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反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛考试题（题库版）
2022-07-07 01:48:29 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.成立调查组
D.拟定调查方案


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2、问答题  什么是客户身份资料和交易信息保存制度？


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3、单项选择题  人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）

A.人民银行
B.人民银行的工作人员
C.侦查机关
D.侦查机关的侦查人员


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4、单项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.银行结算账户
B.定期账户
C.储蓄账户
D.匿名或假名账户


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5、问答题  从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？


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6、判断题  被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。


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7、多项选择题  下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（）

A.通常构成行政机构的一部分
B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下
C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里
D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎


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8、问答题  存款人凭同一证明文件，可否开立多个专用存款账户？


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9、多项选择题  对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息


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10、问答题  我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？


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11、填空题  现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。


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12、问答题  一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？


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13、判断题  对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。


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14、问答题  按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？


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15、多项选择题  关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）

A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供


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16、多项选择题  下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）

A.在执法机构内设立金融情报机构
B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切
C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性
D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系


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17、问答题  金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？


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18、问答题  什么是FATF组织？


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19、问答题  《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定？


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20、填空题  现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。


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21、问答题  客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？


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22、判断题  客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。


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23、问答题  金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？


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24、判断题  中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。


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25、判断题  按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。


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26、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）

A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款
B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象
C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象
D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国
E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户


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27、问答题  简述金融机构的反洗钱义务？


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28、多项选择题  根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）

A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


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29、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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30、多项选择题  金融情报机构的义务包括（）

A.保密
B.为执法和监管部门提供情报和技术支持
C.金融情报机构的信息反馈
D.向国家提交年度报告


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31、判断题  来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。


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32、问答题  《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些？


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33、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求？


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34、单项选择题  以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）

A.主持进场会谈和离场会谈
B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理


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35、单项选择题  反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.司法性


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36、问答题  哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？


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37、问答题  存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？


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38、多项选择题  发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。

A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局


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39、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）的措施。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可依法采取的措施


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40、单项选择题  金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.执行客户身份识别制度的情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况


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41、问答题  反洗钱调查中的报案，指的是什么？


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42、单项选择题  下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》


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43、多项选择题  中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）

A.其分析监测工作具有直接性和高效性
B.增强了反洗钱工作的系统性
C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
E.是参与国际反洗钱合作的必然要求


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44、问答题  洗钱对社会有什么危害？


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45、判断题  调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。


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46、多项选择题  中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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47、单项选择题  在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）

A.总行、上海总部
B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行
C.副省级城市中心支行
D.地市级城市中心支行


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48、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司


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49、判断题  根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。


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50、单项选择题  《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）

A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿


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51、判断题  调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。


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52、多项选择题  关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）

A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况
E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施


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53、问答题  洗钱对金融市场有什么危害？


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54、问答题  金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？


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55、判断题  中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。


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56、单项选择题  对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的


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57、多项选择题  中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）

A.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构
B.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
C.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施
D.每种调查措施均有严格限制
E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定


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58、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）

A.调查组到场人员不得少于2人
B.出示中国人民银行执法证
C.出示反洗钱调查通知书
D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容
E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况


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59、问答题  金融机构发现可疑交易应如何处理？


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60、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的


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61、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？


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62、多项选择题  反洗钱保密内容包括（）

A、客户身份资料和交易信息
B、反洗钱非现场监管信息
C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况
D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料


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63、问答题  根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？


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64、多项选择题  我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）

A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求
D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展


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65、单项选择题  下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）

A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动


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66、单项选择题  以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。


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67、问答题  客户身份识别制度中的受益人指的是什么？


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68、单项选择题  中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）

A．收集金融信息
B．分析金融信息
C．分发金融信息和分析结果
D．进行反洗钱行政调查


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69、问答题  出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？


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70、多项选择题  有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）

A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引


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71、问答题  《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？


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72、判断题  1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。


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73、判断题  《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。


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74、问答题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？


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75、问答题  我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？


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76、多项选择题  下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）

A.建立在国家的司法系统里
B.通常具有检察部门的权限
C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告
D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理
E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用


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77、单项选择题  影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。

A、沥青的标号；
B、升温起始温度由5℃改为2℃；
C、试验烧杯容器体积的改变；
D、升温加热速率的改变；


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78、多项选择题  我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。

