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1、多项选择题 关于电子商业汇票的客户,以下说法正确的是()
A.我行电子商业汇票业务客户需签约我行专业版对公网上银行;
B.电子商业汇票业务客户均需具有可靠的电子签名;
C.客户可靠的电子签名作为电子商业汇票业务办理的依据。
D.电子商业汇票客户应具备中华人民共和国组织机构代码。
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2、单项选择题 以下需进行国际收支申报的业务是()。
A.个人结汇
B.个人购汇
C.签发外币携带证
D.西联快捷汇款
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3、多项选择题 对于以下()情况,不予办理资信证明业务。
A.涉及客户营业额、资产负债数额以及一切非银行记录所能显示的情况
B.以“敬启者”或空白作为受文人的资信证明书
C.向境外出具资信证明
D.具有评价性质的资信证明
E.本行不能确定真实、合法、有效的资料。
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4、多项选择题 我行与客户之间的对账包括()。
A.各种存款
B.个人贷款
C.对公贷款
D.个人贷款欠息
E.对公贷款欠息
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5、多项选择题 快捷汇款业务的发汇人为个人、收款人为()。
A.与西联汇款公司签订快捷汇款协议的机构
B.与西联汇款公司签订快捷汇款协议的公司
C.与西联汇款公司签订快捷汇款协议的个人
D.以上都对
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6、多项选择题 网点负责人应自查的范围有哪些。()
A.库存现金
B.重要空白凭证
C.印章及机具
D.其他检查。
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7、多项选择题 在核心系统中,可通过()交易查询帐户冻结登记簿。
A.4318;
B.4316;
C.7133;
D.4319
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8、多项选择题 小额支付系统通存通兑业务,本规程所称个人存款账户包括()账户和()账户。
A.个人银行结算帐户
B.个人活期储蓄帐户
C.个人定期储蓄帐户
D.以上都不正确
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9、单项选择题 2004年4月1日以后发行的国债实行()。
A.总行统一额度管理
B.分行额度管理
C.支行额度管理
D.依各期情况而定
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10、多项选择题 以下币种中,起息日为T+0的包括()。
A.美元
B.加元
C.港币
D.欧元
E.日元
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11、单项选择题 对私客户如查询活期账户明细时,柜员应在核心系统使用()交易代码完成操作。
A.1501
B.1504
C.1505
D.1506
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12、单项选择题 为了推动银行卡业务的发展,培养持卡人的用卡意识,发卡银行每月应为持卡人提供()次自助设备跨行免费取款服务。
A.1
B.2
C.3
D.5
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13、多项选择题 提出贷方票据包括()等凭证。
A.进账单
B.委托收款凭证
C.税单
D.网银支付凭证(同城业务)
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14、多项选择题 外汇清算业务,协助客户查询汇入未达款项时,应()。
A.先检查客户账,看是否已入账
B.检查是否有挂账
C.请客户提供有效的汇款依据,如实际发出的MT103报文
D.请客户提供对方账户行交易号及汇款路径,以便通过我行账户行查询。
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15、单项选择题 自动存取款机加清钞周期不得超()个工作日。
A.3;
B.5;
C.7;
D.10
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16、单项选择题 MT103报文中,提示收款人的信息(如汇款用途等)应填写在()域。
A.50
B.59
C.70
D.72
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17、单项选择题 其中一次性提取现金()(含)以上的,应请取款人必须至少提前一天以电话等方式预约,以便银行准备现金。
A.20万元;
B.30万元;
C.10万元;
D.50万元;
E.100万元
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18、单项选择题 存款人因迁址撤销基本存款账户后,需要重新开立基本存款账户的,应在撤销其原基本存款账户后()申请重新开立基本存款账户。
A.5日内;
B.5日后;
C.10日内;
D.10日后
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19、单项选择题 对公“周计划”是指中国光大银行以()天为一个周期,为对公签约客户循环存款的人民币存款业务。
A.1
B.5
C.7
D.10
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20、多项选择题 兑付有价证券必须逐张审查真伪,已兑付的有价证券,必须加盖()“现金讫章”及经办人名章。属于本行发行的有价证券,除加盖“现金讫章”外,在付款当时还应在左下角切角或打洞。
A.现金讫章
B.柜台经理名章
C.经办人名章
D.业务讫章
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21、单项选择题 以下哪项业务不得代办,需要储户本人办理()。
A.阳光卡损环换卡;
B.办理定活关联;
C.修改自动转存标志;
D.密码挂失
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22、单项选择题 挂失止付通知书第一联的保管期限是()
A.5年;
B.15年;
C.3年;
D.永久
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23、单项选择题 客户修改客户交易结算资金管理账户的非重要信息时,可以到我行柜台办理,个人客户需凭()进行修改。
A.只需身份证件
B.只需银行密码
C.需身份证件和密码
D.以上都不正确
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24、单项选择题 柜台经理在营业网点组织的结算业务培训()不少于一次,对于网点收到分行转发的各类结算业务相关通知和文件,柜台经理应及时传达给柜员,并组织柜员认真学习。
A.每周
B.每旬
C.每月
D.每年
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25、多项选择题 每年6月及11月的银企特种对账单按照()为单位进行打印。
A.不同客户账号
B.同一客户号
C.同一开户机构
D.全辖开户机构
E.客户账户户名
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26、单项选择题 柜台受理系统内签发的银行本票的兑付,受理柜员审核无误后选择“9981金融业务预判处理”交易,按照“进账单”填列的事项录入(业务类型选择(),借贷标志选择()),提交成功后,插入单联式“内部通用凭证”打印预判流水号。
A.交互,贷方
B.交互,借方
C.单向,贷方
D.单向,借方
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27、单项选择题 客户票据背书出现错误需要更改时,应由背书人划线签章更改。该签章应为背书人在背书栏的()。
A.私章
B.财务章
C.公章
D.全部签章
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28、单项选择题 商业银行实现()小时自动处理小额支付系统银行本票业务.
A.8点30-5点30
B.7*24小时
C.24小时
D.8小时
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29、多项选择题 重要空白凭证库管员,可以保管和使用业务印章,但必须坚持()三分管原则。
A.现金
B.证
C.押
D.章
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30、单项选择题 55集中(二期)综合柜员角色现金、转帐借贷方权限最高不得超过()。
A.20万元,400万元
B.20万元,500万元
C.50万元,400万元
D.50万元,500万元
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31、多项选择题 代保管品的()与()不可以由同一人兼任。
A.保管人
B.借款人.
C.账务处理人
D.所有人
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32、单项选择题 督导检查的资料应按年立卷归档,保管期限为()年.
