反洗钱考试:经融系统反洗钱知识竞赛考试资料(最新版)
2023-05-18 04:00:47 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【
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1、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间?什么会议上通过的?


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2、多项选择题  根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践,中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查?()

A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
D.单位和个人举报的可疑交易活动
E.通过涉外途径获得的可疑交易活动


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3、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表?()

A.中国人民银行反洗钱局主管副局长
B.中国人民银行武汉分行行长
C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长
D.中国人民银行营业管理部主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长


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4、问答题  巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么?


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5、问答题  《反洗钱法》第三条规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度,履行反洗钱义务?


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6、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,采取临时冻结措施的主要程序包括()

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县(市)支行接到金融机构报告的,应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告
C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县(市)支行的报告后,应当立即核实有关情况,并填写临时冻结申请表,报告中国人民银行
D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的,中国人民银行应当制作临时冻结通知书,加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
E.临时冻结期限为48小时,自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算


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7、多项选择题  洗钱的三个阶段包括()

A.放置阶段
B.处置阶段
C.离析阶段
D.分析阶段
E.融合阶段


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8、多项选择题  对于未按规定报告可疑交易的金融机构,中国人民银行可以()

A.情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款
B.情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款
C.致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
E.情节特别严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。


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9、问答题  《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体,主要的义务有几项?


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10、判断题  被查单位对现场检查事实认定书所述事实,应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认,但不得提出异议。


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11、判断题  反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。


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12、多项选择题  下列关于我国现行法律体系的说法,正确的有()

A.我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次
B.我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》
C.我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》
D.《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴
E.《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴


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13、判断题  反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。


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14、多项选择题  关于尽职责任,以下说法正确的是()

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B.尽职责任是具有弹性的规定,但仍是强制性法定义务。
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责,
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性


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15、问答题  

利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍
根据一个可疑交易报告,英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户,其账户一年的交易额却达5万英镑之多,进一步调查发现这个人梗概不存在,账户是用伪造的身份开立的,并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户,然后慈善组织向政府索要额外的捐款,再把捐款退给捐赠人,涉案金额达到数十万英镑。
简述在本案中我们应吸取的教训


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16、问答题  存款人凭同一证明文件,可否开立多个专用存款账户?


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17、多项选择题  现场检查的主要目的是()

A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价


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18、问答题  身份证件或其他身份证明文件的定义?主要有那些?


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19、单项选择题  在反洗钱调查的准备阶段,下列哪项是非必经程序?()

A.登记备案
B.调查审批
C.成立调查组
D.拟定调查方案


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20、判断题  在实践中,反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行。


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21、问答题  《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定?


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22、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于什么调查?


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23、判断题  金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。


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24、问答题  客户的“身份基本信息”包括哪些要素?


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25、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外,金融机构应当在大额交易发生后()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心?

A、3
B、5
C、7
D、10


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26、判断题  查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。


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27、问答题  

利用钻研市场造假洗钱。案情简介
一个已知的曾在海外成功地通过欺诈获利的罪犯试图以购买宝石的名义将820万美元汇给A国的一个珠宝商。A国的银行以前曾多次提交过有关这个珠宝商的可疑交易的报告,所以这次银行再次报告了这笔可疑交易,并出于商利益考虑冻结了他的账户。通过调查,可以肯定购买宝石的目的是诈骗所得洗钱。
简述在本案中我们应吸取的教训


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28、单项选择题  下列调查措施中,具有证据保全性质的是()

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结


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29、判断题  原则上,中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。


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30、多项选择题  下列描述中,哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征?()

A.建立在国家的司法系统里
B.通常具有检察部门的权限
C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告
D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理
E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用


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31、问答题  中国何时成为金融行动特别工作组(FATF)的正式成员?


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32、问答题  我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么?


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33、填空题  现场检查后,对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作()。


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34、判断题  国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。


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35、问答题  反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别?


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36、问答题  澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解?


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37、多项选择题  反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序()

A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B、当场开列清单一式二份
C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D、封存清单一式二份,经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单


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38、问答题  金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份?


