1、名词解释 信用评价5C分析法
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2、名词解释 商业银行的关联法人或其他组织
3、名词解释 封闭式基金(close-endfunds)
4、单项选择题 股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过（）。
A、30% B、40% C、50% D、60%
5、名词解释 绩效薪酬
6、单项选择题 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员()。
A、审核 B、备案 C、留存 D、汇总
7、问答题 结合工作实际，谈谈贷款项目评估的主要内容。
8、名词解释 营业成本
9、名词解释 差别利率
10、名词解释 搭便车
11、问答题 根据你的理解，试论金融创新的含义和表现形式,推动金融创新的主要原因有哪些?
12、多项选择题 银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管资料，实行（）。
A.逐级审批 B.商业银行总行 C.分级负责 D.行长负责
13、名词解释 计价货币
14、名词解释 信贷风险敞口
15、名词解释 名义汇率与实际汇率
16、名词解释 股票质押贷款
17、多项选择题 银行会计档案包括（）
A、授信资料 B、会计凭证 C、会计账簿 D、财务会计报告
18、名词解释 汽车贷款
19、问答题 “相对于通胀而言，通缩对生产的危害性更大”，请对这一观点加以评析。
20、名词解释 单位协定存款
21、问答题 论述货币流通和商品流通的关系。
22、名词解释 小额贷款公司
23、名词解释 中性财政政策
24、多项选择题 申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：（）
A、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定； B、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度； C、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程； D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务； E、有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力；
25、问答题 根据你的认识和理解，谈谈你对普遍实行的分支银行制的优缺点的认识，并就今后商业银行组织形式的发展方向提出你的看法。
26、名词解释 紧缩性财政政策
27、名词解释 代理保险业务
28、名词解释 银行承兑汇票
29、名词解释 临时存款账户
30、名词解释 再贴现
31、名词解释 综合理财服务
32、单项选择题 贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。
A、70%，70%，60% B、80%，70%，50% C、90%，70%，70% D、70%，60%，50%
33、名词解释 组织控制
34、名词解释 知识产权
35、多项选择题 作业场所有规范的、符合现场实际的（）、（）、（）、（）。
A、施工断面图 B、炮眼布置（三视）图 C、爆破说明书 D、避灾路线图
36、名词解释 信用证受益人
37、问答题 述不得担任中资商业银行高管人员的主要情形
38、判断题 股票质押贷款的借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理。（）
39、判断题 商业银行的高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。（）
40、名词解释 期权市场
41、判断题 不良资产余额或不良贷款占比连续三个月高于上年末水平可认定为特别监管金融机构。()
42、名词解释 第一支柱
43、名词解释 耐用消费品贷款
44、名词解释 一价定律(The Law Of One Price)
45、名词解释 控制环境
46、名词解释 暂时性差异
47、名词解释 投保人
48、名词解释 可以抵押的财产
49、名词解释 公司法
50、名词解释 信贷临时授权
51、名词解释 可行性研究
52、名词解释 债务重组
53、名词解释 浮动利率
54、名词解释 贷款公司
55、名词解释 延期付款保函
56、名词解释 客户授信额度
57、名词解释 单位通知存款
58、名词解释 银行业协会
59、名词解释 基础货币
60、名词解释 农村信用合作社农户联保贷款
61、多项选择题 商业银行个人理财业务人员，应包括()
A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员 B、销售理财计划或投资性产品的业务人员 C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员 D、前台储蓄人员
62、名词解释 预算约束线
63、单项选择题 票据贴现的贴现期限最长不得超过()
A、3个月 B、4个月 C、6个月 D、1年
64、名词解释 所有者权益
65、名词解释 风险
66、判断题 贷款管理人员在调离原工作岗位时，应当对其在任职期间和权限内所发放的贷款风险情况进行审计。()
67、名词解释 保险经纪人
68、名词解释 风险调整后的资本收益率RAROC
69、多项选择题 贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的（）进行调查核实，并及时对借款人给予答复。
A、借款用途 B、资信状况 C、偿还能力 D、资料的真实性 E、用作质物的股票的基本情况
70、名词解释 亚洲金融风暴
71、名词解释 商业汇票和银行汇票
72、判断题 商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息，授信工作人员可以向社会公开，以利于本行业务的拓展。（）
73、单项选择题 商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。
A、声誉风险 B、信贷风险 C、利率风险 D、汇率风险
74、名词解释 存款准备金
