银行柜员考试:上海银行柜员考试题库考点(强化练习)
2022-12-09 00:24:13 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【
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1、单项选择题  上海银行ATM机单日累计取款上限为()元。

A、10000
B、20000
C、30000
D、50000


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2、单项选择题  银行承兑汇票出票日为2009年4月30日、到期日为出票后3个月的,最后提示付款日为()。(假设以下日期均为工作日)

A、2009年7月30日
B、2009年7月31日
C、2009年8月9日
D、2009年8月10日


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3、单项选择题  上海银行一次兑付旅行支票的最高限额为美国运通旅行支票等值()美元。

A、2000
B、5000
C、10000
D、20000


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4、单项选择题  以下哪种结算方式的结算费用较高().

A、汇款
B、托收
C、银行保函
D、信用证


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5、问答题  核心业务系统柜员日终账务结平标志是什么?


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6、多项选择题  会计业务印章申领时必须()。

A、双人会同
B、持本单位介绍信和本人有效身份证件
C、在《颁发凭证》上签章确认
D、核验来人提供的证件及介绍信


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7、多项选择题  上海银行核心业务系统中的用户分类包括()。

A、全行管理员
B、分行管理员
C、支行管理员
D、普通柜员


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8、多项选择题  关于电子国债的报表保管要求,下列()的描述是正确的。

A、国债销售情况统计表需每日下载,专人保管,期限一年。
B、账务性对账不一致明细查询需每日下载并打印,作凭证附件。
C、批量到付结果明细查询需定期下载,专人保管,期限一年。
D、批量付息结果明细查询需定期下载,专人保管,期限一年。


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9、问答题  简述应如何做好开户证明文件过有效期的银行结算账户年检工作?


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10、单项选择题  目前,上海银行外币票据退票手续费是人民币()元。

A、60
B、100
C、50
D、200


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11、单项选择题  个人代理多人办理借记卡的,原则上,一次性代理办理借记卡的数量不得超过()张。

A、3
B、4
C、5
D、10


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12、单项选择题  各单位对“上海银行国库业务差错通知单”所列差错存有异议的,可在收到之日起()工作日内向总行会计结算部提交申辩材料。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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13、问答题  简述对私权限业务有哪些。


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14、单项选择题  假币收缴过程中,持币人提出要对假币进行鉴定的,上海银行工作人员应协助做好到人行指定的鉴定机构办理鉴定业务,并且于()内答复客户。

A、二日
B、三日
C、四日
D、五日


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15、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生虚错金额在()元(含)以上,()元(不含)以下为现金重大差错金额。

A、100,500
B、500,1000
C、1000,5000
D、5000,10000


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16、问答题  H公司与上海银行签订协定存款合同,约定期为一年,基本存款额度为500,000元。3月21日起执行,当日余额800,000元。该公司于6月21日划出400,000元,6月30日销户。请计算各阶段上海银行计付的利息。(3月21日,活期利率为0.72%,协定存款利率为1.44%;6月20日、6月30日,活期利率为0.36%,协定存款利率为1.17%;假定该期间未发生其他企业往来。)


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17、多项选择题  下列关于印鉴卡的填制要求,正确的是()。

A、印鉴卡应使用圆珠笔填写。
B、印鉴卡的填写应字迹端正,要素齐全,无涂改现象。
C、开户单位应在印鉴卡背面“单位公章”栏下方加盖单位公章。
D、预留多枚私章,并且规定组合使用条件的,应在“使用说明”栏简明填写组合条件。
E、印鉴样本应印迹清晰,浓淡适中。


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18、多项选择题  各单位在办理各类账户管理业务时,应核对()上的公章是否一致,对不一致的,不予办理。

A、各类申请书
B、授权书
C、预留印鉴卡
D、账户管理协议书


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19、多项选择题  维修资金存款人申请开立专用存款账户应提供下列()资料。

A、基本存款账户开户许可证
B、基本存款账户开户资料
C、区(县)房地产行政管理部门出具的《业主大会(业主委员会)专用存款账户开户证明》
D、预留业主委员会主任私章和业主大会财务专用章印鉴


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20、单项选择题  个人贷记凭证的签发日期应大写,有效期为()。

A、10天
B、1月
C、3天
D、当天


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21、多项选择题  以下对于交接款项清点要求描述正确的是()。

A、已打捆钞券交接的,钞券上应加贴大封签。
B、大封签上柜员签章和日期戳应与每把钞券腰条上的一致。
C、对于散把的钞券,柜员可以在使用时进行清点。
D、交收柜员可通过点捆、卡把方式确定金额,办理交接。


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22、单项选择题  《支付结算办法》所指的“退票理由书”可以不包括以下()事项。

A、所退票据的种类
B、退票的事实依据和法律依据
C、退票时间
D、所有背书人的名称


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23、单项选择题  支票影像交换系统提出行应在受理支票的()的时间内提交影像交换系统。

A、当日至迟下一个法定工作日上午10:00
B、当日
C、当日至迟下一个法定工作日
D、当日至迟下一个法定工作日上午12:00


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24、单项选择题  售汇业务是指()业务。

A、外汇兑换外汇
B、外汇兑换人民币
C、人民币兑换外汇
D、外汇宝


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25、单项选择题  持上海银行借记卡在上海银行自动柜员机上办理业务时,由于操作不当,导致借记卡被吞没,应于吞卡次日起()内到该自动柜员机的管辖营业网点领取被吞卡。

A、3天
B、半个月
C、1个月
D、2个月


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26、单项选择题  客户开户时约定自动转存的整存整取定期储蓄存款除了到期日支取外,其他日期支取均作为(),需要按规定出具相关身份证件。

A、提前支取
B、逾期支取
C、到期支取
D、预约支取


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27、单项选择题  各网点及各分支行应落实人员坚持查库制度,坚持()进行库存检查,并在库存登记簿上做好记录。

A、每周不定时
B、每周定时
C、每月不定时
D、每月定时


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28、单项选择题  上海银行能兑付()发行的旅行支票。

A、MASTER和VISA
B、VISA和AMERICA EXPRESS
C、MASTER和AMERICA EXPRESS
D、以上都不对


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29、单项选择题  网点柜员发现印有“^法**功”反动标语的人民币立即()。

A、按假币收缴
B、按残损人民币兑回
C、返还客户
D、无须处理


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30、问答题  一客户于2009年3月5日在A网点存入10000元的一年期定期存款,该客户于2010年3月5日到B网点以现金方式支取此笔款项,则应计利息为多少?请写明计算过程并分别给出开户时A网点和销户时B网点的会计分录。(一年期定期存款利率为2.25%)


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31、单项选择题  下列()是现金出纳差错处置的管理部门。

A、总行会计结算部
B、总行营运管理部
C、总行现金中心
D、总行审计部


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32、多项选择题  下列()账户应以开户银行为存款人办理开户手续之日为正式开户日。

A、基本存款
B、一般存款
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户(除验资户)


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33、多项选择题  关于境内个人外汇储蓄账户内资金境内划转,以下表述正确的是()。

A、可向本人的其他境内外汇储蓄账户划转
B、可向直系亲属的外汇储蓄账户划转
C、可向券商B股保证金账户划转
D、不可向境外个人的外汇储蓄账户划转


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34、问答题  简述对办理各类单位结算账户业务的被授权人的身份要求以及授权书的基本要素。


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35、多项选择题  下列()是上海银行核心业务系统用户管理的内容。

A、核心业务系统操作员管理
B、柜员权限的申请与设置
C、指纹管理
D、操作员号管理
E、违规处理


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36、单项选择题  商业汇票贴现款的收回通过()结算方式进行。

A、电汇
B、委托收款
C、银行汇票
D、直接借记


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37、多项选择题  展期凭证各联次的用途()。

A、一联作交易凭据
B、一联作信贷回单
C、一联作到期卡的附件
D、一联作客户通知


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38、多项选择题  美国运通旅行支票的币种包括下列()。

A、JPY
B、RMB
C、HKD
D、CAD


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39、多项选择题  上海银行会计核算业务质量考核中,业务差错按差错性质分为()。