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39、问答题  大额交易报告报送时间有怎样的要求?


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40、问答题  金融机构有哪些符合大额交易条件之一的,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告?


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41、问答题  哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?


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42、填空题  报告大额交易时,如需对交易金额进行累计计算的,累计交易金额应以()客户为单位。


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43、判断题  中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查(现场调查)时,拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。


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44、问答题  人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查,必要时可将检查情况通报给哪些机构?


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45、判断题  对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易,金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。


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46、问答题  为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础?


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47、判断题  反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题,提出改进反洗钱工作的政策建议。


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48、多项选择题  对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同,保险公司在订立保险合同时,应采取哪些客户身份识别措施?()

A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息


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49、问答题  反洗钱国际合作的内容?


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50、问答题  金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义?


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51、单项选择题  金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是()

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况


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52、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构?


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53、多项选择题  发现或怀疑客户以及其交易对手与()公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即提交可疑交易报告。

A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局


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54、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时,应当登记,作为反洗钱调查的原始材料,妥善保管、存档备查。


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55、问答题  从国际经验看,金融情报机构的组织模式大致有哪几类?


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56、多项选择题  商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()

A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元


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57、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行?


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58、判断题  实施反洗钱现场调查时,调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。


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59、单项选择题  以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是()

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容,必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设,集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。


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60、问答题  欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国?


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61、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外,金融机构应当在可疑交易发生后()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心?

A、3
B、5
C、7
D、10


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62、多项选择题  离心泵轴向力增大的原因是()。

A.冷却水管堵塞
B.平衡孔堵塞
C.平衡管堵塞
D.进口管堵塞


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63、问答题  联合国《反腐败公约》如何生效?我国何时签署?


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64、判断题  《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。


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65、单项选择题  对于故意提供虚假材料的金融机构,中国人民银行可以()

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款


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66、问答题  《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人,必须具备哪些条件?


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67、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列()风险因素。

A.客户的特点或者账户的属性
B.信用等级
C.地域
D.业务
E.行业


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68、多项选择题  中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制,具体表现为()

A.被调查机构的限制:反洗钱调查权仅适用于金融机构
B.调查客体的限制:反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
C.调查措施的限制:人民银行在现场调查时,仅可使用法定措施
D.每种调查措施均有严格限制
E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定


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69、问答题  《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发?


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70、多项选择题  调查人员具有下列情形的,应当回避()

A.与被调查对象有利害关系
B.与被调查机构有利害关系
C.与可疑交易活动有利害关系
D.与其他调查人员有利害关系
E.可能影响公正调查的


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71、单项选择题  下列法律、规章和规范性文件中,哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施?()

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》(2006)
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2006)
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》


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72、问答题  从国际反洗钱实践来看,金融情报机构指的是什么?


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73、问答题  反洗钱调查的客体是什么?


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74、问答题  反洗钱调查采取询问措施,必须满足哪三个条件?


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75、问答题  反洗钱专门机构是指什么?


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76、多项选择题  各个国家洗钱犯罪主体构成的说法,正确的是()

A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一,一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体


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77、问答题  一般而言,反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标?


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78、判断题  我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。


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79、多项选择题  反洗钱调查的被调查机构包括()

A.政策性银行、商业银行、信用合作社
B.信托投资公司
C.证券公司、期货经纪公司
D.保险公司
E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构


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80、判断题  在反洗钱调查过程中,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或阻碍。


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81、判断题  根据《中国人民银行法》第32条的规定,中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。


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82、问答题  对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚?


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83、多项选择题  一个典型、完整的洗钱过程,一般要经过如下几个阶段?()

A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
E.消费阶段


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84、多项选择题  在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份?()

A.人民币5万元
B.人民币2万元
C.人民币1万元
D.外币等值1000美元
E.外币等值1万美元


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85、问答题  通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容?


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86、单项选择题  下列调查措施中,具有财产保全性质的是()

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结


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87、单项选择题  对于以下哪种行为的金融机构,即使情节特别严重也不能责令停业整顿()

A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的


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88、问答题  简述中国人民银行的反洗钱职责?


