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1、单项选择题 以下()存款不得办理个人存款类资金证明。
A、整存整取存单
B、凭证式国债
C、已抵质押的存款
D、通知存款存单
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2、单项选择题 活期一本通存折内人民币账户自动休眠后,客户再次办理业务时,须先办理账户()手续。
A、激活
B、改密
C、挂失
D、清户
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3、问答题 简述不涉及金额的权限业务、没有会计记账凭证的权限业务以及所有删除类业务应该如何授权。
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4、单项选择题 客户于2007年11月1日存入定期存款,于2010年3月10日支取,实际存款天数是()。
A、859天
B、860天
C、861天
D、862天
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5、多项选择题 存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办人”是指()。
A、法定代表人
B、单位负责人
C、财务主管
D、被授权人
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6、多项选择题 网点现金区必须配备的机具包括()
A、纸币点钞机
B、复点机
C、扎把机
D、小型纸币清分机
E、硬币清分机
F、鉴别仪
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7、单项选择题 客户办理个人通知存款的通知撤消业务可在()办理。
A、上海银行本地区任一营业机构
B、上海银行全国范围任一营业机构
C、原通知行
D、开户行
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8、多项选择题 华东三省一市银行汇票是()区域内出票行签发的,由其或代理付款行在见票时按实际结算金额无条件支付资金给收款人或持票人的票据。
A、上海
B、江苏
C、浙江
D、福建
E、安徽
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9、单项选择题 个人质押贷款结清后,柜员通过核心业务系统进行质押品解冻操作,由主管授权后,同时在()中登记解冻情况。
A、《待处理质押品登记簿》
B、《业务受理单》
C、《上海银行冻结登记簿》
D、《代保管有价值品登记簿》
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10、多项选择题 下列()核心业务系统账务及报表差错的归口管理部门为总行会计结算部。
A、财务报表
B、对私业务
C、资金业务
D、对公业务
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11、单项选择题 自助机具轧账时发现现金长短款必须()入账。
A、当天
B、次日
C、三日内
D、以上皆否
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12、多项选择题 境外个人原兑换未用完的人民币具体指()。
A、外币现钞结汇后未用完的人民币
B、信用卡结汇后未用完的人民币
C、旅行支票结汇后未用完的人民币
D、外汇账户结汇后未用完的人民币
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13、单项选择题 个人汇入汇款卷宗装订时,需要国际收支申报的要按()顺序归档,不要申报的应按()归档。
A、清分日期;入账日期
B、申报号;解付日期
C、清分日期;清分日期
D、入账日期;入账日期
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14、多项选择题 单位授权其内设机构(部门)申请开立专用存款账户时,应出具授权书并载明以下()要素。
A、内设机构(部门)名称
B、内设机构(部门)职责范围
C、内设机构(部门)负责人姓名
D、开立、使用和撤销账户而产生的所有法律责任由授权单位承担
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15、单项选择题 关于单位通知存款的开户手续中,下列()是错误的。
A、存款人必须提交的资料包括:加盖预留印鉴的“申请书”、来人身份证件和营业执照。
B、“申请书”上必须写明“1天通知或7天通知”字样,以明确通知存款品种。
C、“开户证实书”上加盖签证章(或业务公章)。
D、“开户证实书”账户卡联及申请书按序排列,专人专夹保管。
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16、单项选择题 单位存款人可以在中国境内的银行开立()个基本存款账户。
A、1
B、2
C、没有限制
D、注册地及异地各地只能开立1个
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17、多项选择题 单位资信证明种类包括()。
A、存款资信证明
B、贷款资信证明
C、结算纪律资信证明
D、授信资信证明
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18、多项选择题 以下关于柜员现金轮换制描述正确的是()。
A、营业前应由网点业务主管派发封包。
B、业务主管应做好封包轮换记录。
C、简易库房中辅币及硬币,次日可以不移交。
D、封包收入柜员核对款项交接凭证和封包封签金额一致后,清点封包中款项。
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19、多项选择题 根据“转发关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件风险提示的通知”的通知规定,营业机构柜面受理(),必须严格按规定要求客户出示有效身份证件。
A、个人客户汇款业务
B、无折存款业务
C、5万元(含)以上的大额转账业务
D、10万元(含)以上的有折现金存款业务
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20、单项选择题 利生利通知存款以()为载体。
A、申卡借记卡
B、申卡电子借记卡
C、存单
D、存折
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21、多项选择题 关于银行结算账户名称的确定,下列()的表述是正确的。
A、非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需开立专用存款账户的,其账户名称应使用其隶属单位的名称。
B、独立核算的附属机构开立基本存款账户,其账户名称应使用其主管单位名称。
C、个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致。
D、注册验资的临时存款账户的名称应与工商行政管理部门核发的预先核准通知书上的企业名称或有关部门批文的名称一致。
E、专用存款账户的名称应与其基本存款账户的名称相一致,但党、团、工会经费开立的专用存款账户,其账户名称应使用党、团、工会组织的全称。
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22、单项选择题
一客户要求将现汇USD1000兑换成日元现钞,当天牌价如下:
币种中间价买入价卖出价钞买价
USD 682.62 681.25 683.99 675.79
JPY 7527.79 7497.68 7557.9 7256.79
则该客户当天可兑得()。
A、JPY90137.50
B、JPY89415
C、JPY90137
D、JPY94066
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23、单项选择题 客户于2009年2月5日存入定期存款,于2010年3月10日支取,存款的实际天数时()。
A、391
B、392
C、398
D、394
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24、单项选择题 上海市2010版银行本票左边款处印制的内容为()。
A、付款期限壹个月
B、提示付款期限自出票之日起壹个月
C、付款期限贰个月
D、提示付款期限自出票之日起贰个月
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25、单项选择题 收进自助机具吞没卡会计分录为()。
A、收:703
B、付:703
C、收:713
D、付:713
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26、单项选择题 非通存通兑账户的正式挂失只能由()受理。
A、全行所有营业机构
B、开户行
C、开户行所在地区任一营业机构
D、开户行上级行
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27、多项选择题 会计人员接到拟做贴现的银行承兑汇票后应()。
A、通过专用仪器鉴别承兑汇票的真伪
B、严格按照支付结算办法的有关规定对票据进行审查
C、按照人民银行票据业务查询查复办法规定的流程对票据(银行承兑汇票)的真实性向承兑行进行查询
D、审查背书是否符合规定
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28、单项选择题 下列关于验资户的叙述()是不正确的。
A、验资户在验资期间只收不付。
B、验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
C、注册验资的,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。
D、验资成功同一营业机构转开基本存款账户时,自人行核准开立之日起3个工作日后,方可办理付款业务。
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29、单项选择题 存款人原预留印鉴遗失且主体资格未终止的,在申请人民币银行结算单位销户时,以下做法错误的是().
