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银行柜员考试：光大银行柜员考试必看题库知识点（考试必看）
2023-09-03 19:33:33 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  注册验资的临时存款账户要求销户并退款，应按如下处理（）。

A.如未获得工商行政管理部门核准登记，需要在验资有效期届满前退还资金的，应出具工商行政管理部门的证明；
B.无法出具证明的，应于验资有效期届满后办理退款手续。
C.开户银行应将其验资账户的资金退回原出资人汇出款项的银行账户；
D.以现金形式缴存入资款的，出资人可提取现金，但应出具现金缴款单原件及其有效身份证件。


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2、多项选择题  电子支付商户签约需提供（）等资料，并留存加盖公章的复印件。

A.电子支付合作协议
B.营业执照副本
C.组织机构代码证
D.税务登记证
E.互联网经营许可证


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3、单项选择题  2004年4月1日以后发行的国债实行（）。

A.总行统一额度管理
B.分行额度管理
C.支行额度管理
D.依各期情况而定


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4、多项选择题  支行须与委托单位签署总行下发的标准代发协议，协议中的未尽事宜须另行签署补充协议，但补充协议须通过（）共同审批。

A.分行运营管理部
B.分行零售业务部
C.分行计划财务部
D.分行法律合规部


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5、单项选择题  办理存单质押贷款时，借款人除按有关规定提交文件、资料外，还需提供开户证实书，该开户证实书为（）所有的或第三人所有的开户证实书。

A.存款人
B.借款人
C.第三人
D.以上都不正确


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6、多项选择题  柜台人员接到票据中心交来的贴现凭证及相关资料后审查要点有哪些（）.

A.贴现凭证所填内容是否与贴现票据、"贴现业务批复入账通知书"内容一致
B.贴现凭证第一联是否加盖贴现申请人的预留银行印鉴，签章是否正确
C.贴现凭证银行审批"栏处是否有审核人、负责人的签章及票据中心的印章
D."贴现业务批复入账通知书"是否与贴现合同（协议）内容一致


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7、单项选择题  自助设备（）是否指定专人保管、是否定期修改密码并登记。

A.密码；
B.钥匙；
C.改密钥匙；
D.终端管理员登陆密码


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8、多项选择题  单位客户大额资金汇划包含的业务凭证有（）。

A.开户单位使用转账支票电汇凭证、信汇凭证、
B.网上银行落地处理的业务凭证
C.单位客户提交的结算业务申请书
D.分行辖内同一户名账户间的资金划转业务以及贷款归还业务


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9、多项选择题  现金管理业务的资金归集业务可通过哪些交易渠道办理（）。

A.网上银行
B.银企通
C.柜台
D.手机银行


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10、多项选择题  光大银行事后监督人员（）。

A.不得参与会计核算业务，
B.不得发生与前台人员替班代岗的现象、
C.不得签发编制会计凭证、
D.不得参与密押和重要印章的管理、
E.不可以以任何理由替代经办人员改错。


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11、多项选择题  对于已经和我行签订对公网银专业版的客户，该客户号下的（）均可通过网银进行对账，并通过网上银行返回每年6月末和11月末的对账回执。

A.贷款帐户
B.定期存款
C.通知存款
D.协议存款
E.协定存款


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12、填空题  核心系统中，每笔抵债资产均有一个抵债资产编号来反应，一个抵债资产编号分别对应（）待转抵债资产账号和（）待处理抵债资产账号。


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13、单项选择题  自动柜员机加、清钞的领解手续按网点（）现金办理，执行总分行现金出纳的相关制度。

A.缴款；
B.领缴；
C.调款；
D.押运


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14、单项选择题  如果储户开立活期一本通时选择卡折合一，还必须同时提交（）。

A.申请书
B.卡
C.身份证
D.被合一的卡


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15、单项选择题  在集中处理业务中，往帐撤销与往帐申请退回业务等申请撤销类业务只能由（）处理。

A.网点经办柜员
B.网点审核柜员
C.中心柜员
D.网点柜台经理


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16、多项选择题  我行目前使用的汇票专用章，刻制了（）。

A.银行机构代码
B.联行行号
C.票据清算号
D.银行名称


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17、单项选择题  通过总中心产生的客户取款手续费，总中心与发卡行应按哪种比例进行分成（）。

A.总中心七，发卡行三
B.总中心三，发卡行七
C.总中心六，发卡行四
D.总中心五，发卡行五


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18、多项选择题  在核心系统中，外汇汇出汇款划被分为以下几种类型（）。

A.根据“海外电汇申请书”办理汇款
B.国结传入核心系统的汇款
C.资金后台传入核心系统的汇款
D.柜台主动发起的汇款


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19、单项选择题  大额资金汇划业务的审批，应由（）按照结算管理的相关规定审查支付支付凭证的真实性及合规性，在传票的背面签署审批意见并签名。

A.柜员；
B.柜台经理；
C.客户经理


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20、多项选择题  暂收暂付科目不得核算（）等会计事项。

A.贷款
B.存款
C.投资
D.拆借
E.垫款


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21、多项选择题  委托人可委托我行办理（）和债券远期交易。

A.债券投标；
B.现券买卖；
C.债券质押式回购；
D.债券买断式回购


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22、多项选择题  发现《财政直接支付凭证》存在（）问题时，应及时作退票处理，并通知财政部凭证的基本要素.

A.收款人帐号与户名不符
B.大小写金额不符
C.印鉴与预留印鉴不符
D.未经审核


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23、单项选择题  证监会及其派出机构不能在金融机构履行以下职责（）。

A.查阅
B.扣划
C.抄录
D.冻结


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24、多项选择题  会计结算工作中，有下列行为之一，按第四条问责标准第四款处理（违规性质特别严重，视风险及后果，给予撤职至开除处分或解除劳动合同、限期调离、除名，并处30000-50000元罚款或扣减7-12个月绩效工资）（）。

A.签发空头银行汇票、银行本票或办理空头汇款；
B.挪用备付金或客户资金；
C.未按规定核对密押、印鉴即处理业务；
D.违反操作规程办理票据的出票、付款；


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25、单项选择题  根据《个人外汇管理办法》的有关规定，关于个人结汇和境内个人购汇的表述正确的是（）

A.境内个人进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，可以通过境外金融机构办理；
B.境内个人在境外获得的合法资本项目收入可以直接结汇；
C.境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付；
D.境外个人出售境内商品房所得人民币，可以直接购汇汇出。


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26、多项选择题  客户可通过我行（）渠道进行个人实物黄金交易委托申报和撤销。

A.电话银行
B.网上银行
C.手机银行
D.自助设备


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27、单项选择题  营业机构最后平账柜员在平账前应打印（），以检查当日必须处理的业务是否处理完毕。

A.0502银行承兑汇票批处理备款失败清单；
B.9365网点未处理清单打印；
C.0819未结息清单；
D.9366柜员交易流水打印


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28、多项选择题  我行客户申请开通小额支付系统通存通兑业务应具备下列条件（）。

A.在我行已开立个人活期储蓄存款账户，包括活期一本通（含结算户和非结算户）和阳光卡
B.活期一本通的支付条件只能为凭密码
C.本人与我行任一网点签订“小额支付系统通存通兑业务协议”
D.本人与其代办行签订“小额支付系统通存通兑业务协议”


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29、单项选择题  现金存款业务中，受理柜员应将打印有预判流水号的内部通用凭证、打印有待销账序号的（）一并递交审核柜员。

A.现金收入付出凭证
B.出入库凭证
C.现金支票
D.现金存款凭证


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30、单项选择题  基金批量代办业务的交易委托时间为基金工作日的（），其他时间不得提交本交易，以避免大数据量的批量业务在闭市前未能全部提交完成。

A.9：30－13：00
B.11：00-13：00
C.9：30－15：00
D.9：30－14：30


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31、单项选择题  （）科目与“3414银团贷款基金”科目金额相等，方向相反。

A.315101银团贷款；
B.315102参与银团贷款出资额；
C.315103代理银团贷款出资额


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32、单项选择题  签发转账银行本票时，资金来源应选（）。

A.转账或转账待销账
B.现金待销账
C.丁种账
D.以上三种均可


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33、单项选择题  个人客户在证券公司办理指定存管银行应已在我行开立（）。

A.阳光借记卡
B.活期一本通
C.定期一本通
D.贷记卡


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34、单项选择题  西联汇款收汇业务可以收汇的币种有（）。

A.人民币
B.港币
C.美元
D.任意可自由兑换货币


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35、多项选择题  营业网点使用第二代身份证阅读机具进行鉴别，以对客户身份信息进行进一步核实。如经鉴别相关居民身份证确属真实证件，应（）。

