1、名词解释 贷款分类
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2、判断题 商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信。（）
3、多项选择题 衍生产品是一种金融合约，合约的基本种类包括（）
A、远期 B、期货 C、掉期（互换） D、期权 E、上述基础上的结构化金融工具
4、名词解释 资金成本
5、名词解释 第一支柱
6、名词解释 道德风险
7、单项选择题 商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范()。
A、市场风险 B、利率风险 C、法律风险 D、操作风险
8、问答题 根据你的认识和理解，阐述基础货币变化的根本原因。
9、名词解释 保险代理人
10、名词解释 项目贷款承诺
11、名词解释 财务报告内部控制
12、名词解释 监事会
13、名词解释 证券投资基金
14、单项选择题 贷款人在短期贷款到期()之前，应当向借款人发送还本付息通知单。
A、一个星期 B、二个星期 C、三个星期 D、四个星期
15、多项选择题 贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的（）进行调查核实，并及时对借款人给予答复。
A、借款用途 B、资信状况 C、偿还能力 D、资料的真实性 E、用作质物的股票的基本情况
16、名词解释 市场供给
17、问答题 关联自然人包括什么?
18、名词解释 统一授信
19、名词解释 应收账款周转率
20、名词解释 金本位制
21、名词解释 新古典经济学
22、名词解释 定金
23、名词解释 手机银行
24、名词解释 转贴现
25、名词解释 银行业协会
26、名词解释 协议承诺原则
27、名词解释 市场均衡
28、名词解释 信贷风险补偿策略
29、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。
A.明确授信风险控制要求 B.尽职授信工作 C.提高风险防范意识 D.舒心工作
30、名词解释 个人抵押授信贷款
31、名词解释 要约收购
32、多项选择题 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。
A、个人理财业务管理部门内部调查 B、商业银行监事会检查 C、审计部门独立审计 D、法律部门稽核
33、判断题 业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，发现违规、险情、事故并及时报告，但不可越级报告。（）
34、名词解释 批发及零售兼营银行
35、名词解释 国际贷款
36、名词解释 商业银行存款及柜台业务内部控制的重点
37、判断题 对授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，商业银行不得实施授信。（）
38、名词解释 审计证据
39、名词解释 机会成本
40、名词解释 证券代销
41、名词解释 消费者均衡
42、名词解释 等额累进还款法
43、名词解释 延期付款保函
44、判断题 商业银行可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。()
45、名词解释 买入返售和卖出回购金融资产
46、多项选择题 商业银行实施统一授信制度，要做到（）的统一
A、授信主体的统一 B、授信形式的统一 C、不同币种授信的统一 D、授信对象的统一 E、授信时间的统一
47、名词解释 差别利率
48、名词解释 中间业务
49、名词解释 销售利润率
50、名词解释 中期票据
51、判断题 商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。（）
52、名词解释 经常性支出、资本性支出
53、名词解释 个人理财业务
54、名词解释 货市场和期货市场
55、多项选择题 申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：（）
A、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定； B、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度； C、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程； D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务； E、有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力；
56、判断题 商业银行对外开立的—年期以上远期信用证属资本项目，—年以下、三个月以上的远期信用证余额纳入外债统计之内，但不占用外汇短期贷款指标。（）
57、名词解释 固定利率
58、名词解释 资金的时间价值
59、名词解释 单利
60、名词解释 贷款人受托支付
61、名词解释 预告登记
62、名词解释 限额
63、判断题 各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度，各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和，不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度。（）
64、名词解释 人寿保险
65、名词解释 移动支付
66、名词解释 咨询顾问类业务
67、名词解释 贷款质押担保
68、名词解释 资产组合
69、名词解释 凭证控制
70、多项选择题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：（）
A、企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件； B、中国人民银行颁发的贷款卡(证)； C、上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计(审计)师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注)； D、由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件； E、用作质物的股票上市公司的基本情况；
71、名词解释 敌意收购与善意收购
72、多项选择题 商业银行对介入房地产贷款的中介机构的选择，应着重于其（）等方面的考核，择优选用。
A、资质 B、业内声誉 C、业务操作程序 D、规模
73、名词解释 信用证受益人
74、问答题 结合工作实际，分析论述公司信贷客户市场细分的作用和意义。
75、名词解释 保证金存款
76、名词解释 垄断竞争
77、单项选择题 不良资产分析包括不良贷款分析、非信贷资产分析（）。
A.汇率风险分析 B.表外业务风险分析 C.市场风险分析 D.利率风险分析
78、名词解释 重复保险
79、名词解释 向中央银行借款
