当前位置：91考试网 -> 考试题库

银行高管考试：银行高管考试找答案（每日一练）
2023-07-17 01:59:12 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★银行高管考试》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《银行高管考试：银行高管考试》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。

1、判断题  金融机构从事信贷资产证券化业务活动中，贷款服务机构更换的，受托机构应当及时通知借款人，并在十五个工作日内向银监会报告，报送新签署的贷款服务合同。（）


点击查看答案


2、单项选择题  商业银行贷款应当遵循下列（）资产负债比例的规定。

A、资本充足率不得超过百分之八
B、存贷款比例不得低于百分之七十五
C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
D、对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十


点击查看答案


3、单项选择题  下列哪项不属于吸收公众存款的金融机构（）。

A、农村信用合作社
B、商业银行
C、城市信用合作社
D、金融资产管理公司


点击查看答案


4、多项选择题  债权人可以将合同的权利全部或者部分转让给第三人，但有下列哪些情形之一的除外？（）

A、根据合同性质不得转让
B、按照当事人约定不得转让
C、债务人不同意转让
D、依照法律规定不得转让


点击查看答案


5、单项选择题  我国刑法规定，已满()周岁的人犯罪，应当负完全刑事责任。

A、14
B、16
C、18
D、20


点击查看答案


6、多项选择题  商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求。投诉处理监督评估应从（）等方面实施监督和评估。

A、维护客户关系
B、履行告知义务
C、解决客户问题
D、确保客户合法权益
E、提升客户满意度


点击查看答案


7、多项选择题  按照我国刑法，有以下（）情形，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A、明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的
B、误用作废的汇票、本票、支票并积极采取补救措施的
C、冒用他人的汇票、本票、支票的
D、签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的


点击查看答案


8、多项选择题  信托公司股东应当作出以下承诺（）。

A、持股未满三年不转让所持股份，但上市信托公司除外
B、不质押所持有的信托公司股权
C、不与信托公司开展大额关联交易
D、不以所持有的信托公司股权设立信托


点击查看答案


9、多项选择题  商业银行高级管理层负责（）。

A、有关新资本协议准备工作方案的设计及组织实施
B、深入了解内部评级体系、风险计量模型的实际运作
C、维护风险管理体系正常运转
D、对实施准备情况进行监督


点击查看答案


10、单项选择题  压力测试情景根据假设程度的不同，一般不包括﹙﹚

A、一级压力
B、轻度压力
C、中度压力
D、严重压力


点击查看答案


11、单项选择题  贷款人应采取（）的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

A、实地调查
B、实地调查与问卷调查相结合
C、现场与非现场相结合
D、实地调查与座谈相结合


点击查看答案


12、多项选择题  信托公司固有业务项下可以开展以下业务（）。

A、拆放同业
B、租赁
C、自用固定资产投资
D、金融类公司股权投资
E、金融产品投资


点击查看答案


13、多项选择题  下列哪种情况下的助学贷款可认定为呆账（）。

A.借款人死亡，或宣告失踪或宣告死亡，或丧失完全民事行为能力或劳动能力，无继承人或受遗赠人，在依法处置其助学贷款抵押物(质押物)及借款人的私有财产，并向担保人追索连带责任后，仍未能归还的贷款；
B.借款人经诉讼并经强制执行程序后，在依法处置其助学贷款抵押物(质押物)，并向担保人追索连带责任后，仍无法收回的贷款；
C.贷款逾期后，在金融企业确定的有效追索期限内，对于有抵押物（质押物）以及担保人的贷款，金融企业依法处置助学贷款抵押物(质押物)和向担保人追索连带责任后，仍无法收回的贷款
D.对于无抵押物（质押物）以及担保人的贷款，金融企业依法追索后，仍无法收回的贷款。


点击查看答案


14、多项选择题  个人住房贷款的贷款人应对借款人提供的资料进行审查，主要包括：（）

A、借款人主体资格、资信状况是否符合有关规定;
B、贷款资料是否完整，要素填写是否规范;
C、再交易房是否进行了评估;
D、贷款人认为有必要审查的其他事项


点击查看答案


15、判断题  农村商业银行股份应当同股同权，同股同利。


点击查看答案


16、单项选择题  邮储银行对（）要求协助扣划单位存款，有权予以拒绝。

A、人民法院
B、税务机关
C、海关
D、公安机关


点击查看答案


17、单项选择题  企业对会计要素一般采用（）计量。

A、重置成本
B、可变现净值
C、现值
D、历史成本


点击查看答案


18、多项选择题  从大的方面看，借贷双方资金融通地方式可分为()两大类。

A、直接融资
B、政府融资
C、间接融资
D、企业融资
E、合作融资


点击查看答案


19、问答题  简述商业银行审贷人员如何确定授信品种？


点击查看答案


20、单项选择题  《个人住房贷款管理办法》规定，以房产作为抵押的，借款人需在合同签订前办理房屋保险或委托贷款人代办有关保险手续。抵押期内，保险单由（）保管。

A、借款人
B、贷款人
C、被保险人
D、投保人


点击查看答案


21、多项选择题  原判决出现下列（）情况,人民法院裁定撤销原判。

A、适用法律、法规错误
B、认定事实不清
C、证据不足
D、违反法定程序


点击查看答案


22、判断题  我国金融机构的存贷款一般使用固定利率。（）


点击查看答案


23、多项选择题  内部控制应当包括以下要素（）

A、内部控制环境
B、风险识别与评估
C、内部控制措施
D、信息交流与反馈
E、监督评价与纠正


点击查看答案


24、单项选择题  银监会对商业银行压力测试进行评估时，除﹙﹚以外重点关注以下几方面

A、压力测试方案是否有效
B、风险因素的确定是否合理
C、压力情景的选择是否充分
D、监事会及高层管理人员对压力测试的结果是否进行跟踪研究


点击查看答案


25、多项选择题  公司理财业务中现金管理服务的基本功能包括___。

A、流动性管理;
B、账户信息查询;
C、外币理财;
D、快速收付款;
E、快速融资


点击查看答案


26、多项选择题  下列对妨害民事诉讼的强制措施，说法错误的是（）

A、必须到庭的被告，无正当理由拒不到庭，法院可以拘传
B、人民法院对哄闹冲击法庭，严重扰乱法庭秩序的人，可以不经院长批准而直接将其拘留
C、人民法院对个人做出的罚款金额，为人民币三千元以下
D、拘留的期限，为十五日以下


点击查看答案


27、多项选择题  注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，应当建立（）委员会。

A、战略委员会
B、提名委员会
C、薪酬
D、行业管理委员会


点击查看答案


28、单项选择题  按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，内部审计力量不足的商业银行，应当委托（）对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

A、国家审计部门
B、其他商业银行审计部门
C、银监会
D、社会中介机构


点击查看答案


29、多项选择题  借款人办理单位定期存单质押贷款，应向贷款人提交下列文件、资料：（）

A、开户证实书
B、存款人委托贷款人向存款行申请开具单位定期存单的委托书
C、存款人在存款行的预留印鉴或密码
D、营业执照


点击查看答案


30、多项选择题  附属资本包括（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉地决定》第12条）

A、重估储备
B、－般准备
C、少数股权
D、长期次级债务


点击查看答案


31、单项选择题  申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位净资产率不低于（ ）。

A.10%   
B.8%   
C.50%   
D.30%


点击查看答案


32、多项选择题  银行业金融机构在下列哪种情形下，国务院银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责（）

A、机构被接管
B、机构重组
C、机构被撤销
D、机构破产终结


点击查看答案


33、多项选择题  设立财务公司法人机构应具备的主要条件（）。

A.有符合《公司法》和银监会规定的公司章程
B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币
C.风险管理、资金集约管理等关键岗位上有合格的专门人才
D.净资产不低于8亿元人民币


点击查看答案


34、问答题  请结合工作实际，谈谈贷款项目评估的主要内容。


点击查看答案


35、单项选择题  监事会应制定工作制度和年度工作计划，每年至少组织（）专项检查活动，并就所发现问题责成高级管理层提出整改意见并贯彻落实。

A.1次
B.2次
C.3次
D.4次


点击查看答案


36、判断题  在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构，开办具有电子银行性质的电子金融业务，适用《电子银行业务管理办法》对金融机构开展电子银行业务的有关规定。（）


点击查看答案


37、多项选择题  银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区地市－级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关地单位和个人采取（）措施。(银监法第4２条)

A、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；
B、查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；
C、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造地文件、资料，予以先行登记保存；
D、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。


