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银行柜员考试：上海银行柜员考试考试资料（考试必看）
2023-04-08 02:45:35 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  客户从境内汇款当选择中行支付时，支行上交总行的凭证为（）。

A、暂收传票
B、中行外币划款凭证
C、客户有效证件复印件
D、境内汇款申请书


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2、多项选择题  下列关于预留印鉴的描述，正确的是（）。

A、预留印鉴样本从采集、录入电子印鉴库，保管到归档的各流转环节，均应办理交接手续。
B、预留印鉴样本不得擅自复印、外借，不得带离工作区域，网点因业务需要调阅的除外。
C、预留印鉴样本的保管人员无论长期离岗还是临时休假，都必须办理相关交接手续。
D、每年应至少一次核对预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息。


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3、单项选择题  教育储蓄到期支取，如果不能提供“接受非义务教育的学生身份证明”，六年期按开户日（）定期储蓄存款利率计息，并按有关规定征收储蓄存款利息所得税。

A、五年期整存整取
B、五年期零存整取
C、五年期存本取息
D、活期储蓄


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4、问答题  柜员收到持票人提交的到期银行承兑汇票，应审核哪些要素？


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5、问答题  简述系统控号类重要空白凭证的柜员轧账流程。


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6、单项选择题  支行要将USD2000.00划总行，应划入（）账户。

A、总行11230
B、分支行11230
C、视不同情况而定
D、以上都不正确


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7、多项选择题  上海银行不受理（）的旅行支票。

A、抬背不一致
B、发生过转让
C、只有印章无签字
D、只有签字无印章


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8、问答题  客户A遗失活期存折一本，但因为其本人在外地，委托其配偶B来银行办理相关挂失业务，请问柜面员工是否可为其办理活期存折挂失？如果可以办理，应要求B提供哪些相关材料或证明文件？如果为客户A办理挂失，七天后应该如何处理？


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9、单项选择题  个人质押贷款经办行负责人应加强对质押贷款的检查、辅导，每月对个人质押贷款进行一次制度执行检查，其中（）万元以上的个人质押贷款应每周进行一次检查。

A、5
B、10
C、15
D、20


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10、单项选择题  票据上的水印是在抄纸过程中形成的，其中白水印的密度（）周围纸面，透光性强。

A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定


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11、单项选择题  会计管理量化考核的每个考核期结束后（）内完成考评工作。

A、一个月
B、两个月
C、季后5个工作日
D、年后10个工作日


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12、单项选择题  在核心系统中，以下（）种重要空白凭证不控号。

A、活期一本通
B、银行卡
C、国债托管卡
D、国债收款凭证


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13、单项选择题  2010版汇票的水印图案为（）.

A、梅花、HP
B、梅花、方孔钱
C、ZP、梅花
D、HP、方孔钱


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14、多项选择题  以下（）业务只能由存款人持本人有效证件亲自至本行营业机构办理。

A、活期一本通存折正式挂失
B、开立个人存款证明
C、电子借记卡密码挂失
D、个人网上银行签约
E、信用卡取款密码重置


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15、单项选择题  关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下表述正确的是（）。

A、境内个人只能和境内个人划转。
B、本人账户间的资金划转无需提供身份证件。
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，只要凭双方有效身份证件。
D、以上都不对。


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16、多项选择题  下列（）情况属于核算重大差错。

A、营业终了营业场所发现一枚业务印章
B、业务凭证中发现一份转账支票无效
C、会计报表填报错误
D、由于业务处理不当导致当日报表不平


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17、多项选择题  下列（）情况不得办理申报。

A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、从境内非居民账户划出的款项
C、收付款人都是境内居民的境内汇款
D、收付款人都是境内非居民的境内汇款


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18、单项选择题  下列关于公司金融客户经理代客户办理业务的表述，正确的是（）。

A、可以持客户签发的支付凭证办理支付业务，也可以持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务。
B、开户行专柜受理由客户经理代办的，单笔金额在50万元以上支付业务时，应事先与委托单位指定的联系人电话核实。
C、开户行应在每季度初3个工作日内，通过邮寄方式，向由客户经理代办业务的开户单位发送上月末《余额对账单》。
D、客户经理可以代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户。


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19、单项选择题  手工账簿应（）与业务系统余额核对，确保余额一致。

A、每日
B、每周
C、每旬
D、每月


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20、问答题  客户于2009年9月10日现金存入定期15000元，存期半年，利率1.98%，于2010年3月10日支取现金，请计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过）


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21、单项选择题  营业网点应每个工作日打印上一工作日《上海银行客户印鉴销户明细表》，并将报表与（）核对后，抽取对应的销户印鉴卡，核对无误后归档。

A、《建库通知书》
B、前一工作日的销户申请表
C、核心业务系统开销户报表
D、前一工作日人民银行结算账户系统开销户明细表


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22、单项选择题  借款人申请个人质押贷款展期的，应于贷款到期前（）天向贷款经办行提出申请。

A、30
B、15
C、10
D、5


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23、多项选择题  以下（）属于小额账户管理费免收的范围。

A、第三方存管业务签约账户
B、存折内页账户性质为“代理”的账户
C、代发市社保养老金账户
D、医保认同卡账户


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24、单项选择题  下列属居民个人购汇代码的是（）。

A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、都不是


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25、单项选择题  下列（）业务属定期借记支付业务。

A、代收水、电、煤气等公用事业费业务
B、个人储蓄通存业务
C、个人储蓄通兑业务
D、国库借记汇划业务


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26、多项选择题  柜员收到提前还款的还款凭证后，应审核的内容有（）。

A、还款凭证各要素是否齐全，合同号、大小写金额等核对相符
B、客户是否在该凭证第一联加盖印鉴，并与银行预留印鉴相符
C、还款凭证是否已由客户经理签字同意
D、客户填写正确的计收利息凭证
E、查询还款账户余额是否足够


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27、单项选择题  2010版票据上的无色荧光纤维丝借助（）光源，可以检测到荧光反应。

A、紫外
B、红外
C、背光
D、日光


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28、单项选择题  会计管理量化考核的主管部门为（）。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、各经营部门的考核领导小组
D、分、支行会计结算部


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29、多项选择题  下列（）属于“五好钱捆”标准。

A、捆紧
B、点准
C、墩齐
D、盖章清楚
E、挑净


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30、单项选择题  发生下列（）情况，单位通知存款不计息。

A、实际存期不足通知期限的
B、未提前通知而支取的
C、已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内不计息
D、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的


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31、单项选择题  网点应根据（）确定每周ATM机具轧账、装补钞次数，确保机具中有足够可用现钞。

A、客户需求
B、用钞警戒线
C、机内库存现金
D、机具使用情况


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32、单项选择题  下列关于验资户的叙述（）是不正确的。

A、验资户在验资期间只收不付。
B、验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
C、注册验资的，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。
D、验资成功同一营业机构转开基本存款账户时，自人行核准开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。


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33、单项选择题  自助机具轧账发现长短款必须当天入账，保存好发生长短款业务期间的相关交易流水记录和业务报表，并在接到客户投诉后（）内处理完毕。

A、3日
B、3个工作日
C、5天
D、5个工作日


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34、单项选择题  下列关于大额支付系统参与者的描述，错误的是（）。

A、发起行是向发起清算行提交支付业务的参与者。
B、国家处理中心是接收、转发支付信息，并进行资金清算处理的机构。
C、发起清算行不可作为发起行向支付系统发起支付业务。
D、发报中心是向国家处理中心转发发起清算行支付信息的城市处理中心。


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35、单项选择题  由于个人结算业务收付造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收应付款项，单笔金额超过（）元（含）以上的，由总行会计结算部负责审批。

A、500
B、1000
C、2000
D、5000


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36、单项选择题  假定08年6月12日，某支行发生了下列人民币业务，不属于大额交易的是（）。

