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银行柜员考试：外汇管理考试试题（考试必看）
2023-11-15 02:44:37 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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2、多项选择题  对C企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。

A、逐笔到所在地外汇局办理登记手续。
B、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按本细则规定向所在地外汇局报送信息；
C、企业不得办理90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务；不得办理90天以上（不含）的延期付款、托收业务；不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；
D、企业不得办理转口贸易外汇收支。


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3、单项选择题  （）的结汇要传真省行，并可执行汇价上浮万分之四的优惠

A、超过等值（不含）100万美元
B、超过等值（含）100万美元
C、超过等值（含）500万美元
D、超过等值（不含）500万美元


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4、单项选择题  信用证规定提交全套正本海运提单，在信用证规定的单据未到开证行而货物已到达港口的情况下，进口商为及时提货箱开证行申请开立提货保函，交船运公司先予提货，待进口商取得正本海运提单后，再以其换回原提货保函的融资方式为（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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5、单项选择题  若USD/JPY的即期价格为124.00/10，1个月远期升（贴）水是24/20，则USD/JPY的一个月远期价格是（）。

A、124.24/30
B、124.20/34
C、123.76/90
D、123.80/86


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6、单项选择题  根据市联社有关规定，小额外汇存款根据中国人民银行有关规定及同业情况挂牌公布，大额外汇存款超过（）的外汇，单位与信用社（合作银行）协商存款利率，报市联社批准后执行，单位应得利息按所存外币币种计付同种外币。

A、200万美元，
B、300万美元，
C、500万美元，
D、100万美元。


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7、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）公布实施的。

A、全国人民代表大会
B、中国人民银行
C、国家外汇管理局
D、国务院


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8、多项选择题  下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。

A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。


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9、单项选择题  付汇提供的各项单据，金额存在差异，付汇金额依就（）原则确定.

A.最大
B.最小
C.相等
D.总金额


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10、单项选择题  外债单笔结汇20万美元以上，须提供（）。

A.书面支付命令和用途合同。
B.用途合同和人民币发票。
C.上一次外债结汇的使用清单。


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11、单项选择题  通过境内银行收到（）款项或向（）支付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。

A、保税区
B、境外
C、出口加工区
D、上海钻石交易所


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12、单项选择题  在岸账户与境内NRA账户、OSA账户发生收付业务时，审核资料的原则为（）。

A、与NRA账户交易视同境内，与OSA账户交易视同境外
B、与NRA账户交易视同境外，与OSA账户交易视同境内
C、均视同境内
D、均视同境外


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13、单项选择题  境内居民个人投资境外证券市场，应采取以下方式（）。

A.通过具有合格境内机构投资者资格的证券公司或基金管理公司办理
B.通过具有代客境外理财产品资格的商业银行或具有受托境外理财业务资格的信托公司办理
C.以上都对


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14、单项选择题  对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额都为每人每年等值（）美元（含）。

A、5000
B、8000
C、20000
D、50000


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15、多项选择题  非居民办理外币现钞等值5000美元以上汇出境外时，应审核（）。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、《非居民外汇收支情况表》
D、如他人代办需提供代办人真实身份证明和书面委托证明


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16、问答题  简述外汇管理对于远期结售汇业务的主要要求。


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17、单项选择题  为企业办理单笔结100万美元外债结汇，要向省行传真外汇局出具的（）.

A、《卖出外汇申请书》、
B、《资本项目结汇核准件》
C、《外商投资企业资本金结汇申请书和支付命令》
D、《100万美元以上（含100万美元）结汇呈批表》


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18、多项选择题  银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理方法为（）。

A、个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理
B、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理
D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向外汇局报告


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19、多项选择题  现阶段在银行间外汇市场除了开办人民币兑美元、欧元两种货币的货币掉期交易外，还有哪几种货币？（）

A、英镑
B、澳元
C、港币
D、日元


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20、单项选择题  延期付款指进口货物货到付款项下合同约定付汇日期晚于合同约定进口日期或实际付汇日期晚于实际进口报关日期（）以上（不含）的付汇。

A、180天
B、60天
C、一个月
D、90天


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21、单项选择题  办理汇入汇款退汇，对私手续费的收取标准为等值（）美元/笔。

