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1、单项选择题 各级人员应对客户风险等级的评定标准和评定情况予以保密,不得违反有关规定向其他单位或个人提供,属于反洗钱客户风险等级()原则。
A.审慎性原则;
B.持续性原则;
C.连续性原则;
D.保密性原则。
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2、单项选择题 营业网点发现假币时,应由()名出纳人员在持币人视线内进行收缴操作。
A.1
B.2
C.3
D.5
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3、单项选择题 下面关于贴现的说法错误的是()
A.贴现最长期限一年。
B.贴现申请人应为在我行开立存款账户的企业法人和其他经济组织;
C.需向我行提交填写要素齐全、加盖预留印鉴的贴现凭证
D.银行必须与贴现申请人签订贴现协议。
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4、多项选择题 办理环球汇票业务,柜台人员在录入收款人名称栏时,可录入()。
A.大写英文
B.大写拼音
C.中文
D.其他文字
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5、多项选择题 小额支付系统的主要功能()。
A.实时轧差,每日自动进行多场次清算
B.支付业务的查询、查复和业务状态查询
C.设置轧差场次,监控轧差净额的提交和清算
D.完善的故障恢复和重新启动机制
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6、多项选择题 以下关于西联汇款业务说法正确的是()
A.我行代理西联汇款业务包括发汇业务(分普通发汇和快捷汇款)和收汇业务。
B.在我行办理西联汇款业务后,均需要按照相关要求进行国际收支申报
C.办理西联收汇业务时必须核对无误的内容包括西联汇款监控号、收汇人姓名及有效身份证件号码、收汇金额(误差在±10%以内)、发汇人姓名、发汇国家、发汇人地址
D.我行西联收汇业务需向客户收取收汇手续费
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7、多项选择题 关于撤销银行结算账户,下列说法正确的是()
A.存款人申请撤销银行结算账户时,应填写“撤销银行结算账户申请书”
B.属于申请撤销单位银行结算账户的,应加盖单位账户专用章
C.属于申请撤销个人银行结算账户的,应加其个人签章
D.撤销银行存款账户,可先办理销户后,再与存款人对账。
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8、填空题 网点受理的客户提出借方票据必须加盖(),进账单贷方凭证必须加盖()
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9、单项选择题 已设立的各驻华机构指定或开立基本存款账户的开户证明文件为(),账户名称应与其记载的机构名称全称一致。
A.所在省(自治区、直辖市)外事办公室出具的证明其合法成立的书面文件
B.外交部礼宾司出具的证明其合法成立的书面文件
C.《各驻华使馆、领事馆和各国际组织驻华代表机构名录》
D.营业执照
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10、多项选择题 核心系统在使用8211交易时,会按照以下核对公式进行核对()。
A.提入借方=提人借方+提出借方退票
B.提入借方=提入借方+提入借方退票
C.null
D.提入贷方=提入贷方+提出贷方退票
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11、填空题 对于因我行原因导致存款证明或理财产品证明打印出现问题需更换“证明”的,收费();因客户需要增加“证明”份数的,收费()。
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12、单项选择题 发生长短款时,加清钞人员(双人)和清分人员(双人)应核实操作记录,确认错账金额,并据实登记()。
A.自动柜员机清机、加钞登记簿;
B.自动柜员机钞箱交接登记簿;
C.自动柜员机吞卡登记簿;
D.自动柜员机故障维护登记簿
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13、单项选择题 银企对账中对账单的客户地址取自对公客户信息中的()。
A.办公地址
B.注册地址
C.联系地址
D.执照地址
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14、多项选择题 关于支付宝账户说法正确的是()。
A.支付宝账户最多可关联绑定6个银行账户
B.支付宝卡通业务需要客户签约后才能实现在支付宝商户网站进行直接购物扣款
C.支付宝卡通的签约、签约撤销和支付限额修改交易均可全国范围内跨机构
D.办理与支付宝卡通全部业务必须持本人有效身份证件原件办理,不得由他人代办
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15、多项选择题 关于“基金/理财产品认购”,以下表述正确的是()。
A.是指投资者在基金/理财产品募集期间申请购买基金的行为
B.是指投资者申请购买已成立基金/理财产品的行为
C.基金认购的交易渠道有网点柜台、网上银行、手机银行、电话银行
D.在预受理转受理前取款使得认购款不足,预受理转受理失败,购买不成功。
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16、单项选择题 储蓄机构的设置,应当按照国家有关规定报中国人民银行或其分支机构批准,并申领(),但国家法律、行政法规另有规定的除外。
A.《营业执照》
B.《经营金融业务许可证》
C.《机构代码证》
D.《税务登记证》
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17、多项选择题 小额通存通兑业务中须通过联网核查系统核实身份信息(含照片)的业务有()。
A.开通业务
B.通兑业务的限额变更
C.终止通存通兑协议业
D.通存业务
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18、单项选择题 银行本票申请书大写金额前填明“现金”字样的,申请人和收款人()。
A.必须为单位
B.必须为个人
C.申请人为单位收款人为个人
D.没有要求
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19、单项选择题 银行承兑汇票备款由三部分组成,其中需要手工备款的是()。
A.日初备款
B.日间备款
C.日终备款
D.全部
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20、单项选择题 香港人民币支票持票人应当在出票日其()个月内办理委托收款。
A.一
B.三
C.六
D.八
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21、多项选择题 日终平帐时核心业务系统出现()业务提示不能平帐。
A.汇票中存在未复核的记录
B.系统内划款往帐存在未复核记录
C.现代支付往帐存在未复核记录
D.同城票交存在未复核记录
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22、多项选择题 个人存款证明业务中,()必须回原开立网点办理。
A.注销
B.补打
C.提前解除
D.收费
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23、多项选择题 柜员每日检查重要空白凭证及有价单证时应包含以下()项内容。
A.日终录入当日变动重要空白凭证余额进行轧帐前碰库
B.旅行支票、环球汇票日终是否随库箱入库保管
C.是否检查网银、黄金帐户卡是否帐实相符
D.检查重要空白凭证库存量是否合理
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24、多项选择题 储户遗失存单或存折,必须立即持本人身份证明,并提供储户的()及住址等有关情况,向其开户的储蓄机构书面申请挂失。
A.姓名;
B.开户时间;
C.储蓄种类;
D.账号
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25、单项选择题 柜员办理理财销户时应使用()。
A.“4724”交易
B.“4717”交易
C.“4728”交易
D.“4718”交易
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26、单项选择题 ()章。按人行规定格式。用于签发银行本票业务。
A.汇票专用
B.同城清算专用
C.结算专用
D.本票专用
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27、多项选择题 在核心系统中,可通过()交易查询帐户冻结登记簿。
A.4318;
B.4316;
C.7133;
D.4319
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28、多项选择题 我行影像系统目前能够查询到以下身份核查报表().
