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网点负责人考试：网点负责人考试考点巩固（强化练习）
2023-07-17 02:49:49 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  网点负责人要根据各岗位考核指标、权重、任务数，分别与网点员工签订（）.

A.责任状
B.承诺书
C.绩效记录表
D.《个人绩效计划书》


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2、单项选择题  广东农信社网点负责人应具备的营销环境分析能力不包括以下哪一项？（）

A.网点现有客户群分析能力
B.网点周边客户群分析能力
C.网点周边竞争对手分析能力
D.产品自由定价能力


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3、单项选择题  扬模型有三个层级，以下对这三个层级表述不准确的是（）。

A、感谢
B、表扬
C、杰出服务
D、特殊贡献


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4、单项选择题  客户经理要全面熟悉银行的规章制度、（）、产品和服务。

A、自助设备
B、业务操作规程
C、客户行业信息
D、电子银行业务


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5、单项选择题  信用社将金融服务突发事件划分为多少个级别？（）

A.三
B.四
C.五
D.六


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6、多项选择题  内部欺诈风险的防范与控制中，必须做好对客户经理的监督管理，客户经理不得代客户保管以下哪些材料？（）

A.现金
B.存单（折）、卡
C.有价单证
D.印鉴
E.贵重物品


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7、单项选择题  根据反洗钱相关制度规定，客户交易记录保存应自交易记账（）计起至少保存5年。

A、次年
B、当年
C、第三年
D、第五年


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8、单项选择题  银行实质性风险中，以下哪一项是指声誉风险？（）

A.经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险
B.由经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对银行负面评价的风险
C.因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险
D.因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险


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9、单项选择题  诈骗事件的处置中，防范风险不包括以下哪一个步骤？（）

A.组织人员分析案件风险环节
B.查找内控制度和业务流程上的漏洞和不足
C.有针对性地制定和完善防范此类诈骗事件的办法
D.对伤员实施急救，并联系附近的医院等卫生机构对伤员进行救治


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10、多项选择题  按照网点人员配备和制度建设的规定，网点在岗位设置和人员安排上应掌握的原则有（）。

A.根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构
B.完善岗位协调能力
C.实现灵活高效的人员配置
D.注重内控严谨性
E.充分发挥团队合力


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11、单项选择题  高级柜员是负责监控内部账户的柜员，在其结账前必须逐户核对分管的内部账户。若有不符，应（）

A.先通知营运主管，等其到场后查明原因，于次日进行帐务调整
B.立即查明原因，并作反方向账务调整
C.必须立即查明原因，并作正确的账务调整
D.必须立即查明原因，并作出对经办人员的处罚决定


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12、单项选择题  按照对网点营销的相关规定，对于高端对公客户的分阶段营销中，在建立关系阶段网点负责人应考虑的要点，不包括（）。

A.网点人员的能力水平是否与潜在大客户的需求匹配
B.网点规模是否与潜在大客户匹配
C.了解客户所处的行业背景，客户目前在这个行业的地位，碰到的竞争和挑战是什么
D.从客户的角度出发，依据客户的需求帮他选择合适的解决方案


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13、单项选择题  以下哪一项不是广东省农村信用社联合社应用系统中规定的A1类系统？（）

A.BANCS
B.BANCSCARD
C.省安全平台
D.金融IC卡系统


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14、单项选择题  网点负责人要积极培育符合银行营业网点实际的内部控制文化，使（）文化成为银行文化的一部分，达到“用制度规范人、用情感凝聚人”的内控氛围。

A、合规
B、制度
C、情感
D、考核


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15、单项选择题  当网点发生取款挤兑事件时，（）应迅速出面疏导客户，做好宣传解释工作，防止事态扩大，同时向上级行应急处理领导小组报告。

A、网点负责人
B、大堂经理
C、客户经理
D、保安


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16、单项选择题  根据重大安全事故突发事件（II级）的报告处置机制，省联社以下处置正确的是（）。

A.主要负责人第一时间赴现场，保持正常营业
B.主要负责人第一时间赴现场救助伤病人员、保全证据，并请求当地人民法院支援
C.提请领导小组召开紧急会议，视情况是否派出工作组现场指导
D.72小时内书面报告省政府、人行、银监


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17、多项选择题  当发生火灾事故时，起火部位的人员应立即拨打火警电话119报警，报警时要准确、简明扼要地讲清以下哪些情况？（）

A.起火单位
B.起火单位地址
C.起火部位
D.火势
E.传染疾病的扩展趋势


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18、单项选择题  根据较大安全事故突发事件（III级）的报告处置机制，省联社以下处置正确的是（）。

A.主要负责人第一时间组织控制现场、救助伤病人员、保全证据、保持正常营业
B.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
C.提请领导小组召开紧急会议，并派出工作组赴现场指导
D.非现场指导工作


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19、填空题  中国银行托管产品按目标客户和行业种类可分为三大类：包括（）类托管产品、机构类托管产品和全球类托管产品。


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20、单项选择题  手机银行提供丰富实用的服务功能，不仅有诸多的基础金融服务，还有各类特色业务和投资理财服务，但不包括（）

A.手机到手机转账
B.二维码消费卡
C.保理业务
D.外汇买卖业务


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21、多项选择题  网点内控机制是通过网点贯彻落实网点岗位分离、事权划分、岗位制约以及监督检查制度，形成对网点风险的事前防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制，实现银行业务的（）发展与（）经营的有机统一。

A、快速
B、创新
C、持续
D、稳健


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22、单项选择题  第一次巡检的时间表述正确的是（）.

A.营业网点开门营业后，客户未到来时。
B.营业网点开门营业前，客户未到来时。
C.营业网点开门营业前，客户到来时。
D.营业网点开门营业时，客户未到来时。


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23、多项选择题  集团式资金证明原则上不得出具（）。

A.验资类询证函回函
B.时段资金存款证明
C.非标准格式资金证明
D.时点类资金存款证明


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24、单项选择题  网点负责人日常的工作当中，可以通过建立服务制度、确定服务职责和（）三种方式来提升服务质量。

A、制定服务承诺
B、优化服务流程
C、规范服务用语
D、加强服务控制


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25、单项选择题  在住房公积金支取业务办理中，（）部门向客户提供支取公积金业务的有关信息咨询服务，（）部门审核客户提交的资料，（）部门负责支取交易

A.会计，住房金融业务，会计
B.住房金融业务，会计，会计
C.住房金融业务，住房金融业务，会计
D.住房金融业务，会计，住房金融业务


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26、单项选择题  企业账户变动通知可以在（）开通

A.柜面
B.电话银行
C.互联网站
D.上行短信


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27、单项选择题  按照网点考核与激励的规定，在奖罚依据和落实中，考核的依据不包括（）。

A.网点的区域排名
B.工作执行力
C.工作质量要求
D.客户满意度


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28、多项选择题  缴费支付功能是建设银行向个人网上银行客户提供的网上缴费和网上支付服务，具体包括（）、“快捷付”、“银行卡网上小额支付”和“E商贸通”等服务功能

A．全国手机充值
B．缴费支付
C．批量缴费
D．预约缴费
E．缴费支付记录查询


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29、多项选择题  客户通过现金管理系统进行“单笔汇款”业务时，当收款账户为他行账户时，客户可选择的转账方式有（）

A.同城
B.异地
C.大额支付系统
D.小额支付系统


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30、单项选择题  单位贷款发生额度变动、注销等事项时，必须进行（）变动核准才能生效

A．贷款额度
B．贷款余额
C．贷款利率
D．贷款期限


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31、单项选择题  客户经理：“看来您投资方面很有心得，我们应该多向您请教，那您看农银汇理这支基金怎么样？”在这个销售案例中，营销人员运用了（）.

A.比喻处理法
B.讨教客户法
C.优势对比法
D.转化意见法


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32、单项选择题  关于信用卡预审批客户，以下哪句话是错误的（）

A．可以由系统提示或者通过CCBS系统9212主动查询是否为信用卡预审批客户
B．营销成功后，无需打印信用卡预审批推荐单
C．要在系统中登记预审批客户营销结果
D．柜员可以将预审批客户引荐至产品销售经理、客户经理或者大堂经理处开展营销


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33、多项选择题  根据重大群体性事件（II级）的报告处置机制，事发机构主要负责人以下处置正确的有（）。

A.第一时间组织控制现场
B.救助伤病人员
C.保全证据
D.暂停营业
E.请求当地人民检察院支援


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34、多项选择题  有权机关必须符合（）条件，银行方可予以协助执行：

A、要求协助的机关应具备法律、法规规定的主体资格
B、要求协助的事项应符合法律、法规规定
C、执法人员应出具本人工作证或执行公务证
D、账号、户名应填写正确，两者均填写时，必须一致
E、相关法律文书应符合法律规定


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35、单项选择题  与物理网点相比，对互联网网站的特点描述不正确的是（）

A.覆盖面广，具有广泛的客户基础
B.网站不会存在排队或占线，客户能够得到及时的响应
C.突破“一对一”的服务，实现“一对多”的服务
D.客户不能得到一致性的服务信息和服务体验


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36、单项选择题  跨一级分行外币通存通兑业务可以办理修改密码、挂失申请/撤销、（）

A．非直系亲属间转帐
B．澳元存取款
C．异地账户转异地账户
D．存折补登


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37、多项选择题  建设银行国际互联网网站逐步实现了从简单的信息发布平台到综合性服务平台的转变，为客户提供多样的业务申请下载服务，包括（）