A.1年
B.3年
C.5年
D.10年
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33、单项选择题 纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时间等由()确定。
A.金融机构;
B.国务院;
C.中国人民银行;
D.造币厂
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34、单项选择题 对公现金取款业务,受理柜员审核相关凭证无误后,在核心系统前台使用()交易处理后即可提交下一环节。
A.9987
B.9981
C.4201
D.4202
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35、单项选择题 保险公司协议存款仅限于商业银行法人对()法人办理。
A.中资保险公司
B.外资保险公司
C.合资保险公司
D.不限制
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36、单项选择题 发行期过后出售的国债,在该期次国债规定的兑付期开始后办理兑付,若在兑付终止日之后兑付,计息天数计算到()。
A.实际兑付日
B.兑付终止日
C.兑付终止日次日
D.实际兑付日前一日
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37、单项选择题 柜员成功开立“证券交易结算资金”专用账户后,系统自动将账户置为()状态。
A.金额冻结
B.只进不出
C.封闭冻结
D.正常
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38、单项选择题 柜台基金账户开户交易为()。
A.5902
B.5903
C.5904
D.5905
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39、多项选择题 下列关于国债提前兑付,正确的有()。
A.发行期内提前兑付不计国债利息
B.过了发行期未到兑付期,半年以内(不含)不计息
C.过了发行期未到兑付期,半年以内(不含)按半年计息
D.到期或逾期兑付,按照国债发行期限计息
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40、单项选择题 加清钞人员打开自动柜员机保险柜门,取出回钞箱中的现金,双人复点后,按每台设备分别装入信封,并注明设备编号和金额,统一带回行交()清点。
A.加钞人员;
B.加清钞人员;
C.对账人员;
D.清分人员
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41、单项选择题 请问对公贷款的计息日一般是()。
A.15日;
B.20日;
C.月末日;
D.1日
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42、单项选择题 对公客户来行办理电话查询密码挂失,应填制()并加盖预留印鉴。
A.个人业务挂失止付通知书;
B.个人特殊业务申请书;
C.银行单证挂失止付申请书;
D.对公客户挂失止付通知书
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43、单项选择题 对私结构性理财产品、对私代理理财产品能否上浮或下浮应按照理财产品相关业务管理办法或发行通知的规定执行。上、下浮动部分产生的损益由()承担或享有。
A.总行
B.分支行
C.总行零售部
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44、多项选择题 针对()客户暂时免收跨系统取款手续费(不含跨境跨行取款)。
A.普通客户
B.VIP卡
C.商务理财卡
D.员工卡
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45、填空题 自动柜员机保险柜密码必须使用()组数位密码,严禁使用()组数位密码。。
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46、单项选择题 柜员签到、授权时输入密码连续错误()次时,系统锁定柜员号,只能通过重置密码交易解锁。
A.3次
B.4次
C.5次
D.6次
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47、单项选择题 下列业务中由柜台人员审核后直接办理的业务是()。
A.个人客户提取现金20万元;
B.单位转个人6万元;
C.个人客户提取2万美元;
D.单位提取现金20万元。
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48、多项选择题 《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素()。
A.金融机构名称
B.业务公章
C.兑换日期
D.兑换结果
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49、多项选择题 预警的整改状态包含()。
A.待整改;
B.整改退回;
C.已整改;
D.整改通过;
E.初始状态
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50、单项选择题 基金批量代办业务的交易委托时间为基金工作日的(),其他时间不得提交本交易,以避免大数据量的批量业务在闭市前未能全部提交完成。
A.9:30-13:00
B.11:00-13:00
C.9:30-15:00
D.9:30-14:30
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51、多项选择题 实行资金集中支付的军队单位,只能在()中选择一个作为基本存款账户。
A.财务单一账户
B.零余额账户
C.预算账户
D.小额账户
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52、单项选择题 对于同一笔存款或理财产品允许同时开立()份、内容完全一致的“证明”。
A.3
B.5
C.6
D.多
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53、多项选择题 按人民银行统一规定,个人的结算账户可办理()等业务。
A.现金存取
B.接受他人或单位的资金转入
C.转账/汇款
D.刷卡/消费
E.缴费
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54、多项选择题 联网核查身份信息可以采取以下几种方式()
A.接口方式银行业务系统查询
B.直接登录联网核查系统查询
C.通过账户系统登录查询
D.通过反洗钱系统登录查询
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55、多项选择题 发现《财政直接支付凭证》存在()问题时,应及时作退票处理,并通知财政部凭证的基本要素.
A.收款人帐号与户名不符
B.大小写金额不符
C.印鉴与预留印鉴不符
D.未经审核
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56、单项选择题 作为贷款质押物的定期存单,应由()保管。
A.信贷部门
B.会计部门
C.管理部门
D.审批部门
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57、单项选择题 自助设备()是否指定专人保管、是否定期修改密码并登记。
A.密码;
B.钥匙;
C.改密钥匙;
D.终端管理员登陆密码
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58、单项选择题 记录自动柜员机岗位人员正式或临时岗位交接的情况的登记簿。()
A.岗位交接登记簿;
B.重要物品保管和交接登记簿;
C.其他重要事项登记簿;
D.自动柜员机钞箱交接登记簿
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59、多项选择题 申请开办银行汇票业务的机构必须同时具备以下条件()
A.持有经中国人民银行核发的金融机构营业许可证和工商行政管理部门颁发的营业执照;
B.具有安全保管空白银行汇票凭证、汇票专用章的设施;
C.内部管理完善,内控制度健全;
D.已配备责任心强且熟悉银行汇票业务的人员,分别保管空白银行汇票凭证和汇票专用章,同时也已分别指定备岗人员;
E.办理银行汇票业务的人员应参加分行组织的相关业务培训并通过分行的考核。
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60、单项选择题 经办柜员将《个人结售汇业务申请表》银行留存联、身份证件复印件(已在我行开户的客户除外)、外管局规定的证明材料复印件和购/结汇通知书等材料随传票装订,留存()年备查。
A.3
B.5
C.10
D.永久
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61、单项选择题 签发转账银行本票时,资金来源应选()。
A.转账或转账待销账
B.现金待销账
C.丁种账
D.以上三种均可
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62、单项选择题 柜员当天业务处理完毕后方能办理正式签退。已办理正式签退的柜员,必须经()批准并作有关登记后方能办理重新签到手续。
A.行长
B.主管柜员
C.同级柜员
D.不需授权
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63、单项选择题 未采用“换人碰库”或“超限上缴”模式的机构,不允许使用9384交易,“9314柜员平账”仍联动()交易。
A.9386;
B.9330;
C.9331;
D.9385
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64、单项选择题 阳光旅行储值卡设置有效期,具体有效期印制在卡片正面,有效期后,该卡将无法进行交易,持卡人需办理换卡手续,并支付换卡手续费人民币()元/张。
A.3
B.5
C.10
D.12
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65、单项选择题 开立个贷还款帐户应该是()帐户。
A.结算
B.非结算
C.活期一本通
D.卡
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66、单项选择题 国库券虽有磨损、折裂、虫蚀、鼠咬、火烧、熏焦、水渍、油浸、霉烂、腐变等,但不是故意造成残破污损的,其留存部分够原券(),并且号码完整无缺的可以按照券面金额兑付。
A.一半;
B.三分之一;
C.四分之一;
D.三分之二
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67、单项选择题 我行目前仅对我行柜台代售的()可以采用立即贷记方式进行托收。
A.汇票
B.支票
C.旅行支票
D.外汇支票
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68、多项选择题 大额支付系统支持下列哪些支付业务()。
A.规定起点金额起点以上的跨行贷记支付业务
B.规定起点金额以下的紧急跨行贷记支付业务
C.商业银行行内需要通过大额支付系统处理的贷记支付业务
D.特许参与者发起的即时转账业务
E.中国人民银行会计营业部门、国库部门发起的贷记支付业务及内部转账业务
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69、单项选择题 电子支付业务的商户必须在我行营业网点开()用于电子支付业务的款项结算。
A.信用卡
B.活期一本通
C.阳光卡
D.对公活期结算帐户
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70、多项选择题 柜台经理的聘用必须具备的基本条件()。
A.取得会计从业资格证书
B.通过分行组织的上岗资格考试
C.具有良好的职业道德,严谨的工作作风
D.有较强的工作责任心,能坚持原则,工作无重大过失
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71、单项选择题 西联汇款普通发汇业务的发汇人和收款人()。
A.均为公司
B.均为个人
C.公司、个人都可以
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72、单项选择题 涉及分行辖内跨机构开立资信证明经办机构审核完毕后,由柜台经理签名并加盖“柜台业务专用章(对公)”,连同客户填写的申请书一并传真给分行()审批。
A.公司业务部
B.运营管理部
C.公司管理部
D.办公室
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73、多项选择题 某分行管理员,在他的机构组管理模块下看到四个机构组,分别是总行管理员建的某分行及其下属机构机构组,分行管理员建的甲、乙、丙三个机构组,分行管理员可以对机构组进行修改或删除的是哪几个()?
