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银行柜员考试：综合业务找答案（最新版）
2023-07-17 02:52:16 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  银行承兑汇票承兑银行对提示付款的汇票存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的（）日起（）日内，作成（），连同银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。

A.次
B.10
C.3
D.拒绝付款证明
E.退票理由书


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2、多项选择题  洗钱，是指将毒品犯罪、（）、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、走私犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、贪污贿赂犯罪
D、恐怖活动犯罪
E、破坏金融管理秩序犯罪


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3、多项选择题  对于存款人未参加年检，存在（）等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销其银行结算账户。

A.营业执照
B.法定代表人或单位负责人的身份证件
C.税务登记证
D.授权书


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4、多项选择题  依照《票据法》的规定，连续背书的第一背书人应当是在票据上记载的（），最后的票据持有人应当是最后一次背书的（）。

A.收款人
B.被背书人
C.付款人
D.背书人


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5、多项选择题  以下哪些岗位设置是正确的（）.

A、交换人员可以进行账务处理
B、非305辖内往来的记账人员可对305的账务进行对账
C、会计操作员与持主管卡人员分开
D、假币实物管理员与假币没收人员分开


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6、多项选择题  依照《票据法》的规定，背书人在票据上记载（）。字样，其后手再行使上述行为的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任，但不影响出票人、承兑人以及原背书人之前手的票据责任。

A.不得转让
B.委托收款
C.质押
D.附加条件


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7、多项选择题  计算利息的基本公式是（）。

A、本金×利率×期限
B、累计积数×日利率
C、本金×利率
D、累计积数×日利率×期限


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8、多项选择题  办理下列（）业务需要填写《特殊业务信息核对表》

A.挂失补卡
B.损坏换卡
C.卡密码重置
D.重写磁


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9、单项选择题  营业终了，柜员现金箱采用清零方式的，现金缴存（）。

A.大库
B.主出纳
C.其他柜员
D.自行保管


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10、多项选择题  流程银行上线后，收费标记有以下哪几种？（）

A、单笔收费
B、不联动收费
C、汇总收费-按日
D、汇总收费-按月。


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11、多项选择题  第三方存管业务中的“三方”，具体指哪三方的账户。（）

A、银行的资金清算账户
B、客户交易结算资金管理账户
C、客户交易结算资金汇总账户
D、客户银行结算账户


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12、多项选择题  出现以下（）情况时，金融机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B、客户行为或者交易情况出现异常的
C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的


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13、多项选择题  个人客户注册电子银行的资料应如何保管（）。

A.《中国农业银行电子银行服务协议》作为传票
B.《中国农业银行电子银行业务注册表（个人）》第一联作为传票
C.身份证件复印件（证件为身份证的还包括核查打印的结果）、《中国农业银行电子银行业务申请表（个人）》作为传票附件，随会计传票一起装订
D.《中国农业银行电子银行服务协议（个人）》由网点专夹保管，定期装订


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14、多项选择题  柜员现金尾箱每日必须交叉复核、日清日结，确保账实相符；严禁挪用（）。

A、挪用现金
B、挪用实物
C、挪用重空凭证
D、白条抵库


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15、多项选择题  会计账务应达到“五无”是（）.

A、账务无积压；
B、结算无事故；
C、计息无差错；
D、记账无串户；
E、存款无透支。


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16、多项选择题  依照《票据法》的规定，票据（），票据持有人背书转让的，背书人应当承担票据责任。

A.被拒绝承兑
B.被拒绝付款
C.超过提示付款期限
D.被拒绝保证


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17、单项选择题  按会计科目与资产负债表的关系分类，可分为（）科目。

A、表内、表外
B、资产、负债
C、收入、费用
D、损益、非损益


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18、多项选择题  办理现金出纳业务，应遵循以下原则（）。

A、钱账分管，收入现金，先收款后记账；付出现金，先记账后付款
B、认真审核凭证与现金是否相符，做到当面点清，一笔一清
C、错款必须当日进行账务处理，做到长款不寄库，短款不空库
D、现金、实物交接，需验证身份，做到交接清楚、责任分明、数字准确
E、严禁挪用库存现金，严禁白条抵库


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19、单项选择题  支取方式为“不验印不验密”的对公账户，在发起贷记往账时需（）。

A、凭密码支取
B、主管刷卡授权
C、凭印鉴支取
D、分行支付岗复核


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20、多项选择题  特种转账传票是银行根据原始凭证及业务事实自行编制的，用于内部记账的基本凭证。发生（）等业务时，方可使用特种传票。

A、扣收到期贷款
B、到期未归还贷款转逾期贷款
C、办理汇票资金移存
D、记账串记时入收款人资金账户的传票及收账通


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21、多项选择题  BOS系统中网点受理人员的任务是（）。

A.负责受理客户业务。
B.审核业务及凭证真实性、合规性。
C.扫描凭证、录入简单要素并验印。
D.符合内控要求前提下，可赋予授权权限。


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22、多项选择题  ABIS系统中，涉及银行本票签发的交易有（）。

A.过渡签发
B.支票户签发
C.现金签发
D.卡（折）签发
E.内部户签发


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23、单项选择题  王英同学对自己使用的调光灯进行改造，使其在原有的功能的基础上增加了定时关灯等功能。王英同学这项设计属于（）

A、开发性设计院
B、创造性设计
C、综合性设计
D、改进性设计


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24、多项选择题  不属于电子验印系统验印操作员职责的（）。

A.电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作
B.日常业务操作的审核及授权工作
C.电子验印系统建库资料的录入和复核工作
D.负责电子验印系统的印鉴识别工作


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25、单项选择题  反洗钱业务系统中“交易发生地”应填写（）

A、行政区划代码
B、金融机构代码
C、AS400系统的行所号
D、国家英文缩写前3位加行政区划代码


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26、单项选择题  居住在境内或境外的中国籍华侨，有效证件可出具（）。

A.社会保障卡
B.中国护照
C.工作证
D.驾照


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27、多项选择题  根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，整存整取转账部提、定期一本通转账部提要求证件验证方式为（）。

A.出示
B.核查
C.不核查
D.不出示


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28、单项选择题  某贷款单位从银行的活期存款账户支出200万元归还贷款，这种做法对银行来说（）。

A、资产增加、负债增加
B、资产减少、负债减少
C、资产增加、资产减少
D、负债增加、负债减少


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29、多项选择题  可以开立存款证明书或可直接做存款证明书的有（）.

A、单位或个人的活期存款和定期存款
B、国债凭证
C、信用卡保证金以及已签订理财协议等扣划的存款
D、已质押的存款


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30、多项选择题  若人行核查系统返回核查结果一致但无照片，或有照片但照片不符，或核查结果不一致且无法确切判断客户身份证真伪的，可要求客户出示（）进行辅助验证。

A.居民户口簿
B.护照
C.机动车驾驶证
D.社会保障卡
E.居住证
F.对二代身份证，可使用二代身份证阅读器鉴别


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31、单项选择题  营业终了，柜员需核对未发行有价单证实物与（）以及相关登记簿余额是否相符。

A.总账余额
B.日记账余额
C.表内分户明细余额
D.表外分户明细余额


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32、单项选择题  业务专用章、业务处理讫章由（）会计结算部门根据网点实际统一组织刻制。

A.省分行
B.县支行
C.县支行或市分行
D.市分行


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33、多项选择题  开办“汇利丰”个人外汇结构存款业务必须严格遵守（）和《中国农业银行“汇利丰”个人外汇结构性存款集中式操作规程》等相关规定。

A.《中国农业银行代客外汇理财业务管理办法》
B.《中国农业银行代客外汇理财业务操作指引》
C.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》


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34、多项选择题  ￥107，000、53大写金额的正确写法是（）.

A、人民币拾万柒仟元零伍角叁分
B、人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分
C、人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分
D、人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分整


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35、多项选择题  办理银行承兑汇票贴现是，柜面业务操作正确的表述是（）。

A.认真执行查询制度
B.内、外部传递要分开进行
C.要严密贴现票据审核手续
D.实行经办人员和会计主管双人验票制度


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36、单项选择题  营业终了网点签退时，由（）以上主管办理营业机构的行所签退。

A.一级（含）
B.二级（含）
C.三级（含）
D.以上均可


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37、多项选择题  运营主管或运营主管授权人在营业终了前应对柜员（）进行核对，核对相符后在“柜员日终平账报告表”上签（字）章。

A.印章
B.现金实物卡把清点大数
C.未笔交易
D.有价单证进行清点


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38、多项选择题  银行汇票超过付款期的处理手续有（）。

A.持票人在票据权利时效内向出票行说明原因，并提交银行汇票和解讫通知
B.持票人为个人的还应出具有效身份证件
C.经与原汇票卡片核对无误，实际结算金额和多余金额结计正确，即在汇票和解讫通知的备注栏填写“超期付款”字样
D.未在银行开立账户的，通过“其他应付款”科目核算
E.未在银行开立账户的，通过“应解汇款及临时存款”科目核算


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39、单项选择题  报废停用的业务印章应由营业机构及时进行上缴，营业机构最迟至下一个工作日交至支行会计部门，上缴时必须由（）办理。

A.三人
B.专人
C.双人
D.计财部经理


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40、多项选择题  办理支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）等符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件。

A、居民身份证
B、军官证
C、警官证
D、文职干部证
E、士兵证
F、户口簿


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41、多项选择题  目前开展的代理类业务主要有（）业务等。

A、代理金融理财
B、代理黄金交易业务
C、资金托管
D、代理保险业务


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42、多项选择题  按实际天数计算的积数计息法计算利息的存款种类有（）..

