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反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛考试资料（最新版）
2022-09-07 02:06:13 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


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2、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种？


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3、判断题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。


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4、问答题  实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？


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5、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》？（）

A.拒绝调查的权利
B.获得救济的权利
C.核对、补充和更正讯问笔录的权利
D.逾期自动解除冻结的权利


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6、判断题  中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。


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7、填空题  不同层次的法律适用“（）”的原则。


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8、判断题  调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。


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9、问答题  金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？


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10、单项选择题  患者男，49岁，上腹隐痛1个月余，向腰背部放射，并出现进行性黄疸，CT平扫发现胰头体积增大，形态失常，并可见低密度肿块影，肝内外胆管扩张，胆囊体积增大。 关于胰腺癌的治疗预后，错误的是（）。

A.早期诊断对治疗预后影响关键
B.目前治疗仍以手术根治为主
C.晚期或手术前后均可进行化疗、放疗和对症支持治疗
D.随着放疗技术的进展，放疗可延长患者的存活期
E.本病预后较好，在症状出现后平均寿命为2年以上


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11、问答题  反洗钱国际合作主要包括哪些方面？


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12、单项选择题  法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）

A.室间隔缺损
B.肺动脉狭窄
C.主动脉骑跨
D.右心室肥厚
E.以上都是


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13、多项选择题  金融情报机构的非核心功能包括（）

A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众


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14、判断题  《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。


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15、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年


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16、填空题  代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。


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17、单项选择题  下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》


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18、填空题  基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的（）。


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19、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？


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20、填空题  主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。


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21、判断题  原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。


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22、判断题  客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。


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23、问答题  洗钱嫌疑指的是什么？


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24、问答题  

通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介
W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。
简述在本案中我们应吸取的教训


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25、问答题  反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？


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26、问答题  哪些情况下存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？


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27、多项选择题  对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（）

A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。


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28、问答题  金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？


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29、问答题  反洗钱行政主管部门实施调查行为主要表现为几种形式？


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30、单项选择题  下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动


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31、多项选择题  中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）

A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动


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32、多项选择题  询问笔录的制作要求包括（）

A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠
B.询问笔录应当交被询问人核对
C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章
E.调查人员也应当在笔录上签名


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33、单项选择题  对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款


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34、问答题  反洗钱现场检查生效的条件有哪些？


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35、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）

A.中国人民银行反洗钱局主管副局长
B.中国人民银行武汉分行行长
C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长
D.中国人民银行营业管理部主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长


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36、问答题  个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？


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37、判断题  《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。


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38、问答题  履行反洗钱义务的主体有哪些？


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39、多项选择题  离心泵轴向力增大的原因是（）。

A.冷却水管堵塞
B.平衡孔堵塞
C.平衡管堵塞
D.进口管堵塞


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40、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？


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41、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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42、问答题  存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？


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43、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。


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44、多项选择题  下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）

A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律


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45、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？


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46、多项选择题  以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）

A.金融行动特别工作组
B.埃格蒙特集团
C.国际刑警组织
D.沃尔夫斯堡集团
E.离岸银行业监管集团


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47、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。


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48、多项选择题  金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）

A.具有效率优势
B.具有系统性
C.具有主动性
D.兼顾私权保护
E.参与国际反洗钱合作的必然性


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49、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（）

A.被调查对象的基本情况
B.可疑交易活动是否属实
C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等
D.被调查对象的关联交易情况
E.其他与可疑交易活动有关的事实


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50、判断题  反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。


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51、判断题  调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。


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52、多项选择题  关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）

A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供


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53、单项选择题  在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）

A.现场调查
B.书面调查
C.综合调查
D.直接向被调查对象调查


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54、单项选择题  加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）

A.埃格蒙特集团
B.金融行动特别工作组
C.世界银行
D.国际货币基金组织


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55、填空题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。


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56、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？


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57、问答题  金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？


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58、判断题  中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。


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59、多项选择题  我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）

A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求
D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展


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60、多项选择题  在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）

A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的
B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
C.超过法定资料保存期限的
D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的
E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题


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61、问答题  反洗钱调查中的封存指的是什么？


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62、单项选择题  下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.制作调查通知书
D.事先通知金融机构


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63、单项选择题  在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）

A.总行、上海总部
B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行
C.副省级城市中心支行
D.地市级城市中心支行


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64、单项选择题  下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）

A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动


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65、判断题  所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。


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66、单项选择题  九味羌活汤主治证的病因病机是（）

A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞


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67、多项选择题  可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。

A.金额有异常情形
B.频率有异常情形
C.流向有异常情形
D.性质有异常情形
E.与客户身份或经营性质不符的资金交易


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68、问答题  为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？


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69、问答题  中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？


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70、判断题  履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。


