1、多项选择题 贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的（）进行调查核实，并及时对借款人给予答复。
A、借款用途 B、资信状况 C、偿还能力 D、资料的真实性 E、用作质物的股票的基本情况
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2、名词解释 贷款公司
3、名词解释 限额
4、名词解释 对外担保
5、判断题 风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。（）
6、单项选择题 现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在()内向监管机构报送整纠方案。
A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月
7、名词解释 机会成本
8、问答题 按期限分，贷款大致包括哪几类？
9、名词解释 经常性支出、资本性支出
10、名词解释 风险加权资产
11、名词解释 个人可支配收入
12、名词解释 房地产贷款
13、名词解释 国际技术转让
14、名词解释 未来值
15、名词解释 合规
16、名词解释 票据法
17、多项选择题 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。
A、个人理财业务管理部门内部调查 B、商业银行监事会检查 C、审计部门独立审计 D、法律部门稽核
18、问答题 “相对于通胀而言，通缩对生产的危害性更大”，请对这一观点加以评析。
19、名词解释 保险
20、名词解释 要约收购
21、名词解释 信用评价5C分析法
22、名词解释 贷款质押
23、名词解释 保险代理人
24、名词解释 股票价格风险
25、名词解释 国内信用证项下打包贷款
26、名词解释 财政授权支付
27、名词解释 贷后管理原则
28、名词解释 融资类保函
29、名词解释 银行的现金头寸
30、名词解释 信用证申请人
31、名词解释 行政垄断
32、名词解释 公司法
33、名词解释 一级市场
34、单项选择题 个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以()的身份进行调查。
A、内部监督人员 B、客户 C、上级部门人员 D、管理人员
35、问答题 结合贷款新规，试述贷后管理的主要内容和操作要点包括哪些。
36、名词解释 信贷文化
37、多项选择题 贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。()
A、没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的 B、没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的 C、没有在规定期限内答复借款人贷款申请的 D、贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的
38、名词解释 消费信贷
39、名词解释 私募基金(Privately Offered Fund)
40、判断题 统一授信是指商业银行对客户或地区确定的贷款授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。（）
41、名词解释 外汇结/售汇制
42、名词解释 直接标价法
43、名词解释 信贷风险
44、名词解释 紧缩性财政政策
45、名词解释 综合理财服务
46、多项选择题 金融机构的下列变更事项，应事先报经国务院银行业监督管理部门批准，办理变更手续（）。
A、调整业务范围 B、更换部门主要负责人 C、更改名称 D、变更营业地址
47、单项选择题 汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，其中，二手车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过（）年。
A、8，3，1 B、5，3，1 C、7，3，2 D、10，5，3
48、判断题 贷款管理人员在调离原工作岗位时，应当对其在任职期间和权限内所发放的贷款风险情况进行审计。()
49、问答题 结合工作实际，谈谈贷款项目评估的主要内容。
50、多项选择题 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()
A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B、吊销其经营许可证 C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
51、名词解释 财务控制
52、名词解释 声誉风险
53、名词解释 证券交易所
54、名词解释 合并和收购
55、名词解释 相邻关系
56、名词解释 不相容职务
57、名词解释 股票质押贷款
58、判断题 金融机构应当在收到银监局或市分局批准文件20日内，持有关材料到省局或分局领取或换领金融许可证。()
59、名词解释 消费者均衡
60、判断题 商业银行负责市场风险管理的部门就是承担风险的各个业务经营部门。（）
61、名词解释 存款保险
62、多项选择题 商业银行对风险较大的行业，可根据风险大小，区别不同企业和项目，采取在规定范围内（），加强风险控制。
A.上浮贷款利率 B.上收贷款审批权限 C.停止一切授信 D.以上都不对
63、问答题 试论当代金融创新对金融与经济发展的影响。
64、名词解释 资产财务状况分析法（风险识别方法）
65、名词解释 商业汇票和银行汇票
66、判断题 商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息，授信工作人员可以向社会公开，以利于本行业务的拓展。（）
67、名词解释 正常类贷款
68、名词解释 合规风险
69、名词解释 专家调查列举法（风险识别方法）
70、问答题 为什么可以说流动资金贷款需求测算是《流动资金贷款管理暂行办法》的要义和精髓？谈谈你对此的认识和理解。
71、名词解释 第一支柱
72、名词解释 辛迪加贷款
73、判断题 由于本币业务与外币业务在不同部门办理，为加强科学决策和风险控制，商业银行可对客户的本币业务与外币业务分别确定授信额度。（）
74、问答题 根据你的理解，试论金融创新的含义和表现形式,推动金融创新的主要原因有哪些?
