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1、单项选择题 信用卡余额查询交易码为()。
A.5558;
B.5849;
C.5366;
D.5552
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2、多项选择题 发现《财政直接支付凭证》存在()问题时,应及时作退票处理,并通知财政部凭证的基本要素.
A.收款人帐号与户名不符
B.大小写金额不符
C.印鉴与预留印鉴不符
D.未经审核
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3、单项选择题 在银企对账期间,营业柜台人员应定期调用()交易,查询未回收和已回收但对账不符的情况,及时联系客户进行催收或向客户提供明细对账数据。
A.4804
B.4803
C.4801
D.4802
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4、多项选择题 大额资金汇划及现金支取,审批人员签名应为全称,不得以()或()代替。
A.姓氏;
B.签章;
C.职务;
D.签名
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5、单项选择题 各机构领回业务印章后,应首先交由()在《印章保管和交接登记簿》上预留印模后,记载“领用日期“,统一入库保管。
A.印章使用人
B.印章领用人
C.柜台经理
D.印章保管人
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6、多项选择题 对公客户应同时具备以下()条件方可以申请延期对帐。
A.客户地址变更、寄送的对账单被退回,至少拨打客户电话三次以上也无法联系;
B.该客户在我行没有贷款等资产业务;
C.至本期对账单生成日,该账户已经在我行开立三年以上;
D.至本期对账单生成日,该存款账户一年内发生账务的笔数较少(银行结息除外),且每笔发生额较小;
E.至本期对账单生成日,该账户余额和一年的日均余额较少;
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7、多项选择题 核心系统在本票签发业务中应使用到的交易有()。
A.8306本票修改补打印;
B.8301本票签发录入;
C.8353提入本票;
D.8302本票签发复核
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8、单项选择题 阳光理财周计划(对私)单笔转出金额最低为5万元,且为()元的整数倍。
A.500
B.1000
C.10000
D.50000
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9、多项选择题 关于社会保障基金协议存款,以下说法正确的是()。
A.最低起存金额为5亿元
B.存款期限必须在5年以上(不含5年)
C.在存款期内不得提前支取
D.存款凭证可用于向商业银行融资的质押物
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10、多项选择题 对于个人大额资金汇划和大额取现等风险较大的业务,遇客户身份信息核查结果为反馈照片不相符的,且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,原则上应暂停办理。如因特殊情况需进一步办理业务的,必须经()审核同意并签字后,方可办理。
A.支行行长
B.柜台经理
C.分行运营部总经理
D.对私主管
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11、多项选择题 电子商业汇票贴现业务不需进行()。
A.票据存入
B.票据取出
C.业务审核
D.查询查复。
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12、单项选择题 签约我行电子支付中的手机动态密码支付时,单笔支付限额不超过(),每日累计支付限额不超过()。
A.人民币5000元,人民币10000元
B.人民币10000元,人民币5000元
C.人民币5000元,人民币5000元
D.人民币200000元,人民币500000元
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13、单项选择题 以下关于对私换折的描述不正确的是():
A.换折必须由储户本人办理,不得代办;
B.换折后密码仍为原密码;
C.凭密码加证件支付的活期一本通换折可以在全国任一网点办理;
D.凭密码支取的定期一本通换折只能在分行范围内办理
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14、单项选择题 在缩微系统中柜员密码累计输错()次后,柜员会处于非活动状态。
A.3
B.4
C.5
D.6
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15、多项选择题 各驻华机构开立()存款账户可支取现金?
A.收入汇缴专用存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.基本存款账户
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16、单项选择题 基金的分红方式包括()。
A.现金红利和自动再投资两种分红方式
B.仅现金红利一种分红方式
C.仅自动再投资一种分红方式
D.以上都不正确
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17、单项选择题 对公网银业务在银行代管方式下,客户增加操作员、调整操作员权限、账户权限等功能需向银行提供书面申请,由()进行设置。
A.柜台人员
B.客户经理
C.系统管理员
D.分行清算人员
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18、多项选择题 中国光大银行事后监督业务通过()和()两种方式进行。
A.业务监督;
B.事后监督系统;
C.核算监督;
D.手工监督
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19、单项选择题 下列()角色可以赋予支行核实人员。
A.分行查询员;
B.支行(集中处理中心)操作员;
C.分行后督人员;
D.分行督导人员
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20、多项选择题 支票影像交换提出业务业务受理审核内容包括()
A.支票金额是否超过50万元
B.支票票面是否记载银行机构代码
C.出票人的签章是否符合规定
D.持票人是否在支票的背面作委托收款背书
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21、单项选择题 柜员调用“5063网银证书申请”为对公网银客户申请操作员使用的客户证书,每次操作最多只允许申请()客户证书。
A.一个
B.两个
C.三个
D.五个
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22、单项选择题 录入账户管理系统时,存款人因“转户”原因撤销基本存款账户后申请重新开立基本存款账户的,应提交其原基本存款账户()。
A.账号
B.开户机构号
C.开户许可证核准号
D.税务登记证号
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23、单项选择题 柜员可通过()交易完成对本机构现金余额的查询。
A.7009
B.7010
C.7011
D.7015
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24、单项选择题 吞卡最迟不得超过()个工作日取出(当地银联另有规定的从其规定)。
A.2;
B.5日;
C.1;
D.3
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25、填空题 异地支取()时,核心系统自动从()账户中直接扣收手续费;异地支取()时,手续费由()收取现金。
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26、多项选择题 内地银行可以向香港货澳门汇款人解付人民币现钞,汇款人委托他人代理解付现钞的,应提供()。
A.汇款人香港货澳门有效身份证件
B.委托授权书
C.代理人身份证明
D.以上三项都不需要
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27、多项选择题 “换人碰库”上缴的尾箱可做()交易。
A.9375尾箱出入库;
B.9385撤销换人碰库;
C.9386维护现金尾箱关系登记簿;
D.9387柜员尾箱限额和换人碰库查询交易
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28、单项选择题 下列业务中由柜台人员审核后直接办理的业务是()。
A.个人客户提取现金20万元;
B.单位转个人6万元;
C.个人客户提取2万美元;
D.单位提取现金20万元。
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29、单项选择题 人民法院可以冻结、扣划证券公司开设的()账户中的资金。
A.自有资金
B.客户交易结算资金专用
C.清算备付金专用
D.新股发行验资
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30、单项选择题 无法查明原因的长、短款转收入或支出时,可用()交易,必须输入原销账序号及相应的借、贷方账号。
A.7008
B.7003
C.9004
D.7002
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31、单项选择题 如日初备款失败,柜员可调用()交易进行日间备款。
A.8318;
B.8316;
C.8328;
D.8329
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32、单项选择题 加清钞人员双人在()的护送下,前往加钞地点。
A.押运人员;
B.负责人;
C.保卫人员;
D.现金中心
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33、单项选择题 办理预约开立境外银行账户业务,经办人员登记预约开立境外银行账户业务登记簿/统计表,并将业务申请书、账户申请资料的复印件进行编号,专夹保管,留存()年备查。
A.3
B.5
C.10
D.永久
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34、单项选择题 客户在办理环球汇票时,当录入币种为()时,解付国别为必输项。
A.美元
B.英镑
C.瑞士法郎
D.欧元
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35、单项选择题 对私客户如查询活期账户明细时,柜员应在核心系统使用()交易代码完成操作。
A.1501
B.1504
C.1505
D.1506
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36、多项选择题 《中国光大银行电子银行个人客户批量签约业务操作规程》所指的电子银行个人客户服务,指开通()
A.网银专业版(手机动态密码)
B.网银专业版(电子银行令牌)
C.短信通服务
D.对外转帐服务
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37、单项选择题 单位人民币通知存款最低支取金额为()万元,留存部分低于起存金额的,应办理销户。
A.5万
B.10万
C.20万
D.50万
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38、单项选择题 西联汇款快捷汇款是指()。
A.收、发汇人均为个人
B.发汇人为公司,收汇人为个人
C.发汇人为个人,收汇人为公司
D.发汇人为个人,收汇人为与西联公司签订快捷汇款协议的机构或公司
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39、多项选择题 中国人民银行应当将改版后的人民币的发行()、主要特征等予以公告。
A.图案;
B.规格;
C.时间;
D.面额
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40、单项选择题 下列支付交易中不属于可疑支付交易的为()。
A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
B.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
C.资金收付流向与企业经营范围明显不符
D.长期闲置的账户突然启用
E.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。
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41、多项选择题 客户如需停止黄金买卖交易,可与我行解除个人实物黄金交易业务代理关系,解除代理关系前,必须符合()条件。
A.个人客户与上海黄金交易所和我行结清全部的代理费、仓储费和欠费。
B.当日无委托、无提金申请和成交记录,验证个人客户的交易状态正常。
C.个人客户当日没有库存和历史库存积数。
D.以上都不对
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42、多项选择题 在核心系统中,代管品登记簿可用以下交易查询()。
A.7305代保管品库存查询
B.7306代保管品信息查询
C.7304代保管品信息查询
D.7307代保管品出入库清单查询
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43、多项选择题 西联汇款发汇信息各字段栏可以录入()。
A.大写英文
B.大写拼音
C.中文
D.小写英文
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44、多项选择题 储蓄业务中有下列行为()之一的,视风险及后果,给予撤职至开除处分或解除劳动合同、限期调离、除名并处3万至5万元罚款。
A.挪用尾箱现金或客户现金
B.虚开存单(折、卡)
C.擅自解冻司法机关及相关业务部门已经冻结的资金
D.明知或应知是单位资金,允许以个人名义开立账户存储,造成严重后果等
E.未按规定办理大额存取现金业务
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45、单项选择题 允许开立个人存款证明的业务品种是()。
A.活期存款
B.个人定期存款
C.同享系列产品
D.非保本类的理财产品
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46、单项选择题 取得抵债资产时,原则上必须经过资产评估机构评估按照()法确定资产价值。
A.现行市价法
B.资产原值
C.资产原值减值
D.移动平均
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47、填空题 撤销业务需要由()发起,()确认后才能取消。
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48、多项选择题 分行集中处理中心办理固定资产贷款发放与支付时,应审核().