A、按存款人遗失原预留印鉴的类型,要求客户提供相应证明资料。
B、让存款办理预留印鉴变更手续。
C、在“撤销银行结算账户申请书”存款人签章栏要加盖存款人单位公章。
D、销户资金划至存款人同户名账户
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30、多项选择题 网点在办理账户管理相关业务时,对联网核查公民身份信息不一致的,要采取多种方式包括通过下列()等辅助手段加以佐证。
A、户口簿
B、社保卡
C、驾驶证
D、居住证
E、二代身份证鉴别仪
F、由公安部门开具证明
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31、单项选择题 以下内部科目中不属于销账类账页的是()。
A、139其他应收款科目
B、177待处理财产损失科目
C、708代售有价单证
D、703代保管有价值品科目
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32、单项选择题 华东三省一市银行汇票的提示付款期限为自出票日起(),持票人超过提示付款期提示付款的,代理付款行不予受理。
A、10天
B、一个月
C、两个月
D、三个月
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33、单项选择题 下列关于维修资金业务对账的描述,()是错误的。
A、业委会可凭加盖业主大会公章的证明和账号,向其开户行查询其账户情况。
B、业主可凭其身份证件和加盖业主大会公章的证明,向其开户行查询其分户账情况。
C、总行每年根据市房地局年度业主结存单的发放要求,统一向业主发放上年度《结存单》。
D、开户行在每一工作日日终,通过房维管理系统进行网点对账。
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34、单项选择题 电子商业汇票的提示付款期自票据到期日起()日,最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。
A、3
B、10
C、30
D、60
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35、多项选择题 印章保管人员临时离岗应使用()办理印章交接手续。
A、会计业务印章管理登记簿
B、印、压、证临时交接登记簿
C、会计业务印章使用记录单
D、印章颁发凭证
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36、问答题 一客户2007年9月1日在上海银行存入10000元定活两便存款,支取日为2008年10月15日,计算税前利息为多少?实付本息(税后)为多少?请写明计算过程。(其中,2007年9月1日一年其储蓄存款利率为3.6%,利息税率为5%,自2008年10月9日期免征利息税,2008年10月15日的一年期储蓄存款利率为3.87%)
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37、单项选择题 上海银行个人网上银行文件证书跨行转账金额单笔不得超过()。
A、500元
B、1000元
C、1500元
D、2000元
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38、多项选择题 上海银行核心业务系统权限业务授权重大违规处理范围包括()。
A、操作员未按规定录入数据,故意规避控制的。
B、操作员自制凭证或操作任务书,没有提供依据的。
C、授权人员未按规定审核,致使权限业务失控的。
D、操作员和授权人员相互勾结,故意逃避控制的。
E、操作员唆使客户填写虚假信息,逃避银行监督的。
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39、单项选择题 短期贷款按季结息的,每季末月()为结息日。
A、10日
B、20日
C、21日
D、30日
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40、单项选择题 现金收款金额人民币()万元(含)以上的,须由主管授权。
A、1
B、5
C、10
D、50
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41、单项选择题 个人定活两便存款最高限额为每笔不超过()元(不含)。
A、5万
B、10万
C、50万
D、100万
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42、多项选择题 下列()情况属于核算一般差错。
A、开户资料不全,未按规定开立和使用账户。
B、未按规定使用结算用具。
C、未按规定保管、使用开机口令、操作密码。
D、会计凭证、报表、账簿未按规定装订或档案资料不全。
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43、多项选择题 下列()单位可开立基本存款账户。
A、居民委员会
B、幼儿园
C、个体工商户
D、合格境外机构投资者
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44、问答题 请简述上海银行分支行柜员指纹采集流程。
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45、多项选择题 根据会计凭证的用途和性质,可以划分为()。
A、基本凭证
B、票据凭证
C、特定凭证
D、自制凭证
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46、单项选择题 各营业网点在办理()时,不需要通过商业汇票管理系统查询票据的相关信息。
A、纸质商业汇票的贴现
B、纸质商业汇票的转贴现
C、纸质商业汇票的挂失止付
D、纸质商业汇票的质押
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47、单项选择题 金融机构存放同业资金可开立()
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
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48、问答题 外汇兑换包括哪些业务?
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49、单项选择题 以下()用于反映自助设备内的库存现金情况。
A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目
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50、单项选择题 柜面客户类业务,授权人员必须在柜员终端上依次进行()。
A、签到、审核、授权、打印、签退
B、审核、签到、授权、打印、签退
C、签到、授权、打印、审核、签退
D、签到、授权、打印、签退、审核
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51、单项选择题 手工账簿应()与业务系统余额核对,确保余额一致。
A、每日
B、每周
C、每旬
D、每月
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52、单项选择题 持票人持100万元的异地商业承兑汇票向银行办理贴现,汇票出票日为2004.3.22,到期日为2004.9.22,贴现日为2004.4.22,贴现利率为4.2%,持票人将通过贴现获得资金()。
A、1000000元
B、982500元
C、981800元
D、982150元
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53、单项选择题 营业网点点钞机应始终处于()反假状态。
A、清点
B、萤光
C、智能
D、累计
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54、单项选择题 存款证明中途解冻,不需要提供以下哪项证明()。
A、解除存款证明申请书
B、存款证明客户联
C、拒签证明
D、办理存款证明时的收费凭证
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55、单项选择题 以下()整存整取存期,是外汇业务特有(区别人民币)的存期。
A、三个月
B、一年
C、一个月
D、六个月
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56、单项选择题 营业网点受理客户开立个人结算业务时,若联网核查系统反馈存款人姓名与客户出示的居民身份证所记载的信息不相符,且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,应()
A、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明,待客户签收回执后,继续办理业务。
B、请客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件佐证并继续办理业务。
C、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》后继续办理业务。
D、立即停止相关业务办理,并及时向公安机关报案。
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57、问答题 请简述营业机构为存款人开立个人银行账户时,应要求存款人出具的法定有效证件包括哪些?
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58、单项选择题 各单位()对个人VIP客户经理所承担的柜员角色,应按柜面员工标准进行统一管理。
A、个人金融部
B、会计结算部
C、风险管理部
D、路支行
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59、问答题 某公司于2月2日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款100,000元,利率1.71%;并于同年4月30日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。(假设当年2月为28天,5月1-3日为节假日,活期利率为0.36%。)
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60、单项选择题 上海银行个人质押贷款的展期最多为()次。
A、5
B、4
C、2
D、1
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61、单项选择题 自助机具归钞发现短款时账务处理会计分录()。
A、借:101-004;贷:101-001
B、借:101-001;贷:101-004
C、借:101-001;贷:277-001-003
D、借:177-001-003;贷:101-001
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62、多项选择题 银行经办人员在办理单位大额资金划付前的记载核实包括()。
A、核实时间
B、联系电话
C、联系地址
D、核实结果
E、对方联系人姓名及职务
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63、多项选择题 以下业务,必须要求客户年满18周岁具有完全民事行为能力,且本人来办理的是()。
A、申请个人网银转专业版
B、基金账户签约
C、定期开户
D、人民币理财产品认购
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64、多项选择题 个人持外币现钞,每人每天存储等值5000美元以上的,提供的资料可包括下列()。
A、本人真实身份证明
B、外币现钞入境申报单原件
C、原银行外币现钞提取单据的原件
D、外汇局核准件
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65、多项选择题 公积金贷款,是指资金来源于上海市公积金管理中心,由银行代理上海市公积金管理中心发放和回收的贷款,包括()。
A、个人住房纯公积金贷款
B、个人住房装饰贷款
C、商业用房贷款
D、个人住房组合公积金贷款
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66、多项选择题 存在下列()情况的,存款人可开立临时存款账户。
A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、房屋维修资金账户
D、注册验资
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67、单项选择题 核心业务系统柜员新增设置、柜员权限变更设置、删除柜员权限设置、柜员调换网点权限设置、柜员密码重置是由()操作。
A、全行管理员
B、分行管理员
C、支行管理员
D、普通柜员
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68、多项选择题 下列关于印鉴卡的填制要求,正确的是()。
A、印鉴卡应使用圆珠笔填写。
B、印鉴卡的填写应字迹端正,要素齐全,无涂改现象。
C、开户单位应在印鉴卡背面“单位公章”栏下方加盖单位公章。
D、预留多枚私章,并且规定组合使用条件的,应在“使用说明”栏简明填写组合条件。
E、印鉴样本应印迹清晰,浓淡适中。
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69、问答题 网点在清点领入的他行钞券时如发现假币应如何处理?
