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银行柜员考试：工商银行柜员考试测试题（每日一练）
2023-04-18 02:08:57 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  使用“1337查询打印网点轧账表”交易打印网点轧账表，其中轧账表标志应全部为（），才表示网点轧平。

A、已轧平
B、未轧平
C、两种都有
D、零


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2、多项选择题  全功能银行系统将账户分为（）等。

A、往来户
B、贷款户
C、内部户
D、表外户


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3、单项选择题  下列不属于空白重要凭证的是（）。

A、各种存单（折）
B、现金支票
C、权限卡
D、转账进账单


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4、多项选择题  现金营运中心作为现金集中管理部门，实现现金营运的集约化管理，是以（）等为主要对象的物流管理中心。

A、现金
B、贵金属
C、有价证券
D、代保管物


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5、多项选择题  空白重要凭证的（）等各环节均应纳入会计要素管理系统及主机系统记录与管理，并以此作为空白重要凭证备查登记的依据。

A、请领、调拨
B、使用、上缴
C、收回、挂失
D、作废、销毁


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6、单项选择题  远程授权过程中，出现影像传输、终端响应异常等故障时，应立即报告本行（）部门。

A、信息科技
B、人事部门
C、办公室
D、保卫部门


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7、多项选择题  不需要报人民银行审批但需在人民银行系统中进行备案的账户是（）.

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、非预算外专用存款账户
D、临时存款账户


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8、多项选择题  报告类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。

A、总行报告类事件
B、一级（直属）分行报告类事件
C、二级分行报告类事件
D、支行报告类事件
E、其他报告类事件


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9、单项选择题  有价证券的销毁工作比照人民币销毁办法按照（）的原则办理

A、谁保管、谁销毁
B、谁兑付、谁销毁
C、谁发行、谁销毁
D、谁发行、谁销毁


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10、多项选择题  应急处理必须做到完整准确，是指（）.

A、应急情况下对帐务核算要求较松，只要满足客户需求即可
B、是指各营业网点在办理应急处理时必须遵循有关规定，保证业务处理不错、不乱、不漏；
C、当系统恢复处理时，各类业务处理要做到业务数据准确、完整。
D、以上描述均正确


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11、单项选择题  对单位定期存款提前支取，下列说法不正确的是（）。

A、可全额提前支取
B、可部分提前支取
C、可多次部份提前支取
D、部分提前支取只能一次


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12、单项选择题  一 般存款账户不可以办理（）业务。.

A、现金缴存
B、现金支取
C、电汇
D、银行汇票


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13、多项选择题  信用支付主要适用于三类客户，分别为（）。

A.第三方支付平台
B.B2B、C2C交易平台
C.银行同业
D.行业网站、行业协会、行业联盟


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14、单项选择题  （）指依据风险评估结果，对特定风险暴露水平的业务进行督导，以识别、确认、收集和管理风险事件的过程。

A、业务管理
B、业务检查
C、业务督导
D、风险管理


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15、单项选择题  （）指对本行各项经济业务进行核算反映，对各项业务活动的真实性、合法性、准确性和完整性进行管理和控制。

A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能


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16、多项选择题  报备类事项又分为（）。

A、核准类事项
B、报告类事项
C、备案类事项
D、审查类事项


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17、单项选择题  柜员应根据业务实际需要适量领用重要空白凭证，领用量不得超过（）的使用量。

A、一天
B、一周
C、一月
D、两周


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18、多项选择题  企业客户开户网点将客户证书及密码信封交给网上银行注册客户，应指导客户证书领取人验证客户证书上证书凭证号和密码信封上的证书卡号相符，并将（）填写在《客户证书领取单》上。

A.客户证书序号
B.客户证书ID名称
C.证书发放时间
D.网点号


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19、单项选择题  在办理款项调拔业务时，当现金调出完成，而现金调入未完成时，状态显示（）状态。

A、未批
B、批准
C、在途
D、完成


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20、判断题  在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍。


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21、单项选择题  业务运营风险模型按照处理方式分为（）、监测确认、统计分析三类。

A、直接确认
B、间接确认
C、系统控制
D、流程分析


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22、单项选择题  个人及来华人员外汇或外币现钞存取自由，但对于超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供有效身份证件，开户银行应当逐笔登记备案。

A、1万美元
B、2万美元
C、5万美元
D、10万美元


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23、单项选择题  下列不属于于二级分行核准类事项的是（）。

A、支行销毁会计档案。
B、需视同内部重要物品进行管理的代客户保管的物品。
C、开办或变更长期现金上门服务业务。
D、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。


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24、多项选择题  应急处理设备配备方面，要求营业机构需配臵或指定一台可用于应急处理的PC机，PC机应具有（）功能

A、可以在线查询应急处理所需的各类报表；
B、可以查看相关园地内容，确保信息传递及时；
C、可以通过NOTES发送、接收邮件，
D、可以打印及扫描功能，用于打印或扫描应急所需凭证、账表等。
E、以上功能均要求具备


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25、单项选择题  机构撤并的会计档案应移交（）保管。

A.总行
B.账务撤销机构
C.省行
D.账务接收机构


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26、单项选择题  事权划分是为控制全行业务核算风险，按照管理级次、业务种类（），确定不同级别业务核算人员审批、处理权限的一种内部控制方法。

A、权限不同
B、金额不同
C、流程不同
D、方式不同


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27、单项选择题  营业网点（）负责业务的前端操作，对所受理业务的真实性、合规性和业务依据的完整性负责。

A、业务经办人员
B、业务主管人员
C、业务授权人员
D、业务审批人员


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28、单项选择题  以下（）账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。

A、基本存款
B、一般存款
C、专用存款
D、临时存款


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29、单项选择题  所有空白重要凭证纳入表外科目核算，以（）记账单位。

A、一份一元
B、一本一元
C、一个单位一元
D、一个种类一元


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30、单项选择题  表外科目包括或有事项类、代理业务类及（）科目。

A、所有者权益类
B、备查登记类
C、资产负债共同类
D、损益类


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31、单项选择题  现金业务临时上门服务的服务期限应低于（）。

A、一周
B、一个月
C、两个月
D、半年


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32、单项选择题  只能作为其基本存款账户和一般存款账户的备存账户的是（），该账户不允许做任何结算业务，它的转入、转出均由计算机自动处理。

A、专用账户
B、协定存款
C、特定存款
D、集团二级账户


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33、多项选择题  系统控制的授权通过（）和（）方式实现。

A、现场授权
B、查询授权
C、远程授权
D、额度授权


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34、判断题  企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。


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35、单项选择题  （）是指风险事件的数量与联机业务量之比，表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率。

A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素


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36、多项选择题  白金卡客户签定了《代办人业务委托书》后，可通过电话银行代办以下哪项业务（）

A.预约换卡
B.积分兑换
C.购汇还款
D.信用额度调额
E.补打账单


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37、单项选择题  日中（终）轧账是检查日中（终）柜员及网点账务记载是否轧平的重要手段，同时通过轧账对钱箱、（）、转账业务、单笔业务等做相关检查。

A、现金业务
B、特殊业务
C、内部户借贷业务
D、中间业务


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38、多项选择题  我行目前实施的业务集中处理工作是通过建立在各一级（直属）分行的业务处理中心，依托全行统一的业务集中处理平台，对分散在网点柜面的（）进行集约化、专业化、标准化处理

A、对公业务
B、个人业务
C、对公非现金
D、个人非实时业务


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39、单项选择题  根据会计档案管理规定，会计凭证及附件的保管期限为（）。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久保管


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40、单项选择题  各级（）是本级行业务运行重要事项的主管部门，代表本级负责业务运行重要事项核准报备工作的组织实施，负责业务运行重要事项的核准和报备管理，并对执行情况进行监督检查。

A、安全保卫部门
B、内控合规部门
C、运行管理部门
D、科技信息部门


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41、多项选择题  动柜员机是为客户提供以现金自助服务为主的自助设备，包括（）.