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89、问答题  解决非正规汇款体系的主要方法有哪些?


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90、多项选择题  以下关于金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议说法正确的是?()

A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下,各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别,金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流


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91、问答题  反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同?


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92、问答题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些?


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93、填空题  原则上一个被检查机构建立一个档案,档案资料按()顺序整理装订。


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94、多项选择题  按照调查方式不同,反洗钱调查可以分为()

A.现场调查
B.主动调查
C.非现场调查
D.直接调查
E.间接调查


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95、问答题  洗钱离析阶段又称什么阶段?


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96、多项选择题  《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的主要内容包括()

A.详细规定了反洗钱调查的程序
B.规范了各种调查措施的具体操作
C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书
D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施
E.规定了反洗钱调查的原则


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97、判断题  《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径,因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。


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98、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种?


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99、单项选择题  人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权?()

A.上海总部
B.杭州中心支行
C.宁波市中心支行
D.金华市中心支行


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100、问答题  《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构?


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101、单项选择题  下列哪种情形下,调查组应提出报案的处理意见?()

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的


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102、问答题  我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪?


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103、单项选择题  以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为?()

A.主动报备反洗钱内控制度
B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C.他人胁迫有违法行为的
D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的


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104、问答题  什么是大额交易和可疑交易报告制度?


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105、判断题  根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定,人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为,侵害公民、法人或其他组织的合法权益的,应承担相应的行政法律责任。


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106、判断题  根据《反洗钱法》规定,中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查。


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107、判断题  客户身份资料,自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。


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108、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核?()

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年


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109、问答题  人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分?


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110、多项选择题  与现场调查相比较,书面调查具有如下优点()

A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本
B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时,书面调查的优势极为明显
C.风险小——因为减少了人为操作,因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险
D.公信力强——非现场调查表现为单位行为,体现了严肃性,保证了公正性
E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查,最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响,金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项


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111、问答题  哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查?


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112、问答题  反洗钱调查中,查阅、复制的对象是什么?


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113、多项选择题  金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成?()

A.合作机构的人员直接登录数据库检索
B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告
C.专业人员互派
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.与国内机构合作


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114、多项选择题  关于反洗钱调查的程序,下列说法正确的是()

A.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》(2006)规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
B.科学合理的调查程序,能保障反洗钱调查的顺利进行,提高行政效率
C.科学合理的调查程序,能保障反洗钱调查的合法性,确保行政相对人的合法权益不受侵害
D.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称


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115、单项选择题  检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期,应报本行行长或者主管副行长批准,并于什么时间告知被查单位?()

A.现场检查通知书确定的离场日10天前
B.现场检查通知书确定的离场日5天前
C.现场检查通知书确定的离场日3天前
D.现场检查通知书确定的离场日2天前


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116、多项选择题  金融情报机构的工作原则包括()

A.广泛合作原则
B.职责明确原则
C.独立地位原则
D.依法行政原则
E.平等互惠原则


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117、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,实施现场调查时的进场要求包括()

A.调查组到场人员不得少于2人
B.出示中国人民银行执法证
C.出示反洗钱调查通知书
D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容
E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况


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118、单项选择题  下列哪一项是反洗钱调查的启动程序?()

A.登记备案
B.调查审批
C.制作调查通知书
D.事先通知金融机构


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119、问答题  反洗钱国际合作主要包括哪些方面?


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120、判断题  封存期间,金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。


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121、判断题  被询问人可以自行提供书面材料,但调查人员无权要求被询问人自行书写。


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122、多项选择题  中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则()

A、合法
B、合理
C、效率
D、保密


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123、多项选择题  反洗钱调查的强制性体现在哪些方面?()

A.对人民银行来说,在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段,如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
B.对金融机构来说,在反洗钱调查过程中负有积极配合义务,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或阻碍
C.人民银行在反洗钱调查过程中,要根据收集的资料,对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
D.反洗钱调查不能公开进行,更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见
E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员,均不得违反规定泄露其知悉的调查情况


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124、单项选择题  关于反洗钱保密制度,下列说法错误的是()

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,不得向任何单位和个人提供
C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查
D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼


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125、多项选择题  我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面?()

A.建立完整的反洗钱内控系统,从程序上保障反洗钱义务的履行
B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
C.建立内部监督检查机制,督促反洗钱义务的有效履行
D.建立员工的培训制度
E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容


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126、问答题  《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人,必须具备哪些条件?