A.资料的要素是否填写齐全准确
B.“信贷业务通知书”等内部资料上是否由放款部门经办人、负责人签字
C.借据中的存款账号与借款合同中的贷款发放专门账户是否一致
D.对于受托支付方式的固定资产贷款,《贷款受托支付通知书》中我行有权人签章与预留签章样本是否一致
E.对于受托支付方式的固定资产贷款,《贷款受托支付通知书》中单位签章与单位预留银行印鉴是否一致
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49、多项选择题 定存宝理财账户存期有()。
A.1天
B.7天
C.3个月
D.6个月
E.一年,到期后系统会自动将本息转入卡内活期主账户。
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50、填空题 现金存款业务中,受理柜员应将打印有预判流水号的()、打印有待销账序号的()一并递交审核柜员。
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51、单项选择题 网点柜员对流程结束的上收业务向集中处理中心发起抹账时,需要()对该笔抹账业务进行审核。
A.网点经办柜员
B.网点审核柜员
C.柜台经理
D.中心审核柜员
E.中心主管
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52、单项选择题 核心系统柜员调用()交易,进行开户报备。
A.0801
B.4325
C.4310
D.4311
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53、多项选择题 办理代发工资的个人账户应为在我行开立的()帐户。
A.个人储蓄帐户
B.阳光卡
C.活期一本通结算账户
D.定期一本通
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54、多项选择题 对于钞箱现金的检查,应将钞箱中的()与()进行核对。
A.现金;
B.现金实物数;
C.余额;
D.清机加钞凭条上的余额数
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55、单项选择题 西联汇款收发汇业务手续费收费的币种为()。
A.人民币
B.港币
C.美元
D.可自由兑换货币
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56、单项选择题 公务卡统一纳入()进行管理。
A.核心业务系统
B.信用卡业务系统
C.公务卡支持系统
D.存贷合一卡系统
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57、多项选择题 光大银行可签发的环球汇票币种包括()
A.港币
B.瑞典克朗
C.瑞士法郎
D.日元
E.丹麦克郎
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58、单项选择题 目前光大银行基金交易所注明的“当日申请,当日受理”具体的交易时间内的时点为()。
A.9:00-15:00
B.9:30-15:00
C.9:30-15:30
D.任意时点
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59、单项选择题 客户可通过个人网银专业版或()渠道修改动态密码支付额度。
A.个人网银查询版
B.电话银行;
C.自助设备;
D.柜台
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60、多项选择题 以下()凭证,柜员应该按周上缴支行库管员。
A.柜员领用的银行承兑汇票
B.客户未用缴回的支票
C.已改版停用的重空凭证
D.柜员因打印故障而作废的重空凭证
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61、多项选择题 按照财政部规定执行,对应计贷款,如果未到还款计划规定的还本时间,还款顺序是()。
A.各类利息
B.表内欠息
C.表外欠息
D.本金
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62、多项选择题 营业网点在办理规定业务时,因网络连接失败、系统故障、停电等原因不能正常进行联网核查的,可采取()方式验证相关个人的居民身份信息的真实性并办理相关业务。
A.委托分行辖内指定网点代理传真查询
B.证核实
C.二代证鉴别仪核实
D.向人民银行当地分支行电话核实
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63、单项选择题 电汇业务属于以下哪一类()。
A.单向式金融业务
B.单向式非金融业务
C.交互式金融业务
D.交互式非金融业务
E.集中处理其他业务
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64、单项选择题 基金批量代办业务提交前,须根据业务凭证,严格按照批量文件格式实制作批量文件。每个批量文件不得超过()笔。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
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65、多项选择题 开办阳光卡的业务流程有()。
A.审单
B.录入
C.核对、盖章
D.凭证传递
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66、多项选择题 信用证有效地点为信用证指定的单据提交地点,即()所在地。
A.议付行;
B.贴现行;
C.开证行;
D.以上都不对
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67、单项选择题 由于金交所在交易日将资金从买方会员保证金账户上扣除,下一个营业日再划入卖方会员在清算行开立的专用账户,中间存在时间差异,因此,金交所将向会员银行支付垫支利息。对这部分资金,我行在收到后记入()。
A.普通存款利息收入
B.同业存款利息收入
C.营业外收入
D.其他应收款
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68、多项选择题 签约手机银行业务和开通对外转帐功能允许使用的凭证包括凭密码为支付条件的()。
A.借记卡
B.活期一本通
C.定期一本通
D.信用卡
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69、单项选择题 对于在核心系统已通过【4354】活期帐户透支额度设置交易确认但未到生效日期,会计复核标志为已复核而额度生效标志置为未生效的签约额度信息,在()日终批处理时,系统自动将签约账户的额度生效标志置为已生效。
A.生效日
B.生效前一日
C.生效后第二日
D.每月20日
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70、多项选择题 以下关于银行承兑汇票使用的表述中正确的是:()
A、承兑汇票凭证应按号码顺序逐份使用单面复写纸分别打印
B、未与客户签订承兑协议前不得预先打印给客户
C、空白承兑汇票可预先盖章备用
D、不得自行在空白纸上打印承兑汇票内容
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71、单项选择题 为了推动银行卡业务的发展,培养持卡人的用卡意识,发卡银行每月应为持卡人提供()次自助设备跨行免费取款服务。
A.1
B.2
C.3
D.5
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72、多项选择题 柜面人员收到带有“样币”字样的人民币现钞处理正确的是()。
A.退回客户
B.应予以收回
C.向持有人追查来源
D.交当地人民银行追查
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73、多项选择题 外汇清算业务,分行办理头寸调拨(从境内同业调往总行),应如何填写他行电汇申请书()。
A.中间行处填总行相关币种的账户行全称加SWIFT代码
B.账户行处填总行全称加SWIFT代码
C.收款人处填分行全称加SWIFT代码
D.收款人处填总行全称加SWIFT代码
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74、单项选择题 某机构两名普通柜员调剂现金,柜员应在核心系统使用()交易代码完成操作。
A.7002
B.7004
C.7005
D.7007
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75、单项选择题 适用审批制的中间业务品种包括()。
A.票据承兑
B.开出信用证
C.代理证券业务
D.以上三项
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76、多项选择题 核心系统需要柜员手工调用交易处理销号的凭证有()。
A.来账凭证;
B.转帐支票;
C.网上银行支付凭证;
D.活期一本通
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77、单项选择题 光大银行委托贷款发放入帐的交易码为()
A.6101
B.6102
C.6107
D.6104
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78、多项选择题 发卡银行各类银行卡章程应载明哪些事项()。
A.卡的名称
B.发卡银行
C.卡的使用范围
D.卡的发行对象
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79、单项选择题 各行应加强对暂收暂付款项的管理,支行级机构至少于()前清理一次。
A.每周末
B.每季末
C.每半年末
D.每年末
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80、多项选择题 客户可以在全国任一网点办理通知存款的()。
A.通知
B.取款
C.取消
D.修改
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81、多项选择题 在办理通存通兑业务开通业务成功后,打印个人特殊业务申请书,柜员应核对()是否正确。
A.账号
B.户名
C.通兑限额
D.以上均不正确
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82、单项选择题 个人支取人民币现金单笔金额在人民币()万元以上的,由柜台经理或对私主管审批。
A.5
B.10
C.15
D.20
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83、多项选择题 下列哪些账户不允许开立个人存款证明书()。
A.已做质押的存单
B.处于冻结状态的账户
C.已做担保的存单
D.卡内定期账户
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84、多项选择题 储蓄存款存折,可以办理以下哪些业务?()
A.零存整取
B.整存零取
C.教育储蓄
D.定活两便
E.存本取息
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85、单项选择题 日常对账是指应客户对账需求,柜员随时在核心系统中调用()查询打印对账单”交易,为对公存款账户打印明细对账单。
A.4401
B.4404
C.4302
D.4402
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86、多项选择题 汇票必须记载的事项除表明“汇票”的字样、出票人签章和无条件支付的委托外,还包括()。
A.确定的金额
B.付款人名称
C.收款人名称
D.出票日期
E.付款地点
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87、单项选择题 提入本票在信息补录环节的正确录入方式是()
A.付款人帐号为空,凭证种类选择本票
B.付款人帐号为出票人,凭证种类选择本票
C.付款人帐号为空,凭证种类选择其他
D.付款人帐号为出票人,凭证种类选择其他
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88、多项选择题 办理环球汇票业务,柜台人员在录入收款人名称栏时,可录入()。
A.大写英文
B.大写拼音
C.中文
D.其他文字
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89、单项选择题 下列哪些业务不适用于客户身份识别的范围()。
A.汇兑业务
B.支付清算业务
C.基金销售
D.银行内部资金划转
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90、单项选择题 开户行在接到总行转发的证监会反馈核准开户信息后,柜员应及时调用4311交易修改报备信息,核心系统会自动将该账户进行()处理。
A.封闭
B.冻结
C.解冻
D.被否决
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91、填空题 委托人只能委托()代理人开立()债券托管账户办理债券交易结算业务。
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92、多项选择题 为预算单位开立预算单位零余额帐户、小额现金帐户、特设专户时,须审核开户申请书一式()份以及预留印鉴卡一式()份.
