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银行柜员考试：外汇管理必看考点（考试必看）
2023-02-13 03:13:43 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  外汇兑换水单仅适用于（）。

A、境内个人结汇业务
B、境外个人结汇业务
C、境内个人购汇业务
D、境外个人购汇业务


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2、填空题  根据国家外汇管理局企业预收货款登记管理有关规定，企业在出口押汇、（）、保理等贸易融资项下的收汇，不需办理预收货款登记手续。


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3、问答题  简述对个人结售汇的外汇管理政策。


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4、单项选择题  MT103报文中，72域是指？（）

A、发报行给收报行的信息
B、汇款人信息
C、收汇人信息
D、汇款信息


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5、多项选择题  境内机构或个人将资产变现专用外汇账户资金结汇的，应当按照支付结汇制度的有关要求，持以下（）材料直接向银行申请办理。

A、外商投资企业外汇登记IC卡
B、结汇所得人民币资金的支付命令函
C、会计师事务所出具的最近一期验资报告（须附外方出资情况询证函的回函）
D、结汇后的人民币资金用途证明文件


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6、单项选择题  对于以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易付汇，预计付款日期在货物进口日期之后的，企业应当在货物进口后（）天内，通过监测系统企业端向外汇局报告。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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7、单项选择题  银行应通过个人结售汇信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）备查。

A、1年
B、5年
C、10年
D、15年


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8、单项选择题  下列关于转让信用证的表示方法中哪个是正确的？（）

A、TRANSFERABLE；
B、DIVISIBLE；
C、ASSIGNABLE；
D、TRANSMISSIBLE；


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9、单项选择题  现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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10、填空题  对外付汇，进口单位同意付汇，要在金融机构进口代收通知上注明（）字样，并加盖单位财务印鉴和法人名章，同时要落实头寸后向单位交单，需购汇付汇的，应通知单位提前备足人民币购汇。


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11、单项选择题  外债的用途不包括（）。

A、结汇后用于偿还人民币债务。
B、对外支付货款。
C、用于归还国内外汇贷款。


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12、判断题  凡经有权管理部门核准或备案具有涉外经营权或有经营项目外汇收入的境内机构，均可直接到各金融机构办理开立外汇账户手续。


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13、多项选择题  境内居民个人年度购汇限额内所购外汇可以（）。

A、汇出境外
B、存入外汇账户
C、提取外币现钞
D、存入信用卡


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14、单项选择题  境内金融机构应当凭外汇局签发的（）办理资本项下外汇业务。

A、资本项目外汇业务核准件
B、外汇业务备案表
C、外汇登记证
D、进出口业务名录


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15、单项选择题  办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务应向客户收取保证金，其中1至6个月（含6个月）期限的结汇收取比例为（）。

A、1%
B、2%
C、3%
D、5%


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16、单项选择题  自2008年10月1日起，新发生的货物进口，如报关单注明的（）后超过90天未对外付汇的，企业须登陆贸易信贷登记管理系统办理延期付款登记。

A、进口日期
B、申报日期
C、海关签发日期
D、报关日期


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17、单项选择题  境外个人从现汇帐户上支取外币现钞，金额超过等值（）美元，柜员应收取外汇买卖价差。

A、3000
B、5000
C、8000
D、不论金额大小


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18、单项选择题  柜员登录ABIS系统现金管理子系统，凭客户的有关资料通过“2501登记客户资料”交易为客户登记信息，录入无误后提交成功，打印记账凭证。如客户已经开立人民币账户或其他类型外汇账户，则无需进行“2501”交易，直接进入下一步“（）账户开户申请”交易。

A、2502
B、2503
C、2505
D、2506


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19、多项选择题  银行申请经营结售汇业务应具备哪些条件（）.

A、具有金融业务经营资格
B、具有健全完善的结售汇业务内部管理制度
C、银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权
D、国家外汇管理局规定的其他条件农村合作金融机构还应具备银行业监督管理部门批准的外汇业务经营资格


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20、单项选择题  个人购汇提钞，当日累计金额在等值（）美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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21、多项选择题  外债：指中国境内的机关、团体、企业、事业单位、金融机构或者其它机构对中国境外的国际金融组织、外国政府、金融机构、企业或者其它机构用外国货币承担的具有契约性偿还义务的全部债务，包括（）、补偿贸易中直接以现汇偿还的债务、其他形式的对外债务。

A、国际金融租赁
B、延期付款
C、买方信贷
D、发行外币债券


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22、问答题  光票托收的审核要点有那些？


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23、单项选择题  网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人以（）作为个人身份唯一标识录入“个人结售汇系统”。

A.军人身份证件
B.武装警察身份证
C.中华人民共和国护照
D.居民身份证


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24、单项选择题  企业应当在辅导期结束后（）个工作日内将加盖企业公章的《报告表》报送所在地外汇局。

A、5天
B、10天
C、15天
D、20天


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25、多项选择题  目前我行开办的韩元业务包括（）。

A、韩元现钞兑入
B、韩元现钞兑出
C、韩元存款
D、韩元汇款


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26、单项选择题  一国政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券是（）。

A、扬基债券
B、欧洲债券
C、武士债券
D、第三国债券


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27、问答题  举例说明：什么是直接标价法，什么是间接标价法。


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28、判断题  国内贷款银行可自行对企业开立国内外汇贷款专用账户和办理还本付息手续进行真实性和合规性审核，无需经外汇局的批准。


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29、名词解释  延期付款


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30、单项选择题  杂币结汇需在下午（）办理。

A、4
B、5
C、4：30
D、4：20


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31、单项选择题  商投资企业资本金结汇所得人民币资金，应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除另有规定外，结汇所得人民币资金不得用境内（）.

A、股份投资
B、资本投资
C、项目投资
D、股权投资


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32、单项选择题  保税区内企业应当自领取工商营业执照之日起（），持营业执照及副本、经批准的合同、章程以及组织机构代码证书等材料，向外汇局申请办理外汇登记手续，并如实填写《基本情况登记表》。

A、15个工作日内；
B、5个工作日内；
C、10个工作日内；
D、30个工作日内；


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33、单项选择题  延期付款是指企业付汇日期距进口报关单海关签发日期超过（）天.

A、120
B、90
C、80
D、100


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34、单项选择题  外汇账户银行询证函需要该企业的什么印章？（）

A、公章
B、财务章＋法人签章
C、公章＋法人签章
D、公章＋财务章


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35、填空题  根据保函/备用信用证的使用范围和功能，涉外保函/备用信用证可分成（）和非融资性两种.