A.根据风险程度确定客户身份识别的措施
B.客户身份识别制度适用范围应予扩大
C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别
D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别
E.确定免予身份识别的情形


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79、多项选择题  根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）

A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
D.单位和个人举报的可疑交易活动
E.通过涉外途径获得的可疑交易活动


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80、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。


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81、问答题  洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？


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82、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）

A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.负责反洗钱的资金监测
C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


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83、多项选择题  以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年
B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。


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84、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。

A.调查人员不得少于二人
B.出示合法证件
C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D.事先通知金融机构
E.出示反洗钱调查审批表


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85、判断题  按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。


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86、问答题  银监会、证监会和保监会等国务院有关金融监管机构反洗钱职责包括什么？


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87、问答题  如何从狭义上理解反洗钱调查？


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88、判断题  在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。


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89、判断题  反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。


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90、判断题  调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。


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91、多项选择题  反洗钱监管制度包括（）

A.反洗钱法律制度
B.监管体制
C.监管手段
D.监管方法
E.可疑交易调查


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92、多项选择题  反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损


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93、判断题  客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。


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94、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。


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95、多项选择题  在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（）

A.商业银行网点的临柜人员
B.保险公司的业务主管
C.商业银行中的客户经理
D.证券公司的反洗钱工作人员
E.会计事务所的注册会计师


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96、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。

A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业


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97、判断题  对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。


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98、问答题  典型的洗钱活动通常有几个阶段？


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99、多项选择题  对于新客户信息档案应该（）

A、定期检查
B、定期抽查
C、及时更新
D、不定期检查


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100、填空题  金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。


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101、问答题  哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？


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102、判断题  《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。


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103、多项选择题  以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）

A.承担国家反洗钱办事机构日常工作
B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施
C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督
D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件
E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导


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104、问答题  

小型公司的业务金额大，由此显示地下银行活动。案情简介
在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。
简述在本案中我们应吸取的教训


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105、问答题  《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？


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106、单项选择题  对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）

A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构
C.进驻前两天送达被检查机构
D.进驻前五天送达被检查机构


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107、问答题  金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？


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108、填空题  广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。


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109、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？


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110、问答题  巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？


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111、问答题  向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？


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112、问答题  客户身份识别制度中“受益人”的定义？


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113、问答题  大额交易报告报送时间有怎样的要求？


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114、问答题  反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？


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115、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2
B.3
C.4
D.5


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116、单项选择题  如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行


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117、判断题  公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。


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118、多项选择题  以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）

A.反洗钱调查的基本情况
B.可疑交易活动事实描述
C.可疑账户的基本情况
D.可疑交易情况分析
E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由


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119、问答题  反洗钱调查中的临时冻结，指的是什么？


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120、填空题  金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。


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121、判断题  反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。


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122、判断题  反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。


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123、问答题  金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？


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124、多项选择题  按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）

A.可疑交易报告
B.恐怖主义融资交易报告
C.大额交易报告
D.反洗钱内控制度报告
E.反洗钱工作自查报告


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125、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。


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126、问答题  反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？


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127、问答题  反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？


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128、单项选择题  对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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129、问答题  洗钱离析阶段又称什么阶段？


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130、单项选择题  为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）

A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效


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131、问答题  客户身份识别禁止性规定指的是什么？


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132、问答题  反洗钱工作机制指的是什么？


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133、问答题  反洗钱调查中的询问，指的是什么？


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134、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。


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135、填空题  不同层次的法律适用“（）”的原则。


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136、问答题  金融机构反洗钱工作原则有哪些？


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137、问答题  反洗钱调查的客体是什么？


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138、多项选择题  反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）

A.性质不同
B.主体不同
C.对象不同
D.启动程序不同
E.采取措施不同


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139、判断题  中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。


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140、单项选择题  《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）

A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准
B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章
D.在金融机构出示


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141、问答题  哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？


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142、多项选择题  金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）

A.开展新的现场评估
B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；
C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；
D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；
E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格


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143、问答题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？


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144、问答题  《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？


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145、问答题  对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？


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146、多项选择题  我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）

A.《刑法》关于洗钱罪的规定
B.《反洗钱法》
C.《中国人民银行法》
D.《金融机构反洗钱规定》
E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》


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147、多项选择题  反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（）。