A、自动取款机
B、自动存款机
C、存取款一体机
D、自动轧把机
E、自动叫号机


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42、单项选择题  开户行应将收回的盖有旧签章的支付凭证当客户面切角或打洞作废。已注销的旧签章在新签章启用（）天后随凭证装订保管，并在启用的新签章卡片上注明旧签章装订日期。

A.3
B.5
C.7
D.10


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43、单项选择题  现场管理者须逐笔审批柜员自制的特种转账凭证及金额在（）以上（含）的内部转账收付凭证的合法性和正确性。

A、5000元
B、8000元
C、1万元
D、5万元


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44、多项选择题  网点调入现金，调入行柜员使用“2043现金辖内调入”交易，打印（），加盖柜员、（）和业务清讫章，调入行作记账凭证联并加盖现金调拨专用章作记账凭证，《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件，调入行入库票联由调入行管库员留存。

A、《现金调入凭证》
B、营业经理名章
C、网点负责人章
D、现金调拨申请单


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45、单项选择题  原存款人要支取已清理转入“待处理久悬未取款项”或已结转营业外收入的原转入余额时，不能出示原存款账户预留印鉴的比照（）处理。

A、印鉴挂失
B、建立
C、更新
D、撤消


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46、单项选择题  核算网点现场管理者每周至少（），通过汇总CS2002系统中的核算要素库存统计表，检查所辖网点纳入表外核算的核算要素库存总数是否与82009科目中的空白重要凭证汇总户余额一致。

A、一次
B、二次
C、三次
D、四次


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47、单项选择题  本外币现金辖内的出库调拨，凭有权人签批的（）办理。

A、现金辖内调出凭证和现金调拨审批清单
B、现金辖内调出
C、现金调拨审批清单
D、现金付出凭证


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48、单项选择题  下列哪些是永久保管会计档案（）

A.会计档案保管登记簿
B.流水帐
C.不定期报表
D.各级行月计表


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49、多项选择题  单位结算账户正式生效前，不得办理（）业务。

A、不得办理存款业务
B、不得办理支付业务
C、不得出售空白重要凭证
D、不得出售付款凭证
E、不得开通网银支付功能


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50、单项选择题  （）是指客户将其所有的外汇出售给银行，银行按一定汇率付给等值的人民币的行为。

A.结汇
B.售汇
C.套汇


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51、多项选择题  自制凭证授权类型是（）。

A、无需签批
B、审核签批
C、交易授权
D、无需授权


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52、单项选择题  系统控制的授权通过现场授权和（）方式实现。

A、查询授权
B、额度授权
C、远程授权
D、调整授权


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53、多项选择题  应急处理必须做到（）.

A、充分准备
B、稳妥启动
C、服务重点
D、完整准确
E、加强监督


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54、多项选择题  银企对账，是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供（）并予以核对的过程。

A、面对面对账
B、账户余额
C、交易明细对账
D、上门对账


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55、多项选择题  登记工作日志，逐日记载（）等情况，做好日常资料的积累，实事求是地对当日工作作出客观准确的评价。

A、监督检查
B、重要业务事项处理
C、问题整改
D、业务培训
E、以上答案均正确


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56、单项选择题  前台业务受理环节中网点业务人员不能进行的操作是（）.

A、录入收付款人账号
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询


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57、单项选择题  （）要求会计记录和会计信息必须清晰、简明，便于理解和使用。

A、一贯性原则
B、明晰性原则
C、客观性原则
D、重要性原则


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58、单项选择题  法院、检察院、公安及国家安全机关查询投资人基金业务信息时，以下说法不正确的（）。

A.须凭查询单位的正式公函、相关法律文件、执法人员本人工作证或相关证明办理查德德询手续。
B.经办机构应根据查询机关提供的投资人姓名、查询日期、TA账户、基金交易账户等信息。
C.代理基金业务网点可以将原始凭证、账册外借。


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59、单项选择题  金融市场最主要、最基本的功能是()

A、货币资金融通功能
B、资源配置功能
C、经济调节功能
D、定价功能


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60、单项选择题  会计科目按照资金性质、业务特点、经营管理和核算要求分为表内科目和表外科目，以下不属表内科目的会计科目是（）.

A、资产类
B、所有者权益类
C、损益类
D、有价证券


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61、单项选择题  用于所有机构、网点办理本外币现金、转帐业务时，加盖在现金收付凭证、现金进帐回单、现金支票及现金收付款其他凭证、表内、表外转账票据、凭证及回单的印章应为（）

A、业务公章
B、存单（折）专用章
C、业务清讫章
D、结算专用章


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62、单项选择题  任何存款人不可以在一家金融机构或多家金融机构开立两个或两个以上的（）。

A、一般存款户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、协定存款账户


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63、多项选择题  应急处理对确需办理的业务要按照（）的顺序依照应急方案有关规定办理.

A、先大额后小额
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内
E、先现金后转账


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64、单项选择题  当营业网点遇到系统频繁提示“授权超时”或其他不可抗拒因素导致系统出现故障时，业务发生网点应立即报告分行信息系统（），由其根据实际情况确认是否启动应急处理。

A、内控合规部
B、运行管理部
C、应急领导小组
D、科技管理部


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65、多项选择题  以下需要永久保管的帐簿有（）.

A、会计档案保管登记簿
B、会计档案销毁清册
C、差错登记簿
D、调阅会计档案登记簿
E、协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿


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66、单项选择题  下列哪些属于资本市场的特点()

A、偿还期短、流动性强、风险小
B、偿还期短、流动性小、风险高
C、偿还期长、流动性小、风险高
D、偿还期长、流动性强、风险小


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67、单项选择题  异地口头挂失撤销可在（）。

A.必须在开户地区开户网点办理
B.应回账户开户地区办理
C.异地或开户地网点通兑办理


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68、单项选择题  客户一次性从同一储蓄账户提取现金（）元以上的，必须提前1天预约。

A、5万元（含）以上
B、10万元（含）以上
C、20万元（含）以上
D、50万元（含）以上


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69、多项选择题  现场管理人员负责营业网点的现场业务管理和各项业务制度落实工作，对需审核、审批业务的真实性把关，履行（）等工作，参与网点正常秩序维护、客户引导、业务咨询和服务管理工作。

A、事中控制
B、监督检查
C、落实整改
D、业务培训


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70、单项选择题  事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、（）、风险可控、效率优先”的原则。

A、服务客户
B、运行安全
C、流程规范
D、鼓励创新


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71、单项选择题  网点业务主管应核对当日本网点业务处理情况，督促柜员及时处理待修改的业务和待答复的消息，其中：每日对柜员勾对情况检查比例不得少于（），每月全面抽查柜员勾对情况次数不得少于2次。

A、20%，2
B、30%，3
C、30%，2
D、20%，3


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72、单项选择题  表内所有者权益科目是用以核算核算实收资本、资本公积、（）、本年利润及利润分配。

A、各项收入
B、营业费用
C、盈余公积
D、无形资产


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73、多项选择题  开办临时现金业务上门服务，应由（）核准，报（）备案。

A.网点
B.一级支行
C.二级分行
D.一级分行
E.总行


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74、单项选择题  工商银行的战略投资者高盛投资团中不包括以下哪个机构？（）

A.安联集团
B.美国银行
C.美国运通公司
D.高盛集团


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75、单项选择题  对有疑问的业务，网点可以通过消息处理交易向业务处理中心发出查询，请求业务处理中心答复，查询内容最多不超过（）个字符。

A、100
B、200
C、300
D、500


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76、单项选择题  业务运营风险模型中（）风险模型用于监测识别外部人员或柜员办理业务中表现出的异常行为。

A、资金异动类
B、特殊交易类
C、显著风险类
D、交易行为类


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77、多项选择题  现金收付款操作规程（）.