A.联网核查身份日志(按日)
B.联网核查身份日志(按月)
C.联网核查身份信息系统查询情况统计表(按日)
D.联网核查身份信息系统查询情况统计表(按月)
E.未核查的客户信息统计报表
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29、单项选择题 解除人员如果想要退回预警,需要()操作。
A.点击“隐藏”按钮;
B.点击“解除”按钮;
C.点击“退回”按钮;
D.点击“信息链接”按钮
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30、单项选择题 分行对公业务集中处理中心21网点主管角色现金及转帐借贷方权限最高不得超过()。
A.500万元,1500万元
B.500万元,2000万元
C.500万元,5000万元
D.500万元,10000万元
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31、多项选择题 以下()凭证,柜员应该按周上缴支行库管员。
A.柜员领用的银行承兑汇票
B.客户未用缴回的支票
C.已改版停用的重空凭证
D.柜员因打印故障而作废的重空凭证
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32、单项选择题 账户管理系统中采用网络报送或磁介质报送方式的,应确保电子信息与书面相关资料内容的()。
A.真实性
B.完整性
C.一致性
D.合规性
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33、多项选择题 客户可通过我行()等渠道进行个人贵金属现货延期交收业务合约的交易。
A.柜台
B.网上银行
C.电话银行
D.手机银行
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34、单项选择题 由于断电或者设备故障等原因,造成柜员非正常退出,而无法再次签到的情况时,其他正常柜员可以用()交易将非正常退出的柜员强制签退,使其可以重新签到。
A.9302柜员签退
B.9304柜员强制签退
C.9305柜员密码更改
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35、单项选择题 西联汇款收汇时产生了“单边账”通过我行核心系统()交易做补收汇业务的手工录入。
A.8361
B.8568
C.8268
D.8578
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36、单项选择题 侦查机关认为不需要继续冻结的,中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后,应当立即以()通知金融机构解除临时冻结。
A.电话形式;
B.书面形式;
C.口头通知;
D.电子文档
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37、多项选择题 营业终了,柜员应将带锁的印章箱加锁后置于()保管。
A.个人保险柜
B.随现金一并入库保管
C.营业室监控范围内
D.公用保险柜
E.个人带锁抽屉
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38、单项选择题 假设某支行有甲、乙、丙三个核实员,有一条下发整改的预警当时的核实人是甲,哪个核实人()在整改反馈的待整改页签下可以看到该预警。
A.甲核实员;
B.乙核实员;
C.丙核实员;
D.以上都包括
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39、多项选择题 国内信用证的()等业务原则上在光大银行系统内办理。
A.开证;
B.通知;
C.委托收款;
D.议付
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40、单项选择题 预判交易要校验的内容不包括()
A.余额;
B.账户状态;
C.账号;
D.户名;
E.凭证;
F.是否通存通兑
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41、多项选择题 与客户签定《中国光大银行对公“周计划”存款协议》)后,下列说法正确的是()
A.只要客户对公主账户资金符合协议签订的金额,则自签约当日起系统自动每天按协议约定方式及金额扣划一次存款资金到相关账户(主账户的子账户)
B.客户主账户资金不足协议签订的金额,导致扣款不成功,则转存不成功。
C.“周计划”存款账户以7天为一个存款周期,从起息日起7天后存款资金到期
D.“周计划”存款账户以7天为一个存款周期,从起息日次日起7天后存款资金到期
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42、多项选择题 柜台受理系统内签发的银行本票的兑付的合规审查有()。
A.出票日期是否用大写填写,是否超过提示付款期限
B.持票人是否在本行开户,持票人名称是否为该持票人,与进账单上的名称是否相符
C.出票行的签章是否符合规定,加盖的本票专用章是否与印模相符
D.出票银行在银行本票正面记载“不得转让”的银行本票是否被转让
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43、单项选择题 在对公存款周计划业务中,当某笔周计划存款账户余额不足()时,则该账户自动清户,本金及积数转回主账户。
A.500万元
B.100万元
C.50万元
D.5万元
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44、单项选择题 基本存款账户开户银行对存款人变更信息的书面相关资料审查合格后,应将存款人书面相关资料和电子信息报送至()。
A.中国人民银行
B.中国人民银行当地分支机构
C.总行
D.分行
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45、单项选择题 ()科目与“3414银团贷款基金”科目金额相等,方向相反。
A.315101银团贷款;
B.315102参与银团贷款出资额;
C.315103代理银团贷款出资额
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46、多项选择题 存款人因故撤销银行结算账户的,应先撤销下列哪些账户后,将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销。()
A.一般存款账户
B.专用存款账户
C.临时存款账户
D.验资账户
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47、多项选择题 签发个人支票必须记载下列事项()欠缺记载事项之一的个人支票无效。
A.无条件支付的委托
B.确定的金额
C.付款人名称
D.出票日期
E.出票人签章
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48、多项选择题 整存零取业务凭卡或储蓄存折分期支取本金,支取期分()一次,由储户与储蓄机构协商确定,利息于期满结清时支取。
A.半年
B.一年
C.一个月
D.半个月
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49、多项选择题 个人网上银行专业版为客户提供下列服务()。
A.帐务查询
B.汇率查询
C.跨行转帐汇款
D.基金买卖
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50、单项选择题 对公业务集中上收后,被集中网点将不再拥有系统内来账入账和人民币系统外来账处理权限,该业务将由()统一在核心系统中处理。
A.集中处理中心
B.柜台经理
C.大库库管
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51、单项选择题 如转入“341206久悬未取款项”科目的本息余额自转入之日起,超过()仍未支取,应作为营业外收入入账,实际支付时再从营业外支出列支。
A.1年(含)
B.2年(含)
C.3年(含)
D.5年(含)
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52、单项选择题 假设1、本金2、本金利息3、表内欠息4、表内欠息利息5、表外欠息6、表外欠息利息,则正常应计贷款扣款顺序为()。
A.123456
B.345612
C.563412
D.341256
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53、单项选择题 分行管理员不能操作下列()模块。
A.解除预警;
B.取消解除预警;
C.核实预警;
D.下发预警
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54、单项选择题 同城提入业务相当于预判发起的环节是()。
A.凭证审核
B.信息补录
C.图像扫描
D.自动/人工匹配
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55、单项选择题 客户遗留在支行柜台上的存折、阳光卡、身份证件等重要物品,应登记()。
A.《重要物品保管和交接登记簿》;
B.《印章保管和交接登记簿》;
C.《其他重要事项登记簿》。
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56、多项选择题 “换人碰库”必须输入()。
A.领用柜员;
B.领用柜员密码;
C.柜员号;
D.下次当班日期
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57、单项选择题 我行()作为网上银行业务的主要营销人员,有责任熟练掌握我行网上银行各种产品的特点,并认真分析客户需求,选中切入点,以便向客户成功推介我行产品。
A.各级客户经理
B.各级对私柜员
C.各级大堂经理
D.各级对公柜员
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58、多项选择题 对公客户申请专业版网上银行应出具().
A.中国光大银行网上银行服务对公客户申请表(专业版)
B.加盖申请单位公章的营业执照正本复印件
C.法定代表人的有效身份证件原件
D.被授权人的有效身份证件原件及中国光大银行网上银行服务对公业务授权书
E.中国光大银行网上银行企业服务协议书两份
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59、单项选择题 纪念币的主题涉及重大政治、历史题材的,应当()批准。
A.金融机构;
B.国务院;
C.中国人民银行;
D.造币厂
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60、单项选择题 余额对账单回执、余额调节表应按会计资料归档保管,保存期限为()年。
A.三年
B.五年
C.十年
D.十五年
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61、填空题 客户申请办理补打“证明”书业务,须由申请人本人持有效身份证件和在我行的有效权利凭证,填写()到()办理。
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62、多项选择题 柜员发现所取得的业务不符合业务处理规定,可操作“拒绝任务”的有()。
A.网点经办
B.网点审核
C.中心经办
D.中心审核
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63、单项选择题 出资人未出资或者未足额出资,,但金融机构为企业提供不实、虚假的验资报告或者资金证明,相关当事人使用该报告或者证明,与该企业进行经济往来而受到损失的,应当由()承担民事责任。
A.出资人
B.该企业
C.金融机构
D.相关当事人
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64、单项选择题 在核心业务系统中,柜员处理完当天的业务后,应当做()签退。
A.临时
B.强制
C.正式
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65、单项选择题 丙类债券结算帐户开户费每户(),开户时一次性收取。
A.100元;
B.200元;
C.500元;
D.1000元
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66、多项选择题 如同城票据外包,柜台经理每月应对()进行检查。
A.与人行票据交换员交接票据包时是否及时登记相关登记簿
B.是否留存人行票据交换员身份信息每日交接时进行核对
C.检查票据包在传递过程中是否加锁片封口
D.检查交接登记簿日期、锁片码、交接人等记录是否完整
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67、单项选择题 下列关于封闭式基金表述正确的是()。
A.基金单位总份数不固定
B.投资者可随时向基金经理公司购买基金单位
C.投资者不能要求基金公司赎回基金单位
D.委托人为银行机构
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68、多项选择题 支票影像交换提出业务业务受理审核内容包括()
A.支票金额是否超过50万元
B.支票票面是否记载银行机构代码
C.出票人的签章是否符合规定
D.持票人是否在支票的背面作委托收款背书
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69、多项选择题 网点经办人员为企业办理开户业务()。
A.当面与单位经办人员核对开户信息
B.电话与企业核对开户信息等
C.在《开户申请书》上注明核对结果并签字
D.在工商部门网站查询客户信息是否与提交资料一致
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70、单项选择题 派驻的柜台经理在任职期内离开本机构连续超过()个月的,其在该机构的任职时间可以从返岗后重新计算。
A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.12个月
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71、单项选择题 无法查明原因的长、短款转收入或支出时,可用()交易,必须输入原销账序号及相应的借、贷方账号。
A.7008
B.7003
C.9004
D.7002
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72、多项选择题 下列关于对私理财产品表述正确的是()。
A.理财产品的账户类型支持两种:理财权利凭证和卡内账户。
B.理财权利凭证理财产品支持两种资金来源认购:现金、活期一本通
C.卡内理财产品账户仅支持卡内活期存款一种资金来源,认购成功后核心系统在卡内新开理财产品账户。但套餐理财和滚动预约理财销售模式只支持开立卡内理财账户,不能出具理财权利凭证。
D.理财产品能否出具理财权利凭证由总行设置参数进行控制。
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73、单项选择题 回收是指对账对象在核实后的纸质对账单回执上加盖(),同时将回执返还银行并作为会计档案进行保管。
