1、单项选择题 新建和删除TIMS系统审批用户采用（）申请方式。
A、电子流转 B、纸质件 C、电子流转+纸质流转
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2、多项选择题 销售人员应坚持客户（）的三项原则，不得擅自替客户做决定。
A.自主选择 B.自担风险 C.逐笔委托 D.收益分成
3、单项选择题 目前而言，总行发售中银集富的销售系统为（）。
A、基金系统 B、X-PAD系统 C、核心系统 D、国债销售系统
4、单项选择题 以下属于开放式产品的是（）
A.汇聚宝 B.中银进取系列 C.春夏秋冬 D.搏弈系列
5、多项选择题 中银平稳收益理财计划可以投资的领域有（）
A.信贷资产 B.股权 C.国债 D.央票
6、单项选择题 符合“在我行金融资产总额连续三个月日均达到200万元人民币以上”标准的中银财富客户，在我行申领中银财富管理贵宾卡时，银行的审批权限为：（）
A、理财经理 B、网点主任 C、二级行个金部主任 D、二级行主管行长 E、省行个金部
7、单项选择题 流动资金贷款按（）可分为担保贷款和信用贷款。
A、担保方式 B、贷款期限 C、资金回笼方式 D、资金用途
8、判断题 根据《项目融资业务指引》，项目融资还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入。（）
9、多项选择题 下列（）不纳入账户管理中临时存款结算账户管理范围：
A、解付未在本行开立账户的个人提交的银行汇票 B、银行汇票持票人超过付款期限不获付款，在票据权利时效内请求付款 C、银行承兑汇票到期，划转票款 D、留行待取汇款
10、单项选择题 主合同没有保证条款，（）。
A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。 B、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。 C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。 D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。
11、单项选择题 卡止付只对（）状态生效。
A、卡片 B、账户 C、客户身份 D、客户地址
12、单项选择题 （）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。
A.中国银监会 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局
13、单项选择题
根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。 （1）交易性质（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的资金风险
A.（1）（2） B.（1）（2）（3） C.（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）
14、多项选择题 产品的推介和设计可以通过以下方式来实现：（）
A、利用现有产品进行推荐 B、组合：就是将现有的产品进行重新组合 C、改良：根据客户的需求，将原有的产品进行改良，增加一些额外的功能
15、多项选择题 下面哪些措施是正确的（）。
A、如遇诈骗情形，一定要保持冷静，切勿慌张，与家人亲友多商量。同时向当地派出所、银行网点、电信营业网点工作人员当面询问 B、按照诈骗分子提供的网址进行交易操作 C、不向任何人透露自己的网上银行用户名、密码和动态口令密码（包括银行员工），不要向陌生人转账 D、相信自称是银行、公安、司法等单位工作人员的要求，并向其提供网银及手机银行登录密码及动态口令E不要轻信其他网站或通过邮件、短信、电话发布的中行网上银行信息，如发现此类假冒行为，请立即拨打110报警或致电我行客户服务热线95566进行咨询、核实
16、多项选择题 在流动资金贷款审查中，哪些是公司业务部门审查人员应审查的重点（）
A、贷款的直接用途 B、借款人的信用承受能力 C、借款人偿还贷款的资金来源及偿债能力 D、贷款人保证人
17、单项选择题 以下哪个是中国银行网上银行官方登录地址（）。
A、www.boC.net B、www.boC.com C、www.bank-of-chinA.com D、www.boC.cn
18、判断题 固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。（）
19、多项选择题 办理缴存100％保证金及足额担保银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件（）。
A、承兑申请人符合我行授信客户准入管理要求 B、承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织 C、承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资金来源 D、承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系 E、承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具有合法的商品交易和债权债务关系 F、承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录
20、判断题 汇款的费用承担方式上，目前只允许双方有清算契约的对公单位使用BEN方式，个人客户不允许使用。（）
21、单项选择题 中银“日积月累”理财计划对其风险性和流动性，中国银行内部评级为（）
A.风险评级A，流动性低 B.风险评级B，流动性中 C.风险评级B，流动性高 D.风险评级C，流动性高
22、单项选择题 中国银行在代客境外理财业务中，是通过何种手段保证客户资金与银行资金的有效分离的？（）
A.建立由托管人、管理人与客户之间的资产管理架构，保证客户资金与银行资金的分离操作 B.独立的表外会计核算体系，使客户资产和银行自身资产完全分离 C.按照严格区分前、中、后台的职能的原则完善业务流程，在客户资金的投资与银行自营投资之间设置放火墙 D.以上全是
23、判断题 按照办法规定，在贷款人受托支付方式下，贷款人原则上应在贷款发放当天，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手。（）
24、判断题 人民法院要求协助查询存款的，金融机构不需办理签字手续而应立即协助，对于查询的情况，由银行经办人员签字确认。（）
25、单项选择题 五星级客户经理必须具备本科及以上文化程度；从事公司或相关业务工作（）年以上。
A、3 B、4 C、5 D、8
26、多项选择题 外汇局规定的个人分拆结售汇的行为特征主要有以下哪些方面？（）
A、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 B、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。 C、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。 D、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
27、判断题 企业现金流量表的主要项目包括经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量、筹资活动产生的现金流量、汇率变动对现金的影响和现金及现金等价物净增加额。（）
28、多项选择题 BANCS提供了（）等手段来控制暂付暂收款项的风险。
A、余额方向控制 B、助记符联动记账 C、挂销账机制 D、操作层级限制
29、多项选择题 贷款展期要那些符合条件?（）
A、短期贷款（系指贷款期限在1年以内（含1年）的贷款）展期期限累计不得超过原贷款期限；中期贷款[系指贷款期限在1年以上5年以下（含5年）的贷款]展期期限不得超过原贷款期限的一半；长期贷款[系指贷款期限在5年以上的贷款]展期期限累计不得超过3年。国家另有规定者除外。 B、展期贷款不能欠息。 C、展期手续齐全合规。 D、清分结果在次级以上（含次级）。
30、单项选择题
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法错误的是（）。 （1）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告 （2）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告 （3）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告 （4）交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交其中一项大额交易报告