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36、问答题  银行收到企业结汇后提交的前一笔结汇发票等相关凭证，应进行以下操作？


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37、单项选择题  外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）头寸管理。

A.周转
B.综合
C.总量


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38、单项选择题  境内银行应于月后（）内将上月收集的《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑通知书》的“外汇局留存联”按月份和种类分别装订成册，加具封面并加盖印章后送所在地外汇局。封面应列明：凭证类别名称、境内银行名称、月份、装订日期、经办人员、复核人员等。

A、2工作日
B、5工作日
C、10工作日
D、15工作日


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39、多项选择题  正当持票人的条件是（）。

A、善意取得票据
B、无须支付对价
C、取得的票据完整、有效、合格
D、支付了对价


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40、单项选择题  在特殊情况下，外币储蓄储户可以口头或函电形式办理临时挂失，但必须在（）天之内到银行补办书面申请挂失手续，否则临时挂失到期后自动失效。

A、3；
B、5；
C、7；
D、1.


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41、判断题  国际货运代理专户使用范围应按照有关合同或协议确定。


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42、多项选择题  外汇业务中的直系亲属是指（）。

A、配偶
B、父母
C、子女
D、兄弟姐妹


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43、填空题  客户在开立信用证时就申请叙做进口押汇的，对单证相符的，经有权审批人审批同意后，国际业务部门与申请人签订《进口押汇合同》，并要求申请人出具《（）》。


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44、填空题  预收货款可收汇额由贸易（）依据企业预收货款登记和出口收汇情况及其所属行业特点生成。


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45、多项选择题  银行结售汇统计中，旅游项下包含（）等活动的外汇收入结汇和外汇支出售汇。

A、商务
B、探亲
C、留学
D、观光


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46、填空题  凡信用证未未明确表示允许分批装运或不允许分批装运，应视为（）。


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47、单项选择题  境内居民从现汇账户提取外币现钞，超过（）美元需凭外汇局核准件办理。

A、1万
B、5万
C、20万
D、无金额限制


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48、单项选择题  外籍员工个人所得税由（）承担代征代缴责任。

A.个人
B.企业
C.银行


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49、单项选择题  申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，信用等级还须A级以上（含）。对办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户，客户信用等级可放宽至（）级。

A、A+
B、A
C、B
D、D


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50、问答题  银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？


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51、单项选择题  目前汇出款汇款去向包括（）种。

A、1
B、2
C、3
D、4


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52、单项选择题  《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（汇发[2009]30号）自（）起实施。

A.2009年8月1日
B.2009年6月1日
C.2009年10月1日
D.2010年1月1日


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53、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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54、单项选择题  在不豁免收费的情况下，下列那种费用承担方式，收款人收到的款项一定小于原汇款的金额（）.

A、BEN
B、OUR
C、SHA
D、NON


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55、填空题  若信用证无规定，保险单的最低投保金额应是货物CIF价或CIP价的（）。


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56、单项选择题  携带、（）外币现钞出入境的限额，由国务院外汇管理部门规定。

A.进出口
B.邮寄
C.申报


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57、单项选择题  自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理10预收货款提款登记手续。企业按合同约定收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款提款登记手续。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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58、单项选择题  《出口收汇联网核查管理办法》的实施时间是（）.

A、2008年8月4日
B、2008年8月8日
C、2008年7月14日
D、2008年7月13日


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59、单项选择题  根据UCP600，银行有从交单次日起至多（）个银行工作日确定交单是否相符.

A.3
B.5
C.7
D.10


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60、多项选择题  金融机构有下列哪些情形的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务？（）

A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的
B.违反规定办理资本项目资金收付的
C.违反规定办理结汇、售汇业务的
D.违反外汇账户管理规定的
E.违反外汇登记管理规定的


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61、多项选择题  外币支付凭证或者支付工具，包括（）。

A、债券
B、票据
C、银行存款凭证
D、银行卡
E、股票


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62、单项选择题  企业货物贸易项下出口收汇应按照《出口收汇联网核查管理办法》先进入（）.

A、企业结算帐户
B、资本金帐户
C、企业出口收汇待核查帐户
D、企业经常项目帐户


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63、单项选择题  经办人员为外商投资企业在ABIS系统中开立外汇结算账户后，必须在（）中进行账户开户登记交易。

A、现金管理子系统
B、通用核算子系统
C、外汇管理子系统
D、单折子系统


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64、多项选择题  经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括（）.

A、各类贷款
B、贸易收支
C、劳务收支
D、单方面转移
E、直接投资


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65、单项选择题  借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债（）。

A.核准
B.备案
C.登记


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66、单项选择题  境内居民办理居民年度总额内个人购汇业务，需提供什么资料（）。

A、本人真实身份证明
B、因私护照
C、具有有效签证的因私护照
D、具有有效签注的港澳通行证


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67、单项选择题  信用证、进口代收和汇款项下进口押汇期限一般不得超过（）天（含），到期一般不办理展期手续。

A、30；
B、60；
C、90；
D、180；


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68、单项选择题  境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.1
B.2
C.3
D.5


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69、单项选择题  跨国公司集中的对外放款总额度，在不超过参与集中的境内成员企业所有者权益（）的情况下，可由企业确定。

A.10%
B.30%
C.50%
D.100%


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70、多项选择题  营业开始前，柜员需做好（）等相关业务准备工作。

A.开机签到
B.请领尾箱
C.请领重要空白凭证和现金
D.公布利率


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71、填空题  根据中国人民银行的规定，目前中资外汇指定银行对企业发放的外汇担保项下人民币贷款，发放对象仅限于（），且只能由境外金融机构或境内外资金融机构提供信用保证或用外商投资企业自有外汇（含资本金、外债、经常项目项下收入）进行质押。


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72、单项选择题  按照规定，跟单托收项下出口押汇金额不得超过托收索汇金额的（）.

A、60%
B、70%
C、80%
D、90％


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73、多项选择题  用于办理个人购汇业务的真实身份证明包括（）。

A、身份证
B、户口簿
C、军官证
C、驾驭证


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74、单项选择题  贸易信贷系统于（）对企业当日完成债权登记的延期收款进行逐笔确认

A、每晚23时
B、每晚24时
C、每晚22时
D、每晚21时


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75、填空题  外汇指定银行各营业日的结售汇周转头寸均折合成（）（币种）计算，结售汇周转头寸的汇兑损益统一通过其他外币买卖科目处理，不计入结售汇周转头寸。


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76、填空题  凡信用证上未明确表示可转让或不可转让者，应视为（）。


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77、单项选择题  可撤销信用证，在（）情况下不能被修改或撤销。

A、单据已被承付；
B、曾修改过一次；
C、通知行已通知信用证；
D、信用证已被保兑；


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78、单项选择题  外汇账户开立后，abis系统需要做什么操作，第二天账户信息表才能显示开户信息？（）

A、7621
B、7623（资本项目开户时）
C、2505
D、2501


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79、单项选择题  本人外汇储蓄账户间的资金划转，凭（）办理。

A、外汇局证明
B、公安局证明
C、有效身份证件
D、用途证明


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80、单项选择题  延期付款是指报关单（）的日期超过90天

A、海关签发日
B、申报日期
C、到货日期
D、进口日期


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81、单项选择题  外商投资企业外汇资本金结汇可用于（）。