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127、问答题  金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告?


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128、判断题  被查单位对现场检查事实认定书所述事实,应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。


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129、判断题  反洗钱调查人员不得少于2人,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时,实际到场进行调查的工作人员,至少应当为2人,或者在2人以上。


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130、问答题  反洗钱调查中封存的适用条件有哪些?


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131、问答题  向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别?


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132、问答题  存款人在异地从事临时活动的,可在临时活动地开立几个临时存款账户?


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133、填空题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每()年进行一次审核。


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134、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核?()

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年


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135、问答题  制定实施《反洗钱法》有什么重大意义?


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136、问答题  《反洗钱法》中规定个人超过规定金额,携带现金和无记名有价证券出入境通报制度的根本目的是什么?


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137、单项选择题  以下职责不是现场检查组长的职责?()

A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈


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138、多项选择题  以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是()

A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局


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139、单项选择题  金融情报机构分析信息的最基本目的是()

A.发现资金的总体流向和趋势
B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C.发现犯罪线索
D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描


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140、问答题  反洗钱调查中的询问,指的是什么?


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141、判断题  银监会参与制定金融机构反洗钱规章,对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。


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142、判断题  反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。


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143、问答题  洗钱的融合阶段又称什么阶段?


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144、单项选择题  人民银行在反洗钱调查过程中,采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应,而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个原则?()

A.合法原则
B.合理原则
C.保密原则
D.效率原则


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145、问答题  《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定?


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146、问答题  

写作题:阅读材料并按要求写作文。
苏霍姆林斯基说:"一个好老师意味着什么?首先意味着他是这样一个人,他热爱孩子,感到和孩子在一起交往是一种乐趣,相信每个孩子都能成为好人,善于跟他们交朋友,关心孩子们的快乐和悲伤,了解孩子的心灵。"马克思说:"只能用爱来交换爱,只能用信任来交换信任。"高尔基说:"谁爱孩子,孩子就爱谁,只有爱孩子的人才会教育孩子。"根据上述材料给你的启示,联系实际,请以"师爱"为话题,写一篇文章。
要求:用规范的现代汉语写作,不要脱离材料内容或含义。题目自拟,立意自定,观点明确,分析具体,条理清晰,语言流畅。文体不限,不少于800字。


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147、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容?


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148、问答题  反洗钱调查过程中,询问笔录应包括哪些内容?


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149、问答题  询问笔录制作最后进行双方核对和确认时,有哪些要求?


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150、问答题  反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准,可以查阅相关资料?


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151、问答题  洗钱嫌疑指的是什么?


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152、问答题  为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用?


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153、判断题  反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务,对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。


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154、问答题  《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些?


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155、判断题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。


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156、单项选择题  对文献主题进行分析时,以下可选择的指标是()。

A、题目
B、关键词
C、作者
D、引文


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157、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?()

A.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件


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158、问答题  客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告?


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159、问答题  反洗钱内控制度的核心内容是什么?


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160、问答题  我国制定《反洗钱法》的意义是什么?


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161、多项选择题  对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构,中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款?()

A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
D.违反保密规定,泄露有关信息的
E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。


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162、填空题  从形式上看,反洗钱检查与()都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中,为实现特定的行政目的,而实施的收集资料、核实信息的行政行为。


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163、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金?


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164、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定,人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质?()

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.合法性


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165、填空题  现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的()联系进行。


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166、问答题  海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的,应当及时向哪个部门通报?


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167、问答题  反洗钱调查的主体有哪些?


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168、问答题  客户身份识别禁止性规定指的是什么?