A.在重要事项登记簿逐项登记
B.在核实行凭证上标注“二代证鉴别仪通过”
C.在核实行凭证上标注鉴别时间
D.交柜台经理（对私主管）审批签字


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36、多项选择题  督导检查柜台经理管理内容包括（）。

A.柜台经理实行派驻制
B.柜台经理经过考核上岗
C.柜台经理由运营中心进行日常管理
D.柜台经理履行检查监督职责


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37、多项选择题  基金代销系统在客户办理资金账户签约类业务和基金账户类业务时检验客户资料的规则表述正确的是（）。

A.对机构投资人需要校验经办人信息（姓名、证件类型、证件号码）、法人代表信息（姓名、证件类型、证件号码）
B.邮政编码必须为6位数字
C.地址信息必须为5个汉字以上（含）
D.对中华人民共和国居民身份证校验时，需要校验是否15位或18位，18位需要检查最后一位校验位是否正确，如果为X，必须为半角大写字符


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38、单项选择题  假设某支行有甲、乙、丙三个核实员，有一条下发整改的预警当时的核实人是甲，哪个核实人（）在整改反馈的待整改页签下可以看到该预警。

A.甲核实员；
B.乙核实员；
C.丙核实员；
D.以上都包括


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39、单项选择题  办理国内信用证业务必须使用（）的格式。

A.分行统一制定；
B.总行统一制定；
C.分行；
D.总行


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40、单项选择题  装帧流通人民币和经营流通人民币，应当经（）批准。

A.国务院；
B.中国人民银行；
C.财政部；
D.金融机构


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41、单项选择题  依托小额系统办理兑付银行本票时，将自动核对提款付款日期是否在最长提示付款期限内，即要求：提示付款日期（默认为系统当前时间）-（）=最长提示付款期限（参数设定）。

A.付款日期
B.出票日期
C.到期日期
D.委托收款日期


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42、单项选择题  根据外币清算的相关规定，目前需要上报头寸的币种仅限于（）。

A.日元
B.港币
C.美元
D.欧元


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43、多项选择题  客户李丽办理存单挂失7天后，到我行办解挂凭证补发业务，但李丽身份信息核实结果为“身份证号码存在但与姓名不匹配”，柜员可以采取以下方式处理（）。

A.将核查结果告知李丽
B.在核心系统使用1412交易处理
C.请客户提供佐证进一步核实
D.对客户提交的二代证进行鉴别


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44、单项选择题  为确保对账程序的合规性和对账资料的真实性，各行应要求客户在对账单回执上加盖（）后返回银行。

A.企业公章；
B.企业公章加法人章；
C.财务专用章；
D.预留印鉴


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45、多项选择题  阳光VIP卡分为（）。

A.阳光黄金卡
B.阳光钻石卡
C.阳光白金卡
D.阳光紫金卡


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46、多项选择题  单位人民币单笔200万元（含）以上的转帐业务，哪些核实内容需要在批注中注明（）。

A.付款单位联系人
B.付款单位联系电话
C.我行进行电话核实人员
D.电话核实结果


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47、多项选择题  对于验印系统不能自动核验通过的印鉴，应（）。

A.通过电子验印系统采取模拟人工折角的方式进行核验
B.换人复核
C.如果发生电脑模拟人工折角仍不能正确识别的情况，可调用柜台经理保管的预留印鉴卡片
D.双人手工十字折角辅助验印。


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48、多项选择题  下列关于国债提前兑付，正确的有（）。

A.发行期内提前兑付不计国债利息
B.过了发行期未到兑付期，半年以内（不含）不计息
C.过了发行期未到兑付期，半年以内（不含）按半年计息
D.到期或逾期兑付，按照国债发行期限计息


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49、单项选择题  作废或停用的零散重要空白凭证应采用切角、加盖作废戳记的方式作明显标记，切角时应注意不得切掉（），整箱或整包的则无需切角。

A.行标
B.凭证号码
C.凭证名称
D.凭证金额栏


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50、多项选择题  按照我行营业网点的劳动组织方式一般可分为（）。

A.分柜制
B.综合柜员制
C.对公柜员
D.对私柜员


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51、多项选择题  目前操作规程下，柜台人员参与的个人贷款业务操作环节主要涉及（）等内容。

A.质押凭证的核实
B.个贷代保管品的保管
C.贷款资金划转
D.个贷费用划款
E.不良贷款处理


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52、单项选择题  证券交易结算资金账户销户经证监会批准后应使用4311交易将账户状态修改为（）。

A.报备开户
B.正在使用
C.报备销户
D.销户


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53、多项选择题  清分人员根据加钞计划，按照设备号双人为钞箱配钞，加钞所用的现金不得掺有（）和粘有异物的钞票，以减少设备的故障。

A.残钞；
B.假币；
C.破钞；
D.旧钞


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54、单项选择题  获得在中国永久居留资格的外国人，可出具（）申请开立个人银行结算账户。

A.护照；
B.外国人永久居留证；
C.边民出入境通行证；
D.户口簿


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55、单项选择题  在同城票据净差额的清算中，当交换机构收入资金的时候应如何记帐（）。

A.借：存放央行存款贷：分行资金头寸
B.借：同城票据清算户贷：存放央行存款
C.借：分行资金头寸贷：存放央行存款
D.借：存放央行存款贷：同城票据清算户


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56、单项选择题  武警部队单位开立专用存款账户，由（）审批。

A.总部后勤部财务部
B.军区联勤部
C.军区司令部政治办
D.本级后勤财务部门


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57、多项选择题  柜台经理应每月检查的内容有（）

A.反洗钱业务
B.批量代发业务
C.同城票据交换
D.监控录像


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58、多项选择题  小额支付系统通存通兑业务，本规程所称个人存款账户包括（）账户和（）账户。

A.个人银行结算帐户
B.个人活期储蓄帐户
C.个人定期储蓄帐户
D.以上都不正确


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59、多项选择题  除核心业务系统和外围系统自动处理交易外，保证金的扣划以及冻结、解冻、控制、解控等特殊操作，必须凭（），核心业务系统操作人员不得擅自进行上述操作。

A.客户出具的书面通知
B.授信业务部门出具的书面通知
C.审计部门出具的书面通知
D.法院出具的冻结通知书和法院裁决书


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60、单项选择题  核心系统中，支行机构港币头寸上报截止时间为（）。

A.12：00；
B.13：00；
C.13：30；
D.14：30。


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61、多项选择题  问责方式包括以下几种方式（）？

A.经济处罚
B.行政处分
C.人事处理
D.其他处理


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62、单项选择题  网点受理柜员在对需要验印的业务凭证进行扫描时，应将盖有预留印鉴的一面（）放入扫描仪。

A.向上
B.向下
C.向下或向下


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63、单项选择题  异地以现金方式在卡内开立教育储蓄账户及时，收取（）手续费。

A.不收取手续费
B.按交易金额千分之五收取，最低2元，最高20元
C.按交易金额千分之五收取，最低1元，最高10元
D.按交易金额千分之五收取，最低5元，最高50元


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64、多项选择题  下列哪几种交易不允许抹账（）。

A.9001、
B.9004、
C.9002、
D.9003


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65、多项选择题  银行本票操作规程中规定，对于在人行规定实效内没有收到出票行回执报文的，核心系统将自动发起冲正交易，申请撤销该笔业务。业务冲正失败通知中原业务状态为（）。

A.已回执
B.已拒绝
C.已冲正
D.已拒绝，已超期，无此业务


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66、单项选择题  柜员制岗位的柜员可以负责保管网点各类业务印章，但应做到（）三分管。

A.章、押（压）、证
B.印、锁、证
C.印、密、证
D.印、押（压）、密


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67、多项选择题  客户与我行签订的票据托管协议内容包含但不限于（）。

A.票据的保管方式、背书方式
B.上门服务交接方式
C.发出托收、委托收款
D.信息代录委托等服务条款


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68、多项选择题  营业网点签发环球汇票后需将以下（）材料归档，留存5年备查。

A.《中国光大银行环球汇票申请书》第二联
B.外管局规定的客户需提供的证明材料
C.环球汇票第三联
D.境外汇款申请书第一联
E.客户有效身份证件复印件


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69、单项选择题  带日期的业务印章要（）更换日期，保证印章日期与业务发生日期一致。

A.每天
B.每周
C.每月
D.按年


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70、单项选择题  对会计缩微系统下列哪些说法是正确的（）。

A.扫描提交后发现有某流水的一张附件没有扫描，可以新建一个文档只将这一张附件补扫
B.在综合查询中删除的图像不能恢复
C.将一张附件凭证设置为主件凭证的方法是将这张附件与一笔流水勾对
D.提交文档后，文档不会消失，下次可以继续使用


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71、多项选择题  商业银行开办银行卡业务应当具备的条件有（）。

A.开业3年以上，具有办理零售业务的良好业务基础
B.合格的管理人员和技术人员、相应的管理机构
C.符合中国人民银行颁布的资产负债比例管理监控指标，经营状况良好
D.安全、高效的计算机处理系统


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72、多项选择题  对派驻柜台经理的解聘下列哪些说法是正确的（）。