A.多款网银安全工具的驱动程序下载
B.电子银行个人客户服务申请表下载
C.信用卡服务申请表下载
D.个人网上银行外汇买卖客户端下载
E.个人业务章程和协议下载


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38、单项选择题  办理个人电子银行注册业务中网点副职应审核的要点不包括（）。

A、指导客户修改电子银行登录密码
B、审核柜员按要求审核客户身份
C、审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号是否一致
D、监督柜员将U盾发放给客户本人


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39、单项选择题  以下正确的服务措辞有（）。

A、这是银行的规定
B、这不是我的工作
C、让我想想我能做什么
D、我不知道


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40、多项选择题  网点负责人要积极培育符合银行营业网点实际的内部控制文化，使合规文化成为银行文化的一部分，达到“用（）规范人、用（）凝聚人”的内控氛围。

A、制度
B、法律
C、情感
D、考核


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41、单项选择题  以下关于中央财政非税收入收缴业务描述正确的是（）。

A.国库单一账户在财政部开立
B.中央非税收入收缴包括直接缴库和集中汇缴两种方式
C.中央财政专户在财政部开立
D.中央非税收入收缴仅包括直接缴库一种方式


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42、多项选择题  各农合机构对舆情突发事件的报告必须满足以下哪些要求？（）

A.全面
B.及时
C.客观
D.准确
E.延迟


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43、单项选择题  下列不属于网点负责人的职业操守的是：（）

A、坚持真理，大公无私
B、廉洁从业，秉公办事
C、勤勉尽职，忠于职守
D、作风民主，带好团队


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44、单项选择题  网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？（）

A.每月组织召开1次防范案件或内控管理会议
B.每季组织召开1次防范案件或内控管理会议
C.每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议
D.每年组织召开1次防范案件或内控管理会议


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45、单项选择题  “您是买10万还是20万”。在这个销售案例中，营销人员运用了（）促成交易的方法.

A.二选一法
B.下一步骤法
C.次要理由法
D.激将成交法


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46、单项选择题  外币代兑机构是指与我行及我行分支机构签订协议，经我行授权办理外币兑换业务的（）

A.境内企业法人机构或已办理工商登记，并获得其所属法人机构授权的境内非独立法人机构
B.境内外企业法人机构或已办理工商登记，并获得其所属法人机构授权的境内外非独立法人机构。
C.境内企业法人机构或境内非独立法人机构。
D.境内外企业法人机构或境内外非独立法人机构


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47、单项选择题  工总行实施的账务上收的核算体制改革，将基层行的核算职能分离出来，统一实现以（）为基本核算单位，建立起扁平化的会计管理模式。

A、网点或支行
B、网点或二级分行
C、支行或二级分行
D、支行或一级分行


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48、单项选择题  根据舆情突发事件的应急处置预案，以下后期处置中正确的是（）。

A.对已经报道的不实新闻，在24小时内做出澄清
B.对已经报道的不实新闻，在48小时内做出澄清
C.对已经报道的不实新闻，在72小时内做出澄清
D.对已经报道的不实新闻，在五个工作日内做出澄清


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49、单项选择题  网点负责人发现柜员在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，网点负责人则（）。

A、应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
B、不管行为是否符合规定，只要完成销售任务就行
C、应及时地制止
D、应当立即向上级监管部门报告该柜员的违规行为


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50、填空题  金融机构类客户包括（）、（）、（）、（）和其他金融客户。


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51、单项选择题  网银来账账务处理：启“（）”，并根据来账渠道分别进行账务处理。

A.4901-渠道来账业务
B.9023-批量打印
C.9011-单笔打印
D.1102-存入


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52、单项选择题  客户在个人网上银行短信服务中开通短信提醒设置后，（）

A.客户可选择短信提醒的功能范围
B.客户所有网上银行操作将收到免费的短信提醒
C.客户所有网上银行操作将收到收费的短信提醒
D.由中国建设银行指定短信提醒的功能范围


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53、单项选择题  网点负责人（）末对本网点内控管理和内控制度执行情况进行总结，写出汇总报告报支行内控相关部门及分管行长。

A、每周
B、每月
C、每季
D、每年


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54、单项选择题  （）即建设银行客户交易结算资金第三方存管业务，通过为投资者开立管理账户并建立资金账户、管理账户与银行结算账户的一一对应关系，履行客户交易结算资金出纳和保管职责。

A.托收业务
B.百易安
C.鑫存管业务
D.银证通


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55、单项选择题  某银行于2013年8月20日办理一份银行承兑汇票贴现业务，票据金额为人民币100万元整，于2013年9月18日到期，承兑人为异地某工行，假定贴现利率为年利率3.6%，则应收取的贴现利息为（）

A．2900元
B．2800元
C．3100元
D．3200元


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56、多项选择题  以下关于商户分期描述正确的有（）。

A.享受积分回馈
B.无需额外申请
C.需人工审核方可办理
D.可在他行商户办理
E.合作商户涵盖家电百货、家居建材、通讯通信、汽车保险、教育培训、旅游度假、健身美容等七大行业


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57、单项选择题  根据较大安全事故突发事件（III级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下处置正确的是（）。

A.主要负责人非现场指导工作
B.主要负责人第一时间赴现场，指导开展处置工作
C.主要负责人迅速电话报告省政府、人行、银监，不需提交书面报告
D.主要负责人第一时间组织控制现场，并请求当地人民法院支援


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58、单项选择题  下列对于非税收入收缴资金划转描述错误的是（）。

A.非税收入资金收缴分为直接缴库和集中汇缴两种方式
B.现金和个人账户缴款时，未同时提交缴款书不予受理
C.以汇票方式办理缴款的情况不予受理
D.仅支持单笔缴款书信息补录单笔非税来账款项


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59、单项选择题  网点员工绩效考核的绩效经理是（）.

A.大堂经理
B.运营主管
C.网点负责人
D.客户经理


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60、单项选择题  关于个人资信证明，以下说法不正确的是（）。

A.不能流通
B.不能转让
C.不能用于质押
D.可以挂失


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61、多项选择题  网点组建由（）组成的领导团队，以集体领导的形式对网点实施管理，建立网点集体领导的工作机制。

A.网点负责人
B.网点负责人副职
C.大堂经理
D.运营主管


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62、多项选择题  网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，对员工在工作、经济和社会活动等方面的问题进行排查时发现以下哪些现象应予关注？（）

A.参加邪教、非法宗教组织活动的
B.有嫖娼、卖淫、吸毒、包二奶、傍大款、赌博行为的或为赌博等非法活动提供场所的
C.经常出入歌舞厅、夜总会、桑拿浴等高消费休闲娱乐场所的
D.家庭、邻里、同事关系紧张或有参与聚众闹事、斗殴行为的
E.因私出国逾期不归的


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63、单项选择题  网点负责人应掌握网点风险状况，及时提出改进意见。每向运营主管了解事后监督反馈的问题及整改情况，向网点全体员工通报差错情况及改进意见。（）

A.天
B.周
C.月
D.年


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64、多项选择题  下列哪些人员应向外汇指定银行申领《携带外汇出境许可证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带外汇出境许可证》验放（）

A.携带外币现钞金额8540美元的出境人员
B.携带外币现钞金额9200美元的出境人员
C.携带外币现钞金额8000美元的出境人员
D.携带外币现钞金额7500美元的出境人员
E.携带外币现钞金额4300美元的出境人员


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65、多项选择题  网点营业终了必须实行净所制度，集体离开网点，严禁任何人员借故在网点内滞留。如因特殊原因需要加班时，必须报（）批准。

A、分管行长
B、运行管理部
C、管辖行
D、远程授权中心


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66、单项选择题  业务流程综合改造和优化构建以（）为中心，打造银行业内领先的流程竞争优势。

A、业务
B、产品
C、客户
D、银行


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67、多项选择题  网银结售汇业务不支持在下列哪些介质（）。

A.借记卡
B.一本通
C.存折
D.存单
E.信用卡


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68、单项选择题  柜面IC信用卡圈存应通过CCBS系统（）交易码操作

A.5121
B.5122
C.5123
D.5124


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69、单项选择题  外汇管理局个人结售汇管理信息系统身份编码录入规则：台湾居民录入（）

A．台湾居民来往大陆通行证前4位号码
B．台湾居民来往大陆通行证前7位号码
C．台湾居民来往大陆通行证前8位号码
D．台湾居民来往大陆通行证前9位号码


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70、单项选择题  客户持信用卡至柜面办理取现业务时，以下表述不正确的是（）

A.个人卡在境内可提取人民币现金
B.商务卡在境内可提取人民币现金
C.脱机取现交易必须由持卡人凭本人身份证件办理
D.柜面暂未开通信用卡外币溢缴款提取现金业务


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71、单项选择题  手机银行是建设银行在手机渠道上推出的新一代电子银行服务。客户只需将（）绑定，就可通过手机终端安全、便捷地办理银行各项金融业务，随时随地体验结合最新移动数据通讯技术的现代金融服务

A.本人手机号与手机终端
B.手机终端与建设银行账户绑定
C.客户身份证件号码与建设银行账户绑定
D.本人手机号与客户本人建设银行账户


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72、单项选择题  个人贷款，是指建设银行向（）发放的用于借款人个人购房、消费、生产经营等用途的本外币贷款

A.各户家庭
B.高端个人客户
C.法人
D.自然人


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73、单项选择题  根据重大安全事故突发事件（II级）的报告处置机制，事发场所（网点）以下做法正确的是（）。

A.1小时内电话报告上级，并12小时内书面报告
B.12小时内电话报告上级，并24小时内书面报告
C.1小时内书面报告上级，并12小时内电话报告
D.12小时内书面报告上级，并24小时内电话报告


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74、多项选择题  网点负责人的员工情绪管理能力中，具体技巧包括有（）。

A.关注网点员工的性格特征
B.关注网点员工的情绪现状
C.关注网点员工的负面情绪的来源
D.适当表达感受
E.进行良好的沟通


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75、单项选择题  经办机构办理代兑点备案手续需报送以下哪些材料（）。

A.授权代兑机构办理外币兑换业务申请书，代兑机构的基本情况说明
B.国家外汇管理局要求的材料
C.己签订的授权办理外币兑换业务的书面协议，外币代兑机构外汇兑换水单和业务用章样本
D.以上都对


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76、多项选择题  网点前台流程包括以下哪几支流程（）.

