银行柜员考试:外汇管理必看题库知识点(考试必看)
2023-09-12 01:10:06 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【
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1、单项选择题  个人提取外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的直接到银行办理,超过则凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料至银行所在地外汇局事前报备,银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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2、多项选择题  以下资本金结汇用途可直接在银行办理,无需核准的是()。

A、备用金周转
B、工资奖金发放
C、偿还银行贷款
D、境内股权投资


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3、填空题  对于被执行不申报、不解付特殊处理措施的申报主体履行补报义务后,向山东省分局提交()。


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4、单项选择题  境内公司境外放款,放款人境外放款余额不得超过其所有者权益的(),并不得超过借款人已办妥相关登记手续的中方协议投资额。

A、30%
B、20%
C、25%


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5、填空题  保税区企业与()之间的所有经济交易,区内区外机构不需办理国际收支统计申报手续。


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6、单项选择题  延期或者分期缴纳罚(没)款期限最长不得超过()个月。

A.1
B.3
C.4
D.5


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7、判断题  个人外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按规定开立的用以办理经常项目下经营性外汇收支的账户。


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8、单项选择题  外汇市场交易应当遵循公开、公正、公平和()的原则。

A.诚实信用
B.真实准确
C.快捷便利


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9、多项选择题  对B类企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照()办理。

A、对于以汇款方式结算的,金融机构应当审核相应的进、出口货物报关单和进、出口合同;对于以信用证、托收方式结算的,除按国际结算惯例审核有关商业单据外,还应当审核相应的进、出口合同;对于以预付货款、预收货款结算的,应当审核进、出口合同和发票。
B、金融机构应当对其贸易外汇收支进行电子数据核查;超过可收、付汇额度的贸易外汇收支业务,金融机构应当凭《登记表》办理;
C、对于预收货款、预付货款以及30天以上(不含)的延期收款、延期付款,企业须按照规定向所在地外汇局报送信息;
D、企业不得办理90天以上(不含)的延期付款业务、不得签订包含90天以上(不含)收汇条款的出口合同;


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10、多项选择题  享有五个合理工作日审核单据的银行有().

A.开证行
B.议付行
C.通知行
D.承兑行


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11、判断题  如公司未成立,临时专用外汇账户存款经外汇局批准可按出资份额汇出。


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12、多项选择题  企业符合()之一的业务,应当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内,通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息。

A、30天以上(不含)的预收货款、预付货款;
B、90天以上(不含)的延期收款、延期付款;
C、以90天以上(不含)信用证方式结算的贸易外汇收支;
D、B、C类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款,以及30天以上(不含)的延期收款、延期付款;
E、单笔合同项下转口贸易收支日期间隔超过90天(不含)且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元(不含)的业务。


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13、名词解释  疫苗病


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14、问答题  个人结售汇系统错误数据的冲正原则是什么?


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15、多项选择题  金融机构在核对账户余额不平衡的错误时,若发现有下列错误的(),金融机构在修改错误重新报送数据的同时,需要说明错误原因并让外汇局删除错误信息。

A、金融机构自编代码
B、账号
C、币种
D、单位组织机构代码
E、账户性质


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16、单项选择题  发生涉外付款的申报主体,应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》的()办理该款项的申报。

A、同时
B、五个工作日内
C、三个工作日内
D、十个工作日内


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17、单项选择题  境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过哪种账户办理?()

A.他人的外汇储蓄账户
B.本人的外汇储蓄账户
C.本人的外汇结算账户
D.直系亲属的外汇储蓄账户


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18、单项选择题  外商独资企业出具的对外担保,()地方外汇局逐笔事前审批。

A、需要。
B、不需要。
C、仅融资性担保需要。


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19、多项选择题  企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务,包括以下情况()。

A、代理进口、出口业务应当由代理方付汇、收汇。
B、代理进口业务项下,委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方,也可由代理方购汇。
C、代理出口业务项下,代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方,也可结汇将人民币划转给委托方。
D、捐赠项下进出口业务按国家有关规定执行。


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20、填空题  出境人员原则上不得携带超过等值()的外币现钞出境。


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21、问答题  客户乙因在非洲某国经商之需,想携带一万五千美元出境,作为银行业务咨询人员,你在符合政策前提下可向他提出什么建议?


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22、多项选择题  境内机构(外商投资企业除外)应当持下列材料向外汇局申请开户().

A、申请开立外汇帐户的报告;
B、根据开户单位性质分别提供工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证或者国家授权机关批准成立的有效批件;
C、国务院授权机关批准经营业务的批件;
D、外汇局要求提供的相应合同、协议或者其他有关材料


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23、单项选择题  开户金融机构应当在每月初起个工作日内,将‚账户开立核准件‛第四联报开户所在地外汇局。()

A、3
B、5
C、7
D、10


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24、单项选择题  转口贸易先支后收的,还应提供()。

A、买方开来的信用证
B、经银行核对密押的外方银行开具的付款保函
C、买方开来的信用证或经银行核对密押的外方银行开具的付款保函


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25、多项选择题  下列情况中无需纳入个人结售汇系统的是()。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元(含)的结汇
C、外币卡境内消费结汇
D、境外通过自助银行设备提取人民币现钞
E、境内卡境外使用购汇还款


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26、多项选择题  以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中,罚款金额为所涉及的单笔国际收支交易金额的1-5%且最高不超过3万元人民币的是().

A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的;
B、造成国际收支统计申报信息遗失的;
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的;
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的。


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27、单项选择题  境内个人向境外单笔支付等值()美元以上的服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目外汇资金,应按国家有关规定向税务主管部门申请办理《税务证明》。

A、5000
B、1万
C、3万
D、5万


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28、单项选择题  外汇管理机关依法履行职责,无权采取下列哪一项措施()。

A.对经营外汇业务的金融机构进行现场检查
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证
C.直接冻结或查封违法主体的账户


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29、单项选择题  金融机构为企业办理付汇或开证手续时,应当审核企业填写的申报单证,以信用证、托收方式结算的,按国际结算惯例审核()。

A、有关商业单据
B、进口货物报关单
C、进口合同
D、发票


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30、多项选择题  等值5万美元(含)以下企业备用金结汇的,企业无须提交下列哪些文件()。

A、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函
B、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件
C、会计师事物所出具的最近一期的验资报告
D、前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证及其使用情况明细清单和加盖企业公章和财务印章的发票等有关凭证的复印件


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31、单项选择题  境内企业到境外上市,募集资金超过1亿美元可开立()境内账户。

A、1个
B、根据自身需要的多个
C、原则上不超过3个


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32、判断题  公司正式批准成立后,为筹建外商投资企业建立的临时专用外汇账户补交相关证明文件后转为正式资本金账户。


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33、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中,因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇,数额不满()万美元的,对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过或者记大过的纪律处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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34、单项选择题  企业延期付款额度根据该企业上年度进出口()进行核准。

A、付汇总额50%
B、收汇总额50%
C、付汇总额10%
D、收汇总额10%


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35、单项选择题  外汇局对银行办理远期结售汇业务的管理方式为()。

A.由银行向外汇局提出申请,获得审批
B.由银行向外汇局进行备案
C.银行自行办理,但必须取得上级行同意
D.银行获得结售汇业务资格后即可办理


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36、填空题  汇款业务中的头寸是指()的调拨与偿付。


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37、问答题  简述现行人民币汇率形成机制的内容和特点。


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38、名词解释  结售汇平盘


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39、单项选择题  自()起,银行出口收汇专用时,必须在上面注明该笔出口收汇所对应的涉外收入申报单号码。