A、5
B、10
C、20
D、25


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22、单项选择题  有违反《中华人民共和国外汇管理条例》将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额（）以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额（）以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、20%、20%，
B、30%、30%，
C、40%、40%，
D、50%、50%。


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23、填空题  一个季度内超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补累计达到（）次以上的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。


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24、单项选择题  以下属非法套汇行为的是（）。

A、以欺骗手段将境内资本转移境外的；
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
C、违反规定将境内外汇汇出或携带出境；
D、擅自改变外汇用途。


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25、填空题  外汇局和外汇指定银行办理佣金售付汇手续时，应（）收账通知（结汇水单）。


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26、单项选择题  某境外旅游者通过网络租用了境内居民张某的公寓，作为世博期间在上海的住所，张某收到境外汇入的房租，应申报为（）。

A.202030因私旅游收入
B.602050出售境内建筑物
C.211090服务—其他
D.302012建筑物租金收入


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27、多项选择题  银国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知，行具有下述来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇（）.

A、依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金；
B、抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金）取得的人民币资金；
C、扣收的人民币保证金；
D、其他合法途径获得的人民币资金。


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28、多项选择题  外汇局对企业办理预收货款合同登记手续、提款登记手续、注销手续的时限，以下描述正确的是（）。

A、办理预收货款合同登记，若是新签约合同含预收货款的，应在合同签约之日起15个工作日内；
B、办理预收货款提款登记，应在按合同约定收到预收货款之日起15个工作日内；
C、办理预收货款注销手续，应在已登记预收货款项下货物报关出口之日起15个工作日内：
D、办理预收货款合同登记时，若合同中未约定而实际发生预收货款的，应在实际收到预收货款之日起15个工作日内；


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29、单项选择题  跨境贸易人民币结算业务所引起的跨境人民币（）信息属于国际收支统计申报范围。

A、流量
B、存量
C、流量和存量
D、以上都不是


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30、单项选择题  有表明付款日期的汇票视为（）.

A.无效的汇票
B.即期汇票
C.出票日付款的汇票
D.付款人自由确定付款日的汇票。


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31、单项选择题  外汇局给企业出具的外汇业务核准件有效期为几天？（）

A、5个
B、6个
C、7个
D、15个


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32、单项选择题  根据UCP600，银行有从交单次日起至多（）个银行工作日确定交单是否相符.

A.3
B.5
C.7
D.10


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33、单项选择题  个人结售汇管理信息系统中，由（）负责每天设置外汇局系统的本网点营业开始和营业结束。

A、业务主管
B、复核
C、业务经办
D、权限管理员


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34、填空题  备用信用证具有二重性，形式上是（），性质上属于保函。


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35、多项选择题  携带外汇出境总金额在等值5000美元以上，10000美元（含）以下的，办理银行须审核（），并签发《携带外汇出境许可证》.

A、书面申请
B、有效签证或签注的，护照或往来港澳通行证，往来台湾通行证
C、存款证明或利息清单或取款凭条或相关购汇凭证
D、如从直系情书外汇存款中提取外币现钞的，还应提供亲属关系证明（结婚证、户口本或公证书）


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36、单项选择题  机构关闭资本项下外汇账户时凭外汇局批件和（）办理。

A、通知书
B、开户申请书
C、组织机构代码证
D、撤销账户申请书


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37、问答题  在哪些情况下国家外汇管理局及其分支局将根据《中华人民共和国外汇管理条例》有关规定暂停或者取消银行结售汇业务经营资格？


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38、单项选择题  境内金融机构应当凭外汇局签发的（）办理资本项下外汇业务。

A、资本项目外汇业务核准件
B、外汇业务备案表
C、外汇登记证
D、进出口业务名录


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39、填空题  青岛市农村信用社光票托收遵循（）的原则。


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40、单项选择题  资本金账户超最高限额，其超过部分资金不得超过企业外汇资本金账户最高限额的（）.

A、1%
B、等值1万美元
C、1%且等值3万美元
D、3万美元


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41、单项选择题  某境内居民个人在境外打工，意外死亡，境外保险公司和工厂分别给予该居民家属一定的赔偿金，境外保险公司支付的保险赔偿应当申报在（）项下。

A.货物贸易
B.服务
C.收益
D.经常转移


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42、多项选择题  等值5万美元（含）以下企业备用金结汇的，企业无须提交下列哪些文件（）。

A、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函
B、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件
C、会计师事物所出具的最近一期的验资报告
D、前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证及其使用情况明细清单和加盖企业公章和财务印章的发票等有关凭证的复印件


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43、多项选择题  境内居民个人自费出国留学对外汇款需提供哪些材料（）.

