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1、多项选择题 《刑法修正案(六)》第一百九十一条规定,以下行为是洗钱罪的具体行为。()
A、协助将资金汇往境外的
B、提供资金账户的
C、提供藏匿场所或运输服务的
D、提供虚假票证的
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2、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”的含义是什么?
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3、判断题 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。
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4、判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向侦查机关报告。
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5、判断题 中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
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6、判断题 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
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7、多项选择题 以下说法正确的是?()
A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面,并根据本单位的业务规模,特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试,定期检验上述工作的规范化和准确性
C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理,文件和资料的保管,泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求
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8、单项选择题 国务院反洗钱行政主管部门或者其()一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。
A、省
B、设区的市
C、县
D、以上都对
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9、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、5万,5000
B、10万,1万
C、20万,1万
D、50万,5万
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10、多项选择题 当客户委托他人代理业务时,除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人(被代理人)身份信息外,还应当核对代理人的有效身份证件,登记代理人的()
A、姓名或者名称
B、联系方式
C、身份证件种类、号码,
D、联机打印代理人身份证核查记录。
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11、单项选择题 境外机构应当依法协助、配合驻在国家或地区司法机关和金融监管机构打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、监管机构等部门()客户存款。
A、查询
B、冻结
C、扣划
D、以上都是
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12、多项选择题 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标?()
A.国家或地区因素
B.行业因素
C.义务因素
D.客户因素
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13、多项选择题 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员()
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人
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14、问答题 什么机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查?
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15、问答题 中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前,应填写什么?
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16、多项选择题 银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施,并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施?()
A、不予开立金融账户
B、停止使用金融账户
C、暂停金融交易
D、拒绝转移或转换金融资产
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17、判断题 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存
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18、判断题 中国人民银行根据国务院反洗钱行政主管部门授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
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19、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》共多少章?多少条?
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20、多项选择题 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类()
A.地域、行业
B.身份、国籍
C.交易目的
D.交易特征
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21、多项选择题 根据《中华人民共和国反洗钱法》,具有反洗钱行政调查权的有()。
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行地市中心支行
D.中国人民银行县(市)支行
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22、单项选择题 为不在我行开立账户的对公客户提供现金汇款、现金兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币()以上的、外币等值()以上的,应按照人民银行的规定核查相关证件,并留存有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。
A、1万元、1000美元
B、5万元1万美元
C、10万元5万美元
D、5千元1千美元
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23、判断题 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
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24、多项选择题 根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义,洗钱犯罪是指单位或个人明知是()等的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金,以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、金融诈骗犯罪
D、恐怖活动犯罪
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25、多项选择题 客户洗钱风险等级分类的原则()
A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性
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26、多项选择题 接收境外汇入款时应认真审查,发现()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构提供汇款人身份证明或确认该笔汇款是否属于现金交易,并告知资金汇出的境外国家和地区名称。
A、汇款人姓名或名称
B、汇款人帐号
C、汇款人电话
D、汇款人住所
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27、问答题 金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以什么形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告?
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28、判断题 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和公安机关在反洗钱工作中应当相互配合。
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29、单项选择题 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。
A、3
B、5
C、7
D、10
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30、多项选择题 关于以下以下说法正确的是()
A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴
B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,才属于恐怖融资范畴,客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资
C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施,就不应将其确定为恐怖融资行为
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31、多项选择题 根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条,一次性金融服务是指,在以开立账户方式与客户建立业务关系时,为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务:()
A.现金汇款
B.现金兑换
C.票据兑付
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32、问答题 现场检查意见书的内容包括什么?
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33、问答题 金融行动特别工作组是世界上最具影响力的反洗钱国际组织,这一组织于1989年由谁发起成立的?
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34、问答题 什么部门组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,制定反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况,在职责范围内调查可疑交易活动,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责?
