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1、多项选择题 汇划下列款项可以免收电子汇划费()。
A.财政金库款项
B.救灾款项
C.抚恤金
D.职工工资
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2、单项选择题 香港人民币支票持票人应当在出票日其()个月内办理委托收款。
A.一
B.三
C.六
D.八
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3、多项选择题 在我行开通第三方存管业务的客户修改客户交易结算资金管理账户的下列哪些信息可到我行办理()。
A.联系电话
B.地址
C.邮编
D.证件类型
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4、单项选择题 问责标准中对于违规性质严重,视风险及后果,给予处理如下()。
A.给予通报批评或警告处分,并处3000-10000元罚款或扣减1-3个月绩效工资
B.给予警告至降级处分,或取消岗位资格、免职、解除劳动合同、限期调离、除名,并处10000-30000元罚款或扣减4-6个月绩效工资
C.给予撤职至开除处分或解除劳动合同、限期调离、除名,并处30000-50000元罚款或扣减7-12个月绩效工资
D.给予诫勉谈话,或并处500-3000元罚款
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5、单项选择题 贷款承诺手续费收入如果在承诺期满时已实际发放了贷款,所收取的贷款承诺手续费实际上应属于利息收入的组成部分,应在贷款存续期间采用直线摊销法按月自“342399其他递延收益”转入()。
A.3601利息收入
B.3602手续费收入
C.3604其他营业收入
D.3651利息支出
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6、多项选择题 银行为存款人开立个人银行帐户,存款人应出具以下有效证件()。
A.居住在中国境内16岁以上的中国公民,应出具居民身份证或临时身份证
B.军人身份证件
C.港澳居民往来内地通行证
D.台湾居民来往大陆通行证
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7、单项选择题 下列()角色可以赋予支行核实人员。
A.分行查询员;
B.支行(集中处理中心)操作员;
C.分行后督人员;
D.分行督导人员
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8、多项选择题 基金转换业务的基本规则有()。
A.转出基金和转入基金须为同一基金管理人
B.转出基金和转入基金须为同一注册登记人
C.转出基金与转入基金须均为我行代销基金
D.基金转换采取未知价法,以申请当日基金净值为基础计算
E.转出基金与转入基金均须处于开放期,且转出基金允许赎回,转入基金允许申购
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9、单项选择题 由于金交所在交易日将资金从买方会员保证金账户上扣除,下一个营业日再划入卖方会员在清算行开立的专用账户,中间存在时间差异,因此,金交所将向会员银行支付垫支利息。对这部分资金,我行在收到后记入()。
A.普通存款利息收入
B.同业存款利息收入
C.营业外收入
D.其他应收款
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10、单项选择题 每月分行统一打印辖属各营业机构的对公客户账户余额对账单(回收型),报表编号是(),由分行负责封装和邮寄发送。
A.0422
B.0440
C.0423
D.0444
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11、单项选择题 在第三方存管业务中,“银行转证券”交易为()。
A.5432
B.5439
C.5424
D.以上都不正确
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12、单项选择题 各分(支)行应于每月月初()个工作日内将柜台经理例会纪要上报总行运营管理部。
A.两日
B.三日
C.五日
D.十日
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13、多项选择题 客户可以在全国任一网点办理通知存款的()。
A.通知
B.取款
C.取消
D.修改
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14、单项选择题 网银客户由一般客户改为集团客户应使用什么交易()。
A.5038
B.5035
C.5056
D.5050
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15、单项选择题 存款行营业部门在收到贷款人有关材料审核无误后,应在()工作日内开具单位定期存款单以及单位定期存单确认书。
A.一个
B.三个
C.五个
D.七个
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16、单项选择题 影像结算综合系统操作界面中()区域负责完成帐务处理、数据修改及查询功能。
A.业务信息
B.影像处理
C.核心系统
D.任务栏
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17、单项选择题 未采用“换人碰库”或“超限上缴”模式的机构,不允许使用9384交易,“9314柜员平账”仍联动()交易。
A.9386;
B.9330;
C.9331;
D.9385
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18、多项选择题 小额支付系统中特殊业务包括()。
A.撤销
B.冲正
C.止付
D.退回
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19、多项选择题 证券公司在办理以下业务时,应当识别客户身份并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件()
A.资金账户开户、销户、变更,资金存取等;
B.开立基金账户;
C.代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户;
D.与客户签订期货经纪合同;
E.交易密码挂失
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20、多项选择题 在固定资产贷款业务中,以下表述正确的是()。
A.根据合同约定,我行可按照开立贷款发放账户的流程,为借款人在我行开立还款准备金账户。
B.还款准备金账户开立后,柜台开户人员应将该账户相关信息向经营单位报备。
C.除非经贷款行同意,还款准备金账户不得开通网上银行支付业务、不预售支票。
D.以上表述均正确
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21、单项选择题 银行账户管理系统中,()操作员的最大权限是:开立、变更、撤销、年检、久悬银行结算账户,管理待核准信息,修改存款人密码、打印已开立银行结算账户清单、浏览公告、使用在线帮助功能。
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
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22、多项选择题 申请开办银行汇票业务的机构必须同时具备以下条件()
A.持有经中国人民银行核发的金融机构营业许可证和工商行政管理部门颁发的营业执照;
B.具有安全保管空白银行汇票凭证、汇票专用章的设施;
C.内部管理完善,内控制度健全;
D.已配备责任心强且熟悉银行汇票业务的人员,分别保管空白银行汇票凭证和汇票专用章,同时也已分别指定备岗人员;
E.办理银行汇票业务的人员应参加分行组织的相关业务培训并通过分行的考核。
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23、多项选择题 客户如需停止黄金买卖交易,可与我行解除个人实物黄金交易业务代理关系,解除代理关系前,必须符合()条件。
A.个人客户与上海黄金交易所和我行结清全部的代理费、仓储费和欠费。
B.当日无委托、无提金申请和成交记录,验证个人客户的交易状态正常。
C.个人客户当日没有库存和历史库存积数。
D.以上都不对
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24、多项选择题 如单据不符,应在收到单据次日起5个工作日内通知()。
A.委托收款行;
B.议付行;
C.发出行;
D.收益行
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25、单项选择题 重要空白凭证向本机构以外的地方出库、调拨、销毁必须由()操作。
A.柜台经理
B.对私柜员
C.库管员
D.对公柜员
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26、单项选择题 持阳光卡在境内同城其他银行卡受理机构的自助设备上发生的取款交易,该月发生的第3笔交易按每笔()人民币收取跨系统取款交易手续费。
A.2元
B.5元
C.10元
D.免收
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27、单项选择题 挂失止付通知书第一联的保管期限是()
A.5年;
B.15年;
C.3年;
D.永久
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28、单项选择题 经办柜员将《个人结售汇业务申请表》银行留存联、身份证件复印件(已在我行开户的客户除外)、外管局规定的证明材料复印件和购/结汇通知书等材料随传票装订,留存()年备查。
A.3
B.5
C.10
D.永久
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29、多项选择题 中国人民银行支付体系以现代化支付系统为核心,通过()等应用子系统为商业银行与商业银行、商业银行与人行之间提供最终资金清算。
A.大额实时
B.小额批量
C.账户处理
D.信息管理
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30、单项选择题 柜员尾箱交接业务处理时,库管员“0000”尾箱能交接给()角色的柜员。
A.53
B.28
C.36
D.29
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31、单项选择题 在影像采集系统创建文档后系统进入公共信息录入界面,该界面的录入规则是()
A.已经补录过信息的批次,选择对应批次号核对信息确认后进入扫描
B.已经补录过信息的批次,手工录入信息,系统自动匹配到相同批次号,进入扫描
C.未经补录过信息的批次,选择任意批次号修改信息,系统产生新批次后进入扫描
D.未经补录过信息的批次,手工录入信息,系统提示打印批次号后进入扫描
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32、单项选择题 某机构一名普通柜员将现金上缴给库管员,柜员应《现金收入/付出传票》上加盖()章。
A.对私业务专用章
B.现金讫章
C.转讫章
D.业务迄章