80、问答题 试述你对公司信贷资金运动的二重支付、二重归流的认识和理解，阐述信贷资金运动的特点。
81、名词解释 基本薪酬
82、名词解释 营业成本
83、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。
A.立即汇报 B.提前还贷 C.汇总情况 D.书面报告
84、名词解释 质押
85、判断题 业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经对其授信的分行批准。（）
86、名词解释 市场信息的非对称性
87、名词解释 开立信贷证明
88、名词解释 债券的违约风险溢价
89、名词解释 控制环境
90、名词解释 完全垄断
91、名词解释 个人需求
92、多项选择题 市场风险管理是（）市场风险的全过程。
A、识别 B、计量 C、报告 D、监测 E、控制
93、名词解释 可转换债券
94、名词解释 交易对手信用风险
95、名词解释 还款能力分析
96、名词解释 或有负债
97、问答题 《项目融资业务指引》施行后，谈谈如何加强项目融资业务特色风险管理。
98、名词解释 信用卡伪卡
99、多项选择题 银行会计档案包括（）
A、授信资料 B、会计凭证 C、会计账簿 D、财务会计报告
100、名词解释 即期外汇与远期外汇
101、名词解释 耐用消费品贷款
102、名词解释 全面预算
103、名词解释 约束机制
104、名词解释 盯模(MarktoModel)
105、名词解释 债务重组
106、名词解释 现值
107、名词解释 政府指导价
108、名词解释 不良贷款拨备覆盖率
109、问答题 根据你的认识和理解，试述商业银行贷款政策的主要内容。
110、多项选择题 贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。()
A、没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的 B、没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的 C、没有在规定期限内答复借款人贷款申请的 D、贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的
111、名词解释 异议登记
112、名词解释 法人
113、名词解释 可疑类贷款
114、单项选择题 银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（）罚款。
A.30万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上30万元以下 D.10万元以上50万元以下
115、名词解释 标杆法
116、名词解释 信贷直接授权
117、多项选择题 商业银行与客户签定合同前，应对（）进行确认。
A.客户确切的法律名称 B.被授权代表客户签名者的授权证明文件 C.签名者的身份 D.所签署的授信法律文件合法性
118、名词解释 期汇率与远期汇率
119、多项选择题 《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：（）
A、受信地区发生或潜伏重大金融风险； B、市场发生重大变化； C、货币政策发生重大调整； D、企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）； E、企业还款信用下降，贷款风险增加；
120、判断题 银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸相互抵补的限额和期限由商业银行总行核定。（）
121、多项选择题 商业银行市场风险管理体系包括如下基本要素（）：
A、董事会和高级管理层的有效监控； B、完善的市场风险管理政策和程序； C、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序； D、完善的内部控制和独立的外部审计； E、适当的市场风险资本分配机制。
122、名词解释 联名卡
123、名词解释 利息保障系数
124、名词解释 售后回租业务
125、名词解释 指数基金
126、名词解释 公司
127、问答题 结合工作实际，论述进行贷款项目背景分析的基本内容。
128、名词解释 信用卡中的免息还款期
129、名词解释 信用贷款
130、名词解释 合规风险
131、名词解释 商业银行的流动性需求
132、名词解释 信贷资产风险分类
133、名词解释 社会保障支出
134、名词解释 信用卡贷款
135、名词解释 信用证通知行
136、名词解释 信用卡业务中的超限费
137、多项选择题 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（）
A、受权人发生重大越权行为； B、受权人失职造成重大经营风险； C、经营环境发生重大变化； D、内部机构和管理制度发生重大调整； E、其他不可预料的情况。
138、名词解释 客户信用评级
139、名词解释 不相容职务
140、名词解释 风险调整后的资本收益率RAROC
141、名词解释 客户授信额度
142、名词解释 关键风险指标（KPI）
143、名词解释 信贷风险
144、名词解释 信用风险缓释
145、问答题 金融期货与远期交易相比有很大不同，谈谈你对此的认识和理解。
146、名词解释 存款保险
147、多项选择题 借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。()
A、不按借款合同规定用途使用贷款的 B、用贷款进行股本权益性投资的 C、不按借款合同规定清偿贷款本息的 D、套取贷款相互借贷牟取非法收入的
148、名词解释 不可抵押的财产
149、问答题 请简述货币的主要职能。
150、名词解释 商业汇票和银行汇票
151、名词解释 小额贷款公司
152、问答题 为什么说信用评级是信用风险管理的重要内容，谈谈你的认识和理解。
153、名词解释 声誉风险
154、名词解释 风险因素
155、问答题 试述在贷款决策中，财务分析应分析哪些指标，可采用什么样的方法。
156、名词解释 货币市场和资本市场
157、名词解释 农户小额信用贷款
158、名词解释 储备
159、名词解释 证券投资组合期限
160、判断题 业银行的关联交易控制委员会负责认定商业银行的关联方，中国银行业监督管理委员会和人民银行均有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。（）
161、名词解释 个人质押贷款
162、名词解释 专用存款账户
163、名词解释 干预货币(InterveningCurrency)
164、多项选择题 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的()性。
A、真实； B、完整； C、合法； D、规范
165、名词解释 代理保险业务
166、问答题 请简述商业银行经营管理的一般原则。
167、名词解释 存款准备金
168、名词解释 计价货币
169、名词解释 资本成本
170、问答题 根据你的理解，试论金融创新的含义和表现形式,推动金融创新的主要原因有哪些?