A、应凭合法、有效的凭证办理
B、坚持先付款后记账，先记账后收款
C、按券别操作
D、当面清讫，一笔一清
E、日清日结


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78、多项选择题  业务运行报备类事项又分为（）和（）。

A、报告类事项
B、核准类事项
C、备案类事项
D、审查类事项


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79、多项选择题  寄库款箱应（），做到手续严密、责任分明。入库代保管物品应与现金实物分别保管。

A、双人加封
B、双人押运
C、双人管库
D、同进同出


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80、多项选择题  票据业务是指以商业票据为交易工具的（）等投融资业务。

A.承兑
B.贴现
C.转贴现及回购
D.再贴现
E.付款


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81、判断题  人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。（）


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82、单项选择题  按照业务核算操作权限的不同，工行的业务核算人员可分为业务经办人员和（）人员。

A、业务复核
B、业务授权
C、业务审批
D、业务管理


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83、单项选择题  客户要求缴纳欠费的，可提供欠费账户账号或卡号办理，客户欠费账户办理销户时，（）补缴前欠费用，而办理销户。

A.必须
B.可不需


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84、多项选择题  办理现金收款业务时，必须坚持做到（）。

A、先点大数，后点细数
B、一笔一清
C、当面点清
D、认真审核凭证各要素


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85、单项选择题  （）是用于衡量特定对象面临风险威胁的现实状况，揭示其被风险事件冲击的程度.

A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素


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86、多项选择题  业务运营风险管理系统中网点督查岗的岗位职责是（）。

A、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施；
B、负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改，并保证回复的真实性、准确性、及时性；
C、负责检查问题整改通知书的落实与整改；
D、准确收集风险驱动因素；


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87、单项选择题  一般应急业务应急处理的数据依据，应以最近一次下载的（）数据为参考。

A、日记表
B、余额表
C、损益表
D、资产负责表


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88、单项选择题  金额在（）以上的差错，应由业务授权人员审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理；

A.500元
B.1000元
C.2000元


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89、多项选择题  各网点的会计凭证应按柜员号分别整理。其中柜员凭证应区分（）有序排列。

A、有流水柜面业务
B、无流水柜面业务凭证
C、自助设备业务凭证
D、业务集中处理的业务凭证


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90、单项选择题  开户单位预留印鉴挂失应提交书面申请、开户许可证和营业执照及相关证明文件，经开户行（）人员审批同意后，办理签章挂失手续。

A、主管行长
B、运行督导员
C、业务主管
D、业务主办


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91、多项选择题  表外账户是对（）等进行核算的账户。

A、或有资产
B、或有负债
C、有价单证
D、重要凭证


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92、多项选择题  关于企业网银一般客户，说法正确的有（）.

A、没有开设任何成员单位的企业或总部的企业客户。
B、不需要通过网上银行查询的企业客户
C、偶尔根据需要时，可以通过企业网上银行了解成员单位账户转出资金情况
D、不需要管理成员单位账户的企业客户
E、不需要从成员单位账户转出资金的企业客户


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93、单项选择题  所有空白重要凭证纳入表外科目核算，以（）为记账单位。

A、一份一元
B、一本一元
C、一个单位一元
D、一个种类一元


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94、单项选择题  营业终了，发现短款应（）。

A、将短款空库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、自己掏钱弥补短款


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95、单项选择题  涉及手工进行账务调整的业务运行重要事项材料，作为账务调整的依据，保管（）年。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久


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96、多项选择题  上门收款封包（）过程必须严格在监控范围内进行。

A、交接。
B、存放。
C、拆包。
D、清点。


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97、多项选择题  已签发的权限卡须由持卡人自行保管，严禁（）。

A、随意放置
B、私自带离营业场所
C、自己更改密码
D、转交他人使用


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98、单项选择题  已签发启用的权限卡以及权限卡信息变动需在（）上登记。

A、《柜员登记簿》
B、《人员交接登记簿》
C、《重要物品交接登记簿》
D、《凭证（资料）交接登记簿》


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99、单项选择题  （）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。

A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持


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100、单项选择题  重要事项主管部门最迟于（）个工作日内，对业务部门和分支机构报送的核准类重要事项予以批复。

A、5
B、10
C、15
D、20


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101、单项选择题  事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、流程规范、风险可控、效率优先”的原则，各项业务核算处理应遵循在规定的权限范围内（）的原则。

A.逐级报送
B.逐级审批
C.逐级授权


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102、多项选择题  企业网上银行的“投资理财”功能包括（）

A.基金业务
B.国债买卖
C.通知存款
D.协定存款


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103、单项选择题  （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。

A、流程风险事件
B、制度风险事件
C、操作风险事件
D、设备风险事件


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104、多项选择题  城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：()

A、引进战略投资者
B、跨区域经营
C、体制创新
D、联合重组
E、扩大业务规模


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105、单项选择题  风险管理系统中三大类主要风险包括（）、市场风险、操作风险。

A、执行风险
B、制度风险
C、政策风险
D、信用风险


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106、多项选择题  关于单位协定存款，下列说法正确的有（）.

A、财政拨款预算内资金及银行贷款不得作为单位定期（通知）存款存入金融机构。
B、从基本账户转入的单位定期存款，可以直接从定期帐户支取现金
C、定期存款可以多次办理提前支取。
D、单位定期存款只能提前支取一次。
E、单位定期存款只能以转账方式将存款转入其原转存账户


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107、单项选择题  不属于重要岗位分离范畴的是（）.

A、实时清算、跨行支付往账业务的录入及账务记载柜员与复核柜员两分离；
B、构成有效支付要素的印、押、证等必须做到分管分用；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；外汇清算业务录入、复核、授权三分离；
C、开户受理、审核、授权三分离；
D、现金业务与转账业务相分离等。


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108、判断题  单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（）


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109、单项选择题  金额在（）的差错，应由各营业网点业务授权人员审核签批后方可进行销账处理。

A、1000元（含）以下
B、1000元（不含）-5000元（含）
C、5000元（不含）—10000元（含）
D、10000元（不含）以上


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110、多项选择题  应急业务处理对象中所说的特殊行业客户，是指（）等特殊行业客户，必要时可办理应急支付业务。

A、对涉及抢险救灾款、军费等特殊款项的客户
B、电信客户
C、民航客户
D、铁路客户
E、以上均属于


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111、多项选择题  营业终了，柜员必须上缴钱箱给管库员，才能打印柜员轧账表，上缴钱箱时（）。

A、钱箱余额不能为“0”
B、钱箱余额不能超过核定限额
C、钱箱余额可以为“0”
D、不控制钱箱余额
E、钱箱状态可以为“已缴未收”


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112、单项选择题  （）是指对部分“查询、调整信息类”交易进行授权控制。

A、查询授权
B、交易授权
C、调整授权
D、额度授权


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113、多项选择题  在业务集中处理的业务中，（）必须加盖现场审核章。

A、银行票据签发
B、支票影像
C、跨系统银行票据兑付
D、对公转账
E、单位定期（通知）存款100万元
F、冲正业务


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114、多项选择题  业务运营风险管理系统中支行督查岗的岗位职责是（）。

A、负责检查问题二次整改通知书的落实与整改；
B、准确收集风险驱动因素；
C、负责工作日志登记，将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；
D、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表，并根据本机构风险状况采取相应防范措施


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115、多项选择题  根据业务的实际需要，用于集中处理业务的单联式凭证，可与（）等凭证配套使用。

A、内部记账凭证
B、网点资金划拨凭证
C、现金存款凭证
D、通用机打凭证


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116、单项选择题  会计人员及会计档案移交清册保管期（）.