A.某分行及其下属机构机构组;
B.甲机构组;
C.乙机构组;
D.丙机构组
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74、多项选择题 凭证的整理中柜台经理应在()签字确认。
A.非集中处理业务凭证在“柜员签到信息表”上
B.非集中处理业务所有“柜员尾箱核对单”上
C.集中处理业务在“网点集中处理柜员签到信息表”上
D.集中处理业务在“对公业务集中处理影像审核(授权)流水清单”上
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75、单项选择题 与办理对公周计划的单位签定《协议》后,应于()个工作日报总行公司业务部备案。
A.2个工作日;
B.3个工作日;
C.5个工作日;
D.7个工作日
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76、单项选择题 在我行基金预约赎回的约定日不得超过当前日期()个自然日。
A.30
B.60
C.90
D.180
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77、多项选择题 客户销户时,应将剩余未用的支票和其他重要空白凭证全部交回开户机构,柜员应按以下方式处理()。
A.审查客户填写的“缴回空白重要凭证清单”与实物是否相符
B.在核心系统中使用“7108客户凭证作废”交易,将凭证做作废处理
C.在缴回的重要空白凭证上加盖“作废”戳记或剪角作废暂留在尾箱中保管
D.将凭证剪角作废后,作为“客户凭证作废”交易的附件,装订在当日传票中
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78、单项选择题 结售汇业务事后需撤消操作的,结售汇网点可以在个人结售汇管理信息系统中对()进行撤销。
A.当日业务
B.本年度内
C.任意一天
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79、多项选择题 旅行社质量保证金存款开户处理正确的是()
A.进账单第一联加盖“转讫章”交旅行社
B.单位定期存款开户证实书第一联加盖“柜台业务专用章(对公)”章
C.开户证实书盖“专用存款不得质押”戳记(或手工注明)
D.与旅行社做好签收登记
E.对该账户加上强制备注信息
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80、单项选择题 柜员办理套餐理财发售使用()交易。
A.“4724”交易
B.“4717”交易
C.“4728”交易
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81、名词解释 细胞壁特化
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82、单项选择题 柜台经理()至少检查一次网点所有柜员的尾箱。
A.每周
B.每日
C.每季
D.每月
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83、单项选择题 光大银行系统内的外汇汇款,应如何办理()。
A.核心系统拍发MT报文
B.境内外币支付系统拍发FMT报文
C.核心系统用8002/8003交易拍发系统内往来报文
D.通过SWIFT系统拍发MT报文
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84、单项选择题 外汇账户业务处理中,开户机构在接到外汇局销户通知书后,如果境内机构已经不存在,或者通知不到境内机构,应将其余额结汇后转入()。
A.专项账户
B.临时存款账户
C.久悬未取款项账户
D.应解汇款账户
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85、单项选择题 通过阳光令牌登录方式登录手机银行的客户,对外转账限额控制为()。
A.5万
B.10万
C.50万
D.5000万
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86、单项选择题 办理预约开立境外银行账户业务,经办人员登记预约开立境外银行账户业务登记簿/统计表,并将业务申请书、账户申请资料的复印件进行编号,专夹保管,留存()年备查。
A.3
B.5
C.10
D.永久
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87、多项选择题 哪几个环节提供了删除单张影像的功能()。
A.影象采集环节
B.人工处理环节
C.综合查询环节
D.以上都正确
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88、多项选择题 个人外汇业务中境内个人是指持有()的中国公民。
A.居民身份证
B.军人身份证件
C.武装警察身份证件
D.护照
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89、单项选择题 存款人申请开立单位银行结算账户时,应填写开立单位银行结算账户申请书,并加盖().
A.单位公章;
B.单位财务专用章;
C.法人代表签章;
D.经办人签章
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90、单项选择题 柜员须至少每月检查一次的是()。
A.重要空白凭证
B.印章及机具
C.代保管品
D.贴现票据实物
E.业务传票管理
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91、多项选择题 结算督导应按()规定开展对同业帐户的检查。
A.是否指定专人负责存放同业帐户的对帐工作
B.存放同业帐户对帐不符是否编制余额调节表
C.存放同业帐户利率是否与签定的同业帐户协议约定的利率一致
D.存放同业协议是否使用总行统一格式文本或经法律合规部审核通过
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92、多项选择题 下列哪些是开立专用存款账户应出具的证明文件()。
A.存款人开立基本存款账户所需的所有证明文件。
B.驻在地政府部门同意设立临时机构的批文。
C.国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件。
D.基本存款账户开户许可证。
E.其他证明文件。
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93、单项选择题 未出售的旅行支票属于未发行有价单证,各代售行应视同()调出、调入,辖属各支行应在分行预留印鉴。
A.外币现钞
B.分行辖内重空
C.重要空白凭证
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94、单项选择题 对于居民个人一次性支取()(含)以上大额现金的,或一日数次支取累计超过50万元(含50万元)的,开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案。
A.20万元;
B.50万元;
C.10万元;
D.5万元
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95、多项选择题 柜台经理的岗位职责有()。
A.负责组织日常会计结算与核算工作
B.严格履行会计、结算的授权与检查
C.在人员紧张的情况下可以直接办理具体的柜台操作业务
D.柜台经理是营业机构业务的检查、督导人员
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96、多项选择题 “8328银行承兑汇票修改”交易修改的内容包括()。
A.收款人账号、户名
B.收款人开户行信息
C.承兑日期
D.票据凭证号码
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97、单项选择题 签发现金银行本票时,资金来源应选()。
A.转账或转账待销账
B.现金待销账
C.丁种账
D.以上三种均可
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98、多项选择题 个人开立()等资本项目外汇账户及账户内资金的境内划转、汇出境外应经外汇局核准。
A.外国投资者投资专用账户
B.特殊目的公司专用账户
C.投资并购专用账户
D.以上都不对
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99、单项选择题 各网点负责人()对所有柜员的现金、实物尾箱至少进行一次全面检查。
A.每年
B.每月
C.每周
D.不确定
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100、多项选择题 支付宝卡通业务根据客户签约渠道不同限定当日累计最高支付额度,()签约(信用卡除外)的支付限额最高为200元。
A.柜台
B.网上银行专业版
C.手机银行
D.网上银行大众版
E.通过支付宝网站
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101、单项选择题 下列不需按重要空白凭证保管的是()。
A.环球汇票
B.国债收款凭证
C.动态口令令牌
D.储蓄国债(电子式)托管账户本
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102、多项选择题 在待解除预警的待核实查看页签下每个人可以查看到()的预警。
A.指定由我解除;
B.指定由别人解除;
C.未指定解除人;
D.以上都对
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103、多项选择题 电子商业汇票持票人在提示付款期内提示付款的,承兑人应在收到提示付款请求的当日至迟次日付款或拒绝付款。以下情况可以顺延()。
A.遇法定休假日
B.大额支付系统非营业日
C.电子商业汇票系统非营业日
D.都不可以顺延
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104、填空题 国内信用证采用()方式开立,同时以()证实。
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105、多项选择题 基金业务清算操作应严格按照()的原则进行。
A.日间交收
B.当日核对
C.当日清算
D.次日检查
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106、单项选择题 柜员办理理财销户时应使用()。
A.“4724”交易
B.“4717”交易
C.“4728”交易
D.“4718”交易
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107、多项选择题 大额资金汇划的电话核实以下哪些做法正确()。
A.柜员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况
B.如果当时未能与客户取得联系,可由客户经理代为联系
C.对同城票交集中提入的业务,分行集中处理中心应将核实信息系统批注中
D.如果当时未能与客户取得联系,应在该笔业务的批注上注明原因,柜台人员应在当日继续跟踪核实,并做好相关记录
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108、多项选择题 人民法院不得冻结、扣划的帐户资金包括()。
A.证券公司开设的客户交易结算资金专用存款帐户中的资金
B.自有资金存款帐户中的资金
C.对证券公司缴存在登记结算公司的客户结算备付金
D.新股发行验资专用帐户资金
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109、多项选择题 申请签发外币银行汇票,客户的资金来源可以是()。
A.现钞
B.现汇
C.使用钞套汇交易,将现钞换为现汇
D.以上均不正确
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110、多项选择题 首次在我行办理业务的,开证行应预留经申请人法定代表人书面授权的被授权人()及具体授权范围。
A.身份证件;
B.签样;
C.签章;
D.印模
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111、多项选择题 柜台经理应将辖属网点组织的结算业务培训情况详细记录在“柜台经理日志”中包括()。
A.培训时间
B.参训人员
C.培训情况
D.柜员学习笔记
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112、填空题 提前兑付的国库券,按国库券条例规定的()计算利息,满一年的付给();满半年不满一年的付给();不满半年的不付利息。
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113、多项选择题 超过年度总额的个人购汇,若购汇用途为自费出境学习学费或生活费,则需提供的手续为()?
A.本人因私护照及有效签证(或签注)
B.境外学校录取通知书(购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供)
C.境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明
D.以上均不正确
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114、单项选择题 自动柜员机的密码和钥匙实行双人分管,一人保管密码,一人保管钥匙,严禁兼管,交接时实行()交接,不得交叉。
A.横向;
B.纵向;
C.无具体要求
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115、单项选择题 影像结算综合系统操作界面可以分为核心系统、()、任务栏区域、批注区域等模块.
