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银行柜员考试：工商银行柜员考试必看题库知识点（强化练习）
2022-08-06 04:57:00 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  网点日终轧账处理需要经过下列环节（）.

A、库存现金账实核对
B、关闭监控
C、轧平帐务
D、凭证移交


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2、单项选择题  按中国工商银行会计制度规定，网点内部柜员之间、网点与网点之间等需传递的会计凭证一律由（）.

A、外部传递
B、内部
或外部传递
C、内部传递，不得交客户代为传递
D、邮电局


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3、单项选择题  应急情况下，人员及劳动组合准备说法正确的有（）

A、各营业机构应至少确保有2名业务人员能够熟练掌握应急处理操作，同时保证每日营业时至少有1名应急业务人员在岗
B、各营业机构做到一旦启动应急处理方案时，能够迅速对外办理应急业务。
C、启动应急处理时，各营业机构应设计好劳动组合方案，明确办理各项业务的人员，确保应急处理有条不紊、不错不乱。
D、应急处理对网点人员及劳动组合准备工作无要求


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4、多项选择题  借记卡片换卡后，可实现系统自动转移，无需重新续签协议的有（）

A.信用卡自动还款协议
B.基金、债券、黄金、理财协议
C.缴费通协议
D.代理保险缴费协议


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5、多项选择题  “1209储蓄帐户修改印密”为先审后授交易，网点提交远程授权中心授权前，应该审核（）.

A、审核客户身份证是否为持卡本人
B、审核客户介质是否为本人
C、审核交易内容是否正确
D、审核网点有权人签字确认的手工自制凭证是否正确


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6、多项选择题  营业终了营业经理对现金业务主要进行（）核对。

A、核对派驻网点库存现金，确保账实相符
B、检查日终柜员款箱是否存在未上缴的情况
C、核对柜员库存现金是否正确
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱现金和封箱过程


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7、多项选择题  报备类事项又分为（）。

A、核准类事项
B、报告类事项
C、备案类事项
D、审查类事项


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8、单项选择题  对单笔超过（）现金收付业务，营业网点要与开户单位电话核实，并在《查询查复登记簿》上进行记录（记录内容包括查询时间、查询内容、接听查询电话人的姓名、查询结果等）。

A、5万元（含）
B、20万元（含）
C、20万元（不含）
D、5万元（不含）


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9、单项选择题  凭证系统中，柜员之间的往入、往出业务应于（）处理完毕。

A、当天
B、次日内
C、三日内
D、一星期内


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10、单项选择题  （）是通过对业务操作、业务环节、业务处理等方面的过程控制和监督管理，实现对涉及业务核算和业务流程的操作风险的管理。

A、核算质量管理
B、运营风险管理
C、操作流程管理
D、监督控制管理


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11、多项选择题  下列属于银监会的监管理念的是:()

A、管风险
B、提高透明度
C、管机构
D、管法人
E、管内控


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12、单项选择题  保证金专户必须实行（）管理。

A、开放
B、专人
C、封闭
D、存款自愿，取款自由


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13、多项选择题  远程授权环节包括（）。.

A、现场审核；
B、远程审批；
C、自我复核；
D、交叉复核。


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14、单项选择题  以下不属于业务集中处理平台业务管理功能的是（）。

A.队列管理
B.业务灾备与危机管理
C.质量管理
D.绩效管理


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15、单项选择题  单位客户因迁址需要变更开户银行的，以及其他原因需要撤销结算账户后重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户（）日内申请重新开立基本存款账户。

A、2
B、5
C、7
D、10


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16、多项选择题  应急处理必须做到加强监督，是指（）.

A、是指营业网点在应急处理后必须及时核对当日各项业务，确保账平表对；
B、应急情况下处理的业务一般不进行扎帐，待系统恢复后在进行扎帐。
C、对应急处理时支付的大额支付业务要进行重点监督。
D、以上描述均正确


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17、单项选择题  人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）.

A、定期存款账户
B、活期存款账户
C、协定存款账户
D、通知存款账户


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18、多项选择题  下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是（）

A、企业债券
B、商业票据
C、股票
D、可转让大额存单
E、回购协议


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19、单项选择题  反交易代码一般由几位数构成（）.

A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数


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20、多项选择题  我国的金融资产管理公司有（）

A、信达资产管理公司
B、华融资产管理公司
C、华夏资产管理公司
D、长城资产管理公司
E、中华资产管理公司
F、东方资产管理公司


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21、多项选择题  仅有权查询个人储蓄存款的单位包括（）。

A.检察机关
B.国务院
C.海关
D.证监会


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22、单项选择题  以下哪个证件不可以作为实名制证件？（）

A、身份证
B、护照
C、港澳居民往来内地通行证
D、学生证


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23、多项选择题  业务运营风险管理系统设计遵循（）的原则。

A、分级管理
B、统一管理
C、集中控制
D、分类控制


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24、多项选择题  正式挂失解付或撤销挂失业务，无民事行为能力或限制行为能力人须由其监护人代为办理的，监护人应提供的资料证明包括（）。

A.户口本
B.法院宣告书
C.代理业务委托书


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25、多项选择题  会计业务核算专用印章是银行对内对外发生权责关系，具有法律效力的重要依据。各级机构办理业务核算的人员应按规定使用、管理会计专用印章，禁止（）

A、串用
B、混用
C、提前或过期使用
D、在无真实经济业务事实发生的单据、凭证上使用业务印章。


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26、多项选择题  柜员填制或打印错误的空白重要凭证，应立即（），并将作废凭证作为当日凭证附件。

A、加盖“作废”戳记
B、打洞
C、切角（右下角）
D、撕毁


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27、多项选择题  业务运营风险模型按照处理方式分为（）三类。

A、直接确认
B、监测确认
C、系统控制
D、统计分析


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28、多项选择题  单位客户更换预留银行签章时，必须交回所有盖有旧签章的中国工商银行空白重要凭证，并在公函上注明凭证的（）等资料。

A.种类
B.数量
C.编号
D.购买日期
E.购买人


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29、单项选择题  于单位协定存款，下列说法正确的有（）.

A、必须签订《协定存款合同》，同时约定合同期限及规定基本存款额度。
B、必须签订《协定存款合同》，但无需约定合同期限及规定基本存款额度。
C、AB户的客户编号一般不一致
D、协定存款的结算存款户销户时，要先销A户，再销B户。


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30、单项选择题  如因系统问题，经科技部门确认无法排除，报经市分行应急领导小组批准，由远程授权分中心（）岗进行应急切换。

A、1801岗
B、8901岗
C、1702岗
D、1701岗


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31、判断题  农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融业务。


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32、单项选择题  运营风险模型中（）类模型识别到的准风险事件，风险特征不很明显，需要风险监控人员综合运用多种手段逐笔分析确认。

A、直接确认
B、监测确认
C、间接确认
D、统计分析


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33、多项选择题  自助终端可以自助办理（）等非现金操作性业务，兼顾代理基金、第三方存管等较易操作的投资理财业务。

A、查询
B、转账汇款
C、转账缴费
D、打印对账单
E、补登折


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34、单项选择题  用于办理单位客户各项专用资金收付的账户是（），在其发生现金支付时，资金用途应符合现金管理规定与专户资金性质相符或经当地人行批准的范围内支出。

A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户


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35、单项选择题  风险驱动因素按照大类分为内部因素和（）。

A、操作因素
B、道德因素
C、外部因素
D、制度因素


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36、单项选择题  实时清算系统对汇划业务采取以下相结合的处理方式（）。

A.24小时内和以外
B.汇款直通车和储蓄异地通
C.实时和批量
D.汇款直通车和即时通


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37、单项选择题  所有异地委托收款的储蓄存款，（）部分提前支取或加现后的续存

A.不办理
B.办理
C.视具体情况而定是否办理


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38、多项选择题  业务集中处理过程中进入专业审核岗处理业务的条件（）。

A.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
B.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
C.业务大类属性表定义为“强制审核”的业务
D.提交主机或第三方系统处理失败被退回或处理超时的业务


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39、单项选择题  自动还款注册、修改业务需转出账户本人办理，注销业务（）。

A.可由转出账户本人办理
B.可由转入账户本人办理
C.可由转出账户或转入账户本人办理
D.可由转出账户和转入账户本人办理


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40、单项选择题  会计人员及会计档案移交清册保管期（）.