A、永久保管
B、十五年
C、十年
D、一年


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117、单项选择题  资产类会计科目代号为（）。

A、1×××
B、2×××
C、3×××
D、4×××


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118、多项选择题  自助终端可以自助办理（）等非现金操作性业务，兼顾代理基金、第三方存管等较易操作的投资理财业务。

A、查询
B、转账汇款
C、转账缴费
D、打印对账单
E、补登折


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119、单项选择题  会计核算以持续、正常的经营活动为前提；规定每年12月31日为年度决算日；会计核算以人民币为记账本位币，以（）为单位。

A、百
B、元
C、角
D、分


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120、单项选择题  社会公众、投资者、股东、监管当局关注的焦点是（）。

A、重大损失事件
B、重大风险事件
C、损失事件
D、风险事件


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121、多项选择题  业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，但（）不得相互兼任。

A、监理岗
B、系统管理岗
C、质检岗
D、监测岗


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122、多项选择题  金额在（）元以上的表内业务，金额在（）元以上的表外业务，应由网点业务授权人员进行审核签批。

A、10，000（含）
B、20，000（含）
C、100，000（含）
D、200，000（含）


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123、多项选择题  工作日志输入类型分为（），是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。

A、综合履职项目
B、独立履职项目
C、特别履职项目
D、公共履职项目


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124、单项选择题  教育储蓄提前支取时，客户如可提供“证明”的，仍可享受利率和免税的优惠。即按（）储蓄存款利率计付利息，并免征利息税。

A.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次零存整取
B.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次整存整取
C.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次整存整取
D.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次零存整取


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125、多项选择题  关于上门收款业务叙述正确的是（）。

A、各行在办理上门收款业务时，特殊情况可以执行单人收款、专用车辆、武装押运的规定；
B、上门收款必须做到"双人办理，换人复核；钱账分管，共同负责；日清日结，
及时入账；汇总核对，款项归行"；
C、严格规范上门收款入账时间。营业时间上门收入的款项，当天记入客户账；非营业时间上门收入的款项，次日记入客户账；
D、各行在办理上门收款业务时，必须坚持双人收款、专用车辆、武装押运的规定；


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126、单项选择题  单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。

A、15
B、10
C、5
D、3


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127、单项选择题  （）的载体包括日志流水、分户账、登记簿、余额表。

A、综合核算
B、独立核算
C、专项核算
D、明细核算


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128、单项选择题  （）指为了实现特定的风险管理目的而实施的检查。

A、联合检查
B、专项检查
C、交叉检查
D、日常检查


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129、多项选择题  企业客户注册网上银行，对于符合以下（）任一条件的客户，各行应要求客户设置公转私交易限额。

A.客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）
B.同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户
C.客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于100万元
D.各行规定的其他条件


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130、单项选择题  空白重要凭证在上下级机构间的调运应做到（），严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。

A、双人专车
B、武装押运
C、专车
D、单人


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131、单项选择题  空白客户证书（含U盾、卡片）应作为（）管理。

A、一般凭证
B、一般物品
C、空白重要凭证
D、重要物品


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132、多项选择题  下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()

A、发布与履行其职责相关的命令和规章
B、发行人民币,管理人民币流通
C、监督管理黄金市场
D、负责金融业的统计、调查、分析和预测
E、从事有关的国际金融活动


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133、单项选择题  吞没卡为工行发行的银行卡，客户在吞卡后（）内，持有效身份证件办理领取手续。

A、5日
B、10日
C、20日
D、30日


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134、多项选择题  按网点配置的印章有（）.

A、核算事项证明章
B、存单（折）专用章
C、核算用章
D、结算专用章


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135、单项选择题  人民银行关于大额现金支取的有关规定：当日支取5万元（含）以上现金的，客户必须出示有效身份证件，个人支取20万元（含）以上现金的，客户必须提前（）预约，次日办理支取。

A、一天
B、二天
C、三天
D、五天


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136、多项选择题  关于开销户、电子银行注册及特殊业务管理，下列说法正确的有（）.

A、电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等必须由本人办理的业务，
B、按照有关规定，我行应认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
C、，特殊情况下，可由客户经理、上门服务人员及其他内部人员代客户办理各类账户的开立、变更和撤销业务
D、代理人办理电子银行注册及信息变更、个人挂失处理、密码重臵等业务时，须出示本人和被代理人有效身份证件
E、我行派驻柜台可以办理各类对公账户的开立、变更和撤消业务


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137、单项选择题  短期贷款按性质可分为（）、融资类贷款、透支类贷款。

A.正常贷款
B.普通短期贷款
C.商业性贷款
D.政策性贷款


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138、单项选择题  报告类事项应在该事项发生时或知悉后（）个工作日内报告。

A、2
B、3
C、5
D、7


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139、单项选择题  关于牡丹灵通卡功能的叙述，错误的是（）

A、消费功能
B、转账功能
C、存取现金功能
D、透支功能


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140、多项选择题  网点日终轧账处理需要经过下列环节（）.

A、库存现金账实核对
B、关闭监控
C、轧平帐务
D、凭证移交


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141、单项选择题  完整券、残损券、未整券可相互调整，调整须通过（）“清点、整点钱箱”方式实现。

A、2022补记配款表
B、1141查询钱箱明细”交易
C、1146查询、打印柜员日结单
D、1117兑换


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142、单项选择题  业务集中处理体系主要由（）中心处理组成，通过业务集中处理平台实现各项业务集中处理职能。

A、前台网点受理和后台业务处理
B、前台网点处理和后台业务审核
C、前台网点受理和后台业务审核
D、前台网路受理和后台业务录入


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143、多项选择题  开户行在得知单位客户（），应通知单位客户办理销户手续。

A、撤并
B、解散
C、宣告破产
D、关闭
E、被注销、吊销营业执照


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144、单项选择题  网点有权人审核无误后，银行加盖（），并将回执联交有权机关执法人员。

A、业务清讫章
B、业务公章
C、核算事项证明章
D、上述印章均可


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145、单项选择题  风险驱动因素按照大类分为内部因素和（）。

A、操作因素
B、道德因素
C、外部因素
D、制度因素


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146、多项选择题  客户在网上银行启用双币贷记卡时，除了必须输入卡号及有效期外还应输入哪些要素（）

A.安全校验码
B.家庭电话
C.手机号码
D.联系人姓名


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147、单项选择题  以下有关客户印鉴管理的说法中错误的是（）。

A、由业务主管签章后即可使用
B、同一印鉴卡可以预留多份
C、日终入库保管
D、更换印鉴由客户申请


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148、多项选择题  我国的货币市场主要包括()

A、银行间债券回购市场
B、票据市场
C、银行间同业拆借市场
D、外汇市场
E、交易所市场


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149、单项选择题  票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。

A、油浸、水洗
B、半额
C、停止流通
D、新、旧版本


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150、单项选择题  下列支票要素中，可以更改的是（）。

A、用途
B、金额
C、日期
D、收款人名称


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151、单项选择题  及时处理往来账务，做到不积压、不延误，并坚持（）分管分用

A、印、押、证
B、人、印、章
C、印、章、票
D、印、章、证


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152、多项选择题  银行内部员工不得代理客户（）。

A、购买各类空白重要凭证
B、办理预留印鉴挂失
C、传递各类空白重要凭证
D、保管各类空白重要凭证


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153、判断题  心脏骤停脑保护常选用浅低温。()


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154、单项选择题  单位银行结算账户按用途划分为基本存款户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。单位客户可开立（）基本存款账户，已在他行开立基本存款账户的单位客户，不可再为其开立基本存款户。

A、一个
B、二个
C、三个
D、多个


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155、单项选择题  商业汇票委托收款凭证上的付款人是（）。

A.出票人
B.收款人
C.承兑人
D.贴现申请人


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156、多项选择题  单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理，单位有权人是指单位客户的（）。或。

A、法定代表人（单位负责人）
B、企业或单位会计人员
C、法定代表人（单位负责人）授权代理人
D、企业或单位负责人的爱人
E、企业或单位财务部负责人


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157、多项选择题  人民币活期存款按（）结息，外币活期储蓄存款按（）结息。

A、日
B、月
C、季
D、年


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158、多项选择题  单位定期存款是指在存入时约定存款期限，由银行出具开户证实书，到期凭以支取本息的一种存款。（）及银行贷款不得作为单位定期存款存入。

A.财政拨款
B.特种单位存款
C.预算内资金
D.预算外资金


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159、多项选择题  营业中，现场主管对电子银行U盾（口令卡）、电子密码器发放业务风险控制，下列说法正确的有（）.