A.两
B.三
C.四
D.五
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93、单项选择题 西联汇款收汇业务中核对客户填写的收汇金额误差允许在()以内。
A.±10%
B.±5%
C.±6%
D.±8%
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94、多项选择题 我行已开立或登记过基金账户的客户如需注销该基金账户时,基金账户必须满足()。
A.在我行和其他销售机构均没有基金份额余额
B.在途基金权益
C.未被冻结或被挂失
D.该账户当前没有任何在途基金交易申请
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95、多项选择题 我行实行对公业务集中处理后,业务传票分为()。
A.集中处理业务凭证
B.非集中处理业务凭证
C.记帐凭证
D.打印凭证
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96、单项选择题 在银行柜台办理银证通业务的营业时间是()。
A.周一至周日的8:30-17:30;
B.周一至周日的9:30-11:30;13:00-15:00;
C.周一至周五的9:30-11:30;13:00-15:00;
D.周一至周五的8:30-17:30
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97、多项选择题 使用“6205修改贷款户信息(会计复核)”交易修改()时,需有信贷部门的电子指令及书面材料,除此以外其他信息只需经柜台经理授权后由柜台人员按实际工作需要直接修改。
A.借据号
B.到期日
C.执行年利率
D.计息周期
E.宽限期
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98、多项选择题 柜台经理应当具备以下业务素质和工作能力()。
A.掌握银行结算业务基础理论知识
B.掌握业务技能与实务操作
C.熟悉我行相关业务系统
D.具有培养和提高所在机构柜台人员业务技能的能力
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99、单项选择题 核心系统中,分行机构港币头寸上报截止时间为()。
A.12:00;
B.13:00;
C.13:30;
D.14:30。
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100、多项选择题 阳光卡按使用对象不同有()。
A.单位卡
B.医保卡
C.个人卡
D.阳光信用卡
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101、单项选择题 签约即时生效,如需要撤消,通过办理()解约完成。
A.抹账
B.解约
C.销户
D.以上都不正确
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102、多项选择题 对于理财产品账户,若客户需要办理开具存款证明业务,应持()到开户行办理。
A.协议书
B.理财计划权利凭证
C.个人身份证件
D.如为他人代办的,还需出具代办人身份证件
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103、多项选择题 代理中央财政直接支付业务操作接受()的监管。
A.总行
B.中国人民银行
C.财政部
D.分行
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104、单项选择题 小额支付系统每个业务运行日为()。
A.前一自然日15:00至本自然日15:00
B.前一自然日16:00至本自然日16:00
C.前一自然日17:00至本自然日17:00
D.前一自然日14:00至本自然日14:00
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105、单项选择题 存款人在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知金融机构,约定支取存款日期和金额方能支取的存款是()。
A.定期存款
B.活期存款
C.通知存款
D.保证金存款
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106、单项选择题 分行将空白环球汇票领回以后,分行重空管理员必须使用核心系统的()交易将凭证入库。
A.7101
B.7102
C.7104
D.7105
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107、单项选择题 用于开通第三方存管业务的客户进行银证、证银转账业务日间过渡资金在()科目核算。该科目按证券公司总部设立汇总账户,并相应设立对应子账户。营业终了由()将子账户的余额轧差记入汇总账户。
A.351907第三方存管业务往来(2311)、手工
B.351907第三方存管业务往来(2311)、系统自动
C.336406客户交易结算资金存款(1411)、手工
D.336406客户交易结算资金存款(1411)、系统自动
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108、多项选择题 根据我行与花旗银行协议,解付国别为()国家时,签发行须在出票时在票面划线。
A.葡萄牙
B.新加坡
C.德国
D.意大利
E.丹麦
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109、多项选择题 下列哪些应属于高风险客户()
A.客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易;
B.客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为;
C.客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为;
D.客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动,接受过司法调查(公、检、法)或行政调查(如:人行反洗钱局的行政调查);
E.在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户
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110、多项选择题 客户需要为其网上银行办理以下()变更和维护的业务时,可填写《变更维护申请表》。
A.追加(删除)账号
B.增加(删除)操作员
C.阳光网盾密码重置
D.委托银行代管
E.操作员锁定、解锁等
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111、多项选择题 下列对存款证明业务描述正确的有()。
A.开具的存款证明金额在人民币100万元以下的有权签发人为支行柜台经理
B.核心系统支持客户跨机构办理
C.开立存款证明收取手续费每份人民币20元
D.开具的存款证明金额在人民币100万元(含)以上的有权签发人为支行行长。
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112、多项选择题 我行合作基金公司中允许未成年人开户的基金管理公司有()。
A.南方
B.大成
C.招商
D.海富通
E.景顺长城
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113、多项选择题 客户签约手机银行所使用的账户将被自动设置为默认账户,默认账户包括凭密码支取的()。
A.借记卡
B.活期一本通
C.定期存折
D.定期一本通
E.贷记卡
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114、多项选择题 结算督导员的职责是()。
A.制定督导计划
B.实施督导
C.出具督导报告
D.其他督导工作
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115、多项选择题 自助设备()钥匙及密码是否按重要物品进行交接、保管和登记。
A.在用;
B.正常;
C.封存;
D.备用
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116、单项选择题 在验印系统中变更资料显示账户信息后按〈变更资料(F7)〉进行账户基本资料的修改操作。变更“通兑类型”等重要客户信息时需要()授权。
A.其他复核柜员
B.主管
C.主管行长
D.中心柜员
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117、单项选择题 客户在使用网上银行过程中所产生的动态密码或短信通知的短信成本,由()承担。
A.签约帐户开户行
B.网上银行开户行
C.签约帐户所在分行
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118、多项选择题 日终平帐时核心业务系统出现()业务提示不能平帐。
A.汇票中存在未复核的记录
B.系统内划款往帐存在未复核记录
C.现代支付往帐存在未复核记录
D.同城票交存在未复核记录
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119、单项选择题 客户如需提前终止票据托管业务,需提前()向我行提供《中国光大银行票据托管委托协议终止申请书》。
A.十个工作日
B.十天
C.十五个工作日
D.一个月
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120、单项选择题 添加机构组时点击“添加”按钮,输入机构组名称、选择管理机构及对机构组进行描述,保存设置后还应该()操作,机构组才设置完成。
A.赋予权限;
B.赋予人员;
C.赋予角色;
D.赋予机构
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121、多项选择题 个人网上银行对外转账功能设置的基本规定是()
A.客户必须持本人有效身份证件办理,不得由他人代办。
B.客户必须携带除定期存单外任意网上银行签约账户凭证(卡或折)
C.活期一本通
D.该业务可以代办
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122、多项选择题 基金转换业务的基本规则有()。
A.转出基金和转入基金须为同一基金管理人
B.转出基金和转入基金须为同一注册登记人
C.转出基金与转入基金须均为我行代销基金
D.基金转换采取未知价法,以申请当日基金净值为基础计算
E.转出基金与转入基金均须处于开放期,且转出基金允许赎回,转入基金允许申购
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123、单项选择题 经办柜员须将客户身份证件复印件、环球汇票业务申请书及其他相关证明材料归档,留存()年备查。
A.3
B.5
C.10
D.永久
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124、单项选择题 退票业务在核心系统发起()类预判。
A.金融类交互
B.金融类单项
C.非金融类交互
D.非金融类单项
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125、多项选择题 开办上门服务的经办单位必需具备的条件()。
A.具有完善的内控制度和明确的岗位职责
B.近二年内未发生案件
C.内部管理良好
D.具有上门服务人员