点击查看答案


38、多项选择题  中国银监会颁布实施的《固定资产贷款管理暂行办法》是依据（）等法律法规制定的。

A、《中华人民共和国银行业监督管理法》
B、《中华人民共和国商业银行法》
C、《中华人民共和国担保法》
D、《中华人民共和国公司法》


点击查看答案


39、多项选择题  代理营业机构的下列事项，应由邮储银行负责（）

A、业务管理制度
B、业务操作流程
C、从业人员薪酬
D、信息管理系统


点击查看答案


40、多项选择题  商业银行内部控制评价的目标主要包括（）。

A、促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经营原则。
B、促进商业银行提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现。
C、促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性。
D、促进商业银行各级管理者和员工强化内部控制意识，严格贯彻落实各项控制措施，确保内部控制体系得到有效运行。
E、促进商业银行在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时，及时有效地评估和控制可能出现的风险。


点击查看答案


41、判断题  商业银行的一笔关联交易被否决后，在六个月内不得就同一内容的关联交易进行审议。（）


点击查看答案


42、多项选择题  按照我国刑法，在犯罪过程中，（）是犯罪中止。

A、自动放弃犯罪
B、自动有效地防止犯罪结果发生
C、由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞
D、由于被人发现，不得不放弃犯罪


点击查看答案


43、问答题  

2008年，审计检查发现，××公路建设投资有限公司的××万元公路收费权质押贷款，仍保持省交通厅登记状况。
问题：该做法有何风险？


点击查看答案


44、判断题  汽车价格，对新车是指汽车实际成交价格（含各类附加税、费及保费等）与汽车生产商公布的价格的较低者。（）


点击查看答案


45、单项选择题  《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人开展个人贷款业务应当遵循依法合规、（）、平等自愿、公平诚信的原则。

A、风险管理
B、内部控制
C、审慎经营
D、审贷分离


点击查看答案


46、判断题  各商业银行总行可根据《个人定期存单质押贷款办法》制定实施细则，并报中国银业监督管理委员会或其派出机构审批。（）


点击查看答案


47、单项选择题  下列资产风险基本权数最小的是（）。

A、对公共企业的债权
B、担保贷款
C、国库券
D、同业拆借


点击查看答案


48、单项选择题  根据我国《突发事件应对法》，按照突发事件发生的紧急程度、发展势态和可能造成的危害程度分为一级、二级、三级和四级，二级用（）标示。

A、红色
B、橙色
C、黄色
D、蓝色


点击查看答案


49、多项选择题  金融机构违反《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》规定的审慎经营规则从事信贷资产证券化业务活动，或者未按照该办法有关规定计提资本的，应当根据银监会提出的整改建议，在规定的时限内向银监会提交整改方案并采取整改措施。对于在规定的时限内未能采取有效整改措施或者其行为造成重大损失的金融机构，银监会有权采取（）措施。《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第75条）

A、暂停金融机构开展新的信贷资产证券化业务；
B、责令调整董事、高级管理人员；
C、《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的其他措施。
D、限制董事、高级管理人员的权利


点击查看答案


50、问答题  请结合工作实际，分析论述银行卡业务审计应关注的重点。


点击查看答案


51、单项选择题  农村合作金融机构社团贷款业务接受（）监管

A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理机构
C、安徽省联社办事处
D、财政部门


点击查看答案


52、单项选择题  《商业银行外部营销业务指导意见》规定，外部营销场所不得长期持续存在，摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过（）天。

A、5
B、10
C、15
D、20


点击查看答案


53、单项选择题  我国《票据法》规定，本票自出票日起，付款期限最长不得超过（）。

A、十五天
B、一个月
C、两个月
D、三个月


点击查看答案


54、判断题  阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）


点击查看答案


55、单项选择题  为保证董事会的独立性，董事会中应当有一定数目的（）。

A、非执行董事
B、独立董事
C、外聘董事
D、执行董事


点击查看答案


56、单项选择题  商业银行内部控制评价的过程评价不包括（）。（《商业银行内部控制评价试行办法》第2条）

A、内部控制环境、风险识别与评估的评价
B、内部控制措施的评价
C、信息交流与反馈的评价
D、内部控制主要目标实现程度的评价。


点击查看答案


57、单项选择题  一般来讲，实行扩张性财政政策，即减税和扩大政府支出会造成（）。

A、预算盈余
B、预算赤字
C、收支平衡
D、不确定。


点击查看答案


58、多项选择题  担保物权的担保范围包括（），当事人另有约定的按照约定。

A、主债权
B、利息
C、违约金
D、损害赔偿金
E、保管担保财产和实现担保物权的费用


点击查看答案


59、单项选择题  根据我国《票据法》，持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起()内不行使而消灭。

A、1个月
B、1年
C、2个月
D、6个月


点击查看答案


60、单项选择题  借款人在本社（行）贷款的还款情况正常，但在其他金融机构的贷款被划为次级类，则五级分类时该贷款应划为。

A.正常
B.关注
C.次级
D.可疑
E.损失


点击查看答案


61、单项选择题  同业拆出是银行___之一。

A、短期资产;
B、长期资产;
C、短期负债;
D、长期负债


点击查看答案


62、单项选择题  发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡，称（）。

A、信用卡
B、借记卡
C、贷记卡
D、银行卡
E、准贷记卡
F、储值卡


点击查看答案


63、多项选择题  我国民事诉讼法规定的基本制度包括（）

A、两审终审制
B、回避制
C、公开审判制
D、合议制


点击查看答案


64、多项选择题  《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构办理存款业务，不得有下列行为（）。

A、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；
B、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；
C、擅自开办新的存款业务种类；
D、违反规定为客户多头开立账户；


点击查看答案


65、多项选择题  商业银行风险监管核心指标分为()。(《商业银行风险监管核心指标（试行）》第6条)

A.风险水平
B.风险迁徙
C.风险抵补
D.风险监控


点击查看答案


66、多项选择题  下列属于贸易融资工具的有：（）

A、信用证
B、押汇
C、保理
D、福费廷


点击查看答案


67、多项选择题  根据《物权法》规定，（ ）等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，不得对抗善意第三人。

A、船舶
B、航空器
C、机动车
D、企业的生产设备


点击查看答案


68、多项选择题  贷款人应定期对借款人和项目发起人的履约情况及信用状况、（）等内容进行检查与分析，建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系。

A、借款人内部管理和规章制度建设情况
B、项目的建设和运营情况
C、宏观经济变化和市场波动情况
D、贷款担保的变动情况


点击查看答案


69、多项选择题  根据我国《票据法》，背书行为无效的是（）。

A、将汇票金额3万元背书转让2万元
B、背书时应当连续
C、背书未记载日期
D、未记载背书人名称的


点击查看答案


70、判断题  质押期间，存款行可以受理存款人提出的挂失申请。（）


点击查看答案


71、单项选择题  《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本地比例有最低要求地是（）。（公司法第２7条）

A、货币
B、专利
C、机器设备
D、土地使用权


点击查看答案


72、多项选择题  银行业金融机构内部审计事项主要包括（）

A、经营管理的合规性及合规部门工作情况
B、内部控制的健全性和有效性、机构运营绩效和管理人员履职情况等
C、风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
D、信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况
E、会计记录和财务报告的准确性和可靠性
F、与风险相关的资本评估系统情况


点击查看答案


73、问答题  请结合工作实际，谈谈你对国内银行业不良贷款管理中存在问题的认识和思考。


点击查看答案


74、多项选择题  商业银行要确保所有计算机操作系统和系统软件的安全，应采取的措施有：

A、制定最高权限系统账户的审批、验证和监控流程，并确保最高权限用户的操作日志被记录和监察；
B、要求技术人员定期检查可用的安全补丁，并报告补丁管理状态；
C、在系统日志中记录不成功的登录、重要系统文件的访问、对用户账户的修改等有关重要事项，手动或自动监控系统出现的任何异常事件，定期汇报监控情况；
D、制定每种类型操作系统的基本安全要求，确保所有系统满足基本安全要求；
E、明确定义包括终端用户、系统开发人员、系统测试人员、计算机操作人员、系统管理员和用户管理员等不同用户组的访问权限。


点击查看答案


75、单项选择题  银行业监督管理机构被银行业监督管理机构罚款十五万元，则该机构可能发生了下列哪项行为？（）

A、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率
B、未经批准设立分支机构的
C、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的
D、不按照规定提供报表、报告等文件、资料


点击查看答案


76、判断题  股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，也可低于票面金额。（）


点击查看答案


77、单项选择题  银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数的（）配备，并建立内部岗位轮换制。