A、审查柜员是否按要求审核客户身份
B、审查柜员是否要求代理人提交本人和被代理人身份证件，并通过联网核查系统核实
C、审核申请表上打印的U盾（口令卡）、电子密码器凭证号和发放给客户的序号是否一致
D、监督柜员将U盾（口令卡）、电子密码器发放给客户本人
E、监督柜员发放给U盾（口令卡）、电子密码器时，是否做到提示电子银行业务风险


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160、多项选择题  单位结算账户业务授权书应（）。

A、载明被授权人的姓名
B、载明被授权人的身份证件名称与号码
C、载明授权事项
D、加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章
E、以上描述均正确


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161、判断题  资本市场是银行流动性管理，尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的基础。


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162、多项选择题  重要业务事项的审批级次按照权限不同分为（）.

A、一级（直属）分行
B、网点
C、二级分行
D、支行
E、总行


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163、多项选择题  下列属于短期金融工具的是（）

A、商业票据
B、股票
C、企业债券
D、回购协议
E、银行承兑汇票


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164、单项选择题  影像切割是指对于网点扫描上送的业务凭证影像，系统根据（），分别将凭证中金额、账号等要素的固定区域或字段分解切割为多个的数据碎片信息，上送通用文档录入平台供柜员录入。

A、业务种类
B、凭证版式
C、金额大小
D、二维码


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165、单项选择题  （）是工行为网上银行客户提供的可用于身份认证和证书签名的硬件设备。

A.U宝
B.UkEy
C.U盾
D.U盘


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166、单项选择题  会计档案在形式上可分为（）.

A、纸质会计档案和电子会计档案
B、会计凭证和会计帐簿
C、原始档案和会计档案
D、永久保管档案和有限保管档案


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167、单项选择题  对单位通知存款描述错误的是（）。

A、存入款项时约定存期
B、支取时需提前通知金融机构
C、约定支取日期和金额方能支取的存款
D、可一次或分次支取


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168、多项选择题  下列属于总行核准类事项的有（）。

A、变更账务核算级次
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的地区号
C、内部账户的开立和撤销
D、新增、变更、撤销账号的账户属性（应用号）


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169、多项选择题  柜员临时离柜，现场主管应督促其将（）等放入箱、柜、屉加锁保管，签退计算机终端画面，自己收起权限卡

A、库款
B、印章
C、重要凭证
D、有价单证
E、印鉴卡片


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170、单项选择题  有权机关扣划的款项，以下说法错误的是（）。

A、转入法院指定的账户
B、以现金交给执法人员
C、不能支取现金
D、只能使用转账方式


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171、单项选择题  反交易代码一般由几位数构成（）.

A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数


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172、单项选择题  寄库款箱应双人加封，双人押运，做到（）。

A.手续齐全
B.责任到位
C.事权划分
D.手续严密、责任分明


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173、单项选择题  反交易代码一般由（）位数构成.

A、2位数
B、5位数
C、4位数
D、3位数


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174、单项选择题  持卡人专用消费业务累计违约次数超过（）次（含）的，专用消费所有未入账款项将一次性记入持卡人账户。

A.1
B.2
C.3
D.5


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175、多项选择题  对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志，可分币种对以下哪些交易进行控制（）。

A.柜面部分交易
B.ATM交易
C.网上银行交易
D.POS部分交易


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176、多项选择题  目前银行代理的人寿保险含（）。

A.财产损失险
B.万能险
C.年金险
D.意外伤害险


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177、单项选择题  各级行应定期对辖属机构会计核算专用印章的发放、领用、上缴、交接、停用、销毁等各环节的管理情况进行检查，每（）至少要开展一次对停用的会计核算专用印章的清理工作。

A、两年
B、一年
C、半年
D、季度


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178、单项选择题  会计档案保管期限从（）算起。

A、会计档案形成的当日
B、会计档案形成的次年1月1日
C、会计档案形成的当年1月1日
D、会计档案形成的次月1日


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179、单项选择题  美洲银行的一份研究报告表明，对于一家商业银行而言，只拥有活期存款账户的客户，50%会在1至2年内离开；只拥有定期存款账户的企业，30%会离开；而同时拥有定期、活期、网上银行账户的客户，最终选择离开的比率只有1%-2%，数据突出显示了电子银行业务在现代商业银行发展中发挥了（）的重要作用。

A.推动业务创新
B.稳定客户关系
C.促进经营转型
D.创造经营利润


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180、多项选择题  应急业务准备，配备手工操作所需的办公用品，主要包括（）.

A、计算器（算盘）
B、传票夹和账页箱
C、双面复写纸和红蓝签字笔
D、预留印鉴卡片
E、各种帐页、报表、登记簿


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181、单项选择题  开立往来户时，需经营业网点业务主管按规定初审签字后报支行复审，支行（）复审签字后报当地人民银行审批方可开立

A、主管行长
B、会计部门负责人
C、总会计
D、会计监管员


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182、单项选择题  单位定期存款证实书遗失，客户必须到（）办理挂失。

A、开户网点
B、客户服务中心
C、同城任何网点
D、行内任何网点


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183、多项选择题  网点收缴假币的操作流程有（）。

A、持证双人当面收缴
B、假币正反两面加盖“假币”戳记
C、准确填制《假币收缴凭证》
D、告知持有人权利
E、隔窗解释假币的特征


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184、单项选择题  权限卡密码有效天数的设置不得超过（）

A、15天
B、1个月
C、半年
D、1年


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185、多项选择题  业务运营风险分级管理是指依托业务运营风险管理系统，根据准风险事件和风险事件的性质、金额等确定风险等级，并进行（）。

A、分级核查
B、分级报告
C、分级负责
D、分级管理


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186、单项选择题  下列属于二级分行核准类事项的是（）。

A、中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的。
B、待查错账金额在1000元以上的待查错账销账。
C、支行销毁会计档案。
D、内部账户的开立和撤销。


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187、多项选择题  关于企业电子银行管理，下列说法正确的有（）.

A、企业注册、变更、注销电子银行服务，应向工行提出业务办理申请，工行应对客户身份进行审核。
B、企业电子银行业务应由企业授权办理相应电子银行业务的人员办理，工行应保存客户申请、签署的协议文本。
C、证书版企业网上银行不得在客户不知情的情况下为客户办理，普及版企业网上银行可以由银行放主动开通，作为附加服务为企业免费赠送。
D、某行为了完成任务，主动为企业办理了企业网银业务，并上门补齐了有关手续。E、为客户提供电子银行服务前，应以协议等方式与客户建立法律关系


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188、单项选择题  验资账户应统一使用（）科目进行处理。

A、223099其他同业存款
B、233001临时存款
C、231099其他保证金存款
D、201099其他单位活期存款


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189、单项选择题  根据人民银行的相关规定，下面哪个账户可以提取现金（）。

A.财政预算外资金专用账户
B.单位的工会经费专用账户
C.单位银行卡的账户
D.期货客户交易保证金账户


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190、单项选择题  柜员收入现金时，应做到（）。

A、先收款，后记账，先清点细数，后点大数
B、先收款，后记账，先点大数，后清点细数
C、先记账，后收款，先清点细数，后点大数
D、先记账，后收款，先点大数，后清点细数


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191、单项选择题  （）要求会计人员对某些业务或事项存在不同的会计处理方法和程序可供选择时，在不影响合理选择的前提下，以尽可能选用一种不虚增利润和资产的会计处理方法和程序进行会计处理，合理核算可能发生的损失和费用。

A、重要性原则
B、相关性原则
C、谨慎性原则
D、客观性原则


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192、多项选择题  业务运营风险管理工作制度（）。

A、业务监督范围实行核准机制；
B、业务监督质量实行考核制度；
C、业务监督实行不间断的连续工作制度；
D、风险事件处理实行异常情况报告制度；


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193、单项选择题  （）指按照质量与效率并重的原则，将各项金融产品转化为金融服务并提供业务支持。