A.（1）（3） B.（2）（4） C.（1） D.（3）
31、判断题 外汇贷款币种包括美元、欧元、英磅、日元、港币、瑞士法郎等各种可自由兑换货币，亦可根据客户需求在市场上为客户筹措特定币种货币。（）
32、判断题 外币汇划业务须先落地审核有关合规证明后再联机处理。（）
33、判断题 单位通知存款包括人民币单位通知存款和外币单位通知存款两种。（）
34、判断题 授信额度可分为贷款额度、开立信用证额度、出口押汇额度、开立保函额度、开立银行承兑汇票额度、承兑汇票贴现额度等业务品种分项额度。（）
35、多项选择题 按照办法规定，贷款人应要求借款人在合同中对贷款相关的重要内容作出承诺，内容包括以下哪项？（）
A.发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人 B.及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料 C.配合贷款人对贷款的相关检查； D.进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等。
36、单项选择题 办理部分提前支取的储户须在取款单上注明“部分提前支取”字样，每一笔存单一个存期内（自动转存的）只能部分提前支取（）次。
A、1 B、2 C、3 D、多
37、多项选择题 申请机构通过TIMS系统提交申请，对申请的（）负责。
A、真实性； B、兼容性； C、合规性； D、完整性；
38、多项选择题 根据办法规定，贷款人应通过哪些支付方式对贷款资金的支付进行管理与控制？
A.贷款人受托支付 B.第三方受托支付 C.借款人自主支付 D.贷款人自主支付
39、多项选择题 对中银新股增值理财计划2007年第一期C款产品的风险认识，以下表述不正确的是（）
A.该产品是非保本浮动收益型产品，风险很大。 B.该产品有最低保底收益，风险很小。 C.该产品网下配售得到的新股有至少三个月的锁定期，面临一定的市场风险。但投资顾问会根据市场情况，选择网上申购还是网下配售，所以市场风险仍然较低。 D.该产品在一年内不能赎回，流动性风险较大。
40、单项选择题 网上银行提供的下列安全防护措施中，（）项用于帮助用户识别假冒网站。
A、安全控件 B、专用“退出”按钮 C、预留“欢迎信息” D、交易限额设置
41、多项选择题 本级工作作风治理，着力解决那几个方面的问题？（）
A、事业心不强，缺乏激情，不思进取，处事冷漠 B、责任意识不强，工作敷衍塞责，消极应付，办事拖拉 C、服务意识不强，对基层服务和支持不到位 D、专业能力不强，条线专业培训和业务辅导不到位 E、协作意识不强，部门之间沟通不畅、协调不顺
42、单项选择题 符合“公私联动客户”标准的中银财富客户，在我行申领中银财富管理贵宾卡时，银行的审批权限为：（）
43、多项选择题 按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人与借款人签订的流动资金借款合同中有关支付条款的约定，应包括以下哪些内容？（）
A.贷款资金的支付方式和贷款人受托支付的金额标准； B.支付方式变更及触发变更条件； C.贷款资金支付的限制、禁止行为； D.借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料。
44、判断题 在BANCSLINK前端为客户签约注册快捷代发服务时，在“新建商户签约信息”中，“是否加密”栏应选择“不加密”，“是否使用内部账户”栏应选择“是”，“自动退划”栏应选择“是”。（）
45、单项选择题 存款人日常经营活动的资金收付及工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。
A、一般结算账户 B、单位结算账户 C、基本存款账户 D、专用结算账户
46、单项选择题 国内商业发票贴现是是指企业将现在或将来的基于其与买家（债务人）订立的销售或服务合同项下产生的（）转让给我行，由我行为其提供贸易融资、应收账款催收、销售分户账管理等服务。
A、应收账款 B、应付账款 C、其他应收款
47、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划，管理费用收取方法（）
A.只收取固定管理费 B.只收取浮动管理费 C.收取固定+浮动管理费 D.不收取管理费
48、单项选择题 核心银行系统是通过柜员类型来限制柜员操作范围，那么核心柜员只能选择（）个柜员类型。
A、1； B、2； C、3； D、多个；
49、单项选择题 银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A、3 B、5 C、7 D、1O
50、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规行为?（）
A.发放无指定用途个人贷款的 B.将贷款调查的全部事项委托第三方完成的 C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的 D.授意借款人虚构情节获得贷款的 E.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
51、多项选择题 票据贴现中对合同的审查主要包括哪些方面？（）
A、合同要素是否齐全 B、贸易合同当事人是否与商业汇票当事人相对应 C、贸易合同金额要大于或等于汇票金额 D、合同所载交易不能超过其经营范围
52、多项选择题 下列哪些票据的出票人在票据上的签章，应为银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。（）
A、支票 B、商业承兑汇票 C、银行承兑汇票 D、银行汇票
53、单项选择题
请根据给定情景选择正确选项。 某银行同意为某公司贷款8000万元，用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日，贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元，自主支付贷款资金流出情况如下：
A.有化整为零嫌疑 B.有挪用贷款嫌疑 C.贷款资金支付正常，无违规嫌疑 D.贷款用途与约定用途相符，可以自主支付
54、单项选择题 叙做国内融信达业务时，若不占用卖方授信额度，则其信用评级必须达到（）（含）以上。
A、CCC B、BB C、BBB
55、单项选择题 实物贵金属业务跨系统涉及的核算码是（）。
A、9882 B、7415 C、8492 D、7382
56、多项选择题 撤销注册验资不成功的验资账户须按以下原则办理（）。
A、办理退款需凭验资不成功证明办理退款 B、凭出资入账证明办理退款 C、账户资金应退还给原出资人账户 D、根据出资人书面申请办理退款
57、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，投资币种为（）
A.人民币 B.港币 C.欧元 D.美元
58、单项选择题 各主控部门/机构应采取措施以确保有关交易不超过有关年度的限额。如发现累计的交易金额已接近年度限额的（），应即时报送总行法律与合规部并采取适当的控制措施以防止超额。
A、50% B、60% C、80% D、90%
59、单项选择题 融易达是指在以赊销为付款方式的交易中，在买方签署书面文件确认基础交易及应付账款无争议、保证到期履行付款义务的情况下，我行在占用()授信额度的前提下，不再占用卖方授信额度为卖方提供贸易融资。
A、卖方 B、买方 C、第三方
60、判断题 按照办法规定，在贷款人受托支付方式下，贷款人确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金支付给借款人交易对手的，贷款人应在三个工作内完成受托支付。（）
61、多项选择题 银行接到有权机关协助执行通知书后，无故不协助办理可能承担什么后果？（）
A、对个人的罚款金额，为人民币十万元以下。 B、对单位的罚款金额，为人民币五万元以上一百万元以下。 C、拘留的期限，为十五日以下。 D、被拘留的人，由人民法院交公安机关看管。在拘留期间，被拘留人承认并改正错误的，人民法院可以决定提前解除拘留。
62、多项选择题 下列关于单位协定存款的业务流程，说法正确的是？（）
A、单位客户就近到中国银行分理处以上分支机构，开立人民币结算账户。 B、单位客户的法人或法人委托代表与银行签订《中国银行股份有限公司人民币单位协定存款合同》。 C、双方确认后，银行将其中一份合同文本退交单位客户。 D、银行电脑系统自动为单位客户建立结算户与人民币单位协定户之间的相互对应的关系。 E、合同生效，账户自动按人民币单位协定存款利率计息。
63、单项选择题 人民币单位存本取息定期存款的起存金额为（）万元。
A、20 B、30 C、50 D、100