A、1％
B、1.2％
C、1.5％
D、2％


点击查看答案


78、单项选择题  商业银行在衍生产品持有期内，依据___进行价值分析。

A、成本价格;
B、成本与市价孰高;
C、市场价格;
D、成本与市价孰低


点击查看答案


79、多项选择题  中央银行货币政策最终目标包括()。

A、国际收支平衡
B、物价稳定
C、经济增长
D、充分就业
E、金融创新


点击查看答案


80、判断题  在重整期间，债务人的董事、监事、高级管理人员不得向第三人转让其持有的债务人的股权。但是，经人民法院同意的除外。（）


点击查看答案


81、单项选择题  履行“确保信息科技风险管理的有效性，并使有关管理措施落实到相关的每一个内设机构和分支机构”职责的是（）：

A、信息科技部门；
B、业务部门；
C、首席信息官；
D、董事会。


点击查看答案


82、单项选择题  按照《山东银监局关于建立农村合作金融机构从业人员法律法规知识考试制度的通知》要求，县级法人机构要在理（董）事会的领导下成立法律法规学习工作领导小组，由任组长，负责学习的具体工作。

A．理（董）事长
B．监事长
C．行长（主任）
D．分管行长（主任）
E．人力资源部经理


点击查看答案


83、单项选择题  根据《农村信用合作社农户联保贷款管理指导意见》规定，联保小组成员本人的活期存款在法定利率基础上加（）。

A、1个百分点
B、0.99个百分点
C、1.2个百分点
D、1.5个百分点


点击查看答案


84、单项选择题  根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等保管不善造成其丢失、毁损或泄密的，由（）承担责任。

A、借款人
B、贷款人
C、存款人
D、担保人


点击查看答案


85、问答题  请结合工作实际，试论贷款新规的协议承诺原则在合同中应当如何体现。


点击查看答案


86、判断题  银监会派出机构制定的规范性文件应当自公布之日起60日内，由派出机构法律部门负责报上级机构备案。（）


点击查看答案


87、多项选择题  商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（）。

A、自主经营
B、自担风险
C、自负盈亏
D、自我管理


点击查看答案


88、单项选择题  根据《担保法》规定，以下关于办理抵押物登记部门的说法，错误的是（）。

A、以无地上定着物的土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的土地管理部门
B、以城市房地产或者乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，为县级以上地方人民政府规定的部门
C、以林木抵押的，为省级以上林木主管部门
D、以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的工商行政管理部门


点击查看答案


89、多项选择题  根据国务院《信访条例》，信访人对下列（）的职务行为反映情况，提出建议、意见，或者不服下列组织、人员的职务行为，可以向有关行政机关提出信访事项：

A、行政机关及其工作人员
B、提供公共服务的企业、事业单位及其工作人员
C、个体工商户
D、村民委员会、居民委员会及其成员


点击查看答案


90、单项选择题  贷款通常是用于建造基础设施，还款资金来源主要依赖该设施产生的销售收入，这是（）贷款。

A、流动资金；
B、固定资产；
C、项目融资；
D、住房按揭。


点击查看答案


91、单项选择题  银行公司业务部门审核同意办理开立信贷证明的，应向___部门出具联系函，让其审核确定信贷证明的格式后，为客户出具信贷证明。

A、风险管理;
B、财务管理;
C、结算业务;
D、审计稽核


点击查看答案


92、多项选择题  经批准设立的财务公司自领取营业执照之日起，无正当理由（）不开业或开业后无正当理由连续停业（）的，由银监会吊销其许可证，并予以公告。

A.6个月
B.5个月
C.8个月
D.6个月以上


点击查看答案


93、单项选择题  商业银行应将年度报告在公布之日（）日以前报送中国银行业监督管理委员会。

A、五
B、七
C、三
D、十五


点击查看答案


94、多项选择题  《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人开展个人贷款业务应当遵循（）的原则。

A、依法合规
B、平等自愿
C、审慎经营
D、公平诚信


点击查看答案


95、单项选择题  农村合作银行发起人必须以（）认缴股本，并一次募足。

A、所有的货币形式
B、货币资金或有价证券
C、货币资金
D、货币资金或实物、知识产权、土地使用权等的货币估价


点击查看答案


96、单项选择题  商业银行资本利润率的计算方法是（）

A．税后利润与净资产之比
B．税后净利润与净资产之比
C．税后利润与平均净资产之比
D．税后净利润与平均净资产之比


点击查看答案


97、多项选择题  我国《票据法》规定，以下那些情形，在汇票到期日前，持票人可以行使追索权（）。

A、汇票被拒绝承兑的
B、承兑人或者付款人死亡的
C、承兑人或者付款人被依法宣告破产的
D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的


点击查看答案


98、单项选择题  商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（）个月内。

A、四
B、三
C、一
D、五


点击查看答案


99、单项选择题  金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送的文件和资料中不包括（ ）

A、衍生产品交易业务内部管理规章制度
B、金融机构高管人员任职资格申请
C、衍生产品交易的会计制度
D、交易场所、设备和系统的安全性测试报告


点击查看答案


100、多项选择题  按照我国刑法，下列（）应当承担刑事责任。

A、17周岁的甲盗窃现金2万元
B、15周岁的乙盗窃现金3万元
C、15周岁的丙故意杀人
D、13周岁的丁贩卖毒品


点击查看答案


101、多项选择题  《贷款风险分类指引》中规定，借款人的还款能力包括借款人的（）等。

A、现金流量
B、财务状况
C、影响还款能力的非财务因素
D、管理状况


点击查看答案


102、问答题  请简述国际银行贷款的特点。


点击查看答案


103、多项选择题  票据记载事项－般分为（）。（票据法）

A.法定记载事项
B.绝对记载事项
C.相对记载事项
D.任意记载事项


点击查看答案


104、问答题  请结合工作实际，谈谈你对法人账户透支的认识。


点击查看答案


105、单项选择题  固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人（）的本外币贷款。

A、流动资金
B、固定资产投资
C、技术改造
D、股本投资


点击查看答案


106、多项选择题  《商业银行资本充足率管理办法》规定，核心资本应包括（）。

A．实收资本或普通股
B．盈余公积
C．未分配利润
D．一般准备
E．少数股权


点击查看答案


107、多项选择题  贷款公司可根据业务发展需要，在县域内设立分公司。设立分公司应符合以下条件：（）

A.具有拨付营运资金的能力，且拨付与分公司经营规模相适应的营运资金
B.内部控制制度健全有效，最近2年未发生重大违法违规行为
C.资产质量良好，资本充足率不低于8%
D.有熟悉业务的工作人员


点击查看答案


108、单项选择题  《固定资产贷款管理暂行办法》经中国银行业监督管理委员会第（）次主席会议通过。

A、71
B、72
C、73
D、74


点击查看答案


109、单项选择题  银行应改进和完善成本管理，建立以内部转移价格为基础的（）和内部合作考核机制，制定专项指标，单独考核小企业授信业务的成本和收益。

A、激励约束机制
B、独立核算机制
C、利率的风险定价机制
D、专业化的人员培训机制


点击查看答案


110、多项选择题  按照《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构不得有下列行为（）。

A、违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易
B、为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保
C、违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动
D、进行任何债券投资


点击查看答案


111、单项选择题  票据上的签章只能采取（）的形式。

A、签名
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
B、盖章
D、签名加盖章


点击查看答案


112、单项选择题  采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A、账户分析
B、凭证查验
C、现场调查
D、账户分析、凭证查验、现场调查


点击查看答案


113、单项选择题  照《中华人民共和国反洗钱法》规定，与客户建立人身保险、（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、财产保险
B、信托
C、财产保险及信托
D、财产保险、信托及其他金融业务


点击查看答案


114、多项选择题  信息系统风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对信息系统风险的识别、（），推动银行业金融机构业务创新，提高信息化水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。（《银行业金融机构信息系统风险管理指引》第5条）

A、计量
B、评价
C、预警
D、控制


点击查看答案


115、多项选择题  《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括（ ）。

A、贷款、拆借、贸易融资
B、票据承兑和贴现
C、透支、保理、担保
D、贷款承诺、开立信用证


点击查看答案


116、多项选择题  债务人或者第三人有权处分地（）权利可以出质。（物权法第２２3条）

A、汇票、支票、本票；债券、存款单；仓单、提单；
B、可以转让地基金份额、股权；
C、可以转让地注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中地财产权；
D、应收账款。


点击查看答案


117、多项选择题  审查数据电文作为证据的真实性，应当考虑以下因素：()