75、单项选择题 银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（）罚款。
A.30万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上30万元以下 D.10万元以上50万元以下
76、名词解释 风险识别
77、判断题 商业银行应当对市场风险实施敞口管理。（）
78、名词解释 存款人
79、名词解释 债券的违约风险溢价
80、名词解释 委托贷款
81、名词解释 法定检验
82、名词解释 国际海事法
83、名词解释 金融危机
84、名词解释 封闭式基金(close-endfunds)
85、名词解释 物权
86、名词解释 复利
87、判断题 股票质押贷款的借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理。（）
88、名词解释 客户授信额度
89、判断题 离岸帐户抬头应当注明“ＯＳＡ”（ＯＦＦＳＨＯＲＥＡＣＣＯＵＮＴ）（）
90、名词解释 盯模(MarktoModel)
91、名词解释 托收承付和委托收款
92、单项选择题 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员()。
A、审核 B、备案 C、留存 D、汇总
93、名词解释 信用证开证行
94、判断题 商业银行应当建立内部控制的风险责任制，其中内部审计部门应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任。（）
95、名词解释 流动资金循环贷款
96、名词解释 行本票
97、名词解释 浮动利率
98、单项选择题 商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（）。
A、30% B、50% C、70% D、80%
99、名词解释 可变现净值计量
100、判断题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间所产生的孳息(包括送股、分红、派息等)不可随质物一起质押。（）
101、名词解释 保险经纪人
102、名词解释 法定存款准备金
103、名词解释 搭便车
104、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。
A.明确授信风险控制要求 B.尽职授信工作 C.提高风险防范意识 D.舒心工作
105、名词解释 被背书人
106、单项选择题 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（）位客户经理管理一批客户。
A、一位 B、两位 C、三位
107、名词解释 差别利率
108、名词解释 延期付款保函
109、名词解释 抵押
110、名词解释 项目贷款承诺
111、名词解释 证券代销
112、名词解释 信用证相符交单
113、问答题 《项目融资业务指引》施行后，谈谈如何加强项目融资业务特色风险管理。
114、名词解释 商业银行的流动性需求
115、判断题 商业银行对外开立的—年期以上远期信用证属资本项目，—年以下、三个月以上的远期信用证余额纳入外债统计之内，但不占用外汇短期贷款指标。（）
116、名词解释 预告登记
117、名词解释 市场需求
118、名词解释 存贷比
119、多项选择题 银监会根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可采取以下哪几项监管措施：（）
A、延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。 B、取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。 C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。 D、责令整顿或暂停办理相关业务。 E、建议调整管理层。
120、名词解释 商品融资
121、判断题 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债或金融债券提供足额反担保的除外。（）
122、问答题 论述货币流通和商品流通的关系。
123、判断题 商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人和受权人应当在授权书上签字和盖章。（）
124、名词解释 实际利率
125、名词解释 个人助学贷款
126、名词解释 汽车贷款
127、判断题 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。()
128、名词解释 资产集中风险
129、名词解释 限额管理
130、名词解释 利率
131、多项选择题 商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的
132、名词解释 价格歧视
133、名词解释 单位协定存款
134、名词解释 国际工程承包
135、多项选择题 作业场所有规范的、符合现场实际的（）、（）、（）、（）。
A、施工断面图 B、炮眼布置（三视）图 C、爆破说明书 D、避灾路线图
136、问答题 贷款审查的6C原则
137、名词解释 一逾两呆
138、名词解释 担保贷款
139、多项选择题 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的()性。
A、真实； B、完整； C、合法； D、规范
140、名词解释 保理业务
141、名词解释 承诺类中间业务
142、名词解释 贷款分类
143、多项选择题 商业银行与客户签定合同前，应对（）进行确认。
A.客户确切的法律名称 B.被授权代表客户签名者的授权证明文件 C.签名者的身份 D.所签署的授信法律文件合法性
144、名词解释 信用卡中的免息还款期
145、多项选择题 属于借款人申请经销商汽车贷款必须具备的条件有（）。
A、具有工商行政主管部门核发的企业法人营业执照及年检证明 B、具有汽车生产商出具的代理销售汽车证明 C、资产负债率不超过75％ D、具有稳定的合法收入或足够偿还贷款本息的合法资产
146、多项选择题 商业银行市场风险管理体系包括如下基本要素（）：