A.预留印鉴
B.单位公章
C.财务专用章
D.法人私章
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74、多项选择题 下列哪些是开立专用存款账户应出具的证明文件()。
A.存款人开立基本存款账户所需的所有证明文件。
B.驻在地政府部门同意设立临时机构的批文。
C.国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件。
D.基本存款账户开户许可证。
E.其他证明文件。
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75、单项选择题 核心系统中,支行机构在未报头寸的情况下,港币发报截止时间为()。
A.13:00;
B.13:30;
C.14:00;
D.14:30。
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76、多项选择题 下列哪些业务网点受理柜员有权操作()。
A.流程中的抹账
B.强制流程
C.中心抹账
D.终止业务
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77、单项选择题 对于已经封箱(包)的现金或重空,如果是由检查人员及保管人员双人签字封装,且至检查日封装期限未超过()的可以不拆箱(包)检查,但是要检查封签和包装是否完好。
A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.半年
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78、单项选择题 以下哪种对私凭证的支付条件不得修改()。
A.阳光卡;
B.活期一本通;
C.定期存单;
D.定期一本通
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79、多项选择题 营业机构在向客户出售支票等重要空白凭证时,应注意以下事项()。
A.只能按本出售;
B.原则上每个帐户每次只售一本;
C.业务量大的单位最多售出不超过七天的用量;
D.临时存款帐户不允许购买支票
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80、单项选择题 柜台基金账户开户交易为()。
A.5902
B.5903
C.5904
D.5905
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81、多项选择题 对于已经转入久悬未取专户管理或已结转损益的账户,如果存款人要求支取原账户中的款项时,应向开户行出具哪些资料()。
A.已加盖预留印鉴、公章的公函
B.原开户申请书
C.原印鉴卡片
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82、多项选择题 现金查询交易包括()。
A.[7010查询尾箱现金余额]
B.[7009查询机构现金库存]
C.[7012库管员出/入库明细查询]
D.[7015库管员库存票面明细查询]
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83、多项选择题 下列关于存贷合一卡销卡表述正确的是()
A.存贷合一卡储蓄账户销户规则同借记卡销户:含外围外挂业务,账户内有其他币种账户,有保留金额、有冻结金额、存在控制金额的账户均不可销户。销卡前其内部账户必须已全部销户。
B.消费账户销户同信用卡销户规则,由系统自动判断。
C.存贷合一卡销户后,不可再申请此卡种。
D.柜台存贷合一卡销户应使用“3008个人卡销户”交易。
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84、单项选择题 柜台经理检查在行式自助设备是否正常运行、备款是否充足的频率()。
A.旬;
B.月;
C.日;
D.周
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85、多项选择题 委托单位可以从()划转代发工资资金。
A.一般存款帐户
B.经人行批准取现资格的临时存款帐户
C.基本存款帐户
D.专用存款帐户
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86、单项选择题 外汇账户业务处理中,开户机构在接到外汇局销户通知书后,如果境内机构已经不存在,或者通知不到境内机构,应将其余额结汇后转入()。
A.专项账户
B.临时存款账户
C.久悬未取款项账户
D.应解汇款账户
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87、单项选择题 成员机构在其清算账户内应保留充足的清算资金,保证银联卡跨行交易资金及时清算;清算账户头寸不足,成员机构应在当日()之前通知中国银联。
A.12:00
B.15:00
C.18:00
D.20:00
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88、多项选择题 我行为客户开通的基金交易渠道有()。
A.网点柜台
B.网上银行
C.电话银行
D.手机银行
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89、单项选择题 事后监督人员对网点对公集中处理业务的凭证进行重点监督的范围包括()的大额资金汇划业务进行监督.
A.人民币50万元以上(含50万元)或外币等值5万美元以上(含5万美元)
B.人民币100元以上(含100万元)或外币等值10万美元以上(含10万美元)
C.人民币200万元以上(含200万元)或外币等值20万美元以上(含20万美元)
D.人民币500万元以上(含500万元)或外币等值50万美元以上(含50万美元)
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90、单项选择题 在办理保证金帐户手工转出时,柜台人员应凭授信业务部门的划款通知书,填制()凭证作为传票进行帐务处理。
A.转账支票
B.内部通用凭证
C.保证金账户划款(销户)通知书
D.特种转账凭证
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91、单项选择题 《印章保管和交接登记簿》由()保管。
A.柜台经理指定专人
B.柜台经理
C.分管行长
D.库管员
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92、单项选择题 柜员将其持有假币上缴给库管员时,应由柜员填写()凭证,库管员清点后双方签字确认,使用[7019伪变造币上缴]交易处理,将柜员登记的全部伪变造币上缴大库。
A.假币收缴凭证
B.现金收入付出凭证
C.内部通用凭证
D.调拨单
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93、单项选择题 资信证明作为()凭证保管。
A.一般
B.重要空白凭证
C.辖内重要空白凭证
D.以上选项均不正确
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94、单项选择题 个人客户解挂业务必须在()情况下,方可直接办理。
A.公民身份证号码不存在或公民身份号码存在,但与姓名不匹配
B.相关个人的姓名、身份证号码、照片与身份证所记载的信息核对相符
C.姓名及身份证号码一致照片不一致
D.以上都是
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95、单项选择题 申请人需使用()文字填写《西联汇款发汇单》和《西联汇款收汇单》。
A.小写英文字母或拼音
B.中文
C.大写英文字母或拼音
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96、多项选择题 同城票据交换数据的提交可以选择的三种方式()。
A.单个文档提交
B.批次提交
C.专项提交
D.应用提交
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97、单项选择题 客户申请阳光卡理财通或周计划业务后,其指定签约阳光卡主账户保留余额()
A.不低于500元
B.不低于1000元
C.500元
D.1000元
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98、多项选择题 我行签发的环球汇票种类有()。
A.环球汇票(美元专用)
B.环球汇票(加拿大元专用)
C.单币种环球汇票
D.环球汇票(多币种)
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99、单项选择题 被吞卡视同重要物品保管,收入、付出、销毁均应在()上登记,营业结束后须放入保险柜保管。
A.自动柜员机清机、加钞登记簿;
B.自动柜员机钞箱交接登记簿;
C.自动柜员机吞卡登记簿;
D.自动柜员机故障维护登记簿
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100、单项选择题 系统在银行本票登记簿中自动登记银行本票的4位冠字号,冠字按()的顺序填列。
A.左上、左下、右上、右下
B.左上、右上、左下、右下
C.左上、右下、左下、右上
D.左下、右下、左上、右上
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101、单项选择题 债券结算代理业务,是指()作为债券结算代理人,为银行间债券市场的其他参与者办理债券结算等业务的行为。
A.商业银行;
B.人民银行;
C.金融机构;
D.租赁公司
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102、单项选择题 对于配有凭证尾箱的低柜柜台,应对每个工位安装电子监控设备,录像资料保存期限不少于()个月。
A.一个月
B.二个月
C.三个月
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103、单项选择题 下列哪类业务属于交互业务()
A.对公活期存款账户维护
B.内部账信息修改
C.内部账开户
D.内部账销户
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104、多项选择题 会计机构对本单位的会计业务实施统一()。
A.管理
B.指导
C.监督
D.检查
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105、多项选择题 阳光旅行储值卡不提供对账单服务。持卡人对交易如有疑问,应在交易发生日起10日内通过()进行咨询。
A.任一网点
B.客服电话
C.自助设备
D.网上银行
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106、多项选择题 事中监督系统操作柜员可由()担任,采用实名制。
A.网点主管;
B.大堂经理;
C.在我行有1年以上临柜经验的正式员工;
D.在我行有3年以上临柜经验的非正式员工
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107、单项选择题 个人年度总额内购汇、结汇,可以委托()代为办理。
A.直系亲属
B.亲属
C.受委托的他人
D.以上均可
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108、单项选择题 临时柜台的业务操作人员应在日终后返回我行网点,在()的监督下做平账处理。
A.网点柜台经理
B.网点客户经理
C.同级柜员
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109、单项选择题 预警核实以后提交被解除人员退回后,预警显示在待核实预警的()页签。
A.待核实;
B.已核实待解除;
C.已解除;
D.待解除
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110、多项选择题 对外报送的会计报表必须有单位有关负责人签名或盖章,下列各项中,属于有关负责人的是()。
A.单位领导人
B.单位内部审计负责人
C.总会计师
D.会计主管人员
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111、多项选择题 各分支机构和相关部门应当对提交的大额和可疑交易报告中有关数据、信息的()负责。
A.真实性;
B.完整性;
C.及时性;
D.准确性
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112、多项选择题 柜台经理的聘用必须具备的基本条件()。
A.取得会计从业资格证书
B.通过分行组织的上岗资格考试
C.具有良好的职业道德,严谨的工作作风
D.有较强的工作责任心,能坚持原则,工作无重大过失
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113、多项选择题 首次在我行办理业务的,开证行应预留经申请人法定代表人书面授权的被授权人()及具体授权范围。
A.身份证件;
B.签样;
C.签章;
D.印模
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114、单项选择题 单证相符的,开证行同时需要规定申请人须向我行书面确认接受或拒绝接受单据的期限()工作日内。
A.2个;
B.3个;
C.5个;
D.7个
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115、单项选择题 存款人有下列哪些情况,不得申请撤销银行结算账户?()
A.存款人未交回各种重要空白票据及结算凭证
B.存款人尚未清偿其开户银行债务
C.存款人有定期存款
D.存款人有理财存款
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116、单项选择题 会计缩微系统中一个文档至多扫描()个柜员的凭证。
A.1
B.2
C.3
D.多
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117、单项选择题 外币定期整存整取业务起存金额不低于人民币()元等值外汇。
A.50
B.100
C.500
D.1000
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118、多项选择题 在第三方存管业务中,客户可以通过我行柜台办理的业务有()。
A.查询当日转账明细
B.查询某一段时间内的客户资金对账单
C.邮寄对账单
D.查询某一段时间内的转账明细
E.以上都正确
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119、多项选择题 我国现代化支付系统的功能包括()。
A.支持跨行支付清算
B.支持货币市场的资金清算
C.有利于商业银行流动性管理
D.具有较强的支付风险防范和控制机制
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120、多项选择题 汇划下列款项可以免收电子汇划费()。
A.财政金库款项
B.救灾款项
C.抚恤金
D.职工工资
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121、多项选择题 我行不受理哪些基金业务,需申请人直接到相关注册登记人办理().
