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1、多项选择题 客户在我行营业机构办理单笔为以下()的储蓄定期存款业务,应为其开具大额定期整存整取存单。
A.港币15万元
B.人民币15万元
C.人民币10万元
D.美元5万元
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2、多项选择题 专用账户适用于帐务中心为所有机构()。
A.开设内部专户
B.系统内对开账户
C.存放同业账户
D.表外账户
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3、单项选择题 在我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是()。
A.证券公司
B.财务公司
C.保险公司
D.商业银行
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4、单项选择题 客户选择换折,柜员误操作为维护客户信息属于()。
A.规范类差错
B.一般业务差错
C.严重业务差错
D.不属于差错
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5、多项选择题 对于已经转入久悬未取专户管理或已结转损益的账户,如果存款人要求支取原账户中的款项时,应向开户行出具哪些资料()。
A.已加盖预留印鉴、公章的公函
B.原开户申请书
C.原印鉴卡片
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6、多项选择题 营业网点采用何种柜员制模式,应向()部门提出书面申请,由以上部门共同审核通过后实施。
A.分行零售业务部
B.分行公司业务部
C.分行运营管理部
D.分行监察保卫部
E.分行人力资源部
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7、单项选择题 核心系统不支持以下()业务。
A.除美元、港币外其他外币币种定期账户在同城范围内通存通兑
B.人民币卡内定期账户在全国通存通兑
C.人民币储蓄存单、定期一本通内的账户在分行范围内通存通兑
D.所有定期美元、港币账户在分行范围内通存通兑
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8、多项选择题 单位客户大额资金汇划开户单位可使用()等支付凭证委托银行办理大额付款业务。
A.转账支票
B.现金支票
C.汇兑凭证
D.结算业务申请书
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9、单项选择题 在“超限上缴”模式下,当交易日期或下次当班日期为节假日时,柜员尾箱各币种余额大于机构设定值时,需要网点()人员授权。
A.同级柜员;
B.对私主管以上级别;
C.柜台经理;
D.分行级
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10、多项选择题 事中监督系统操作柜员可由()担任,采用实名制。
A.网点主管;
B.大堂经理;
C.在我行有1年以上临柜经验的正式员工;
D.在我行有3年以上临柜经验的非正式员工
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11、单项选择题 柜台人员在办理阳光存贷合一卡密码挂失业务时,应调用的交易码为()。
A.5845
B.5840
C.7111
D.5499
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12、单项选择题 我行代售的美国运通旅行支票的有效期为()。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.永久有效
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13、单项选择题 客户因财务专用章遗失需办理更换印鉴时,应提供以下除()以外的资料。
A.单位出具书面申请
B.营业执照和开户许可证
C.报刊上登载的遗失印章公告
D.“更换印鉴申请书”
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14、填空题 网点受理的客户提出贷方票据必须加盖(),进账单贷方凭证必须加盖()和受理柜员个人名章。
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15、单项选择题 阳光旅行储值卡连续()个月内无交易,中国光大银行将按从次月开始直接从卡片账户扣收账户管理费(月末结算)至卡片余额为0自动清户止。
A.3
B.6
C.12
D.18
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16、多项选择题 保证金存款账户指开立存放备付期间费用、偿还债务准备以及其他保证性质款项的账户,如()等等。
A.银行承兑汇票保证金
B.信用证保证金
C.信用卡保证金
D.租赁保证金
E.担保保证金
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17、单项选择题 分行运行管理员至少每隔(),通过系统检查一次全部离行式自动柜员机的运行状态。
A.2小时;
B.24小时;
C.1小时;
D.30分钟
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18、单项选择题 对私客户信息录入如果存在证件号码是重号的,系统给出提示,加授权后可以通过,证件号码是输入的号码后面()。
A.加英文字母
B.加小写数字
C.加*
D.加.
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19、单项选择题 柜员应()打印“卖断式转贴现/再贴现自动核销清单”报表,并抽出专夹保管的贴现凭证第二联随当日传票一并装订,查询、查复书专夹保管,按年装订归档。
A.每月
B.每周
C.每天
D.每季
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20、多项选择题 电子商业汇票转让背书必须记载下列事项()
A.背书人名称;
B.被背书人名称;
C.背书日期;
D.背书人签章。
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21、多项选择题 对于“341299国结系统结算款项-2120科目”的管理要求是().
A.该科目可以长期挂账
B.分支机构要指定专人负责该科目的核对工作
C.核对工作应每日进行,逐笔勾对
D.该科目原则上应该为零,若不为零应及时处理。
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22、单项选择题 凡与本行签订《法人账户透支协议》的存款单位,当透支额度已满或额度被冻结时发生的按规定应确认为当期损益的应收未收利息,用()核算。
A.321612应收协议透支利息
B.314405协议透支垫款
C.3601协议透支利息收入
D.412905协议透支垫款应收利息
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23、多项选择题 <<中央单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法>>适用于中央试点单位下列财政性资金的支付管理().
A.财政预算内资金
B.纳入财政预算管理的政府性基金
C.纳入财政专户管理的预算外资金
D.其他财政性资金
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24、多项选择题 阳光卡作为现代化金融支付工具具有()功能的。
A.本外币存款
B.取款
C.转帐
D.购物消费
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25、多项选择题 集中处理业务的抹账按流程是否结束可以分为()
A.网点机构发起抹账
B.集中处理中心中心抹账
C.流程运行中的抹账
D.流程结束后的抹账
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26、多项选择题 客户在我行营业机构办理单笔为以下哪些金额的储蓄定期存款业务,应为其开具大额定期整存整取存单。()
A.港币15万元
B.人民币15万元
C.人民币10万元
D.美元5万元
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27、单项选择题 核心业务系统柜员卡以磁条卡为介质,采用()模式。
A.柜员可只用柜员卡
B.卡片与密码分离
C.柜员使用柜员卡后,可随意撤销使用
D.都不正确
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28、单项选择题 某人为个人私欲将取得的支票上金额由1万元改为10万元,这属于()票据。
A.伪造
B.变造
C.涂改
D.诈骗
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29、多项选择题 中国光大银行对私网上银行专业版客户可以通过以下()身份验证方式登录。
A.数字证书浏览器方式
B.阳光令牌动态密码方式
C.手机动态密码方式
D.阳光网盾数字证书方式
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30、多项选择题 下列关于存贷合一卡销卡表述正确的是()
A.存贷合一卡储蓄账户销户规则同借记卡销户:含外围外挂业务,账户内有其他币种账户,有保留金额、有冻结金额、存在控制金额的账户均不可销户。销卡前其内部账户必须已全部销户。
B.消费账户销户同信用卡销户规则,由系统自动判断。
C.存贷合一卡销户后,不可再申请此卡种。
D.柜台存贷合一卡销户应使用“3008个人卡销户”交易。
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31、多项选择题 凭证式国债面向社会公众发行,()和()都可以购买。
A.个体
B.单位
C.个人
D.以上都不对
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32、单项选择题 分行管理员给甲支行的操作员赋予查询权限和操作权限均是甲机构,该操作员在待核实下可以查看到()机构的预警。
A.分行;
B.甲机构;
C.乙机构;
D.分行及甲支行
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33、单项选择题 ()每月负责对本网点的在行式自助设备以及本网点负责管理的离行式自助设备管理情况进行检查。
A.督导人员;
B.柜台经理;
C.网点负责人;
D.加钞人员
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34、多项选择题 上门取单业务是指由经办单位指派专人在约定的时间到客户约定场所向客户收取、要素完整的、需银行办理的票据和其他结算凭证,主要包括()。
A.银行汇票
B.商业汇票
C.托收凭证
D.电汇凭证
E.结算业务申请书
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35、多项选择题 支行操作员可以对哪些()整改状态的预警进行整改操作。
A.待整改;
B.已整改;
C.整改通过;
D.整改退回
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36、多项选择题 对于境外汇入业务,柜员进行日终业务检查时,应使用“8724”交易,检查的报文状态应包括()
A.0-待对帐、
B.1-待定向、
C.2-待定向复核、
D.4-待入帐