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126、多项选择题 居住在境内的中国公民,可凭以下证明申请开立个人结算账户()
A.户口簿;
B.护照;
C.身份证;
D.暂住证
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127、多项选择题 中央预算单位能开设以下账户()。
A.党费、工会经费专用存款账户;
B.一个基本存款账户;
C.多个预算收入汇缴专用存款账户;
D.多个基本建设资金专用存款账户
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128、单项选择题 低柜柜员的操作合规性应由()负责。
A.运营管理部
B.零售业务部
C.监察保卫部
D.人力资源部
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129、多项选择题 银行承兑汇票在签发成功后,柜员如发现核心系统中的以下()要素,与银行承兑汇票记载的要素不一致,必须经过信管系统发起修改。
A.收款人户名;
B.承兑日期;
C.保证金帐号;
D.保证金扣款顺序
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130、单项选择题 本行根据中央结算公司规定,代收()账户开户费和债券过户服务费;按结算债券面值总额收取代理业务手续费。
A.甲类;
B.乙类;
C.丙类;
D.丁类
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131、多项选择题 对于由柜台经理兼任所在机构重要空白凭证库管员的,可由()每周对其保管的尾箱至少进行一次检查。
A.网点负责人
B.备岗柜台经理
C.29对私业务主管
D.综合柜员
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132、单项选择题 核心系统中,分、支行在头寸上报截止时间前,使用()交易上报外汇付款头寸。
A.8839;
B.8840;
C.8841;
D.8842。
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133、多项选择题 帐户类型为“1-卡”和“2-活期一本通”的,可调用“8533环球汇票经办”交易修改()。
A.收款人姓名
B.解付国别(货币代号为“38”的)
C.付款人名称
D.解付行
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134、单项选择题 分行本部的管理类柜员应于节假日前最后一个工作日营业终了,应使用“9307柜员信息维护”交易将值班柜台经理角色调整为()。
A.21网点主管a
B.36网点主管b
C.15分行主管
D.11分行主管
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135、单项选择题 每年12月31日为年度决算日,如遇节假日()为决算日。
A.不以该日
B.仍以该日
C.两种均可
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136、判断题 在混凝土中掺入一种加速硬化过程。提高早期强度的外加剂叫早强剂。
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137、单项选择题 各行在启用领回的印章前,必须在《印章保管和交接登记簿》上填写(),由领用人在登记簿上签章。
A.停用日期
B.启用日期
C.上缴日期
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138、多项选择题 下列哪些是开立专用存款账户应出具的证明文件()。
A.存款人开立基本存款账户所需的所有证明文件。
B.驻在地政府部门同意设立临时机构的批文。
C.国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件。
D.基本存款账户开户许可证。
E.其他证明文件。
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139、多项选择题 以下()属于柜台经理每月对本网点印章及机具的保管、使用、管理情况检查的内容。
A.检查交接登记簿的交接历史记录
B.检查交接手续是否连续、齐全,是否有人监交
C.检查印章是否妥善保管
D.检查印章登记簿及印章实物,作废、停用的印章是否及时上缴
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140、多项选择题 会计缩微系统中的综合查询分为()。
A.归档界面
B.查询界面
C.人工处理界面
D.获取任务界面
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141、单项选择题 下列哪种挂失需回开户行办理()
A.密码挂失;
B.以密码为支付条件的储蓄存单;
C.阳光理财权利凭证
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142、多项选择题 核心系统中,角色为36的柜台经理在与备岗人员进行交接时,需要()。
A.交接柜员密码并在柜员号交接登记簿上记录;
B.填写核心业务系统柜员维护申请表;
C.上缴0000尾箱;
D.登记岗位交接登记簿
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143、多项选择题 兑付有价证券必须逐张审查真伪,已兑付的有价证券,必须加盖()“现金讫章”及经办人名章。属于本行发行的有价证券,除加盖“现金讫章”外,在付款当时还应在左下角切角或打洞。
A.现金讫章
B.柜台经理名章
C.经办人名章
D.业务讫章
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144、多项选择题 下列()账户应按月办理对账,与存款人另有约定的,按双方书面约定办理。。
A.同业存放款项
B.单位定活期存款
C.财政性存款
D.单位通知存款
E.单位保证金存款
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145、多项选择题 以下币种中,起息日为T+0的包括()。
A.美元
B.加元
C.港币
D.欧元
E.日元
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146、单项选择题 每月()日前形成事后监督月报上报总行。
A.20
B.10
C.15
D.7
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147、单项选择题 对于上门服务业务经办分行运营管理部应对上门服务客户的()进行负责。
A.客户真实性
B.需求合规性
C.上门服务单据的柜台业务合规
D.上门服务业务合规风险
E.操作风险、事后监督
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148、多项选择题 分行运行管理员对离行式自动柜员机的运行状态检查()
A.是否有设备因缺钞引起不能正常存取款或停机;
B.是否有设备缺少日志纸、客户凭条纸、打印色带等耗材;
C.是否有设备因卡钞或废钞箱满等原因造成不能正常存取款或停机;
D.是否有设备因通讯、软硬件故障等引起不能正常存取款或停机;
E.是否存在其他非正常停机的情况。
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149、单项选择题 旅行社质量保证金存款实行账户管理,开户时出具(),但不得为旅行社办理质量保证金存款()。
A.单位定期存单,质押
B.单位定期存款开户证实书,质押
C.单位定期存单,抵押
D.单位定期存款开户证实书,抵押
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150、单项选择题 纪念币的主题涉及重大政治、历史题材的,应当()批准。
A.金融机构;
B.国务院;
C.中国人民银行;
D.造币厂
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151、单项选择题 军队所属异地异址办公、独立核算的机构,经批准,在银行申请开立计算账户,应开()。
A.军队特种事业存款
B.军队特种企业存款
C.军队特种预算存款
D.军队特种经费存款
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152、单项选择题 问责标准中对于违规性质较轻的,视风险及后果,给予处理如下()。
A.给予诫勉谈话,或并处500-3000元罚款;
B.给予通报批评或警告处分,并处3000-10000元罚款或扣减1-3个月绩效工资
C.给予行政处分的,同时降低薪点
D.给予警告至降级处分,或取消岗位资格
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153、多项选择题 对私客户网上支付解约可通过()渠道办理。
A.柜台
B.网上银行专业版
C.网上银行查询版
D.自助设备
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154、单项选择题 ()是柜台经理的直接主管部门,负责对柜台经理的上岗资格认证、考核、培训等行使直接管理权。
A.分行运营管理部
B.分行人力资源部会同分行运营管理部
C.分行人力资源部
D.支行
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155、单项选择题 支票用碳素笔填写,必须记载事项齐全,下列哪个要素可以更改,由原记载人在更改处签章证明。()
A.出票金额
B.出票日期
C.收款人名称
D.出票人帐号
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156、单项选择题 在办理保证金帐户手工转出时,柜台人员应凭授信业务部门的划款通知书,填制()凭证作为传票进行帐务处理。
A.转账支票
B.内部通用凭证
C.保证金账户划款(销户)通知书
D.特种转账凭证
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157、多项选择题 以下对营业机构自查规定说法正确的有()。
A.柜员每日检查凭证尾箱账户余额与重要空白凭证实物库存数是否一致,有价单证账实是否一致;
B.保管柜员应每周检查代保管品是否账实相符,保管是否妥善;
C.柜员每日检查印章是否妥善保管
D.柜台经理应每月检查交接登记簿的交接历史记录,检查交接手续是否连续、齐全,是否有人监交,接交的柜员是否与其岗位相符。
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158、多项选择题 以下属于总行专用的科目包括()。
A.311004缴存央行一般性存款;
B.311900拆放境外同业;
C.312300交易证券;
D.324304商誉;
E.356100资本公积
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159、单项选择题 如借款人同时在我行存在多个项目的固定资产贷款和项目融资业务,为便于信贷资金支付管理,应()。
A.统一开立一个贷款发放及支付账户。
B.以项目或合同为单位,分别开立专门的贷款发放与支付账户。
C.由客户根据需要选择开立一个还是多个贷款发放与支付账户
D.以上表述均不正确
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160、多项选择题 下列差错哪些属于一般业务类差错().