A、永久保管
B、十五年
C、十年
D、一年


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41、多项选择题  现金营运中心作为现金集中管理部门，实现现金营运的集约化管理，是以（）等为主要对象的物流管理中心。

A、现金
B、贵金属
C、有价证券
D、代保管物


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42、单项选择题  远程授权遵循提高效率原则（）、控制风险原则。

A、流动性原则
B、安全性原则
C、服务客户原则
D、盈利性原则


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43、单项选择题  网上信用证业务是我行通过网上银行向企业客户提供的（）开证与修改申请、进口信用证查询、出口信用证查询等业务。

A.进口信用证
B.出口信用证
C.进、出口信用证
D.以上都不正确


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44、多项选择题  业务运营风险管理系统中日志管理岗的岗位职责是（）。

A、负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；
B、督促有关人员及时整改相关问题；
C、负责收集和录入外部风险事件；
D、准确收集风险驱动因素；


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45、单项选择题  运行重要事项是指可能或者与工商银行业务运行质量、运行效率、（）相关联并对其产生一定影响的业务事项。

A、运行方式
B、运行制度
C、运行安全
D、运行风险


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46、多项选择题  内部账户必须遵循“（）”的原则，严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。

A、统一管理
B、明晰核算
C、防范风险
D、降低成本
E、严格管理


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47、多项选择题  金额在（）元以上的表内业务，金额在（）元以上的表外业务，应由网点业务授权人员进行审核签批。

A、10，000（含）
B、20，000（含）
C、100，000（含）
D、200，000（含）


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48、单项选择题  营业网点受理集中处理业务时，柜员应认真识别业务种类与业务凭证的对应关系，对系统中找不到相应版式的凭证可选择（），提交业务处理中心处理。

A、其它版式
B、电子版式
C、未知版式
D、特殊版式


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49、多项选择题  下面有关票据背书问题的叙述，哪些是正确的？（）

A.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票转让无效
B.票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人应当在汇票和粘单的粘接处签章
C.非经背书转让而取得的票据无效
D.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人的名称E.背书分为转让背书与非转让背书


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50、单项选择题  及时处理往来账务，做到不积压、不延误，并坚持（）分管分用

A、印、押、证
B、人、印、章
C、印、章、票
D、印、章、证


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51、单项选择题  会计业务档案调阅规定是（）

A、一律不准外借
B、公安机关可外借
C、法院可外借
D、检查院可外借


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52、单项选择题  （）是指业务运营风险管理系统通过数据分析的方式，利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。

A、质检
B、统计
C、评估
D、监测


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53、单项选择题  （）是指一个交易同时记载借、贷账务。

A、一记一讫
B、双记一讫
C、一记双讫
D、单边记账


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54、单项选择题  （）要求，资产按照购置时支付的公允价值计量；负债按照因承担现时义务而实际收到的款项，或者承担现时义务的合同金额，或者为偿还负债预期需要支付的金额计量。

A、实质重于形式原则
B、历史成本兼顾其他计量属性原则
C、谨慎性原则
D、相关性原则


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55、单项选择题  各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等属于（）。

A、总行备案类事项
B、一级（直属）分行备案类事项
C、二级分行备案类事项
D、其他备案类事项


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56、多项选择题  下列属于审核签批的业务有（）。

A、查询、查复
B、资信、存款证明业务
C、结算类其他应收款挂账垫款管理
D、错账的挂账及销账管理


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57、多项选择题  关于吞没卡销毁，下列说法正确的有（）。

A、吞没卡为工行卡，凡超过30日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
B、吞没卡为工行卡，凡超过20日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
C、凡超过10日持卡人未领取且未收到发卡银行查询的，按待销毁凭证规定程序集中销毁；
D、吞没卡为他行卡，凡超过日期无人认领的卡片或按发卡机构吞卡指令吞没的卡片，由银行卡业务部门根据银联有关规定处理。
E、以上说法均正确


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58、多项选择题  自助设备应用模式分为（）.

A、在行式自助设备
B、大堂式自助设备
C、穿樯式自助设备
D、柜台式自助设备
E、离行式自助设备


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59、单项选择题  人民银行关于大额现金支取的有关规定：当日支取5万元（含）以上现金的，客户必须出示有效身份证件，个人支取20万元（含）以上现金的，客户必须提前（）预约，次日办理支取。

A、一天
B、二天
C、三天
D、五天


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60、单项选择题  经办人员保管使用的空白凭证应做到（）核对。

A、每月
B、每年
C、每季
D、每天


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61、判断题  银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）


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62、多项选择题  销毁电子档案必须经过（）处理，确保磁介质上的档案不会发生泄密和流失。

A.消磁
B.粉碎
C.腐蚀
D.随意


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63、单项选择题  下列属于总行备案类事项的是（）。

A、一级（直属）分行本级内设机构、二级分行会计档案销毁。
B、采用电子登记簿取代手工登记簿。
C、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。
D、空白重要凭证管理人员、上门收款人员、经办行密押员、经办行密押主管、营业经理、资金清算人员、对账中心经办人员、现金营运中心（执行）主任、现金营运中心管库员等关键岗位人员的岗位轮换及强制休假。


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64、单项选择题  业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的（）.

A、流程风险
B、操作风险
C、制度风险
D、执行风险


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65、单项选择题  各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能，运用多元化检查方法，做到（）与非现场监测相互结合，网点核查与重点检查相互补充，提高风险事件的发现机率与准确性。

A、回访客户
B、内部资料核查
C、现场检查
D、综合检查


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66、单项选择题  业务运营风险系统履职管理包括工作日志和（）。

A、日常培训
B、业务检查
C、收集风险
D、问题整改


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67、多项选择题  设立应急业务窗口应设在监控器可监视的区域内，关于窗口设臵数量，下列说法错误的有（）。

A、原则上设立1个
B、原则上设立2个
C、原则上设立3个
D、原则上设立4个
E、原则上设立5个


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68、单项选择题  2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在（）正式成立

A、江苏扬州市农村商业银行
B、广东潮州市农村商业银行
C、张家港市农村商业银行
D、甘肃张掖市农村商业银行


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69、多项选择题  下列属于第二产业的行业有（）

A、建筑业
B、电力、燃气及水的生产和供应业、采矿业
C、房地产业
D、邮政业
E、国际组织
F、制造业


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70、单项选择题  营业终了，非99999钱箱柜员钱箱人民币库存余额应不超过（）元（含）。

A.10，000
B.20，000
C.30，000
D.50，000


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71、单项选择题  营业终了，发现长款应（）

A、将长款寄库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、将长款取出自己查找


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72、多项选择题  单位客户申请开立专用存款账户，应审核的材料，下列说法正确的有（）

A、开立基本存款账户所需的证明文件
B、基本存款账户开户许可证
C、如为基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D、如为财政预算外资金，应出具财政部门的证明。
E、如为党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。


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73、多项选择题  现场管理人员应该监督检查网点重要物品、凭证资料在交接登记簿中（）打印与保管等环节的及时性、连续性、完整性。

A、领入
B、发放
C、使用
D、交接
E、上缴


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74、单项选择题  属于“欠费户”的小额账户，发生贷方业务时，（）扣收客户所欠的服务费。

A.当日日终系统批量
B.每季月末21日
C.系统实时
D.每季月末20日


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75、单项选择题  票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。

A、油浸、水洗
B、半额
C、停止流通
D、新、旧版本


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76、多项选择题  下面属于表内资产类科目核算的有（）。

A、现金
B、贵金属
C、应收账款
D、贷款
E、固定资产


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77、单项选择题  以下是人民银行、外汇管理部门要求统一设计的会计核算专用印章的是（）.