A.境内股权投资；
B.发放委托贷款；
C.境内证券投资；
D.境内所设项目的投资。


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82、单项选择题  （）之前出口未收汇的，依据出口收汇联网核查系统，企业的应收汇和已收汇情况确定其可收汇额，计入核查系统的“其他贸易”栏目。

A、2008年7月13日（含）
B、2008年7月13日（不含）
C、2008年6月30日（含）
D、2008年6月30日（不含）


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83、单项选择题  国务院办公厅《关于社会信用体系建设的若干意见》强调，社会信用体系建设要以法制为基础，信用制度为核心，以健全信贷、纳税、合同履约及（）信用记录为重点。

A.证券业
B.外汇管理
C.产品质量


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84、多项选择题  关于境内企业接受境外捐赠项下收入，下列说法正确的是（）。

A、境内企业接受境外非营利性机构捐赠，向银行提供的捐赠协议须经公证并列明资金用途。
B、境内企业接受境外非营利性机构捐赠，向银行提供的捐赠协议须列明资金用途，但不一定要经公证。
C、境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠，其捐赠账户的开立、使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理。
D、境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠，与境内企业接受境外非营利性机构捐赠相同办理。


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85、单项选择题  下列（）不属于国有商业银行申请经营结售汇业务应具备的条件：

A.具有金融业务经营资格；
B.具有健全完善的结售汇业务内部管理制度；
C.银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权；
D.具有外汇业务经营资格。


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86、单项选择题  外汇局给企业出具的外汇业务核准件有效期为几天？（）

A、5个
B、6个
C、7个
D、15个


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87、多项选择题  境内居民个人外汇利息收入3万美元提取现钞应向银行提供哪些材料（）.

A、本人身份证明
B、债券或债券登记证或存款利息清单
C、境外税务凭证
D、银行存款证明


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88、多项选择题  开立新的经常项目外汇账户，银行需审核的资料有（）。

A、开户申请书
B、营业执照（或社团登记证）
C、组织机构代码
D、外管局的开户核准件


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89、单项选择题  审单工作中，银行将审查（）.

A、单据的完整性
B、单据的真伪性
C、单据的法律效力
D、单据表面是否与信用证条款相符
E、货物发运人的诚信


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90、多项选择题  外汇局根据企业进出口和贸易外汇收支数据，结合其贸易信贷报告等信息，设定（）等总量核查指标，衡量企业一定期间内资金流与货物流的偏离和贸易信贷余额变化等情况，将总量核查指标超过一定范围的企业列入重点监测范围。

A、总量差额
B、总量差额比率
C、资金货物比率
D、贸易信贷报告余额比率


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91、填空题  打包贷款发放后，在信用证正本注明‚已办理打包放款‛，国际业务部将信用证作专卷保管；必须严格打包贷款贷后管理，（）专用。


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92、单项选择题  外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，保存期限不得少于（）年。

A、1
B、2
C、5
D、10


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93、填空题  对境内居民个人购汇实行（），年度总额为每人每年万美元。境内居民个人在年度总额内购汇的，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后办理；超过年度总额购汇的，经银行审核外汇管理规定的真实需求凭证后办理。


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94、多项选择题  银行为境内机构办理贸易项下售付汇时下列哪些情况需审核外汇局备案表（）。

A、未被外汇局列入“对外付汇进口单位名录”的企业；
B、境内机构在注册地以外地区办理付汇；
C、进口货物报关单经营单位与付汇申请人不一致的货到付汇；
D、被外汇局列入“由外汇局审核真实性的进口单位名单”。


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95、判断题  资本金账户限额最高为各投资方以现汇方式投入的资本金，超过最高金额外汇不得入账。


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96、单项选择题  对法规未明确规定审核凭证的服务贸易项下的售付汇，等值（）美元以下（含）由银行审核，以上由外汇局审核。

A、3万
B、5万
C、10万
D、20万


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97、单项选择题  下面那一项不属于经常项目（）。

A.外汇储备
B.对外贸易与服务
C.经常转移


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98、单项选择题  初次提出短期外债指标申请的银行，在地区指标内按照不超过外汇营运资金或资本金的（）倍核定其短期外债指标。

A、2倍。
B、3倍。
C、4倍。


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99、单项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，外汇局结合现场核查结果和企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C三类。B、C类企业的分类监管有效期为（）。

A、3个月
B、半年
C、1年
D、2年


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100、多项选择题  境内个人“职工报酬”项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核（）。

A、支付凭证
B、雇佣合同
C、单位书面证明
D、个人承诺函


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101、填空题  外汇买卖损益是农村合作金融机构办理外汇买卖、兑换和结售汇过程中，由于买入、卖出差价和汇率变动而取得的收入或发生的损失。每年年终农村合作金融机构应按照规定的（）计算确认净损益。


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102、单项选择题  商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“备用金”时，不可以支付以下哪些用途（）。

A、日常办公用品
B、饭堂膳食费
C、差旅费
D、货款


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103、单项选择题  外币光票托收业务的相关资料要专卷保管，纸质档案保管期为业务终了后（）年，电子凭证和数据要永久保留。

A、3
B、5
C、10
D、20


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104、单项选择题  营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员（），退出外汇业务系统。

A.临时签退
B.正式签退
C.无需签退
D.以上说法均不正确


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105、单项选择题  办理个人客户境外汇入汇款的退汇业务，邮电费的收取标准为（）人民币/笔.

A、15元
B、20元
C、80元
D、160元


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106、多项选择题  以下哪些外汇业务银行需要在直接投资外汇业务管理信息系统进行登记备案（）。

A、外汇资本金帐户流入外汇资金
B、外汇资本金帐户资金结汇
C、外商投资企业利润汇出
D、外汇资本金帐户正常关户


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107、单项选择题  外汇指定银行违反规定办理结汇、售汇业务的；由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上10万以下
D、20万元以上100万元以下


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108、单项选择题  有电子底账的出口收汇核销单，将（），不再受两个月有效期的限制。

A、暂时有效
B、短期有效
C、长期有效
D、立即失效


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109、单项选择题  B、C类企业不得办理（）天以上（不含）的延期收款或延期付款业务。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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110、多项选择题  投资者专用外汇账户内资金结汇审核资料（）.

A、书面申请
B、IC卡
C、银行出具能反应原外汇账户余额的对账单或证明
D、资金用途
E、委托者需提供身份证明或营业执照


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111、单项选择题  对一次性结汇（）美元以上资本金结汇，应要求企业提供结汇用途的书面支付命令。

A、10万
B、20万
C、50万
D、100万


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112、多项选择题  原则上下列哪些情况应采取最终贷记或收妥贷记方式（）。

A、经买汇或初复签相符且票据表面完整的美元旅行支票托收
B、票据抬头人为非居民，且在中国居留不足6个月的（以签证有效期为准）美元光票托收
C、金额为1万美元以上（含）的美元光票托收
D、金额为10万美元以上（含）的美元光票托收


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113、单项选择题  居民等值金额在（）美元以下（含）的对私涉外收入款项除贸易出口收汇项下的实行限额申报。即收款人可免填《涉外收入申报单》。

A.1000
B.2000
C.3000
D.4000


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114、单项选择题  实施出口收汇联网核查，企业的出口收汇进入待核查帐户后，需要结汇或者划出的，企业应当（）.