A、董事会和高级管理层的有效监控； B、完善的市场风险管理政策和程序； C、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序； D、完善的内部控制和独立的外部审计； E、适当的市场风险资本分配机制。
147、名词解释 基金托管业务
148、名词解释 个人定期存单质押贷款
149、名词解释 还款能力分析
150、名词解释 储备
151、名词解释 逆向选择
152、名词解释 一价定律(The Law Of One Price)
153、名词解释 凭证控制
154、名词解释 银行第一准备金
155、名词解释 信用证
156、名词解释 需求的价格弹性
157、名词解释 一般风险准备
158、名词解释 系统性风险
159、名词解释 标杆法
160、名词解释 财务报告内部控制
161、名词解释 可疑类贷款
162、名词解释 公允价值计量
163、判断题 商业银行的授权、授信，可采取书面、电子邮件及口头的形式。（）
164、名词解释 结构性通货膨胀
165、判断题 各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度，各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和，不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度。（）
166、问答题 请简述商业银行经营管理的一般原则。
167、单项选择题 客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以()形式确认是客户主动要求了解和购买产品。
A、口头 B、书面 C、电话 D、询问
168、名词解释 政府指导价
169、名词解释 名义利率
170、名词解释 商业助学贷款
171、名词解释 会计科目
172、名词解释 永久性债券
173、名词解释 贷款三查
174、问答题 公司类贷款风险分类的一般方法和参照要素
175、名词解释 抽逃出资
176、名词解释 零息债券
177、名词解释 重复保险
178、名词解释 物价与现金流动机制
179、问答题 结合贷款新规，试述商业银行个人贷款支付管理要求，何种情况可采取自主支付。
180、名词解释 贷款分级审批制
181、判断题 金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的造市商。（）
182、单项选择题 商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和（）实力相匹配。
A、资本 B、资金 C、资产
183、名词解释 经济特区
184、名词解释 资产托管业务
185、名词解释 建筑物区分所有权
186、问答题 针对我国银行业现状，请谈谈你对于我国金融监管模式的改革发展思路有什么样思考。
187、名词解释 内部控制评价
188、名词解释 新古典经济学
189、名词解释 风险防范
190、单项选择题 股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过（）。
A、30% B、40% C、50% D、60%
191、判断题 《离岸银行业务管理办法》办法所称“发行大额可转让存款证”是指以总行名义发行的大额可转让存款证。（）
192、名词解释 融资租赁
193、名词解释 国际贷款
194、名词解释 风险
195、名词解释 成本对称
196、多项选择题 申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：（）
A、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定； B、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度； C、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程； D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务； E、有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力；
197、名词解释 可以抵押的财产
198、单项选择题 票据贴现的贴现期限最长不得超过()
A、3个月 B、4个月 C、6个月 D、1年
199、判断题 短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半。()
200、名词解释 基础控制
201、单项选择题 《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为（）个月。
A、1 B、3 C、6 D、9
202、名词解释 套汇行为
203、名词解释 非银行金融机构
204、判断题 商业银行员工之间严禁转让计算机信息系统的用户名或权限卡，员工离岗后应当保证密码和密码信息连续性。（）
205、名词解释 转抵押借款
206、名词解释 扩张性财政政策
207、问答题 根据你的认识和理解，谈谈你对普遍实行的分支银行制的优缺点的认识，并就今后商业银行组织形式的发展方向提出你的看法。
208、名词解释 房地产开发贷款
209、名词解释 情景分析
210、名词解释 移动支付
211、名词解释 人员素质控制
212、名词解释 银行业协会
213、名词解释 暂时性差异
214、名词解释 债务重组
215、名词解释 法人
216、名词解释 需求规律
217、名词解释 全面预算
218、名词解释 代理保险业务
219、名词解释 亚洲金融风暴
220、名词解释 LIBOR
221、名词解释 财政补助收入
222、名词解释 即期外汇与远期外汇
223、多项选择题 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一，原授权应终止：（）
A、受权人高级管理人员发生变更； B、实行新的授权制度或办法； C、受权权限被撤销； D、受权人发生分立、合并或被撤销； E、授权期限已满。
224、名词解释 理性预期
225、名词解释 资产组合
226、名词解释 流动性比率
227、判断题 商业银行可以设立独立的授信工作尽职调查岗位，人数较少的，也可以暂时由稽核等岗位代替。（）
228、名词解释 信贷资产风险分类
229、名词解释 证券市场
