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银行柜员考试：外汇管理必看考点（考试必看）
2022-12-12 02:23:54 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  国内企业进出口公司若遗失（），需企业出具书面证明，银行才给补办

A、结汇水单
B、结汇通知书
C、核销专用联
D、结汇流水联


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2、多项选择题  银行有下列行为之一的，由外汇局给予5万元以上30万元以下罚款的处罚（）.

A、对不属于出口收汇的结汇或入账出具核销专用联的。
B、重复出具核销专用联的。
C、擅自为出口单位补办核销专用联的。
D、虚报收汇电子信息的。


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3、判断题  境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有机效身份证件和有交易额的相关证明材料办理购汇。


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4、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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5、填空题  外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经会计师事务所办理（）。


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6、单项选择题  境内居民个人从现钞账户中提取外币现钞，一次提钞金额不超过（）美元。

A、1万
B、5万
C、20万
D、无金额限制


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7、单项选择题  为客户办理一笔汇至香港中行的汇出汇款，在BIBS系统处理时汇款去向为（）.

A、INN
B、OUT
C、ABD
D、其他


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8、单项选择题  按国家外汇管理规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

A、5000
B、8000
C、10000
D、50000


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9、多项选择题  以下哪些属于中国居民个人范畴？（）

A、中国自然人
B、在美留学的中国人
C、在华留学的美国人
D、中国驻美大使馆领事


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10、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，需提供资本金结汇后的人民币资金用途证明文件，证明文件是指（）.

B、贷记通知书。
C、商业合同。
D、外汇委批复文件。


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11、填空题  保税区企业与（）之间的所有经济交易，区内区外机构不需办理国际收支统计申报手续。


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12、单项选择题  什么性质的账户应当开立外汇待核查账户？（）

A、资本项目账户
B、经常项目的贸易账户
C、经常项目的非贸易账户
D、B＋C


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13、单项选择题  开证行在信用证业务付款后，如果进口商无力付款赎单，则（）.

A、无权处理单据；
B、无权处理货物；
C、有权处理单据和货物；
D、只能处理单据；


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14、多项选择题  经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括（）.

A、各类贷款
B、贸易收支
C、劳务收支
D、单方面转移
E、直接投资


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15、单项选择题  根据UCP600，银行有从交单次日起至多（）个银行工作日确定交单是否相符.

A.3
B.5
C.7
D.10


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16、名词解释  直系亲属关系证明


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17、单项选择题  通常而言，出口信用保险融资是指客户、银行和（）三方签订的合作开展的融资服务

A、中国人民保险公司
B、中国出口信用保险公司
C、太平洋保险公司
D、中国平安保险公司


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18、多项选择题  现阶段在银行间外汇市场除了开办人民币兑美元、欧元两种货币的货币掉期交易外，还有哪几种货币？（）

A、英镑
B、澳元
C、港币
D、日元


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19、单项选择题  外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于（）人，并应当出示证件。

A.2人
B.3人
C.4人


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20、单项选择题  金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上100万元以下
C.50万元以上违法金额等值以下


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21、多项选择题  银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理方法为（）。

A、个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理
B、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理
D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向外汇局报告


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22、填空题  创投企业应当在名称中加注（）字样。


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23、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（）服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。

A、境内机构在境外发生的差旅费用
B、境内机构在境外代表机构的办公经费
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金


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24、填空题  资本金账户的最高限额为（）。


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25、单项选择题  居民等值金额在（）美元以下（含）的对私涉外收入款项除贸易出口收汇项下的实行限额申报。即收款人可免填《涉外收入申报单》。

A.1000
B.2000
C.3000
D.4000


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26、问答题  光票托收的审核要点有那些？


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27、单项选择题  BANCS系统中，光票托收前台入口交易为（）。

A、58010
B、58070
C、58060
D、58061


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28、填空题  出口收汇核销实行（）管理原则，即出口单位办理备案登记、申领出口收汇核销单和办理出口收汇核销手续，均应当在其注册所在地外汇局办理。


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29、多项选择题  下列对洗钱特征描述正确的是（）。

A、洗钱犯罪是独立的刑事犯罪。
B、洗钱目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣。
C、洗钱方式和手段单一。
D、洗钱对象是特定性质的货币资金和财产。


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30、单项选择题  我国对外债实行（）。

A.存量管理
B.流量管理
C.规模管理


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31、单项选择题  巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%，这是其成员国的跨国银行所应遵守的（）。

A.最低标准
B.最高标准
C.必备条件
D.参考指标


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32、单项选择题  出口收汇联网核查系统的网址是（）.

A、http：//www、safe、gov、cn
B、http：//www、safevc、gov、cn
C、http：//www、chinaport、gov、cn
D、http：//www、mofcom、gov、cn


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33、填空题  保函的基本当事人申请人、（）、担保。


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34、多项选择题  外汇指定银行有下列情形之一的，外汇局除根据《外汇管理条例》对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格（）.

A、无规定的有效凭证和商业单据，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值100万美元以上的；
B、规定的有效凭证和商业单据不全，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值500万美元以上的；
C、为客户售汇，金额超出有效凭证和商业单据标明金额，累计发生金额在等值500万美元以上的；
D、违规结汇或者售汇金额占本机构年度结汇或者售汇总量10％以上的；


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35、填空题  分户账不得以凭证代替，他的格式除特殊的专用格式外，主要分（）四种。


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36、单项选择题  银行询证函如不是审计单位前来办理的应如何处理？（）

A、直接退回客户
B、邮寄审计单位
C、不予办理
D、A+B


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37、单项选择题  对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是（）。

A、没收违法所得；
B、处以巨额罚款；
C、责令改正、通报批评；
D、停止办理结售汇业务。


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38、单项选择题  （）外汇储蓄账户内经常项目外汇汇出，无金额限制，凭本人有效身份证件办理即可。

A、境内个人
B、经常项目
C、境外个人
D、资本项目


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39、单项选择题  下列哪项属于行政处罚？（）

A.责令限期调回外汇
B.予以回兑
C.责令改正
D.警告


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40、填空题  偿付授权书是指由（）开致偿付行并独立于信用证之外的指示及/或授权。


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41、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3
B.4
C.5
D.6


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42、填空题  如须作成拒绝证书，由此的花费应由（）的当事人负担.


