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银行柜员考试：外汇管理考试试题（最新版）
2023-05-27 03:14:18 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、填空题  出口收汇核销实行（）管理原则，即出口单位办理备案登记、申领出口收汇核销单和办理出口收汇核销手续，均应当在其注册所在地外汇局办理。


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2、单项选择题  （）具体包括单位基本情况表填制和保存情况、银行接口程序是否符合要求、申报信息与实际交易的一致性、申报的及时性和完整性、对纸质涉外收付款凭证填制和保管情况以及银行间接申报内控制度制定及执行情况等进行的核查。

A.非现场核查
B.现场核查
C.直接申报核查


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3、单项选择题  为客户办理一笔汇至香港中行的汇出汇款，在BIBS系统处理时汇款去向为（）.

A、INN
B、OUT
C、ABD
D、其他


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4、单项选择题  托收项下的承兑交单，实质上是（）给进口商的资金融通。

A、托收行；
B、代收行；
C、出口商委托人；
D、出口商；


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5、填空题  每笔出口商业发票融资业务的融资金额一般不超过发票面值的（）。


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6、多项选择题  汇是指下列哪些用作支付的手段和资产（）.

A、外国货币
B、外币支付凭证
C、特别提款权
D、外币有价证券


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7、多项选择题  以下关于境内银行个人外币卡外汇管理政策描述正确的是（）。

A、可在境内银行营业柜台提取人民币现钞
B、可在发卡金融机构营业柜台提取相应外币现钞
C、可在境内外资银行自动柜员机上提取外币现钞
D、禁止透支提出外币现钞


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8、填空题  汇、售汇业务的市场准入和退出由（）会同外汇局审批，结汇、售汇业务的日常监管、结售汇周转头寸的核定与调整、非现场检查由外汇局负责，现场检查由外汇局会同人民银行实施。


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9、单项选择题  企业变更名称需向外汇局做怎么处理（企业没有资本项目账户）？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、变更企业投资信息
C、登记单位基础信息
D、以上都不是


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10、单项选择题  外商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“工资”时，应向银银行（）.

A、提供确定金额的工资名册
B、提供工资表
C、提供工资支票
D、提供员工名单


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11、单项选择题  金融机构认为外汇管理机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，应当自知道该具体行政行为之日起（）内提出行政复议申请。

A、15日
B、30日
C、60日
D、5日


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12、判断题  经常项下结算账户收入为经常项目的外汇，支出仅为经常项目外汇支出。


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13、单项选择题  企业外汇资金池中资金，可来源于企业经常项目资金和（）。

A.外汇资本金
B.外债
C.外汇贷款


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14、多项选择题  对境外机构支付等值5万美元以下（含5万美元），对境外个人支付等值5千美元以下（含5千美元）国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续；

A、合同
B、协议
C、发票
D、支付通知书


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15、单项选择题  被称为“信用局”的信用管理公司主要经营（）。

A.企业征信数据库
B.消费者征信数据库
C.信用认证


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16、单项选择题  跨国公司外汇资金集中运营管理净额结算是指主办企业通过国内外汇资金主账户集中核算其境内外成员企业（）项下外汇应收应付资金，合并一定时期内外汇收付交易为单笔外汇交易的操作方式。

A.货物贸易
B.经常项目
C.服务贸易
D.经常项日和资本项日


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17、多项选择题  下列哪些是非单据条件（）？

A.装运船只应是悬挂英国国旗的船只
B.装船后受益人必须立即通知申请人装货细节
C.受益人证明表明已通知申请人装货细节
D.货物不得是以色列产地


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18、名词解释  外钞账户


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19、多项选择题  外汇指定银行自身经外汇局批准的资本与金融项目用汇，应当使用自有外汇营运资金。银行因经营外汇贷款、国际结算、外汇信用卡等业务造成对客户外汇垫款而客户不能按时偿付的，银行应当按照有关规定（）。

A、用自有外汇资本金冲抵
B、营运资金冲抵
C、自行购汇冲抵
D、客户结汇资金冲抵。


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20、多项选择题  各行在“出国无忧——出国保证金”资金解冻业务时，必须依据《保证金服务关系解除通知书》或《违约证明》抽取资金冻结凭证的银行留底联，并核对（）一致无误后方可办理。

A、协议编号
B、客户姓名
C、账户信息
D、身份证件


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21、单项选择题  营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（）进行机构轧账工作。

A.其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以


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22、单项选择题  各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、永久。


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23、填空题  托收指示中的重要指示，（），收款指示。


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24、填空题  外汇会计业务实行（），会计记账方法按复式记账原理，采用借贷记账法。


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25、多项选择题  进口代收业务档案管理。由进口业务经办员留存、保管。主要包括（）.

A、国外银行托收面函，
B、商业单据复印件，
C、承兑/付款通知，
D、往来电文。


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26、单项选择题  出境人员携带现钞出境须向银行或外汇管理局申请签发《携带证》。下列哪笔金额不能由银行签发（）？

A、2000美元
B、5000美元
C、6000美元
D、11000美元


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27、填空题  洁运输单据系指未载有明确宣称（）及/或包装状况有缺陷的条文或批注的单据。


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28、多项选择题  本人同名储蓄账户转账是需注意审核的资料有（）。

A.核对户名是否一致
B.确认账户性质
C.提供外币来源证明
D.证件有效期


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29、填空题  出口核销收汇专用号码共22位，前6位（）；随后6位为银行标识码及顺序码；再后6位为该笔出口收汇的收汇日期；最后4位为该银行当日业务流水码。


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30、单项选择题  外债登记后，超过借款合同约定的首次提款日（）内未提款，该笔外债自动失效。

A、30天
B、40天
C、一个月
D、三个月


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31、单项选择题  预收货款注销登记（）.

A、只支持一次注销登记，不支持多次出货多次注销登记
B、支持多次出货多次注销登记
C、支持一次注销登记或多次出货多次注销登记


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32、单项选择题  对违反办理资本项目资金收付的金融机构，外汇局可以根据违规情节的轻重对其处以（）下金额的罚款。

A、5万—50万元
B、20万—100万元
C、50万—200万元
D、1万—10万元


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33、多项选择题  不可撤销信用证项下汇票的抬头人可以是（）.