A.被解聘的柜台经理由分行人力资源部统一安排
B.被解聘的柜台经理由分行运营管理部部统一安排
C.各经营机构有权对派驻柜台经理进行解聘
D.各经营机构无权对派驻柜台经理进行解聘


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73、多项选择题  抵债资产的处置方式分为（）。

A.拍卖收现；
B.转固定资产；
C.协议转让收现；
D.其他收现；
E.损失划拨。


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74、单项选择题  （）确认收妥资金后根据分销协议向中央结算公司发送分销指令，为委托人办理债券过户手续。

A.计财部；
B.贸金部；
C.运营管理部；
D.公司部


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75、单项选择题  对公集中上收业务处理完毕后，网点柜员可以通过（）发起抹账，并且输入（）及（）。

A.9984-预判交易取消、原业务日期、中心柜员流水号
B.9983-抹账交易、原业务日期、预判交易流水号
C.9983-抹账交易、抹账日期、中心柜员流水号
D.9984-预判交易取消、抹账日期、预判交易流水号
E.9983-抹账交易、原业务日期、中心柜员流水号


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76、多项选择题  日间处理阶段的截止以接收的支付系统发来的（）为准。

A.清算窗口打开报文
B.自由格式通知报文
C.日终开始报文
D.系统状态变更通知报文


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77、单项选择题  （）每月负责对本网点的在行式自助设备以及本网点负责管理的离行式自助设备管理情况进行检查。

A.督导人员；
B.柜台经理；
C.网点负责人；
D.加钞人员


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78、多项选择题  我行经办人员必须严格审核客户提供的有效身份证件及汇款的详细信息包括（）。

A.西联汇款监控号
B.收汇人姓名及有效证件号码（误差允许在±10%以内）
C.收汇金额
D.发汇人姓名
E.发汇国家


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79、单项选择题  资信证明作为（）凭证保管。

A.一般
B.重要空白凭证
C.辖内重要空白凭证
D.以上选项均不正确


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80、多项选择题  在待解除预警的待核实查看页签下每个人可以查看到（）的预警。

A.指定由我解除；
B.指定由别人解除；
C.未指定解除人；
D.以上都对


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81、单项选择题  银行承兑汇票一式三联，其中（）需加盖出票单位预留印鉴。

A.第二联
B.第一联和第二联
C.第二联和第三联
D.第一、二、三联均需加盖


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82、单项选择题  外汇账户业务处理中，开户机构在接到外汇局销户通知书后，如果境内机构已经不存在，或者通知不到境内机构，应将其余额结汇后转入（）。

A.专项账户
B.临时存款账户
C.久悬未取款项账户
D.应解汇款账户


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83、多项选择题  中国人民银行应当将新版人民币的发行（）、式样、主色调、主要特征等予以公告。

A.时间；
B.面颊；
C.图案；
D.版面；
E.规格


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84、单项选择题  为了方便各行查询预约滚动理财扣款不成功的账户清单及原因，总行在影像平台数据查询系统中增加了（）报表，各网点应于每期次预约滚动理财扣款日次日查询该报表，若有不成功扣款记录，应打印报表交给理财经理，请其及时通知客户，以避免纠纷．

A.“计提结息类”报表中的“未结息清单”
B.“计提结息类”报表中的“未计提清单”
C.“储蓄类”报表中的“滚动理财产品起息日开户清单”
D.“储蓄类”报表中的“储蓄动户余额表”


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85、单项选择题  在营业时间内，营业网点应至少（）业务经办柜员在岗。

A.1名
B.2名
C.3名
D.4名


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86、单项选择题  取得抵债资产实物但尚未依法取得产权时，应（）。

A.根据资产价值列入“待处理抵债资产”表内科目；
B.根据贷款金额列入“待处理抵债资产”表内科目；
C.根据资产价值列入“待转抵债资产”表外科目；
D.根据贷款金额列入“待转抵债资产”表外科目


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87、单项选择题  柜员日间进行现金尾箱自查时，可使用“（）现金尾箱碰库”交易，清点各币种现金实物金额、假币数字，与核心系统登记的金额进行核对。

A.9332
B.9331
C.9314
D.9315


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88、单项选择题  柜台基金机构客户解约交易为（）。

A.5900
B.5901
C.5962
D.5963


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89、单项选择题  基金的分红方式包括（）。

A.现金红利和自动再投资两种分红方式
B.仅现金红利一种分红方式
C.仅自动再投资一种分红方式
D.以上都不正确


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90、多项选择题  采取统一运送现金方式的分行，支行向上级机构领取现金操作正确的是（）

A.取款行向现金上级行拍发自由格式报文
B.现金上级行拍发自由格式报文告知可取现额度
C.现金上级行主动配送现金
D.支行填制“现金收入/付出凭证”传递至现金上级行


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91、单项选择题  境外个人经常项目项下非经营性结汇，单笔等值（）万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币帐户。

A.1
B.2
C.5
D.10


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92、单项选择题  自动柜员机在加钞前要进行（）处理，加钞后要进行吐钞测试，测试无误后方可使用，并保存轧账、吐钞记录，以备查考。

A.结账；
B.清理；
C.轧账；
D.检查


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93、单项选择题  下列不需按重要空白凭证保管的是（）。

A.环球汇票
B.国债收款凭证
C.动态口令令牌
D.储蓄国债（电子式）托管账户本


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94、单项选择题  节假日或延时营业时间内，营业网点应至少有（）业务经办柜员在岗。

A.1名
B.2名
C.3名
D.4名


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95、单项选择题  香港人民币支票交换采用净额轧差清算方式，资金与粤方银行提出票据交换的下一工作日下午（）进行清算。

A.4：00
B.4：30
C.5：00
D.3：45


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96、多项选择题  单位客户大额资金汇划开户单位可使用（）等支付凭证委托银行办理大额付款业务。

A.转账支票
B.现金支票
C.汇兑凭证
D.结算业务申请书


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97、多项选择题  我行新增/优化信用卡柜面交易功能。（）

A.5849信用卡余额查询；
B.5552信用卡交易明细查询；
C.5558信用卡账单余额查询；
D.5366信用卡自动还款查询／设置／修改；
E.5555证件号查询信用卡账号


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98、单项选择题  交互类业务返回网点机构打印时，只能返回（）本人。

A.柜台经理
B.会计
C.发起者


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99、多项选择题  大库及库房督导检查内容正确的包括（）。

A.各类凭证帐实相符
B.双人出入库房
C.及时登记出入库房登记簿
D.重空保险柜可由库管员保管密码及钥匙


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100、单项选择题  根据资产负债表和利润表的有关项目及其他相关资料分析编制的报表是（）。

A.资产负债表
B.利润表
C.利润分配表
D.现金流量表


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101、单项选择题  旅行社质量保证金存款利息收入全部归（）所有，我行以转账方式存入协议书其指定的同名结算账户。

A.旅游者
B.旅游管理部门
C.工商部门
D.旅行社


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102、单项选择题  以保本型外币理财产品作为质押的，贷款最高额度不超过本金的（），且不超过理财产品说明书规定的质押率。

A.95%
B.90%
C.85%
D.80%


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103、多项选择题  下列需要柜台经理授权的对公业务包括（）。

A.单位卡对公帐户信息维护
B.对公活期帐户维护
C.不动户转正常
D.对公帐户余额查询


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104、多项选择题  各分支机构按季向总行及中国人民银行当地分支机构报送（）反洗钱信息.

A.执行客户身份识别制度的情况；
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况；
C.null；
D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；
E.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况


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105、多项选择题  关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）

A.可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；
B.可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；
C.电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；
D.经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。


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106、单项选择题  当联网核查时不一致又无法当时对客户身份核实无误的情况，不能先办理再后续核查的业务是（）。

A.挂失；
B.解挂；
C.建立修改客户信息；
D.开立个人结算账户


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107、单项选择题  客户销户交回的凭证或凭证改版等原因需要将已出售的重要空白凭证缴回时，由客户填写“缴回重要空白凭证清单”并签章，由柜员在核心系统做（）交易对凭证作废。

A.[7106客户凭证使用]
B.[7107客户凭证上缴]
C.[7108客户凭证作废]
D.[7109客户凭证销毁]


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108、单项选择题  代理西联发汇业务手续费收费币种为（）。

A.人民币
B.美元
C.任何币种


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109、单项选择题  储蓄国债（电子式）的资金账户变更指储蓄国债的托管帐户在同一客户号下由一张卡变更到另一张卡内，本业务每笔收取（）手续费。

A.50元
B.100元
C.200元
D.免费


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110、单项选择题  问责实施程序中，正确的为（）。

A.只是给予经济处罚
B.涉及其他经济处罚、人事处理、行政处分的，由主管部门提出处理建议，经人事、监察部门审核，有权机构作出决定
C.涉及岗位资格等其他处理的，由监察部门作出决定
D.只是给予当事人行政处罚


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111、单项选择题  购买重要空白凭证时，客户应填写（）。