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43、单项选择题  D/A方式下，单据只有在下列情况下，才能被递交买方。（）

A、货物到港；
B、汇票被承兑；
C、汇票被付款；
D、买方已清关；


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44、多项选择题  各行在“出国无忧——出国保证金”资金解冻业务时，必须依据《保证金服务关系解除通知书》或《违约证明》抽取资金冻结凭证的银行留底联，并核对（）一致无误后方可办理。

A、协议编号
B、客户姓名
C、账户信息
D、身份证件


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45、单项选择题  青岛市各合行应当在每月终了（）日内，将上月签发《携带外币许可证》第二联及统计表报送当地外汇局。

A、3
B、4
C、5
D、10


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46、多项选择题  个人委托其直系亲属办理超过年度总额的个人结汇，须持（）材料到银行办理：

A、委托人的有效身份证件
B、受托人的有效身份证件
C、委托人的委托书
D、直系亲属关系证明


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47、单项选择题  进口合同中未约定预付货款条款的，企业应在实际发生预付货款前（）内同时办理合同登记和付汇登记。

A、10日内
B、15个工作日
C、5个工作日
D、10个工作日


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48、填空题  客户申请办理出口押汇时，经办行可以办理（）和跟单托收项下的出口押汇。


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49、多项选择题  国际收支平衡表是指根据经济分析的需要，将国际收支按照复式记账原理和特定账户分类编制出来的一种统计报表，国际收支平衡表的账户分为（）两人账户。

A.经常账户
B.金融账户
C.基本账户
D.资本金账户
E.资本和金融账户


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50、单项选择题  企业首次办理一次性结汇金额在20万美元（含）以下的资本金结汇可将资金进入申请的人民币账户，但企业必须（）。

A、立即提供结汇资金用途明细清单
B、办理下一笔结汇时提供上一笔结汇资金用途明细清单
C、连续办理两笔结汇后，提供前两笔结汇资金用途明细清单
D、连续办理三笔结汇后，提供前三笔结汇资金用途明细清单


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51、单项选择题  托管人在QFII开户后，（）向托管人所有地分局备案。

A、5个工作日内
B、一个月内
C、三个月内


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52、单项选择题  商业银行开办结售汇业务之前，应当先经（）对其必备的电子、通讯等条件进行实地验收。

A、外经贸部门
B、外汇管理局
C、税务部门
D、财政部门


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53、填空题  除另有规定外，外汇指定银行外汇净收益应当在财务年度终了后3个月内，或在董事会批准当年分配方案后（）个工作日内，通过银行间外汇市场卖出，并在事前报外汇局备案。


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54、单项选择题  下列关于转让信用证的表示方法中哪个是正确的？（）

A、TRANSFERABLE；
B、DIVISIBLE；
C、ASSIGNABLE；
D、TRANSMISSIBLE；


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55、单项选择题  一个网点只能设置一个（），按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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56、单项选择题  非居民办理外汇现汇账户结汇，每人每次结汇金额在等值（）美元以下，可不需外管核准直接在银行办理。

A、等值1万美元
B、等值2万美元
C、等值5万美元
D、等值10万美元


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57、填空题  出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地外汇局申领（）.


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58、单项选择题  该笔资金为贸易，则填申报单时需填写（）.

A、资本金账号
B、经常项目账号
C、待核查账号


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59、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。

A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动


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60、单项选择题  办理外汇交易时，未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的，对个人可以处（）以下的罚款。

A.30万元
B.10万元
C.5万元


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61、单项选择题  外汇资本金帐户最高限额是指贷方累计发生额，它是根据（）核定的。

A.外商投资企业的总投资额
B.外商投资企业的注册资本金
C.外商投资企业各投资方以外汇形式投入的注册资本金
D.外汇资本金帐户贷方实际发生额


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62、多项选择题  为提高个人本外币兑换业务的服务水平，满足日益增长的个人本外币兑换需求，国家外汇管理局决定在哪些城市开展个人本外币兑换特许业务试点。（）

A.北京
B.天津
C.上海
D.深圳
E.广州


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63、单项选择题  外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况，应及时向所在地外汇局报告；单笔等值（）（含）以上的大额售付汇业务，应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。

A、5O万美元
B、100万美元
C、150万美元
D、200万美元


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64、单项选择题  从哪天开始，人民币汇率形成机制改革迈出重大步伐，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。（）

A.2005年7月21日
B.2005年8月1日
C.2005年12月30日


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65、单项选择题  客户提交开户材料，经办人员审核无误后登录外汇账户信息交互平台，查询客户是否已在开户地外汇局进行基本信息登记，并与开户材料进行核对。核对一致后在（）系统登记客户资料并开立账户，在（）系统下载客户账号。（）

A、ABIS，BIBS
B、BIBS，ABIS
C、BIBS，BIBS
D、ABIS，ABIS


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66、单项选择题  国务院办公厅《关于社会信用体系建设的若干意见》强调，社会信用体系建设要以法制为基础，信用制度为核心，以健全信贷、纳税、合同履约及（）信用记录为重点。

A.证券业
B.外汇管理
C.产品质量


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67、单项选择题  柜员单张售出支票类凭证箱领入不能超过（）份。

A、25
B、50
C、100
D、150


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68、单项选择题  对境外个人实行等值5万美元购汇总额管理的时期是（）？

A、2010年5月1日至10月31日
B、2010年4月1日至10月31日
C、2010年5月1日至11月31日
D、2010年4月1日至11月31日


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69、问答题  请简述外商投资企业利润、股息和红利汇出时经办银行应当审核的材料。


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70、单项选择题  国际运输专户收入为（），支出为船舶在境外的港口使用费、加油费、船舶修理费等。

A、代理国际货运业务的收费工
B、从事国际货运业务的运费收入
C、给国外船东或货运代理的运费
D、代理国外船务代理业务的国外船东费用收入


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71、多项选择题  我国对外商投资企业联合年检的主要内容是（）。

A、出资情况
B、财务状况
C、外汇情况
D、进出口情况
E、经营范围


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72、问答题  直接投资外汇管理信息系统外商直接投资业务项下银行应办理哪些备案？


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73、单项选择题  银行应当在（）内，将签发《携带证》的情况，以《携带外币现钞出境统计表》报送当地外汇管理局。

A、每月终了5日
B、每月终了10日
C、每季终了5日
D、每季终了10日


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74、名词解释  外汇存款


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75、单项选择题  客户首次办理等值（）美元以上的账户转出业务是，需要事先办理大额转账申请。

A.5000
B.10000
C.3000
D.2000


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76、多项选择题  国际业务结算部门技术审查的基本要点（）.

A、是否符合国家外观政策；
B、单证情况；
C、境外银行情况；
D、汇率、利率变化情况；


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77、问答题  对现行法规没有明确规定的非贸易售付汇项目，应审核的材料有哪些？


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78、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上（）万元以下的罚款。

A.30万元
B.50万元
C.70万元
D.lOO万元


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79、单项选择题  外籍员工个人所得税（）承担代征代缴责任。

A、个人
B、企业
C、银行
D、税局


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80、单项选择题  开证行以自身名义开证时两个当事人是（）.