A.基金转换
B.基金账户冻结
C.非交易过户
D.份额冻结
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122、多项选择题 光大银行可签发的环球汇票币种包括()
A.港币
B.瑞典克朗
C.瑞士法郎
D.日元
E.丹麦克郎
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123、单项选择题 ()负责建立健全客户投诉和反馈机制,通过客服中心、门户网站、内部业务论坛等多个渠道受理客户投诉,切实保障渠道畅通。
A.信息科技部
B.电子银行部
C.运营管理部
D.审计部
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124、单项选择题 支行向上级机构领取现金业务,使用核心系统交易流程正确的是()
A.下级库管员7003——上级库管员7002
B.下级库管员7002--上级库管员7002
C.上级库管员7002--下级库管员7002
D.上级库管员7002--下级库管员7003
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125、多项选择题 个人人民币整存整取存款开户时,可以给客户开具()。
A.储蓄存单
B.储蓄大额定期整存整取存单
C.定期一本通
D.储蓄存款存折
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126、单项选择题 支行上缴分行作废、停用印章后,中国光大银行业务印章上缴清单应由分行运营管理部应加盖()后,返支行一联,留存一联专夹保管。
A.业务专用章(对公)
B.业务专用章(对私)
C.运营管理部公章
D.分行公章
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127、单项选择题 柜台人员应于()调用“8405查询托收承付、委托收款登记”交易查询,是否有当日到期但尚未支付的委托收款。
A.每日日终
B.每周周初
C.每日日初
D.每月月初
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128、单项选择题 定期整存整取在存入时约定自动转存的,客户在第()个转存期或之后的转存期内支取时,系统按到期支取处理,不允许再进行部份支取.
A.1
B.2
C.3
D.4
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129、单项选择题 核心系统对于需要转垫款的银行承兑汇票,备款按失败处理,在结算账户中将没有保证金部分的金额进行()。
A.扣划;
B.冻结;
C.控制;
D.不自动处理
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130、多项选择题 商业银行申请开办中间业务,应符合以下要求()。
A.符合金融市场发展的客观需要
B.不损害客户的经济利益
C.具备合适的管理人员和业务人员
D.具备适合开展业务的支持系统
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131、单项选择题 下列哪项收费不是10元?()
A.密码挂失
B.个人电汇10万元
C.补换卡
D.开立外汇携带证
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132、单项选择题 现金银行本票的代理付款行应为()。
A.出票行的系统内营业机构
B.任意网点
C.同城票交区域
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133、单项选择题 在影像系统中不能增加批注的柜员有().
A.网点受理柜员
B.网点审核柜员
C.中心经办柜员
D.中心主管柜员
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134、多项选择题 如果客户提出索取汇票副本,需由原汇款人提供()。
A.原汇款人有效身份证件
B.《个人特殊业务申请书》,业务类型注明“索取环球汇票副本”
C.原环球汇票申请书第三联
D.原环球汇票复印件
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135、单项选择题 非金融类预判交易要检查的内容有()
A.账户状态
B.币种
C.余额
D.凭证
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136、多项选择题 办理债券一级市场()和债券远期交易时严格按照《中国光大银行人民币债券结算代理业务操作规程》的规定全额收取保证金或保证券,并进行资金债券的划转和结算。
A.赎回;
B.申购;
C.债券买断式回购;
D.债券卖断式回购
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137、单项选择题 对公现金取款业务,以下环节正确的是():
A.现金柜员-受理柜员-审核柜员-中心柜员
B.受理柜员-审核柜员-中心柜员-现金柜员
C.中心柜员-现金柜员-受理柜员-审核柜员
D.审核柜员-受理柜员-中心柜员-现金柜员
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138、单项选择题 柜员间现金调拨时,现金调出柜员填制“现金收入/付出凭证”,必须经()审核调入柜员尾箱余额,确认需要办理调拨后,在该凭证上签字后方可使用相关交易处理。
A.复核柜员
B.调入柜员
C.柜台经理
D.支行主管行长
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139、单项选择题 缩微系统新建批次时同一机构同一天的凭证只能使用()批次,但可以重复使用。
A.1个
B.2个
C.3个
D.4个
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140、多项选择题 在领取人民币及国债票样时,业务处理正确的是()。
A.办理签收
B.登记《重要事项登记簿》
C.登记《重要物品保管和交接登记簿》
D.票样入库保管
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141、多项选择题 下列哪些岗位人员不得兼任()
A.保管使用印、押(压)、证的人员;
B.对公记账复核人员与提出票据清算员;
C.大堂经理与办理储蓄对公记帐业务人员;
D.记账复核人员与凭证档案保管人员。
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142、单项选择题 退票业务在核心系统发起()类预判。
A.金融类交互
B.金融类单项
C.非金融类交互
D.非金融类单项
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143、多项选择题 《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》应具备以下要素:鉴定单位名称及业务公章,鉴定日期,鉴定的券别、版别、数量,鉴定结果,业务主管名章、()。
A.鉴定人员;
B.复核人员;
C.持有人姓名;
D.身份证号码
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144、单项选择题 小额停运前一日日切后,我行所属直接参与者机构()。
A.不再发起往账业务
B.不再接收已轧差的业务
C.不再接收有关通知类信息业务
D.可能存在已轧差状态的业务
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145、多项选择题 进入人工处理环节后,系统自动获取任务。此时,可进行以下操作()。
A.修改文档信息
B.暂时跳过本文档
C.删除当前文档
D.提交文档
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146、单项选择题 以下()汇出汇款方式需要落地处理。
A.客户选择大额支付
B.客户选择同城票交
C.客户选择小额支付
D.客户选择系统内汇款
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147、单项选择题 核心系统自动将账户转入久悬专户后,柜台经办人员应查询并打印“清理不动户清单”,根据清单在()相应账户的备注栏注明“已于*年*月*日转入久悬未取专户”字样,不得办理销户处理。
A.核心系统
B.账户管理系统
C.验印系统
D.影像系统
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148、单项选择题 电子商业汇票持票人应在提示付款期内向承兑人提示付款。提示付款期自票据到期日起()。
A.10日
B.15日
C.20日
D.1个月
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149、多项选择题 对于“341299国结系统结算款项-2120科目”的管理要求是().