64、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，其风险特征为（）
A.保本固定收益 B.保本浮动收益 C.非保本固定收益 D.非保本浮动收益
65、多项选择题 柜员管控设置风险评估主要包括以下内容（）：
A、柜员类型的设置是否符合条线业务管理规定； B、不相容交易是否实现相互分离； C、不兼容岗位是否实现相互牵制； D、柜员类型的设置是否符合内外部监管要求；
66、多项选择题 根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人的贷款审批流程和权限应当遵循什么原则？（）
A.审贷分离 B.诚信申贷 C.分级审批 D.贷放分控
67、单项选择题 理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，一般不包括（）。
A、操作风险 B、流动性风险 C、投资风险 D、市场风险
68、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（）均不得更改，更改的票据无效。
A、付款人名称 B、票据用途 C、票据金额、付款人名称、收款人名称 D、票据金额、日期、收款人名称
69、单项选择题
春夏秋冬产品的认购方式包括（） I预约认购方式 II资金账户划扣认购资金方式 III抵押品认购方式。
A.I，III B.II，III C.I，II D.I，II，III
70、单项选择题 对于手工填制的（），如为现金记账凭证，在办妥收付款后，应加盖“现金收讫章”、“现金付讫章”或“现讫章”。
A、原始凭证 B、记账凭证 C、原始传票 D、手工凭证
71、单项选择题 中银安稳汇报中，财富专享产品的起始投资金额为（）万元人民币。
A.10 B.20 C.50 D.20或50
72、单项选择题
A.该项目受托支付起点为750万元，该笔支出未超过受托支付起点金额 B.该项目受托支付起点为500万元，该笔支出超过受托支付起点金额 C.该项目受托支付起点为400万元，该笔支出超过受托支付起点金额，支付方式违规 D.贷款资金已发放至借款人账户，允许其自主支付，因而不须涉及受托支付方式问题
73、单项选择题 外币单位定期存款开户证实书的保管、领用、登记手续仍按现行的（）管理办法执行。
A、存款 B、账户 C、现金 D、重要空白凭证
74、单项选择题
根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，对于联合国制裁决议我行应采取以下政策（）。 （1）严格执行联合国安理会有关制裁的决议 （2）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应作为可疑交易立即报告 （3）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易，应采取冻结措施 （4）不得为涉嫌洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器的机构或个人提供任何金融服务
A.（1）（2）（3） B.（1）（2）（4） C.（2）（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）
75、多项选择题 办理银行承兑汇票查复业务时，查复行应做到（）。
A、应确认查询书内容是否填写齐全、清晰 B、收到邮寄方式的查询书时，还应确认查询书是否加盖查询行结算专用章及经办签章 C、根据查询书内容与原承兑汇票第一联内容及国内支付结算系统承兑汇票系统信息核对无误后，当日向查询行发出查复信息
76、多项选择题 我行代理实物贵金属业务的模式有（）。
A、经销 B、代销 C、供销 D、代购
77、多项选择题 业务经理对在本机构操作处理的BGL账户金融类交易的（）负责，对在本机构操作处理的BGL账户负交易核准控制责任。
A、真实性 B、准确性 C、完整性 D、一致性
78、多项选择题 按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，固定资产贷款合同至少应覆盖哪些要素和有关细节？（）
A.贷款利率、用途及金额、期限 B.还款保障及风险处置 C.借款人财务指标 D.贷款支付要求
79、单项选择题 贷款人应建立健全合同管理制度，以有效防范个人贷款的何种风险？（）
A.贷款逾期 B.担保不足 C.借款人还款能力下降 D.假按揭
80、单项选择题 下列哪种机构不适用《项目融资业务指引》开展项目融资业务？（）
A.农村商业银行 B.政策性银行 C.担保公司 D.贷款公司
81、多项选择题 按照办法规定，流动资金贷款具有以下何种情形，原则上应采用贷款人受托支付方式。（）
A.与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般 B.单笔支付超过借款合同金额30%的 C.支付对象明确且单笔支付金额较大 D.单笔支付超过500万元
82、单项选择题 “春夏秋冬”产品的收益率相对较低的原因是（）。
A.无再投资风险 B.无流动性风险 C.产品具有透明性 D.产品远起息
83、单项选择题 协商利率的修改和设置只可在()执行，并需强制核准。（）
A、开户日和自动转存日当天 B、任意日期 C、结息日 D、每季度第一个工作日
84、单项选择题 中银集富表外理财的风险收益类型是以下哪种？（）
A、保本保收益 B、保本浮动收益 C、保本浮动收益 D、非保本浮动收益
85、多项选择题 业务发起机构涉及暂付暂收款项职责（）。
A、发起挂销账申请 B、及时结清本机构发起的挂账款项 C、负责对已催转的长期挂账事项进行及时结转并反馈 D、实施内部对账
86、单项选择题 春夏秋冬每系列产品都有（）档VIP客户优惠。
A.1 B.2 C.3 D.4
87、单项选择题 企业网银银行操作员密码至少（）更改。
A、每季度一次 B、每月一次 C、每年一次 D、每周一次
88、多项选择题 下列哪些属于销售人员培训的内容？（）
A.产品内容 B.规章制度 C.销售技巧 D.道德操守
89、单项选择题 造成通货紧缩的根本原因是（）。
A.利率偏高 B.有效需求不足 C.人们的消费欲望不强 D.经济发展速度减慢
90、多项选择题 新的客户经理管理办法坚持的原则是：（）
A、管理与激励并重原则 B、维护好存量，积极拓展增量市场原则 C、按季考核、按月兑现原则 D、公开、公正、公平原则
91、单项选择题 对公表内结构性理财业务产品委托到期日可以是？（）
A、只能是周一至周五 B、365日内任何一天 C、365天内非法定节假日的任何一天
92、多项选择题 对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则，即（）。
A、对办理开户经办人员身份进行确认； B、对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认； C、对公转私款项用途的确认； D、对大额支付业务进行客户热线确认。
93、单项选择题 关于代客境外理财业务产品的发售货币，正确的说法是（）
A.由于代客境外理财业务是面向境内投资者的，因此只能用人民币发售 B.由于代客境外理财业务是投资于境外的，因此只能用外币发售 C.既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则需将其转换为外币后进行投资 D.既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则投资于境外的人民币产品，如果用外币发售，则投资境外的外币产品
94、单项选择题 以下不属于保管15年的会计档案的是（）。
A、有权机关查询、冻结及扣划书； B、会计凭证； C、明细账； D、总账
95、单项选择题 存款风险滚动式检查的重点主要包括：大额存款、存款账户的异常变动、（）。
A、重要空白凭证的保管 B、小额账户资金的频繁进出 C、内部账户的资金变动 D、重点账户的存款变动
96、多项选择题 对中小民营企业提供授信，要坚持第一还款来源和第二还款来源并重的原则，可采取：（）
A、质押担保 B、抵押担保 C、企业法人代表连带责任保证 D、信用
97、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，投资组合最多可以保留（）的人民币资金。
A.5% B.8% C.10% D.15%
98、单项选择题 客户可根据需要开立（）个人银行结算账户。
A、一个 B、两个 C、三个 D、多个
99、单项选择题 存款人申请开立银行结算账户时，应填写并签署（）。
A、《中国银行开户申请书》和《中国银行“免填单”协议》 B、《中国银行个人结算账户开户登记表》和《中国银行个人银行结算账户管理协议》 C、《中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务申请书》（含协议书） D、《中国银行借记卡业务登记表》和《中国银行个人银行结算账户管理协议》
