具有()作用。
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7、单项选择题 关于反洗钱调查的管辖,下列说法错误的是()
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构,因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B.管辖划分时,一般要考虑调查难度、地域和级别问题,这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则,中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D.对跨辖区的可疑交易活动,中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
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8、单项选择题 关于现场调查的进场程序,下列说法正确的是()
A.调查组成员不得少于2人,但根据实际情况到场人员可以少于2人
B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证
C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格,即人员的合法性
D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况,这是《反洗钱法》的要求
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9、多项选择题 下列关于金融行动特别工作组(FATF)的说法,正确的有()
A.金融行动特别工作组(FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议
B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员
C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组(FATF.的正式成员
D.金融行动特别工作组(FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单
E.金融行动特别工作组(FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织
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10、问答题 哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?
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11、填空题 金融领域的反洗钱立足于()。
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12、问答题 金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分?
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13、多项选择题 反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括()
A.被调查对象的账户信息
B.被调查对象的交易记录
C.金融机构的资产负债情况
D.金融机构的财务状况
E.被调查对象的其他有关资料
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14、单项选择题 反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确,因此()
A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查,查处非法金融机构。
B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在,检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。
C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确,裁量要严格。
D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的,而不是法定的
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15、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案,必须符合哪些条件?
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16、判断题 对现场检查事实认定书所述事实没有异议的,被查单位由被查单位主要负责人签字确认。
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17、判断题 封存期间,金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
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18、多项选择题 以下关于金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议说法正确的是?()
A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下,各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别,金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流
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19、问答题 金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营?
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20、问答题 反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些?
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21、多项选择题 对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同,保险公司在订立保险合同时,应采取哪些客户身份识别措施?()
A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息
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22、问答题 客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告?
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23、问答题 反洗钱行政主管部门检查的客体是?
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24、判断题 洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中,侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下,人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。
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25、判断题 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
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26、单项选择题 关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体,以下说法错误的是()
A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。
B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。
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27、判断题 执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。
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28、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定,人民银行在进行反洗钱调查时,应符合下列()要求。
A.调查人员不得少于二人
B.出示合法证件
C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D.事先通知金融机构
E.出示反洗钱调查审批表
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29、问答题 反洗钱现场检查生效的条件有哪些?
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30、问答题 金融机构如何开展大额交易和可疑交易报告工作?
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31、判断题 公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。
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32、问答题 《反洗钱法》规定:反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种?
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33、多项选择题 对于未按规定报告可疑交易的金融机构,中国人民银行可以()
A.情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款
B.情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款
C.致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
E.情节特别严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
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34、问答题 洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种,请列举?
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35、单项选择题 下列可疑交易活动中,哪一项不一定由中国人民银行总行管辖?()
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省(自治区、直辖市)的、重大的、复杂的可疑交易活动
C.涉外的可疑交易活动,可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动
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36、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时,发现信息要素缺失时,可采取哪些替代性措施?()
A.汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记交易流水号
B.汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记汇款人姓名或名称
C.汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记汇款凭证号码
D.境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称
E.境外收款人住所不明确的,金融机构可登记境外收款人的身份证件号码
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37、判断题 《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
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38、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定,可以采取临时冻结措施的有()
A.调查可疑交易活动
B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的
D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准
E.经中国人民银行负责人批准
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39、问答题 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的,应当及时向哪个部门通报?
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40、问答题 反洗钱调查中,查阅、复制的对象是什么?
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41、填空题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每()年进行一次审核。
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42、判断题 对询问笔录而言,被询问人的确认方式包括签名或者盖章,二者择一即可,调查人员则应在笔录上签名以示确认。
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43、单项选择题 下列哪个法律或规章,将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一?()
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》(2006)
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
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44、多项选择题 中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查?()
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省(自治区、直辖市)的、重大的、复杂的可疑交易活动,中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C.涉外的可疑交易活动,可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
E.跨省(自治区、直辖市)的所有可疑交易活动
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45、填空题 广泛的()原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
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46、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法,正确的有()
A.总体上说,反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组(FAFT)和埃格蒙特集团(EgmontGroup)是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
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47、多项选择题 关于拟定调查方案,下列说法正确的是()
A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作,避免调查的盲目性
B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前,调查组应当制订调查实施方案。
C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作
D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序
E.是否要拟定调查方案,要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定
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48、问答题 客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求?
