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理财规划师(二级)：理财规划基础在线测试（最新版）
2023-01-29 02:56:31 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  在家庭与事业形成期一般会涉及（）。

A.消费支出规划
B.现金规划
C.投资规划
D.退休养老规划
E.财产传承规划


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2、多项选择题  专业尽责原则要求理财规划师要做到()。

A．对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
B．谨守业内规章
C．从专业的角度进行审慎判断
D．保持严谨的工作态度
E．维护和提高理财规划师的声誉和公众形象


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3、多项选择题  理财规划中需防范的个人风险包括（）。

A.过早死亡
B.丧失劳动能力
C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用
D.财产和责任损失
E.失业


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4、多项选择题  衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。

A、是否享受社会保障
B、是否有适当、收益稳定的投资
C、是否有充足的现金准备
D、是否有额外的养老保障计划
E、是否购买了适当的财产和人身保险


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5、多项选择题  理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（）。

A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益
B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩
E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背


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6、多项选择题  以下属于理财规划组成部分的有()。

A．现金规划
B．投资规划
C．风险管理和保险规划
D．教育规划
E．消费支出规划


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7、多项选择题  理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。

A．结余比率
B．投资与净资产比率
C．清偿比率
D．即付比率
E．流动性比率


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8、多项选择题  理财规划中需防范的个人风险包括（）。

A.过早死亡
B.丧失劳动能力
C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用
D.财产和责任损失
E.失业


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9、单项选择题  执业理财规划师违反职业道德，情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失，行业自律机构的制裁措施应为（）。

A.暂停执业或罚款
B.警告
C.吊销执照
D.追究刑事责任


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10、多项选择题  单身期的理财目标是（）。

A.租赁房屋
B.满足日常支出
C.偿还教育贷款
D.小额投资积累经验
E.储蓄


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11、多项选择题  建立客户关系的方式多种多样，通常包括()。

A．电话交谈
B．互联网沟通
C．书面交流
D．面对面会谈
E．熟人介绍


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12、判断题  职业道德作为一种规范，同样具有法律上的强制约束力。（）


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13、单项选择题  基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。

A．青年家庭
B．中年家庭
C．老年家庭
D．壮年家庭


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14、多项选择题  下列关于理财规划师说法正确的有()。

A．理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背
B．勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程
C．作为一名合格的尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D．无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性
E．在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意


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15、判断题  理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。()


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16、单项选择题  在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担（）。

A.刑事法律责任
B.行政法律责任
C.民事法律责任
D.行业自律机构的制裁


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17、多项选择题  按照最新《标准》的规定，理财规划师考试级别分为（）。

A.理财规划师国家职业资格三级
B.理财规划师国家职业资格二级
C.理财规划师国家职业资格一级
D.助理理财规划师
E.高级理财规划师


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18、多项选择题  家庭消费支出规划主要包括（）。

A.住房消费规划
B.汽车消费规划
C.信用卡消费规划
D.教育支出规划
E.个人信贷消费规划


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19、多项选择题  退休规划的工具具体来说包括（）。

A.社会养老保险
B.企业年金
C.商业养老保险
D.储蓄
E.投资


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20、多项选择题  一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。

A、日常生活储备
B、意外现金储备
C、家族支援现金储备
D、追加投资储备
E、投机性储备


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21、单项选择题  在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的（）。

A.平行
B.下方
C.上方
D.右方


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22、判断题  现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。（）


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23、多项选择题  如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。

A.不得再次参加理财规划师资格考试
B.吊销执照
C.警告
D.暂停执业
E.罚款


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24、多项选择题  理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。

A.整体规划
B.提早规划
C.现金保障优先
D.追求收益优于风险管理
E.消费、投资与收入相匹配


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25、多项选择题  理财规划的程序除制定理财计划外还包括()。

A、建立客户关系
B、收集客户信息
C、分析客户财务状况
D、实施理财计划
E、持续理财服务


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26、多项选择题  变压器运行中发生异常声音可能是（）。

A、因过负荷引起；
B、内部接触不良放电打火；
C、个别零件松动；
D、系统有接地或短路。


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27、判断题  理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。()


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28、多项选择题  家庭与事业形成期的理财目标有（）。

A.购买房屋、家具
B.增加收入、子女智力开发及营养费
C.建立应急基金
D.购买保险
E.建立退休基金


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29、多项选择题  理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。

A．正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益
B．正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
C．正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D．正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩
E．即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背


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30、判断题  对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。()


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