A.违反人民银行现金支取规定;
B.交易码使用错误;
C.违规办理客户银行预留印鉴变更业务;
D.自制凭证不全
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161、单项选择题 教育储蓄的优惠政策一个人最多可以享受()次。
A.1
B.2
C.3
D.没有限制
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162、多项选择题 以下凭证中在出售时系统自动销号的有()。
A.银行汇票;
B.转帐支票;
C.现金支票;
D.开户证实书
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163、单项选择题 柜员休假必须经()批准并按规定办理交接手续。
A.柜台经理
B.分行运营部
C.分行零售部
D.分行人力部
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164、单项选择题 问责标准中对于违规性质严重,视风险及后果,给予处理如下()。
A.给予通报批评或警告处分,并处3000-10000元罚款或扣减1-3个月绩效工资
B.给予警告至降级处分,或取消岗位资格、免职、解除劳动合同、限期调离、除名,并处10000-30000元罚款或扣减4-6个月绩效工资
C.给予撤职至开除处分或解除劳动合同、限期调离、除名,并处30000-50000元罚款或扣减7-12个月绩效工资
D.给予诫勉谈话,或并处500-3000元罚款
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165、单项选择题 核查结果为身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,以下业务可以先继续办理再进一步核实的是():
A.挂失
B.开立单位账户
C.个人大额取现
D.重置密码
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166、单项选择题 存款人死亡后,其合法继承人持外地公证机关依法出具的继承权证明书在本地储蓄机构办理取款,()《中华人民共和国公证暂行条例》的规定,本地储蓄机构()办理。
A.符合、可以
B.不符合、可以
C.符合、不可以
D.不符合、不可以
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167、单项选择题 在境内外币支付系统日间运行阶段,我行总分支行如果收到境内外币支付业务的查询,各行应在()进行查复。
A.收到查询申请当日至迟1日内
B.收到查询申请当日至迟下1个工作日内
C.收到查询申请当日至迟3个工作日内
D.无时间限制
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168、单项选择题 法人账户透支业务,如企业不能按期付息,且利息额与透支额合计未超过透支额度,则将应收透支借款利息记入()。
A.表内应收透支利息;
B.协议透支垫款;
C.单位协议透支;
D.表外应收透支利息
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169、单项选择题 对公结算清算业务集中到分行处理后,事后监督人员应对金额在人民币()的大额资金汇划业务进行监督。
A.200万元以上(不含200万元)
B.200万元以上(含200万元)
C.100万元以上(含100万元)
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170、单项选择题 环球汇票凭证号长度为()。
A.7位
B.8位
C.9位
D.10位
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171、多项选择题 对公柜员在核心执行()交易为对公网银客户开通网银代发业务。
A.5060
B.5061
C.5063
D.5064
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172、多项选择题 开立单位存款帐户受理柜员应在开户申请书上填写()信息。
A.开户银行名称
B.开户日期
C.单位法人身份证号码
D.开户银行代码
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173、多项选择题 关于出售支票下列说法正确的是()
A.营业机构向客户出售支票等重要空白凭证,原则上每个账户每次只售一本
B.营业机构向客户出售支票等重要空白凭证,如业务量大的单位最多售出不超过七天的用量;
C.柜台人员出售空白支票及一柜通支款凭条时,应打印付款行名称、出票人账号和12位支付行号等信息。
D.对于使用量较少的客户,可以根据其使用量按份出售。
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174、多项选择题 加挂手机银行的账户凭证如果是以密码为支付条件的话,包括()。
A.储蓄存单
B.定期一本通
C.定期存折
D.理财计划权力凭证
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175、多项选择题 柜台经理,网点负责人,分行督导人员在查库时还应该关注在被检查时段发生的()情况是否正常。
A.柜员间现金调剂
B.柜员间重空划拨
C.在途现金
D.以上都正确
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176、多项选择题 在办理客户交易结算资金第三方存管业务中,我行可承担()角色。
A.主办存管银行
B.一般存管银行
C.协办转账银行
D.以上都不正确
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177、多项选择题 在核心系统柜员的状态有()。
A.签到
B.签退
C.正式签退
D.临时签退
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178、多项选择题 我行签发的环球汇票种类有()。
A.环球汇票(美元专用)
B.环球汇票(加拿大元专用)
C.单币种环球汇票
D.环球汇票(多币种)
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179、单项选择题 个人贷款管理系统会调用核心的客户信息中的()字段的值,如果超出贷款政策规定的最大值会导致贷款发放的不成功。
A.证件类型
B.证件号码
C.出生日期
D.利率值
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180、单项选择题 由于断电或者设备故障等原因,造成柜员非正常退出,而无法再次签到的情况时,其他正常柜员可以用()交易将非正常退出的柜员强制签退,使其可以重新签到。
A.9302柜员签退
B.9304柜员强制签退
C.9305柜员密码更改
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181、单项选择题 柜台经理应按月检查验印系统中已建库客户印鉴的数量、()科目下相关分户的余额以及印鉴卡片数量是否相符。
A.4104科目
B.4125科目
C.4105科目
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182、多项选择题 ()对私业务远程授权后,值班柜台经理审批后还需将签署意见的“授权申请书”传真至被授权网点。
A.签发环球汇票业务
B.西联汇款收汇业务
C.达到个人大额资金汇划和现金支取标准的业务
D.柜员间现金调拨
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183、单项选择题 核心系统中,总行、分行、支行柜员查询境内外币支付直接参与行信息应使用()交易。
A.8133;
B.8138;
C.8139;
D.8159。
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184、单项选择题 在第三方存管业务中,客户资料修改交易为()。
A.5437
B.5423
C.5424
D.以上都不正确
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185、多项选择题 中央财政授权支付业务资金的支付与清算必须遵循()原则.