A、申请人
B、开证行
C、保兑行
D、信用证规定的受票银行


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34、单项选择题  外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于（）人，并应当出示证件。

A.2人
B.3人
C.4人


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35、单项选择题  境内一家制造家具的外商企业收到一笔投资资本金，则申报时交易编码与相对应的附言为（）。

A、602011，投资资本金收入
B、602011，筹备家具制造业资本金收入
C、602011，投资家具制造业资本金收入
D、602011，增资家具制造业资本金收入


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36、填空题  SWIFT具有明显的3个特点.（），高速度低费用，自动加核密押。


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37、单项选择题  自（）起，企业货到付款项下超过90天（不含）的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理逐笔登记。

A、2008年10月1日（含）
B、2008年11月1日（含）
C、2008年12月1日（含）
D、2009年01月1日（含）


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38、填空题  开户金融机构为境内机构开户后，须于（）按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。


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39、单项选择题  居民等值金额在（）美元以下（含）的对私涉外收入款项除贸易出口收汇项下的实行限额申报。即收款人可免填《涉外收入申报单》。

A.1000
B.2000
C.3000
D.4000


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40、单项选择题  在个人结售汇管理信息系统发生故障时，外汇指定银行应严格按照（）办理个人结售汇业务。

A、《结汇、售汇及付汇管理规定》
B、《境内外汇账户管理规定》
C、内控制度
D、《个人结售汇管理信息系统应急预案》


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41、单项选择题  各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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42、单项选择题  非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额（）以下的罚款。

A.30%
B.40%
C.50%


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43、单项选择题  （）在不同开户金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金。

A、同一境内机构
B、同一境内机构不同分支机构
C、不同境内机构
D、不同境内机构不同分支机构


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44、多项选择题  金融机构标识码在申领流程中，需要提交的材料有（）。

A.《金融机构标识码申领表》
B.《组织机构代码证》
C.申领人的有效证件复印件，其中有效证件类型包括但不限于中华人民共和国居民身份证、军官证、港澳通行证、护照等
D.有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件，其中证件类型包括但不限于《金融许可证》、《经营保险业务许可证》、《证券经营机构营业许可证》和《基金管理资格证书》等


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45、多项选择题  设立创投企业程序办理，下列哪些是正确的说法（）.

A、投资者须向拟设立创投企业所在地省级外经贸主管部门报送设立申请书及有关文件。
B、省级外经贸主管部门应在收到全部上报材料后15天内完成初审并上报对外贸易经济合作部（以下简称审批机构）。
C、审批机构在收到全部上报材料之日起45天内，经商科学技术部同意后，做出批准或不批准的书面决定。予以批准的，发给《外商投资企业批准证书》。
D、获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起一个月内，持此证书向国家工商行政管理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。


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46、多项选择题  境内机构应当持下列材料向所在地外汇局申请开立经常项目外汇账户（）.

A、开立经常项目外汇账户申请书；
B、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；
C、有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件，或者《外商投资企业外汇登记证》（以下简称《登记证》）（见附件一），或者有关经常项目外汇收入的证明材料（如结汇水单等）；
D、组织机构代码证的原件和复印件；
E、外汇局要求的其它材料。


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47、多项选择题  企业在货物出口报关后，应在中国口岸执法系统进行网上交单，待收汇后，可凭（）等有效凭证一并到外汇局办理核销手续。

A、信用证
B、纸质出口收汇核销单
C、出口报关单
D、贸易合同
E、银行出具的出口收汇专用联


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48、填空题  根据保函/备用信用证的使用范围和功能，涉外保函/备用信用证可分成（）和非融资性两种.


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49、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、2个工作日，
B、3个工作日，
C、5个工作日，
D、7个工作日。


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50、多项选择题  境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，其中自费出境学习学费或生活费（）.

A、本人有效身份证件，
B、本人因私护照及有效签证（或签注），
C、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供），
D、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费证明。


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51、单项选择题  延期或者分期缴纳罚（没）款期限最长不得超过（）个月。

A.1
B.3
C.4
D.5


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52、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）银行开携带证。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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53、单项选择题  境内金融机构应当凭外汇局签发的（）办理资本项下外汇业务。

A、资本项目外汇业务核准件
B、外汇业务备案表
C、外汇登记证
D、进出口业务名录


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54、问答题  国际结算有哪几种主要方式？每种方式下的种类有哪些？


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55、单项选择题  国际收支平衡表的主要项目内容为（）。

A.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及净误差与遗漏
B.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及投资
C.经常项目、资本项目、收益以及净误差与遗漏


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56、单项选择题  远期结售汇业务交割日后（）为客户办理交割的宽限期，在此宽限期内办理交割的视同如约交割。

A、1个工作日
B、2个工作日
C、3个工作日
D、5个工作日


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57、名词解释  外汇买卖损益


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58、单项选择题  境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外（）、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。

A、有价证券
B、股票
C、债券
D、期货


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59、问答题  个人手持外币现钞结汇应如何办理？


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60、单项选择题  银行自身外汇利润申请结汇，除书面申请外还需向外汇局提交（）。

A、董事会决议
B、银监会批复
C、会计师事务所确认的年度财务报表
D、以上都是


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61、填空题  会计报表按报告期可分为（）、月计表、半年报表和年终决算表四种。


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62、多项选择题  出口项下的海运费支付，下列材料属银行审核的有（）。

A、运输合同
B、境外船运公司提供的发票
C、提单的清单
D、税务证明


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63、单项选择题  出境人员一次出境携带等值为（）的外币现钞，应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》。

A、5000美元（含）以下
B、5000美元以上、10000美元（含）以下
C、10000美元以下
D、10000美元以上


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64、填空题  可转让信用证的原来受益人是（）受益人，转让后的受让人是第二受益人。


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65、单项选择题  通常，出口商在核准的额度内出运货物后，向保理商提交发票，根据我行规定可以申请不超过发票金额的（）的融资。

A、70%；
B、80%；
C、90%；
D、100%；


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66、单项选择题  以下属逃汇行为的是（）。

A、违反规定将境内外汇转移境外；
B、以外汇收付应当以人民币收付的款项；
C、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
D、擅自对外借款。


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67、单项选择题  行政处罚当事人收到行政处罚决定书之日起60日内不申请行政复议，又不履行行政处罚决定的，外汇局按照《行政强制法》的规定，自期限届满起（）个月内，向人民法院申请强制执行。

A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月


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68、单项选择题  外汇资本金账户需要到外汇局办理什么手续？（）

A、外汇账户主体信息登记
B、出具外汇局的开户核准件
C、核准外汇经营权
D、A+B


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69、单项选择题  保税区内企业应当自领取工商营业执照之日起（），持营业执照及副本、经批准的合同、章程以及组织机构代码证书等材料，向外汇局申请办理外汇登记手续，并如实填写《基本情况登记表》。

A、15个工作日内；
B、5个工作日内；
C、10个工作日内；
D、30个工作日内；


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70、多项选择题  保险单据必须在表面上由（）开立和签署。

A.保险公司
B.保险人
C.保险人的代理人
D.保险经纪人


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71、多项选择题  以下关于国内外汇贷款用途叙述正确的是（）。

A、国内外汇贷款可以结汇使用
B、国内外汇贷款可以抵押贷人民币
C、国内外汇贷款可以用于对外支付
D、国内外汇贷款可以用于归还其他银行外币贷款


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72、问答题  P/C的英文全称是什么？试述它的特点。


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73、单项选择题  个人存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据到银行办理，银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A、3000
B、5000
C、1万
D、5万


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74、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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75、多项选择题  下列计算外汇买卖价差的方法中，正确的是（）。

A、外汇本金*（卖出价-现汇买入价）
B、外汇本金*（卖出价-现钞买入价）
C、外汇本金*（卖出价-中间价）
D、外汇本金*（现汇买入价-中间价）


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76、填空题  出口押汇收汇后按押汇金额和实际押汇天数从新计算押汇利息，将收汇金额扣除手续费、（）、押汇本金和利息后，余额划入客户账户。


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77、单项选择题  在信用证业务中，与开证行承担相同付款责任的银行是（）.