A、开证行、申请人；
B、开证行、受益人；
C、议付行、受益人；
D、议付行、申请人；


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81、单项选择题  个人外汇结算账户的开立使用按（）账户进行管理。

A、机构
B、个人
C、经常
D、机构或个人


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82、单项选择题  使用外币现钞或者外币现钞账户内资金一次性购买旅支，金额超过等值（）以上的，银行应逐笔登记并办理大额和可疑外汇资金交易报告手续。

A.一万美元<含>
B.一万美元<不含>
C.五千美元<含>
D.五千美元<不含>


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83、单项选择题  人民币汇率实行（）汇率制度。

A.固定的
B.浮动的
C.以市场供求为基础的，有管理的浮动


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84、单项选择题  保税区与区外之间的货物交易，以（）计价结算。

A、美元
B、人民币
C、外币
D、人民币或外币


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85、名词解释  售汇


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86、多项选择题  某公司欲在银行办理外汇担保项下人民币贷款业务，目前允许进行质押的外汇来源包括（）。

A.该公司经常项目外汇账户上的资金
B.该公司资本金专户上的资金
C.该公司外债专户上的资金
D.该公司投资者个人外汇账户上资金


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87、单项选择题  外债登记后，超过借款合同约定的首次提款日（）内未提款，该笔外债自动失效。

A、30天
B、40天
C、一个月
D、三个月


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88、单项选择题  对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。企业应在办理结汇或划转后（）个工作日内补办联网核查相应贸易类别项下可收汇额核注。

A、30
B、20
C、10
D、40


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89、单项选择题  有表明付款日期的汇票视为（）.

A.无效的汇票
B.即期汇票
C.出票日付款的汇票
D.付款人自由确定付款日的汇票。


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90、多项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，企业贸易外汇收支包括（）。

A、从境外、境内保税监管区域收回的出口货款，向境外、境内保税监管区域支付的进口货款；
B、从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款；
C、深加工结转项下境内收付款、转口贸易项下收付款；
D、其他与贸易相关的收付款。


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91、多项选择题  提单未印就‚已装船‛字样，并且注明收货地或接受监管地与装货港不同，必须在提单上批注（）才能满足货物已装船的要求。

A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港


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92、单项选择题  金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（）转换的，应当经外汇管理机关批准。

A.外币与外币间
B.人民币与外币间
C.外币与特别提款权


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93、单项选择题  外汇局应当在每年（）对区内企业的外汇收支和外汇经营情况按年度进行外汇检查。

A、第二季度；
B、第一季度；
C、4月底；
D、6月底；


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94、单项选择题  客户单笔或日累计转账超过一定等值金额是，如此前未设定转账额或实际转账金额超过原设定的转账金额时，应先对（）办理大额转账申请，再办理转账交易

A.转入账户
B.转出账户
C.绿卡通
D.活期一本通


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95、单项选择题  根据《反洗钱法》有关规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）。

A、二十四小时，
B、四十八小时，
C、七天，
D、十五天。


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96、多项选择题  客户申请办理减免保证金开证业务时需提供的资料（）.

A、《减免保证金申请书》；
B、《开立不可撤销跟单信用证申请书/开证申请人承诺书》；
C、有关进口批件正本或复印件、进口付汇核销单、进口付汇备案表、代理协议等经办行认为需要的其他材料；
D、进/出口合同；


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97、填空题  汇款业务中的头寸是指（）的调拨与偿付。


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98、单项选择题  付汇账户为外债账户的货款需提供（）.

A、验资报告
B、外债核准件
C、外债借款合同
D、外债登记证


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99、单项选择题  根据UCP600，信用证未规定可否撤销，即为（）；未规定可否转让，即为（）。

A、不可撤销，可转让；
B、不可撤销，不可转让；
C、可撤销，可转让；
D、以上说法都不对；


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100、填空题  一个季度内超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补累计达到（）次以上的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。


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101、单项选择题  外汇兑换水单仅适用于（）。

A、境内个人结汇业务
B、境外个人结汇业务
C、境内个人购汇业务
D、境外个人购汇业务


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102、单项选择题  汇入汇款包括电汇与（）.

A、支票托收款
B、票汇
C、信汇
D、其它


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103、单项选择题  违反《个人外汇管理办法》及实施细则规定的，外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚；对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的，对银行和个人应分别处以人民币（）万元和1000元以下的罚款。

A.1
B.2
C.3
D.5


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104、单项选择题  通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元的结汇可不纳入个人结售汇系统。

A.100
B.200
C.500
D.1000


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105、多项选择题  开立新的经常项目外汇账户，银行需审核的资料有（）。

A、开户申请书
B、营业执照（或社团登记证）
C、组织机构代码
D、外管局的开户核准件


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106、多项选择题  下列哪些是非单据条件（）？

A.装运船只应是悬挂英国国旗的船只
B.装船后受益人必须立即通知申请人装货细节
C.受益人证明表明已通知申请人装货细节
D.货物不得是以色列产地


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107、多项选择题  以下哪些外汇业务银行需要在直接投资外汇业务管理信息系统进行登记备案（）。

A、外汇资本金帐户流入外汇资金
B、外汇资本金帐户资金结汇
C、外商投资企业利润汇出
D、外汇资本金帐户正常关户


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108、多项选择题  目前代兑机构可买入旅行支票品牌有（）。

A、VISA
B、花旗
C、万事达
D、美国运通


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109、多项选择题  外籍人员工资、奖金、津贴等人民币收入的兑付应向银行提供哪些材料？（）

A、书面申请
B、本人有效护照或身份证明和雇佣证明
C、人民币收入清单
D、税务凭证


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110、判断题  国内外汇贷款专用账户收入为债务人该笔贷款收入及划入的还款资金。


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111、单项选择题  标准普尔和穆迪公司属于世界著名的（）。

A.征信类公司
B.商账追收类公司
C.信用评级类公司


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112、单项选择题  汇票是（），要求即期或定期或在可以确定的将来时间，对某人或其指定人或持票人支付一定金额的（）。

A、一人向另一人签发的-----无条件书面付款命令
B、一人向另一人签发的-----无条件书面付款承诺
C、一人向其银行发出的-----书面付款命令
D、银行向其客户发出的-----有条件书面付款命令


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113、多项选择题  个人分拆结售汇行为主要特征有（）。

A、境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇。
B、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
C、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。


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114、多项选择题  外汇指定银行向外商投资企业提供人民币贷款，可以接受债务人的外汇质押，但质押外汇来源仅限于企业的（）账户。

A、资本金账户
B、经常项目结算账户
C、经常项目外汇账户
D、资本项目外债专户


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115、单项选择题  汇出款B系统汇出操作一般使用的SWIFT电文是（）.