A、市场营销与产品销售流程
B、客户关系管理与营销流程
C、辅助交易服务流程
D、现场管理流程


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77、单项选择题  员工私自代客户保管重要单证或印鉴是属于案件线索甄别中（）。

A、内外账务不符
B、柜面可疑业务
C、客户投诉或信访举报反映的问题
D、员工异常行为


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78、单项选择题  个人外汇帐户按开户人性质不同分为乙钞或乙汇、丙钞或丙汇，其中丙钞或丙汇表示（）

A.现钞户、现汇户
B.境外个人
C.境内个人
D.自然人


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79、单项选择题  商户分期可通过（）渠道办理.

A．信用卡客服热线
B．合作分期商户
C．短信
D．自助设备


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80、单项选择题  现金管理系统的总行级客户由（）资金结算部门负责定制营销产品

A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.支行


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81、单项选择题  （）业务是农业银行可持续发展的战略基点。

A.对公
B.零售
C.金融市场
D.投资银行


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82、单项选择题  据重大安全事故突发事件（II级）的报告处置机制，办事处（管理型联社）以下做法正确的是（）。

A.1小时内电话报告省联社、政府、人行、银监、公安等部门
B.6小时内电话报告省联社、政府、人行、银监、公安等部门
C.12小时内电话报告省联社、政府、人行、银监、公安等部门
D.24小时内电话报告省联社、政府、人行、银监、公安等部门


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83、单项选择题  完善我国商业银行贷款风险准备金制度，首先是要赋予商业银行充分的核销自主权；其次是商业银行既要按照贷款余额计提（），又要按贷款的风险程度计提特别风险准备金。

A、普通风险准备金
B、不良资产风险金
C、呆账准备金
D、超额准备金


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84、单项选择题  按职业道德基本规范的相关规定，以下对奉献社会的职业规范所具有的特点，描述不正确的是（）。

A.在服务过程中要做到热心、耐心、虚心、真心为群众排忧解难
B.自觉自愿地为他人、为社会贡献力量，完全为了增进公共福利事业而积极劳动
C.有热心为社会服务的责任感，充分发挥主动性、创造性，竭尽全力
D.不计报酬，完全出于自觉意识和奉献精神


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85、单项选择题  通过柜面办理挂失止付的，挂失后续处理及挂失撤销在（）网点办理

A.全国任一
B.二级分行任一
C.一级分行任一
D.原挂失经办


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86、单项选择题  中国建设银行现金管理品牌是（）

A.实时通
B.禹道
C.一户通
D.现金池


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87、单项选择题  信用社将犯罪分子抢劫农合机构网点、自助设备、库房、押运车致损失金额100万元以上的事件定义为以下哪一项？（）

A.特别重大抢劫事件
B.重大抢劫事件
C.较大抢劫事件
D.一般安全性事件


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88、单项选择题  网点每日夕会要求（）等人员参加。

A.网点负责人、大堂经理、客户经理、低柜柜员
B.网点负责人及客户经理
C.全员参加
D.高柜柜员、大堂经理、运营主管


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89、多项选择题  以下关于现金分期描述正确的有（）。

A.无须提供申请材料
B.免担保、免抵押
C.获得的资金可用于买卖股票
D.3分钟左右即可完成网络申请
E.分期交易入账时一次性获得分期本金等额积分


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90、多项选择题  工行一线岗位员工，要按照《业务操作指南》（）等项内容认真进行学习。

A、流程图
B、风险环节
C、交易代码
D、风险点
E、控制措施


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91、多项选择题  信用社处置消防事件时，火被扑灭后应对以下哪些情况进行调查分析？（）

A.起火原因
B.造成的损失
C.传染疾病的扩展趋势
D.恐吓电话来源
E.恐吓信件来源


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92、单项选择题  以下（）业务，在办理资金证明业务时，系统自动对人工输入的账户余额进行校验

A．当前时点资金证明
B．时段资金证明
C．历史时点资金证明
D．集团式资金证明


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93、多项选择题  对于代理签发银行汇票的城市信用合作社、农村信用合作社，还应具备下列条件（）.

A、近两年连续盈利
B、两呆贷款比例20%以下
C、存款总量在人民币5000万以上
D、存贷比率合理


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94、多项选择题  对网点负责人内控审核、审批事项要点说法正确的有（）.

A、审查有权机关查询、冻结、解冻、扣划相关手续是否真实、合规和完整，柜员操作是否
正确
B、按照制度规定，对网点为客户办理资信证明、存款证明进行审核签字
C、负责重要岗位人员的审批工作
D、按照事权划分的要求对柜员权限卡的签发、变更、注销申请进行初步审查


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95、单项选择题  下列关于中央财政授权支付信息更正业务处理描述正确的是（）

A.信息更正可对金额项进行调整
B.信息更正可对用途项进行调整
C.信息更正可对收款人信息项进行调整
D.信息更正可对附加信息进行调整


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96、单项选择题  网点负责人应（）对网点异常行为人员进行排查分析，对存在经商、赌博和消费明显超过本人收入水平、无故不到岗等异常行为的员工，及时向上级主管部门汇报并提出管理建议，并做好重点监控、帮教转化等工作。

A、每日
B、每周
C、每月
D、每年


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97、单项选择题  下列属于中国建设银行的广告用语或宣传口号的是（）。

A.中国建设银行，建设现代生活
B.中国建设银行，您身边的银行
C.建设银行，因您而变
D.大行德广，伴您成长


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98、单项选择题  员工将本人账户（卡）出借、出租供客户使用，充当资金交易中介，或利用其工作之便，与客户账户直接发生资金往来并获取一定的利益，情节严重的，给予（）处分。

A、记过
B、记大过
C、解除劳动合同
D、撤职


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99、单项选择题  个人资信证明业务，以下不正确的是（）。

A.应严格执行经办人员受理制度
B.应严格执行有权人员审核签发的制度
C.切实防范操作风险和道德风险
D.柜员可直接办理并签发


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100、单项选择题  “资金证明业务专用章”按照《中国建设银行会计专用印章管理办法（试行）》管理，由经办行（）保管、使用

A．复核岗
B．审批岗
C．受理岗
D．行长


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101、单项选择题  以下（）信用卡无法申请办理我行消费信贷业务

A.冠军足球卡
B.商务卡
C.变形金刚卡
D.芭比卡


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102、多项选择题  信用社对抢劫、盗窃事件的处置步骤包括有（）。

A.事件判定
B.报告路径
C.现场处置
D.实施救援
E.市场监管


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103、多项选择题  以下哪些产品属于委托资金汇划（）.

A、中银汇星
B、汇划易
C、易汇达
D、银证快车


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104、单项选择题  客户需要对时段证明提前终止（即撤销）的，以下不正确的是（）。

A.必须在原开立营业网点申请
B.必须在二级分行范围内的网点申请
C.审核无误
D.确保已出具的时段资信证明书原件全部收回


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105、单项选择题  （）是指营业网点人员在高柜或低柜既可以办理对公业务，也可以办理对私业务的工作机制

A.综合网点
B.综合柜员制
C.综合营销团队
D.综合业务人员


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106、多项选择题  个人资信证明业务是指我行为个人客户开具资信证明书，证明其在我行的金融资产数量及与我业务往来情况，包括（）的业务

A.存款
B.电子国债
C.保险
D.基金
E.储蓄国债


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107、单项选择题  网点负责人应牢固树立以下哪一项科学发展观和内控观？（）

A.发展是第一要务，安全是第一责任
B.安全是第一要务，盈利是第一责任
C.客户满意是第一要务，盈利是第一责任
D.盈利是第一要务，客户满意是第一责任


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108、单项选择题  融职业道德的特征主要体现在哪两个方面？（）

A.盈利性、市场性
B.专业性、阶级性
C.简便性、专业性
D.盈利性、阶级性


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109、单项选择题  当发现假钞时，如果客户对钞票的真伪有疑问，可在3个工作日内到什么机构申请鉴定（）.

A、人民银行或其授权机构
B、银监局或其授权机构
C、上级建行
D、其他银行


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110、单项选择题  业务办理完成后，以下说法正确的一项是（）.