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37、单项选择题 个人客户如对所提实物黄金的质量存有异议,应在提货后()个工作日内向提货仓库提出,同时提供提货确认凭证、金条质量证明书。
A.3
B.5
C.10
D.15
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38、单项选择题 验印系统中的印鉴组合模式是指在凭证验印时,根据不同的()来调用。
A.印章组合
B.金额范围
C.客户要求
D.手签字
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39、多项选择题 “对公存款周计划”主账户最低保留余额为()元,以()元为最低存款起存金额。
A.10万
B.20万
C.100万
D.500万
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40、单项选择题 同城清算专用章(嵌有日期):根据人行规定格式。用于()。
A.客户提交的凭证,表明银行受理而尚未进行转账的各种凭证的回执等
B.签发银行本票
C.提交同城票据交换的凭证等
D.签发银行汇票、银行承兑汇票以及办理银行承兑汇票转贴现、再贴现的背书等
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41、多项选择题 会计机构对本单位的会计业务实施统一()。
A.管理
B.指导
C.监督
D.检查
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42、多项选择题 在分行汇总报表中期末余额应为零的科目包括()。
A.352805移存汇票款;
B.352802分支行定期存放;
C.353002分支行辖内正常拆借;
D.临时存欠;
E.351407核心与管理会计两系统往来
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43、单项选择题 “超限上缴”上缴的尾箱可做()交易。
A.9375尾箱出入库;
B.9385撤销换人碰库;
C.9386维护现金尾箱关系登记簿;
D.9387柜员尾箱限额和换人碰库查询交易
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44、单项选择题 代保管品的账账、账簿、账实核对应坚持()至少核对一次的原则。会计部门要确保代保管有价值品表外科目的核算准确。
A.每周
B.每月
C.每季
D.每年
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45、单项选择题 客户在我行开立资信证明,柜员按规定收取手续费,其中多项证明每份收取()元,单项证明,每份收取()元。
A.100、50;
B.20010;
C.按载明金额的千分之一收取;
D.按载明金额的千分之一收取,最低收10元,最高收200元。
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46、单项选择题 纪念币的主题涉及重大政治、历史题材的,应当()批准。
A.金融机构;
B.国务院;
C.中国人民银行;
D.造币厂
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47、单项选择题 督导计划应按月进行编制,计划的内容要详实、明确,应包括()
A.督导的具体内容、
B.督导方法、
C.人员分工、
D.实施时间、
E.以上都是
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48、多项选择题 单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的,应持下列哪些资料,在银行开立一个临时存款账户?()
A.基本存款账户开户许可证
B.股东会或董事会决议等证明文件
C.人民银行出具的同意增资文件
D.所在地政府同意增资的相关文件
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49、单项选择题 签发转账银行本票时,资金来源应选()。
A.转账或转账待销账
B.现金待销账
C.丁种账
D.以上三种均可
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50、单项选择题 银企对账中对账单的客户地址取自对公客户信息中的()。
A.办公地址
B.注册地址
C.联系地址
D.执照地址
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51、多项选择题 定活两便存款事先不约定存期,一次性存入,可开立()账户。起存金额为50元人民币,存期不限,只可开立人民币账户。
A.活期一本通;
B.存单;
C.定期一本通;
D.阳光卡;
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52、单项选择题 柜员日间进行现金尾箱自查时,可使用“()现金尾箱碰库”交易,清点各币种现金实物金额、假币数字,与核心系统登记的金额进行核对。
A.9332
B.9331
C.9314
D.9315
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53、单项选择题 本行根据中央结算公司规定,代收()账户开户费和债券过户服务费;按结算债券面值总额收取代理业务手续费。
A.甲类;
B.乙类;
C.丙类;
D.丁类
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54、单项选择题 对当日头寸不足、由银联垫付完成应付差额清算的,银联将对垫付部分按每日()收取违约金,违约金连同当日未付本金于下一个工作日一并提交清算。
A.千分之一
B.千分之五
C.万分之一
D.万分之五
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55、单项选择题 对于已贴现(直贴)的票据应作()背书.
A.转让
B.质押
C.担保
D.贴现
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56、单项选择题 存款人有下列哪些情况,不得申请撤销银行结算账户?()
A.存款人未交回各种重要空白票据及结算凭证
B.存款人尚未清偿其开户银行债务
C.存款人有定期存款
D.存款人有理财存款
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57、单项选择题 各分行应()个工作日内通过中国光大银行反洗钱报告系统及时上报总行。
A.5个;
B.3;
C.10;
D.2
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58、单项选择题 对于我行回购买入的商业汇票进行封包保管时,封条接口处需由我行票据交接人员至少()签字确认。
A.单人
B.双人
C.三人
D.四人
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59、多项选择题 西联汇款委托收汇须由委托人本人事先到网点签约,提供材料包括()。
A.委托人有效身份证件
B.代理人有效身份证件
C.委托人阳光借记卡
D.填写《中国光大银行西联汇款委托收汇业务申请书》
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60、多项选择题 以下对营业机构自查规定说法正确的有()。
A.柜员每日检查凭证尾箱账户余额与重要空白凭证实物库存数是否一致,有价单证账实是否一致;
B.保管柜员应每周检查代保管品是否账实相符,保管是否妥善;
C.柜员每日检查印章是否妥善保管
D.柜台经理应每月检查交接登记簿的交接历史记录,检查交接手续是否连续、齐全,是否有人监交,接交的柜员是否与其岗位相符。
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61、多项选择题 数据录入人员应在公共信息录入界面中录入票据提入场次信息,包括()。
A.机构号、机构名称
B.清算中心号
C.日期
D.总金额和总笔数
E.场次、借贷标志
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62、单项选择题 通知行原则上应选择在我行系统内受权()为通知行。
A.总行;
B.分行;
C.支行;
D.营业网点
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63、多项选择题 自动柜员机的密码和钥匙应视同重要物品保管,()时须在《重要物品保管和交接登记簿》上登记。
A.启用;
B.交接;
C.领用;
D.封存
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64、多项选择题 当债务人出现以下情况,可实施以物抵债抵偿所欠我行债务()。
A.生产经营已中止或建设项目处于停、缓建的状态
B.生产经营陷入困境,财务状况日益恶化,处于关、停、并、转状态
C.已宣告破产,银行有破产分配受偿权的
D.债务人和担保人出现只能通过以物抵债才能最大限度保全我行债权的其他情况
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65、单项选择题 预授权有效期为自交易日(对追加预授权金额的,以追加交易日为准)起()天。
A.20
B.30
C.40
D.50
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66、多项选择题 个人存款账户,是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户,包括()。
A.活期存款账户
B.定期存款账户
C.定活两便存款账户
D.通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。
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67、多项选择题 储蓄存款存折,可以办理以下哪些业务?()
A.零存整取
B.整存零取
C.教育储蓄
D.定活两便
E.存本取息
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68、单项选择题 客户需要经办单位提供上门取送单业务时,需要据实填写《中国光大银行公司业务上门服务申请书》加盖()后提交经办单位。
A.公章
B.预留印鉴
C.公章加预留印鉴
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69、多项选择题 对停用或作废的业务印章的上缴手续,下列说法正确的是()
A.停用或作废的业务印章,应按规定填写《中国光大银行业务印章上缴清单》、预留印模后上缴分行统一保管,定期集中销毁。
B.上缴时,应在《印章保管和交接登记簿》上写明移交原因、载明上交日期,持《业务印章上缴清单》一式两份、《印章保管和交接登记簿》及应上缴印章至分行会计结算部
C.由分行印章管理人、监交人在《上缴清单》及《印章保管和交接登记簿》签字后办理交接手续
D.上缴清单可粘附于《印章保管和交接登记簿》上备查
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70、多项选择题 经办柜员在西联汇款发汇信息录入完毕后复核完成前发现有错误的,可调用“8560西联普通发汇经办”交易修改,但修改内容仅限()等内容,如需要删除,可调用“9038当日抹帐/隔日冲帐”交易抹帐。
A.收发汇人姓名
B.地址
C.邮编
D.电话
E.发汇金额
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71、多项选择题 西联汇款业务相关资料需归档留存的包括()。
A.西联汇款业务单据(备份联)
B.相关证明材料
C.审批件复印件