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70、多项选择题 变更本外币银行结算账户预留印鉴的,须审核以下内容()
A.核验申请书上加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符;
B.对其他存款账户,通过原业务文本(例如单位定期/通知存款开户申请书或留存备查的原申请书)核对申请书上加盖的原预留印鉴与原预留印鉴样本是否相符。
C.审核每份新印鉴卡填写内容是否完整、正确
D.新预留印鉴启用日期是否符合要求
E.核验新印鉴卡背面加盖的原预留印鉴与会计验印系统建档的预留印鉴样本是否相符
F.新印鉴卡上新旧印鉴与申请书上的新旧印鉴是否相符
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71、单项选择题 借款人申请个人质押贷款展期的,应于贷款到期前()天向贷款经办行提出申请。
A、30
B、15
C、10
D、5
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72、多项选择题 分支行送总行的“外汇汇入汇款项下查询、修改、转汇和退汇业务操作申请书”上应加盖()。
A、营业部经理私章
B、业务章或储蓄章
C、经办私章
D、复核私章
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73、单项选择题 我国出入境的通报制度规定,中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为()元。
A、1万
B、2万
C、3万
D、5千
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74、问答题 请简述内部账户系统未销账查询对账的要求。
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75、单项选择题 下列属居民个人购汇代码的是()。
A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、都不是
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76、多项选择题 A公司在银行开立注册验资户,提供的“企业名称预先核准书”上出资人为“B公司102万,C(个人)53万,D(个人)45万”,该账户验资资金汇缴情况合规的应为()。
A、B公司转账存入102万
B、B公司现金存入“其他销售收入”款项102万
C、C现金存入53万
D.D从其姐姐的个人结算账户转来45万
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77、单项选择题 申卡电子借记卡的正式挂失必须由()办理。
A、原开户行
B、全行任一网点
C、原发卡地区的任一网点
D、原发卡地区所在的分行营业部
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78、问答题 对于电子商业承兑汇票承兑人在票据到期后收到提示付款请求,且在收到该请求次日起第3日(遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)仍未应答的,上海银行应如何处理。
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79、单项选择题 “若您发现了欺诈性兑现活动(比如变造金额、币种等),您()获得奖励;追回了丢失/被盗的旅行支票,您()获得美国运通的奖励;查出仿造的支票,您()获得奖励。”
A、能,能,能
B、不能,能,不能
C、能,能,不能
D、不能,能,能
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80、问答题 注册验资不成功的,应如何办理验资户款项划转及销户?
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81、多项选择题 存款人无民事行为能力,由其监护人代为办理解挂失、补发存款凭证或支取手续的,监护人须出具()。
A、存款人和监护人的有效身份证
B、挂失申请书回执联
C、证明该存款人为无民事行为能力的相关法律文件
D、证明监护关系的相关法律文件
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82、单项选择题 境内个人非手持现钞结汇只凭身份证办理的业务为()。
A、每天累计不超过等值5000美元
B、每年累计不超过等值50000美元
C、单次不超过等值5000美元
D、以上都不对
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83、单项选择题 印鉴卡副本保管应遵循()原则,不得由预留印鉴样本采集过程中的经办及复核人员保管。
A、事事分离
B、事权分离
C、事物分离
D、物权分离
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84、单项选择题 “存款证明—个人存款类”和“存款证明专用章”必须贯彻()原则。
A、章证分管
B、双人保管
C、有权人保管
D、会计主管保管
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85、问答题 简述抵押及质押品实物或权证的保管及调阅要求。
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86、单项选择题 关于银企对账的描述,错误的是()。
A、余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单,开户单位凭以核对账务,但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。
B、纸质对账单可通过营业机构柜面发送。
C、余额对账频率应每年至少一次,其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。
D、明细账对账频率由开户行与客户约定。
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87、问答题 某公司3月1日存入一笔7天通知存款100万元,3月2日书面通知银行支取20万元;3月9日未来支取,但又通知支取100万元,并于3月16日支取。请计算上海银行应付利息。(计算用通知存款利率1.17%,活期存款利率0.36%。)
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88、问答题 存款人撤销因验资需要开立的临时存款账户时,对验资公司经批准成立的,应向开户银行出示哪些证明文件?
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89、单项选择题 外国驻华机构申请开立基本存款账户时,应向开户银行出具下列()材料。
A、企业法人营业执照
B、企业营业执照
C、国家登记机关颁发的登记证
D、国家有关主管部门的批文或证明
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90、单项选择题 理财产品认购撤销,应有()审批意见。
A、总行会计结算部
B、支行会计结算部
C、总行个人金融部
D、支行个人金融部
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91、单项选择题 《私人外币票据买入申请书》一式()联,分支行将第()交到总行外汇业务部。
A、3,1
B、3,2
C、2,1
D、3,3
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92、单项选择题 上海银行委派会计人员工作报告书的报告期限为()。
A、季后3个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10个工作日
D、季度末月25日
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93、问答题 上海银行严禁由公司金融客户经理代办的会计业务有哪些?
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94、多项选择题 某企业遗失基本存款账户开户许可证,申请补发,可向开户银行提交下列()证明材料。
A、已进行遗失公告的证明
B、《补(换)发开户许可证申请书》
C、遗失情况说明
D、开立基本账户应出具的证明材料
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95、单项选择题 发生事故差错,应立即向本单位(部门)负责人报告,同时向总行会计结算部或现金中心报告,并填报《上海银行会计、储蓄、出纳事故差错报告表》,在()之内,以书面形式正式报告。
A、2小时
B、8小时
C、12小时
D、24小时
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96、多项选择题 境外居民个人持外币现钞每人每天存储等值5000美元以上的,凭()办理。
A、本人有效身份证件
B、本人外汇收入证明
C、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据
D、《非居民个人外汇收支情况表》
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97、单项选择题 核心业务系统用户建立、变更和撤销情况登记在()上。
A、上海银行业务系统用户登记簿
B、对公系统工作日志
C、储蓄柜工作日志
D、会计主管工作日志
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98、多项选择题 上海银行个人电话银行非注册用户版提供的功能主要包括()。
A、信用卡业务
B、应急挂失
C、第三方存管
D、人工服务
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99、多项选择题 各单位风险管理部门提交受托支付审核单时,柜员需要审核的要素有()。
A、受托支付审核单上意见栏是否填写完整
B、受托支付审核单的借款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
C、受托支付审核单的收款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
D、受托支付审核单的金额与客户提交的划款凭证的金额一致
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100、多项选择题 下面属于各币种清算的代码是()。
A、ABA;NO
B、BSB;NO
C、SC;NO
D、BL;NO
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101、单项选择题 贷款经办行应于个人质押贷款借款合同终止()天内通知借款人办理质物解冻手续,并凭“抵押或质押品保管清单”领取质押的个人定期存单或凭证式国债。
A、60
B、45
C、30
D、15
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102、单项选择题 权限业务的办理必须坚持()原则。
A、自复平衡
B、双人办理,有权人授权
C、一笔一清、内外分清、钞券点清,有疑必复
D、先记账后付款
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103、多项选择题 关于银企对账的要求,下列描述正确的是()。
A、明细对账单应指定专人打印,加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。
B、对因系统中开户单位地址信息错误等原因退回的余额对账单信函,应做好销毁工作。
C、余额对账单回执纳入会计档案管理,保管期限为五年。
D、退回的“余额对账单”无需装订。
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104、单项选择题 开户银行得知存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照的,应通知其办理销户手续;自通知发出之日起()个工作日后,如存款人仍未办理销户手续的,开户银行有权停止该账户的对外支付。
A、3
B、5
C、15
D、30
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105、问答题 请写出利生利通知存款以转账方式清户的会计分录。说明:交易行同时为清户账户开户行及资金转入账户开户行。
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106、单项选择题 下列()情况不需要套专用信封间接打码。
A、支票等直接打码的票据因打码错误或打码字符缺损、模糊、重叠、漏打码域等须修改的情况
B、折叠痕迹严重的打码票据
C、利息凭证
D、代收(付)款项报数单
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107、多项选择题 理财产品的收益与存期相关的,按认购本金、实际年收益率和实际持有天数计算收益。实际持有天数可按()计算。
A、360天
B、365天
C、366天
D、365+T天
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108、单项选择题 借款合同到期(含展期后到期)后,借款人不能归还的贷款,将全部或部分款项通过分录转入()科目核算。
A、其他贷款
B、逾期贷款
C、呆滞贷款
D、呆账贷款
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109、多项选择题 客户由他人代理办理业务时,营业机构应对()或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、两人的代理协议
B、代理人的身份证件
C、被代理人的委托书
D、被代理人的身份证件
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110、多项选择题 办理汇出汇款业务时,在发送了103电文后的次日,中心支行凭境外汇款申请书第()联办理对私客户申报。
A、1
B、2
C、4
D、5
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111、单项选择题 活期一本通人民币主账户可以申请办理()业务。
A、贷记凭证
B、支票
C、配折卡
D、以上都可
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112、单项选择题 贷记凭证的有效期为3天,客户签发一张贷记凭证,日期为1月22日(周五),有效期至()为止。
A、1月25日
B、1月26日
C、1月27日
D、1月28日
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113、单项选择题 目前,上海银行兑付美元旅行支票的费率是()。
A、7.5‰
B、10‰
C、12‰
D、15‰
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114、单项选择题 “261-002其他应付款-待划转银团贷款”科目的性质是()。
A、客户类内部账户
B、客户账户
C、内部账户
D、结算账户
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115、多项选择题 定期借记收费合同应包括下列()内容。
A、收费合同号码
B、发票(收据)传递方式
C、收、付款人账号及开户银行
D、收费周期
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116、单项选择题 ATM行内转账目前没有的业务是()。
A、借记卡转借记卡
B、借记卡转贷记卡业务
C、借记卡转一本通业务
D、他行卡转本行借记卡
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117、多项选择题 下列()是派驻营业网点应对会计主管行使的管理职责。
A、考勤管理
B、会计业务管理
C、会计主管外出或休假时的顶岗安排
D、窗口文明服务管理
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118、多项选择题 以下要素()为电子商业汇票贴现必须记载下列事项。
A、贴出人签章
B、贴入人签章
C、实付资金
D、贴现利率
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119、多项选择题 上海银行贷款余额簿用于记录贷款(含逾期贷款)()信息的报表。
A、余额
B、利率
C、已欠利息
D、预计本期应计利息
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120、问答题 如果存款人已死亡,继承人遗失存款凭证的,继承人在办理相关挂失手续时应该提供哪些材料或证明文件?其后,存款涉及继承过户或支取的,应要求继承人提供哪些证明文件?
