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中级金融专业：金融工程与金融风险题库考点（最新版）
2022-08-24 05:15:45 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  远期价格的公式表明资产的远期价格仅与（）有关。

A.当前现货价格
B.交割价格
C.资产真实价值
D.未来资产价格


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2、单项选择题  哈罗德-多马的经济增长模型为（）。

A.sY＝u△Y
B.M／P＝L（Y，Z／Y，d-π+）；δ（M／P）／δ（I／Y）＞0
C.s／△Y＝Y／u
D.［s-（1-s）λn］f（k）＝nk


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3、多项选择题  金融工程师创新产品的基本积木块是（）。

A.外汇
B.债券
C.股票
D.远期
E.掉期


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4、多项选择题  远期利率协议涉及的时间点包括（）。

A.清算日
B.到期日
C.协议生效日
D.名义贷款起息日
E.交割日


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5、单项选择题  信用风险中，因不能如期、足额收回本金和利息而降低了资产的流动性，影响到资金循环周转计划所造成的损失指的是（）。

A.直接财务损失
B.间接财务损失
C.“流动性”损失
D.以上都不对


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6、多项选择题  下列对交易成本的表述正确的是（）。

A.交易成本是金融深化的原因
B.交易成本是金融深化的动力
C.交易成本是完成交易所需的全部成本
D.交易成本是所交易的商品的总成本
E.交易成本是金融深化的背景所致


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7、单项选择题  资产业务的创新主要体现在（）上。

A.贷款业务
B.负债业务
C.存款业务
D.以上都不是


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8、单项选择题  我国在金融风险的监管层面重点是关注（）。

A.违规监管
B.风险监管
C.制度监管
D.以上都不对


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9、单项选择题  我国发布的第一个规范金融创新的文件——《商业银行金融创新指引》是我国金融创新里程碑式的文件，它于（）年开始实施。

A.2006
B.2008
C.2009
D.2004


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10、单项选择题  既针对未预期的汇率变动又针对未来收益的风险类型是（）。

A.未来风险
B.经济风险
C.汇率风险
D.预期风险


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11、单项选择题  汇率风险中，有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性指的是（）。

A.交易风险
B.折算风险
C.经济风险
D.以上都不对


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12、单项选择题  如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过外汇管制、罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性是（）。

A.社会风险
B.政治风险
C.转移风险
D.主权风险


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13、多项选择题  金融产品定价的基本假设包括（）。

A.允许现货卖空行为
B.不考虑对手违约风险
C.市场存在摩擦
D.可以买卖任意数量的资产
E.市场参与者能以相同的无风险利率借入和贷出资金


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14、多项选择题  在金融工程的含义中，创造性是金融领域中思想的跃进，具体表现在（）。

A.第一份期权合约
B.第一份互换合约
C.商品期货
D.远期互换
E.期货期权


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15、多项选择题  制约一国金融深化和金融创新的因素有（）。

A.经济制度
B.经济发展水平
C.现有技术条件
D.居民消费观念
E.金融电子化水平


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16、多项选择题  “巴塞尔协议Ⅱ”涉及的内容有（）。

A.最低资本充足率要达到8%
B.培育银行的内部信用评估体系
C.对银行提出信息披露要求
D.监管方法是现场检查与非现场检查并用
E.对操作风险的计量提出了标准法和内部评级法


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17、多项选择题  信用风险中的经济损失计量主要包括（）。

A.直接财务损失
B.间接财务损失
C.“流动性”损失
D.永久性损失
E.以上都不是


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18、单项选择题  在不利事件发生时，保险机构的可用资产不能保证所有保险客户索赔的可能性属于金融风险中的（）。

A.信用风险
B.索赔风险
C.偿付能力风险
D.保险风险


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19、多项选择题  金融创新对于提高金融资源的开发利用程度和配置效率的积极作用体现在（）。

A.金融创新使得发展中国家的经济货币化程度提高，而发达国家则从经济货币化推进到金融化的高级阶段
B.金融创新增加了许多新的货币性金融资产，增大了货币乘数，增强了金融机构派生存款的创造能力，扩大了货币供给量
C.提高了支付清算能力和速度
D.金融创新导致的融资证券化、银行非中介化使得金融资源的配置方式和配置结构都发生了重大变化
E.提高金融机构的盈利能力


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20、单项选择题  在信用风险的过程管理中，商业银行重点关注贷款不被挪用、贷款是否被有效利用、跟踪借款人信用状况的变化、异常情况的及时处理等，是在（）阶段。