A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可
B、而调查人员的确认方式只有一种签名
C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可
D、被调查人员的确认方式只有一种签名


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148、判断题  各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。


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149、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？


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150、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）

A.金融机构主管
B.金融机构有关人员
C.非金融机构工作人员
D.金融机构反洗钱工作人员


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151、问答题  为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？


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152、判断题  反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。


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153、多项选择题  反洗钱调查的基本原则包括（）

A.合法原则
B.合理原则
C.效率原则
D.保密原则
E.公平原则


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154、判断题  反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。


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155、判断题  客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。


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156、问答题  哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？


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157、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？


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158、多项选择题  金融情报机构的分析包括（）

A.宏观分析
B.类型分析
C.微观分析
D.法律分析
E.技术分析


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159、判断题  现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。


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160、多项选择题  中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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161、问答题  《反冼钱法》从什么时间起施行？


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162、填空题  主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。


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163、填空题  从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（）的形成。


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164、问答题  洗钱预防措施的三项基本制度是什么？


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165、问答题  司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？


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166、多项选择题  出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）

A.人民银行进行书面调查
B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的


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167、判断题  根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。


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168、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。


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169、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？


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170、问答题  《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？


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171、问答题  什么是金融机构？


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172、判断题  调查审批是反洗钱调查的非必经程序。


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173、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？


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174、问答题  反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？


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175、单项选择题  法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）

A.室间隔缺损
B.肺动脉狭窄
C.主动脉骑跨
D.右心室肥厚
E.以上都是


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176、问答题  我国哪部法律是预防洗钱活动的？


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177、问答题  什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？


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178、多项选择题  金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）

A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C.汇款人的账号
D.汇款人的住所
E.汇款人的职业和工作单位


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179、问答题  对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚？


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180、填空题  以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。


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181、问答题  《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别？


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182、问答题  国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？


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183、多项选择题  中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）

A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动


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184、多项选择题  在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）

A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的
B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
C.超过法定资料保存期限的
D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的
E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题


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185、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》？（）

A.拒绝调查的权利
B.获得救济的权利
C.核对、补充和更正讯问笔录的权利
D.逾期自动解除冻结的权利


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186、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于（）

A.1人
B.2人
C.3人
D.5人


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187、单项选择题  在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.一百美元
B.一千美元。
C.一万美元。
D.五万美元。


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188、多项选择题  《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？（）

A.合规
B.基本合规
C.部分合规
D.不合规
E.不适用


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189、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？


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190、填空题  信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。


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191、填空题  银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。


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192、多项选择题  根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）

A、户口簿
B、工作证
C、机动车驾驶证
D、结婚证


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193、问答题  《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义？


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194、判断题  人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。


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195、单项选择题  关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）

A.询问应当在询问人的工作时间进行
B.询问应当在人民银行调查人员指定地点进行
C.询问时，调查组在场人员不得少于2人
D.询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录


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196、判断题  所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。


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197、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结


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198、多项选择题  客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则

A、了解你的客户原则
B、谨慎评估原则
C、协调配合原则
D、动态管理原则


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199、判断题  中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。


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200、问答题  反洗钱调查中的查阅，指的是什么？


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201、问答题  哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？


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202、单项选择题  金融情报机构分析信息的最基本目的是（）

A.发现资金的总体流向和趋势
B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C.发现犯罪线索
D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描


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203、多项选择题  以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）

A.金融行动特别工作组
B.埃格蒙特集团
C.国际刑警组织
D.沃尔夫斯堡集团
E.离岸银行业监管集团


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204、问答题  目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？


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205、问答题  “开立单位银行结算账户申请书”应记载哪些事项？


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206、判断题  根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。


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207、单项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存（）

A.封存期满7天
B.封存期满1个月
C.封存期满6个月
D.经批准结束调查的


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208、问答题  中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？


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209、问答题  为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查？


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210、单项选择题  关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）

A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。
B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。


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211、问答题  什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？


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212、问答题  请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别？


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213、问答题  金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？


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214、问答题  金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？


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215、多项选择题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）

A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作
B.在资格平等的前提下与国内机构的合作
C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.不同机构工作人员之间的交流和互派


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216、单项选择题  对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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217、填空题  金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。


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218、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？


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219、问答题  金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？


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220、单项选择题  检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）