A、一般差错
B、规范性业务差错
C、风险性业务差错
D、重大差错
E、事故差错


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40、单项选择题  核心业务系统用户建立、变更和撤销情况登记在()上。

A、上海银行业务系统用户登记簿
B、对公系统工作日志
C、储蓄柜工作日志
D、会计主管工作日志


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41、多项选择题  上海银行外汇业务现在只接受客户以()的方式进行汇出汇款。

A、信汇M/T
B、西联汇款
C、电汇T/T
D、票汇D/D


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42、多项选择题  会计业务印章的保管、使用应做到()。

A、专人使用、专箱保管
B、可相互借用或多人共用一个印章
C、可在空白凭证上预先加盖会计业务印章
D、营业终了,入箱(库)保管,严防遗失和被盗


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43、单项选择题  对于证券公司在存管银行开设的客户交易结算资金专用存款账户中属于所有客户共有的资金,人民法院()。

A、可以采取冻结和扣划措施
B、不可以采取冻结措施
C、可以采取冻结措施,但不得扣划
D、不可以采取冻结和扣划措施


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44、单项选择题  客户境内汇款选择中行支付时,支行上交总行的凭证应为()。

A、暂收传票和中行外币划款凭证
B、中行外币划款凭证和客户有效证件复印件
C、客户有效证件复印件和境内汇款申请书
D、境内汇款申请书和暂收传票


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45、单项选择题  《私人外币票据买入申请书》一式()联,分支行将第()交到总行外汇业务部。

A、3,1
B、3,2
C、2,1
D、3,3


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46、单项选择题  境外个人罗宾先生于2009年上半年办理了四次结汇业务,具体情况如下:3月2日在建行办理储蓄账户内结汇26000美元,4月8日在上海银行办理储蓄账户内结汇22000美元.5月16日在上海银行办理手持现钞结汇3000美元,6月23日在建行办理储蓄账户内结汇6000美元。罗宾先生从第()次结汇开始,应向银行提供相关证明材料后方可办理。

A、一
B、二
C、三
D、四


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47、多项选择题  开立单位人民币结算账户时,会计主管应进行电话核实,并记载核实下列()电话核实要素。

A、核实时间
B、对方联系人姓名
C、对方联系人职务
D、核实结果


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48、问答题  

上海银行A支行承兑一张金额为100万元的银行承兑汇票,收到的保证金为30万元。该银行承兑汇票到期时,托收银行为异地B银行。假定到期日出票单位账户余额为60万元。
(1)请写出A银行收到托收的银行承兑汇票的会计分录。
(2)请写出银行承兑汇票到期时,A银行的账务处理。


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49、单项选择题  下列会计科目中属于资产负债共同类科目的是()。

A、暂收及应付款
B、短期贷款
C、暂付及应收款
D、外汇买卖


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50、单项选择题  上海银行各营业网点根据会计量化考核得分评为四个等级,以下()的情况评为二级支行。

A、考核得分在90分(含)以上
B、考核得分在75分(含)以上,90分以下
C、考核得分在60分(含)以上,75分以下
D、考核得分不及格(60分以下)


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51、单项选择题  支票的付款形式为()。

A、定日付款
B、见票即付
C、出票后定期付款
D、见票后定期付款


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52、单项选择题  办理汇出汇款业务时,各对私网点应在境外汇款申请书上批注“()”字样。

A、已审核,并且注明汇款性质。
B、已付款,并且注明付款金额。
C、已收费。
D、已收费,并且注明收费币种金额。


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53、多项选择题  下列()属于支付密码器系统的组成部分。

A、支付密码器前台管理系统
B、T24系统
C、后台核验系统
D、综合支付系统
E、支付密码器


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54、问答题  简述日终网点系统控号类重要空白凭证轧账要求。


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55、单项选择题  2010版汇票采用了()双色底纹。

A、蓝绿
B、红蓝
C、黄绿
D、蓝黄


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56、多项选择题  营业机构在履行客户身份识别义务时,发现下列()情况时,应当提交可疑交易报告。

A、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名、账号和汇款人住所及其相关替代信息的。
C、客户办理大额现金存取业务,只核对了身份证件,没有进行联网核查的。
D、采取必要措施后,怀疑先前客户提供的身份资料的真实性、有效性、完整性的。


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57、单项选择题  中行划入一笔款项,款项性质为“丙汇”,该笔汇款应视为()。

A、现钞
B、现汇
C、不确定,需向中行查询
D、不确定,需向客户查询


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58、多项选择题  作为个人质押贷款的质物,必须满足以下()条件。

A、质物为借款人所有。
B、质物未到期。
C、质物真实有效,凡所有权有争议、已作担保、挂失或被依法冻结止付的,均不予接受。
D、个人定期存单须已起息,借款人当日开立的定期存单应于次日起方可受理质押。
E、对于2008年9月22日之前开立的存单(自动转存),到期之后也可以作为质物。


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59、单项选择题  自助机具归钞发现短款时账务处理会计分录()。

A、借:101-004;贷:101-001
B、借:101-001;贷:101-004
C、借:101-001;贷:277-001-003
D、借:177-001-003;贷:101-001


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60、单项选择题  利生利通知存款以()为载体。

A、申卡借记卡
B、申卡电子借记卡
C、存单
D、存折


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61、单项选择题  办理汇出汇款业务时,私人VIP客户可以免去的汇款费用是()。

A、汇款手续费
B、汇款电报费
C、CHARGE OUR费用
D、本金保证汇款费用


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62、单项选择题  客户于2007年11月1日存入定期存款,于2010年11月1日支取,实际存款天数是()。

A、1080天
B、1090天
C、1096天
D、1097天


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63、单项选择题  以下()用于核算自助设备现金长款情况。

A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目


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64、问答题  柜员收到有权机关对开放式理财资金的冻结申请后应如何操作?(仅需写出与理财业务相关的操作,查冻扣常规手续可省略。)


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65、单项选择题  如果资金清算账户指定为活期一本通或者配折卡时,国债托管账户介质为()。

A、国债托管账户本
B、电子借记卡
C、活期一本通
D、配折卡


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66、单项选择题  网点核对人员在次日“现金库存登记簿”上盖章确认,留存归档,各类查询结果保管期限为(),现金库存登记簿保管期限为()。

A、一个月,5年
B、三个月,10年
C、六个月,15年
D、一个月,15年


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67、单项选择题  定期借记付款人对于已扣款项有异议,可自付款日起()个工作日内向其开户机构申请拒付。

A、3
B、5
C、10
D、15


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68、单项选择题  支付密码器自停用日起()内,申请人可申请重新启用;自停用日起()后,系统将进行挂失处理,已挂失的支付密码器不能再启用。。

A、60天,60天
B、30个工作日,30个工作日
C、30天,30天
D、60个工作日,60个工作日


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69、单项选择题  外币兑换机每笔兑换交易的金额最低为()元人民币。

A、10
B、30
C、50
D、100


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70、多项选择题  自然人客户的“身份基本信息”,除姓名、身份证号码、联系方式外,还应包括下列()等内容。

A、国籍
B、证件有效期限
C、职业
D、客户经常居住地


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71、多项选择题  每季结息日(遇例假日提前)前柜员对各类贷款到期卡的()要素与核心业务系统信息进行核对。

A、还款账户
B、利息还款账户
C、利率
D、期限


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72、单项选择题  《现金库存登记簿》的保管期限为()年。

A、1
B、5
C、10
D、15


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73、单项选择题  票据上的水印是在抄纸过程中形成的,其中白水印的密度()周围纸面,透光性强。

A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定


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74、单项选择题  外汇汇入汇款是指海外汇款人通过上海银行在海外账户行或(),使用不同的汇款方式将资金汇交国内收款人的结算方式。

A、代理行
B、汇款行
C、解付行
D、以上都可以


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75、多项选择题  个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭()办理。

A、双方有效身份证件
B、直系亲属关系证明办理
C、委托书
D、外管局核准件


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76、多项选择题  关于有价单证的领入、使用、保管,下列说法正确的是()。

A、各支行向总行金库领入后须在监控下逐份清点数量、核对起讫号码,并当天入账。
B、如发现多缺、号码错误等情况应立即与总行金库联系,同时报总行会计结算部后,方可发售或使用。
C、有价单证应按号码起讫顺序发售,不得跳号发售。
D、有价单证的保管和交接手续应视同现金管理。


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77、单项选择题  分支行会计管理机构对以下()人员不具有考核建议权。

A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员


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78、问答题  写出个人质押贷款到期日正常还款会计分录。


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79、问答题  哪些外币票据可以买入?