A.业务办理完成后，立即核对自己的账实是否合一
B.业务办理完成后，需要提醒客户进行核对，并主动与客户使用礼貌用语告别
C.柜员立即叫号下一位客户


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111、单项选择题  个人网上银行对账号进行（）屏蔽功能，防止别人偷窥账户信息

A.全部号码
B.首位号码
C.末位号码
D.部分号码


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112、单项选择题  电子商务业务C2C特约单位商品或服务交易双方为（）。

A、企业（买方）与企业（卖方）
B、企业（卖方）与个人（买方）
C、个人（买方）与个人（卖方）
D、个人（买方）与企业（卖方）


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113、单项选择题  下列关于中央非税收入收缴业务账户开立描述错误的是（）

A.主办行为财政部开立中央财政专户
B.协办行为执收单位开立中央财政汇缴专户
C.财政部可作为执收单位开立中央财政汇缴专户
D.执收单位可开立中央财政专户


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114、多项选择题  以下对网点负责人的交流沟通能力描述正确的有（）。

A.准确理解网点上级领导传达的信息，有效地执行上级下达的任务
B.及时向上级汇报网点的经营业绩，请示网点的特殊、重大情况的解决方案
C.与本网点员工进行有效地沟通，保证网点各项经营活动的正常开展
D.与其他业务部门或其他网点的负责人沟通协调、配合工作
E.与网点的上级、下级、同级进行有效地沟通，促进网点各项经营管理工作高效开展


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115、单项选择题  营业网点的大堂经理或柜台员工发现客户投诉苗头，应及时做好耐心细致的解释说服工作，尽量避免客户群体性投诉的发生，需领导出面协调的应及时向以下哪一项人员报告？（）

A.网点负责人
B.客户经理
C.保安人员
D.柜员


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116、多项选择题  网点负责人内控工作管理要求包括（）.

A、及时学习和更新业务管理知识，掌握各项业务管理制度、内部控制要求和风险防控重点
B、要严格执行岗位分离、事权划分制度，科学设置和合理安排劳动组合
C、要认真执行网点定期、不定期分析、报告制度
D、对检查中发现的主要问题和风险隐患认真做好落实和防范


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117、单项选择题  手机银行登录密码每日累计输错（）次，系统会提示密码校验次数超限并锁定登录密码，第二日自动解锁

A.10
B.5
C.3
D.2


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118、单项选择题  下列关于国库单一账户开立描述正确的是（）

A.国库单一账户在人民银行开立
B.国库单一账户在商业银行开立
C.国库单一账户在国家开发银行开立
D.国库单一账户在财政部开立


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119、单项选择题  当发现假钞时，柜员应提醒客户如对钞票的真伪有疑问，可在几个工作日内到有关机构申请鉴定（）.

A、1
B、2
C、3
D、4


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120、单项选择题  按照对网点营销环境分析的规定，以下对选用产品分析法对现有客户群进行分析的特点，描述不正确的是（）。

A.是最能够了解现有客户情况的一种做法
B.便于银行打破传统的销售模式
C.有利于突破对公与对私业务的阻隔，实现产品营销的多样化
D.不允许与分层方式交叉使用


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121、单项选择题  内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，以下哪一项不属于可疑现象？（）

A.内外账务相符
B.柜面可疑业务
C.客户投诉或信访举报反映的问题
D.员工异常行为


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122、多项选择题  当专职大堂经理不在岗或客流高峰时，网点内可充当大堂人员的有（）.

A、保安
B、个人客户经理或理财经理
C、非现金柜员
D、保洁员
E、网点负责人


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123、单项选择题  我国规定计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）.

A.100%
B.50%
C.20%
D.10%


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124、单项选择题  网点应急处理的基本原则是：快速高效原则、积极稳妥原则、保守商业秘密原则、（）。

A、合规谨慎性原则
B、首问负责制原则
C、投诉到我为止原则
D、协调配合原则


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125、多项选择题  中国建设银行个人住房贷款操作规程适用于建设银行各级分支机构办理的个人住房贷款业务，包括（）等

A.个人住房贷款
B.个人商业用房贷款
C.个人再交易住房贷款
D.个人黄金质押贷款
E.个人支农贷款


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126、多项选择题  工总行实施的综合柜员制具有（）等优点，是一种简便、快捷、高效的劳动组合形式和科学有效的会计核算管理模式。

A、操作业务直观
B、处理业务便捷
C、对外服务高效
D、岗位职责明确
E、劳动组合优化


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127、单项选择题  按照对网点营销的相关规定，在个人客户营销技巧中，以下对批量营销方式的特点，描述不正确的是（）。

A.批量营销的目标客户群的质量较高
B.营销的成功率较其他方式高
C.银行网点对批量营销活动的计划性较强
D.营销针对性较强


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128、单项选择题  据重大群体性事件（II级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。

A.提请领导小组召开紧急会议，视情况是否派出工作组现场指导
B.非现场指导工作
C.主要负责人第一时间赴现场，请求当地政府、人行、银监、公安等部门支援
D.第一时间组织控制现场，并请求当地证监会支援


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129、多项选择题  公积金项目贷款资金监管账户不允许进行以下哪些产品的签约（）

A.通过1137-1/2签约的集团客户子公司账户，通过1137-3/4签约的现金池上级账户
B.一户通分账户
C.透支状态的法人透支账户
D.信用支票
E.代理政府类监管资金账户


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130、多项选择题  国际速汇汇入汇款解付方式包括（）

A.转帐
B.现金
C.内部转帐
D.转他人帐户


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131、多项选择题  权限卡必须由持卡人自行保管，随身携带，日终入库、屉保管，不得出现（）

A、飞卡
B、飞密
C、密码更换
D、入柜保管


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132、多项选择题  安全突发事件应急处置工作结束后，负责突发事件的机构应及时向上级主管部门和当地银监部门提交专项工作报告，报告内容包括有（）。

A.突发事件发生原因、过程
B.处理措施
C.造成的人员伤亡及财产损失情况
D.事件结果
E.事件的经验教训


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133、单项选择题  网点负责人发现可疑情况，或接到可疑情况报告的，要立即作出分析，认为异常的应将其作为案件线索，在第一时间向（）报告。

A、支行副行长
B、支行主管副行长
C、支行主管副行长或行长
D、行长


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134、单项选择题  个人贷款客户须年满（）周岁，凭本人有效身份证件原件申请开立个人贷款综合账户。

A、16
B、18
C、20
C、24


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135、单项选择题  银行类资产业务不包括（）.

A、本外币同业借款业务
B、小额贷款公司业务
C、货币互存业务
D、三方原币转存业务


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136、单项选择题  网点负责人是银行经营管理的（）。

A、直接责任者
B、间接责任者
C、直接参与者
D、间接参与者


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137、多项选择题  按照对网点团队提升与业务培训的规定，在团队培训和提升中，做好网点员工培训需要注意的要点有（）。

A.应该服务于网点的经营发展目标
B.树立清晰的目标
C.明确网点员工培训的内容
D.选择适当的培训方法
E.合理运用负激励加以推进


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138、单项选择题  网点负责人在对员工进行批评时，应针对员工的不同性格，采取不同的批评方式，对以下哪一种员工宜采用提示性批评？（）

A.性格直爽、坦率开朗的员工
B.知错就改、谦逊豁达的员工
C.争强好胜、头脑灵活、接受能力强的员工
D.好钻牛角尖、爱发牢骚的员工


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139、多项选择题  下列岗位职责分离说法正确的有（）.

A、同城票据交换的实行经办员、复核员、交换员三分离
B、办理银行汇票业务应坚持印、押、证分管分用
C、上门收款员、上门服务人员要与前台业务经办员、银企对账员实行岗位分离
D、银行结算账户的受理员、复核员、经办员要实行三分离


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140、多项选择题  网点夕会的目的是（）.

A、加强沟通，相互协调。
B、明确责任，各尽其职。
C、回顾业绩，激励员工。
D、分享经验，总结完善。


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141、多项选择题  银企对账员要与（）实行岗位分离。

A、网点负责人
B、上门服务人员
C、记账柜员
D、客户经理


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142、多项选择题  下列柜面用章中严禁柜员之间串用的印章有（）。

A.业务用公章
B.办讫章
C.附件章
D.柜员名章


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143、多项选择题  符合协助有权机关执行查询、冻结、扣划条件的，网点应填写《协助查询、冻结、扣划登记簿》，详细记载（）。

A、要求协助执行机关的名称
B、执行人员姓名及证件号码
C、要求协助执行的项目
D、相关法律文书的名称和文号
E、被协助执行人的户名和账号以及处理结果


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144、单项选择题  严禁除（）以外的网点人员进入账务系统操作或直接办理任何核算业务。

A、柜员
B、现场主管
C、业务经办
D、业务主办


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145、单项选择题  公积金项目贷款业务，要加强项目封闭账户资金监管，经办机构应限制借款人客户（）

A.开通项目封闭账户转帐功能
B.签约和开通项目封闭账户企业网银功能
C.开通定期自动转存功能
D.开通国债交易功能


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146、多项选择题  以下关于账单分期描述正确的有（）

A.多种自助申办渠道，实时知晓办理结果
B.无需提交申请材料，无需人工审核
C.信用卡消费交易均可办理
D.当月账单只需偿还分期金额以外部分
E.首期本金和手续费计入下月账单，享受更长免息期


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147、单项选择题  网点是银行最基层的组织，是银行内部控制组织架构中（）的环节，也是很多内部控制要求最终落实之处。

A、最关键
B、最基础
C、最重要
D、最困难


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148、多项选择题  教练技术的关键技巧为（）.