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35、多项选择题 关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是()
A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存
B、封存期间,金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C、调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》
D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
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36、填空题 客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立__________账户。
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37、单项选择题 下列属于大额交易的是()
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
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38、单项选择题 对侧肾良好,伤肾严重肾积水,可施行()
A.肾切除术
B.血管修复术
C.选择性肾动脉栓塞术
D.部分肾切除术
E.肾脏修补术
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39、多项选择题 银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件,登记代理人的()
A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式
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40、多项选择题 在开展客户风险等级分类时,哪些属于风险较高的业务()
A.现金业务;
B.金融票据业务;
C.非面对面业务,如电子银行业务等;
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
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41、问答题 中国人民银行令〔2006〕第2号发布实施的是什么?
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42、不定项选择 根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处()的罚款。
A、1000元以上5000元以下
B、5000元以上10000元以下
C、30000元
D、1000元以下
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43、判断题 客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
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44、多项选择题 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,应当登记汇款人的()等信息,在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息,并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A、姓名或者名称
B、账号
C、收款人的姓名
D、住所
E、身份证号码
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45、多项选择题 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,如果存在代理人,应查看客户哪些身份证明文件?()
A、合法有效的授权委托书
B、代理人的有效身份证件
C、合法有效的合同书
D、代理人的资质证明
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46、多项选择题 为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性,银行应采取()
A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
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47、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。()
A、协同、掩护
B、掩饰、隐瞒
C、隐瞒、协助
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48、判断题 金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
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49、判断题 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续5天以上。
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50、单项选择题 法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元(人民币)以上的()支付交易属于大额支付交易。()
A.单笔现金
B.累计转账
C.累计现金
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51、单项选择题 大额交易报告在交易发生后()个工作日内报送。
A、1
B、3
C、5
D、7
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52、判断题 客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户
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53、判断题 单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易,当日累计达到上述金额的不包括在内。
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54、问答题 《反洗钱法》所称金融机构包括那些?
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55、单项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号),对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计()户以上的;
A.10
B.20
C.30
D.50
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56、多项选择题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施:()
A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
D、扣减责任人当月绩效工资。
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57、判断题 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。
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58、多项选择题 《反洗钱法》主要规定了()等方面的法律规定。
A、反洗钱监督管理
B、金融机构反洗钱义务
C、反洗钱调查
D、反洗钱国际合作
E、法律责任
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59、单项选择题 中国人民银行设立(),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?
A、反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局
D、分支机构
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60、单项选择题 居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账,第二日分笔取出,然后又有大额资金补充,次日又分笔取出的;属于()
A.可疑类交易
B.大额类交易
C.涉嫌洗钱类交易
D.正常
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61、判断题 反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门
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62、单项选择题 我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是()。
A、商业银行总行
B、公安部
C、中国人民银行
D、银监会
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63、判断题 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的,其中一项要求是“符合本金融机构在办理业务时,能立即获得第三方提供的客户信息,还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
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64、问答题 金融机构应当履行哪些反洗钱义务?
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65、判断题 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向当地人民银行报告。
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66、多项选择题 金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额和可疑交易报告要素表,提供——的交易信息,制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件()。
A、真实
B、连续
C、完整
D、准确
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67、多项选择题 客户身份识别包含哪三层含义?()
A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
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68、问答题 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示什么?
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69、判断题 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。
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70、判断题 只要是合法的票据都可以背书转让。
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71、判断题 反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈
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72、多项选择题 对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施()
A.在关注客户的业务存续期间,应当了解客户的资金来源,资金用途、经济状况或者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动
B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并根据审核结果更新客户身份信心资料,调整客户洗钱风险等级
C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认,但应高于对正常类客户的审核频率,建议审核周期不超过2年
D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,确认为可疑的,应及时报告可疑交易
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73、单项选择题 金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行()。
A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作
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74、判断题 在开展客户风险等级分类时,要充分考虑客户是否存在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素,则应不论其他要素的风险高低,均应将该客户纳入高风险等级。
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75、多项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号),单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元,且有下列那种可疑交易特征的,开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能()
A.账户资金集中转入.分散转出,跨区域交易
B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显
C.拆分交易,故意规避交易限额
D. 账户资金金额较大,收付金额与单位经营规模明显不符
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76、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么时间起施行?