D.国际收支申报单据
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72、单项选择题 开设保证金账户的企事业单位必须首先在我行开设()。
A.结算账户
B.定期账户
C.临时账户
D.专用账户
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73、单项选择题 丙类债券结算帐户开户费每户(),开户时一次性收取。
A.100元;
B.200元;
C.500元;
D.1000元
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74、多项选择题 现金查询交易包括()。
A.[7010查询尾箱现金余额]
B.[7009查询机构现金库存]
C.[7012库管员出/入库明细查询]
D.[7015库管员库存票面明细查询]
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75、多项选择题 我行目前使用的汇票专用章,刻制了()。
A.银行机构代码
B.联行行号
C.票据清算号
D.银行名称
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76、多项选择题 下列需要柜台经理授权的对公业务包括()。
A.单位卡对公帐户信息维护
B.对公活期帐户维护
C.不动户转正常
D.对公帐户余额查询
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77、单项选择题 由于断电或者设备故障等原因,造成柜员非正常退出,而无法再次签到的情况时,其他正常柜员可以用()交易将非正常退出的柜员强制签退,使其可以重新签到。
A.9302柜员签退
B.9304柜员强制签退
C.9305柜员密码更改
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78、单项选择题 基金批量代办业务的交易委托时间为基金工作日的(),其他时间不得提交本交易,以避免大数据量的批量业务在闭市前未能全部提交完成。
A.9:30-13:00
B.11:00-13:00
C.9:30-15:00
D.9:30-14:30
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79、多项选择题 使用个人支票的存款人应当有可靠的资信,进行判断的标准是()。
A.在银行存款20万元以上
B.申请使用支票的个人银行结算账户余额不低于10万元
C.申请使用支票的个人银行结算账户开立时间应不少于3个月
D.申请使用支票的个人银行结算账户开立时间应不少于6个月
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80、单项选择题 境外个人经常项目项下非经营性结汇,单笔等值()万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币帐户。
A.1
B.2
C.5
D.10
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81、单项选择题 对尚未复核的财政授权支付借记业务录入的错误进行修改,只有()才能进行。
A.录入柜员
B.复核柜员
C.柜台经理
D.上级部门
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82、单项选择题 临时存款账户逾期的,应由()机构通知存款人办理销户手续。
A.开户银行
B.中国人民银行当地分支
C.当地银监局
D.基本户开户银行
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83、单项选择题 银行汇票的出票人,为经中国人民银行批准办理银行汇票业务的()。
A.企业和其他组织
B.银行
C.收款人开户行
D.付款人开户行
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84、多项选择题 目前我行信用卡开通还款方式()。
A.柜台购汇还款;
B.电话购汇还款;
C.本行自助设备转账还款;
D.网上银行还款。
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85、多项选择题 下列对保证金帐户叙述正确的有()
A.保证金帐户应视同结算帐户管理,客户应预留印鉴。
B.开设保证金帐户的企事业单位必须首先在我行开设结算帐户。
C.柜台人员可根据符合结算办法规定的贷记结算凭证为活期保证金帐户办理款项续存手续,无需业务经办部门出具书面通知。
D.营业部们必须与业务经办部门建立定期对帐制度,每年核对一次。
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86、多项选择题 下列哪些应属于高风险客户()
A.客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易;
B.客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为;
C.客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为;
D.客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动,接受过司法调查(公、检、法)或行政调查(如:人行反洗钱局的行政调查);
E.在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户
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87、单项选择题 对公客户来行办理电话查询密码挂失,应填制()并加盖预留印鉴。
A.个人业务挂失止付通知书;
B.个人特殊业务申请书;
C.银行单证挂失止付申请书;
D.对公客户挂失止付通知书
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88、单项选择题 各分支机构应对反洗钱非现场监管的有关数据、信息()。
A.完整;
B.及时;
C.全面;
D.保密;
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89、单项选择题 香港人民币支票每个工作日进行()场交换。
A.一
B.三
C.二
D.四
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90、单项选择题 各行应加强对暂收暂付款项的管理,支行级机构至少于()前清理一次。
A.每周末
B.每季末
C.每半年末
D.每年末
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91、多项选择题 银行对账经办人员应在《中国光大银行账户余额对账单——发出、收回登记簿》的空白处记录向客户催收对账单回执的情况,如()。
A.催收日期(时间);
B.催收方式(电话、函件等);
C.我行催收经办人;
D.客户联系电话和联系人;
E.客户回复意见。
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92、多项选择题 内地居民持内地商业银行发行的个人人民币银行卡,可在香港用于()等旅游、消费支付。
A.购物
B.餐馆、住宿
C.交通、通讯
D.医疗、教育
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93、单项选择题
同一营业机构的业务传票应按以下顺序整理、装订()
a、网点科目轧账单、网点尾箱余额核对单、事中已监督与未监督流水清单、图形前端事中监督报表、网点未处理清单、柜员签到信息表、次日当班柜员清单、个人网上银行网点交易流水等;
b、网点非集中处理业务传票,包括未集中处理的对公业务传票和对私业务传票;
c、网点集中处理柜员签到信息表;
d、网点集中处理业务传票
A.abcd
B.acdb
C.abdc
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94、多项选择题 办理附属卡时,应由()办理。
A.由附属卡持卡人直接办理
B.主卡持卡人和附属卡持卡人携本人身份证同时到网点办理
C.主卡持卡人持双方有效身份证件直接代为办理。
D.以上都对
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95、单项选择题 存款人因被吊销营业执照应取消银行结算账户,若未在规定期主动销户,开户银行有权停止其结算账户的下列业务()
A.现金存款;
B.支票对外付款;
C.有权单位查询、扣划、冻结;
D.上述答案都不正确。
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96、单项选择题 系统在银行本票登记簿中自动登记银行本票的4位冠字号,冠字按()的顺序填列。
A.左上、左下、右上、右下
B.左上、右上、左下、右下
C.左上、右下、左下、右上
D.左下、右下、左上、右上
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97、多项选择题 分行运营管理部每季度应从()等方面对派驻柜台经理进行考核。
A.结算工作质量
B.培训情况
C.出勤
D.制度执行情况
E.业务水平
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98、单项选择题 缩微系统新建批次时同一机构同一天的凭证只能使用()批次,但可以重复使用。
A.1个
B.2个
C.3个
D.4个
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99、单项选择题 委托收款托收凭证第一联审核无误后加盖()章退还收款人。
A.结算专用章;
B.汇票专用章;
C.受理凭证专用章;
D.转讫章
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100、单项选择题 对私业务远程授权方式一般适用于()。
A.平日网点营业期间
B.节假日分行统一安排辖属柜台经理轮流值班
C.平时柜台经理不在岗的情况
D.平时对私主管不在岗的情况
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101、单项选择题 离行式自动柜员机维护柜、保险柜的备用钥匙和自助银亭加钞室门的备用钥匙由()入保险柜保管。
A.清分人员;
B.加清钞人员;
C.对账人员;
D.现金中心主任
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102、多项选择题 在办理通存通兑业务开通业务成功后,打印个人特殊业务申请书,柜员应核对()是否正确。
A.账号
B.户名
C.通兑限额
D.以上均不正确
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103、单项选择题 自动柜员机加清钞周期不得超过()个工作日。
A.3;
B.5;
C.7;
D.10
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104、多项选择题 各驻华机构开立基本存款账户时,账户名称与()文件上记载的机构名称全称一致,不得使用简称。
A.《机构名录》
B.开户证明文件
C.营业执照
D.社团证明
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105、单项选择题 粤方银行提出支票后,必须在()的网上退票时间过后确认无退票,才能贷记收款人账户。
A.第二个工作日
B.当日
C.第三个工作日
D.一周后
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106、单项选择题 基金的分红方式包括()。