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121、单项选择题 客户于2009年7月5日存入定活两便储蓄存款10000元,若客户于2010年3月8日全额支取,请问到期利息为()元。(支取日人民银行确定的活期整存整取利率为0.36%,半年期整存整取利率为1.98%。)
A、81.18
B、135.3
C、81.51
D、24.7
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122、多项选择题 有下列()情况的单位结算账户应作为大额存款账户纳入存款风险滚动式检查。
A、账户存款余额为人民币100万元(含)以上或等值美元50万元(含)以上
B、发生人民币100万元(含)以上资金划付
C、发生等值美元50万(含)以上贸易项下的资金划付
D、发生等值美元50万(含)以上,且系非贸易项下或者不需要外汇局核准的资本项下的资金划付
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123、单项选择题 上海银行会计主管聘期为()年。
A、6个月
B、一年
C、二年
D、三年
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124、单项选择题 关于下列单位通知存款的描述,错误的是()。
A、单位通知存款业务实行账户管理,存款时须提交加盖预留印鉴的单位通知存款的“开户申请书”。
B、单位通知存款不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短划分为1天通知存款和7天通知存款两个品种。
C、单位通知存款的通知方式分口头和书面两种。
D、单位通知存款起存金额为50万元。
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125、单项选择题 核心业务系统的全行管理员和分行高级管理员在其所在机构内的配备数量不得超过()个人。
A、2
B、3
C、4
D、5
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126、多项选择题 上海市市级财政国库集中收付业务质量考核项目分为()。
A、日常考核
B、月度考核
C、年度考核
D、现场检查考核
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127、问答题 简述网点轧账的前提及要求。
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128、问答题 简述次日如何进行现金的核对工作。
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129、单项选择题 结汇业务指()。
A、外汇兑换外汇
B、外汇兑换人民币
C、人民币兑换外汇
D、外汇宝
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130、多项选择题 网点在签发重要空白凭证时不慎签发错误,应作下列()处理。
A、手工更改并加盖更改人员私章。
B、在凭证各联的明显位置加盖“作废”戳记,并将凭证剪角或作局部破坏(不得破坏凭证编号)。
C、将该凭证作“当日柜员票箱收付查询”打印件附件。
D、将加盖“作废”戳记的凭证交网点主管专夹保管。
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131、单项选择题 企业电话银行柜员应及时修改初始密码并将密码妥善保管,()至少修改一次,密码应包含字母和数字,并区分大小写。
A、每周
B、每月
C、每三个月
D、每年
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132、单项选择题 某支行3月1日办理了一笔银行承兑汇票贴现业务,承兑银行为本市一家商业银行,金额为10万元,贴现利率为3.6%,8月1日到期,3月份该支行确认的收入为()。
A、310元
B、1530元
C、300元
D、320元
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133、多项选择题 下列关于一般贷款提前还款描述正确的是()。
A、部分提前还款录入交易后在线扣收本金
B、部分提前还款录入交易后,系统于日终批处理时扣收本金
C、全额提前还款录入交易后在线扣收本金
D、全额提前还款录入交易后,系统于日终批处理时扣收本金
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134、单项选择题 营业结束前,网点主管或指定轧账人员应查询网点()科目余额,并与当日拟送金库的各币种解现报单核对一致。
A、101-001
B、101-002
C、177
D、277
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135、问答题 法定代表人A授权B办理单位结算账户的开户手续,并将B的私章作为该账户的预留印鉴私章,则需要提供哪些授权证明材料?
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136、单项选择题 柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金长短款,实错金额在()元(含)以上,虚错金额在()元(含)以上为事故差错。
A、100,500
B、500,1000
C、1000,5000
D、5000,10000
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137、多项选择题 境外个人罗宾先生将购房外汇资金结汇后可划入()的人民币账户。
A、罗宾先生本人
B、罗宾先生妻子
C、房地产开发企业
D、二手房出让方
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138、问答题 2010年1月7日某网点企业接柜岗受理了两笔贷记凭证,其中一笔凭证签发日期为2010年1月3日(星期日),另一笔凭证签发日期为2010年1月5日(星期二)。这两笔贷记凭证是否能受理,为什么?
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139、多项选择题 电子国债的销售方式分为()。
A、包销
B、代销
C、零售
D、以上都是
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140、单项选择题 关于人民币单位定期存款到期后的账务处理,下列叙述正确的是()。
A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能以转账的方式将存款本息转入其基本账户。
D、单位定期存款可用于结算或从事定期存款账中提取现金。
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141、单项选择题 以下不属于上海银行代销的都市旅游卡面额的是()。
A、100元
B、500元
C、1000元
D、2000元
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142、单项选择题 客户境内汇款选择中行支付时,支行上交总行的凭证应为()。
A、暂收传票和中行外币划款凭证
B、中行外币划款凭证和客户有效证件复印件
C、客户有效证件复印件和境内汇款申请书
D、境内汇款申请书和暂收传票
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143、单项选择题 开户银行对单位银行结算账户结转久悬前,应事先通知单位,自发出通知之日起()内办理销户手续,逾期视同自愿销户。
A、一个月
B、30
C、15
D、10
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144、单项选择题 利生利通知存款的介质可以为()。
A、通知存单
B、申卡借记卡
C、活期一本通
D、电子借记卡
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145、单项选择题 支行要将USD2000.00划总行,应划入()账户。
A、总行11230
B、分支行11230
C、视不同情况而定
D、以上都不正确
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146、单项选择题 应收未收利息计结息和逾期本金或应收利息逾期满()以上的本金计结息不再计入损益。
A、30天
B、60天
C、90天
D、一年
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147、问答题
甲银行提出托收支票一张,金额人民币8,000.00元,被对方银行退票。请写出甲银行涉及的各阶段会计分录(与人民银行的清算除外)。
(1)甲银行提出交换会计分录
(2)甲银行收到退票会计分录
(3)甲银行客户领回退票会计分录
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148、多项选择题 正常情况下,下列哪些情况应由存款人持本人有效身份证件办理。()
A、密码挂失
B、存款凭证正式挂失
C、存款凭证、密码一并挂失的账户
D、存款凭证解正式挂失
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149、单项选择题 某单位持一份2009年5月28日签发、到期日为2009年11月27日、金额为100万元的异地银行承兑汇票,到银行办理贴现,经查询属实,手续齐全后于2009年7月1日办理贴现,贴现利率为3‰,其应付给银行的贴现利息是()。
A、14900元
B、15100元
C、15000元
D、15200元
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150、单项选择题 每日营业前网点主管通过核心业务系统的()交易给当班柜员发放钱箱。
A、钱箱开启
B、柜员款项交接
C、钱箱派发
D、以上均可
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151、单项选择题 营业机构为存款人开立个人银行账户时,应要求存款人出具有效证件,以下不属法定有效证件的是()。
A、居民身份证或临时身份证
B、社会保障卡
C、居住在境内或境外的中国籍的华侨,可出具中国护照
D、港澳居民往来内地通行证
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152、多项选择题 以下客户将外汇现汇存款说法不正确的是()。
A、客户将外汇现汇存款兑换成人民币,应使用现钞买入价。
B、客户将外汇现汇存款兑换成人民币,应使用买入价。
C、客户将外汇现汇存款兑换成人民币,应使用卖出价。
D、客户将外汇现钞兑换成人民币,应使用买入价。
E、客户将外汇现钞兑换成人民币,应使用现钞买入价。
F、客户将外汇现钞兑换成人民币,应使用现钞卖出价。
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153、单项选择题 除()情况外,上海银行不受理背书转让的外币票据。
A、旅行支票
B、在同城付款的票据
C、在美国付款的金额小于25000美元的票据
D、在香港付款的美元票据
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154、多项选择题 下列有权机关中有权扣划个人存款的是()。
A、海关
B、人民检察院
C、公安机关
D、法院
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155、多项选择题 美国运通旅行支票共有7个币种,分别是USD、EUR、JPY、AUD和()。
A、CHF
B、HKD
C、CAD
D、GBP
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156、单项选择题 整存整取储蓄存款倒起息开户的,()。
A、必须立即办理清户
B、必须当天办理清户
C、必须次日办理清户
D、当天不能清户
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157、问答题 简述核心业务系统柜员轧账包括哪些内容。
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158、单项选择题 全国支票影像交换系统上线后,银行业金融机构出售支票时,应在支票票面记载()。
A、付款银行的银行机构代码
B、付款银行的交换号
C、付款银行的账号
D、付款银行的机构代码加账号