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33、单项选择题 根据美国运通公司规定,同一客户当日单笔或多笔购买旅行支票金额不能超过等值()美元。
A.5000
B.10000
C.20000
D.25000
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34、单项选择题 柜员间现金调拨时,现金调出柜员填制“现金收入/付出凭证”,必须经()审核调入柜员尾箱余额,确认需要办理调拨后,在该凭证上签字后方可使用相关交易处理。
A.复核柜员
B.调入柜员
C.柜台经理
D.支行主管行长
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35、单项选择题 对公集中业务处理的机构在日终平账时,如果有未处理的业务均可使用()交易打印出未处理的业务。
A.9314
B.9363
C.9320
D.9326
E.9365
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36、单项选择题 ()是指付款账户开户行的柜员,根据客户提交的电子付款指令,通过核心系统的相关交易来完成客户资金汇划的方式。
A.直接转帐
B.间接转帐
C.落地处理
D.人工处理
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37、多项选择题 对私网上银行操作规程中规定以下()业务不得由他人代办。
A.网上银行开户
B.对外转帐功能设置
C.网上银行销户
D.手机动态密码签约号码修改
E.客户信息查询
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38、多项选择题 汇兑业务网点受理柜员的审核要点有()
A.凭证要素填写是否齐全、正确。
B.票据大小写金额是否一致。
C.委托日期是否为汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的当日。
D.是否加盖了预留印鉴。
E.电汇凭证各联次填写的内容是否一致。
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39、单项选择题 部队、公安系统的保密单位和其他保密单位的库存现金限额的核定和现金管理工作检查事宜,由其()负责,并由主管部门将确定的库存现金限额和检查情况报开户银行。
A.开户行;
B.当地人民银行;
C.金融机构;
D.主管部门
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40、多项选择题 下列属于境内外币业务使用的报文类型是()。
A.MT103、
B.FMT100;
C.FMT200;
D.MT200。
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41、多项选择题 对私活期账户修改通兑标志()。
A.分行范围内办理
B.只能在原开户行办理
C.可以由他人代办
D.必须本人办理
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42、单项选择题 柜员间现金调拨时,由()填制一式两联的“现金收入/付出凭证”,柜台经理审核后,在该凭证上签字授权后办理。
A.柜台经理
B.现金调入柜员
C.现金调出柜员
D.现金调入柜员或调出柜员
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43、单项选择题 如因票据遗失、损毁等原因需办理环球汇票的挂失止付的,需由原汇款人本人持有效身份证件、原汇票申请书,到()办理。
A.原业务办理网点
B.原业务办理网点的同城网点
C.任意网点
D.以上都不对
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44、单项选择题 重要空白凭证保管人员因工作调动等原因办理工作移交时,应在部门负责人或柜台经理的监督下办理移交手续,当面清点库存数量,并与尾箱余额核对无误后,由移交人、接收人、监交人分别在()上签字确认。
A.正式岗位交接登记簿
B.临时离岗位交接登记簿
C.重要物品交接登记簿
D.印章交接登记簿
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45、单项选择题 存款人在异地的临时经营活动可以在异地开立()帐户。
A.一般存款帐户
B.临时存款帐户
C.基本存款帐户
D.专用存款帐户
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46、单项选择题 个人贷款管理系统会调用核心的客户信息中的()字段的值,如果超出贷款政策规定的最大值会导致贷款发放的不成功。
A.证件类型
B.证件号码
C.出生日期
D.利率值
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47、多项选择题 复核柜员打印环球汇票正本后,应对票面打印信息进行核对。核对内容包括()。
A.汇票签发日期应为当日
B.环球汇票种类使用是否正确
C.特殊币种按规定要求打印备注信息
D.按照规定要求划线、注明
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48、单项选择题 公证处是国家公证机关,公证处作出的合法公证文书的效力()。
A.由申请人户籍所在地公证处管辖
B.由财产所在地的公证处管辖
C.不受地域限制
D.受地域限制
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49、单项选择题 资信证明作为()凭证保管。
A.一般
B.重要空白凭证
C.辖内重要空白凭证
D.以上选项均不正确
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50、单项选择题 柜员办理阳光卡开卡业务后,应在《中国光大银行个人银行结算账户/借记卡开卡申请书》上加盖(),将其并与卡片,一并交予客户。
A.附件章
B.转讫章
C.业务专用章
D.结算专用章
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51、多项选择题 支票影像交换提出业务业务受理审核内容包括()
A.支票金额是否超过50万元
B.支票票面是否记载银行机构代码
C.出票人的签章是否符合规定
D.持票人是否在支票的背面作委托收款背书
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52、多项选择题 以下()属于柜台经理每日对帐户管理的检查内容。
A.检查重点帐户的开户及变动情况是否异常
B.检查对公帐户提前支取手续是否符合规定
C.检查帐户资料是否专人入柜上锁保管
D.检查保证金帐户的开立、转出、销户是否符合规定
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53、单项选择题 香港居民个人可在每个账户每天()元人民币限额内,签发人民币支票,用于支付在广东省内的消费性支出。
A.20000
B.80000
C.25000
D.50000
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54、多项选择题 对于来账业务,网点可以用()、()、()等交易打印“来账借贷方凭证”。
A.8087
B.8065
C.8922
D.8010
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55、单项选择题 活期结算账户现金存款业务原则上应采取分柜制的方式办理,使用()交易办理。
A.7001
B.7011
C.7003
D.7004
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56、多项选择题 各分支机构和相关部门发现其他交易的()等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应向总行提交可疑交易报告。
A.金额;
B.频率;
C.流向;
D.性质
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57、单项选择题 被吞卡视同重要物品保管,收入、付出、销毁均应在()上登记,营业结束后须放入保险柜保管。
A.自动柜员机清机、加钞登记簿;
B.自动柜员机钞箱交接登记簿;
C.自动柜员机吞卡登记簿;
D.自动柜员机故障维护登记簿
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58、多项选择题 客户在我行营业机构办理单笔为以下()的储蓄定期存款业务,应为其开具大额定期整存整取存单。
A.港币15万元
B.人民币15万元
C.人民币10万元
D.美元5万元
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59、单项选择题 同一投资人在中国光大银行只能开立()个储蓄国债(电子式)托管账户。
A.1
B.2
C.3
D.10
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60、多项选择题 现金管理业务的资金归集业务可通过哪些交易渠道办理()。
A.网上银行
B.银企通
C.柜台
D.手机银行
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61、多项选择题 进入人工处理环节后,系统自动获取任务。此时,可进行以下操作()。
A.修改文档信息
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C.删除当前文档
D.提交文档
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62、多项选择题 清分人员根据加钞计划,按照设备号双人为钞箱配钞,加钞所用的现金不得掺有()和粘有异物的钞票,以减少设备的故障。
A.残钞;
B.假币;
C.破钞;
D.旧钞
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63、单项选择题 单位客户因借款需要申请开立一般存款账户,应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和()
A.登记证书
B.批文
C.公函
D.借款合同
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64、单项选择题 在验印系统中作销户时,应注意:注销时间不应()开户及当天的时间.
A.早于
B.晚于
C.早于、等于
D.晚于、等于
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65、单项选择题 境内外币支付系统业务中,分支机构办理累计金额在()及以上的付款业务时,需要提前一个工作日向总行运营管理部报送头寸信息。
A.等值10万美元
B.等值10万人民币
C.等值50万美元
D.等值50万人民币
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66、多项选择题 提出借方票据包括()。
A.转帐支票
B.银行汇票
C.银行本票
D.同城特约委托收款
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67、多项选择题 资信证明业务分为()和()两种.
