1、单项选择题 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于人民币（）。
A.8000万元 B.1亿元 C.1.2亿元 D.1.5亿元
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2、单项选择题 与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险（）银行储蓄。
A.大于 B.小于 C.基本接近 D.等于
3、单项选择题 基金销售机构是受（）委托从事基金销售的机构。
A.基金机构投资者 B.中国银监会 C.中国证监会 D.基金管理公司
4、单项选择题 根据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的（）担任。
A.商业银行 B.证券公司 C.基金管理公司 D.保险公司
5、单项选择题 对证券投资基金的特点，下列认识不正确的是（）。
A.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，一般都有最低投资限额要求 B.是"不能将鸡蛋放在一个篮子里"理论在现实中的具体运用 C.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作 D.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点
6、单项选择题 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。
A.1768 B.1420 C.1868 D.1686
7、单项选择题 关于封闭式基金和开放式基金，下列说法正确的是（）。
A.封闭式基金的规模不固定 B.开放式基金份额总额是固定的 C.封闭式基金的基金份额可在证券交易所上市交易 D.封闭式基金交易在投资者与基金管理人之间完成
8、单项选择题 与基金相比，信托的投资门槛较高，其认购起点一般不低于（）万元。
A.2 B.3 C.5 D.8
9、单项选择题 下列关于封闭式基金的说法错误的是（）。
A.份额固定，没有赎回压力 B.基金存续期应在5年以上 C.交易在投资者与基金管理人之间完成 D.交易价格受二级市场供求关系的影响
10、单项选择题 证券投资基金资产必须由（）来保管，其目的为了保证基金资产的安全。
A.基金管理人 B.基金发起人 C.基金投资者 D.基金托管人
11、单项选择题 多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是（）。
A.指数基金 B.对冲基金 C.系列基金 D.开放式基金
12、单项选择题 （）已成为基金的重要资金来源。
A.企业年金 B.退休基金 C.教育基金 D.社保基金
13、单项选择题 基金资产（）投资于债券的为债券型基金。
A.60%以上 B.70%以上 C.80%以上 D.90%以上
14、单项选择题 （）是基金管理公司最基本的一项业务。
A.投资管理业务 B.基金募集与销售业务 C.基金行政业务 D.受托资产管理业务
15、单项选择题 我国第一只具有保本特色的基金是（）。
A.招商安泰系列基金 B.华安现金富利基金 C.南方避险增值基金 D.南方宝元债券基金
16、单项选择题 下列各项不属于基金管理人职责的有（）。
A.依法募集基金 B.召集基金份额持有人大会 C.计算并公告基金资产净值 D.资产保管
17、单项选择题 （）是基金的所有者。
A.基金管理人 B.基金投资人 C.基金托管人 D.基金经理
18、单项选择题 契约型基金份额持有人享有（）。
A.基金投资决策权 B.基金资产保管权 C.基金资产管理权 D.基金份额所有权
19、单项选择题 下列关于基金托管人资格的描述，不正确的是（）。
A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 B.有安全高效的清算、交割系统 C.可以由非银行金融机构担任，但必须独立于基金管理人 D.净资产和资本充足率符合有关规定
20、单项选择题 在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（）。
A.律师事务所 B.基金托管人 C.基金代理销售机构 D.会计师事务所
21、单项选择题 基金是一种（）凭证。
A.所有者 B.债权 C.受益 D.信用
22、单项选择题 从性质上看，ETF联接基金可以看作是一种（）。
A.保本基金 B.指数型基金 C.伞型基金 D.指数型基金中的基金
23、多项选择题 截至2007年年底，我国基金销售的主要渠道有（）。
A.保险公司 B.会计师事务所 C.商业银行 D.证券公司
24、单项选择题 基金运作最重要的环节是（）。
A.基金营销 B.基金募集 C.基金投资运作 D.基金后台管理
25、单项选择题 我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。
A.2 B.15 C.5 D.10
26、单项选择题 1992年6月，（）颁布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，这是当时惟一一部有关基金监管的地方性法规，基金运作的各个环节和所涉及的方面做出了规定。
A.深圳市政府 B.中国证券业协会 C.中国证监会深圳监管分局 D.中国人民银行深圳经济特区分行
27、单项选择题 2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。
A.深证100ETF B.上证50ETF C.上证180ETF D.上证红利ETF
28、单项选择题 开放式基金（）公布基金单位资产净值。
A.每日 B.每周 C.每月 D.每季度
29、单项选择题 （）是指监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律、法规及基金合同的规定。
A.资产保管业务 B.资金清算业务 C.资产核算业务 D.投资运作监督业务
30、单项选择题 关于证券投资基金的作用，下列说法错误的是（）。
A.促进了市场定价功能的形成和完善 B.提升了股票市场资源配置的效率 C.推动了相关市场机制的建立与上市公司治理结构的完善 D.证券投资基金加剧市场的投机行为
31、单项选择题 基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，并对其负责。
A.股东会 B.董事会 C.董事长 D.总经理
32、单项选择题 基金业协会的权力机构为（）。