171、单项选择题 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。
A、10 B、20 C、30 D、40
172、单项选择题 商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（）。
A、30% B、50% C、70% D、80%
173、多项选择题 银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管资料，实行（）。
A.逐级审批 B.商业银行总行 C.分级负责 D.行长负责
174、多项选择题 《商业银行设立同城营业网点管理办法》所称“同城营业网点”是指商业银行在中国境内同一城市行政区划内设立的（）
A、储蓄所 B、自助银行设施 C、营业部 D、营业性支行 E、分行
175、判断题 离岸帐户抬头应当注明“ＯＳＡ”（ＯＦＦＳＨＯＲＥＡＣＣＯＵＮＴ）（）
176、名词解释 贷款质押
177、名词解释 名义价值
178、名词解释 共有
179、名词解释 可兑换货币(Convertible Currency)
180、名词解释 金融危机
181、名词解释 银行第一准备金
182、名词解释 系统性风险
183、名词解释 货币发行准备制度
184、名词解释 证券市场
185、判断题 商业银行的授权、授信，可采取书面、电子邮件及口头的形式。（）
186、判断题 小企业信贷人员必须在贷款建议中披露贷款申请人是否为自己的关系人。（）
187、名词解释 本位币
188、名词解释 再贴现
189、判断题 转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权。（）
190、问答题 根据你的认识和理解，谈谈你对普遍实行的分支银行制的优缺点的认识，并就今后商业银行组织形式的发展方向提出你的看法。
191、名词解释 会计估计变更
192、多项选择题 商业银行不良资产的监测和考核包括对()的全面监测和考核。
A、不良贷款 B、非信贷资产 C、存款 D、表外业务风险
193、名词解释 贸易融资
194、名词解释 授信额度
195、名词解释 GDP
196、名词解释 法定检验
197、名词解释 公允价值计量
198、名词解释 实物控制
199、名词解释 个人经营性贷款
200、名词解释 资产的计税基础、负债的计税基础
201、名词解释 服务差异化
202、单项选择题 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。下列不属于重点监测内容的是（）。
A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同； B、授信项目是否正常进行； C、客户的法人代表是否更换 D、客户的法律地位是否发生变化
203、名词解释 可变现净值计量
204、单项选择题 票据贴现的贴现期限最长不得超过()
A、3个月 B、4个月 C、6个月 D、1年
205、多项选择题 金融机构的下列变更事项，应事先报经国务院银行业监督管理部门批准，办理变更手续（）。
A、调整业务范围 B、更换部门主要负责人 C、更改名称 D、变更营业地址
206、多项选择题 商业银行对未取得（）的项目不得发放任何形式的贷款。
A、国有土地使用证 B、建设用地规划许可证 C、建设工程规划许可证 D、建筑工程施工许可证
207、名词解释 被背书人
208、名词解释 基本汇率与套算汇率
209、名词解释 银行的现金头寸
210、名词解释 授信额度保函
211、判断题 商业银行员工之间严禁转让计算机信息系统的用户名或权限卡，员工离岗后应当保证密码和密码信息连续性。（）
212、问答题 贷款审查的6C原则
213、名词解释 财产保险合同
214、名词解释 错向风险
215、名词解释 结算风险
216、名词解释 无形资产
217、判断题 2004年11月1日起，申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行，可根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定，向所在地银监会派出机构备案。银监会派出机构自收到备案之日起在规定时限内做出书面回复。（）
218、名词解释 抵债资产
219、名词解释 存贷比
220、多项选择题 属于借款人申请经销商汽车贷款必须具备的条件有（）。
A、具有工商行政主管部门核发的企业法人营业执照及年检证明 B、具有汽车生产商出具的代理销售汽车证明 C、资产负债率不超过75％ D、具有稳定的合法收入或足够偿还贷款本息的合法资产
221、名词解释 结构性通货膨胀
222、名词解释 经济特区
223、判断题 统一授信是指商业银行对客户或地区确定的贷款授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。（）
224、名词解释 信贷文化
225、名词解释 汇兑
226、单项选择题 商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。
A、声誉风险 B、信贷风险 C、利率风险 D、汇率风险
227、单项选择题 商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）以下
A、30%，50% B、50%，60% C、50%，55% D、60%，70%
228、名词解释 大额支付交易
229、名词解释 善意取得
230、名词解释 个人征信系统
231、名词解释 银行结算账户