A、甲公司划款给天一贸易公司人民币154万元，划款给**五金店人民币46万元
B、乙公司划款给李某个体工商户100万元
C、丁某持本人活期存折柜面人民币现金取款2笔，账号1取款12万元，账号2取款10万元
D、丙公司收到他行某房产公司划款人民币200万元


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37、问答题  营业网点应如何核对新增、变更客户类预留印鉴。


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38、多项选择题  会计主管实行竞聘上岗，聘任时须签订聘期目标责任书，须明确下列（）内容。

A、岗位职责
B、权利义务
C、聘任终止条件
D、考核与奖惩


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39、问答题  如果存款人已死亡，继承人遗失存款凭证的，继承人在办理相关挂失手续时应该提供哪些材料或证明文件？其后，存款涉及继承过户或支取的，应要求继承人提供哪些证明文件？


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40、单项选择题  SWIFT银行识别代码的最后9-11位代表（）。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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41、单项选择题  下列（）情况不需要套专用信封间接打码。

A、支票等直接打码的票据因打码错误或打码字符缺损、模糊、重叠、漏打码域等须修改的情况
B、折叠痕迹严重的打码票据
C、利息凭证
D、代收（付）款项报数单


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42、问答题  经营单位在受理商业汇票贴现前，应双人审核哪些汇票要素？


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43、多项选择题  下列银行结算账户中必须报送人民银行审核是（）。

A、注册验资的临时存款账户
B、异地临时经营开立的临时存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、证券交易结算资金专用账户


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44、单项选择题  个人外汇政策的制定和执行的监管部门为（）。

A、人民银行
B、银监会
C、国家外汇管理局
D、外交部


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45、单项选择题  办理纸质汇票委托查询时，非查询主体应向其开户行提供真实有效的（）和《上海银行商业汇票委托登记/查询申请书》。

A、非查询主体的经办人身份证件
B、纸质商业汇票
C、申请委托的查询的情况说明
D、非查询主体的机构证件


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46、单项选择题  下列（）账户不可以办理现金支取业务。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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47、多项选择题  银行不可以接受（）的旅行支票。

A、破损
B、剪角
C、被水浸泡过
D、折叠过


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48、单项选择题  指纹管理系统的分行高级管理员设置在（）部门。

A、总行营运管理部
B、总行信息技术部
C、分行会计结算部
D、分行信息技术部


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49、单项选择题  单位贷款本金或利息逾期（）以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、30天
B、180天
C、90天
D、一年


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50、单项选择题  个人银行结算账户状态为“未激活”的，仍可办理以下业务（）.

A、柜面转账转出
B、扣除小额管理费
C、第三方存管业务
D、新开子账户


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51、单项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时，需将头寸划到（）。

A、总行11230帐户
B、本路支行11230帐户
C、本路支行所属一级支行11230帐户
D、以上都不对


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52、单项选择题  现金业务办理结束后，必须在有关现金凭证上加盖操作人员名章及（）。

A、现金收讫章
B、现金付讫章
C、现金清讫章
D、储蓄业务专用章


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53、多项选择题  财政部门开立专项资金类财政专户应向开户银行出具开立基本账户规定的证明文件和下列（）。

A、财政资金专户管理的批准文件依据
B、专项资金的使用说明
C、财政部门同意其开户的批复书
D、基本存款账户开户许可证


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54、单项选择题  某银行办理账户开立，经审核需要补充资料的，不将原提交资料全部退还，只要求另外提交补充资料。该处理方式违背了（）原则。

A、本人办
B、面对面
C、不间隔
D、交本人


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55、多项选择题  下列（）情况违反了上海银行会计工作约法三章的规定。

A、营业终了柜员轧账时发现短款50元，该柜员全部自赔。
B、因违规办理冻结业务，发生银行垫款，由分支行在辖属范围予以通报批评。
C、公司金融客户经持客户签发的支付凭证办理支付业务。
D、公司金融客户经理代客户解入现金。


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56、多项选择题  抵质押品须经下列（）有权人审批后方可调阅。

A、行长
B、分管行长
C、会计结算部经理
D、路支行负责人


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57、单项选择题  以下国际组织中，不属于国际反洗钱组织的是（）。

A、艾格蒙特集团
B、巴塞尔银行监管委员会
C、沃尔夫斯堡集团
D、金融行动特别工作组


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58、单项选择题  网点对单位结算账户开户证明文件的审查应严格按照（）原则，做到专人负责，双人审核。

A、“谁经办，谁负责”
B、“谁经办，谁审核”
C、“谁审核，谁负责”
D、“谁受理，谁审核”


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59、单项选择题  注册验资账户开户银行收到会计师事务所以股东（发起人）名义发出的《银行询证函》后，应对要素逐一确认，下列（）无需审核。

A、缴款人
B、缴入日期
C、银行账号
D、缴款金额
E、款项用途
F、进账方式


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60、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生虚错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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61、多项选择题  下列（）为会计主管应遵循的职业道德准则。

A、勤勉谨慎
B、专业尽责
C、团队合作
D、客观公正


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62、单项选择题  上海银行借记卡ATM转账交易的转出金额单笔或每日累计不得超过（）万元人民币。

A、2万
B、5万
C、10万
D、20万


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63、单项选择题  某单位持一份2009年5月28日签发、到期日为2009年11月27日、金额为100万元的异地银行承兑汇票，到银行办理贴现，经查询属实，手续齐全后于2009年7月1日办理贴现，贴现利率为3‰，其应付给银行的贴现利息是（）。

A、14900元
B、15100元
C、15000元
D、15200元


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64、单项选择题  2010版票据号码第二排流水号码采用了（）。

A、金属油墨
B、渗透性油墨
C、无色荧光油墨
D、磁性油墨


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65、多项选择题  银行承兑汇票办理贴现前，柜员应通过大额支付系统，对（）事项进行查询。

A、汇票号码、金额
B、付款人、收款人
C、出票日、到期日
D、付款行地址
E、查复方回复“有他查”的需注明他查行号和查询时间
F、“有无他查，他查几次”


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66、单项选择题  客户于2007年11月1日存入定期存款，于2010年3月10日支取，实际存款天数是（）。

A、859天
B、860天
C、861天
D、862天


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67、单项选择题  上海银行核心业务系统柜员操作员号为（）。

A、随机产生的六位数字（每位柜员唯一的）
B、本人工号
C、按网点规律专门编制
D、大写英文字母加六位数字


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68、多项选择题  关于注册验资户的表述，下列（）是错误的。

A、在验资期除了银行主动扣划验资手续费外，该账户只收不付。
B、在验资期只收不付。
C、验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
D、未获得核准登记的验资账户，销户时，出资人可凭原现金缴款单复印件和有效身份证件原件提取现金。


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69、多项选择题  以下（）产品属于上海银行停办的储蓄产品。

A、大额可转让储蓄定期存款
B、房屋定期有奖储蓄
C、生肖存单
D、固定面额定活两便


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70、单项选择题  对于已经双人清点但无法上解的钞券，可由二名清点人员会同封包（箱）此封箱（包）时间不得超过（）。

A、二天
B、一周
C、十天
D、一月


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71、单项选择题  柜员指纹的采集、变更，需分支行填制“系统权限操作任务书”，经（）审批并加盖公章后，提交所属采集机构处理。

A、营业经理
B、分管行长
C、会计主管理
D、会计结算部负责人


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72、单项选择题  下列（）部门负责核心系统技术运维用户权限审批及相关操作管理。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行产品开发部
D、总行信息技术部


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73、多项选择题  美国运通旅行支票共有7个币种，分别是USD、EUR、JPY、AUD和（）。

A、CHF
B、HKD
C、CAD
D、GBP


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74、多项选择题  挂失业务中挂失申请书（银行卡、存单、折挂失）手写信息与打印的（）一致。

A、户名
B、金额
C、编号
D、账号


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75、多项选择题  上海银行会计业务印章的种类包括（）。