A.事前管理
B.事中管理
C.事后管理
D.统一管理


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21、单项选择题  利用市场不完全条件下，有内在联系的金融工具之间的价格背离来获取利润的金融技术称为（）。

A.金融期货
B.金融期权
C.掉期
D.套利


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22、单项选择题  一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的（）。

A.短期性因素
B.传染性因素
C.外部性因素
D.内部性因素


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23、单项选择题  “巴塞尔新资本协议”要求商业银行最低资本充足率要达到（）。

A.7%
B.8%
C.9%
D.9.5%


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24、多项选择题  金融工程开发的解决定价问题的分析方法包括（）。

A.简单加权平均法
B.加权平均定价法
C.套利定价法
D.风险中性定价法
E.状态价格定价法


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25、单项选择题  （）是指各经济实体在筹集和经营资产的过程中，用经济合理的方法来最大限度地保障金融安全。

A.金融风险
B.银行风险管理
C.证券风险管理
D.金融风险管理


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26、单项选择题  银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制度的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险，指的是（）。

A.合规风险
B.法律风险
C.利率风险
D.操作风险


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27、单项选择题  某商业银行主管信贷业务的经理，在收受某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该发放的贷款，导致该笔贷款无法收回。此种情况说明该商业银行蒙受了（）的损失。

A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.操作风险


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28、单项选择题  

某汽车运输公司2000年1月1日有营运车(5吨)90辆及(8吨)50；本月21日又购进营运车(8吨)10辆，31日退下营运车(5吨)5辆；2月4日又新进(5吨)10辆营运车，3月11爱下(8吨)20辆；至四月初，公司营运车便无变动。

该企业第一季度营运车辆平均吨位为()吨位。

A.6.4
B.6.0
C.7.5
D.5.5


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29、单项选择题  可疑类贷款是本息逾期（）天以上，无法足额还本付息，即使执行抵押和担保也要发生一定损失的贷款。

A.100
B.150
C.180
D.200


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30、单项选择题  在信用风险的经济损失计量中，债权人丧失了在利率上升的条件下将收回的本金和利息再贷放出去获利的机会收益，指的是（）。

A.直接财务损失
B.间接财务损失
C.流动性损失
D.以上都不是


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31、单项选择题  对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。

A.审贷分离机制
B.授权管理机制
C.额度管理机制
D.外部审计机制


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32、多项选择题  操作风险的评估方法主要有（）。

A.内部测量法
B.灵敏度法
C.基本指标法
D.损失分布法
E.标准化法


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33、单项选择题  金融深化与经济发展的关系是（）。

A.金融深化促进经济发展
B.金融深化导致经济倒退
C.金融深化并不必然带来经济发展
D.金融深化导致金融抑制


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34、单项选择题  由于市场价格的变动，使得经济主体蒙受损失的可能性，属于（）。

A.信用风险
B.决策风险
C.市场风险
D.操作风险


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35、单项选择题  远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是（）。

A.提高盈利能力
B.规避利率上升的风险
C.规避利率下降的风险
D.加快远期利率协议流通


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36、多项选择题  金融工程的应用领域包括（）。

A.消除系统性风险
B.金融产品创新
C.投融资策略设计
D.资产定价
E.金融风险管理


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37、单项选择题  减肥药物西布曲明的药理作用是通过（）。

A.通过抑制5-羟色胺，去甲肾上腺素能通路抑制食欲
B.选择性地抑制淀粉酶
C.选择性地抑制磷酸酯酶
D.选择性地抑制胰蛋白酶
E.选择性地抑制胃肠道脂肪酶


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38、多项选择题  “巴塞尔新资本协议”要求商业银行最低资本充足率要达到8%，并将最低资本要求拓展到全面涵盖（）。

A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.违约风险
E.投资风险


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39、单项选择题  我国金融风险管理在制度层面上的主要举措不包括（）。

A.在金融机构和一般企业建立科学的公司治理结构
B.在金融机构和一般企业组织结构的再造中要求有机融人风险管理组织体系的构建
C.在金融机构和一般企业建立内部控制制度
D.注重引进西方国家先进的风险量化模型，并对引进的模型予以本土化，同时也注重独立开发适合我国国情的风险量化模型


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40、单项选择题  我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而加以阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（）。

A.市场风险
B.国家风险
C.法律风险
D.操作风险


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41、多项选择题  商业银行信用风险管理3C法所涉及的因素有（）。

A.偿还能力
B.资本
C.现金流
D.管理
E.事业的连续性


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42、单项选择题  （）是由金融机构外部因素变化所导致的操作风险。