A.业务窗口
B.默认窗口
C.影像处理出入口
D.窗口设置
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116、单项选择题 根据《中国光大银行小额支付系统通存通兑业务协议》规定,若因未登折而出现存折所列余额与实际余额不符的情况,实际余额以()所记余额为准。
A.客户
B.银行
C.双方共同协定
D.文件规定
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117、单项选择题 某机构两名普通柜员调剂现金,柜员应在核心系统使用()交易代码完成操作。
A.7002
B.7004
C.7005
D.7007
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118、多项选择题 违反《储蓄管理条例》规定,有下列()行为之一的单位和个人,由中国人民银行或其分支机构责令其纠正,并可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销《经营金融业务许可证》;情节严重,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A.擅自开办储蓄业务的
B.擅自设置储蓄机构的
C.泄露储户储蓄情况或者未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款的
D.储蓄机构采取不正当手段吸收储蓄存款的
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119、单项选择题 柜台机构客户信息同步交易为()。
A.5902
B.5903
C.5904
D.5905
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120、单项选择题 银行应明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理,负责对存款人开户申请资料的审查,并按照规定及时报送存款人开销户信息资料,建立健全()制度,建立银行结算账户管理档案,按会计档案进行管理。
A.年检
B.核准
C.销户
D.开销户登记
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121、单项选择题 各分支机构应()汇总统计,并向总行及中国人民银行当地分支机构报送以下反洗钱信息。
A.旬;
B.月;
C.季;
D.年
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122、多项选择题 办理环球汇票业务,柜台人员在录入收款人名称栏时,可录入()。
A.大写英文
B.大写拼音
C.中文
D.其他文字
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123、单项选择题 西联汇款快捷汇款是指()。
A.收、发汇人均为个人
B.发汇人为公司,收汇人为个人
C.发汇人为个人,收汇人为公司
D.发汇人为个人,收汇人为与西联公司签订快捷汇款协议的机构或公司
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124、多项选择题 支付宝卡通业务根据客户签约渠道不同限定当日累计最高支付额度,()渠道签约的支付限额最高为5000元。
A.柜台
B.网上银行专业版
C.手机银行
D.网上银行大众版
E.通过支付宝网站
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125、多项选择题 贷款人申请质押期间的单位定期存单挂失,提交的挂失公函应注明开户证实书的().
A.户名
B.存入金额
C.币种
D.起息日期
E.到期日期
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126、多项选择题 支付宝卡通的()交易均可全国范围内跨机构办理。
A.签约
B.签约撤销
C.支付限额修改交易
D.付款
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127、单项选择题 我行个人外汇买卖交易最低金额为()。
A.人民币20元的等值外币
B.人民币50元的等值外币
C.20美元或等值外币
D.50美元或等值外币
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128、多项选择题 柜台人员在审核“中国光大银行个人贷款划款凭证”时应注意以下内容()。
A.签章是否齐全,与预留签章样本是否一致。
B.金额大、小写是否一致。
C.收款人账号、户名及开户行是否填写齐全。
D.查询“448-1个人消费贷款暂挂款项”的账务明细,核对明细账摘要中注明的借据号是否与凭证中注明的借据号一致。
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129、单项选择题 在集合计划进入开放期之后,转出计划与转入计划均须处于()才能转换,且转出计划允许退出,转入计划允许参与。
A.开放日
B.封闭日
C.清算日
D.以上答案均不正确
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130、单项选择题 柜员应使用()交易办理睡眠卡激活?
A.3015
B.1003
C.7119
D.0204
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131、多项选择题 在第三方存管业务中,客户可以通过我行柜台办理的业务有()。
A.查询当日转账明细
B.查询某一段时间内的客户资金对账单
C.邮寄对账单
D.查询某一段时间内的转账明细
E.以上都正确
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132、多项选择题 开证申请人必须符合银行开户要求,且已在我行开立人民币()。
A.基本存款帐户;
B.临时账户;
C.专用账户;
D.一般存款帐户
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133、多项选择题 以下()属于柜台经理每周对预留印鉴检查的内容。
A.是否及时将新开立帐户印鉴卡在验印系统中建库
B.验印系统中录入印鉴与印鉴卡上印鉴是否一致
C.应由后督中心保管印鉴卡联次是否及时上缴
D.印鉴卡片是否及时上锁入柜保管
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134、多项选择题 “换人碰库”必须输入()。
A.领用柜员;
B.领用柜员密码;
C.柜员号;
D.下次当班日期
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135、单项选择题 对公网上银行客户交易撤销柜员操作描述错误的有()。
A.接到客户电话通知应暂停办理汇划
B.接到客户传真撤销申请应暂停办理汇划
C.接到客户传真撤销申请后应将款项划回客户帐户
D.接到客户正式撤销申请后验印无误后应将款项划回客户帐户
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136、多项选择题 基金转换业务的基本规则有()。
A.转出基金和转入基金须为同一基金管理人
B.转出基金和转入基金须为同一注册登记人
C.转出基金与转入基金须均为我行代销基金
D.基金转换采取未知价法,以申请当日基金净值为基础计算
E.转出基金与转入基金均须处于开放期,且转出基金允许赎回,转入基金允许申购
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137、单项选择题 各行在中国人民银行或其他金融机构开立的账户,应坚持按()对账,专夹保管对账单,并按年装订归档。
A.日;
B.月;
C.年;
D.2年
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138、单项选择题 当证券公司或者客户为被执行人时,人民法院可以冻结属于该被执行人的已完成清算交收后的证券或者资金,并以书面形式责令其在()日内提供可供执行的其他财产。被执行人提供了其他可供执行的财产的,人民法院应当先执行该财产。
A.3
B.5
C.7
D.10
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139、单项选择题 卡内人民币定活两便账户销户时,利息()。
A.直接转入活期主账户
B.现金支付
C.可以选择
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140、单项选择题 司法和行政执法机构等因特殊业务需求,需要开立外币现钞账户的,须经()核准后,开户机构方可为其办理外币现钞账户的开户手续。
A.外汇指定银行
B.人民银行
C.银监会
D.外管局
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141、多项选择题 核心系统抵质押品结清时分为()二种形式。
A.正常结清;
B.异常结清;
C.强制结清;
D.提示结清
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142、单项选择题 下列那类客户符合公司客户电子支付签约条件()。
A.对公网银查询版
B.对公网银专业版非银行代管
C.对公网银专业版银行代管
D.对公网银专业版
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143、多项选择题 柜台经理每月负责对本网点挂失、解挂及冻结业务的()方面进行检查。
A.查阅挂失底卡联是否专夹保管,与“7118客户凭证挂失、解挂情况查询”交易查询的内容进行核对,检查是否所有挂失业务均在系统中进行了处理。
B.通过抽查传票,检查柜台人员在为客户办理解挂时,是否坚持7日后解挂的规定。
C.通过抽查传票检查密码解挂是否由客户本人办理。
D.通过观察柜台人员操作流程,柜台人员在办理挂失、冻结时,是否先在系统中进行处理,再签发回执。
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144、单项选择题 申请签发外币银行汇票,客户的资金来源必须为()。
A.现钞
B.现钞、现汇都可以
C.现汇
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145、多项选择题 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,若款项来源为赡家款须提供()在银行办理。
A.本人有效身份证件
B.直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明
C.境外给付人相关收入证明
D.境外付款人的护照
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146、单项选择题 对于持卡人在它行自助设备机上发生的取款交易,发卡行应向代理行缴纳代理费,同城跨行交易的代理费为每笔()元人民币。
A.5.1
B.4.5
C.1.6
D.1.2
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147、单项选择题 凭证式国债以()元为发售起点。
A.10
B.50
C.100
D.500
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148、单项选择题 转贴现买断的商业汇票的商业汇票须做()。
A.完全背书
B.不完全背书
C.质押背书
D.转让背书
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149、多项选择题 开户机构为境内机构开立经常项目外汇账户,应要求其出具()资料。
A.开户申请书及一式四联印鉴卡;
B.营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件;
C.组织机构代码证的原件和复印件;
D.其他按规定应提交的材料。
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150、单项选择题 当联网核查时不一致又无法当时对客户身份核实无误的情况,不能先办理再后续核查的业务是()。
A.挂失;
B.解挂;
C.建立修改客户信息;
D.开立个人结算账户
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151、多项选择题 整理营业机构的原始会计凭证时,应将()和()装订在当日传票的最前面。
A.柜员轧账单;
B.网点科目轧账单;
C.网点未处理清单;
D.网点尾箱余额核对单
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152、单项选择题 现代支付行号查询可通过()交易。
A.8066
B.8069
C.8076
D.8941
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153、单项选择题 现金存款业务中,受理柜员应将打印有预判流水号的内部通用凭证、打印有待销账序号的()一并递交审核柜员。
A.现金收入付出凭证
B.出入库凭证
C.现金支票
D.现金存款凭证