A、会计业务类专用章
B、出纳业务类专用章
C、储蓄业务类专用章
D、财务类专用章


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76、单项选择题  境外个人罗宾先生于2009年上半年办理了四次结汇业务，具体情况如下：3月2日在建行办理储蓄账户内结汇26000美元，4月8日在上海银行办理储蓄账户内结汇22000美元．5月16日在上海银行办理手持现钞结汇3000美元，6月23日在建行办理储蓄账户内结汇6000美元。罗宾先生从第（）次结汇开始，应向银行提供相关证明材料后方可办理。

A、一
B、二
C、三
D、四


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77、问答题  外币定期储蓄存款的存期有哪些？


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78、单项选择题  下列（）账户一定不可以办理现金支取业务。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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79、单项选择题  私人汇出汇款通过中行支付时，所填写的中行凭证上的日期应为（）。

A、客户来上海银行办理业务的日期
B、全套凭证送总行的日期
C、中行凭证送达中行的日期
D、以上都不正确


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80、单项选择题  申请电子国债质押贷款的，不得超过债券到期日前（）个自然日。

A、20
B、30
C、40
D、50


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81、单项选择题  登录“私人票据买入—登记业务时”，付款人/DRAWEE一栏必须输入（）。

A、客户号
B、客户名
C、付款银行
D、以上都不对


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82、单项选择题  外汇业务中，私人汇出汇款通过中行支付时，以下（）情况的，中行可予受理。

A、款项性质为现钞。
B、要素填写不清楚。
C、日期非中行受理当日。
D、付款账号的币别与付款金额的币别不一致。
E、以上情况均不受理。


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83、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，以下（）的描述不正确。

A、A级终审人员以业务是否合规为审核要点。
B、B级审核人员以资料完整性、会计凭证真实性和合规性以及资料中相关要素，如出账金额、日期、审批人、有关客户信息等内容为审核要点。
C、主管操作员以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。
D、以上描述均正确。


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84、单项选择题  不可以作为定活两便储蓄存款介质是（）。

A、定活两便储蓄存单
B、生肖存单
C、电子借记卡
D、申卡借记卡


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85、多项选择题  理财产品的收益与存期相关的，按认购本金、实际年收益率和实际持有天数计算收益。实际持有天数可按（）计算。

A、360天
B、365天
C、366天
D、365+T天


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86、单项选择题  理财产品可在认购当天在原认购网点取消认购。认购次日需撤消认购的，应至（）办理。

A、原认购网点
B、帐户开户行
C、总行营业部
D、原认购网点上级行


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87、多项选择题  “个人银行账户开户及服务申请表”适用于以下业务（）

A.开立个人银行结算账户（含活期一本通存折、申卡借记卡、申卡电子借记卡）；
B.在上海银行核心业务系统中无客户号的客户申请储蓄账户（含整存整取、零存整取、教育储蓄、定活两便、通知存款、国债等）；
C.核心业务系统客户信息修改业务（含客户重要信息修改和客户普通信息修改）；
D.个人电子银行业务（含网上银行、电话银行、网上支付、短信服务、自助机具第三方转账等）。


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88、单项选择题  会计上岗资格证书操作技能的考试项目不包括（）。

A、计算机中文录入
B、计算机数字录入
C、计算机英文录入
D、翻打大写传票
E、翻打小写传票


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89、多项选择题  以下关于单位资信证明收费标准正确的是（）。

A、存款时点数证明和结算纪律证明，每份200元。
B、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以下（含）的证明，每份200元。
C、账户发生额在申请日期前一年以内，30笔以上的证明，每份400元。
D、账户发生额在申请日期前一年以上、二年以内的，按以上标准加倍计收。
E、贷款资信证明和授信资信证明，每份400元。


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90、多项选择题  外汇的具体内容包括（）。

A、可以自由兑换的外国货币，包括纸币和铸币
B、外币支付凭证
C、外币有价证券
D、特别提款权


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91、多项选择题  异地建筑施工及安装单位申请开立临时存款账户，应向银行出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及（）。

A、施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
B、临时经营地工商行政管理部门的批文。
C、其基本存款账户开户许可证正本（或开户核准通知书正本）
D、以上皆是


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92、问答题  网点柜员日终如何进行核心业务系统现金业务轧账？


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93、单项选择题  对于已受理尚未建档的预留印鉴，如客户需要更换的，应严格按（）手续操作。

A、新开户
B、印鉴变更
C、销户
D、不予受理


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94、多项选择题  上海银行核心业务系统中的用户分类包括（）。

A、全行管理员
B、分行管理员
C、支行管理员
D、普通柜员


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95、单项选择题  个人通知存款的提前通知手续可以在（）办理。

A、任一网点
B、本地区任一网点
C、开户行
D、不确定


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96、多项选择题  下列（）岗位不得由会计主管兼任。

A、重要空白凭证内库保管岗（对私网点除外）
B、重要空白凭证外库保管岗
C、重要空白凭证凭证出售岗
D、重要空白凭证轧账岗


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97、单项选择题  “代收公用事业费款项”科目，用于核算和反映本行代理各类公用事业费业务收到的应付未付款项，其科目代码是（）。

A、261-002
B、285-004
C、139-003
D、261-099


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98、单项选择题  储蓄实名制从（）开始实施。

A、1999年4月1日
B、2000年4月1日
C、2000年9月1日
D、2003年9月1日


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99、单项选择题  以下（）不是上海银行营业机构会计条线关键岗位。

A、对公开销户管理岗
B、对公柜组长
C、重要凭证内库管理岗
D、重要机具保管员


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100、单项选择题  网点柜员现金长短款挂账由（）进行审核。

A、总行会计结算部
B、支行会计结算部
C、路支行行长
D、指定授权人员


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101、单项选择题  2010版汇票采用了（）双色底纹。

A、蓝绿
B、红蓝
C、黄绿
D、蓝黄


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102、多项选择题  会计业务印章申领时必须（）。

A、双人会同
B、持本单位介绍信和本人有效身份证件
C、在《颁发凭证》上签章确认
D、核验来人提供的证件及介绍信


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103、单项选择题  教育储蓄到期支取，如果可以提供“接受非义务教育的学生身份证明”的，六年期按开户日五年期（）定期储蓄存款利率计息，利息免税。

A、整存整取
B、零存整取
C、存本取息
D、教育储蓄


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104、单项选择题  上海银行单位利生利存款的起存金额为（）。

A、5万元
B、10万元
C、50万元
D、100万元


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105、单项选择题  每个网点除配备两名管库员外，应适当配备预备管库员，同时向（）备案。

A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须备案


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106、单项选择题  “261-002其他应付款－待划转银团贷款”科目的性质是（）。

A、客户类内部账户
B、客户账户
C、内部账户
D、结算账户


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107、单项选择题  境外个人非手持现钞结汇只凭身份证件办理的业务为（）。

A、每天累计不超过等值5000美元
B、单次不超过等值5000美元
C、每年累计不超过等值50000美元
D、没有金额限制


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108、单项选择题  办理汇出汇款业务时，对于选择OUR方式的私人汇出汇款，币种（）需事先加收汇款手续费。

A、EUR
B、HKD
C、USD
D、JPY


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109、单项选择题  上海以外地区分行的会计核算质量考核结果应于（）内报总行会计结算部。

A、季后3个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10个工作日
D、季度末月25日


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110、问答题  

2009年9月30日上海银行某支行交换提回收到一张应由本行承兑的银行承兑汇票，到期日为2009年9月28日，金额为100，000.00元，承兑保证金为20%。
1、到期日承兑申请人账户余额为800，000.00元，请写出承兑行承兑到期及支付票款处理的会计分录。
2、到期日承兑申请人账户余额为60，000.00元，请写出承兑行承兑到期及支付票款处理的会计分录。


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111、单项选择题  在核心系统中，以下（）种重要空白凭证控号。