A、保兑行
B、付款行
C、议付行
D、偿付行


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78、单项选择题  银行应按规定进行联网核查并（），银行应为企业出具出口收汇核销专用联.

A、为企业成功进行资金划转后
B、为企业成功进行资金划转前
C、银行办理结汇前
D、银行办理结汇后


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79、单项选择题  MT199查询电文中，20域是（）.

A、查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号


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80、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构，不包括（）。

A.国家机关、事业单位、社会团体、部队
B.外国企业在国内的分公司
C.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构


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81、单项选择题  银行于2009年5月14日为客户办理一笔融汇通业务，到期为2010年5月13日，押汇本金为HKD100000、00，外币融资利率为0、88%，那么实际押汇天数为（），到期应付押汇利息（）.

A.363天HKD900、11
B、364天HKD889、78
C、365天HKD870、15
D、366天HKD913、45


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82、问答题  银行经营业务过程中收回资金（含利息）与原始发放资金本外币不匹配，且需要代债务人结售汇的，应如何办理？


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83、多项选择题  商业发票必须要包括（）.

A.付款条件
B.货物描述
C.货物产地
D.货物金额


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84、单项选择题  一个组织为了树立自身可信度，委托第三方信用机构对自己信用情况进行信用调查和评价的行为属于（）。

A.立信
B.征信
C.信用认证


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85、多项选择题  某境内居民一次性结汇4万美元（含），应审核下列（）单据。

A、真实身份证明
B、合法来源证明材料
C、外汇局核准件
D、结汇申请书


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86、多项选择题  资本项目是国际收支平衡表中资本和金融账户的总称，是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括.（）。

A.直接投资
B.证券投资
C.举借外债
D.货物进出U
E.服务贸易


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87、问答题  金融机构标识码申领需要提交哪些材料，向哪一级外汇局申领？


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88、单项选择题  为加强对社会信用体系建设工作的统筹协调，由（）牵头建立国务院社会信用体系建设部际联席会议制度，指导推进有关工作。

A.国家发改委
B.人民银行
C.国务院办公厅


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89、单项选择题  项目融资就融资方式讲，属于（）。

A、对内借款
B、对外借款
C、对国际金融机构借款


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90、填空题  境内居民个人与（）的境内外币帐户可进行资金划转.


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91、单项选择题  开证行处理单据的时间最迟不应超过收到单据后的（）个工作日.

A、3
B、5
C、7
D、10


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92、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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93、多项选择题  金融机构有（）情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
B.违反规定办理资本项目资金收付的；
C.违反规定办理结汇、售汇业务的；
D.违反外汇业务综合头寸管理的；
E.违反外汇市场交易管理的。


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94、单项选择题  银行个人外汇买卖业务客户交易实行（）交割。

A、T＋3
B、T＋1
C、T＋2
D、T+0


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95、单项选择题  营业日终的处理工作主要包括（）、柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案，柜员上缴尾箱，柜员签退，机构轧账及机构签退。

A.临时签退
B.柜员轧帐
C.盘点现金
D.核对重空


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96、填空题  创投企业应当在名称中加注（）字样。


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97、单项选择题  境内机构经常项目外汇收入，（），可以存入其经常项目外汇账户。

A、在5万美元内
B、在10万美元内
C、在上年度其经常项目外汇收入的20%以内
D、在核定的经常项目外汇账户限额以内


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98、多项选择题  外汇管理机关依法履行职责，有权采取下列措施（）.

A.对经营外汇业务的金融机构进行现场检查；
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证；
C.询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明；
D.查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料；
E.查阅、复制被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的财务会计资料及相关文件，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。


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99、多项选择题  不可撤销的保兑信用证，未经（）的同意，均不能修改/撤销。

A、开证行
B、申请人
C、受益人
D、保兑行


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100、单项选择题  企业依法取得对外贸易经营权后，需到所在地外汇局签署《货物贸易外汇收支业务办理确认书》，办理（）登记手续。

A、贸易外汇收支企业名录
B、贸易信贷
C、出口单位备案登记
D、联网核查


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101、单项选择题  不论债权人是银行还是非银行金融机构，国内外汇贷款专用账户都可在（）开户。

A、债权银行
B、贷款资金划出行
C、任何银行
D、债务人注册地银行


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102、单项选择题  如果出货分多次，且多次出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在15个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（），书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查

A、30天（含）内
B、30天（不含）内
C、15天（含）内
D、15天（不含）内


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103、多项选择题  境内居民个人外汇利息收入3万美元提取现钞应向银行提供哪些材料（）.

A、本人身份证明
B、债券或债券登记证或存款利息清单
C、境外税务凭证
D、银行存款证明


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104、单项选择题  经常项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以（）对外支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。

A.美元
B.人民币
C.自有外汇


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105、单项选择题  企业本年度已登记延期付款项下对外付汇的累计发生额不得超过企业延期付款（）对外付汇额.

A、月度
B、季度
C、年度


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106、多项选择题  金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，并按以下规定审核相应有效凭证和商业单据（）。

A、以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据；
B、以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票；
C、以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票。


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107、单项选择题  可撤销信用证，在（）情况下不能被修改或撤销。

A、单据已被承付；
B、曾修改过一次；
C、通知行已通知信用证；
D、信用证已被保兑；


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108、单项选择题  根据UCP600，信用证未规定可否撤销，即为（）；未规定可否转让，即为（）。

A、不可撤销，可转让；
B、不可撤销，不可转让；
C、可撤销，可转让；
D、以上说法都不对；


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109、多项选择题  境外参展费对外支付提供哪些材料？（）

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、其他相关材料


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110、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。非贸易汇款业务卷宗，主要包括（）.