A、2002年1月1日
B、2003年2月1日
C、2003年1月1日
D、2007年2月1日


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40、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的,除依照条例给予处罚外,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,应当给予处分;对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处()以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上50万以下
D、20万元以上100万元以下


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41、多项选择题  对现行法规中没有明确规定、金额在等值10万(含10万)美元以下的非贸易项目售付汇,境内机构可凭相关单证直接到外汇指定银行办理,由外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续,银行审核的材料是()。

A、书面申请、合同(协议。)
B、等值3万(含3万)美元以下的,书面申请、合同(协议)或发票(支付通知)。
C、等值3万美元以上、5万(含5万)美元以下的,书面申请、合同(协议)或发票(支付通知)、税务证明
D、等值5万美元以上、10万(含10万)美元以下的,书面申请、合同(协议)、发票(支付通知)、税务证明、其他有关材料。


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42、单项选择题  代兑机构(专业兑换公司除外)可办理的业务有()。

A、韩元现钞兑换
B、旅行支票兑付人民币
C、非居民回兑
D、8000美元现金兑换


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43、单项选择题  个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证(含91、97版)录入()号码。

A.前6位
B.前7位
C.前8位
D.前9位


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44、单项选择题  一个付款指示通过SWIFT发出,可以()得到确认。

A、立刻;
B、在6个月内;
C、第二天;
D、当天;


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45、多项选择题  银行为境外个人办理经常项目购汇,在个人结售汇管理信息系统中购汇种类可选择为()。

A、境外旅游
B、境外个人经常项目收入购汇
C、境外个人原币兑回
D、其它


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46、填空题  开立承兑信用证必须出具(),指定一家银行作为受票行和被它承兑后的承兑行。


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47、名词解释  福费廷业务


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48、填空题  带外汇出境总金额在等5000美元以上10000美元(含)以下的,办理银行须审核相关资料,并签发《携带外汇出境许可证》,并自签发之日起()天内一次使用有效,逾期作废。


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49、多项选择题  出口业务中那些可以办理信保融资业务().

A、电汇项下的货到付款,
B、托收项下付款交单(D/P),
C、承兑交单(D/A.,
D、赊销(O/A.。


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50、单项选择题  适用UCP600信用证即使未明确表明,其性质仍为().

A、可撤销
B、不可撤销
C、可转让
D、可循环


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51、单项选择题  外商投资企业外汇资本金账户可以存入的资金包括()。

A.特许权使用费收入
B.外商投资企业境外借款
C.外方外汇投资款


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52、单项选择题  《出口收汇联网核查管理办法》的实施时间是().

A、2008年8月4日
B、2008年8月8日
C、2008年7月14日
D、2008年7月13日


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53、单项选择题  若最终进口商因财务困难、倒闭等情况确实无法支付保理额度之内的应收账款,进口保理商应于()向出口保理商垫付该笔款项。

A、到期日;
B、到期日后第30天;
C、到期日后第60天;
D、到期日后第90天;


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54、判断题  资本金账户限额最高为各投资方以现汇方式投入的资本金,超过最高金额外汇不得入账。


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55、多项选择题  外商投资企业用于再投资的资金可以是()。

A、先行回收投资
B、股权转让所得
C、清算所得资金
D、境内借款E未分配利润


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56、单项选择题  外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况,应及时向所在地外汇局报告;单笔等值()(含)以上的大额售付汇业务,应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。

A、5O万美元
B、100万美元
C、150万美元
D、200万美元


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57、多项选择题  适宜于国际保理业务的国际结算方式是()。

A.信用证
B.付款交单(D/P)
C.承兑交单(D/A.
D.赊销


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58、填空题  SWIFT具有明显的3个特点.(),高速度低费用,自动加核密押。


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59、单项选择题  对于无法解付的汇入汇款,汇入行负有主动查询的责任,查询电应于收到汇款报文的()个工作日内发出,不得延误。

A、1
B、2
C、3个
D、5


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60、单项选择题  外汇买卖‛科目在外汇分账制的各种账务系统中起联系和平衡的特殊作用。当买入外币时,外汇资金反映在该科目的(),相应的人民币金额反映在该科目的();卖出外汇时,外币资金反映在该科目的(),相应的人民币金额反映在该科目的()。

A、贷方,借方,贷方,借方
B、贷方,借方,借方,贷方
C、借方,贷方,借方,贷方
D、借方,贷方,贷方,借方


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61、多项选择题  金融机构标识码在申领流程中,需要提交的材料有()。

A.《金融机构标识码申领表》
B.《组织机构代码证》
C.申领人的有效证件复印件,其中有效证件类型包括但不限于中华人民共和国居民身份证、军官证、港澳通行证、护照等
D.有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件,其中证件类型包括但不限于《金融许可证》、《经营保险业务许可证》、《证券经营机构营业许可证》和《基金管理资格证书》等


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62、单项选择题  ()在不同的金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金,但转出行必须在汇出凭证上备注栏中加注账户性质。

A、不同境内机构
B、同一境内机构
C、境内机构
D、所有机构


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63、填空题  对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款,银行应当在按规定办理结汇或入账后,出具核销专用联,并在核销专用联上注明()。


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64、单项选择题  企业依法取得对外贸易经营权后,需到所在地外汇局签署《货物贸易外汇收支业务办理确认书》,办理()登记手续。

A、贸易外汇收支企业名录
B、贸易信贷
C、出口单位备案登记
D、联网核查


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65、问答题  骗汇行为主要有哪些?


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66、单项选择题  收到境外款项的申报主体,应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起()内办理该款项的申报。

A.7个工作日内
B.6个工作日内
C.5个工作日内
D.10日内


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67、多项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》,企业贸易外汇收支包括()。

A、从境外、境内保税监管区域收回的出口货款,向境外、境内保税监管区域支付的进口货款;
B、从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款,向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款;
C、深加工结转项下境内收付款、转口贸易项下收付款;
D、其他与贸易相关的收付款。


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68、单项选择题  保税区与区外之间的货物交易,以()计价结算。

A、美元
B、人民币
C、外币
D、人民币或外币


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69、单项选择题  根据URR525规定,偿付行().

A、应仔细审单,如单证不符,则不偿付;
B、不受单、不审单,只凭开证行的授权书负责偿付;
C、应要求索偿行声明‚单证相符‛;
D、以上说法都不对;


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70、多项选择题  下列哪些违反《国际收支统计申报办法》及《国际收支统计申报办法实施细则》的,由外汇局视情节轻重对其单处或并处以警告、罚款处罚().

A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的;
B、造成国际收支统计申报信息遗失的;
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的;
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的。


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71、填空题  口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的,应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请,由所在地外汇局审核()后,凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理购付汇手续.


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72、多项选择题  旅行支票上三个基本关系人是().

A、出票人
B、售票人
C、购票人
D、收款人


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73、填空题  外汇会计业务实行(),会计记账方法按复式记账原理,采用借贷记账法。


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74、单项选择题  待核查帐户资金()用于理财业务.

A、不可以
B、可以
C、都可以
D、以上都不对


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75、问答题  简述外汇管理对于人民币与外汇掉期业务的主要要求。


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76、单项选择题  非融资性保函不包括().

A、投标保函
B、延期付款保函
C、履约保函
D、质量保函。


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77、多项选择题  《出口收结汇联网核查办法》是由哪几个部门联合下发().