A、假币没收证
B、现金往来报单
C、国债托管卡
D、国债收款凭证


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112、单项选择题  贷记凭证的有效期自签发日起（）日，超过有效期的，付款人开户银行不予受理。

A、1
B、2
C、3
D、4


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113、多项选择题  上海银行会计核算业务质量考核中，业务差错按差错性质分为（）。

A、一般差错
B、规范性业务差错
C、风险性业务差错
D、重大差错
E、事故差错


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114、单项选择题  存款人主体资格未终止，现申请撤销外币银行结算账户，且预留印鉴遗失无法提供，在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章处（）。

A、加盖存款人单位公章
B、由经办人签字。
C、加盖财务专用章
D、加盖法定代表人章


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115、单项选择题  单位定期存款到期不支取，逾期部分按（）计付利息。

A、原定期存款利率
B、支取日挂牌公告的定期存款利率
C、存入日活期存款利率
D、支取日挂牌公告的活期存款利率


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116、多项选择题  以下（）业务将产生电子国债托管账户本明细记录。

A、认购
B、提前兑付
C、清偿过户
D、非交易过户


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117、问答题  请简述上海银行受理农商行如意卡存取款的基本原则。


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118、单项选择题  中长期贷款的期限（）。

A、在一年以上
B、在五年以上
C、在一年（含）以上
D、在一年以下五年以下


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119、问答题  

甲银行提出托收支票一张，金额人民币5，000.00元，被乙银行退票。请写出甲、乙银行涉及的各阶段会计分录（与人民银行的清算除外）。
（1）甲银行提出交换会计分录：
（2）甲银行收到退票会计分录
（3）甲银行客户领回退票会计分录：
（4）乙银行会计分录。


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120、多项选择题  单位定期存款支取时，可将款项划转至下列（）账户。

A、存款人基本存款账户
B、原款项划来账户
C、上级账户
D、存款人同户名的任一账户


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121、单项选择题  开立个人外币携带证的手续费用是（）。

A、10元/笔
B、50元/笔
C、80元/笔
D、100元/笔


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122、单项选择题  客户认购、申购基金时，核心业务系统根据基金代销系统发出的交易信息，对客户认购、申购的资金金额进行（）。

A、实时扣款
B、实时冻结
C、次日扣款
D、以上都不对


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123、单项选择题  单位开立人民币结算账户时，开销户操作员与（）双人对存款人预留印鉴样本进行审核，并签章。

A、印鉴复核员
B、印鉴卡保管员
C、会计主管
D、网点负责人


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124、问答题  2月4日，客户到上海银行办理7天单位通知存款开户，存入100万元；2月11日，客户办理通知手续通知支取80万元；2月18日，客户到上海银行来支取金额80万元。请计算该客户应得利息金额，需写出计算过程。（通知存款利率为1.35％，活期利率为0.36％。）


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125、单项选择题  客户办理个人通知存款的通知撤消业务可在（）办理。

A、上海银行本地区任一营业机构
B、上海银行全国范围任一营业机构
C、原通知行
D、开户行


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126、多项选择题  上海银行外币兑换机可收兑的币种暂定为（）。

A、港元
B、美元
C、日元
D、欧元


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127、单项选择题  借记卡卡号的前（）位为上海银行的银行标示代码BIN。

A、四
B、五
C、六
D、七


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128、单项选择题  临时存款账户应根据其开户证明文件确定有效期限，“有效期+展期”最长不得超过（）年。

A、1
B、2
C、3
D、5


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129、问答题  某公司于5月3日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款200，000元，利率1.81%；并于同年8月5日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。（8月5日活期利率为0.36%，三个月定期利率为1.71%。）


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130、单项选择题  连续（）年内，客户未主动办理相关资金业务，活期一本通存折内人民币账户将由系统自动休眠。

A、1
B、2
C、3
D、5


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131、问答题  简述人民法院扣划被执行人在金融机构存款时，应该出示哪些证件和法律文书。


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132、单项选择题  关于人民币单位定期存款到期后的账务处理，下列叙述正确的是（）。

A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能以转账的方式将存款本息转入其基本账户。
D、单位定期存款可用于结算或从事定期存款账中提取现金。


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133、单项选择题  上海银行能受理（）。

A、美国财政支票
B、邮政支票
C、有流通区域限制的票据
D、以上都不能受理


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134、单项选择题  网点应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周定时
B、每周不定时
C、每月定时
D、每月不定时


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135、单项选择题  负责制定和修订总账、报表系统用户管理办法，每年定期或不定期检查总账、报表系统用户的使用情况和本行总账账务调整的是（）部门。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行产品开发部


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136、单项选择题  张三的单位3M（上海）公司允许他以每股2美元购买3M在纽约证券交易所的股票1000股，则（）。

A、张三应该向外汇局申请核准后购汇汇出购买股票。
B、3M（上海）公司应该向人民银行统一申请核准。
C、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇或划入张三外汇储蓄账户。
D、张三将股票抛掉后，收入外汇必须汇回3M（上海）公司专用外汇账户，然后结汇，不得划入张三外汇储蓄账户。


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137、多项选择题  以下关于反假货币工作描述正确的是（）。

A、网点临柜办理现金业务的柜员，必须持有反假货币上岗证。
B、点钞机应处于“萤光”反假状态。
C、柜台外供客户使用的点钞机必须与柜台内部使用的机具保持一致。
D、上述均正确。


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138、单项选择题  每日接送现金应由双人值班，值班员接到送库人员送来全部库款箱后，应将库款箱放置于（）。

A、营业厅内
B、录像监控的钢箱（库房）
C、任意监控录像区域
D、网点任意区域均可


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139、单项选择题  “开立银行结算账户通知书”一式两份，一份开户银行留存，另一份由基本存款账户开户银行（）。

A、与收到“通知书”当日会计凭证一并归档
B、与基本存款账户开户日会计凭证一并归档
C、作回执交客户
D、作开户资料的补充资料留存保管


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140、多项选择题  下列（）情况属于核算事故差错。

A、三省一市汇票印模遗失。
B、违规承兑、贴现票据。
C、擅自更改、更换、安装计算机软件、硬件或越级操作而影响业务正常进行。
D、会计档案保管不当，致使会计资料发生毁损、篡改或丢失。


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141、单项选择题  整存整取储蓄存款倒起息开户的，（）。

A、必须立即办理清户
B、必须当天办理清户
C、必须次日办理清户
D、当天不能清户


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142、问答题  为加强对开立、变更备案类账户的信息审核，应对账户管理系统显示的存款人基本存款账户信息中的哪些关键信息进行核对？


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143、多项选择题  （）无需加盖现金清讫章、转讫章、业务章、交换清算章等各类会计业务印章。

A、客户回单或回执
B、内部业务凭证
C、交换提出的票据
D、大、小额支付系统等来账凭证


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144、单项选择题  贷款逾期满90天后，发生应收未收利息，应记入（）科目。

A、133应收利息
B、180应计利息
C、191非应计贷款应收利息
D、703代保管有价值品


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145、单项选择题  某单位结算账户开户日为12月1日，人民银行核准日为12月4日，则账户生效日为（）。（假设期间无任何节假日）

A、12月4日
B、12月5日
C、12月7日
D、12月8日


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146、单项选择题  进行核心系统用户检查时，员工变更情况由下列（）部门提供。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行人力资源部


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147、问答题  简述营业网点在办理纸质商业汇票的哪些业务时需要进行手工逐笔登记？


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148、单项选择题  通过中行转入的汇款，其款项性质应为（）。

A、现钞
B、现汇
C、中行入帐通知书上必须注明，否则无法确定
D、以上都不正确


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149、单项选择题  个人存款类资金证明的有效期限由申请人确定，最短为（）。

A、1天
B、15天
C、30天
D、1个月


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150、多项选择题  每季结息日（遇例假日提前）前柜员对各类贷款到期卡的（）要素与核心业务系统信息进行核对。