A.现场检查通知书确定的离场日10天前
B.现场检查通知书确定的离场日5天前
C.现场检查通知书确定的离场日3天前
D.现场检查通知书确定的离场日2天前


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221、填空题  来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。


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222、问答题  为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？


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223、问答题  关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？


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224、填空题  对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。


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225、问答题  金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？


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226、判断题  保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。


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227、问答题  国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？


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228、问答题  联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？


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229、单项选择题  以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）

A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会


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230、问答题  

刘招华制毒案。案情介绍：
刘招华在桂林基本情况
从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。
第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。
第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。
第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。
简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示


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231、填空题  主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。


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232、判断题  反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。


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233、问答题  为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？


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234、单项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A.12
B.24
C.48
D.36


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235、判断题  应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。


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236、填空题  行政型金融情报机构大多数设立在财政部、（）或监管机构里。


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237、问答题  《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作是如何规定的？


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238、判断题  实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。


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239、问答题  简述反洗钱定义？


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240、多项选择题  一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）

A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
E.消费阶段


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241、单项选择题  “金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（）

A.金融行动特别工作组全会
B.埃格蒙特会议
C.联合国大会全体会议
D.联合国安理会全体会议


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242、填空题  中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经（），再退出金融机构。


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243、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.清点并保存封存清单的权利
C.逾期自动解除封存的权利
D.逾期自动解除冻结的权利


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244、判断题  原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。


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245、问答题  制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？


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246、单项选择题  金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）

A.绝对独立性
B.相对独立性
C.依附性
D.纯技术性


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247、单项选择题  对可疑交易标准进行明确规定的是（）

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）


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248、问答题  简述金融诈骗罪种类。


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249、问答题  反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？


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250、判断题  进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。


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251、判断题  中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。


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252、问答题  《反洗钱法》第十二条所指的“现金”和“无记名有价证券”的含义是什么？


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253、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？

A、3
B、5
C、7
D、10


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254、判断题  在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。


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255、问答题  反洗钱国际合作主要包括哪些方面？


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256、单项选择题  反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为
D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为


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257、多项选择题  各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）

A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体


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258、问答题  反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？


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259、多项选择题  开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）

A、新员工
B、一线人员
C、中高级管理人员
D、营销人员


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260、问答题  金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？


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261、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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262、多项选择题  营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）

A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据
D、了解你的客户家庭


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263、问答题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？


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264、单项选择题  反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）

A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。
B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。
C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。
D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的


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265、问答题  金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？


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266、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）

A.被调查对象的开户申请书
B.资金交易明细清单
C.与被调查对象有关的电子数据
D.监控录像
E.代办人身份证明


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267、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）

A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户


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268、填空题  金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。


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269、单项选择题  下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？（）

A.《反洗钱法》
B.《行政复议法》
C.《行政处罚法》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》


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270、多项选择题  完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。

A、客户接受政策（包括记录保存）
B、验证客户身份
C、对风险账户实施持续监测
D、风险管理


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271、问答题  金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？


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272、问答题  《反洗钱法》的内容包括什么章节？


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273、问答题  要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？


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274、问答题  反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同？


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275、问答题  《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？


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276、问答题  

肇庆市地下博彩业案：案情介绍
2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。
从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘××在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。
犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。
以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘××账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。
简述从肇庆市打击地下博彩业得到的启示


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277、问答题  《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？


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278、判断题  反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。


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279、多项选择题  与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。

A、客户要求变更身份信息
B、客户的交易行为出现异常
C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的
D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形


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280、判断题  反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。


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281、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？


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282、问答题  哪些机构应该履行反洗钱义务？


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283、问答题  反洗钱现场检查生效的条件有哪些？


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284、问答题  什么是大额交易报告？


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285、问答题  中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？


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286、判断题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。


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287、判断题  打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。


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288、判断题  反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。


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289、多项选择题  关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）

A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会


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290、问答题  澳大利亚的反洗钱机构是？


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291、问答题  对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？


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292、单项选择题  以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）

A.主动报备反洗钱内控制度
B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C.他人胁迫有违法行为的
D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的


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293、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织


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294、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C.公安机关
D.人民检察院和人民法院


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295、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。


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296、问答题  客户交易记录包括哪些内容？


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297、多项选择题  中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）

A、合法
B、合理
C、效率
D、保密


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298、问答题  当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？


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299、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？


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300、填空题  金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。


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