A、商务部
B、国家税务局
C、海关
D、国家外汇管理局


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78、填空题  出口收汇核销实行()管理原则,即出口单位办理备案登记、申领出口收汇核销单和办理出口收汇核销手续,均应当在其注册所在地外汇局办理。


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79、问答题  金融机构的哪些违规行为,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款?


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80、多项选择题  登记表补签注适用于以下哪些情形()。

A、结算方式为信用证并且业务类别为付汇、申报号码为空的登记表
B、业务类别为收汇、申报号码为空的登记表
C、结算方式为信用证且业务类别为收汇、申报号码为空的登记表
D、所有登记表


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81、填空题  个人结售汇按交易主体分为()和境外个人结售汇。


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82、单项选择题  个人外汇业务按照()区分为经常项目和资本项目个人外汇业务。

A、交易主体
B、交易对象
C、交易性质
D、交易金额


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83、单项选择题  境外个人结汇时,结汇资金属性不能为(),只适用我国境内居民。

A.旅游
B.金融和保险服务
C.咨询服务
D.职工报酬和赡家款


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84、单项选择题  国家外汇管理局、国家税务总局、海关总署决定改革货物贸易外汇管理制度、优化升级出口收汇与出口退税信息共享机制,企业不再办理()手续。

A、外汇登记
B、出口收汇核销
C、退税
D、进出口报关


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85、单项选择题  若国家外汇管理局核给某外汇指定银行的结售汇综合头寸限额是1000万美元,那么该行实际持有下列头寸()是合理的。

A、900万美元
B、1100万美元
C、1200万美元
D、1300万美元


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86、多项选择题  本国货币升值将导致()。

A、进口增加
B、进口减少
C、出口增加
D、出口减少


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87、单项选择题  企业变更名称需向外汇局做怎么处理(企业没有资本项目账户)?()

A、变更外汇账户主体信息
B、变更企业投资信息
C、登记单位基础信息
D、以上都不是


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88、多项选择题  金融机构同业往来账户主要指()。

A、国有商业银行往来
B、信托投资公司往来
C、政策性银行往来
D、其他商业银行往来
E、外资及中外合资银行往来


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89、单项选择题  外商投资企业外汇资本金结汇可用于()。

A.境内股权投资;
B.发放委托贷款;
C.境内证券投资;
D.境内所设项目的投资。


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90、多项选择题  外商投资企业向银行申请资本金结汇,应当提交以下材料().

A、外商投资企业外汇登记IC卡;
B、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函;
C、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件;
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告;


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91、多项选择题  外汇指定银行为机构开立金融机构往来账户凭()以及各金融机构要求提供的开户申请书、法人代表授权书等相关文件办理开户手续。

A、企业法人营业执照
B、外债登记证
C、外汇经营许可证
D、通知书
E、组织机构代码证


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92、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料().

A、本人因私护照及有效签证(或签注);
B、境外学校录取通知书(购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供);
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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93、填空题  预收货款可收汇额由贸易()依据企业预收货款登记和出口收汇情况及其所属行业特点生成。


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94、单项选择题  网点办理个人结售汇业务时,对于境内个人以()作为个人身份唯一标识录入“个人结售汇系统”。

A.军人身份证件
B.武装警察身份证
C.中华人民共和国护照
D.居民身份证


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95、多项选择题  青岛市农村信用社外汇资金管理办法中,关于其他内部外汇资金管理说法正确的是().

A、其他内部资金主要包括所有者权益、当年结益(亏损)、库存现金、应收利息及其他应收应付款等。
B、农村合作银行要严格控制外汇非生息资金占用,定期对应收、应付款进行清理,努力降低非盈利外汇资金占用,提高外汇资金经营效益。
C、农村合作银行必须健全库存外币现金的内部管理制度,认真做好外币现钞真伪鉴别、解付及保管工作。D、对库存限额的确定,原则上以保证提现需要为限。


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96、多项选择题  下列哪些情况,需要办理进口付汇备案表().

A、90天以上信用证
B、不在名录
C、90天以上托收
D、被列入‚由外汇局审核真实性的进口单位名单‛的


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97、单项选择题  银行办理结售汇业务时,自需性结售汇和代客业务()。

A、必须分开
B、可以混淆
C、没有明确规定
C、允许持有代理行的结售汇头寸


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98、名词解释  信用证结算方式


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99、单项选择题  银行为外商投资企业办理资本金结汇的()不得超过该外商投资企业资本金的累计验资金额。

A、入账金额
B、结汇金额
C、累计金额
D、核准金额


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100、单项选择题  以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中,罚款金额由外汇局根据违法情节轻重确定,但最高不超过3万元人民币的是().

A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的;
B、造成国际收支统计申报信息遗失的;
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的;
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的


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101、多项选择题  下列关于营业日终,柜员轧帐的说法正确的是()。

A.营业日终,柜员应核点现金和重要空白凭证,并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。
B.轧账时,按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码,系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对,核对正确后轧账成功,打印柜员轧账单。
C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的,要及时查证。当天未能查明原因的,现金做应收或应付挂账处理。
D.以上说法均正确


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102、单项选择题  一般来说,一国国际收支出现持续顺差,会导致其货币汇率()。

A.坚挺
B.疲软
C.波动
D.稳定


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103、单项选择题  境内机构和个人的资产变现专用外汇账户资金结汇等业务应当通过国家外汇管理局()系统办理。

A.外债
B.直接投资外汇管理信息
C.账户
D.贸易信贷


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104、单项选择题  大额自助转账交易()客户本人办理,且()核查身份证和验证账户密码.

A.只能,需要
B.不需要,需要
C.只能,不需要
D.不需要,不需要


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105、单项选择题  出境人员因特殊情况需携带超过1万美元外币现钞出境的,出境人员需向()申领《携带外汇出境许可证》。

A.外汇局
B.外汇指定银行
C.海关


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106、填空题  如须作成拒绝证书,由此的花费应由()的当事人负担.


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107、多项选择题  办理下列哪类业务需审核外汇局核准件。()

A、外债结汇
B、资本金结汇
C、外债转资本金
D、偿还国内外汇贷款


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108、单项选择题  对于延期收款,资金到帐日期().

A、晚于出口日期60天以上。
B、晚于出口日期30天以上。
C、晚于出口日期90天以上。
D、晚于出口日期120天以上。


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109、单项选择题  营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的,按照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定正确的处罚办法是().

A、给予警告,并处8万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员,给予记过直至开除的纪律处分;情节严重的,对该金融机构直接负责的高级管理人员,给予撤职直至开除的纪律处分。
B、给予警告,并处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员,给予记过直至开除的纪律处分;情节严重的,对该金融机构直接负责的高级管理人员,给予撤职直至开除的纪律处分。
C、给予警告,并处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员,给予记过直至开除的纪律处分;情节严重的,对该金融机构直接负责的高级管理人员,给予调离该岗位的纪律处分;
D、给予警告,并处8万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员,给予记过直至开除的纪律处分;情节严重的,对该金融机构直接负责的高级管理人员,给予调离该岗位的纪律处分;


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110、单项选择题  外汇局应当在每年()对区内企业的外汇收支和外汇经营情况按年度进行外汇检查。

A、第二季度;
B、第一季度;
C、4月底;
D、6月底;


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111、单项选择题  ()是接受客户委托处理托收业务的银行。

A、寄单行;
B、代收行;
C、提示行;
D、A和B;


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112、单项选择题  有表明付款日期的汇票视为().

A.无效的汇票
B.即期汇票
C.出票日付款的汇票
D.付款人自由确定付款日的汇票。


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113、多项选择题  账户行及代理行资料管理。由SWIFT操作员留存、保管。主要内容包括().