A.操作性失误风险
B.操作性杠杆风险
C.合规风险
D.交易风险


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43、多项选择题  按金融创新的动因划分，金融创新可以分为（）等类型。

A.逃避管制
B.规避风险型
C.政策推动
D.技术推动型
E.理财型


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44、多项选择题  金融自由化的条件至少包括（）。

A.微观经济稳定
B.资本充足率高
C.财政纪律良好
D.法规、制度完善
E.金融监管充分


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45、单项选择题  跨国公司在对海外子公司财务报表进行并表处理时遇到的汇率风险类型属于（）。

A.流动风险
B.折算风险
C.系统风险
D.经济风险


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46、多项选择题  金融约束论的主要观点包括（）。

A.金融市场更容易以失败为由批评金融管制政策
B.对存款利率、贷款利率加以控制
C.对准入加以限制和对来自资本市场的竞争加以限制
D.为金融部门和生产部门制造租金机会，并提供必要的激励
E.把汇率和某种国际货币同定


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47、单项选择题  全面风险管理体系有三个维度，以下不属于这三个维度的是（）。

A.企业目标
B.企业层级
C.企业的资产规模
D.风险管理的要素


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48、多项选择题  金融自由化与金融监管的关系是（）。

A.两者互不相干
B.金融自由化是相对于金融监管而言的
C.要加强金融监管，就是放弃金融自由化
D.金融自由化否认了金融监管
E.既要赞同金融自由化，也要主张政府适当干预的金融监管


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49、多项选择题  “巴塞尔协议Ⅲ”对“巴塞尔协议Ⅱ”的发展和完善主要体现在（）。

A.降低资本充足率
B.重新界定监管资本
C.强调对资本的计量
D.引入杠杆率监管标准
E.安排充裕的过渡期


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50、单项选择题  （）是指有关主体（主要是跨国公司）在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。

A.交易风险
B.折算风险
C.经济风险
D.投资风险


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51、单项选择题  通过分散化投资，投资者不可以分散掉（）。

A.个体风险
B.非系统性风险
C.系统性风险
D.公司风险


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52、单项选择题  我国建立宏观审慎监管框架的方法不包括（）。

A.完善宏观审慎监管框架
B.研究如何建立逆周期的机制
C.理顺监管体系，进一步完善各有关部门之间在宏观层面的协调机制
D.设立专门的存款保险机构


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53、单项选择题  以固定利率的条件借入长期资金后利率下降，（）蒙受经济损失。

A.贷方
B.借方
C.担保人
D.中介方


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54、多项选择题  从同时既是借方又是贷方的借贷双方组合体（如商业银行）来看，其利率风险主要有（）。

A.利率过高所带来的风险
B.利率过低所带来的风险
C.利率不匹配的组合利率风险
D.期限不匹配的组合利率风险
E.利率浮动所带来的风险


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55、多项选择题  市场风险中借方的利率风险体现在（）。

A.以固定利率的条件贷出长期资金后利率下降，借方蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失
B.以浮动利率的条件借人长期资金后利率上升，借方蒙受相对于期初的利率水平而多付利息的经济损失
C.连续不断地借入短期资金，而利率不断上升，借方蒙受不断多付利息的经济损失
D.在投资期内股票价格下降，则投资者蒙受相应的资本损失
E.以上都不是


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56、单项选择题  将金融危机划分为货币危机、银行危机、外债危机和系统性金融危机的标准是（）。

A.按金融危机爆发的领域
B.按金融危机爆发的地理范围
C.按金融危机爆发的时间
D.以上都不对


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57、多项选择题  下面有关金融风险要素的描述中正确的是（）。

A.金融风险的风险因素是有关主体从事了金融活动
B.金融风险的风险事故是某些因素发生意外的变动
C.金融风险中损失的可能性是经济损失的可能性
D.金融风险中损失的可能性是人身伤害的可能性
E.以上都不对


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58、单项选择题  2008年以来源自美国次贷危机的这场金融危机属于（）。

A.区域性金融危机
B.全球性金融危机
C.股市危机
D.货币危机


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59、单项选择题  在以外币结算的对外贸易中，如果外币对本币升值，进口商会多支付本币，这种风险称为（）。

A.交易风险
B.折算风险
C.经济风险
D.投资风险


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60、多项选择题  COSO在其《内部控制--整合框架》中正式提出内部控制构成要素有（）。