A、风险管理职能
B、核算管理职能
C、流程管理职能
D、服务支持职能


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194、单项选择题  （）是业务运营风险存在的前兆性标志。

A、风险事件
B、损失事件
C、风险损失
D、风险驱动因素


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195、单项选择题  （）职能是指深度挖掘、充分揭示业务流程问题，及时反馈业务流程优化建议，推动业务流程持续改进。

A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持


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196、单项选择题  大额现金收支报备的标准是柜台发生的单笔（）万元（含）以上或者外币交易等值（）万美元（含）以上的实物形态的现金交易。

A、10万，1万
B、5万，5千
C、50万，5万
D、20万，1万


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197、单项选择题  经济周期的四个阶段是指。

A、繁荣—衰退—萧条—崩溃
B、繁荣—萧条—衰退—崩溃
C、繁荣—衰退—萧条—复苏
D、繁荣—萧条—衰退—复苏


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198、单项选择题  现场管理人员实行网点营业现场坐班制度，按照（）的原则，在认真完成网点内部管理职责履行的基础上，合理承担柜面外的服务管理工作。

A、先外后内
B、先内后外
C、先营销后管理
D、先急后缓


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199、单项选择题  牡丹贷记卡持卡人4月1日消费1000元，4月10日取现500元，5月1日扣收贷款利息5.25元，5月25日持卡人还款1000元，还款顺序应为（）

A.取现-利息-消费
B.取现-消费-利息
C.消费-利息-取现
D.利息-消费-取现


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200、单项选择题  币兑换凭客户填写的（）办理。

A、凭条
B、凭证
C、清单
D、票币兑换清单


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201、单项选择题  无字号的个体工商户的预留签章必须包括（）。

A、“个体户”字样
B、经营者姓名
C、“个体户”字样和其经营者姓名
D、客户自定


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202、单项选择题  人民币活期存款的结息日为（）。

A、每年6月30日
B、每年7月1日
C、每季末月20日
D、每季末月21日


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203、判断题  在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。（）


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204、单项选择题  下列（）机关只能对单位和个人的帐户进行查询、冻结但不能扣划。

A、人民法院
B、税务机关
C、海关
D、检察机关


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205、多项选择题  业务运营风险管理系统参数管理遵循（）原则。

A、分级管理
B、集中管理
C、固定设置
D、灵活设置


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206、单项选择题  营业中，现场主管对于现金业务的审核或审批，下列操作正确的有（）.

A、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
B、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，进行卡把或目测复点。
C、对20万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。
D、对5万元（含）以上的大额现金收付款业务，逐张进行复点。


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207、多项选择题  现金业务远程授权需传输资料表述正确的是（）。

A、网点领缴现金：经现金中心审批同意的现金调拨申请书（或调拨单）等；
B、往来户现金存款：客户填写的现金存款凭条等；
C、往来户现金取款：客户身份证件、现金支票、大额审批表等；
D、ATM装卸钞：内部记账凭证、ATM轧账单等。


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208、单项选择题  （）是指会计核算工作要讲求时效，要求会计处理及时进行，以便会计信息的及时利用。

A、及时性原则
B、配比原则
C、重要性原则
D、客观性原则


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209、多项选择题  整点后现金要达到（）的标准。

A、点准
B、挑净
C、墩齐
D、捆紧
E、盖章清楚


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210、单项选择题  营业终了，网点柜员钱箱（不含99999钱箱）人民币额度为（），外币额度为0。

A、10，000元（含）
B、20，000元（含）
C、30，000元（含）
D、50，000元（含）


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211、判断题  目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场外市场交易所市场并存的资本市场。


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212、单项选择题  办理抵现业务要在收付凭证上加盖（）戳记。

A.抵现
B.收付抵消
C.收付轧差


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213、多项选择题  风险事件依据其性质、金额、频率等标准，按照风险程度由高至低分为（）几个等级。

A、一类
B、二类
C、三类
D、四类


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214、单项选择题  （）卡持卡人终止使用时，应持本人有效身份证件、卡片及密码向原发卡网点提出书面销卡申请，不得代办。

A.工银财富理财金账户卡
B.牡丹贷记卡
C.理财金账户或
D.灵通卡


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215、单项选择题  经（）后柜员间可调剂空白重要凭证。

A、柜员间协商
B、复核柜员确认
C、上级行批准
D、业务主管批准


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216、多项选择题  各行的（）由运行管理部门实行统一管理。

A、会计凭证
B、营业范围
C、会计账簿
D、密押机具
E、会计核算专用印章


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217、多项选择题  会计凭证应具备下列基本要素（）.

A、凭证日期
B、收付款人的开户行名称
C、户名和账号
D、货币符号和大小写金额
E、客户签章
F、银行及有关人员签章


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218、多项选择题  柜员遇到账务补记、凭证补打、账户调整业务时，现场管理人员应该审核（），并在相关凭证上签章确认。

A、审核补记账凭证各项要素的正确性以及补记金额是否准确
B、审查补打凭证的原因是否合理属实
C、审核补打凭证的金额是否超过规定限额
D、审核积数调整、计息信息调整以及账户信息调整原因是否合理属实，计息信息和账户信息是否正确


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219、单项选择题  以下哪个证件不可以作为实名制证件？（）

A、身份证
B、护照
C、港澳居民往来内地通行证
D、学生证


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220、单项选择题  （）负责网点业务检查和业务督导。

A、运行管理部
B、网点负责人
C、内控合规部
D、现场管理人员


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221、单项选择题  99999钱箱库存现金的真实性由网点（）负责

A.业务主办
B.业务主管
C.总会计
D.会计监管员


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222、多项选择题  电子银行业务的（）等业务应进行审核授权。

A、柜员管理
B、参数设臵
C、客户注册（变更）
D、证书管理
E、落地指令处理


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223、单项选择题  （）准风险事件由支行合规经理负责。

A、特别关注
B、重点关注
C、关注
D、一般关注


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224、单项选择题  交易授权是指系统对交易进行授权控制，包括调整授权、（）。

A、额度授权
B、查询授权
C、现场授权
D、远程授权


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225、多项选择题  交接登记薄（电子）用于记载（）需明确交接手续及责任的重要物品、凭证资料交接情况。

A、银行内部
B、银行之间
C、银行与客户之间
D、客户与客户之间


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226、单项选择题  （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。

A、操作风险事件
B、制度风险事件
C、外部风险事件
D、内部风险事件


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227、单项选择题  各级检查人员应充分利用业务运营风险管理系统履职模块功能，运用多元化检查方法，做到（）与非现场监测相互结合，网点核查与重点检查相互补充，提高风险事件的发现机率与准确性。

A、回访客户
B、内部资料核查
C、现场检查
D、综合检查


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228、多项选择题  自助设备钞箱现金遇以下情况，须当日清点并做账款核对。（）

A、轧账单数据与箱内现金金额不符；
B、吞吐钞不正常，需开钞箱检查；
C、钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金，或采用更换钞箱法将旧钞箱替换；
D、客户称存取钞有误，需开箱检查；
E、误收入假币，需升级验钞模块。


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229、单项选择题  账务组织，也称会计核算组织程序或会计核算形式，它是会计核算过程中账簿组织、记账程序和（）相互结合的方式。

A、记账规则
B、记账方法
C、记账形式
D、记账制度


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230、单项选择题  用于办理单位客户各项专用资金收付的账户是（），在其发生现金支付时，资金用途应符合现金管理规定与专户资金性质相符或经当地人行批准的范围内支出。

A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户


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231、多项选择题  下列属于中国银行业协会的会员单位的有:()

A、政策性银行
B、商业银行
C、中国邮政储蓄银行
D、农村资金互助社
E、中央国债登记结算有限责任公司
F、资产管理公司
G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会