A.综合资信证明
B.单项/多项资信证明
C.存款证明
D.贷款证明
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68、填空题 旅行支票出售后,代售机构应在当日或第二天将资金以()划至旅行支票发行机构的指定账户,同时将“购买合约”第一联连同SWIFT副本寄至()公司。
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69、多项选择题 发卡银行各类银行卡章程应载明哪些事项()。
A.卡的名称
B.发卡银行
C.卡的使用范围
D.卡的发行对象
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70、单项选择题 影像和补录环节的公共信息录入界面中,哪几项必须要先点击修改解锁按钮再在窗口里进行修改()
A.日期、金额、笔数
B.金额、笔数
C.机构代号、清算中心
D.机构代号、清算中心、日期
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71、多项选择题 对于钞箱现金的检查,应将钞箱中的()与()进行核对。
A.现金;
B.现金实物数;
C.余额;
D.清机加钞凭条上的余额数
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72、填空题 久悬未取款项的本息余额自转入之日起,超过5年(含)若仍未取的款项作为()入账,实际支出时从()列支。
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73、单项选择题 核心系统中,支行机构除港币外的其他币种发报截止时间为()。
A.14:30;
B.16:30;
C.16:40;
D.17:00。
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74、多项选择题 存款人有下列情形的,可向开户银行提出撤销帐户申请()。
A.被撤销、解散、宣告破产或关闭的
B.注销、被吊销营业执照的
C.因迁址需要变更开户银行的
D.开户行债务未结清但有其他原因需要撤销银行结算帐户的
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75、单项选择题 ()负责根据业务开展情况掌握令牌使用动态,发现问题及时向总行相关部门反映。
A.各支行柜台经理
B.分行运营管理部
C.分行零售业务部
D.分行电子银行部
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76、多项选择题 在我行转让汇票时,应()作成转让背书。
A.背书人签章栏加盖汇票专用章和授权经办人名章
B.填制日期
C.在被背书人栏注明贴现银行名称
D.背书人签章栏加盖结算专用章和授权经办人名章
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77、多项选择题 下列个人存款证明书的有权签发人必须为支行行长和柜台经理共同签发的是()。
A.50万元人民币
B.100万元人民币
C.30万元美元
D.90万元人民币
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78、多项选择题 假设某分行有甲、乙、丙、丁四个分行后督人员,甲解除预警时,确认该预警为“是”问题的预警,那么下列哪位()后督人员可以将该预警下发整改。
A.甲;
B.乙;
C.丙;
D.丁
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79、多项选择题 开立一般存款账户应出具的证明文件()。
A.存款人开立基本存款账户规定的所有证明文件。
B.基本存款账户开户许可证。
C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同;存款人因其他结算需要,应出具有关证明。
D.其他证明文件。
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80、多项选择题 我行“短信通知”业务目前可以对()进行凭证类签约。
A.阳光卡主卡
B.阳光卡附卡
C.活期一本通
D.定期一本通
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81、多项选择题 以下哪些登记簿是营业机构必须建立的手工登记簿?()
A.印章保管和交接登记簿
B.开销户登记簿
C.会计档案保管登记簿
D.会计差错(事故)登记簿
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82、多项选择题 储蓄业务中有下列行为()之一的,视风险及后果,给予撤职至开除处分或解除劳动合同、限期调离、除名并处3万至5万元罚款。
A.挪用尾箱现金或客户现金
B.虚开存单(折、卡)
C.擅自解冻司法机关及相关业务部门已经冻结的资金
D.明知或应知是单位资金,允许以个人名义开立账户存储,造成严重后果等
E.未按规定办理大额存取现金业务
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83、多项选择题 关于保证金账户以下描述正确的是()。
A.保证金账户不得作为结算账户使用,无需客户预留印鉴。
B.保证金账户作为结算账户使用时,需客户预留印鉴。
C.保证金账户可以作为结算账户使用,可按规定向客户出售该账户支付结算凭证。
D.保证金账户不得作为结算账户使用,不得向客户出售该账户支付结算凭证。
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84、多项选择题 影像结算综合系统业务处理界面划分为几个区域,除影像处理区域、业务信息区域外,还包括()。
A.核心业务系统区域
B.影像系统任务栏区域
C.批注区域
D.窗口设置区域。
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85、单项选择题 对于改版停用的作废重要空白凭证,支行库管员应在停用作废后()内上缴分行大库集中保管,定期销毁。
A.一周
B.一个月
C.一个季度
D.一年
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86、多项选择题 可进行手机银行签约的帐户分别是()。
A.阳光卡
B.信用卡
C.活期一本通
D.定期一本通
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87、单项选择题 开立资本项目外汇账户时,柜台人员通过()查询银行核准类信息的开户核准件信息并打印,将开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户。
A.核心业务系统
B.账户管理系统
C.反洗钱系统
D.外管局直接投资外汇管理信息系统
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88、单项选择题 当交易中存在真实、合理的服务行为,且相关服务内容在协议中有明确描述与界定,并有相应服务成果予以支持时,才能确认为“()”
A.手续费收入
B.手续费支出
C.利息收入
D.利息支出
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89、多项选择题 核心系统在本票签发业务中应使用到的交易有()。
A.8306本票修改补打印;
B.8301本票签发录入;
C.8353提入本票;
D.8302本票签发复核
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90、多项选择题 以下关于阳光储值卡业务说法正确的是()。
A.储值卡无交易密码
B.客户在使用时需输入六位数字
C.我行不提供储值卡交易密码修改服务
D.储值卡可以挂失
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91、多项选择题 同城票据交换数据的提交可以选择的三种方式()。
A.单个文档提交
B.批次提交
C.专项提交
D.应用提交
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92、单项选择题 在对预警的处理过程中,想要察看该预警的交易流水明细需要点击()进行察看。
A.规则名称;
B.预警编号;
C.信息链接;
D.预警描述
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93、单项选择题 被监督机构应于收到差错通知书()个工作日内返回差错通知书。
A.3
B.5
C.1
D.2
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94、多项选择题 以下无需进行国际收支申报的业务是()。
A.个人结汇
B.个人购汇
C.签发外币携带证
D.西联快捷汇款
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95、多项选择题 关于换折业务,以下说法不正确的是()
A.页满换折必须储户本人办理
B.损坏换折必须储户本人办理
C.换折后密码为6个8
D.换折业务柜员应使用1413交易
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96、多项选择题 下面关于证券公司帐户正确描述的是()。
A.证券公司在我行开立专用帐户,在未获得帐户备案回执前,不得启用该帐户
B.证券公司在我行可开设的专用存款帐户类型主要是客户交易结算资金专用存款帐户和自有资金专用存款帐户
C.当证券公司选择我行作为主办存管银行时,该证券公司在我行只能开立一个自有资金专用存款帐户
D.以上都不对
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97、单项选择题 对于对公客户如果一个客户号已开通网银,其他客户号未开通网银,优先将()的客户号作为保留客户号。
A.结算账号;
B.一般户账号;
C.开通网银;
D.未开通网银
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98、多项选择题 银行通过验证存款人提供的()、()和(),确保支付指令的真实性。
A.支付凭证
B.支付密码
C.收付款单位法人代表身份证件
D.加盖在凭证上的预留印鉴
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99、单项选择题 当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时,对于本年度高校入学新生,银行机构可要求其出示(),核对与居民身份证记载的姓名是否一致。
A.户口簿
B.户籍证明
C.本年度学校录取通知书
D.不用出示
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100、单项选择题 我行理财产品的介质支持阳光卡和()。
A.理财协议
B.活期一本通
C.定期一本通
D.理财权利凭证
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101、单项选择题 节假日后第一个营业日归还贷款,按合同利率加收到期日与归还日之间天数的利息,节假日后第一个营业日未归还贷款,从()起按逾期贷款计算利息。
A.前日
B.该日
C.次日
D.到期日
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102、单项选择题 经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以对有洗钱嫌疑的账户采取临时冻结措施,,临时冻结不得超过()。
A.12小时
B.24小时
C.48小时
D.72小时
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103、单项选择题 日常对账是指应客户对账需求,柜员随时在核心系统中调用()查询打印对账单”交易,为对公存款账户打印明细对账单。
A.4401
B.4404
C.4302
D.4402
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104、单项选择题 核准类银行结算账户的开立、变更和撤销由中国人民银行当地分支机构通过()进行核准。
A.反洗钱系统
B.核心系统
C.账户管理系统
D.影像系统
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105、单项选择题 ()是指客户通过我行将其在系统外个人存款账户中的资金转存到其指定的我行个人存款账户的业务。
A.转账方式的通兑
B.转账方式的通存
C.现金方式的通兑
D.现金方式的通存
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106、单项选择题 对公客户如需合并客户号,其中一个客户号已开通网银,其他客户号未开通网银,应优先将()作为保留客户号。
A.已开通网银的客户号
B.未开通网银的客户号
C.任一个客户号均可
D.以上答案均不正确
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107、单项选择题 在进行黄金清算款项划拨时,如查询待清算金额为来帐(我行向交易所付款),确认无误后进行划款,划款应在当日()前完成。
A.16:00
B.17:00
C.15:00
D.14:00
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108、单项选择题 下列业务中由柜台人员审核后直接办理的业务是()。
A.个人客户提取现金20万元;
B.单位转个人6万元;
C.个人客户提取2万美元;
D.单位提取现金20万元。
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109、多项选择题 以下关于境外个人购汇的说法正确的是()。
A.境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入,凭本人有效身份证件和有交易领的相关证明材料(含税务凭证)办理购汇。
B.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。
C.对于当日累计兑换不超过等值500美元(含)以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元(含)的兑换,可凭本人有效身份证件办理。
D.境外个人经常项目购汇信息应逐笔纳入个人结售汇管理信息系统管理。
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110、单项选择题 对于上门服务业务经办分行运营管理部应对上门服务客户的()进行负责。
A.客户真实性
B.需求合规性
C.上门服务单据的柜台业务合规
D.上门服务业务合规风险
E.操作风险、事后监督
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111、多项选择题 按照我行存放境内同业业务管理办法,按照期限不同,存放同业可分为()和()。
A.定期存放同业
B.临时存放同业
C.经常项下存放同业
D.活期存放同业
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112、单项选择题 抵质押品编号由()位数字组成.