A、还款账户
B、利息还款账户
C、利率
D、期限


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151、问答题  如有权机关要求营业机构协助提供账户开户行信息的，网点应该如何处理？


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152、单项选择题  下列关于全国支票影像系统的营业机构日终处理，不正确的是（）。

A、当日受理的必须全部提出。
B、应指定专人登录全国支票影像交换系统，查询当日是否存在票据状态为“扫描完成”或“等待复核”的未复核提出交易。
C、发现未复核交易，应查明该笔支票是否另行提出，如已另行提出的，应及时删除未复核交易，避免重复提出。
D、发现未复核交易，应查明该笔支票是否另行提出，如未另行提出的，应及时处理业务完毕。


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153、单项选择题  目前，上海银行兑付美元旅行支票的费率是（）。

A、7.5‰
B、10‰
C、12‰
D、15‰


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154、多项选择题  下列业务，属于一次性业务的（），审核客户的有效身份证件或其他证明文件，并留存复印件。

A、张某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1.5万元。
B、李某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1万元。
C、客户在柜面做无折存业务，交易金额1000美元。
D、储蓄通存通兑业务


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155、问答题  某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元，3月2日书面通知银行支取20万元；3月9日未来支取，但又通知支取100万元，并于3月16日支取。请计算上海银行应付利息。（计算用通知存款利率1.17%，活期存款利率0.36%。）


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156、单项选择题  个人开放式人民币理财产品的销售对象为个人投资者，年龄须年满（）以上。

A、16周岁
B、18周岁
C、20周岁
D、10周岁


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157、单项选择题  上海银行ATM机单日累计取款上限为（）元。

A、10000
B、20000
C、30000
D、50000


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158、多项选择题  客户申请办理支付密码器相关业务时，应向该账户的开户行提交以下资料（）

A.加盖单位公章及预留印鉴的《上海银行支付密码业务申请书》（见附件1-1，以下简称申请书）、
B.经办人（法定代表人或单位负责人）身份证件原件
C.营业执照
D.基本存款账户开户许可证等已开立账户证明文件。


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159、多项选择题  下列（）职能属于分支行会计管理工作的管理职能。

A、制定和组织实施本单位会计岗位职责、内部控制管理规定、本外币会计业务操作流程，保证各项会计业务合法、有序开展。
B、负责辖属营业网点各项会计工作检查、监督、辅导、培训、分析、考核工作，并提出改进建议。
C、负责会计报表的审核、汇总和报送等工作。
D、负责本单位集中处理业务的管理。


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160、单项选择题  客户如先在A网点开立了活期一本通人民币主账户，之后又到B网点开立外币子账户，之后又到C网点开立人民币子账户，则该外币子账户的开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、总行营业部
D、C网点


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161、问答题  

当欧元汇往欧盟国家时，收款人的银行账号应填入准确的IBAN号码。
1、请说明IBAN的含义；
2、假设某个IBAN的号码如下：BE62510007547061，请说明以下字母和数字的含义：1）BE，2）62，3）510007547061。


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162、多项选择题  持银行承兑汇票申请贴现，需通过大额支付系统进行查询（）。

A、汇票号码、金额
B、付款人、收款人
C、出票日、到期日
D、汇票金额涂改


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163、多项选择题  下列关于银行承兑汇票的描述中错误的是（）。

A、异地银行承兑汇票委托收款时，持票人应填制“委托收款”凭证，“委托收款”凭证上的付款人应是银行承兑汇票的出票人。
B、银行承兑汇票是一种远期票据，在实际工作中往往会被多次转让，作成“委托收款”背书的银行承兑汇票仍可以转让。
C、银行承兑汇票到期时如果承兑申请人没有足够金额的存款，承兑银行可以以“存款不足”的理由拒绝付款。
D、银行承兑汇票到期，只有当持票人开户银行向承兑银行收款时，承兑银行才扣收原承兑申请人的相关款项，并划付资金。
E、银行承兑汇票是一种付款保障极强的票据，银行在办理贴现过程中，可以先贴现再查询，以达到加快办理贴现业务的过程。


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164、单项选择题  办理汇出汇款业务时，私人VIP客户可以免去的汇款费用是（）。

A、汇款手续费
B、汇款电报费
C、CHARGE OUR费用
D、本金保证汇款费用


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165、单项选择题  商业汇票贴现款的收回通过（）结算方式进行。

A、电汇
B、委托收款
C、银行汇票
D、直接借记


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166、问答题  请简述指纹卡日常使用要求。


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167、多项选择题  开具个人存款证明时需注意（）。

A、审核申请人或代理人身份证件。
B、审核申请人的开具存款证明申请书所填户名、账号是否正确、存单是否挂失、冻结等情况。
C、审核“权限操作任务书”填写的内容与存单、申请书的内容是否一致，存单是否有效。
D、对“存款证明”的打印内容与储蓄存单、申请书上的各类要素进行核对。


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168、多项选择题  某企业遗失基本存款账户开户许可证，申请补发，可向开户银行提交下列（）证明材料。

A、已进行遗失公告的证明
B、《补（换）发开户许可证申请书》
C、遗失情况说明
D、开立基本账户应出具的证明材料


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169、单项选择题  以下（）表示新加坡元，其货币符号是（）。

A、CAD，18
B、SGD，15
C、CAD，15
D、SGD，18


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170、多项选择题  下面关于支付密码器保管要求，描述正确的是（）

A.营业网点代销的支付密码器应落实专人专箱保管。
B.临时离柜或营业终了时必须入库（柜）保管。
C.保管支付密码器原则上由前台系统主管保管。
D.各营业网点库存的支付密码器不得超过2个月的用量。


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171、单项选择题  关于下列单位通知存款的描述，不正确的是（）。

A、通知存款不得转让，不得办理“证实书”的托收，不得取现。
B、支取时只能以转账方式转入其存入时的原单位账户。
C、实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的“单位（定期/通知/定活两便）存款开户申请书”。
D、起存金额为50万元，多存不限，最低支取金额为5万元。


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172、多项选择题  银行汇票挂失止付业务，出票行受理挂失止付之日起（）日内没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起撤销挂失止付。

A、5日
B、6日
C、12日
D、13日


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173、单项选择题  某贷款2009年11月18日发放，金额1000万元，利率5.04%，按季结息，不欠息，2009年5月18日贷款到期当天结算账户余额有10005550.00元，则以下说法正确的是（）。

A、该贷款不欠本金，不欠利息，利息6月21日收
B、该贷款不欠本金，但欠息75650.00元
C、该贷款不欠本金，但欠息81200.00元
D、该贷款本金逾期金额为75650.00元，不欠息


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174、多项选择题  全国支票影像交换系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，应审查下列（）事项。

A、出票人的签章是否符合规定。
B、支票是否是按统一规定印制的凭证，支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票。
C、支票金额是否超过规定金额上限。
D、票面是否记载银行机构代码。


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175、问答题  上海银行严禁由公司金融客户经理代办的会计业务有哪些？


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176、单项选择题  以下关于外汇牌价的描述，正确的是（）。

A、买入价低于卖出价
B、卖出价低于买入价
C、买入价低于现钞买入价
D、中间价低于现钞买入价


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177、多项选择题  出现下列（）情况时，营业机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更法人代表
B、客户变更联系电话
C、营业机构获得的客户信息与先前掌握的信息不一致的
D、客户的行为或交易情况出现异常的


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178、单项选择题  中行划入一笔款项，款项性质为“丙钞”，入账时该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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179、多项选择题  下列关于单位贷款科目设置描述正确的是（）。

A、123、124、125科目核算短期贷款
B、126、127、128科目核算中长期贷款
C、130逾期贷款科目下按逾期时间设二级科目
D、133应收利息科目核算在约定结息日应确认为当期损益的应收未收到的利息情况
E、724待追索已核销贷款利息：核算和反映本行已核销但保留追索权的贷款类资产的利息情况