A.重要空白凭证收入/付出单；
B.表外付出凭证；
C.表外收入凭证；
D.收费单


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112、单项选择题  对于上门服务业务经办分行运营管理部应对上门服务客户的（）进行负责。

A.客户真实性
B.需求合规性
C.上门服务单据的柜台业务合规
D.上门服务业务合规风险
E.操作风险、事后监督


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113、单项选择题  光大银行委托贷款发放入帐的交易码为（）

A.6101
B.6102
C.6107
D.6104


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114、多项选择题  出票人甲签发一张汇票给收款人乙，乙背书转让给丙，丙再行背书转让给最后的持票人丁。对该业务以下表述正确的是（）。

A.甲是乙的前手、乙是甲的后手
B.甲、乙都是丙的前手、丙是甲、乙的后手
C.甲、乙、丙都是丁的前手，丙是丁的直接前手
D.甲、乙、丙都是丁的再前手，都要向丁承担票据责任
E.丁是甲、乙、丙的后手，可以向甲、乙、丙行使追索权。


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115、单项选择题  金融机构营业网点临柜人员按照有关规定确定兑换标准，经复核、业务主管确认无误后，分券别按全额、半额使用专用袋密封，填制（）加盖有关人员名章，并向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务。

A.水单；
B.兑换单；
C.金融机构特殊残缺污损人民币兑换单；
D.缴款书


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116、多项选择题  被追索人是追索权行使的对象，包括（）。

A.出票人；
B.背书人；
C.保证人；
D.最后的持票人；
E.已为清偿的票据债务人。


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117、单项选择题  我行基金申购均采用金额申购，同一账户同一工作日允许申购（）。

A.1次
B.2次
C.多次
D.以上都不正确


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118、多项选择题  设备运行管理员对自己管理的自助设备运行状态进行检查，检查内容包括（）

A.电源是否正常；
B.通讯是否正常；
C.现金是否充足；
D.日志、客户凭条纸是否充足；
E.打印色带是否清晰；


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119、单项选择题  对公客户申请开办网上支付对公业务时，必须在成为我行网上银行（）的前提下，开通电子支付功能。

A.银行代管
B.专业版
C.查询版


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120、多项选择题  营业机构因特殊情况需要到派员分行领取重要空白凭证的，应至少安排两名正式员工持（），乘坐行内专车办理重要空白凭证的领取手续。

A.加盖预留印鉴的“重要空白凭证收入/付出单”
B.介绍信
C.领用人身份证件或工作证
D.登记簿


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121、单项选择题  （）负责建立健全客户投诉和反馈机制，通过客服中心、门户网站、内部业务论坛等多个渠道受理客户投诉，切实保障渠道畅通。

A.信息科技部
B.电子银行部
C.运营管理部
D.审计部


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122、单项选择题  2008年7月8日客户持一张本地银行签发的银行承兑汇票到我行网点办理贴现业务，票面金额120万元，出票日期为2008年4月10日，到期日为2008年10月9日，贴现利率为7.2%，则应付贴现息为（）。

A.21600元
B.22800元
C.22320元
D.22560元


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123、单项选择题  某机构一名普通柜员将现金上缴给库管员，柜员应《现金收入/付出传票》上加盖（）章。

A.对私业务专用章
B.现金讫章
C.转讫章
D.业务迄章


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124、单项选择题  异地支取外币，核心业务系统按（）折成人民币收取手续费。

A.当日卖出价
B.当日卖入价
C.当日中间价
D.前日中间价


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125、单项选择题  银行机构应按照中国人民银行与国家有关行政管理部门联合颁发的文件及银行结算账户管理规定，对存款人申请办理涉密单位银行结算账户业务出具的相关书面资料的合规性进行审查。审查合格的，银行机构应在存款人提交的开户申请书上签章，并报送（）；审查不合格的，银行机构应在相关书面资料上注明理由后退还存款人。

A.中国人民银行总行
B.中国人民银行当地分支机构
C.银行机构的总行
D.银行机构的分行


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126、单项选择题  基金批量代办业务提交前，须根据业务凭证，严格按照批量文件格式实制作批量文件。每个批量文件不得超过（）笔。

A.1000
B.2000
C.3000
D.5000


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127、单项选择题  汇票专用章：圆形。用于（）。

A.签发银行本票
B.用于签发发出委托收款等结算凭证，结算业务的查询、查复书、贴现与转贴现银行向承兑银行提示付款等。
C.签发银行汇票、银行承兑汇票以及办理银行承兑汇票转贴现、再贴现的背书等
D.提交同城票据交换的凭证等


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128、多项选择题  快捷汇款业务的发汇人为个人、收款人为（）。

A.与西联汇款公司签订快捷汇款协议的机构
B.与西联汇款公司签订快捷汇款协议的公司
C.与西联汇款公司签订快捷汇款协议的个人
D.以上都对


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129、单项选择题  买方押汇期限应与货物销售款项的回笼周期相匹配，买方押汇的期限为从我行提供融资时起至还款日止，原则上不超过（）。

A.30天；
B.90天；
C.60天；
D.15天


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130、单项选择题  储蓄国债（电子式）发行对象包括（）。

A.企业事单位
B.行政机关
C.社会团体
D.个人


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131、多项选择题  电子商业汇票业务活动中，票据当事人所使用的（）应符合国家有关有关规定。

A.数据电文
B.电子签名
C.盖章
D.签名加盖章


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132、单项选择题  以下零存整取业务规定不正确的是（）。

A.5元起存，存期分一年、三年、五年，只可开立人民币账户
B.允许部分提前支取，如果储户需要提前支取本金，按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计付利息
C.每月存入固定金额，金额由储户自定，到期一次支取本息。储蓄机构发给储户储蓄存款储蓄存款存折或在阳光卡内开户
D.每月存入固定金额，中途如有漏存，应在次月补齐，未补齐者，到期支取时按实存金额和实际存期，以支取日人民币活期利率计算利息。


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133、单项选择题  投资人对当日成功委托的基金业务，在当日（）前均可以撤销，隔日业务不允许撤销。

A.18：00
B.17：00
C.15：00
D.16：00


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134、多项选择题  中心柜员直接核心系统中操作的集中处理其他业务主要包括（）

A.贷款发放
B.开立客户号
C.大额来账确认
D.小额来账确认
E.定期开立


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135、单项选择题  在境内外币支付系统日间运行阶段，我行总分支行如果收到境内外币支付业务的查询，各行应在（）进行查复。

A.收到查询申请当日至迟1日内
B.收到查询申请当日至迟下1个工作日内
C.收到查询申请当日至迟3个工作日内
D.无时间限制


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136、单项选择题  我行代售的美国运通旅行支票的有效期为（）。

A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.永久有效


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137、多项选择题  为控制风险，实现非营业时间现金尾箱“人箱脱离”，核心业务系统开发了尾箱（）日终平账碰库模式。

A.换人碰库；
B.换人复核；
C.超限上缴；
D.现金上缴


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138、单项选择题  暂收暂付款项应及时予以结清，无特殊情况挂账时间不得超过（）。

A.半年；
B.一年；
C.两年；
D.三年


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139、多项选择题  核心系统提供现金取款预约登记功能，在客户提前预约取款时，柜员可通过[7013现金取款预约维护]交易，对（）进行登记。

A.预约取款的客户
B.时间
C.取款金额
D.取款行


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140、多项选择题  小额支付系统通存通兑业务中个人客户（以下简称客户）是指持有有效身份证件的自然人。有效身份证件包括（）。

A.居民身份证或临时身份证
B.军人身份证件
C.武警身份证件
D.护照及法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件


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141、多项选择题  保险公司开立单位协议存款账户时需提交（）。

A.开立单位定期账户申请书
B.保险业务经营许可证
C.与我行签订的协议存款协议书
D.预留印鉴卡片


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142、单项选择题  存款人有下列哪些情况，不得申请撤销银行结算账户？（）

A.存款人未交回各种重要空白票据及结算凭证
B.存款人尚未清偿其开户银行债务
C.存款人有定期存款
D.存款人有理财存款


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143、多项选择题  对非应计贷款，如果是已到期，扣款顺序应是（）

A.本金
B.金利息
C.表内欠息
D.表外欠息
E.表外欠息利息


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144、单项选择题  客户与我行签订票据托管协议，还须同时提供《票据托管业务企业授权委托书》，明确（）。

A.负责人
B.业务经办人
C.法定代表人
D.企业联系人。


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145、多项选择题  一名对私客户开立存款证明业务，柜员对相关的业务凭证加业务用章，以下描述正确的有（）

A.个人存款证明书银行留存联上加盖“附件”章；
B.个人存款证明书客户联签章处加盖“对私业务专用章”；
C.存款证明及理财产品持有证明业务申请书上银行打印栏加盖“柜台业务专用章（对私）”；
D.《收费单》上加盖“现金讫章”或“转讫章”。


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146、多项选择题  教育储蓄提前支取（）规定是正确的。