232、名词解释 可行性研究
233、名词解释 企业集团财务公司
234、名词解释 外汇结/售汇制
235、名词解释 单位通知存款
236、名词解释 物价与现金流动机制
237、名词解释 资产托管业务
238、名词解释 合规
239、单项选择题 根据民航有关赔偿责任的规定，托运行李或者货物发生损失的，旅客或者收货人应当在发现损失后向承运人提出异议。托运行李发生损失的，至迟应当自收到托运行李之日起（）日内提出。
A.3 B.7 C.14 D.21
240、名词解释 企业并购顾问业务
241、名词解释 劳动密集型产业
242、名词解释 价格歧视
243、问答题 结合贷款新规，试述商业银行个人贷款支付管理要求，何种情况可采取自主支付。
244、名词解释 地区集中风险
245、名词解释 名义GDP与实际GDP
246、多项选择题 商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的
247、名词解释 所有者权益
248、单项选择题 《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为（）个月。
A、1 B、3 C、6 D、9
249、名词解释 银团贷款协议
250、名词解释 基本建设投资
251、名词解释 损失类贷款
252、名词解释 正常类贷款迁徙率
253、名词解释 对外担保
254、问答题 个人定期存单质押合同应当载明的主要内容
255、问答题 银行贷款损失准备的种类
256、名词解释 紧缩性财政政策
257、判断题 短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半。()
258、判断题 商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息，授信工作人员可以向社会公开，以利于本行业务的拓展。（）
259、名词解释 汽车金融公司
260、判断题 商业银行授信的对象可以是不具备法人资格的分支公司。（）
261、名词解释 行本票
262、名词解释 物权
263、名词解释 相邻关系
264、名词解释 股票价格风险
265、判断题 银行办理离岸银行业务时，银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸可以相互抵补。（）
266、多项选择题 银监会根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可采取以下哪几项监管措施：（）
A、延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。 B、取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。 C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。 D、责令整顿或暂停办理相关业务。 E、建议调整管理层。
267、名词解释 永久性债券
268、名词解释 汇率
269、名词解释 信贷临时授权
270、名词解释 营销4P
271、名词解释 法定存款准备金
272、名词解释 内部控制评价
273、名词解释 固定利率债券与浮动利率债券
274、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存（）以上。
A、1年 B、半年 C、3个月 D、5年
275、名词解释 贷款分级审批制
276、名词解释 CPI
277、名词解释 人员素质控制
278、名词解释 货币需求
279、问答题 试论当代金融创新对金融与经济发展的影响。
280、名词解释 授权批准控制
281、问答题 巴塞尔新资本协议(theNewBaselCapitalAccord)(以下简称新协议）
282、名词解释 托收中现金
283、名词解释 批发物价指数
284、名词解释 非银行金融机构
285、单项选择题 贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。
A、70%，70%，60% B、80%，70%，50% C、90%，70%，70% D、70%，60%，50%
286、名词解释 汽车贷款
287、名词解释 LIBOR
288、问答题 货币市场与资本市场的区别
289、名词解释 历史成本计量
290、判断题 商业银行应当按照规定向银监会报送与市场风险有关的财务会计、统计报表和其他报告。委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计的，可以不提供外部审计报告。（）
291、名词解释 现金资产
292、名词解释 稀缺性
293、名词解释 经济性审计
294、判断题 商业银行应当建立内部控制的风险责任制，其中内部审计部门应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任。（）
295、名词解释 票据贴现
296、名词解释 本量利分析法
297、名词解释 综合理财服务
298、判断题 商业银行负责市场风险管理的部门就是承担风险的各个业务经营部门。（）
299、判断题 商业银行的高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。（）
300、单项选择题 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（）位客户经理管理一批客户。
A、一位 B、两位 C、三位