A、个人、企业通知存款
B、个人、企业活期存款
C、个人定活两便
D、个人、企业整存整取
E、企业协议存款


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43、多项选择题  外部账户按其核算内容的不同可以分为（）。

A、结算账户
B、存款账户
C、贷款账户
D、往来账户


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44、多项选择题  柜员发生现金差错时以下做法是错误的（）.

A、私自外出查找
B、私自填补
C、立即向营业部主任及网点负责人报告
D、以长补短


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45、单项选择题  运营业务专用印章停止使用及作废必须由保管（使用）人在印章系统交接给营业部主任或其指定专人，由营业部主任或其指定专人在印章系统进行暂停使用操作，并在备注栏简要注明停用原因。印章实物由（）封存后保管。

A、营业部主任
B、保管人
C、双人
D、单人


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46、单项选择题  离行式自助设备，营业网点会计主管或运营管理部门负责人要（）跟车加钞、取钞核查。

A.不定期
B.每月
C.每周
D.每旬


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47、多项选择题  会计档案按保管期限分为（）保管。

A、3年
B、5年
C、10年
D、15年


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48、多项选择题  对营业网点的自助设备，营业网点职责主要有（）

A.负责落实各项自助设备业务管理制度，落实网点管理员岗位责任制，设置网点管理员岗位，网点管理员要相对固定
B.负责协助自助设备安装、验收、开通等工作
C.负责自助设备的日常巡检、维护报修、耗材管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、登记薄与交易流水档案管理、周边环境清洁等。
D.负责自助设备的清钞、加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。
E.负责自助设备安全巡查与监控管理，定期调阅监控录像资料
F.负责受理持卡人有关自助设备的咨询、投诉及服务引导工作，遇重大问题及时向支行报告


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49、多项选择题  在自助设备上哪些交易是免费服务项目（）.

A、同城系统内存款
B、系统内转账
C、异地系统内存款
D、异地系统内第三笔取款


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50、多项选择题  单笔过渡转账汇出汇款业务凭证影像采集顺序为：（）。

A.个人结算业务申请书第一联
B.07B5交易记账凭证
C.收费凭证
D.个人结算业务申请书第二联
E.07B1交易记账凭证


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51、单项选择题  关于带电子现金的IC借记卡销卡，下列说法正确的是（）。

A.有卡销卡时，可仅销借记卡主账户。
B.对于可读卡及不可读卡均允许单独进行电子现金账户的销户。
C.可读卡当场完成销卡交易，不可读卡待10个自然日后返还电子现金账户余额，返还方式为现金或指定的我行其他有效账户。
D.卡片丢失情况下，只能销借记卡主账户。


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52、单项选择题  储蓄国债（电子式）以（）元为起点，以百元的整数倍办理各项业务。

A、50
B、100
C、1000
D、10000


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53、单项选择题  客户申请开立借记卡时，可以选择的支取方式是（）。

A.凭证件
B.无支控方式
C.凭密码
D.凭印鉴


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54、多项选择题  银行承兑汇票到期兑付后，承兑行应将抵押登记证明或质押物退还抵（质）押人，办理交接登记，抵质押人进行签收，签收人应为（）。

A.抵质押人
B.承兑人
C.付款人
D.最后的被背书人
E.抵质押人的授权代理人


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55、多项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立和实施哪些（）客户身份识别制度？

A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别
B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息


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56、单项选择题  在同等条件下，客户（），经济资本占用系数越低。

A.信用等级越低、贷款剩余期限越短、抵（质）押物的风险缓释效果越好
B.信用等级越高、贷款剩余期限越短、抵（质）押物的风险缓释效果越好
C.信用等级越高、贷款剩余期限越长、抵（质）押物的风险缓释效果越好
D.信用等级越低、贷款剩余期限越长、抵（质）押物的风险缓释效果越好


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57、多项选择题  因出票人签发（）的支票给他人造成损失的，支票的出票人和背书人应当依法承担民事责任。

A.空头支票
B.远期支票
C.与其预留本名的签名式样不符
D.印鉴不符


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58、多项选择题  甲自称是A公司的经理，声称A公司要购买乙的产品，以A公司名义与乙达成买卖产品的口头协议。于是甲假冒A公司的名义签发了一种汇票给乙。乙不知情将汇票背书后交给丙，丙背书后交给丁。丁在向付款人请求付款时遭到拒绝，以下表述正确的是（）。

A.甲不需要承担票据责任，因为其为伪造票据人，不是票据关系的当事人，其不能承担票据责任，但他要承担合同责任
B.A公司不需要承担票据责任，其实被假冒的一方，不是真实票据关系当事人
C.乙和丙要承担票据责任，因为票据被伪造后不影响真实签章的效力
D.丁可以向乙和丙进行追索


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59、单项选择题  某支行在2010年1月15日发现有1笔重空记账错误，发生时间是2009年12月28日，应填制（）冲正，不得更改决算报表。

A、同方向红蓝字传票
B、借贷方红字传票
C、蓝字反方向传票
D、以上都不是


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60、多项选择题  每日营业终了，柜员进行账实核对包括（）。

A.核对现金
B.核对重要空白凭证
C.核对有价单证
D.清点印章


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61、多项选择题  银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。

A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.及时性


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62、多项选择题  自助设备清机后，钞箱管理员对钞箱现金清点完毕，应将钞箱现金与（）进行核对。

A.ABIS柜员现金箱余额
B.网点库存
C.ATM核查清单
D.ATM流水


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63、单项选择题  年利率3.69%，换算成月利率为（）。

A、3.69‰
B、3.075%
C、3.075‰
D、3.75%


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64、单项选择题  会计凭证按其使用形式划分为（）。

A、基本凭证和特定凭证
B、原始凭证和记账凭证
C、单式凭证和复式凭证
D、空白一般凭证和空白重要凭证


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65、单项选择题  日终柜员账实核对无误后，使用（）交易打印“柜员重要空白凭证销号表”。

A.5645
B.5642
C.5671
D.5636


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66、多项选择题  未达账项包括（）。

A、银行已付而企业未付
B、银行已收而企业未收
C、企业已收而银行未收
D、企业已付而银行未付


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67、多项选择题  重要空白凭证核算应遵循以下原则（）。

A、纳入642科目
B、以人民币为计量单位
C、以一份一元的假定价格入账
D、传票必须记载凭证的名称、起止号码


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68、单项选择题  中国农业银行综合应用系统（ABIS）第二十批优化改造业务功能，可通兑的国债书面挂失业务受理范围为（），补发、解挂、销户等后续处理限定在（）。

A.开户网点、开户网点
B.同一地市任意网点、原挂失网点
C.同一省内任意网点、原挂失网点
D.同一地市任意网点、开户网点


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69、单项选择题  信贷风险监控中，对发布橙色、红色预警信号的，处置方案必须在发布预警的次日起（）日内上报。

A.5
B.10
C.15
D.20


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70、多项选择题  依照《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，公示催告的期间，国内票据自公告发布之日起（）日，涉外票据可根据具体情况适当延长，但最长不得超过（）日。

A.60
B.30
C.90
D.100


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71、多项选择题  办理协助查询业务时，经办人员应当核实的证件和法律文书有（）。

A、执法人员有效工作证件
B、协助查询存款通知书
C、军官证
D、介绍信


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72、多项选择题  收汇型网点，只允许办理西联小额收汇业务，即居民个人项下单笔3000美元（含）以下，证件类型为（）的收汇业务。

A.军官证
B.公安局证明
C.户口本
D.身份证


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73、单项选择题  （）是农业银行各级对外营业机构中，拥有中国农业银行柜面生产系统柜员号并从事交易或业务授权的人员。

A.主管
B.柜员
C.授权员
D.负责人


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74、多项选择题  银企对账采取（）核对两种方式。

A、账页
B、账户
C、分户
D、余额


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75、单项选择题  流程银行任务成功提交后，在未确认记账是否成功时，柜员在客户联加盖（）返回客户。

A、业务公章
B、转讫章
C、凭证受理章
D、经办员私章


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76、单项选择题  银行“三票一卡”是（）。

A、汇票、支票、本票、信用卡
B、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、信用卡
C、银行本票、银行汇票、商业汇票、信用卡
D、支票、银行本票、银行汇票、贷记卡


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77、多项选择题  客户提交的大额贷记往账，柜员必须对客户进行（）等后方可提交任务。

A、身份证登记
B、联网核查
C、账户扣款
D、大额查证


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78、多项选择题  支行、网点的柜员、客户经理、反洗钱合规管理人员负责本单位客户风险分类管理的具体实施。柜员的工作职责为（）.