230、问答题 结合工作实际，试论对银行业金融机构实行统一授信的现实意义。
231、判断题 银行办理离岸银行业务时，银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸可以相互抵补。（）
232、名词解释 个人征信系统
233、名词解释 个人网上银行
234、名词解释 定期贷款
235、名词解释 证券回购
236、名词解释 商业票据
237、判断题 国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等政策性银行可在其业务范围内用盈余资金向金融机构投资。（）
238、名词解释 信用卡贷款
239、名词解释 绩效薪酬
240、名词解释 银行本票
241、问答题 按客户类型分，贷款分哪几类？
242、名词解释 重置成本计量
243、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。
244、名词解释 货币发行准备制度
245、名词解释 货币市场和资本市场
246、判断题 2004年11月1日起，申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行，可根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定，向所在地银监会派出机构备案。银监会派出机构自收到备案之日起在规定时限内做出书面回复。（）
247、名词解释 代保管业务
248、判断题 转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权。（）
249、名词解释 银行间外汇市场远期掉期做市商
250、名词解释 不可抵押的财产
251、名词解释 投保人
252、名词解释 贷款和应收款项
253、名词解释 大额支付交易
254、名词解释 售后回租业务
255、判断题 商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信。（）
256、名词解释 同业存放
257、判断题 商业银行应当按照规定向银监会报送与市场风险有关的财务会计、统计报表和其他报告。委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计的，可以不提供外部审计报告。（）
258、判断题 小企业信贷人员必须在贷款建议中披露贷款申请人是否为自己的关系人。（）
259、问答题 结合工作实际，试论贷款新规的协议承诺原则在合同中应当如何体现。
260、名词解释 农村信用合作社农户联保贷款
261、名词解释 三次产业
262、单项选择题 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
A、10 B、20 C、30 D、40
263、问答题 结合工作实际，分析论述公司信贷客户市场细分的作用和意义。
264、名词解释 指数基金
265、名词解释 中间业务内部控制
266、名词解释 到岸价CIF
267、多项选择题 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的（）。
A.调查 B.验证 C.评价 D.报告
268、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存（）以上。
A、1年 B、半年 C、3个月 D、5年
269、名词解释 所有者权益增减变动表
270、名词解释 损失类贷款
271、名词解释 内在经济和外在经济
272、问答题 为什么说信用评级是信用风险管理的重要内容，谈谈你的认识和理解。
273、名词解释 贷款损失专项准备
274、单项选择题 ()是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。
A、保证收益理财计划 B、非保证收益理财计划 C、保本浮动收益理财计划 D、非保本浮动收益理财计划
275、判断题 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，虽客户仍然要求购买的，银行也不可销售给该客户。()
276、判断题 不良资产余额或不良贷款占比连续三个月高于上年末水平可认定为特别监管金融机构。()
277、名词解释 联名卡
278、名词解释 营业成本
279、多项选择题 商业银行实施统一授信制度，要做到（）的统一
A、授信主体的统一 B、授信形式的统一 C、不同币种授信的统一 D、授信对象的统一 E、授信时间的统一
280、名词解释 贷款损失特种准备
281、多项选择题 商业银行不良资产的监测和考核包括对()的全面监测和考核。
A、不良贷款 B、非信贷资产 C、存款 D、表外业务风险
282、名词解释 次级类贷款
283、名词解释 控制环境
284、名词解释 法律风险
285、多项选择题 市场风险管理是（）市场风险的全过程。
A、识别 B、计量 C、报告 D、监测 E、控制
286、判断题 银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸相互抵补的限额和期限由商业银行总行核定。（）
287、名词解释 道德风险
288、名词解释 授信额度
289、名词解释 证券投资基金
290、多项选择题 《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：（）
A、受信地区发生或潜伏重大金融风险； B、市场发生重大变化； C、货币政策发生重大调整； D、企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）； E、企业还款信用下降，贷款风险增加；
291、名词解释 效率性审计
292、名词解释 抵押交易
293、名词解释 基准利率
294、名词解释 正常类贷款迁徙率
295、名词解释 借记卡和贷记卡、准贷记卡
296、名词解释 单位通知存款
297、名词解释 买入返售和卖出回购金融资产
298、多项选择题 借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。()
A、不按借款合同规定用途使用贷款的 B、用贷款进行股本权益性投资的 C、不按借款合同规定清偿贷款本息的 D、套取贷款相互借贷牟取非法收入的
299、名词解释 票据贴现
300、名词解释 财产保险合同