A、书面申请（写明所去国家、学校、汇款金额、外汇来源）
B、本人户籍证明和身份证正本及复印件
C、已办妥前往国家和地区有效入境签证的护照，或者前往港澳通行证或往来港澳通行证正本及复印件
D、国（境）外学校正式录取通知书
E、国（境）外学校出具的费用通知单


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44、单项选择题  经常项目下的个人外汇业务按照（）原则管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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45、单项选择题  境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及（）办理。

A、合同
B、发票
C、支付证明
D、个人旅游购物报关单


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46、多项选择题  临时专用外汇账户的种类有（）。

A、投资类账户
B、资本金账户
C、收购类账户
D、费用类账户
E、保证类账户


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47、多项选择题  办理下列哪类业务需审核外汇局核准件。（）

A、外债结汇
B、资本金结汇
C、外债转资本金
D、偿还国内外汇贷款


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48、单项选择题  境内机构向境外汇出的前期费用，一般不得超过境内机构已向境外直接投资主管部门申请的境外直接投资总额（以下简称境外直接投资总额）的（）（含）。

A、10%，
B、15%，
C、20%，
D、30%。


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49、判断题  资本金账户限额最高为各投资方以现汇方式投入的资本金，超过最高金额外汇不得入账。


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50、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇违法行为后，存在（）行为的，应当从重或者加重行政处分或者纪律处分。

A、隐瞒事实真相
B、弄虚作假，出具伪证
C、隐匿、毁灭证据
D、拒绝提供有关文件、资料和证明材料


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51、单项选择题  境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入，在应境外发报行的要求扣收了USD25的境外银行手续费，以及USD30美元的境内银行手续费后，根据客户的要求兑换成ECU6979入客户账户，则该笔涉外收入的收入金额和币种为（）。

A、USD10000
B、USD9975
C、USD9945
D、ECU6979


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52、单项选择题  银行于2009年5月14日为客户办理一笔融汇通业务，到期为2010年5月13日，押汇本金为HKD100000、00，外币融资利率为0、88%，那么实际押汇天数为（），到期应付押汇利息（）.

A.363天HKD900、11
B、364天HKD889、78
C、365天HKD870、15
D、366天HKD913、45


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53、多项选择题  办理进口押汇时，国际业务结算审查要点（）.

A、是否包含全套物权凭证；
B、信用证或合同与相关单据是否相符；
C、进口报关单的真实性；
D、国外客户的资信状况；


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54、单项选择题  货物出口合同中如约定收汇日期晚于出口日期90天以上的，企业须在合同签订之日起（）个工作日内办理合同登记，并于实际出口后办理债权登记。债权登记时间为（）。

A、15；自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日
B、自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日；15
C、自出口报关单海关签发日起至90后的15个工作日；15
D、15；自出口报关单海关签发日起至90后的15个工作日


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55、单项选择题  一国政府、企业或金融机构在某国债券市场上以所在国以外第三国的货币为面值而发行的债券是（）。

A、扬基债券
B、欧洲债券
C、武士债券
D、第三国债券


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56、名词解释  境内机构


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57、名词解释  保函（BANKGAURANTEE）


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58、单项选择题  1830年，世界上第一家信用服务公司在（）成立，主要从事信用调查服务。

A.英国
B.美国
C.加拿大


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59、填空题  现场核查发现被核查单位漏报笔数或金额占核查期业务量（）（含）以上的，达到国际收支统计间接申报现场核查案件移交标准。


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60、单项选择题  境内机构持有的境外企业股权因转股、破产、解散、清算、经营期满等原因注销的，境内机构应在取得境外直接投资主管部门相关证明材料之日起（）内，凭相关材料到所在地外汇局办理注销境外直接投资外汇登记手续。

A、15天，
B、30天，
C、45天，
D、60天。


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61、多项选择题  出口收入存放境外账户的收入范围包括（）。