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169、多项选择题  关于拟定调查方案,下列说法正确的是()

A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作,避免调查的盲目性
B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前,调查组应当制订调查实施方案。
C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作
D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序
E.是否要拟定调查方案,要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定


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170、单项选择题  在反洗钱调查中,不能采取下列哪种调查方式?()

A.现场调查
B.书面调查
C.综合调查
D.直接向被调查对象调查


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171、问答题  联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效?我国何时签署?


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172、判断题  《反洗钱法》中没有明确规定封存期限,但在实践中最多不能超过6个月。


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173、问答题  存款人开立银行结算账户,其账户名称应如何确定?


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174、问答题  国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么?


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175、填空题  反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和()。


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176、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组,调查组成员不得少于()人。

A.2
B.3
C.4
D.5


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177、多项选择题  在对特定非金融行业的反洗钱监管方面,中国人民银行会同国务院有关部门可以制定()

A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围
B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度
C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务
D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法
E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法


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178、问答题  某金融机构工作人员违反保密规定,将反洗钱调查的信息泄露给当事人,请问,根据《反洗钱法》有关规定,人民银行应对此如何作出处罚?


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179、判断题  反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。


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180、判断题  在对信息和金融报告的分析中,电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。


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181、单项选择题  九味羌活汤主治证的病因病机是()

A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪,内有蕴热
C.外感风寒,内停饮水
D.外感风寒,内伤湿滞
E.外感风寒,内有气滞


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182、判断题  反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准。


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183、问答题  涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类?


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184、单项选择题  对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构,中国人民银行可以()

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款


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185、问答题  反洗钱行政主管部门实施调查行为主要表现为几种形式?


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186、单项选择题  在反洗钱调查中,封存措施的核心适用条件是()

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准


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187、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定?


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188、问答题  单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理?


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189、填空题  以风险为基础的分析是“()”制度的重要组成部分。


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190、多项选择题  根据反洗钱法规定,银监会、保监会的反洗钱职责有()

A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案,对于不符合反洗钱法规定的设立申请,不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


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191、单项选择题  《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时,明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门(中国人民银行)负责人批准,同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济?()

A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿


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192、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行?


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193、判断题  客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户,在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易,应由工商银行上海分行报告。


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194、判断题  最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。


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195、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少?


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196、多项选择题  洗钱的一般特征包括()

A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C.洗钱的跨国性特征
D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产,且都与刑事犯罪有关
E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣,消灭犯罪线索和证据,逃避法律追究和制裁,并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用


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197、问答题  金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营?


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198、问答题  与其他形式的法律合作相比,司法协助的独特之处是什么?


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199、多项选择题  中国人民银行总行在反洗钱调查时,有权采取下列哪些措施?()

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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200、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用我国境内哪些金融机构?


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201、问答题  国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行什么的情况进行监督、检查?


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202、问答题  识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题?


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203、多项选择题  反洗钱调查涉及封存的程序包括()

A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B.当场开列清单一式二份
C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D.封存清单的交付,一份交金融机构,一份附卷备查
E.封存满一个月的,自动解除封存


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204、多项选择题  下列关于英国反洗钱的法律体系的说法,正确的有()

A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律


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205、多项选择题  金融情报机构的分析包括()

A.宏观分析
B.类型分析
C.微观分析
D.法律分析
E.技术分析


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206、问答题  《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义?


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207、问答题  反洗钱调查中的临时冻结,应经过哪些程序?


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208、问答题  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或需要进一步确认的,可根据情况采取什么方式进行确认和核实?


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209、填空题  金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、()、业务函件和其他资料。


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210、多项选择题  反洗钱的目标应该包括()

A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作


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211、单项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,解除封存应采用下列哪种形式()

A.口头通知
B.解除封存通知书
C.解除封存清单
D.解除封存的公函


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212、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下()的措施。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可依法采取的措施


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213、填空题  对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、()或者经营状况等信息。


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214、单项选择题  关于反洗钱调查中的询问措施,下列说法正确的是()

A.询问应当在询问人的工作时间进行
B.询问应当在人民银行调查人员指定地点进行
C.询问时,调查组在场人员不得少于2人
D.询问时,调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录


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215、问答题  金融行动特别工作组规定,金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施?