A、MT199
B、MT299
C、MT999
D、MT103


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116、单项选择题  境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入，在应境外发报行的要求扣收了USD25的境外银行手续费，以及USD30美元的境内银行手续费后，根据客户的要求兑换成ECU6979入客户账户，则该笔涉外收入的收入金额和币种为（）。

A、USD10000
B、USD9975
C、USD9945
D、ECU6979


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117、单项选择题  下面不属于个人外汇资金划转业务的是（）。

A.本人账户互转
B.定活互转
C.子帐号迁移
D.结售汇


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118、判断题  境内保税监管区内与区外之间的货物贸易必须以人民币计价、结算。


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119、多项选择题  非居民持有的外币现钞结汇5000美元以上，应持（）资料办理。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、外汇局核准件
D、《非居民个人外汇收支情况表》


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120、多项选择题  境内个人“职工报酬”项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核（）。

A、支付凭证
B、雇佣合同
C、单位书面证明
D、个人承诺函


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121、单项选择题  公民、法人或者其他组织可以自收到行政复议不予受理决定书之日起或者行政复议期满之口起（）个工作口内，依法向人民法院提起行政诉讼。

A.十五
B.三十
C.五十
D.六十


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122、单项选择题  在对外贸易中，以（）计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。

A.外币
B.本币
C.软币
D.硬币


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123、多项选择题  用于办理个人购汇业务的真实身份证明包括（）。

A、身份证
B、户口簿
C、军官证
C、驾驭证


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124、单项选择题  经外汇局核准经营外汇保险业务的保险经营机构，以下哪种账户可直接在境内外汇指定银行开立，无需外汇局核准？（）

A、外汇经营账户
B、外汇资金运用账户
C、外汇资本金账户
D、保险代理公司经常项目外汇账户


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125、单项选择题  外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）头寸管理。

A.周转
B.综合
C.总量


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126、多项选择题  以下属逃汇行为的有（）。

A、有违反规定将境内外汇转移境外；
B、以欺骗手段将境内资本转移境外；
C、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的；


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127、名词解释  外汇买卖损益


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128、填空题  提单的转让属交付转让型，票据的转让属（）。


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129、多项选择题  下列各项属于出口押汇业务主要风险的有（）.

A、出口商信用风险；
B、进口商信用风险；
C、开证行资信风险；
D、通知行资信风险；


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130、多项选择题  携带外汇出境总金额在等值5000美元以上，10000美元（含）以下的，办理银行须审核（），并签发《携带外汇出境许可证》.

A、书面申请
B、有效签证或签注的，护照或往来港澳通行证，往来台湾通行证
C、存款证明或利息清单或取款凭条或相关购汇凭证
D、如从直系情书外汇存款中提取外币现钞的，还应提供亲属关系证明（结婚证、户口本或公证书）


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131、单项选择题  （）在不同的金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金，但转出行必须在汇出凭证上备注栏中加注账户性质。

A、不同境内机构
B、同一境内机构
C、境内机构
D、所有机构


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132、单项选择题  汇往（）国家（地区）的款项，在编辑电文时不适用电报码。

A、美国
B、中国境内
C、澳门
D、台湾


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133、单项选择题  外币储蓄业务由各联社、合作银行报（）批准后方可办理。

A、上级联社；
B、当地人民银行；
C、中国银行业监督管理部门；
D、当地外汇管理局


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134、单项选择题  付款客户的银行或代表付款客户的银行将款项直接或通过代理行支付给收款人银行的报文格式是（）.

A、MT103
B、MT199
C、MT202
D、MT999


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135、多项选择题  境内机构向外汇局申请开立外币现钞账户应提交（）。

A、境内机构正式公函形式的申请。
B、有关账户用途的证明材料
C、境内机构设立的有效证明文件
D、组织机构代码证


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136、单项选择题  理出口保险项下出口托收押汇，押汇金额不得超过保单赔付金额的（）。

A、60%；
B、70%；
C、80%；
D、90%；


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137、多项选择题  国家外汇管理局对提供对外担保的管理方式包括（）。

A、逐笔审批
B、资产负债比例管理
C、履约核准
D、余额管理
E、事后登记


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138、填空题  尚未经外汇局核定结售汇周转头寸限额的外汇指定银行，应实行零头寸管理，其营业当日的结售汇净差额应于（）通过银行间外汇市场平补。


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139、单项选择题  银行收到企业进口货到付款项下对外付汇申请时，如进口报关单注明的海关签发日期在（）之前的，可直接办理。

A.2008年10月10日
B、2008年11月15日
C、2008年10月1日
D、2008年12月1日


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140、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，如结汇用途为“备用金”的，一定不可以支付的用途为（）.

A、支付员工小额伙食费。
B、支付办公文具款项。
C、支付小额的员工差旅费。
D、支付设备款。


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141、单项选择题  外汇市场交易的（）由国务院外汇管理部门规定。

A.币种
B.形式
C.币种和形式


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142、单项选择题  开证行承担第一性付款责任的条件是（）。

A、法院没有出具止付令
B、申请人存入足额的开证保证金
C、单证相符，单单相符
D、买卖双方未发生贸易纠纷


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143、名词解释  疫苗病


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144、单项选择题  出票人签发的、无条件地约定自己或委托他人、以支付一定金额为目的的、可流通转让的有价证券是（）。

A、托收委托书
B、支付委托书
C、票据
D、单据


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145、单项选择题  经常项目下的个人外汇业务按照（）原则管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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146、多项选择题  已授权办理资本金结汇的银行资本金结汇时，企业须提供以下哪些资料（）.

A、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。
B、支付命令函
C、IC卡外汇登记证
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告


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147、单项选择题  外籍员工个人所得税由（）承担代征代缴责任。

A.个人
B.企业
C.银行


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148、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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149、单项选择题  外汇局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（）天。

A.20天
B.30天
C.60天
D.180天


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150、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。所汇回的外汇资金如属人民币购汇的，可持原购汇凭证，到外汇指定银行办理结汇。

A、1个月，
B、3个月，
C、6个月，
D、9个月。


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151、单项选择题  《个人外汇管理办法》从什么时候开始实施？（）

A、2006年12月1日
B、2007年1月1日
C、2007年2月1日
D、2007年3月1日


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152、单项选择题  外币光票托收业务的相关资料要专卷保管，纸质档案保管期为业务终了后（）年，电子凭证和数据要永久保留。

A、3
B、5
C、10
D、20


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153、单项选择题  涉外期货、期权等交易，以下哪项是按照正确规定进行申报的（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
C、中国境内通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境外交易商或境外投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。
D、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。


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154、填空题  银行因经营贷款、同业拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权，应当由债务人以（）、或以人民币购汇偿还。


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155、填空题  个人结售汇按照交易性质区分（）和资本项目个人结售汇业务。


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156、单项选择题  退汇业务的收款人帐户行一律输（）代码。

A、原汇出行
B、原帐户行
C、总行
D、省行


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157、名词解释  外汇分账制


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158、填空题  每笔出口商业发票融资业务的融资金额一般不超过发票面值的（）。


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159、单项选择题  银行凭企业填写的卖出外汇申请书，直接把外汇根据（）给付等值人民币的行为.