A.该科目可以长期挂账
B.分支机构要指定专人负责该科目的核对工作
C.核对工作应每日进行,逐笔勾对
D.该科目原则上应该为零,若不为零应及时处理。
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150、单项选择题 网点将“客户号合并申请表”及相关证件复印件,报送分行。如果原来开户时操作输入错误的,还应出具()一并报送分行公司业务部(对公客户)、私人业务部(对私客户)。
A.书面说明意见;
B.公函;
C.介绍信;
D.相关证明
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151、多项选择题 阳光单位人民币卡帐户资金转入途径及用途不正确的有()。
A.一般帐户转入
B.存取现金
C.将销货收入存入单位卡帐户
D.基本存款户转帐存入
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152、多项选择题 营业机构在办理客户开户业务时,应做到()
A.必须按照《人民币银行结算账户管理办法》中的有关规定,严格审核企业提供的各项开户资料,确保开户资料合规完整
B.开户手续必须由开户单位法定代表人或授权人办理
C.涉及客户签字环节由该有权人在柜台当场面签
D.可将相关资料带回由有权人补签
E.对开户各种资料的公章手工折角核对一致
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153、多项选择题 我行各营业机构只能为各驻华机构开立基本存款账户、(),不得为其开立()或()。
A.基本存款账户
B.专用存款账户
C.一般存款账户
D.临时存款账户
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154、多项选择题 各机构应每日检查以下()报表有无异常挂帐。
A.银行未处理交易清单
B.对开帐户平衡检查差错表的核对
C.应平衡未平衡事项或科目检查表
D.帐务检查出错表的核对
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155、多项选择题 个人贷款变更交易包括()。
A.2401个人贷款个别利率修改
B.2402个人贷款借款期限变更
C.2403个人贷款还款方式变更
D.2408个人贷款展期
E.2411变更借款人信息
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156、多项选择题 对预警进行核实时,可以()核实操作。
A.单笔;
B.多笔(最多可以选中当前页的全部预警);
C.只能单笔;
D.可以对所有预警不管几页同时核实
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157、单项选择题 交接密码时,原则上应由接交人先更改密码再同时做交接登记,登记()时,要将交接的时间具体到*年*月*日*时*分。
A.重要物品交接登记簿;
B.岗位交接登记簿;
C.其他重要事项登记簿;
D.印章保管登记簿
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158、多项选择题 柜员在做帐务交易时,系统自然联动销记表外账的有()。
A.对公定期开户证实书;
B.银行汇票;
C.网上银行支付凭证;
D.外币携带证
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159、多项选择题 以个人名义出资的,其验资款项来源可以采取()方式。
A.现金缴款;
B.个人银行结算账户转账汇缴;
C.现金汇票;
D.单位签发的转账支票;
E.现金本票
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160、多项选择题 下列对转贴现转入业务说法正确的有()。
A.柜台人员无需对转入的商业汇票进行查询
B.汇票应作成转让背书
C.被背书人可不填
D.转贴现转入可分为回购式和卖断式两种
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161、单项选择题 下列哪类业务在发生大额资金汇划时,不需要与客户核对账户大额资金汇划情况,可直接办理。()
A.甲单位使用转帐支票支付乙单位货款500万元;
B.甲单位归还贷款2000万元;
C.甲单位办理银行汇票支付丙单位借款800万元;
D.甲单位办理电汇支付乙单位货款230万元。
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162、单项选择题 核心系统柜员调用()交易,进行开户报备。
A.0801
B.4325
C.4310
D.4311
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163、单项选择题 依托小额支付系统兑付银行票后,我行银行本票由核心业务系统打印并自动编制(项式)()
A.凭证号
B.金额
C.出票日期
D.密押
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164、多项选择题 监督柜员的任职条件说法正确是()。
A.在我行网点柜台工作的经验
B.多个岗位的实际操作经验
C.熟悉各项会计结算制度、规定和办法,并具有核查和分析问题的能力
D.具有一定的会计操作技能
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165、单项选择题 阳光旅行储值卡连续18个月内无交易,我行将按每卡每月人民币()元的标准从第19个月(月末结算)开始直接从卡片账户扣收账户管理费。
A.3
B.5
C.10
D.12
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166、单项选择题 柜员在《中国光大银行对公“周计划”存款协议》银行签章处加盖()印章。
A.转讫
B.业务公章
C.结算专用章
D.柜台业务专用章
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167、单项选择题 对公客户来行办理电话查询密码挂失,应填制()并加盖预留印鉴。
A.个人业务挂失止付通知书;
B.个人特殊业务申请书;
C.银行单证挂失止付申请书;
D.对公客户挂失止付通知书
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168、多项选择题 会计缩微系统中,“新建文档”时要输入文档业务信息()。
A.发生日期
B.凭证类型
C.柜员号
D.网点机构号
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169、多项选择题 凭证扫描完成后,应检查扫描的影像是否清晰、是否齐全。系统提供以下影像浏览方式()。
A.单视
B.双视
C.四视
D.八视
E.十八视
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170、单项选择题 ()是指不需要柜员干预,通过核心业务系统或者进一步联接人民银行大额支付系统或小额批量支付系统自动完成客户账的资金划转和银行间的资金清算。
A.直接转帐
B.间接转帐
C.落地处理
D.人工处理
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171、单项选择题 柜台人员在办理信用卡账户开通和关闭自选分期功能时,应使用()交易。
A.5635交易
B.7832交易
C.“5458”交易
D.“5366”交易
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172、单项选择题 证券交易结算资金账户销户时应首先使用4311交易将账户状态修改为()。
A.报备开户
B.正在使用
C.报备销户
D.销户
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173、单项选择题 我国改革开放以来组建的第一家全国性股份制商业银行是()。
A.交通银行(1987)
B.光大银行
C.兴业银行
D.招商银行
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174、单项选择题 签发现金银行本票时,资金来源应选()。
A.转账或转账待销账
B.现金待销账
C.丁种账
D.以上三种均可
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175、单项选择题 核心业务系统柜员号由()生成并传输到核心系统。
A.人力资源系统(sap)
B.总行数据仓库
C.总行运营部导入
D.分行运营部导入
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176、多项选择题 柜面人员收到带有“样币”字样的人民币现钞处理正确的是()。
A.退回客户
B.应予以收回
C.向持有人追查来源
D.交当地人民银行追查
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177、多项选择题 会计缩微系统对同一天同一机构的凭证().
A.只能扫描在一个批次内;
B.一个文档可以扫描多个柜员的凭证;
C.一个批次可以对应多个文档
D.通过文档提交,可以提交一个批次下的某一文档
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178、单项选择题 客户向银行提交《中国光大银行网上银行服务对公客户申请表》,填写齐全要追加的签约账户信息。柜台审核通过后调用()交易添加.
A.5050\5051
B.5052\5053
C.5054\5055
D.5056\5057
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179、单项选择题 5552信用卡明细查询交易指定信用卡最近()发生的所有已入账交易明细。
A.三个月;
B.一年;
C.一个月;
D.半年
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180、单项选择题 境外个人经常项目项下非经营性结汇,单笔等值()万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币帐户。
A.1
B.2
C.5
D.10
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181、多项选择题 我行客户申请开通小额支付系统通存通兑业务应具备下列条件()。
A.在我行已开立个人活期储蓄存款账户,包括活期一本通(含结算户和非结算户)和阳光卡
B.活期一本通的支付条件只能为凭密码
C.本人与我行任一网点签订“小额支付系统通存通兑业务协议”
D.本人与其代办行签订“小额支付系统通存通兑业务协议”
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182、单项选择题 教育储蓄的优惠政策一个人最多可以享受()次。
A.1
B.2
C.3
D.没有限制
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183、单项选择题 在我行未开立结算账户的客户办理贴现业务时,贴现入账账号为()。
A.2487-1
B.2124-1
C.449-1
D.2115-99
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184、单项选择题 我行代售的美国运通旅行支票的有效期为()。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.永久有效
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185、单项选择题 各分支机构应通过国家外汇管理局个人结售汇管理信息系办理个人结售汇业务,真实、准确、完整录入相关信息,并将相关材料至少保留()年备查。
A.10
B.5
C.20
D.永久保留
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186、单项选择题 凭证式国债面向()发行。
A.社会公众
B.境内个人
C.企事业单位
D.金融机构
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187、单项选择题 网上银行落地处理业务均通过“345501汇出汇款”科目下的()专户进行核算。
A.2121应销记汇出汇款
B.0528其他汇出汇款
C.0529网上银行汇出汇款
D.2115待处理贷方结算款项
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188、单项选择题 对公上收后()柜员应该对业务凭证与影像信息的一致性负责.