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154、多项选择题 在领取人民币及国债票样时,业务处理正确的是()。
A.办理签收
B.登记《重要事项登记簿》
C.登记《重要物品保管和交接登记簿》
D.票样入库保管
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155、多项选择题 办理支付结算需要校验的个人有效身份证件是指()。
A.居民身份证
B.文职干部证
C.护照
D.港澳台同胞回乡证
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156、单项选择题 对于以密码作为支付条件的活期一本通存折,允许()跨机构办理销折业务;对于以密码作为支付条件的定期一本通存折,允许()跨机构办理销折业务。
A.同一分行内、同一分行内
B.全国内、同一分行内
C.同一分行内、全国内
D.全国内、全国内
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157、单项选择题 系统内往来对账各行至少应按()核对系统内往来的平衡。
A.月
B.季
C.半年
D.年
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158、单项选择题 我行直贴买入的商业汇票须做()。
A.完全背书
B.不完全背书
C.质押背书
D.转让背书
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159、单项选择题 账户管理系统中核准类银行结算账户的撤销,银行机构应以()向中国人民银行当地分支机构报送存款人书面相关资料。
A.书面报送方式
B.网络报送方式
C.磁介质报送方式
D.传真报送方式
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160、多项选择题 办理西联汇款发汇业务,客户的资金来源可以为()。
A.现汇
B.现钞
C.使用钞套汇交易,将现钞换为现汇
D.以上都对
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161、单项选择题 军队所属异地异址办公、独立核算的机构,经批准,在银行申请开立计算账户,应开()。
A.军队特种事业存款
B.军队特种企业存款
C.军队特种预算存款
D.军队特种经费存款
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162、多项选择题 用于小额轧差净额资金清算担保用途的净借记限额组成有()。
A.授信额度
B.抵押品价值
C.质押品价值
D.圈存资金
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163、单项选择题 5552信用卡明细查询交易指定信用卡最近()发生的所有已入账交易明细。
A.三个月;
B.一年;
C.一个月;
D.半年
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164、多项选择题 阳光卡作为现代化金融支付工具具有()功能的。
A.本外币存款
B.取款
C.转帐
D.购物消费
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165、单项选择题 旅行支票出售后,代售机构应在当日或第二天将资金以SWIFTMT202汇款报文划至旅行支票发行机构的指定账户,同时将“购买合约书”()连同SWIFT副本通过平信或挂号信寄至美国运通公司。
A.第一联
B.第二联
C.第三联
D.第四联
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166、多项选择题 抵债资产编号与借据号或内部账的关联,允许是()关联关系,但双方必须属同一机构。
A.一对一
B.一对多
C.多对一
D.多对多
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167、单项选择题 加清钞应在确保安全的条件下进行,离行式自动柜员机必须由押运公司人员运送现金。()
A.保安人员;
B.押运公司;
C.加钞人员;
D.警卫人员
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168、多项选择题 中国人民银行应当将新版人民币的发行()、式样、主色调、主要特征等予以公告。
A.时间;
B.面颊;
C.图案;
D.版面;
E.规格
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169、单项选择题 在验印系统中作销户时,应注意:注销时间不应()开户及当天的时间.
A.早于
B.晚于
C.早于、等于
D.晚于、等于
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170、多项选择题 柜面人员收到带有“样币”字样的现钞处理正确的是().
A.退回客户
B.应予以收回
C.向持有人追查来源
D.交当地人民银行追查
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171、多项选择题 我行系统控制在贴现登记簿中借据状态为()且记录状态为“正常”的未到期借据均可进行再转贴。
A.再贴现
B.贴现
C.转入贴现(买断)
D.转入贴现(回购)
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172、多项选择题 留学加拿大的国际学生申请开立加拿大丰业银行账户需向我行提供()资料。
A.护照
B.短期居留签证
C.加拿大教育机构的录取通知书
D.身份证
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173、多项选择题 违反《个人外汇管理办法》及本细则规定的,外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚;对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的,对银行和个人应分别处以人民币()和()元以下罚款。
A.10000
B.30000
C.1000
D.3000
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174、多项选择题 办理债券一级市场()和债券远期交易时严格按照《中国光大银行人民币债券结算代理业务操作规程》的规定全额收取保证金或保证券,并进行资金债券的划转和结算。
A.赎回;
B.申购;
C.债券买断式回购;
D.债券卖断式回购
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175、多项选择题 汇款申请人在办理退汇时,应交回(),同时提供书面的“退汇理由书”。
A.汇票正本、
B.原环球汇票申请书第三联
C.原兑换水单
D.有效身份证件
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176、单项选择题 离行式自动柜员机配钞完成后,清分人员需加()封箱并签章。
A.上锁;
B.封条;
C.双人;
D.单人
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177、多项选择题 申请在账户系统批量变更银行账号,对于不能提供开户许可证的核准类银行结算账户()。
A.银行提供开户说明
B.不能办理批量变更
C.应按正常开销户程序进行处理
D.存款人先撤销原有的银行结算账户,再重新开立银行结算账户。
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178、多项选择题 海外电汇收款,在通过核心系统“8002/8003”交易向总行办理退汇时,“附言“域要填写的内容应包括()。
A.总行头寸报的IM1001…....编号
B.已发生查询的,加填案例编号
C.收款行
D.退汇理由
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179、单项选择题 柜员应()打印“卖断式转贴现/再贴现自动核销清单”报表,并抽出专夹保管的贴现凭证第二联随当日传票一并装订,查询、查复书专夹保管,按年装订归档。
A.每月
B.每周
C.每天
D.每季
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180、单项选择题 依托小额支付系统兑付银行票后,我行银行本票由核心业务系统打印并自动编制(项式)()
A.凭证号
B.金额
C.出票日期
D.密押
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181、多项选择题 储户在就读全日制()时,每个学习阶段凭“证明”可分别享受一次2万元教育储蓄的利率优惠并免征储蓄存款利息所得税。
A.高中
B.中专
C.大学本科
D.大专
E.硕士和博士研究生
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182、单项选择题 单位客户因借款需要申请开立一般存款账户,应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和()
A.登记证书
B.批文
C.公函
D.借款合同
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183、单项选择题 各商业银应加强对银行卡交易密码的管理,交易密码的设置不得少于()位,交易密码的生成方式应采用随机生成或者由持卡人自行输入,并且对密码连续输入错误的银行卡实施账户锁定。
A.八
B.六
C.十二
D.九
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184、多项选择题 事后监督系统的管理柜员负责()
A.对系统进行日期切换;
B.根据有关规定和本行实际情况进行业务初始化操作;
C.对系统柜员进行管理;
D.出具本行事后监督月报;
E.进行柜员业务统计及参数表维护
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185、多项选择题 关于存款人撤销基本存款账户下列说法正确的是()。
A.存款人必须与开户银行核对银行结算账户存款余额
B.存款人交回各种重要空白票据及结算凭证和开户许可证
C.银行核对无误后方可办理销户手续
D.存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应出具有关证明,造成损失的,由其自行承担。
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186、多项选择题 会计凭证按取得来源可分为()。
A.原始凭证
B.记账凭证
C.单式凭证
D.复式凭证
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187、单项选择题 交互类业务返回网点机构打印时,只能返回()本人。
A.柜台经理
B.会计
C.发起者
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188、多项选择题 银行本票应记载的内容有()。
A.表明银行本票字样
B.无条件支付的承诺
C.确定的金额
D.收款人,出票日期,出票签章
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189、多项选择题 结算公司在我行只能开立以下账户()。
A.一个客户交易结算资金专用账户
B.一个清算备付金专用存款账户
C.一个自有资金专用存款帐户
D.一个验资专户
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190、单项选择题 办理国内信用证业务必须使用()的格式。
A.分行统一制定;
B.总行统一制定;
C.分行;
D.总行
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191、多项选择题 督导检查柜台经理管理内容包括()。
A.柜台经理实行派驻制
B.柜台经理经过考核上岗
C.柜台经理由运营中心进行日常管理
D.柜台经理履行检查监督职责
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192、多项选择题 柜员尾箱如需交接,应在()的监督下办理移交,当面核点尾箱实物与尾箱账户余额核对一致后在核心业务系统中办理尾箱交接。
A.对私业务主管
B.备岗柜台经理
C.柜台经理
D.支行负责人
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193、单项选择题 涉及分行辖内跨机构开立资信证明的收费由()收取。
A.清算中心
B.经办网点
C.开户网点
D.任一辖内网点
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194、多项选择题 手机银行业务中属于高风险业务的有()。
A.基金买卖
B.跨行汇款
C.第三方存管
D.电子支付
E.投资理财
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195、单项选择题 银行汇票打印失败后,使用()交易进行补打印.