A、填写《卖出外汇申请书》和提供电子口岸IC卡。
B、填写《出口收汇说明》和提供电子口岸IC卡。
C、填写《卖出外汇申请书》和提供外汇登记证。
D、填写《出口收汇说明》和提供外汇登记证。


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115、单项选择题  境内机构出口项下超过（）的佣金对外支付，由外汇局审核真实性后，从其外汇账户中支付或者到外汇指定银行购汇支付。

A、合同总金额的5%
B、合同总金额的2%
C、等值1万美元
D、合同总金额的10%且超过等值10万美元


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116、判断题  境内机构的名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时到外汇管理局办理基本信息变更手续。


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117、填空题  各网点每日打印外币储蓄业务的‚日计表‛、‚流水表‛、‚凭证日报表‛、‚开销户登记簿‛并存档。‚日计表‛和‚凭证日报表‛保留（）年；‚流水表‛保留15年；‚开销户登记簿‛永久保管。


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118、多项选择题  单位外汇定期存款的存期有（）.

A、一个月，
B、六个月，
C、两年，
D、三年。


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119、判断题  对不需要办理申报的出口收汇，银行应在专用联上编写该银行收汇专用章，并注明相应的收汇资金来源。


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120、问答题  请简述外商投资企业利润、股息和红利汇出时经办银行应当审核的材料。


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121、单项选择题  外汇局对境内机构境外直接投资及其形成的资产、相关权益实行（）制度。

A．核准
B．审批
C．外汇登记及备案
D．核准及备案


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122、多项选择题  下列计算外汇买卖价差的方法中，正确的是（）。

A、外汇本金*（卖出价-现汇买入价）
B、外汇本金*（卖出价-现钞买入价）
C、外汇本金*（卖出价-中间价）
D、外汇本金*（现汇买入价-中间价）


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123、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。

A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动


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124、单项选择题  进口押汇融资比例不得超过（）.

A、发票金额90％
B、发票金额80％
C、发票金额70％
D、对外应付金额


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125、多项选择题  旅行支票上三个基本关系人是（）.

A、出票人
B、售票人
C、购票人
D、收款人


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126、单项选择题  从2007年2月1日起，个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值（）美元。

A、5000
B、1万
C、2万
D、5万


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127、多项选择题  国际信用卡的主要功能，有（）。

A、境内外支付功能
B、外币储蓄功能
C、全球汇兑功能
D、信用消费功能


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128、填空题  按照存款种类区分，外币储蓄存款可分为（）、活期两种。


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129、填空题  境内居民个人与（）的境内外币帐户可进行资金划转.


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130、单项选择题  银行的对外担保余额、境内外汇担保余额及外汇债务余额之和不得超过其自有外汇资金的（）倍。

A、10
B、20
C、15
D、25


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131、单项选择题  保税区区内企业遗失《登记证》，应当在登报声明后（）内向外汇局报告，外汇局凭遗失声明给予补发。

A、5个工作日；
B、10个工作日；
C、15个工作日；
D、3个工作日；


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132、填空题  根据国际业务‚双人、双职、双责‛工作制，每笔业务均应由经办、（）双岗处理。


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133、填空题  外汇指定银行用人民币营运资金购买外汇作为结售汇周转头寸的，应当在外汇局批准后（）个工作日内通过银行间外汇市场办理；逾期未办理的，外汇局的批准文件到期自动失效。


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134、多项选择题  对已经开立经常项目外汇账户的进口单位，向外汇局申请进入“对外付汇进口单位名录”时需提交的资料（）。

A、《对外贸易经营者备案登记表》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书》等相关证明及复印件；
B、工商营业执照副本及复印件；
C、法人代表人签字、加盖单位公章的确定书；
D、《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》；
E、中华人民共和国组织机构代码证书及复印件；
F、外汇局要求提供的其他材料。


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135、判断题  境内个人手持外币现钞汇出境外当日累计超过等值1万美元的，凭本人有效身份证件办理。


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136、单项选择题  跨国公司开展外汇资金集中运营管理需上年度全部成员企业外汇收支规模超过（）亿美元。

A.1亿美元
B.3亿美元
C.5亿美元
D.10亿美元


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137、单项选择题  各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）年备查。

A、5；
B、15；
C、25；
D、永久。


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138、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列哪些机构属于境内机构范畴（）。

A、部队
B、境内外资企业
C、美国驻中国大使馆
D、境外公司驻华办事处


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139、问答题  何谓汇率风险？


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140、多项选择题  外汇局批准，外商投资企业可将（）转增本企业资本.

A、未分配利润
B、发展基金
C、资本公积
D、已登记外债


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141、填空题  货到付款在国际贸易上可分为售定和（）。


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142、单项选择题  经常项目下的个人外汇业务按照（）原则管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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143、单项选择题  外汇账户开户基本资料管理。由（）负责留存、保管

A、会计主管
B、外汇会计经办员
C、外汇会计复核员
D、外汇现金柜员


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144、多项选择题  据青岛市农村信用社国际贸易融资业务操作规程，国际业务部门调查、信贷部门审查减免保证金开证业务的重点（）.

A、依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格；
B、是否能够交存开证保证金，不足部分是否提供有效的担保；
C、信用证中的期限、金额、币种、受益人等内容；
D、信用证中有溢短装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施；


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145、单项选择题  普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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146、单项选择题  欧洲中央银行设在（）。

A.法兰克福
B.巴黎
C.伦敦
D.布鲁塞尔


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147、单项选择题  银行询证函如不是审计单位前来办理的应如何处理？（）

A、直接退回客户
B、邮寄审计单位
C、不予办理
D、A+B


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148、单项选择题  贸易信贷的起算日期，进口预付、延付以（）为准。

A、报关单签发日期
B、报关单进口日期
C、报关单报关日期


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149、问答题  简述外汇管理对于人民币与外汇掉期业务的主要要求。


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150、单项选择题  2010年6月，银行为“走出去”企业提供融资性担保，被担保企业如为非贸易型企业，其净资产与总资产的比例不低于（）。

A、10%
B、15%
C、25%


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151、多项选择题  对B类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。

A、对于以汇款方式结算的，金融机构应当审核相应的进、出口货物报关单和进、出口合同；对于以信用证、托收方式结算的，除按国际结算惯例审核有关商业单据外，还应当审核相应的进、出口合同；对于以预付货款、预收货款结算的，应当审核进、出口合同和发票。
B、金融机构应当对其贸易外汇收支进行电子数据核查；超过可收、付汇额度的贸易外汇收支业务，金融机构应当凭《登记表》办理；
C、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按照规定向所在地外汇局报送信息；
D、企业不得办理90天以上（不含）的延期付款业务、不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；


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152、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在10万美元以上不满100万美元的，给予（）或者撤职处分；数额在100万美元以上的，给予留用察看或者开除处分。

A、警告
B、降级
C、留用察看
D、开除


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153、单项选择题  金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（）转换的，应当经外汇管理机关批准。

A.外币与外币间
B.人民币与外币间
C.外币与特别提款权


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154、单项选择题  汇出款B系统汇出操作一般使用的SWIFT电文是（）.