A.网点经办
B.网点复核
C.中心经办
D.中心复核
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189、多项选择题 柜台人员应对商业汇票的合法性进行审核,重点是()
A.商业汇票真实性的审核
B.票面要素的审查;
C.背书及粘单的审查;
D.其他审查。
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190、单项选择题 柜员日间进行表外尾箱自查时,应使用“()表外尾箱碰库”交易,清点各种重要空白凭证(包括待销毁重要空白凭证、待销毁阳光卡、作废空白卡等)及有价单证实物数,检查是否与尾箱账面余额一致。码进行核对。
A.9332
B.9331
C.7116
D.7115
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191、多项选择题 下面关于证券公司帐户正确描述的是()。
A.证券公司在我行开立专用帐户,在未获得帐户备案回执前,不得启用该帐户
B.证券公司在我行可开设的专用存款帐户类型主要是客户交易结算资金专用存款帐户和自有资金专用存款帐户
C.当证券公司选择我行作为主办存管银行时,该证券公司在我行只能开立一个自有资金专用存款帐户
D.以上都不对
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192、单项选择题 某机构一名普通柜员将现金上缴给库管员,柜员应在核心系统使用()交易代码完成操作。
A.7002
B.7004
C.7005
D.7007
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193、多项选择题 “个人结售汇管理信息系统”银行端使用人员包括()。
A.业务权限管理员
B.业务管理员
C.业务主管
D.业务经办
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194、多项选择题 帐户类型为“1-卡”和“2-活期一本通”的,可调用“8533环球汇票经办”交易修改()。
A.收款人姓名
B.解付国别(货币代号为“38”的)
C.付款人名称
D.解付行
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195、单项选择题 储蓄国债(电子式)的非交易过户指储蓄国债在两个()账户之间过户,包括有权单位扣划、财产继承、赠予、抵债等。
A.活期一本通
B.卡
C.存单
D.二级储蓄国债托管
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196、单项选择题 柜台基金系统换卡交易为()。
A.5900
B.5901
C.5962
D.5963
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197、单项选择题 各行必须在规定的检查周期内,检查覆盖到所有的自动柜员机,检查完毕后应及时登记(),若有长短款应注明。
A.岗位交接登记簿;
B.重要物品保管和交接登记簿;
C.其他重要事项登记簿;
D.查库登记簿
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198、多项选择题 下列对集中处理优先级的描述正确的是()。
A.加急类业务高于普通类业务
B.交互类业务高于单向类业务
C.交互类业务高于加急类业务
D.发起预判的时间先后
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199、多项选择题 允许开立个人存款证明的储种包括()。
A.整存整取账户
B.在我行购买的凭证式国债
C.购汇保证金
D.通知存款账户
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200、多项选择题 上门送单业务是指由经办单位指派专人在约定的时间将银行已办理且要素完整、需提交客户的票据、其他结算凭证送交客户,主要包括()。
A.已签发的银行汇票
B.已经签发的银行本票
C.已经承兑的银行承兑汇票
D.客户收账通知
E.客户回单
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201、单项选择题 下列哪种情况可以根据联网核查结果直接拒绝办理()。
A.联网核查时,姓名、身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致
B.确定身份证件为虚假证件
C.客户所持的二代身份证无法通过我行识别仪识别
D.以上全是
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202、多项选择题 境内个人所购外汇可以存入本人境内外汇账户,可以汇出境外,可以持()等携出境外。
A.汇票
B.旅行支票
C.信用证
D.信用卡
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203、多项选择题 下列关于商业汇票转贴现转出/再贴现操作说法正确的是()
A.柜员应在核心系统调用“7303代保管品出库/贴现票据取出”交易,并将汇票交票据中心经办人员;
B.收到的款项应暂挂341201待销贷方账项;
C.柜台人员应在核心系统用“6503票据转出”交易记账,进行转出票据款暂挂(321299-2341-5)的挂帐;
D.柜台人员需要根据票据系统打印的“转卖业务划款通知书”调用“6517贴现划款”交易将341201待销贷方账项与转出票据款暂挂(2341-4)对转。
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204、单项选择题 营业执照由工商行政管理局颁发,工商注册号由()位数字本体码和1位数字校验码组成。
A.13
B.14
C.15
D.12
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205、多项选择题 核心系统支持以下()转换,转换后的凭证支付条件为凭密码,且与原阳光卡交易密码相同。
A.将卡内的整存整取、定活两便、通知存款账户转换成存单
B.将卡内的整存整取、定活两便、通知存款账户转换成储蓄存折
C.将卡内的存本取息、零存整取、整存零取、教育储蓄账户转换成储蓄存折
D.将卡内的存本取息、零存整取、整存零取、定活两便账户转换成储蓄存折
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206、单项选择题 以下对于专用存款资金管理,理解正确的是()
A.财政预算外资金、证券交易结算资金可支取现金。
B.开户行对各项专用资金的使用不负监督责任。
C.收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金。
D.基本建设资金、更新改造资金不需审批,可支取现金。
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207、单项选择题 中国人民银行或者其分支机构实施现场反洗钱检查前,应填写现场检查立项审批表,列明检查对象、检查内容、时间安排等内容,经()批准后实施。
A.当地人民银行;
B.金融机构;
C.分支行;
D.中国人民银行或者其分支机构负责人
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208、单项选择题 中央预算单位从其基本存款账户、基本建设资金专用存款账户以外的开户银行取得的贷款,在该贷款银行开设一个()账户。
A.基本存款
B.null
C.一般存款
D.临时存款
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209、多项选择题 下列哪些不属于柜台经理的职责范围()。
A.“三防一保”
B.办公用品采购
C.行政经费报销
D.定期组织柜台人员学习培训
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210、单项选择题 通知存款实际存期不足通知期限的,按照()计息。
A.通知存款利率
B.活期存款利率
C.不足时间按照活期存款计息
D.支取部分按照活期存款计
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211、填空题 核心系统中,每笔抵债资产均有一个抵债资产编号来反应,一个抵债资产编号分别对应()待转抵债资产账号和()待处理抵债资产账号。
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212、单项选择题 在第三方存管业务中,客户资料修改交易为()。
A.5437
B.5423
C.5424
D.以上都不正确
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213、单项选择题 委托贷款在入账时要指定手续费的金额和收取方式,收取的手续费会自动记入()委托贷款(代理)手续费收入。
A.731-1
B.754-1
C.736-1
D.735-1
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214、单项选择题 方正奥德汇通票据处理平台验印业务量统计报表适用范围()。
A.账户通过率排名(前台、后台)
B.各网点验印笔数(前台、后台)
C.通过率过低账户的查询
D.账户数统计(按类型、印鉴质量分)
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215、单项选择题 根据外币清算的相关规定,目前需要上报头寸的币种仅限于()。
A.日元
B.港币
C.美元
D.欧元
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216、多项选择题 我行电子支付系统支持以下()种支付模式。
A.手机动态密码支付
B.账户密码支付
C.阳光网盾数字证书支付
D.密码器支付
E.阳光令牌密码支付
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217、多项选择题 我行目前使用的汇票专用章,刻制了()。
A.银行机构代码
B.联行行号
C.票据清算号
D.银行名称
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218、单项选择题 涉及故障维护的,应填写(),记录自动柜员机故障发生、维护等详细情况。
A.自动柜员机清机、加钞登记簿;
B.自动柜员机钞箱交接登记簿;
C.自动柜员机吞卡登记簿;
D.自动柜员机故障维护登记簿
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219、单项选择题 下列哪类业务不需要柜台进行身份联网核查()。
A.开立单位结算帐户
B.开立个人结算帐户
C.办理密码挂失
D.办理贷款入账
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220、多项选择题 留学加拿大的国际学生申请开立加拿大丰业银行账户需向我行提供()资料。
A.护照
B.短期居留签证
C.加拿大教育机构的录取通知书
D.身份证
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221、多项选择题 各驻华机构专用存款账户名称可包括()。
A.可与基本存款账户名称一致
B.基本存款账户名称+内设机构(部门)名称
C.基本存款账户名称+资金性质构成