A、建立代理行原始记录,
B、代理行协议,
C、账户行协议,
D、代理行往来信函。


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114、单项选择题  某三资企业收到境内汇入的一笔国内转厂货款,该三资企业().

A.须填写《出口收汇核销专用联信息申报表(境内收入)》和《涉外收入申报单》
B.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表(境外收入)》
C.只须填写《涉外收入申报单》
D.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表(境内收入)》


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115、多项选择题  外商直接投资外汇管理制度主要包括以下内容().

A、外商投资企业外汇登记;
B、资本金账户及外国投资者专用外汇账户等外商投资项下各类外汇账户管理;
C、外商投资企业验资询证和外资外汇登记制度;
D、境内原币划转、外汇资金结汇、境内再投资、对外购付汇等外商直接投资项下的核准业务;


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116、单项选择题  借入外债专户收入为借入外债,最高限额为(),支出为外债项下规定用途的支出。

A、外债合同金额
B、注册资本金总额
C、资本金总额
D、保证金总额


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117、单项选择题  外汇局作出行政处罚决定或者行政复议决定,允许当事人分期、延期缴纳罚款,而当事人执行行政决定时逾期不缴纳行政罚款时的,从当事人首次逾期起()月内,外汇局应当向人民法院申请强制执行。

A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.四个月


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118、单项选择题  为客户办理一笔汇至香港中行的汇出汇款,在BIBS系统处理时汇款去向为().

A、INN
B、OUT
C、ABD
D、其他


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119、填空题  外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度,并按照与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别保存,保存期限不得少于()。


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120、填空题  开证行发现不符点,必须在()个合理工作日内提出不符点.


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121、填空题  青岛市农村信用社开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄,在此政策基础上,实行‚存款自愿、取款自由、()、为储户保密‛的原则。


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122、单项选择题  收到企业出口收汇资料后,根据企业填写的《出口收汇说明》在相应的贸易方式下扣减相应的额度。对于企业确已实际出口并收汇,但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的,银行().

A、不能为其办理该业务
B、客户向外管局作申请,待外管局同意后才能办理该业务
C、可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转,并做好台帐。
D、可以直接为其办理业务


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123、填空题  外汇指定银行用人民币营运资金购买外汇作为结售汇周转头寸的,应当在外汇局批准后()个工作日内通过银行间外汇市场办理;逾期未办理的,外汇局的批准文件到期自动失效。


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124、多项选择题  除非信用证另有规定,()是银行所不能接受的。

A.租船合约提单
B.简式提单
C.注明仅以帆为动力的提单
D.港至港提单


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125、填空题  资本项目,是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目,包括()、各类贷款、证券投资等。


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126、问答题  银行在代客外汇买卖中,为什么要坚持客户“自选汇率”的原则?


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127、填空题  外汇局和外汇指定银行办理佣金售付汇手续时,应()收账通知(结汇水单)。


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128、单项选择题  外商投资企业资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准的账户最高限额的(),且绝对数额不超过等值()美元(以入账当天的汇率计算)。

A.1%,1万
B.3%,3万
C.1%,3万
D.3%,1万


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129、多项选择题  资本项目是国际收支平衡表中资本和金融账户的总称,是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目,包括.()。

A.直接投资
B.证券投资
C.举借外债
D.货物进出U
E.服务贸易


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130、填空题  对境外机构支付等值()以下(含),对境外个人支付等值5千美元以下(含)国际空运和陆运项下运费及相关费用时,可持合同(协议)或发票(支付通知书)直接到外汇指定银行办理购付汇手续;超过上述限额的,需持空运或陆运单清单(传真件)、发票(支付通知书)直接到外汇指定银行办理购付汇手续。


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131、单项选择题  巴塞尔委员会决定,资本对风险资产的目标标准比率为8%,这是其成员国的跨国银行所应遵守的()。

A.最低标准
B.最高标准
C.必备条件
D.参考指标


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132、单项选择题  我国进出口的国际收支统计均采用()。

A、到岸价格
B、离岸价格
C、离岸价格加运费


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133、单项选择题  一张见票后90天付款的远期汇票,受票人在6月30日承兑了该汇票,请问到期日应是哪一天。()

A、9月28日;
B、9月29日;
C、9月30日;
D、9月27日;


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134、填空题  银行经营外汇业务以()、安全性、流动性为经营原则。外汇汇率的两种表示方式是直接标价法、间接标价法.


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135、填空题  提单的转让属交付转让型,票据的转让属()。


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136、多项选择题  BANCS系统中光票托收业务收款人账号可以是()。

A、活一本通
B、借记卡
C、定期账户
D、普通活折


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137、多项选择题  国际收支平衡表是指根据经济分析的需要,将国际收支按照复式记账原理和特定账户分类编制出来的一种统计报表,国际收支平衡表的账户分为()两人账户。

A.经常账户
B.金融账户
C.基本账户
D.资本金账户
E.资本和金融账户


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138、多项选择题  以下关于费用类账户说法正确的是()。

A、在领取工商行政管理部门发给的公司名称预先核准通知书后,可申请开立该账户
B、不得用于抵押货款
C、结汇和划转需逐笔经外汇局批准
D、在成立外商投资企业后资金可转入资本金账户
E、以上都是


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139、填空题  会计主管每旬对本网点的柜员外币现金库进行查库,会计辅导员每季()对柜员外币现金库进行查库,并留有记录。


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140、填空题  汇、售汇业务的市场准入和退出由()会同外汇局审批,结汇、售汇业务的日常监管、结售汇周转头寸的核定与调整、非现场检查由外汇局负责,现场检查由外汇局会同人民银行实施。


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141、多项选择题  本人同名储蓄账户转账是需注意审核的资料有()。

A.核对户名是否一致
B.确认账户性质
C.提供外币来源证明
D.证件有效期


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142、单项选择题  非贸易型客户在我行办理国际贸易融资业务,客户信用等级至少为()级以上(含).

A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级


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143、多项选择题  外汇局对企业办理预收货款合同登记手续、提款登记手续、注销手续的时限,以下描述正确的是()。

A、办理预收货款合同登记,若是新签约合同含预收货款的,应在合同签约之日起15个工作日内;
B、办理预收货款提款登记,应在按合同约定收到预收货款之日起15个工作日内;
C、办理预收货款注销手续,应在已登记预收货款项下货物报关出口之日起15个工作日内:
D、办理预收货款合同登记时,若合同中未约定而实际发生预收货款的,应在实际收到预收货款之日起15个工作日内;


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144、单项选择题  国际海运船长借支项下单笔提取超过等值()美元的,应持相关单证向所在地外汇局申请,由所在地外汇局审核真实性后,凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理相关手续。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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145、单项选择题  外汇收入所有者将外汇卖给外汇指定银行,银行根据交易发生日的人民币汇率付给等值人民币的行为叫()。

A、结汇
B、售汇
C、付汇
D、套汇


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146、填空题  对境内居民个人购汇实行(),年度总额为每人每年万美元。境内居民个人在年度总额内购汇的,凭本人真实身份证明并向银行申报用途后办理;超过年度总额购汇的,经银行审核外汇管理规定的真实需求凭证后办理。


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147、单项选择题  下列()不属于直系亲属关系。

A、父母
B、子女
C、配偶
D、兄妹


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148、单项选择题  《出口收结汇联网核查办法》不适用于()。