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49、判断题 反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题,提出改进反洗钱工作的政策建议。
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50、判断题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
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51、多项选择题 M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施?()
A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
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52、问答题 存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请?
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53、多项选择题 在实践中,反洗钱调查一般分为哪几个阶段?()
A.调查准备
B.调查实施
C.临时冻结
D.调查结束
E.总结报告
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54、问答题 某金融机构工作人员违反保密规定,将反洗钱调查的信息泄露给当事人,请问,根据《反洗钱法》有关规定,人民银行应对此如何作出处罚?
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55、问答题 为防范不法分子从事洗钱等违规活动,《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理?
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56、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么?
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57、问答题 《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定?
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58、判断题 恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样,通常具有非经济目标,恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。
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59、单项选择题 自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()或者外币等值()美元以上的款项划转,属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。
A、10万元;10万元
B、20万元;50万元
C、100万元;50万元
D、50万元;10万元
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60、多项选择题 洗钱的主要方式包括()
A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等
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61、问答题 哪些情况下可以在异地开立银行结算账户?
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62、单项选择题 在为客户进行一次性金融服务时,要求将()金额以上美元现钞兑换成人民币时,应识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?
A.一百美元
B.一千美元。
C.一万美元。
D.五万美元。
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63、问答题 反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别?
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64、多项选择题 建立客户信息档案应该包括()
A、客户的地址
B、客户的联系电话
C、法人或主要负责人的有效身份信息
D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
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65、多项选择题 反洗钱调查的性质主要包括()
A.强制性
B.非强制性
C.司法性
D.准司法性
E.涉密性
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66、单项选择题 以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员?()
A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会
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67、判断题 实施反洗钱现场调查时,调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
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68、问答题 对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式?
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69、多项选择题 营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是()
A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据
D、了解你的客户家庭
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70、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列哪些风险因素?()
A.客户的特点或者账户的属性
B.客户是否为外国政要
C.地域
D.业务
E.行业
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71、多项选择题 在反洗钱调查中,下列人员可以成为询问对象的是()
A.商业银行网点的临柜人员
B.保险公司的业务主管
C.商业银行中的客户经理
D.证券公司的反洗钱工作人员
E.会计事务所的注册会计师
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72、问答题 反洗钱专门机构指的是什么?
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73、判断题 反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。
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74、问答题 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁?
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75、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行?
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76、多项选择题 以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是()
A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局
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77、单项选择题 金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的,中国人民银行可以处()罚款。
A、500元-1000元
B、1000元-5000元
C、2000元-10000元
D、10000元-50000元
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78、问答题 制定实施《反洗钱法》有什么重大意义?
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79、问答题 洗钱的基本过程有哪些?
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80、问答题 《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些?
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81、判断题 银监会参与制定金融机构反洗钱规章,对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
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82、问答题 目前,我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些?
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83、单项选择题 影响沥青软化点试验结果的最主要因素是()。
A、沥青的标号;
B、升温起始温度由5℃改为2℃;
C、试验烧杯容器体积的改变;
D、升温加热速率的改变;
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84、多项选择题 反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同?()
A.形式不同
B.客体不同
C.对象不同
D.目的不同
E.结果不同
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85、问答题 可疑交易活动的来源包括哪些?
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86、问答题 如何判定可疑交易?