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71、判断题  客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。


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72、填空题  对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。


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73、判断题  金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。


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74、多项选择题  客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则

A、了解你的客户原则
B、谨慎评估原则
C、协调配合原则
D、动态管理原则


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75、多项选择题  关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）

A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况
E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施


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76、多项选择题  调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的


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77、多项选择题  下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）

A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织
B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi
C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络
D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议
E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流


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78、问答题  反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？


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79、单项选择题  人民银行在反洗钱调查过程中，采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应，而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则？（）

A.合法原则
B.合理原则
C.保密原则
D.效率原则


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80、多项选择题  根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）

A、户口簿
B、工作证
C、机动车驾驶证
D、结婚证


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81、问答题  我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？


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82、单项选择题  “金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的（）

A.金融行动特别工作组全会
B.埃格蒙特会议
C.联合国大会全体会议
D.联合国安理会全体会议


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83、多项选择题  洗钱的三个阶段包括（）

A.放置阶段
B.处置阶段
C.离析阶段
D.分析阶段
E.融合阶段


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84、多项选择题  下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）

A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议
B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员
C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员
D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单
E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织


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85、多项选择题  金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）

A.合作机构的人员直接登录数据库检索
B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告
C.专业人员互派
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.与国内机构合作


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86、问答题  欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？


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87、问答题  在反洗钱调查时，交易记录指什么？


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88、多项选择题  洗钱的一般特征包括（）

A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C.洗钱的跨国性特征
D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用


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89、问答题  要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？


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90、多项选择题  实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）

A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法


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91、多项选择题  我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。

A.根据风险程度确定客户身份识别的措施
B.客户身份识别制度适用范围应予扩大
C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别
D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别
E.确定免予身份识别的情形


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92、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？（）

A.中国人民银行
B.银监会、证监会、保监会
C.银行业协会、证券业协会、保险业协会
D.检察院
E.公安部


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93、问答题  反洗钱现场检查主体有哪些？


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94、判断题  《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。


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95、问答题  巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？


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96、单项选择题  中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）

A.责令限期改正
B.罚款
C.责令停业整顿
D.监管谈话


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97、填空题  检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。


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98、填空题  现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。


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99、问答题  客户的“身份基本信息”包括哪些要素？


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100、问答题  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？


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101、判断题  在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。


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102、问答题  人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？


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103、问答题  KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？


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104、问答题  金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？


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105、问答题  单位银行结算账户包括哪些种类？


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106、多项选择题  以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告


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107、问答题  一般来说，通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪四方面内容？


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108、多项选择题  反洗钱法律制度主要包括（）

A.对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度
B.反洗钱内部控制制度
C.客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度
D.客户金融隐私权利的保护
E.现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度


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109、问答题  什么是金融机构？


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110、问答题  国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？


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111、判断题  进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。


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112、单项选择题  反洗钱调查的基本原则不包括（）

A.合法原则
B.合理原则
C.公开原则
D.效率原则


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113、判断题  反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。


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114、问答题  洗钱处置阶段又称什么阶段？


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115、多项选择题  对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息


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116、单项选择题  人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）

A.上海总部
B.杭州中心支行
C.宁波市中心支行
D.金华市中心支行


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117、判断题  中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。


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118、多项选择题  反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）

A.性质不同
B.调查权来源不同
C.责任归属不同
D.目的不同
E.客体不同


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119、多项选择题  《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）

A.询问对象仅限于金融机构的有关人员
B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准
C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料
E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形


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120、问答题  反洗钱定义包括哪两个方面的内容？


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121、问答题  人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？


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122、判断题  金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。


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123、问答题  解除临时冻结有哪两种方式？


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124、问答题  从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？


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125、问答题  哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？


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126、问答题  对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？


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127、填空题  来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。


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128、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括（）

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告
C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行
D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算


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129、问答题  金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？


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130、判断题  《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。


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131、多项选择题  根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）

A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


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132、问答题  

肇庆市地下博彩业案：案情介绍
2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。
从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘××在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。
犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。
以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘××账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。
简述从肇庆市打击地下博彩业得到的启示


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133、多项选择题  反洗钱调查的性质主要包括（）

A.强制性
B.非强制性
C.司法性
D.准司法性
E.涉密性


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134、问答题  金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？


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135、问答题  反洗钱调查中的查阅，指的是什么？


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136、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


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137、单项选择题  下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》


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138、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。


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139、多项选择题  关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）

A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会


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140、填空题  尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的（）性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。


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141、多项选择题  反洗钱的目标应该包括（）

A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作


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142、问答题  联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？


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143、判断题  查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。


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144、多项选择题  中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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145、单项选择题  对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）

A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款


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146、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？


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147、问答题  客户身份尽职调查措施包括哪些？


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148、问答题  解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？