A、具有对外贸易经营权的保税监管区域企业的出口收汇
B、具有对外贸易经营权的个人出口收汇
C、具有对外贸易经营权的保税监管区域内经营非保税货物企业的出口收汇


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149、单项选择题  自2008年7月14日起,企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的,应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起()内,办理预收货款合同登记手续,企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理预收货款提款登记手续。

A、15个工作日
B、30个工作日
C、15日
D、30日


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150、单项选择题  旅行支票只能采用()的托收方式进行托收。

A、标准托收
B、立即贷记
C、最终贷记
D、安全托收


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151、填空题  现场核查发现被核查单位漏报笔数或金额占核查期业务量()(含)以上的,达到国际收支统计间接申报现场核查案件移交标准。


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152、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员,包庇违反外汇管理规定行为,或者有其他妨碍外汇管理执法监督、检查行为的,给予()纪律处分。

A、警告
B、记过或记大过
C、撤职
D、留用察看或开除


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153、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》适用于()。

A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动


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154、单项选择题  对BIBS行所下划的外汇汇入汇款资金,如以原币形式记入客户账户的,须收取等值()美元的手续费。

A、5
B、6
C、10
D、20


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155、单项选择题  国家外汇管理局从()开始,在全国开展外汇违法信息披露制度。

A.2005年8月
B.2005年12月
C.2006年4月


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156、填空题  开立《携带证》审核材料()、()、()。


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157、单项选择题  个人信用最主要被用于()。

A.就业
B.投资
C.消费途径


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158、填空题  外汇指定银行各营业日的结售汇周转头寸均折合成()(币种)计算,结售汇周转头寸的汇兑损益统一通过其他外币买卖科目处理,不计入结售汇周转头寸。


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159、单项选择题  对于一笔汇款,第一次发查询时查询业务编号为190IQ090010463,收到汇出行查询解付后回复时,查询业务编号应为().

A、190IQ090010463
B、190IQ090010464
C、视情况而定


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160、多项选择题  单位外汇定期存款的存期有().

A、一个月,
B、六个月,
C、两年,
D、三年。


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161、单项选择题  如果甲考虑到当前的汇价走势,从保值角度,将美元换成了欧元,这笔欧元存款,应为()账户的存款。

A、乙种现钞存款
B、乙种现汇存款
C、丙种现钞存款
D、丙种现汇存款


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162、单项选择题  已经存在的《单位基本情况表》有误或关键要素发生变更的,需将()传真至国际部进行核对,再将其传真至外汇局。

A、组织机构代码证
B、营业执照
C、组织机构代码证与营业执照


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163、单项选择题  结汇是指收入所有者将外汇卖给外汇指定银行,外汇指定银行根据交易行为发生之日的()汇率付给等值人民币.

A、人民币
B、美元
C、欧元
D、港币


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164、多项选择题  国内外汇贷款专用账户支出范围为()。

A、债务人偿还贷款
B、经常项下支出
C、借入外债
D、经批准资本项下支出
E、无任何限制


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165、单项选择题  原则上,代兑机构用于办理兑入外币业务的人民币备用金应由代兑机构自行解决,如确需银行提供备用金,代兑机构日均结汇量必须达到人民币()。

A、1万元
B、2万元
C、3万元
D、5万元


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166、多项选择题  我国对外商投资企业联合年检的主要内容是()。

A、出资情况
B、财务状况
C、外汇情况
D、进出口情况
E、经营范围


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167、单项选择题  外债资金实行专户管理,每笔外债可开立()外债专户。

A、1个。
B、2个。
C、按照企业意愿的多个。


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168、填空题  保税区,是指经国务院批准在中华人民共和国境内设立的、()实行封闭监管的特定区域。


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169、填空题  托收汇票的期限有三种,即期汇票,(),固定日期以后一个时期付款。


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170、单项选择题  一笔跨境资金,我行结汇后划转给中行的客户,该客户应()。

A.在我行办理申报
B.在中行办理申报
C.可在我行或中行办理申报
D.不用申报


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171、填空题  入境人员携带外币现钞入境,超过等值()的应向海关书面申报。


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172、单项选择题  远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议有效期最长可达().

A.6个月
B、1年
C、1年半
D、2年


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173、多项选择题  境外个人结汇时姓名输入可以用()文字录入。

A.英文名
B.拼音
C.汉字


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174、单项选择题  信托公司在国家外汇局批准的投资付汇额度范围内,可向投资者推介()受托境外理财集合信托计划。

A.人民币
B.外币
C.A或B


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175、多项选择题  据青岛市农村信用社国际贸易融资业务操作规程,国际业务部门调查、信贷部门审查减免保证金开证业务的重点().

A、依据外经贸部(委)批准进口业务的批件审核客户开证资格;
B、是否能够交存开证保证金,不足部分是否提供有效的担保;
C、信用证中的期限、金额、币种、受益人等内容;
D、信用证中有溢短装条款的,是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施;


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176、单项选择题  金融机构未经批准擅自经营结汇、售汇业务的,由外汇管理机关责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得()以上的,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;

A、20万元,
B、30万元,
C、50万元,
D、100万元。


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177、单项选择题  境内居民个人以自有外汇资金购买商业银行代客境外理财产品的,不得直接使用外币现钞,应使用()。

A.本人存放于境内银行的外币现钞存款
B.本人存放于境内银行的外币现汇存款
C.以上都可以


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178、单项选择题  对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息,应使用()功能进行处理。

A、撤销
B、冲正
C、修改
D、删除


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179、单项选择题  在国际收支中,判断居民与非居民的唯一标准是()。

A、交易者的国籍
B、交易者的地域关系
C、交易者的经济利益中心


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180、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》所称外汇,是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产.()。

A.外币现钞,包括纸币、铸币
B.外币支付凭证或者支付工具,包括票据、银行存款凭证、银行卡等
C.外币有价证券,包括债券、股票等
D.特别提款权
E.其他外汇资产


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181、多项选择题  金融机构有下列哪些情形的,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严重或者逾期不改正的,由外汇管理机关责令停止经营相关业务?()

A.办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的
B.违反规定办理资本项目资金收付的
C.违反规定办理结汇、售汇业务的
D.违反外汇账户管理规定的
E.违反外汇登记管理规定的


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182、单项选择题  以下业务凭证中,哪种是重要空白凭证?()

A.境外汇款申请书
B.定期外币一本通
C.结汇申请书
D.通用凭证


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183、判断题  记账外汇指不经货币发行国批准能自由兑换成其他货币,或对第三者支付的外汇。(×)55、外汇周转金是指为保证有足够的资金用于债权债务的清算而将一定量的资金存入往来账户备付。


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184、单项选择题  境外个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外,用于经常项目支出,()直接到银行办理。

A、当日累计等值1万美元以下(含)
B、当日累计等值2万美元以下(含)
C、当日累计等值5万美元以下(含)
D、凭本人有效身份证件


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185、多项选择题  在接受外汇局调查时,下列哪些说法是正确的?()

A.应当有涉嫌违反外汇管理行为的当事人或者其他见证人在场
B.询问当事人、证人和调查有关情况时,外汇检查人员应当制作调查笔录,制作调查笔录可由一名外汇检查人员单独实施
C.外汇检查人员收集证据时,在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,可以将证据做好封存标记后进行现场或者异地封存
D.调查违反外汇管理行为,外汇检查人员可以查询当事人和直接有关的单位和个人在金融机构开立的本外币账户,包括个人储蓄账户
E.外汇检查人员对违反外汇管理行为案发现场,可以拍摄现场照片或者录像,制作现场调查笔录和现场图


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186、单项选择题  外商投资企业在办理资本金结汇时,若当笔申请用途为“工资”时,应向银银行().