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87、单项选择题 在下列哪种情况下,调查组应当制订调查实施方案?()
A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前
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88、判断题 金融行动特别工作组成立之初,只是西方七国集团的一个临时性机构。
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89、多项选择题 下列描述中,哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征?()
A.建立在国家的司法系统里
B.通常具有检察部门的权限
C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告
D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理
E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
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90、问答题 《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件?
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91、填空题 信托公司在设立信托时,应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件,了解信托财产的来源,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的()或影印件。
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92、多项选择题 反洗钱涉密电子文档应定期()
A、检查
B、备份
C、销毁
D、删除
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93、多项选择题 金融机构在反洗钱调查中的义务包括()
A.配合调查的义务
B.如实提供信息的义务
C.不得拒绝的义务
D.不得阻碍的义务
E.提供必要经费的义务
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94、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,可以询问金融机构的有关人员,要求其说明情况。
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95、问答题 金融机构发现可疑交易应如何处理?
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96、多项选择题 实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括()
A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
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97、判断题 金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息,同时对报告机构进行合规监管。
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98、多项选择题 金融情报机构的义务包括()
A.保密
B.为执法和监管部门提供情报和技术支持
C.金融情报机构的信息反馈
D.向国家提交年度报告
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99、问答题 人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度?
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100、多项选择题 金融情报机构的权利包括()
A.获取情报
B.调查权
C.情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知
D.情报合作与交流权
E.拒绝提供情报和签约权
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101、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,需要进一步核查的,经中国人民银行负责人批准,可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。
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102、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构?
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103、填空题 主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要,并由检查组组长和()签字确认。
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104、多项选择题 根据反洗钱法规定,银监会、保监会的反洗钱职责有()
A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案,对于不符合反洗钱法规定的设立申请,不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
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105、问答题 银监会、证监会和保监会等国务院有关金融监管机构反洗钱职责包括什么?
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106、问答题 从国际、国内经验上看,为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的?
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107、判断题 我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。
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108、问答题 反洗钱行政主管部门实施调查行为主要表现为几种形式?
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109、判断题 反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务,对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
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110、问答题 哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查?
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111、多项选择题 反洗钱宣传活动应以()为重点
A、对外宣传
B、对内宣传
C、对内培训
D、对外培训
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112、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下()的措施。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可依法采取的措施
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113、问答题 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类?
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114、多项选择题 对于新客户信息档案应该()
A、定期检查
B、定期抽查
C、及时更新
D、不定期检查
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115、多项选择题 下列调查措施中,具有保全性质的是?()
A.封存
B.临时冻结
C.复制
D.询问
E.查阅
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116、多项选择题 在实践中,反洗钱调查的主体包括()
A.中国人民银行总行
B.公安机关
C.中国人民银行省一级分支机构
D.中国人民银行地市级城市中心支行
E.中国人民银行县支行
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117、判断题 《反洗钱法》中没有明确规定封存期限,但在实践中最多不能超过6个月。
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118、判断题 所有国家和地区的法律都规定,证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道,没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。
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119、多项选择题 金融情报机构的工作原则包括()
A.广泛合作原则
B.职责明确原则
C.独立地位原则
D.依法行政原则
E.平等互惠原则
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120、填空题 检查组应按现场检查()确定的时间离开被查单位。
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121、问答题 对注册验资的临时存款账户如何进行管理?
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122、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的?
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123、判断题 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。
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124、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,经过中国人民银行总行负责人的批准,出现下列()情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施()
A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户
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125、问答题 为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门?
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126、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构,可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查?()
A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型
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127、多项选择题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的主要内容包括()
A.详细规定了反洗钱调查的程序
B.规范了各种调查措施的具体操作
C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书
D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施
E.规定了反洗钱调查的原则
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128、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构,中国人民银行可以()
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款
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129、问答题 反洗钱调查过程中,应严格遵守哪些程序?
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130、多项选择题 反洗钱监管的协调合作包括()
A.反洗钱工作部际联席会议
B.反洗钱的国际合作
C.反洗钱国际情报交流
D.反洗钱联合执法
E.反洗钱协调机制
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131、问答题 从客户身份识别制度的本质要求看,金融机构需了解客户哪些情况?