A、核算事项证明章
B、核算用章
C、假币章、票据交换用章
D、受理凭证专用章


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78、单项选择题  工行企业网上银行CA根证书是由哪个机构颁发的？（）

A.人民银行。
B.工商银行。
C.银监局。
D.银联公司。


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79、多项选择题  在实名制下，储户在开立账户时，有效的身份证件是（）。

A、临时身份证
B、护照
C、驾驶证
D、户口簿


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80、单项选择题  银保通业务能够做到（）一条专线连接，降低通讯成本；支持保险公司同城集中、省集中、全国集中等多种资金清算模式；凭证配送管理安全高效。

A.“分对分”
B.“一对多”
C.“总对总”
D.“多对一”


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81、多项选择题  关于企业网银集团客户，说法正确的有（）.

A、集团总部在我行营业网点通过开立账户等方式与我行建立业务关系的企业客户
B、集团成员单位在我行或合作银行营业网点开立存款账户
C、总部根据需要可以通过网上银行查询、管理成员单位账户
D、集团总部根据需要可以从成员单位账户划转资金。


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82、单项选择题  （）指对业务核算过程和业务运行流程中的操作风险进行管理与控制。

A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能


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83、多项选择题  网点需要远程授权的业务通过额度授权和交易授权的系统控制实现事权划分授权管理的业务，远程授权操作包括（）等环节。

A、现场审核
B、拍照
C、传输
D、远程审批
E、结果反馈


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84、单项选择题  已作为电子档案保存的纸制会计档案保存期限至少为（）。

A、1年
B、3年
C、5年
D、7年


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85、多项选择题  现金是本行经办各项业务过程中所收入和付出的货币实物，包括（）以及财务备付现金等。

A、库房存放现金
B、运送中的现金
C、柜台营业用现金
D、自助设备占用现金


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86、单项选择题  在办理款项调拔业务时，当现金调出完成，而现金调入未完成时，状态显示（）状态。

A、未批
B、批准
C、在途
D、完成


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87、多项选择题  远程授权的管理原则包括（）。

A、控制风险原则
B、提高效率原则
C、事权划分原则
D、服务客户原则


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88、单项选择题  隔日发现的错账，应填制错账冲正凭证，经（）审查签批后办理。

A、业务主办
B、业务主管
C、主管行长
D、运行督导员


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89、单项选择题  单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。

A、15
B、10
C、5
D、3


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90、单项选择题  （）要求收入与其成本、费用应当相互配合，会计核算中的配比原则包括收入与费用之间的因果配比和时间的配比。

A、可比性原则
B、相关性原则
C、谨慎性原则
D、配比原则


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91、多项选择题  下面属于非银行业金融机构的有（）

A、金融资产管理公司
B、汽车金融公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司
E、信托公司
F、保险公司、货币经纪公司


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92、多项选择题  现金调拨的基本规定包括（）。

A、营业网点调出现金、“99999钱箱”向柜员发出现金、柜员向另一名柜员往出现金，必须由营业经理授权，并在相关业务凭证上签章确认。
B、负责与人民银行间现金调拨的调款员必须由我行正式员工担任。
C、中心库必须在业务处理中心预留印鉴，以备领取现金支票时使用，预留印鉴由“现金调拨专用章”及中心库执行主任名章构成。
D、调款员不得持有款箱钥匙。


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93、单项选择题  有权机关扣划的款项，以下说法错误的是（）。

A、转入法院指定的账户
B、以现金交给执法人员
C、不能支取现金
D、只能使用转账方式


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94、多项选择题  单位客户在（）情形时可申请开立临时存款账户.

A、异地临时经营活动
B、注册验资
C、军队、武警单位承担基本建设或者异地执行作战、演习、抢险救灾、应对突发事件等临时任务
D、增资验资
E、设立临时机构


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95、多项选择题  中国人民银行规定的核准类银行结算账户有（）.

A、基本存款账户
B、临时存款账户（因验资和增资开立的除外）
C、预算单位专用存款账户
D、QFII专用存款账户


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96、多项选择题  根据《婚姻法》第18条规定：夫或妻一方所有的财产范围包括（）。

A.一方的婚前财产
B.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费
C.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产
D.一方专用的生活用品
E.一方知识产权的收益


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97、单项选择题  关于自助设备密钥管理，下列说法错误的有（）。

A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕必须随身携带
D、保管密码的人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。


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98、单项选择题  村镇银行和农村资金互助社是()年批准设立的

A、2004
B、2005
C、2006
D、2007


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99、单项选择题  （）是指每个当班网点现场管理人员都必须完成的工作事项。

A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、独立履职项目


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100、判断题  GDP增长率是反映一国整体经济状况的主要指标。


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101、单项选择题  使用“1223往来户冻结”交易，将账户冻结后，冻结部门未继续冻结的，计算机系统（）后自动解冻。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、10个月


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102、单项选择题  临时存款账户应根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，最长不超过（）。

A、6个月
B、1年
C、2年
D、3年


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103、单项选择题  对确需办理的业务要按照的应急业务处理顺序，依照应急方案有关规定办理。下列说法错误的有（）.

A、先现金后转账
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内


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104、单项选择题  计息规则是根据规定的（）、结息日期和计息方式结计利息。

A、金额
B、利率
C、存期
D、种类


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105、单项选择题  用于核算内部资金往来的账户是（）。

A、内部账户
B、表内账户
C、表外账户
D、往来户


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106、判断题  在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍。


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107、单项选择题  营业网点在全功能系统中分为物理网点和（）。

A、独立网点
B、理财网点
C、核算网点
D、综合网点


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108、单项选择题  启动远程授权应急处理预案的决定，应由（）做出。

A、信息科技部门
B、保卫部门；
C、运行管理部门
D、应急领导小组。


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109、多项选择题  空白重要凭证与其共同构成支付要件的（），实行分人使用、分开保管。

A、会计核算专用印章
B、一般凭证
C、密押机具
D、会计账簿


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110、单项选择题  以下（）账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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111、单项选择题  现场管理人员实行网点营业现场坐班制度，按照（）的原则，在认真完成网点内部管理职责履行的基础上，合理承担柜面外的服务管理工作。

A、先外后内
B、先内后外
C、先营销后管理
D、先急后缓


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112、多项选择题  备案类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。

A、总行备案类事件
B、一级（直属）分行备案类事件
C、二级分行备案类事件
D、支行备案类事件
E、其他备案类事件


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113、多项选择题  下列属于业务运行重要事项永久保管的有（）。

A、数据变更电子档案
B、参数调整电子档案
C、手工账务调整业务运行重要事项材料
D、其他业务运行重要事项材料


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114、单项选择题  核算网点现场管理者每周至少（），通过汇总CS2002系统中的核算要素库存统计表，检查所辖网点纳入表外核算的核算要素库存总数是否与82009科目中的空白重要凭证汇总户余额一致。

A、一次
B、二次
C、三次
D、四次


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115、单项选择题  风险管理系统中三大类主要风险包括（）、市场风险、操作风险。

A、执行风险
B、制度风险
C、政策风险
D、信用风险


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116、多项选择题  票币整点复点后的现金达到（）的标准。

A.点准
B.挑净
C.礅齐
D.捆紧
E.盖章清楚


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117、单项选择题  客户一次性从同一储蓄账户提取现金（）元以上的，必须提前1天预约。

A、5万元（含）以上
B、10万元（含）以上
C、20万元（含）以上
D、50万元（含）以上


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118、单项选择题  柜员自制的内部凭证柜员自制凭证以及（）的内部凭证等依据是否充分、合法，凭证各要素的记载是否正确、完整，必须经现场管理人员审核把关并在相关凭证上签章确认。

A、20，000元以上（含）（外币折算等同）；
B、1，000元以上（含）（外币折算等同）；
C、10，000元以上（含）（外币折算等同）；
D、50，000元以上（含）（外币折算等同）.