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180、单项选择题  上海银行各营业网点根据会计量化考核得分评为四个等级，以下（）的情况评为二级支行。

A、考核得分在90分（含）以上
B、考核得分在75分（含）以上，90分以下
C、考核得分在60分（含）以上，75分以下
D、考核得分不及格（60分以下）


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181、单项选择题  关于银企对账的描述，错误的是（）。

A、余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单，开户单位凭以核对账务，但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。
B、纸质对账单可通过营业机构柜面发送。
C、余额对账频率应每年至少一次，其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。
D、明细账对账频率由开户行与客户约定。


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182、单项选择题  中行划入一笔款项，款项性质为“丙汇”，该笔汇款应视为（）。

A、现钞
B、现汇
C、不确定，需向中行查询
D、不确定，需向客户查询


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183、多项选择题  2010版汇票上出现的缩微文字有（）。

A、HUIPIAO
B、汇票
C、ZHIPIAO
D、BENPIAO


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184、问答题  按照审核人权限和审核内容的不同，将各项会计审核业务划分为四类，请简述A类业务的权限如何进行设置。


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185、单项选择题  售汇业务是指（）业务。

A、外汇兑换外汇
B、外汇兑换人民币
C、人民币兑换外汇
D、外汇宝


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186、单项选择题  办理汇入汇款申报时，不可以出现的是（）。

A、赡家款
B、工人汇款
C、亲友赠送
D、以上都不可以


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187、单项选择题  各分支行对评为会计分类四级的辖属营业网点，总行组织再评估，对整改效果好的网点可调整为（）级。

A、一级
B、二级
C、三级
D、四级


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188、单项选择题  在签约平台中，负责代发/代扣单位信息的激活管理、进行网点业务数据处理和相关查询等业务的柜员是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席


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189、单项选择题  下列（）符合中国人民银行规定的支票影像采集技术标准。

A、未附粘单支票应采集其正面影像
B、未附粘单支票应采集其背面影像
C、附粘单支票应采集其正面和记载最后一手委托收款背书粘单的影像
D、附粘单支票应采集其正面和背面影像


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190、单项选择题  下列（）业务不是通过大额支付系统发起的。

A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B、银行本票跨行兑付
C、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D、城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务


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191、单项选择题  年度终了，分支行应对本年度会计检查和会计培训辅导工作进行认真总结，并形成书面总结报告，于（）内报送总行会计结算部。

A、年后10个工作日
B、年后15个工作日
C、年后10日
D、年后15日


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192、单项选择题  权限业务的办理必须坚持（）原则。

A、自复平衡
B、双人办理，有权人授权
C、一笔一清、内外分清、钞券点清，有疑必复
D、先记账后付款


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193、单项选择题  整存整取储蓄存款起存金额为人民币（）元或等值（）美元。

A、50，10
B、100，50
C、100，10
D、50，5


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194、问答题  如发现反假货币信息系统内隔日交易出错，该如何处理？


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195、单项选择题  2009年3月21日发放一笔银团贷款共计10亿元，其中上海银行作为银团贷款代理行份额为6亿元，其他参与银行份额为4亿元。该银团贷款按季结息，贷款利率为7.11%。2009年6月21日该借款单位账户余额为683万元。2009年6月21日上海银行应划给参与银行的利息金额为（）。

A、490.20万元
B、326.80万元
C、273.20万元
D、817万元


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196、多项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，介质可以为（）。

A、国债托管账户本
B、活期存折
C、申卡借记卡
D、电子借记卡


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197、问答题  请简述预留印鉴样本调阅基本规定。


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198、单项选择题  对于（）业务，授权人员可以在自己的主管终端上授权、打印。

A、挂失解挂失
B、客户信息修改
C、内部类
D、以上都不对


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199、单项选择题  各类权限交易报表应按（）分别装订，并按相关业务的会计档案保管年限进行保管。

A、周
B、月
C、年
D、季度


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200、问答题  请简述营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具的法定有效证件包括哪些？


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201、多项选择题  总行已经清分到支行的一笔私人外汇汇入汇款，收款人账号户名都正确但客户资料内没有联系电话，支行可以（）。

A、根据客户资料内的联系地址发挂号信通知收款人。
B、头寸划回总行，并填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书办理退款手续。
C、暂不处理，等待收款人来查询。
D、填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书，通过总行向汇款人查询。


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202、单项选择题  客户于2009年9月10日现金存入定期存款，于2010年3月10日支取现金，实际存款天数是（）。

A、179天
B、180天
C、181天
D、182天


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203、单项选择题  目前，上海银行办理的个人外汇业务储蓄种类有（）。

A、整存整取业务
B、零存整取业务
C、定活两便业务
D、存本取息业务


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204、单项选择题  送总行的11230传票上应加盖（）。

A、业务章
B、经办员私章
C、复核员私章
D、以上都要


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205、单项选择题  在签约平台中，办理公用事业授权、代发/代扣单位管理、进行网点业务数据处理等业务的柜员是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席


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206、单项选择题  客户认购基金，如果认购交易日为（T日），那么认购信息确认日应为（）。

A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日


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207、单项选择题  （），营业网点通过联网核查系统未查到疑义信息反馈，营业网点视同客户居民身份信息核实通过，并在疑义信息登记簿上予以注明。

A、一周内
B、二周内
C、一个月内
D、二个月内


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208、单项选择题  下列（）部门负责制定和修订全行核心系统用户管理办法。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行产品开发部
D、总行信息技术部


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209、问答题  请简述假币收缴过程中“五个当面”的具体要求。


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210、多项选择题  会计业务印章的保管、使用应做到（）。

A、专人使用、专箱保管
B、可相互借用或多人共用一个印章
C、可在空白凭证上预先加盖会计业务印章
D、营业终了，入箱（库）保管，严防遗失和被盗


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211、多项选择题  存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办人”是指（）。

A、法定代表人
B、单位负责人
C、财务主管
D、被授权人


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212、多项选择题  下列关于单位定期存款支取处理的表述，不正确的是（）。

A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能转账支取。
D、单位定期存款可用于结算。


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213、问答题  某公司于2月2日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款100，000元，利率1.71%；并于同年4月30日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。（假设当年2月为28天，5月1-3日为节假日，活期利率为0.36%。）


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214、单项选择题  境外个人房产项下结汇在（）美元（含）以下的单笔结汇，由各经办行（部）自行审核后办理。

A、5万
B、20万
C、100万
D、无限制


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215、单项选择题  2009年10月1日，客户在上海银行存入10000元的定活两便，于2010年3月1日办理支取，在此过程中，实际计息天数为（），到期利息为（）。（同期活期存款利率为0.36%，3月存款利率为1.71%，半年存款利率为1.98%，一年期存款利率为2.25%）

A、151天，43.04元
B、152天，43.04元
C、151天，43.32元
D、152天，43.32元


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216、单项选择题  下列（）是会计、储蓄业务核算差错处置的管理部门。

A、总行会计结算部
B、总行营运管理部
C、总行现金中心
D、总行审计部


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217、单项选择题  境外个人只凭身份证件办理汇款到境外业务的为（）。

A、储蓄账户内外汇汇出，只要当日累计不超过5万美元（含）
B、手持外币现钞汇出，只要当日累计不超过2万美元以下（含）的
C、只要当日累计等值5万美元以下（含）的
D、以上都不对


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218、单项选择题  目前，上海银行只兑付（）发行的旅行支票，其他公司发行的旅行支票只办理托收业务。

A、AMERICAN EXPRESS
B、MASTER
C、VISA
D、CITI


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219、单项选择题  客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用（）。

A、中间价
B、现钞买入价
C、买入价
D、卖出价


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220、单项选择题  银行结算账户管理档案的保管期限为销户后（）年。