A、正确、完整录入客户身份基本信息
B、根据客户提供的开户资料以及了解到的其他可靠来源的客户信息，给客户初次评定等级
C、及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向
D、根据本单位审批结果，配合客户风险分类工作管理员及时调整客户风险分类等级


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79、多项选择题  会计人员调动工作或因故离职时，应办理交接手续，办理移交手续前，须做好以下工作（）.

A、已经受理的经济业务尚未填制会计凭证的，应当填制完毕
B、尚未登记的账目，应当登记完毕，并在最后一笔余额后加盖经办人员印章
C、整理应该移交的各项资料，对未了事项写出书面材料
D、编制移交清册，列明应当移交的有关资料、实物等


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80、多项选择题  客户开通个人网上银行，需向银行提供（）。

A.客户身份证原件
B.客户身份证复印件
C.注册账户凭证原件
D.K宝证书


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81、多项选择题  撤销借记卡口头挂失基本规定（）。

A.可在全国任一网点办理。
B.须持卡人本人凭有效身份证件、借记卡和密码办理。
C.办理书面挂失后，原口头挂失自动撤销。
D.持卡人须填写《挂失申请书》。


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82、多项选择题  任务提交成功后，在主凭证背面打印提交信息包括（）。

A、任务号
B、圈存流水号
C、金额
D、账号


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83、多项选择题  非预算单位办理专用存款账户现金支取业务审批所需材料（）。

A.专用存款账户现金支取业务审批表一式三联
B.非预算单位专用存款账户开户许可证复印件
C.基本存款账户开户许可证复印件
D.基本建设资金、更新改选资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金的证明文件复印件


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84、单项选择题  批准销毁的会计档案集中到（）统一组织销毁。

A.省分行
B.县支行
C.市分行
D.县支行或市分行均可


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85、单项选择题  外汇汇款查询函电除基准价格外，需另外收取电报费，境内（）元。

A、10
B、20
C、50
D、100


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86、单项选择题  临时居民身份证的有效期限为（）。

A.3个月
B.6个月
C.1年
D.3年


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87、多项选择题  票据的出票日期必须使用中文大写，书写正确的有（）。

A.1月15日，应写成零壹月壹拾伍日
B.2月20日，应写成贰月零贰拾日
C.10月20日，应写成零壹拾月零贰拾日
D.11月1日，应写成拾壹月零壹日
E.1月10日，应写成零壹月零壹拾日


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88、多项选择题  为确保账卡一致、销账逐笔对应和资金的及时清算，必须定期核对西联发汇单结算留存联是否与“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户余额一致。在进行“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户销账前，必须查询该笔清算资金入“外汇汇出汇款－西联汇出汇款”账户的（）。

A.金额
B.发生时间
C.传票号
D.日志号


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89、多项选择题  按业务系统生僻字录入规则的规定，（）按生僻字的拼音（大写）录入。

A、上下结构
B、左右结构
C、左右或上下，字可拆分三部分以上的
D、不能拆分的


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90、多项选择题  下列柜员签发重要空白凭证业务流程那些是正确的？（）

A、柜员填错或交易失败造成的作废，应在作废凭证上加盖“作废”戳记
B、签发重要空白凭证必需进行销号控制
C、作废凭证应剪右下角后作次日传票附件
D、签发重要空白凭证时，必须按顺序号使用，号码衔接


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91、多项选择题  存款风险滚动式检查应严格遵循“三优先”的原则是什么？（）

A、大额存款优先检查的原则
B、存款异常变动优先检查的原则
C、临时存款优先检查的原则
D、重点账户存款变动优先检查的原则
E、验资户优先原则


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92、单项选择题  按照《银行业务金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》，对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，以下哪些情况应继续为客户办理业务（）。

A、客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，经核实，身份证确实为真实的。
B、客户持公安部门已盖章并核实确为真实证件的联网核查结果证明回执及身份证。
C、通过联网核查系统进行疑义信息反馈，核实确为真实的身份证的。
D、以上均正确。


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93、多项选择题  受理存款止付（冻结）时，营业部主任要依据执法机关（），根据分管行长或其他有权审批人意见，并审核冻结账户的开户银行、姓名和账号无误，办理停止支付（冻结）手续。

A、经办人的证件
B、介绍信
C、执行公务证明
D、协助查询（冻结）通知书


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94、单项选择题  次日或以后（当年）发现的差错，如记账串户，应填制（）办理冲正。

A、同方向红字冲正传票
B、同方向红、蓝字冲正传票
C、反方向蓝字冲正传票
D、反方向红、蓝字冲正传票


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95、单项选择题  现金无卡存款业务中，客户户名与存入卡（折）“户名”不一致的，须在“（）”栏签名确认。

A.客户签名
B.付款人签名
C.代理人签名
D.收款人签名


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96、单项选择题  客户在进行无折（卡）存款操作时，柜员交易成功后（）。

A.禁止抹账退款
B.可以抹账退款
C.可以随意冻结该款项
D.以上都不对


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97、单项选择题  BOS系统中对于“回单处理”说法不正确的是（）。

A.对于已上传中心但尚未处理完毕的业务，可根据客户要求打印受理回执并加盖受理章。
B.对于记账成功后的业务，受理人员在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。
C.对于记账尚未成功的业务，受理人员也可在凭证回单联加盖办讫章并提交客户。
D.业务受理人员实时或日终批量打印受理记录凭证，可不附于原始凭证后，单独整理排序。


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98、多项选择题  根据《广东发展银行出纳制度》相关规定，下列那些尾箱保管规定是正确的？（）

A、柜员临时离开工作岗位时，应做到尾箱上锁
B、中午休息前，柜员应轧点尾箱款项，与柜员现金库存核对一致，尾箱上锁后放在监控录像的范围内存放
C、营业终了，柜员现金尾箱现金经换人复点核对无误后，尾箱由该柜员上锁并加贴封条或封签，在封条（签）上加盖个人名章，交管库员入库保管
D、柜员应妥善保管尾箱钥匙，不得随意放置


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99、多项选择题  未在银行开户的个人持银行汇票向银行提示付款时，正确的说法是（）。

A.通过应解汇款及临时存款账户核算
B.该账户只付不收
C.该账户只收不付
D.该账户不计付利息
E.该账户不计付利息，可收可付


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100、多项选择题  根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上有卡存现代理人办理业务时，需（）。

A.对代理人进行联网核查
B.留存代理人身份证复印件或者影印件
C.对代理人和被代理人进行联网核查
D.留存代理人和被代理人身份证复印件或者影印件


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101、多项选择题  自动取款机和自动存取款机的升降钞（开关钞箱、装钞、清钞、整点、账款核对、钞箱检查等）必须贯彻“双人管理”原则（）。

A、双人到场
B、换人复核
C、手续清楚
D、责任分明
E、数字准确
F、账款相符


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102、多项选择题  依照《民事诉讼法》的规定，在公示催告期间，以公示催告的票据（）。因此而接受该票据的持票人主张票据权利的，人民法院不予支持，但公示催告期间届满以后人民法院作出除权判决以前取得该票据的除外

A.质押
B.贴现
C.背书
D.承兑


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103、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，发现单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（）

A、20、1
B、10、1
C、20、10
D、10、20


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104、多项选择题  可以通过流程银行提交的凭证有（）。

A、个人结算业务申请书
B、对公结算业务申请书
C、支票+进账单
D、现金付出传票


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105、单项选择题  营业部主任应不定期检查印鉴册，至少（）一次，对印鉴册和相关登记簿、报表进行审核，确保印鉴卡真实、完整、规范。

A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季


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106、单项选择题  客户回单（或收账通知）应加盖（）和经办人员名章。

A.业务处理讫章
B.业务专用章
C.附件章业务专用章
D.附件章


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107、多项选择题  托收凭证的委托（）不得更改，更改的托收凭证，银行不予受理。

A.日期
B.收款人名称
C.金额
D.收款人账号


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108、单项选择题  一户通卡在网点内部主管与柜员之间的交接应执行下列哪项操作（）。

A.初始入库
B.调拨
C.领用
D.上缴


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109、多项选择题  客户凭现金支票支付现金时，柜员应审查现金支票（）。