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119、单项选择题  单位银行结算账户按用途划分为基本存款户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。单位客户可开立（）基本存款账户，已在他行开立基本存款账户的单位客户，不可再为其开立基本存款户。

A、一个
B、二个
C、三个
D、多个


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120、多项选择题  营业终了时，营业经理要加强对（）管理，日终（）实物，大数卡把，尾数清点，双人封存，并与柜员（）核对无误后，进行签章确认。

A、99999钱箱
B、复点现金
C、“1141查询钱箱明细”
D、现金日结单


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121、多项选择题  关于高校入学新生和高校学生申请办理银行业务时的业务处理问题说法正确的有（）。

A.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于本年度高校入学新生，经办人员可要求其出示本年度学校录取通知书，并核对录取通知书与居民身份证记载的姓名是否一致
B.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于高校在读学生，经办人员可要求其出示本人学生证，并核对学生证与居民身份证记载的姓名是否一致。核对一致的，可继续办理相关业务
C.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应拒绝办理业务
D.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应告知客户到户口地查询身份证信息


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122、判断题  按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（）


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123、单项选择题  币兑换凭客户填写的（）办理。

A、凭条
B、凭证
C、清单
D、票币兑换清单


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124、单项选择题  有价证券是指印有（）的特定凭证，有价证券应视同现金管理。

A、固定面额
B、“有价证券”字样
C、“有价”字样
D、“证券”字样


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125、多项选择题  关于开销户、电子银行注册及特殊业务管理，下列说法正确的有（）.

A、电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等必须由本人办理的业务，
B、按照有关规定，我行应认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
C、，特殊情况下，可由客户经理、上门服务人员及其他内部人员代客户办理各类账户的开立、变更和撤销业务
D、代理人办理电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等业务时，须出示本人和被代理人有效身份证件
E、我行派驻柜台可以办理各类对公账户的开立、变更和撤消业务


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126、多项选择题  权限卡是指载有持卡人员（）等信息，进入全功能银行系统时必须使用的，并限定使用人员在权限范围内进行业务处理的磁卡。

A、基本情况
B、业务处理情况
C、操作流程
D、权限级别
E、业务处理范围


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127、单项选择题  教育储蓄提前支取时，客户如可提供“证明”的，仍可享受利率和免税的优惠。即按（）储蓄存款利率计付利息，并免征利息税。

A.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次零存整取
B.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次整存整取
C.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次整存整取
D.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次零存整取


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128、多项选择题  下列属于总行核准类事项的有（）。

A、变更账务核算级次
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的地区号
C、内部账户的开立和撤销
D、新增、变更、撤销账号的账户属性（应用号）


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129、单项选择题  自转入其他应付款之日起，超过（）年（含）仍未支取的的长期不动户款项可作为营业外收入入账。

A、1
B、2
C、3
D、5


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130、多项选择题  请选出总行关于个人金融业务的严禁条款（）。

A、柜员自办业务
B、柜员暂时为客户保管存单（折、卡、有价单证）
C、营业时间内擅自离开营业网点
D、单人保管和使用营业网点大门钥匙


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131、单项选择题  个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由，但对于超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供有效身份证件，开户银行应当逐笔登记备案。

A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元


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132、单项选择题  用于办理单位客户因借款或其他结算需要，且不能支取现金的是（）。

A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户


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133、单项选择题  只能作为其基本存款账户和一般存款账户的备存账户的是（），该账户不允许做任何结算业务，它的转入、转出均由计算机自动处理。

A、专用账户
B、协定存款
C、特定存款
D、集团二级账户


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134、多项选择题  关于企业电子银行管理，下列说法正确的有（）.

A、企业注册、变更、注销电子银行服务，应向工行提出业务办理申请，工行应对客户身份进行审核。
B、企业电子银行业务应由企业授权办理相应电子银行业务的人员办理，工行应保存客户申请、签署的协议文本。
C、证书版企业网上银行不得在客户不知情的情况下为客户办理，普及版企业网上银行可以由银行放主动开通，作为附加服务为企业免费赠送。
D、某行为了完成任务，主动为企业办理了企业网银业务，并上门补齐了有关手续。E、为客户提供电子银行服务前，应以协议等方式与客户建立法律关系


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135、多项选择题  兑换残损票币，柜员当客户面在残损票币上加盖（）或（）戳记。

A、“全额”
B、蓝色油墨
C、红色油墨
D、“半额”
E、作废章


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136、单项选择题  某公司登记注册因验资需要在银行开立验资账户，银行应为其开立（）。

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户


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137、单项选择题  （）卡持卡人终止使用时，应持本人有效身份证件、卡片及密码向原发卡网点提出书面销卡申请，不得代办。

A.工银财富理财金账户卡
B.牡丹贷记卡
C.理财金账户或
D.灵通卡


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138、单项选择题  主机系统登记簿投产后，库存现金登记簿进行优化，仅（）临柜保留登记领取现金情况。

A、主管柜员
B、主办柜员
C、现金柜员
D、99999柜员


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139、单项选择题  长期现金业务上门服务需报（）上门收款领导小组审批。

A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点


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140、多项选择题  登记工作日志，逐日记载（）等情况，做好日常资料的积累，实事求是地对当日工作作出客观准确的评价。

A、监督检查
B、重要业务事项处理
C、问题整改
D、业务培训
E、以上答案均正确


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141、多项选择题  单位客户到我行办理帐户销户手续，柜员应该通过系统查询该帐户（），再结清该账户的余额和往来利息。

A、是否有未使用完的空白重要凭证
B、是否有未归还的记账费用
C、是否有未归还的贷款、欠息
D、是否有浮动余额
E、是否有中国工商银行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证，以及确认该账户不存在其他遗留问题


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142、多项选择题  计档案影像是指通过扫描或拍照方式将业务处理过程中的纸质会计档案生成电子影像，是会计档案的重要组成部分，与纸质档案具有同等效力。管理上须严格遵循（）原则。

A、真实性
B、完整性
C、安全性
D、保密性


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143、多项选择题  打印二维码时可以将客户的（）等信息打印在支付凭证上，减少客户手写误差，便于通用补录平台读取数据和影像切割处理。

A、收款人
B、开户行
C、户名
D、帐号


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144、单项选择题  账户开立必须做到（）三分离

A、受理、审核、操作
B、印、押、证
C、受理、主办、审核
D、经办、受理、审核


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145、多项选择题  会计凭证按照管理方式不同，会计凭证分为（）。

A、自用凭证
B、空白重要凭证
C、外售凭证
D、一般凭证


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146、多项选择题  以下关于单位定期存款描述正确的是（）。

A、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户
B、不得将定期存款账户用于结算或提取现金
C、定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次
D、定期存款部分提前支取时，若剩余定期存款不足起存金额，银行应对该项定期存款予以清户


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147、多项选择题  工行发放有关身份确认工具时必须坚持（）.

A、由客户本人领取
B、做到当面签收。
C、严格审核代理人和被代理人身份证件的真伪
D、柜员一人操作时，须在监控下发放
E、双人发放


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148、单项选择题  牡丹贷记卡持卡人4月1日消费1000元，4月10日取现500元，5月1日扣收贷款利息5.25元，5月25日持卡人还款1000元，还款顺序应为（）

A.取现-利息-消费
B.取现-消费-利息
C.消费-利息-取现
D.利息-消费-取现


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149、多项选择题  电子银行业务的（）等业务应进行审核授权。

A、柜员管理
B、参数设臵
C、客户注册（变更）
D、证书管理
E、落地指令处理


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150、单项选择题  工商银行的战略投资者高盛投资团中不包括以下哪个机构？（）

A.安联集团
B.美国银行
C.美国运通公司
D.高盛集团


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151、单项选择题  单位客户只能开立（）个基本存款账户。

A、无规定
B、1
C、2
D、无数


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152、单项选择题  开立（）账户必须出具《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文并预留印鉴。

A、定期存款
B、一般
C、临时
D、验资


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153、单项选择题  业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为（）和交易行为类。

A、特殊交易类
B、资金异动类
C、显著风险类
D、重点关注类


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154、单项选择题  客户向营业网点申请开立基金交易账户时，须向经办柜员提供（）。

A.本人有效身份证件
B.借记卡
C.两者都是


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155、多项选择题  牡丹信用卡客户提出销户，还清透支本息后，账户下所有卡满足下列哪些条件（），应进行收卡处理。

A.有效期未满30天，且不办理更换新卡手续的。
B.已过有效期满45天。
C.持卡人要求销户或保证人撤销担保，并已交回全部卡片未满30天的。
D.挂失后未满30天，没有其他卡且不换领新卡的。


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156、多项选择题  下列属于国际收支中经常项目的有：()

A、直接投资
B、企业信贷
C、劳务收支
D、汇款
E、贸易收支
F、政府借款经常项目：贸易、劳务(运输、旅游)、单方面转移(汇款、捐赠);资本项目：直接投资、政府和银行的借款及企业信贷


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157、多项选择题  现场管理人员必须检测、核对、管理手工操作且发生变动的内部账户，确保使用正确，具体内容包括（）.