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77、多项选择题 各级机构协助中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查,应当遵循()的原则。
A、合法
B、合理
C、效率
D、保密
E、审慎
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78、问答题 任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密?
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79、多项选择题 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?()
A.中华人民共和国反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
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80、单项选择题 关于淋巴结的错误描述是:()。
A.实质可分为皮质和髓质两部分
B.皮质由浅层皮质、副皮质区及皮质淋巴窦构成
C.浅层皮质和副皮质区为B.细胞区
D.皮质淋巴窦包括被膜下窦和小梁周窦
E.髓索内含的浆细胞在此分泌抗体
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81、判断题 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任
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82、多项选择题 单位银行结算账户向个人银行结算账户转账,具有下列一种或多种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能()
A、账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易;
B、账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显;
C、拆分交易,故意规避交易限额;
D、账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符;
E、其他可疑情形。
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83、判断题 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
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84、单项选择题 单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、10
B、15
C、20
D、25
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85、判断题 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
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86、单项选择题 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件?()
A.5万人民币或1万美元
B.5万人民币或2千美元
C.1万人民币或2千美元
D.1万人民币或1千美元
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87、单项选择题 下列属于可疑支付交易的是()。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;
B、金额20万元以上的单笔现金收付;
C、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符;
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
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88、问答题 调查可疑交易活动,制作的询问笔录,应由谁签名?
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89、问答题 中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的什么?
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90、问答题 金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求,提供真实、完整、准确的交易信息,制作什么文件?
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91、问答题 《金融机构反洗钱规定》什么时间通过的?
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92、不定项选择 下列属于洗钱特征的是()。
A、国际化
B、专业化
C、多样化
D、复杂化
E、商业化
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93、问答题 经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现场检查时,检查人员不得少于2人,并应出示什么?
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94、问答题 金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,将可疑交易以什么方式报送中国反洗钱监测分析中心?
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95、多项选择题 为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括()
A、客户的名称
B、客户的住所
C、客户的经营范围
D、客户的组织机构代码
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96、多项选择题 申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件()
A.开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户登记证
C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同
D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明
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97、问答题 中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的,可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容?
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98、判断题 反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施
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99、多项选择题 关于一次性金融服务。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条,一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的,应当()
A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人
B.登记客户基本信息
C.复印并留存客户有效身份证明文件
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100、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、委托人
B、受委托人
C、代理人
D、被代理人
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101、多项选择题 对可疑类客户采取哪些风险控制措施()
A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.对于可疑类客户,以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告
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102、问答题 金融机构应当设立什么岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作?
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103、多项选择题 符合()条件时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任:
A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C、所有销售金融产品的金融机构都可以
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104、问答题 《金融机构反洗钱规定》经第25次什么会议通过?
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105、多项选择题 为对公客户办理接收境外汇入款业务时,发现()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外金融机构补充。
A、汇款人姓名或名称
B、汇款用途
C、汇款人账号
D、汇款人住所
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106、判断题 反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报
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107、单项选择题 客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年。
A、3年
B、5年
C、7年
D、10年
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108、判断题 客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对?
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109、问答题 短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的,按照有关规定是否应属可疑资金交易?
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110、判断题 国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
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111、问答题 什么机构发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报?
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112、多项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号),在为客户提供哪些金融服务,需要进行身份资料留存()
A.办理代理业务
B.办理一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取
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113、多项选择题 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?()
A.培训对象应包括高级管理层
B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C.反洗钱操作人员才应接受培训,高级管理层不接触具体业务不需要培训
D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E.培训的对象是金融机构的全体人员
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114、多项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号),对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的,客户应提供()
A.有关开户证明文件
B.被授权人是本单位员工的证明,如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等,
C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。
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115、判断题 金融机构及其分支机构的法人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
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116、问答题 中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的,由该机构按照规定进行处罚或者提出建议,对不对?