A.现金红利和自动再投资两种分红方式
B.仅现金红利一种分红方式
C.仅自动再投资一种分红方式
D.以上都不正确
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107、单项选择题 西联汇款业务的相关资料需归档、留存()年备查。
A.5
B.10
C.20
D.永久
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108、多项选择题 商业银行开办银行卡业务应当具备的条件有()。
A.开业3年以上,具有办理零售业务的良好业务基础
B.合格的管理人员和技术人员、相应的管理机构
C.符合中国人民银行颁布的资产负债比例管理监控指标,经营状况良好
D.安全、高效的计算机处理系统
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109、多项选择题 以下()属于柜台经理每周对帐户管理的检查内容。
A.检查重点帐户的开户及变动情况是否异常
B.检查核心系统、验印系统、人行账户管理系统录入的信息是否与开户资料一致
C.检查帐户资料是否专人入柜上锁保管
D.通过人民银行账户管理系统检查人民币结算账户开立是否按规定向人民银行报备
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110、多项选择题 以下币种中,起息日为T+0的包括()。
A.美元
B.加元
C.港币
D.欧元
E.日元
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111、多项选择题 按照与基金管理公司签署的基金代销协议及补充协议,中国光大银行代销基金取得的手续费收入包括()。
A.基金认(申)购费
B.赎回费分成
C.销售服务费
D.尾随佣金
E.一次性销售费用等。
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112、单项选择题 柜台基金产品认购交易为()。
A.5908
B.5909
C.5910
D.5905
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113、单项选择题 我行口头挂失收费标准为()。
A.每份凭证口头挂失收取手续费人民币10元
B.每份凭证口头挂失收取手续费人民币1元
C.口头挂失不收费
D.每份凭证口头挂失收取手续费人民币5元
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114、多项选择题 被追索人是追索权行使的对象,包括()。
A.出票人;
B.背书人;
C.保证人;
D.最后的持票人;
E.已为清偿的票据债务人。
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115、单项选择题 核心系统中,支行机构除港币外的其他币种发报截止时间为()。
A.14:30;
B.16:30;
C.16:40;
D.17:00。
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116、多项选择题 对于钞箱现金的检查,应将钞箱中的()与()进行核对。
A.现金;
B.现金实物数;
C.余额;
D.清机加钞凭条上的余额数
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117、填空题 对于因我行原因导致存款证明或理财产品证明打印出现问题需更换“证明”的,收费();因客户需要增加“证明”份数的,收费()。
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118、多项选择题 对公上收后()柜员应该对业务记账的准确性负责。
A.网点经办
B.网点复核
C.中心经办
D.中心复核
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119、单项选择题 对于已经封箱(包)的现金或重空,如果是由检查人员及保管人员双人签字封装,且至检查日封装期限未超过()的可以不拆箱(包)检查,但是要检查封签和包装是否完好。
A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.半年
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120、单项选择题 客户先前提供的身份证件或证明文件过期,没有在合理的期限内更新且没有提出合理的理由的,金融机构应()处理。
A.不理会继续办理业务
B.直接销户
C.中止办理业务
D.延长重新识别的期限
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121、多项选择题 基金业务开立客户资料时()为必填项,不能为空,也不能全为空格。
A.证件类型
B.证件号码
C.客户名称
D.邮政编码、通讯地址
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122、单项选择题 自助设备()是否指定专人保管、是否定期修改密码并登记。
A.密码;
B.钥匙;
C.改密钥匙;
D.终端管理员登陆密码
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123、多项选择题 客户预留印鉴中的财务专用章遗失或被盗的,应出具()。
A.更换预留印鉴申请书、旧印鉴卡
B.加盖公章和法人代表签署意见的书面说明
C.营业执照正本、开户许可证
D.公安机关有关受理刻章(变更、挂失或立案)的证明材料
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124、单项选择题 对于已经处理完毕的业务,网点发现错误或者其他原因要求中心做抹帐处理的,应选择()交易向中心发起一笔新的业务。
A.9981交易
B.9982交易
C.9983交易
D.9984交易
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125、单项选择题 问责实施程序中,正确的为()。
A.只是给予经济处罚
B.涉及其他经济处罚、人事处理、行政处分的,由主管部门提出处理建议,经人事、监察部门审核,有权机构作出决定
C.涉及岗位资格等其他处理的,由监察部门作出决定
D.只是给予当事人行政处罚
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126、多项选择题 旅行支票出售后,代售机构应在()将资金以SWIFTMT203汇款报文划至旅行支票发行机构的指定账户,同时将“购买合约”第一联连同SWIFT副本寄至美国运通公司。
A.当日
B.第二天
C.第三天
D.第四天
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127、单项选择题 光大银行系统内的外汇汇款,应如何办理()。
A.核心系统拍发MT报文
B.境内外币支付系统拍发FMT报文
C.核心系统用8002/8003交易拍发系统内往来报文
D.通过SWIFT系统拍发MT报文
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128、多项选择题 《票据法》中所称指定到期日有以下几种形式的付款日期()
A.见票即付
B.定日付款
C.提示后定期付款
D.出票后定期付款
E.见票后定期付款
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129、单项选择题 空头支票处罚的资料应按会计档案管理要求进行专项装订,保管期限为()。
A.1年
B.2年
C.5年
D.10年
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130、多项选择题 以下哪些情况分行会计部门对派驻柜台经理应提出解聘意见()。
A.上岗考核不合格
B.无故不参加上岗培训和考核
C.不认真履行职责,发生严重差错
D.不能坚持原则,发现本机构柜台人员的违法、违规行为不抵制,或不及时向分行主管部门报告的
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131、单项选择题 金融机构保存客户身份资料和交易记录应当遵循以下原则()。
A.安全、准确、保密、合作
B.安全、准确、完整、合作
C.准确、完整、保密、合作
D.安全、准确、完整、保密
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132、单项选择题 若西联发汇交易复核成功后发现发汇金额错误,经查询汇款尚未解付,需进行下列操作错误的是()。
A.立即电话通知西联客服中心发汇金额错误
B.柜员通过收汇交易收回汇款本金。
C.为客户重新办理发汇,告知客户新的西联汇款监控号码。第二笔发汇业务的手续费由客户先行支付,待西联退回第一笔发汇业务手续费后,调用“8570退手续费”交易将手续费退还客户。
D.使用“9038当日抹账/隔日冲账”交易抹账
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133、单项选择题 某机构一名普通柜员从库管员处领取现金,库管员应在核心系统使用()交易代码完成操作。
A.7002
B.7004
C.7005
D.7007
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134、单项选择题 在对公集中上收业务流程中进行中心抹账时,下列说法错误的是()。
A.抹账流水号由系统自动赋值,无需柜员输入
B.中心经办柜员完成抹账后,可选择正确的交易码重新处理业务,也可以拒绝至网点经办柜员
C.中心审核柜员完成抹账后,可退回至中心经办柜员,或重新录入原复核交易(一般发生在抹账错误时)
D.抹账时需要手工输入抹账流水号及交易日期
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135、多项选择题 在影像系统中可以增加批注的柜员有()
A.网点受理柜员
B.网点审核柜员
C.中心经办柜员
D.中心复核柜员
E.中心主管柜员
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136、单项选择题 外币定期整存整取业务起存金额不低于人民币()元等值外汇。
A.50
B.100
C.500
D.1000
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137、单项选择题 柜员制岗位的柜员可以负责保管网点各类业务印章,但应做到()三分管。
A.章、押(压)、证
B.印、锁、证
C.印、密、证
D.印、押(压)、密
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138、多项选择题 支付宝卡通业务根据客户签约渠道不同限定当日累计最高支付额度,()签约(信用卡除外)的支付限额最高为200元。
A.柜台
B.网上银行专业版
C.手机银行
D.网上银行大众版
E.通过支付宝网站
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139、多项选择题 大库及库房督导检查内容正确的包括()。
A.各类凭证帐实相符
B.双人出入库房
C.及时登记出入库房登记簿
D.重空保险柜可由库管员保管密码及钥匙
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140、单项选择题 柜员当天业务处理完毕后方能办理正式签退。已办理正式签退的柜员,必须经()批准并作有关登记后方能办理重新签到手续。
A.行长
B.主管柜员
C.同级柜员
D.不需授权
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141、单项选择题 小额支付系统中支票圈存业务属于以下哪种业务类型().