A、当天的人民币汇率
B、当月的人民币汇率
C、当时的人民币汇率
D、当天的人民币折算率


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160、单项选择题  外汇局给企业出具的外汇业务核准件有效期为几天？（）

A、5个
B、6个
C、7个
D、15个


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161、多项选择题  对境外机构支付国际空运和陆运项下运费超过限额的，需持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。

A、空运或陆运单清单（传真件）
B、发票（支付通知书）
C、合同
D、协议


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162、单项选择题  下列（）不属于国有商业银行申请经营结售汇业务应具备的条件：

A.具有金融业务经营资格；
B.具有健全完善的结售汇业务内部管理制度；
C.银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权；
D.具有外汇业务经营资格。


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163、单项选择题  二级行及二级行以下的每个BIBS机构要求至少配备名兼职国际收支申报人员。（）

A、1
B、2
C、3
D、4


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164、填空题  挂牌汇价的中间价确定方式：美元对人民币的中间价根据中国外汇交易中心银行间外汇市场成交的最新价确定；非美元货币对人民币的中间价根据（）及美元对人币的中间价套算得出。挂牌汇价中间价随市场价格波动实时更新。


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165、单项选择题  办理汇入汇款退汇，对私手续费的收取标准为等值（）美元/笔。

A、5
B、10
C、20
D、25


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166、单项选择题  经常项下结算账户收入为经常项目的外汇，支出为经常项目外汇支出及外汇局批准的（）用汇。

A、经常项下
B、经济项下
C、资产项下
D、资本项下


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167、问答题  外币代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？


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168、多项选择题  下列关于有效实名证件说法正确的是（）。

A.居住在中国境内16周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时身份证
B.居住在中国境内的16周岁以下中国公民的居民身份证或户口簿。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。


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169、单项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，不属于经常转移中非资本转移的包括（）.

A、捐赠
B、赔偿
C、偶然性所得
D、投资收益


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170、填空题  代办行、社应选派至少（）人员做为外汇业务国际结算系统终端的操作人员.


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171、单项选择题  付款信用证的汇票付款人一般应为（）.

A、开证行或议付行；
B、开证行或付款行；
C、开证行或申请人；
D、以上说法都不对；


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172、问答题  简述外汇指定银行在进口售、付汇管理中应把握的要点。


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173、多项选择题  在外汇业务中，“境内机构”包括中华人民共和国境内的（）。

A、企业事业单位
B、国家机关、社会团体
C、部队
D、外商投资企业


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174、单项选择题  保税区区内企业遗失《登记证》，应当在登报声明后（）内向外汇局报告，外汇局凭遗失声明给予补发。

A、5个工作日；
B、10个工作日；
C、15个工作日；
D、3个工作日；


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175、多项选择题  银行为境外个人办理经常项目购汇，在个人结售汇管理信息系统中购汇种类可选择为（）。

A、境外旅游
B、境外个人经常项目收入购汇
C、境外个人原币兑回
D、其它


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176、填空题  外汇是指以外币表示的可以用作（）的支付手段和资产。


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177、多项选择题  境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇应向银行提供哪些材料（）.

A、对外合同
B、发票
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关签章的入境申报单正本


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178、单项选择题  境外个人结汇时，结汇资金属性不能为（），只适用我国境内居民。

A.旅游
B.金融和保险服务
C.咨询服务
D.职工报酬和赡家款


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179、单项选择题  某境内企业其注册所在地为浙江宁波市，在某银行上海分行办理国际收支申报，《对公单位基本情况表》的“所属外汇局”应为（）。

A.100000国家外汇管理局
B.310000国家外汇管理局上海市分局
C.330000国家外汇管理局浙江省分局
D.330200国家外汇管理局宁波市分局


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180、多项选择题  外汇局对出口单位分类管理方式有（）.

A、总量核销
B、逐笔核销
C、批次核销
D、自动核销


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181、单项选择题  一笔跨境资金，我行结汇后划转给中行的客户，该客户应（）。

A.在我行办理申报
B.在中行办理申报
C.可在我行或中行办理申报
D.不用申报


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182、名词解释  境内机构境外直接投资


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183、单项选择题  出口收汇待核查账户中的外汇，可（）。

A、用于质押人民币贷款
B、直接对外支付
C、经银行联网核查后结汇或划出


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184、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。

A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益


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185、单项选择题  银行外汇买卖报价USD/CHF1.5950/1.5970中，买入价是指（）。

A、银行以1.5950CHF买入1USD；
B、银行以1.5970CHF买入1USD；
C、银行以1.5950USD买入1CHF；
D、客户以1.5950CHF买入1USD；


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186、单项选择题  结售汇统计中，下列内容不属于资本与金融项目的是（）。

A、投资收益；
B、投资资本金；
C、房地产；
D、国内外汇贷款。


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187、单项选择题  （）是指单位基本情况表信息、基础信息或申报信息申报错误。

A.漏报
B.误报
C.迟报
D.错报


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188、单项选择题  企业和预算外单位使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，凡公务出国人员出境时间在30天（含30天）以内的，每人每次可向银行购汇（）；出境时间在30天以上的，每人每次可向银行购汇（）。

A、等值1000美元；等值3000美元
B、等值2000美元；等值5000美元
C、等值5000美元；等值8000美元
D、等值3000美元；等值5000美元


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189、多项选择题  下列哪类业务可出具出口收汇核销专用联？（）

A、转口贸易外汇收入
B、资本金结汇
C、从离岸账户收回出口货款
D、出口保理项下出口货款


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190、单项选择题  普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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191、判断题  对公单位（包括银行）跨境支付，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。


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192、多项选择题  银行间外汇市场询价交易与撮合交易的差异主要表现在（）不同。

A、信用基础
B、交易主体
C、价格形成机制
D、清算安排


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193、单项选择题  船运公司向境外支付港口及燃料等运输相关费用，（）支付。

A、只能从其外汇账户中
B、可购汇
C、其外汇账户中无余额可购汇
D、可从其外汇账户中或可购汇


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194、多项选择题  境内机构下列对外支付用汇，由外汇局审核其真实性后，从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行兑付（）.