100、单项选择题 记账凭证正确，但录入有误，应先删除已录入的错误入账记录，再按（）重新录入计算机。原随机输出的传票流水清单应作为正确传票流水清单的附件。
A、另制记账凭证 B、原正确记账凭证 C、原始凭证 D、重制凭证
101、多项选择题 .按照办法规定，贷款人应根据借款人的哪些情况合理约定流动资金贷款支付方式及贷款人受托支付的金额标准？（）
A.行业特征 B.经营规模 C.管理水平 D.贷款业务品种。
102、多项选择题 贷款人除应在合同中与借款人约定具体的贷款金额、还贷保障及风险处置等要素和有关细节，其中还应包括以下哪项？（）
A.期限 B.利率 C.用途 D.支付方式
103、判断题 为控制业务风险，办理储蓄存款异地托收，必须托收全部金额。
104、多项选择题 客户在我行申请或正在办理哪些业务，可以暂不进行信用评级？（）
A、已收取足额保证金或以国债、存单、我行可接受的银行承兑汇票做足额质押的贸易融资和保函授信业务 B、按规定占用有关金融机构授信额度的贸易融资和保函授信业务 C、出口项下的贸易融资业务(打包贷款除外) D、全额质押的银行承兑汇票
105、单项选择题 现金银行汇票的收、付款人须均为（），并在大写金额前注明现金字样。
A、单位 B、单位或个人 C、个人 D、村委会
106、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》涉及办理抵押物登记有什么要求？（）
A.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人应当参与。 B.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人可以不参与 C.贷款人委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实 D.贷款人委托第三方办理的，可不对抵押物登记情况进行核实
107、单项选择题 中银稳健增长（R）申购费率按申购金额采用递减比例费率，如果客户的申购金额为200万元，则申购费率为（）
A.1.20% B.0.90% C.0.60% D.0.30%
108、单项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。
A、5% B、15% C、25% D、35%
109、单项选择题 中银“日积月累”理财计划的投资期限为（）
A.6个月 B.1年 C.2年 D.无期限
110、判断题 目前我行流动资金贷款利率以在人民银行基准利率的基础上下浮动10%。（）
111、多项选择题 境内个人超过年度总额的售汇，属于支付自费出境学习的学费和生活费时，需要提供以下哪些证明材料并由银行审核、留存（）。
A、本人因私护照及有效签证（或签注） B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供） C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明（无法提供境外学校录取通知书、学费证明原件的可提供传真件或网上下载件办理） D、前往对我国实行落地签证、免签证的国家或地区而无法在出境前提供签证的，银行审核其他证明材料后直接办理。
112、单项选择题 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期（）新产品潜在洗钱风险。
A.识别 B.评估 C.审核 D.包括上述三个程序
113、单项选择题 证明类产品是我行为公司客户提供的信息证明函件，下列哪项不属于证明类产品（）。
A、银行询证函 B、单位客户开户证明与验资证明 C、存款证明 D、单位客户结算资信证明
114、多项选择题 省行路径选择柜员在审核前台录入信息是，发现以下关键性错误需要退回前台（）。
A、汇款金额、货币、收款人账号及名称与影像不符 B、现金汇出情况下，汇款人账号空缺，未按要求录入身份证号码或护照号码等数字 C、境外汇款申请书中客户信息有关键性错误，如汇往欧洲地区收款人IBAN账号验证错误等 D、报文信息中有汉字
115、单项选择题 人民币单位通知存款起存金额为（）万元。
A、30 B、50 C、70 D、100
116、单项选择题 美联储从2004年6月开始至今一共连续加息多少次？（）
A.15次 B.16次 C.17次 D.18次
117、判断题 人民币公司存款可分为人民币公司活期存款、人民币公司定期存款、人民币单位协定存款、人民币单位协议存款和人民币单位通知存款。（）
118、单项选择题 恒生指数的成份股个数是（）
A.33个 B.35个 C.36个 D.38个
119、判断题 单位人民币定期存款账户可以办理现金结清，也可以办理转账结清。（）
120、单项选择题 下面哪张债券的流动性最好？（）
A.评级为AAA，发行量为20亿美元的政府债券 B.评级为A，发行量为20亿美元的公司债券 C.评级为A，发行量为10亿美元的政府债券 D.评级为BBB，发行量为10亿美元的公司债券
121、单项选择题 网点为不在本机构开立账户的客户提供结售汇业务时，单笔金额在人民币（）万元以上或者外币等值（）千美元以上的，应识别客户身份，并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。
A、55 B、33 C、22 D、11
122、单项选择题 商业银行开办代客境外理财业务，下述产品中哪一项不属于投资范围？（）
A.商品类衍生产品 B.公募基金 C.BBB及以上评级的债券 D.股票
123、单项选择题 证券回购协议实际上是（）。
A.证券买卖 B.短期借贷 C.有抵押的证券买卖 D.有抵押的短期借贷
124、单项选择题 中银债市通理财计划的销售起点金额为（）。
A、5万元 B、10万元 C、20万元 D、50万元
125、单项选择题 符合“在我行金融资产总额达到20万元人民币以上”标准的中银理财客户，在我行申领中银理财贵宾卡时，银行的审批权限为：（）
126、多项选择题 满足以下条件之一的客户网银对账服务将被终止（）。
A.客户取消全部有对账权限的网上银行操作员或对账权限 B.客户撤销对账服务协议 C.客户修改有对账权限的网上银行操作员或对账权限 D.客户修改对账服务协议
127、单项选择题 根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以上的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
A、2000 B、5000 C、10000 D、20000
128、判断题 委托贷款资金不得用于向他人贷款和提供担保。（）
129、判断题 银团贷款就整体而言，相比同等筹资额的贷款，筹资时间较短。在牵头行出具了全额报销的承诺后，借款人的资金需求基本能够得到落实。（）
130、判断题 客户开户时的预留密码，必须由存款人自行设定，柜员不得代客户输入密码。
131、多项选择题 我行相关人员在记录欺诈案情时，应包括以下内容（）。
A、转账时间、涉案金额 B、欺诈起因及详细信息，如钓鱼短信号码、网址等 C、被骗客户详细信息 D、收款人及收款账户信息
132、单项选择题 核心银行系统中存款产品设置的原则是（）
A、参数化设置 B、手工制定 C、任意编制 D、随机产生
133、判断题 我行的资金汇集通业务支持节假日的对公现金缴存业务。（）
134、多项选择题 个人可以通过渠道查询个人企业年金信息：（）
A、电话银行95566 B、个人网银 C、中国银行官方网站 D、柜台
135、单项选择题 以下哪个BGL账户不带销账码。（）
A、8421028 B、7412008 C、8421088 D、8421003
136、单项选择题 搏弈产品的计息基础为（）。
A.A/360 B.A/365 C.30/360 D.A/A
137、多项选择题 说服客户的技巧有哪些？（）
A、认清现状 B、获得改善 C、引导欲望 D、满足欲望
138、多项选择题 关于投资者购买中银理财计划，需要签署的文件，以下说法正确的是（）
A.需要签署一次《中国银行股份有限公司人民币委托理财总协议》，以后再次购买其他标准的人民币委托理财产品时不需签订。 B.每次购买标准的人民币委托理财产品时，都要签订《中国银行股份有限公司人民币委托理财总协议》。 C.每个不同的理财产品，都有不同的《产品说明书》需要投资者签署。 D.《产品说明书》只需要签订一次，以后再次购买其他标准的人民币委托理财产品时不需签订。
139、多项选择题 以下哪些操作会引起9991临时存欠科目不为0（）。
A、交易金额输入错误 B、ATM长款销账后，未入客户账 C、通过零售代做系统为客户存入现金后，擅自使用20110冲正 D、账号选择错误，应用9991001，误用9991003
140、判断题 开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立的专用存款账户须经中国银行总行核准。（）