A.理事会 B.股东大会 C.监事会 D.会员大会
33、单项选择题 下列哪项不是基金合同需明确的内容？（）
A.基金收益分配原则 B.募集基金的目的 C.基金交易价格 D.基金运作方式
34、单项选择题 根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念
A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念
35、单项选择题 保险投资产品是以获得（）为主要目标的理财产品，而基金是以获取（）为主要目标的产品。（）
A.保障；投资收益 B.保障；利息 C.保障与投资收益；投资收益 D.保障与投资收益；利息
36、单项选择题 证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。
A.发起人、管理人和投资人 B.管理人、托管人和份额持有人 C.托管人、发起人和投资人 D.受益人、管理人和投资人
37、单项选择题 （）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式
A.封闭式基金 B.契约型基金 C.开放式基金 D.其他运作形式基金
38、单项选择题 目前世界证券投资基金的主流产品是（）。
A.股票基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.公募基金
39、单项选择题 （）所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购赎回的制度安排，使之不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。
A.保本基金 B.交易型开放式指数基金 C.ETF联结基金 D.上市开放式基金
40、单项选择题 公司型基金的最高权力机构是（）。
A.基金公司监事会 B.基金公司董事会 C.基金管理公司董事会 D.基金公司股东大会
41、单项选择题 2000年10月8日，中国证监会发布了（），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。
A.《证券投资基金管理暂行办法》 B.《公司法》 C.《开放式证券投资基金试点办法》 D.《证券法》
42、单项选择题 关于基金业的发展改变了社会传统的理财观念和理财方式，下列说法错误的是（）。
A.开始接受"委托管理、风险自担"的理财方式 B.开始接受基金管理公司专业化投资服务 C.开始接受以信托关系为核心的理财方式 D.开始接受储蓄是最好的投资方式
43、单项选择题 证券投资基金倡导理性的投资文化，有助于（）。
A.降低行业系统性风险 B.防止市场的过度投机 C.提供重要的资金来源 D.金融产品的不断创新
44、单项选择题 我国第一只开放式基金是（），标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。
A.华安创新 B.富岛基金 C.南方积极配置基金 D.华安现金富利基金
45、单项选择题 基金管理人与托管人履行各自的权利、义务，并构成（）的运行机制。
A.相互排斥 B.相互促进 C.相互竞争 D.相互制衡
46、单项选择题 我国开放式基金的存续期为（）。
A.15年 B.15～50年 C.5年 D.一般无期限
47、单项选择题 QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事（）证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.境内 B.境外 C.境内或境外 D.境内和境外
48、单项选择题 证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的（）投资方式。
A.集合 B.集资 C.联合投资 D.合作
49、单项选择题 1879年，英国公布（），基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。
A.《股份有限公司法》 B.《投资基金管理办法》 C.《证券法》 D.《公司法》
50、单项选择题 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。
A.基金业协会 B.证券业协会 C.中国证监会 D.中国银监会
51、单项选择题 2001年9月，我国第一只开放式基金——（）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A.华安创新 B.基金开元 C.基金金泰 D.淄博基金
52、单项选择题 （）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。
A.2000 B.2001 C.2002 D.2003
53、单项选择题 与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）。
A.流动性较差 B.风险较低 C.门槛通常较高 D.信息披露程度一般不够及时透明
54、单项选择题 基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于人民币（）。
A.1亿元 B.2亿元 C.3亿元 D.5亿元
55、单项选择题 基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.份额持有人 B.监管机构 C.高级管理人员 D.注册登记机构
56、单项选择题 国内第一只上市型开放式（LOF）证券投资基金是（）。
A.海富通收益增长基金 B.中银国际精选基金 C.南方积极配置基金 D.宝盈泛沿海基金
57、单项选择题 在《证券投资基金法》的基础上，（）对托管人的市场准入作了详细的规定。
A.《公司法》 B.《信托法》 C.《证券投资基金托管资格管理办法》 D.《证券投资基金运作管理办法》
58、单项选择题 2006年5月推出的国内首只生命周期基金是（）。
A.兴业社会责任基金 B.南方全球精选基金QDII基金 C.ETF联接基金 D.汇丰晋信2016基金
59、单项选择题 根据我国《证券投资基金法》，下列不属于基金合同需明确的内容的是（）。
A.募集基金的目的 B.基金运作方式 C.基金交易价格 D.基金收益分配原则
60、单项选择题 下列关于私募基金的描述中，不正确的是（）。
A.投资门槛较高 B.投资者的资格和人数常常受到限制 C.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监督 D.不能进行公开的发售和宣传推广