A.控制环境
B.风险评估
C.控制活动
D.信息与沟通
E.评价与纠正


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61、多项选择题  金融自由化的顺序是（）。

A.先国内实际部门的自由化，再国内金融部门的自由化
B.先国内金融部门的自由化，再对外金融部门的自由化
C.先金融自由化，再贸易自由化
D.先国内金融部门的自由化，再国内实际部门的自由化
E.先对外金融部门的自由化，再国内金融部门的自由化


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62、单项选择题  在下列选项中，不属于金融风险要素的是（）。

A.风险因素
B.风险测量
C.风险事故
D.损失的可能性


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63、单项选择题  风险管理的正确流程是（）。

A.风险识别-风险评估-风险分类-风险控制-风险监控-风险报告
B.风险识别-风险分类-风险评估-风险控制-风险监控-风险报告
C.风险识别-风险评估-风险监控-风险分类-风险控制-风险报告
D.风险识别-风险控制-风险评估-风险分类-风险监控-风险报告


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64、单项选择题  中国保险监督管理委员会的建立是在（）。

A.1992年
B.2002年
C.1996年
D.1998年


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65、单项选择题  w希克斯和尼汉斯认为金融创新的支配因素是（）。

A.制度变革
B.规避管制
C.市场竞争
D.降低交易成本


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66、单项选择题  金融风险管理的最终目标是（）。

A.保证货币资金筹集和经营活动的稳健进行
B.用经济合理的方法来最大限度地保证金融安全
C.能对潜在的风险实施全面的分析研究
D.对可能发生的金融风险进行控制和准备处置方案


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67、多项选择题  我国金融创新的环境不够理想，主要体现在（）。

A.金融创新缺乏系统性
B.金融创新缺乏规范性
C.创新的风险、价格和效益均无理性相关
D.金融体系仍存在一定的垄断
E.金融管制仍相当严重


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68、多项选择题  风险管理的流程主要包括（）。

A.风险识别
B.风险评估
C.风险分类
D.风险控制
E.以上都不对


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69、多项选择题  COSO在其《内部控制——整合框架》中正式提出了内部控制由五个要素组成，其中包括（）。

A.控制环境
B.风险评估
C.公平竞争
D.信息与沟通
E.监督


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70、多项选择题  当前我国银行业面临的风险主要有（）。

A.偿付能力风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险
E.操作风险


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71、多项选择题  市场风险中借方的利率风险体现在（）。

A.以固定利率的条件贷出长期资金后利率下降，借方蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失
B.以浮动利率的条件借人长期资金后利率上升，借方蒙受相对于期初的利率水平而多付利息的经济损失
C.连续不断地借入短期资金，而利率不断上升，借方蒙受不断多付利息的经济损失
D.在投资期内股票价格下降，则投资者蒙受相应的资本损失
E.以上都不是


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72、单项选择题  狭义的信用风险的最大承受者是（）。

A.中央银行
B.证券公司
C.商业银行
D.一般性商业企业


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73、多项选择题  下面有关国家风险管理的描述中正确的是（）。

A.与他国签订双边投资存进与保护协定
B.设立官方的保险或担保公司对国家风险提供保险或担保
C.积极参与各国际组织、区域性组织的多边投资保护协定的谈判活动
D.在二级市场上转让国际债权
E.以上都不对


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74、单项选择题  如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过外汇管制、罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性是（）。

A.社会风险
B.政治风险
C.转移风险
D.主权风险


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75、单项选择题  操作性杠杆风险主要是指由金融机构（）变化所导致的操作风险。

A.内部因素
B.外部因素
C.内部和外部因素
D.内部或外部因素


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76、多项选择题  下列对我国金融创新的特点表述正确的是（）。

A.起步晚、发展快
B.吸纳性创新多，原始性创新少
C.金融手段多样，重质量、轻数量
D.负债类业务创新少、资产类业务创新少
E.金融创新有明显的区域性特征


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77、单项选择题  狭义的金融工程认为金融工程学科产生的本质原因是（）。

A.解决金融问题的方法和手段
B.金融体制的缺陷
C.金融理论的发展
D.风险管理的需求


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78、多项选择题  流动性风险管理的主要着眼点有（）。

A.保持资产的流动性
B.保持负债的流动性
C.进行资产和负债流动性的综合管理
D.操作流程的管理
E.以上都对


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79、单项选择题  某公司打算运用6个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的β值为1.8，当时的期货价格为400。由于一份该期货合约的价值为400×500=20万美元，因此该公司应卖出的期货合约的数量为（）份。