A.6
B.8
C.10
D.12
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113、单项选择题 柜员可以通过“5630批量处理结果查询”交易,输入()查询并打印出该批次的代理业务成功的笔数、金额、及失败的笔数、金额。
A.委托日期
B.批量代理委托号
C.流水号
D.代发种类
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114、多项选择题 下列业务可以在全国范围内办理的()。
A.阳光卡的挂失补发
B.卡内教育储蓄帐户存款
C.储蓄存款存折内零存整取帐户续存
D.通知存款的通知取消
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115、单项选择题 阳光卡办理自助设备异地取款,按()收费。
A.按支取金额的1%支付手续费,无上下限限制
B.最低5元,最高25元
C.最低10元,最高50元
D.最低5元,最高10元,不足1元的按1元计收
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116、多项选择题 柜台应设立的手工登记簿有()。
A.开销户登记簿
B.挂失登记簿
C.系统操作员登记簿
D.资信证明备查登记簿
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117、多项选择题 会计部门要确保代保管有价值品表外科目的核算准算,定期逐笔核对确保()一致。
A.入(出)库凭证
B.实物
C.核心系统内的“代保管品登记簿”
D.代保管品表外账
E.抵质押品外账
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118、单项选择题 已成功发送给国结系统的外汇汇入汇款报文在做退汇时,应在核心系统中用8002/8003交易,在收款帐号类型处应填写()
A.行内
B.行外
C.系统内挂账
D.系统外挂账
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119、多项选择题 哪些选项可以作为本票拒绝受理的理由()。
A.大小写金额不一致
B.出票日期使用小写数字填写
C.单位持票人不在本行开户
D.背书不连续或不符合规定
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120、单项选择题 为单位客户办理账户开户业务进行联网核查时,若姓名、身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为假证件的应()。
A.拒绝办理
B.暂停办理
C.继续办理
D.暂停办理进一步核实身份
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121、多项选择题 各分支行保证金帐户必须按照我行保证金帐户管理规定实行专户管理,进行规范操作,严禁()保证金和对保证金帐户进行不规范开立、销户。
A.挪用;
B.占用;
C.串用;
D.以上答案都对
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122、单项选择题 核心系统中,分行机构港币头寸上报截止时间为()。
A.12:00;
B.13:00;
C.13:30;
D.14:30。
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123、单项选择题 下列哪类业务在发生大额资金汇划时,不需要与客户核对账户大额资金汇划情况,可直接办理。()
A.甲单位使用转帐支票支付乙单位货款500万元;
B.甲单位归还贷款2000万元;
C.甲单位办理银行汇票支付丙单位借款800万元;
D.甲单位办理电汇支付乙单位货款230万元。
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124、单项选择题 分行对公业务集中处理中心21网点主管角色现金及转帐借贷方权限最高不得超过()。
A.500万元,1500万元
B.500万元,2000万元
C.500万元,5000万元
D.500万元,10000万元
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125、多项选择题 复核柜员负责对环球汇票的票面信息进行核对。核对内容包括()。
A.环球汇票票面要素是否齐全,拼写准确无误
B.签发特殊币种环球汇票应按规定要求打印备注
C.签发特殊币种汇票应按规定要求划线
D.汇票签发日期应为当日
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126、单项选择题 预警核实以后提交被解除人员退回后,预警显示在待核实预警的()页签。
A.待核实;
B.已核实待解除;
C.已解除;
D.待解除
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127、单项选择题 各分行为加强与同业合作、扩大资产规模、获取存放资金收益而主动办理期限灵活的存放同业业务是()。
A.结算项下活期存放同业
B.一般性活期存放同业
C.流动性管理活期存放同业
D.经常项下活期存放同业
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128、单项选择题 对于居民个人一次性支取()(含)以上大额现金的,或一日数次支取累计超过50万元(含50万元)的,开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案。
A.20万元;
B.50万元;
C.10万元;
D.5万元
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129、单项选择题 阳光旅行储值卡不提供对账单服务。持卡人对交易如有疑问,应在交易发生日起()日内通过我行任一网点或客服电话进行咨询。
A.3
B.5
C.10
D.12
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130、多项选择题 ()对私业务远程授权后,值班柜台经理审批后还需将签署意见的“授权申请书”传真至被授权网点。
A.签发环球汇票业务
B.西联汇款收汇业务
C.达到个人大额资金汇划和现金支取标准的业务
D.柜员间现金调拨
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131、多项选择题 李明是甲公司的财务经办人员,刘丽是甲公司的财务部经理,2010年6月9日,李明受甲公司法人张三授权委托,到我行办理甲公司开立一般存款账户手续,我行柜台人员应对()的身份信息进行联网核查?
A.李明
B.刘丽
C.张三
D.都应核查
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132、单项选择题 开户行为单位客户开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户需于开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行报备。
A.3
B.4
C.5
D.6
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133、单项选择题 对于收款人和支款人一方在光大银行开户得一柜通款项划转资金到账时间()
A.瞬时到账,实时抵用
B.保持和同城清算速度一致
C.次日抵用
D.隔日抵用
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134、多项选择题 个人开立()等资本项目外汇账户及账户内资金的境内划转、汇出境外应经外汇局核准。
A.外国投资者投资专用账户
B.特殊目的公司专用账户
C.投资并购专用账户
D.以上都不对
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135、填空题 个人支取现金时,对一日一次性提取人民币现金()万元(不含)以上的,柜台人员应请()提供本人有效身份证件,核查身份信息无误后予以支付。
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136、单项选择题 在我行办理西联汇款发汇业务可否代办()。
A.不可以,必须本人办理
B.可以,任何人都可以代办
C.可以,但需提供双方有效身份证件及委托书
D.可以,必须是直系亲属关系并提供双方有效证件及委托书
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137、单项选择题 反洗钱信息在年度内发生变化的,各分行应于()个工作日内将更新情况报告总行及人民银行当地分支机构。
A.3;
B.5;
C.7;
D.次日
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138、多项选择题 我行电子支付业务涉及的客户类型包括()。
A.个人客户
B.对公客户
C.电子支付商户
D.同业帐户
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139、单项选择题 经办柜员须将客户身份证件复印件、环球汇票业务申请书及其他相关证明材料归档,留存()年备查。
A.3
B.5
C.10
D.永久
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140、多项选择题 下列对集中处理优先级的描述正确的是()。
A.加急类业务高于普通类业务
B.交互类业务高于单向类业务
C.交互类业务高于加急类业务
D.发起预判的时间先后
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141、多项选择题 下列哪些属于单向类业务()。
A.现金存款
B.内部账销户
C.电汇业务
D.现金取款
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142、多项选择题 结算督导工作作为管理工作主要包括()。
A.检查
B.监督
C.指导
D.整改
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143、多项选择题 融资销户的前提是在()()()均为零,且贷款借据状态为正常的情况下方可处理。
A.贷款本金
B.欠息
C.积数
D.以上均不正确
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144、多项选择题 中国光大银行对私网上银行专业版客户可以通过以下()身份验证方式登录。
A.数字证书浏览器方式
B.阳光令牌动态密码方式
C.手机动态密码方式
D.阳光网盾数字证书方式
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145、多项选择题 储蓄国债从开始发行之日起息,付息方式分为(),持有期满后,不加计利息。
A.利随本清
B.定期付息
C.预付息
D.额本息
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146、多项选择题 经办柜员在西联汇款发汇信息录入完毕后复核完成前发现有错误的,可调用“8560西联普通发汇经办”交易修改的内容有()。
A.收发汇人名字
B.发汇金额(误差在10%以内)
C.地址
D.电话
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147、单项选择题 在6、11月回收型对帐单发出后,至对帐工作结束,柜台经理每()至少检查一次。
A.周
B.旬
C.月
D.季
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148、多项选择题 目前我行开设的外币币种主要有()。
A.英镑
B.港币
C.美元
D.日元
E.欧元
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149、多项选择题 外币定期整存整取业务存期分为()。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.一年
E.二年
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150、多项选择题 在我行开立基本存款账户的委托单位办理批量代发工资业务时,应提供的资料包括()。
A.基本账户的转账支票