A.日期、收款人户名，是否填写齐全
B.支票是否是统一规定印制的票据，支票是否真实，是否在有效期内
C.大小写金额是否一致
D.出票人的签章是否符合规定，并折角核对其签章与预留银行签章是否相符
E.用途是否符合有关规定


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110、单项选择题  在银行的财务报表中，“贴现”属于（）。

A、所有者权益
B、流动负债
C、流动资产
D、长期资产


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111、单项选择题  纸币票面裂口2处以上，长度每处超过（）毫米的；裂口1处，长度超过（）毫米的，可以作为残损币。（）

A、10、15
B、3、5
C、3、10
D、5、10


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112、单项选择题  日终柜员将自身传票按（）顺序整理，并确保传票顺序号连续。

A.传票号由大到小
B.传票号由小到大
C.传票业务种类
D.无所谓


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113、多项选择题  票据法明确规定票据权利分为（）。

A、付款请求权
B、收款请求权
C、转让权
D、追索权


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114、单项选择题  办理单折业务时，当客户密码累计连续输入（）次错误，系统自动将客户密码锁住。

A.3
B.5
C.8
D.10


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115、单项选择题  为个人存款人办理人民币单笔（）万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。

A.1
B.5
C.10
D.20


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116、多项选择题  自2010年5月起，小额支付系统调整（）业务金额上限。

A、普通贷记
B、普通借记
C、定期贷记
D、定期借记


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117、多项选择题  各营业网点在办理下述（）银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查.

A、银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务
B、支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务
C、反洗钱业务
D、征信及信贷业务


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118、多项选择题  关于挂销账系统中下列说法正确的是（）.

A、ATM长短款挂销账支持一挂多销
B、睡眠户挂销账只支持一挂一销
C、交易流水是挂销账的唯一标识
D、挂账后，有销账记录，原挂账交易不允许冲账。


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119、单项选择题  从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季结息，每季度（）付息。

A、首月20日
B、首月21日
C、末月20日
D、末月21日


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120、多项选择题  对账单回收率必须达到100%的存款账户类型是（）账户。

A、协议存款
B、通知存款
C、保证金存款
D、财政存款
E、定期存款


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121、多项选择题  客户可通过柜台、自助终端、电话、网上银行等方式进行查询或打印我行（）等。

A.外汇宝报价
B.外汇宝交易账户内外币余额
C.交易成交情况
D.委托情况


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122、单项选择题  三级主管办理公共应用子系统相关业务，交易成功后打印的凭证上需盖（）。

A.个人名章
B.业务专用章和个人名章
C.业务专用章
D.业务处理讫章


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123、多项选择题  人民币个人整存整取定期储蓄存款的存期分为（）。

A.三个月
B.一年
C.二年
D.三年


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124、单项选择题  信贷风险监控中，对客户发布红色预警信号的，应执行（）管理原则。

A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。
B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。
C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。
D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。


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125、多项选择题  有关记账方法，说法正确的是（）。

A、单式记账，是对发生的经济业务只在一个账户中进行记录的方法。
B、复式记账，是对发生的每一项经济业务，都要以相等的金额，在相互关联的两个或两以上的账户中进行登记
C、记账方法，就是指在账户中登记经济业务的技术方法。
D、记账方法有单式记账法和复式记账法两种。


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126、多项选择题  银行本票（），当日发现差错的，应做抹账处理。

A.签发
B.结清
C.退款
D.超期付款
E.系统内银行本票兑付


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127、多项选择题  营业时间应严格执行柜台“八不准”，以下那些是“八不准”的内容。（）

A、不准擅自离岗、串岗或未经同意顶班、替岗；
B、不准吸烟、吃零食、在营业区域（客户视线范围内）就餐，酒后上岗；
C、不准看与业务无关的书报；
D、不准占用电话聊天，接听私人电话不超过1分钟
E、不准聚众聊天，嘻笑吵闹，大声喧哗；


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128、多项选择题  以下哪些选项不是商业银行（）。

A、国家开发银行
B、中国农业银行
C、中国建设银行
D、中国农业发展银行


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129、单项选择题  下列关于主管卡的保管使用描述有误的是（）。

A、空白主管卡归属于重要空白凭证管理，在“642空白重要凭证”科目核算
B、每个主管卡操作号只能制作二张主管卡，其中一张作为备用
C、因主管操作号持有人调整岗位时收回的主管卡，应作废处理
D、作废的主管卡应上缴分行销毁


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130、多项选择题  下列关于银行卡发卡行为正确的有（）。

A、某银行禁止个人一次性代理多人办理借记卡
B、某银行要求采取批量开卡方式的，卡片激活由持卡人本人到网点办理
C、某银行将信用卡发卡业务外包给A公司
D、某银行与移动公司发行联名卡，指定用于手机话费缴纳


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131、单项选择题  建立错款，事故及案件报告制度。发生错款时，应（）。

A、及时逐级上报
B、私底下告知部门主管，查找原因
C、反复翻查，多人复核
D、自行多除少补


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132、多项选择题  存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为（）。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户


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133、多项选择题  自助设备的备用钥匙及备用密码须由（）同时在场分别封存，并在封面上详细注明自助设备编号、地点、封存内容及数量、封存日期、封存人员等事项，加盖封存人员骑缝私章，交主管部门负责人（或支行行长）检验后分别入库保管。

A、出纳员
B、管理员
C、主管
D、其他柜员


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134、多项选择题  以下服务项目属于免费的有（）.

A、个人网上银行同城同行汇款
B、存折开户工本费
C、存折销户工本费
D、代发工资账户的小额账户管理费


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135、单项选择题  流程银行任务成功提交后，在确认记账已成功后，柜员可在回单联加盖（）。

A、业务公章
B、转讫章
C、现金讫章
D、经办员私章


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136、单项选择题  贷款账户按贷款对象的不同分为（）。

A、单位贷款账户、个人贷款账户
B、流动资金贷款账户、消费贷款账户
C、单位贷款账户、流动资金贷款账户
D、消费贷款账户、个人贷款账户


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137、单项选择题  银行应根据（）的原则办理人民币券别调剂业务。

A、合理需要
B、工作方
C、各券别等值分配
D、有备无患


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138、多项选择题  网点柜员发起贷记往账时，需主管刷卡授权有以下几种情况。（）

A、支取方式为“不验印不验密”的对公账户
B、同一笔往账重复发起
C、金额超限额
D、联动撤销


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139、单项选择题  营业终了，柜员用（）交易，核对凭证实物与系统中对应的凭证种类余额是否相符。

A.5645
B.5642
C.5671
D.5636


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140、单项选择题  大额支付系统一笔往账连续发送（）次后尚未成功的，必须重新生成一笔新业务发起。

A、2
B、3
C、4
D、5


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141、单项选择题  柜员现金箱交接应实行严格的交接登记制度。交接工作要在监控录像范围内进行。营业机构的《箱（包）交接登记簿》应由（）保管。

A.主出纳柜员
B.主出纳柜员或运营主管指定的专人
C.运营主管
D.后台人员


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142、单项选择题  每天结账是银行会计制度的一项重要规定，这是根据银行每天连续营业的特点，为了及时发现和纠正差错，防止弄虚作假、确保核算质量和资金安全的有效措施之一，以下哪项不是结账程序（）。

A、柜员结账，核对现金、重要单证、账卡等会计事项
B、营业网点日结扎账，打印网点会计数据
C、网点签退
D、上报当天发生的重要会计事项


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143、单项选择题  各网点要加强对主管号的管理，营业部主任或会计检查人员（）至少核对一次主管操作号增加、删除的变动情况。

A、每日
B、每旬
C、每月
D、每周


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144、多项选择题  通过网内往来系统，可办理的ABIS点对点业务有（）。

A.汇兑和托收承付
B.委托收款和银行汇票
C.商业（银行）承兑汇票
D.汇票移卡
E.内部资金划拨和信用卡清算


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145、多项选择题  根据《广东发展银行业务系统客户编号录入操作规定》，柜员在建立客户资料档案对客户统一编号的录入操作，正确的为（）.

A、柜员应录入组织机构代码证号为统一编号。
B、无组织机构代码证书的，柜员应录入营业执照号码或税务登记证为统一编号。
C、无相关证照的，由系统自动配号。
D、证件号码中有“-”等字符的，可以录入，也可不录入。
E、客户统一编号为必输项，不能为空


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146、多项选择题  下列哪些不需要进行电话查证的。（）

A、同一账户定活互转
B、偿还贷款业务
C、同一账户保证金转存
D、同一账户缴纳税款


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147、多项选择题  下列那些票据丧失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付（）。

A.现金支票
B.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
C.已承兑的商业汇票
D.未填明代理付款人的银行汇票
E.填明“现金”字样的银行本票


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148、多项选择题  我国商业银行的业务范围，按其业务性质可分为（）.