A、提供确定金额的工资名册
B、提供工资表
C、提供工资支票
D、提供员工名单


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187、问答题  简述银行经营结售汇业务需遵循的外汇管理要求。


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188、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费,货物一越过船舷风险即结束,则出口商应采取()贸易条件。

A、CIF;
B、FOB;
C、CNF;
D、DAF;


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189、单项选择题  办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户,申请在我行办理国际贸易融资业务,客户信用等级可放宽至()级.

A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级


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190、多项选择题  境内机构下列范围内的外汇,未经外汇局批准,不得结汇().

A、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇;
B、境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇;
C、经国家外汇管理局批准的其他资本项目下外汇收入;
D、来料加工手续费收入


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191、多项选择题  对银行不按照规定报送报表有哪些处罚规定()。

A、责令改正
B、警告
C、通报批评
D、罚款


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192、单项选择题  托收业务中有关当事人受()约束。

A、UCP500;
B、URC522;
C、URR525;
D、ISP98;


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193、单项选择题  下列对洗钱的描述错误的是()。

A、是将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
B、是将恐怖活动犯罪、走私犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
C、是将贪污、贿赂、诈骗等其他犯罪所得及产生的收益合法化。
D、是将抢劫、偷盗等非法所得及产生的收益合法化。


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194、判断题  境内机构的名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时,应及时到外汇管理局办理基本信息变更手续。


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195、单项选择题  待核查帐户中的外汇()用于押人民币贷款

A、可以
B、不可以
C、以上都对
D、以上都不对


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196、单项选择题  个人外汇管理办法中直系亲属不包含()。

A.父母
B.子女
C.配偶
D.外孙


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197、单项选择题  一般客户开立即期信用证、90天以内(含)远期信用证的,保证金比例不得低于()。

A、50%
B、30%
C、20%
D、10%


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198、单项选择题  汇往()国家(地区)的款项,在编辑电文时不适用电报码。

A、美国
B、中国境内
C、澳门
D、台湾


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199、单项选择题  自然人客户的‚身份基本信息‛包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的()。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。

A、种类、号码和发证机关
B、种类、号码和有效期限
C、种类、发证机关和有效期限
D、号码、发证机关和有效期限


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200、单项选择题  借用外债应当按照国家有关规定办理,并到外汇管理机关办理外债()。

A.核准
B.备案
C.登记


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201、单项选择题  境内机构对外签订借款合同或担保合同后,应当依据有关规定到()办理登记手续。国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记后方能生效。

A、外汇管理部门
B、工商部门
C、企业主管部门
D、银行


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202、名词解释  境内机构


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203、单项选择题  金融机构对发现客户有外汇违法行为的,应及时向()报告。

A、外汇管理机关
B、发改委
C、外经贸委
D、工商局


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204、问答题  在什么情况下,境内居民可进行外币资金划转,作为银行柜员,必要的手续有哪些?


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205、单项选择题  初次提出短期外债指标申请的银行,在地区指标内按照不超过外汇营运资金或资本金的()倍核定其短期外债指标。

A、2倍。
B、3倍。
C、4倍。


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206、多项选择题  议付信用证项下,开证行在单证相符的条件下,凭规定的单据().

A、向受益人或其指定人付款
B、授权另一家银行付款
C、授权另一家银行议付
D、授权另一家银行承兑并支付该汇票


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207、单项选择题  USD/JPY银行报价为124.50/80,该报价中美元的单位是多少()。

A、100美元
B、10美元
C、1美元
D、1000美元


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208、单项选择题  境内一家制造家具的外商企业收到一笔投资资本金,则申报时交易编码与相对应的附言为()。

A、602011,投资资本金收入
B、602011,筹备家具制造业资本金收入
C、602011,投资家具制造业资本金收入
D、602011,增资家具制造业资本金收入


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209、单项选择题  个人在()日内从同一外汇储蓄账户()次以上(含)提取接近等值()美元外币现钞的行为属于分拆行为。

A、5,7,5000
B、5,5,10000
C、7,7,10000
D、7,5,10000


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210、多项选择题  客户申请办理减免保证金开证业务时需提供的资料().

A、《减免保证金申请书》;
B、《开立不可撤销跟单信用证申请书/开证申请人承诺书》;
C、有关进口批件正本或复印件、进口付汇核销单、进口付汇备案表、代理协议等经办行认为需要的其他材料;
D、进/出口合同;


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211、单项选择题  境外机构、境外个人在境内从事()的发行、交易,应当遵守国家关于市场准入的规定,并按照国务院管理部门的规定办理登记。

A.有价证券或衍生产品
B.债券及衍生产品
C.以上都对


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212、单项选择题  个人手持外币现钞,当日结汇累计金额在等值()美元以上(不含)的,除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外,还需审核现钞来源证明材料。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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213、多项选择题  银行为企业办理贸易进口付汇时必需审核的单据有()。

A、进口合同、发票
B、正本进口货物报关单
C、正本运输单据
D、进口付汇核销单


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214、多项选择题  海关特殊监管区域包括。()

A、保税区
B、出口加工区
C、保税物流园区
D、保税物流中心
E、保税港。


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215、单项选择题  银行办理哪项个人结售汇业务需要通过个人结售汇系统().

A、居民个人持证明材料到外汇指定银行办理购汇业务
B、外币卡境内消费结汇
C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D、境内卡境外使用购汇还款


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216、多项选择题  以下为国内外汇贷款专用账户的收入范围是().

A、债务人该笔贷款收入
B、债务人经批准的资本项下支出
C、债务人偿还贷款支出
D、债务人划入的还款资金


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217、单项选择题  如果信用证要求提交4份发票,受益人应提供()份正本。

A、1份;
B、2份;
C、3份;
D、4份;


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218、多项选择题  下列计算外汇买卖价差的方法中,正确的是()。

A、外汇本金*(卖出价-现汇买入价)
B、外汇本金*(卖出价-现钞买入价)
C、外汇本金*(卖出价-中间价)
D、外汇本金*(现汇买入价-中间价)


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219、填空题  代收行是接受托收行的委托,参与办理托收业务的一家银行,还是进口方银行,托收汇票的().


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220、单项选择题  金融机构标识码是唯一标识金融机构总行(总公司)及其分支机构的代码,每个总行或分支机构均拥有一个唯一的()金融机构标识码。

A、12位
B、13位
C、14位
D、16位


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221、单项选择题  托收项下的承兑交单,实质上是()给进口商的资金融通。

A、托收行;
B、代收行;
C、出口商委托人;
D、出口商;


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222、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中,因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇,数额在()万美元以上的,对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予留用察看或者开除处分。

A、10
B、20
C、50
D、100


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223、单项选择题  下列那种类型的信用证必须要提交汇票?()

A、即期付款信用证;
B、承兑信用证;
C、延期付款信用证;
D、议付信用证;


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224、单项选择题  不符单据的所有权属于().

A、开证申请人
B、信用证受益人
C、寄单行
D、开证行


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225、问答题  银行收到企业结汇后提交的前一笔结汇发票等相关凭证,应进行以下操作?