A.可部分支取
B.必须全额支取
C.不提供证明的不享受利率、免税优惠
D.不提供证明的可享受利率、免税优惠


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147、单项选择题  分行运营管理部应按照我行结算督导工作管理办法的要求，对辖属营业网点的培训情况进行检查（）应不少于一次。

A.每周
B.每月
C.每季
D.每年


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148、多项选择题  凭证扫描完成后，应检查扫描的影像是否清晰、是否齐全。系统提供以下影像浏览方式（）。

A.单视
B.双视
C.四视
D.八视
E.十八视


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149、单项选择题  小额停运前一日日切后，我行所属直接参与者机构（）。

A.不再发起往账业务
B.不再接收已轧差的业务
C.不再接收有关通知类信息业务
D.可能存在已轧差状态的业务


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150、单项选择题  预授权有效期为自交易日（对追加预授权金额的，以追加交易日为准）起（）天。

A.20
B.30
C.40
D.50


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151、多项选择题  对公清算结算业务集中后，被集中网点将不再拥有（）。

A.系统内来帐入帐
B.人民币系统外来帐处理
C.贷款入账
D.建立客户号


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152、单项选择题  在验印系统中注销印鉴，显示帐号信息后，先选择要删除的印章，查看印章详细信息，然后按〈注销印鉴（F9）〉，此时需要输入该枚印鉴的注销时间，并可填写注销原因，按〈保存印鉴资料〉后即可注销。应注意：印鉴的注销时间不要（）当天。

A.小于
B.大于
C.等于


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153、多项选择题  存款人经开户行审查同意使用个人支票办理结算业务时，应预留预留印鉴，可以是（）。

A.本人签名
B.被授权人盖章
C.本人盖章
D.本人签名加盖章


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154、单项选择题  在“超限上缴”模式下，当交易日期或下次当班日期为节假日时，柜员尾箱各币种余额大于机构设定值时，需要网点（）人员授权。

A.同级柜员；
B.对私主管以上级别；
C.柜台经理；
D.分行级


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155、单项选择题  某机构柜台经理查询本网点收缴币情况，可使用（）交易进行查询。

A.7016
B.7017
C.7018
D.7019


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156、单项选择题  发生长短款时，加清钞人员（双人）和清分人员（双人）应核实操作记录，确认错账金额，并据实登记（）。

A.自动柜员机清机、加钞登记簿；
B.自动柜员机钞箱交接登记簿；
C.自动柜员机吞卡登记簿；
D.自动柜员机故障维护登记簿


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157、单项选择题  在集合计划进入开放期之后，转出计划与转入计划均须处于（）才能转换，且转出计划允许退出，转入计划允许参与。

A.开放日
B.封闭日
C.清算日
D.以上答案均不正确


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158、多项选择题  对公网上银行的转账分为（）和（）两种方式。

A.直接转帐
B.间接转帐
C.落地处理
D.人工处理


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159、单项选择题  现金取款业务、汇票签发业务属于以下哪一类（）。

A.单向式金融业务
B.单向式非金融业务
C.交互式金融业务
D.交互式非金融业务
E.集中处理其他业务


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160、多项选择题  持票人提交的银行本票存在下列情形之一的，代理付款行应拒绝受理（）：

A.银行本票未按中国人民银行统一规定印制；
B.未填写密押；
C.签章不符合规定；
D.背书不连续或不符合规定；
E.出票日期使用小写数字填写


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161、单项选择题  对于配有凭证尾箱的低柜柜台，应对每个工位安装电子监控设备，录像资料保存期限不少于（）个月。

A.一个月
B.二个月
C.三个月


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162、多项选择题  下列对保证金帐户叙述正确的有（）

A.保证金帐户应视同结算帐户管理，客户应预留印鉴。
B.开设保证金帐户的企事业单位必须首先在我行开设结算帐户。
C.柜台人员可根据符合结算办法规定的贷记结算凭证为活期保证金帐户办理款项续存手续，无需业务经办部门出具书面通知。
D.营业部们必须与业务经办部门建立定期对帐制度，每年核对一次。


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163、单项选择题  柜员当天业务处理完毕后方能办理正式签退。已办理正式签退的柜员，必须经（）批准并作有关登记后方能办理重新签到手续。

A.行长
B.主管柜员
C.同级柜员
D.不需授权


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164、多项选择题  对公集中上收业务处理时需要由网点柜员发起预判交易，预判交易包括（）。

A.9982-非金融类交易
B.9981-金融类交易
C.9984-取消交易
D.9983-抹账交易


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165、单项选择题  账户管理系统中核准类银行结算账户的撤销，银行机构应以（）向中国人民银行当地分支机构报送存款人书面相关资料。

A.书面报送方式
B.网络报送方式
C.磁介质报送方式
D.传真报送方式


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166、多项选择题  非交易过户指因（）等原因形成的基金持有人的变更行为。

A.司法执行
B.捐赠
C.继承
D.买卖


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167、单项选择题  银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向（）报告。

A.国家外汇管理局所在地分支局
B.人民银行所在地分支机构
C.银监会所在地分支局
D.当地公安机关


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168、多项选择题  对于个人大额资金汇划和大额取现等风险较大的业务，遇客户身份信息核查结果为反馈照片不相符的，且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，原则上应暂停办理。如因特殊情况需进一步办理业务的，必须经（）审核同意并签字后，方可办理。

A.支行行长
B.柜台经理
C.分行运营部总经理
D.对私主管


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169、单项选择题  《储蓄管理条例》规定储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循的原则是（）。

A.保护和鼓励
B.存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密
C.恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的帐，由谁支配；银行不垫款
D.优质服务，注重细节


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170、单项选择题  支付宝卡通业务可由他人代办的业务是（）。

A.签约
B.签约撤消
C.修改支付限额
D.换卡后重新签约


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171、多项选择题  客户开立贴现业务客户号，需提供以下材料（）。

A.企业营业执照、税务登记证、组织机构代码证
B.贷款卡
C.法定代表人身份证
D.基本户开户许可证


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172、单项选择题  银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

A.3
B.5
C.10
D.15


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173、多项选择题  下列个人存款证明书的有权签发人必须为支行行长和柜台经理共同签发的是（）。

A.50万元人民币
B.100万元人民币
C.30万元美元
D.90万元人民币


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174、多项选择题  各贴现行在向承兑行办理查询时须载明银行承兑汇票所记载的以下各要素（），以上要素缺一不可，其中汇票号码必须引用冠号及全部有效号码。另外，查询时不得使用客户提供的传真号码及电话号码。

A.汇票号码
B.汇票金额
C.付款人名称
D.收款人名称
E.出票日期


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175、单项选择题  香港居民个人可在每个账户每天（）元人民币限额内，签发人民币支票，用于支付在广东省内的消费性支出。

A.20000
B.80000
C.25000
D.50000


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176、单项选择题  未出售的旅行支票属于未发行有价单证，各代售行应视同（）调出、调入，辖属各支行应在分行预留印鉴。

A.外币现钞
B.分行辖内重空
C.重要空白凭证


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177、单项选择题  进行影像扫描的柜员登陆系统后进入影像操作界面，选择右侧功能键栏的（）按钮，再选择同城票交，进入同城票交窗口界面。

A.获取任务
B.特殊处理
C.其他业务
D.业务窗口


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178、单项选择题  对公网银业务在银行代管方式下，客户增加操作员、调整操作员权限、账户权限等功能需向银行提供书面申请，由（）进行设置。

A.柜台人员
B.客户经理
C.系统管理员
D.分行清算人员


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179、多项选择题  （）对私业务远程授权后，值班柜台经理审批后还需将签署意见的“授权申请书”传真至被授权网点。

A.签发环球汇票业务
B.西联汇款收汇业务
C.达到个人大额资金汇划和现金支取标准的业务
D.柜员间现金调拨


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180、多项选择题  对公贷款错账处理方法有（）。

A.修改贷款户信息
B.退回处理
C.调整积数
D.抹账
E.变更总行贷款类型


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181、单项选择题  在第三方存管业务中，客户资料修改交易为（）。

A.5437
B.5423
C.5424
D.以上都不正确


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182、多项选择题  已开立基本存款帐户的驻华机构，因经济活动需要，可凭其（）申请开立专用存款帐户。

A.基本存款帐户开户许可证
B.基本存款帐户的开户证明文件
C.专用存款帐户开户许可证
D.机构代码证


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183、单项选择题  目前光大银行开办旅行支票的业务种类有（）。

A.代理兑付旅行支票
B.旅行支票的挂失补偿业务
C.代理出售旅行支票


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184、多项选择题  受理质押期间单位定期存单的正式挂失时，营业部门经办人员应审核（）.