A、零余额内部账户日终余额为零；
B、有余额的账户与相关凭证、附件核对一致，审批手续符合规定，资金流向正确；
C、挂账或过渡性科目余额在规定时间内结转或结清
D、是否按照核算内容和级次正确使用内部账户
E、是否存在越级、越权使用内部户的现象


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158、多项选择题  客户办理帐户变更业务，有关部门及需出具的证明文件，下列说法正确的有（）

A、企业法人和非法人企业，应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
B、机关和事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
C、军队、武警团级（含）以上单位以及有关边防、分散值勤的支（分）队更改账户名称，不改变开户银行及银行账号的，应持本级（指无上级财务部门）或上一级后勤（联勤）财务部门证明，到开户银行办理变更手续。
D、社会团体应出具社会团体登记证书和民政部门的证明，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
E、个体工商户应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。


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159、单项选择题  当两名通用文档录入柜员对同一凭证要素录入核对不一致，或存在字段问题、碎片问题标记时，系统将不一致信息任务分配至（），由其进行最终确认处理。

A、校验岗
B、审核岗
C、录入岗
D、专业处理岗


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160、单项选择题  空白客户证书（含U盾、卡片）应作为（）管理。

A、一般凭证
B、一般物品
C、空白重要凭证
D、重要物品


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161、判断题  银监会的监管目标是监管者追求的基本目标。


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162、多项选择题  风险事件依据其性质、金额、频率等标准，按照风险程度由高至低分为（）几个等级。

A、一类
B、二类
C、三类
D、四类


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163、多项选择题  柜员收缴的假币入库后，发现是真币或在办理出库上缴及上缴人行时被确认是真币，实物由（）等额兑换真币，通过（）原收缴登记网点，由收缴登记网点柜员使用“2315假币出入库”交易冲销，退还客户。

A、发现网点
B、划账退回
C、人行
D、实物退回


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164、多项选择题  准风险事件按其性质、金额等划分为（）三个等级。

A、特别关注
B、重点关注
C、关注
D、一般关注


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165、多项选择题  于手机银行业务柜面操作，下列说法正确的有（）

A、认真审核客户身份证件是否为本人有效证件，核对客户提供的身份证件、银行卡与申请表上填写内容相符；
B、认真审核客户填写的申请表，户名、证件号码、卡号、注册业务选项、转账功能选项、消费支付绑定电话选项等要素完整、准确，无涂改。
C、联机通过主机操作系统验证客户银行卡密码
D、审核客户申请表上填写的信息应与主机系统反馈显示的客户信息是否相符
E、认真审核申请表及打印出的凭证上均应由客户签字确认，签字应与申请表上客户姓名一致


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166、单项选择题  柜员发生错款，应及时采取相应的方法查找，当日未能查明原因的长短款，经现场主管批准，暂列当日（）并登记错款登记簿。

A、表外科目
B、其他应收（付）款科目
C、营业外收入（付出）科目
D、中间业务收入科目


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167、单项选择题  会计档案销毁时，应由哪些部门共同负责（）

A、会计、办公室、稽核
B、会计、人事、保卫
C、会计、稽核、保卫
D、会计、计财、保卫


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168、单项选择题  经（）后柜员间可调剂空白重要凭证。

A、柜员间协商
B、复核柜员确认
C、上级行批准
D、业务主管批准


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169、单项选择题  关企业网银一般客户，下列说法错误时的是（）。

A、没有开设任何成员单位的企业或总部的企业客户
B、不需要通过网上银行查询成员单位账户转出资金的企业客户
C、不需要管理成员单位账户的企业客户
D、偶尔根据需要时，可以通过企业网上银行了解成员单位账户转出资金情况


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170、多项选择题  个人客户办理个人电子银行业务（注销业务另有规定的除外），必须（）.

A、严禁他人代为办理。
B、年满15周岁
C、年满18周岁
D、由客户本人办理
E、业务变更可以由代理人凭身份证办理


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171、多项选择题  系统控制的授权通过（）和（）方式实现。

A、现场授权
B、查询授权
C、远程授权
D、额度授权


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172、单项选择题  现场管理者须逐笔审批柜员自制的特种转账凭证及金额在（）以上（含）的内部转账收付凭证的合法性和正确性。

A、5000元
B、8000元
C、1万元
D、5万元


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173、单项选择题  工行电子商务C2C业务使用的交易功能有（）。

A.订购
B.退货
C.返还
D.转付


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174、多项选择题  会计影像采集模式分为（）影像采集模式。

A、中心集中
B、中心分散
C、网点集中
D、网点分散


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175、单项选择题  对转入久悬未取核算已满规定期限的存款账户，可抄列清单转入营业外收入科目。划转清单及客户预留印鉴专夹保管，其保管期限为（）。

A、5年
B、10年
C、永久保管
D、3年


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176、多项选择题  工作日志输入类型分为（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。

A、综合履职项目
B、独立履职项目
C、特别履职项目
D、公共履职项目


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177、单项选择题  上门收款人员须持统一制作的（）和本人工作证办理现金上门服务。

A、上门服务核对卡。
B、居民身份证。
C、假币收缴资格证。
D、上门服务证。


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178、多项选择题  营业时间柜员因特殊原因需要临时离开网点的，须由现场主管审核（）后，方可离开。

A、柜员轧账平衡情况
B、柜员账款核对相符情况
C、超额度现金是否上缴99999钱箱
D、钱箱是否加锁妥善保管
E、柜员空白重要凭证上缴情况


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179、多项选择题  网点现场主管在（）前一天必须查库。

A、法定节假日
B、日终
C、日间
D、周末
E、营业开始前


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180、多项选择题  我行目前实施的业务集中处理工作是通过建立在各一级（直属）分行的业务处理中心，依托全行统一的业务集中处理平台，对分散在网点柜面的（）进行集约化、专业化、标准化处理

A、对公业务
B、个人业务
C、对公非现金
D、个人非实时业务


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181、单项选择题  （）是指风险事件的数量与联机业务量之比，表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率。

A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素


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182、单项选择题  工行的会计主体是（）及规定级次以上的分支机构。

A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行


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183、多项选择题  现场主管对于现金调拨业务的审批，包括（）.