61、单项选择题 在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是（）。
A.中国证监会 B.中国银监会 C.财政部 D.中国人民银行
62、单项选择题 在基金运作中起着核心作用的是（）。
A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金监管和自律组织
63、单项选择题 下列金融产品中，信息披露程度最高的是（）。
A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金 D.券商集合计划
64、单项选择题 我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（），封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。
A.3年以上 B.3年以下 C.5年以上 D.5年以下
65、单项选择题 下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是（）。
A.保本基金 B.ETF C.伞型基金 D.LOF
66、单项选择题 由美国设立的第一家基金组织是（）。
A.美国国际证券信托基金 B.美国铁路证券信托基金 C.海外政府发展信托基金 D.海外政府置业信托基金
67、单项选择题 我国目前只能由（）担任基金管理人。
A.基金销售机构 B.基金托管银行 C.基金管理公司 D.基金投资咨询公司
68、单项选择题 托管人市场准入的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。
A.8 B.10 C.20 D.30
69、单项选择题 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。
A.20% B.25% C.33% D.50%
70、单项选择题 下列关于开放式基金的说法正确的是（）。
A.一般有一个固定的存续期 B.基金规模不固定 C.交易在投资者之间完成 D.交易价格受二级市场供求关系的影响
71、单项选择题 基金的发展阶段指的是（）。
A.1911年～20世纪70年代 B.1921年～20世纪70年代 C.1911年～20世纪80年代 D.1921年～20世纪80年代
72、单项选择题 下列关于基金的相关说法不正确的是（）。
A.基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人 B.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权 C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的 D.基金托管人是开展基金一切活动的中心
73、单项选择题 （）是基金管理公司的核心业务。
A.基金的募集与销售 B.特定客户资产管理业务 C.基金投资运作管理 D.投资咨询服务业务
74、单项选择题 基金份额持有人不是（）。
A.基金出资人 B.基金管理人 C.基金资产的所有者 D.基金投资收益的受益人
75、单项选择题 下列对于基金管理公司治理结构的论述，不正确的是（）。
A.保持公司运作的独立性 B.应实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用 C.应建立健全督察长制度，完善内部监督和控制机制 D.应坚持以公司利益最大化
76、单项选择题 将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（）的不同。
A.设立条件 B.服务方式 C.参与方式 D.所承担的责任与作用
77、单项选择题 目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。
A.平价 B.折价 C.发行价 D.溢价
78、单项选择题 不追求取得超越市场表现的基金是（）。
A.指数型基金 B.主动型基金 C.灵活配置基金 D.积极成长基金
79、单项选择题 ETF联接基金可以看作是一种（）。
A.指数型基金中的基金 B.伞型基金 C.保本基金 D.指数型基金
80、单项选择题 某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于（）型证券投资基金。
A.货币市场 B.债券 C.期货 D.股票
81、多项选择题 下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）。
A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B.开放式基金成为基金的主流产品 C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散 D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源
82、单项选择题 国内第一只交易所交易开放式基金（ETF）是（）。
A.天同180指数基金 B.银华道琼斯88指数基金 C.易方达上证50指数基金 D.华夏上证50指数ETF
83、单项选择题 特定客户资产管理业务通常由（）作为受托资产管理人、（）作为资产托管人。（）
A.基金管理公司；商业银行 B.商业银行；基金管理公司 C.证券公司；信托机构 D.信托机构；证券公司
84、单项选择题 （），中国的第一家证券交易所--上海证券交易所成立。
A.1990底 B.1991年底 C.1990年初 D.1991年初
85、单项选择题 （）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A.基金托管人 B.基金份额持有人 C.基金发起人 D.基金管理人
86、单项选择题 1991年，国内发行时间最早的（）成立。
A.武汉基金 B.珠信基金 C.南山基金 D.金信基金
87、单项选择题 下列关于公募基金和私募基金的说法错误的是（）。
A.公募基金可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广 B.私募基金只能非公开发售 C.私募基金的投资风险较低，适宜中小投资者参与 D.私募基金投资金额门槛较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制