A、聆听的技巧
B、提问的技巧
C、反馈的技巧
D、创建亲和关系技巧


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149、单项选择题  按照网点人员配备和制度建设的规定，在网点的岗位轮换中，以下对其重要性描述不正确的是（）。

A.有利于提高员工综合素质
B.有利于提升员工积极性和凝聚力
C.有利于促进团队内竞争
D.进一步完善内部防范机制


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150、单项选择题  存款挂失后，客户又找到原存款凭证，必须由本人凭（）到挂失经办网点办理解除挂失手续

A.挂失申请书、身份证件
B.挂失申请书、存款凭证
C.身份证件、存款凭证
D.挂失申请书、身份证件、存款凭证


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151、多项选择题  小额无贷户营销服务中采集的客户信息包括（）

A.客户基本信息
B.账户信息
C.产品覆盖信息
D.竞争对手信息


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152、单项选择题  有关手机银行的“主动收款”功能，以下哪种描述是错误的（）

A.收付方支持移动、联通、电信普通版手机银行客户
B.收款方必须已设置手机银行首选账户或有唯一人民币活期储蓄注册账户
C.付款方需为手机银行签约客户
D.付款方在付款期限内未进行付款操作，本次主动收款请求自动取消


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153、多项选择题  中国建设银行现金管理产品线包括（）

A.账户服务
B.收付款服务
C.流动性管理
D.信息报告和投资理财服务
E.电子银行服务和行业解决方案


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154、多项选择题  为保障网点柜台工作正常运转，运营主管应密切关注柜员的排班情况，应采取以下哪些具体措施。（）

A.密切关注客户流量
B.进行弹性排班
C.缓解客户排队情况
D.调节柜员休息时间


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155、单项选择题  龙卡IC信用卡的电子现金账户余额上限是（）.

A.2000元
B.1000元
C.500元
D.持卡人可自由设定上限


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156、单项选择题  （）收到客户提交的现金管理系统使用协议及签约信息登记表等资料后，应严格审核，无误后及时完成相关签约信息维护

A.一级分行资金结算部
B.承办行
C.总行资金结算部
D.都可以


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157、单项选择题  下列关于执收单位中央财政汇缴专户描述错误的是（）

A.只能用于非税收入收缴，不得用于办理资金支出
B.执收单位中央财政汇缴专户性质为专用存款账户
C.执收单位中央财政汇缴专户日终余额必须为零
D.执收单位中央财政汇缴专户免收全部服务收费项目


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158、多项选择题  网点服务监督管理的常规手段有（）.

A.现场检查
B.调查问卷
C.电子监控
D.“神秘人”暗访


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159、多项选择题  零售业务和对公业务联动营销主要有（）几种模式。

A.法人客户联动营销个人客户模式
B.个人客户牵引营销法人客户模式
C.公私联动与法人客户建立战略联盟关系的模式
D.社区联合营销模式


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160、单项选择题  人民币单位活期存款不动户是指（）及以上未发生收付流动的单位活期存款账户

A．3个月
B．6个月
C．9个月
D．1年


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161、多项选择题  客户通过现金管理系统进行“单笔汇款”业务时，对方账户的开户机构可以选择以下（）方式

A.开户行联行行号
B.选择单位所在地
C.手工输入收款人开户行
D.三项同时选择


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162、单项选择题  中央非税收入收缴中央财政专户在何处开立（）

A.财政部
B.商业银行
C.人民银行
D.开发银行


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163、单项选择题  （）作为营运主管后备，主持召开每日晨会，记录《晨会日志》

A.大堂经理
B.高级柜员
C.产品销售经理
D.网点客户经理


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164、单项选择题  广东农信社网点负责人的主要职责中，以下对网点现场管理职责描述正确的是（）

A.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于3天
B.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于5天
C.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于6天
D.网点负责人实施网点现场管理的时间原则上每周不少于7天


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165、多项选择题  以下（）为柜员日常的工作制度.

A、客户推荐制度
B、客户信息收集制度
C、客户档案制度
D、客户跟进制度
E、风险披露制度


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166、多项选择题  网点对存在（）等异常行为的员工，及时向上级主管部门汇报并提出管理建议，并做好重点监控、帮教转化等工作。

A、经商
B、赌博
C、消费明显超过本人收入水平
D、无故不到岗


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167、单项选择题  当网点等候区客户量较大时，大堂经理询问等候区的客户，可通过哪种方法为客户快速处理可处理的简单非现金交易。（）.

A、亲自办理
B、移动柜员
C、个人业务顾问
D、自助设备


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168、多项选择题  按照对网点营销的相关规定，在新增对公客户营销技巧中，以下对网点负责人与客户初次见面时的谈话技巧，描述正确的有（）。

A.交谈时，仅谈及公事，不要浪费客户时间
B.不要老是否定对方的话，也不要总是刻意逢迎
C.谈吐务必做到严肃、庄重
D.适时询问对方有什么事情要自己为他处理
E.同情对方的立场，并设法使对方同情自己的立场


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169、单项选择题  网点负责人的履职规范中，组织规章制度学习和内控案防教育应遵循以下哪一项规定？（）

A.每月至少组织一次
B.每月至少组织三次
C.每月至少组织四次
D.每月至少组织五次


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170、多项选择题  总行及各分行在对外签订代理协议前，均应报总行金融机构部审核批准。上报文件应包括（）.

A、工商行政管理部门颁发的《营业执照》复印件
B、经中国人民银行核发的《金融机构法人许可证》复印件
C、办理支付结算代理业务的申请及合作对象的初审意见
D、总行要求提供的其他材料


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171、单项选择题  下列有关零售网点转型中所称的零售网点的说法，不正确的是（）。

A、单一办理对私业务的营业网点。
B、营业网点对公对私业务已实现区域分离，并且业务处理相对独立的对私营业部分。
C、营业网点对公对私业务暂时无法实现区域分离的网点。
D、办理个贷业务的专业网点。


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172、单项选择题  银行实质性风险中，以下哪一项是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险？（）

A.操作风险
B.战略风险
C.流动性风险
D.信用风险


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173、单项选择题  业务印章管理应注意的禁止性规定不正确的是（）.

A、严禁越权使用业务印章
B、严禁私自交接业务印章
C、严禁将业务印章拿离业务场所
D、严禁手工签发机用存单折、现金存款凭证


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174、单项选择题  使用龙卡信用卡购买本人机票，金卡可获赠航空意外险为（）

A.50万
B.100万
C.500万
D.1000万


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175、单项选择题  对于因制度、流程、产品和服务等因素造成客户可能流失的情况，管户人员必须分析原因、采取措施，进行（）.

A.业务阻止
B.客户放弃
C.客户挽留
D.组合营销


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176、单项选择题  远程授权是指借助于网络和影像传输技术，将授权业务的交易信息和（）同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。

A、流水号
B、打印内容
C、业务凭证
D、凭证影像资料


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177、多项选择题  终止个人网上银行的方式有（）。

A.在网上银行登录界面点击“个人网上银行注销”进行终止
B.拨打95533客服电话终止服务
C.登录网上银行后，进入相关菜单选项根据提示终止服务
D.登陆手机银行进行终止
E.到建设银行网点办理终止网上银行服务


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178、单项选择题  投资者办理鑫存管业务需要在证券公司开立的账户是（）

A．资金账户
B．管理账户
C．证券账户
D．银行结算账户


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179、单项选择题  对识别出来但当日因故不能接受服务的优质客户，大堂经理应询问客户基本信息和基本需求，填写《潜在贵宾客户客户登记表》，稍后或营业后其送交（），由其进行后续的营销服务。

A.个人客户经理
B.大堂经理
C.运营主管
D.行长


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180、单项选择题  经办机构办理国际速汇汇款解付业务时，客户提供的解付编码正确，但因系统故障或客户交易账户状态异常等原因，导致国际速汇公司已解付，但客户账户未收到款项。凭证打印输出“汇入汇款登记”时，经办人员须查询汇款状态。通过（）查询汇入信息交易状态，选择输入处理状态为“落地”的交易，联动折或卡入账交易，把该笔款项转入客户正常账户。

A.4424
B.4425
C.4215
D.4025


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181、单项选择题  无权扣划单位和个人存款的单位是（）。

A、人民法院
B、税务机关
C、人民检察院
D、海关


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182、多项选择题  持卡人或其代理人凭卡号办理还款时，须由客户在有免责条款的存款凭条或转账凭条上填写（）。

A.信用卡卡号
B.身份证号
C.发卡行
D.户名
E.金额


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183、多项选择题  按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，进行有效营销可选择的策略有（）。

A.全产品营销策略
B.分时段营销策略
C.自由营销策略
D.无差异性营销策略
E.分层营销策略


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184、多项选择题  完备商业银行内控制度包括（）。

A、完善综合并表控制制度
B、提高资本充足率
C、完善贷款风险准备金制度
D、完善存款保护制度
E、完善银行法人治理结构


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185、单项选择题  代理中央财政非税收入收缴业务是指（）按照有关法律和行政法规的规定以及与财政部签订的《委托代理协议》的要求，为财政部和执收单位办理开立相关账户、办理非税收入收缴、收缴资金上划以及收缴信息反馈等业务。

A.财政部
B.人民银行
C.开户单位
D.代理银行


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186、多项选择题  手机银行可以通过以下哪些途径开通（）。

A.手机上直接开通
B.柜台开通
C.网银开通
D.网站开通
E.电话银行开通


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187、单项选择题  营业网点应该每天安排人员接送款，原则上接送款人员不少于（）人。

A、2；
B、3；
C、4；
D、5；


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188、多项选择题  小额无贷户营销服务的基本技巧包括（）

A.尊重客户
B.擅于倾听
C.敏锐观察
D.分析心理
E.语言通俗


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189、单项选择题  宣传材料的摆放以下说法正确的是（）.