A、出口收入
B、账户资金孳息
C、外汇局批准的其他收入
D、服务贸易收入


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62、多项选择题  本人同名储蓄账户转账是需注意审核的资料有（）。

A.核对户名是否一致
B.确认账户性质
C.提供外币来源证明
D.证件有效期


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63、单项选择题  对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息，应使用（）功能进行处理。

A、撤销
B、冲正
C、修改
D、删除


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64、单项选择题  企业首次办理一次性结汇金额在20万美元（含）以下的资本金结汇可将资金进入申请的人民币账户，但企业必须（）。

A、立即提供结汇资金用途明细清单
B、办理下一笔结汇时提供上一笔结汇资金用途明细清单
C、连续办理两笔结汇后，提供前两笔结汇资金用途明细清单
D、连续办理三笔结汇后，提供前三笔结汇资金用途明细清单


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65、单项选择题  外汇指定银行自身结汇、售汇业务指的是（）。

A.外汇指定银行因自身经营活动需求而产生的结售汇业务
B.外汇指定银行上级行与下级行之间的结售汇业务
C.外汇指定银行通过外汇交易中心的结售汇头寸平补交易
D.外汇指定银行系统内的结售汇头寸平补交易


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66、多项选择题  境内机构、驻华机构应当按照本规定申请和办理开户手续，并按照外汇局核定的收支范围、使用期限、最高金额使用外汇帐户。不得（）.

A、擅自开立外汇帐户；
B、不得出租、出借或者串用外汇帐户；
C、不得利用外汇帐户代其他单位或者个人收付、保存或者转让外汇；
D、不得将单位外汇以个人名义私存；
E、不得擅自超出外汇局核定的使用期限、最高金额使用外汇帐户。


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67、多项选择题  境内机构或个人对外支付下列哪些项目，无须办理和提交《税务证明》（）.

A、境内机构在境外发生的差旅、会议、商品展销等各项费用；
B、境内机构在境外代表机构的办公经费，以及境内机构在境外承包工程所垫付的工程款；
C、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金、保险费、赔偿款；
D、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用；
E、境内个人境外留学、旅游、探亲等因私用汇


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68、单项选择题  保税区与区外之间的货物交易，以（）计价结算。

A、美元
B、人民币
C、外币
D、人民币或外币


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69、单项选择题  国际结算业务中受汇款人委托将资金汇出的银行叫（）.

A、托收行
B、提出行
C、汇出行
D、解付行


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70、填空题  币储蓄存款存期内如遇利率调整，活期存款按（）利率计付利息；定期存款不论利率调高或调低，均按原存入日利率计算，不分段计息。


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71、单项选择题  信用证主要体现了（）之间的契约关系。

A、申请人与开证行；
B、受益人与申请人；
C、开证行与议付行；
D、开证行与受益人；


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72、判断题  国际货运代理专户收入为委托进口企业解入的进口保证金，支出为进口项下的付款或退款。


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73、名词解释  结汇


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74、填空题  提单的转让属交付转让型，票据的转让属（）。


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75、多项选择题  境内机构或个人将资产变现专用外汇账户资金结汇的，应当按照支付结汇制度的有关要求，持以下（）材料直接向银行申请办理。

A、外商投资企业外汇登记IC卡
B、结汇所得人民币资金的支付命令函
C、会计师事务所出具的最近一期验资报告（须附外方出资情况询证函的回函）
D、结汇后的人民币资金用途证明文件


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76、多项选择题  国内外汇贷款专用账户支出范围为（）。

A、债务人偿还贷款
B、经常项下支出
C、借入外债
D、经批准资本项下支出
E、无任何限制


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77、单项选择题  办理外汇交易时，未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的，对个人可以处（）以下的罚款。

A.30万元
B.10万元
C.5万元


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78、多项选择题  下列哪些情况，由外汇管理机关没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款？（）

A.违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的
B.私自买卖外汇
C.变相买卖外汇
D.非法介绍买卖外汇数额较大的
E.未经批准擅自经营结汇、售汇业务的


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79、多项选择题  凡经外汇局进行机构基本信息登记过的境内机构，其经常项目外汇账户的开立、变更和关闭，各金融机构可按本机构的规定,凭（）等，以及各机构的开户申请书直接办理相关开户手续。

A、核准件
B、营业执照
C、社团登记证
D、组织机构代码
E、通知书


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80、单项选择题  办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户，申请在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级可放宽至（）级.