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216、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么?


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217、判断题  在反洗钱现场调查结束时,调查组应当及时撤离金融机构现场。


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218、问答题  广义上的反洗钱调查指的是什么?


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219、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么?


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220、问答题  在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间?


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221、问答题  金融机构反洗钱工作原则有哪些?


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222、判断题  从性质上划分,询问、查阅属于调查措施,而复制、封存和临时冻结属于保全措施。


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223、多项选择题  询问笔录的制作要求包括()

A.询问笔录的制作应当格式准确,内容翔实、可靠
B.询问笔录应当交被询问人核对
C.记载有遗漏或者差错的,被询问人可以要求补充或者更正
D.被询问人确认笔录无误后,应当签名或者盖章
E.调查人员也应当在笔录上签名


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224、多项选择题  以下属于专门的反洗钱国际组织的是()

A.金融行动特别工作组
B.埃格蒙特集团
C.国际刑警组织
D.沃尔夫斯堡集团
E.离岸银行业监管集团


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225、问答题  美国们970年银行保密法》建立了什么制度?


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226、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列哪些风险因素?()

A.客户的特点或者账户的属性
B.客户是否为外国政要
C.地域
D.业务
E.行业


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227、问答题  反洗钱调查中的复制指的是什么?


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228、填空题  中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、()和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。


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229、判断题  对询问笔录而言,被询问人的确认方式包括签名或者盖章,二者择一即可,调查人员则应在笔录上签名以示确认。


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230、问答题  单位银行结算账户包括哪些种类?


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231、单项选择题  对可疑交易标准进行明确规定的是()

A.《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2006年第2号发布)
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布)
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]158号文发布)


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232、填空题  主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析,制作现场检查事实认定书,内容包括被查单位名称、检查项目、()、事实描述等。


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233、判断题  保监会参与制定金融机构反洗钱规章,对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。


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234、问答题  洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种,请列举?


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235、多项选择题  反洗钱调查的性质主要包括()

A.强制性
B.非强制性
C.司法性
D.准司法性
E.涉密性


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236、判断题  所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。


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237、多项选择题  反洗钱司法部门包括()

A、公安机关
B、国家安全部门
C、海关缉私部门
D、纪检监察部门


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238、多项选择题  以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是()

A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员


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239、多项选择题  有下列情形之一的,金融机构应当立即解除临时冻结?()

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的


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240、多项选择题  反洗钱涉密电子文档应定期()

A、检查
B、备份
C、销毁
D、删除


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241、多项选择题  关于金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施,下列说法正确的有()

A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B.确定受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明了受益权人的身份情况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况
E.在某些低风险情况下,各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施


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242、问答题  反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同?


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243、多项选择题  大额资金交易的具体报告标准为()

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。


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244、判断题  金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况,汇总统计并向中国人民银行报告。


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245、问答题  单位银行结算账户生效日制度有什么规定?


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246、多项选择题  关于我国反洗钱组织体系,以下说法正确的是()

A.我国反洗钱组织体系包括四个部分:反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会


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247、填空题  金融机构应按()度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。


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248、问答题  澳大利亚的反洗钱机构是?


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249、问答题  《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定?


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250、判断题  调查结束或者报案后,中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。


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251、单项选择题  调查人员在反洗钱调查中采取()措施不必经过有关负责人的批准

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存


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252、问答题  简述埃格蒙特集团的由来?