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117、单项选择题 《金融机构反洗钱规定》在()正式实施
A.2007年1月1日
B.2003年7月1日
C.2007年3月1日
D.2004年4月1日
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118、多项选择题 银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?()
A.被列入联合国安理会制裁名单的实体
B.毒品贩卖活动猖獗的地区
C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
D.高端客户
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119、问答题 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供?
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120、多项选择题 从存取款角度而言,以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易()
A.某企业账户通常与现金交易无关,但该账户却存在提取大量现金的现象
B.通过同一家金融机构多个营业网点存款,或由同时进入同一营业网点的多人进行存款
C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准
D.存取多张金融票据,但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准,尤其是连续编号的票据
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121、多项选择题 银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核()
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则
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122、问答题 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和什么机构在反洗钱工作中应当相互配合?
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123、多项选择题 申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件()
A.外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明
B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C.个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本
D.居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门的批文或证明
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124、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”是指()。
A、5个工作日以内,含5个工作日
B、10个工作日以内,含10个工作日
C、5个工作日以内,不含5个工作日
D、10个工作日以内,不含10个工作日
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125、问答题 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正?
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126、多项选择题 各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系,为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上业务时,应做到:()
A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,
B、登记客户身份基本信息,
C、联机打印身份证核查记录,
D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
E、以上都需要
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127、判断题 主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。
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128、判断题 当客户委托他人代理业务时,除应按照“《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、留存委托人(被代理人)身份信息外,同时审核代理人的有效身份证件就可以办理。
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129、多项选择题 在开展客户风险等级分类时,关注以下风险较高的业务种类:( )
A.现金业务;
B.金融票据业务;
C.非面对面业务,如电子银行业务等;
D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
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130、单项选择题 中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。
A、客户身份识别
B、交易记录保存
C、大额交易
D、可疑交易
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131、多项选择题 根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括:()
A.姓名.性别.国籍
B.职业.住所
C.工作单位地址
D.联系方式
E.证件种类.号码及有效期限
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132、多项选择题 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行哪些义务()
A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
B、了解客户义务
C、保存记录义务
D、大额和可疑交易报告制度义务
E、保密义务
F、加强反洗钱教育培训工作义务
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133、单项选择题 金融机构未按规定履行客户身份识别义务,监管机构有权进行处罚,处罚金额为()万元
A.10-20
B.20-50
C.30-50
D.50-100
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134、问答题 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取什么措施?
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135、多项选择题 反洗钱秘密信息按照其影响范围和秘密程度,分为反洗钱()
A、国家秘密
B、反洗钱商业秘密
C、国家机密
D、绝密
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136、问答题 什么机构在履行反洗钱职责过程中,应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合?
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137、判断题 对高风险等级客户应采取强化识别措施,开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核,及时更新客户资料。()
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138、判断题 在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑
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139、判断题 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的,其中一项要求是“符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施”。
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140、多项选择题 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员()
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人
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141、问答题 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定什么,并向中国人民银行报备?
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142、问答题 制定《金融机构反洗钱规定》的目的是什么?
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143、单项选择题 银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等什2000美元以上的汇入款,应审查哪个表单?
A,《外汇申报单》;
B,《提取外币现钞备案表》;
C,《外汇业务审批表》;
D,《涉外收入申报单(对私)》
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144、问答题 金融机构应当按照什么机构的规定,报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容?
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145、问答题 洗钱的过程一般有哪四个特征?
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146、多项选择题 金融机构反洗钱工作的三项基本制度是()。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.保密制度
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147、判断题 金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的,由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚,并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
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148、问答题 金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的什么派出机构责令限期改正?
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149、单项选择题 银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等什2000美元以上的汇入款,应审查哪个表单?