A、5
B、10
C、15
D、20


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221、多项选择题  下列关于单位银行结算账户预留印鉴的要求，正确的是（）。

A、预留银行签章中的“公章”是指与营业执照或有关证明文件上名称一致的单位公章或财务专用章。
B、无字号个体工商户预留银行的签章应是“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名。
C、开立验资户时，应预留全部出资人的签章。
D、业主大会开立的结算账户预留业委会主任、副主任私章和业主大会财务专用章印鉴。


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222、单项选择题  关于个人结售汇代码，以下描述正确的是（）。

A、结汇是以1或2开头
B、非居民业务是以05或06结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以05结尾
E、居民结汇是以3开头，以05结尾


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223、多项选择题  以下对并购贷款描述正确的（）。

A、并购各方应在本行开立账户
B、根据联系单收取财务顾问费
C、核算的科目是128
D、核算的科目是127


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224、多项选择题  办理现金收款业务坚持（），未清点完毕前不可与内部钞券调换。

A、当日记账
B、日账日清
C、内外清
D、笔笔清


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225、问答题  人民银行规定各营业网点在进行登记查询纸质商业汇票信息时，哪些行为将被停止相关金融机构的查询权限，并予以通报？


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226、问答题  简述会计业务印章保管和使用要点。


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227、多项选择题  变更本外币银行结算账户预留印鉴的，须审核以下内容（）

A.核验申请书上加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符；
B.对其他存款账户，通过原业务文本（例如单位定期/通知存款开户申请书或留存备查的原申请书）核对申请书上加盖的原预留印鉴与原预留印鉴样本是否相符。
C.审核每份新印鉴卡填写内容是否完整、正确
D.新预留印鉴启用日期是否符合要求
E.核验新印鉴卡背面加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符
F.新印鉴卡上新旧印鉴与申请书上的新旧印鉴是否相符


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228、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以资料完整性、会计凭证真实性和合规性以及资料中相关要素，如出账金额、日期、审批人、有关客户信息等内容为审核要点。

A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、高级高柜


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229、问答题  请简述“抵押或质押品保管清单”各联的作用。


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230、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生实错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。

A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000


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231、单项选择题  目前在涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理下列（）币种。

A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、新台币


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232、多项选择题  A公司在银行开立注册验资户，提供的“企业名称预先核准书”上出资人为“B公司102万，C（个人）53万，D（个人）45万”，该账户验资资金汇缴情况合规的应为（）。

A、B公司转账存入102万
B、B公司现金存入“其他销售收入”款项102万
C、C现金存入53万
D.D从其姐姐的个人结算账户转来45万


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233、问答题  简述有权机关要求协助冻结客户存款的，需要提供哪些资料。


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234、多项选择题  下列业务需要加盖结算专用章的有（）。

A、票据贴现、转贴现、再贴现委托收款背书
B、发出托收承付
C、签发单位定期存款存单
D、结算业务的查询查复


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235、单项选择题  在下列情况（），无需换人进行印鉴复验。

A、预留印鉴个人签章。
B、票据金额为100万。
C、核验有疑问的印鉴。
D、预留的印鉴存在组合使用条件。


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236、单项选择题  在手工登记簿的设置中，销账类科目应使用（）。

A.甲种账页
B.丁种账页
C.表外科目登记簿
D.以上皆可


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237、单项选择题  上海银行现有的外币定期储蓄存款与人民币定期储蓄存款相比有下列（）不同存期。

A、1个月、13个月、15个月、18个月、21个月
B、3个月、6个月、一年、二年、三年、五年
C、1个月、3个月、6个月、18个月、21个月
D、3个月、6个月、15个月、18个月、三年、五年


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238、多项选择题  上海银行个人电话银行非注册用户版提供的功能主要包括（）。

A、信用卡业务
B、应急挂失
C、第三方存管
D、人工服务


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239、问答题  请写出企业华东三省一市汇票签发的会计分录。


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240、单项选择题  华东三省一市银行汇票出票行在受理挂失止付之日起（）日内，没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起在行内业务系统发起撤销挂失止付。

A、10，11
B、11，12
C、12，13
D、13，14


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241、多项选择题  各单位在办理各类账户管理业务时，应核对（）上的公章是否一致，对不一致的，不予办理。

A、各类申请书
B、授权书
C、预留印鉴卡
D、账户管理协议书


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242、多项选择题  现在上海银行可以提供本金保证付款的汇款币种不包括（）。

A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR


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243、单项选择题  外币私人汇款应提供客户以下（）信息。

A、英文名称
B、英文地址
C、身份证件号
D、以上都需要


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244、单项选择题  从受理假币鉴定之日起（）为假币鉴定期。

A、十五个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、二周


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245、单项选择题  营业结束，一般柜员库存现金不得超过人民币（）万元。

A、2
B、3
C、4
D、5


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246、多项选择题  目前在不涉及到外汇现钞进出的情况下，上海银行各外汇对私网点都可以受理以下（）币种。

A、港币、美元、日元、欧元
B、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元
C、新加坡元、加拿大元
D、台币


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247、多项选择题  以下（）业务无须外汇局审批，银行就可以审核办理。

A、在境内工作、学习时间超过一年的境外个人，购买符合实际需要的自住商品房而进行的结汇业务
B、港澳台居民和华侨因生活需要，在境内购买一定面积的自住商品房而进行的结汇业务
C、境外个人因故不能完成商品房交易的，需将退回的人民币购房款购汇汇出业务
D、境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金购汇汇出业务


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248、问答题  写出代销支付密码器的会计分录。


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249、单项选择题  电子国债的目前统一办理时间为（）。

A、8：30-16：30
B、9：00-17：00
C、8：30-17：00
D、9：00-16：30


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250、多项选择题  异地建筑施工单位名称后加项目部名称申请开立临时存款账户，应向开户银行出具下列（）证明文件。

A、建筑施工单位开立临时存款账户所需证明文件
B、建筑施工单位的基本存款账户开户许可证
C、相关建筑施工和安装合同
D、建筑施工单位法定代表人或负责人的身份证件
E、项目负责人的身份证件
F、建筑施工单位授权项目部开户的授权书.


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251、多项选择题  利率分为年利率、月利率、日利率。一般情况下换算关系为（）。

A、年利率÷12=月利率
B、年利率÷366=日利率
C、年利率÷360=日利率
D、年利率÷365=日利率


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252、多项选择题  营业网点在为客户办理（）业务时，需核对相关个人出示的居民身份证信息并进行联网核查。

A、变更客户预留印鉴
B、个人汇兑业务
C、个人账户密码修改
D、汇票持票人为个人提示付款业务


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253、单项选择题  2009年12月20日为星期六，则结息日为（）。

A、12月20日
B、12月21日
C、12月22日
D、以上都不是


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254、多项选择题  以下关于银行汇票凭证处理，描述正确的是（）一式四联。

A.第一联卡片联，出票行留存，作结清核销时的借方凭证附件；
B.第二联银行汇票，签发时交汇票申请人，兑付时留存代理付款行；
C.第三联解讫通知，签发时交汇票申请人，兑付时留存代理付款行；
D.第四联多余款收账通知，出票行留存，作部分结清核销凭证附件。


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255、问答题  写出个人质押贷款到期日正常还款会计分录。


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256、单项选择题  下列关于保证金存款账户的管理，错误的表述是（）。

A、保证金存款账户的名称必须与保证金存款人名称一致。
B、保证金账户属于银行内部账户，不预留存款人签章。
C、保证金账户不办理账户申报手续。
D、保证金账户如适用定期利率的，应签发开户证实书。


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257、单项选择题  客户办理对公业务时，所持二代居民身份证存在疑义信息，通过阅读机具对居民身份证件的真伪进行鉴别且通过的，营业网点应（）.