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149、判断题  调查审批是反洗钱调查的非必经程序。


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150、多项选择题  反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）

A.性质不同
B.主体不同
C.对象不同
D.启动程序不同
E.采取措施不同


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151、多项选择题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）

A.赌场
B.房地产代理商
C.贵重金属交易商和珠宝商
D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
E.拍卖行


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152、填空题  对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。


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153、问答题  洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？


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154、判断题  《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。


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155、问答题  广义上的反洗钱调查指的是什么？


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156、多项选择题  反洗钱监管的协调合作包括（）

A.反洗钱工作部际联席会议
B.反洗钱的国际合作
C.反洗钱国际情报交流
D.反洗钱联合执法
E.反洗钱协调机制


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157、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.合法性


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158、问答题  反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？


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159、多项选择题  现场检查的主要目的是（）

A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价


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160、单项选择题  对文献主题进行分析时，以下可选择的指标是（）。

A、题目
B、关键词
C、作者
D、引文


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161、问答题  金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？


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162、多项选择题  以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）

A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员


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163、填空题  以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。


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164、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。


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165、多项选择题  完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。

A、客户接受政策（包括记录保存）
B、验证客户身份
C、对风险账户实施持续监测
D、风险管理


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166、问答题  《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定？


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167、单项选择题  金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（）罚款。

A、500元－1000元
B、1000元－5000元
C、2000元－10000元
D、10000元－50000元


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168、单项选择题  人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结


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169、判断题  保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。


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170、单项选择题  调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）

A.1天
B.3天
C.7天
D.通知期限视调查的性质和种类而定


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171、单项选择题  调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存


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172、单项选择题  金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）

A、处80万元以上500万元以下罚款
B、处50万元以上500万元以下罚款
C、处20万元以上50万元以下罚款
D、处10万元以上30万元以下罚款


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173、问答题  我国的反洗钱工作机制的模式是什么？


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174、填空题  金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。


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175、单项选择题  如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行


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176、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）

A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户


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177、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。


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178、问答题  金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么？


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179、多项选择题  金融机构拥有哪些权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利


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180、问答题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？


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181、多项选择题  现场检查报告的主要内容包括（）

A.检查实施基本情况
B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况
C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据
E.值得关注的问题


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182、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）

A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.提供调查经费的义务
D.不得拒绝和阻碍义务


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183、问答题  在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？


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184、判断题  对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。


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185、问答题  反洗钱调查的目的是什么？


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186、判断题  金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。


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187、问答题  《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发？


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188、判断题  经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。


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189、问答题  “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？


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190、问答题  中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？


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191、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。


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192、问答题  对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？


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193、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。

A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业


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194、问答题  洗钱预防措施的三项基本制度是什么？


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195、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？


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196、单项选择题  人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）

A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。


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197、多项选择题  在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（）

A.商业银行网点的临柜人员
B.保险公司的业务主管
C.商业银行中的客户经理
D.证券公司的反洗钱工作人员
E.会计事务所的注册会计师


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198、多项选择题  反洗钱司法部门包括（）

A、公安机关
B、国家安全部门
C、海关缉私部门
D、纪检监察部门


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199、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？


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200、多项选择题  《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）

A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限
C.反洗钱调查中的保密制度
D.反洗钱调查中的法律责任
E.反洗钱调查的救济途径


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201、多项选择题  反洗钱调查涉及封存的程序包括（）

A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B.当场开列清单一式二份
C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查
E.封存满一个月的，自动解除封存


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202、问答题  反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？


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203、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构？


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204、多项选择题  反洗钱调查的法律或规范依据包括（）

A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）


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205、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）

A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款
B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象
C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象
D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国
E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户


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206、填空题  对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和（）。


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207、多项选择题  对于新客户信息档案应该（）

A、定期检查
B、定期抽查
C、及时更新
D、不定期检查


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208、问答题  为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的？


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209、问答题  洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？


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210、问答题  什么情况下可以开立一般存款账户？


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211、问答题  《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？


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212、多项选择题  M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件


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213、问答题  某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？


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214、单项选择题  一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）

A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.非金融机构


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215、问答题  我国哪部法律是预防洗钱活动的？


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216、判断题  反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。


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217、问答题  什么是FATF组织？


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218、问答题  金融诈骗犯罪主要有哪几种，请列举？


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219、判断题  所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。


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220、问答题  洗钱对国民经济的危害程度如何？


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221、判断题  在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。


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222、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？


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223、单项选择题  关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）

A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人
B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证
C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性
D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求


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224、多项选择题  金融情报机构的工作原则包括（）

A.广泛合作原则
B.职责明确原则
C.独立地位原则
D.依法行政原则
E.平等互惠原则


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225、单项选择题  在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.一百美元
B.一千美元。
C.一万美元。
D.五万美元。