141、单项选择题 审批用户指纹回退与密码重置采用（）方式。
A、电子流转 B、纸质流转 C、电子加纸质
142、单项选择题 委托贷款利率、计结息方式及借款人违约金的计收由决定。（）
A、委托人 B、受托人 C、银行 D、受托人和委托人协商
143、单项选择题 交易金额在（）人民币或以上的关联交易，需要独立董事委员会进行先期审阅并讨论。
A、1亿 B、5亿元 C、10亿元 D、25亿元
144、判断题 安全控件主要用于防范恶意程序的攻击，如木马程序等，它通过切断键盘操作与木马病毒之间的通道，来更好地保护网上银行用户的信息安全。中国银行网上银行所有密码和动态口令输入区域都设置了安全控件保护，有效防范木马程序窃取密码，大大提高了交易安全性。（）
145、多项选择题 业务经理工作岗位调整的，要办理交接手续，由委派机构派人和派驻机构负责人共同监督交接。（）对交接记录要留存备查。交接手续不完整，或交接事项不清楚的，不得调离。
A、委派机构 B、派驻机构
146、单项选择题 无投资经验客户如坚持购买仅适于有投资经验客户购买的产品，（）。
A.是不允许 B.需要签署投资意愿确认书 C.可随意让其购买 D.以上都不对
147、单项选择题 第三方存管预约开户有效期为：（）
A、一个月 B、三个月 C、半年 D、一年
148、多项选择题 固定资产贷款信用风险的主要防范措施有哪些？（）
A、严格执行客户准入机制，审查借款人资格和条件，对客户信用风险进行统一识别 B、重视对固定资产项目的评估，客观合理的预测未来现金流情况，坚持“三位一体”的授信决策程序 C、统一授信，加强对客户关联方的分析并及时更新，防止对客户授信总量的失控 D、加强对客户放款环节的监控，避免资金挪用；合理控制企业未来现金回流，及时偿还银行贷款
149、单项选择题 客户投资中银稳健增长（R）承担的主要风险中不包括下列哪一项？（）
A.股票价格波动的风险 B.利率风险 C.信用风险 D.汇率风险
150、单项选择题 非银行金融机构与商业银行的不同之处不包括以下的哪点（）。
A.资金来源的主渠道不同 B.资金运用的基本范围不同 C.经营目的不同 D.信用创造功能不同
151、判断题 中小企业融资担保机构对中国银行授信提供信用保证时，对单个企业的保证责任金额比例最高不得超过担保机构自身实收资本的10%；担保机构保证责任余额一般不得超过担保机构自身实收资本的5倍、最高不得超过100倍。（）
152、单项选择题 对一年未发生资金收付活动（计息入账除外）且未欠开户行债务的单位银行结算账户，银行采取电话、寄送或张贴公告等方式通知客户办理销户手续，（）后逾期不办理销户手续者视同自愿销户。
A、90天 B、60天 C、30天 D、10天
153、单项选择题 应收账款收购业务是银行以购买（）应收账款的方式向企业提供短期融资的一种银行业务。
A、到期 B、未到期 C、已到期 D、快到期
154、单项选择题
金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的（），处一万元以上五万元以下罚款。 （1）股东（2）董事（3）高级管理人员（4）其他直接责任人员
A.（1）（2） B.（2）（3） C.（3）（4） D.（2）（3）（4）
155、单项选择题 新华富时中国25指数的成分股包括的中国公司的数目是（）。
A.20家 B.22家 C.24家 D.25家
156、多项选择题 远期结售汇业务中因客户违约而造成的一切损失，由（）承担，所产生的收益归（）所有。（）
A、客户 B、投资人 C、银行 D、金融机构
157、单项选择题 企业操作员密码重置必须由企业客户的（）进行维护。
A、开户行 B、主签约行 C、维护行 D、集中签约行
158、单项选择题 商业银行经营活动的一个突出特点是（）。
A.高负债经营 B.大资金运作 C.做无本生意 D.赚可靠利润
159、多项选择题 固定资产贷款管理中，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定哪些专门账户？（）
A.风险补偿金 B.贷款发放账户 C.还款准备金 D.资金管理账户
160、多项选择题 下列内容，不得通过暂付暂收科目核算：（）
A、不良贷款、帐外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质的垫款。 B、ATM钞箱异常短款，批准后暂付资金 C、理财、基金、贷款等日常金融业务项下，因业务流程、系统功能等需要产生的，正常情况下在交易的T+0日无法结清的内部暂存资金。 D、代收（付）业务。
161、单项选择题 法院专门刊登公示催告票据信息的网站是
A、民商法律网 B、中国法院网 C、中国律师网 D、公示催告网
162、单项选择题 对新获任职位或成为本行股东的人士，应在其上任或成为本行股东后（）工作日内要求其填写关联方申报表，并把资料输入系统，申报表副本送交总行法律与合规部；
A、5个 B、10个 C、15个 D、30个
163、多项选择题 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款,应合理测算借款人营运资金需求。因此，以下哪项需要贷款人审慎确定？（）
A.借款人的流动资金授信总额 B.借款人的具体贷款的额度 C.借款人的偿债能力 D.借款人的贷款利率
164、单项选择题 有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供帐号的，应当根据账户管理档案（）查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。
A、不予协助 B、积极协助 C、不能协助 D、有的协助有的不能协助
165、单项选择题 当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（）日内向上一级人民法院提起上诉。
A、15 B、90 C、180 D、365
166、单项选择题 国际付款报文中（）场为开户行信息，包括银行代码、SWIFT代码及银行名称、地址等.
A、56 B、57 C、58 D、55
167、单项选择题 1-2年利率2.75%，3-5年利率3.125%，第6年利率3.25%。如果想六年以后获得$250，000，000，今天的投资额应为（）。
A.209117153 B.208863601 C.208866267 D.209119438
168、判断题 远期结售汇业务中因客户推迟交割引起的损失由客户承担，所产生的收益归银行所有。（）
169、多项选择题 关于授信额度说法正确的是？（）
A、授信额度是指中行为客户核定的短期授信业务的存量管理指标，只要授信余额不超过对应的业务品种指标，无论累计发放金额和发放次数为多少，公司业务部门均可快速向客户提供短期授信，企业可便捷地循环使用银行的短期授信资金，从而满足客户对金融服务快捷性和便利性的要求。 B、授信额度可分为贷款额度、开立信用证额度、出口押汇额度、开立保函额度、开立银行承兑汇票额度、承兑汇票贴现额度等业务品种分项额度。 C、授信额度适用于期限在一年以内(含一年)的各种授信业务，其中开立保函额度项下的投标保函、履约保函、预付款保函、关税付款保函和海事保函的期限可放宽到一年以上。 D、授信额度为客户短期财务安排提供了便利，在资金量、业务品种和时间安排方面使客户资金计划更符合实际需要，减少了客户资金计划的不确定性； E、授信额度的确定使客户的银行关系管理工作变得简便，客户在一家银行就可以将基本融资方式整合到一个授信额度的方案中，降低了商业谈判的成本。
170、多项选择题 公司业务人员在开展贷款调查工作时，应紧紧围绕借款人、保证人、抵（质）押人、抵（质）押物等这些具体对象进行全面调查，特别是从贷款（）等方面进行调查。
A、合法性 B、流动性 C、安全性 D、效益性
171、多项选择题 省行运营控制部根据总行运营服务总部的业务经理管理制度，（）等具体标准和要求，并按权限分工对业务经理实施专业化管理。
A、负责制订业务经理管理实施细则 B、明确提出业务经理职责与权限 C、明确任职资格基本条件 D、明确绩效管理
172、单项选择题 2010版商业汇票底纹采用（）。
A、浅黄色底纹 B、蓝色底纹 C、绿色底纹 D、蓝绿双色底纹
173、单项选择题 ()是出口国为了支持本国机电产品、成套设备、对外工程承包等资本性货物和服务的出口，由出口国银行给予出口商的中长期融资便利
A、出口买方信贷 B、外汇贷款 C、跨境人民币贷款 D、出口卖方信贷
174、判断题 贷款人应设立相应的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核，该部门或岗位是否独立，由贷款人根据实际业务需要确定。（）
175、判断题 新建项目的注册资本以工业产权、非专利技术等出资，其比例一般不得超过投资项目自有资金总额的80%。（）
176、单项选择题 开立银行承兑汇票保证金账户前承兑申请人（）。