A、生成、储存或者传递数据电文方法的可靠性；
B、保持内容完整性方法的可靠性；
C、用以鉴别发件人方法的可靠性；
D、用以鉴别收件人方法的可靠性；
E、电文信息保管的可靠性。


点击查看答案


118、单项选择题  违法发放贷款罪的主体是（　　）。

A、银行信贷资金
B、银行存款
C、信贷人员自有资金
D、银行工作人员


点击查看答案


119、单项选择题  被审计单位对审计机关作出的有关财务收支的审计决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。被审计单位对审计机关作出的有关财政收支的审计决定不服的，可以提请审计机关的（）裁决，其裁决为最终决定。

A、上一级审计机关
B、本级人民政府
C、本级人大
D、审计署


点击查看答案


120、单项选择题  除大额可转让定期存款外，金融机构对单位定期存款实行（）管理。

A、资金
B、专户
C、账户


点击查看答案


121、单项选择题  贷款人应根据合同约定，将贷款划入借款人在银行开立的个人结算等账户或借款人就读学校指定账户，并由（）监督使用。

A、贷款人
B、个人结算帐户开户银行
C、家长
D、学校


点击查看答案


122、单项选择题  邮储银行代理营业机构办理银行业务的范围是（）

A、由邮政集团决定
B、由代理营业机构自行决定
C、当地银监机构决定
D、由邮储银行与邮政企业以代理协议确定


点击查看答案


123、单项选择题  中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》要求，商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循（）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。

A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你的客户业务单据


点击查看答案


124、多项选择题  农村资金互助社申请开业，应向银行业监督管理机构提交以下文件、资料：（）

A.开业申请
B.开业方案
C.验资报告
D.主要管理制度


点击查看答案


125、单项选择题  下列（）不属于洗钱罪。

A、明知是毒品犯罪所产生的收益，仍提供资金账户，掩饰其来源和性质
B、明知是赌博所产生的收益，仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质
C、明知黑社会性质的组织犯罪，仍协助将财产转换为现金，掩饰其来源和性质
D、明知恐怖活动犯罪仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质


点击查看答案


126、单项选择题  信访人对行政机关作出的信访事项处理意见不服的，可以自收到书面答复之日起30日内请求原办理行政机关的（）复查。

A、主要负责人
B、上一级行政机关
C、上级行政机关
D、工作人员


点击查看答案


127、问答题  请结合工作实际，试述融资租赁和经营租赁的各自特点。


点击查看答案


128、单项选择题  贷记卡持卡人享受免息还款期是指银行记账日至发卡银行规定的到期还款日。免息还款期最长为（）天。

A、30
B、45
C、60
D、90


点击查看答案


129、单项选择题  《担保法》规定，当事人以该法规定应当办理抵押物登记的财产以外的财产抵押的，可以自愿办理抵押物登记，登记部门为（）的公证部门。

A、抵押人所在地
B、抵押物所在地
C、抵押权人所在地
D、合同签订地


点击查看答案


130、单项选择题  根据评价的范围，银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价，原则上（）。

A、一年一次
B、每两年一次
C、每三年一次
D、每四年一次


点击查看答案


131、判断题  质押存单存期内按正常存款利率计息。（）


点击查看答案


132、多项选择题  商业银行应在会计报表附注中说明或披露的事项包括：（）。(《商业银行信息披露办法》第11-16条)

A、会计报表编制基础不符合会计核算基本前提的情况及本行的重要会计政策和会计估计
B、资本充足状况
C、重要会计政策和会计估计的变更；或有事项和资产负债表日后事项；重要资产转让及其出售
D、关联方交易的总量及重大关联方交易的情况
E、会计报表中重要项目的明细资料


点击查看答案


133、单项选择题  商业银行应当（）向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。

A、按季
B、按月
C、按年
D、按半年


点击查看答案


134、多项选择题  借款人可以下列有效权利作质押向贷款人提出个人质押贷款申请：（）

A、存款;
B、存单;
C、凭证式国债;
D、股票


点击查看答案


135、单项选择题  《担保法》规定，动产质押的质押合同自（）生效。

A、签订之日起
B、登记之日起
C、约定之日起
D、质物移交于质权人占有时


点击查看答案


136、多项选择题  下列因合同的误解，当事人请求变更的说法正确的有（）。

A、因合同的误解，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销
B、在订立合同时显失公平的合同，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销
C、当事人请求变更的，人民法院或者仲裁机构不得撤销
D、当事人请求变更的，人民法院或者仲裁机构可以撤销


点击查看答案


137、单项选择题  对重要空白凭证管理，下列叙述不正确的是（）。

A、向外出售重要空白凭证时，开户企业应加盖预留银行印鉴，登记重要空白凭证领用登记簿
B、经办人员签发重要空白凭证时，只进行表外核算，不进行销号控制
C、重要空白凭证须凭上级调拨单或本单位有关人员批准的领用单出库，并及时登记
D、重要空白凭证一律纳入表外科目核算，按凭证种类设明细账，并记载凭证起讫号码


点击查看答案


138、多项选择题  商业银行可以（）并将其作为缓释操作风险的一种方法。

A.购买保险；
B.购买国债；
C.与第三方签订合同；
D.制定适当的奖惩制度；
E.为操作风险管理配备适当的资源。


点击查看答案


139、多项选择题  下列有关银行业金融机构从业人员的说法正确的是（）

A、银行业金融机构从业人员应主动维护本机构的资金安全
B、银行业金融机构从业人员应保守本单位的商业秘密，但对其他金融机构中的国家机密无保密责任
C、银行业金融机构从业人员应认真学习本机构操作规程，规范操作
D、银行业金融机构从业人员应实事求是的制作本机构的业务报表及活动信息，拒绝作假。


点击查看答案


140、单项选择题  信托投资公司境外的业务活动由（）实施监管。

A、国务院证券业监管管理机构
B、国务院银行业监督管理机构
C、境外证券业监督管理机构
D、境外银行业监督管理机构


点击查看答案


141、单项选择题  募集设立是（）。

A、公司设立的一种方式
B、公司设立的一项原则
C、股份有限公司设立的一种方式
D、有限责任公司设立的一种方式


点击查看答案


142、单项选择题  《商业银行个人理财业务风险管理指引》中，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少（）重新确认一次。

A、半年
B、一年
C、二年
D、三年


点击查看答案


143、多项选择题  设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料：（）

A、申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等
B、申请人最近二年的财务会计报告
C、拟任职的高级管理人员的资格证明
D、经营方针和计划
E、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料


点击查看答案


144、单项选择题  在我国，票据金额以中文大写和数码小写同时记载，二者不一致的（）。

A、票据无效
B、更改金额后，票据有效
C、票据有效，以中文大写为准
D、票据有效，以金额小写为准


点击查看答案


145、单项选择题  同业拆出业务拆出对象为经____批准具备同业拆借业务资格的金融机构。

A、银监会;
B、中国人民银行;
C、财政部;
D、证监会


点击查看答案


146、单项选择题  赵、钱、孙、李、陈五人共同投资1000万元人民币，设立蓝天化工股份有限公司。该公司注册资本分为1000万股，每股1元人民币。赵、钱、孙三人分别持有300万元股，李、陈二人分别持有50万股。该公司运营中的债务应由（）。

A、赵、钱、孙、李、陈五股东共同承担
B、公司以注册资本为限承担
C、公司与股东共同承担
D、公司以其全部资产承担


点击查看答案


147、判断题  最高额抵押是指为担保债务的履行，债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。（）


点击查看答案


148、多项选择题  《商业银行法》第40条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。该款所称关系人是指：（）

A、商业银行的董事会及监事会成员
B、商业银行管理人员
C、商业银行信贷业务人员
D、以上三项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业或者其他经济组织


点击查看答案


149、问答题  

××公司1995年与C行建立信贷关系，客户经营正常时，贷款仅为4笔。2005年由于受国家卷烟行业“降焦”工作期限延后的政策调整影响，公司经营现金流缺乏并陷入财务危机，客户在办理××万元贷款“回收再贷”业务时，将其中2笔各××万元以上的贷款分拆为4笔办理。随着客户经营的持续恶化，2006年4至5月再次办理××万元“回收再贷”时，仅能勉强筹集××万元资金，遂将贷款分拆成××笔，通过不断滚动办理“回收再贷”，完成到期贷款的回收再贷业务。但风险仍难于掩盖，此××笔贷款2006年9月五级分类全为关注，2006年12月10笔五级分类为次级，2007年6月分类为可疑，2008年6月末为可疑二级，预计损失率为70%。
问题：
1、分析采取贷款分拆滚动办理“回收再贷”的危害。
2、如何进行防范？