B.代发工资清单
C.电子代发数据
D.代发工资协议书
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151、单项选择题 柜员签到、授权时输入密码连续错误()次时,系统锁定柜员号,只能通过重置密码交易解锁。
A.3次
B.4次
C.5次
D.6次
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152、单项选择题 境外个人外汇储蓄帐户资金汇出境外用于经常项目()。
A.当日累计等值1万美元以下(含)的凭本人有效身份证件办理
B.当日累计等值5万美元以下(含)的凭本人有效身份证件办理
C.凭本人有效身份证件办理
D.年度总额管理
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153、多项选择题 对私客户网上支付解约可通过()渠道办理。
A.柜台
B.网上银行专业版
C.网上银行查询版
D.自助设备
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154、单项选择题 《储蓄管理条例》规定储蓄机构办理储蓄业务,必须遵循的原则是()。
A.保护和鼓励
B.存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密
C.恪守信用,履约付款;谁的钱进谁的帐,由谁支配;银行不垫款
D.优质服务,注重细节
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155、多项选择题 营业网点在办理规定业务时,因网络连接失败、系统故障、停电等原因不能正常进行联网核查的,可采取()方式验证相关个人的居民身份信息的真实性并办理相关业务。
A.委托分行辖内指定网点代理传真查询
B.证核实
C.二代证鉴别仪核实
D.向人民银行当地分支行电话核实
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156、多项选择题 各分行运营管理部负责向总行运营管理部及印制厂家报送本分行重要空白凭证印制计划,负责本分行辖内重要空白凭证的()工作。
A.印制
B.发放
C.保管
D.销毁
E.检查
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157、多项选择题 我行外汇类出国金融业务包括以下哪些业务()
A.个人结汇
B.个人购汇
C.西联汇款
D.签发外币携带证
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158、多项选择题 “超限上缴”要在登记簿中登记()、下次领用柜员等信息。
A.上缴柜员号;
B.上缴日期;
C.上缴柜员;
D.下次领用日期
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159、多项选择题 目前我行的重要空白凭证“储蓄存款存折”只可以办理以下哪几项业务()
A.零存整取;
B.整存整取;
C.教育储蓄;
D.定活两便;
E.存本取息
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160、多项选择题 核心系统中如机构未处理清单中反映以下信息,网点无法平账()。
A.有贴现登记中未复核记录;
B.有批量挂账的账户;
C.有系统内来账划款未处理记录;
D.有系统内往账划款未处理记录
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161、单项选择题 发行期过后出售的国债,在该期次国债规定的兑付期开始后办理兑付,若在兑付终止日之后兑付,计息天数计算到()。
A.实际兑付日
B.兑付终止日
C.兑付终止日次日
D.实际兑付日前一日
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162、多项选择题 客户委托银行代管的主要内容包括()。
A.操作员管理
B.操作号可操作帐号的管理
C.帐号权限管理
D.审核流程管理
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163、单项选择题 客户修改客户交易结算资金管理账户的非重要信息时,可以到我行柜台办理,机构客户需凭()进行修改。
A.只需法人代表身份证件
B.只需营业执照
C.印鉴
D.以上都不正确
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164、单项选择题 银行本票申请书大写金额前填明“现金”字样的,申请人和收款人()。
A.必须为单位
B.必须为个人
C.申请人为单位收款人为个人
D.没有要求
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165、多项选择题 同城票交业务中柜员获取任务后如果拒绝业务包括以下几种情况()。
A.拒绝到影像操作柜员
B.拒绝到中心经办人员
C.拒绝到信息补录柜员
D.拒绝到中心复核人员
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166、单项选择题 交接密码时,原则上应由接交人先更改密码再同时做交接登记,登记()时,要将交接的时间具体到*年*月*日*时*分。
A.重要物品交接登记簿;
B.岗位交接登记簿;
C.其他重要事项登记簿;
D.印章保管登记簿
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167、单项选择题 柜员日终须做“9314柜员平帐”交易,并联动“9332表外尾箱碰库”交易,柜员需要将()进行碰库,确保账实相符。
A.当日发生变化的重要空白凭证及有价单证
B.所有的重要空白凭证及有价单证
C.部分重要空白凭证及有价单证
D.所有的重要空白凭证
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168、单项选择题 汇票专用章印模应在()中进行登记。
A.印章保管和交接登记簿
B.重要物品保管和交接登记簿
C.其他重要事项登记簿
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169、多项选择题 我行目前使用的汇票专用章,刻制了()。
A.银行机构代码
B.联行行号
C.票据清算号
D.银行名称
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170、单项选择题 对公周计划存款账户以7天为一个存款周期,在存款金额存入当日算起的第()天,该笔存款的全部金额将自动按当日的“七天通知存款利率”结息,并将本息合计金额转入签约客户主账户。
A.八
B.七
C.九
D.十四
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171、单项选择题 柜台经理检查在行式自助设备是否正常运行、备款是否充足的频率()。
A.旬;
B.月;
C.日;
D.周
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172、单项选择题 支票影像业务的金额上限是()。
A.5万元
B.10万元
C.20万元
D.50万元
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173、单项选择题 当联网核查时不一致又无法当时对客户身份核实无误的情况,不能先办理再后续核查的业务是()。
A.挂失;
B.解挂;
C.建立修改客户信息;
D.开立个人结算账户
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174、单项选择题 ()负责对自动柜员机的日常运行情况进行实时监控,制定加钞计划,建立详细的运行监控记录、通知并跟踪监控设备故障的处理情况,申领并保管自动柜员机耗材,在核心系统中建立和维护自动柜员机信息等管理工作。
A.现金清分岗;
B.加清钞岗;
C.对账岗;
D.维护岗;
E.运行管理岗
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175、多项选择题 《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》应具备以下要素:鉴定单位名称及业务公章,鉴定日期,鉴定的券别、版别、数量,鉴定结果,业务主管名章、()。
A.鉴定人员;
B.复核人员;
C.持有人姓名;
D.身份证号码
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176、单项选择题 需手工调整的银联卡差错,最常用的交易为()。
A.9027,9028红蓝字冲补帐交易
B.9004一记双讫交易
C.8002,8003系统内往来交易
D.8004,8006系统外往来交易
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177、多项选择题 我行新增/优化信用卡柜面交易功能。()
A.5849信用卡余额查询;
B.5552信用卡交易明细查询;
C.5558信用卡账单余额查询;
D.5366信用卡自动还款查询/设置/修改;
E.5555证件号查询信用卡账号
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178、单项选择题 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起()个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
A.3
B.5
C.10
D.15
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179、多项选择题 下列哪种上收业务可以在网点打印电子回单()。
A.中心在核心直接记账的提入贷方凭证
B.中心通过影像票交系统记账的提入贷方凭证
C.中心通过影像票交系统记账的提入借方凭证
D.中心手工接收的系统外来账
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180、单项选择题 自助设备()是否指定专人保管、是否定期修改密码并登记。
A.密码;
B.钥匙;
C.改密钥匙;
D.终端管理员登陆密码
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181、单项选择题 对当日未处理的支票影像截留业务,同时小额系统日期大于等于T+N时,在柜员平帐与网点平帐时,核心系统分别给出提示或强制处理提醒。其中N是指支票业务回执返回最长期限,具体为()天。
A.1
B.2
C.3
D.4
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182、单项选择题 对私客户信息录入如果存在证件号码是重号的,系统给出提示,加授权后可以通过,证件号码是输入的号码后面()。
A.加英文字母
B.加小写数字
C.加*
D.加.
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183、单项选择题 办理银行承兑汇票的查询业务时,使用“8383”交易打印一式三联查询查复书,加盖()后办理对外查询。
A.汇票专用章;
B.结算专用章
C.业务章;
D.机构公章
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184、多项选择题 我行签发环球汇票的币种包括()。
A.美元
B.英镑
C.澳元
D.丹麦克朗
E.新加坡元
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185、单项选择题 委托收款托收凭证第一联审核无误后加盖()章退还收款人。
A.结算专用章;
B.汇票专用章;
C.受理凭证专用章;
D.转讫章
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186、多项选择题 某客户办理销户,将其所购的剩余支票交回,柜员应按以下方式处理()。
A.审核“缴回空白重要凭证清单”;
B.在核心系统中使用“7108客户凭证作废”交易,将凭证状态变为作废;
C.在缴回的重要空白凭证上盖“作废”章;
D.柜员将支票装订在7108交易凭证后,随当日传票装订
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187、多项选择题 柜员签到信息表中的柜员最后交易流水交易码应当是()交易.