A、表外业务
B、中间业务
C、资产业务
D、负债业务


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149、多项选择题  单位、个人和银行在票据上签章时，必须按照规定进行。下列签章有效的有（）

A、单位在票据上使用与其身份证件姓名不一致的签名
B、个人在票据上使用与其身份证件姓名不一致的签名
C、银行作为出票人在银行汇票上仅使用了经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章
D、商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章


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150、多项选择题  受理外汇宝业务时，柜员误操作造成的未成交错误委托可以撤单，操作时注意事项（）。

A.需要撤销的交易原委托流水必须为未成交的委托交易流水号。
B.连环委托交易撤销时仅能输入第一笔流水号。
C.柜员只能撤销本柜员做的原交易。
D.对于已经客户签字确认的交易，应先向客户收回原外汇宝交易申请书回执联。


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151、单项选择题  在贷款期限内，如遇法定利率调整，个人住房按揭贷款于（）起进行调整。

A、法定利率调整的当日
B、法定利率调整的次日
C、次年的1月1日
D、不调整


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152、单项选择题  我国从（）开始，银行存款利息税率由20%调整为5%。

A、2007年08月15日
B、2007年09月01日
C、2007年11月20日
D、2008年01月01日


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153、单项选择题  营业部主任应（）打印印章状态报表，与印章实物逐一进行核对，并留存印章核查记录。

A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季


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154、多项选择题  票据的（）在票据上的签章不符合票据法以及《票据管理实施办法》规定的，或者无民事行为能力人、限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但不影响对票据上其他签章效力的认定。

A.背书人
B.持票人
C.承兑人
D.保证人


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155、多项选择题  根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上银行卡取现本人办理业务要求证件验证方式为（）。

A.出示
B.核查
C.留存身份证复印件
D.不核查
E.不留存身份证复印件


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156、多项选择题  反假货币信息系统的上线应用，主要是对现有流程进行了那几个方面的调整（）.

A、缩短了假币实物上报间隔期。
B、增加了电子比对数据上报过程。
C、增加新类型假币筛选项及整理工作。
D、不需交接假币实物。


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157、多项选择题  一户一清的内容有（）.

A、出纳收付款项时要集中精力，按户受理，逐笔清点
B、用清晰的声调与客户对话
C、不准一户款未清点完又受理另一户现金
D、不准与已收妥入箱的现金进行券别调换
E、收付的钞票要整点整齐


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158、多项选择题  客户风险分类工作应遵循的原则（）.

A、了解你的客户
B、定量与定性相结合
C、持续性原则
D、审慎性原则


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159、多项选择题  下列哪些事项需经有权人审批后才能处理（）。

A、补记账务
B、错账冲正
C、大额现金支付业务
D、需填制特种转账传票处理的业务


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160、单项选择题  会计凭证按照填制程序和用途不同分为（）。

A、基本凭证和特定凭证
B、单式凭证和复式凭证
C、现金凭证和转账凭证
D、原始凭证和记账凭证


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161、多项选择题  下列业务中视同“一次性金融服务”业务的有（）。

A、系统内通存通兑跨网点办理代办存款，但无法提供被代办人身份证件的存款业务。
B、系统内无卡、无折存款业务，但客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件。
C、跨系统通存通兑业务。
D、客户通过在的账户办理的汇款业务。


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162、多项选择题  委托收款结算在同城、异地都可以办理（）。

A.没有金额起点限额
B.有金额起点限额
C.没有金额最高限额
D.有金额最高限额


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163、多项选择题  公安、司法、纪检监察等机关在办理刑事或违法违纪案件时，因（）的需要，可以持有关证件向调取证据材料、查询与案件直接有关单位或人员的存款和相关信息。

A、侦察
B、起诉
C、审理案件
D、查封财产


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164、单项选择题  人民检察院的执法人员无权对银行单位、个人账户款项执行哪一项工作。（）

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、以上都是


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165、多项选择题  客户填写开户申请书时，须填写的内容有（）.

A、开户申请人姓名
B、性别
C、国籍
D、职业
E、代办人身份资料
F、住所或者工作单位地址、联系方式


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166、多项选择题  为了体现权责发生制原则，需要开设（）账户。

A、管理费用
B、制造费用
C、待摊费用
D、预提费用
E、财务费用


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167、多项选择题  客户来咨询基金购买业务，则可以介绍客户通过下列哪几种方式购买？（）

A、柜面
B、手机银行
C、电话银行
D、网上银行


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168、多项选择题  结账要求做到（） .

A、当日发生业务的各科目日结单借、贷发生额的合计数相等；
B、总账各借方科目余额之和与各贷方科目余额之和相等；
C、总账各科目余额与同科目的明细账余额之和相等。
D、总账“现金”科目余额与实际库存现金相等。


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169、多项选择题  代理付款人在人民法院公示催告发布以前按照规定程序善意付款后，（）或者（）以已经公示催告为由拒付代理付款人已经垫付的款项的，人民法院不予支持。

A.收款人
B.承兑人
C.持票人
D.付款人


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170、单项选择题  违反《储蓄管理条例》的法律责任包括（）。

A.经济责任
B.行政责任
C.刑事责任
D.以上均正确


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171、多项选择题  银行本票（），隔日发现的差错，逐级上报及时处理。

A.签发
B.结清
C.退款
D.超期付款
E.系统内银行本票兑付


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172、单项选择题  账户交易流水属于（）。

A、总账
B、明细账
C、日记账
D、其他辅助性账簿


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173、多项选择题  鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意及时了解掌握国家外汇管理局最新政策和上级行最新规定并遵照办理（）。

A.切实履行真实性审核义务，在办理需国家外汇管理局审批的业务时应首先审核国家外汇管理局相关业务批件。
B.处理业务时要坚持按交易主体区分境内个人、境外个人原则。
C.处理业务时要坚持按交易性质区分经常项目、资本项目的原则。
D.严格履行国际收支、外汇反洗钱等最新规定。


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174、多项选择题  汇划下列哪些款项，免收电子汇划费（）.

A、职工养老金
B、救灾款
C、职工工资
D、抚恤金
E、财政金库款项


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175、多项选择题  境内个人经常项目项下非经营性购汇在年度总额内的，所购外汇可以（）。

A.不可以携带出境
B.汇出境外
C.存入本人外汇储蓄账户
D.按规定携带出境


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176、多项选择题  清机加钞工作的原则和要求：（）。

A.坚持双人清机制度。
B.双人整点、核对现钞、双人开机清机、双人复核、双人装箱、账款双人分管。
C.一次清机循环过程中，不能更换自助设备管理员。
D.清机加钞工作必须在监控可视范围内办理。
E.现钞的清点可在营业柜台完成，清机后及时对账，确保账账、账实相符。


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177、多项选择题  证券资金第三方存管业务的客户进行银证转账的渠道有（）.

A、柜台
B、券商委托电话
C、券商网络系
D、客服热线


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178、单项选择题  远程集中授权业务的业务合规性、资料完整性以及要素录入的准确性由授权主管（）。

A.负主要责任
B.负次要责任
C.负全部责任
D.不需承担责任


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179、单项选择题  营业部主任对本机构柜员尾箱的不定期检查每月至少（）次。

A、4
B、3
C、2
D、1


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180、多项选择题  重要空白凭证库房需符合（）要求。

A、防盗
B、防潮
C、防霉
D、防腐


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181、单项选择题  以下关于存、贷款业务计息的说法正确的是（）。.

A、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至角位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入
B、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入
C、各种存款计息起点为元，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至分位，各段利息加总求和后，再将分位四舍五入
D、各种存款计息起点为角，贷款的计息起点角、分，利息金额算至分位，分位以下四舍五入，分段计息时，各段算至厘位，各段利息加总求和后，再将厘位四舍五入


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182、多项选择题  根据《中国银监会办公厅关于加强银行业案件防控工作的通知》（银监办发[2010]221号），各金融机构对案件防控工作要坚持（）原则，避免案件防控工作孤立化、间歇化。

A、每案必须专人负责
B、每案必须分析成册
C、每案必须实施问责
D、每案必须总结心得


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183、多项选择题  现金库房实行双人管库，出入库房必须（），对库房内的现金及物品的安全负责任。

A、同开库
B、同在库
C、同进库
D、同出库


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184、多项选择题  主管卡的管理要求有（）.

A、主管操作号及一般主管卡一般由营业部主任和业务主办持有；
B、高级主管操作号及高级主管卡：由网点负责人（支行行长或副行长）持有，每个网点可以设立1-2名高级主管卡持卡人；
C、营业部主任或会计检查人员每月至少核对一次主管操作号增、删的变动情况。
D、营业期间主管卡佩带使用，营业终了放保险柜妥善保管，不得私自带出营业场所。
E、空白主管卡归属于重要空白凭证管理，在“642空白重要凭证”科目核算。


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185、单项选择题  自助设备保险柜密码由相对固定的两人担任钞箱密码管理员，对密码进行轮班管理，（）天内轮班时可不更改密码，交接时双方要及时在《柜面业务交接登记簿》上登记。

A.7天
B.5天
C.10天
D.3天
E.不需更正
F.同上


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186、多项选择题  待领信用卡应视同“现金”保管，采用（）的管理制度。

A、单独保管
B、单独领取
C、双人保管
D、双人领取


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187、多项选择题  关于尾箱管理，以下哪项操作是错误的（）.