D.基本存款账户名称+收入汇缴专用存款帐户
E.基本存款账户名称+业务支出专用存款帐户
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222、多项选择题 对私活期账户修改通兑标志()。
A.分行范围内办理
B.只能在原开户行办理
C.可以由他人代办
D.必须本人办理
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223、多项选择题 对于理财产品账户,若客户需要办理开具存款证明业务,应持()到开户行办理。
A.协议书
B.理财计划权利凭证
C.个人身份证件
D.如为他人代办的,还需出具代办人身份证件
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224、多项选择题 在固定资产贷款业务中,以下表述正确的是()。
A.根据合同约定,我行可按照开立贷款发放账户的流程,为借款人在我行开立还款准备金账户。
B.还款准备金账户开立后,柜台开户人员应将该账户相关信息向经营单位报备。
C.除非经贷款行同意,还款准备金账户不得开通网上银行支付业务、不预售支票。
D.以上表述均正确
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225、单项选择题 取得抵债资产时,原则上必须经过资产评估机构评估按照()法确定资产价值。
A.现行市价法
B.资产原值
C.资产原值减值
D.移动平均
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226、单项选择题 电子商业汇票自赎回开放日起至赎回截止日止,为()。
A.票据赎回期
B.票据开放期
C.赎回开放期
D.以上都不是
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227、单项选择题 对于在反洗钱客户风险等级管理系统上线前开户的客户,系统将()其为低风险等级客户,客户开户行应根据实际情况调整客户风险等级。
A.指定;
B.默认;
C.回显;
D.录入
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228、多项选择题 预警的整改状态包含()。
A.待整改;
B.整改退回;
C.已整改;
D.整改通过;
E.初始状态
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229、多项选择题 系统对外汇清算业务的控制包括()。
A.起息日控制
B.发报截止时间控制
C.自由通过时间控制
D.超权限授权控制
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230、多项选择题 开户单位如违犯《现金管理暂行条例》,开户银行有权一律处以罚款()
A.超出规定范围和限额使用现金的;
B.保留账外公款的;
C.对现金结算给予比转账结算优惠待遇的;
D.只收现金拒收支票、银行汇票、本票的;
E.用不符合财务制度规定的凭证顶替库存现金的
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231、单项选择题 对公客户申请开办网上支付对公业务时,必须在成为我行网上银行()的前提下,开通电子支付功能。
A.银行代管
B.专业版
C.查询版
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232、多项选择题 个人外汇业务中境内个人是指持有()的中国公民。
A.居民身份证
B.军人身份证件
C.武装警察身份证件
D.护照
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233、单项选择题 西联汇款发汇业务可以用于发汇的币种有()。
A.人民币
B.港币
C.美元
D.任意可自由兑换货币
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234、单项选择题 柜台经理在营业网点组织的结算业务培训()不少于一次,对于网点收到分行转发的各类结算业务相关通知和文件,柜台经理应及时传达给柜员,并组织柜员认真学习。
A.每周
B.每旬
C.每月
D.每年
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235、单项选择题 其中一次性提取现金()(含)以上的,应请取款人必须至少提前一天以电话等方式预约,以便银行准备现金。
A.20万元;
B.30万元;
C.10万元;
D.50万元;
E.100万元
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236、单项选择题 国内信用证议付时,应按规定计算议付利息、实付议付金额,议付利率比照()执行。
A.存款利率;
B.贷款利率;
C.贴现利率;
D.罚息利率
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237、多项选择题 通过网上银行渠道客户已经可以自助开通的业务包括()
A.理财通
B.加息宝
C.账户变动短信通知
D.基金买卖
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238、多项选择题 以下基金业务不可以撤单的是()。
A.申购
B.登记基金账户
C.资金账户签约
D.定投
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239、多项选择题 中央预算单位能开设以下账户()。
A.党费、工会经费专用存款账户;
B.一个基本存款账户;
C.多个预算收入汇缴专用存款账户;
D.多个基本建设资金专用存款账户
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240、多项选择题 中央财政授权支付业务资金的支付与清算必须遵循安全、及时、准确的原则。为此,代理经办行应当及时、准确办理财政资金的支付与清算业务,管理预算单位零余额账户,及时解决资金汇划中出现的问题,确保财政资金及时拨付,并接受()的监管.
A.总行
B.人民银行
C.财政部
D.外管局
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241、多项选择题 客户通过柜台办理以下()业务必须由本人持有效身份证件进行办理。
A.网上支付签约
B.网上支付限额修改
C.网上支付解约
D.以上都对
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242、多项选择题 下列对存款证明业务描述正确的有()。
A.开具的存款证明金额在人民币100万元以下的有权签发人为支行柜台经理
B.核心系统支持客户跨机构办理
C.开立存款证明收取手续费每份人民币20元
D.开具的存款证明金额在人民币100万元(含)以上的有权签发人为支行行长。
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243、单项选择题 客户若使用()开通电子支付时,若该客户在核心系统没有客户号,则柜员应先调用[0201建立对私客户信息],开立客户号,并打印内部通用凭证后,再为其开通电子支付。
A.借记卡;
B.信用卡;
C.性质为结算账户的活期一本通
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244、单项选择题 小额通存通兑业务收费标准:原则上通存、通兑业务按交易金额的()收取,最低限额()元,最高限额()元,查询业务按每笔()元收费。若当地人行另有规定的,可从其规定。若分行根据业务需要、当地情况等原因另行制定收费标准的,应报总行零售业务部、计财部审批后,向当地人行备案。
A.千分之5,5,50,2
B.千分之一,5,50,2
C.千分之一,2,50,2
D.千分之5,10,50,2
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245、单项选择题 现金管理业务中,集团母账户必须在我行开立()。
A.结算账户
B.协定账户
C.协议账户
D.外币账户
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246、单项选择题 在我行办理西联汇款发汇业务可否代办()。
A.不可以,必须本人办理
B.可以,任何人都可以代办
C.可以,但需提供双方有效身份证件及委托书
D.可以,必须是直系亲属关系并提供双方有效证件及委托书
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247、单项选择题 柜台客户基金产品净值查询交易为()。
A.5936
B.5937
C.5938
D.5939
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248、单项选择题 储蓄国债非交易过户业务允许整个托管帐户整体过户,也允许托管帐户内单笔过户。每笔交易向客户收取手续费()元,整体过户可视为一笔业务,系统自动从转出方活期帐户中扣除。
A.50
B.100
C.200
D.免费
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249、填空题 发到银行汇票的查询应当在()进行查复,有特殊原因不能查复的,查复时间最迟不得超过()。
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250、多项选择题 在法人账户透支业务中,对于未生效的协议可以调整的内容包括生效日、(),但不允把生效日调整到当前日或早于当前日。
A.合同编号
B.透支额度
C.到期日
D.利率
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251、单项选择题 根据损益科目分户账结转前的余额编制的报表是()。
A.资产负债表
B.利润表
C.利润分配表
D.现金流量表
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252、单项选择题 下列业务属于集中处理单项类业务有()。
A.内部户开户
B.对公结构性存款销户
C.通知存款部分支取
D.内部帐销户
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253、多项选择题 核心系统需要柜员手工调用交易处理销号的凭证有()。
A.来账凭证;
B.转帐支票;
C.网上银行支付凭证;
D.活期一本通
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254、多项选择题 办理对公存款账户开户时,柜员还应与()或()进行开户事宜的电话确认,核实无误后方可为客户办理开户手续。
A.开户单位负责人
B.经办人
C.财务负责人
D.客户经理
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255、单项选择题 为客户办理支付结算业务进行联网核查时,若姓名、身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为假证件的应()。
A.拒绝办理
B.暂停办理
C.继续办理
D.暂停办理进一步核实身份
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256、多项选择题 我国《商业银行法》规定商业银行不得从事的业务有().