A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
B、打印和留存阅读机具的电脑显示结果，并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐。


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258、多项选择题  下列（）票据应套专用信封间接打码。

A、代收（付）款项报数单
B、支票
C、银行承兑汇票
D、特种转账凭证


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259、单项选择题  以下对中小企业信用担保（中投保政策性）描述正确的是（）。

A、放款时根据各单位营销部门提交的“担保费委托付款授权书”缮制“两借两贷”特种转账凭证，将担保费划入中投保账户。
B、中投保代偿资金直接归还逾期贷款。
C、核算的科目有125。
D、核算的科目有128。


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260、多项选择题  作为个人质押贷款的质物，必须满足以下（）条件。

A、质物为借款人所有。
B、质物未到期。
C、质物真实有效，凡所有权有争议、已作担保、挂失或被依法冻结止付的，均不予接受。
D、个人定期存单须已起息，借款人当日开立的定期存单应于次日起方可受理质押。
E、对于2008年9月22日之前开立的存单（自动转存），到期之后也可以作为质物。


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261、多项选择题  柜员日终账务结平是指结平本人办理的业务凭证、清点现金、核对重要空白凭证和代保管各类实物，完成各类登记簿的登记，做到本人业务范围内（）相符，结平账务。

A、账账
B、账证
C、账款
D、账实


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262、多项选择题  反洗钱工作中所称的恐怖融资是指下列（）行为。

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式资产
B、协助将非法财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他资产形式财产
F、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产


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263、单项选择题  以下（）用于核算自助设备现金短款情况。

A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目


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264、问答题  简述柜员间办理款项交接的操作流程。


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265、单项选择题  上海银行内部销账账户的系统维护由（）统一进行，包括账户新增及撤销。

A、总行会计结算部
B、总行产品开发部
C、总行信息技术部
D、总行营运管理部


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266、单项选择题  外币兑换机兑付的最小票面金额为（）元人民币。

A、1
B、5
C、10
D、20


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267、多项选择题  下列属非居民结汇代码的是（）。

A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、12206


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268、单项选择题  小额支付系统对（）的小额非实时贷记支付指令或借记成功回执纳入排队处理。

A、未通过可用头寸检查
B、未通过净贷记限额检查
C、未通过净借记限额检查
D、未通过净借记可用额度检查


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269、多项选择题  会计工作计分卡的种类有（）。

A、A类计分卡
B、B类计分卡
C、C类计分卡
D、D类计分卡


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270、单项选择题  某单位持一份金额为20万元、到期日为2009年10月25日，同城签发的银行承兑汇票到银行贴现，经查询属实，于2009年7月30日办理贴现，贴现利率为3‰，其付给银行的贴现利息应为（）。

A、1720元
B、1740元
C、1800元
D、1820元


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271、单项选择题  网点人员不得私自卸装指纹仪等设备，需卸装的设备必需通过（）系统递交申请。

A、核心业务系统
B、“文档一体化”系统
C、指纹管理系统
D、内部管理系统


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272、多项选择题  会计检查人员可采用下列方法开展会计检查（）。

A、系统数据比对
B、调阅监控录像
C、清点实物
D、顶岗操作业务


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273、问答题  简述受理行办理轮候冻结业务处理的要求。


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274、多项选择题  持有美国护照的个人为购买商品房而进行结汇需要提供（）。

A、商品房销售合同或预售合同
B、有效护照等身份证明
C、一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
D、房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案或《境外机构和个人购买本市房屋已网上备案的证明》等相关证明
E、外汇局核准件或批文
F、外交部或当地（区、县以上）政府批文


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275、单项选择题  以下客户将外汇现汇存款兑换成人民币说法，正确的是（）。

A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用买入价
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币应使用卖出价
C、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞卖出价
D、客户将外汇现钞存款兑换成人民币应使用现钞买入价


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276、问答题  柜员收到提前还款的还款凭证后，应审核哪些内容？


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277、多项选择题  下列（）是委派单位应对会计主管行使的管理职责。

A、考勤管理
B、会计业务管理
C、会计主管外出或休假时的顶岗安排
D、窗口文明服务管理


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278、单项选择题  下列（）不是汇款业务在SWIFT系统中常用的报文格式。

A、MT103
B、MT202
C、MT910
D、MT400


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279、多项选择题  会计上岗资格证书专业知识的考试内容包括（）。

A、会计专业基本知识
B、会计基本制度
C、会计内控管理
D、会计基本核算方法
E、柜面业务的处理


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280、单项选择题  上海银行宁波分行的SWIFT代码是（）。

A、BOSHCNSHAB
B、BOSHCNHS
C、BOSHCNSHNBA
D、BOSHCNSHNJA


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281、多项选择题  兑换及接收美国运通的旅行支票要做到（）。

A、注视
B、无须注视
C、授权
D、无须授权


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282、单项选择题  （）用以记录自助机具轧账时收回的现金实际数量和长短款情况。

A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿


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283、单项选择题  个人存款类资金证明被涂改或复印均为无效。每份个人存款类资金证明上所证明的存款账户最多不超过（）户。

A、5
B、10
C、15
D、20


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284、单项选择题  填写外币票据托收申请书时，出票人一栏要填写（）。

A、出票行
B、付款行
C、实际付款人
D、以上都不对


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285、问答题  请简述柜台接收单位客户提交银行本票时的审查要点。


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286、单项选择题  对于借款人以电子国债质押的，贷款经办行应在借款合同终止后的（）内办妥质押电子国债的解冻手续。

A、2天
B、2个工作日
C、5天
D、5个工作日


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287、多项选择题  存款人无民事行为能力，由其监护人代为办理解挂失、补发存款凭证或支取手续的，监护人须出具（）。

A、存款人和监护人的有效身份证
B、挂失申请书回执联
C、证明该存款人为无民事行为能力的相关法律文件
D、证明监护关系的相关法律文件


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288、单项选择题  利生利通知存款的起存金额为（），以（）递增。

A、5万，100元
B、10万，1000元
C、5万，1000元
D、5万，1万元


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289、多项选择题  在指纹管理系统中，下列（）用户不需要指纹登录。

A、超级用户
B、总行系统管理员
C、全行管理员
D、分行高级管理员


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290、多项选择题  下列（）会计档案必须永久保管。

A、空白重要凭证登记簿
B、库存现金登记簿
C、冻结登记簿
D、挂失登记簿


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291、单项选择题  各单位对“上海银行国库业务差错通知单”所列差错存有异议的，可在收到之日起（）工作日内向总行会计结算部提交申辩材料。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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292、单项选择题  针对电子国债业务，有权机关如果需要将扣划资金划给非个人，应使用（）。

A、非交易过户
B、清偿过户
C、提前兑取
D、到期兑付


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293、单项选择题  活期一本通内包含一个人民币主账户，可开立外币同币种现钞户（）个和现汇户（）个。

A、不限
B、1，1
C、1，2
D、2，2


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294、问答题  简述不涉及金额的权限业务、没有会计记账凭证的权限业务以及所有删除类业务应该如何授权。


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295、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户定期存单本金人民币130000元，请问客户最少可以贷款金额是（）。

A、1000元
B、3000元
C、5000元
D、10000元


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296、单项选择题  办理委托收款业务、贴现及转贴现到期提示付款业务时应加盖（）。

A、汇票专用章
B、结算专用章
C、业务章
D、交换清算章


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297、多项选择题  对公客户远期售汇业务成交日待交易完成后，表外科目核算（）。

A、收：606-001期收远期货币-人民币
B、收：607-001期付远期货币-外币
C、付：606-001期收远期货币-人民币
D、付：607-001期付远期货币-外币


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298、多项选择题  以下关于人民币单位贷款放款审核要求描述正确的是（）

A.借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确；
B.确定到期日为非节假日；
C.放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致；
D.单位名称和金额未涂改，并经过各单位风管行长或被授权委托人签章审批。


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299、问答题  简述网点如何进行非现金轧帐。


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300、问答题  请简述客户经理代开户单位领取空白印鉴卡应如何操作。


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