A,《外汇申报单》;
B,《提取外币现钞备案表》;
C,《外汇业务审批表》;
D,《涉外收入申报单(对私)》
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150、单项选择题 对公客户或账户应根据风险等级,按不同的频率进行审核,对风险等级最高的客户或者账户至少每()进行一次审核。
A、2年
B、1年
C、半年
D、3个月
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151、判断题 客户身份识别中的非面对面识别要求是指:金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份
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152、判断题 任何单位和个人发现洗钱活动,有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
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153、单项选择题 对既属于大额交易有属于可疑交易的交易,金融机构应当提交()报告
A、大额交易
B、可疑交易
C、大额交易、可疑交易
D、综合报告
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154、判断题 金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
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155、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:()
A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
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156、判断题 大额标准中,单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,不包含20万元、1万美元。
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157、填空题 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________,且须出示___________和____________,否则,金融机构有权拒绝。
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158、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是()
A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B、金融机构内部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D、个体工商户50万元大额现金存取
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159、多项选择题 不得作为实名证件使用的有()
A.临时身份证
B.学生证
C.机动车驾驶证
D.介绍信
E.法定身份证件的复印件
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160、单项选择题 金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向()报备。
A、人民银行
B、公安机关
C、银监局
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161、判断题 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
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162、判断题 根据秘密程度高低,反洗钱国家秘密分为绝密、机密、秘密。
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163、单项选择题 根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发【2008】391号),对通存通兑业务,如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的,且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的,应当按照那类业务对客户身份进行识别()
A.代理业务
B.一次性业务
C.与客户新建立业务关系
D.5万元以上大额现金存取
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164、问答题 通过境外银行卡发生的大额交易,由什么机构报告?
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165、多项选择题 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务()
A.交易金额单笔人民币1万元以上
B.交易金额单笔人民币10万元以上
C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上
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166、多项选择题 从账户开立和使用的特征来看?以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易()
A、长期闲置的账户仅保有最低余额,突然间接收一笔存款或一系列存款,随后每日提取现金存款,直到所存资金全部提取完毕
B、用新成立的法人实体名义开立账户,而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比,远超出其预期存款水平
C、同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其预期收入不相符
D、开立账户的法人实体,参与一个组织或者基金会的活动
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167、多项选择题 申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件()
A.金融机构存放同业资金,应出具其证明
B.收入汇缴资金很业务支出的资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明
C.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明
D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理,其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
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168、不定项选择 根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构有()行为,情节严重的,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱法内控制度
B、未按照规定履行客户身份识别义务的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的
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169、多项选择题 下面说法正确的有()
A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生,处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
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170、判断题 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款
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171、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
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172、判断题 新开立个人帐户、办理各类银行卡、网上银行、电话银行、购买国债、理财产品等业务时必须依法实行实名制。
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173、判断题 中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制,实施跨境反洗钱监督管理。
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174、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”的含义是什么?
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175、问答题 《反洗钱法》对反洗钱国际合作是如何规定的?
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176、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》于第几届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过?
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177、判断题 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“长期”系指1年以上。
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178、多项选择题 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合()
A、提供必要的工作条件
B、配合进行现场会谈
C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D、做好检查保密工作
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179、单项选择题 金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向()报告。
A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院
B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局
C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以
D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以
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180、判断题 《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内,含10个工作日。
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181、多项选择题 对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()
A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
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182、问答题 金融机构应当按照规定建立什么识别制度?
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183、多项选择题 对以下临时冻结措施说法正确的有()
A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时,自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
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184、问答题 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约,或者按照什么原则?
