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银行从业资格考试：操作风险管理考试试题（最新版）
2023-11-15 00:33:27 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、判断题  业务外包的最终责任人是商业银行。()


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2、多项选择题  操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括()引起的操作风险。

A.人员
B.流程
C.经营环境
D.组织结构
E.经营场所安全性


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3、判断题  风险监测中的因果分析模型就是对风险诱因、风险程度和损失金额进行历史统计。()


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4、单项选择题  在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素，它是指()。

A.银行结算支付系统失灵
B.因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误
C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价
D.与市场上同类金融产品不相匹配


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5、多项选择题  商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括()。

A.明确损失所有者
B.总损失数额信息
C.损失事件发生的时间、发生的单位信息
D.总损失中收回部分信息
E.损失事件发生的主要原因的描述信息


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6、判断题  作为关键流程的有效控制与否的证据，文件/合同历来是各商业银行加强档案管理的重点。()


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7、单项选择题  下列不属于产品设计缺陷的表现的是()。

A.提供的产品在业务管理框架方面不完善
B.提供的产品在权利义务结构方面不健全
C.提供的产品在风险管理要求方面不完善
D.提供的产品在售后服务方面考虑不周到


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8、判断题  商业银行不用表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件。()


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9、单项选择题  交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。

A.可规避的操作风险
B.可降低的操作风险
C.可缓释的操作风险
D.应承担的操作风险


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10、单项选择题  商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有()两类的严格程序。

A.市场风险模型开发和模型独立控制
B.信用风险模型开发和模型独立预测
C.系统风险模型开发和模型独立操作
D.操作风险模型开发和模型独立


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11、判断题  操作风险是银行自身导致的，它可以通过加强银行内部管理和制度建设来有效降低。()


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12、单项选择题  电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于()引发的风险。

A.外部事件
B.人员因素
C.系统缺陷
D.内部流程


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13、单项选择题  核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，它体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险，下列()不是这种风险的表现。

A.缺乏足够的后援/替代人员
B.相关信息缺乏共享和文档记录
C.雇员成本增加
D.缺乏岗位轮换机制


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14、单项选择题  评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。

A.全员风险识别与报告
B.控制措施评估
C.作业流程分析、风险识别与评估
D.制定与实施控制优化方案


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15、判断题  在风险表中，颜色越深表明风险越严重，o表示风险恶化，1表示风险好转。()


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16、单项选择题  现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。

A.错误监控/报告
B.结算/支付错误
C.产品设计缺陷
D.财务/会计错误


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17、多项选择题  下列属于风险缓释措施的有()。

A.制定应急和连续营业方案
B.建立完善的风险监管体系
C.购买保险
D.业务外包
E.计提预期损失


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18、多项选择题  在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有()。

A.流程分析法
B.情景模拟法
C.风险地图法
D.调查问卷法
E.损失分布法


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19、单项选择题  在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。

A.政府财政政策的改变
B.公共利益集团持续的压力/运动
C.极端组织的行动或政变
D.政权发生更替


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20、单项选择题  下列关于操作风险评估的说法错误的是()。

A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险
B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行
C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估
D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则


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21、多项选择题  下列关于操作风险计量方法的说法，正确的有()。

A.基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行
B.高级计量法的风险敏感度更高
C.对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据
D.商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据
E.《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准


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22、多项选择题  在《巴塞尔新资本协议》中，商业银行可供选择的操作风险监管资本计算方法有()。

A.情景分析法
B.替代标准法
C.风险控制法
D.标准法
E.高级计量法


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23、多项选择题  在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的()三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。

A.风险指标
B.风险成因
C.风险成本
D.风险损失
E.风险发生频率


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24、单项选择题  内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。

A.有效性;及时性
B.有效性;敏感性
C.有效性;完整性
D.有效性;准确性


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25、单项选择题  商业银行不能正常为客户提供服务属于()风险。

A.不完善内部程序
B.系统缺陷
C.人员因素
D.外部事件


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26、判断题  关键风险指标应遵循的原则是相关性、可测量性、风险敏感性、有效性。()


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27、单项选择题  商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理，对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是()。

A.追求快速见效，只需考虑短期效果
B.系统要大而全，使用国内领先的信息设备
C.从战略高度评价经营管理的需求，慎重对待系统设计、开发全过程
D.系统越大越好，可以超越本行业务要求


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28、判断题  未及时收回账务对账单属于柜台业务中账户开立、使用、变更与撤销的主要操作风险点。()


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29、多项选择题  监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。

A.资格要求
B.定性标准
C.定量标准
D.情景分析
E.内部控制


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30、单项选择题  下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。

A.公司治理
B.合规管理文化
C.信息系统
D.外部控制


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31、单项选择题  采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。

A.18%
B.12%
C.15%
D.10%


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32、单项选择题  相比较而言，()最容易引发操作风险的业务环节。

A.法人信贷业务
B.柜台业务
C.代理业务
D.资金交易业务


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33、多项选择题  下列属于可缓释的操作风险的有()。

A.火灾
B.抢劫
C.高管欺诈
D.改变市场定位
E.交易差错


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34、单项选择题  金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。

A.数据/信息质量
B.违反系统安全规定
C.系统设计/开发的战略风险
D.系统的稳定性风险


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35、单项选择题  系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。

A.数据/信息错误
B.违反系统安全规定
C.系统的稳定性、兼容性、适宜性
D.系统的稳定性风险


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36、多项选择题  某商业银行与某数据信息中心达成协议，由该数据信息中心负责该事业单位的计算机中心的安全运营。关于该协议，下列说法正确的有()。

A.签订协议的行为是业务外包
B.该事业单位签约的目的是转移本单位的操作风险
C.该外包业务的最终责任人是该数据信息中心
D.该行为是可降低的风险
E.本单位的账务系统业务也可以同数据信息中心一样外包出去


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37、单项选择题  巴塞尔委员会将操作风险定义为()。

A.操作过程中产生的突发事件，并且人们不能精确预测这种突发事件发生的几率
B.商业银行从业人员在交易时，面对的不确定情况
C.由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
D.由于利率、汇率等原因，银行业务量变动所带来的风险


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38、判断题  实证研究表明，系统缺陷是操作风险的最主要因素。()


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39、多项选择题  健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素有()。

A.决策
B.建设与管理
C.执行与操作
D.监督与评价
E.改进


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40、单项选择题  使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑()。

A.宏观环境和外部控制
B.关键的业务经营环境和内部控制
C.监管环境和市场竞争
D.国家环境和政策风险


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41、单项选择题  银行的员工在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识/技能，按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于()造成的损失。

A.知识/技能匮乏
B.失职违约
C.核心雇员流失
D.违反用工法


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42、单项选择题  管理流程不清晰属于内部流程因素中的()内容。

A.结算/支付错误
B.财务/会计错误
C.文件/合同缺陷
D.交易/定价错误


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43、单项选择题  抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的()。

A.文件合同缺陷
B.财务/会计错误
C.结算支付错误
D.产品设计缺陷


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