A、MT199
B、MT299
C、MT999
D、MT103


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155、判断题  机构开立资本项下外汇账户，需经外汇管理局审核批准，凭外汇局核发的“开户通知书”、“核准件”、“外债登记证”、“通知书”、“贷款登记证”等外汇局相关批件办理。


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156、单项选择题  《国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题》的通知由（）实施。

A、2008年7月14日
B、2008年8月1日
C、2008年8月29日
D、2008年9月1日


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157、单项选择题  发出拒绝付款或拒绝承兑通知后多长时间，提示行将不在承担进一步的责任。（）

A、半天；
B、一至二天；
C、60天；
D、24小时；


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158、单项选择题  1830年，世界上第一家信用服务公司在（）成立，主要从事信用调查服务。

A.英国
B.美国
C.加拿大


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159、单项选择题  国际收支中经常项目是指（）。

A.货物、服务、收益及经常转移的交易项目等
B.货物、服务、投资及经常转移的交易项目等
C.货物、服务、外债及经常转移的交易项目等


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160、多项选择题  中国借用外债的渠道有（）。

A、外国政府贷款
B、国际金融组织贷款
C、国际商业贷款
D、国际金融租赁
E、发行外币债券


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161、单项选择题  P/C上的有效期没有注明，一般默认为（）。

A、3个月
B、6个月
C、无限期
D、12个月


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162、单项选择题  海运提单船长自已签字时，需要标明（）内容才能满足UCP600要求。

A、船长的名字；
B、船长的身份；
C、委托人的名字；
D、委托人的身份；


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163、单项选择题  BANCS系统中，光票托收前台入口交易为（）。

A、58010
B、58070
C、58060
D、58061


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164、单项选择题  违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违反所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%


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165、判断题  汇款与清算是银行间提供国际间的清算业务，是任何从事外汇业务的基础业务之一。


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166、问答题  简述目前银行对客户挂牌汇价的管理要求。


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167、多项选择题  金融机构面临的外汇风险种类主要有（）。

A、外汇买卖风险
B、清算风险
C、信用风险
D、国家风险


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168、单项选择题  一个网点只能设置一个（），按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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169、名词解释  外汇分账制


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170、单项选择题  凡在中国境内的金融机构都必须按照规定填报“金融机构对境外资产负债及损益申报表”，向国家外汇管理局申报其自身（）情况。

A、资产、负债
B、资产、负债及损益
C、资产、负债、损益以及现金流量
D、资产、负债、损益、利润分配


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171、单项选择题  进行预收货款联网核查时，，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度要（）.

A、大于预收货款划转金额
B、等于预收货款划转金额
C、大于或等于预收货款划转金额
D、小于预收货款划转金额


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172、单项选择题  办理“对外付汇进口单位名录”的申请办理部门是（）。

A、外汇指定银行
B、海关
C、外汇局
D、工商局


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173、多项选择题  境内居民个人特殊目的公司外汇登记办理时，境内居民个人应（）。

A.在其户籍所在地外汇局办理登记。
B.在其境内企业资产或权益所在地外汇局办理登记。
C.境内企业资产或权益分布于不同地区的，应选择其中一家主要企业所在地的外汇局集中办理登记。
D.境内企业资产或权益分布于不同地区的，应在各境内企业所在地外汇局分别办理登记。


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174、单项选择题  企业货到付款项下延期付款日期的计算基础为报关单的（）.

A、进口日期
B、出口日期
C、申报日期
D、签发日期


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175、单项选择题  获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起内，持此证书向国家工商行政管理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。（）

A、一个月
B、二个月
C、三个月
D、六个月


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176、单项选择题  代兑机构办理外币现钞兑换业务，一次性结汇额最高为等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、1万
D、5万


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177、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，在个人结售汇系统中资金属性应选择为（）。

A、旅游
B、职工报酬和赡家款
C、其他经常转移
D、其他


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178、单项选择题  个人信用报告中不应公开下列哪项内容（）。

A.身份数据
B.信用卡记录
C.生活方式


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179、单项选择题  自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起（）内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理预收货款提款登记手续。

A、15个工作日
B、30个工作日
C、15日
D、30日


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180、单项选择题  行政处罚当事人收到行政处罚决定书之日起60日内不申请行政复议，又不履行行政处罚决定的，外汇局按照《行政强制法》的规定，自期限届满起（）个月内，向人民法院申请强制执行。

A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月


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181、单项选择题  伴有商业单据的汇票称为（）.

A、光票；
B、跟单汇票；
C、光票托收；
D、跟单托收；


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182、单项选择题  下列违反《国际收支统计申报办法》细则的，哪项不属于由外汇局视情节轻重对其单处或并处以警告、罚款处罚的行为（）.

A.逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B.造成国际收支统计申报信息遗失的；
C.误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D.对国际收支申报信息进行检查、审核的。


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183、多项选择题  外商直接投资外汇管理制度主要包括以下内容（）.

A、外商投资企业外汇登记；
B、资本金账户及外国投资者专用外汇账户等外商投资项下各类外汇账户管理；
C、外商投资企业验资询证和外资外汇登记制度；
D、境内原币划转、外汇资金结汇、境内再投资、对外购付汇等外商直接投资项下的核准业务；


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184、填空题  会计报表按报告期可分为（）、月计表、半年报表和年终决算表四种。


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185、多项选择题  资本项目，是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括（）及贷款等。

A、资本转移
B、直接投资
C、证券投资
D、衍生产品


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186、单项选择题  保税区与区外之间的货物交易，以（）计价结算。

A、美元
B、人民币
C、外币
D、人民币或外币


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187、多项选择题  经常项目，是指国际收支中涉及（）的交易项目等。

A、货物
B、贸易收支
C、劳务收支
D、单方面转移
E、服务
F、收益及经常转移


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188、问答题  简述外汇管理对于远期结售汇业务的主要要求。


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189、多项选择题  以下关于个人外汇储蓄账户资金在境内划转的说法正确的是（）。

A、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
B、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件和相关凭证办理
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
E、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇


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190、填空题  托收业务中，当利息需要收取时，托收指示必须指明利率，计息时期，（）。


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191、单项选择题  境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外（）、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。

A、有价证券
B、股票
C、债券
D、期货


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192、多项选择题  为确保准确向外管局报送《银行即期结售汇报表》，各行在进行结售汇业务操作时应准确录入结售汇统计分析码。目前涉及个人结售汇业务的统计分析码最末两位为（）。

A、03
B、04
C、05
D、06


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193、单项选择题  当日存、取、结售汇外币现金（），属于大额外汇资金交易。

A、单笔或累计等值1万美元
B、单笔或累计等值5万美元
C、单笔或累计等值10万美元
D、单笔等值1万美元


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194、多项选择题  行间外汇市场交易的人员分工分为（）.