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253、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司


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254、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请?()

A.中国人民银行反洗钱局局长
B.中国人民银行武汉分行主管副行长
C.中国人民银行大连市中心支行行长
D.中国人民银行上海营管部主管副主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长


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255、多项选择题  关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构,下列说法正确的是()

A.调查组可以根据调查的需要,提前通知金融机构,要求其进行相应准备
B.这也是反洗钱调查中的必经程序
C.人民银行在调查时,可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构,并告知调查理由
D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
E.需要金融机构进行准备的,应提前7天通知


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256、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,中国人民银行承担的反洗钱职责是()

A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.负责反洗钱的资金监测
C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责


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257、单项选择题  患者男,49岁,上腹隐痛1个月余,向腰背部放射,并出现进行性黄疸,CT平扫发现胰头体积增大,形态失常,并可见低密度肿块影,肝内外胆管扩张,胆囊体积增大。 关于胰腺癌的治疗预后,错误的是()。

A.早期诊断对治疗预后影响关键
B.目前治疗仍以手术根治为主
C.晚期或手术前后均可进行化疗、放疗和对症支持治疗
D.随着放疗技术的进展,放疗可延长患者的存活期
E.本病预后较好,在症状出现后平均寿命为2年以上


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258、问答题  金融机构与客户的交易关系主要分哪两类?


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259、多项选择题  有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有()

A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引


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260、问答题  反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别?


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261、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。


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262、问答题  在反洗钱行政调查过程中,金融机构作为被调查机构,应履行的义务有哪三项?


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263、问答题  反洗钱专门机构指的是什么?


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264、多项选择题  中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时,有权采取下列哪些措施?()

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结


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265、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构,通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告?()

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型


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266、判断题  我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。


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267、问答题  洗钱对金融市场有什么危害?


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268、多项选择题  有下列情形之一的,金融机构应当立即解除临时冻结?()

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的


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269、判断题  反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。


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270、判断题  反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延,即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。


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271、问答题  反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案,必须符合哪些条件?


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272、问答题  《反洗钱法》规定,反洗钱调查的对象是什么?


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273、判断题  现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的,中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。


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274、问答题  当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么?


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275、问答题  我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪?


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276、单项选择题  金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是()

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.执行客户身份识别制度的情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况


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277、多项选择题  金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次?()

A.信息核查
B.操作分析
C.战略分析
D.信息分类
E.微观分析


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278、问答题  根据金融行动特别工作组(FATF)2003年6月20日修订的反洗钱《四十项建议》,反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作?


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279、问答题  反洗钱现场检查主体有哪些?


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280、单项选择题  下列可疑交易活动中,有必要进行反洗钱调查的是()

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动


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281、判断题  《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。


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282、多项选择题  按照我国反洗钱法律法规的规定,金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控?()

A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施
D.对工作人员进行反洗钱培训
E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责


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283、多项选择题  现场检查报告的主要内容包括()

A.检查实施基本情况
B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况
C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议,以及提出上述建议的依据
E.值得关注的问题


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284、单项选择题  以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员?()

A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会


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285、多项选择题  以下关于可疑交易报告主体说法正确的是()

A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收
B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收
C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告
D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交
E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交


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286、多项选择题  客户洗钱风险等级划分应遵循()原则

A、了解你的客户原则
B、谨慎评估原则
C、协调配合原则
D、动态管理原则


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287、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经中国人民银行负责人批准,可以采取临时冻结措施。


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288、问答题  金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分?


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289、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定,反洗钱调查中的询问对象是()

A.金融机构主管
B.金融机构有关人员
C.非金融机构工作人员
D.金融机构反洗钱工作人员


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290、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于()

A.1人
B.2人
C.3人
D.5人


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291、判断题  调查组在实施反洗钱调查前,应制作《反洗钱调查通知书》,并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。


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292、问答题  “开立单位银行结算账户申请书”应记载哪些事项?


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293、单项选择题  如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的,应该()

A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行


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294、问答题  在反洗钱调查中,被调查的机构有哪些义务?


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295、问答题  国务院哪部行政法规的发布实施,奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础?


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296、判断题  恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样,通常具有非经济目标,恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。


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297、问答题  什么是客户身份资料和交易信息保存制度?


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298、问答题  什么是FATF组织?


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299、问答题  某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生,请问,根据《反洗钱法》有关规定,人民银行应对此如何作出处罚?


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300、判断题  被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的,检查单位不得对有关事实作出认定。


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