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232、单项选择题  客户购买本外币理财产品时，投资资金自动在其（）做保留处理，并按储蓄存款计付利息。

A.理财交易卡内活期子账户
B.理财交易卡内理财账户
C.理财交易卡内活期基本户
D.理财交易卡内多币种账户


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233、单项选择题  权限卡是限定使用人员在（）系统中业务处理权限范围的身份识别凭据。

A.CS2002
B.CM2002
C.统一认证
D.全功能银行


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234、多项选择题  下列属于审核签批的业务有（）。

A、查询、查复
B、资信、存款证明业务
C、结算类其他应收款挂账垫款管理
D、错账的挂账及销账管理


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235、多项选择题  票币整点复点后的现金达到（）的标准。

A.点准
B.挑净
C.礅齐
D.捆紧
E.盖章清楚


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236、单项选择题  1979年，我国第一家城市信用社在()成立。

A、广东——广州
B、江苏——淮安
C、山东——青岛
D、河南——驻马店


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237、多项选择题  会计账簿包括基本账簿和辅助账簿，基本账簿包括（）。

A.流水账
B.分户账
C.总账
D.登记簿


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238、单项选择题  客户在异地办理口头挂失后，若要求办理正式挂失，（）办理。

A、需回原地任意网点
B、可在任意网点
C、需在原开户网点
D、需在口头挂失网点


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239、多项选择题  企业网银基本功能是指办妥基本注册手续就能使用的各项功能，包括（）等功能。

A、网上信用证
B、账户管理
C、网上汇款
D、网上票据
E、在线支付


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240、单项选择题  系统控制授权分为不需授权、（）、交易授权三类。

A、调整授权
B、查询授权
C、额度授权
D、流程授权


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241、单项选择题  各行现场管理人员要加强对扫描上传的特种转账凭证内容的审核，加盖（），确保业务的真实性、完整性、合规性。

A、核算用章
B、现场审核章
C、业务公章
D、核算事项证明章


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242、单项选择题  柜员收到他行有疑问或不能解付的实时清算汇兑业务的查询后，应该于（）日内及时查清并答复查询行。

A、1天
B、2天
C、3天
D、5天


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243、单项选择题  被风险事件的冲击程度与风险暴露水平值的大小成（）。

A、正比
B、反比
C、无关联
D、以上都不对


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244、多项选择题  现场主管对于现金调拨业务的审批，包括（）.

A、调拨申请业务
B、现金调入业务
C、现金调出业务
D、复核清点调入调出现金
E、柜员之间现金往入、往出业务


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245、多项选择题  个人境外电汇是指个人客户通过工行RFC系统及SWIFT系统将境内个人外币资金汇出境外，或将境外外币资金汇至境内个人，实现外币资金境内与境外之间的流动。包括（）业务。

A.个人电汇境外汇出汇款
B.个人电汇境外汇入汇款
C.解付业务


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246、多项选择题  下列属于国际收支中经常项目的有：()

A、直接投资
B、企业信贷
C、劳务收支
D、汇款
E、贸易收支
F、政府借款经常项目：贸易、劳务(运输、旅游)、单方面转移(汇款、捐赠);资本项目：直接投资、政府和银行的借款及企业信贷


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247、单项选择题  无原始凭证发起的远程授权，应填制（），经现场管理人员签批同意并签章后，与相关依据一并提交远程授权。

A、业务委托书
B、远程授权申请书
C、业务受理书
D、通用机打凭证


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248、单项选择题  各部门及分支机构需履行核准、备案或报告手续时，应填制（），通过业务运行重要事项核准报备管理平台，向业务运行重要事项主管部门报送。

A、《业务运行重要事项申请表》
B、《业务运行重要事项申报表》
C、《业务运行重要事项申报书》
D、《业务运行重要事项申请书》


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249、多项选择题  内部账户必须遵循“（）”的原则，严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。

A、统一管理
B、明晰核算
C、防范风险
D、降低成本
E、严格管理


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250、单项选择题  在商业银行业务中，客户经理的法律地位是商业银行的（）。

A.代表人
B.代理人
C.代言人
D.经纪人


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251、单项选择题  营业网点在全功能系统中分为物理网点和（）。

A、独立网点
B、理财网点
C、核算网点
D、综合网点


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252、多项选择题  营业时间柜员因特殊原因需要临时离开网点的，须由现场主管审核（）后，方可离开。

A、柜员轧账平衡情况
B、柜员账款核对相符情况
C、超额度现金是否上缴99999钱箱
D、钱箱是否加锁妥善保管
E、柜员空白重要凭证上缴情况


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253、单项选择题  现金收款业务，按券别顺序由大到小（）核验大数，与客户填写的存款凭条核对。

A、清点票面
B、挑假、剔残
C、摆放整齐
D、点捆、卡把


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254、单项选择题  控制和反映空白重要凭证、空白权限卡、银行卡空白卡领取、发放、作废等业务事项的明细帐簿是（）.

A、空白重要凭证登记簿
B、柜员登记簿
C、凭证（资料）交接登记簿
D、开销户登记簿票人


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255、单项选择题  柜员轧账时必须按外币分账制的原则，分（）进行轧账。

A、币种
B、网点
C、柜员
D、柜组


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256、单项选择题  （）的账务核算从属核算网点，不单独设立完整的账务组织，全部在核算网点设立完整的账务组织。

A、物理网点
B、独立网点
C、理财网点
D、综合网点


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257、判断题  场内交易市场又称柜台市场。


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258、多项选择题  应急处理可以办理的业务范围包括（）等制度规定的必须办理的其他业务。

A、对公现金业务
B、本网点转账业务
C、银行汇票、本票签发与兑付业务
D、同城票据交换提回或提出业务
E、系统内汇划业务


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259、单项选择题  以下属于ATM装卸钞远程授权需传输的资料是（）.

A、经网点负责人审批的有关ATM装卸钞内部记账凭证等相关资料。
B、ATM轧账单
C、柜员轧账单
D、ATM流水清单


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260、单项选择题  各级现金营运中心及金库专职管库员、预备管库员的配备等属于（）。

A、总行备案类事项
B、一级（直属）分行备案类事项
C、二级分行备案类事项
D、其他备案类事项


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261、单项选择题  （）是指每个当班网点现场管理人员都必须完成的工作事项。

A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、独立履职项目


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262、多项选择题  单位客户在（）情形时可申请开立临时存款账户.

A、异地临时经营活动
B、注册验资
C、军队、武警单位承担基本建设或者异地执行作战、演习、抢险救灾、应对突发事件等临时任务
D、增资验资
E、设立临时机构


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263、多项选择题  对公账户、个人账户、内部账户转账业务二档额度授权金额分别为（）。

A、100，000（含）元
B、300，000（含）元
C、500，000（含）元
D、1，000，000（含）元


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264、单项选择题  柜员领用和交接电子银行口令卡应登记（）。

A.《重要物品交接登记簿》
B.《电子银行业务资料汇总表》
C.《柜员登记簿》
D.《空白重要凭证登记簿》


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265、多项选择题  关于高校入学新生和高校学生申请办理银行业务时的业务处理问题说法正确的有（）。

A.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于本年度高校入学新生，经办人员可要求其出示本年度学校录取通知书，并核对录取通知书与居民身份证记载的姓名是否一致
B.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于高校在读学生，经办人员可要求其出示本人学生证，并核对学生证与居民身份证记载的姓名是否一致。核对一致的，可继续办理相关业务
C.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应拒绝办理业务
D.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，应告知客户到户口地查询身份证信息


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266、单项选择题  申请注册工行企业网上银行的客户应向开户行提交客户身份证明文件及其复印件，其中属于民办非企业组织的，应提交（）。

A.企业营业执照正本（或副本）
B.其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C.上级主管部门的批文或证明
D.民办非企业登记证书


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267、多项选择题  集中处理的营业网点必须按照（）的业务要求，负责受理和审核客户提交的业务凭证、介质和有关单据，确保业务的真实性、合规性和有效性。

A、标准
B、规范
C、合规
D、完整


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268、单项选择题  设立应急业务窗口原则上设立（）个，应设在监控器可监视的区域内。

A、1
B、2
C、3
D、4


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269、单项选择题  自动还款注册、修改业务需转出账户本人办理，注销业务（）。

A.可由转出账户本人办理
B.可由转入账户本人办理
C.可由转出账户或转入账户本人办理
D.可由转出账户和转入账户本人办理


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270、多项选择题  整点业务操作正确的是（）.