A、汇款申请书，
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
C、合同，
D、税务凭证。


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111、名词解释  竟价交易


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112、单项选择题  外籍员工个人所得税（）承担代征代缴责任。

A、个人
B、企业
C、银行
D、税局


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113、填空题  海运提单的作用有货物收据、运输合约、（）。


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114、单项选择题  违反《个人外汇管理办法》及实施细则规定的，外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚；对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的，对银行和个人应分别处以人民币（）万元和1000元以下的罚款。

A.1
B.2
C.3
D.5


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115、单项选择题  汇往（）国家（地区）的款项，在编辑电文时不适用电报码。

A、美国
B、中国境内
C、澳门
D、台湾


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116、填空题  打包贷款发放后，在信用证正本注明‚已办理打包放款‛，国际业务部将信用证作专卷保管；必须严格打包贷款贷后管理，（）专用。


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117、多项选择题  目前我行开办的韩元业务包括（）。

A、韩元现钞兑入
B、韩元现钞兑出
C、韩元存款
D、韩元汇款


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118、单项选择题  处罚决定除需立即执行的以外，当事人应自收到“行政处罚决走书”之日起多久到指定银行缴纳罚没款。（）

A.5日
B.10日
C.15日
D.20日


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119、单项选择题  外汇账户银行询证函需要该企业的什么印章？（）

A、公章
B、财务章＋法人签章
C、公章＋法人签章
D、公章＋财务章


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120、单项选择题  经常项目下的个人外汇业务按照（）原则管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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121、多项选择题  直接投资外汇业务信息系统业务模块包括以下哪几个主要功能模块（）.

A、外商投资
B、境外投资
C、年检
D、统计分析


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122、单项选择题  在电子口岸已结案的报关单，可在（）天内取消结案

A、7天
B、5天
C、4天
D、3天


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123、单项选择题  在第一肝门区出入的管道结构是：①门静脉；②肝固有动脉；③胆总管；④肝静脉（）

A.①②③
B.①③
C.②④
D.④
E.①②③④


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124、多项选择题  银行为居民办理超出年度购汇总额部分办理购汇，应审核（）。

A、购汇金额不得超出证明材料标注的金额
B、是否先在年度总额办理购汇
C、经常项目跨境交易真实性证明材料
D、资本项目跨境交易真实性证明材料


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125、单项选择题  境内个人通过合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资，可以使用（）。

A.外汇
B.人民币
C.两者都可以


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126、单项选择题  在对外贸易中，以（）计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。

A.外币
B.本币
C.软币
D.硬币


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127、名词解释  开户金融机构


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128、单项选择题  有违反《中华人民共和国外汇管理条例》将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额（）以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额（）以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、20%、20%，
B、30%、30%，
C、40%、40%，
D、50%、50%。


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129、单项选择题  近年来，外汇局浙江省分局一直积极推进大小银行合作开办（）业务，联合主要外汇指定银行开展服务中小企业汇率避险服务专项活动，助推对外贸易发展。

A、远期结售汇
B、外汇掉期
C、外汇理财
D、远期结汇


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130、问答题  哪些是经常项目外汇收入，同资本项目外汇收入有何不同？


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131、单项选择题  违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额（）以下的罚款，情节严重的，处违法金额（）的罚款。

A.20%；20%以上等值以下
B.30%；30%以上等值以下
C.40%；40%以上等值以下


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132、单项选择题  境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立（）.

A、外汇贷款专户
B、外汇还贷专户
C、资本金帐户
D、外国投资者专用帐户


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133、单项选择题  1830年，世界上第一家信用服务公司在（）成立，主要从事信用调查服务。

A.英国
B.美国
C.加拿大


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134、填空题  为便于对银行自身资本与金融项目结售汇的监管，各银行应按季向外汇局报送境内本外币合并及境内外币资产负债表和（）每季度报送上一季度报表。


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135、单项选择题  允许单据表面上不注有承运人名字的运输单据有（）.

A、航空运单；
B、租船提单与运输行提单；
C、陆运提单与租船提单；
D、以上答案都不对；


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136、填空题  办理出口商业发票融资业务的商业发票的付款期限原则上不超过90天，融资期限一般不超过付款到期日后10天，最长不超过付款到期日后（）.


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137、多项选择题  从国际金融组织获得的借款，目前分别哪些部门负责（）。

A、国家发展和改革委
B、中国人民银行
C、财政部
D、农业部
E、商务部


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138、单项选择题  申报主体以汇款方式通过境内银行办理对外付款（境外汇款）业务时，应当填报（）.

A、《境内汇款申请书》
B、《对外付款/承兑通知书》
C、《境外汇款申请书》
D、《对内付款/承兑通知书》


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139、单项选择题  企业经常项目外汇帐户中的外汇退汇，（）联网核查.

A、需要
B、不需要
C、都可以
D、以上都不对


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140、单项选择题  代兑机构办理外币现钞兑换业务，一次性结汇额最高为等值（）美元。

A、2000
B、5000
C、1万
D、5万


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141、单项选择题  我行反洗钱业务的主管部门是（）。

A、保卫部
B、国际部
C、财务会计部
D、科技部


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142、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）公布实施的。

A、全国人民代表大会
B、中国人民银行
C、国家外汇管理局
D、国务院


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143、判断题  个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇业务。代办时，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。


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144、单项选择题  金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。

A、5
B、10
C、20
D、50


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145、多项选择题  营业开始前，柜员需做好（）等相关业务准备工作。

A.开机签到
B.请领尾箱
C.请领重要空白凭证和现金
D.公布利率


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146、单项选择题  信用行业应奉行（）优先的原则。

A.社会利益
B.客户利益
C.自身利益


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147、判断题  机构经常项目账户变更必须及时到外汇局办理基本信息变更手续。


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148、单项选择题  延期付款指进口货物货到付款项下合同约定付汇日期晚于合同约定进口日期或实际付汇日期晚于实际进口报关日期（）以上（不含）的付汇。

A、180天
B、60天
C、一个月
D、90天


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149、单项选择题  境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过哪种账户办理？（）

A.他人的外汇储蓄账户
B.本人的外汇储蓄账户
C.本人的外汇结算账户
D.直系亲属的外汇储蓄账户


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150、多项选择题  下列个人对外支付的项目中，哪些无须办理和提交《税务证明》。（）

A、境内个人境外留学
B、境内个人境外旅游
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内个人境外探亲


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151、多项选择题  境外个人房租类支出项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核（）。

A、个人承诺函
B、房屋租赁合同
C、发票或支付通知
D、出租方书面证明


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152、单项选择题  福费廷、出口押汇、出口保理等收款业务在境内未发生转让时，办理福费廷、出口押汇、出口保理等业务的境内银行（）通知申报主体办理涉外收入申报。

A、应在收到境外款项
B、应在交易发生时
C、应在办理业务时
D、应在五个工作日内


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153、名词解释  境内机构


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154、填空题  口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核（）后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理购付汇手续.