A.9302;
B.9366;
C.9361;
D.9314
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188、单项选择题 客户可通过个人网银专业版或()渠道修改动态密码支付额度。
A.个人网银查询版
B.电话银行;
C.自助设备;
D.柜台
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189、单项选择题 《中国光大银行印章保管和交接登记簿》、印章上缴及销毁等相关各类清单应按《中国光大银行会计档案管理办法》的有关规定,保管()年。
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年
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190、单项选择题 一个投资者可以在中融基金管理有限公司开立基金帐户数为()。
A.不受限制
B.3个
C.2个
D.1个
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191、多项选择题 会计部门应定期逐笔核对()确保代保管帐实相符。
A.代保管实物
B.专夹保管的“入库凭证”
C.代保管品表外帐
D.核心系统中代保管品登记簿
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192、单项选择题 “2320人行小额支付系统跨行通存通兑”账户日终若有余额将反映在本网点“机构未处理清单”中,柜台经理应每日检查余额是否与“小额支付通存通兑待查登记簿”中状态为()的业务合计金额相符。
A.已处理
B.待处理
C.未处理
D.已入帐
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193、多项选择题 兼任网点库管柜员的柜台经理遇节假日值班,应在最后一个工作日营业终了将持有的“0000”尾箱调拨给()。
A.柜台经理备岗
B.本机构其他库管柜员
C.上交大库
D.重空“0000”无须调拨
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194、单项选择题 离行式自动柜员机维护柜、保险柜的备用钥匙和自助银亭加钞室门的备用钥匙由()入保险柜保管。
A.清分人员;
B.加清钞人员;
C.对账人员;
D.现金中心主任
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195、多项选择题 发现假外币纸币及各种假硬币,应用专用袋装封,封口处加盖当地人民银行发放到各级行的“假币”戳记,并在专用袋上标明()。
A.币种、券别
B.冠字号码
C.面额
D.张(枚)数
E.收缴人、复核人
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196、多项选择题 下列对保证金帐户叙述正确的有()
A.保证金帐户应视同结算帐户管理,客户应预留印鉴。
B.开设保证金帐户的企事业单位必须首先在我行开设结算帐户。
C.柜台人员可根据符合结算办法规定的贷记结算凭证为活期保证金帐户办理款项续存手续,无需业务经办部门出具书面通知。
D.营业部们必须与业务经办部门建立定期对帐制度,每年核对一次。
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197、单项选择题 在行式自动柜员机保险柜的钥匙和密码由支行指定的()柜员分别保管和使用。
A.清分;
B.加清钞;
C.对账;
D.维护
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198、多项选择题 通过网上银行渠道客户已经可以自助开通的业务包括()
A.理财通
B.加息宝
C.账户变动短信通知
D.基金买卖
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199、单项选择题 事后监督系统打印监督情况表,由事后监督专夹保管,定期装订留存备查,保存期限()年。
A.3;
B.10;
C.永久;
D.5
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200、多项选择题 付款人对持票人进行抗辩时,属于票据法上物的抗辩的事由有()。
A.票据背书不连续
B.出票人在票据上注明“合同生效后票据生效”
C.票据未到期D.票据金额大小写不一致
E.出票人签章与预留银行的签章样本不一致
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201、单项选择题 阳光旅行储值卡设置有效期,具体有效期印制在卡片正面,有效期后,该卡将无法进行交易,持卡人需办理换卡手续,并支付换卡手续费人民币()元/张。
A.3
B.5
C.10
D.12
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202、单项选择题 柜台基金机构客户签约交易为()。
A.5900
B.5901
C.5962
D.5963
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203、单项选择题 为保证网上银行落地处理业务的资金及时汇划,各行柜员每天至少应在每场票据交换前调用()交易,查询出本机构所有需要落地处理的业务的清单,然后确定需要处理的某笔业务。
A.7718
B.7726
C.7719
D.8087
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204、多项选择题 与我行合作的基金公司中,允许持回乡证开户的基金管理公司有()。
A.博时
B.巨田
C.华富
D.工银瑞
E.保德信
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205、多项选择题 以下哪些情况分行会计部门对派驻柜台经理应提出解聘意见()。
A.上岗考核不合格
B.无故不参加上岗培训和考核
C.不认真履行职责,发生严重差错
D.不能坚持原则,发现本机构柜台人员的违法、违规行为不抵制,或不及时向分行主管部门报告的
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206、单项选择题 下列哪种业务金融机构不需要登记客户身份基本信息?()
A.现金取款6万元
B.开立个人结算帐户
C.未在我行开户的客户办理现金电汇2万元
D.未在我行开立帐户的客户兑换1500美元现钞
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207、多项选择题 在核心系统柜员的状态有()。
A.签到
B.签退
C.正式签退
D.临时签退
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208、填空题 卡折合一账户销户,必须先用(),再使用()。
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209、多项选择题 出国留学人员办妥前往国家或地区有效入境签证后,须持()到原开户银行办理退还人民币保证金手续。
A.本人护照;
B.签证正本(需提供一份签证页复印件);
C.身份证;
D.人民币保证金回执联;
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210、多项选择题 兑付有价证券必须逐张审查真伪,已兑付的有价证券,必须加盖()“现金讫章”及经办人名章。属于本行发行的有价证券,除加盖“现金讫章”外,在付款当时还应在左下角切角或打洞。
A.现金讫章
B.柜台经理名章
C.经办人名章
D.业务讫章
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211、单项选择题 现金管理业务的签约交易,必须在()办理。
A.网上银行
B.手机银行
C.柜台
D.以上选项均不正确
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212、填空题 网点受理的客户提出贷方票据必须加盖(),进账单贷方凭证必须加盖()和受理柜员个人名章。
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213、单项选择题 客户办理阳光理财机构客户现金管理类产品,应在()上加盖公章和预留印鉴,柜台人员按规定通过验印系统核对加盖的预留印鉴,并在内部通用凭证上打印验印核实行。
A.《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户投资协议书》
B.《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户预约金额变更协议书》
C.产品说明书
D.《中国光大银行阳光理财XX盈产品机构客户预约金额变更协议书》
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214、单项选择题 督导计划应按月进行编制,计划的内容要详实、明确,应包括()
A.督导的具体内容、
B.督导方法、
C.人员分工、
D.实施时间、
E.以上都是
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215、单项选择题 中央财政专户、中央财政汇缴专户的开立、变更、撤销,必须报经()审批后方可办理。
A.中国人民银行
B.财政部
C.外汇管理局
D.银监会
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216、多项选择题 核心系统自动禁止签发()、()、()均相同的银行本票,如遇此情况,柜员应更换空白银行本票后办理。
A.金额
B.出票机构
C.银行本票冠字号
D.凭证号
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217、多项选择题 各驻华机构开立的人民币银行结算账户的预留银行签章,经存款人与开户机构协商,可以为(),所用文字及内容由各驻华机构自定。
A.签名
B.盖章
C.签名加盖章
D.以上都不行
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218、单项选择题 经办柜员环球汇票要素核对无误后,调用交易“8533环球汇票签发经办”录入相关汇票信息时,收款人名称栏仅限录入()。
A.大写英文或拼音
B.中文
C.其他文字
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219、单项选择题 境外机构在境内从事经营活动的,应持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经人民银行核准后开立()账户。
A.基本存款
B.一般存款
C.专用存款
D.临时存款
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220、单项选择题 上缴大库的尾箱必须是()的尾箱。
A.已轧账的、
B.未轧账的、
C.碰库成功、
D.碰库失败
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221、单项选择题 下列各级机构领取重要空白凭证说法不正确的是()
A.各级机构领取重要空白凭证返回途中不得随意停留或办理其他事情,要确保运送车辆及运送路线的安全。
B.各级机构领取重要空白凭证返回途后应立即办理重要空白凭证入库手续,做好交接登记,当面清点凭证,明确双方责任
C.各级机构领取重要空白凭证返回途中,遵循“双人领取、双人押运”的原则。
D.各级机构领取重要空白凭证可委派一人领取,领取后办理完办理其他事情,再将重空送回支行,交给库管员即可。
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222、单项选择题 客户票据背书出现错误需要更改时,根据《票据法》的规定,应由()划线签章更改。
A.被背书人
B.背书人
C.背书人和被背书人
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223、多项选择题 贷款人以支取定期存款方式抵偿贷款本息时,应向存款行营业部门提供().