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159、单项选择题 办理纸质汇票委托查询时,非查询主体应向其开户行提供真实有效的()和《上海银行商业汇票委托登记/查询申请书》。
A、非查询主体的经办人身份证件
B、纸质商业汇票
C、申请委托的查询的情况说明
D、非查询主体的机构证件
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160、多项选择题 分支行会计管理部门在下列()管理事项等方面,可在总行授权范围内拥有相应管理权限。
A、人事任免管理
B、物资管理
C、营运管理
D、系统管理
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161、单项选择题 在核心系统中,以下()种重要空白凭证控号。
A、假币没收证
B、现金往来报单
C、国债托管卡
D、国债收款凭证
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162、单项选择题 2008年5月12日,境内个人李小姐需将款项从个人储蓄账户中的外汇进行一次性结汇,其中()应当向当地外汇管理部门申请,经当地外汇管理部门审核真实性后,凭当地外汇管理部门的核准件到银行办理。
A、5万美元
B、5万欧元
C、50万港币
D、都不需要
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163、单项选择题 “余额对账单”回执纳入会计档案管理,保管期限为()。
A、半年
B、一年
C、三年
D、五年
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164、问答题 请简述业务信件交接管理须遵循哪些要求。
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165、单项选择题 客户持他行卡于上海银行ATM取款,账务处理会计分录()。
A、借:101-004;贷:403
B、借:21l-001;贷:101-004
C、借:101-004;贷:21l-001
D、借:403;贷:101-004
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166、单项选择题 ()用以记录吞没卡发生和后续处理情况。
A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿
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167、单项选择题 柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金短款应于()进行挂账处理。
A、177科目
B、277科目
C、191科目
D、291科目
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168、多项选择题 对会计主管工作业绩进行考核的依据主要包括()。
A、工作报告
B、年度工作总结
C、分支行会计量化考核结果
D、问卷调查结果
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169、多项选择题 ATM机发生长款后,经查实确认,借记卡账户直接将长款以转账无卡存款方式存入,会计分录为()。
A、借:277-001-003待处理自助设备长款
B、贷:217-002个人银行卡存款
C、贷:21l-001活期储蓄存款
D、借:101-001库存现金
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170、单项选择题 银行承兑汇票出票日为2009年4月30日、到期日为出票后3个月的,最后提示付款日为()。(假设以下日期均为工作日)
A、2009年7月30日
B、2009年7月31日
C、2009年8月9日
D、2009年8月10日
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171、单项选择题 如客户对以往缴费情况有疑问,请客户携带缴费的活期一本通或申卡借记卡、缴费凭条和账单至网点,由多媒体自助终端管辖行通过()查询缴费状态。
A、T24核心系统
B、签约平台
C、银保通平台
D、储蓄系统
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172、单项选择题 预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息应相互核对,确保相关信息一致,核对频率为()。
A、每月至少一次
B、每季至少一次
C、每半年至少一次
D、每年至少一次
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173、单项选择题 违背会计、储蓄、出纳业务基本操作规范,引起会计信息失真,但未造成资金风险、损失的错误,属于下列()差错。
A、一般差错
B、规范性差错
C、风险性差错
D、重大差错
E、事故差错
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174、单项选择题 以下()用于核算自助设备现金长款情况。
A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目
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175、多项选择题 结转逾期贷款清单的用途是()。
A、代结转逾期本息的会计凭证
B、据以手工补制逾期贷款本息底卡
C、交单位风险管理部门
D、作客户回单
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176、单项选择题 客户持本行卡于上海银行ATM取款,账务处理会计分录()。
A、借:101-004;贷:101-001
B、借:21l-001;贷:101-004
C、借:101-004;贷:21l-001
D、借:403;贷:101-004
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177、单项选择题 境外个人非手持现钞结汇只凭身份证件办理的业务为()。
A、每天累计不超过等值5000美元
B、单次不超过等值5000美元
C、每年累计不超过等值50000美元
D、没有金额限制
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178、多项选择题 下面属于欧元区国家的是()。
A、奥地利
B、瑞士
C、卢森堡
D、冰岛
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179、问答题 请简述指纹卡日常使用要求。
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180、多项选择题 支行在上报重点可疑交易时,应提供下列()材料。
A、重点可疑交易报告汇总表
B、客户的相关交易凭证复印件
C、客户的对账情况回执
D、客户重新识别的情况
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181、单项选择题 开立个人外币携带证的手续费用是()。
A、10元/笔
B、50元/笔
C、80元/笔
D、100元/笔
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182、单项选择题 上海银行3月1日发放一笔贴现贷款,票据于5月15日(星期日)到期。该票据付款人开户行为同城一家银行,故该贴现贷款计息期应为()天。
A、75
B、76
C、77
D、78
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183、单项选择题 以下关于外汇牌价的描述,正确的是()。
A、买入价低于卖出价
B、卖出价低于买入价
C、买入价低于现钞买入价
D、中间价低于现钞买入价
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184、单项选择题 贷记凭证的有效期自签发日起()日,超过有效期的,付款人开户银行不予受理。
A、1
B、2
C、3
D、4
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185、多项选择题 下列属于分支行会计检查辅导工作职责的为()。
A、足额配置会计检查辅导员
B、按季度制定本单位会计检查辅导工作计划
C、在所辖范围内组织开展会计检查辅导工作
D、向被检查网点下发问题整改通知书
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186、多项选择题 关于有价单证的领入、使用、保管,下列说法正确的是()。
A、各支行向总行金库领入后须在监控下逐份清点数量、核对起讫号码,并当天入账。
B、如发现多缺、号码错误等情况应立即与总行金库联系,同时报总行会计结算部后,方可发售或使用。
C、有价单证应按号码起讫顺序发售,不得跳号发售。
D、有价单证的保管和交接手续应视同现金管理。
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187、问答题 简述核心业务系统网点轧账包括哪些内容。
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188、单项选择题 根据上海银行规定,付款类报文业务遵循()原则,在遵循此原则基础上完成MT202付款报文的对外发送。
A、落实客户头寸后,即可对外发送
B、申报头寸后,即可对外发送
C、先记账后发报
D、先发报后记账
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189、问答题 请简述柜台接收单位客户提交银行本票时的审查要点。
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190、单项选择题 支付密码器自停用日起()内,申请人可申请重新启用;自停用日起()后,系统将进行挂失处理,已挂失的支付密码器不能再启用。。
A、60天,60天
B、30个工作日,30个工作日
C、30天,30天
D、60个工作日,60个工作日
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191、多项选择题 下列关于银行承兑汇票的描述中错误的是()。
A、异地银行承兑汇票委托收款时,持票人应填制“委托收款”凭证,“委托收款”凭证上的付款人应是银行承兑汇票的出票人。
B、银行承兑汇票是一种远期票据,在实际工作中往往会被多次转让,作成“委托收款”背书的银行承兑汇票仍可以转让。
C、银行承兑汇票到期时如果承兑申请人没有足够金额的存款,承兑银行可以以“存款不足”的理由拒绝付款。
D、银行承兑汇票到期,只有当持票人开户银行向承兑银行收款时,承兑银行才扣收原承兑申请人的相关款项,并划付资金。
E、银行承兑汇票是一种付款保障极强的票据,银行在办理贴现过程中,可以先贴现再查询,以达到加快办理贴现业务的过程。
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192、单项选择题 客户如先在A网点开立了活期一本通人民币主账户,之后又到B网点开立外币子账户,之后又到C网点开立人民币子账户,则该外币子账户的开户行为()。
A、A网点
B、B网点
C、总行营业部
D、C网点
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193、多项选择题 各营业网点可受金融机构以外的法人、其他组织等非登记主体的委托,在其办理纸质商业汇票()业务时可代为登记上述业务信息。
A、承兑
B、质押
C、挂失止付
D、未用退回
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194、单项选择题 存款人遗失开户许可证,提出申请补发时,应出具下列()。
A、开立银行结算账户时出具的证明文件
B、遗失证明
C、已经进行遗失公告的证明
D、以上皆需
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195、单项选择题 以下对ATM装钞手续描述错误的是()。
A、账务处理人员根据现金付出实物进行记账,打印现金贷方凭证。
B、现金操作人员装钞时,应按现金实物金额输入机具,并打印ATM装钞记录。
C、机具装钞流水记录复印后,加盖现金操作人员私章,交核心业务系统账务处理人员作传票附件。
D、办理装钞前,必须先保持ATM停止对外服务。
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196、问答题 柜员收到提前还款的还款凭证后,应审核哪些内容?