A、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用；
B、转口贸易项下先支后收的对外支付；
C、偿还外债利息；
D、超过等值1万美元的现钞提取。


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195、单项选择题  跨国公司开展外汇资金集中运营管理需上年度全部成员企业外汇收支规模超过（）亿美元。

A.1亿美元
B.3亿美元
C.5亿美元
D.10亿美元


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196、单项选择题  MT103报文中，52A域是什么？（）

A、原汇款行
B、中间行
C、指示行
D、发报行


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197、单项选择题  根据市联社有关规定，小额外汇存款根据中国人民银行有关规定及同业情况挂牌公布，大额外汇存款超过（）的外汇，单位与信用社（合作银行）协商存款利率，报市联社批准后执行，单位应得利息按所存外币币种计付同种外币。

A、200万美元，
B、300万美元，
C、500万美元，
D、100万美元。


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198、多项选择题  个人外汇账户按主体类别区分为（）账户。

A.经常项目账户
B.境内个人外汇账户
C.境外个人外汇账户
D.资本项目账户


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199、填空题  非法人制创投企业投资者认缴出资总额的最低限额为1000万美元；公司制创投企业投资者认缴资本总额的最低限额为（）万美元。


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200、单项选择题  一个组织为了树立自身可信度，委托第三方信用机构对自己信用情况进行信用调查和评价的行为属于（）。

A.立信
B.征信
C.信用认证


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201、名词解释  结售汇平盘


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202、判断题  境外个人手持外币现钞汇出，当日累计超过等值1万美元的，除凭本人有效身份证件外，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。


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203、单项选择题  国家外汇管理局从（）开始，在全国开展外汇违法信息披露制度。

A.2005年8月
B.2005年12月
C.2006年4月


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204、多项选择题  境内机构或个人对外支付下列哪些项目，无须办理和提交《税务证明》（）.

A、境内机构在境外发生的差旅、会议、商品展销等各项费用；
B、境内机构在境外代表机构的办公经费，以及境内机构在境外承包工程所垫付的工程款；
C、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金、保险费、赔偿款；
D、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用；
E、境内个人境外留学、旅游、探亲等因私用汇


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205、多项选择题  下列哪些账户可以按实际外汇收入100%核定经常项目外汇账户限额。（）

A、国际海运及船务运输代理项下暂收代付外汇账户
B、国际承包工程、劳务合作、招标项下外汇账户业务
C、国际邮政汇兑项下外汇账户
D、捐赠、援助外汇账户


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206、多项选择题  下列哪些情况，由外汇管理机关没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款？（）

A.违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的
B.私自买卖外汇
C.变相买卖外汇
D.非法介绍买卖外汇数额较大的
E.未经批准擅自经营结汇、售汇业务的


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207、问答题  简述对个人结售汇的外汇管理政策。


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208、多项选择题  以下关于境内个人对外投资的说法正确的是（）。

A、境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自由外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记
B、境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理
C、境内个人向保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自由外汇支付
D、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇
E、境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续


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209、单项选择题  托收业务中有关当事人受（）约束。

A、UCP500；
B、URC522；
C、URR525；
D、ISP98；


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210、填空题  出口托收融资业务性质代号是（）CF


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211、单项选择题  金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。

A、5
B、10
C、20
D、50


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212、单项选择题  国际海运船长借支项下单笔提取超过等值（）美元的，应持相关单证向所在地外汇局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理相关手续。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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213、单项选择题  进行预收货款联网核查时，，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度要（）.

A、大于预收货款划转金额
B、等于预收货款划转金额
C、大于或等于预收货款划转金额
D、小于预收货款划转金额


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214、多项选择题  以下哪类方式出口，按出口货物报关单的成交总价全额收汇核销？（）

A.一般贸易
B.对外承包出口
C.来料深加工
D.进料深加工
E.寄售代销


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215、填空题  托收汇票的期限有三种，即期汇票，（），固定日期以后一个时期付款。


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216、单项选择题  付款行是信用证业务中的有关当事人之一，它与开证行的关系是（）。

A、代理行；
B、母子公司；
C、总公司；
D、委托人与代理人；


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217、单项选择题  本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外向现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、2000
B、5000
C、10000
D、50000


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218、单项选择题  国务院明确提出把社会信用体系建设作为整顿和规范市场经济秩序的治本之策是在（）会议上？

A.2001年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
B.2002年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
C.2003年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议


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219、多项选择题  境外机构、境外个人在境内从事（）发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。

A.有价证券
B.衍生产品
C.债券
D.附加产品


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220、单项选择题  大额自助转账交易（）客户本人办理，且（）核查身份证和验证账户密码.

A.只能，需要
B.不需要，需要
C.只能，不需要
D.不需要，不需要


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221、单项选择题  总额内的结汇、购汇可以委托（）代为办理，须提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书和关系证明。

A、他人
B、亲属
C、直系亲属


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222、单项选择题  目前办理的西联汇款可办理下列哪些汇款？（）

A、办理公司与公司之间的汇款
B、可办理公司与个人之间的汇款
C、只办理个人之间的汇款
D、可办理公司与公司、公司与个人、个人之间的汇款


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223、填空题  洁运输单据系指未载有明确宣称（）及/或包装状况有缺陷的条文或批注的单据。


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224、单项选择题  自2008年10月1日起，新发生的货物进口，如报关单注明的（）后超过90天未对外付汇的，企业需登录系统办理延期付款提款登记。

A、进口日期
B、申报日期
C、签发日期
D、出口日期


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225、多项选择题  据青岛市农村信用社国际贸易融资业务操作规程，国际业务部门调查、信贷部门审查减免保证金开证业务的重点（）.

A、依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格；
B、是否能够交存开证保证金，不足部分是否提供有效的担保；
C、信用证中的期限、金额、币种、受益人等内容；
D、信用证中有溢短装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施；


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226、多项选择题  下列哪几项属于特殊附加险别（）？

A.一切险
B.战争险
C.水渍险
D.罢工、暴动及民变险


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227、填空题  若信用证无规定，保险单的最低投保金额应是货物CIF价或CIP价的（）。


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228、单项选择题  境内个人通过合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资，可以使用（）。

A.外汇
B.人民币
C.两者都可以


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229、单项选择题  开证行在11月8日（星期五）收到单据，后发现存在不符点，开证行应在最晚（）提出不符点。

A、11月20日；
B、11月15日；
C、11月19日；
D、11月18日；


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230、单项选择题  经过香港农行办理托收的香港付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费（）.