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132、单项选择题 中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能?()
A.收集金融信息
B.分析金融信息
C.分发金融信息和分析结果
D.进行反洗钱行政调查
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133、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关,不构成洗钱犯罪,或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题,没有必要调查核实的,可以不启动调查核实程序。
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134、问答题 洗钱罪与洗钱行为的区别是什么?
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135、多项选择题 关于尽职责任,以下说法正确的是()
A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定,但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责,
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
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136、问答题 询问笔录制作最后进行双方核对和确认时,有哪些要求?
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137、判断题 反洗钱调查人员不得少于2人,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时,实际到场进行调查的工作人员,至少应当为2人,或者在2人以上。
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138、多项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,中国人民银行承担的反洗钱职责是()
A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.负责反洗钱的资金监测
C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
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139、多项选择题 关于金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施,下列说法正确的有()
A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B.确定受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明了受益权人的身份情况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况
E.在某些低风险情况下,各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施
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140、判断题 反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认,从而正式完成调查组的工作使命。
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141、判断题 经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的,应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。
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142、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么?
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143、问答题 我国制定《反洗钱法》的意义是什么?
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144、多项选择题 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是()
A.客户身份资料,自业务关系结束当年至少保存5年
B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
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145、多项选择题 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()
A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司
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146、填空题 1995年的()会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收(若经允许,也可索取)、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。
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147、问答题 反洗钱调查过程中,被调查机构的权利有哪些?
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148、问答题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于什么调查?
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149、问答题 目前,我国《刑法》在第几条款界定了洗钱罪?
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150、问答题 身份证件或其他身份证明文件的定义?主要有那些?
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151、单项选择题 检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期,应报本行行长或者主管副行长批准,并于什么时间告知被查单位?()
A.现场检查通知书确定的离场日10天前
B.现场检查通知书确定的离场日5天前
C.现场检查通知书确定的离场日3天前
D.现场检查通知书确定的离场日2天前
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152、问答题 巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施?
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153、填空题 从形式上看,反洗钱检查与()都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中,为实现特定的行政目的,而实施的收集资料、核实信息的行政行为。
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154、问答题 联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效?我国何时签署该公约?
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155、单项选择题 以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为?()
A.主动报备反洗钱内控制度
B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C.他人胁迫有违法行为的
D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的
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156、单项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,解除封存应采用下列哪种形式()
A.口头通知
B.解除封存通知书
C.解除封存清单
D.解除封存的公函
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157、多项选择题 金融情报机构的作用体现在以下几个方面?()
A.具有效率优势
B.具有系统性
C.具有主动性
D.兼顾私权保护
E.参与国际反洗钱合作的必然性
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158、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于()
A.1人
B.2人
C.3人
D.5人
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159、问答题 反洗钱调查的目的是什么?
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160、问答题
利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍
根据一个可疑交易报告,英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户,其账户一年的交易额却达5万英镑之多,进一步调查发现这个人梗概不存在,账户是用伪造的身份开立的,并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户,然后慈善组织向政府索要额外的捐款,再把捐款退给捐赠人,涉案金额达到数十万英镑。
简述在本案中我们应吸取的教训
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161、问答题 《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别?
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162、判断题 查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
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163、填空题 基金产品通过银行销售时,银行承担销售阶段的()。
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164、多项选择题 可疑交易报告制度是指具有以下()特征的交易。
A.金额有异常情形
B.频率有异常情形
C.流向有异常情形
D.性质有异常情形
E.与客户身份或经营性质不符的资金交易
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165、问答题 哪些机构应该履行反洗钱义务?
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166、问答题 按照反洗钱法规定,国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些?
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167、判断题 中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]158号文发布)是反洗钱调查的重要依据。
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168、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时,明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门(中国人民银行)负责人批准,同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济?()
A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿
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169、问答题 反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同?