A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级


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81、多项选择题  汇入汇款业务档案管理。由汇款岗位经办员负责留存、保管。主要包括（）.

A、汇入汇款函电副本
B、贸易项下有效商业单据
C、非贸易项下所需合同
D、发票等


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82、单项选择题  外汇检查机关依法履行职责，（）。

A.可以直接查询个人储蓄存款账户
B.经国务院或省级外汇管理机关负责人批准后，可查询个人储蓄存款账户
C.不能查询个人储蓄存款账户


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83、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。预付货款业务卷宗，内容包括（）.

A、汇款申请书，
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
C、进口合同，
D、形式发票等。


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84、单项选择题  根据境内机构捐赠外汇管理有关规定，以下表述不正确的是（）。

A、境内企业向境外非营利性机构捐赠的，应提供经公证的捐赠协议
B、境内非营利机构接受或向境外非营利性机构捐赠的，应提供捐赠协议
C、境内企业接受捐赠，应遵守跨境投资、对外债权债务有关规定
D、宗教团体接受等值100万元人民币以上（含）外汇捐赠，应经对应的省级或以上主管部门批准。


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85、填空题  国际收支项目有经常项目、（）、平衡项目。


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86、单项选择题  境外个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，（）直接到银行办理。

A、当日累计等值1万美元以下（含）
B、当日累计等值2万美元以下（含）
C、当日累计等值5万美元以下（含）
D、凭本人有效身份证件


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87、单项选择题  对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是（）。

A、没收违法所得；
B、处以巨额罚款；
C、责令改正、通报批评；
D、停止办理结售汇业务。


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88、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。所汇回的外汇资金如属人民币购汇的，可持原购汇凭证，到外汇指定银行办理结汇。

A、1个月，
B、3个月，
C、6个月，
D、9个月。


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89、单项选择题  伴有商业单据的汇票称为（）.

A、光票；
B、跟单汇票；
C、光票托收；
D、跟单托收；


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90、多项选择题  下列计算外汇买卖价差的方法中，正确的是（）。

A、外汇本金*（卖出价-现汇买入价）
B、外汇本金*（卖出价-现钞买入价）
C、外汇本金*（卖出价-中间价）
D、外汇本金*（现汇买入价-中间价）


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91、填空题  外汇资金的调拨、对外支付应遵循（）的原则.


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92、单项选择题  金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）以上（）以下的罚款。

A、5万元；30万元
B、10万元；50万元
C、20万元；100万元


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93、填空题  外汇业务会计科目的分类同人民币业务会计科目分类相同，划分为表内科目和（）两种。


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94、单项选择题  偿还境外母公司外债本金属于（）项下。

A、贸易项
B、非贸易项
C、资本项
D、外债项


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95、多项选择题  无论客户采取何种结算方式对外付汇，均需按照有关规定提交有效凭证和有效商业单据。其中有效凭证系指；其他有关部门的批准文件和函件及国家授权部门的出国任务批件等正本文件。（）

A、实行进口配额管理或者特定产品进口管理的许可证、进口证明；
B、实行自动登记制的登记文件；
C、国家授权部门签批的加工贸易合同及其他进口批准件；
D、外汇局公布的‚对外付汇进口单位名录‛及其签发的各项批准的文件售汇通知单、售汇核准件、备案表；


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96、填空题  每笔出口商业发票融资业务的融资金额一般不超过发票面值的（）。


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97、单项选择题  客户首次办理等值（）美元以上的账户转出业务是，需要事先办理大额转账申请。

A.5000
B.10000
C.3000
D.2000


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98、单项选择题  境内个人通过合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资，可以使用（）。

A.外汇
B.人民币
C.两者都可以


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99、单项选择题  旅行支票只能采用（）的托收方式进行托收。

A、标准托收
B、立即贷记
C、最终贷记
D、安全托收


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100、单项选择题  USD/JPY银行报价为124.50/80，该报价中美元的单位是多少（）。

A、100美元
B、10美元
C、1美元
D、1000美元


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101、填空题  保税区，是指经国务院批准在中华人民共和国境内设立的、（）实行封闭监管的特定区域。


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102、问答题  张三因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，外汇管理政策是否允许，张三应如何操作？