A、HKD10
B、HKD50
C、HKD80
D、HKD100


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231、多项选择题  远期结售汇的对象为（）。

A、贸易项下收支
B、服务贸易和收益项下收支
C、偿还银行自身外汇贷款
D、偿还外汇局登记的境外借款
E、以上都是


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232、单项选择题  办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户，申请在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级可放宽至（）级.

A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级


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233、多项选择题  从事对外贸易的机构，应当按合同约定（）.

A、出口后应当及时、足额收回货款或按规定存放境外；
B、进口后应当及时、足额支付货款。
C、收取货款后及时、足额出口货物；
D、支付货款后及时、足额进口货物。


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234、单项选择题  境内银行发现所报送的基础信息有误时，应在（）修改后重新导入国际收支网上申报系统（银行版）。

A、自身计算机处理系统中
B、自身接口程序
C、外汇金宏系统银行版
D、外汇金宏系统外汇局版


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235、单项选择题  国内外汇贷款债权人负责审核债务人提出的开立或注销国内外汇贷款专用账户的申请，并于每月初（）工作日内向所在地外汇局填报《国内外汇贷款专户开户销户月报表。

A、1个
B、3个
C、5个
D、7个


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236、单项选择题  企业贸易外汇收入应当先进入（），账户内资金不得相互划转，账户资金按活期存款计息。

A、结算账户
B、资本金账户
C、保证金账户
D、待核查账户


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237、单项选择题  下列（）不属于直系亲属关系。

A、父母
B、子女
C、配偶
D、兄妹


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238、单项选择题  境内保税监管区内与区外之间的（）交易，必须以人民币计价、结算。

A、货物贸易
B、进口贸易
C、服务贸易
D、出口贸易


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239、判断题  境内机构签订进出口合同时，可采用人民币作为计价货币，结算时境内机构应当按照结算日当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折算成银行挂牌货币对外支付，并办理进、出口核销手续。


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240、多项选择题  等值5万美元（含）以下企业备用金结汇的，企业无须提交下列哪些文件（）。

A、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函
B、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件
C、会计师事物所出具的最近一期的验资报告
D、前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证及其使用情况明细清单和加盖企业公章和财务印章的发票等有关凭证的复印件


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241、单项选择题  外汇局对银行办理远期结售汇业务的管理方式为（）。

A.由银行向外汇局提出申请，获得审批
B.由银行向外汇局进行备案
C.银行自行办理，但必须取得上级行同意
D.银行获得结售汇业务资格后即可办理


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242、单项选择题  （）指外汇业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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243、单项选择题  某客户上年度在银行国际结算量达3000万美元，且在海关、外管局及我行没有不良记录，现在银行申请开立90天远期信用证业务，按我行保证金收取的最低标准为（）.

A、10%
B、15%
C、20%
D、可以免收保证金


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244、填空题  国际贸易融资业务的币种为（）及可自由兑换的外币。


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245、多项选择题  出口收汇待核查账户支出须经银行联网核查后方可办理，其支出范围包括（）。

A、经银行联网核查后结汇
B、银行联网核查后划入该企业经常项目外汇账户
C、经外汇局批准的退汇支出
D、直接归还外汇贷款


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246、问答题  何谓汇率风险？


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247、单项选择题  转口贸易先支后收的，还应提供（）。

A、买方开来的信用证
B、经银行核对密押的外方银行开具的付款保函
C、买方开来的信用证或经银行核对密押的外方银行开具的付款保函


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248、单项选择题  农行广东省分行SWIFT代码为ABOCCNBJ190，其中第五第六位CN是（）.

A、银行代码
B、国家代码
C、地区代码
D、分行代码


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249、单项选择题  境内某居民到国外短期旅游，并在此期间为人打工，2个月旅游期满后将所得款汇入国内本人外汇账户，该笔涉外收入应申报在（）项下。

A.202030服务-因私旅游收入
B.406000无偿转让-一年以上雇员汇款收入
C.801031其他投资—收回或调回存放境外存款本金
D.301010收益-一年以下雇员汇款收入


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250、多项选择题  下列情况中无需纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
C、外币卡境内消费结汇
D、境外通过自助银行设备提取人民币现钞
E、境内卡境外使用购汇还款


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251、填空题  带外汇出境总金额在等5000美元以上10000美元（含）以下的，办理银行须审核相关资料，并签发《携带外汇出境许可证》，并自签发之日起（）天内一次使用有效，逾期作废。


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252、填空题  在国际贸易中，使用汇款方式结算买卖双方的债权债务，主要有预付货款、（）两种做法。


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253、单项选择题  各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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254、单项选择题  若国家外汇管理局核给某外汇指定银行的结售汇综合头寸限额是1000万美元，那么该行实际持有下列头寸（）是合理的。

A、900万美元
B、1100万美元
C、1200万美元
D、1300万美元


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255、多项选择题  外汇资金管理的基本原则（）.

A.集中管理
B.统一调度
C.比例控制
D.防范风险、讲求效益。


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256、单项选择题  外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，B类企业贸易外汇收支由银行（）。

A、逐笔登记
B、直接办理收付汇
C、审核后办理收付汇
D、实施电子数据核查


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257、单项选择题  总量核查指标不包括以下哪一个（）。

A、总量差额
B、总量差额率
C、出口收汇率
D、资金货物比


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258、单项选择题  外商投资企业外方以外汇投入的资本金，应当开立（）账户。

A、结算
B、临时
C、资本金
D、外债


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259、多项选择题  境内注册的企业，其从事（）等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款均需办理贸易项下外债登记。

A、一般贸易
B、加工贸易
C、转口贸易
D、保税货物贸易


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260、单项选择题  定活互转中，定期转活期（）部分资金划转，活期转定期（）部分资金划转。

A.能，能
B.不能，不能
C.不能，能
D.能，不能


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261、单项选择题  申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，信用等级还须A级以上（含）。对办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户，客户信用等级可放宽至（）级。

A、A+
B、A
C、B
D、D


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262、多项选择题  进口代收业务档案管理。由进口业务经办员留存、保管。主要包括（）.

A、国外银行托收面函，
B、商业单据复印件，
C、承兑/付款通知，
D、往来电文。


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263、单项选择题  已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起个工作日内办理预收货款注销手续。超过登记预收货款项下货物出口时间天（含）的，应书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。退汇手续按照出口收汇核销管理有关退赔外汇的规定办理。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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264、单项选择题  保兑行对信用证的加保，一般应由（）的要求。

A、开证申请人；
B、开证行；
C、受益人；
D、以上答案都不对；


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265、多项选择题  行间外汇市场交易的人员分工分为（）.