A.30
B.40
C.45
D.50


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80、单项选择题  商业银行的事前管理发生在（）阶段。

A.贷款的审查
B.贷款的决策与发放
C.贷款的审查与决策
D.贷款的发放与回收


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81、单项选择题  下面对于金融抑制的描述错误的是（）。

A.对利率进行管制，一方面使储蓄减少，另一方面又鼓励了对贷款的超额需求
B.对汇率进行管制，使得市场参与者并不能根据自己的意愿自由决定外汇的持有量
C.对汇率进行管制，不能根据汇率水平的高低变化调整外汇供求数量
D.对于外汇供求弹性比较大


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82、多项选择题  西方经济学家有关金融创新的理论主要有（）。

A.西尔伯的约束诱致假说
B.凯恩斯的流动性偏好理论
C.制度学派与戴维斯的交易成本理论
D.凯恩的“自由-管制”博弈
E.希克斯与尼汉斯的交易成本理论


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83、单项选择题  下列属于金融约束论与金融抑制论根本区别的是（）。

A.金融约束论强调严格管制，金融抑制论强调金融自由化
B.金融约束是主动的，金融抑制是被动的
C.金融约束是在金融抑制的基础上发展起来的
D.金融约束论指出通过一些适当的金融管制措施来创造租金，为竞争者提供适当的激励


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84、单项选择题  标的资产现价高于执行价的看涨期权是（）。

A.实值期权
B.平价期权
C.虚值期权
D.市价期权


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85、单项选择题  在我国，最具有代表性的商业银行中间业务创新是（）。

A.信托存款
B.质押贷款
C.回购协议
D.信用卡业务


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86、多项选择题  金融工程相比传统风险管理的优势在于（）。

A.更高的准确性和时效性
B.综合性
C.低成本
D.灵活性
E.延展性


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87、多项选择题  银行危机是指有关国家或地区的一组银行的负债超过了其资产的市场价值，从而引起实际或潜在的银行挤兑与银行失败，进而导致银行停止偿还负债，或政府为防止此情况出现而被迫大规模提供援助进行干预的情形。判断是否出现银行危机的依据有（）。

A.银行系统的不良贷款占总资产的比重超过10%
B.援救失败银行的成本占国内生产总值的2%以上
C.银行资本充足率低于8%
D.银行出现问题而导致了大规模的银行国有化
E.出现范围较广的银行挤兑


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88、多项选择题  在经济金融全球化的条件下，一个国家或地区爆发金融危机，往往会通过（）途径传染到与之经济金融联系密切的国家或地区。

A.资本流动
B.市场预期
C.金融市场价格联动
D.国际游资
E.实体经济传导


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89、多项选择题  下面（）属于资本市场工具的创新。

A.企业债券
B.受益债券
C.大额可转让存单
D.股权证
E.基金证券


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90、单项选择题  希腊字母中，用于管理波动率变化带来的风险的是（）。

A.德尔塔
B.维伽
C.鞣
D.斯塔


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91、多项选择题  利率风险的管理方法包括（）。

A.选择有利的利率
B.久期管理
C.利用利率衍生产品交易
D.缺口管理
E.进行结构性套期保值


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92、单项选择题  股权互换属于（）。

A.原始创新
B.吸纳创新
C.组合创新
D.独立创新


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93、多项选择题  在金融危机管理中，不同国家或地区政府、中央银行或金融监管当局之间的协调与合作，主要目的有（）。

A.寻求资金救助
B.寻求政策援助
C.协调立场，联合行动，共同应对，或采取以邻为壑的措施
D.开展制定国际金融监管规则的合作
E.开展多边对话协商，寻求建立更为公正合理的国际货币体系


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94、多项选择题  在实际运用中，套期保值的效果会受以下（）等因素的影响。

A.需要避险的资产与期货标的资产不完全一致
B.需要避险的资产与期货标的资产完全一致
C.套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间
D.需要避险的期限与避险工具的期限不一致
E.需要避险的期限与避险工具的期限一致


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95、单项选择题  金融创新的负面影响主要体现在（）。

A.增加了金融业的系统风险
B.导致的融资证券化、银行非中介化，使得金融资源的配置方式和配置结构都发生了重大变化
C.提高了支付清算能力和速度
D.以上都不是


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96、单项选择题  社会的货币化程度，是指（）。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重
B.GNP中货币交易总值所占的比例
C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值
D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额


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97、单项选择题  下面对于货币化程度的描述中正确的是（）。