A.为了保持卫生干净整洁，无需提供客户阅读的宣传材料
B.网点大堂明显位置要有供客户阅读的宣传材料
C.宣传材料要以展架为主
D.网点服务营销栏应作为重要营销宣传载体


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190、单项选择题  业务流程综合改造和优化构建以（）为特征的业务流程体系，打造银行业内领先的流程竞争优势。

A、集约、直通、高效
B、集约、直通、精益
C、集约、快速、高效
D、集约、快速、精益


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191、多项选择题  持卡人至办理还款业务时，柜员具体操作流程包括（）

A.审核收到的还款相关资料及款项，核对户名、金额等还款信息
B.系统操作
C.打印业务交易凭证，核对卡号和户名无误后交客户签字确认
D.在相关凭证加盖办讫章，将客户回单、卡片交给客户
E.审核客户提交的相关结算凭证和还款通知书


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192、多项选择题  按照网点制度建设的规定，在网点巡检制度中，营业网点营业结束前检查的检查重点，主要有（）。

A.内外环境整理情况，自助区设施状况是否正常，专线电话是否能够正常运转
B.检查服务隐患，预防和处理突发事件
C.营业厅内的设施及门户安全
D.下一个工作日营业前的准备工作是否就绪
E.客户留言簿的内容


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193、单项选择题  同一客户在同一地区可以开立（）理财交易账户。

A、1个
B、2个
C、3个
D、多个


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194、多项选择题  外币通存通兑业务可以分为（）

A.现金通存
B.现金通兑
C.转账
D.账户查询
E.特殊业务


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195、多项选择题  中国建设银行短信金融服务具有以下哪些特点和优势（）.

A.及时性
B.方便性
C.经济性
D.准确性
E.高定位性


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196、多项选择题  善融商务具有以下哪些服务优势（）

A.品牌优势
B.客户优势
C.金融优势
D.服务保障优势
E.风控优势


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197、单项选择题  客户申请开通第三方存管服务，应与银行、证券公司签订（）方服务协议。

A.两
B.三
C.四
D.六


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198、多项选择题  商业银行准入监管，主要包括（）方面。

A、业务准入
B、市场准入
C、准入资格
D、业务范围
E、经营资格


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199、多项选择题  按照网点考核与激励的规定，在奖罚依据和落实中，绩效考核落实的原则有（）。

A.对人不对事原则
B.及时性原则
C.正面和负面反馈相结合原则
D.双向交流原则
E.提出问题原则


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200、单项选择题  公积金项目贷款监管账户的资金支付无论支付金额大小，柜员应（）审验支付资料完整、准确、一致后，才能办理资金支付手续

A.单人
B.双人
C.三人
D.四人


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201、多项选择题  按职业道德基本规范的相关规定，以下对服务群众的含义，描述正确的有（）.

A.在服务过程中要做到热心、耐心、虚心、真心为群众排忧解难
B.在服务过程中要做到为群众出谋划策
C.在服务过程中要做到提高服务质量
D.服务群众是国家机关工作人员和各行各业从业人员必须遵守的道德规范
E.服务群众就是要做到为群众着想，急群众之所急，忧群众之所忧，乐群众之所乐，真心诚意的做好服务工作


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202、多项选择题  全行高度重视内部控制工作，形成了纵到底、横到边、对各项经营管理活动（）的内部控制体系。

A、全方位覆盖
B、全过程控制
C、全员参与
D、整体考虑


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203、单项选择题  省联社高度重视内部控制工作，全联社建立的内部控制组织架构由以下哪一个部门牵头协调？（）

A.会计核算部
B.内控合规部门
C.电子银行部
D.技术信息部


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204、单项选择题  渠道类产品组合分类中，不包括（）.

A.网上银行
B.电话银行
C.手机银行
D.保管箱


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205、单项选择题  空白权限卡应保管在各级行（）内。

A、金库
B、抽屉或保险箱
C、凭证库或保险箱
D、隐秘处


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206、单项选择题  对于外币特色存款，下面哪种说法是错误的（）

A.币种为美元
B.期限为15个月
C.起存金额为5000美元
D.支持部分提前支取


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207、单项选择题  通过个人网上银行所做挂失是（）

A.正式挂失
B.口头挂失
C.柜面挂失
D.永久挂失


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208、多项选择题  挂失止付按挂失的形式分为（）

A.口头挂失
B.书面挂失
C.凭证挂失
D.密码挂失
E.永久挂失


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209、单项选择题  普通客户不可使用以下哪项服务（）。

A.网点搜索
B.全国话费充值
C.账户明细查询
D.普通跨行转账


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210、单项选择题  按照网点考核与激励的规定，在激励方法的运用中，实施团队文化激励的要求，不包括（）。

A.通过设计网点的服务理念、团队精神，引导员工的价值观逐步与组织价值观趋同
B.营造一个心情愉悦、宽松和谐的人际环境
C.通过评选各级先进、业务能手等荣誉称号，在精神上给予激励
D.帮助员工建立下一阶段的工作目标


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211、填空题  （）是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放予商业银行的款项，属于商业银行的负债业务。


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212、多项选择题  贵宾客户的专属服务有（）.

A.95599服务
B.专属个人客户经理服务
C.专业的理财顾问服务
D.专门的信息资讯服务
E.专享的贵宾客户活动
F.门户网站服务


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213、单项选择题  信用社规定的Ⅱ级舆情突发事件是指以下哪一项？（）

A.重大舆情突发事件
B.较大舆情突发事件
C.一般舆情突发事件
D.特别重大舆情突发事件


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214、多项选择题  根据重大安全事故突发事件（II级）的报告处置机制，省联社应迅速电话报告以下哪些机构？（）

A.省政府
B.人民银行
C.银监
D.人民法院
E.人民检察院


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215、多项选择题  若媒体人员以客户名义在营业网点或通过电话、客服热线进行暗访，涉及以下哪些内容时应及时核实对方身份？（）

A.本单位经营管理
B.案件风险
C.业务政策
D.市场动向
E.社会公众敏感问题


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216、多项选择题  各级行（）要严格履行各自担负的案件防范工作职责，定期对防范案件工作责任制的贯彻落实情况进行全面检查。

A、部门负责人
B、网点负责人
C、行长
D、柜员


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217、多项选择题  以下关于留学分期描述正确的有（）

A.信用方式，申请便捷
B.购汇汇划一站式服务
C.最高分期金额可达100万元
D.留学费、生活费均可解决
E.分期期数最长可达36期


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218、单项选择题  网点负责人要具备与上级交流沟通的能力，应掌握的具体技巧不包括以下哪一项？（）

A.有效把握上级领导的风格
B.沟通过程中严禁给出多项建议
C.仔细聆听上级的指示
D.理解任务、探讨任务的可行性


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219、多项选择题  金融机构业务的服务对象有（）.

A.股份制商业银行
B.证券公司
C.基金公司
D.资产管理公司


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220、单项选择题  网点工作人员向客户递交单据或宣传资料时应（）.

A、单手
B、双手
C、单手或双手
D、客户自取


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221、多项选择题  国内信用证通知行接到信用证正本或信用证修改书时，应认真审查以下内容（）

A.通知行名称必须确为本行
B.信用证应为本系统内具备信用证准入资格的分支机构或与建设银行签订了信用证业务合作协议的合作银行开出
C.审核信用证或信用证修改书条款的有效性
D.及时向开证行发出查询


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222、单项选择题  属于出口方向的贸易融资产品的是（）

A.打包贷款
B.委托付款
C.开立信用证
D.信托收据贷款


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223、单项选择题  银行员工的服务理念包括主动服务、尊重客户、团队服务、服务价值和（）。

A、先外后内
B、做到首问负责制
C、态度决定一切
D、创造品牌


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224、单项选择题  报告案件线索后，网点负责人应协助（），立即采取果断措施，依法以适当方式监控可能的作案嫌疑人。

A、支行行长
B、支行行长或上级行纪检监察部门
C、上级行纪检监察部门
D、支行行长或上级行保卫部门


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225、多项选择题  营业网点内控管理要按照（）的原则组织开展，确保网点经营管理依法合规，管理、营销和业务操作行为严谨规范。

A、全员参与
B、职责明确
C、相互制约
D、讲求实效


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226、单项选择题  根据岗位角色清分，营业时间内（）大堂服务在岗率要达到100％。

A、网点主任
B、柜员
C、专职大堂经理
D、保洁员


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227、单项选择题  银行实质性风险中，以下哪一项是指单个风险暴露或风险暴露组合可能给银行带来重大损失或导致本行风险轮廓发生实质性变化的风险？（）