A.贷记业务
B.借记业务
C.信息业务
D.特殊业务
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142、多项选择题 境内机构、驻华机构申请购买外币旅行支票的方式有()。
A.经常项目外汇帐户内的资金
B.外汇资本金帐户内的资金
C.外币现钞
D.人民币帐户内的资金购汇后购买
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143、单项选择题 各营业机构要核定柜员的重要空白凭证库存量,一般不超过柜员()的用量。
A.半年;
B.3个月;
C.1个月;
D.1个星期
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144、多项选择题 代保管品信息复核无误入库后,由()共同在清晰的监控视线范围内将代保管的抵质押品装入代保管袋中进行封包。
A.客户经理
B.放款审核部门移交人
C.会计部门记账人
D.代保管品库管员
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145、单项选择题 下列哪些业务可以由他人代为办理?()
A.满页换折
B.挂失补发
C.卡解锁
D.个人账户信息维护
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146、单项选择题 开证行应将表内外授信信息录入()系统。
A.人民银行账户管理;
B.信管;
C.风险;
D.人行征信
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147、多项选择题 冲补账可自动或联动调整积数。对()或()的冲补账不能联动调整积数。
A.一记双讫
B.一贷多借
C.一借多贷
D.以上都正确
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148、多项选择题 目前我行联网核查的方式包括()。
A.核心业务系统
B.联网核查系统
C.人行账户管理系统
D.个人信用数据库系统
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149、多项选择题 抵债资产的处置方式分为()。
A.拍卖收现;
B.转固定资产;
C.协议转让收现;
D.其他收现;
E.损失划拨。
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150、单项选择题 大额资金汇划业务的审批,应由()按照结算管理的相关规定审查支付支付凭证的真实性及合规性,在传票的背面签署审批意见并签名。
A.柜员;
B.柜台经理;
C.客户经理
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151、多项选择题 电子商业汇票最后一日遇()顺延。
A.法定休假日
B.额支付系统非营业日
C.人行电子商业汇票系统非营业日
D.外币清算休假日
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152、单项选择题 柜员为对公网银客户申请证书应使用()。
A.5033/5034
B.5050/5051
C.5052/5053
D.5063/5064
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153、单项选择题 第三方存管业务补打印调用()交易补打。
A.5441
B.5423
C.5437
D.5428
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154、多项选择题 “阳光理财通”是指我行针对本行中、高端优质客户发行,具有()等功能,客户可享受我行提供的专属银行服务的个人结算账户。
A.存取现金
B.转账结算
C.投资理财
D.短信通知
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155、单项选择题 证券交易结算资金账户销户经证监会批准后应使用4311交易将账户状态修改为()。
A.报备开户
B.正在使用
C.报备销户
D.销户
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156、多项选择题 经办柜员在西联汇款发汇信息录入完毕后复核完成前发现有错误的,可调用“8560西联普通发汇经办”交易修改的内容有()。
A.收发汇人名字
B.发汇金额(误差在10%以内)
C.地址
D.电话
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157、多项选择题 目前光大银行基金交易渠道开通了哪些()。
A.柜台
B.网上银行
C.电话银行
D.自助设备
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158、单项选择题 阳光卡单位卡系统内异地转账按()收费。
A.按转帐金额的1%支付手续费,无上下限限制
B.按转账金额的1%支付手续费,最低10元,最高500元,不足10元的按10元计收。
C.按转账金额的0.5%支付手续费,最低1元,最高500元,不足1元的按1元计收。
D.按转账金额的0.5%支付手续费,最低2元,最高500元。
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159、单项选择题 开户单位可保留三至五天日常零星开支所需要的现金量,边远地区和交通不便地区的开户单位,可以保留()以下的日常零星开支所需要的现金量。
A.10天;
B.15天;
C.20天;
D.30天
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160、单项选择题 若阳光卡办理了理财通或理财周计划业务,当持卡人用款而阳光卡主账户余额不足以支付时,系统按()的原则,自动将不足金额的本金和积数从理财账户转入主账户。
A.先进先出
B.先进后出
C.后进先出
D.后进后出
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161、单项选择题 支票影像业务的金额上限是()。
A.5万元
B.10万元
C.20万元
D.50万元
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162、多项选择题 会计部门要确保抵质押品表外、科目的核算准确,定期逐笔核对专夹保管的()保持一致。
A.抵质押品入账凭证
B.核心系统内的“抵质押品保管登记簿”
C.抵质押品表外账
D.以上均不正确
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163、单项选择题 银行本票持票人超过付款期限不获付款的,在票据权利时效内请求付款时,应当向签发行说明原因,并将本票交给()。
A.代理行
B.签发行
C.付款行
D.收款行
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164、多项选择题 客户交易结算资金汇总账户指存管银行为集中存管证券公司客户交易结算资金而开立的专用存款账户。该账户中的资金为投资者所有,只得用于()。
A.投资者存取款
B.证券交易清算交收
C.支取佣金手续费等用途
D.银行资金往来结算
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165、单项选择题 在办理委托收款时,柜员审核托收凭证后,应在托收凭证第三联加盖(),将托收凭证第三、四、五联连同银行承兑汇票寄送承兑行。
A.业务专用章;
B.转讫章;
C.结算专用章;
D.汇票专用章
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166、多项选择题 申请签发外币银行汇票,客户的资金来源可以是()。
A.现钞
B.现汇
C.使用钞套汇交易,将现钞换为现汇
D.以上均不正确
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167、多项选择题 开立一般存款账户应出具的证明文件()。
A.存款人开立基本存款账户规定的所有证明文件。
B.基本存款账户开户许可证。
C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同;存款人因其他结算需要,应出具有关证明。
D.其他证明文件。
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168、单项选择题 柜员日终平帐时,对于分行辖内重要空白凭证,应使用()交易查询账面余额,与清点的实物数进行核对。()
A.9011
B.9012
C.7116
D.7115
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169、多项选择题 通过系统监督时,事后监督人员根据系统再现的()、()和(),采用浏览或录入部分交易要素的方式进行监督。
A.前端交易界面;
B.业务凭证;
C.原始凭证;
D.业务流水
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170、多项选择题 下列哪类业务应按照大额资金汇划业务的相关要求进行审批的是()。
A.上海的某单位客户向其在天津开立的同一户名账户电汇人民币500万元;
B.单位客户使用转账支票支付货款200万元人民币;
C.人个在同一天办理3笔电汇总额为12万元人民币;
D.单位客户提交支票归还我行贷款200万元。
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171、单项选择题 远程授权柜员维护分行本部应将柜台经理柜员号所属角色调整为()。
A.15
B.36
C.28
D.21
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172、单项选择题 网点将“客户号合并申请表”及相关证件复印件,报送分行。如果原来开户时操作输入错误的,还应出具()一并报送分行公司业务部(对公客户)、私人业务部(对私客户)。
A.书面说明意见;
B.公函;
C.介绍信;
D.相关证明
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173、多项选择题 柜台受理系统内签发的银行本票的兑付的合规审查有()。
A.出票日期是否用大写填写,是否超过提示付款期限
B.持票人是否在本行开户,持票人名称是否为该持票人,与进账单上的名称是否相符
C.出票行的签章是否符合规定,加盖的本票专用章是否与印模相符
D.出票银行在银行本票正面记载“不得转让”的银行本票是否被转让
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174、单项选择题 公司客户资信证明业务的范围仅限于对客户在本行()辖内的结算、融资等往来情况的描述。
A.分行
B.支行
C.同城
D.全国
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175、单项选择题 在行式自动柜员机保险柜的钥匙和密码由支行指定的()柜员分别保管和使用。
A.清分;
B.加清钞;
C.对账;
D.维护
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176、多项选择题 滚动预约发售模式分为两个步骤()。
A.预约
B.终止
C.购买
D.赎回
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177、多项选择题 外币定期整存整取业务存期分为()。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.一年
E.二年
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178、单项选择题 柜员可通过()交易完成对本机构现金余额的查询。
A.7009
B.7010
C.7011
D.7015
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179、多项选择题 我行合作基金公司中允许未成年人开户的基金管理公司有()。
A.南方
B.大成
C.招商
D.海富通
E.景顺长城
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180、单项选择题 影像和补录环节的公共信息录入界面中,哪几项必须要先点击修改解锁按钮再在窗口里进行修改()
A.日期、金额、笔数
B.金额、笔数
C.机构代号、清算中心
D.机构代号、清算中心、日期
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181、单项选择题 影像结算综合系统操作界面中()区域负责完成帐务处理、数据修改及查询功能。
A.业务信息
B.影像处理
C.核心系统
D.任务栏
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182、多项选择题 各营业机构在为企业办理开户业务时,应留存()的联系电话。
A.企业上级主管部门
B.企业负责人
C.企业财务负责人
D.企业出纳人员
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183、多项选择题 以下哪些是属于有价单证()
A.金融债券
B.代理发行的各类债券
C.定额存单
D.定额汇票
E.定额本票
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184、多项选择题 提出借方票据包括()。
A.转帐支票
B.银行汇票
C.银行本票
D.同城特约委托收款
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185、多项选择题 以下关于环球汇票的说法正确的是()。
A.收款人名称栏仅限录入大写英文或拼音,不得录入中文或其他文字。打印汇票时系统会自动在收款人名称加星号。
B.对于使用外币现钞办理业务的,应使用钞套汇交易,将现钞换为现汇后方可进行签发外币汇票业务操作。
C.环球汇票须由至少一名有权签字人签发后生效。
D.以上都正确