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155、多项选择题  企业办理下列（）贸易外汇收支业务，应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出前，持书面申请和相关证明材料到外汇局登记。

A、C类企业贸易外汇收支；
B、B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支；
C、同一合同项下转口贸易收入结汇或划出金额超过相应支出金额20%（不含）的；
D、外汇局认定其他需要登记的业务。


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156、多项选择题  金融机构面临的外汇风险种类主要有（）。

A、外汇买卖风险
B、清算风险
C、信用风险
D、国家风险


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157、单项选择题  境内机构偿还外债的（）须经外汇局核准。

A.本金
B.利息
C.相关费用
D.以上都是


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158、多项选择题  境内机构下列范围内的外汇，未经外汇局批准，不得结汇（）.

A、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇；
B、境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇；
C、经国家外汇管理局批准的其他资本项目下外汇收入；
D、来料加工手续费收入


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159、单项选择题  外汇局依法行政，严格执行“首问负责制”和（）。

A、“限期办理制”
B、“二次终结制”
C、“经办负责制”
D、“限期办结制”


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160、单项选择题  （），我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务，实行人民币经常项目下可兑换，取消了所有经常项目下汇兑限制。

A、1996年12月1日
B、1994年4月1日
C、1997年1月1日
D、1998年1月1日


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161、单项选择题  在国际收支中，判断居民与非居民的唯一标准是（）。

A、交易者的国籍
B、交易者的地域关系
C、交易者的经济利益中心


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162、单项选择题  下列属于大额外汇资金交易范围的有（）。

A、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇10万美元以上
B、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇20万美元以上
C、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇50万美元以上
D、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇100万美元以上


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163、多项选择题  境外投资者外在境内设立外商投资企业，但在境内从事（），经外汇局批准，可在一家银行开立一个多币种专用外汇账户。

A、运输
B、间接投资
C、直接投资
D、民间投资
E、直接投资相关活动


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164、单项选择题  外币支票上的PAYTOTHEORDEROF是指（）.

A、收款人
B、付款人
C、出票人
D、付款行


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165、单项选择题  旅行支票只能采用（）的托收方式进行托收。

A、标准托收
B、立即贷记
C、最终贷记
D、安全托收


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166、单项选择题  凡在中国境内的金融机构都必须按照规定填报“金融机构对境外资产负债及损益申报表”，向国家外汇管理局申报其自身（）情况。

A、资产、负债
B、资产、负债及损益
C、资产、负债、损益以及现金流量
D、资产、负债、损益、利润分配


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167、多项选择题  境外质量认证费用支付，银行审核的材料包括（）。

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、税务证明


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168、单项选择题  下列哪个机构是目前负责对大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。（）

A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、公安部经济犯罪侦查局


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169、多项选择题  反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪，
B、黑社会性质的组织犯罪，
C、恐怖活动犯罪，
D、走私犯罪。


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170、多项选择题  境内机构下列对外支付用汇，由外汇局审核其真实性后，从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行兑付（）.

A、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用；
B、转口贸易项下先支后收的对外支付；
C、偿还外债利息；
D、超过等值1万美元的现钞提取。


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171、单项选择题  预付货款自（）起，企业新发生进口预付货款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记

A、20080701
B、20081001
C、20081115
D、20081231


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172、单项选择题  公民、法人或者其他组织可以自收到行政复议不予受理决定书之日起或者行政复议期满之口起（）个工作口内，依法向人民法院提起行政诉讼。

A.十五
B.三十
C.五十
D.六十


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173、多项选择题  原则上下列哪些情况应采取最终贷记或收妥贷记方式（）。

A、经买汇或初复签相符且票据表面完整的美元旅行支票托收
B、票据抬头人为非居民，且在中国居留不足6个月的（以签证有效期为准）美元光票托收
C、金额为1万美元以上（含）的美元光票托收
D、金额为10万美元以上（含）的美元光票托收


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174、单项选择题  开户金融机构在报送经常项目外汇账户基本信息o表时，一般情况下，核准件编号统一填写为（N）（）.

A.M
B.N
C.H
D.Z


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175、多项选择题  银行为客户开立外币携带证，须审核的材料有（）。

A、护照
B、身份证
C、签证
D、利息清单或取款凭条或购汇凭证


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176、多项选择题  外汇代码标准管理的基本原则包括（）。

A.外汇局开发的信息系统应统一执行外汇代码标准及相关规范，不能利用代码编制规则进行有关统计分析，以减小对代码编制规则的依赖。
B.外汇代码标准编制时要严格遵守编码规则。外汇局自行编制外汇代码标准时，编码所用到的英文字母原则上可以小写。
C.外汇代码标准之间应保持协调、统一、不重复，原则上代码变更通过停用1日代码、增加新代码的方式实现。
D.档案信息类外汇代码标准仅限外汇管理相关信息系统使用，未经总局标准主管部门批准，不得用于其他用途。


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177、单项选择题  国务院明确提出把社会信用体系建设作为整顿和规范市场经济秩序的治本之策是在（）会议上？

A.2001年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
B.2002年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
C.2003年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议


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178、单项选择题  支付命令函是指由企业或个人签发，银行据以将结汇所得（）进行对外支付的书面指令。

A、资金
B、人民币资金
C、外汇资金
D、人民币


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179、多项选择题  非融资性对外担保包括哪几种形式？（）

A、质量担保
B、项目完工责任担保
C、预付款担保、延期付款担保
D、货物买卖合同下的履约责任担保


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180、填空题  资本金账户的最高限额为（）。


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181、单项选择题  当日存、取、结售汇外币现金（），属于大额外汇资金交易。

A、单笔或累计等值1万美元
B、单笔或累计等值5万美元
C、单笔或累计等值10万美元
D、单笔等值1万美元


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182、单项选择题  下列哪一项属于诚信的行为？（）

A.不遵守国家法律
B.因意外而没有履行承诺时积极采取补救措施
C.合同违约


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183、问答题  简述目前银行对客户挂牌汇价的管理要求。


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184、单项选择题  境内机构的（）等基本情况发生变更时，应及时到外汇局办理境内机构基本信息变更手续。