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80、多项选择题  关于定活两便储蓄存款计息规则的描述,下列()是正确的。

A、存期不满三个月的,按支取日活期利率打六折计付利息
B、存期三个月以上(含三个月)不满半年的,按支取日整存整取定期储蓄三个月存款利率打六折计息
C、存期半年以上(含半年)不满一年的,按开户日整存整取定期储蓄半年期存款利率打六折计息
D、存期在一年以上(含一年)的,无论存期多长,一律按支取日整存整取定期储蓄一年期存款利率打六折计息


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81、问答题  个人外币票据买入业务中,柜员验票合格后将票据资金结汇成人民币垫付给持票人。请写出结汇入账的会计分录。


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82、多项选择题  下列关于单位贷款的描述中正确的是()。

A、固定利率按合同利率执行到期,遇利率调整,不分段计息;浮动利率遇利率调整,分段计息。
B、贷款于约定还款日收回且利随本清(除部分提前还款时利息在下一结息日收取),遇例假日不顺延。
C、已逾期但尚未核销的贷款,在收到该笔贷款的还款时,应首先作为逾期本金的收回,逾期本金全部收回后,再收到的还款则作为应收利息的收回。
D、本金或利息逾期60天以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益,待实际收回时再计入当期损益。


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83、单项选择题  对于超过一年(含)未发生收付活动(计收利息及扣收账户管理费用除外)且未欠银行债务的单位银行结算账户、有效期届满的临时存款账户和年检时发现不符合条件的银行结算账户,开户银行应通知存款人自发出通知()内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划款项列入久悬未取专户管理。

A、10天
B、20天
C、30天
D、60天


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84、单项选择题  下列关于核心业务系统权限业务授权规定的表述,错误的是()。

A、在不违反内控制度的前提下,有权人员可以转授权。
B、授权人要求相对稳定,不得经常调动和脱离岗位。
C、高级别有权人不能直接对低级别授权人授权,需逐级授权。
D、授权可以采用事前或事中授权方式。


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85、多项选择题  识别或重新识别客户身份的措施,除了核对有效身份证件或其他身份证明文件外,还可以采取下列()措施。

A、向公安、工商行政管理部门核实
B、实地查访
C、回访客户
D、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


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86、多项选择题  营业机构应对存款人提供的有效身份证件的()等要素进行审查。

A、证件种类
B、证件号码
C、证件有效期
D、发证机关


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87、多项选择题  下列()情况属于现金一般差错。

A、ATM长款100元
B、误收假币100元
C、现金发生短款,实错金额1000元
D、整点过程中发现50元面额的拼凑币一张


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88、多项选择题  全国支票影像交换系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时,应审查下列()事项。

A、出票人的签章是否符合规定。
B、支票是否是按统一规定印制的凭证,支票是否真实,是否超过提示付款期限,是否为远期支票。
C、支票金额是否超过规定金额上限。
D、票面是否记载银行机构代码。


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89、多项选择题  下列关于交换提回行的业务处理要求,正确的是()。

A、提回票据应立即检查票据专用袋密封锁片是否完整。
B、检查票据的提回银行号、收(付)款人账号、金额与打印的磁码是否相符,交易码打印是否符合规定。
C、核对专用信封上打印的磁码与专用信封内的票据内容是否相符。
D、核对提回票据与自行打印的提回行票据清单明细是否相符。


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90、多项选择题  办理外汇汇出汇款业务时,即使私人VIP客户也不可免去的汇款费用是()。

A、汇款电报费
B、汇款手续费
C、经网点主管签章确认的CHARGEOUR费用
D、本金保证汇款费用


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91、单项选择题  SWIFT银行识别代码的最后9-11位代表()。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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92、问答题  在办理简易库房钥匙移交时如出现库房钥匙无法办理面交面接的情况应如何处理?


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93、多项选择题  会计档案可采用()等方便实用、易于保管的介质保存。

A、纸
B、磁介质
C、光盘
D、缩微胶片


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94、单项选择题  由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付款项,单笔金额超过()元(含)以上的,由总行会计结算部负责审批。

A、1000
B、2000
C、5000
D、10000


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95、单项选择题  违背会计、储蓄、出纳业务基本操作规范,引起会计信息失真,但未造成资金风险、损失的错误,属于下列()差错。

A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错


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96、多项选择题  现在上海银行可以提供本金保证付款的汇款币种不包括()。

A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR


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97、多项选择题  以下()属于放款前需审核的要素。

A、借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确。
B、贷款到期日为非节假日。
C、放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致,单位名称和金额未涂改,并经过行长或被授权委托人签章审批。
D、以上都正确。


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98、单项选择题  下列()不需纳入个人结售汇系统。

A、境外个人购汇
B、客户手持50美元现钞结汇
C、客户所得存款利息129.42美元结汇
D、外币代兑点发生的结售汇


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99、单项选择题  下列()币种采用舍位记账法。

A、瑞士法朗
B、丹麦克朗
C、日元
D、澳大利亚元


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100、单项选择题  定活两便储蓄存款的起点金额为()。

A、10元
B、50元
C、100元
D、200元


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101、问答题  简述对于代理人办理业务时的客户身份识别要求。


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102、多项选择题  华东三省一市银行汇票存在下列()情形的,代理付款行应拒绝受理。

A、实际结算金额少于出票金额
B、签章不符合规定
C、未填写密押
D、背书不连续或不符合规定
E、个人持票人不在本行开户


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103、单项选择题  借款人申请个人质押贷款展期的,应于贷款到期前()天向贷款经办行提出申请。

A、30
B、15
C、10
D、5


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104、单项选择题  下列关于全国支票影像系统的营业机构日终处理,不正确的是()。

A、当日受理的必须全部提出。
B、应指定专人登录全国支票影像交换系统,查询当日是否存在票据状态为“扫描完成”或“等待复核”的未复核提出交易。
C、发现未复核交易,应查明该笔支票是否另行提出,如已另行提出的,应及时删除未复核交易,避免重复提出。
D、发现未复核交易,应查明该笔支票是否另行提出,如未另行提出的,应及时处理业务完毕。


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105、单项选择题  下列关于保证金存款账户的管理,错误的表述是()。

A、保证金存款账户的名称必须与保证金存款人名称一致。
B、保证金账户属于银行内部账户,不预留存款人签章。
C、保证金账户不办理账户申报手续。
D、保证金账户如适用定期利率的,应签发开户证实书。


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106、多项选择题  下列属于分支行会计检查辅导工作职责的为()。

A、足额配置会计检查辅导员
B、按季度制定本单位会计检查辅导工作计划
C、在所辖范围内组织开展会计检查辅导工作
D、向被检查网点下发问题整改通知书


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107、单项选择题  根据上海银行规定,付款类报文业务遵循()原则,在遵循此原则基础上完成MT202付款报文的对外发送。

A、落实客户头寸后,即可对外发送
B、申报头寸后,即可对外发送
C、先记账后发报
D、先发报后记账


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108、问答题  请简述柜台接收单位客户提交银行本票时的审查要点。


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109、问答题  在假币收缴过程中,若持币人不愿在《假币收缴凭证》上留下身份证号码和在持有人签字栏签字的,应如何处理?