A、拆捆前看券别、卡把
B、清点细数时做到一笔一清
C、一笔款未点清前，可以清点其它款项
D、成捆票币未点清前，已点好的成把钱原封签（腰条）可以仍掉
E、逐张清点票币时，要查看票面，防止混入假币和夹版


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271、多项选择题  业务集中处理的（）发生变更的，应由总行核准。

A、业务流程
B、业务范围
C、组织形式
D、人员数量
E、级次


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272、单项选择题  业务运营风险模型指为识别、确认、收集风险事件，依据风险特征，基于（）而设计的风险管理模型。

A、图形分析
B、数据分析
C、特征分析
D、交易分析


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273、多项选择题  个人网上银行根据注册方式和申请项目的不同，可为个人客户提供（）等业务功能。

A、转账汇款
B、账户管理
C、在线缴费
D、网上黄金
E、个人理财


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274、单项选择题  业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位，但参数维护岗、（）不得相互兼任。

A、系统管理岗
B、参数复核岗
C、监理岗
D、监测岗


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275、多项选择题  单位客户开立（）的，经所属支行审批通过后，应将相关的开户资料报送中国人民银行当地分支行，经中国人民银行核准后，开户行向单位客户核发开户许可证。

A、基本存款账户
B、临时存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、一般存款账户


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276、单项选择题  （）指根据风险管理对象的风险程度，实施与之相匹配的监督，投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施。

A、流程导向
B、风险导向
C、操作导向
D、制度导向


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277、多项选择题  营业终了营业经理对现金业务主要进行（）核对。

A、核对派驻网点库存现金，确保账实相符
B、检查日终柜员款箱是否存在未上缴的情况
C、核对柜员库存现金是否正确
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱现金和封箱过程


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278、单项选择题  （）是指综合运用电子影像传输、存储功能及参数管理等技术策略实现对业务的处理，具有业务补录、审核和业务管理等功能的专业处理平台。

A、通用补录平台
B、专业补录平台
C、共享运营平台
D、业务处理平台


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279、单项选择题  （）是指业务运营风险管理系统通过数据分析的方式，利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。

A、质检
B、统计
C、评估
D、监测


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280、多项选择题  会计业务核算专用印章是银行对内对外发生权责关系，具有法律效力的重要依据。各级机构办理业务核算的人员应按规定使用、管理会计专用印章，禁止（）

A、串用
B、混用
C、提前或过期使用
D、在无真实经济业务事实发生的单据、凭证上使用业务印章。


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281、单项选择题  我国批准设立的第一家外资银行代表处是：（）

A、东亚银行
B、日本输出入银行
C、花旗银行
D、汇丰银行


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282、单项选择题  涉及数据变更和参数调整的电子档案，保管期限是（）。

A、3年
B、5年
C、15年
D、永久


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283、多项选择题  办理现金业务进行日终结账时应（）。

A、清点现金实物
B、将钱箱内现金与现金实物的金额、券别分别核对正确
C、现金入库
D、上缴钱箱


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284、多项选择题  自助设备应用模式分为（）.

A、在行式自助设备
B、大堂式自助设备
C、穿樯式自助设备
D、柜台式自助设备
E、离行式自助设备


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285、多项选择题  应急情况下停止处理的对公业务包括（）等其他可能产生重大风险的业务。

A、开销户业务
B、结息业务
C、出售重要空白凭证业务
D、通存通兑业务以及贴现和转贴现业务
E、各类中间代理业务


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286、单项选择题  事权划分按（）进行分类，可分为业务核算操作权限的划分和重要业务事项审批权限的划分。

A、实现方式
B、内容
C、操作权限
D、管理流程


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287、单项选择题  已作为电子档案保存的纸制会计档案保存期限至少为（）。

A、1年
B、3年
C、5年
D、7年


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288、多项选择题  客户办理帐户单位预留印鉴变更业务，审核内容包括（）.

A、单位提交的正式公函
B、单位原预留签章、开户许可证、营业执照正本等相关证明文件
C、如单位客户申请变更预留公章或财务专用章，但无法提供原印章的，除审核上述证明文件外，还应审核司法部门的证明等
D、如单位客户申请变更预留个人签章，无法提供原预留个人签章的，除提交有关证明文件外，还应审核原个人签章所有人的身份证原件及复印件，以及经其签字确认的书面申请E、如单位客户无法提供原预留个人签章、原个人签章所有人签字及身份证件的，应要求单位客户在公函中说明原因，由法定代表人或单位负责人签字确认，并在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责


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289、单项选择题  各级机构领取会计业务核算专用印章时，实行（）制度。

A、换人复核
B、身份核验
C、武装押运
D、双人签领


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290、单项选择题  票面污损、熏焦、水湿油浸、变形，但能辨别真假的特殊残缺人民币，其（）在兑换面积内。

A、变形部分应计算
B、熏焦部分应计算
C、熏焦、变形部分不应计算
D、熏焦、变形部分应计算


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291、单项选择题  开户行为单位客户办理单位结算账户变更手续后，应于（）内向中国人民银行当地分支行报告。

A、当日
B、1个工作日
C、2个工作日
D、上述说法都不对


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292、多项选择题  电子会计档案是以（）等电子信息载体为介质保存的会计档案。

A、事中影像
B、电子影像
C、光盘
D、磁盘


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293、单项选择题  下列经办柜员接收到的远程授权结果，处理错误的为（）.

A、通过授权、交易成功的，打印凭证，并核对打印结果；
B、被拒绝授权的，则根据拒绝理由进行后续处理；
C、被拒绝授权的，则不须进行后续处理；
D、交易失败的，应根据系统提示的失败原因进行后续处理。


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294、单项选择题  二级分行及以上机构根据（）指令，通过专用交易，将授权方式切换为现场授权。

A、信息科技部门
B、保卫部门
C、运行管理部门
D、应急领导小组


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295、单项选择题  应急情况下，人员及劳动组合准备说法正确的有（）

A、各营业机构应至少确保有2名业务人员能够熟练掌握应急处理操作，同时保证每日营业时至少有1名应急业务人员在岗
B、各营业机构做到一旦启动应急处理方案时，能够迅速对外办理应急业务。
C、启动应急处理时，各营业机构应设计好劳动组合方案，明确办理各项业务的人员，确保应急处理有条不紊、不错不乱。
D、应急处理对网点人员及劳动组合准备工作无要求


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296、单项选择题  业务运行重要事项的核准与报备应遵循统一管理、分级授权、安全规范、（）的原则。

A、职责清晰
B、鼓励创新
C、风险可控
D、效率优先


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297、单项选择题  保证金专户必须实行（）管理。

A、开放
B、专人
C、封闭
D、存款自愿，取款自由


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298、单项选择题  单笔冲正金额在（），由经办行所属二级分行业务主管部门批准后办理，并书面报一级（直属）分行业务主管部门备案。

A、5万元（不含）以下
B、5万元（含）—10万元（不含）
C、10万元（含）—50万元（不含）
D、50万元（含）以上


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299、多项选择题  我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有()

A、第一、二产业的粗放式增长
B、第三产业在国民经济中占比重较低
C、银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D、银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低
E、银行人员的从业素质较差


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300、单项选择题  会计凭证按管理方式分为（）。

A、个人用户凭证和单位用户凭证
B、基本凭证和特定凭证
C、空白重要凭证和一般凭证
D、自用凭证和对外出售的凭证


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