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170、问答题 我国的反洗钱工作机制的模式是什么?
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171、多项选择题 下列描述中,哪些是属于执法型金融情报机构的特征?()
A.在执法机构内设立金融情报机构
B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切
C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查,增强了信息的可用性
D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
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172、单项选择题 人民银行在反洗钱调查过程中,采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应,而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则?()
A.合法原则
B.合理原则
C.保密原则
D.效率原则
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173、问答题 存款人在异地从事临时活动的,可在临时活动地开立几个临时存款账户?
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174、问答题 司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种?
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175、问答题 反洗钱调查中的临时冻结,应经过哪些程序?
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176、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,下列哪些可以成为查阅、复制对象?()
A.被调查对象的开户申请书
B.资金交易明细清单
C.与被调查对象有关的电子数据
D.监控录像
E.代办人身份证明
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177、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法,正确的有()
A.总体上说,反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组(FAFT)和埃格蒙特集团(EgmontGroup)是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
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178、单项选择题 下列哪一项是反洗钱调查的启动程序?()
A.登记备案
B.调查审批
C.制作调查通知书
D.事先通知金融机构
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179、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构,中国人民银行可以()
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款
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180、问答题 《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度,请问客户身份识别制度有几项要求?
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181、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,需要进一步核查的,经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准,可以对任何文件、资料予以封存。
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182、多项选择题 在反洗钱调查结束阶段的主要工作是()
A.制作反洗钱调查报告表,提出调查处理意见
B.反洗钱调查报告表的批准
C.解除封存(针对调查中采取了封存措施的情况)
D.报案(针对需要报案的情况)
E.立卷归档
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183、多项选择题 金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成?()
A.合作机构的人员直接登录数据库检索
B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告
C.专业人员互派
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.与国内机构合作
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184、单项选择题 在反洗钱调查过程中,禁止采取下列那种措施?()
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.针对人身的强制性措施
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185、多项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担着()
A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章
B.金融业反洗钱政策制定
C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作
D.对金融机构和非金融机构监管
E.反洗钱资金监测
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186、单项选择题 以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是()
A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容,必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设,集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
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187、多项选择题 中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在()
A.其分析监测工作具有直接性和高效性
B.增强了反洗钱工作的系统性
C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
E.是参与国际反洗钱合作的必然要求
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188、问答题
利用钻研市场造假洗钱。案情简介
一个已知的曾在海外成功地通过欺诈获利的罪犯试图以购买宝石的名义将820万美元汇给A国的一个珠宝商。A国的银行以前曾多次提交过有关这个珠宝商的可疑交易的报告,所以这次银行再次报告了这笔可疑交易,并出于商利益考虑冻结了他的账户。通过调查,可以肯定购买宝石的目的是诈骗所得洗钱。
简述在本案中我们应吸取的教训
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189、单项选择题 下列法律、规章和规范性文件中,哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施?()
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》(2006)
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2006)
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》
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190、填空题 现场检查通知书正式文本在进驻前()天送达被检查机构。
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191、问答题 从国际经验看,金融情报机构的组织模式大致有哪几类?
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192、判断题 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。
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193、填空题 委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构应当承担()的责任。
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194、填空题 金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和()移交其国务院金融监管部门指定的机构。
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195、判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息,可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。
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196、单项选择题 对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构,中国人民银行可以()
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款
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197、判断题 调查组在实施反洗钱调查前,必须提前通知金融机构,要求其进行相应准备。
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198、单项选择题 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是()
A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
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199、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组,调查组成员不得少于()人。
A.2
B.3
C.4
D.5
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200、单项选择题 法洛四联症中决定血流动力学的关键是()
A.室间隔缺损
B.肺动脉狭窄
C.主动脉骑跨
D.右心室肥厚
E.以上都是
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201、问答题 个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理?