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110、单项选择题  2008年8月1日境外个人朴先生到上海建行甲支行,申请将他存放在外汇现钞账户中的10万美元汇至他本人开立在韩国花旗银行的同名账户,朴先生除提供其韩国护照外,还需提供()。

A、朴先生在中国的外汇收入证明
B、朴先生在韩国的外汇用途证明
C、外汇局核准件
D、不需要其他材料


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111、单项选择题  各地区清算行每日下载银保通业务汇总查询表,专人保存,保存期限为()年。

A、10
B、5
C、2
D、1


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112、问答题  请简述会计主管的职业纪律规范。


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113、单项选择题  外汇业务中日币找零的一般标准是()。

A、日币五元以下
B、日币十元以下
C、日币一百元以下
D、日币五十元以下


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114、多项选择题  下列()属于会计管理部门负责人的岗位职责。

A、组织实施有效的会计管理、监督、检查和考核。
B、履行会计监督职责,对所在营业网点会计岗位的操作风险进行事前、事中控制。
C、组织落实会计人员业务知识和业务技能的培训。
D、负责对本单位质量监测情况进行定期分析研究,并提出改进建议。


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115、多项选择题  存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时,对验资公司经批准成立的,开户银行应要求存款人出具下列()证明材料。

A、工商行政管理部门核发的营业执照正本
B、组织机构代码证
C、人民银行核发的基本存款账户开户许可证
D、会计师事务所出具的验资成功通知书


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116、单项选择题  下列()账户属于人行核准类账户。

A、一般存款账户
B、非预算单位专用存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、注册验资的临时存款账户


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117、单项选择题  以下()不是系统控号的重要空白凭证。

A、活期一本通
B、电子国债托管账户本
C、国债收款凭证
D、少儿基金卡


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118、单项选择题  金融机构存放同业资金可开立()

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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119、单项选择题  营业日终,一般柜员库存现金不得超过()万元,超过部分应交接给现金汇总柜员;隔日不当班的柜员其库存现金中不得留有成把钞券。

A、5
B、10
C、15
D、20


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120、单项选择题  客户在A网点办理电子借记卡,并在网上办理了利生利开户手续,则开户行为()。

A、A网点
B、B网点
C、上海银行代理柜
D、不确定


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121、问答题  基本存款账户销户时,其款项划转是否可申请签发银行本票?


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122、问答题  请简述个人贷记凭证票面审核要点。


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123、多项选择题  短期内符合下列()特征的交易且与企业的经营业务范围明显不符的,应作为可疑交易特征上报。

A、分散转入分散转出
B、分散转入集中转出
C、集中转入分散转出
D、集中转入集中转出


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124、问答题  简述柜员现金业务轧账的流程。


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125、多项选择题  外汇的具体内容包括()。

A、可以自由兑换的外国货币,包括纸币和铸币
B、外币支付凭证
C、外币有价证券
D、特别提款权


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126、多项选择题  上海银行个人小额质押贷款的质押品包括()。

A、人民币定期整存整取存单
B、凭证式国债
C、电子国债
D、零存整取存折


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127、单项选择题  指纹管理系统的分行高级管理员设置在()部门。

A、总行营运管理部
B、总行信息技术部
C、分行会计结算部
D、分行信息技术部


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128、多项选择题  受理挂失业务时,必须对客户的相关信息进行进一步核实,可以采取()方式。

A、通过当场提问、查询、核对等方式对挂失申请人提供的存款人客户信息、账户信息及身份证件信息等内容逐一进行核对,确保其正确性和真实性。
B、对于需存款人本人办理而存款人本人因特殊原因不能前来的,营业机构可提供上门核实服务。
C、通过联网核查公民身份信息系统等方式,对挂失申请人提供的证件信息进行核查,确认其身份信息的合法性和正确性。
D、核查后仍有疑问的,应通过其他途径与发证机关核实。


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129、单项选择题  下列()部门负责对全行权限设定、权限授予和业务操作的各环节进行定期或不定期检查,确保权限事项得到有效的控制,授权权限得到合理配置和使用。

A、总行产品开发部
B、总行营运管理部
C、总行会计结算部
D、总行审计部


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130、单项选择题  送总行的11230传票上应加盖()。

A、业务章
B、经办员私章
C、复核员私章
D、以上都要


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131、单项选择题  对私授权业务必须采用()方式,有权人在授权中应确保整个操作过程的准确性。

A、事前授权
B、事中授权
C、事后授权
D、全程授权


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132、单项选择题  金融机构在与客户建立业务关系时,首先应该进行()。

A、客户风险等级划分
B、大额交易报告
C、可疑交易报告
D、客户身份识别


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133、问答题  客户于2009年2月5日存入定期15000元,存期半年,利率1.98%,于2010年3月10日支取,请计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。(请写明计算经过,活期利率0.36%)


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134、多项选择题  下列()是派驻营业网点应对会计主管行使的管理职责。

A、考勤管理
B、会计业务管理
C、会计主管外出或休假时的顶岗安排
D、窗口文明服务管理


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135、单项选择题  

验资户验资不成功的,根据缴款人提供的()及有关结算凭证可将其账户资金退还至原出资人账户。
(1)出资人签名或盖章的退款需求书
(2)承办验资的会计师事务所出具的《验资款退出通知书》
(3)工商行政管理机关不予受理(登记驳回)通知书

A、(1)和(2)
B、(1)和(3)
C、(2)或(3)
D、(2)和(3)


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136、单项选择题  客户办理个人通知存款的通知撤消业务可在()办理。

A、上海银行本地区任一营业机构
B、上海银行全国范围任一营业机构
C、原通知行
D、开户行


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137、多项选择题  以下未加入欧元区货币的币种有()。

A、瑞典克朗
B、挪威克朗
C、意大利里拉
D、英镑


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138、单项选择题  外币支票背书的位置是()。

A、背面居中
B、背面左首1/3处
C、背面右首1/3处
D、以上都不对


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139、多项选择题  电子国债可办理()。

A、部分提前兑取
B、存款证明
C、挂失
D、清算资金账户变更
E、非交易过户
F、清偿过户


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140、多项选择题  客户办理活期一本通存折账户销户手续,下列说法正确的是()。

A、该交易无法完成一次销多个账户,必须分次销活期一本通下的多个子账户。
B、该销户交易实际为两个交易组成,即预销户交易以及由该交易成功自动联动的账户销户交易。
C、必须先销外币子账户才可销人民币账户。
D、存款账户销户成功后,无法进行删除或冲正。因此,如果需要取消该笔销户业务,只能重新开立账户,并进行相应的账务调整。


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141、单项选择题  口头挂失后,应要求存款人()天之内办理正式挂失。

A、3
B、5
C、7
D、不限定


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142、多项选择题  上海银行借记卡具有以下()功能。

A、存取现金
B、预授权
C、消费结算
D、转账
E、认购理财产品


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143、单项选择题  办理定期借记业务无需提供下列()材料。

A、付款人和付款行签订的“付款授权书”
B、收款人和收款行签订的“收款委托书”
C、收款行和付款行签订的“定期借记协议”
D、收款人和付款人签订的“收费合同”


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144、单项选择题  上海银行ATM机单次取款限额为()元。

A、1000
B、2000
C、3000
D、4000


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145、单项选择题  网点对单位结算账户开户证明文件的审查应严格按照()原则,做到专人负责,双人审核。

A、“谁经办,谁负责”
B、“谁经办,谁审核”
C、“谁审核,谁负责”
D、“谁受理,谁审核”


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146、多项选择题  保管箱业务涉及的收入项目包括下列哪些费用?()

A、开户费
B、租金
C、保证金
D、开箱手续费
E、滞纳金
F、破箱手续费


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147、单项选择题  贷款金额为10万元至50万元(含)的,审批期限不得超过()个工作日。

A、1
B、2
C、3
D、7


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148、单项选择题  外币兑换业务使用的科目是()。

A、425-001
B、425-002
C、425-003
D、以上都不正确


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149、多项选择题  即使信用证没有明确要求也必须注明日期的单据包括()

A、汇票
B、发票
C、运输单据
D、保险单据


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150、单项选择题  个人通知存款的提前通知手续可以在()办理。

A、任一网点
B、本地区任一网点
C、开户行
D、不确定


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151、问答题  请简述业务信件交接管理须遵循哪些要求。


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152、多项选择题  下列关于单位定期存款支取处理的表述,不正确的是()。

A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能转账支取。
D、单位定期存款可用于结算。


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153、问答题  请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。