A、主管甲、乙各执一套尾箱锁，各自管理，日终复点完毕，谁复点谁封箱；
B、主管甲、乙共同管理一套尾箱锁，共同管理尾箱封箱及开箱，避免封箱主管临时有事影响次日早晨开箱、影响正常营业；
C、尾箱锁可在主管间交接、循环使用；
D、柜员间可相互借锁使用；


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188、单项选择题  主卡持卡人可申领（）附属卡。

A.仅1张
B.不超过3张
C.不超过5张
D.多张


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189、单项选择题  柜员签退前必须做好自身传票与（）的核对工作。

A.原始凭证
B.附件
C.核证行
D.其他票据


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190、单项选择题  自2009年10月30日起，国债计息将区别于普通定期存款，其中储蓄国债（电子式）（）算一年，整年后按实际持有天数算头不算尾计算。

A、对月对日
B、对日
C、对年对月对日
D、对月


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191、多项选择题  根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上本人办理整存整取现金部提、定期一本通现金部提要求证件验证方式为（）。

A.出示
B.核查
C.留存身份证复印件
D.不核查
E.不留存身份证复印件


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192、多项选择题  出纳工作的“四双”原则包括（）.

A、双人守库
B、双人管库
C、双人解款
D、双人临柜
E、双人装开箱
F、双人清点


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193、单项选择题  对16周岁以下的未成年人，以下不属于监护人的有效证明是（）。

A.户口簿，判决书。
B.调解书、裁定书。
C.协议书
D.公安部门出具的有关证明等。


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194、多项选择题  外汇汇率的主要表示方法有（）。

A、直接表示法
B、间接表示法
C、定期公布法
D、随时更新


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195、单项选择题  离行式自助服务终端至少（）巡检2次。巡检结束后要进行一笔实际交易，确认设备运行正常。

A.每周
B.每月
C.每日
D.每旬


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196、多项选择题  会计凭证按其格式和使用范围划分为（）.

A、基本凭证
B、原始凭证
C、空白一般凭证
D、特定凭证


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197、多项选择题  重要空白凭证管理系统一期功能优化程序上线后，在“票据管理”操作中，系统设有（）功能。

A、查询本柜员已出售凭证功能
B、领用凭证功能
C、领用解除功能
D、凭证注销功能
E、支票明细查询功能


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198、多项选择题  流程银行中的回退任务范围包括（）。

A、贷记来账
B、贷记往账
C、查询查复书
D、自由格式报文


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199、多项选择题  支付结算的原则包括（）.

A、恪守信用，履约付款
B、为客户保密
C、银行不垫款
D、谁的钱进谁的账，由谁支配


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200、多项选择题  根据重要凭证管理的基本规定，对于自助设备吞卡的说法正确的是（）.

A、当日记入“647待销毁银行卡”
B、须依照双人操作原则
C、一人操作，一人复核；
D、当日记入表外账


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201、单项选择题  自助设备钥匙与密码涉及保管人员岗位变动时，应登记（）。

A.《自助设备管理登记簿》
B.《柜面业务交接登记簿》
C.《运营主管工作日志》
D.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》


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202、单项选择题  日终柜员应选择（）交易检查91平账器是否平账。

A.0317
B.0323
C.0316
D.0319


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203、多项选择题  员工在向客户进行人民币理财产品营销时，必须遵守的原则是应充分进行（），不得采用不正当方式促销。

A、身份识别
B、信息披露
C、可疑查证
D、风险揭示


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204、单项选择题  2000年4月1日前开立的个人存款账户不再延续使用的，客户也须出具（）和有效身份证件，办理销户。

A.介绍信
B.拥有该存款的存款凭证
C.授权书
D.银行卡


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205、多项选择题  西联汇款发汇交易成功后，西联系统产生一个西联监控号（）。

A.此号码是一个十位阿拉伯数字的
B.此号码是该笔发汇的业务编号
C.此号码是是资金清算的业务参考号之一
D.客户应将西联监控号及时通知收款人


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206、单项选择题  根据《广东发展银行反洗钱工作客户风险分类管理规程（2010年修订）》规定，各网点的客户风险分类管理人员应当根据客户的风险等级，定期审核并及时更新本单位开户客户的基本信息，低风险客户基本信息重新审核的频率是（）。

A、每半年审核一次
B、每一年审核一次
C、每二年审核一次
D、每三年审核一次


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207、多项选择题  关于票据期限表述正确的是（）。

A.适用民法通则关于计算期间的规定
B.期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日
C.按月计算期限的，按到期月的对日计算；无对日的，月末日为到期日
D.可以因不可抗力的原因而中止
E.不可抗力的原因消失时，期限可以顺延


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208、单项选择题  档案外借时间最长不能超过（）天，如须续借，必须重新办理手续才能借出。

A、1
B、2
C、3
D、4


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209、单项选择题  巴塞尔新资本协议提出的计量操作风险监管资本的方法不包括（）。

A.基本指标法
B.标准法/标准替代法
C.初级计量法
D.高级计量法


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210、单项选择题  我国刑法第191条规定洗钱罪的上游犯罪有（）种。

A、3种
B、4种
C、5种
D、7种


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211、多项选择题  核心系统账务整合后，内部户可以区分为（）。

A、标准户
B、内部户
C、外部户
D、非标准户


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212、单项选择题  需要核对当天某一柜员的一户通交易流水，应打印下列哪个报表？（）

A、交易清单
B、非金融交易流水报表
C、金融交易流水报表—按柜员
D、主管卡使用报表


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213、单项选择题  金融机构应该按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域等因素，划分客户的风险等级，并适时调整。对于本金融机构风险等级最高客户或账户，至少（）进行一次审核。

A、1个月
B、3个月
C、半年
D、1年


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214、多项选择题  营业终了，柜员查询并打印系统中的现金箱余额，逐一清点现金箱实物，核对现金实物与账务，检查现金箱是否超限额，超限额现金应及时（）。

A.入库
B.缴存主出纳
C.入柜员现金箱
D.以上均可


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215、单项选择题  贷款期限的计算，采取的原则是（）。

A、算尾不算头
B、算头也算尾
C、算头不算尾
D、按实际存（贷）款天数计算


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216、单项选择题  代发工资业务应在财务会计部门规定的（）科目下核算。

A.66999
B.66699
C.66611
D.66604


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217、多项选择题  单位存款按存取方式和计算的不同，分为（）。

A、活期存款业务
B、单位定期存款业务
C、单位通知存款业务
D、定期存款业务


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218、多项选择题  下列符合可疑非现金交易报告标准的是（）。

A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的
B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的
C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的
D、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项


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219、多项选择题  票据出票人在票据上的签章上不符合票据法以及（）规定的，该签章不具有《票据法》上的效力。

A.商业汇票上的出票人的签章，为该法人或者该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人、单位负责人或者其授权的代理人的签名或者盖章
B.银行汇票上的出票人的签章和银行承兑汇票的承兑人的签章，为该银行汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
C.银行本票上的出票人的签章，为该银行的本票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章
D.支票上的出票人的签章，出票人为单位的，为与该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章；出票人为个人的，为与该个人在银行预留签章一致的签名或者盖章。


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220、单项选择题  为降低现金业务风险，提高现金业务效率，必须为现金操作人员配备点钞机验钞机等出纳机具，安装监控设备，监控图像资料应清晰反映现金柜员及客户办理现金业务的过程，图像资料至少应保存（）。

A、六个月
B、一个月
C、三个月
D、一年


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221、单项选择题  下列哪个证件可作为个人辅助证件（）：

A.护照
B.对账单
C.授权书
D.门卡


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222、多项选择题  对同一台自助设备，以下说法正确的是：（）

A.不能一直由相同的2名钞箱管理员加钞、取钞
B.要至少按季轮换1次
C.轮换双方要在设备清机（款项清点交接）后办理钞箱钥匙或密码的交接手续
D.每次至少轮换1人
E.轮换人最好为密码管理员


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223、单项选择题  目前，农业银行信用风险经济资本计量采用模型法，确定经济资本占用系数时未考虑（）因素。

A.客户违约概率
B.加权贷款违约损失率
C.有效剩余期限
D.风险暴露


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224、多项选择题  印章管理系统要求按月打印的报表包括（），并由各支行（网点）营业部（室）主任签章确认后进行归档保存。

A、流水报表
B、交接报表
C、跨机构传递报表
D、印章状态报表


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225、多项选择题  下列联网核查业务操作中，操作正确的是（）。

A.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若出现联网核查结果不一致，但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务。
B.对联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应拒绝办理业务
C.对于已在农业银行开立了账户的客户，如果已按规定获得并保存了相关身份资料、信息的，且该客户的身份信息没有发生变化的，营业机构可不再重复复制和留存相同的身份资料、信息，但确保有关信息可跟踪稽核
D.同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，可以只进行一次联网核查。对身份证件有疑问的应通过非接口方式登陆联网核查系统中核对照片并打印


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226、单项选择题  网点管理员发现自助设备长短款，在清机日起（）个工作日内完成查找工作。

A.1个
B.2个
C.3个
D.4个


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227、单项选择题  内控的独立性原则要求（）。

A、会计的内控检查、评价部门必须独立于内控的建立和执行部门；
B、稽核人员必须独立于会计业务经办人员；
C、会计业务授权人员必须独立于临柜人员；
D、委派营业部主任必须保持相对独立性；


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228、单项选择题  自助设备吞没卡中本行卡和国际卡，自吞卡日起保存（）。

A.三个工作日
B.七个工作日
C.十个工作日
D.二十个工作日


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229、多项选择题  下列哪些业务（凭据）必须使用业务公章（）.