点击查看答案


150、单项选择题  存款人如有（）的情况，不可以申请开立临时存款账户。

A、设立临时机构
B、注册验资
C、异地临时经营活动
D、向职工发放工资


点击查看答案


151、多项选择题  凡属于因本期经营而发生的费用，不论其是否发生，都应由本期经营收入负担,根据哪些会计原则？

A、权责发生制;
B、配比原则;
C、一致性原则;
D、可比性原则;
E、谨慎性原则


点击查看答案


152、单项选择题  商业银行应当按照（）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。

A、汇金公司
B、发改委
C、银监会
D、中国人民银行


点击查看答案


153、多项选择题  人民法院应当中止诉讼的情形有（）。

A、一方当事人死亡，需要等待继承人表明是否参加诉讼的
B、作为一方当事人的法人或者其他组织终止，尚未确定权利和义务承受人的
C、一方当事人因不可抗拒的事由，不能参加诉讼的
D、本案必须以另一案的审理结果为依据，而另一案尚未审结的


点击查看答案


154、单项选择题  按《商业银行市场风险管理指引》要求，商业银行的（）应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。

A、股东大会
B、股东代表
C、监事会


点击查看答案


155、单项选择题  银行承兑汇票的付款期限最长为：（）

A、10日
B、一个月
C、二个月
D、六个月


点击查看答案


156、单项选择题  资产公司商业化收购不良资产的投资期限原则上不得超过（）年。

A、2
B、3
C、4
D、5


点击查看答案


157、多项选择题  依照《中华人民共和国公司法》规定，关于公司利润说法正确的是（）。

A、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金
B、公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之三十以上的，可以不再提取
C、公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取
D、公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金


点击查看答案


158、单项选择题  （）宣告成立，实现了省内城市商业银行的首次整合。

A、徽商银行
B、渤海银行
C、上海银行


点击查看答案


159、判断题  商业银行应当对银行账户头寸按市值每日至少重估一次价值。（）


点击查看答案


160、问答题  请谈谈你对商业银行服务收费的认识。


点击查看答案


161、问答题  请结合工作实际，论述银行会计部门人员及岗位管理的内控要点。


点击查看答案


162、单项选择题  贷款人应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任，避免对重要事项（）。

A、未约定
B、约定不明
C、约定无效
D、未约定、约定不明或约定无效


点击查看答案


163、多项选择题  下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。

A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。


点击查看答案


164、多项选择题  压力测试方案应包括本行压力测试﹙﹚以及相关应急处理措施﹙﹚等内容。

A、压力测试的目标
B、压力测试的程序
C、压力测试的频度
D、相关应急处理措施


点击查看答案


165、多项选择题  根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当以偿债能力分析为核心，从（）等方面评估项风险。

A、项目技术可行性；
B、财务可行性；
C、还款来源可靠性；
D、政策变化 


点击查看答案


166、多项选择题  商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况，包括（）。

A、风险资产总额
B、资本净额的数量和结构
C、核心资本充足率
D、资本充足率


点击查看答案


167、单项选择题  银行要及时了解贷款承诺的时间、金额，并通过保持资产或负债的___，以满足必要时履行贷款承诺的资金要求。

A、安全性;
B、效益性;
C、稳定性;
D、流动性


点击查看答案


168、多项选择题  根据我国《票据法》规定，背书需要有连续性，以下不可能为第一次背书人的是（）。

A、付款人
B、收款人
C、出票人
D、承兑人


点击查看答案


169、单项选择题  从事电子认证服务，应当向（）提出申请，并提交有关材料。

A、国务院商务主管部门；
B、国务院信息产业主管部门；
C、工商行政管理部门；
D、国务院财政主管部门。


点击查看答案


170、多项选择题  外资银行的下列交易应向所在地银监机构报告（）

A、跨境大额资金交易
B、资产转移
C、调整股东执股份额
D、向中资商业银行拆借资金


点击查看答案


171、多项选择题  《贷款分类风险指引》适用于（）。

A、各类商业银行
B、农村合作银行
C、村镇银行
D、贷款公司和农村信用社。


点击查看答案


172、单项选择题  农村商业银行董事会设董事长1人，可设副董事长1至2人，董事长为法定代表人。董事长、副董事长每届任期（）年，可连选连任，离任时须进行离任审计。

A、1
B、2
C、3
D、4


点击查看答案


173、单项选择题  商业银行应建立（）的相关程序，及时、完整地报告例外情况，提供预警功能，在例外情况对系统性能造成影响前对其进行识别和修正。

A、事故管理及处置机制；
B、服务水平管理相关的制度；
C、连续监控信息系统性能；
D、信息科技运行操作说明。


点击查看答案


174、多项选择题  凭（）支取的存单作为质押时，出质人须向发放贷款的银行提供印鉴或密码。（《个人定期存单质押贷款办法》第12条）

A、身份证明
B、预留印鉴
C、密码
D、指纹


点击查看答案


175、多项选择题  信贷资产证券化交易中，评级机构的主要职责包括___。

A、审阅交易文件，对资产池进行调查评估;
B、分析发起机构同类资产的历史数据;
C、对交易进行不同经济状态的压力测试模拟;
D、对入库贷款进行资产审慎调查;
E、交易持续期内对证券的跟踪评级


点击查看答案


176、单项选择题  下列不属于《中华人民共和国中国人民银行法》适用的金融机构包括（）：

A、中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行
B、在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司
C、国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构
D、各级人民政府的财务部门


点击查看答案


177、单项选择题  未经批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任；并由（）予以取缔。

A、中国人民银行
B、地方政府
C、国务院银行业监督管理机构
D、公安机关


点击查看答案


178、单项选择题  国有独资公司的组织机构为（）。

A、唯一股东、董事会和监事会
B、董事会和监事会
C、股东会、董事会和监事会
D、股东会、执行董事和监事


点击查看答案


179、单项选择题  我国《票据法》所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）。

A、背书权与抗辩权
B、背书权和支付请求权
C、支付请求权和追索权
D、拒绝承兑权和拒绝付款权


点击查看答案


180、单项选择题  按照《商业银行内部控制评价试行办法》的要求，对商业银行内部控制的评价应从充分性、合规性、（）和适宜性等四个方面进行。（《商业银行内部控制评价试行办法》第8条）

A、独立性
B、公正性
C、重要性
D、有效性


点击查看答案


181、单项选择题  借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款（以下统称小额存单质押贷款），存单开户银行可授权办理储蓄业务的营业网点直接受理并发放。小额存单质押贷款额度为（）万元。

A、10
B、20
C、30
D、根据实际，自行确定


点击查看答案


182、多项选择题  同业拆出业务的主要风险点：（）

A、信用风险;
B、市场风险;
C、操作风险;
D、法律风险


点击查看答案


183、单项选择题  商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。

A、10%
B、50%
C、5%
D、15%


点击查看答案


184、单项选择题  根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（）。

A、财务风险、管理风险、道德风险
B、信誉损失、财务风险、市场风险
C、道德风险、财务风险、市场风险
D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失


点击查看答案


185、单项选择题  按照现行监管要求，与国有银行分支机构相比，城市商业银行每年向银行监管部门多报送的财务报表是（）。

A．资产负债表
B．损益表
C．利润分配表
D．现金流量表


点击查看答案


186、单项选择题  一般情况下，商业银行将协议作为维护、巩固与优质客户关系的营销手段。

A、循环信用额度;
B、备用信用额度;
C、不可撤销授信额度;
D、可撤销的授信额度


点击查看答案


187、多项选择题  商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。市场风险管理政策和程序应当与银行的（）相适应，

A、业务性质
B、规模
C、复杂程度
D、风险特征


点击查看答案


188、单项选择题  支票出票人地主要票据义务是()。（票据法第89条）

A.直接付款义务
B.担保义务
C.背书义务
D.承兑义务


点击查看答案


189、多项选择题  CM2006系统与综合业务系统之间的接口包括（）。

A、联机接口
B、控制接口
C、批量接口
D、代理接口


点击查看答案


190、单项选择题  信托投资公司担任特定目的信托受托机构，最近三年末的净资产应不低于（）元人民币。(《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9)

A、－亿
B、三亿
C、五亿
D、十亿


点击查看答案


191、多项选择题  数据电文有下列情形之一的，视为发件人发送（）。

A、发件人保存在待发文件中的；
B、收件人按照发件人认可的方法对数据电文进行验证后结果相符的；
C、经发件人授权发送的；
D、发件人的信息系统自动发送的；
E、发件人正在编写的。