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154、单项选择题  用于核算和反映活期一本通存折的领入、使用、作废等情况的会计科目为()。

A、702重要空白凭证
B、703代保管有价值品
C、713银行卡业务代保管有价值品
D、717代保管物品


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155、单项选择题  申请电话银行注册用户版的客户需年满()周岁,且具有完全民事行为能力。

A、16
B、18
C、20
D、22


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156、单项选择题  现有一笔欧元私人汇出汇款,金额EUR10000.00,假设上海银行汇款手续费电报费为EUR20.00,国外银行费用为EUR30.00,如果选择“OUR”的国内外费用承担方式,上海银行客户的实际扣帐金额和国外收款人的实际到账金额分别为()。

A、EUR10050.00;EUR10000.00
B、EUR10020.00;EUR9970.00
C、EUR10030.00;EUR9980.00
D、EUR10000.00;EUR9950.00


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157、单项选择题  各单位要加强对储蓄柜员监控录像的抽查工作,确保每月对每个柜员的抽查覆盖率达到()。

A、70%
B、80%
C、90%
D、100%


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158、单项选择题  目前,上海银行兑付欧元旅行支票的费率是()。

A、0.02
B、0.01
C、0.0075
D、0.015


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159、单项选择题  个人定活两便存款最高限额为每笔不超过()元(不含)。

A、5万
B、10万
C、50万
D、100万


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160、问答题  简述付款人在异地的贴现票据,到期提出托收的处理。


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161、单项选择题  将于一年零三个月后到期的保函,保证金账户利率可以设定为()。

A、通知存款利率
B、一年期定期利率
C、两年期定期利率
D、协定存款利率


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162、问答题  某客户应解入银行存款30000元,柜员清点现金实物发现少2000元,应如何处理?


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163、多项选择题  远期汇票付款时间的规定方法,主要有()。

A、出票后若干天付款
B、见票后若干天付款
C、提单签发日后若干天付款
D、货到目的港后若干天付款
E、指定日期付款


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164、单项选择题  当日单笔或者累计人民币交易()万元以上现金收支属于大额资金的额度标准。

A、5
B、10
C、20
D、50


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165、单项选择题  外汇业务采用分账制办法的以()核算,以其个位为记账单位,个位以下应视该货币的辅币进位而定。

A、人民币
B、美元
C、原币
D、欧元


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166、单项选择题  IBAN的构成:由最长不超过34位的数字和字母组成,账号首两位表示()。

A、国家
B、城市
C、银行
D、币种


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167、单项选择题  个人质押品解冻后,柜员填制备忘付出凭证,系统记账后,登记()。

A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》


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168、多项选择题  营业网点对检查人员查出的问题和所提整改意见持有异议的,可()申请复议。

A、向上级行会计管理部门
B、向检查人员
C、向总行会计结算部
D、通过上级行会计管理部门向总行会计结算部


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169、问答题  贷款还清后客户要领出抵押及质押品,如何办理付出及交接手续?


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170、单项选择题  凡是获准参加票据辖带交换的机构,下列()印章应使用交换单位的名称。

A、业务章
B、转讫章
C、交换清算章
D、储蓄专用章


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171、单项选择题  会计检查资料归档保管期限为()年。

A、永久
B、15年
C、10年
D、5年


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172、单项选择题  各单位会计结算部门应()组织一次简易库房制度检查。

A、每年
B、每季
C、每月
D、每周


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173、问答题  对于电子商业承兑汇票承兑人在票据到期后收到提示付款请求,且在收到该请求次日起第3日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)仍未应答的,上海银行应如何处理。


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174、单项选择题  上海银行个人网上银行文件证书跨行转账金额单笔不得超过()。

A、500元
B、1000元
C、1500元
D、2000元


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175、多项选择题  关于会计业务印章的收缴和销毁,下列正确的是()。

A、总行相关部室、上海地区各分支行会计业务印章的收缴和销毁,由总行会计结算部集中处理。
B、上海以外地区分行会计业务印章的收缴和销毁,由分行会计结算管理部门组织实施。
C、销毁前,由会计结算管理部门会同审计部门对拟销毁的会计业务印章与《颁发凭证》、《上海银行待销毁业务印章汇总清册》及附件进行审核。
D、销毁时,由审计部门会同会计结算管理部门实施监督。


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176、单项选择题  以下结售汇中说法,正确的是()。

A、结售汇中,美元买入价低于卖出价
B、结售汇中,日元卖出价低于买入价
C、结售汇中,港币买入价低于现钞买入价
D、结售汇中,欧元中间价低于现钞买入价


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177、单项选择题  营业部应定期对抵押及质押品进行账实核对,并与风险管理部门()核对抵押及质押品明细清单,确保账、簿、实三相符。

A、每日
B、每周
C、每月
D、每季


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178、单项选择题  目前,上海银行办理的个人外汇业务储蓄种类有()。

A、整存整取业务
B、零存整取业务
C、定活两便业务
D、存本取息业务


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179、单项选择题  开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的,开户银行的正确处理应为()。

A、将原未建档印鉴卡当客户面销毁
B、将原未建档印鉴卡退还客户
C、先将原未建档印鉴卡提交建档,待成功后再提交新印鉴卡
D、视作变更印鉴,将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档


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180、多项选择题  每位出境人员原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境,如属下列()和其他特殊情况之一的,可向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家


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181、问答题  一客户2007年9月1日在上海银行存入10000元定活两便存款,支取日为2008年10月15日,计算税前利息为多少?实付本息(税后)为多少?请写明计算过程。(其中,2007年9月1日一年其储蓄存款利率为3.6%,利息税率为5%,自2008年10月9日期免征利息税,2008年10月15日的一年期储蓄存款利率为3.87%)


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182、单项选择题  支付密码其加载账号的()为正式启用日期。

A、T+3
B、次日
C、当日
D、T+5


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183、问答题  营业网点应如何核对新增、变更客户类预留印鉴。


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184、问答题  因赠予、抵债等原因发生电子国债清偿过户时,柜员应如何操作?


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185、单项选择题  单位贷款本金或利息逾期()以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益,待实际收回时再计入当期损益。

A、30天
B、180天
C、90天
D、一年


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186、多项选择题  下列关于单位贷款科目设置描述正确的是()。

A、123、124、125科目核算短期贷款
B、126、127、128科目核算中长期贷款
C、130逾期贷款科目下按逾期时间设二级科目
D、133应收利息科目核算在约定结息日应确认为当期损益的应收未收到的利息情况
E、724待追索已核销贷款利息:核算和反映本行已核销但保留追索权的贷款类资产的利息情况


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187、单项选择题  某单位持一份金额为20万元、到期日为2009年10月25日,同城签发的银行承兑汇票到银行贴现,经查询属实,于2009年7月30日办理贴现,贴现利率为3‰,其付给银行的贴现利息应为()。

A、1720元
B、1740元
C、1800元
D、1820元


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188、单项选择题  对于外汇活期存款实行()进行结息。

A、按年
B、按日
C、按季
D、按月


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189、单项选择题  网点应急领现必须由()审批同意。

A、主办会计
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、以上皆可


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190、问答题  简述核心业务系统柜员轧账包括哪些内容。


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191、单项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的,下列()不属于必须提供的材料:

A、执行人员的工作证或公务证
B、有权机关县团级以上(含)机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书或其他权利机关出具的冻结存款决定书
D、有效的法律文书


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192、多项选择题  下列关于大额支付系统清算窗口的描述,正确的是()。

A、在预定的时间,国家处理中心发现有透支或排队等待清算的支付业务时,打开清算窗口。
B、大额支付系统设置清算窗口时间,用于清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金。
C、清算窗口时间内,大额支付系统仅受理用于弥补清算账户头寸的支付业务。
D、在清算窗口时间内,弥补透支和清算排队的支付业务后,立即关闭清算窗口,进行日终处理。


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193、单项选择题  关于下列单位通知存款的描述,不正确的是()。