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185、多项选择题 中国人民银行实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被查对象的下列资料:()
A、帐户信息
B、交易记录
C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料
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186、多项选择题 对于以下哪种情形开户网点一线人员要及时通知营销部门,落实专人尽职调查并在意见书中填写核实结论,并作为开户证明资料的附件一起提交银行结算账户审批部门。()
A、非法人亲自办理开户手续的
B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的。
C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的。
D、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位银行账户开立业务的。
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187、多项选择题 交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的()等。
A、金额
B、资金来源和去向
C、交易时间
D、资金受益人
E、提取资金方式
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188、单项选择题 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易中,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()以上的跨境交易。
A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元
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189、多项选择题 以下那些是可疑交易报告标准()
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
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190、单项选择题 中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为()
A、10000元
B、20000元
C、50000元
D、10万元
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191、单项选择题 夫妇同居,性生活正常,第一次婚姻曾生育,再婚后未避孕,2年未孕者属于()
A.人工授精
B.原发性不孕
C.继发性不孕
D.不孕症
E.诱发排卵
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192、多项选择题 中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行()
A、分析
B、管理
C、监督
D、检查
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193、多项选择题 为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,应当要求客户提供()
A、有效身份证件或其他身份证明文件
B、核对并登记客户身份基本信息
C、联机打印身份证核查记录
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
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194、多项选择题 单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定,适用于()之间的款项划转。
A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
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195、判断题 银行为个人开立银行结算账户时,不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。
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196、判断题 按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求,同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
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197、判断题 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。
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198、多项选择题 反洗钱协查工作需要使用反洗钱专用邮箱时,须按照()的原则执行。
A、查时使用
B、专人专用
C、查完清空
D、查完保存
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199、多项选择题 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应()
A、提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料,电子数据
B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行
C、审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书
D、配合开展现场调查,包括协助安排相关人员接受询问,协助查阅或复制有关文件盒资料,以及协助封存有关资料
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200、单项选择题 金融机构及其分支机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、负责人
B、信息员
C、报告员
D、反洗钱岗位人员
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201、多项选择题 一次性金融服务识别要点包括哪些?()
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
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202、问答题 金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交给谁?
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203、单项选择题 大额交易和可疑交易报告由数据中心(上海)统一向中国反洗钱检测分析中心报送,即实行()报送。
A、总对总
B、总对一
C、一对总
D、一对一
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204、多项选择题 根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括:()
A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码;
B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期;
C.控股股东或实际控制人.
D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号码.有效期限。
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205、判断题 对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果,不能完全依赖,应根据客户的实际情况,参考预分类结果进行分析判断,认真划分客户的风险等级。()
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206、问答题 剖宫产和自然分娩哪个好?
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207、填空题 行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护,由_____________进行审批。
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208、问答题 某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元,是否申报大额交易?为什么?
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209、判断题 发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况
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210、单项选择题 调查可疑交易活动中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以()。
A、封存
B、暂扣
C、转移
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211、填空题 根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求,总行将是否需要客户配合完成补正的标准,将补正数据分成_____________和_____________两类。
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212、判断题 银行业金融机构履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
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213、判断题 可疑交易报告按照客户生成,每个报告含有该客户的若干笔交易信息,报告展现在交易首发网点。
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214、问答题 中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心,应依法履行那些职责?
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215、单项选择题 金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索,应在()工作日内,向人民银行报送。
A.3个工作日内
B.当日
C.2个工作日内
D.10个工作日内
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216、判断题 对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。
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217、问答题 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构什么方案?
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218、多项选择题 日常工作中发现()要报告可疑交易。
A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
B、客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑。
C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符。
D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。
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219、问答题 国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权,代表谁与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作?