A、必需在承兑行开立人民币单位银行基本存款账户或一般存款账户。 B、必须在承兑行开立专用账户。 C、不必开立任何账户 D、必须在承兑行开立基本账户。
177、多项选择题 权益投资信托理财业务的法律主体包括（）。
A.受让主体 B.目标企业 C.信托公司 D.目标权益
178、单项选择题 以怎样的年利率进行投资能够令该投资7年之后翻一番（）。
A.14% B.10% C.10% D.取决于初始的投资额
179、单项选择题 暂收款项销账码为（）位。
A、14位 B、12位 C、15位 D、16位
180、判断题 中期流动资金贷款其用途应主要用于企业正常的生产经营活动，也可用作固定资产投资和技术改造。（）
181、单项选择题 人民币单位协议存款起存金额至少达到（）亿元，存款期限5年以上（不含）。
A、1 B、2 C、5 D、10
182、判断题 对同一账户执行过多次相同或不同冻结原因的冻结交易，需分别解冻，解冻的次序与冻结时顺序可以不同。（）
183、多项选择题 按照办法规定，采用借款人自主支付的，贷款人可通过以下哪些方式核查贷款支付是否符合约定用途。（）
A.账户分析 B.凭证查验 C.现场调查 D.核查借款人提供的贷款资金支付情况报告
184、单项选择题 目前，汇聚宝产品不包括哪个货币的产品（）。
A.澳元 B.新元 C.港币 D.英镑
185、单项选择题 中银“日积月累”理财计划，追加申购金额规定（）
A.100元整数倍 B.500元整数倍 C.1000元整数倍 D.5000元整数倍
186、判断题 贷款人应对抵（质）押物的价值和担保人的担保能力建立备案制度。（）
187、多项选择题 账户收支银企通的功能与特色有：（）
A、以中国银行为纽带，为交易双方建立信用渠道 B、根据双方委托，代监控交易资金，保证双方利益 C、协助双方，促进交易达成 D、随时随地掌握账户变动情况
188、单项选择题 对于以下哪项，贷款人应合理测算，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。（）
A.借款人的生产规模 B.借款人主要产品的市场前景 C.借款人的盈利能力 D.借款人的营运资金需求
189、单项选择题 境内居民收到的境外汇入汇款或光票托收金额超过等值（）美元以上，需要办理国际收支申报。
A、1000 B、2000 C、3000 D、5000
190、判断题 中国银行网上银行BOCNET企业客户可以自行在网上修改账户限额信息。（）
191、多项选择题 营销后续工作，主要包括：（）
A、总结 B、反馈 C、回访 D、跟进
192、单项选择题 网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人，以（）作为个人身份唯一标识录入“结售汇系统”。
A、居民身份证 B、护照 C、户口簿 D、军官证
193、判断题 贷款人应和借款人及其他相关当事人签订书面或口头的借款合同及其他相关协议。（）
194、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，其风险特征为（）
195、单项选择题 以下哪个理财品牌既有人民币理财又有外币理财？（）
A、中银进取 B、汇聚宝 C、周末理财 D、中银集富
196、单项选择题 ATMM监控ATMP现金查询表格中显示上期末取款箱余额（回钞数），指的是（）。
A、清机之后加钞金额 B、清机之前钞箱余额 C、钞箱当前余额 D、清机后本期合计取款金额
197、多项选择题 推行实贷实付的积极意义有哪些？（）
A.有利于确保信贷资金进入实体经济 B.严防贷款资金被挪用 C.有助于贷款人提高贷款的精细化管理水平 D.有助于贷款人防范信用风险和法律风险
198、多项选择题 （）是业务经理的条线管理部门。
A、省行运营控制部 B、省行运营服务部 C、二级行运营服务部门 D、二级行风险管理部门
199、单项选择题 以下关于银行承兑汇票查询查复工作表述不正确的是（）。
A、发出查复超过一定限额应经过授权。 B、对于收到查询应于当日查复，特殊情况最迟不得超过次一工作日上午。 C、发现银行汇票存在疑点，必须通过系统查询查复交易及时发出查询。 D、查询行、查复行必须按规定的格式和要求建立查询查复登记簿。
200、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划，投资币种为（）
201、单项选择题 个人结售汇信息系统中当日录入结汇信息时，发现币别、金额输错时，应使用哪种功能进行更改？（）
A、输入 B、修改 C、撤销 D、冲正
202、多项选择题 以下哪项内容体现了《固定资产贷款管理暂行办法》中贷款全流程管理的原则？（）
A.全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制; B.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位 C.将贷款审批与贷款发放环节集中在同一岗位，提高业务效率。 D.建立各岗位的考核和问责机制
203、单项选择题 国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
A.中国反洗钱监测分析中心 B.反洗钱局 C.银行业监督管理委员会 D.金融犯罪情报中心
204、单项选择题 流动资金贷款管理的核心要求是什么？（）
A.贷款人受托支付 B.面谈面签 C.完善贷款合同管理 D.合理确定流动资金贷款需求量
205、多项选择题 TIMS系统用户（）能对申请进度进行查询。
A、申请经办 B、维护用户 C、审批复核 D、申请复核
206、单项选择题 以下产品中，我行率先在同业中研发推广的是（）。
A、账户金钥匙 B、对公短信通 C、旅宝通 D、工商验资E线通
207、单项选择题 BANCS系统提供的强制扣划交易不包括（）。
A、0021031 B、003045 C、003545 D、021331
208、单项选择题 中银稳健增长（R）从运作方式和产品类型来看，属于（）产品。
A.开放式、股票型 B.开放式、债券型 C.开放式、配置型 D.封闭式、保本型
209、多项选择题 银团贷款主要由（）等角色构成。
A、牵头行 B、委托安排行 C、代理行 D、经理行
210、单项选择题 外出携票实地查询时，必须（）人同行。
A、1 B、2 C、3 D、4
211、单项选择题 错帐冲正应经业务经理等有权人授权后方可办理，错帐冲正应留有冲帐痕迹，供事后监督部门监督检查，（）轧差冲帐。
A、可以 B、有时可以 C、不得 D、允许
212、判断题 审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款，不得越权审批。（）
213、判断题 人民币结算帐户中的临时存款帐户可以做协定存款。（）
214、多项选择题 中银新股增值理财计划出于下面哪些原因，会对理财计划财产进行二次分配？（）
A.接近到期时，有大盘新股发行，为提高投资者收益继续申购，导致到期日信托计划仍持有部分新股未能上市流动的。 B.信托计划持有的证券被停牌的。 C.信托计划申购的新股未按原定计划上市。 D.理财计划管理人公告理财计划延长存续期。
215、单项选择题 对已正常解付单据托收款的个人业务，自解付之日算起解付时间不超过（），如客户要求退汇，必须由委托人本人持有效身份证件、光票托收业务回执及有关入账或解付回单，到原业务受理行办理。
A、6个月 B、9个月 C、1年 D、2年
216、判断题 贷款人可以根据需要，将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保。（）
217、单项选择题 准确选择柜员类型应通过查阅（）来框定选择范围，再具体分析可操作业务品种，从而确定柜员类型。
A、《核心银行系统柜员类型设置审批表》 B、《核心银行系统柜员信息维护申请表》 C、《TIMS系统柜员信息维护申请表》 D、《核心银行系统柜员类型汇总表》
218、单项选择题 小额支付系统经办柜员做来账退汇经办时，资金暂挂（）账户。
A、8341 B、8421 C、9991 D、8321
219、多项选择题 按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人尽职调查的主要内容包括?（）
A.借款人及项目发起人等相关关系人的情况； B.贷款项目的情况； C.贷款担保情况； D.需要调查的其他内容
220、单项选择题 各行在叙做委托贷款业务时，要切实做到只收取手续费，不得承担任何形式的（）。
A、市场风险 B、信用风险 C、操作风险 D、声誉风险
221、单项选择题 人民币单位活期存款结息日为每季度末月的哪一天？
A、20日 B、21日 C、22日 D、30日
222、单项选择题 有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构（）并应当说明情况。
A、不予办理 B、应予办理 C、可以办理 D、能够办理