88、单项选择题 ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于（）。
A.基金资产总值的90% B.基金资产净值的90% C.基金资产总值的80% D.基金资产净值的80%
89、单项选择题 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、基金会计复核以及（）等方面。
A.基金信息披露 B.基金估值 C.对基金投资运作的监督 D.基金会计核算
90、单项选择题 2004年6月1日（）的实施，推动基金业迎来健康发展时期。
A.《证券法》 B.《证券投资基金法》 C.《开放式证券投资基金试点办法》 D.《证券投资基金管理暂行办法》
91、单项选择题 关于基金托管人的职责，下列说法不正确的是（）。
A.安全保管基金财产 B.根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露 D.召集持有人大会不属于托管人的职责
92、多项选择题 以下对我国证券交易所的描述，正确的有（）。
A.依法设立 B.不以赢利为目的 C.为证券集中和有组织交易提供场所设施 D.实行自律管理
93、多项选择题 下列关于我国基金业特点的说法，正确的是（）。
A.基金品种不断创新 B.基金运作逐步规范 C.多元化的销售渠道已经形成 D.证券公司为基金销售的主要渠道
94、单项选择题 下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。
A.有利于维护非流通股股东利益 B.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构 C.推动股指持续上升 D.有利于推动市场价值判断体系的形成
95、单项选择题 下列不属于基金托管人职责的是（）。
A.基金资金清算 B.会计复核以及对基金投资运作的监督 C.基金资产保管 D.基金资产的投资运作
96、单项选择题 证券投资基金集合投资方式的特点不包括（）。
A.集中资金 B.专业理财 C.消除风险 D.组合投资
97、单项选择题 我国第一只上市开放式基金是（），第一只结构化基金是（）。
A.国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF B.华夏上证50ETF；南方积极配置基金 C.南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金 D.兴业社会责任基金；ETF联接基金
98、单项选择题 根据基金份额是否固定，可以将基金分为（）。
A.契约型基金和公司型基金 B.开放式基金和封闭式基金 C.债券基金和股票基金 D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
99、单项选择题 基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。
A.收益保底，超额分成 B.利益共享、风险共担 C.按“先进先出法”实现收益和风险 D.获取无风险收益
100、单项选择题 （）是基金一切活动的中心。
101、单项选择题 基金管理公司主要股东须持续经营（）个以上完整的会计年度。
A.2 B.3 C.4 D.5
102、多项选择题 基金的自律组织主要有（）。
A.证券交易所 B.基金行业自律组织 C.律师事务所 D.会计师事务所
103、单项选择题 关于基金与信托产品的比较，下列说法正确的有（）。
A.从本质上来看，基金与信托是相同的，公司型基金也是信托的一种 B.信托业务范围广泛，包括商业信托、金融信托、民事信托、公益信托等领域；而基金只是公益信托的一种 C.信托机构可以运用代理、租赁和出售等形式处理委托人的财产，基金只能融通财物 D.二者投资流动性不同
104、单项选择题 下列不属于基金市场服务机构的是（）。
A.基金销售机构 B.基金管理公司 C.基金投资咨询机构 D.基金注册登记机构
105、单项选择题 经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金。
A.武汉证券投资基金 B.淄博乡镇企业基金 C.深圳南山投资基金 D.富岛基金
106、单项选择题 证券投资基金的特征，不表现为（）。
A.集合投资，专业管理 B.组合投资，分散风险 C.回报率高 D.独立托管，保障安全
107、单项选择题 为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金的基金资产一般都要由（）来保管。
A.基金发起人 B.基金管理人 C.基金持有人 D.基金托管人
108、单项选择题 基金是一种（）投资工具。
A.直接 B.间接 C.实业 D.债权
109、多项选择题 对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有（）。
A.最早的基金成立于英国。 B.1879年美国《股份有限公司法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。 C.1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》。 D.1921年。美国设立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。
110、单项选择题 基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定托管费，基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金资产净值。这体现了基金（）的特点。
A.独立托管、保障安全 B.利益共享、风险共担 C.集合理财、专业管理 D.组合投资、分散风险
111、单项选择题 关于证券投资基金的产生与发展，下列认识正确的是（）。
A.证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金 B.证券投资基金由基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益 C.证券投资基金是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的 D.由于风险较大，证券投资基金刚开始没有获得政府的支持
112、单项选择题 关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。
A.开放式基金成为主流产品 B.基金行业分散趋势突出 C.快速发展，市场地位和影响不断提高 D.基金市场竞争加剧