A.完整
B.真实
C.安全
D.及时
E.准确
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186、单项选择题 我国改革开放以来组建的第一家全国性股份制商业银行是()。
A.交通银行(1987)
B.光大银行
C.兴业银行
D.招商银行
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187、单项选择题 以保本型人民币理财产品作为质押的,贷款最高额度不超过本金的()。
A.95%
B.90%
C.85%
D.80%
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188、多项选择题 开立基本存款帐户的单位,可凭()申领单位卡。
A.开户许可证
B.营业执照
C.法人代码证
D.税务登记证
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189、单项选择题 非金融类预判交易要检查的内容有()
A.账户状态
B.币种
C.余额
D.凭证
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190、单项选择题 在办理个人贷款业务时,我行向中介机构支付的推荐费用,是直接归属于所发放贷款的外部费用,应当计入贷款的初始确认金额,贷款按实际利率分期确认()。
A.利息收入
B.利息支出
C.手续费收入
D.手续费支出
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191、多项选择题 营业机构在办理客户开户业务时,应做到()
A.必须按照《人民币银行结算账户管理办法》中的有关规定,严格审核企业提供的各项开户资料,确保开户资料合规完整
B.开户手续必须由开户单位法定代表人或授权人办理
C.涉及客户签字环节由该有权人在柜台当场面签
D.可将相关资料带回由有权人补签
E.对开户各种资料的公章手工折角核对一致
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192、单项选择题 储寿保业务投保人必须是阳光卡持卡人,年龄范围为()周岁,身体健康且有正常行为能力的中国公民
A.16-60
B.16-65
C.18-65
D.18-70
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193、多项选择题 以下关于对私定期帐户信息维护的描述正确的是()。
A.对私定期帐户信息维护可以维护通存通兑标志、自动转存标志;
B.原不自动转存帐户不能修改为自动转存;
C.原为自动转存的帐户不能再修改为不自动转存;
D.修改通存通兑、自动转存标志只能由储户本人在原开户行办理,不得他人代办
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194、单项选择题 如因境外汇入汇款款项本身原因,当日无法处理,柜员需要将款项挂账到()科目。
A.345702-2123
B.345702-2122
C.352803-2036
D.311101-2075
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195、多项选择题 会计缩微系统中,“新建文档”时要输入文档业务信息()。
A.发生日期
B.凭证类型
C.柜员号
D.网点机构号
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196、单项选择题 《中国光大银行印章保管和交接登记簿》、印章上缴及销毁等相关各类清单应按《中国光大银行会计档案管理办法》的有关规定,保管()年。
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年
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197、多项选择题 对于来账业务,网点可以用()、()、()等交易打印“来账借贷方凭证”。
A.8087
B.8065
C.8922
D.8010
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198、单项选择题 单位变更账户有关信息应由()亲自办理,对于授权经办人办理变更手续的,应同时出具的授权书及授权经办人的身份证件。
A.财务负责人
B.旧营业执照上的法定代表人
C.新的营业执照上的法定代表人
D.账户管理人
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199、多项选择题 各驻华机构开立的人民币银行结算账户的预留银行签章,经存款人与开户机构协商,可以为(),所用文字及内容由各驻华机构自定。
A.签名
B.盖章
C.签名加盖章
D.以上都不行
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200、多项选择题 申请开办银行汇票业务的机构必须同时具备以下条件()
A.持有经中国人民银行核发的金融机构营业许可证和工商行政管理部门颁发的营业执照;
B.具有安全保管空白银行汇票凭证、汇票专用章的设施;
C.内部管理完善,内控制度健全;
D.已配备责任心强且熟悉银行汇票业务的人员,分别保管空白银行汇票凭证和汇票专用章,同时也已分别指定备岗人员;
E.办理银行汇票业务的人员应参加分行组织的相关业务培训并通过分行的考核。
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201、多项选择题 外汇清算业务,协助客户查询汇入未达款项时,应()。
A.先检查客户账,看是否已入账
B.检查是否有挂账
C.请客户提供有效的汇款依据,如实际发出的MT103报文
D.请客户提供对方账户行交易号及汇款路径,以便通过我行账户行查询。
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202、单项选择题 网点将“客户号合并申请表”及相关证件复印件,报送分行。如果原来开户时操作输入错误的,还应出具()一并报送分行公司业务部(对公客户)、私人业务部(对私客户)。
A.书面说明意见;
B.公函;
C.介绍信;
D.相关证明
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203、多项选择题 一般情况下,经办复核制交易传票的整理如下()。
A.对于经办复核制交易,经办柜员不保留原始会计凭证
B.所有凭证(含打印的内部通用凭证)一律提交复核柜员,
C.由复核柜员整理装订传票
D.经办人员保留原始会计凭证并整理
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204、单项选择题 柜台人员应于()调用“8405查询托收承付、委托收款登记”交易查询,是否有当日到期但尚未支付的委托收款。
A.每日日终
B.每周周初
C.每日日初
D.每月月初
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205、多项选择题 检查自助设备钞箱现金是否账实相符,()是否准确登记并及时处理,超过保管期限的吞没卡是否由保管人员和柜台经理双人在监控下剪角作废。
A.交接情况;
B.长短款;
C.吞没卡;
D.实体渠道
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206、单项选择题 个人结售汇的年度总额()使用。
A.不得跨公历年度
B.可以跨公历年度
C.以上都不对
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207、多项选择题 商业银行申请开办中间业务,应符合以下要求()。
A.符合金融市场发展的客观需要
B.不损害客户的经济利益
C.具备合适的管理人员和业务人员
D.具备适合开展业务的支持系统
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208、单项选择题 对于客户预留印鉴,经办行应在客户填写的四份印鉴卡片“田”字骑缝处加盖()。
A.柜台业务专用章
B.转讫章
C.个人名
D.受理章
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209、单项选择题 委托人买入债券交易委托一旦发出,资金立即(),交易成交后资金部填写划款单交运营管理部扣划经办行资金。
A.解冻;
B.控制;
C.正常;
D.冻结
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210、单项选择题 核心业务系统强制()天更换一次密码。
A.5天
B.10天
C.20天
D.30天
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211、多项选择题 核心解付系统外签发的银行本票的交易码为()。
A.8304
B.8311
C.8910
D.8912
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212、多项选择题 凭证的整理中柜台经理应在()签字确认。
A.非集中处理业务凭证在“柜员签到信息表”上
B.非集中处理业务所有“柜员尾箱核对单”上
C.集中处理业务在“网点集中处理柜员签到信息表”上
D.集中处理业务在“对公业务集中处理影像审核(授权)流水清单”上
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213、多项选择题 以下()属于柜台经理对自助设备检查的内容。
A.检查对自助设备发现的长短款是否准确登记并及时处理
B.检查是否在实体渠道管理系统及时维护吞卡处理状态
C.检查自助设备钥匙、密码是否按重要物品保管交接
D.检查自助设备密码与钥匙是否双人分管
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214、多项选择题 境内居民个人购买外币旅行支票的方式有()。
A.外汇存款账户内的资金
B.外币现钞
C.人民币账户内资金购汇后购买
D.人民币现钞购汇后购买
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215、单项选择题 在对预警的处理过程中,想要察看该预警的交易流水明细需要点击()进行察看。
A.规则名称;
B.预警编号;
C.信息链接;
D.预警描述
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216、多项选择题 目前我行在推广期内账户变动短信通知业务对以下卡种实行免费开通()。
A.员工卡
B.VIP卡
C.行车卡
D.商务理财卡
E.第三方存管卡
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217、单项选择题 柜台人员将托收的汇票作成委托收款背书,背书签章为本行()和授权经办人名章,并留存汇票复印件(包括票面及相关背书)备查。
A.汇票专用章
B.结算专用章
C.受理票据专用章
D.业务公章
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218、单项选择题 对公上收中心集中处理柜员的核心角色是().
A.51
B.52
C.53
D.54
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219、多项选择题 我行影像系统目前能够查询到以下身份核查报表().
A.联网核查身份日志(按日)
B.联网核查身份日志(按月)
C.联网核查身份信息系统查询情况统计表(按日)
D.联网核查身份信息系统查询情况统计表(按月)
E.未核查的客户信息统计报表
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220、多项选择题 对于买入返售+转贴现买断的贴现业务品种组合,对已与交易对手约定在回购到期日时我行将买断全部票据的业务,背书的要求如下()
A.在买入返售时须做完全背书
B.在买入返售时须做不完全背书
C.转贴现买断时须做完全背书
D.转贴现买断时须做不完全背书
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221、单项选择题 在收到人民银行发出的《行政处罚意见告知书》之日起()个工作日内,填写《告知书》中出票人名称、违规事实等有关内容,并送达出票人。送达情况应在当日至迟次日(节假日顺延)报告人民银行。人民银行根据具体情况发出《行政处罚意见决定书》交企业开户行。
A.3
B.5
C.10
D.15
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222、单项选择题 通知存款未提前通知而支取的,计息方式为()。
A.支取部分按通知存款利率;
B.全部按照活期存款利率;
C.按定其存款利率计息;
D.支取部分按照活期存款利率计息