A.8310
B.8308
C.8309
D.8251
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196、多项选择题 中央财政授权支付业务资金的支付与清算必须遵循安全、及时、准确的原则。为此,代理经办行应当及时、准确办理财政资金的支付与清算业务,管理预算单位零余额账户,及时解决资金汇划中出现的问题,确保财政资金及时拨付,并接受()的监管.
A.总行
B.人民银行
C.财政部
D.外管局
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197、单项选择题 支行上缴分行作废、停用印章后,中国光大银行业务印章上缴清单应由分行运营管理部应加盖()后,返支行一联,留存一联专夹保管。
A.业务专用章(对公)
B.业务专用章(对私)
C.运营管理部公章
D.分行公章
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198、单项选择题 旅行社质量保证金存款实行账户管理,开户时出具(),但不得为旅行社办理质量保证金存款()。
A.单位定期存单,质押
B.单位定期存款开户证实书,质押
C.单位定期存单,抵押
D.单位定期存款开户证实书,抵押
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199、单项选择题 西联发汇交易复核成功后发现其他发汇信息有误或发汇人要求修改发汇信息时,下列操作错误的是()。
A.柜员联系西联客服中心并传真《特殊业务处理申请表》,业务类型选择“修改发汇信息”,将该笔汇款的监控号码和需要修改的信息通知西联。
B.西联收到传真后,确认款项未解付后在西联系统内修改该笔汇款信息,将处理结果填写在《特殊业务处理申请单》中传真回网点。
C.柜员应将《特殊业务处理申请单》传真件原件作为发汇单附件随传票装订,《特殊业务处理申请单》传真件复印件与发汇单第三联一并专夹保管。
D.调用“9038当日抹账/隔日冲账”交易抹账后重新办理发汇。
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200、多项选择题 商业银行办理个人储蓄业务应遵循那些原则()。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为存款人保密
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201、多项选择题 当债务人出现以下情况,可实施以物抵债抵偿所欠我行债务()。
A.生产经营已中止或建设项目处于停、缓建的状态
B.生产经营陷入困境,财务状况日益恶化,处于关、停、并、转状态
C.已宣告破产,银行有破产分配受偿权的
D.债务人和担保人出现只能通过以物抵债才能最大限度保全我行债权的其他情况
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202、单项选择题 获得银行承兑汇票查复结果至贴现业务办理日超过()个工作日的,不再使用原查复结果,按照新发生业务重新发出查询。
A.5
B.10
C.15
D.20
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203、单项选择题 由法人机构按年编制的报表是()。
A.资产负债表
B.利润表
C.利润分配表
D.现金流量表
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204、多项选择题 以下有关我行帐户跨行通存通兑业务签约检验规则正确的有()。
A.对于我行收到的现金通存业务,不检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡签约与否
B.对于我行收到的转帐通存业务,要检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡是否签约
C.对于我行收到的现金通兑业务,要检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡是否签约
D.对于我行收到的转帐通兑业务,要检验客户的结算账户以及借记卡是否签约
E.对于我行收到的查询业务,不检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡签约与否
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205、单项选择题 对已经挂账的凭证进行帐务调整时使用()凭证。
A.转账
B.特种转账
C.暂收暂付
D.冲补账
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206、单项选择题 阳光旅行储值卡连续18个月内无交易,我行将按每卡每月人民币()元的标准从第19个月(月末结算)开始直接从卡片账户扣收账户管理费。
A.3
B.5
C.10
D.12
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207、多项选择题 境内居民个人可以用()购买旅行支票。
A.外汇存款帐户内资金
B.人民币存款帐户内资金购汇后
C.外币现钞购汇后
D.人民币现钞购汇后
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208、单项选择题 为保证网上银行落地处理业务的资金及时汇划,各行柜员每天至少应在每场票据交换前调用()交易,查询出本机构所有需要落地处理的业务的清单,然后确定需要处理的某笔业务。
A.7718
B.7726
C.7719
D.8087
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209、单项选择题 单位卡销户后剩余资金应转入()。
A.其单位同户名任一账户
B.其单位指定账户
C.其单位在我行开立账户
D.其单位基本账户
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210、单项选择题 以密码为支付条件的定期一本通换折,只能在()内办理。
A.原开户行
B.分行范围
C.总行范围
D.支行范围
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211、单项选择题 中央预算单位从其基本存款账户、基本建设资金专用存款账户以外的开户银行取得的贷款,在该贷款银行开设一个()账户。
A.基本存款
B.null
C.一般存款
D.临时存款
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212、单项选择题 对于已经封箱(包)的现金或重空,如果是由检查人员及保管人员双人签字封装,且至检查日封装期限未超过()的可以不拆箱(包)检查,但是要检查封签和包装是否完好。
A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.半年
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213、单项选择题 营业机构最后平账柜员在平账前应打印(),以检查当日必须处理的业务是否处理完毕。
A.0502银行承兑汇票批处理备款失败清单;
B.9365网点未处理清单打印;
C.0819未结息清单;
D.9366柜员交易流水打印
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214、多项选择题 以下()属于柜台经理每月对本网点印章及机具的保管、使用、管理情况检查的内容。
A.检查交接登记簿的交接历史记录
B.检查交接手续是否连续、齐全,是否有人监交
C.检查印章是否妥善保管
D.检查印章登记簿及印章实物,作废、停用的印章是否及时上缴
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215、多项选择题 柜员签到信息表中的柜员最后交易流水交易码应当是()交易.
A.9302;
B.9366;
C.9361;
D.9314
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216、单项选择题 手机“短信通知”业务规定同一凭证可以签约()移动手机电话。
A.1
B.2
C.3
D.无数个
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217、多项选择题 非交易过户指因()等原因形成的基金持有人的变更行为。
A.司法执行
B.捐赠
C.继承
D.买卖
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218、单项选择题 对于已开立储蓄国债(电子式)托管帐户客户,在已没有未兑付的电子式储蓄国债且()内没有任何交易记录的情况下,系统自动对该客户的储蓄国债托转帐户进行销户。
A.三年
B.五年
C.十年
D.十五年
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219、单项选择题 银行本票持票人超过付款期限不获付款的,在票据权利时效内请求付款时,应当向签发行说明原因,并将本票交给()。
A.代理行
B.签发行
C.付款行
D.收款行
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220、多项选择题 扣收不到的个贷利息,系统根据贷款的状态计入()
A.应收利息
B.表内欠息
C.表外欠息
D.利息收入
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221、多项选择题 我行可签发的环球汇票币种包括()。
A.新加坡元
B.英镑
C.欧元
D.澳元
E.加拿大元
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222、单项选择题 手机“短信通知”的签约方式有三种,目前核心系统仅支持()。
A.客户号签约
B.账户签约
C.凭证签约
D.卡签约
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223、多项选择题 各分支行只能为临时柜台操作人员配备()印章。
A.业务讫章
B.柜台业务专用章(对私)
C.柜台业务专用章
D.以上都对
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224、多项选择题 我国《商业银行法》规定商业银行不得从事的业务有().