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226、判断题  反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。


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227、填空题  1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。


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228、多项选择题  1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）

A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的
B.明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下
C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的
D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的
E.过失洗钱


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229、问答题  《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？


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230、问答题  巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？


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231、问答题  对临时存款账户有效期限有什么管理规定？


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232、问答题  澳大利亚的反洗钱机构是？


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233、问答题  如何从狭义上理解反洗钱调查？


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234、判断题  根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。


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235、问答题  反洗钱调查的主体有哪些？


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236、多项选择题  在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）

A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见
B.反洗钱调查报告表的批准
C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况）
D.报案（针对需要报案的情况）
E.立卷归档


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237、多项选择题  下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有（）

A.我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次
B.我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》
C.我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》
D.《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴
E.《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴


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238、判断题  被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。


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239、多项选择题  按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施
D.对工作人员进行反洗钱培训
E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责


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240、问答题  自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户？


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241、问答题  反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序？


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242、问答题  反洗钱调查中的临时冻结，指的是什么？


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243、问答题  在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？


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244、问答题  我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？


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245、问答题  反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？


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246、多项选择题  金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）

A.开展新的现场评估
B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；
C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；
D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；
E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格


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247、问答题  向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？


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248、问答题  什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？


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249、判断题  洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。


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250、判断题  反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。


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251、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2
B.3
C.4
D.5


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252、判断题  被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。


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253、问答题  反洗钱内控制度的核心内容是什么？


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254、单项选择题  对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）

A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构
C.进驻前两天送达被检查机构
D.进驻前五天送达被检查机构


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255、问答题  国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？


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256、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。


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257、问答题  哪些机构应该履行反洗钱义务？


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258、判断题  金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。


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259、判断题  按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。


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260、判断题  调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。


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261、多项选择题  按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）

A.可疑交易报告
B.恐怖主义融资交易报告
C.大额交易报告
D.反洗钱内控制度报告
E.反洗钱工作自查报告


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262、填空题  广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。


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263、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件


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264、判断题  我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。


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265、问答题  单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？


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266、单项选择题  以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）

A.主持进场会谈和离场会谈
B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理


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267、问答题  反洗钱专门机构是指什么？


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268、问答题  非正规汇款体系的存在有哪些原因？


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269、问答题  简述金融机构的反洗钱义务？


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270、单项选择题  下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结


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271、多项选择题  反洗钱涉密电子文档应定期（）

A、检查
B、备份
C、销毁
D、删除


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272、多项选择题  按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）

A.现场调查
B.主动调查
C.非现场调查
D.直接调查
E.间接调查


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273、填空题  从形式上看，反洗钱检查与（）都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。


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274、单项选择题  反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.司法性


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275、问答题  巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？


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276、多项选择题  金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）

A.信息核查
B.操作分析
C.战略分析
D.信息分类
E.微观分析


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277、多项选择题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）

A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存
E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统


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278、多项选择题  关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）

A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备
B.这也是反洗钱调查中的必经程序
C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由
D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知


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279、问答题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？


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280、判断题  当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。


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281、判断题  客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。


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282、问答题  反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？


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283、多项选择题  在实践中，反洗钱调查的主体包括（）

A.中国人民银行总行
B.公安机关
C.中国人民银行省一级分支机构
D.中国人民银行地市级城市中心支行
E.中国人民银行县支行


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284、多项选择题  反洗钱调查的基本原则包括（）

A.合法原则
B.合理原则
C.效率原则
D.保密原则
E.公平原则


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285、单项选择题  检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）

A.现场检查通知书确定的离场日10天前
B.现场检查通知书确定的离场日5天前
C.现场检查通知书确定的离场日3天前
D.现场检查通知书确定的离场日2天前


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286、判断题  国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。


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287、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？

A、3
B、5
C、7
D、10


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288、多项选择题  单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.确认投保人与被保险人的关系
B.确认投保人与受益人的关系
C.确认被保险人与受益人的关系
D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件


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289、单项选择题  对可疑交易标准进行明确规定的是（）

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）


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290、填空题  金融领域的反洗钱立足于（）。


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291、填空题  《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。


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292、填空题  反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。


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293、问答题  反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？


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294、问答题  中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？


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295、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。


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296、问答题  什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户？


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297、单项选择题  根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）

A.中国人民银行工作证
B.中国人民银行执法证
C.中国人民银行入门证
D.中国人民银行调查证


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298、多项选择题  洗钱的主要方式包括（）

A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等


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299、问答题  与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？


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300、多项选择题  反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）

A.被调查对象的账户信息
B.被调查对象的交易记录
C.金融机构的资产负债情况
D.金融机构的财务状况
E.被调查对象的其他有关资料


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