A.信用风险
B.集中度风险
C.战略风险
D.国别风险


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228、单项选择题  营业网点是银行最基层的组织，是银行与市场的（），是银行客户服务的载体，也是银行最重要的形象场所。

A、连接点
B、关联点
C、切入点
D、交叉点


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229、单项选择题  虚增交易量或交易额是指员工通过本人或他人账户发起（）交易的现象。

A、业务需求
B、汇出汇款
C、无客户真实业务需求
D、汇入汇款


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230、单项选择题  持票人开户行受理单位客户提交的全国银行汇票，若出票行为一级分行内其他建行网点，则CCBS系统相关解付交易的“交易类别”栏位应选择（）

A．2-转账
B．4-电子汇划
C．3-交换提出
D．5-其他


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231、多项选择题  按国家监管要求，公积金项目贷款的经办行须关闭项目封闭账户的（）功能

A.网上银行
B.通兑
C.取现和转账
D.对公一户通
E.余额查询


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232、单项选择题  网点负责人应（）组织对网点的物防、技防设施，员工防范意识和各项安全制度落实情况进行一次全面检查，并作好记录。

A、每日
B、每周
C、每月
D、每年


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233、单项选择题  国内信用证的一般修改及通知收费标准为每次（）

A.100元、100元
B.100元、50元
C.50元、50元
D.按金额的0.15%每次收取


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234、多项选择题  网点负责人的领导力要求中，以下关于准确运用职位影响力说法正确的有（）.

A.在实际工作中，网点负责人要根据员工的不同能力和意愿的表现，选择不同的领导方式
B.对同一个员工当他从事不同的工作时，因为他对不同的工作表现出不同的能力和意愿，就要采用不同的领导方式
C.对同一个员工，即便他从事的是同一项工作，也要随着他的能力和意愿的不断变化，采取不同的领导方式
D.网点负责人应该根据自己的成熟度与员工的成熟度之间的不同情况，采用不同的用权方式
E.用权的强度要依员工平时的不同的行为表现而有所不同


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235、单项选择题  中国建设银行短信金融服务中的理财资讯通知类服务中不包含以下（）功能

A.基金净值提醒
B.银行卡到期换卡提醒
C.股市指数行情提醒
D.贵金属行情提醒


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236、单项选择题  在小额无贷户服务内容方面，应按照（）原则，为客户提供细致周到的产品和服务。具体包括：账户管理服务、柜面结算和投资理财产品推介、自助渠道推介、信息报告服务和产品的后期维护等

A.先营销、后服务
B.先服务、后营销
C.先产品、后服务
D.先服务、后产品


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237、单项选择题  除柜员以外的网点人员不得进入（）操作或直接办理任何核算业务。

A、报表系统
B、账务系统
C、清算系统
D、PBMS系统


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238、单项选择题  （）结算方式最适合刚建立合作关系的贸易双方

A.汇款
B.跟单托收
C.光票托收
D.信用证


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239、多项选择题  发现犯罪分子实施诈骗或有诈骗嫌疑的，员工的正确做法包括有（）。

A.协助嫌疑人逃跑
B.拨打火警电话119报警
C.控制住票据单证等资料证据
D.设法拖延时间，稳住对方
E.伺机用电话或"110"联网报警按钮向公安机关或保卫部门报告


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240、单项选择题  以下对信用社定义较大抢劫事件的标准描述正确的是（）。

A.犯罪分子抢劫农合机构网点、自助设备、库房、押运车，损失金额500万元以上的事件
B.犯罪分子抢劫农合机构网点、自助设备、库房、押运车，损失金额100万元以上的事件
C.犯罪分子抢劫农合机构网点、自助设备、库房、押运车，损失金额50万元以上、100万元以下的事件
D.犯罪分子抢劫农合机构网点、自助设备、库房、押运车，损失金额5万元至50万元的事件


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241、单项选择题  迎来送往礼仪要求网点主任和客户经理，在处理完高价值客户业务后，要（）.

A.要主动留下客户电话号码，并要求客户多与网点联系
B.要热情地将客户送到网点门外，欢迎客户常来网点体验服务
C.要将自已的电话号码留给客户，并告诉客户网点会经常打电话或发理财产品信息给他


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242、单项选择题  网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点在营业前后、接送款之前未有效封闭，外人逗留作案造成损失，应采取以下哪一项防控措施？（）

A.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养
B.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行柜员与当班安全员双人日常安全检查制度
C.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养
D.在网点营业前后、接送款之前，网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留


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243、单项选择题  以下哪一项是行社内控体系持续有效运行的前提？（）

A.良好的内控文化
B.高额利润
C.客户满意度
D.优质的服务


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244、单项选择题  个人住房贷款受理人员应要求借款申请人填写并提交（）

A．《中国建设银行个人住房借款申请及贷款调查申报审批表》
B．《中国建设银行个人住房贷款业务流转单》
C．《中国建设银行个人住房贷款申请人面谈记录表》
D．《中国建设银行个人住房贷款发放审核单》


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245、单项选择题  当个人客户存折满页或磁条出现问题时，可通过（）交易实现客户的需要

A.换折
B.补登存折
C.挂失
D.以上全部


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246、单项选择题  外币代兑机构办理外币兑换业务的服务对象中，境内个人不包括下列哪项（）

A.持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民
B.持有军人身份证件的中国公民
C.持有武装警察身份证件的中国公民
D.持有中华人民共和国户口簿的中国公民


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247、单项选择题  向客户核发《携带外汇出境许可证》时，不得超过本行存款证明金额或购汇金额，携带证每张金额不得超过等值（）美元

A.5000
B.10000
C.20000
D.15000


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248、单项选择题  反洗钱基本制度中处于基础地位的是（）。

A、大额交易和可疑交易报告制度
B、客户身份识别制度
C、反洗钱培训和宣传制度
D、客户身份资料和交易记录保存制度


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249、多项选择题  内控制度的建设须符合全面性和（）的原则。

A、审慎性
B、有效性
C、独立性
D、适度性


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250、单项选择题  （）是网点规范管理和长效发展的基础A、网点制度建设

B、网点人员配置
C、网点功能
D、网点业务


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251、单项选择题  以下哪一项属于信用社定义的重大群体性事件？（）

A.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数2人（含）以上集体上访
B.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数5人（含）以上集体上访
C.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数10人（含）以上集体上访
D.到各农合机构省内分支机构上访、聚集人数20人（含）以上集体上访


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252、多项选择题  银行国际互联网网站的特点包括（）.

A.权威性
B.便捷性
C.广泛性
D.富媒体性
E.客户自主性


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253、多项选择题  根据较大舆情突发事件（Ⅱ级）的报告处置机制，法人农合机构以下处置正确的是（）。

A.启动处置程序
B.调查分析事实
C.统一口径，指定专人，与媒体及各方沟通交流
D.发布正面信息澄清和纠正
E.跟踪舆情动向


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254、多项选择题  对员工违规行为的处理种类包括（）

A、违规积分
B、批评教育
C、取消行内专业资格
D、日常处理和行政处分


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255、多项选择题  资金证明业务在经办行需设置（）不相容操作岗位

A.受理岗
B.复核岗
C.审批岗
D.授权岗


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256、多项选择题  远程授权改革的主要目标为（）。

A、控制业务运行风险
B、提高业务授权效率
C、优化人力资源配置
D、调整业务运营布局
E、提供营销支持


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257、单项选择题  信用社将群体性突发事件划分为多少个等级？（）

A.二
B.三
C.四
D.五


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258、多项选择题  挂失后续处理是指挂失止付后为客户办理（）业务

A.存款凭证补发
B.密码重置
C.结清销户
D.印鉴更换
E.汇款转账


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259、单项选择题  （）应定为向法院申请商业银行破产的唯一主体。

A、人民法院
B、银监局
C、中国人民银行
D、商业银行一级法人银行


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260、单项选择题  下列不属于营业网点综合化建设主要内容的是（）

A.综合性网点
B.综合柜员制
C.综合营销队伍
D.综合岗位


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261、单项选择题  网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介，这就决定了银行必须在有效控制风险的基础上，通过为客户提供（）获取收益。

A、增值金融服务
B、贷款服务
C、存款服务
D、理财服务


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262、单项选择题  最低资本要求是指全部资本金不低于全部加权风险资产的（），核心资本不低于全部加权资产的4%。

A、4%
B、6%
C、8%
D、10%


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263、单项选择题  按照对网点营销组织的组建及职能的相关规定，在客户经理的选拔中，应重点考虑的内容，不包括（）。

A.其是否拥有对挫折的承受力
B.其是否拥有被拒绝的承受力
C.其是否拥有充足的知识储备
D.其是否拥有面对失败继续开展工作的精神


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264、多项选择题  按照对网点营销的相关规定，在存量对公客户营销技巧中，银行与客户之间的谈判所涉及的基本面有（）。

A.服务
B.费用
C.合作有效期
D.增值业务
E.服务人员的安排


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265、多项选择题  目前我行信用卡持卡人可通过以下哪种渠道进行还款（）。

A.柜面
B.自助设备
C.微信
D.手机银行
E.网上银行


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266、单项选择题  目前，证券公司对融资融券客户的资产规模（证券市值+保证金）要求超过一定规模，多家券商将此门槛设定为（）元。

A.10万
B.20万
C.50万
D.100万


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267、单项选择题  个人外汇帐户按开户人性质不同分为乙钞或乙汇、丙钞或丙汇，其中乙钞或乙汇表示（）开立的帐户

A.现钞、现汇
B.境外个人
C.境内个人
D.自然人


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268、多项选择题  开门迎客流程使用的目的有（）.