A、首席交易员（又称外汇交易管理员）
B、普通交易员
C、清算员（又称外汇会计人员）。
D、管理员


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266、问答题  银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？


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267、单项选择题  预收货款入账（待结汇账户）或结汇后，银行应审核收汇单位提供（）资料，在核销单银行签注联上签注对应的收汇金额并加盖业务公章，方可出具“出口收汇核销专用联”。

A、核销单正本和出口货物报关单正本
B、核销单正本和出口货物报关单正本，核对核销单编号与出口货物报关单上标注的核销单编号一致后
C、核销单正本
D、出口货物报关单正本


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268、单项选择题  任何客户开立90天以上远期信用证的保证金比例不得低于（）。

A、30%
B、50%
C、80%
D、100%


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269、多项选择题  银行为境内机构办理贸易项下售付汇时下列哪些情况需审核外汇局备案表（）。

A、未被外汇局列入“对外付汇进口单位名录”的企业；
B、境内机构在注册地以外地区办理付汇；
C、进口货物报关单经营单位与付汇申请人不一致的货到付汇；
D、被外汇局列入“由外汇局审核真实性的进口单位名单”。


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270、单项选择题  当客户要求电汇汇款时则费用须由（）承担。

A、汇款人或收款人；
B、银行借记帐户行；
C、贷记帐户行；
D、由汇出行承担；


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271、单项选择题  商投资企业资本金结汇所得人民币资金，应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除另有规定外，结汇所得人民币资金不得用境内（）.

A、股份投资
B、资本投资
C、项目投资
D、股权投资


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272、判断题  境内机构的经常项目外汇收入，无论金额大小，结汇方式如何，均可直接到外汇指定银行办理结汇或入账手续。


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273、多项选择题  某些经常项下外汇业务，如（）等的经常项下业务仍需外汇管理局审核。

A、跨国公司的归集
B、列入外汇局限制支付名单的企业
C、超过文件规定比例
D、提供文件不符合规定
E、以上都是


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274、多项选择题  客户申请办理出口押汇业务时，需提供给国际业务部门的资料（）.

A、出口押汇申请书；
B、进/出口合同；
C、信用证正本或副本；
D、信用证要求的全套出口单据


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275、单项选择题  个人外汇业务按照（）区分为经常项目和资本项目个人外汇业务。

A、交易主体
B、交易对象
C、交易性质
D、交易金额


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276、填空题  保税区与区外之间（）项下交易，必须以外币计价结算，不得以人民币计价结算。


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277、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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278、单项选择题  受理光票托收时，如果票面没有特别说明，外币票据的有效期通常为（）。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、1年


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279、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列哪些机构属于境内机构范畴（）。

A、部队
B、境内外资企业
C、美国驻中国大使馆
D、境外公司驻华办事处


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280、单项选择题  对于一笔汇款，第一次发查询时查询业务编号为190IQ090010463，收到汇出行查询解付后回复时，查询业务编号应为（）.

A、190IQ090010463
B、190IQ090010464
C、视情况而定


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281、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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282、单项选择题  中资银行对外提供融资租赁担保应采取的审批方法是（）。

A、逐笔审批
B、资产负债比例管理
C、余额管理
D、不需事前审批


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283、单项选择题  外商投资企业领取工商营业执照后（）内应向注册地外汇局办理外汇登记。

A、10天
B、20天
C、一个月
D、30天


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284、多项选择题  境外投资者外在境内设立外商投资企业，但在境内从事（），经外汇局批准，可在一家银行开立一个多币种专用外汇账户。

A、运输
B、间接投资
C、直接投资
D、民间投资
E、直接投资相关活动


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285、单项选择题  申报主体是指通过境内银行办理涉外收付款业务的（）.

A.所有非银行机构
B.所有银行机构
C.所有非银行机构和个人
D.所有个人


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286、单项选择题  付汇申报单填错由申报主体重新填写，修改需签章，银行（）。

A、可以修改
B、不得修改
C、视情况而定
D、A与B对


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287、填空题  凡信用证上未明确表示允许转运或不允许转运，应视为（）。


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288、单项选择题  金融机构应当依据企业填写的（），通过监测系统银行端查询企业出口可收汇余额，办理相关电子数据的核查。

A、出口收汇说明
B、情况说明
C、收入申报单证
D、相关单证


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289、单项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（）

A、500、1000，
B、1000、2000，
C、1000、1000，
D、2000、3000。


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290、单项选择题  以下关于外商投资企业资本金结汇说法正确的是（）。

A.未完成验资手续的资本金可以办理结汇；
B.结汇所得人民币资金可用于境内股权投资；
C.结汇所得人民币资金可用于购买非自用境内房地产；
D.企业资本金结汇用于本企业备用金周转、工资奖金发放的，其结汇所得人民币资金可在企业自身的人民币账户留存。


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291、单项选择题  银行应将办理个人外汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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292、多项选择题  目前我行开办的韩元业务包括（）。

A、韩元现钞兑入
B、韩元现钞兑出
C、韩元存款
D、韩元汇款


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293、多项选择题  对违反外汇管理行为当事人在什么情形下，应当依法从轻或者减轻行政处罚？（）

A.主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的
B.受他人胁迫从事违反外汇管理行为的
C.配合外汇局检查处理违反外汇管理行为有立功表现的
D.初次实施违反外汇管理行为日.违反外汇管理行为情节轻微危害后果微小的
E.其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。


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294、单项选择题  对于一笔出口收汇分次联网核查的，银行应出具对应的全额的出口核销专用联，并在正本上面核注本次已核查的金额，加盖私章，复印留存。待下次对该笔进行联网核查后，银行应在复印的核销专用联上做核注，加盖私章，交换给客户，并把该复印件再次复印，以此类推（）.

A、正本 复印
B、复印 正本
C、正本 正本
D、复印 复印


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295、多项选择题  外汇业务中的直系亲属是指（）。

A、配偶
B、父母
C、子女
D、兄弟姐妹


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296、填空题  对境内居民个人购汇实行（），年度总额为每人每年万美元。境内居民个人在年度总额内购汇的，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后办理；超过年度总额购汇的，经银行审核外汇管理规定的真实需求凭证后办理。


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297、单项选择题  对于无法解付的汇入汇款，汇入行负有主动查询的责任，查询电应于收到汇款报文的（）个工作日内发出，不得延误。

A、1
B、2
C、3个
D、5


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298、多项选择题  中国借用外债的渠道有（）。

A、外国政府贷款
B、国际金融组织贷款
C、国际商业贷款
D、国际金融租赁
E、发行外币债券


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299、单项选择题  境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及（）办理。

A、合同
B、发票
C、支付证明
D、个人旅游购物报关单


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300、多项选择题  外汇局可以根据各地业务量和出口单位的具体情况，按照下列规定分别采取不同的出口收汇核销方式（）.

A、逐笔核销
B、批次核销
C、自动核销
D、年度核销


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