A、签发各种存单、存折、凭证式国债或其他债券
B、开户申请书
C、发出委托收款、托收承付结算凭证
D、银行询证函


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230、多项选择题  柜员受理客户提交要求退款的（），审核注明“未用退回”，选择交易将款项转入客户账户。

A.转账支票
B.现金缴款单
C.银行本票
D.进账单
E.银行汇票


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231、单项选择题  电子报表在线保存时间暂定为（）年，超出该时间的，下线后通过其它电子介质的方式进行永久保存。

A、1
B、2
C、3
D、5


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232、多项选择题  代理销售基金是指通过营业网点柜台为投资者办理基金（）等交易业务及基金的分红等业务。

A、认购
B、申购
C、赎回
D、查询


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233、单项选择题  客户办理无折（卡）存款交易成功后，禁止（）。

A.继续存款
B.取款
C.办理转账
D.抹账退款


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234、多项选择题  根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，受理网点业务受理人员负责受理（）。

A.客户业务
B.审核业务及凭证真实性、合规性
C.扫描凭证
D.录入简单要素并验印根据影像切片，负责进行文字和数据录入


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235、多项选择题  本人或者代理人到营业网点办理“整存整取加息智能转存”业务，要提交以下材料：（）

A.本人有效身份证件原件及复印件；代理人须持代理人和被代理人有效身份证件原件及复印件
B.本人（或被代理人）存单、定期一本通
C.签订《中国农业银行“整存整取加息智能转存”业务协议》一式两份
D.本人（或被代理人）借记卡


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236、单项选择题  自（）起一律使用2010版银行票据凭证。

A、2011年1月1日
B、2011年2月1日
C、2011年3月1日
D、2011年5月1日


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237、多项选择题  通过流程银行提交汇款凭证记载要素必须齐全正确，必填项包括（）。

A、申请日期
B、申请人全称
C、申请人账号
D、申请人签章


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238、单项选择题  柜员机短款在（）科目列支。

A、应收账款
B、其他应收款
C、应付账款
D、其他应付款


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239、单项选择题  信贷风险监控中，对客户发布黄色预警信号的，应执行（）管理原则。

A.采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。
B.采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。
C.采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。
D.加强贷后管理，密切观察风险变化情况。


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240、单项选择题  使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，出境时间在30天（含30天）以内的，每人每次可向银行购汇等值（）美元；出境时间在30天以上的，每人每次可向银行购汇等值（）美元。（）

A、500，1000
B、1000，3000
C、2000，5000
D、3000，5000


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241、多项选择题  下列关于出纳短款的处理正确的有（）.

A、在未查明原因之前，先由经办人自补
B、不得自补不报
C、不得以长补短
D、不得空库


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242、单项选择题  ABIS单折柜台渠道口头挂失解挂业务只能在（）办理。

A.原挂失网点
B.任意网点
C.开户网点
D.一级分行辖内任一营业网点


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243、多项选择题  大额现金的收付，必须实行（）。

A、授权管理
B、分级管理
C、复核制度
D、查库制度


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244、多项选择题  个人网上银行网银账户互转交易可选择的转入账户可能是（）。

A.本人借记卡
B.本人准贷记卡
C.他人借记卡
D.他人准贷记卡


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245、多项选择题  《支付结算办法》所称支付结算方式是指（）。

A.支票结算
B.商业汇票结算
C.委托收款结算
D.托收承付结算
E.汇兑结算


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246、多项选择题  存款持有人死亡，继承人在不能提供存款凭证时，前来办理存款挂失时，必须提供的证明文件（）。

A、继承存款的法定文件
B、继承人的法定身份证件
C、存款人的户口注销证明
D、死亡证明


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247、多项选择题  自2009年3月21日起人民币存贷款计结息规则进行修订，（）的计结息规则仍按现行规则执行不变。

A、活期存款
B、通知存款
C、协定存款
D、贷款
E、整存整取


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248、多项选择题  当ATM柜员升降钞时发现账款不符（长款）时，须查找以下资料以确认哪个账户已扣现金账未吐钞？（）

A、ATM未完成交易明细表
B、ATM流水账
C、ATM完成交易明细表
D、ATM库存现金报表


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249、单项选择题  借记卡的卡账户归属（）于网点。

A.发卡
B.存款
C.取款
D.激活


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250、多项选择题  会计账务要求每日核对的有（）.

A、重空
B、各科目总账余额与分户账、余额表的相符情况
C、日计表与登记簿余额的相符情况
D、抵质押物账实相符情况


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251、单项选择题  有权查询单位存款，无权查询个人存款，无权扣划单位、个人存款，但有权对单位、个人存款账户暂停结算的执法机关是（）。

A、检查院
B、人民法院
C、海关
D、工商行政管理机关


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252、多项选择题  根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，受理网点是业务受理渠道和账务核算单位。主要负责（）。

A.受理业务
B.扫描上传凭证影像
C.将处理结果反馈客户
D.触发ABIS账务


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253、单项选择题  军队、武装警察尚未领取居民身份证的，有效身份证件为（）。

A.居民身份证或临时居民身份证。
B.军人、武装警察身份证件。
C.港澳往来内地通行证；台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅游证件。
D.居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照


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254、多项选择题  金融机构利用（）以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

A、电话
B、网络
C、自动柜员机
D、上门收款


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255、多项选择题  依照《票据法》以及《票据管理实施办法》的规定，（）情况，付款人或代理付款人付款的，应当承担责任。

A.票据金额的中文大写与数码不一致、
B.票据载明的金额、出票日期或者签发日期、收款人名称更改
C.违反规定加盖银行部门印章代替专用章
D.以上都不对


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256、多项选择题  会计凭证按其填制程序和用途的不同分为（）两类.

A、原始凭证
B、转账传票
C、记账凭证
D、现金传票


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257、多项选择题  一般存款账户是存款人在基本存款账户以外所开立的，可以办理（）业务，但不能办理现金支取的账户。

A、转账结算
B、外汇买卖
C、现金汇款
D、现金缴存款


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258、单项选择题  不需中国人民银行颁发开户许可证的账户类型有（）。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户


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259、单项选择题  活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户，非同一客户开户的身份证联网核查规定是（）。

A.核查双方身份证
B.核查双方身份证并留存复印件
C.核查双方身份证，留存开户人身份证复印件
D.核查开户人身份证


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260、多项选择题  银行汇票背书记载“委托收款”字样的，被背书人（）。

A.有权代背书人行使被委托的汇票权利
B.无权代背书人行使被委托的汇票权利
C.不得再以背书转让汇票权利
D.可以背书转让汇票权利


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261、多项选择题  处理业务必须遵循事权划分的原则。是指各类业务应先由柜员处理、（）由营业部主任或业务主管按规定权限授权处理。柜员未经授权不能办理授权业务.

A、大额业务
B、重要业务
C、特殊业务
D、20万元以上的取款


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262、多项选择题  电话银行业务是通过（）系统向客户提供语音查询和有关金融交易的自助服务渠道。

A.银行计算机系统
B.电话网络
C.电视网络
D.自动柜员机


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263、多项选择题  下列行为属“一次性金融服务”范围的是（）.