A.从事信托投资业务
B.从事证券经营业务
C.向非银行金融机构和企业投资
D.买卖政府债券
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225、单项选择题 派驻的柜台经理在任职期内离开本机构连续超过()个月的,其在该机构的任职时间可以从返岗后重新计算。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.12个月
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226、多项选择题 下列哪些证件可以作为各类存款人申请开立个人银行结算账户的证明文件()。
A.居民身份证
B.军人证
C.户口簿
D.港澳居民往来内地通行证
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227、多项选择题 为进一步加强柜台风险防范,可以采取以下()渠道进行强化。
A.规范内部人员代客户办理业务的操作
B.强化柜员风险意识防范道德风险
C.杜绝违规操作
D.充分发挥柜台经理职责
E.加强后督工作
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228、单项选择题 分行督导人员()对所辖网点查库情况进行一次全面检查,包括所有尾箱是否帐实相符,柜员,柜台经理,网点负责人是否按规定履行查库职责等。
A.一个月
B.三个月
C.半年
D.1年
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229、多项选择题 柜员调用[5056网银账户转账权限设置]交易为采购卡设置网银转账权限时,以下说法正确的是()
A.“签约账号”输入采购卡卡号
B.“大额额度”输入采购卡授信额度
C.“需要银行审核”栏位选择“不需要”
D.“转账控制”栏选择“仅能转出至可操作账号”,“可操作账号”栏输入供货商的网银对公存款账号。
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230、多项选择题 国内信用证项下为客户办理各项融资前,应与客户签订相关融资业务协议,在协议中与客户就融资()的收取方式等明确约定。
A.金额;
B.期限;
C.利率;
D.利息
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231、单项选择题 ()是国内信用证业务管理机构。
A.分行贸金部;
B.总行贸金部;
C.贸金部;
D.计财部
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232、多项选择题 我行批量代发业务包括()。
A.薪资代发
B.专项代发
C.同业代发
D.其他代发
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233、多项选择题 代保管品信息复核无误入库后,由()共同在清晰的监控视线范围内将代保管的抵质押品装入代保管袋中进行封包。
A.客户经理
B.放款审核部门移交人
C.会计部门记账人
D.代保管品库管员
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234、多项选择题 银行本票签发过程中“8302银行汇票签发复核”交易以下说法正确的有()。
A.不允许当日抹账。
B.不允许隔日抹账。
C.允许当日抹账。
D.允许隔日抹账。
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235、单项选择题 下列哪些柜员不能在影像系统中增加批注()
A.网点受理柜员;
B.网点审核柜员;
C.中心经办柜员;
D.中心复核柜员;
E.中心主管柜员
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236、多项选择题 加挂手机银行的账户凭证如果是以密码为支付条件的话,包括()。
A.储蓄存单
B.定期一本通
C.定期存折
D.理财计划权力凭证
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237、多项选择题 下列哪些大额资金汇划业务不需要电话核实()
A.对公保证金存入业务;
B.落地处理的对公网上银行转账业务;
C.归还贷款业务;
D.同一户名账户间的资金划转业务。
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238、多项选择题 代理财政资金授权支付业务使用的交易2650和2651分别指()
A.财政专户开户
B.财政专户销户
C.财政贷记
D.打印财政划款凭证
E.授权额度调整
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239、单项选择题 抵质押品及代保管品要建立定期核对制度,保证()核对一次,做到账账、账簿、账实相符。
A.每周
B.每月
C.每季
D.每年
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240、单项选择题 当证券公司选择我行作为主办存管银行时,该证券公司在我行可以开立()个自有资金账户。
A.1
B.2
C.3
D.5
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241、单项选择题 客户先前提供的身份证件或证明文件过期,没有在合理的期限内更新且没有提出合理的理由的,金融机构应()处理。
A.不理会继续办理业务
B.直接销户
C.中止办理业务
D.延长重新识别的期限
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242、多项选择题 由于抵债资产的价值重估、错误调整等业务需要,会导致待转抵债资产余额的变动,核心系统提供那些交易修改抵债资产余额()。
A.抵债资产修改入账[7421]
B.销减抵债资产[7424]
C.抵债资产转待处理(非还贷使用)[7425]
D.处置抵债资产[7426]
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243、多项选择题 下列哪些()对预警的处理流程需要在时限日期内完成。
A.核实;
B.核实后退回;
C.解除;
D.整改
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244、单项选择题 入库机构从出库机构领回重空凭证后,应立即入库,同城机构不超过当日。入库时凭第二联“重要空白凭证收入/付出单”,由库管员操作()交易,选择入库标志,完成入库,打印核实行,做表外收入凭证。
A.7101凭证入库
B.7104柜员领用凭证
C.7102凭证库间调拨
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245、多项选择题 《储蓄管理条例》规定储蓄机构及其工作人员对储户的储蓄情况负有保密责任,因此下列()说法正确。
A.人民法院、税务机关有权查询、冻结或者划拨储蓄存款
B.审计机关、监察机关有权查询、冻结或者划拨储蓄存款
C.不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款,国家法律、行政法规另有规定的除外
D.以上都不对
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246、单项选择题 自动柜员机的长短款挂账原则上本行卡应于()工作日内处理完毕。
A.2;
B.5日;
C.3;
D.1天
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247、多项选择题 国内信用证的()等业务原则上在光大银行系统内办理。
A.开证;
B.通知;
C.委托收款;
D.议付
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248、单项选择题 柜员可使用()交易补打印存款证明,并联动收费。
A.【1416】
B.【1479】
C.【1414】
D.【1471】
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249、单项选择题 离行式自动柜员机和有备用钞箱的在行式自动柜员机加清钞必须采用()的加钞方式。
A.换钞箱;
B.前加钞;
C.后加钞;
D.备钞箱
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250、单项选择题 我行每年二次的对账工作六月与十一月应确保在()个月内完成。
A.一
B.二
C.三
D.四
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251、单项选择题 领用、上缴的现金必须由()清点,经过清点的现金方可加钞或入库。
A.单人;
B.双人;
C.现金中心;
D.领缴人
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252、单项选择题 对于我行回购买入的商业汇票进行封包保管时,封条接口处需由我行票据交接人员至少()签字确认。
A.单人
B.双人
C.三人
D.四人
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253、单项选择题 对公结算清算业务集中到分行处理后,事后监督人员应对金额在人民币()的大额资金汇划业务进行监督。
A.200万元以上(不含200万元)
B.200万元以上(含200万元)
C.100万元以上(含100万元)
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254、多项选择题 我行签发环球汇票的币种包括()。
A.美元
B.英镑
C.澳元
D.丹麦克朗
E.新加坡元
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255、多项选择题 下面关于证券公司帐户正确描述的是()。
A.证券公司在我行开立专用帐户,在未获得帐户备案回执前,不得启用该帐户
B.证券公司在我行可开设的专用存款帐户类型主要是客户交易结算资金专用存款帐户和自有资金专用存款帐户
C.当证券公司选择我行作为主办存管银行时,该证券公司在我行只能开立一个自有资金专用存款帐户
D.以上都不对
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256、单项选择题 银行内部和外部监管部门需要查阅客户开户资料的,应由()进行审批,同意办理借阅手续的,应由借阅人现场查阅,开户资料原则上不能复印带走。
A.柜台经理
B.支行主管行长
C.分行运营管理部
D.分行办公室
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257、单项选择题 在定期存放同业、货币互存以及同业借款等业务中,以资金安排费的形式收取手续费,实际上是对资金占用成本的补偿,属于()的组成部分,应记入“金融机构往来收入”或相关资产的利息收入科目。
A.利息收入
B.利息支出
C.手续费收入
D.手续费支出
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258、多项选择题 下列关于电汇业务表达正确的有()。
A.选择“9981金融业务预判处理”交易时,对于收付款人均为我行客户的汇兑业务,借贷标志选择“2-双方”
B.预判通过后,受理柜员在电汇凭证的第二联上加盖“业务公章”(对公)
C.对于符合大额标准的业务,审核柜员及时与客户进行电话核实,并将核实结果及联系电话、联系人等信息记录在该笔业务的批注中。
D.任务提交后,受理柜员需在客户回单联上加盖“转讫章”,退客户作为受理业务的依据。
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259、单项选择题 自助设备在用和备用钥匙及密码应登记在()。
A.重要物品登记簿;
B.岗位交接登记簿;
C.代保管登记簿;
D.其他重要事项登记簿
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260、单项选择题
变现金额大于处置变现费用与抵债资产净值时,取得的变现收入应依次冲减的顺序是()
1、处置变现费用,
2、抵债资产净值,
3、以表外抵债资产余额为限计入利息收入,
4、涉及补价的向对方支付,
5、营业外收入。
A.12345
B.21345
C.23145
D.13245
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261、多项选择题 柜员发现所取得的业务不符合业务处理规定,可操作“拒绝任务”的有()。
A.网点经办
B.网点审核
C.中心经办
D.中心审核
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262、单项选择题 对公存款账户开户,业务受理柜员在进行“9982非金融业务预判处理”交易处理时,业务种类应选择()
A.01
B.47
C.49
D.02
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263、多项选择题 储蓄业务中视情况按第四条问责标准一至三款处理的有().