75、多项选择题 《商业银行设立同城营业网点管理办法》所称“同城营业网点”是指商业银行在中国境内同一城市行政区划内设立的（）
A、储蓄所 B、自助银行设施 C、营业部 D、营业性支行 E、分行
76、名词解释 专用存款账户
77、问答题 金融期货与远期交易相比有很大不同，谈谈你对此的认识和理解。
78、名词解释 分解分析法（风险识别方法）
79、名词解释 债券的违约风险溢价
80、单项选择题 借款人申请个人汽车贷款，必须具备一定的条件，下列对借款人条件表述不当的是（）。
A、必须是中华人民共和国公民，或在中华人民共和国境内连续居住一年以上（含一年）的港、澳、台居民及外国人 B、必须具有有效身份证明、固定和详细住址且具有完全民事行为能力 C、必须具有稳定的合法收入或足够偿还贷款本息的个人合法资产 D、必须支付30%以上的首期付款
81、名词解释 人员素质控制
82、名词解释 货市场和期货市场
83、名词解释 大额支付交易
84、名词解释 批发物价指数
85、名词解释 规模经济
86、名词解释 中期票据
87、单项选择题 股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为（）年。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
88、名词解释 失误树分析方法（风险识别方法）
89、名词解释 津/补贴
90、名词解释 不良贷款率
91、名词解释 委托贷款
92、判断题 小企业信贷人员必须在贷款建议中披露贷款申请人是否为自己的关系人。（）
93、名词解释 保理业务
94、名词解释 经常性支出、资本性支出
95、名词解释 贷款五级分类
96、名词解释 贷款损失特种准备
97、问答题 论述财政体系对货币供给的影响。
98、判断题 业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，发现违规、险情、事故并及时报告，但不可越级报告。（）
99、判断题 统一授信是指商业银行对客户或地区确定的贷款授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。（）
100、名词解释 项目临时周转贷款
101、名词解释 财产保险合同
102、名词解释 授权批准控制
103、名词解释 内幕信息
104、名词解释 关注类贷款
105、多项选择题 商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的
106、名词解释 供给规律
107、名词解释 机会成本
108、名词解释 证券市场
109、名词解释 保函
110、名词解释 手机银行
111、问答题 结合贷款新规，试述贷后管理的主要内容和操作要点包括哪些。
112、名词解释 转抵押借款
113、名词解释 土地储备贷款
114、名词解释 复利
115、判断题 商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。（）
116、名词解释 情景分析
117、名词解释 商业助学贷款
118、判断题 《离岸银行业务管理办法》办法所称“发行大额可转让存款证”是指以总行名义发行的大额可转让存款证。（）
119、名词解释 特许协议 Concession Agreement
120、名词解释 流动资金贷款
121、名词解释 房地产贷款
122、名词解释 财政补助收入
123、名词解释 外汇结/售汇制
124、名词解释 有条件贷款承诺
125、名词解释 定期贷款
126、名词解释 中间业务
127、名词解释 个人网上银行
128、名词解释 名义价值
129、多项选择题 商业银行对未取得（）的项目不得发放任何形式的贷款。
A、国有土地使用证 B、建设用地规划许可证 C、建设工程规划许可证 D、建筑工程施工许可证
130、单项选择题 银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（）罚款。
A.30万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上30万元以下 D.10万元以上50万元以下
131、名词解释 法律风险
132、名词解释 法定存款准备金
133、名词解释 商业票据
134、名词解释 服务差异化
135、名词解释 共有
136、名词解释 商业银行的流动性需求
137、名词解释 保证收益理财计划
138、名词解释 金本位制
139、名词解释 市场风险
140、名词解释 地区集中风险
141、名词解释 风险防范
142、名词解释 商品价格风险
143、问答题 公司类贷款风险分类的一般方法和参照要素
144、名词解释 农户小额信用贷款
145、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）
A.立即逐级汇报 B.既时授信 C.汇总分析 D.以书面形式记载
146、名词解释 权利质押
147、判断题 商业银行在综合理财服务活动中，可以向非特定目标客户群销售理财计划。()
148、问答题 “三个办法一个指引”尽管包括四个文件，但其核心要义是完全一致的，其思想精髓是完全相同的。总的来说，贷款新规的核心要义体现在七个方面，即七大原则，谈谈你对这七大原则的认识和理解。
149、名词解释 物权公示
150、名词解释 资本充足率
151、多项选择题 银行会计档案的保管期分为（）
A、1年 B、3年 C、5年 D、15年 E、永久保管
152、名词解释 个人需求
153、名词解释 银行信贷
154、名词解释 结构性通货膨胀
155、多项选择题 《商业银行信息披露暂行办法》规定，披露信息的商业银行应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的事项有（）。
A、关联方与商业银行关系的性质 B、关联方所持商业银行股份或权益及其变化 C、关联交易的类型、金额及相应比例、未结算项目的金额及相应比例 D、关联自然人身份的基本情况
156、多项选择题 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。
A、个人理财业务管理部门内部调查 B、商业银行监事会检查 C、审计部门独立审计 D、法律部门稽核
157、判断题 离岸帐户抬头应当注明“ＯＳＡ”（ＯＦＦＳＨＯＲＥＡＣＣＯＵＮＴ）（）