A.挂失公函
B.营业执照正本复印件
C.组织机构代码证复印件
D.质押合同副本


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185、多项选择题  个人实物黄金出金交易可通过（）渠道进行。

A.电话银行
B.网上银行
C.柜台交易
D.自助设备


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186、单项选择题  在缩微系统中柜员密码累计输错（）次后，柜员会处于非活动状态。

A.3
B.4
C.5
D.6


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187、单项选择题  人民币对公存款周计划的利息计提由系统按（）计提应付息。

A.日
B.月
C.季
D.年


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188、单项选择题  小额支付系统中支票圈存业务属于以下哪种业务类型（）.

A.贷记业务
B.借记业务
C.信息业务
D.特殊业务


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189、多项选择题  超过年度总额的个人购汇，若购汇用途为自费出境学习学费或生活费，则需提供的手续为（）？

A.本人因私护照及有效签证（或签注）
B.境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）
C.境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明
D.以上均不正确


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190、单项选择题  柜员签到、授权时输入密码连续错误（）次时，系统锁定柜员号，只能通过重置密码交易解锁。

A.3次
B.4次
C.5次
D.6次


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191、单项选择题  分行管理员不能为分行人员赋予的角色是（）。

A.分行后督人员角色；
B.分行督导人员角色；
C.分行查询员角色；
D.总行查询员角色


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192、多项选择题  挂失登记簿的相关查询交易是（）。

A.7119客户凭证挂失/解挂情况查询；
B.7118客户凭证挂失/解挂情况查询；
C.7120机构凭证挂失/解挂情况查询；
D.7117客户凭证信息查询


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193、多项选择题  一般情况下，经办复核制交易传票的整理如下（）。

A.对于经办复核制交易，经办柜员不保留原始会计凭证
B.所有凭证（含打印的内部通用凭证）一律提交复核柜员，
C.由复核柜员整理装订传票
D.经办人员保留原始会计凭证并整理


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194、多项选择题  办理代发工资的个人账户应为在我行开立的（）帐户。

A.个人储蓄帐户
B.阳光卡
C.活期一本通结算账户
D.定期一本通


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195、多项选择题  《中国光大银行电子银行个人客户批量签约申请表》上应具备以下（）的签字。

A.客户经理
B.柜台经理
C.柜台经办人员
D.电子银行部审核员
E.电子银行部负责人


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196、单项选择题  对于已经处理完毕的业务，网点发现错误或者其他原因要求中心做抹帐处理的，应选择（）交易向中心发起一笔新的业务。

A.9981交易
B.9982交易
C.9983交易
D.9984交易


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197、多项选择题  《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素（）。

A.金融机构名称
B.业务公章
C.兑换日期
D.兑换结果


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198、单项选择题  有一条预警需要取消解除，下列（）角色对该预警可以进行取消解除操作。

A.分行后督人员；
B.分行督导人员；
C.分行管理员；
D.分行查询员


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199、单项选择题  旅行支票出售后，代售机构应在当日或第二天将资金以SWIFTMT202汇款报文划至旅行支票发行机构的指定账户，同时将“购买合约书”（）连同SWIFT副本通过平信或挂号信寄至美国运通公司。

A.第一联
B.第二联
C.第三联
D.第四联


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200、单项选择题  督导计划应按月进行编制，计划的内容要详实、明确，应包括（）

A.督导的具体内容、
B.督导方法、
C.人员分工、
D.实施时间、
E.以上都是


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201、单项选择题  分行管理员在给一个分行查询员赋予权限时，只要赋予（）权限就可以了。

A.操作机构；
B.操作机构组；
C.查询机构或查询机构组；
D.其他


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202、单项选择题  对公上收业务在重点监督的基础上，各分（支）行应对所有网点对公集中处理业务的凭证（）进行一次全面监督。

A.每天
B.每周
C.每旬
D.每月
E.每年


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203、填空题  各分支机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括客户（）、大额交易和（）、客户资料和（）、宣传培训制度及保密制度等。


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204、单项选择题  非金融机构法人作为委托人，只能与具有人民币债券结算代理资格或银行间债券市场做市商资格的（）进行交易。

A.人民银行；
B.金融机构；
C.网点；
D.以上都对


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205、单项选择题  个人存款时段证明最短（）天，最长（）年。

A.30；10
B.100；3
C.15；5
D.15；10


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206、单项选择题  办理资金归集、下拔模式的现金管理业务，集团母公司需汇总下属子公司全部《授权书》，一并交（）办理集团现金服务。

A.母公司开户行
B.子公司开户行
C.子公司或母公司开户行均可
D.以上选项均不正确


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207、单项选择题  内地银行为香港或澳门汇款人解付人民币现钞，对一次性提取现钞超过（）元的，应办理登记手续。

A.20000
B.15000
C.25000
D.50000


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208、单项选择题  用权利凭证办理理财业务到期兑付时需要的手续是（）。

A.到期自动兑付，不需要任何手续
B.需持权利凭证到银行办理兑付
C.需持协议书到银行办理兑付
D.需持阳光卡到银行办理兑付


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209、多项选择题  “票据包”买断业务的价差计算公式为：现金价差=保证金账户金额×存款利率×应收银行承兑汇票到期日至应付银行承兑汇票到期日之间的天数（应收银行承兑汇票为异地的，减三天）/360，其中，存款利率可以使用（）

A.协定存款利率；
B.三个月定期存款利率；
C.六个月定期存款利率；
D.一/七天通知存款利率。


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210、多项选择题  出口收汇待核查账户资金的转入与转出企业所有出口收汇资金均应先进入出口收汇待核查账户，可以通过以下（）判断资金属性。

A.单证项下出口收汇；
B.交易附言中的说明；
C.交易金额
D.企业自行确认


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211、单项选择题  签发环球汇票时，经办柜员在录入完毕后复核完成前，发现有错误，如果无法修改，需要使用“9038”交易在（）抹账。

A.交易当日完成；
B.交易当日17：00前完成；
C.交易当日16：00前完成；
D.交易当日16：30前完成。


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212、单项选择题  （）根据运行管理岗提供的钞箱监控信息及加钞计划，填制《现金收入/付出凭证》，向库管员请领现金。

A.清分人员；
B.加清钞人员；
C.对账人员；
D.加钞人员


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213、多项选择题  事后监督采取（）方式。

A.总行统一领导；
B.支行集中监督；
C.分行集中监督；
D.分行自行设定参数监督


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214、多项选择题  结算公司在我行只能开立以下账户（）。

A.一个客户交易结算资金专用账户
B.一个清算备付金专用存款账户
C.一个自有资金专用存款帐户
D.一个验资专户


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215、多项选择题  各分支机构按年向总行及中国人民银行当地分支机构报送（）反洗钱信息。

A.反洗钱内部控制制度建设情况；
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况；
C.反洗钱宣传和培训情况；
D.反洗钱年度内部审计情况；
E.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息


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216、判断题  网上银行落地处理业务均通过“345501汇出汇款”科目下的“0529网上银行汇出汇款”专户进行核算。


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217、单项选择题  入库机构从出库机构领回重空凭证后，应立即入库，同城机构不超过当日。入库时凭第二联“重要空白凭证收入/付出单”，由库管员操作（）交易，选择入库标志，完成入库，打印核实行，做表外收入凭证。

A.7101凭证入库
B.7104柜员领用凭证
C.7102凭证库间调拨


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218、多项选择题  以下基金业务不可以撤单的是（）。

A.申购
B.登记基金账户
C.资金账户签约
D.定投


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219、单项选择题  以下可以凭证转换的是（）。

A.卡内理财通；
B.理财周计划账户；
C.卡内通知存款帐户；
D.理财基金账户


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220、多项选择题  签约手机银行服务功能后，手机银行系统可以为客户提供（）业务功能。

A.查询服务
B.本人客户号下转账业务
C.代缴费
D.基金买卖
E.第三方存管


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221、单项选择题  在行式自动柜员机的备用钥匙应由（）保管。

A.运营管理部；
B.现金中心主任；
C.加钞员；
D.支行行长


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222、多项选择题  开立一般存款账户应出具的证明文件（）。

A.存款人开立基本存款账户规定的所有证明文件。
B.基本存款账户开户许可证。
C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同；存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
D.其他证明文件。


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223、多项选择题  阳光卡作为现代化金融支付工具具有（）功能的。

A.本外币存款
B.取款
C.转帐
D.购物消费


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224、单项选择题  存款人地址、电话等其他基本要素缺失的久悬银行帐户，应纳入帐户管理系统管理，开户银行将该类帐户录入帐户管理系统时，在缺失要素栏目录入（）。

A.8888
B.6666
C.1111
D.9999


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225、多项选择题  重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后，即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理资金收付的书面依据。以下凭证按照总行级重空要求在“4105重要空白凭证”科目核算管理是（）。

A.支票
B.特种转账凭证
C.商业承兑汇票
D.印鉴卡


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226、多项选择题  《代发协议》的编号是由（）组成的。

A.四位分行机构号
B.四位支行机构号
C.八位首次代发日期
D.四位顺序号


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227、多项选择题  调用“4001对公活期存款开户”交易，为证券公司、结算公司开立对公活期存款账户，在“业务代号”域可选择（）。

A.1411；
B.1412；
C.1413；
D.1414；
E.1415


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228、多项选择题  支行操作员可以对（）环节的预警进行核实操作。

A.待核实；
B.已核实待解除；
C.已解除；
D.已退回


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229、单项选择题  新设立的驻华领事馆申请开立基本存款账户的开户证明文件为（）.