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226、单项选择题  以下关于外商投资企业资本金结汇说法正确的是()。

A.未完成验资手续的资本金可以办理结汇;
B.结汇所得人民币资金可用于境内股权投资;
C.结汇所得人民币资金可用于购买非自用境内房地产;
D.企业资本金结汇用于本企业备用金周转、工资奖金发放的,其结汇所得人民币资金可在企业自身的人民币账户留存。


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227、单项选择题  外债的用途不包括()。

A、结汇后用于偿还人民币债务。
B、对外支付货款。
C、用于归还国内外汇贷款。


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228、单项选择题  境内机构持有的境外企业股权因转股、破产、解散、清算、经营期满等原因注销的,境内机构应在取得境外直接投资主管部门相关证明材料之日起()内,凭相关材料到所在地外汇局办理注销境外直接投资外汇登记手续。

A、15天,
B、30天,
C、45天,
D、60天。


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229、单项选择题  开证行以自身名义开证时两个当事人是().

A、开证行、申请人;
B、开证行、受益人;
C、议付行、受益人;
D、议付行、申请人;


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230、单项选择题  汇票是(),要求即期或定期或在可以确定的将来时间,对某人或其指定人或持票人支付一定金额的()。

A、一人向另一人签发的-----无条件书面付款命令
B、一人向另一人签发的-----无条件书面付款承诺
C、一人向其银行发出的-----书面付款命令
D、银行向其客户发出的-----有条件书面付款命令


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231、单项选择题  近年来,外汇局浙江省分局一直积极推进大小银行合作开办()业务,联合主要外汇指定银行开展服务中小企业汇率避险服务专项活动,助推对外贸易发展。

A、远期结售汇
B、外汇掉期
C、外汇理财
D、远期结汇


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232、多项选择题  银行有下列行为之一的,由外汇局给予5万元以上30万元以下罚款的处罚().

A、对不属于出口收汇的结汇或入账出具核销专用联的。
B、重复出具核销专用联的。
C、擅自为出口单位补办核销专用联的。
D、虚报收汇电子信息的。


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233、单项选择题  允许携带外币现钞入境免申报金额为()。

A.2000美元以下
B.3000美元以下
C.5000美元以下
D.10000美元以下


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234、多项选择题  对信用证修改应重点调查、审查().

A、新合同是否合法有效;
B、是否具有真实贸易背景;
C、信用证修改后的金额、期限是否有变更;
D、信用证修改是否会影响企业原定的销售计划或生产计划;


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235、多项选择题  外商投资企业外国投资者现汇出资验资询证的审核、登记需提交以下资料().

A、事务所工作联系函
B、外商投资企业外汇登记IC卡
C、外国投资者出资情况询证函
D、企业入账的进账单


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236、多项选择题  开展跨国公司外汇资金集中运营管理的企业可以开立()账户进行资金集中运营管理。

A.国际外汇资金主账户
B.国内外汇资金主账户
C.离岸账户
D.非居民账户


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237、单项选择题  下述非信用证当事人的是().

A、开证申请人
B、受益人
C、开证行
D、保兑行


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238、单项选择题  不能证明是()交易售付汇,视同资本项目管理。

A、资本项目
B、经常项目
C、正当
D、不正当


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239、多项选择题  各行在“出国无忧——出国保证金”资金解冻业务时,必须依据《保证金服务关系解除通知书》或《违约证明》抽取资金冻结凭证的银行留底联,并核对()一致无误后方可办理。

A、协议编号
B、客户姓名
C、账户信息
D、身份证件


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240、单项选择题  2008年7月14日开始实施出口收汇联网核查,企业的货物贸易项下出口收汇进入().

A、经常项目帐户
B、待核查帐户
C、人民币帐户
D、资本进帐户


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241、多项选择题  外商投资企业的利润、股息或红利汇出境外,应向外汇指定银行提供哪些材料().

A、书面申请
B、《外商投资企业外汇登记证》
C、董事会利润分配决议书
D、注册会计师事务所出具的验资报告以及相关年度利润或股息、红利情况的审计报告
E、税务凭证


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242、单项选择题  儒家文化历来把诚实守信作为人们的行为规范,强调“人而无信,不知其可也”。这句话出自()本著作?

A.《大学》
B.《中庸》
C.《论语》


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243、多项选择题  法规中没有明确规定审核凭证且超过规定限额的境内机构非贸易售付汇,外汇局应审核境内机构提交的()。

A、书面申请
B、合同
C、发票
D、税务证明


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244、多项选择题  企业在货物出口报关后,应在中国口岸执法系统进行网上交单,待收汇后,可凭()等有效凭证一并到外汇局办理核销手续。

A、信用证
B、纸质出口收汇核销单
C、出口报关单
D、贸易合同
E、银行出具的出口收汇专用联


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245、单项选择题  个人购汇提钞,当日累计金额在等值()美元以上(不含)时,应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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246、多项选择题  实行备案制准入管理的银行申请经营结售汇业务应提交().

A、经营结售汇业务的申请报告
B、应当经其已取得结售汇业务经营资格的上一级行授权
C、经营结售汇业务的内部管理规章制度
D、《银行经营即期结售汇业务备案表》


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247、名词解释  外汇账户


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248、单项选择题  外汇局送达文书材料,可以公告送达。自发出公告之日起,经过(),即视为送达。

A.十日
B.二十日
C.一十日
D.六十日


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249、名词解释  预收货款


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250、单项选择题  使用假远期信用证,实际上是套用()

A、卖方资金
B、付款银行资金
C、买方资金


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251、单项选择题  个人携带外币现钞出境,总金额在等值()银行开携带证。

A、3000美元(含)以下
B、5000美元(含)以下
C、5000美元-10000美元(含)
D、10000美元以上


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252、多项选择题  外债资金可以做以下哪些用途()。

A、对外支付
B、转增资本金
C、结汇支付货款
D、结汇偿还人民币贷款
E、抵押贷人民币


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253、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。预付货款业务卷宗,内容包括().

A、汇款申请书,
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》,
C、进口合同,
D、形式发票等。


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254、问答题  简述票据的主要特性及几种主要的票据行为。


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255、多项选择题  外汇局可以根据各地业务量和出口单位的具体情况,按照下列规定分别采取不同的出口收汇核销方式().

A、逐笔核销
B、批次核销
C、自动核销
D、年度核销


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256、单项选择题  全国整规办、中宣部、国家外汇局等部门从()年开始组织开展“诚信兴商宣传月”活动。

A.2005年
B.2006年
C.2007年


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257、单项选择题  关于不可撤销信用证的表述正确的是()。

A、信用证一经开立,即不可撤销
B、开证行不得撤销过期使用的信用证
C、未经信用证各有关当事人同意不可撤销
D、信用证上没有注明"可撤销"字样


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258、单项选择题  我国的外汇管理体制是()。

A.实行外汇留成制度
B.统收统支的外汇管理体制
C.以市场为主导的外汇管理体制


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259、多项选择题  保税监管区内企业之间交易,包括()等海关实行封闭管理的特定区域之间的交易,可以以外币,也可以以人民币计价、结算。

A、出口加工区
B、洋山保税港区
C、保税区
D、保税物流园区
E、进口加工区


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260、多项选择题  个人分拆结售汇行为主要特征有()。

A、境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人,收款人分别结汇。
B、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。
C、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
D、5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。


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261、单项选择题  在办理旅行支票兑付业务时,柜员应检查旅行支票和身份证明的有效性,并核对()与复签的一致性。

A、护照签名
B、初签
C、信用卡签名
D、护照相片


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262、多项选择题  下列哪些单位的进口付汇业务,未经外汇局登记,银行不得为其办理或开立信用证等相关业务。()

A、不在名录进口单位
B、A类进口单位
C、B类进口单位
D、C类进口单位


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263、单项选择题  企业货物贸易项下的出口收汇(含预收货款),应当先进入()。

A、经常项目账户
B、资本金账户
C、贷款账户
D、出口收汇待核查账户


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264、多项选择题  外汇管理机关依法履行职责,有权采取下列哪些措施?()

A.对经营外汇业务的金融杌构进行现场检查
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证
C.询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人,要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明
D.查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料
E.查询当事人和直接有关的单位和个人在金融机构开立的本外币账户,包括个人储蓄账户


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265、单项选择题  审单工作中,银行将审查().