113、单项选择题 淄博基金募集规模为（）亿元。
A.1 B.5 C.10 D.20
114、单项选择题 一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。
A.期货市场 B.银行存款 C.实业领域 D.有价证券
115、单项选择题 证券投资基金起源于19世纪的（）。
A.英国 B.美国 C.法国 D.荷兰
116、单项选择题 1940年，美国制定了世界上第一部系统规范的投资基金法--（），为美国基金的发展奠定了基础。
A.《投资公司法》 B.《投资顾问法》 C.《股份有限公司法》 D.《证券法》
117、单项选择题 证券投资基金在美国被称为（）。
A.证券投资信托基金 B.共同基金 C.信托产品 D.单位信托基金
118、单项选择题 证券投资基金的主要投资方向是（）。
A.实业 B.上市公司的投资项目 C.信贷 D.有价证券
119、单项选择题 1873年，富莱明创立了（），开始计划代替中小投资者办理新大陆的铁路投资。
A.苏格兰美国投资信托 B.加拿大美国投资信托 C.英格兰美国投资信托 D.爱尔兰美国投资信托
120、单项选择题 按（）划分，基金可分为公募基金和私募基金。
A.募集方式 B.组织形式 C.规模大小 D.投资方向
121、单项选择题 美国称证券投资基金为（）。
A.信托产品 B.共同基金 C.证券投资信托基金 D.单位信托基金
122、单项选择题 为了保证基金资产的安全，证券投资基金资产必须由（）来保管。
123、单项选择题 集合投资的优点是（）。
A.强化监管 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.风险固定
124、单项选择题 基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的基金类型是（）。
A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金
125、单项选择题 根据法律形式不同，可以将基金分为（）。
126、单项选择题 下列关于保险产品的说法，错误的是（）。
A.保险产品的预期风险和收益水平均低于基金 B.随着保险投资产品的丰富，部分保险投资产品在获得保障的同时兼具投资功能 C.保险资金更注重资金的安全性，因此禁止将其投资于股票等高风险、高收益品种 D.在购买保险投资产品时，客户需要与保险公司签订合同，约定投资期限
127、多项选择题 基金的投资运作包括基金管理公司内部的（）。
A.投资管理 B.交易管理 C.绩效评估 D.风险控制
128、单项选择题 （）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。
A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金
129、单项选择题 采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是（）。
A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.保本基金
130、单项选择题 我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。
A.基金投资者 B.基金管理公司 C.基金份额持有人 D.基金托管银行
131、单项选择题 以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。
A.指数型基金 B.收入型基金 C.增长型基金 D.平衡型基金
132、单项选择题 开放式基金（），是金融创新顺应市场发展潮流的集中体现和必然结果。
A.更加充分的运作机制 B.更加市场化的制度安排 C.更加全面的客户服务 D.独特灵活的赎回机制
133、单项选择题 以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A.基金是独立的法人机构 B.主要依据基金合同运营基金 C.投资者享有直接管理基金的权利 D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
134、单项选择题 将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。
A.集合理财 B.组合投资 C.风险共担 D.分散风险
135、单项选择题 （）是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。
A.总经理 B.督察长 C.董事长 D.部门经理
136、单项选择题 目前，证券投资基金发展较快的国家和地区不包括（）。
A.中国台湾 B.新加坡 C.韩国 D.蒙古国
137、单项选择题 基金合同是规范基金当事人权利义各关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A.基金代销机构 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金份额持有人
138、单项选择题 （）一般有一个固定的存续期。
A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金
139、单项选择题 （）在整个基金的运作中起着核心作用。
A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.中国证监会
140、单项选择题 银行理财产品的投资范围除了基金可以投资的领域，还可以投资的领域比较宽广。但不包括（）。
A.申购基金产品 B.申购股票产品 C.购买信托产品 D.设计投资收益与金融指数挂钩的产品
141、单项选择题 下列关于基金法律形式的说法正确的是（）。
A.公司型基金是依据基金合同而设立 B.契约型基金投资者是基金公司的股东 C.契约型基金公司设有董事会 D.公司型基金以美国的投资公司为代表
142、单项选择题 同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄。
A.大于 B.等于 C.小于 D.基本接近
143、单项选择题 托管人市场准入的条件之一是基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。
A.3 B.5 C.8 D.10
144、单项选择题 以下流动性较强的是（）。
A.保险投资产品 B.基金 C.银行理财产品 D.信托计划