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186、多项选择题 各外汇指定银行在收到国家外汇管理局启动《个人结售汇管理信息系统应急预案》通知后,做法正确的是()。
A.银行各办理个人结售汇业务时应对业务信息做详细的台账登记。
B.系统恢复正常后48小时之内,各银行应完成对系统故障期间办理业务信息的补录工作,并在补录信息时,在备注栏注明“全国系统故障补录数据”。
C.各银行应于系统恢复正常后72小时之内,将补录数据的笔数、金额以及系统故障期间发现的问题以书面形式报告所在地外汇局。
D.各银行应保留系统故障期间详细台账记录六个月备查。
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187、多项选择题 “对公存款周计划”系统自动转入存款明细账户的金额单笔最低为()万元,且为()万元的整数倍。
A.10万
B.20万
C.100万
D.500万
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188、单项选择题 汇票专用章印模应在()中进行登记。
A.印章保管和交接登记簿
B.重要物品保管和交接登记簿
C.其他重要事项登记簿
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189、单项选择题 柜员将其持有假币上缴给库管员时,应由柜员填写()凭证,库管员清点后双方签字确认,使用[7019伪变造币上缴]交易处理,将柜员登记的全部伪变造币上缴大库。
A.假币收缴凭证
B.现金收入付出凭证
C.内部通用凭证
D.调拨单
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190、单项选择题 委托收款发出后,逾期未收到款项的,委托收款行或议付行要加强催收,定期向开证行发电查询,并按委托收款金额每天()向开证行索取赔偿金。
A.万分之三;
B.万分之五;
C.万分之二点一;
D.千分之五
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191、单项选择题 下面关于贴现的说法错误的是()
A.贴现最长期限一年。
B.贴现申请人应为在我行开立存款账户的企业法人和其他经济组织;
C.需向我行提交填写要素齐全、加盖预留印鉴的贴现凭证
D.银行必须与贴现申请人签订贴现协议。
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192、单项选择题 电子商业汇票贴现的业务品种均属于()。
A.卖断式贴现
B.买断式贴现
C.转贴现
D.再贴现
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193、多项选择题 对于委托单位提交的用于批量代发工资业务的转账支票,柜台经办人员除按办理转账支票业务的规定审核有关内容外,还应审核()。
A.委托单位的账户是否为基本账户
B.转账支票上填写的用途是否为“代发工资”
C.支票的收款人是否注明“××人等”
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194、多项选择题 下列哪些保证金可以开立保证金账户()。
A.银行承兑汇票保证金
B.信用证保证金
C.信用卡保证金
D.租赁保证金
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195、多项选择题 现金的运送必须严格按照安全保卫的规定坚持()。
A.双人到场;
B.双人加钞;
C.双人调款;
D.双人押运
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196、多项选择题 贴现/转贴现转入汇票到期托收操作正确的有哪些()。
A.按照"贴现票据取出通知书"取出相应的汇票
B.在核心系统调用"7303代保管品出库/贴现票据取出"交易,根据取出票据编号进行复核
C.在核心系统调用"8401发出托收承付、委托收款"交易,输入托收凭证上显示的托收编号进复核
D.柜台人员将托收的汇票作成委托收款背书,背书签章为本行"汇票专用章"和授权经办人名章
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197、填空题 核心系统中,每笔抵债资产均有一个抵债资产编号来反应,一个抵债资产编号分别对应()待转抵债资产账号和()待处理抵债资产账号。
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198、多项选择题 下列业务可以在全国范围内办理的()。
A.阳光卡的挂失补发
B.卡内教育储蓄帐户存款
C.储蓄存款存折内零存整取帐户续存
D.通知存款的通知取消
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199、单项选择题 回收是指对账对象在核实后的纸质对账单回执上加盖(),同时将回执返还银行并作为会计档案进行保管。
A.预留印鉴
B.单位公章
C.财务专用章
D.法人私章
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200、多项选择题 中国光大银行代理中央财政授权支付业务管理办法适用于中国光大银行以下部门()。
A.总行相关部门
B.总行营业部
C.各分行
D.各支行
E.其他部门
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201、单项选择题 境内外币支付系统中,原发送失败的支付指令,需要使用()交易作废。
A.8150;
B.8704;
C.8127;
D.8741。
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202、单项选择题 下列对银承保证金说法错误的是()
A.银承到期日在保证金账户中扣款,如果可用余额不够,不足部分扣结算账户,结算账户的可用余额仍然不足以支付时,做金额控制,不做垫款
B.如果同一定期保证金账户对应多笔银行承兑汇票的,只支持同时备款
C.定期保证金备款时,首先将保证金账户结息
D.如果保证金账户控制金额大于所有银行承兑汇票的控制金额,将多余的控制金额转入结算账户,同时进行控制
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203、单项选择题 反洗钱检现场检查时,检查人员不得少于()人,并应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的,金融机构有权拒绝检查。
A.2;
B.3;
C.1;
D.4
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204、多项选择题 以下对抵债资产入帐核算表述正确的有()。
A.抵债资产尚未取得产权,需要在"4116待转抵债资产"科目核算
B.对已取得产权的抵债资产,无需在"4116待转抵债资产"科目核算处理
C.抵债资产已取得产权,需在"3248待处理抵债资产"科目核算
D.无论抵债资产是否取得产权,均需首先在"4116待转抵债资产"科目核算
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205、填空题 国内信用证授信业务要纳入我行客户统一授信范围之内,客户的信用调查由()负责,授信额度的审批由()负责。
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206、单项选择题 支付宝卡通业务可由他人代办的业务是()。
A.签约
B.签约撤消
C.修改支付限额
D.换卡后重新签约
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207、单项选择题 事后监督人员应根据前台提供的事中监督流水清单,检查被督机构是否按规定对需监督流水全部监督完毕,流水清单打印时间是否()网点平帐时间。
A.早于
B.等于
C.晚于
D.无时间约束
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208、多项选择题 国内信用证银行付款方式分为()三种。
A.远期付款;
B.即期付款;
C.延期付款;
D.议付
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209、多项选择题 库管员掌管使用钥匙方面,正确的行为是()。
A.营业时间内,随身携带钥匙
B.营业时间内,可将钥匙放在抽屉中
C.在营业结束后,将钥匙入保险柜保管
D.管理密码锁的库管员,将密码记录在工作笔记本上备忘
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210、单项选择题 ()负责对自动柜员机的日常运行情况进行实时监控,制定加钞计划,建立详细的运行监控记录、通知并跟踪监控设备故障的处理情况,申领并保管自动柜员机耗材,在核心系统中建立和维护自动柜员机信息等管理工作。
A.现金清分岗;
B.加清钞岗;
C.对账岗;
D.维护岗;
E.运行管理岗
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211、多项选择题 重要空白凭证库管员,可以保管和使用业务印章,但必须坚持()三分管原则。
A.现金
B.证
C.押
D.章
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212、单项选择题 柜台机构客户信息同步交易为()。
A.5902
B.5903
C.5904
D.5905
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213、单项选择题 其中一次性提取现金()(含)以上的,应请取款人必须至少提前一天以电话等方式预约,以便银行准备现金。
A.20万元;
B.30万元;
C.10万元;
D.50万元;
E.100万元
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214、多项选择题 单位通知存款只能以转账方式将存款()其同名的结算账户,不得将通知存款用于结算或从通知存款账户中提取()。
A.转入现金均可
B.转入
C.现金
D.以上均不正确
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215、单项选择题 下列哪些业务网点受理柜员无权操作()
A.流程中的抹账;
B.强制流程;
C.中心抹账;
D.终止业务;
E.流程结束的抹账
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216、多项选择题 签发环球汇票的手续费标准为:按汇款金额的1‰计收,以中间价折算成人民币收取,最低()人民币,最高()人民币。
A.30元
B.200元
C.50元
D.100元
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217、多项选择题 非交易过户指因()等原因形成的基金持有人的变更行为。
A.司法执行
B.捐赠
C.继承
D.买卖
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218、单项选择题 签发环球汇票应遵循()原则。
A.先扣款,后出票
B.先出票,后扣款
C.使用后解付
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219、单项选择题 银行汇票打印失败后,使用()交易进行补打印.
A.8310
B.8308
C.8309
D.8251
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220、多项选择题 营业网点经办人员对于已进行核查的姓名和身份证号码进一步核实后,应使用5569交易维护核查标识为()。
A.公安证明核实
B.佐证核实
C.确认假身份证
D.二代证核实
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221、多项选择题 下列对预警的操作中,哪些操作在日志中会有记录()。
A.下发;
B.取消下发;
C.核实;
D.解除
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222、多项选择题 属于外汇资金清算贷记报文的有()。
A.MT900
B.MT103
C.MT202
D.MT910
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223、单项选择题 在同城票交系统中,信息补录和影像采集是两个独立环节,处理顺序是()
A.可以先录入数据再扫描影像也可以先扫描影像再录入数据
B.必须先录入数据再扫描影像
C.必须先扫描影像再录入数据
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224、多项选择题 抵债资产柜台操作错账的处理方式有()。
A.退回;
B.修改;
C.抹账;
D.改变余额。
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225、多项选择题 下列()业务必须由储户持本人有效身份证件原件办理,不得由他人代为办理。
A.修改凭证支付条件;
B.正式挂失;
C.密码重置;
D.卡密码解锁
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226、单项选择题 现金取款预约或者取消预约的部分或者全部现金用什么交易()。
A.7012
B.7013
C.7015
D.7014
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227、单项选择题 银行账户管理系统中,()操作员的最大权限是:管理本机构其他级别操作员、公告管理、系统日志管理、使用在线帮助功能。
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
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228、单项选择题 对公上收后()柜员应该对业务凭证与影像信息的一致性负责.