A、调拨申请业务
B、现金调入业务
C、现金调出业务
D、复核清点调入调出现金
E、柜员之间现金往入、往出业务


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184、多项选择题  自助设备钞箱现金遇以下情况，须当日清点并做账款核对。（）

A、轧账单数据与箱内现金金额不符；
B、吞吐钞不正常，需开钞箱检查；
C、钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金，或采用更换钞箱法将旧钞箱替换；
D、客户称存取钞有误，需开箱检查；
E、误收入假币，需升级验钞模块。


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185、单项选择题  网点有权人审核无误后，银行加盖（），并将回执联交有权机关执法人员。

A、业务清讫章
B、业务公章
C、核算事项证明章
D、上述印章均可


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186、单项选择题  无原始凭证发起的远程授权，应填制（），经现场管理人员签批同意并签章后，与相关依据一并提交远程授权。

A、业务委托书
B、远程授权申请书
C、业务受理书
D、通用机打凭证


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187、单项选择题  开户行为单位客户办理单位结算账户变更手续后，应于（）内向中国人民银行当地分支行报告。

A、当日
B、1个工作日
C、2个工作日
D、上述说法都不对


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188、多项选择题  报告类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。

A、总行报告类事件
B、一级（直属）分行报告类事件
C、二级分行报告类事件
D、支行报告类事件
E、其他报告类事件


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189、单项选择题  风险等级评定是风险等级评定人员对各级核查岗的核查结果和（）发送的直接确认类事件进行分析、判断，依据风险事件确认标准等因素，准确判定事件的性质，确认准风险事件的最终状态，评定相应风险等级的过程。

A、质检岗
B、监理岗
C、监测岗
D、系统管理岗


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190、单项选择题  我行不得受理存款人为（）资金开立专用存款账户的申请。

A、基本建设
B、期货交易保证金
C、政策性房地产开发
D、粮、棉、油收购


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191、多项选择题  下列属于经济结构的是（）

A、产业
B、产品、技术
C、分配
D、所有制、生产结构、体制结构
E、城乡、地区
F、消费


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192、单项选择题  会计档案保管期限从（）算起。

A、会计档案形成的当日
B、会计档案形成的次年1月1日
C、会计档案形成的当年1月1日
D、会计档案形成的次月1日


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193、多项选择题  对于纳入总行业务集中处理的业务，网点在出售该类业务对应的空白重要凭证时，除应按现有凭证出售流程之外，还需使用指定业务交易完成凭证正面二维码的打印处理，并确认（）是否相符。

A、二维码位置是否正确
B、凭证号码是否一致
C、账户账号
D、开户行行名相关信息


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194、单项选择题  表内科目包括资产类、负债类、所有者权益类、资产负债共同类及（）科目。

A、或有事项类
B、损益类
C、代理业务类
D、备查登记类


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195、多项选择题  以下需要永久保管的帐簿有（）.

A、会计档案保管登记簿
B、会计档案销毁清册
C、差错登记簿
D、调阅会计档案登记簿
E、协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿


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196、多项选择题  下列业务可在T+1日完成的是（）。

A.基金认购确认
B.基金业务修改确认
C.基金赎回确认
D.认购失败资金返回客户账户


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197、单项选择题  营业主任（现场管理者）每（）至少开展一次对本网点日间库、柜员尾箱、空白重要凭证检查，法定节假日及周末前一天必须查库。

A、天
B、周
C、月
D、季


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198、多项选择题  客户使用手机银行（短信）业务，编写短信发送到95588，可实现（）功能。

A.查询账户
B.查询历史明细
C.转账
D.汇款


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199、单项选择题  以下属于核算用章的使用范围的是（）.

A、单位定期存款证实书
B、个人存单、存折、凭证式国债收款凭证
C、办理本外币现金、转账业务时涉及的票据、记账凭证、客户回单
D、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议及委托书等


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200、单项选择题  营业机构需配臵或指定（）台可用于应急处理的PC机

A、1
B、2
C、3
D、4


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201、单项选择题  二级分行及以上机构根据（）指令，通过专用交易，将授权方式切换为现场授权。

A、信息科技部门
B、保卫部门
C、运行管理部门
D、应急领导小组


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202、多项选择题  （）是业务运营风险的表现形式。

A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失


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203、单项选择题  根据人民银行的相关规定，下面哪个账户可以提取现金（）。

A.财政预算外资金专用账户
B.单位的工会经费专用账户
C.单位银行卡的账户
D.期货客户交易保证金账户


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204、单项选择题  会计档案在形式上可分为（）.

A、纸质会计档案和电子会计档案
B、会计凭证和会计帐簿
C、原始档案和会计档案
D、永久保管档案和有限保管档案


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205、多项选择题  会计科目按是否归属于资产负债表项目分为（）.

A、资产类科目
B、负债类项目
C、表内科目
D、表外科目


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206、单项选择题  定时或定时定额计划如违约次数若超过该基金定投参数设置的最大违约次数（）次或计划到期，则停止该计划的执行。

A.1
B.2
C.3


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207、单项选择题  出纳发生万元以上错款时，必须在（）电话报上级行主管部门。

A、当日
B、次日
C、一周内
D、一月内


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208、单项选择题  交易授权是指系统对交易进行授权控制，包括调整授权、（）。

A、额度授权
B、查询授权
C、现场授权
D、远程授权


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209、单项选择题  柜员收到他行有疑问或不能解付的实时清算汇兑业务的查询后，应该于（）日内及时查清并答复查询行。

A、1天
B、2天
C、3天
D、5天


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210、单项选择题  金额在（）以上的差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；

A.500元
B.1000元
C.2000元


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211、单项选择题  一般关注类准风险事件主要由（）负责。

A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点


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212、单项选择题  （）是指依据风险评估结果，对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核，以识别、确认、收集、管理风险事件的过程。

A、监测
B、评估
C、质检
D、统计


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213、多项选择题  关于会计科目下面说法正确的是（）。

A、各级行处必须按照会计科目使用说明、核算范围正确使用会计科目，真实、完整地反映实际发生的经济业务及事项。
B、严禁使用已停用、撤销的会计科目，不得乱用、串用、混用会计科目，不得混淆科目的使用币种、使用级次及科目对应关系。
C、各行应明确专人定期检查会计科目使用情况。
D、会计科目修改变更，在年度中间通过分录结转；年度终了时，采取新旧科目结转对照表方式办理结转。


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214、单项选择题  对有疑问的业务，网点可以通过消息处理交易向业务处理中心发出查询，请求业务处理中心答复，查询内容最多不超过（）个字符。

A、100
B、200
C、300
D、500


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215、单项选择题  对公贷款户的开立、发放、提前归还、展期、转呆坏账及呆坏账的核销等业务，需由信贷部门通过CM2002发放（）来控制。

A、通知书
B、付款通知
C、付款指令
D、电子许可证


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216、单项选择题  签批是指（）在需要审批的重要业务事项相关凭证上进行签字批准。

A.经办人
B.有权人
C.负责人
D.责任人


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217、单项选择题  对于需要退汇的报文，由经办柜员手工填制（）交由现场主管审核，加盖现场审核章后进行退汇处理.

A、转账凭证
B、业务委托书
C、通用机打凭证
D、特种转账凭证


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218、单项选择题  长期现金业务上门服务是指服务期限超过（）的现金上门服务。

A、1个月
B、3个月
C、1年
D、6个月


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219、单项选择题  人民币大额支付交易是指规定金额以上的人民币交易。其中：包括单位及个人办理的（）以上的单笔现金收付业务和公转私、私转公、私转私等业务

A、10万元
B、20万元
C、50万元
D、100万元


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220、多项选择题  业务集中处理是指遵照“集约运营，服务共享”的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施（）处理的业务运营模式。

A、标准化
B、一体化
C、专业化
D、集约化


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221、单项选择题  业务集中处理是指遵照（）的理念，构建集交易处理、账务核算、业务管理和客户服务功能于一体的全行共享服务中心，依托统一业务处理平台，实施标准化、专业化、集约化处理的业务运营模式。

A、集约运营，风险可控
B、集约运营，服务共享
C、集中处理，风险可控
D、集中处理，服务共享


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222、多项选择题  一般应急业务应急处理的数据依据，下列说法错误的有（）.

A、以最近一次下载的日记表数据为参考
B、以最近一次下载的余额表数据为参考
C、以最近一次下载的损益表数据为参考
D、以最近一次下载的资产负责表数据为参考
E、以最近一次下载的中间业务收入表数据为参考


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223、多项选择题  业务运营风险核查工作组织体系体现（）的管理要求。

A、分级核查管理
B、集中风险评定
C、跟踪督促整改
D、统一责任认定
E、定期评价报告


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224、多项选择题  电话银行是指使用计算机电话集成技术，利用电话自助语音和人工服务方式为客户提供（）等金融服务的电子银行业务

A、业务咨询
B、账户查询
C、转账汇款
D、投资服务
E、代理业务


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225、单项选择题  营业中，现场主管对于现金业务的审核或审批，下列操作正确的有（）.