A.其所在省（自治区、直辖市）外事办公室出具的证明其合法成立的书面文件
B.外交部礼宾司出具的证明其合法成立的书面文件
C.《各驻华使馆、领事馆和各国际组织驻华代表机构名录》
D.营业执照


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230、单项选择题  下列关于滚动预约发售模式客户预约，表述正确的是（）。

A.可使用活期一本通进行预约
B.只能使用阳光卡进行预约
C.可使用现金预约
D.可使用活期一本通和阳光卡进行预约


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231、单项选择题  （）负责根据业务开展情况掌握令牌使用动态，发现问题及时向总行相关部门反映。

A.各支行柜台经理
B.分行运营管理部
C.分行零售业务部
D.分行电子银行部


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232、单项选择题  对预警进行核实时点击“保存”按钮，预警的处理状态变为（）。

A.待处理；
B.未处理；
C.处理中；
D.已处理


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233、单项选择题  香港人民币支票每个工作日进行（）场交换。

A.一
B.三
C.二
D.四


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234、多项选择题  对（）的督导检查可以采取查询系统、清点实物、抽查录像、询问情况、抽查传票和相关登记簿的方式。

A.印章机具
B.重要空白凭证
C.现金
D.银企对帐


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235、单项选择题  银行承兑汇票备款由三部分组成，其中需要手工备款的是（）。

A.日初备款
B.日间备款
C.日终备款
D.全部


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236、单项选择题  核心系统中，对于超过正常发报截止时间17：00后仍须通过总行办理的紧急、特殊的MT付款指令（港币除外），核心系统提供自由通过时段，分行需要在（）以前用（）交易上报所需头寸。

A.16：30；8839；
B.17：00；8839；
C.16：30；8841；
D.17：00；8841。


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237、单项选择题  外汇清算查询系统中，柜员密码重置后的新密码（）。

A.为初始密码；
B.由总行人员电话告知；
C.由总行人员传真通知；
D.由系统发送至柜员在登录时填写的邮箱内。


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238、多项选择题  个人年度总额内结售汇，可以委托其（）代为办理，并分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明；其他情况代办的，除需提供双方有效身份证件、授权书外，还应提供国家外汇管理局规定的相关证明材料。

A.父母
B.子女
C.配偶
D.兄弟


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239、多项选择题  下列哪些应属于高风险客户（）

A.客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；
B.客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；
C.客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；
D.客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；
E.在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户


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240、多项选择题  柜员每日检查库存现金时应包含以下（）项内容。

A.检查尾箱中收缴的假币是否按规定加盖假币印章
B.残损币是否准确加盖全额、半额章
C.临时离岗是否收章、锁屏、锁尾箱
D.日终是否换人复点尾箱并如实注明复点结果


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241、多项选择题  我行各营业机构只能为各驻华机构开立基本存款账户、（），不得为其开立（）或（）。

A.基本存款账户
B.专用存款账户
C.一般存款账户
D.临时存款账户


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242、多项选择题  上门送单业务是指由经办单位指派专人在约定的时间将银行已办理且要素完整、需提交客户的票据、其他结算凭证送交客户，主要包括（）。

A.已签发的银行汇票
B.已经签发的银行本票
C.已经承兑的银行承兑汇票
D.客户收账通知
E.客户回单


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243、单项选择题  抵质押品编号由（）位数字组成.

A.6
B.8
C.10
D.12


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244、多项选择题  在办理客户交易结算资金第三方存管业务中，我行可承担（）角色。

A.主办存管银行
B.一般存管银行
C.协办转账银行
D.以上都不正确


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245、单项选择题  委托收款发出后，逾期未收到款项的，委托收款行或议付行要加强催收，定期向开证行发电查询，并按委托收款金额每天（）向开证行索取赔偿金。

A.万分之三；
B.万分之五；
C.万分之二点一；
D.千分之五


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246、多项选择题  境内居民个人可以用（）购买旅行支票。

A.外汇存款帐户内资金
B.人民币存款帐户内资金购汇后
C.外币现钞购汇后
D.人民币现钞购汇后


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247、单项选择题  委托贷款在入账时要指定手续费的金额和收取方式，收取的手续费会自动记入（）委托贷款（代理）手续费收入。

A.731-1
B.754-1
C.736-1
D.735-1


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248、单项选择题  开设保证金账户的企事业单位必须首先在我行开设（）。

A.结算账户
B.定期账户
C.临时账户
D.专用账户


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249、单项选择题  下列差错哪些属于严重差错（）。

A.手工制单要素不全
B.更改客户信息无相关依据
C.内部账入账串户
D.西联汇款日处理有误


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250、多项选择题  以下哪些情况分行会计部门对派驻柜台经理应提出解聘意见（）。

A.上岗考核不合格
B.无故不参加上岗培训和考核
C.不认真履行职责，发生严重差错
D.不能坚持原则，发现本机构柜台人员的违法、违规行为不抵制，或不及时向分行主管部门报告的


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251、单项选择题  银行汇票结清时，签发行应通过（）交易调用出的结果，抽出原出票时专夹保管的汇票第一、四联，装订在当日凭证中。

A.8311；
B.8314；
C.8254；
D.8309


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252、多项选择题  如果客户提出索取汇票副本，需由原汇款人提供（）。

A.原汇款人有效身份证件
B.《个人特殊业务申请书》，业务类型注明“索取环球汇票副本”
C.原环球汇票申请书第三联
D.原环球汇票复印件


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253、单项选择题  以下不属于资本项目外汇账户的是（）。

A.外商直接投资资本金账户
B.外国投资者账户
C.国际邮政汇兑项下外汇账户
D.外债专用账户
E.外汇贷款专用账户


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254、单项选择题  现金取款预约或者取消预约的部分或者全部现金用什么交易（）。

A.7012
B.7013
C.7015
D.7014


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255、多项选择题  柜台经理每月应对代发工资业务（）方面进行检查。

A.检查是否与客户签订代发工资协议书
B.检查代发工资协议上加盖印鉴与预留印鉴签章是否一致
C.检查与客户之间传递代发工资清单、电子磁盘等是否登记相关登记簿
D.检查客户代发工资款项是否从其基本帐户转出


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256、多项选择题  基金系统客户在我行做核心系统换卡，务必同时提交基金系统换卡申请。（）和（）有义务查询被换卡内是否有基金业务。

A.客户
B.客户经理
C.柜员
D.基金公司


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257、单项选择题  凡贴现票据（包括直贴、转贴）的票据，营业结束当日必须按（）保管的管理要求在分（支）行指定地点保管。

A.现金
B.票据
C.代保管品
D.重要空白凭证


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258、单项选择题  各分支机构应（）汇总统计，并向总行及中国人民银行当地分支机构报送以下反洗钱信息。

A.旬；
B.月；
C.季；
D.年


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259、单项选择题  抵质押物冻结时，需要业务部门在通知书上填列（），核心柜员有义务告知业务人员到期会（）。

A.冻结日期，自动解冻
B.解冻日期；自动解冻
C.解冻日期，手工解冻
D.冻结日期，手工解冻


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260、多项选择题  下列业务可以在全国范围内办理的（）。

A.阳光卡的挂失补发
B.卡内教育储蓄帐户存款
C.储蓄存款存折内零存整取帐户续存
D.通知存款的通知取消


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261、多项选择题  日终批量签约成功的客户个人网银专业版服务暂未开通，客户需凭借动态密码方式登录专业版网上银行后，输入（）要素之后方正式激活网上银行专业版服务。

A.加挂账号
B.重置登录名及密码
C.设置对外转帐限额
D.手机号码


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262、判断题  客户提交网上银行支付指令时，由该笔交易的付款账户开户行自动根据客户电子付款指令生成“中国光大银行网上银行支付凭证”。支付凭证是我行办理转账付款的合法依据，是进行账务处理的有效凭证，不需加盖客户印鉴，客户无需再填写转账支票和电汇凭证等结算凭证。


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263、单项选择题  支付密码是指存款人将支付凭证上的要素（账号、签发日期、凭证种类、凭证号码、金额等），通过支付密码器加密计算，得出的一组密码数字。支付密码由（）填写到支付凭证上用于对支付行为的确认。

A.付款行
B.付款人
C.人民银行
D.存款人


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264、单项选择题  客户在我行开立资信证明，柜员按规定收取手续费，其中多项证明每份收取（）元，单项证明，每份收取（）元。