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197、单项选择题 上海银行借记卡ATM转账交易的转出金额单笔或每日累计不得超过()万元人民币。
A、2万
B、5万
C、10万
D、20万
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198、多项选择题 自然人客户的“身份基本信息”,除姓名、身份证号码、联系方式外,还应包括下列()等内容。
A、国籍
B、证件有效期限
C、职业
D、客户经常居住地
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199、单项选择题 营业机构接收境外汇入款时,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的应该作如下()处理。
A、先向境外金融机构要求补充信息,再入账。
B、可先行入账,再向境外金融机构要求补充信息。
C、不得入账,直接原路退回。
D、先挂账,待查实后再入账。
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200、多项选择题 挂失业务中挂失申请书(银行卡、存单、折挂失)手写信息与打印的()一致。
A、户名
B、金额
C、编号
D、账号
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201、单项选择题 未记载代理付款人的银行汇票丧失后,失票人应向票据支付地基层人民法院提出公示催告的申请,银行汇票支付地是指()。
A、代理付款人所在地
B、收款人所在地
C、失票人所在地
D、出票人所在地
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202、单项选择题 以下()不是上海银行个人电话银行非注册用户版提供的功能。
A、信用卡业务
B、应急挂失
C、第三方存管
D、人工服务
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203、问答题 请简答根据“账销案存”原则,对已核销的呆账贷款本金及利息的备忘账务处理。
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204、多项选择题 保管箱业务涉及的收入项目包括下列哪些费用?()
A、开户费
B、租金
C、保证金
D、开箱手续费
E、滞纳金
F、破箱手续费
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205、多项选择题 会计检查辅导工作应遵循的基本原则为()。
A、以会计业务与会计管理制度为依据的原则
B、会计检查与会计辅导相结合的原则
C、现场检查为主的原则
D、谁检查,谁负责的原则
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206、多项选择题 客户身份识别的过程中应遵循下列()原则。
A、全面性原则
B、持续性原则
C、重点识别原则
D、及时报告原则
E、保密性原则
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207、问答题 柜面捡拾的存折如果可通知到客户,该作如何处理?
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208、多项选择题 银行办理个人结售汇业务无须纳入个人结售汇系统的是()。
A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元(含100美元)的结汇
C、境外个人房产项下结汇
D、信用卡部接受境内卡境外使用购汇还款
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209、单项选择题 汇兑(大额支付系统)金额100万以上按每笔汇款金额的()收取邮电费,最高不超过200元。
A、万分之零点一
B、万分之零点二
C、万分之一
D、千分之五
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210、单项选择题 网点应急领现必须由()审批同意。
A、主办会计
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、以上皆可
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211、问答题 简述票币整点“五好钱捆”标准的具体要求。
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212、多项选择题 开户银行应负责对单位存款人开户申请资料的()进行审查。
A、真实性
B、完整性
C、合规性
D、唯一性
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213、问答题 简述存款人申请办理支付密码器注册业务时,应向开户行提交的资料。
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214、多项选择题 下列关于大额支付系统清算窗口的描述,正确的是()。
A、在预定的时间,国家处理中心发现有透支或排队等待清算的支付业务时,打开清算窗口。
B、大额支付系统设置清算窗口时间,用于清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金。
C、清算窗口时间内,大额支付系统仅受理用于弥补清算账户头寸的支付业务。
D、在清算窗口时间内,弥补透支和清算排队的支付业务后,立即关闭清算窗口,进行日终处理。
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215、问答题 请简述柜员在办理活期存折换折交易时的审核内容。
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216、单项选择题 下列关于“假币收缴凭证”的表述,正确的是()。
A、假币收缴凭证是一般凭证。
B、假币收缴凭证是系统控号重要空白凭证
C、假币收缴凭证是系统不控号重要空白凭证
D、无需入备忘科目核算
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217、单项选择题 电子商业汇票获得承兑后、出票人将电子商业汇票交付收款人前,保证人作出保证行为的,被保证人为()。
A、出票人
B、承兑人
C、收款人
D、背书人
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218、多项选择题 申请核心业务系统综合柜员,必须同时具有下列()资格。
A、高柜上岗资格
B、低柜上岗资格
C、个人外汇业务上岗资格
D、授信专柜上岗资格
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219、多项选择题 非应计利息归还账务处理涉及的会计科目有()。
A、201单位活期存款
B、191非应计贷款应收利息
C、503待转利息收入收回
D、133应收利息
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220、问答题 简述存款人开户行经办柜员受理存款人申请办理支付密码器时应审查的内容。
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221、多项选择题 现在上海银行可以提供本金保证付款的汇款币种不包括()。
A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR
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222、单项选择题 以下国际组织中,不属于国际反洗钱组织的是()。
A、艾格蒙特集团
B、巴塞尔银行监管委员会
C、沃尔夫斯堡集团
D、金融行动特别工作组
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223、单项选择题 IBAN的构成:由最长不超过34位的数字和字母组成,账号首两位表示()。
A、国家
B、城市
C、银行
D、币种
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224、单项选择题 进行核心系统用户检查时,员工变更情况由下列()部门提供。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行人力资源部
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225、单项选择题 存款凭证正式挂失()天后可以办理挂失补发手续。
A、5
B、6
C、7
D、10
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226、单项选择题 外币储蓄的储蓄品种有()。
A、整存整取业务、活期储蓄业务
B、整存整取业务、零存整取业务
C、活期储蓄业务、零存整取业务
D、活期储蓄业务、通知存款业务
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227、单项选择题 严格按照反洗钱法律法规,对开立账户或建立业务关系的客户进行身份识别,指的是()原则。
A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性
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228、单项选择题 单位定期存款到期不支取,逾期部分按()计付利息。
A、原定期存款利率
B、支取日挂牌公告的定期存款利率
C、存入日活期存款利率
D、支取日挂牌公告的活期存款利率
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229、单项选择题 填写外币票据托收申请书时,出票人一栏要填写()。
A、出票行
B、付款行
C、实际付款人
D、以上都不对
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230、单项选择题 票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让;若转让的,()应当承担票据责任。
A、背书人
B、出票人
C、收款人
D、银行
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231、单项选择题 若转贴现的商业汇票到期未收回,支行接总行通知后首先向原借款人扣收票款,如余额不足则进行逾期贷款入账处理,起息日为()。
A、贴现票据到期日
B、原贴现贷款发放日
C、原贴现贷款到期日
D、转贴现贷款发放日
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232、问答题 请简要描述小型纸币请分机的功能。
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233、多项选择题 在指纹登录系统中,总行系统管理员不得同时兼任下列()。
A、超级用户
B、普通用户
C、全行管理员
D、分行高级管理员
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234、问答题
某年7月1日上海银行某支行收到一张贴现的银行承兑汇票,出票日期为6月3日,到期日为10月31日,由工商银行北京朝阳支行承兑,金额为30万元。7月8日我支行经审查无误后,予以贴现,年贴现率为3.9%。票款于11月4日收到。请写出涉及的所有会计分录和计算过程并注明发生的日期。
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235、多项选择题 关于境内个人外汇储蓄账户内资金境内划转,以下表述正确的是()。