A、机构名称、机构性质
B、机构名称
C、机构性质
D、法人代表


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185、填空题  青岛雪达集团有限公司2009年8月15日向即墨合行国际业务部交远期信用证项下议付单据一套并同时申请押汇，发票金额85000美元，付款期限90DAYSAFTERSIGHT，单据寄往日本三井住友银行。即墨合行工作人员审核单据与信用证要求完全相符于当天寄单，8月19日，国际业务部收到三井住友银行SWIFT承兑付款电文，电文承诺将于11月17日对我即墨合行付款。合行信贷部门8月25日审批通过并通知国际业务部放押汇款，押汇利率5.832%，押汇比例90%，问国际业务部于11月17日收到三井住友银行款项应收取雪达集团押汇利息（）。


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186、多项选择题  金融机构在核对账户余额不平衡的错误时，若发现有下列错误的（），金融机构在修改错误重新报送数据的同时，需要说明错误原因并让外汇局删除错误信息。

A、金融机构自编代码
B、账号
C、币种
D、单位组织机构代码
E、账户性质


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187、填空题  区内企业之间以及保税区之间的交易，可以以外币计价结算，也可以以（）计价结算。


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188、单项选择题  自2008年10月1日起，新发生的货物进口，如报关单注明的（）后超过90天未对外付汇的，企业需登录系统办理延期付款提款登记。

A、进口日期
B、申报日期
C、签发日期
D、出口日期


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189、单项选择题  我国的国际储备资产由哪几部分组成（）。

A.外汇储备、境外投资、在国际货币基金组织的储备头寸、其他国家或地区债权
B.货币性黄金、特别提款权、在国际货币基金组织的储备头寸、外汇储备
C.外汇储备、特别提款权、其他国家或地区债权、货币性黄金


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190、单项选择题  如该笔款项为资本金，则申报时需填写（）.

A、《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》《境内汇款申请书》
B、《出口收汇核销专用联信息申报表（境外收入）》
C、《涉外收入申报单》
D、《境外汇款申请书》


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191、多项选择题  法规中没有明确规定审核凭证且超过规定限额的境内机构非贸易售付汇，外汇局应审核境内机构提交的（）。

A、书面申请
B、合同
C、发票
D、税务证明


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192、单项选择题  在岸账户与境内NRA账户、OSA账户发生收付业务时，审核资料的原则为（）。

A、与NRA账户交易视同境内，与OSA账户交易视同境外
B、与NRA账户交易视同境外，与OSA账户交易视同境内
C、均视同境内
D、均视同境外


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193、名词解释  延期付款


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194、填空题  如须作成拒绝证书，由此的花费应由（）的当事人负担.


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195、单项选择题  境内某居民到国外短期旅游，并在此期间为人打工，2个月旅游期满后将所得款汇入国内本人外汇账户，该笔涉外收入应申报在（）项下。

A.202030服务-因私旅游收入
B.406000无偿转让-一年以上雇员汇款收入
C.801031其他投资—收回或调回存放境外存款本金
D.301010收益-一年以下雇员汇款收入


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196、单项选择题  从哪天开始，人民币汇率形成机制改革迈出重大步伐，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。（）

A.2005年7月21日
B.2005年8月1日
C.2005年12月30日


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197、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，所填写的“外商投资企业资本金结汇支付命令函”中的“支付金额”栏应填写的为（）.

A、所结汇的外币金额。
B、可为人民币可为外币金额。
C、需支付的人民币金额。


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198、名词解释  结售汇平盘


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199、单项选择题  开办代理开户见证业务的客户主体是（）。

A、中国留学生
B、年满16周岁的中国留学生
C、已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的境内居民个人
D、已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的个人


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200、单项选择题  （）外汇账户收入为境外汇入或经外汇局批准的境内划转款项，支出为办公费用。

A、旅游项下
B、承包工程项下
C、免税商品
D、驻华机构


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201、单项选择题  偿还境外母公司外债本金属于（）项下。

A、贸易项
B、非贸易项
C、资本项
D、外债项


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202、多项选择题  个人外汇账户按主体类别区分为（）账户。

A.经常项目账户
B.境内个人外汇账户
C.境外个人外汇账户
D.资本项目账户


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203、单项选择题  进行预收货款联网核查时，，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度要（）.

A、大于预收货款划转金额
B、等于预收货款划转金额
C、大于或等于预收货款划转金额
D、小于预收货款划转金额


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204、填空题  对使用多张《携带外汇出境许可证》，若加盖银行印章的《携带15证》累计总额超过等值（）美元，海关不予放行。


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205、单项选择题  凭外汇局核准开户章的“外债登记证”可开立（）。

A、个人对外贸易专户
B、借入外债专户
C、资本金账户
D、外债还本付息专用账户


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206、判断题  经常项下结算账户存款余额不得转作定期存款。


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207、问答题  张三因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，外汇管理政策是否允许，张三应如何操作？


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208、单项选择题  国内企业进出口公司若遗失（），需企业出具书面证明，银行才给补办

A、结汇水单
B、结汇通知书
C、核销专用联
D、结汇流水联


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209、单项选择题  办理个人客户境外汇入汇款的退汇业务，邮电费的收取标准为（）人民币/笔.

A、15元
B、20元
C、80元
D、160元


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210、单项选择题  企业货物贸易项下的出口收汇（含预收货款），应当先进入（）。

A、经常项目账户
B、资本金账户
C、贷款账户
D、出口收汇待核查账户


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211、填空题  代办行、社应选派至少（）人员做为外汇业务国际结算系统终端的操作人员.


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212、单项选择题  出境人员因特殊情况需携带超过1万美元外币现钞出境的，出境人员需向（）申领《携带外汇出境许可证》。

A.外汇局
B.外汇指定银行
C.海关


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213、填空题  信用证通知的业务代号是（）.


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214、多项选择题  目前，我行开办的个人外汇业务中，以下凭证中哪些是重要空白凭证？（）。

A.外币理财开户协议书
B.外币定期一本通
C.外币个人存款证明
D.外币活期一本通


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215、单项选择题  境内公司境外放款的额度实行（）管理。

A、发生额
B、余额
C、中长期发生额加上短期余额


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216、单项选择题  对于列入“关注名单”的个人，银行应自列入之日起当年及以后（）内，拒绝为其办理电子银行个人结售汇业务。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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217、名词解释  境内机构境外直接投资


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218、填空题  外币定期存款为记名式存单，存期分为一个月、三个月、六个月、（）、两年五个档次。


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219、单项选择题  货物贸易外汇管理制度改革后，出口企业申报退税不再提供纸质（）。

A、出口报关单
B、出口收入收账通知
C、出口收汇核销单
D、出口收汇核销专用联


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220、单项选择题  为贯彻省委、省政府“创业富民、创新强省”总战略，切实扶持（）经济发展，促进外贸结构优化和产业转型升级，外汇局浙江省分局与2012年3月提出（）条外汇管理支持浙江对外贸易发展措施。

A、实体；12
B、涉外；8
C、实体；8
D、对外；12


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221、单项选择题  办理信用证项下非物权单据的低风险出口押汇业务，客户必须为我行（）以上客户.