A.100、50；
B.20010；
C.按载明金额的千分之一收取；
D.按载明金额的千分之一收取，最低收10元，最高收200元。


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265、多项选择题  个人外汇业务，按照交易性质区分为（）和（）。

A.经常项目个人外汇业务
B.资本项目个人外汇业务
C.平衡项目个人外汇业务
D.以上都不对


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266、多项选择题  开户银行应在人民银行当地分支机构的（）中选择一个，缴存和领取现金。

A.现金大库；
B.发行库；
C.业务库；
D.以上答案都对


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267、多项选择题  重要空白凭证库管员，可以保管和使用业务印章，但必须坚持（）三分管原则。

A.现金
B.证
C.押
D.章


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268、多项选择题  柜台人员使用信用卡交易，需打印“个人凭证”的交易有（）。

A.5845：信用卡密码重置/修改
B.5635：信用卡激活
C.5457：阳光存贷合一卡激活
D.5458：信用卡客户资料查询/修改
E.5499：信用卡挂失/解挂


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269、单项选择题  电子支付业务对于个人客户的支付，我行电子支付系统支持（）支付模式。

A.两种
B.一种
C.三种
D.四种


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270、判断题  网上银行系统中将转账类型分为系统直接转帐和落地处理业务。


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271、单项选择题  客户选择换折，柜员误操作为维护客户信息属于（）。

A.规范类差错
B.一般业务差错
C.严重业务差错
D.不属于差错


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272、多项选择题  网点自行发送的对账单不可由非该账户的（）、（）、（）发送。

A.记账
B.复核
C.柜台经理
D.以上均不正确


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273、填空题  国内信用证授信业务要纳入我行客户统一授信范围之内，客户的信用调查由（）负责，授信额度的审批由（）负责。


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274、单项选择题  （）负责对加钞现金进行请领、清分、按照设备号为钞箱配钞、加封条封箱（含自动存款机空箱，有条件的也可使用带编号的一次性锁扣，下同）；检查返回的钞箱封条是否完好、清点回钞；进行长短款挂账。

A.现金清分岗；
B.加清钞岗；
C.对账岗；
D.维护岗；
E.运行管理岗


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275、多项选择题  自助设备（）钥匙及密码是否按重要物品进行交接、保管和登记。

A.在用；
B.正常；
C.封存；
D.备用


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276、多项选择题  对于非加密方式的代发业务，柜台人员审核客户提交的代发明细清单时，审核要点包括（）。

A.清单是否加盖印鉴，印鉴是否与客户的预留印鉴一致
B.双人审核委托单位提交的电子代发数据与代发明细清单上的数据是否相符，如核对无误，两名经办人员应在代发明细清单上加盖名章确认
C.清单上卡号（账号）、姓名、金额等要素是否齐全
D.清单上金额和笔数的总分合计是否相符


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277、单项选择题  对延期付款信用证，开证行应在收到有关单据后（）工作日内以SWIFTMT799证实电方式向委托收款行或议付行发出到期付款确认书，并进行相应“远期信用证项下承兑汇票”账务处理和转销“开出信用证”表外账。

A.2个；
B.3个；
C.5个；
D.7个


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278、多项选择题  柜员在办理使用系统内凭证业务时，因书写、打印错误或凭证改版等原因造成凭证作废，柜员应向柜台经理申请授权后，填写“表外付出传票”，通过[7107尾箱凭证作废]交易将作废凭证的（）逐项登记，并由柜员在作废凭证上加盖“作废”戳记后剪角作废，暂留在尾箱中保管。

A.种类
B.批号
C.序号
D.张数


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279、单项选择题  粤方银行提出支票后，必须在（）的网上退票时间过后确认无退票，才能贷记收款人账户。

A.第二个工作日
B.当日
C.第三个工作日
D.一周后


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280、多项选择题  以下关于境外个人购汇的说法正确的是（）。

A.境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易领的相关证明材料（含税务凭证）办理购汇。
B.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。
C.对于当日累计兑换不超过等值500美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。
D.境外个人经常项目购汇信息应逐笔纳入个人结售汇管理信息系统管理。


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281、单项选择题  记录自动柜员机密码变更、备用密码及钥匙的启用等情况的登记簿是（）。

A.岗位交接登记簿；
B.重要物品保管和交接登记簿；
C.其他重要事项登记簿；
D.自动柜员机钞箱交接登记簿


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282、多项选择题  自费出国留学的境内居民个人在办理预交人民币保证金购汇时，无论购汇多少，均需持（）等有关材料到当地外汇管理局办理入学预交保证金通知书。

A.本人户籍证明；
B.普通护照；
C.录取通知书；
D.费用证明及境外机构预交外汇保证金通知书。


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283、单项选择题  封箱后由清分人员将钞箱交（），并登记《自动柜员机钞箱交接登记簿》。

A.清分人员；
B.加清钞人员；
C.对账人员；
D.加钞人员


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284、单项选择题  （）是指付款账户开户行的柜员，根据客户提交的电子付款指令，通过核心系统的相关交易来完成客户资金汇划的方式。

A.直接转帐
B.间接转帐
C.落地处理
D.人工处理


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285、单项选择题  在收到人民银行发出的《行政处罚意见告知书》之日起（）个工作日内，填写《告知书》中出票人名称、违规事实等有关内容，并送达出票人。送达情况应在当日至迟次日（节假日顺延）报告人民银行。人民银行根据具体情况发出《行政处罚意见决定书》交企业开户行。

A.3
B.5
C.10
D.15


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286、多项选择题  取得抵债资产实物但尚未依法取得产权时，哪一个是错误的（）。

A.根据资产价值列入“待处理抵债资产”表内科目；
B.根据贷款金额列入“待处理抵债资产”表内科目；
C.根据资产价值列入“待转抵债资产”表外科目；
D.根据贷款金额列入“待转抵债资产”表外科目


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287、多项选择题  进入人工处理环节后，系统自动获取任务。此时，可进行以下操作（）。

A.修改文档信息
B.暂时跳过本文档
C.删除当前文档
D.提交文档


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288、单项选择题  事后监督人员对网点对公集中处理业务的凭证进行重点监督的范围包括（）的大额资金汇划业务进行监督.

A.人民币50万元以上（含50万元）或外币等值5万美元以上（含5万美元）
B.人民币100元以上（含100万元）或外币等值10万美元以上（含10万美元）
C.人民币200万元以上（含200万元）或外币等值20万美元以上（含20万美元）
D.人民币500万元以上（含500万元）或外币等值50万美元以上（含50万美元）


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289、单项选择题  对于业务管理办法及操作规程中规定需开立保证金账户的客户，在办理债券结算代理业务时，必须在经办行开立相关的（）账户。

A.结算；
B.一般；
C.专用；
D.临时；
E.保证金


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290、多项选择题  对于使用保证金归还个人贷款的，柜台人员需依据业务部门出具的签章齐全的（）使用“2203个人贷款归还欠款”交易办理还款。

A.“中国光大银行个人贷款保证金使用审批单”
B.“保证金账户划款通知书”
C.“中国光大银行内部划款通知单”
D.“内部联系函”


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291、单项选择题  卡内人民币定活两便账户销户时，利息（）。

A.直接转入活期主账户
B.现金支付
C.可以选择


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292、单项选择题  当交易中存在真实、合理的服务行为，且相关服务内容在协议中有明确描述与界定，并有相应服务成果予以支持时，才能确认为“（）”

A.手续费收入
B.手续费支出
C.利息收入
D.利息支出


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293、多项选择题  综合柜员应具备（）基本素质。

A.取得人行颁发的《反假货币上岗资格证书》
B.熟悉我行各类业务操作流程
C.具体点钞、识别假钞等基本技能
D.具有大专以上学历并有两年以上银行的相关专业工作经验


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294、单项选择题  银行承兑汇票出票后，如发现信管系统发起信息有误的，柜台人员必须收回已签发票据所有联次，调用（）交易进行抹账，同时通知信管部门进行相应处理。

A.8328
B.9038
C.8316
D.8329


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295、单项选择题  《中国光大银行印鉴卡》一式（）份。

A.一
B.二
C.三
D.四


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296、多项选择题  我行批量代发业务包括（）。

A.薪资代发
B.专项代发
C.同业代发
D.其他代发


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297、多项选择题  按人民银行统一规定，个人的结算账户可办理（）等业务。

A.现金存取
B.接受他人或单位的资金转入
C.转账/汇款
D.刷卡/消费
E.缴费


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298、单项选择题  在某一时间点上传输或处理一批资金转账指令的支付清算系统是（）。

A.实时处理系统
B.批处理系统
C.差额处理系统
D.全额处理系统


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299、单项选择题  自动柜员机的长短款挂账原则上本行卡应于（）工作日内处理完毕。

A.2；
B.5日；
C.3；
D.1天


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300、多项选择题  对于下级行上缴的（）分行运营管理部应定期上缴总行运营管理部。

A.汇票专用章
B.汇票专用章印模
C.结算专用章
D.本票专用章
E.本票专用章印模


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