A、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
B、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
C、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。
D、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。


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226、单项选择题  上级行空白重要凭证管理部门应按（）与营业网点进行空白重要凭证账务的全面核对。

A、日
B、月
C、季
D、半年


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227、多项选择题  银行结算账户按存款人分为（）银行结算账户。

A、单位
B、公司
C、个人
D、法人


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228、多项选择题  寄库款箱应（），做到手续严密、责任分明。入库代保管物品应与现金实物分别保管。

A、双人加封
B、双人押运
C、双人管库
D、同进同出


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229、单项选择题  涉及数据变更和参数调整的电子档案，保管期限是（）。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久


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230、单项选择题  以下关于代理财政国库支付的说明，错误的是（）。

A.代理财政国库支付分为代理财政直接支付和代理财政授权支付
B.代理财政直接支付适用于各级预算单位的工资支出等
C.代理财政直接支付业务使用财政零余额账户支付
D.代理财政国库支付业务使用“银财通”系统


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231、单项选择题  业务扫描前，网点柜员须认真审核业务类型，以下不属于网点柜员可以审核的是（）.

A、准确应用业务大类、小类编号，
B、正确勾选优先处理标志、
C、正确勾选付费方式、凭证张数
D、支付密码是否正确


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232、单项选择题  错账金额在1000元以上的差错，应由差错发生网点业务授权人员审核，报经（）审核签批后方可进行销账处理。

A、业务主管
B、支行行长
C、分行行长
D、运行管理部


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233、单项选择题  单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。

A、15
B、10
C、5
D、3


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234、单项选择题  用于所有机构、网点办理本外币现金、转帐业务时，加盖在现金收付凭证、现金进帐回单、现金支票及现金收付款其他凭证、表内、表外转账票据、凭证及回单的印章应为（）

A、业务公章
B、存单（折）专用章
C、业务清讫章
D、结算专用章


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235、多项选择题  监测岗确认风险事件后，应及时发送查询查复书，由（）进行核查回复，并收集风险驱动因素，（）根据核查结果选择确定风险驱动因素，为业务流程持续改进提供优化建议。

A、核查岗
B、督查岗
C、监理岗
D、监测岗


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236、单项选择题  会计科目按照资金性质、业务特点、经营管理和核算要求分为表内科目和表外科目，以下不属表内科目的会计科目是（）.

A、资产类
B、所有者权益类
C、损益类
D、有价证券


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237、单项选择题  无原始凭证发起的远程授权，应填制（），经现场管理人员签批同意后，与相关依据一并提交远程授权。

A、特殊业务凭证
B、内部记账凭证
C、远程授权申请书
D、业务委托书


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238、单项选择题  客户办理挂失、解挂业务时，系统已记录的客户证件失效日期在当前日期之前或者未记录具体日期（即为默认“9999-12-31”）时，柜员应（）。

A.核实身份证件只要是真实有效后予以办理业务
B.不予受理
C.进一步核准客户证件的失效日期


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239、单项选择题  系统控制授权分为不需授权、（）、交易授权三类。

A、调整授权
B、查询授权
C、额度授权
D、流程授权


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240、单项选择题  （）指根据风险管理对象的风险程度，实施与之相匹配的监督，投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施。

A、流程导向
B、风险导向
C、操作导向
D、制度导向


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241、单项选择题  全功能银行系统采用“一记双讫”和（）的记账方式。

A、一记一讫
B、双边记账
C、单边记账
D、双记一讫


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242、单项选择题  空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到（），严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。

A、双人专车
B、武装押运
C、专车
D、单人


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243、单项选择题  运行管理部门作为全行信息流、资金流、业务流的大动脉，担负着集中规划、设计、管理业务运行流程的重任，它是对运行管理职能进行重新整合的一项管理变革，是工商银行将管理架构从以职能为中心向以流程为中心，实现（）向“流程银行”转变的重要内容。

A、核算银行
B、部门银行
C、服务银行
D、制度银行


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244、多项选择题  企业网银特定功能是指需要另行签署协议或另行审批开通后方可使用的业务功能，包括（）等业务功能。

A、贵宾室
B、网上支付结算代理
C、网上收款
D、网上信用证
E、网上票据


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245、单项选择题  （）指因外部因素如外部欺诈等产生的风险事件。

A、道德风险事件
B、设备风险事件
C、政策风险事件
D、外部风险事件


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246、单项选择题  单位客户可根据需要预留组合签章，应与开户行约定不同的签章组合所对应的（）。

A.支付权限
B.付款额度
C.转账金额
D.结算种类


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247、多项选择题  客户在柜面申请注册个人网上银行业务，至少需要申请开办（）。

A、U盾
B、电子密码器
C、电子银行口令卡
D、电话银行
E、手机银行


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248、多项选择题  柜员临时离柜，现场主管应督促其将（）等放入箱、柜、屉加锁保管，签退计算机终端画面，自己收起权限卡

A、库款
B、印章
C、重要凭证
D、有价单证
E、印鉴卡片


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249、多项选择题  单位银行结算帐户有下列情况之一不能办理销户手续（）.

A、帐户无余额
B、有浮动余额
C、未归还的贷款
D、欠息


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250、多项选择题  个人境外电汇是指个人客户通过工行RFC系统及SWIFT系统将境内个人外币资金汇出境外，或将境外外币资金汇至境内个人，实现外币资金境内与境外之间的流动。包括（）业务。

A.个人电汇境外汇出汇款
B.个人电汇境外汇入汇款
C.解付业务


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251、单项选择题  为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上、外币等值（）以上的，应当识别客户身份，核对客户有效证件，登记基本信息，并留存复印件。

A、1万元1000美元
B、1万元1万美元
C、10万元1万美元
D、10万元1000美元


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252、单项选择题  设立应急业务窗口原则上设立（）个，应设在监控器可监视的区域内。

A、1
B、2
C、3
D、4


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253、单项选择题  系统控制的授权通过现场授权和（）方式实现。

A、查询授权
B、额度授权
C、远程授权
D、调整授权


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254、单项选择题  停用的空白重要凭证，要在（）个工作日内上缴二级分行。

A、1
B、2
C、3
D、5


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255、单项选择题  营业网点出现影像传输、终端响应异常等故障时，应立即报告本行（）部门。

A、信息科技
B、人事部门
C、办公室
D、保卫部门


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256、单项选择题  临柜柜员发现假币，应立即向缴款人声明并（）

A、请另一名柜员会同鉴定
B、报告业务主管进一步鉴定
C、请缴款人认定假币的特征
D、及时加盖印章


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257、单项选择题  报告类事项应在该事项发生时或知悉后（）个工作日内报告。

A、2
B、3
C、5
D、7


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258、单项选择题  二级分行应急领导小组发布应急业务指令，启动远程授权应急处理预案，应报（）备案。

A、省行科技部
B、省行应急领导小组
C、省行运行管理部
D、省行保卫部


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259、多项选择题  应急业务准备，配备手工操作所需的报表（格式比照主机相关账表），主要包括（）

A、柜员轧账表
B、网点轧账表
C、现金日记单
D、日计表
E、余额表


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260、多项选择题  由业务主管审批的业务有（）。

A、按规定出具特种转账传票的业务
B、所有的反交易及错账冲正
C、有权部门对客户账户的冻结、扣划。
D、所有账户的信息调整。


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261、单项选择题  会计业务印章不包括（）

A、受理凭证专用章
B、外币兑换专用章
C、银行卡授权业务专用章
D、因私售汇供汇专用章


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262、单项选择题  会计档案销毁清册是档案销毁情况的详细记录，是（）查考档案销毁情况的重要簿册

A、事前
B、事中
C、事后
D、以上全不是


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263、单项选择题  按照业务核算操作权限的不同，工行的业务核算人员可分为业务经办人员和（）人员。

A、业务复核
B、业务授权
C、业务审批
D、业务管理


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264、多项选择题  开户行在得知单位客户（），应通知单位客户办理销户手续。

A、撤并
B、解散
C、宣告破产
D、关闭
E、被注销、吊销营业执照


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265、单项选择题  欧元存款计息计算至（）位。

A.元
B.角
C.分


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266、单项选择题  我国的信托业已经先后经过（）次大规模的清理整顿。

A、4
B、5
C、6
D、7


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267、单项选择题  控制和反映空白重要凭证、空白权限卡、银行卡空白卡领取、发放、作废等业务事项的明细帐簿是（）.