A、通知存款不得转让,不得办理“证实书”的托收,不得取现。
B、支取时只能以转账方式转入其存入时的原单位账户。
C、实行账户管理,存款时须提交加盖预留印鉴的“单位(定期/通知/定活两便)存款开户申请书”。
D、起存金额为50万元,多存不限,最低支取金额为5万元。


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194、单项选择题  核算个人外汇理财产品业务取得的手续费收入的科目是()。

A、结售汇业务收入
B、外汇买卖收益
C、个人外汇其他业务收入
D、其他中间业务收入


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195、多项选择题  IBAN由以下()构成。

A、国家代码
B、检查号
C、银行代码
D、国内账号


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196、单项选择题  客户认购基金,如果认购交易日为(T日),那么认购信息确认日应为()。

A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日


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197、单项选择题  以下关于存款证明的说法,正确的是()。

A、签发人民币个人存款证明的有权人为经支行行长授权的指定人员。
B、签发个人存款证明的有权人每个网点不得少于三名。
C、个人存款类资金证明中列明的资金在有效期内可以提前支取。
D、申请办理个人存款类资金证明不可以委托他人代理。


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198、问答题  简述利生利通知存款和一般通知存款支取时的区别。


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199、问答题  持票人持超过提示付款期限的银行汇票、银行本票向出票行请求付款,应提供哪些资料?


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200、单项选择题  上海市全部支付清算业务质量考核信息发布和反馈都将通过()进行。

A、现代化支付系统
B、同城票据交换系统
C、支付清算业务质量考核管理系统
D、行名行号管理系统


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201、单项选择题  目前在涉及到外汇现钞进出的情况下,上海银行各外汇对私网点都可以受理下列()币种。

A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、新台币


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202、问答题  某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元,3月2日书面通知银行支取20万元;3月9日未来支取,但又通知支取100万元,并于3月16日支取。请计算上海银行应付利息。(计算用通知存款利率1.17%,活期存款利率0.36%。)


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203、多项选择题  会计工作计分卡的评分对象包括()。

A、总行营业部
B、各分、支行
C、各分、支行辖属营业网点
D、营业网点会计人员


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204、多项选择题  下列()岗位不得由会计主管兼任。

A、重要空白凭证内库保管岗(对私网点除外)
B、重要空白凭证外库保管岗
C、重要空白凭证凭证出售岗
D、重要空白凭证轧账岗


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205、单项选择题  2010版票据中,本票采用()主题图案。

A、梅花
B、兰花
C、竹子
D、菊花


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206、多项选择题  下列关于银行承兑汇票的描述中错误的是()。

A、异地银行承兑汇票委托收款时,持票人应填制“委托收款”凭证,“委托收款”凭证上的付款人应是银行承兑汇票的出票人。
B、银行承兑汇票是一种远期票据,在实际工作中往往会被多次转让,作成“委托收款”背书的银行承兑汇票仍可以转让。
C、银行承兑汇票到期时如果承兑申请人没有足够金额的存款,承兑银行可以以“存款不足”的理由拒绝付款。
D、银行承兑汇票到期,只有当持票人开户银行向承兑银行收款时,承兑银行才扣收原承兑申请人的相关款项,并划付资金。
E、银行承兑汇票是一种付款保障极强的票据,银行在办理贴现过程中,可以先贴现再查询,以达到加快办理贴现业务的过程。


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207、多项选择题  SWIFT银行识别代码包含()。

A、银行代号
B、方位代号
C、分行号
D、支行号


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208、多项选择题  违反上海银行各项业务会计审核制度规定的,有下列()行为之一但尚未造成经济损失的,由分、支行以上会计部门(含)以“限期整改通知书”责令限期改正,并可由其所在行或者有关主管部门依法依规给予行政处分。

A、未按照规定程序审核或审核不符合规定的。
B、未按照规定提供资料或资料提供不全的。
C、未按规定要求出账或出账不符合规定的。
D、阻挠、干扰会计审核人员正常行使审核权限的。


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209、单项选择题  以下()整存整取存期,是外汇业务特有(区别人民币)的存期。

A、三个月
B、一年
C、一个月
D、六个月


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210、单项选择题  ()负责受理慧通理财客户对慧通白金借记卡的申请、权限内的准入标准审核以及客户信息在CRM系统内的录入工作。

A、高柜柜员
B、个人VIP客户经理
C、低柜柜员
D、客服坐席


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211、问答题  某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元,3月2日书面通知银行支取20万元;3月8日来取消通知,并再通知支取100万元,并于3月15日支取。请计算上海银行应付利息。(计算用通知存款利率1.17%,活期存款利率0.36%。)


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212、多项选择题  下列()属于国际收支申报中“中国居民”范畴。

A、在中国境内居留1年以上的外国留学生
B、在中国境内依法成立的企业事业法人
C、中国驻外使馆领馆
D、我国在境外居留1年以上就医人员
E、在中国境内居留1年以上的外国驻华使馆领馆外籍工作人员的家属


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213、多项选择题  持有美国护照的个人为购买商品房而进行结汇需要提供()。

A、商品房销售合同或预售合同
B、有效护照等身份证明
C、一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案或《境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明》等相关证明
E、外汇局核准件或批文
F、外交部或当地(区、县以上)政府批文


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214、多项选择题  上海银行不受理()的旅行支票。

A、抬背不一致
B、发生过转让
C、只有印章无签字
D、只有签字无印章


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215、多项选择题  ATM机发生长款后,经查实确认,借记卡账户直接将长款以转账无卡存款方式存入,会计分录为()。

A、借:277-001-003待处理自助设备长款
B、贷:217-002个人银行卡存款
C、贷:21l-001活期储蓄存款
D、借:101-001库存现金


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216、问答题  登记主体发现登记纸质商业票据信息有误时应如何处理。


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217、多项选择题  下列()事项为上海银行核心业务系统用户管理的严禁事项。

A、出借或借用他人操作员号
B、系统运行虚拟柜员挪作他用
C、使用初始密码
D、擅自更改系统内业务信息和参数


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218、单项选择题  个人质押贷款罚息利率按贷款执行利率上浮()确定。

A、50%
B、20%
C、30%
D、40%


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219、问答题  开户行如何办理撤销支票“黑名单”手续?


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220、多项选择题  对于整存整取定期储蓄存款,以下何种情况不得清户().

A.当天开立的定期存单
B.倒起息开户的,当天不能清户
C.有挂失、冻结标志的定期存款
D.其他禁止清户的。


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221、单项选择题  以下()产品在上海银行不通兑,须至原开户行办理清户手续。

A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便


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222、单项选择题  关于电子国债的表述,正确的是()。

A、电子国债购买后可以随时提前兑取。
B、电子国债不可以办理质押。
C、一个人在同一银行只能开立一个电子国债托管账户。
D、电子国债起购金额为100,但不设置购买上限金额。


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223、多项选择题  以下()产品属于上海银行停办的储蓄产品。

A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便


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224、问答题  柜员收到提前还款的还款凭证后,应审核哪些内容?


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225、问答题  人民银行规定各营业网点在进行登记查询纸质商业汇票信息时,哪些行为将被停止相关金融机构的查询权限,并予以通报?