A、甲客户在M网点开户，但其所办理的现金汇款业务所用现金并非从该账户提取的，为自己携带；
B、乙客户在K分行辖属A网点开户，但其在G分行通过A网点账户办理的现金汇款；
C、其他银行客户携带现钞来网点办理的现金汇款业务；
D、在网点开立了账户的客户，当他办理现钞兑换业务时，所持现金不是通过其账户提取的，兑换后的现钞不存入其账户。


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264、单项选择题  办理假币收缴业务的人员，应当取得人民银行颁发的（）方能办理假币收缴业务。

A、会计上岗证书
B、《反假货币上岗资格证书》
C、四级柜员证书
D、理财师证书


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265、多项选择题  关于”汇利丰”产品说法正确的是（）。

A.募集期由总行统一设定，募集起点金额为等值5000美元，超出部分以等值100美元的整数倍递增。
B.以个人借记卡（理财卡）作为服务介质，通过借记卡的外币账户进行申购、还本和派息等操作。
C.自申购日起我行将冻结客户资金账户中双方约定的投资金额。
D.冻结期间，客户不得撤销，我行将按照中国农业银行活期存款利率向客户支付申购日到起息日期间的利息。


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266、多项选择题  根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，整存整取加息智能转存业务签约、解约要求证件验证方式为（）。

A.出示
B.核查
C.留存
D.不核查
E.不留存


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267、多项选择题  柜面系统升级项目一期内容包括（）.

A、排队机智能识别客户功能
B、事件营销功能
C、交叉营销功能
D、客户大额支取提醒客户经理功能
E、客户信息共享功能


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268、多项选择题  结算专用章主要用于什么业务的签章？（）

A、用于发出委托收款、托收承付结算凭证，
B、办理贴现、转贴现商业汇票到期时的提示付款，
C、结算查询和查复业务。
D、签发银行汇票
E、辖内往来报单


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269、多项选择题  自助设备加钞操作，以下说法正确的是（）。

A.加钞前应在ABIS系统中通过“柜员调入ATM现金”交易经运营主管授权从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备，然后领取现金实物进行加钞工作。
B.钞箱管理员输入密码时要遮挡，防止偷窥。加钞、取钞前钞箱管理员必须打印核查清单，关闭自助设备的存取款功能，然后进行加钞、取钞操作。
C.加钞、取钞完毕后，自助设备钞箱管理员，应开放自助设备的取款功能，打乱自助设备钞箱密码。
D.自助设备钞箱取出的现金，经清点无误后，应在ABIS系统中通过“柜员间现金调拨”交易从自助设备调出相应现金到柜员现金箱，然后进行现金实物的移交工作。


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270、单项选择题  信贷风险监控中，经营行对风险处置取得进展的，应在（）个工作日内报告处置进度。

A.3
B.5
C.10
D.20


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271、单项选择题  原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（）。

A.1张
B.2张
C.3张
D.5张


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272、多项选择题  企业网银角色共分为（）部分。

A、企业管理员
B、企业操作员
C、企业复核员
D、企业经办员


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273、单项选择题  人民币单笔金额（）万元以上的转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代理业务办理。

A.5
B.20
C.50
D.100


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274、多项选择题  营业机构在ABlS系统投资平台汇利丰子系统办理产品（）特殊情况处理等基本操作。

A.申购
B.撤销
C.业务查询
D.紧急退出


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275、单项选择题  假设某银行今年的净利润为5000万元，负债总额为450000万元，股东权益总额为50000万元，则该银行的资产利润率为（）。

A、1﹪
B、2.5﹪
C、3.5﹪
D、5﹪


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276、单项选择题  开立单位银行结算账户，（）在开户申请书上批注开户意见、使用科目号并签章后交柜员处理。

A.网点负责人
B.运营主管
C.客户部门
D.运营财务部


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277、多项选择题  大额支付系统参与者分为（）.

A、直接参与者
B、间接参与者
C、特许参与者
D、特别参与者


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278、单项选择题  新《民事诉讼法》第217条规定：“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，应当报告当前以及收到执行通知之日前（）的财产情况。被执行人拒绝报告或者虚假报告的，人民法院可以根据情节轻重对被执行人或者其法定代理人、有关单位的主要负责人或者直接责任人员予以（）。”

A.一年，罚款、拘留
B.一年，罚款
C.二年，罚款、拘留
D.二年，拘留


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279、单项选择题  对于不在本机构开立结算账户的商户，应在指定网点为该商户开立POS消费结算款暂收户，暂收户科目为（）。

A.66609
B.66699
C.66608
D.66999


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280、多项选择题  鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意：处理业务时要坚持按交易主体区分（）。

A.中国居民
B.外国居民
C.境内个人
D.境外个人


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281、单项选择题  会计凭证保管的期限应为（）。

A、5年
B、10年
C、15年
D、永久保存


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282、单项选择题  前台柜员不能保管的业务印章有（）。

A、现金讫章
B、业务公章
C、转讫章
D、收妥抵用章


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283、单项选择题  要定期组织员工进行职业道德学习、服务规范培训、业务培训，以及中国银行业协会相关文件的学习和培训，每季度至少有（），且有详细记录，确保“时间、人员、成效”三落实。

A、1次
B、2次
C、3
D、4次


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284、多项选择题  发放贷款时，柜员应认真审核客户部门提交的（），按规定进行抵（质）押物业务处理，据此在柜面生产系统中进行业务处理或对客户部门录入、传递的电子凭证进行确认，完成贷款放款业务。

A.结算业务申请书
B.放款通知书
C.借款凭证
D.抵（质）押清单


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285、多项选择题  关于西联汇款发汇的说法，下列哪些是正确的（）。

A.单笔发汇不超过9000美元（含），超过限额的，我行不予办理。
B.单笔发汇不超过10000美元（含），超过限额的，我行不予办理。
C.单个营业机构当天累计发汇金额最高3万美元。
D.单个营业机构当天累计发汇金额最高5万美元。


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286、多项选择题  收款业务的“四先四后”原则是指（）。

A、先卡大数、后点细数
B、先点大额票币、后点小额票币
C、先收款、后记账
D、先点主币、后点辅币
E、先点辅币、后点主币


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287、多项选择题  在银行开立存款账户的银行汇票持票人向开户银行提示付款时，银行审查以下事项无误后办理转账（）。

A.持票人应在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章
B.持票人签章须与预留银行签章相同
C.提供持票人的营业执照、身份证复印件
D.持票人同时提交银行汇票和解讫通知、进账单
E.提供持票人的买卖合同


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288、多项选择题  贷款按资产质量划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，其中不良贷款包括（）。

A、关注
B、次级
C、可疑
D、损失


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289、多项选择题  失票人因请求出票人补发票据或者请求债务人付款遭到拒绝而向人民法院提起诉讼的，被告为（）。

A.与失票人具有票据债权债务关系的出票人
B.拒绝付款的票据付款人
C.承兑人
D.保证人


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290、多项选择题  支付结算办法中所称结算方式，是指（）。

A、汇兑
B、托收承付
C、委托收款
D、见票即付


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291、多项选择题  箱包交接时要求（）。

A.交接双方必须通过身份认证
B.营业机构指定双人进行交接
C.在录像监控范围内进行交接
D.当面清点现金箱数量，核对现金箱编号
E.检查箱体和锁具是否完好无损
F.交接完毕后双方签字确认


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292、单项选择题  无论境内还是境外的个人和企业，均不能从其（）直接提取外币现钞。

A、外汇储蓄账户
B、外汇结算账户
C、信用卡
D、B股资金账户


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293、多项选择题  账户印鉴卡片保管人（）应按规定做好有关交接登记工作。

A.轮班
B.短期离岗
C.调离
D.公休日休息


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294、多项选择题  个人网银证书管理包括（）。

A.证书补办
B.证书挂失
C.证书解挂
D.证书两码补打


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295、多项选择题  办理大额贷记支付业务的查询查复必须做到（）。

A、有疑必查
B、有查必复
C、复必详尽
D、切实处理


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296、单项选择题  银行某职工采用涂改手法，将金额为1000元的购货发票改为4000元。根据《会计法》有关规定，该行为属于（）。

A、伪造会计凭证
B、变造会计凭证
C、伪造会计账簿
D、变造会计账簿


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297、多项选择题  银行为存款人开立存款账户时，要依法履行（）。

A、上门核查
B、客户身份识别义务
C、电话查证
D、保存客户身份资料


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298、多项选择题  柜员收到BIBS行的网内往来借报，核对借报上的（）是否与西联汇款发汇业务报表上记录一致，抽出专夹保管的西联发汇单第三联（结算留存联）并核对，查询“66703外汇汇出汇款－西联汇出汇款”是否有与报单金额对应的发生额。

A.西联监控号
B.币种
C.金额
D.收款人姓名


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299、单项选择题  等值金额在（）美元以下（含）的对私涉外收入款项，实行限额申报，即收款人免于填写《涉外收入申报单》，但涉及贸易出口收汇、非居民项下的对私涉外收入款项不实行限额申报。

A、500
B、1000
C、2000
D、5000


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300、单项选择题  一次性发现假人民币（）张（枚）（含）以上、假外币（）张（含）以上应当立即报告当地公安机关。（）

A、20、20
B、10、10
C、15、10
D、20、10


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