158、名词解释 出口信贷
159、名词解释 国际海事法
160、名词解释 银行支票
161、名词解释 行政垄断
162、名词解释 审计结论
163、名词解释 协议承诺原则
164、判断题 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。()
165、名词解释 狭义货币
166、名词解释 经济性审计
167、单项选择题 中期贷款的贷款期限为( )
A、1年以内（含1年） B、1年以上（不含1年）5年以下（含5年） C、1年以上（不含1年）5年以下（不含5年） D、5年以上
168、名词解释 寡头垄断市场
169、名词解释 历史成本计量
170、问答题 试述你对公司信贷资金运动的二重支付、二重归流的认识和理解，阐述信贷资金运动的特点。
171、名词解释 需求规律
172、名词解释 证券
173、名词解释 专家调查列举法（风险识别方法）
174、名词解释 未来值
175、名词解释 商品融资
176、名词解释 永久性债券
177、多项选择题 商业银行对介入房地产贷款的中介机构的选择，应着重于其（）等方面的考核，择优选用。
A、资质 B、业内声誉 C、业务操作程序 D、规模
178、名词解释 基本薪酬
179、名词解释 一逾两呆
180、判断题 银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸相互抵补的限额和期限由商业银行总行核定。（）
181、名词解释 信贷转授权
182、名词解释 信用证申请人
183、名词解释 风险限额
184、名词解释 证券回购
185、名词解释 储备货币(ReserveCurrency)
186、名词解释 系统性风险
187、名词解释 资产财务状况分析法（风险识别方法）
188、名词解释 贷款分类
189、名词解释 联名卡
190、名词解释 所有者权益增减变动表
191、判断题 商业银行负责市场风险管理的部门就是承担风险的各个业务经营部门。（）
192、名词解释 行本票
193、名词解释 应收账款周转率
194、判断题 2004年11月1日起，申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行，可根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定，向所在地银监会派出机构备案。银监会派出机构自收到备案之日起在规定时限内做出书面回复。（）
195、单项选择题 商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范()。
A、市场风险 B、利率风险 C、法律风险 D、操作风险
196、名词解释 商业银行的流动性资产
197、名词解释 贷款损失专项准备
198、名词解释 国内信用证项下打包贷款
199、单项选择题 根据民航有关赔偿责任的规定，托运行李或者货物发生损失的，旅客或者收货人应当在发现损失后向承运人提出异议。托运行李发生损失的，至迟应当自收到托运行李之日起（）日内提出。
A.3 B.7 C.14 D.21
200、问答题 关联自然人包括什么?
201、名词解释 声誉风险
202、名词解释 保险人
203、多项选择题 《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：（）
A、受信地区发生或潜伏重大金融风险； B、市场发生重大变化； C、货币政策发生重大调整； D、企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）； E、企业还款信用下降，贷款风险增加；
204、名词解释 外汇
205、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存（）以上。
A、1年 B、半年 C、3个月 D、5年
206、名词解释 同业拆出
207、名词解释 重置成本计量
208、名词解释 储备
209、名词解释 银团贷款协议
210、名词解释 金融危机
211、单项选择题 对非现场监管中发现的问题和风险，监管机构以监管意见书、风险提示、约见谈话等形式进行通报。被通报机构应就通报要求，在()内向监管机构报送整纠方案。
A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月
212、名词解释 可疑类贷款
213、判断题 低渗性脱水症病人可给予等渗盐水纠正，重症病人可给予高渗盐水治疗
214、名词解释 委托－代理冲突
215、名词解释 信贷三查
216、名词解释 定金
217、判断题 对于高风险的衍生产品交易种类，金融机构应对交易对手的资格和条件做出专门规定。（）
218、名词解释 人寿保险
219、名词解释 信用证通知行
220、多项选择题 商业银行不良资产的监测和考核包括对()的全面监测和考核。
A、不良贷款 B、非信贷资产 C、存款 D、表外业务风险
221、名词解释 基准利率
222、判断题 商业银行授信的对象可以是不具备法人资格的分支公司。（）
223、名词解释 基金托管业务
224、名词解释 资金成本
225、名词解释 信用证保兑
226、问答题 结合实际，论述为什么中央银行被称为“银行的银行”。
227、单项选择题 客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以()形式确认是客户主动要求了解和购买产品。
A、口头 B、书面 C、电话 D、询问
228、名词解释 被背书人
229、名词解释 正常类贷款迁徙率
230、名词解释 超额备付金比率
231、多项选择题 银监会根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可采取以下哪几项监管措施：（）
A、延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。 B、取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。 C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。 D、责令整顿或暂停办理相关业务。 E、建议调整管理层。
232、名词解释 托收承付和委托收款
233、名词解释 审计证据
234、名词解释 保险代理人