A、可向本人的其他境内外汇储蓄账户划转
B、可向直系亲属的外汇储蓄账户划转
C、可向券商B股保证金账户划转
D、不可向境外个人的外汇储蓄账户划转
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236、多项选择题 会计档案可采用()等方便实用、易于保管的介质保存。
A、纸
B、磁介质
C、光盘
D、缩微胶片
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237、多项选择题 以下未加入欧元区货币的币种有()。
A、瑞典克朗
B、挪威克朗
C、意大利里拉
D、英镑
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238、多项选择题 自2006年8月1日起,要求各单位对客户办理开户类或签约、授权类业务如(),对所提供的身份证件进行复印,并将复印件粘贴在开户凭条的背面或作相关业务传票附件。
A、存款开户
B、基金签约
C、理财业务买卖
D、公用事业费授权
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239、单项选择题 客户在A网点办理电子借记卡,并在网上办理了利生利开户手续,则开户行为()。
A、A网点
B、B网点
C、上海银行代理柜
D、不确定
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240、单项选择题 下列()部门负责制定和修订全行核心系统用户管理办法。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行产品开发部
D、总行信息技术部
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241、多项选择题 银行承兑汇票办理贴现前,柜员应通过大额支付系统,对()事项进行查询。
A、汇票号码、金额
B、付款人、收款人
C、出票日、到期日
D、付款行地址
E、查复方回复“有他查”的需注明他查行号和查询时间
F、“有无他查,他查几次”
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242、单项选择题 在进行现金付款业务配款时,应合理搭配票面,配款完毕应坚持()。
A、一笔一清
B、钞券点清
C、内外分清
D、自复平衡
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243、单项选择题 以下可以办理申报也可不申报的是()。
A、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元的非贸易项下的境外汇入款
B、收款人为境内居民、金额小于等值2000美元、从境内非居民账户划出的款项
C、收付款人都是境内居民的境内汇款
D、收付款人都是境内非居民的境内汇款
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244、多项选择题 以下()属于放款前需审核的要素。
A、借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确。
B、贷款到期日为非节假日。
C、放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致,单位名称和金额未涂改,并经过行长或被授权委托人签章审批。
D、以上都正确。
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245、单项选择题 根据上海银行各项业务会计审核制度的要求,()以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。
A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、主办会计
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246、多项选择题 对于客户申请USBKey介质更换的,柜员应在签约平台中录入USBKey介质的序列号,并在()上予以登记。
A、《代保管有价值品登记簿》
B、《表外登记簿》
C、《上海银行个人网上银行USBKey登记簿》
D、《上海银行个人网上银行USBKey介质更换登记簿》
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247、单项选择题 以下纸质商业汇票的登记主体错误的是()
A、未用退回业务的承兑人
B、贴现业务的贴出人
C、质押业务的质权人
D、委托收款业务的持票人开户行
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248、单项选择题 以下关于存款证明的说法,正确的是()。
A、签发人民币个人存款证明的有权人为经支行行长授权的指定人员。
B、签发个人存款证明的有权人每个网点不得少于三名。
C、个人存款类资金证明中列明的资金在有效期内可以提前支取。
D、申请办理个人存款类资金证明不可以委托他人代理。
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249、单项选择题 关于个人结售汇代码描述正确的是()。
A、购汇是以1或3开头
B、非居民业务是以05结尾
C、经常项目结售汇是以2或4开头
D、购汇是以05结尾
E、以上都不对
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250、问答题 简述如何加强开户单位负责人联系方式的采集和核实工作。
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251、单项选择题 实行现金轮换制的网点,隔日不当班的柜员库存现金()。
A、可留有20元以下成把券
B、可留有10元以下成把券
C、可留有5元以下成把券
D、不得留有成把券
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252、单项选择题 上海银行收到一笔境内划款,收款人为境内居民,款项性质注明NRAPAYMENT,该笔汇款上海银行()申报。
A、要
B、不要
C、不确定,需向付款银行查询
D、不确定,需向客户查询
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253、单项选择题 贷款逾期满90天后,发生应收未收利息,应记入()科目。
A、133应收利息
B、180应计利息
C、191非应计贷款应收利息
D、703代保管有价值品
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254、问答题 请写出银行本票签发的会计分录。
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255、问答题 简述批量代扣业务扣款后的会计分录和处理手续。
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256、单项选择题 指纹管理系统的机构信息维护工作,由()部门填写“系统权限操作任务书”,()部门进行维护操作。
A、总行营运管理部、总行会计结算部
B、分、支行会计结算部、总行营运管理部
C、总行会计结算部、总行营运管理部
D、分、支行会计结算部、总行会计结算部
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257、单项选择题 境内个人将其所有的境内房屋出租给境外个人,所得的外汇租金收入结汇时应使用()结售汇统计代码。
A、12205
B、12206
C、22305
D、32205
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258、多项选择题 关于会计检查的形式,下列()的描述是正确的。
A、可以现场检查
B、可以非现场检查
C、可以现场检查结合非现场检查
D、采用现场检查形式的,就不能同时非现场检查形式
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259、单项选择题 以下结售汇中说法,正确的是()。
A、结售汇中,美元买入价低于卖出价
B、结售汇中,日元卖出价低于买入价
C、结售汇中,港币买入价低于现钞买入价
D、结售汇中,欧元中间价低于现钞买入价
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260、多项选择题 境外个人因故不能完成商品房交易,需将退回的人民币购房款购汇汇出的,应持以下()文件向外汇指定银行申请。
A、申请书(包括没有完成商品房交易的原因说明)
B、原结汇凭证
C、房地产开发企业与境外个人解除商品房买卖合同的证明文件
D、房地产主管部门出具的境外个人取消购买商品房的相关证明
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261、单项选择题 实行()的网点,一般柜员应将超限额的现金上缴现金汇总柜员。
A、综合柜员制
B、综合柜员制与柜员现金轮换制结合
C、柜员现金轮换制
D、上述皆可
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262、多项选择题 下列()事项为上海银行核心业务系统用户管理的严禁事项。
A、出借或借用他人操作员号
B、系统运行虚拟柜员挪作他用
C、使用初始密码
D、擅自更改系统内业务信息和参数
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263、多项选择题 下列()是委派单位应对会计主管行使的管理职责。
A、考勤管理
B、会计业务管理
C、会计主管外出或休假时的顶岗安排
D、窗口文明服务管理
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264、单项选择题 各单位对“上海银行国库业务差错通知单”所列差错存有异议的,可在收到之日起()工作日内向总行会计结算部提交申辩材料。
A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日
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265、单项选择题 下列关于营业网点和柜面业务准入、退出机制的表述,错误的是()。
A、一级分支行新设营业网点免于总行会计操作风险管控能力审核,由总行授权其进行具体实施。
B、凡经总行评定为四级的支行,暂停其新设营业网点准入资格直至年度会计量化考核合格。
C、二级营业网点申请相关结算业务,须经其上级行、总行会计结算部逐级审批同意后,由其上级行协办。
D、一级营业网点申请相关结算业务,总行免予审批,但需报总行备案。
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266、单项选择题 反洗钱义务主体应当建立三项基本制度,其中处于基础地位的是()。
A、客户身份资料和交易记录保存制度
B、大额交易和可疑交易报告制度
C、客户身份识别制度
D、反洗钱内控制度
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267、多项选择题 营业网点在为客户办理()业务时,需核对相关个人出示的居民身份证信息并进行联网核查。
A、变更客户预留印鉴
B、个人汇兑业务
C、个人账户密码修改
D、汇票持票人为个人提示付款业务
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268、多项选择题 个人质押贷款是借款人以上海银行签发的()作质押,向上海银行申请并取得人民币贷款的业务。
A、本外币定期存单
B、定活两便
C、活期一本通
D、凭证式国债
E、电子国债
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269、问答题 请简述会计工作计分卡的分类以及适用对象。