点击查看答案


192、多项选择题  按照《中华人民共和国刑法》规定，下列犯罪（）不再追诉。

A、法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年
B、法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年
C、法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五年
D、法定最高刑为无期徒刑、死刑的，经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的，须报请最高人民检察院核准


点击查看答案


193、判断题  如果本国货币贬值，出口换得更少外汇，资源将从生产出口产品转移到满足国内需求。（）


点击查看答案


194、多项选择题  网上银行业务操作存在的风险根据网上银行操作流程可划分为___等。

A、法律合规风险;
B、操作风险;
C、技术风险;
D、市场风险;
E、信用风险


点击查看答案


195、问答题  请简述国际储备供给的内容。


点击查看答案


196、多项选择题  商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序，至少应包括（）、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段。(《商业银行金融创新指引》第21条)

A、需求发起
B、立项、设计
C、开发、测试
D、风险评估


点击查看答案


197、多项选择题  设立财务公司必须经过银监会批准。财务公司的设立须经过（）和（）两个阶段。

A.申请
B.设立
C.筹建
D.开业


点击查看答案


198、单项选择题  商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、30日


点击查看答案


199、单项选择题  社团贷款合同的签定，所附贷款条件清单上列明的条款未经（）同意，不得修改。

A、贷款申请人和牵头社同意
B、贷款申请人和代理社同意
C、贷款申请人和成员社同意


点击查看答案


200、判断题  汇票上可以记载《票据法》规定事项以外的其他事项，该记载事项具有汇票上的效力。（）


点击查看答案


201、判断题  基金托管人应当依法采取措施，确保基金托管和代销业务相互独立，切实保障基金财产的完整与独立。（）


点击查看答案


202、单项选择题  商业银行应当指定不同的机构或部门分别负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。（）负责设计内部控制体系，组织、督促各业务部门、分支机构建立和健全内部控制。

A、内部控制的建设、执行部门
B、内部控制的监督、评价部门
C、内部控制的建设、监督部门
D、内部控制的执行、评价部门


点击查看答案


203、多项选择题  商业银行在开展授信业务时应坚持的原则有：（）

A、合法性原则
B、诚实信用原则
C、统一授信原则
D、统一授权原则


点击查看答案


204、单项选择题  根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不应销售（）显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。

A、收益率测算
B、压力测试
C、外部机构评估
D、他行投资业绩


点击查看答案


205、多项选择题  商业银行应确保股东及相关利益人能及时获取年度报告，商业银行可通过（）方式披露其年度报告。（《商业银行信息披露办法》第27条）

A、将年度报告置放在商业银行的主要营业场所
B、时登载于互联网网络
C、通过媒体


点击查看答案


206、单项选择题  中华人民共和国银行业监督管理办法自（）起实施。

A、2004年2月1日
B、2003年9月1日
C、2003年12月1日
D、2004年9月1日


点击查看答案


207、多项选择题  办理露封（密封）保管箱业务中，委托人提取代保管物品时，必须出具___，经代保管行核对无误后，方可提取。

A、身份证明;
B、保管证;
C、代保管协议书;
D、预留印签;
E、预留密码


点击查看答案


208、多项选择题  银行在经营活动中所遇到的可通过内部管理来控制或影响的风险，主要包括___。

A、信用风险;
B、市场风险;
C、流动性风险;
D、技术风险;
E、操作风险


点击查看答案


209、问答题  在企业改制过程中，商业银行应如何做好信贷资产保全工作。


点击查看答案


210、单项选择题  根据自然人、法人或者其他组织的申请，公证机构不可以办理的事务是哪一项（）

A、法律、行政法规规定由公证机构登记的事务
B、代替存款人提款
C、保管遗嘱、遗产或者其他与公证事项有关的财产、物品、文书
D、代写与公证事项有关的法律事务文书


点击查看答案


211、单项选择题  社团贷款牵头社不负责以下内容（）。

A、接受借款申请书
B、商谈贷款条件、贷款种类、贷款总额
C、开立专门账户资金，为借款人划拨贷款资金
D、组织召开会议，签订社团合作协议


点击查看答案


212、多项选择题  下列哪些选项是按照《现金管理暂行条例》的规定，开户单位必须遵守的禁止性规定：（）

A、不准白条抵库
B、不准单位之间相互借用现金
C、不准谎报用途套取现金
D、禁止发行变相货币


点击查看答案


213、单项选择题  村镇银行应遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依法接受（）的监督管理。

A.银行业监督管理机构
B.中国人民银行
C.证券业监督管理机构
D.保险业监督管理机构


点击查看答案


214、判断题  国家机关不得为保证人，但经中国银监会批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。（）


点击查看答案


215、多项选择题  申请办理银行承兑汇票时，承兑申请人应向开户行提交下列（）资料。（票据法）

A．银行承兑汇票申请书及营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明
B．上年度和当期地资产负债表、损益表和现金流量表
C．商品交易合同原件及复印件
D．按规定需要提供担保地，提交保证人有关资料（包括营业执照或法人执照复印件，当期资产负债表、损益表和现金流量表）或抵（质）押物地有关资料（包括权属证明、评估报告等）


点击查看答案


216、单项选择题  《固定资产贷款管理暂行办法》规定：贷款人应对固定资产投资项目的收入现金流以及借款人的（）进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。

A、财务状况
B、资产状况
C、整体现金流
D、管理状况


点击查看答案


217、单项选择题  不动产和股权应自取得日起（）内予以处置。

A、半年
B、1年
C、2年
D、3年


点击查看答案


218、多项选择题  CM2006系统通过联机接口可以从综合业务系统中查询（）。

A、会计报表
B、借据明细
C、实时利率
D、账户存款余额


点击查看答案


219、多项选择题  经营者不得采用下列哪些手段侵犯商业秘密（）。

A、以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密
B、披露、使用以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密
C、允许他人使用以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密
D、违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密


点击查看答案


220、多项选择题  关于外商独资银行及其股东的民事责任，下列说法正确的有（）

A、外商独资银行分支机构民事责任由总行承担
B、外商独资银行股东负无限连带责任
C、外商独资银行股东以出资额承担责任
D、外商独资银行以全部法人财产为限承担责任


点击查看答案


221、单项选择题  电子认证服务提供者拟暂停或者终止电子认证服务的，应当在暂停或者终止服务（）日前，就业务承接及其他有关事项通知有关各方。

A、三十；
B、四十五；
C、六十；
D、九十。


点击查看答案


222、多项选择题  金融机构领取金融许可证时，应提供（）。

A、银监会或其派出机构的批准文件
B、金融机构介绍信
C、领取许可证人员的合法有效身份证明
D、银监会或其派出机构要求的其他资料


点击查看答案


223、问答题  

S公司成立于2008年，成立时间不足2年，主要生产无源光网络设备、数字电视机顶盒等。S公司注册资本为2000万元，由Z公司100%控股，Z公司实际控制人为G。由于生产经营的需要，S公司于2009年向M银行申请流动资金贷款1亿元。由于S公司是一家新成立企业，财务数据不完备。因此，M行采用了以下方式测算其流动资金贷款额度：考虑到S公司市场地位相对弱势、对其上游企业需全额付款的实际情况，再结合订单金额进行如下测算：
（1）H省合同23亿元，三年期合同，假设订单在三年内均匀供给，则2009年资金需求量为7.7亿元，涉及产品利润率为53.5%，则最大资金需求量为7.7亿元*（1-53.5%）=35805万元；
（2）J省订单2亿元，三年期合同，涉及产品利润率为32.2%，同理，最大资金需求量为4520.23万元。
（3）S公司营运资金周转率为10.1，则实际可新增贷款额度=（H省订单年融资需求+J省订单年融资需求）/营运资金周转率=（35805万元+4520.23万元）/10.1=3992.60万元。故拟给予S公司4000万元流动资金贷款。
问题：请根据《流动资金贷款管理暂行办法》，评价上述做法的合理性。


点击查看答案


224、单项选择题  经济结构直接影响商业银行的表现是（　　）。

A、经济结构影响国民经济增长速度
B、经济结构影响国民经济增长质量
C、经济结构影响经济主体对商业银行服务的需求
D、经济结构影响国民经济增长可持续性


点击查看答案


225、单项选择题  城市商业银行股份有限公司变更持有资本总额或股份总额（）以下股东的变更，可由城市商业银行董事会自行审查。

A．1%
B．5%
C．10%
D．20%


点击查看答案


226、判断题  对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在一个月内提交整改方案并采取整改措施。（）