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202、问答题 简述中国人民银行的反洗钱职责?
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203、问答题 请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别?
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204、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定,下列哪些情况下不能采取临时冻结措施?()
A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告,称张某向美国大量汇款
B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查,发现张三有继续向美国转款的迹象
C.在对张三进行反洗钱调查时,调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象
D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时,张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国
E.在对张三进行反洗钱调查时,张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户,而李四账户是福建某地下钱庄操控账户
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205、问答题 《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些?
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206、多项选择题 中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则()
A、合法
B、合理
C、效率
D、保密
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207、单项选择题 金融机构不履行反洗钱义务,致使洗钱后果发生的,应给予什么处罚()
A、处80万元以上500万元以下罚款
B、处50万元以上500万元以下罚款
C、处20万元以上50万元以下罚款
D、处10万元以上30万元以下罚款
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208、问答题 反洗钱国际合作的内容?
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209、判断题 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
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210、单项选择题 下列法律或规章中,哪一个不是反洗钱调查的法律依据?()
A.《反洗钱法》
B.《行政复议法》
C.《行政处罚法》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
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211、多项选择题 有下列情形之一的,金融机构应当立即解除临时冻结?()
A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的
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212、判断题 反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
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213、问答题 按照《反洗钱法》的要求,反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构?
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214、多项选择题 金融情报机构的核心功能包括()
A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.培训报告机构人员
E.对报告机构进行合规监管
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215、多项选择题 我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体()
A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组(FATF.“40+9”建议要求
D.与金融行动特别工作组(FATF.“40+9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展
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216、单项选择题 在反洗钱调查中,金融机构不具有下列哪项权利?()
A.拒绝调查的权利
B.清点并保存封存清单的权利
C.逾期自动解除封存的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
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217、多项选择题 在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份?()
A.人民币5万元
B.人民币2万元
C.人民币1万元
D.外币等值1000美元
E.外币等值1万美元
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218、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别?
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219、多项选择题 我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面?()
A.建立完整的反洗钱内控系统,从程序上保障反洗钱义务的履行
B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
C.建立内部监督检查机制,督促反洗钱义务的有效履行
D.建立员工的培训制度
E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
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220、问答题 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别?
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221、单项选择题 反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准?()
A.省级以上人民银行的行长(主任)或主管副行长(副主任)
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长
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222、问答题 客户身份识别制度中“受益人”的定义?
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223、问答题 单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理?
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224、问答题 反恐融资“9项特别建议”的主要内容?
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225、单项选择题 执行客户身份识别制度,严格遵循3K原则,即对客户进行全方位的了解,其中KYC表示()。
A.了解你的客户
B.了解你的客户业务
C.了解你的客户单据
D.了解你的客户的经营
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226、判断题 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
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227、判断题 根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排,中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
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228、判断题 对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前,调查组应当制订调查实施方案。
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229、问答题
私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍
本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务,零售经纪业务,个人客户服务,全球股票衍生工具,有价证券服务,期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定,然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难,匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后,发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外,但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。
简述在本案中我们应吸取的教训
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230、问答题 金融机构反洗钱工作原则有哪些?
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231、问答题
使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍
一次毒品交易调查发现,毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点,在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇,而后一袋袋的现金被带出边境,用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划,在这项计划中,非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现,这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中,三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训
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232、问答题 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年?
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233、问答题 反洗钱调查中的封存指的是什么?
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234、判断题 在反洗钱现场调查结束时,调查组应当及时撤离金融机构现场。
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235、判断题 反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
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236、多项选择题 反洗钱调查的法律或规范依据包括()
A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
C.《金融机构反洗钱规定》(2006)和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2006)
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(2007)
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]158号文发布)
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237、问答题 金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么?
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238、判断题 科学合理的调查程序,一方面能保障反洗钱调查的顺利进行,提高行政效率;另一方面,能保障反洗钱调查的合法性,确保行政相对人的合法权益不受侵害。
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239、问答题 “开立单位银行结算账户申请书”应记载哪些事项?