145、单项选择题 基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金类型是（）。
A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金
146、单项选择题 在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金净值报价。
A.10 B.15 C.30 D.45
147、单项选择题 关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些 B.基金是独立的法人机构 C.主要依据基金合同运营基金 D.投资者享有直接管理基金的权利
148、单项选择题 证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。
A.提供就业机会 B.将储蓄资金转化为生产资金 C.购买大量消费品 D.直接向工商企业提供信贷资金
149、单项选择题 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A.高风险、高收益 B.低风险、低收益 C.风险相对适中、收益相对稳健 D.基本没有风险
150、单项选择题 我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）承担。
A.商业银行 B.基金投资咨询机构 C.基金销售机构 D.基金注册登记机构
151、单项选择题 1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《证券交易法》；《证券法》 B.《证券法》；《投资公司法》 C.《证券交易法》；《投资顾问法》 D.《投资公司法》；《投资顾问法》
152、单项选择题 2001年9月，我国第一只开放式基金--（）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。
A.华安创新 B.基金开元 C.基金金泰 D.南方避险保本型基金
153、单项选择题 下列选项中，流动性较强的是（）。
A.信托计划 B.基金 C.保险投资产品 D.银行理财产品
154、单项选择题 根据（）的不同，基金可分为封闭式基金、开放式基金以及介于两者之间的其他运作形式的基金。
A.运作方式 B.组织形式 C.投资对象 D.投资理念
155、单项选择题 （）是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。
A.基金销售机构 B.基金注册登记机构 C.律师事务所和会计师事务所 D.基金投资咨询公司
156、单项选择题 1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是全球第一只（）。
A.契约型开放式基金 B.公司型开放式基金 C.股票基金 D.封闭式基金
157、单项选择题 关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是（）。
A.交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等 B.申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式 C.定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍 D.红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用
158、单项选择题 我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于人民币（）。
A.2亿元 B.3亿元 C.5亿元 D.10亿元
159、单项选择题 （）是我国内地基金业中的第一家专业性基金管理公司。
A.深圳投资基金管理公司 B.上海投资基金管理公司 C.北京投资基金管理公司 D.南京投资基金管理公司
160、单项选择题 下列属于基金当事人的是（）。
A.基金代销机构 B.基金投资咨询机构 C.基金管理人 D.中国证监会
161、单项选择题 （）业务是指执行基金管理人的投资指令，办理基金名下的资金往来。
A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算 D.投资运作监督
162、单项选择题 （）是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
163、单项选择题 基金反映的是一种（）关系。
A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权
164、单项选择题 基金在我国香港被称为（）。
A.共同基金 B.证券投资信托基金 C.信托产品 D.单位信托基金
165、单项选择题 《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于（）人民币。
A.2000万元 B.5000万元 C.3亿元 D.5亿元
166、单项选择题 我国的ETf和LOf是（）基金。
A.封闭式基金 B.开放式基金 C.股票型基金 D.公司型基金
167、单项选择题 下列不属于我国基金销售渠道的是（）。
A.商业银行 B.证券公司 C.基金管理公司 D.证券投资咨询公司
168、单项选择题 封闭式基金价格主要受（）的影响。
A.二级市场供求关系 B.银行存贷款利率 C.基金资产总值 D.基金份额净值
169、单项选择题 “泥人张”彩塑产地为（）
A．苏州 B．天津 C．北京 D．上海
170、多项选择题 现阶段我国基金已出现的类型有（）。
A.LOF B.ETF C.创新型封闭式 D.分级基金
171、单项选择题 依据（）不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。
A.服务方式 B.参与方式 C.设立条件 D.所承担的责任与作用
172、单项选择题 证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。
A.风险固定 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.强化监管
173、单项选择题 在我国，（）负责对基金管理公司的会计核算结果进行复核，基金管理公司负责将复核后的会计信息对外披露。
A.中国证监会基金部 B.中国证监会信息中心 C.基金托管人 D.中国结算公司