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103、单项选择题  我国对外债实行（）。

A.存量管理
B.流量管理
C.规模管理


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104、单项选择题  各级行政机关应当在每年（）前公布本行政机关的政府信息公开报告。

A.3月31日
B.5月31日
C.10月31日


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105、单项选择题  金融机构应当审核企业填写的（）并完成申报后，为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续。

A、申报单证
B、收账通知
C、资金来源证明
D、出口报关单


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106、多项选择题  以下文件中为外汇指定银行为机构开立资本项下外汇账户时所涉及文件的是（）。

A、开户通知书
B、外债登记证
C、核准件
D、通知书
E、贷款登记证


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107、单项选择题  外汇市场交易应当遵循公开、公正、公平和（）的原则。

A.诚实信用
B.真实准确
C.快捷便利


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108、单项选择题  境外个人当日累计兑换不超过等值（）美元（含）的，可凭本人有效身份证件办理。

A、300
B、500
C、1000
D、2000


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109、单项选择题  网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人以（）作为个人身份唯一标识录入“个人结售汇系统”。

A.军人身份证件
B.武装警察身份证
C.中华人民共和国护照
D.居民身份证


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110、单项选择题  金融机构标识码是唯一标识金融机构总行（总公司）及其分支机构的代码，每个总行或分支机构均拥有一个唯一的（）金融机构标识码。

A、12位
B、13位
C、14位
D、16位


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111、单项选择题  福费廷、出口押汇、出口保理等收款业务在境内未发生转让时，办理福费廷、出口押汇、出口保理等业务的境内银行（）通知申报主体办理涉外收入申报。

A、应在收到境外款项
B、应在交易发生时
C、应在办理业务时
D、应在五个工作日内


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112、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）月内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。

A、3个月
B、6个月
C、9个月


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113、填空题  打包贷款发放后，在信用证正本注明‚已办理打包放款‛，国际业务部将信用证作专卷保管；必须严格打包贷款贷后管理，（）专用。


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114、判断题  经外汇局批准，司法和行政机构等可以开立外币现钞账户。


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115、多项选择题  自费留学人员购买第一学年或学期的学费，持（）办理。

A、因私护照
B、有效签证
C、境外学校出具的录取通知书
D、费用证明


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116、多项选择题  外汇贷款专户开立和撤销由贷款银行办理，其外汇收入和支出分别为（），资本项下的外汇支出需经外汇局批准。

A、贸易外汇收入
B、贷款合同项下的外汇资金
C、贷款合同项下规定的用途
D、非贸易外汇支出


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117、多项选择题  原则上下列哪些情况应采取最终贷记或收妥贷记方式（）。

A、经买汇或初复签相符且票据表面完整的美元旅行支票托收
B、票据抬头人为非居民，且在中国居留不足6个月的（以签证有效期为准）美元光票托收
C、金额为1万美元以上（含）的美元光票托收
D、金额为10万美元以上（含）的美元光票托收


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118、单项选择题  办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务应向客户收取保证金，其中7至12个月（含12个月）期限的售汇收取比例为（）。

A、1%
B、2%
C、3%
D、5%


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119、单项选择题  开立信用证前，开证行应首先（）.

A、审查进出口合同；
B、填写开证申请书；
C、与客户签协议；
D、调查客户资信；


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120、多项选择题  境内居民超过年度购汇总额办理学费或生活费购汇，需提供什么资料（）。

A、本人因私护照及有效签证
B、境外学校录取通知书面通知（购买第一学年学费或生活费）
C、境外学校相应年度或学期学费证明书或生活费证明
D、委托他人代办需提供委托人授权书、他人真实身份证明


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121、名词解释  竟价交易


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122、单项选择题  （）指在国际金融市场上可以自由买卖，在国际结算中能广泛使用，并能不受限制地兑换成其他国家货币的外汇。

A、双边外汇
B、自由外汇
C、记账外汇
D、差错清算


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123、单项选择题  居民通过银行进行的与非居民的各类交易在办理业务时，均需通过银行向外管局进行（）。

A、逐笔申报
B、定期申报
C、按月申报


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124、单项选择题  商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“备用金”时，不可以支付以下哪些用途（）。

A、日常办公用品
B、饭堂膳食费
C、差旅费
D、货款


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125、多项选择题  关于境内企业接受境外捐赠项下收入，下列说法正确的是（）。

A、境内企业接受境外非营利性机构捐赠，向银行提供的捐赠协议须经公证并列明资金用途。
B、境内企业接受境外非营利性机构捐赠，向银行提供的捐赠协议须列明资金用途，但不一定要经公证。
C、境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠，其捐赠账户的开立、使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理。
D、境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠，与境内企业接受境外非营利性机构捐赠相同办理。


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126、多项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》（）.