A.单位定期存单
B.质押合同
C.需销户或部分提前支取的证明材料
D.贷款人与出质人的有关协议。
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224、多项选择题 各分支机构和相关部门应当对提交的大额和可疑交易报告中有关数据、信息的()负责。
A.真实性;
B.完整性;
C.及时性;
D.准确性
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225、单项选择题 业务主管部门对在岗柜员要定期进行日常业务培训与考核,达标上岗考核不合格的柜员()。
A.无需补考可以上岗操作
B.不允许上岗操作
C.可以上岗,但需要补考
D.可以上岗,但在考核中扣减绩效
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226、多项选择题 旅行社质量保证金存款约定存期到期时,为简化续存手续,我行按照()的方式管理保证金,将已到期质量保证金存款本金按原约定存期自动转存。
A.约定存期
B.到期自动结息
C.本金继续转存
D.到期凭证实书支取
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227、单项选择题 非金融机构法人作为委托人,只能与具有人民币债券结算代理资格或银行间债券市场做市商资格的()进行交易。
A.人民银行;
B.金融机构;
C.网点;
D.以上都对
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228、多项选择题 投资者可以通过()等渠道进行业务查询。
A.中国光大银行任一网点
B.网上银行
C.电话银行
D.证券三方存管
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229、多项选择题 日常营业时间及节假日或延时营业期间网点必须保证的最低人员要求为()
A.日常营业时间储蓄柜台应至少保证两名柜员在岗;
B.相同两名储蓄柜台柜员不能连续临柜两个工作日(或者两个工作日以上);
C.延时营业和节假日时不能一名柜员连续当班;
D.设对私业务主管1人,负责节假日对私业务授权。
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230、多项选择题 日终平帐时核心业务系统出现()业务提示不能平帐。
A.汇票中存在未复核的记录
B.系统内划款往帐存在未复核记录
C.现代支付往帐存在未复核记录
D.同城票交存在未复核记录
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231、单项选择题 用于开通第三方存管业务的客户进行银证、证银转账业务日间过渡资金在()科目核算。该科目按证券公司总部设立汇总账户,并相应设立对应子账户。营业终了由()将子账户的余额轧差记入汇总账户。
A.351907第三方存管业务往来(2311)、手工
B.351907第三方存管业务往来(2311)、系统自动
C.336406客户交易结算资金存款(1411)、手工
D.336406客户交易结算资金存款(1411)、系统自动
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232、单项选择题 作为贷款质押物的定期存单,应由()保管。
A.信贷部门
B.会计部门
C.管理部门
D.审批部门
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233、单项选择题 如果一笔100万元的银行承兑汇票的承兑日为8月28日(星期四),客户只有60万可支付,其余全部转垫款,客户在9月3日还清这笔垫款,则客户要支付()资金给银行。
A.40万元
B.401400元
C.401000元
D.401200元
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234、单项选择题 支票影像业务收到成功回执的处理,网点调用“()来帐凭证打印”交易,打印来账借贷方凭证。
A.8920
B.8921
C.8922
D.8923
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235、单项选择题 以下哪项业务不得代办,需要储户本人办理()。
A.阳光卡损环换卡;
B.办理定活关联;
C.修改自动转存标志;
D.密码挂失
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236、单项选择题 提出票据经审核和业务处理复核后,应调用“8211”交易进行票交场次切换,应该输入()场次。
A.目标
B.已过
C.明日
D.不用输
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237、单项选择题 预判交易要校验的内容不包括()
A.余额;
B.账户状态;
C.账号;
D.户名;
E.凭证;
F.是否通存通兑
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238、单项选择题 会计结算督导员的任职资格需具备()年以上银行会计结算工作经验。
A.一年;
B.三年;
C.五年;
D.无限制;
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239、单项选择题 分行运营管理部应根据辖属营业机构的业务情况,核定各个机构的重要空白凭证库存量,一般每个营业机构库存不能超过本机构()的使用量。
A.半年
B.3个月
C.1个月
D.1个星期
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240、单项选择题 5552信用卡明细查询交易指定信用卡最近()发生的所有已入账交易明细。
A.三个月;
B.一年;
C.一个月;
D.半年
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241、填空题 异地支取()时,核心系统自动从()账户中直接扣收手续费;异地支取()时,手续费由()收取现金。
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242、单项选择题 合格境外机构投资者开立人民币结算资金账户时应出具()部门的证券投资业务许可证。
A.证券管理
B.人民银行有关
C.国家外汇管理
D.开户行总行
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243、单项选择题 个人支取人民币现金单笔金额在人民币()万元以上的,由柜台经理或对私主管审批。
A.5
B.10
C.15
D.20
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244、多项选择题 我行合作基金公司中允许未成年人开户的基金管理公司有()。
A.南方
B.大成
C.招商
D.海富通
E.景顺长城
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245、多项选择题 冲补账可自动或联动调整积数。对()或()的冲补账不能联动调整积数。
A.一记双讫
B.一贷多借
C.一借多贷
D.以上都正确
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246、多项选择题 储蓄业务中视情况按第四条问责标准一至三款处理的有().
A.库存现金超限额
B.违反“实名制”规定办理开立储蓄账户,或开户审查不严
C.违规使用操作员磁卡、密码,违规使用储蓄重要空白凭证等
D.未按规定办理储蓄存款的查询、冻结、扣划手续
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247、多项选择题 我行签发的环球汇票种类有()。
A.环球汇票(美元专用)
B.环球汇票(加拿大元专用)
C.单币种环球汇票
D.环球汇票(多币种)
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248、多项选择题 我行的银行承兑汇票查询主要采用如下方式()。
A.核心系统查询
B.实地查询
C.传真查询
D.委托他行代理查询
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249、多项选择题 抵债资产的处置方式分为()。
A.拍卖收现;
B.转固定资产;
C.协议转让收现;
D.其他收现;
E.损失划拨。
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250、多项选择题 会计凭证按取得来源可分为()。
A.原始凭证
B.记账凭证
C.单式凭证
D.复式凭证
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251、单项选择题 影像结算综合系统操作界面可以分为核心系统、()、任务栏区域、批注区域等模块.
A.业务窗口
B.默认窗口
C.影像处理出入口
D.窗口设置
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252、填空题 在办理存取款业务时,如发现伪变造币,需按照人民银行关于假币收缴的有关管理规定,经双人复核确定后,使用()交易处理收缴假币,打印()凭证。
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253、单项选择题 人民法院可以冻结、扣划证券公司开设的()账户中的资金。
A.自有资金
B.客户交易结算资金专用
C.清算备付金专用
D.新股发行验资
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254、多项选择题 内地居民持内地商业银行发行的个人人民币银行卡,可在香港用于()等旅游、消费支付。
A.购物
B.餐馆、住宿
C.交通、通讯
D.医疗、教育
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255、单项选择题 1404交易支持将()。
A.卡内的整存整取转换成存单
B.整存整取储蓄定期存单账户转入卡中
C.整存整取储蓄定期存单账户转入定期一本通中
D.定期一本通中的整存整取账户转成定期储蓄存单
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256、单项选择题 由于中央预算单位签发的转账支票可以依法背书转让,柜台人员受理该支票时,应在“2661”、“8255”交易的收款人名称栏录入()的名称。
A.第二收款人
B.最终收款人
C.第一收款人
D.第三收款人
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257、单项选择题 我行代售的美国运通旅行支票的有效期为()。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.永久有效
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258、单项选择题 银行间债券市场为批发市场,单笔交易结算金额一般都在()万元以上。
A.500;
B.1000;
C.2000;
D.5000
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259、单项选择题 在核心业务系统维护柜员信息时,如发现柜员代号、姓名不正确,应请()进行修改。
A.运营管理部
B.人力资源部
C.零售业务部
D.公司业务部
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260、单项选择题 办理网银“代发工资业务”的单位应在我行开立().