A、首席交易员（又称外汇交易管理员）
B、普通交易员
C、清算员（又称外汇会计人员）。
D、管理员


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195、单项选择题  国内企业进出口公司若遗失（），需企业出具书面证明，银行才给补办

A、结汇水单
B、结汇通知书
C、核销专用联
D、结汇流水联


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196、单项选择题  MT103报文中，71a为“BEN”的，是指（）.

A、付款人负担
B、收款人负担
C、发报行的费用由汇款方负担，收报行的费用由收款方负担


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197、判断题  跨国公司的资金归集、列入外汇局限制支付名单的企业、超过文件规定比例、提供文件不符合规定等的经常项下外汇业务仍需外汇管理局审核。


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198、单项选择题  （）外汇储蓄账户内经常项目外汇汇出，无金额限制，凭本人有效身份证件办理即可。

A、境内个人
B、经常项目
C、境外个人
D、资本项目


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199、单项选择题  全国整规办、中宣部、国家外汇局等部门从（）年开始组织开展“诚信兴商宣传月”活动。

A.2005年
B.2006年
C.2007年


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200、单项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，不属于经常转移中非资本转移的包括（）.

A、捐赠
B、赔偿
C、偶然性所得
D、投资收益


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201、多项选择题  以下什么业务可以办理提前购汇（）。

A、预付货款
B、出口海运费
C、信用证保证金
D、国外律师费


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202、多项选择题  境内机构下列对外支付用汇，由外汇局审核其真实性后，从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行兑付（）.

A、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用；
B、转口贸易项下先支后收的对外支付；
C、偿还外债利息；
D、超过等值1万美元的现钞提取。


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203、多项选择题  外汇局可以根据各地业务量和出口单位的具体情况，按照下列规定分别采取不同的出口收汇核销方式（）.

A、逐笔核销
B、批次核销
C、自动核销
D、年度核销


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204、名词解释  售汇


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205、多项选择题  下列哪些是非单据条件（）？

A.装运船只应是悬挂英国国旗的船只
B.装船后受益人必须立即通知申请人装货细节
C.受益人证明表明已通知申请人装货细节
D.货物不得是以色列产地


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206、填空题  旅行支票上为购票人（持票人）留有两个签名空位，购票时第一次签名是（），持票人第二次签名是复签。


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207、单项选择题  个人在（）日内从同一外汇储蓄账户（）次以上（含）提取接近等值（）美元外币现钞的行为属于分拆行为。

A、5，7，5000
B、5，5，10000
C、7，7，10000
D、7，5，10000


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208、单项选择题  在信用证交易中，货物和单据以（）给进口商。

A、不同的方式；
B、相同的方式；
C、不同的方向；
D、同时；


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209、多项选择题  以下哪些属于中国居民个人范畴？（）

A、中国自然人
B、在美留学的中国人
C、在华留学的美国人
D、中国驻美大使馆领事


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210、单项选择题  行政处罚当事人确有困难需要延期、分期或者免除缴纳罚（没）款的，当事人应当以书面方式向作出行政处罚决定的外汇局提出中请。外汇局收到当事人中请后，应当在（）内作出是否批准延期、分期或者减免缴纳罚（没）款的决定。

A.七个工作日
B.十个工作日
C.十五个工作日
D.二十个工作日


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211、判断题  境内保税监管区内与区外之间的货物贸易必须以人民币计价、结算。


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212、单项选择题  外商投资企业资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准的账户最高限额的（），且绝对数额不超过等值（）美元（以入账当天的汇率计算）。

A.1%，1万
B.3%，3万
C.1%，3万
D.3%，1万


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213、多项选择题  下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（）。

A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值10000美元（含）。
B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
C.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
D.个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。


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214、填空题  根据中国人民银行《个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法》（银发［1994］316号）的规定，储蓄机构的外汇小额抵押人民币贷款只对中国境内居民个人开办，且借款人申请此项贷款时应当持本人的居民身份证明以及本人名下外币定期储蓄存款存单，不得用（）的存单作质押。


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215、单项选择题  外资企业结汇人民币资金必须先入（），再根据命令当日划转至指定账户。

A、企业的外汇账户。
B、企业自身人民币账户。
C、企业指定的外汇账户。
D、企业开立在我行的人民币账户。


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216、单项选择题  在全部单据中起中心作用的是（）。

A、装箱单
B、提单
C、发票
D、保险证明


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217、单项选择题  出口信用保险贸易融资业务中，赊帐（付款）期限一般不超过（）天（含）；但经过保险公司书面同意，可扩展至（）天.

A、120、180，
B、90、180，
C、180、240，
D、180，360.


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218、单项选择题  企业签订借款合同后（）日内应当到当地外汇局办理外债签约登记手续，并领取《外债登记证》。

A、5
B、15
C、30
D、60


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219、填空题  银行因经营贷款、同业拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权，应当由债务人以（）、或以人民币购汇偿还。


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220、多项选择题  下列个人对外支付的项目中，哪些无须办理和提交《税务证明》。（）

A、境内个人境外留学
B、境内个人境外旅游
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内个人境外探亲


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221、单项选择题  银行凭企业填写的卖出外汇申请书，直接把外汇根据（）给付等值人民币的行为.

A、当天的人民币汇率
B、当月的人民币汇率
C、当时的人民币汇率
D、当天的人民币折算率


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222、多项选择题  境内机构经常项目外汇账户与（）之间资金划转，按原境外收付汇相关规定办理。

A、境外法人
B、境外自然人
C、境内法人
D、境内离岸账户
E、境内自然人


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223、单项选择题  人民币与外币之间的汇率标价方式为（）。

A、直接标价法
B、间接标价法
C、非美元标价法


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224、单项选择题  自2008年11月15日起，企业新发生进口预付货款，须登陆系统办理预付货款合同登记和（）。

A、付汇登记
B、提款登记
C、债权登记贵
D、以上都不对


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225、单项选择题  非居民不包括（）。

A、外国自然人
B、港澳台同胞
C、持中国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人
D、境外留学人员


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226、单项选择题  在办理旅行支票兑付业务时，柜员应检查旅行支票和身份证明的有效性，并核对（）与复签的一致性。

A、护照签名
B、初签
C、信用卡签名
D、护照相片


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227、填空题  申请办理国际贸易融资业务的客户是经国家工商行政管理机关（或主管机关）核准登记，在境内注册且具有（）的生产企业，外贸企业等。


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228、填空题  会计凭证包括（）和记账凭证。


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229、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，包庇违反外汇管理规定行为，或者有其他妨碍外汇管理执法监督、检查行为的，给予（）纪律处分。

A、警告
B、记过或记大过
C、撤职
D、留用察看或开除


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230、判断题  逐笔清算是指建立了代理关系和账务关系的两家银行，一家必须向对方银行发出付款指令外，还要将外汇金额相等的资金转至对方银行的开户行并贷记该行账。


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231、单项选择题  汇出汇款在付汇前所提供的付汇资料包括进口报关单、合同、发票、代理合同、委托书都必须是（）.