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226、单项选择题  活期一本通内包含一个人民币主账户,可开立外币同币种现钞户()个和现汇户()个。

A、不限
B、1,1
C、1,2
D、2,2


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227、多项选择题  营业网点在与客户发生下列()业务关系时,应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,登记客户身份基本信息(包括在业务系统录入或业务凭证后摘录),并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、客户申请开立账户
B、客户申请保管箱业务
C、交易金额单笔人民币1万元以上的无折(卡)的存款
D、为不在本行开立账户的客户提供单笔外币等值1000美元票据兑付
F、为不在本行开立账户的客户提供单笔人民币5000元的现金汇款


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228、单项选择题  下列()票据应直接打码。

A、商业承兑汇票
B、退票专用凭证
C、代收(付)款项报数单
D、银行汇票


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229、多项选择题  国际收支反映一国居民与非居民之间发生()的经济交易。

A、货币形态的
B、实物形态的
C、有偿的
D、无偿的


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230、单项选择题  不可以作为定活两便储蓄存款介质是()。

A、定活两便储蓄存单
B、生肖存单
C、电子借记卡
D、申卡借记卡


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231、多项选择题  个人通知存款按活期存款利率计息的情况,下列()的描述是正确的。

A、实际存期不足通知期限的,按活期存款利率计息。
B、未提前通知而支取的,支取部分按活期存款利率计息。
C、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的,支取部分按活期存款利率计息。
D、支取金额不足或超过约定金额的,按活期存款利率计息。
E、支取金额不足最低支取金额的,按活期存款利率计息。


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232、单项选择题  基本账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上,专用账户及临时账户单笔或当日累计提现金额在()万元以上,由支行分管行长负责审批。

A、50,50
B、100,50
C、200,100
D、200,200


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233、单项选择题  柜员在办理活期换折交易时,以下哪条不符合规定()。

A、认真审核旧折的完整性,注意旧折是否有破损情况,特别是存折总号的完整性。
B、认真核对旧折账号、户名、余额等各项要素是否真实、有效,同时应关注打印记录的格式、字体及印章是否正常。
C、换折后,要认真核对旧折账号、户名与新折的账号、户名是否一致,余额是否连续。
D、换折后,日终将旧折磁条损毁,并在相关业务传票上摘录新折总号。


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234、多项选择题  已承兑的银行承兑汇票丧失,失票人(不在本行开立账户)的,需提供()资料向承兑行请求付款。

A、基本户开户许可证
B、营业执照
C、来人身份证明
D、人民法院出具的其享有该票据权利的证明


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235、问答题  简述网点重要空白凭证次日核对要求。


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236、单项选择题  以下不属于上海银行代销的都市旅游卡面额的是()。

A、100元
B、500元
C、1000元
D、2000元


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237、单项选择题  客户持他行卡于上海银行ATM取款,账务处理会计分录()。

A、借:101-004;贷:403
B、借:21l-001;贷:101-004
C、借:101-004;贷:21l-001
D、借:403;贷:101-004


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238、问答题  简述网点轧账的前提及要求。


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239、单项选择题  ATM跨行转账发生差错,由()负责具体对账查询及后续账务处理。

A、总行信用卡中心
B、路支行
C、客服中心
D、账户开户行


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240、多项选择题  港澳台和华侨购买境内商品房结汇须审核的材料包括()。

A、《港澳居民往来内地通行证》等身份证明
B、境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明或《预售合同登记备案》
C、一年期以上的有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、外汇局核准件


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241、单项选择题  符合贴现条件的商业汇票有()。

A、由出票人或承兑人在银行承兑汇票上填明“不得转让”字样的。
B、转让给二人以上,即两个以上被背书人各获部分转让款的。
C、真实合法且要素齐全,背书连续的,符合《票据法》等有关要求。
D、由背书人在汇票背面填明“委托收款”字样,被背书人又转让的。


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242、多项选择题  有下列()情况的单位结算账户应作为大额存款账户纳入存款风险滚动式检查。

A、账户存款余额为人民币100万元(含)以上或等值美元50万元(含)以上
B、发生人民币100万元(含)以上资金划付
C、发生等值美元50万(含)以上贸易项下的资金划付
D、发生等值美元50万(含)以上,且系非贸易项下或者不需要外汇局核准的资本项下的资金划付


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243、问答题  请写出通过行内兑付的单位客户华东三省一市汇票兑付和结清时的会计分录。


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244、多项选择题  个人挂失业务应设置以下()登记簿。

A、冻结业务登记簿
B、存单存折挂失止付登记簿
C、密码补留、更改、储蓄存单(折)、储蓄卡口头挂失登记簿
D、密码重置、印鉴挂失登记簿


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245、多项选择题  08年3月12日,上海银行个人客户金世遗在柜面解入现金本票1笔,金额3500万元,支行审核无误后予以入账。下列表述正确的是()。

A、在交易发生的5个工作日内提交大额交易报告,符合:单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
B、在交易发生的10个工作日内提交大额交易报告,符合:单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
C、在交易发生的10个工作日内提交可疑交易报告,符合:自然人银行账户一次性大额存取现金。
D、只需在交易发生的10个工作日内,提交可疑交易报告。


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246、单项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时,应遵循实名制原则,介质为()。

A、申卡电子借记卡
B、活期一本通
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡


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247、单项选择题  2010版票据号码第二排流水号码采用了()。

A、金属油墨
B、渗透性油墨
C、无色荧光油墨
D、磁性油墨


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248、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务,客户定期存单本金人民币130000元,请问客户最多可以贷款金额是()。

A、116000元
B、117000元
C、120000元
D、130000元


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249、多项选择题  交换提回行发现提回票据中有非本行票据,应根据不同情况分别处理,下列()的处理是正确的。

A、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的,应立即通知交换场,由交换场与正确提回行联系,票据送正确提回行。
B、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的,应立即通知交换场,并及时与原提出行联系,还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证,于下一场交换退原提出行。
C、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的,应立即通知交换场,并及时与原提出行联系,还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证,于下一场交换退原提出行。
D、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的,应立即通知交换场,由交换场与正确提回行联系,票据送正确提回行。


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250、多项选择题  关于印鉴卡管理的描述,下列说法正确的是()。

A、开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的,开户行应视作变更印鉴处理,并将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档。
B、因无法建档被退回的印鉴卡,无论何种退卡原因,必须由开户单位办理更换手续。
C、网点应设立《上海银行副本印鉴卡调阅/调取登记簿》,详细登记调用记录,《登记簿》应由会计主管保管。
D、副本印鉴卡保管人临时休假的,可不办理印鉴卡交接手续。


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251、问答题  请简述解除口头挂失的应如何处理。


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252、单项选择题  单位名称过长,开立银行结算账户时可使用规范化简称,但必须与预留银行印章一致并()。

A、出具相关的情况说明以及承诺承担相应的法律责任
B、在账户管理协议书上明确简称的约定
C、在开立单位银行结算账户申请书上明确简称的约定
D、以上皆需要


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253、多项选择题  出现下列()情形,营业机构应拒绝办理相关业务。

A、客户提供虚假的身份证件
B、不能按要求提供开户的所需材料
C、客户拒绝提供上海银行要求补充的身份验证资料的
D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的


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254、多项选择题  签约平台的电子银行类用户包括()。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席


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255、多项选择题  国家外汇管理局颁布的《个人外汇管理办法》中的“境外个人”是指()。

A、外国自然人(包括无国籍人)
B、港澳同胞
C、台湾同胞
D、持中国护照的中国自然人


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256、多项选择题  对会计主管工作业绩进行考核的依据主要包括()。

A、工作报告
B、年度工作总结
C、分支行会计量化考核结果
D、问卷调查结果


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257、单项选择题  关于个人结售汇代码,以下描述正确的是()。

A、结汇是以1或2开头
B、非居民业务是以05或06结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以05结尾
E、居民结汇是以3开头,以05结尾


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258、单项选择题  撤销验资账户时,《销户申请书》“存款人签章”栏签章应与()一致。

A、该账户《开户申请书》上签章
B、该单位公章
C、该账户预留印鉴
D、以上表述皆不正确


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259、多项选择题  营业网点必备的现金业务机具为()。

A、纸币点钞机
B、小型纸币清分机
C、硬币清分机
D、捆钞机


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260、单项选择题  由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付款项,单笔金额超过()的,由总行会计结算部负责审批。

A、1000元(含)以上
B、一万元(含)以上
C、十万元(含)以上
D、一百万元(含)以上


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261、多项选择题  会计主管实行竞聘上岗,聘任时须签订聘期目标责任书,须明确下列()内容。

A、岗位职责
B、权利义务
C、聘任终止条件
D、考核与奖惩


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262、问答题  对2000年4月1日前开立的存量个人非实名银行账户,应要求存款人如何办理?