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240、多项选择题 现场检查的主要目的是()
A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价
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241、填空题 中国人民银行分支行现场检查时,如需延期退场,应报上级()批准。
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242、问答题 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或需要进一步确认的,可根据情况采取什么方式进行确认和核实?
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243、单项选择题 在反洗钱调查中,封存措施的核心适用条件是()
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
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244、问答题 金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理?
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245、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为?
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246、问答题 什么情况下,可以申请开立个人银行结算账户?
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247、判断题 金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。
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248、问答题
小型公司的业务金额大,由此显示地下银行活动。案情简介
在过去三年的时间里,由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司,但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构,并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了,其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金,同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪,该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。
简述在本案中我们应吸取的教训
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249、问答题 金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份?
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250、单项选择题 以下职责不是现场检查组长的职责?()
A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈
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251、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”,应受到什么样的刑罚?
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252、判断题 原则上,中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
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253、单项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》,经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过()小时。
A.12
B.24
C.48
D.36
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254、判断题 国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
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255、多项选择题 反洗钱国际合作包括哪些形式?()
A.执行国际公约
B.制定相关法律
C.提供司法协助
D.主管部门合作
E.交流分享信息
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256、填空题 行政型金融情报机构大多数设立在财政部、()或监管机构里。
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257、单项选择题 患者男,49岁,上腹隐痛1个月余,向腰背部放射,并出现进行性黄疸,CT平扫发现胰头体积增大,形态失常,并可见低密度肿块影,肝内外胆管扩张,胆囊体积增大。
关于胰腺癌的治疗预后,错误的是()。
A.早期诊断对治疗预后影响关键
B.目前治疗仍以手术根治为主
C.晚期或手术前后均可进行化疗、放疗和对症支持治疗
D.随着放疗技术的进展,放疗可延长患者的存活期
E.本病预后较好,在症状出现后平均寿命为2年以上
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258、多项选择题 商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?()
A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.如果客户为外国政要,应当经高级管理层的批准。
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
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259、问答题 什么情况下可以开立一般存款账户?
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260、问答题 洗钱对社会有什么危害?
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261、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时,应当登记,作为反洗钱调查的原始材料,妥善保管、存档备查。
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262、问答题 当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么?
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263、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以()
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上五十万元以下罚款
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264、问答题 跨境携带现钞和贵重金属的相关规定有哪些?
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265、判断题 在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后,国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
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266、单项选择题 人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为()
A.现场调查
B.非现场调查
C.主动调查
D.被动调查
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267、判断题 《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径,包括行政救济和司法救济,充分保障行政相对人的合法权益。
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268、问答题 《反洗钱法》第三条规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度,履行反洗钱义务?
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269、多项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括()
A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范
B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易,应当进行分析、识别,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当同时报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查,并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
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270、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心?
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271、单项选择题 现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构?()
A.进驻前两个工作日
B.进驻前五个工作日
C.进驻前两天
D.进驻前五天
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272、多项选择题 中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制,具体表现为()
A.被调查机构的限制:反洗钱调查权仅适用于金融机构
B.调查客体的限制:反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
C.调查措施的限制:人民银行在现场调查时,仅可使用法定措施
D.每种调查措施均有严格限制
E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定
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273、问答题 《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门?
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274、判断题 客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户,在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易,应由工商银行上海分行报告。
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275、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,实施反洗钱调查时,调查组应当调查如下情况()
A.被调查对象的基本情况
B.可疑交易活动是否属实
C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等
D.被调查对象的关联交易情况
E.其他与可疑交易活动有关的事实
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276、多项选择题 金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施?()
A.开展新的现场评估
B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告;
C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解;
D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注;
E.直至暂停该国(地区)的金融行动特别工作组成员资格
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277、多项选择题 调查组应在下列哪种情形下,提出结束调查的处理意见?()
A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的
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278、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定?