A.网点经办
B.网点复核
C.中心经办
D.中心复核
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229、单项选择题 对于个人贷款本金或利息扣收错误等原因,需进行贷款本金或利息冲补账处理的,可以使用()个人贷款冲补账交易处理。
A.2402
B.2403
C.2410
D.2411
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230、多项选择题 关于小额批量支付系统,下列说法正确的是()。
A.7×24小时连续运行
B.系统日期为前一自然日16:00至本自然日16:00
C.清算日为自然日
D.清算时间为8:00-17:00
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231、多项选择题 下列哪些业务中心经办柜员有权操作()。
A.流程中的抹账
B.强制流程
C.中心抹账
D.以上均不正确
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232、单项选择题 每一客户在我行只能指定()个银行账户办理基金的资金账户签约。
A.1
B.2
C.3
D.以上都不正确
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233、单项选择题 以下可以凭证转换的是()。
A.卡内理财通;
B.理财周计划账户;
C.卡内通知存款帐户;
D.理财基金账户
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234、多项选择题 银行在收回客户对账回执后,下列()操作是符合银企对账操作流程中所要求的。
A.应核对对账回执中客户签章的真实性
B.对签章核对不符的,应及时通知客户补签。
C.如有客户联系信息变更的,应先进行相关核实后,再在核心系统中对客户联系信息进行维护。
D.对余额对账结果提示为不相符的,应及时联系客户进行明细对账,查清不符事由。
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235、单项选择题 单位卡销户后剩余资金应转入()。
A.其单位同户名任一账户
B.其单位指定账户
C.其单位在我行开立账户
D.其单位基本账户
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236、单项选择题 柜员在核心系统中每日正式签退可做()。
A.多次
B.1次
C.2次
D.3次
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237、单项选择题 花旗银行的环球汇票凭证号长度为()位。
A.6;
B.8;
C.9;
D.10。
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238、多项选择题 “换人碰库”上缴的尾箱可做()交易。
A.9375尾箱出入库;
B.9385撤销换人碰库;
C.9386维护现金尾箱关系登记簿;
D.9387柜员尾箱限额和换人碰库查询交易
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239、多项选择题 核心系统中银行承兑汇票可以在哪几个时段进行备款处理()。
A.日初批量;
B.日间手工;
C.日间批量;
D.日终批量
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240、多项选择题 营业机构划付转贴现转入贴现资金应审核的要点有().
A.转贴现凭证所填内容是否与贴现汇票、"转贴现业务划款通知书"内容一致
B.对于一次性转入多张汇票的,贴现汇票金额的合计、转贴现凭证的合计数是否一致
C.转贴现凭证第一联是否加盖贴现申请人的公章及法人章,且"银行审批"栏处是否有审核人、负责人的签章及票据中心的印章。
D.转贴现申请人是否为同业机构
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241、单项选择题 柜台经理在营业网点组织的结算业务培训()不少于一次,对于网点收到分行转发的各类结算业务相关通知和文件,柜台经理应及时传达给柜员,并组织柜员认真学习。
A.每周
B.每旬
C.每月
D.每年
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242、单项选择题 督导检查的资料应按年立卷归档,保管期限为()年.
A.1年
B.3年
C.5年
D.10年
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243、多项选择题 对未打印核实行或核实行模糊无法辨认的应如何处理().
A.补打印;
B.无法补打由柜台经理说明;
C.无法补打手工补全;
D.无需处理
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244、单项选择题 我国改革开放以来组建的第一家全国性股份制商业银行是()。
A.交通银行(1987)
B.光大银行
C.兴业银行
D.招商银行
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245、单项选择题 在影像采集系统对数据信息也可以进行单个文档删除、批次删除和应用删除三种。()一旦删除,其所属的影像信息即从系统中永久删除,无法恢复。
A.所有方式
B.文档和批次
C.批次和应用
D.文档和应用
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246、多项选择题 核心系统在使用8211交易时,会按照以下核对公式进行核对()。
A.提入借方=提人借方+提出借方退票
B.提入借方=提入借方+提入借方退票
C.null
D.提入贷方=提入贷方+提出贷方退票
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247、填空题 客户购买我行对公理财产品时,需在我行开立对公结算帐户,如存款人未在我行开立银行结算帐户,应先开立结算帐户。理财产品帐户必须有()下的结算帐户作为其()帐户。
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248、多项选择题 关于撤销银行结算账户,下列说法正确的是()
A.存款人申请撤销银行结算账户时,应填写“撤销银行结算账户申请书”
B.属于申请撤销单位银行结算账户的,应加盖单位账户专用章
C.属于申请撤销个人银行结算账户的,应加其个人签章
D.撤销银行存款账户,可先办理销户后,再与存款人对账。
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249、单项选择题 成员机构连续()清算日账户头寸不足,无法完成应付差额清算的,中国银联将暂停该机构银联卡跨行交易的转接。
A.二个
B.三个
C.四个
D.五个
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250、单项选择题 柜员在代保管品核算与保管的自查时,应按照()的频率进行。
A.每天
B.每周至少一次
C.每月至少一次
D.每月至少两次
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251、多项选择题 以下()凭证,柜员应该按周上缴支行库管员。
A.柜员领用的银行承兑汇票
B.客户未用缴回的支票
C.已改版停用的重空凭证
D.柜员因打印故障而作废的重空凭证
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252、多项选择题 中央财政授权支付业务资金的支付与清算必须遵循安全、及时、准确的原则。为此,代理经办行应当及时、准确办理财政资金的支付与清算业务,管理预算单位零余额账户,及时解决资金汇划中出现的问题,确保财政资金及时拨付,并接受()的监管.
A.总行
B.人民银行
C.财政部
D.外管局
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253、多项选择题 加清钞人员加钞完成后,整理取款机打印的钞箱清机、加钞凭条,登记《自动柜员机清机、加钞登记簿》,并妥善保存()。
A.清机;
B.加钞;
C.加钞凭条;
D.吐钞测试记录
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254、多项选择题 客户如果需要终止对公网上银行服务,应提供以下()相关资料.
A.中国光大银行网上银行服务对公客户销户申请表
B.营业执照正本复印件
C.经办人有效身份证件
D.对公业务授权书
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255、多项选择题 核心系统在本票签发业务中应使用到的交易有()。
A.8306本票修改补打印;
B.8301本票签发录入;
C.8353提入本票;
D.8302本票签发复核
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256、多项选择题 网点受理柜员将预留印鉴录入验印系统。录入完毕后,下列处理方法正确的是()。
A.建库经办人员应分别在四份印鉴卡的“印鉴录入”“印鉴复核”处签章
B.建库经办人员还应将单位公章建入验印系统中该账户的“公章(其他)”
C.经办人员应将印鉴卡纳入“4125分行辖内重要空白凭证”表外科目的“印鉴卡片”账户记付出1元
D.经办人员应将印鉴卡纳入“4125分行辖内重要空白凭证”表外科目的“印鉴卡片”账户记收入1元
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257、多项选择题 单位人民币银行结算帐户的开立,存款人有上级法人或主管单位的,应在开立银行结算帐户申请书上如实填写相关信息.存款人有关联企业的,应填写关联企业登记表,存款人还应如下填写以下附加信息()。
A.证明文件种类和编号
B.组织机构代码
C.税务登记证号
D.存款人类别
E.电话,地址,邮编,注册地区代码.