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263、单项选择题  对于操作风险高、需要总行集中授权且审核过程较复杂的业务,分行或支行应至少提前()上报审核资料。

A、一个工作日
B、二个工作日
C、三个工作日
D、五个工作日


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264、多项选择题  境外个人罗宾先生将购房外汇资金结汇后可划入()的人民币账户。

A、罗宾先生本人
B、罗宾先生妻子
C、房地产开发企业
D、二手房出让方


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265、多项选择题  关于开立临时存款账户,下列()的表述不正确。

A、存款人为临时机构的,只能在其驻地开立一个临时存款账户,不得开立其他银行结算户。
B、存款人在异地从事临时活动,在其临时活动地可以开立多个临时存款账户。
C、建筑施工及安装单位在异地同时承建多个项目的,可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目个数的临时存款账户。
D、建筑施工及安装单位在异地只能开立一个临时存款账户。


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266、单项选择题  柜员在受理业务过程中除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外还可以采取措施,识别或者重新识别客户身份但不包括以下()。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、要求客户提供承诺证明
D、向公安、工商行政管理等部门核实


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267、多项选择题  印章保管人员临时离岗应使用()办理印章交接手续。

A、会计业务印章管理登记簿
B、印、压、证临时交接登记簿
C、会计业务印章使用记录单
D、印章颁发凭证


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268、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款,收款人为境内居民,款项性质注明NRAPAYMENT,该笔汇款上海银行()申报。

A、要
B、不要
C、不确定,需向付款银行查询
D、不确定,需向客户查询


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269、单项选择题  个人质押贷款经办行负责人应加强对质押贷款的检查、辅导,每月对个人质押贷款进行一次制度执行检查,其中()万元以上的个人质押贷款应每周进行一次检查。

A、5
B、10
C、15
D、20


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270、问答题  简述受理有权机关协助查询业务时,经办专员应审核哪些资料?


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271、单项选择题  目前,上海银行只兑付()发行的旅行支票,其他公司发行的旅行支票只办理托收业务。

A、AMERICAN EXPRESS
B、MASTER
C、VISA
D、CITI


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272、单项选择题  某客户于2009年7月1日来上海银行办理票据贴现,票据到期日为2009年12月1日(星期二),承兑银行为异地银行,金额1000万元,贴现利率3.6‰(月),则该客户实际支付贴现利息为()。

A、183600.00元
B、187200.00元
C、184800.00元
D、188400.00元


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273、单项选择题  客户于2007年11月1日存入定期存款,于2010年3月10日支取,实际存款天数是()。

A、859天
B、860天
C、861天
D、862天


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274、单项选择题  “开立银行结算账户通知书”一式两份,一份开户银行留存,另一份由基本存款账户开户银行()。

A、与收到“通知书”当日会计凭证一并归档
B、与基本存款账户开户日会计凭证一并归档
C、作回执交客户
D、作开户资料的补充资料留存保管


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275、问答题  办理柜面现金业务应遵循哪些原则?


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276、单项选择题  大面额成把券的现金整点必须做到()。

A、用点钞机正反两面各自清点一遍
B、用点钞机和手工各自清点一遍
C、用点钞机正反两面各自清点一遍,手工清点两遍
D、手工清点两遍


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277、多项选择题  对公客户远期售汇业务成交日待交易完成后,表外科目核算()。

A、收:606-001期收远期货币-人民币
B、收:607-001期付远期货币-外币
C、付:606-001期收远期货币-人民币
D、付:607-001期付远期货币-外币


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278、单项选择题  ()用以记录吞没卡发生和后续处理情况。

A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿


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279、多项选择题  存款风险滚动式检查中指的重点账户包括()。

A、基本存款账户
B、存款异常变动账户
C、重点关注账户
D、大额存款账户


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280、多项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的,必须提供下列资料()。

A、执行人员的工作证
B、有权机关县团级以上(含)机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书,或者其他有权机关出具的冻结存款决定书
D、执行人员的身份证


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281、多项选择题  下列()情况不得办理申报。

A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项
C、收付款人都是境内居民的境内汇款
D、收付款人都是境内非居民的境内汇款


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282、单项选择题  对于借款人以电子国债质押的,贷款经办行应在借款合同终止后的()内办妥质押电子国债的解冻手续。

A、2天
B、2个工作日
C、5天
D、5个工作日


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283、单项选择题  以下()不是上海银行个人电话银行非注册用户版提供的功能。

A、信用卡业务
B、应急挂失
C、第三方存管
D、人工服务


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284、多项选择题  外币单位定期存款期限分为():

A、一个月
B、三个月
C、半年
D、一年
E、三年


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285、问答题  

"2009年10月28日上海银行发放一笔单位委托贷款,其中甲方为委托方,乙方为借款方,贷款金额为3000万元,利率为6.96%,按季结息,手续费为60万元。甲方、乙方均在上海银行开立结算账户。(会计分录中涉及单位结算账户的需写明单位名称,即甲方、乙方)
(1)请写出上海银行发放该笔委托贷款的会计分录。
(2)请写出收取手续费的会计分录。
(3)请写出第一次结息的会计分录。


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286、单项选择题  下列()账户不可以办理现金支取业务。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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287、单项选择题  若托收到期日日终托收资金仍未到账,经办行向贴现申请人结算账户收取票款。若贴现申请人账户余额不足,则不足部分手工结转逾期,逾期(异地汇票)起息日为()。

A、托收到期日
B、原贴现贷款到期日
C、原贴现到期日后3天
D、原贴现到期日后5天


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288、多项选择题  委托他人代为办理解挂失、挂失补发以及支取存款手续的,应提供()。

A、存款人和代理人的有效身份证件
B、挂失申请书回执联
C、存款人经过公证的委托书
D、存款人和代理人的关系证明


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289、单项选择题  现金库存登记簿保管期限为()年。

A、5
B、10
C、15
D、永久保管


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290、多项选择题  借记卡按是否联名可以划分为()。

A、联名卡
B、金卡
C、白金卡
D、普通卡


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291、单项选择题  核心业务系统日常操作员权限设置操作任务书一般应提前()提交至管理员,否则可不予受理。

A、半个工作日(处理当日)
B、半个工作日(非处理当日)
C、一至三个工作日(含启用当日)
D、一至三个工作日(不含启用当日)


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292、单项选择题  上海银行个人质押贷款的展期最多为()次。

A、5
B、4
C、2
D、1


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293、单项选择题  办理纸质汇票委托查询时,非查询主体应向其开户行提供真实有效的()和《上海银行商业汇票委托登记/查询申请书》。

A、非查询主体的经办人身份证件
B、纸质商业汇票
C、申请委托的查询的情况说明
D、非查询主体的机构证件


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294、问答题  请简述贴现票据的保管原则。


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295、多项选择题  2010版票据中,可以检测到激光点的区域有()。

A、行徽
B、票号花团
C、主题图案
D、红水线


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296、单项选择题  每日接送现金应由双人值班,值班员接到送库人员送来全部库款箱后,应将库款箱放置于()。

A、营业厅内
B、录像监控的钢箱(库房)
C、任意监控录像区域
D、网点任意区域均可


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297、单项选择题  以下属居民个人购汇代码的是()。

A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、12204


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298、问答题  客户于2009年11月1日持当天存入的本金为120000元,存期为一年的定期存单,到网点申请办理小额个人质押贷款业务,申请贷款6个月,申请贷款金额110000元。客户填写相关借款合同和凭证等申请手续,柜员受理该笔业务后交由当班主管进行初审,主管审核无误后交由网点负责人审批,网点负责人复审无误后审批同意该笔贷款业务进行操作。柜员根据凭证要素录入后直接进行放款操作,并由主管当场进行授权,将贷款款项以现金支付给客户,质押存单由柜员保管,请指出该笔业务的办理过程中存在哪些问题。


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299、单项选择题  持票人持100万元的异地商业承兑汇票向银行办理贴现,汇票出票日为2004.3.22,到期日为2004.9.22,贴现日为2004.4.22,贴现利率为4.2%,持票人将通过贴现获得资金()。

A、1000000元
B、982500元
C、981800元
D、982150元


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300、单项选择题  3月1日上海银行发放一笔贴现贷款,贴现的票据于5月15日到期,该票据付款人开户行为同城的某家银行上分行。该贴现贷款计息期应为()天。

A、75
B、76
C、77
D、78


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