A.库存现金超限额
B.违反“实名制”规定办理开立储蓄账户,或开户审查不严
C.违规使用操作员磁卡、密码,违规使用储蓄重要空白凭证等
D.未按规定办理储蓄存款的查询、冻结、扣划手续
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264、单项选择题 分支机构或相关部门应及时对错误信息进行修正并报送所属分行,分行应于接到重报督办信息后()个工作日内报送总行。
A.5个;
B.3;
C.10;
D.6
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265、多项选择题 在光票托收的两种方式中,立即贷记的优点主要包括()
A.入账时间短
B.费用低廉
C.退票风险较低
D.代收行对我行保留全部追索权。
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266、单项选择题 柜台人员用于查询客户指定证件号码下的所有信用卡账号的交易是()。
A.“5558”交易
B.“5366”交易
C.“5555”交易
D.“5840”交易
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267、多项选择题 银行承兑汇票办理未用退回时,客户应出具()。
A.银行承兑汇票第二、三联
B.加盖有单位公章的书面说明
C.银行承兑汇票协议
D.信贷部门业务通知书
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268、多项选择题 开立单位协议存款账户时,如果款项从他行转入,客户应在进账单“收款人账号”栏注明()。
A.“转存协议存款”字样
B.存款期限
C.结息周期
D.客户号。
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269、单项选择题 开户行在接到总行转发的证监会反馈核准开户信息后,柜员应及时调用4311交易修改报备信息,核心系统会自动将该账户进行()处理。
A.封闭
B.冻结
C.解冻
D.被否决
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270、多项选择题 在重要空白凭证使用处理中,不正确的做法是()。
A.柜台人员不得在重要空白凭证上预先加盖印章备用
B.柜员通过“7107尾箱凭证作废”交易作废的凭证,应加盖“作废”戳记或剪角作废,随柜员当日传票装订
C.属于银行签发的重要空白凭证,严禁由客户签发
D.柜台人员跳号发售和使用重要空白凭证
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271、单项选择题 下列哪类业务在发生大额资金汇划时,不需要与客户核对账户大额资金汇划情况,可直接办理。()
A.甲单位使用转帐支票支付乙单位货款500万元;
B.甲单位归还贷款2000万元;
C.甲单位办理银行汇票支付丙单位借款800万元;
D.甲单位办理电汇支付乙单位货款230万元。
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272、多项选择题 “短信通知”的内容不超过70个字符,()都作为一个字符。
A.英文
B.汉字
C.数字
D.标点
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273、多项选择题 可以办理质押贷款的理财产品类型()。
A.借款人本人享有合法所有权的贷款人总行开发的保本型理财产品
B.购买国债、央票、金融债(三大政策性银行发行)联结的理财产品
C.购买由国家政策性银行、工、农、中、建四大国有商业银行及交通银行提供连带责任保证担保,或由我行发行信用担保产品进行100%现金担保的直接投资产品
D.由国家政策性银行、工、农、中、建四大国有商业银行及交通银行提供连带责任保证担保的投资产品进行信用担保的理财产品
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274、单项选择题 装有特殊残缺、污损人民币专用袋及封签应具有()。
A.不可恢复性;
B.可恢复性;
C.可更换性;
D.不可更换性
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275、单项选择题 核心系统处理汇票业务时,如当日签发的汇票因打印失败,可使用8310交易进行修改补打印,此交易只能由()操作。
A.柜台经理;
B.网点经办柜员;
C.网点复核柜员;
D.集中处理中心。
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276、多项选择题 关于依托小额支付系统办理银行本票业务主要有哪些变化()。
A.银行本票增加小写金额
B.密押管理
C.新增凭证的使用
D.出票行银行本票卡片联的抽取
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277、多项选择题 对公现金取款业务,受理柜员审核相关凭证无误后,受理柜员审核无误后,在核心系统前台使用9981金融业务预判处理,按照现金支票的事项录入,此交易中,业务类型应选择(),借贷标志应选择()。
A.单项
B.交互
C.借方
D.贷方
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278、多项选择题 对于钞箱现金的检查,应将钞箱中的()与()进行核对。
A.现金;
B.现金实物数;
C.余额;
D.清机加钞凭条上的余额数
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279、单项选择题 以下哪种对私凭证修改密码只能在原开户行办理()。
A.阳光卡;
B.阳光理财权利凭证;
C.定期存折;
D.定期一本通
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280、单项选择题 会计缩微时到综合查询环节才发现日期和柜员号输入错误正确处理是()。
A.必须删除,重新扫描
B.无需做删除处理
C.可在影像采集修改日期和柜员号
D.可在人工处理修改日期和柜员号
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281、填空题 阳光存贷合一卡重置密码时,必须先使用()交易进行密码挂失,挂失成功后,再调用()交易进行密码重置。
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282、单项选择题 离行式自动柜员机保险柜的密码副本由运营管理部()入保险柜保管。
A.其他中心负责人;
B.现金中心主任;
C.加钞员;
D.结算督导
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283、多项选择题 上门取单业务是指由经办单位指派专人在约定的时间到客户约定场所向客户收取、要素完整的、需银行办理的票据和其他结算凭证,主要包括()。
A.银行汇票
B.商业汇票
C.托收凭证
D.电汇凭证
E.结算业务申请书
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284、多项选择题 关于保证金账户以下描述正确的是()。
A.保证金账户不得作为结算账户使用,无需客户预留印鉴。
B.保证金账户作为结算账户使用时,需客户预留印鉴。
C.保证金账户可以作为结算账户使用,可按规定向客户出售该账户支付结算凭证。
D.保证金账户不得作为结算账户使用,不得向客户出售该账户支付结算凭证。
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285、多项选择题 旅行社质量保证金存款支取的依据是()。
A.旅游行政管理部门出具《旅行社质量保证金取款通知书》
B.旅游行政管理部门授权书
C.被授权经办人持相关资料
D.被授权人有效身份证件
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286、单项选择题 ()在加钞时,应同时检查维护柜并视情况更换流水纸、凭条纸、色带等,查看吞卡槽内有无吞卡,将自动柜员机的吞卡取出,妥善保管并按规定办理移交。
A.清分人员;
B.加清钞人员;
C.对账人员;
D.加钞人员
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287、单项选择题 营业部门经办人员签开用于质押的单位定期存单,在单位定期存单上加盖业务专用章,在单位定期存单确认书上加盖单位公章,并由存款行()以上人员签章。
A.柜台经理
B.主管副行长
C.主管行长
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288、多项选择题 支付密码系统可由柜员进行操作的有()。
A.密码器解锁
B.密码器启用
C.密码器增加账号
D.密码器删除账号
E.密码器账号更改密钥
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289、多项选择题 如因柜员操作错误或系统处理等特殊原因需冲抹帐时,柜台经理应审核()等要素后方可给予授权。
A.查看需冲补帐帐户的历史明细
B.所做的冲补帐交易是否合规
C.是否有书面的冲补帐说明
D.是否填制了正确的记帐凭证
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290、多项选择题 银行对账经办人员应在《中国光大银行账户余额对账单——发出、收回登记簿》的空白处记录向客户催收对账单回执的情况,如()。
A.催收日期(时间);
B.催收方式(电话、函件等);
C.我行催收经办人;
D.客户联系电话和联系人;
E.客户回复意见。
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291、单项选择题 经常项目外汇账户和资本项目项下资本金外汇账户内的外汇资金可以质押,质押项下的人民币贷款限于()办理。
A.外商投资企业
B.全中资企业
C.国有企业
D.并无限制
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292、单项选择题 属于外汇资金清算汇划借记报文的是()。
A.MT900
B.MT103
C.MT202
D.MT910
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293、多项选择题 临时柜台的业务操作人员在业务处理时,应注意保管好重要空白凭证和印章,在完成当日业务处理后,应将()带回网点保存,并确保在途安全。
A.业务凭证
B.配对装订的申请表
C.身份证复印件
D.业务用章
E.剩余预制卡
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294、多项选择题 分行运行管理员如果发现自动柜员机运行异常,应根据不同的故障类型,分别通知()及时处理解决。
A.现金中心;
B.现金中心主任;
C.信息科技部;
D.科技人员
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295、多项选择题 对账管理办法中规定本行内部对账包括().
A.系统内往来
B.工行代解银行汇票账户
C.银行承兑汇票
D.我行开出信用证
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296、多项选择题 根据《储蓄管理条例》规定,下面关于储蓄存款利率和计息正确的是()。
A.未到期的定期储蓄存款,全部提前支取的,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,按存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息
C.活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整,按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,分段计算定期储蓄存款利息
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297、单项选择题 在办理国开行担保联合贷款业务时,我行需依据协议向国开行支付贷款安排费,该费用是直接归属于所发放贷款的外部费用,应当计入贷款的初始确认金额,贷款按实际利率分期确认()。
A.手续费支出
B.手续费收入
C.利息支出
D.利息收入
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298、单项选择题 清机加钞、客户投诉或银联反映自动柜员机出现长短款时,最迟不得超过得知长短款差错的()。
A.次日;
B.下一工作日;
C.3天;
D.1天
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299、单项选择题 分行应在()个工作日内通过中国光大银行反洗钱报告系统上报总行。
A.5个;
B.3;
C.7;
D.6
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300、单项选择题 储蓄国债非交易过户业务允许整个托管帐户整体过户,也允许托管帐户内单笔过户。每笔交易向客户收取手续费()元,整体过户可视为一笔业务,系统自动从转出方活期帐户中扣除。
A.50
B.100
C.200
D.免费
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