A.提高业务办理效率
B.提高客户对营业网点的第一感知
C.振奋营业人员的工作情绪
D.减少客户排队现象


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269、单项选择题  个人客户开通中国建设银行短信金融服务的账户变动通知后，不会收到短信提醒的情况有（）

A.签约账户取款
B.通过个人网银查询签约账户余额
C.签约账户被扣款
D.签约账户转账


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270、单项选择题  各项业务核算处理须遵循在规定的权限范围内（）的原则。

A、逐级上报
B、逐级审核
C、逐级授权
D、逐级审批


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271、单项选择题  中央财政授权支付业务资金清算时间为每个营业日（）

A.14：30分
B.15：30分
C.16：30分
D.17：30分


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272、单项选择题  按照对网点目标市场营销选择与策略的规定，在分层营销策略中，针对普通客户可采用的的营销方式，不包括（）。

A.大力开展捆绑式的职场营销
B.大力开展捆绑式的集中营销
C.可以采取持续服务策略
D.大力开展捆绑式的定向营销


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273、多项选择题  客户可通过多种方式终止短信金融服务，包括（）

A.上行短信
B.互联网网站
C.电话银行
D.个人网银、手机银行
E.网点


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274、单项选择题  根据较大群体性事件（III级）的报告处置机制，法人农合机构以下做法正确的是（）。

A.2小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门
B.12小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门
C.24小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门
D.48小时内电话报告办事处（地市级法人机构直接报省联社）、当地政府、人行、银监、公安等部门


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275、单项选择题  信用社对群体性突发事件的等级划分中，以下哪一项属于Ⅲ级群体性突发事件？（）

A.特别重大群体性事件
B.重大群体性事件
C.较大群体性事件
D.一般群体性事件


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276、单项选择题  下列哪些文件不是住房公积金缴存单位客户开户时必须提交的材料（）

A.单位营业执照（或法人证书、注册证、登记证）复印件
B.经住房公积金管理中心审批的《公积金单位开户登记表》
C.公积金开户申请书
D.经当地公积金管理中心批准开立补充公积金单位账户的证明


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277、多项选择题  客户开通手机银行后，通过以下哪些渠道或功能进行追加的账户即是签约账户（）。

A.国际互联网站
B.柜台
C.个人网银盾客户通过网银的“渠道互动签约与维护”功能，并验网银盾
D.电话银行
E.手机银行


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278、多项选择题  网点营业期间的安全保卫控制措施主要包括（）。

A、网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，采用现场观察和调阅监控等措施，加强对人员制度执行情况的监督检查
B、网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查
C、在网点营业前后、接送款之前，网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留
D、网点负责人应要求网点柜员营业终了做好防入侵报警布防
E、网点负责人应按照网点防抢防暴应急处置要求，细化并制定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查


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279、单项选择题  客户签约建行短信金融服务，填写签约申请表，经办人员验证客户申请资料真实性后，为客户（）开通相关服务

A.预约
B.实时
C.T+1天
D.T+3天


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280、单项选择题  以下哪一项不是金融职业道德建设的现实意义？（）

A.保证我国金融业沿着中国特色社会主义方向健康发展
B.促进金融从业人员整体素质的提高
C.促进金融行业纠正不正之风，加强三个文明建设
D.最大化金融从业人员的自身利益


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281、单项选择题  《个人存款账户实名制规定》实施前，在银行开立的非实名账户挂失（10000元以下的），须（）进行挂失处理

A.双人上门核查后
B.实名制变更后
C.核对开户资料后
D.代发工资单位出具证明


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282、单项选择题  网点负责人（）要与上级部门和员工签订安全保卫工作责任书；并要明确一名安全员具体负责对安全保卫工作制度的检查落实。

A、每周
B、每月
C、每季
D、每年


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283、单项选择题  建行提供的短信金融服务中，需开通后方能使用的服务为以下哪项（）。

A.帮助短信
B.账户变动通知
C.客户关怀短信
D.市场营销宣传短信


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284、单项选择题  已开通短信转账汇款或缴费充值功能的客户可在（）修改短信渠道主手机号码

A.手机银行
B.互联网站
C.柜面
D.个人网银


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285、单项选择题  网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介，这就决定了银行必须在（）基础上，通过为客户提供增值金融服务获取收益。

A、有效控制风险的
B、利润最大化的
C、效益最大化的
D、客户至上的


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286、单项选择题  关于客户分流的描述错误的是（）。

A、办理业务需要有效证件，客户没有携带，又不能通过自助设备办理的，应礼貌送客。
B、办理业务需要有效证件，客户没有携带，但能通过自助设备办理的，应引导客户到自助区办理。
C、应首先引导客户到叫号机取号后，再咨询客户办理业务种类
D、网点内等候客户较多时，等候时间较长时，应主动上前询问客户办理什么业务，是否可以使用自助设备办理，如果可以，引导客户使用自助设备，及时分流客户。


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287、单项选择题  严禁由（）和运行管理部门单个部门同时负责权限卡的签发与启用。

A、法律部门
B、人事部门
C、营销部门
D、监察部门


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288、多项选择题  与基层网点内部欺诈有关的风险点主要有（）。

A、权限卡、印章管理不善
B、验资资金违规进出
C、客户印鉴审核不严
D、客户经理作案
E、银企对账流于形式


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289、单项选择题  发生聚众蛊惑事件时，农合机构应迅速启动相应应急处置预案，及时了解、掌握以下哪一项内容？（）

A.事件产生原因和矛盾冲突
B.恐吓电话来源
C.传染疾病的扩展趋势
D.火险产生原因和部位


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290、单项选择题  网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，加强对易发案部位的管理应遵循以下哪一项规定？（）

A.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于5次
B.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于2次
C.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于6次
D.每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于1次


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291、单项选择题  在现场导入时为提升员工参与感与投入度，需要在网点进行（）。

A、氛围引导
B、集中培训
C、专业辅导
D、全员动员导入


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292、单项选择题  按照对网点营销的相关规定，在新增对公客户营销技巧中，若采取利用现有客户推荐的方式发现新客户，以下对网点负责人的要求，描述正确的（）。

A.网点负责人通过分析本地区行业环境，选好一个最有把握的行业，把自己培养成特定行业的专家
B.网点负责人应与本地区银行业务频繁的企业保持良好的沟通，并且让客户明白，本行可以更好地满足他们的某些需求
C.在网点目前的客户群体中进行筛选，了解企业与潜在客户的合作关系，将客户的下游资金跟踪到本行社，实现资金从源头开始控制
D.网点负责人要建立畅通的信息渠道，让身边的社会关系能够运转起来，就能够很快挖掘出具有较高价值的优质客户


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293、单项选择题  在营业网点综合化建设工作中，要做到合理规划，统筹安排。对于综合服务能力有提升空间的单功能网点，重点实施（）。

A.单功能网点综合化转型
B.综合柜员制
C.综合营销队伍建设
D.劳动组合调整


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294、单项选择题  个人外币帐户目前在ATM和自助终端渠道开通（）业务

A.各帐户间转帐
B.帐户查询
C.结售汇
D.本人名下转帐


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295、单项选择题  信用社规定的Ⅰ级内部管理突发事件是指以下哪一项？（）

A.特别重大内部管理突发事件
B.重大内部管理突发事件
C.较大内部管理突发事件
D.一般突发事件


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296、多项选择题  I级、II级、III级群体性事件的处置措施中，事发机构应急管理工作领导小组负责人迅速赶赴现场配合当地政府、公安机关的应急工作包括有（）。

A.与群众代表对话
B.开展疏导、劝解工作，解疑释惑，表明态度
C.告知当事人相应的救济渠道及正当的申诉方式，通过合法手段和途径维护自身合法权益
D.迅速研究当事人的合理要求，提出解决方案，努力化解矛盾
E.对当地政府要求限期解决的涉及群众利益的问题，要采取有效措施指定专人按时解决


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297、单项选择题  （）是指开证银行应买方的要求或按买方（开证申请人）的指示开给卖方（受益人）的一种保证在规定的期限内以规定的单据为依据，即期或在以后某一规定的日期支付一定金额的书面文件

A.汇款
B.托收
C.信用证
D.保函


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298、多项选择题  网点法律风险的防范与控制中，网点反洗钱工作应采取以下哪些措施？（）

A.依据法律法规，履行反洗钱义务
B.在网点设立反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作
C.坚持勤勉尽责，遵循"了解你的客户"的原则，建立健全和执行客户身份识别制度
D.依法妥善保存客户身份资料和交易记录，确保重现性
E.组织形式多样的反洗钱宣传培训，营造良好反洗钱氛围


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299、单项选择题  重要业务事项审批应遵循（）、（）的原则。

A、统一报送、逐级审批
B、逐级报送、统一审批
C、逐级报送、逐级审批
D、统一报送、统一审批


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300、多项选择题  基层网点负责人需要着重防范与控制的主要操作风险有（）。

A、内部欺诈
B、外部欺诈
C、市场风险
D、法律风险
E、营业网点安全保卫操作风险


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