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270、单项选择题 某企业需向外地汇出一笔货款,货款金额为人民币三十万元正,到开户网点办理了大额支付系统汇兑业务,需支付()费用。
A、5.50
B、6.50
C、10.50
D、15.50
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271、单项选择题 下列()符合中国人民银行规定的支票影像采集技术标准。
A、未附粘单支票应采集其正面影像
B、未附粘单支票应采集其背面影像
C、附粘单支票应采集其正面和记载最后一手委托收款背书粘单的影像
D、附粘单支票应采集其正面和背面影像
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272、多项选择题 签约平台的电子银行类用户包括()。
A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、一般座席
E、特殊座席
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273、多项选择题 下列属于可疑交易行为表述的是()。
A、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。
B、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符的。
C、长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
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274、多项选择题 兑换及接收美国运通的旅行支票要做到()。
A、注视
B、无须注视
C、授权
D、无须授权
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275、多项选择题 办理个人质押贷款时,以下需要交付上海银行保管的是()。
A、定期存单
B、电子国债托管本
C、活期存折
D、凭证式国债
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276、单项选择题 客户于2007年11月1日存入定期存款,于2010年11月1日支取,实际存款天数是()。
A、1080天
B、1090天
C、1096天
D、1097天
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277、多项选择题 单位定期存款支取时本息采用转账方式划()。
A、一般存款账户
B、原划转账户
C、基本存款账户
D、专用存款账户
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278、单项选择题 若托收到期日日终托收资金仍未到账,经办行向贴现申请人结算账户收取票款。若贴现申请人账户余额不足,则不足部分手工结转逾期,逾期(异地汇票)起息日为()。
A、托收到期日
B、原贴现贷款到期日
C、原贴现到期日后3天
D、原贴现到期日后5天
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279、单项选择题 下列单位定期存款到期或提前支取的操作中,()是错误的。
A、支取存款时,存款人应出具加盖存款人背书的证实书(背书应为预留印鉴)和来人身份证件。
B、部分提前支取时,存款人应在证实书背面注明提前支取日期、支取金额。
C、单位定期存款到期未支取,自动转存。
D、开户银行应对证实书及预留印鉴的真实性进行审核,同时与原申请书及证实书账卡联各要素进行核对无误。
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280、多项选择题 为单位客户开立()时,须报人民银行核准,并由人民银行核发开户许可证。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、临时存款账户(因注册验资开立的临时存款账户除外)
D、预算单位专用存款账户
E、非预算单位专用存款账户
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281、多项选择题 上海银行个人电话银行注册用户版提供的功能主要包括()。
A、账务信息查询
B、第三方存管
C、开放式基金
D、自助缴费
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282、单项选择题 柜员在办理活期换折交易时,以下哪条不符合规定()。
A、认真审核旧折的完整性,注意旧折是否有破损情况,特别是存折总号的完整性。
B、认真核对旧折账号、户名、余额等各项要素是否真实、有效,同时应关注打印记录的格式、字体及印章是否正常。
C、换折后,要认真核对旧折账号、户名与新折的账号、户名是否一致,余额是否连续。
D、换折后,日终将旧折磁条损毁,并在相关业务传票上摘录新折总号。
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283、问答题 简述付款人在异地的贴现票据,到期提出托收的处理。
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284、多项选择题 个人挂失业务应设置以下()登记簿。
A、冻结业务登记簿
B、存单存折挂失止付登记簿
C、密码补留、更改、储蓄存单(折)、储蓄卡口头挂失登记簿
D、密码重置、印鉴挂失登记簿
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285、问答题 一客户于2009年3月5日在A网点存入10000元的一年期定期存款,该客户于2010年3月5日到B网点以现金方式支取此笔款项,则应计利息为多少?请写明计算过程并分别给出开户时A网点和销户时B网点的会计分录。(一年期定期存款利率为2.25%)
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286、单项选择题 外汇业务中,电汇是按汇款人的要求,汇出行用()或电传指示上海银行将款项解付给收款人的汇款方式。
A、CHIPS
B、SWIFT
C、RTGSPLUS
D、FXYCS
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287、单项选择题 关于IBAN的构成,以下说法正确的是()。
A、IBAN的构成:由最长不超过34位的数字和字母组成,账号首两位表示国家。
B、IBAN的构成:由最长不超过35位的数字和字母组成,账号首两位表示币种。
C、IBAN的构成:由最长不超过35位的数字和字母组成,账号首两位表示银行。
D、以上都不正确。
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288、多项选择题 上海银行会计核算业务质量考核中,业务差错按差错性质分为()。
A、一般差错
B、规范性业务差错
C、风险性业务差错
D、重大差错
E、事故差错
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289、多项选择题 反洗钱工作中所称的恐怖融资是指下列()行为。
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式资产
B、协助将非法财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他资产形式财产
F、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产
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290、单项选择题 办理款项交接时,()应填写二联款项交接凭证,加盖名章,并根据款项交接凭证进行系统交易。
A、综合柜员
B、交收柜员
C、交付柜员
D、会计主管
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291、单项选择题 客户于上海银行CDM自动存款机上办理申卡贷记卡存款,会计分录为()。
A、借:101-004;贷:403
B、借:21l-001;贷:101-004
C、借:101-004;贷:261-011
D、借:403;贷:101-004
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292、问答题 因经管人员发生变动办理重要物品移交手续时,是否需要第三人监交?
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293、多项选择题 柜员有下列()情况的,可免于参加行内相同项目的考试。
A、已通过上海市“银行柜员”等级鉴定考试的,自取得证书之日起三年内。
B、确因业务需要设立对公现金专柜而专职从事出纳业务的人员可暂缓参加考试,但应在2012年底之前取得本岗位上岗资格证书。
C、获得市级以上劳动模范、先进工作者等荣誉称号的。
D、参加市级以上单位组织的业务技术比赛获奖者。
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294、单项选择题 开放式理财产品各类专夹保管的留存资料可于理财产品到期满()后自行销毁。
A、1个月
B、半年
C、1年
D、5年
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295、单项选择题 除储蓄、已纳入工资手册管理的工资性支出和农副产品采购支出外,各单位对单笔或当日累计超过()万元(含)的现金支取,应要求开户单位填写《大额现金支取登记审批表》。
A、1
B、5
C、10
D、50
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296、单项选择题 柜员在受理业务过程中除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外还可以采取措施,识别或者重新识别客户身份但不包括以下()。
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、要求客户提供承诺证明
D、向公安、工商行政管理等部门核实
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297、多项选择题 各营业网点进行登记查询纸质商业汇票信息时,以下哪些行为人民银行将根据相关规定停止相关金融机构的查询权限,并予以通报()。
A、登记信息有误,但发现错误后及时予以更正
B、频繁更正登记信息
C、未持有纸质商业汇票进行查询
D、恶意套取他人票据信息
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298、问答题 简述网点如何进行非现金轧帐。
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299、多项选择题 受理挂失业务时,必须对客户的相关信息进行进一步核实,可以采取()方式。
A、通过当场提问、查询、核对等方式对挂失申请人提供的存款人客户信息、账户信息及身份证件信息等内容逐一进行核对,确保其正确性和真实性。
B、对于需存款人本人办理而存款人本人因特殊原因不能前来的,营业机构可提供上门核实服务。
C、通过联网核查公民身份信息系统等方式,对挂失申请人提供的证件信息进行核查,确认其身份信息的合法性和正确性。
D、核查后仍有疑问的,应通过其他途径与发证机关核实。
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300、单项选择题 上海银行宁波分行的SWIFT代码是()。
A、BOSHCNSHAB
B、BOSHCNHS
C、BOSHCNSHNBA
D、BOSHCNSHNJA
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