点击查看答案


227、单项选择题  单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的,应当对直接负责的主管人员和其他（）或者个人给予纪律处分；造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。”

A、直接主管领导
B、主要负责领导
C、主管人员
D、直接责任人员


点击查看答案


228、多项选择题  当事人一方不履行非金钱债务或者履行非金钱债务不符合约定的，对方可以要求履行，但有下列哪些情形之一的除外？（）

A、法律上不能履行
B、事实上不能履行
C、债务的标的不适于强制履行或者履行费用过高
D、债权人在合理期限内未要求履行


点击查看答案


229、多项选择题  关于银行业监督管理机构的监督管理工作，下列表述正确的是（）

A、加强对银行业的监督管理，防范和化解银行业风险，
B、保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业的健康发展
C、通过派出机构对银行业实行统一领导和管理。
D、有权依法制定监督管理的规章、规则


点击查看答案


230、判断题  发起人向社会公开募集股份，应当同银行签订代收股款协议。代收股款的银行应当按照协议代收和保存股款，向缴纳股款的认股人出具收款单据，并负有向有关部门出具收款证明的义务。（）


点击查看答案


231、单项选择题  根据中国人民银行《支付结算办法》地规定，划线支票地效力为()。

A.与普通支票相同
B.只能用于转账
C.只能用于支取现金
D.无效票据


点击查看答案


232、多项选择题  商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司地（）等情况，并在调查报告中记录相关情况。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉地决定》（修正）第15条）

A、背景
B、信用评级
C、经营和财务
D、担保和重大诉讼


点击查看答案


233、多项选择题  商业银行的()部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

A.法律、合规部门
B.信息科技部门
C.安全保卫部门
D.人力资源部门


点击查看答案


234、单项选择题  金融机构从事金融衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时向（）报告，并提交应对措施

A、银监会
B、人行
C、上级行


点击查看答案


235、单项选择题  金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（）个工作日内，应当更换公示内容。

A、2
B、5
C、7
D、10


点击查看答案


236、单项选择题  商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的（）、轮岗制度和离岗审计制度。

A、轮换
B、请假
C、审查
D、回避


点击查看答案


237、单项选择题  财务公司不良贷款率不应高于（ ）。

A.2%
B.3%
C.4%
D.5%


点击查看答案


238、单项选择题  一日一次性提取现金（）万元以上的，应该至少提前一天以电话方式预约，以便银行准备现金。

A、5
B、10
C、15
D、20


点击查看答案


239、单项选择题  商业银行总行对总行有关业务职能部门和管辖分行的授权是（）。

A、直接授权
B、间接授权
C、转授权
D、再授权


点击查看答案


240、单项选择题  根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，存款行不按本规定对质物进行确认或贷款行接受未经确认的单位定期存单质押的，由中国银行业监督管理委员会给予警告，并处以（）以下的罚款，并责令对其主要负责人和直接责任人员依法给予行政处分。

A、一万元
B、三万元
C、五万元
D、十万元


点击查看答案


241、单项选择题  股票是一种（）。

A、设权证券
B、无价证券
C、非要式证券
D、非转让证券


点击查看答案


242、单项选择题  经稽查查出某家银行将拆出资金700万元，放在“短期投资”科目核算。该业务违规一般定性为（）。

A、造假账
B、账外经营
C、乱用会计科目
D、乱投资
E、乱拆借


点击查看答案


243、单项选择题  当持票人为出票人时（）。

A、可以对所有前手行使追索权
B、对其前手无追索权
C、仅对其直接前手可以追索，对其间接前手不可以追索
D、对其后手可以进行追索


点击查看答案


244、单项选择题  背书转让与一般债权转让的主要不同在于（）。

A、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人
B、背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系
C、背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为
D、背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权


点击查看答案


245、单项选择题  下列哪项不是金融许可证载明范围（）。

A、机构编码
B、业务范围
C、流水号
D、银监会或其派出机构名称


点击查看答案


246、多项选择题  按照《个人贷款管理暂行办法》规定，对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应当（）。

A、对贷款进行专门管理
B、采取措施进行清收
C、协议重组
D、充分利用贷款核销政策进行核销


点击查看答案


247、单项选择题  境内非金融机构企业法人出资设立村镇银行，应符合条件：年终分配后，净资产达到全部资产的（）以上。

A.5%
B.8%
C.10%
D.15%


点击查看答案


248、多项选择题  商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的（）

A、企业信息
B、客户信息
C、国家秘密
D、商业秘密


点击查看答案


249、单项选择题  金融机构应持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证（）。①银监会或其派出机构的批准文件②金融机构介绍信③领取许可证人员的合法有效身份证明④银监会或其派出机构要求的其他资料

A、①②③
B、②③④
C、②③
D、①②③④


点击查看答案


250、多项选择题  银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。(银监法第36条)

A、财务会计报告
B、风险管理状况
C、董事和高级管理人员变更


点击查看答案


251、单项选择题  中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作（）。

A、报告
B、汇报
C、总结
D、请示


点击查看答案


252、多项选择题  财务公司违反审慎经营原则，其行为严重危及该财务公司的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益，银监会可以采取下列（）措施。

A.责令暂停部分业务
B.停止批准开办新业务
C.限制分配红利和其他收入
D.限制资产转让
E.停止批准增设分公司


点击查看答案


253、多项选择题  对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，()

A.提交整改方案
B.制定整改方法
C.提高整改效果
D.采取整改措施


点击查看答案


254、单项选择题  任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A、百分之五
B、百分之十
C、百分之二十
D、百分之三十


点击查看答案


255、问答题  请简述金融工具的特征。


点击查看答案


256、单项选择题  存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的，依照《金融违法行为处罚办法》予以处罚（）

A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上30万元以下的罚款；
B、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；
C、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
D、对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分


点击查看答案


257、问答题  请结合工作实际，论述商业银行授信内控机制建设的重点。


点击查看答案


258、多项选择题  一笔贷款的贷后管理涉及到银行的诸多部门和人员，要真正做好贷后管理工作，必须建立起相应的贷后管理责任制，明确各方面的责任：（）

A、上下级行之间;
B、相关部门;
C、相关人员;
D、相关借款人;
E、相关担保人


点击查看答案


259、多项选择题  反洗钱是一项系统工程，需要金融监管部门和金融机构密切协调配合。金融机构在反洗钱方面的义务有：（）

A、健全反洗钱内控制度B建立客户身份识别系统
C、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
D、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
E、按照反洗钱预防、健康监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。


点击查看答案


260、单项选择题  被投资机构属母银行短期持有且对银行集团没有重大风险影响的，包括准备在一个会计年度之内出售的、权益性资本在（）以上的被投资机构可以不列入并表监管的范围。

A、10%
B、60%
C、50%
D、51%


点击查看答案


261、多项选择题  以单位定期存单办理质押贷款，出现下列（）情形时，贷款人可依法处分单位定期存单，实现质权。

A、质押贷款合同期满，借款人未按期归还贷款本金和利息的；
B、借款人或出质人违约，贷款人需依法提前收回贷款的；
C、借款人或出质人被宣告破产或解散的；
D、贷款人流动性不足的


点击查看答案


262、多项选择题  金融机构存放同业业务存在的主要风险：（）

A、市场风险;
B、法律风险;
C、操作风险;
D、声誉风险


点击查看答案


263、多项选择题  商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处（）罚款

A、五万元以上
B、五十万元以下
C、十万元以上
D、三十万元以下


点击查看答案


264、单项选择题  行政许可所依据的法律、法规、规章修改或者废止，或者准予行政许可所依据的客观情况发生重大变化，为了（）的需要，行政机关可以依法变更或者撤回已经生效的行政许可。

A、加强管理
B、公共利益
C、经济发展
D、宏观调控


点击查看答案


265、多项选择题  根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应具备（）。

A、从事项目的风险识别能力；
B、从事项目的风险管理能力和融资风险管理机制；
C、配备业务开展所需要的专业人员；
D、建立完善的操作流程。


点击查看答案


266、单项选择题  银行业监督管理机构应当遵循（）的原则，以控制为基础，兼顾风险相关性，确定并表监管范围。

A、公平公正
B、属地监管
C、实质重于形式
D、风险防控


点击查看答案


267、多项选择题  根据国务院《信访条例》，对信访事项有权处理的行政机关经调查核实，应当依照有关法律、法规、规章及其他有关规定，分别作出（）处理，并书面答复信访人

A、请求事实清楚，符合法律、法规、规章或者其他有关规定的，予以支持
B、请求事由合理但缺乏法律依据的，应当对信访人做好解释工作
C、请求缺乏事实根据或者不符合法律、法规、规章或者其他有关规定的，不予支持
D、请求事项不符合有关规定的，对信访人员予以训斥


点击查看答案


268、多项选择题  信托公司从事私人股权投资信托业务，应当符合以下规定（）。

A、具有完善的公司治理结构
B、具有完善的内部控制制度和风险管理制度
C、注册资本金不低于10亿元
D、负责股权投资的信托人员达到5人以上，其中至少2名具备3年以上股权投资经验
E、固有资产状况和流动性良好，符合监管要求


点击查看答案


269、单项选择题  商业银行在进行缺口分析时，当某－时段内的（）时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口，此时市场利率上升会导致银行的净利息收入下降。相反，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口，此时市场利率下降会导致银行的净利息收入下降。（《商业银行市场风险管理指引》附录）

A、负债大于资产
B、资产大于负债
C、负债大于权益
D、权益大于负债


点击查看答案


270、多项选择题  根据国务院《信访条例》，县级以上人民政府信访工作机构发现有关行政机关有（）情形之一的，应当及时督办，并提出改进建议.