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223、单项选择题 我行理财产品的介质支持阳光卡和()。
A.理财协议
B.活期一本通
C.定期一本通
D.理财权利凭证
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224、多项选择题 影像结算综合系统业务处理界面划分为几个区域,除影像处理区域、业务信息区域外,还包括()。
A.核心业务系统区域
B.影像系统任务栏区域
C.批注区域
D.窗口设置区域。
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225、多项选择题 核心系统中外汇清算业务包括客户外汇资金业务的往来汇款清算,银行外汇资金业务的往来清算等两大类,涵盖了()等外汇业务。
A.客户汇兑、托收
B.旅行支票、信用证
C.银行头寸调拨、资金拆借、外汇买卖
D.环球汇票
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226、多项选择题 下列()处理环节的预警可以进行更新解除人操作。
A.待核实;
B.已核实待解除;
C.已解除;
D.已退回
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227、单项选择题 个人账户变动短信通知业务收费金额()。
A.5元
B.2元
C.3元
D.10元
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228、多项选择题 我国现代化支付系统的功能包括()。
A.支持跨行支付清算
B.支持货币市场的资金清算
C.有利于商业银行流动性管理
D.具有较强的支付风险防范和控制机制
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229、单项选择题 获得在中国永久居留资格的外国人,可出具()申请开立个人银行结算账户。
A.护照;
B.外国人永久居留证;
C.边民出入境通行证;
D.户口簿
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230、单项选择题 经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以对有洗钱嫌疑的账户采取临时冻结措施,,临时冻结不得超过()。
A.12小时
B.24小时
C.48小时
D.72小时
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231、多项选择题 电子商业汇票持票人在提示付款期内提示付款的,承兑人应在收到提示付款请求的当日至迟次日付款或拒绝付款。以下情况可以顺延()。
A.遇法定休假日
B.大额支付系统非营业日
C.电子商业汇票系统非营业日
D.都不可以顺延
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232、多项选择题 抵债资产的处置方式分为()。
A.拍卖收现;
B.转固定资产;
C.协议转让收现;
D.其他收现;
E.损失划拨。
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233、单项选择题 核心业务系统柜员卡以磁条卡为介质,采用()模式。
A.柜员可只用柜员卡
B.卡片与密码分离
C.柜员使用柜员卡后,可随意撤销使用
D.都不正确
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234、单项选择题 当证券公司或者客户为被执行人时,人民法院可以冻结属于该被执行人的已完成清算交收后的证券或者资金,并以书面形式责令其在()日内提供可供执行的其他财产。被执行人提供了其他可供执行的财产的,人民法院应当先执行该财产。
A.3
B.5
C.7
D.10
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235、单项选择题 分行运营管理部()要召开派驻柜台经理例会,听取柜台经理的工作情况汇报及合理化建议,协调解决柜台经理反映的问题。
A.每周
B.每旬
C.每月
D.每季
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236、单项选择题 柜员通过()交易查询并打印出批量代发工资失败的明细清单。
A.5630
B.5632
C.5631
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237、多项选择题 我行电子支付系统支持以下()种支付模式。
A.手机动态密码支付
B.账户密码支付
C.阳光网盾数字证书支付
D.密码器支付
E.阳光令牌密码支付
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238、单项选择题 网点受理柜员收到集中处理中心经办柜员拒绝退回的预判交易时,下列说法错误的是()
A.只能选择“9984影像业务预判取消”交易将该笔预判交易删除,然后重新发起预判交易;
B.可以选择“9981金融业务预判处理”交易修改该笔业务后,重新提交该笔业务;
C.既可以选择“9984影像业务预判取消”交易将该笔预判交易删除,然后重新发起预判交易;也可以选择“9981金融业务预判处理”交易修改该笔业务后重新提交业务;
D.可以直接再次提交业务至网点审核柜员
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239、单项选择题 无字号的个体工商户的预留银行签章是()。
A.营业执照上载明的经营者签字
B.营业执照上载明的经营者盖章
C.“个体户”字样加营业执照上载明的经营者签字
D.“个体户”字样加营业执照上载明的经营者签字或盖章
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240、多项选择题 旅行社质量保证金存款约定存期到期时,为简化续存手续,我行按照()的方式管理保证金,将已到期质量保证金存款本金按原约定存期自动转存。
A.约定存期
B.到期自动结息
C.本金继续转存
D.到期凭证实书支取
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241、单项选择题 对于我行承兑的电子银行承兑汇票,持票人在票面到期日前向我行发出提示付款申请,票据系统将在票面到期日当日()验证无误后,批量调用核心系统的银行承兑汇票解付交易,同时向人行发送提示付款回复。
A.12:00
B.13:00
C.15:00
D.17:00
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242、单项选择题 办理资金归集、下拔模式的现金管理业务,在账户签约成功后,客户可通过()办理资金归集、下拔规则的设置。
A.网上银行
B.手机银行
C.电话银行
D.客户无权要求资金归集、下拔规则由银行代为设置
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243、单项选择题 关于系统内的现金调缴业务,以下说法正确的是()。
A.当日处理完毕
B.至迟次日处理完毕
C.按双方协议约定时间入账
D.没有严格时限要求
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244、多项选择题 分行自动柜员机操作岗位包括运行管理岗、()。
A.现金清分岗;
B.加清钞岗;
C.对账岗;
D.维护岗
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245、单项选择题 储蓄国债(电子式)的资金账户变更指储蓄国债的托管帐户在同一客户号下由一张卡变更到另一张卡内,本业务每笔收取()手续费。
A.50元
B.100元
C.200元
D.免费
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246、单项选择题 我行环球汇票是与()合作的外币汇票产品。
A.渣打银行
B.花旗银行
C.荷兰银行
D.汇丰银行
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247、多项选择题 支行操作员可以对哪些()整改状态的预警进行整改操作。
A.待整改;
B.已整改;
C.整改通过;
D.整改退回
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248、判断题 网上银行落地处理业务均通过“345501汇出汇款”科目下的“0529网上银行汇出汇款”专户进行核算。
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249、单项选择题 柜员办理普通理财发售使用()。
A.“4724”交易
B.“4717”交易
C.“4728”交易
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250、多项选择题 下列还款账号哪种表述是正确的()
A.还款账号一共可设置三个:第一还款账号、第二还款账号、第三方付款账号
B.第一还款账号和第二还款账号必须为借款人客户号下的账号
C.第二还款账号是有第一还款账号的情况下方可输入
D.第三方付款账号是借款人以外的还款账号,这一项是选输项
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251、多项选择题 办理以下银行业务,需要对客户提供的身份证信息进行核查的业务是()。
A.开立存款证明
B.个人现金电汇
C.个人银行卡解锁
D.个人结算账户汇款30万元
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252、单项选择题 签发转账银行本票时,资金来源应选()。
A.转账或转账待销账
B.现金待销账
C.丁种账
D.以上三种均可
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253、多项选择题 申请在账户系统批量变更银行账号,对于不能提供开户许可证的核准类银行结算账户()。
A.银行提供开户说明
B.不能办理批量变更
C.应按正常开销户程序进行处理
D.存款人先撤销原有的银行结算账户,再重新开立银行结算账户。
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254、单项选择题 根据《中国光大银行小额支付系统通存通兑业务协议》规定,若因未登折而出现存折所列余额与实际余额不符的情况,实际余额以()所记余额为准。
A.客户
B.银行
C.双方共同协定
D.文件规定
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255、多项选择题 下列储种不允许部分支取的有()。
A.整存整取
B.定活两便
C.零存整取
D.教育储蓄
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256、多项选择题 营业网点签发环球汇票后需将以下()材料归档,留存5年备查。
A.《中国光大银行环球汇票申请书》第二联
B.外管局规定的客户需提供的证明材料
C.环球汇票第三联
D.境外汇款申请书第一联
E.客户有效身份证件复印件
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257、单项选择题 远程授权柜员维护分行本部应将柜台经理柜员号所属角色调整为()。
A.15
B.36
C.28
D.21
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258、多项选择题 汇款申请人在办理退汇时,应交回(),同时提供书面的“退汇理由书”。
A.汇票正本、
B.原环球汇票申请书第三联
C.原兑换水单
D.有效身份证件
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259、多项选择题 事后监督人员分为()。
A.管理柜员;
B.监督柜员;
C.经办柜员;
D.操作柜员
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260、单项选择题 上门服务时必须坚持()取送、交单,其中一人必须熟悉票据,并与客户做好交接登记。
A.单人
B.双人
C.三人
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261、多项选择题 各行具有管理、审批权限的业务部门负责对保证金账户的()进行审批。
A.开立
B.存入比例
C.使用
D.销户
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262、单项选择题 存款人申请开立单位银行结算账户时,应填写开立单位银行结算账户申请书,并加盖().