235、单项选择题 ()是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。
A、保证收益理财计划 B、非保证收益理财计划 C、保本浮动收益理财计划 D、非保本浮动收益理财计划
236、单项选择题 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
A、10 B、20 C、30 D、40
237、名词解释 抽逃出资
238、名词解释 私募基金(Privately Offered Fund)
239、问答题 结合工作实际，试述商业银行实行资产负债比例管理的意义及其影响。
240、名词解释 公允价值计量
241、名词解释 联机事务处理系统（OLTP）
242、名词解释 个人理财业务
243、名词解释 关键风险指标（KPI）
244、单项选择题 商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行应当自领取《金融机构营业许可证》之日起（）天内开业。
A、30 B、60 C、90 D、180
245、名词解释 资产
246、问答题 个人定期存单质押合同应当载明的主要内容
247、名词解释 代理政策性银行业务
248、问答题 简述新资本协议提出的三种操作风险计量方法
249、判断题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间所产生的孳息(包括送股、分红、派息等)不可随质物一起质押。（）
250、多项选择题 属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有（）。
A、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别 B、贷款人应建立二手车市场信息数据库和二手车残值估算体系 C、贷款人应建立汽车贷款预警监测分析系统，制定预警标准 D、贷款人应建立不良贷款分类处理制度和审慎的贷款损失准备制度
251、名词解释 内部控制评价
252、单项选择题 现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在()内向监管机构报送整纠方案。
253、名词解释 贸易融资
254、名词解释 成本对称
255、名词解释 咨询顾问类业务
256、单项选择题 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。下列不属于重点监测内容的是（）。
A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同； B、授信项目是否正常进行； C、客户的法人代表是否更换 D、客户的法律地位是否发生变化
257、名词解释 辛迪加贷款
258、名词解释 不相容职务
259、名词解释 银行第一准备金
260、名词解释 本位币
261、多项选择题 商业银行与客户签定合同前，应对（）进行确认。
A.客户确切的法律名称 B.被授权代表客户签名者的授权证明文件 C.签名者的身份 D.所签署的授信法律文件合法性
262、问答题 结合工作实际，试论对银行业金融机构实行统一授信的现实意义。
263、判断题 风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。（）
264、名词解释 货币需求
265、名词解释 本量利分析法
266、判断题 由于本币业务与外币业务在不同部门办理，为加强科学决策和风险控制，商业银行可对客户的本币业务与外币业务分别确定授信额度。（）
267、名词解释 或有负债
268、名词解释 信贷风险
269、名词解释 信用卡分期付款
270、单项选择题 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（）位客户经理管理一批客户。
A、一位 B、两位 C、三位
271、判断题 商业银行应当按照规定向银监会报送与市场风险有关的财务会计、统计报表和其他报告。委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计的，可以不提供外部审计报告。（）
272、判断题 商业银行应当对市场风险实施敞口管理。（）
273、名词解释 融资类保函
274、名词解释 固定资产
275、名词解释 信用卡中的免息还款期
276、多项选择题 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一，原授权应终止：（）
A、受权人高级管理人员发生变更； B、实行新的授权制度或办法； C、受权权限被撤销； D、受权人发生分立、合并或被撤销； E、授权期限已满。
277、名词解释 贷后管理原则
278、名词解释 个人质押贷款
279、名词解释 汇率
280、名词解释 银行卡
281、名词解释 个人信用征信
282、单项选择题 商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和（）实力相匹配。
A、资本 B、资金 C、资产
283、判断题 业银行的关联交易控制委员会负责认定商业银行的关联方，中国银行业监督管理委员会和人民银行均有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。（）
284、问答题 请简述货币的主要职能。
285、名词解释 地方性银行
286、问答题 按期限分，贷款大致包括哪几类？
287、名词解释 资产托管业务
288、名词解释 一般风险准备
289、名词解释 抵押贷款
290、判断题 国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等政策性银行可在其业务范围内用盈余资金向金融机构投资。（）
291、名词解释 购买性支出与转移性支出
292、多项选择题 商业银行对风险较大的行业，可根据风险大小，区别不同企业和项目，采取在规定范围内（），加强风险控制。
A.上浮贷款利率 B.上收贷款审批权限 C.停止一切授信 D.以上都不对
293、名词解释 出口信用保险
294、名词解释 固定资产贷款
295、名词解释 信用证开证行
296、名词解释 违约风险
297、名词解释 原始存款和派生存款
298、名词解释 市场供给
299、名词解释 贷款三查
300、名词解释 证券投资基金