A、复印件
B、扫描件
C、原件
D、传真件


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232、单项选择题  营业日终，柜员进行轧帐，有关柜员轧帐的说法正确的一项是（）。

A.营业日终，柜员进行强行轧账。
B.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证，实在无法查证的，为不耽误日终，只能做尾箱上缴处理。
C.应收款挂帐使用现金短款交易，由普通柜员操作，无需综合柜员授权。
D.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。


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233、单项选择题  企业外汇资金池中资金，可来源于企业经常项目资金和（）。

A.外汇资本金
B.外债
C.外汇贷款


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234、单项选择题  延期或者分期缴纳罚（没）款期限最长不得超过（）个月。

A.1
B.3
C.4
D.5


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235、多项选择题  银行为企业办理货到付款项下异地企业的付汇，必需审核的单据有（）。

A、企业所在地外汇局出具的进口付汇备案表
B、报关单及电子数据
C、贸易进口付汇核销单
D、企业付汇地外汇局向所在地外汇局盖章确认函


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236、单项选择题  出票人签发的、无条件地约定自己或委托他人、以支付一定金额为目的的、可流通转让的有价证券是（）。

A、托收委托书
B、支付委托书
C、票据
D、单据


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237、单项选择题  MT199查询电文中，20域是（）.

A、查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号


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238、填空题  汇票就其性质而言是国际贸易结算顶下的资金单据按出票人不同分为银行汇票、。


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239、名词解释  境内机构境外直接投资


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240、多项选择题  投资者专用外汇账户是指（）.

A、投资类
B、收购类
C、费用类
D、保证类


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241、单项选择题  对于个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易，柜员须于（）在反洗钱系统中核对并提交大额可疑信息。

A、当日
B、次日
C、三个工作日
D、五个工作日


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242、单项选择题  外汇资本金帐户最高限额是指贷方累计发生额，它是根据（）核定的。

A.外商投资企业的总投资额
B.外商投资企业的注册资本金
C.外商投资企业各投资方以外汇形式投入的注册资本金
D.外汇资本金帐户贷方实际发生额


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243、多项选择题  国家外汇管理局对提供对外担保的管理方式包括（）。

A、逐笔审批
B、资产负债比例管理
C、履约核准
D、余额管理
E、事后登记


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244、单项选择题  银行可（）为企业开立出口收汇待核查账户。

A、直接以企业名义
B、凭企业申请报告
C、凭外汇局开户通知书


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245、单项选择题  USD/JPY银行报价为124.50/80，该报价中美元的单位是多少（）。

A、100美元
B、10美元
C、1美元
D、1000美元


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246、单项选择题  外商投资企业的资本金结汇审批由（）办理。

A、外汇局
B、分行国际业务部
C、一级支行国际业务部
D、经办行


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247、单项选择题  我国的国际储备资产由哪几部分组成（）。

A.外汇储备、境外投资、在国际货币基金组织的储备头寸、其他国家或地区债权
B.货币性黄金、特别提款权、在国际货币基金组织的储备头寸、外汇储备
C.外汇储备、特别提款权、其他国家或地区债权、货币性黄金


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248、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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249、单项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（）

A、500、1000，
B、1000、2000，
C、1000、1000，
D、2000、3000。


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250、单项选择题  借入外债专户收入为借入外债，最高限额为（），支出为外债项下规定用途的支出。

A、外债合同金额
B、注册资本金总额
C、资本金总额
D、保证金总额


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251、多项选择题  货主购买国际海运运费，应提供（）.

A、书面申请
B、进出口合同
C、国际海运业专用发票（购付汇联）
D、提单正本（或副本）


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252、单项选择题  通常，出口商在核准的额度内出运货物后，向保理商提交发票，根据我行规定可以申请不超过发票金额的（）的融资。

A、70%；
B、80%；
C、90%；
D、100%；


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253、单项选择题  （）视同外汇账户管理，收入为境外汇入或经外汇局批准的境内外汇划转后的结汇。

A、驻华机构外汇账户
B、临时专用外汇账户
C、驻华机构人民币账户
D、资本金账户


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254、单项选择题  定活互转中，客户不可以进行的交易有（）。

A.活期一本通到绿卡通
B.定期一本通到活期一本通
C.活期一本通到定期一本通
D.绿卡通活期子帐号到定期子帐号


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255、单项选择题  （）外汇账户收入为境外汇入或经外汇局批准的境内划转款项，支出为办公费用。

A、旅游项下
B、承包工程项下
C、免税商品
D、驻华机构


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256、问答题  银行经营业务过程中收回资金（含利息）与原始发放资金本外币不匹配，且需要代债务人结售汇的，应如何办理？


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257、单项选择题  境内外商企业（房地产商）收到境外一笔投资资本金，应申报交易编码为，相应的交易附言为（）.

A、602011、投资房地产资本金收入
B、602011、投资资本金收入
C、602012、投资房地产资本金收入
D、602013筹备房地产资本金收入


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258、单项选择题  对外担保不包括以下哪种形式（）。

A.抵押
B.保证
C.定金
D.质押


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259、单项选择题  内投资者转让境外投资企业股份的应当向哪个部门提交股份转让协议（）。

A、境外管理部门
B、所在地外汇局
C、注册地外汇局
D、国家外汇管理局


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260、多项选择题  出口收汇核销单主要使用环节是（）。

A.货物出口报关
B.出口收汇核销
C.申请出口退税
D.码头货物装运
E.货物出港查验


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261、单项选择题  为客户办理结售汇业务单笔金额超过（）万美元的，可向省行询价。

A、100
B、150
C、200
D、300


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262、单项选择题  企业办理结汇时，卖出外汇申请书上要求盖（）。

A、企业公章
B、企业预留印鉴和企业公章
C、法定代表人私章
D、企业公章加法定代表人私章


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263、多项选择题  某些经常项下外汇业务，如（）等的经常项下业务仍需外汇管理局审核。

A、跨国公司的归集
B、列入外汇局限制支付名单的企业
C、超过文件规定比例
D、提供文件不符合规定
E、以上都是


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264、单项选择题  出境人员一次出境携带等值为（）的外币现钞，应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》。

A、5000美元（含）以下
B、5000美元以上、10000美元（含）以下
C、10000美元以下
D、10000美元以上


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265、判断题  个人外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按规定开立的用以办理经常项目下经营性外汇收支的账户。


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266、填空题  对使用多张《携带外汇出境许可证》，若加盖银行印章的《携带15证》累计总额超过等值（）美元，海关不予放行。


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267、单项选择题  营业准备工作主要包括开机签到、（）、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领综合柜员尾箱


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268、多项选择题  外商投资企业的利润、股息或红利汇出境外，应向外汇指定银行提供哪些材料（）.