A.基本帐户
B.一般户
C.专用户
D.个人结算账户
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261、单项选择题 下列不需按重要空白凭证保管的是()。
A.环球汇票
B.国债收款凭证
C.动态口令令牌
D.储蓄国债(电子式)托管账户本
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262、单项选择题 ()负责接收对私客户的“客户号合并申请表”;对个人消费贷款系统、及私人部负责的其他系统进行合并审核及处理;对各相关部门的审核及处理等工作进行协调;完成合并后通知网点。
A.风险管理部;
B.贸金部;
C.零售业务部;
D.运营管理部;
E.公司业务部
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263、多项选择题 报送反洗钱非现场监管报表应遵循()原则。
A.及时性原则;
B.完整、准确性原则;
C.保密性原则;
D.审慎性原则
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264、单项选择题 办理资金归集、下拔模式的现金管理业务,集团母公司需汇总下属子公司全部《授权书》,一并交()办理集团现金服务。
A.母公司开户行
B.子公司开户行
C.子公司或母公司开户行均可
D.以上选项均不正确
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265、多项选择题 自动柜员机的密码和钥匙应视同重要物品保管,()时须在《重要物品保管和交接登记簿》上登记。
A.启用;
B.交接;
C.领用;
D.封存
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266、多项选择题 如因柜员操作错误或系统处理等特殊原因需冲抹帐时,柜台经理应审核()等要素后方可给予授权。
A.查看需冲补帐帐户的历史明细
B.所做的冲补帐交易是否合规
C.是否有书面的冲补帐说明
D.是否填制了正确的记帐凭证
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267、单项选择题 按照现金管理规定,开户单位之间的经济往来,结算起点为()元,需要增加时由中国人民银行总行确定后,报国务院备案。
A.2000;
B.1500;
C.1000;
D.500
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268、单项选择题 签约即时生效,如需要撤消,通过办理()解约完成。
A.抹账
B.解约
C.销户
D.以上都不正确
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269、单项选择题 久悬账户,自转入“341206久悬未取款项”科目之日起满5年后,系统自动于每年()将该账户的余额结转损益。
A.6月11日
B.5月10日
C.12月29日
D.10月10日
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270、多项选择题 办理代发工资的个人账户应为在我行开立的()帐户。
A.个人储蓄帐户
B.阳光卡
C.活期一本通结算账户
D.定期一本通
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271、单项选择题 柜员须至少每月检查一次的是()。
A.重要空白凭证
B.印章及机具
C.代保管品
D.贴现票据实物
E.业务传票管理
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272、单项选择题 定期整存整取在存入时约定自动转存的,客户在第()个转存期或之后的转存期内支取时,系统按到期支取处理,不允许再进行部份支取.
A.1
B.2
C.3
D.4
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273、多项选择题 中国光大银行会计凭证影像缩微的对象包括()。
A.原始凭证;
B.自制凭证及附件;
C.会计凭证;
D.所有凭证
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274、多项选择题 办理环球汇票业务,柜台人员在录入收款人名称栏时,可录入()。
A.大写英文
B.大写拼音
C.中文
D.其他文字
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275、多项选择题 下列哪几种交易不允许抹账()。
A.9001、
B.9004、
C.9002、
D.9003
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276、单项选择题 对于还款通业务,只能受理哪个币种的还款业务。()
A.人民币
B.美元
C.港币
D.人民币及港币
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277、多项选择题 客户向本行申办资信证明业务,需填写《中国光大银行开立资信证明申请书》,夹该公章及法人代表签字,并向本行提交下列哪些资料()。
A.经年检的营业执照复印件、法人代码证复印件
B.经有权部门批准或审议通过的企业章程的复印件
C.会计师事务所验资报告
D.本行要求的其他文件。
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278、单项选择题 利用8002/8003交易进行境外外汇汇入汇款的退汇时。可通过()交易发起自由格式报文查询交易,进行退汇信息的补充。
A.8040
B.8041
C.8042
D.8043
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279、单项选择题 取得抵债资产时,原则上必须经过资产评估机构评估按照()法确定资产价值。
A.现行市价法
B.资产原值
C.资产原值减值
D.移动平均
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280、多项选择题 汇票必须记载的事项除表明“汇票”的字样、出票人签章和无条件支付的委托外,还包括()。
A.确定的金额
B.付款人名称
C.收款人名称
D.出票日期
E.付款地点
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281、单项选择题 分行指定各机构()为本机构业务印章的发放人员。
A.备岗
B.对私主管
C.柜台经理
D.分管行长
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282、多项选择题 下列关于对私理财产品表述正确的是()。
A.理财产品的账户类型支持两种:理财权利凭证和卡内账户。
B.理财权利凭证理财产品支持两种资金来源认购:现金、活期一本通
C.卡内理财产品账户仅支持卡内活期存款一种资金来源,认购成功后核心系统在卡内新开理财产品账户。但套餐理财和滚动预约理财销售模式只支持开立卡内理财账户,不能出具理财权利凭证。
D.理财产品能否出具理财权利凭证由总行设置参数进行控制。
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283、单项选择题 对私结构性理财产品、对私代理理财产品能否上浮或下浮应按照理财产品相关业务管理办法或发行通知的规定执行。上、下浮动部分产生的损益由()承担或享有。
A.总行
B.分支行
C.总行零售部
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284、单项选择题 储蓄、理财、基金、国债等在我行系统内资产余额达到()万元(含)的客户均可申请开通“阳光理财通”
A.5
B.10
C.20
D.100
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285、多项选择题 定活关联交易()。
A.必须在通兑范围内办理
B.卡或活期一本通与定期一本通必须属于同一客户
C.不允许他人代办
D.被关联的活期一本通必须是个人结算账户
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286、多项选择题 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,若款项来源为赡家款须提供()在银行办理。
A.本人有效身份证件
B.直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明
C.境外给付人相关收入证明
D.境外付款人的护照
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287、多项选择题 客户批量签约网银成功后,对外转账功能尚未开通,客户本人可持()到我行任一营业网点申请开通网上银行对外转账功能。
A.本人持有效身份证件原件
B.已在网银加挂的借记卡或活期一本通
C.中国光大银行网上银行个人客户申请表
D.以上均不正确
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288、单项选择题 采购卡属于单位卡,根据人民银行支付结算办法,单位卡不能办理()。
A.现金还款
B.网银支付业务
C.采购
D.从其单位的基本存款账户转账还款
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289、单项选择题 在境内外币支付系统业务中,如果汇出指令在发送失败后,重新发送时,柜员在8510交易中选择汇兑类型是()。
A.正常
B.清算拒绝、失败重发
C.重新发送
D.作废
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290、多项选择题 柜台经理的岗位职责有()。
A.负责组织日常会计结算与核算工作
B.严格履行会计、结算的授权与检查
C.在人员紧张的情况下可以直接办理具体的柜台操作业务
D.柜台经理是营业机构业务的检查、督导人员
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291、单项选择题 柜员应按照()频次,将其保管的作废重要空白凭证上缴支行库管员。
A.每天;
B.每周;
C.每月;
D.每年
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292、单项选择题 目前光大银行基金交易所注明的“当日申请,当日受理”具体的交易时间内的时点为()。
A.9:00-15:00
B.9:30-15:00
C.9:30-15:30
D.任意时点
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293、单项选择题 支付密码器视同辖内重要空白凭证进行管理,负责保管支付密码器的人员,不得办理()业务。
A.保管其它重要空白凭证
B.保管业务印章
C.进行授权
D.支付密码业务
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294、多项选择题 柜员在第三方存管临时柜台现场必须严格遵守()规定。
A.人离章收
B.人离证收
C.人离箱锁
D.人离锁屏
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295、多项选择题 对于境外汇入业务,柜员进行日终业务检查时,应使用“8724”交易,检查的报文状态应包括()
A.0-待对帐、
B.1-待定向、
C.2-待定向复核、
D.4-待入帐
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296、单项选择题 自动柜员机加、清钞的领解手续按网点()现金办理,执行总分行现金出纳的相关制度。
A.缴款;
B.领缴;
C.调款;
D.押运
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297、单项选择题 客户票据背书出现错误需要更改时,应由背书人划线签章更改。该签章应为背书人在背书栏的()。
A.私章
B.财务章
C.公章
D.全部签章
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298、单项选择题 督导检查的资料应按年立卷归档,保管期限为()年.
A.1年
B.3年
C.5年
D.10年
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299、单项选择题 每次清机轧账时应准确如实登记()。
A.自动柜员机清机、加钞登记簿;
B.自动柜员机钞箱交接登记簿;
C.自动柜员机吞卡登记簿;
D.自动柜员机故障维护登记簿
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300、单项选择题 境内外币支付指令需要删除时(尚未复核),应由原经办柜员使用()交易进行删除。
A.8704;
B.8127;
C.8150;
D.8503。
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