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220、单项选择题 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。
A、3
B、5
C、7
D、10
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221、多项选择题 关于以下以下说法正确的是()
A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴
B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,才属于恐怖融资范畴,客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资
C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施,就不应将其确定为恐怖融资行为
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222、单项选择题 患者,右膝关节屈曲挛缩30°畸形,能伸直膝关节,最多能屈膝100°,其标准表述为()
A.100°-0°-30°
B.100°-30°-0°
C.100°-0°
D.30°-0°
E.100°-30°
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223、判断题 某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户,金融机构为发现该交易可疑,可不报告。
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224、多项选择题 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录:()
A、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
B、交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。
C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,遵守其规定。
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225、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》于()通过。
A、2006年9月1日
B、2006年10月1日
C、2006年10月31日
D、2007年1月1日
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226、多项选择题 金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下()的一种或几种措施,识别或者重新识别客户身份:
A、要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。
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227、单项选择题 银行应根据存款人()大小,结合企业正常经营需求,分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。
A、注册资金
B、营业场所
C、经营范围
D、企业规模
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228、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:()
A、预防洗钱活动
B、监控洗钱活动
C、维护金融秩序
D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪
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229、单项选择题 患者女,50岁,因“产后逐渐出现咳嗽、喷嚏、活动后漏尿20年”来诊。不伴尿频、尿急等症状;无排尿困难、尿不尽感等;无盆腔手术、放疗等病史。曾行妇科查体:阴道前壁轻微膨出,其他无明显异常。
病史中强调“不伴尿频、尿急等症状;无排尿困难、尿不尽感等;无盆腔手术、放疗等病史”的意义在于()。
A.确定诊断
B.程度诊断
C.分型诊断
D.排除其他一些与压力性尿失禁相鉴别的疾病
E.无意义
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230、单项选择题 按照规定,与客户业务关系建立后的()个工作日内对客户风险等级进行分类。
A.5
B.10
C.15
D.20
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231、判断题 国务院反洗钱行政主管部门或者派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。
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232、判断题 在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别
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233、问答题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向什么部门报告?
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234、问答题 金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织,中国已应邀成为该组织的什么?
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235、多项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》,在()情形下金融机构应当重新识别客户身份。
A.客户办理大额现金存取业务时
B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的
C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的
D.办理业务中发现异常现象
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236、单项选择题 各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系,为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额()以上业务时,应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,联机打印身份证核查记录,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
A、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元
B、单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元
C、单笔人民币5000元以上或者外币等值500美元
D、单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元
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237、问答题 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存多少年?
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238、填空题 《国家电网公司2011年新建变电站设计补充规定》要求,()及以下电压等级各间隔合并单元宜单套配置。
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239、单项选择题 金融机构应于每年或者每季度结束后的()个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。
A、3
B、5
C、7
D、10
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240、问答题 金融机构不得为什么样的客户提供服务或者与其进行交易?
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241、多项选择题 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的,应进行报告()
A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
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242、多项选择题 反洗钱内部审计包括哪些环节?()
A.检查发现问题
B.通报问题
C.跟踪整改
D.责任认定
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243、问答题 《反洗钱法》的主要内容是什么?
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244、问答题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于什么调查?
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245、多项选择题 出现哪些情况,金融机构应当重新识别客户身份()
A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的
B.客户行为或交易出现异常的
C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的
D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的
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246、问答题 临时冻结不得超过多长时间?
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247、判断题 中国人民银行及其分支机构发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
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248、多项选择题 关于反洗钱调查哪种说法是正确的。()
A、调查可疑交易活动时,调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝调查;
B、调查时,可以询问金融机构有关人员,询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。
C、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施;
D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。
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249、不定项选择 《中华人民共和国外汇管理条例》是由()颁布的。
A、国家外汇管理局
B、国务院
C、中国人民银行
D、全国人民代表大会
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250、填空题 邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件,要纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保管,保存期限应至少在____年以上。保存到期后,要采用监销的方式进行销毁。
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251、问答题 金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构?
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252、判断题 根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定,中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。
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253、问答题 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于什么?
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254、单项选择题 《反洗钱法》规定,反洗钱监督、检查职责由()负责。
A.中国人民银行
B.公安部
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会
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255、判断题 对于非实名制账户,不能进入风险等级系统实施分类,可以不进行分类。()
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256、多项选择题 金融机构应当履行的反洗钱义务包括:()
A、建立反洗钱内部控制制度;
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;
C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度;
D、开展反洗钱培训和宣传工作等。
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257、单项选择题 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号),存款人通过自动柜员机支取现金,每卡每日累计不得超过()万元
A.1
B.2
C.3
D.5
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258、单项选择题 《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
D、中国人民银行及公安机关
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259、多项选择题 银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件,登记代理人的()
A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件或身份证明文件的号码
D、联系方式
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260、多项选择题 对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()
A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
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261、多项选择题 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素()
A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B.长期存在大额交易的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D.股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户
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262、判断题 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。()
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263、多项选择题 现场检查准备阶段包括哪些配合措施()
A、按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告
B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据,并在规定时间内提交给检查组
C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料,以备检查组现场作业时调阅
D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
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264、问答题 经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,并以什么形式通知金融机构?金融机构接到通知后应当立即予以执行。
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265、问答题 金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时?