A.单位公章;
B.单位财务专用章;
C.法人代表签章;
D.经办人签章
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263、多项选择题 上门送单业务是指由经办单位指派专人在约定的时间将银行已办理且要素完整、需提交客户的票据、其他结算凭证送交客户,主要包括()。
A.已签发的银行汇票
B.已经签发的银行本票
C.已经承兑的银行承兑汇票
D.客户收账通知
E.客户回单
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264、单项选择题 《中国光大银行小额支付系统通存通兑业务协议》里,乙方(开户银行)如因违反规定义务给甲方(客户)造成损失的,按照()的有关规定及有关法律、法规承担责任。
A.人民银行
B.《经济法》
C.《税法》
D.《合同法》
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265、多项选择题 下列哪些业务需要进行远程授权()。
A.密码重置
B.单方记账
C.一本通开折
D.操作失误需抹账的业务
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266、多项选择题 本规定不包括()上门取送单业务,公司客户有特殊需求,需由分行相关部门会签意见后报分行行领导批准后执行。
A.临时性
B.较长期限
C.偶发性
D.以上都不正确
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267、单项选择题 方正奥德汇通票据处理平台验印业务量统计报表适用范围()。
A.账户通过率排名(前台、后台)
B.各网点验印笔数(前台、后台)
C.通过率过低账户的查询
D.账户数统计(按类型、印鉴质量分)
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268、单项选择题 柜员将其持有假币上缴给库管员时,应由柜员填写()凭证,库管员清点后双方签字确认,使用[7019伪变造币上缴]交易处理,将柜员登记的全部伪变造币上缴大库。
A.假币收缴凭证
B.现金收入付出凭证
C.内部通用凭证
D.调拨单
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269、单项选择题 分行会计部门要根据辖属营业机构的业务情况,核定各机构的重要空白凭证的库存量,一般每个营业机构库存不能超过本机构()的用量。
A.半年;
B.3个月;
C.1个月;
D.1个星期
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270、单项选择题 开户行为单位客户开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户需于开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行报备。
A.3
B.4
C.5
D.6
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271、多项选择题 各分支机构和相关部门发现其他交易的()等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应向总行提交可疑交易报告。
A.金额;
B.频率;
C.流向;
D.性质
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272、多项选择题 当债务人出现以下情况,可实施以物抵债抵偿所欠我行债务()。
A.生产经营已中止或建设项目处于停、缓建的状态
B.生产经营陷入困境,财务状况日益恶化,处于关、停、并、转状态
C.已宣告破产,银行有破产分配受偿权的
D.债务人和担保人出现只能通过以物抵债才能最大限度保全我行债权的其他情况
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273、单项选择题 存款人于2008年6月3日在某支行开立基本存款账户,当地人民银行于6月5日核准开立(6月8日-6月9日为节假日),那么该账户自()起方可办理付款业务。
A.6月5日
B.6月6日
C.6月10日
D.6月11日
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274、填空题 新设立的各国驻华使馆和国际组织驻华代表机构申请开立基本帐户证明文件为(),新设立的驻华领事馆申请开立基本帐户证明文件为()。
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275、多项选择题 营业网点办理规定业务而进行联网核查时,若相关个人的姓名、身份证号码、照片中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的身份证为虚假证件,经办人员应()。
A.原则上继续办理
B.拒绝为该客户办理
C.及时报告分行及当地人民银行
D.报告公安机关
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276、多项选择题 客户与我行签订的票据托管协议内容包含但不限于()。
A.票据的保管方式、背书方式
B.上门服务交接方式
C.发出托收、委托收款
D.信息代录委托等服务条款
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277、单项选择题 对于定存宝理财账户(不含1天及7天定存宝理财),持卡人用款而活期主账户余额不足以支付时,核心系统自动从其开立的最后一个定存宝理财账户中,按()元的整数,逐一把理财资金转账至持卡人活期账户,直到满足支付为止。
A.500
B.1000
C.20000
D.50000
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278、单项选择题 在第三方存管业务中,“证券转银行”交易为()。
A.5432
B.5439
C.5424
D.以上都不正确
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279、多项选择题 个人实物黄金业务,使用“5652客户解约”交易进行解约,系统将自动检查申请解约客户的账户状态。同时满足以下()条件,系统才能进行解约交易。
A.个人客户的交易状态为正常。
B.个人客户当日账户无成交和欠费情况。
C.个人客户当日没有发生黄金买卖委托和提金申请。
D.个人客户当日没有库存余额,当日无历史库存积数。
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280、单项选择题 有一条预警需要取消解除,下列()角色对该预警可以进行取消解除操作。
A.分行后督人员;
B.分行督导人员;
C.分行管理员;
D.分行查询员
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281、多项选择题 与我行合作的基金公司中,允许持回乡证开户的基金管理公司有()。
A.博时
B.巨田
C.华富
D.工银瑞
E.保德信
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282、多项选择题 我行可签发的环球汇票币种包括()。
A.新加坡元
B.英镑
C.欧元
D.澳元
E.加拿大元
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283、单项选择题 在外汇汇入汇款清算中,境外付款银行有时会将不带头寸的MT103通知报文直接发给我行分支机构,而头寸收妥在总行的境外账户上。这种付款方式被称为()。
A.头寸电付款
B.通知付款
C.重复付款
D.间接付款
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284、多项选择题 一个分行管理员,他的管理机构是甲分行,他的查询和操作权限是甲、乙、丙、丁四个分行及其下属机构的机构组,四个机构组的所属管理机构都是甲分行,那么该分行管理员可以在机构组管理(分)下查询到()机构组。
A.甲分行及其下属机构;
B.乙分行及其下属机构;
C.丙分行及其下属机构;
D.丁分行及其下属机构
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285、单项选择题 对于本行信用卡的过期卡或超过3个月无人认领的本行卡,一律对磁条进行损毁,对卡片作剪角或打孔处理,同时在()上进行销毁登记。
A.自动柜员机清机、加钞登记簿;
B.自动柜员机钞箱交接登记簿;
C.自动柜员机吞卡登记簿;
D.自动柜员机故障维护登记簿
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286、单项选择题 预警核实以后提交被解除人员退回后,预警显示在待核实预警的()页签。
A.待核实;
B.已核实待解除;
C.已解除;
D.待解除
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287、多项选择题 下列属于柜台经理每日检查的内容有()。
A.会计报表检查
B.日常业务检查
C.现金管理
D.机构库存现金是否帐款相符
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288、单项选择题 在验印系统中,手签字的判别:在检验签字时,()。
A.系统自动判别,自动判别不通过的,直接进入人工方式,请操作员根据屏幕上的图像判别。
B.系统不做自动判别,直接进入人工方式,请操作员根据屏幕上的图像判别。
C.系统不做自动判别,请操作员通过留存的印鉴卡判别。
D.系统自动判别无需人工方式。
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289、多项选择题 在特殊情况下,经分行运营管理部负责人批准同意后,已封存的备用钥匙和密码副本可由()共同拆封后使用。
A.运营管理部负责人;
B.现金中心主任;
C.加钞员;
D.保管人
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290、单项选择题 对批量代发业务下列哪些说法是错误的()。
A.为了防止柜员误操作,系统限定同一天内相同文件名的代发文件不能重复提交。
B.选择实时入账,则代发成功的款项会即时入个人结算账户。
C.非实时入帐时,可以指定入帐的日期,核心系统会在该指定日期的日终处理时进行批量入账。
D.非实时入帐时,在指定的批量入账日期前,不能更改入帐日期。
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291、多项选择题 小额支付系统中普通贷记业务类型包括()。
A.委托收款划回
B.汇兑
C.定期发生的批量付款业务
D.国库汇划款项
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292、多项选择题 储蓄国债以电子方式记录债权,并通过我行托管在中央国债登记公司簿记系统内。投资者通过在我行开设的()账户进行资金清算。
A.卡
B.卡折合一的活期一本通
C.储蓄存折
D.定期一本通
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293、单项选择题 企业出口收汇(含预收货款),应当先进入银行以()名义开立()的账户,银行对企业出口收汇进行联网核查,在企业相应出口可收汇额内办理结汇或划出资金手续。
A.银行、出口收汇待核查
B.企业,出口收汇专用账户
C.银行、出口收汇专用账户
D.企业,出口收汇待核查
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294、单项选择题 储蓄机构的设置,应当遵循统一规划,方便群众,注重实效,()的原则。
A.精益求精
B.环境规范
C.确保安全
D.主动创新
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295、单项选择题 营业执照由工商行政管理局颁发,工商注册号由()位数字本体码和1位数字校验码组成。
A.13
B.14
C.15
D.12
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296、单项选择题 柜台人员用于查询指定信用卡本、外币账户本期账单余额情况的交易是()。
A.“5558”交易
B.“5366”交易
C.“5555”交易
D.“5842”交易
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297、单项选择题 在影像采集系统创建文档后系统进入公共信息录入界面,该界面的录入规则是()
A.已经补录过信息的批次,选择对应批次号核对信息确认后进入扫描
B.已经补录过信息的批次,手工录入信息,系统自动匹配到相同批次号,进入扫描
C.未经补录过信息的批次,选择任意批次号修改信息,系统产生新批次后进入扫描
D.未经补录过信息的批次,手工录入信息,系统提示打印批次号后进入扫描
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298、多项选择题 对私代理理财产品是指面向个人客户发行的,投资于资金市场上流通的某种单一金融工具的代客理财产品,其中金融工具包括但不限于()等。
A.国债
B.金融债券
C.央行票据
D.银行承兑汇票
E.信托计划。
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299、多项选择题 客户在我行办理预约开立加拿大丰业银行账户业务,加拿大丰业银行反馈客户账号后,客户即可进行“一次性”电汇付款,()情况下,丰业银行将退回款项。
A.汇款行所在国家或地区与客户的原居留国或地区不一致
B.电汇或汇票上的受益人姓名与帐户名不符
C.汇款人姓名与受益人不同(不允许第三方存款)
D.金额超过5万加元的最高限额
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300、单项选择题 环球汇票签发完毕,材料归档,应留存()年备查。
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年
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