A、境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入；
B、境外个人在境内的工作报酬、境外机构或个人从境内获得的股息、红利、利润、直接债务利息、担保费等收益和经常转移项目收入；
C、境外机构或个人从境内获得的融资租赁租金、不动产的转让收入、股权转让收益。


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127、多项选择题  出口收汇核销单：指由国家外汇管理局统一管理，各分支局核发，出口单位凭以（），有统一编号的重要凭证。

A、向海关办理出口报关；
B、向银行办理出口收汇；
C、向外汇管理机关办理出口收汇核销；
D、向税务机关办理出口退税申报。


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128、单项选择题  若最终进口商因财务困难、倒闭等情况确实无法支付保理额度之内的应收账款，进口保理商应于（）向出口保理商垫付该笔款项。

A、到期日；
B、到期日后第30天；
C、到期日后第60天；
D、到期日后第90天；


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129、单项选择题  金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（）转换的，应当经外汇管理机关批准。

A.外币与外币间
B.人民币与外币间
C.外币与特别提款权


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130、多项选择题  银行申请经营结售汇业务应具备哪些条件（）.

A、具有金融业务经营资格
B、具有健全完善的结售汇业务内部管理制度
C、银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权
D、国家外汇管理局规定的其他条件农村合作金融机构还应具备银行业监督管理部门批准的外汇业务经营资格


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131、多项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭（）办理。

A、本人有效身份证件
B、收入证明
C、合同
D、发票
E、原兑换水单


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132、单项选择题  个人外汇结算账户的开立使用按（）账户进行管理。

A、机构
B、个人
C、经常
D、机构或个人


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133、单项选择题  外债的定期登记是指债务人依合同逐笔填写《外债签约情况表》并按一定时间集中到外汇局办理登记的一种外债登记形式。这个时间是（）。

A、日
B、年
C、月
D、季


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134、多项选择题  下列哪方可以作为信用证的汇票付款人？（）

A.申请人
B.开证行
C.承兑行
D.保兑行


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135、单项选择题  企业需开立多个资本金账户的，每个资本金账户的限额不得低于（）万美元。

A、300
B、500
C、200
D、400


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136、单项选择题  什么性质的账户应当开立外汇待核查账户？（）

A、资本项目账户
B、经常项目的贸易账户
C、经常项目的非贸易账户
D、B＋C


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137、多项选择题  反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪，
B、黑社会性质的组织犯罪，
C、恐怖活动犯罪，
D、走私犯罪。


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138、单项选择题  付款客户的银行或代表付款客户的银行将款项直接或通过代理行支付给收款人银行的报文格式是（）.

A、MT103
B、MT199
C、MT202
D、MT999


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139、单项选择题  个人提取外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料至银行所在地外汇局事前报备，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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140、多项选择题  有效证件一般应具有（）等信息。

A.姓名
B.号码
C.发证机关
D.发证日期


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141、单项选择题  办理信用证项下非物权单据的低风险出口押汇业务，客户必须为我行（）以上客户.

A、（含）
B、AA（含）
C、AAA（含）


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142、单项选择题  居民等值金额在（）美元以下（含）的对私涉外收入款项除贸易出口收汇项下的实行限额申报。即收款人可免填《涉外收入申报单》。

A.1000
B.2000
C.3000
D.4000


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143、判断题  境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计超过等值5万美元的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。


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144、单项选择题  涉外收入申报单修改处必须有（）签章，谁修改谁签章。

A、申报主体或银行业务人员
B、申报主体
C、银行业务人员
D、没有规定


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145、单项选择题  所有的对外支付，不论是售汇支付还是从外汇账户中支付，属经常项目外汇支付，外汇指定银行均应凭（）办理。

A、报关单
B、备案表
C、有效凭证和有效商业单据
D、外汇局核准件


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146、单项选择题  下面那一项不属于资本项目（）。

A.资本转移
B.收益
C.非生产、非金融资产的收买或放弃


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147、单项选择题  审核进口信用证项下单据的基本原则是（）.