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266、判断题 金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是:采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
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267、判断题 客户由他人代理办理业务的,金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。()
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268、判断题 金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。
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269、判断题 发现多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作时,必须报告可疑支付交易。
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270、多项选择题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定:金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份:()
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。
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271、判断题 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最短期限保存。
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272、多项选择题 从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型()
A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B.有特定目的的融资行为
C.主体为他人或其他组织的融资行为
D.无特定目的的融资行为
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273、多项选择题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列行为:()
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
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274、单项选择题 负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动,记录和更新企业业务数据的信息系统是()。
A.决策支持系统
B.经理信息系统
C.管理信息系统
D.业务处理系统
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275、判断题 查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料,应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的,金融机构有权拒绝调查。
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276、单项选择题 大额支付交易,是指规定()以上的人民币支付交易。
A.用途
B.金额
C.频率
D.流向
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277、单项选择题 按照我国的标准,电感镇流器寿命至少要求达到()年,其中普通型正常温升在()左右,节能型正常温升在()左右。
A.10,20℃,30℃
B.15,30℃,20℃
C.10,50℃,30℃
D.15,50℃,30℃
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278、多项选择题 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的()等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。
A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、信用卡结算
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279、多项选择题 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?()
A.客户的名称
B.客户的住所
C.客户的经营范围
D.客户的组织机构代码
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280、问答题 现场检查立项审批表应列明什么?
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281、多项选择题 单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定,适用于()之间的款项划转。
A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
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282、多项选择题 对公反洗钱监督检查责任人包括:()
A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、
B、支行行长、
C、支行主管行长
D、总会计、
E、营业经理、
F、运行督导员、监督员
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283、判断题 反洗钱调查只能采取现场调查
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284、判断题 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事调查。
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285、多项选择题 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。包括:()等。
A、客户身份资料
B、客户开户记录
C、客户住址、联系电话
D、单据
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286、判断题 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。
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287、填空题 在办理代理西联汇款等国际汇款业务时,应通过____对客户身份证件的有效性进行识别,确保汇款交易的真实性。
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288、判断题 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,可只报告可疑交易报告。
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289、多项选择题 客户洗钱风险等级分类的原则()
A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性
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290、判断题 交易密码挂失时,证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
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291、问答题 中国人民银行对金融机构实施现场检查,必要时将检查情况通报什么机构?
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292、多项选择题 下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现()
A.杵状指、趾
B.新出现的病理性心脏杂音
C.Rotch征
D.不规则发热
E.Osier结
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293、单项选择题 各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。要对()进行反洗钱培训,使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制度,知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利,提高反洗钱意识和工作能力。
A、各级管理人员
B、业务人员
C、业务人员和一线操作人员
D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员
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294、填空题 我行反洗钱系统设置了__________________,以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。
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295、单项选择题 对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中,白名单客户为()。
A、一类客户
B、二类客户
C、三类客户
D、五类客户
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296、判断题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的,要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
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297、多项选择题 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素()
A.自助业务或电子银行业务
B.现金业务
C.代理业务或无记名业务
D.汇兑业务
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298、单项选择题 根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条,金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务,应当核对客户身份证明文件。核对是指:()
A.只核对
B.只登记
C.登记不留存
D.复印留存
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299、问答题 违反反洗钱规定,构成犯罪的,依法追究什么责任?
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300、问答题 制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的目的是什么?
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