223、单项选择题 外币单位通知存款和金融机构外币通知存款只有（）天通知一个期限，最低起存金额为外币（）万美元或等值外币。
A、1天、1万美元 B、1天、5万美元 C、7天、1万美元 D、7天、5万美元
224、单项选择题
根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，各级机构应密切关注以下易被利用为洗钱工具的银行产品或业务环节：（）。 （1）大额现金交易 （2）存款、汇款 （3）空壳公司发生的大额交易 （4）保管箱业务
225、单项选择题 应收账款收购业务适用于优质客户的优质的（）客户。
A、上游 B、中游 C、下游 D、中下游
226、多项选择题 科学管理年必须坚持的原则是？（）
A、以人为本 B、有效执行 C、持续发展 D、和谐发展
227、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，申购赎回开放情况为（）
A.每日开放 B.每周开放 C.每月开放 D.不开放
228、单项选择题 固定期限的远期结售汇交易有（）个工作日的宽限期
229、判断题 办理个人贷款申请的借款人必须为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民。（）
230、判断题 重复报废，或伪造证明材料报废固定资产的，后果特别严重的，给予警告或记过处分。
231、判断题 银行承兑汇票承兑业务纳入我行统一风险管理。（）
232、多项选择题 核心银行系统通过（）三种管控方式，分别对柜员操作的物理位置、身份和操作内容加以限定和约束的。
A、身份 B、物理 C、生物、 D、权限
233、单项选择题 下述哪一个头寸可以作为卖出卖权的对冲（）。
A.卖空标的物 B.买入标的物 C.买入买权 D.卖空买权
234、单项选择题 下列哪种理财产品适合无投资经验的客户购买？（）
A.汇聚宝（期限可变） B.“搏·弈”理财-中银安稳回报系列 C.“搏·弈”理财-中银安稳回报系列之“周末理财” D.以上都适合
235、多项选择题 TIMS系统T+1日生效的有哪些交易（）。
A、删除核心柜员 B、增删外围角色 C、增删TIMS用户 D、增删改核心机构 E、指纹回退、密码重置 F、增删柜员终端
236、多项选择题 按照办法关于合同的有关规定，借款人方面发生何种重大事项需事前征得贷款人同意？（）
A.合并、分立 B.发生影响借款人偿债能力的重大不利事项 C.对外投资 D.实质性增加债务融资
237、判断题 贷款人“受托支付”须借款人提交书面支付委托书。单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。“总投50%”或“500万元等值人民币”是指按照”孰低原则”来确定。（）
238、判断题 贷款人应对抵（质）押物的价值和担保人的担保能力建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系。（）
239、多项选择题 根据反洗钱业务规定，所有国际汇出汇款必须录入汇款人的（）否则可能发生国外查询和查询费用。
A、名称及详细地址 B、账号或证件号码（现金汇款，无账号时） C、邮编
240、单项选择题 中银稳健增长（R）赎回费率按持有年份的增加而递减，如果客户持有年份为3年，则赎回费率为（）。
A.1.00% B.0.50% C.0.20% D.0.00%
241、多项选择题 关于不规范经营整治，下列说法正确的是：（）
A、从查源头、查程序、查行为入手，全面开展自查自纠 B、要严格落实“七不准”禁止性规定 C、按照名录管理、统一定价、公开透明 D、健全举报和投诉机制
242、单项选择题 凡在中华人民共和国境内的（）等单位均可开立人民币单位活期存款账户。
A、企业、个体工商户 B、事业单位、部队 C、机关、社会团体 D、含ABC及其他组织等
243、多项选择题 中银智富理财计划产品说明书的产品基本信息应包括（）等主要内容。
A.投资者类型 B.认购起点 C.预期年投资收益率 D.投资收益分配方式
244、单项选择题 居民委员会、村民委员会、社区委员会申请开立基本存款账户时，应向开户银行出具（）。
A、企业法人营业执照副本 B、其主管部门的批文或证明 C、企业营业执照副本 D、税务登记证
245、多项选择题 暂付暂收款项余额方向控制描述正确的是（）。
A、暂付款项类BGL账户的余额方向控制为借方，必须先借后贷 B、暂收款项类BGL账户的余额方向控制为贷方，必须先贷后借 C、暂付款项类借记交易减少BGL账户余额 D、暂收款项类贷记交易增加BGL账户于额
246、多项选择题 我行授信业务的基本流程有哪些？（）
A、对企业进行信用评级 B、授信项目入库或送上级公司业务部门审查 C、收集资料并审查，做评估报告，送风险管理部门 D、依据风险管理部门的批复，向总行上报核批 E、向授信执行部门作授信发放发起 F、落实发放条件放款入账
247、多项选择题 客观评估客户价值分为哪几个步骤？（）
A、评估贡献价值 B、贡献价值分级 C、客户份量分级 D、客户分级营销
248、单项选择题 客户使用外币现钞账户内资金或外币现钞一次性购买旅支，金额超过等值（）美元（不含）以上的，银行应逐笔登记，并按照人行有关规定办理大额和可疑外汇资金交易报告手续。
A、5000 B、10000 C、20000 D、50000
249、判断题 “结构性理财产品”，适用于人民币及外币。（）
250、判断题 经办行应通过贷款人受托支付和借款人自主支付两种方式对贷款资金的支付进行管理与控制。（）
251、判断题 用I00503-1交易“多笔查询－未授权报文查询”，可实现对本机构所有异常大额支付业务类往账的监控。（）
252、单项选择题 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。
A、10亿元 B、100亿元 C、500亿元 D、1000亿元
253、多项选择题 （）不得更改，更改的支票无效。其他内容如有更改，必须由出票人加盖预留银行印鉴证明。
A、支票日期 B、收款人名称 C、付款人名称 D、大小写金额
254、单项选择题 欧元区汇款，需提供欧盟通用的准确的收款人（）帐号。
A、BSB B、CC C、FW D、IBAN
255、多项选择题 如预期年投资收益率为A，日利率计算基础为A/365，则预期投资收益的计算公式为（）。
A.预期投资收益＝理财份额面值×理财份额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365 B.预期投资收益＝投资本金金额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365 C.预期投资收益＝理财份额×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365 D.预期投资收益＝理财份额面值×预期年投资收益率×投资收益计算天数÷365
256、判断题 国务院与各省（区、市）人民政府签订大气污染防治目标责任书，并对目标实现情况进行年度考核，考核以第三方评估的综合考核体系，使考评结果更为公正准确。
257、判断题 为公司业务部相关人员设置B、NMS糸统用户，可查询公司网银客户交易信息。（）
258、单项选择题 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（）。
A、任何贷款 B、任何长期贷款 C、担保贷款 D、信用贷款
259、判断题 凡办理“固定期限交易”的客户，按具体到期日交割；办理“择期交易”的客户，则可在择期期限内的任意一天进行交割。交割日后3个工作日为客户与中国银行办理正常交割的宽限期。远期结售汇业务交割日后3天为客户与我行办理交割的宽限期，宽限期内交割的视同如约交割。（）
260、单项选择题 下列关于光票托收业务的说法中，哪一项是不正确的？（）
A、抬头人为本人且背书转让的票据不应该受理 B、票据上注有限制流通区域的不可以受理 C、持支票影印件不可以办理光票托收 D、1万美元以下的美国境内光票托收业务不能够选择立即贷记方式
261、多项选择题 关于单户结息交易表述正确的是（）
A、基本存款账户 B、预算单位专用存款账户 C、一般存款账户 D、临时账户的开立
262、多项选择题 针对本机构汇出汇款报文，前台机构每日应（）。
A、及时上传汇款申请书影像 B、不定时查看是否有后台退回的报文及影像，及时修改 C、每日调阅查看是有本机构的国外查询报文，及时处理
263、单项选择题 如果投资者在认购了某期理财产品后，资金账户发生变更，那么以下说法正确的是（）。
A.下次认购新产品时，才以新资金账户为准 B.银行支付本期产品投资时，以最新的资金账户为准 C.资金账户的变更将导致产品收益无法正常支付 D.银行系统可自动识别新账户，投资者无需书面通知银行
264、判断题 快捷代发的系统处理时间为周一至周日6：00－19：00（含行内及跨行业务），其他时间段客户提交的交易将被网银系统接单并存储，待第二日启机后发送BPS系统处理。（）