A、书面申请
B、《外商投资企业外汇登记证》
C、董事会利润分配决议书
D、注册会计师事务所出具的验资报告以及相关年度利润或股息、红利情况的审计报告
E、税务凭证


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269、单项选择题  外汇指定银行应当遵照结售汇周转头寸限额管理规定，对超限额的结售汇头寸应及时通过（）进行平补。

A、存放同业
B、银行间市场
C、人民银行
D、外汇局


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270、单项选择题  自然人客户的‚身份基本信息‛包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的（）。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

A、种类、号码和发证机关
B、种类、号码和有效期限
C、种类、发证机关和有效期限
D、号码、发证机关和有效期限


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271、填空题  倘若申请人有证据确定受益人是有欺诈骗款行为，应依据法律提起诉讼，要求法院向开证行发出（）。


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272、多项选择题  某境内居民一次性结汇4万美元（含），应审核下列（）单据。

A、真实身份证明
B、合法来源证明材料
C、外汇局核准件
D、结汇申请书


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273、多项选择题  可转让信用证第一受益人可以替换的单据有（）。

A、提单
B、发
C、装箱单
D、汇票


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274、单项选择题  国内企业进出口公司结汇需提供（）.

A、人民币账号
B、联系人
C、单位基本情况表
D、核销单号码


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275、单项选择题  （）是国际银行间通过账户和有关货币当地清算系统，在办理国际结算和支付中，用于清讫双方债权债务的过程和方法。

A、国际清算
B、国际支付
C、国际结算
D、个人售汇


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276、多项选择题  金融机构有（）情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
B.违反规定办理资本项目资金收付的；
C.违反规定办理结汇、售汇业务的；
D.违反外汇业务综合头寸管理的；
E.违反外汇市场交易管理的。


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277、多项选择题  以下属套汇行为的是（）。

A、以外汇收付应当以人民币收付的款项；
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
C、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的；
D、违反外汇市场交易管理的。


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278、填空题  外币定期存款为记名式存单，存期分为一个月、三个月、六个月、（）、两年五个档次。


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279、多项选择题  金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，并按以下规定审核相应有效凭证和商业单据（）。

A、以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据；
B、以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票；
C、以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票。


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280、单项选择题  发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的（）办理该款项的申报。

A、同时
B、五个工作日内
C、三个工作日内
D、十个工作日内


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281、单项选择题  办理汇入汇款退汇，对私手续费的收取标准为等值（）美元/笔。

A、5
B、10
C、20
D、25


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282、单项选择题  假远期信用证，就出口商的收汇时间来说，等于（）.

A、即期信用证；
B、延期付款信用证
C、远期信用证；
D、以上说法都不对；


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283、单项选择题  外债登记后，超过借款合同约定的首次提款日（）内未提款，该笔外债自动失效。

A、30天
B、40天
C、一个月
D、三个月


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284、单项选择题  我国统一的银行间外汇市场建立的时间是（）。

A、1993年12月
B、1994年4月
C、1996年6月


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285、多项选择题  外汇指定银行向外商投资企业提供人民币贷款，可以接受债务人的外汇质押，但质押外汇来源仅限于企业的（）账户。

A、资本金账户
B、经常项目结算账户
C、经常项目外汇账户
D、资本项目外债专户


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286、单项选择题  贸易性质下的货款，是否出具核销专用联？（）

A、是
B、否
C、视情况而定


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287、单项选择题  境外个人经常项目未用完的人民币兑回外汇，对当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

A.1000；1000
B.1000；2000
C.500；1000
D.1000；500


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288、多项选择题  境外个人在境内购买符合实际需要的自住商品房，须向银行提交以下材料（）。

A、商品房销售合同或预售合同
B、有效护照等身份证明
C、一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品预售合同登记备案


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289、单项选择题  理出口保险项下出口托收押汇，押汇金额不得超过保单赔付金额的（）。

A、60%；
B、70%；
C、80%；
D、90%；


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290、多项选择题  外商投资企业向银行申请资本金结汇，应当提交以下材料（）.

A、外商投资企业外汇登记IC卡；
B、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函；
C、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件；
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告；


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291、填空题  办理出口商业发票融资业务的商业发票的付款期限原则上不超过90天，融资期限一般不超过付款到期日后10天，最长不超过付款到期日后（）.


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292、单项选择题  各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、永久。


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293、单项选择题  如某出口瓷器商欲投保金额1000元，免赔率5%，出运货物后实际破损为100元，保险公司应赔偿（）.

A、100元；
B、50元；
C、150元；
D、0元；


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294、多项选择题  目前，我行开办的个人外汇业务中，以下凭证中哪些是重要空白凭证？（）。

A.外币理财开户协议书
B.外币定期一本通
C.外币个人存款证明
D.外币活期一本通


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295、填空题  青岛雪达集团有限公司2009年8月15日向即墨合行国际业务部交远期信用证项下议付单据一套并同时申请押汇，发票金额85000美元，付款期限90DAYSAFTERSIGHT，单据寄往日本三井住友银行。即墨合行工作人员审核单据与信用证要求完全相符于当天寄单，8月19日，国际业务部收到三井住友银行SWIFT承兑付款电文，电文承诺将于11月17日对我即墨合行付款。合行信贷部门8月25日审批通过并通知国际业务部放押汇款，押汇利率5.832%，押汇比例90%，问国际业务部于11月17日收到三井住友银行款项应收取雪达集团押汇利息（）。


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296、填空题  出口收汇核销实行（）管理原则，即出口单位办理备案登记、申领出口收汇核销单和办理出口收汇核销手续，均应当在其注册所在地外汇局办理。


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297、单项选择题  行政机关不需编制、公布哪个项目？（）

A.政府信息公开指南
B.政府信息公开目录
C.限制公开的政府信息


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298、单项选择题  企业从待核查账户中结汇或划出同一合同项下转口贸易外汇收入金额超过相应支出金额20%（不含）的，金融机构除审核企业提交的进出口合同、收入和支出申报单证外，还应当要求企业提交（）。

A、外汇业务核准件
B、《货物贸易外汇业务登记表》
C、出口收汇核销专用联
D、备案表


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299、单项选择题  境内机构对外签订借款合同或担保合同后，应当依据有关规定到（）办理登记手续。国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记后方能生效。

A、外汇管理部门
B、工商部门
C、企业主管部门
D、银行


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300、单项选择题  信用行业应奉行（）优先的原则。

A.社会利益
B.客户利益
C.自身利益


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