A、（含）
B、AA（含）
C、AAA（含）


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222、填空题  记账凭证分为（）和特定凭证。


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223、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）须向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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224、单项选择题  审核进口信用证项下单据的基本原则是（）.

A、逐项审核、不符退单
B、单证相符、单单一致、单内一致
C、单据与信用证条款必须实质相符
D、无论单证是否相符，均要对外付款


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225、多项选择题  下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。

A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。


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226、单项选择题  变更企业名称且该企业已开立资本项目账户的，企业应到外汇局办理什么？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、重新提交“单位基本情况表”
C、申请变更企业名称的核准件
D、变更投资方登记


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227、单项选择题  申报号码/核销申报号码由22位字符组成，具有唯一性，由系统自动产生，前6位为（）.

A、金融机构代码
B、汇出/汇入日期
C、地区标识码
D、金融机构顺序码


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228、单项选择题  银行应将办理个人外汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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229、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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230、填空题  出口商商业发票融资业务可按照出口商转让发票面值的（）收取销售分户账信息服务手续费。


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231、单项选择题  外汇指定银行为居民个人和居民机构办理结汇，应按（）进行结售汇统计，并根据指标确定统计项目的具体归属。

A.外汇资金来源
B.外汇资金用途
C.人民币资金来源
D.人民币资金用途


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232、单项选择题  根据市联社有关规定，小额外汇存款根据中国人民银行有关规定及同业情况挂牌公布，大额外汇存款超过（）的外汇，单位与信用社（合作银行）协商存款利率，报市联社批准后执行，单位应得利息按所存外币币种计付同种外币。

A、200万美元，
B、300万美元，
C、500万美元，
D、100万美元。


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233、单项选择题  外汇指定银行结售汇综合头寸报表应（）频率，向外汇局报送。

A.每工作日
B.每周
C.每旬
D.每月


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234、单项选择题  经过香港农行办理托收的香港银行付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费，并以MT（）电文向香港农行汇出。

A、103
B、202
C、910
D、110


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235、单项选择题  （）是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下进口货款的短期资金融通。

A、进口押汇
B、出口押汇
C、进口代付
D、收付通


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236、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（）服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。

A、境内机构在境外发生的差旅费用
B、境内机构在境外代表机构的办公经费
C、境外个人在境内的工作报酬
D、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金


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237、单项选择题  境外个人经常项目下非经营性结汇单笔超过等值（）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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238、单项选择题  代兑机构每日营业终了时，原则上外币库存（包括外币现钞和旅行支票，下同）限额不得超过（）。

A、等值1万美元（含）
B、等值1万美元（不含）
C、等值5万美元（含）
D、等值5万美元（不含）


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239、单项选择题  银行可（）为企业开立出口收汇待核查账户。

A、直接以企业名义
B、凭企业申请报告
C、凭外汇局开户通知书


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240、填空题  银行对出口商的融资主要有（）、押汇。


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241、单项选择题  外汇局作出行政处罚决定或者行政复议决定，允许当事人分期、延期缴纳罚款，而当事人执行行政决定时逾期不缴纳行政罚款时的，从当事人首次逾期起（）月内，外汇局应当向人民法院申请强制执行。

A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.四个月


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242、填空题  外汇指定银行应当按（）管理结售汇周转头寸，使结售汇周转头寸保持在外汇局核定的头寸限额内；并按日向外汇局报送头寸日报。


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243、名词解释  外汇帐户


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244、单项选择题  允许携带外币现钞入境免申报金额为（）。

A.2000美元以下
B.3000美元以下
C.5000美元以下
D.10000美元以下


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245、单项选择题  申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，信用等级还须A级以上（含）。对办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户，客户信用等级可放宽至（）级。

A、A+
B、A
C、B
D、D


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246、单项选择题  在办理旅行支票兑付业务时，柜员应检查旅行支票和身份证明的有效性，并核对（）与复签的一致性。

A、护照签名
B、初签
C、信用卡签名
D、护照相片


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247、填空题  提单的转让属交付转让型，票据的转让属（）。


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248、名词解释  境外同业资金拆放业务


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249、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，如结汇用途为“备用金”的，一定不可以支付的用途为（）.

A、支付员工小额伙食费。
B、支付办公文具款项。
C、支付小额的员工差旅费。
D、支付设备款。


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250、单项选择题  境内个人与境外个人账户间的转账，除审核双方开户实名证件外，还应按跨境汇款的要求，（）进行国际收支申报

A.境内个人
B.境外个人
C.境内和境外个人
D.境内和境外个人都不需要


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251、单项选择题  外债的定期登记是指债务人依合同逐笔填写《外债签约情况表》并按一定时间集中到外汇局办理登记的一种外债登记形式。这个时间是（）。

A、日
B、年
C、月
D、季


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252、单项选择题  根据外币现钞相关外汇管理规定，以下表述不正确的选项是（）。

A、法院开立对公现钞账户，应提交外汇局核准件
B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom，银行可直接办理
C、企业提取外币现钞1.3万美元，应提交外汇局核准件
D、行政执法机关的罚没款，银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转


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253、填空题  购买旅行支票等值1万美元以下的，凭（）、（）办理。


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254、多项选择题  进口项下的海运运费支付应提供（）.

A、提单正本（或副本）
B、书面申请
C、与境外船运公司签定的运输合同或协议
D、境外船运公司提供的发票


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255、问答题  金融机构的哪些违规行为，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款？


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256、单项选择题  国内企业进出口公司结汇需提供（）.

A、人民币账号
B、联系人
C、单位基本情况表
D、核销单号码


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257、单项选择题  从2007年2月1日起，个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值（）美元。

A、5000
B、1万
C、2万
D、5万


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258、单项选择题  以下不属于境外个人的有效实名证件的是（）。

A.台湾居民的护照。
B.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。
C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。
D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。


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259、多项选择题  下列哪些行为属于非法套汇（）.

A、以人民币为他人支付在境内的费用，由对方支付外汇的
B、未经外汇局批准，境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的。
C、以虚假或无效凭证合同、单据等向外汇指定银行骗购外汇的
D、违反国家规定将外汇汇出或携带出境的


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260、单项选择题  假定以下跨境收支金额都在等值3000美元以下（含），哪些可以实行限额申报（）。

A、对私涉外支出款项
B、不涉及贸易出口收汇的对公涉外收入款项
C、非居民项下的对私涉外收入款项
D、居民个人收到的赡家款


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261、单项选择题  个人外汇业务按照（）区分为经常项目和资本项目个人外汇业务。

A、交易主体
B、交易对象
C、交易性质
D、交易金额


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262、单项选择题  在中国传统文化中，诚信在本质上是以（）为支撑的。

A.法律
B.道德
C.产权


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263、单项选择题  商投资企业资本金结汇所得人民币资金，应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除另有规定外，结汇所得人民币资金不得用境内（）.