265、判断题 保证金账户计息按照单位存款相应期限计息时，其存期为6个月，且保证金存款到期日可以迟于对应承兑汇票到期日。（）
266、单项选择题
有关代客境外理财业务中投资购汇，不正确的说法是（） （1）商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务应申请购汇额度； （2）商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额计入投资购汇额度； （3）商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额不计入投资购汇额度； （4）商业银行从事代客境外理财的净购汇额不得超过外汇局批准的购汇额度。
A.全部正确 B.（2）和（4）不正确 C.（2）不正确 D.全部不正确
267、单项选择题 目前系统对于账户已存在司法冻结的情况下不允许（）
A、对公账户冻结 B、凭证遗失冻结 C、质押冻结 D、其它冻结
268、单项选择题 美元计价的欧洲债券（国家债券、离岸债券）指（）。
A.以美元计价的债券，但在美国之外发行且不必在美国证监会（SEC.登记 B.美国发行的债券，在美国证监处（SEC.登记，欧洲出售 C.美元计价的债券，非美国发行人，仅供美国居民购买 D.美国发行人发行的欧元计价的债券，在美国销售，海外投资者享有免税优惠
269、单项选择题 银团贷款的支付管理与控制由哪类银行负责？（）
A.牵头行 B.代理行 C.参加行 D.管理行
270、单项选择题 中银“稳健增长”理财计划，美元投资范围，开放式股票基金投资不超过投资组合资产总额的（）
A.65% B.75% C.85% D.95%
271、单项选择题 中银“货币市场增值”理财计划的投资期限为（）
A.7-14天 B.20-50天 C.30-100天 D.40-150天
272、多项选择题 不允许他人代办的业务有（）。
A、个人资料修改 B、取款 C、开立个人结算账户
273、单项选择题 银行承兑汇票承兑逾期垫款每日按垫款金额的（）计收利息。
A、1‰ B、0、1‰ C、0、3‰ D、0、5‰
274、单项选择题 目前，我行网点柜员变更通过核心银行系统柜员/机构信息管理系统在线申请，该系统简称是：（）
A、FIS； B、BANCS； C、CBS； D、TIMS；
275、多项选择题 人行境内外币支付系统往账业务中，若回执状态全（）时，则表明当日所有往账业务已成功发送。
A、已结算 B、已清算 C、待核准 D、无回执
276、单项选择题 中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（）兼职。
A、金融机构、企业、社会团体 B、金融机构、企业、基金会 C、企业、事业单位、社会团体 D、金融机构、基金会或其他社会团体
277、单项选择题 春夏秋冬产品07早春一月系列产品对普通客户的最后销售日为（）。
A.$39，113.00 B.$39，154.00 C.$39，141.00 D.39128
278、单项选择题 根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（）。
A、付款人名称 B、确定的金额 C、无条件支付的“委托” D、付款日期
279、多项选择题 目前我行可以开立的个人保函业务有（）。
A、出国旅游保函 B、出国留学保函 C、出国移民保函 D、出国劳务保函
280、单项选择题 问责事项涉及多位管理者的，按照职责权限、参与程度和所起的作用，以下管理人员可减轻责任（）
A、参与集体研究决策的全体成员 B、前任管理者遗留，继任者放任损害后果的形成。 C、下级机构按照上级机构指令履行 D、承担牵头职责，由于工作脱节造成损害。
281、单项选择题 偏航阻尼系统在（）投入工作。
A.起飞阶段 B.巡航阶段 C.着陆阶段 D.所有飞行阶段
282、单项选择题 中银稳健增长（R）在每日公布的份额净值中已扣除了管理费和托管费，而管理费和托管费的计算标准为（）。
A.0.5%/年和0.3%/年 B.0.6%/年和0.2%/年 C.0.5%/年和0.2%/年 D.0.6%/年和0.3%/年
283、单项选择题 中银“新兴市场”理财计划，投资组合汇率敞口不超过资产总额的（）
A.1% B.2% C.5% D.10%
284、多项选择题 应收账款收购业务的卖点包括那些？（）
A、将未到期的应收账款剥离出债权人财务报表，从而达到了改善客户财务报表状况的目的。 B、使得债权人迅速变现未到期的应收账款，改善了客户的现金流状况。 C、债权人可预先得到银行垫付的融资款项，从而消除应收账款回收中的信用风险。
285、单项选择题 二级分支行负责人、县级机构负责人、二级分支行营业部主任为该机构（）.
A、客户经理 B、主要客户经理 C、首席客户经理 D、副首席客户经理
286、多项选择题 企业年金涉及的四家管理机构中，中国银行具有哪两家管理人资格？（）
A、受托人 B、账户管理人 C、托管人 D、投资管理人
287、单项选择题 银行承兑汇票的票据权利期限是指（）起2年
A、出票日 B、到期日 C、提示付款期满 D、最后一手背书日
288、单项选择题
下列哪些风险是在境外投资中可能会涉及到的？（） （1）利率变动的风险 （2）股票价格波动的风险 （3）信用风险 （4）汇率风险 （5）流动性风险
A.（1） B.（1）、（3）和（4） C.（1）和（3） D.全部是
289、单项选择题 境外个人经常项目合法人民币收入购汇或未用完的人民币兑回，对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）的，可凭本人有效身份证件办理。
A、200 B、500 C、800 D、1000
290、多项选择题 已列入不动户的个人存款账户，办理存、取款业务时，以下说法正确的有（）。
A、.储户须持原存折/单及本人有效身份证件到我行办理；代办的须同时出示储户和代办人的有效身份证件。 B、开户时未预留密码的，不须回开户行办理。 C、经办人办理不动户的存取款、挂失、托收等业务时，无须经主管授权后办理。 D、对已列入不动户的个人存款账户，有疑问及无法核对准确的，不能办理通存通兑，客户须回开户行办理柜台存取款业务。
291、判断题 企业网银服务中，付费账户与付款账户必须是同省账户。（）
292、单项选择题 根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（）个月内不得转让。
A、12个月 B、18个月 C、24个月 D、36个月
293、多项选择题 关于单位定期存款说法正确的是（）
A、同一账户可以当天多次存入,但不能超过定存金额 B、证实书可以当天配发,也可以以后配发,以后配发要核准 C、单位定期存款不能直接存入现金 D、第一次配发证书时，配发原因处选择：“单位定期开户证实书”
294、多项选择题 《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些情形，银监会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。（）
A.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的 B.未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的 C.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的 D.以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的
295、单项选择题 银行承兑汇票是承兑申请人签发，委托中国银行作为承兑人在（）无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A、见票时 B、任何日期 C、指定日期 D、出票日
296、单项选择题 对于需予披露的持续关连交易，本行应根据交易分类设定（）年度最高限额
A、一年 B、二年 C、三年 D、五年
297、单项选择题 有折转账汇款包括：（）
A、活期一本通 B、信用卡汇款。
298、多项选择题 流动资金贷款申请应具备什么条件？（）
A.借款用途明确、合法 B.借款人信用状况良好，无重大不良信用记录 C.符合国家有关投资项目资本金制度的规定 D.借款人具有持续经营能力
299、单项选择题
以下哪些特点表明“春夏秋冬”产品适合客户对低风险产品的投资需求？（） I，流动性强 II，结构简单 III，透明性好 IV，市场基准
A.I，IV B.II，IV C.II，III，IV D.I，II，III，IV
300、单项选择题 单位人民币银行结算账户的开立实行核准与备案两种方式。核准类帐户为（）。
A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、单位定期存款帐户 D、非预算单位专用存款账户