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279、多项选择题 发现或怀疑客户以及其交易对手与()公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即提交可疑交易报告。
A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局
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280、单项选择题 对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构,中国人民银行可以()
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款
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281、问答题 单位银行结算账户包括哪些种类?
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282、单项选择题 中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括()
A.反洗钱立法
B.制定金融业反洗钱规则的职能
C.对金融业反洗钱的行政管理职能
D.负责反洗钱的资金监控
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283、判断题 中国人民银行在反洗钱调查过程中,要严格依照法定程序开展调查,否则即构成程序违法,影响调查的合法性。
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284、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表?()
A.中国人民银行反洗钱局主管副局长
B.中国人民银行武汉分行行长
C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长
D.中国人民银行营业管理部主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
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285、问答题 什么是《爱国者法案》?
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286、多项选择题 《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括()
A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查,并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限
C.反洗钱调查中的保密制度
D.反洗钱调查中的法律责任
E.反洗钱调查的救济途径
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287、填空题 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、()、业务函件和其他资料。
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288、多项选择题 中国人民银行总行在反洗钱调查时,有权采取下列哪些措施?()
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
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289、问答题 《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义?
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290、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构?
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291、问答题
刘招华制毒案。案情介绍:
刘招华在桂林基本情况
从公安部门了解到,大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩,具有超常的反侦查能力,靠着这些“本事”,刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年,几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。
第一步,隐藏真实身份。2000年,刘招华潜入桂林后,首先想到的是改名换姓。经过周密计划,他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作,刘招华得到了安村委为其出具的,用于到公安部门办理户口的“补登”证明,并据此办理了“合法”的居民户口,各“李森青”。由此,刘招华便取得了桂林境内“合法”身份,为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。
第二步,大造投资声势,实际投资却不大。从2001年开始,刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉,批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇,并附属生产提取“洋葱素”,为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”,并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”,依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初,刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月,在刘招华的游说下,临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上,刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设,3年内完成总投资3亿元。协议签订后,刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上,然后在2003年2月13日至18口间,分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外,刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地,并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称,该龙头企业的启动,将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩,使两江成为洋葱之乡,年创利税800万元以上。经过一番大造声势后,刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾,政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到,刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小,并且从2003年下半年开始,停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍,刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动,而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展,“我们打电话催促他早日进驻,他总是推说资金还没到位,再往后,就发现他换了手机号码,而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃,其投资共约一千万元。
第三步,酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况,大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地,主要是看中该乡处于偏远大深山,是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞,以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地,但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。
简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示
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292、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构,中国人民银行可以()
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款
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293、判断题 各国推崇适度监管的执法理念,反洗钱行政处罚力度有所缓和,处罚力度没有明显变化。
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294、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,采取临时冻结措施的主要程序包括()
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县(市)支行接到金融机构报告的,应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告
C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县(市)支行的报告后,应当立即核实有关情况,并填写临时冻结申请表,报告中国人民银行
D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的,中国人民银行应当制作临时冻结通知书,加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
E.临时冻结期限为48小时,自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算
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295、多项选择题 《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法(2004)》对每项建议设定了哪几种评估级别?()
A.合规
B.基本合规
C.部分合规
D.不合规
E.不适用
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296、问答题 从国际反洗钱实践来看,金融情报机构指的是什么?
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297、多项选择题 办理以下哪些业务时,金融机构应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()
对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?
A.资金账户开户、销户、变更
B.开立基金账户
C.代办证券账户的开户、挂失、销户
D.转托管、指定交易、撤销指定交易
E.与客户签订期货经纪合同
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298、多项选择题 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于()
A.直接调查
B.间接调查
C.现场调查
D.书面调查
E.跨辖区调查
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299、判断题 中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作,预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,增强反洗钱工作实效。
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300、单项选择题 金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是()
A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.执行客户身份识别制度的情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
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