A.从事信托投资业务
B.从事证券经营业务
C.向非银行金融机构和企业投资
D.买卖政府债券
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257、多项选择题 如遇客户身份信息核查结果为身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,以下哪类业务原则上应暂停办理,做进一步核实()。
A.单位大额电汇
B.增加及修改支付条件
C.个人取现30万元
D.理财账户开户
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258、单项选择题 人民币协定存款小于等于基本留存余额部分按结息日中国人民银行公布的人民币()利率和计息方式计息。
A.活期存款
B.定期存款
C.通知存款
D.协定存款
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259、单项选择题 阳光卡单位卡系统内异地转账按()收费。
A.按转帐金额的1%支付手续费,无上下限限制
B.按转账金额的1%支付手续费,最低10元,最高500元,不足10元的按10元计收。
C.按转账金额的0.5%支付手续费,最低1元,最高500元,不足1元的按1元计收。
D.按转账金额的0.5%支付手续费,最低2元,最高500元。
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260、多项选择题 根据《储蓄管理条例》规定,下面关于储蓄存款利率和计息正确的是()。
A.未到期的定期储蓄存款,全部提前支取的,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,按存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息
C.活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整,按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,分段计算定期储蓄存款利息
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261、单项选择题 银行账户管理系统中,()操作员的最大权限是:开立、变更、撤销、年检、久悬银行结算账户,管理待核准信息,修改存款人密码、打印已开立银行结算账户清单、浏览公告、使用在线帮助功能、批量导入个人银行结算账户,制作账号批量变更和账户批量迁移对照表,查询、统计银行结算账户信息。
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
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262、多项选择题 我行外汇类出国金融业务包括以下哪些业务()
A.个人结汇
B.个人购汇
C.西联汇款
D.签发外币携带证
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263、多项选择题 我行可签发的环球汇票币种包括()。
A.新加坡元
B.英镑
C.欧元
D.澳元
E.加拿大元
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264、单项选择题 用于客户在柜台办理自动还款的查询、设置、修改业务的交易为()。
A.5558
B.5849
C.5366
D.5855
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265、单项选择题 柜员须至少每月检查一次的是()。
A.重要空白凭证
B.印章及机具
C.代保管品
D.贴现票据实物
E.业务传票管理
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266、单项选择题 以下关于客户购买旅行支票业务,说法错误的是()。
A.客户应出示本人有效身份证件
B.按旅行支票发行机构规定的格式填写“购买合约书”
C.不允许他人代理购买旅行支票
D.同一客户当日单笔或多笔购买旅行支票金额不能超过等值25000美元
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267、填空题 异地支取()时,核心系统自动从()账户中直接扣收手续费;异地支取()时,手续费由()收取现金。
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268、单项选择题 离行式自动柜员机维护柜、保险柜的备用钥匙和自助银亭加钞室门的备用钥匙由()入保险柜保管。
A.清分人员;
B.加清钞人员;
C.对账人员;
D.现金中心主任
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269、多项选择题 国内信用证银行付款方式分为()三种。
A.远期付款;
B.即期付款;
C.延期付款;
D.议付
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270、多项选择题 客户与我行签订的票据托管协议内容包含但不限于()。
A.票据的保管方式、背书方式
B.上门服务交接方式
C.发出托收、委托收款
D.信息代录委托等服务条款
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271、单项选择题 清机加钞、客户投诉或银联反映自动柜员机出现长短款时,最迟不得超过得知长短款差错的()。
A.次日;
B.下一工作日;
C.3天;
D.1天
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272、多项选择题 以下基金业务可以撤单的是()。
A.基金账户开户
B.修改客户资料
C.认购
D.选择分红方式
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273、多项选择题 境内机构、驻华机构申请购买外币旅行支票的方式有()。
A.经常项目外汇帐户内的资金
B.外汇资本金帐户内的资金
C.外币现钞
D.人民币帐户内的资金购汇后购买
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274、多项选择题 下列关于国债提前兑付,正确的有()。
A.发行期内提前兑付不计国债利息
B.过了发行期未到兑付期,半年以内(不含)不计息
C.过了发行期未到兑付期,半年以内(不含)按半年计息
D.到期或逾期兑付,按照国债发行期限计息
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275、单项选择题 如客户持已在网上银行追加的定期一本通或定期存折办理对外转帐功能设置应选择()交易。
A.1477
B.5401
C.5410
D.5396
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276、多项选择题 营业网点经办人员对于已进行核查的姓名和身份证号码进一步核实后,应使用5569交易维护核查标识为()。
A.公安证明核实
B.佐证核实
C.确认假身份证
D.二代证核实
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277、单项选择题 公务卡的信用额度,由预算单位根据银行卡管理规定和业务需要,与发卡行协商设定。原则上每张公务卡的信用额度不超过()元、不少于()元。持卡人在规定的信用额度和免息还款期内先支付,后还款。
A.10万元,5万元
B.5万元,2万元
C.2万元,1万元
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278、单项选择题 验印系统中的印鉴组合模式是指在凭证验印时,根据不同的()来调用。
A.印章组合
B.金额范围
C.客户要求
D.手签字
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279、单项选择题 预约开立加拿大丰业银行账户手续费()人民币/笔。
A.50元
B.100元
C.150元
D.200元
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280、单项选择题 柜员在处理“1304通知存款取款/销户”交易时,柜员应注意()栏位必须输入,否则系统将以活期计息。
A.金额
B.账号
C.通知序号
D.证件号码
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281、单项选择题 基金的分红方式包括()。
A.现金红利和自动再投资两种分红方式
B.仅现金红利一种分红方式
C.仅自动再投资一种分红方式
D.以上都不正确
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282、多项选择题 非帐务流水根据具体情况,加盖()或()。
A.柜台业务专用章。
B.不加盖任何业务章戳。
C.转讫章。
D.以上都不对。
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283、单项选择题 企业客户电子支付签约、关闭渠道()。
A.柜台
B.企业网银专业版
C.企业网银查询版
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284、单项选择题 存款人在异地的临时经营活动可以在异地开立()帐户。
A.一般存款帐户
B.临时存款帐户
C.基本存款帐户
D.专用存款帐户
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285、多项选择题 会计部门应定期逐笔核对()确保代保管帐实相符。
A.代保管实物
B.专夹保管的“入库凭证”
C.代保管品表外帐
D.核心系统中代保管品登记簿
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286、单项选择题 汇兑业务的往账撤销与往账申请退回业务等申请撤销类业务只能由()处理。
A.网点
B.中心
C.集中
D.总行
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287、多项选择题 外币通知存款销户时,临柜人员应按以下情况处理()。
A.审核存款单位出具单位定期存款开户证实书
B.存款单位出具“通知存款支取通知书”第二联
C.核验通知书上的预留印鉴
D.使用9981交易,按照通知书的事项录入
E.业务类型选择“1-交互”,借贷标志选择“0-借方”
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288、多项选择题 目前我行联网核查的方式包括()。
A.核心业务系统
B.联网核查系统
C.人行账户管理系统
D.个人信用数据库系统
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289、填空题 网点受理的客户提出贷方票据必须加盖(),进账单贷方凭证必须加盖()和受理柜员个人名章。
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290、多项选择题 办理以下银行业务,需要对客户提供的身份证信息进行核查的业务是()。
A.开立存款证明
B.个人现金电汇
C.个人银行卡解锁
D.个人结算账户汇款30万元
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291、多项选择题 电话银行服务内容包括()。
A.账户查询
B.卡内账户转定期
C.国债买卖
D.阳光卡小额质押贷款
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292、多项选择题 对公现金取款业务,受理柜员审核相关凭证无误后,受理柜员审核无误后,在核心系统前台使用9981金融业务预判处理,按照现金支票的事项录入,此交易中,业务类型应选择(),借贷标志应选择()。
A.单项
B.交互
C.借方
D.贷方
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293、多项选择题 客户批量签约网银成功后,对外转账功能尚未开通,客户本人可持()到我行任一营业网点申请开通网上银行对外转账功能。
A.本人持有效身份证件原件
B.已在网银加挂的借记卡或活期一本通
C.中国光大银行网上银行个人客户申请表
D.以上均不正确
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294、单项选择题 对于客户未用缴回、柜员日常使用作废和停用作废的重要空白凭证,柜员应()上缴支行库管员。
A.每天
B.每周
C.每月
D.每年
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295、单项选择题 客户如需提前终止票据托管业务,需提前()向我行提供《中国光大银行票据托管委托协议终止申请书》。
A.十个工作日
B.十天
C.十五个工作日
D.一个月
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296、单项选择题 下面关于异地活期储蓄业务手续费标准不正确的是()。
A.异地存、取外币,核心业务系统按当日中间价折成人民币收取手续费,收费标准按折成人民币后金额的千分之五收取,最低限额5元,最高无上限
B.活期储蓄账户异地通兑取外币,应按规定以现金方式收取手续费
C.异地支取人民币,按交易金额的千分之五收取,最低限额2元,最高限额50元
D.异地存、取人民币,按交易金额的千分之五收取,最低限额2元,最高限额20元。
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297、单项选择题 人民银行分支机构在收到银行机构报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料后,应在()个工作日内完成对开户申请资料的审核。
A.2
B.3
C.5
D.7
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298、多项选择题 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,若款项来源为赡家款须提供()在银行办理。
A.本人有效身份证件
B.直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明
C.境外给付人相关收入证明
D.境外付款人的护照
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299、单项选择题 申请签发外币银行汇票,客户的资金来源必须为()。
A.现钞
B.现钞、现汇都可以
C.现汇
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300、多项选择题 每年6月及11月的银企特种对账单按照()为单位进行打印。
A.不同客户账号
B.同一客户号
C.同一开户机构
D.全辖开户机构
E.客户账户户名
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