A、未在信访人要求的时限内办结的
B、无正当理由未按规定的办理期限办结信访事项的
C、未按规定程序办理信访事项的
D、不执行信访处理意见的


点击查看答案


271、多项选择题  了强化固定资产贷款贷后资金风险管控，银行业金融机构在合同中约定的提款条件应包括（）。

A、与贷款同比例的资本金已足额到位
B、借款人出具货物购销合同
C、项目实际进度与已投资额相匹配
D、其他能证明贷款资金按约定用途使用的资料


点击查看答案


272、问答题  请结合工作实际，谈谈你对银监会“三个办法，一个指引”的必要性和深刻意义的认识和理解。


点击查看答案


273、单项选择题  已经提名董事的股东不得再提名（）。

A.董事长
B.董事会秘书
C.独立董事
D.监事长


点击查看答案


274、单项选择题  资产公司投资余额不得超过现金资本金的（）。

A、1/2
B、60%
C、2/3
D、70%


点击查看答案


275、单项选择题  《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》要求，对（）申请的授信业务，授信审批人员应申请回避。

A、信贷人员
B、关联人
C、近亲属
D、关系人


点击查看答案


276、判断题  内部控制评价程序一般包括评价准备、评价实施、评价报告形成和反馈等步骤。（√）(


点击查看答案


277、单项选择题  《固定资产贷款管理暂行办法》由（）负责解释。

A、中华人民共和国国家发展和改革委员会
B、中国银行业监督管理委员会
C、国务院国有资产监督委员会
D、国家计划委员会


点击查看答案


278、多项选择题  以下选项中哪些选项是客户信用评级评议指标。（）

A、信誉状况
B、经营状况
C、管理水平
D、发展能力状况


点击查看答案


279、单项选择题  背书转让与－般债权转让的主要不同在于()。（票据法第17条）

A.背书转让无须通知票据债务人，－般债权转让应当通知债务人
B.背书人转让票据后退出票据关系，－般债权人转让债权后不退出债权债务关系
C.背书转让属于不要式行为，－般地债权转让都是要式行为
D.背书转让地只能是财产权，－般债权转让地既可以是财产权也可以是人身权


点击查看答案


280、问答题  请结合工作实际，谈谈基层商业银行如何加强信贷管理。


点击查看答案


281、判断题  贷款人对借款人发放的用于购买推土机、挖掘机、搅拌机、泵机等工程车辆的贷款，可以比照本办法执行。（）


点击查看答案


282、单项选择题  社团贷款最长期限原则上不超过（）。

A、一年
B、三年
C、五年
D、十年


点击查看答案


283、多项选择题  银监会的行政许可事项包括（）。

A、银行业金融机构及银监会监督管理的其他金融机构设立、变更和终止许可事项
B、银行业金融机构及银监会监督管理的其他金融机构经营管理目标许可事项
C、银行业金融机构及银监会监督管理的其他金融机构业务许可事项
D、银行业金融机构及银监会监督管理的其他金融机构董事和高管人员任职资格许可事项
E、法律、行政法规规定和国务院决定的其他许可事项


点击查看答案


284、单项选择题  银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括（）。

A、银行业金融机构退休人员
B、由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员
C、与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员
D、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员


点击查看答案


285、多项选择题  物权的取得和行使，应当符合下列（）原则。

A、遵守法律
B、尊重社会公德
C、不得损害公共利益
D、不得损害他人合法权益


点击查看答案


286、单项选择题  商业银行应当配备充足的、业务素质高、工作能力强的内部审计人员，内部审计力量不足的，应当将审计任务委托（）进行。

A、上级行审计部门
B、同业公会
C、政府审计部门
D、社会中介机构


点击查看答案


287、单项选择题  《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构虚假出资或者抽逃出资的，可以进行如下处理（）。

A、责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额15％以上20％以下的罚款
B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予警告直至开除的纪律处分
C、情节严重的，暂停其经营该项业务
D、构成虚假出资、抽逃出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任


点击查看答案


288、单项选择题  境外金融机构向中资金融机构投资入股，应当基于诚实信用并以（）为目标。（《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》第5条）

A、短期投资
B、长期投资
C、中长期投资
D、永久投资


点击查看答案


289、多项选择题  金融机构投资资产支持证券，应当充分了解可能面临的（）等各类风险，制定相应的投资管理政策和程序，建立投资资产支持证券的业务处理系统、管理信息系统和风险控制系统。

A、信用风险
B、利率风险
C、流动性风险
D、法律风险


点击查看答案


290、多项选择题  依照《中华人民共和国企业破产法》法规定破产宣告前，有下列情形之一的，人民法院应当裁定终结破产程序，并予以公告（）。

A、第三人为债务人提供足额担保或者为债务人清偿全部到期债务的
B、股东的剩余所有者权益
C、银行债权
D、债务人已清偿全部到期债务的


点击查看答案


291、问答题  请简述衡量国际储备量适度的几个指标。


点击查看答案


292、问答题  试述贷款保证的风险因素。


点击查看答案


293、多项选择题  承兑汇票管理上应该（）。（票据法）

A.实行授权管理
B.纳入客户统－授信
C.发生点款，纳入不良贷款考核
D.建立银行承兑汇票业务档案


点击查看答案


294、判断题  商业银行违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。（）


点击查看答案


295、单项选择题  审计组对审计事项实施审计后，应当向审计机关提出审计组的审计报告。审计组的审计报告报送审计机关前，应当征求被审计对象的意见。被审计对象应当自接到审计组的审计报告之日起（）日内，将其书面意见送交审计组。审计组应当将被审计对象的书面意见一并报送审计机关。

A、十
B、三
C、五
D、七


点击查看答案


296、单项选择题  《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》称近亲属不包括（）。

A、父母
B、配偶
C、兄弟姐妹及其配偶
D、父母的父母及其配偶


点击查看答案


297、单项选择题  融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规，并导致电子银行系统存在较大安全隐患的，中国银监会将责令限期改正；逾期未改正，或者其安全隐患在短时间难以解决的，中国银监会可以区别情形，采取下列措施（）。

A、责令调整金融机构高管人员
B、限制电子银行管理部门负责人的权利
C、责令金融机构限制发展新的电子银行客户
D、责令调整电子银行管理部门的人员


点击查看答案


298、单项选择题  公民、法人或者其他组织直接向人民法院提起诉讼的，应当在知道作出具体行政行为之日起（）内提出。法律另有规定的除外。

A、十五日
B、一个月
C、两个月
D、三个月


点击查看答案


299、单项选择题  商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同－借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例（）。（商业银行法第39条）

A、不得超过5％
B、不得低于5％
C、不得超过１0％
D、不得低于１0％


点击查看答案


300、单项选择题  在我国，破产制度仅适用于（）。（破产法第２条）

A．债务人
B．法人
C．企业法人
D．合伙企业


点击查看答案


题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《★银行高管考试》题库
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
题库试看结束后微信扫下方二维码即可打包下载完整版《银行高管考试：银行高管考试》题库，分栏、分答案解析排版、小字体方便打印背记！经广大会员朋友实战检验，此方法考试通过率大大提高！绝对是您考试过关的不二利器！
手机用户可保存上方二维码到手机中，在微信扫一扫中右上角选择“从相册选取二维码”即可。
【大 中 小】【打印】 【繁体】 【关闭】 【返回顶部】
下一篇：内分泌学(医学高级)：肾上腺疾病..

相关栏目

问题咨询请搜索关注"91考试网"微信公众号后留言咨询