A、单据的完整性
B、单据的真伪性
C、单据的法律效力
D、单据表面是否与信用证条款相符
E、货物发运人的诚信


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266、单项选择题  某客户在银行信用等级为AA,规模较大,经营效益良好,今年由于业务发展需要,计划在香港设立子公司以降低经营成本,但由于在香港的子公司为新成立的公司,面临在港融资难的问题,为确保该客户在银行的业务稳定性,可向其推荐的产品是 ()。

A、外保内贷
B、内保外贷
C、专业咨询
D、投资银行


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267、单项选择题  银行个人外汇买卖业务客户交易实行()交割。

A、T+3
B、T+1
C、T+2
D、T+0


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268、单项选择题  金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处()的罚款;情节严重或者逾期不改正的,由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上100万元以下
C.50万元以上违法金额等值以下


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269、判断题  凡列入外汇局进口单位“黑名单”者,其进口用汇审核,须经外汇局批准。


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270、多项选择题  有下列哪些情形的,外汇局在作出行政处罚决定之前,应当告知违反外汇管理行为的当事人有要求举行听证的权利?()

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的;
B.给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的;
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚(没)款处罚的;
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚(没)款处罚的;
E.法律、法规规定可以要求举行听证的其他情形。


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271、单项选择题  在信用证交易中,货物和单据以()给进口商。

A、不同的方式;
B、相同的方式;
C、不同的方向;
D、同时;


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272、填空题  客户申请办理出口押汇时,经办行可以办理()和跟单托收项下的出口押汇。


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273、单项选择题  中共中央精神文明建设指导委员会将每年的()定为公民道德宣传日。

A.9月1日
B.9月20日
C.10月20日


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274、单项选择题  境外机构、境外个人在境内直接投资,经有关主管部门批准后,应当到外汇管理机关办理()。

A.登记
B.核准
C.备案


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275、多项选择题  保税区外企业以外币计价结算向区内销售货物,区内企业应当凭哪些材料向区外支付().

A、合同或协议
B、发票
C、海关正本进口货物报关单
D、《登记证》


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276、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起()月内仍未完成境外直接投资项目核准程序的,应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。

A、3个月
B、6个月
C、9个月


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277、单项选择题  FDI系统全称为().

A、国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统。
B、直接投资外汇业务信息系统。
C、外汇投资外汇业务信息系统。
D、国家投资外汇业务信息系统。


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278、单项选择题  贸易信贷系统于()对企业当日完成债权登记的延期收款进行逐笔确认

A、每晚23时
B、每晚24时
C、每晚22时
D、每晚21时


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279、单项选择题  以下四种作用,()是信用证业务的作用之一。

A、融资作用;
B、中介作用;
C、流通作用;
D、担保作用;


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280、多项选择题  下列关于营业日终,柜员相关处理事项的说法正确的是()。

A.柜员正式轧账后,在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物,以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由综合柜员整理收妥后,上交一级支行事后监督。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了,柜员上缴尾箱后,柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。


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281、单项选择题  本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇,当日外向现钞结汇累计金额在等值()美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理。

A、2000
B、5000
C、10000
D、50000


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282、单项选择题  境内机构偿还外债的()须经外汇局核准。

A.本金
B.利息
C.相关费用
D.以上都是


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283、多项选择题  国际业务结算部门技术审查的基本要点().

A、是否符合国家外观政策;
B、单证情况;
C、境外银行情况;
D、汇率、利率变化情况;


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284、单项选择题  从哪天开始,人民币汇率形成机制改革迈出重大步伐,开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。()

A.2005年7月21日
B.2005年8月1日
C.2005年12月30日


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285、多项选择题  以下属逃汇行为的有()。

A、有违反规定将境内外汇转移境外;
B、以欺骗手段将境内资本转移境外;
C、未经外汇管理机关批准,境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的;


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286、单项选择题  境内机构经常项目外汇收入,(),可以存入其经常项目外汇账户。

A、在5万美元内
B、在10万美元内
C、在上年度其经常项目外汇收入的20%以内
D、在核定的经常项目外汇账户限额以内


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287、多项选择题  光票托收业务的基本当事人有()。

A、委托人
B、托收行
C、代收行
D、付款人


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288、多项选择题  企业办理一次结汇金额在20万美元(含)以上资本金结汇业务,应如何处理()。

A、可以不要求企业提供支付命令
B、直接将经资金进入企业人民币账户
C、向指定收款人支付
D、要求企业提供有关结汇用途的书面支付命令


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289、单项选择题  下列()不属于国有商业银行申请经营结售汇业务应具备的条件:

A.具有金融业务经营资格;
B.具有健全完善的结售汇业务内部管理制度;
C.银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权;
D.具有外汇业务经营资格。


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290、填空题  保税区企业办理外汇收支业务,应当()和规定的有效凭证及商业单据办理。


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291、多项选择题  P/C托收的审核要点有()。

A、是否在有效期内
B、受益人名称同持有人证件是否一致
C、大小写金额是否一致
D、出票人是否签字


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292、多项选择题  企业办理下列()贸易外汇收支业务,应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出前,持书面申请和相关证明材料到外汇局登记。

A、C类企业贸易外汇收支;
B、B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支;
C、同一合同项下转口贸易收入结汇或划出金额超过相应支出金额20%(不含)的;
D、外汇局认定其他需要登记的业务。


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293、单项选择题  ()在不同开户金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金。

A、同一境内机构
B、同一境内机构不同分支机构
C、不同境内机构
D、不同境内机构不同分支机构


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294、单项选择题  办理信用证项下非物权单据的低风险出口押汇业务,客户必须为我行()以上客户.

A、(含)
B、AA(含)
C、AAA(含)


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295、多项选择题  若最后一天恰逢银行节假日,下列哪些期限可以顺延到银行的次一个营业日?()

A.最迟装运期
B.最迟交单期
C.信用证有效期
D.信用证开证日期


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296、单项选择题  结售汇统计中,下列内容不属于资本与金融项目的是()。

A、投资收益;
B、投资资本金;
C、房地产;
D、国内外汇贷款。


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297、单项选择题  对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是()。

A、没收违法所得;
B、处以巨额罚款;
C、责令改正、通报批评;
D、停止办理结售汇业务。


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298、判断题  个人对外贸易专户不得存入和提取外币现钞。


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299、单项选择题  关于青岛市联社外汇资金管理,下列说法错误的是().

A、结售汇业务,要分币种分别设臵明细账户核算,并经常匡算损益,避免因汇率波动造成损失。
B、结售汇项下的外汇敞口应控制在各行应根据业务的实际情况核定的结售汇项下外汇头寸限额内。
C、超出外汇敞口限额的部分,按规定应当天平盘,超过额度范围时,应经有权签字人签字审批。
D、农村合作银行应按外汇交易业务的种类,建立健全各项内控制度,明确规定交易权限及敞口数额等。


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300、单项选择题  办理个人客户境外汇入汇款的退汇业务,邮电费的收取标准为()人民币/笔.

A、15元
B、20元
C、80元
D、160元


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