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258、多项选择题 如客户签约账户处于()等状态时,系统自动控制暂停小额系统通存通兑服务。
A.挂失
B.冻结
C.止付
D.销户
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259、单项选择题 每月()日前形成事后监督月报上报总行。
A.20
B.10
C.15
D.7
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260、单项选择题 储蓄机构的设置,应当遵循统一规划,方便群众,注重实效,()的原则。
A.精益求精
B.环境规范
C.确保安全
D.主动创新
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261、单项选择题 证券公司将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告()
A.与洗钱高风险国家和地区有业务联系;
B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的;
C.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付;
E.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付
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262、单项选择题 客户需在接到加拿大丰业银行账户通知后1周内,通过我行原开户网点汇款至其在加拿大丰业银行个人账户。每户移民家庭或每个学生首笔一次性汇款的最高限额为()。
A.1万加元
B.2万加元
C.5万加元
D.10万加元
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263、多项选择题 支持本金转存的定期整存整取业务包括()。
A.存单
B.定期一本通
C.阳光卡
D.活期一本通
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264、多项选择题 中国光大银行网上银行为大众版客户开通()业务。
A.本人帐户转帐
B.本行转帐
C.跨行转帐汇款
D.基金买卖
E.理财产品购买
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265、单项选择题 对于已开立储蓄国债(电子式)托管帐户客户,在已没有未兑付的电子式储蓄国债且()内没有任何交易记录的情况下,系统自动对该客户的储蓄国债托转帐户进行销户。
A.三年
B.五年
C.十年
D.十五年
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266、单项选择题 阳光旅行储值卡连续18个月内无交易,我行将按每卡每月人民币()元的标准从第19个月(月末结算)开始直接从卡片账户扣收账户管理费。
A.3
B.5
C.10
D.12
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267、多项选择题 信用证有效地点为信用证指定的单据提交地点,即()所在地。
A.议付行;
B.贴现行;
C.开证行;
D.以上都不对
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268、多项选择题 同城票据交换数据的提交可以选择的三种方式()。
A.单个文档提交
B.批次提交
C.专项提交
D.应用提交
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269、多项选择题 银行为存款人开立个人银行帐户,存款人应出具以下有效证件()。
A.居住在中国境内16岁以上的中国公民,应出具居民身份证或临时身份证
B.军人身份证件
C.港澳居民往来内地通行证
D.台湾居民来往大陆通行证
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270、多项选择题 下列差错哪些属于一般业务类差错().
A.违反人民银行现金支取规定;
B.交易码使用错误;
C.违规办理客户银行预留印鉴变更业务;
D.自制凭证不全
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271、单项选择题 对于核心业务系统中核算的暂收暂付款项,各支行级机构应于每季度末()内,将季末未结清的暂收暂付款项逐笔如实向管辖分行填报《暂收暂付款项明细情况表》。
A.3日
B.5日
C.10日
D.15日
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272、多项选择题 对公现金取款业务操作中,受理柜员应审核():
A.现金支票要素是否齐全、正确,
B.是否在提示付款期内
C.支票背面“收款人签章”处是否已签章,是否与收款人名称一致;
D.支取现金的用途符合国家现金管理规定收款人为个人的,查验其身份证件,是否与支票背面“收款人签章”处注明的身份证件名称、号码及发证机关一致;支取现金的用途符合国家现金管理规定等等。
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273、单项选择题 “5643信用卡申请进度查询”交易用于查询()天内提交的信用卡申请表的审批进度。
A.30
B.90
C.180
D.360
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274、多项选择题 客户提金时需凭()在我行指定提货管理员和监交员的双人陪同下提金。
A.提金单
B.出库申请单
C.身份证件
D.提金密码
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275、单项选择题 在境内外币支付系统业务中,如果汇出指令在发送失败后,重新发送时,柜员在8510交易中选择汇兑类型是()。
A.正常
B.清算拒绝、失败重发
C.重新发送
D.作废
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276、单项选择题 事后监督人员应确保在下一个对公工作日,至迟第()个对公工作日完成相应业务的事后监督工作。
A.2
B.3
C.4
D.无期限要求
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277、单项选择题 营业机构最后平账柜员在平账前应打印(),以检查当日必须处理的业务是否处理完毕。
A.0502银行承兑汇票批处理备款失败清单;
B.9365网点未处理清单打印;
C.0819未结息清单;
D.9366柜员交易流水打印
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278、单项选择题 装有特殊残缺、污损人民币专用袋及封签应具有()。
A.不可恢复性;
B.可恢复性;
C.可更换性;
D.不可更换性
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279、多项选择题 下列()放款及相应的挂账利息账户应按月办理对账,与借款人另有约定的,按双方双方书面约定办理。
A.对公贷款
B.个人贷款
C.应收贷款利息
D.银团贷款
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280、多项选择题 委托单位可以从()划转代发工资资金。
A.一般存款帐户
B.经人行批准取现资格的临时存款帐户
C.基本存款帐户
D.专用存款帐户
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281、单项选择题 对于居民个人一次性支取()(含)以上大额现金的,或一日数次支取累计超过50万元(含50万元)的,开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案。
A.20万元;
B.50万元;
C.10万元;
D.5万元
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282、单项选择题 索取已签发汇票副本手续费标准为()人民币/笔。
A.50元
B.100元
C.130元
D.150元
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283、多项选择题 临时柜台的业务操作人员在业务处理时,应注意保管好重要空白凭证和印章,在完成当日业务处理后,应将()带回网点保存,并确保在途安全。
A.业务凭证
B.配对装订的申请表
C.身份证复印件
D.业务用章
E.剩余预制卡
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284、单项选择题 公务卡统一纳入()进行管理。
A.核心业务系统
B.信用卡业务系统
C.公务卡支持系统
D.存贷合一卡系统
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285、单项选择题 对于高校在读学生,当身份证联网核查结果不一致且无法判别其身份证真伪时,营业机构可要求其出示本人()核对。
A.社保卡
B.学生证
C.学生社团证明
D.兼职单位工作证
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286、多项选择题 委托人可委托我行办理()和债券远期交易。
A.债券投标;
B.现券买卖;
C.债券质押式回购;
D.债券买断式回购
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287、多项选择题 证券投资基金的运作特点包括()。
A.规模较大
B.专业运作
C.组合投资
D.长期收益较好
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288、单项选择题 根据当期业务状况报告表各科目的余额及有关账户余额归并后编制的报表是()。
A.资产负债表
B.利润表
C.利润分配表
D.现金流量表
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289、多项选择题 加挂手机银行的账户凭证如果是以密码为支付条件的话,包括()。
A.储蓄存单
B.定期一本通
C.定期存折
D.理财计划权力凭证
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290、单项选择题 投资者如选择红利再投资,在红利发放日的第()个工作日内,由注册登记机构办理过户登记手续,并将数据传送到总行,增加投资者集合计划交易账户内的计划份额。
A.1
B.2
C.3
D.7
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291、单项选择题 票据贴现风险承担费的计收以单张票据为基础,收费标准为票面金额的0.1%—0.5%,最低单笔()元人民币。
A.1000
B.100
C.500
D.5000
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292、多项选择题 综合柜员应具备()基本素质。
A.取得人行颁发的《反假货币上岗资格证书》
B.熟悉我行各类业务操作流程
C.具体点钞、识别假钞等基本技能
D.具有大专以上学历并有两年以上银行的相关专业工作经验
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293、单项选择题 自动柜员机在加钞前要进行()处理,加钞后要进行吐钞测试,测试无误后方可使用,并保存轧账、吐钞记录,以备查考。
A.结账;
B.清理;
C.轧账;
D.检查
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294、多项选择题 以下()属于柜台经理每周对预留印鉴检查的内容。
A.是否及时将新开立帐户印鉴卡在验印系统中建库
B.验印系统中录入印鉴与印鉴卡上印鉴是否一致
C.应由后督中心保管印鉴卡联次是否及时上缴
D.印鉴卡片是否及时上锁入柜保管
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295、单项选择题 存款行营业部门在收到贷款人有关材料审核无误后,应在()工作日内开具单位定期存款单以及单位定期存单确认书。
A.一个
B.三个
C.五个
D.七个
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296、单项选择题 客户票据背书出现错误需要更改时,根据《票据法》的规定,应由()划线签章更改。
A.被背书人
B.背书人
C.背书人和被背书人
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297、多项选择题 下列哪些是开立专用存款账户应出具的证明文件()。
A.存款人开立基本存款账户所需的所有证明文件。
B.驻在地政府部门同意设立临时机构的批文。
C.国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件。
D.基本存款账户开户许可证。
E.其他证明文件。
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298、单项选择题 军队按照国家规定对特定用途的资金实行专项管理和使用的单位,可以开立()。
A.基本存款账户
B.特种存款账户
C.专用存款账户
D.预算存款账户
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299、单项选择题 各支行应严格按照总行人要求进行人员配备,如果使用非正式员工,每个网点非正式员工最多不得超过网点人数的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
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300、填空题 撤销业务需要由()发起,()确认后才能取消。
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