A、空白重要凭证登记簿
B、柜员登记簿
C、凭证（资料）交接登记簿
D、开销户登记簿票人


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268、多项选择题  宏观经济发展的总体目标一般包括（）

A、经济增长
B、物价稳定
C、国际收支
D、充分就业
E、国际收支平衡
F、提高货币供应量


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269、单项选择题  风险事件等级评定工作由（）内控合规部门集中组织实施，实行集约化管理。

A、总行
B、一级（直属）分行
C、二级分行
D、支行


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270、单项选择题  当日手工账簿记载差错，用红线划销时，如果划错红线，可在红线两端用红色墨水划“X”销去，由经办人员在（）端盖章证明。

A、上
B、下
C、左
D、右


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271、单项选择题  新中国第一家全国性的股份制银行是：（）

A、交通银行
B、招商银行
C、恒丰银行
D、中信银行


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272、单项选择题  吞没卡为工行发行的银行卡，客户在吞卡后（）内，持有效身份证件办理领取手续。

A、5日
B、10日
C、20日
D、30日


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273、单项选择题  现金业务临时上门服务由各（）上门服务领导小组审批同意后实施。

A、一级支行
B、二级支行
C、二级分行
D、经办网点


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274、单项选择题  工行账务核算包括（）和明细核算。

A、独立核算
B、综合核算
C、专项核算
D、总账核算


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275、多项选择题  业务运营风险管理系统参数管理遵循（）原则。

A、分级管理
B、集中管理
C、固定设置
D、灵活设置


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276、多项选择题  宏观经济状况包括以下哪几个方面（）

A、经济发展水平
B、经济发展状况
C、经济发展前景
D、经济发展速度
E、宏观经济环境


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277、单项选择题  对单位定期存款提前支取，下列说法不正确的是（）。

A、可全额提前支取
B、可部分提前支取
C、可多次部份提前支取
D、部分提前支取只能一次


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278、单项选择题  美洲银行的一份研究报告表明，对于一家商业银行而言，只拥有活期存款账户的客户，50%会在1至2年内离开；只拥有定期存款账户的企业，30%会离开；而同时拥有定期、活期、网上银行账户的客户，最终选择离开的比率只有1%-2%，数据突出显示了电子银行业务在现代商业银行发展中发挥了（）的重要作用。

A.推动业务创新
B.稳定客户关系
C.促进经营转型
D.创造经营利润


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279、单项选择题  所有空白重要凭证纳入表外科目核算，以（）记账单位。

A、一份一元
B、一本一元
C、一个单位一元
D、一个种类一元


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280、单项选择题  因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因离岗（）以上的柜员权限卡，应该做待启用处理并妥善保管。

A、7天
B、10天
C、15天
D、30天


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281、多项选择题  现场管理人员审核查询、查复业务，应（）

A、监督柜员按要求及时查询有疑问或不能解付的汇兑业务（包括实时清算、跨行支付等）；
B、收到的查询后，及时查清并答复查询行。
C、审核柜员提交的查询查复书与原始凭证填写的一致性并签章。
D、审核柜员因内部原因发起的查询事项并签章。


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282、单项选择题  （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。

A、操作风险事件
B、制度风险事件
C、外部风险事件
D、内部风险事件


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283、多项选择题  关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.

A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。
D、监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。
E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。


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284、多项选择题  关于自助柜员机现金管理，以下说法正确的是（）。

A.自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人管理
B.自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必须按网点领缴现金办理。客户存入现金必须经过整点方可入库
C.为自动柜员机加装备付金可采取两种方法：更换钞箱法和原箱续钞法
D.自动柜员机中的现金须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱
E.每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理，装钞后对外营业前，必须进行实地吐钞测试，测试情况要记录在案，以备查考


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285、单项选择题  下列经办柜员接收到的远程授权结果，处理错误的为（）.

A、通过授权、交易成功的，打印凭证，并核对打印结果；
B、被拒绝授权的，则根据拒绝理由进行后续处理；
C、被拒绝授权的，则不须进行后续处理；
D、交易失败的，应根据系统提示的失败原因进行后续处理。


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286、多项选择题  网点日间其他业务处理包括（）等方面。

A、业务主动撤销
B、业务查询
C、消息管理
D、业务录入


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287、多项选择题  

个人手机银行（WAP）是指工行基于WAP技术，依托移动通讯网络，为个人客户提供的通过手机办理（）等自助金融服务的电子银行业务。

A、账户管理
B、转账汇款
C、缴费
D、消费支付
E、理财投资


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288、单项选择题  新签章于原印签章挂失（）后启用，但单位客户必须在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责。

A、当日
B、次日
C、5日
D、7日


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289、多项选择题  现场管理者（网点负责人或营业主任）的现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内，进行业务的审批和事中控制等工作，包括（）.

A、重要事项、特殊业务的审核或审批，业务审核或审批
B、核算制度执行情况的管理
C、业务培训
D、处理与日常核算事项相关的突发性问题及其他工作。


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290、多项选择题  对公账户、个人账户、内部账户转账业务二档额度授权金额分别为（）。

A、100，000（含）元
B、300，000（含）元
C、500，000（含）元
D、1，000，000（含）元


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291、单项选择题  网点业务主管应核对当日本网点业务处理情况，督促柜员及时处理待修改的业务和待答复的消息，其中：每日对柜员勾对情况检查比例不得少于（），每月全面抽查柜员勾对情况次数不得少于2次。

A、20%，2
B、30%，3
C、30%，2
D、20%，3


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292、单项选择题  会计凭证传递事后监督后如须调阅、抽、换凭证，须经（）批准，并与负责账务的有关人员一同办理。

A、网点会计主管
B、事后监督部门负责人
C、原网点会计主管和事后监督部门负责人
D、无需批准


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293、单项选择题  反交易代码一般由（）位数构成.

A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数


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294、单项选择题  柜面收到假币应在假币上加盖“假币”戳记，装入“假币收缴专用封装袋”后也应加盖“假币”戳记，没收假币后，要向假币持有人出具《假币收缴凭证》，其上加盖（）。

A、假币章
B、核算用章
C、核算事项证明章
D、业务公章


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295、单项选择题  计息方式有（）和逐笔计息法。

A、积数计息法
B、特殊计息法
C、全额计息法
D、循环计息法


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296、单项选择题  运营风险模型中（）模型识别到的准风险事件，风险特征非常明显，由系统直接确认为风险事件。

A、直接确认类
B、间接确认类
C、监测确认类
D、统计分析类


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297、多项选择题  按照性质为主、金额和频率为辅的分类原则，准风险事件划分为重点关注、关注、一般关注三个等级，分别由（）负责核查。

A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点


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298、单项选择题  运行管理的基本职能包括核算管理职能、流程管理职能、（）和服务支持职能。

A、评价考核职能
B、营销管理职能
C、质量控制职能
D、风险管理职能


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299、单项选择题  风险事件的发生具有随机性、突变性、（）等特点。

A、传染性
B、重复性
C、流动性
D、潜伏性


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300、多项选择题  业务运行报备类事项又分为（）和（）。

A、报告类事项
B、核准类事项
C、备案类事项
D、审查类事项


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