A、股份投资
B、资本投资
C、项目投资
D、股权投资


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264、单项选择题  若USD/JPY的汇率由124.00/124.30变为124.50/124.80，则下述说法中正确的是（）。

A、美元贬值，日元升值
B、美元升值，日元贬值
C、相等的日元可以换得更多的美元


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265、单项选择题  下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）。

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退


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266、单项选择题  汇入汇款包括电汇与（）.

A、支票托收款
B、票汇
C、信汇
D、其它


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267、单项选择题  外汇账户开户基本资料管理。由（）负责留存、保管

A、会计主管
B、外汇会计经办员
C、外汇会计复核员
D、外汇现金柜员


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268、单项选择题  非居民不包括（）。

A、外国自然人
B、港澳台同胞
C、持中国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人
D、境外留学人员


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269、填空题  托收结算方式分为（），跟单托收。


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270、多项选择题  境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇应向银行提供哪些材料（）.

A、对外合同
B、发票
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关签章的入境申报单正本


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271、单项选择题  MT103电文中，20域是什么（）.

A、原汇款行相关编号
B、指示行相关编号
C、发报行相关编号


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272、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，结汇用途为“备用金”的，备用金限于（）美元（含）以下。

A、3万。
B、4万。
C、5万。
D、6万。


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273、名词解释  信用证结算


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274、多项选择题  以下属套汇行为的是（）。

A、以外汇收付应当以人民币收付的款项；
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
C、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的；
D、违反外汇市场交易管理的。


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275、单项选择题  外商投资企业外汇资本金账户可以存入的资金包括（）。

A.特许权使用费收入
B.外商投资企业境外借款
C.外方外汇投资款


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276、单项选择题  贸易信贷的起算日期，进口预付、延付以（）为准。

A、报关单签发日期
B、报关单进口日期
C、报关单报关日期


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277、多项选择题  境外机构、境外个人在境内从事（）发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。

A.有价证券
B.衍生产品
C.债券
D.附加产品


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278、多项选择题  涉外证券投资，应当按照以下规定进行申报（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、中国境内不通过境内证券交易所进行涉外证券交易的（包括自营和代理），由境内证券交易商或境内投资者填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支和分红派息情况。
C、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。
D、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
E、中国境内不通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境内交易商或境内投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。


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279、单项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，不属于经常转移中非资本转移的包括（）.

A、捐赠
B、赔偿
C、偶然性所得
D、投资收益


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280、单项选择题  境内银行应于月后（）内将上月收集的《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑通知书》的“外汇局留存联”按月份和种类分别装订成册，加具封面并加盖印章后送所在地外汇局。封面应列明：凭证类别名称、境内银行名称、月份、装订日期、经办人员、复核人员等。

A、2工作日
B、5工作日
C、10工作日
D、15工作日


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281、问答题  外币代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？


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282、多项选择题  国际业务结算部门技术审查的基本要点（）.

A、是否符合国家外观政策；
B、单证情况；
C、境外银行情况；
D、汇率、利率变化情况；


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283、多项选择题  除非信用证另有规定，（）是银行所不能接受的。

A.租船合约提单
B.简式提单
C.注明仅以帆为动力的提单
D.港至港提单


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284、填空题  进口商凭担保提货书提取了货物后，就丧失了（）的权利。


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285、多项选择题  国际信用卡的主要功能，有（）。

A、境内外支付功能
B、外币储蓄功能
C、全球汇兑功能
D、信用消费功能


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286、多项选择题  不得对外售付汇的贸易方式是（）.

A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易


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287、单项选择题  外汇局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（）天。

A.20天
B.30天
C.60天
D.180天


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288、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇非法行为后，并（），或者有立功表现的，可以从轻、减轻或者免予行政处分或者纪律处分。

A、销毁有关文件、资料和证明材料
B、退出外汇和违法所得
C、主动采取措施避免损失
D、主动交代违反外汇管理规定行为


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289、多项选择题  国内外汇贷款专用账户支出范围为（）。

A、债务人偿还贷款
B、经常项下支出
C、借入外债
D、经批准资本项下支出
E、无任何限制


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290、多项选择题  外债：指中国境内的机关、团体、企业、事业单位、金融机构或者其它机构对中国境外的国际金融组织、外国政府、金融机构、企业或者其它机构用外国货币承担的具有契约性偿还义务的全部债务，包括（）、补偿贸易中直接以现汇偿还的债务、其他形式的对外债务。

A、国际金融租赁
B、延期付款
C、买方信贷
D、发行外币债券


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291、多项选择题  银行清算账户是为了满足国际间债权债务的清算而开立的现汇往来账户，其分类有（）。

A、经常项下账户
B、资本项下账户
C、现汇往来账户
D、协定双边清算账户
E、协定单边清算账户


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292、单项选择题  按照规定，跟单托收项下出口押汇金额不得超过托收索汇金额的（）.

A、60%
B、70%
C、80%
D、90％


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293、多项选择题  经常项目，是指国际收支中涉及（）的交易项目等。

A、货物
B、贸易收支
C、劳务收支
D、单方面转移
E、服务
F、收益及经常转移


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294、填空题  从事个人外币与人民币之间兑换业务的外币兑换点，应当取得外汇指定银行的授权，其每日办理外币兑换业务的发生额应由其授权银行纳入相应的结汇、售汇统计，超过周转金限额的部分应由授权银行进入银行间外汇市场进行（）。


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295、单项选择题  按最新规定，对境外机构支付等值（）美元（含）以下的服务贸易项下费用，境内机构和个人凭合同（协议）或发票（支付通知书）办理购付汇手续。

A、1万
B、5万
C、10万
D、20万


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296、填空题  国际收支项目有经常项目、（）、平衡项目。


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297、单项选择题  应汇款人的要求，通过加押电报、电传或SWIFT方式指示汇入行解付一定金额给收款人的汇款方式是（）。

A、TelegrAphiC TrAnsfer
B、MAil TrAnsfer
C、BAnker’s Dem And DrAft
D、TrAder’s Dem And DrAft


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298、单项选择题  银行非居民人民币账户余额及变动表的填报频率为（）。

A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度


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299、单项选择题  从外币活期一本通美元现汇户转账到本人同名绿卡通账户，转入子帐号资金形态为（）。

A.美元现汇
B.美元现钞
C.港币现汇
D.港币现钞


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300、填空题  一个季度内超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补累计达到（）次以上的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。


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