A.货币化程度越高，表明“自然经济”和“物物交换总值”的比重越高，经济的市场化程度也越高
B.货币化程度越高，表明“自然经济”和“物物交换总值”的比重越低，经济的市场化程度就越高
C.货币化程度越高，表明“自然经济”和“物物交换总值”的比重越高，经济的市场化程度就越低
D.货币化程度越高，表明“自然经济”和“物物交换总值”的比重越低，经济的市场化程度也越低


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98、单项选择题  市场风险的风险因素是（）。

A.有关主体贷出货币资金，成为债权人
B.有关主体在金融市场上从事货币资金借贷、金融产品或金融衍生产品交易
C.金融市场价格发生意外变动
D.债务人不能如期、足额还本付息


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99、单项选择题  金融工程最主要的应用领域是（）。

A.投融资策略设计
B.金融风险管理
C.资产定价
D.套利


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100、单项选择题  金融深化对经济增长的反作用主要表现在（）。

A.对金融机构管理缺乏激励机制时，金融深化会放大冲击和震动
B.金融深化在经济增长时加速增长，在危机时加大危机
C.金融深化会扩大投机，破坏经济平稳发展
D.金融深化会帮助一些机构绕开管制，从而破坏金融秩序


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101、单项选择题  所有形式的金融深化，从本质上来讲，其内容都是与某种意义上有关（）的交易。

A.产品
B.信息
C.技术
D.资本


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102、单项选择题  金融相关比率是指（）。

A.实物资产总额与对外净资产之比
B.与金融行业财务分析的有关比率
C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比
D.是描述国家经济金融发展的相关时期指标


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103、单项选择题  商业银行资产业务创新的主要目的是（）。

A.降低风险
B.存款账户的灵活性
C.创造更多的派生存款
D.规避金融监管当局对资本金的特殊要求


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104、多项选择题  金融创新的直接动因为（）。

A.金融管制的放松
B.市场竞争的日益激烈
C.科学技术的进步
D.追求利润的最大化
E.规避风险


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105、单项选择题  商业银行信用风险管理SC法所涉及的因素有（）。

A.经营能力
B.现金流
C.事业的连续性
D.担保品


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106、多项选择题  水平价差套利包括（）。

A.盒式价差套利
B.垂直价差套利
C.鹰式价差套利
D.蝶式价差套利
E.波动率交易套利


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107、多项选择题  当前我国证券业面临的风险主要有（）。

A.市场风险
B.流动性风险
C.声誉风险
D.法律风险
E.信用风险


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108、多项选择题  为了控制贷款中的信用风险，可以（）。

A.进行久期管理
B.对借款人进行信用的"5C"、"3C"分析
C.建立审贷分离机制
D.保持负债的流动性
E.做货币衍生产品交易


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109、单项选择题  远期价格是使得远期合约价值为（）的交割价格，它依赖于标的资产的现价。

A.0
B.1
C.-1
D.负数


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110、单项选择题  1994年底的墨西哥比索危机属于（）。

A.银行危机
B.外债危机
C.系统性金融危机
D.货币危机


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111、单项选择题  市场风险源于市场中的金融市场，是（）的风险。

A.金融市场交易发生意外变动
B.金融市场产品发生意外变动
C.金融市场价格发生意外变动
D.金融市场主体发生意外变动


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112、单项选择题  买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议指的是（）。

A.利率互换
B.货币互换
C.外汇互换
D.跨市场互换


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113、单项选择题  下列各项中，属于金融风险基本特征的是（）。

A.隐蔽性
B.确定性
C.不相关性
D.主观性


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114、单项选择题  下列属于我国21世纪以来金融管理制度创新内容的是（）。

A.中央银行体制的形式
B.对于混业经营的尝试
C.设立同业拆借市场
D.黄金市场开锣


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115、多项选择题  金融创新对于提高金融市场运作效率的积极作用体现在（）。

A.提高了市场价格对信息反映的灵敏度
B.增加了可供选择的金融工具类型
C.增强了防范非系统风险的能力
D.避免金融创新中出现的泡沫经济
E.有效预防过度投机


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116、单项选择题  金融机构与雇员或客户签署的合同等文件违犯有关法律或法规，或有关条款在法律上不具备可实施性，或其未能适当地对客户履行法律或法规上的职责，从而蒙受经济损失的可能性，指的是（）。

A.法律风险
B.合规风险
C.利率风险
D.操作风险


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117、单项选择题  如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过外汇管制、罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性是（）。

A.社会风险
B.政治风险
C.转移风险
D.主权风险


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