A、逐项审核、不符退单
B、单证相符、单单一致、单内一致
C、单据与信用证条款必须实质相符
D、无论单证是否相符，均要对外付款


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148、单项选择题  自然人客户的‚身份基本信息‛包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的（）。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

A、种类、号码和发证机关
B、种类、号码和有效期限
C、种类、发证机关和有效期限
D、号码、发证机关和有效期限


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149、多项选择题  以下关于境内个人对外投资的说法正确的是（）。

A、境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自由外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记
B、境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理
C、境内个人向保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自由外汇支付
D、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇
E、境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续


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150、单项选择题  出境人员因特殊情况需携带超过1万美元外币现钞出境的，出境人员需向（）申领《携带外汇出境许可证》。

A.外汇局
B.外汇指定银行
C.海关


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151、单项选择题  B、C类企业不得办理（）天以上（不含）的延期收款或延期付款业务。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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152、多项选择题  客户申请办理减免保证金开证业务时需提供的资料（）.

A、《减免保证金申请书》；
B、《开立不可撤销跟单信用证申请书/开证申请人承诺书》；
C、有关进口批件正本或复印件、进口付汇核销单、进口付汇备案表、代理协议等经办行认为需要的其他材料；
D、进/出口合同；


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153、单项选择题  企业货到付款项下延期付款日期的计算基础为报关单的（）.

A、进口日期
B、出口日期
C、申报日期
D、签发日期


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154、单项选择题  MT103报文中33B指什么？（）

A、原指示的币种和金额
B、起息币种和金额
C、汇款人信息D、收款人信息


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155、单项选择题  对境外个人实行等值5万美元购汇总额管理的时期是（）？

A、2010年5月1日至10月31日
B、2010年4月1日至10月31日
C、2010年5月1日至11月31日
D、2010年4月1日至11月31日


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156、单项选择题  汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请，出票行凭以向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，自汇票有效期满（）才能办理退款。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、13个月


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157、判断题  个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇可通过任何外汇结算账户进行。


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158、单项选择题  《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（汇发[2009]30号）自（）起实施。

A.2009年8月1日
B.2009年6月1日
C.2009年10月1日
D.2010年1月1日


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159、单项选择题  预付货款自（）起，企业新发生进口预付货款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记

A、20080701
B、20081001
C、20081115
D、20081231


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160、单项选择题  《出口收结汇联网核查办法》不适用于（）。

A、具有对外贸易经营权的保税监管区域企业的出口收汇
B、具有对外贸易经营权的个人出口收汇
C、具有对外贸易经营权的保税监管区域内经营非保税货物企业的出口收汇


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161、单项选择题  境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（）。

A.登记
B.核准
C.备案


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162、单项选择题  个人年度总额内购汇、结汇，可以委托（）办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购回，可以委托（）办理。

A、他人/他人
B、直系亲属/直系亲属
C、他人/直接亲属
D、直系亲属/他人


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163、单项选择题  外汇资本金账户所结汇的人民币资金可用来（）.

A、支付企业员工工资
B、偿还人民币贷款
C、偿还企业法人代表借给企业的借款
D、购买非自用境内房地产


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164、多项选择题  境内机构非法使用外汇行为的，有（）。

A、以外币在境内计价结算
B、违反规定办理境内外汇划转
C、非法结汇
D、擅自将外汇存放境外


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165、单项选择题  人民币与外币之间的汇率标价方式为（）。

A、直接标价法
B、间接标价法
C、非美元标价法


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166、多项选择题  下列哪些单位的进口付汇业务，未经外汇局登记，银行不得为其办理或开立信用证等相关业务。（）

A、不在名录进口单位
B、A类进口单位
C、B类进口单位
D、C类进口单位


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167、单项选择题  保税区与境外之间的一切经济往来，必须以（）计价结算。

A、人民币
B、外币
C、美元
D、欧元


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168、单项选择题  A类企业（）天以上（不含）的延期收款或延期付款，应当在出口或进口之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信息

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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169、多项选择题  以下哪些属于中国居民个人范畴？（）

A、中国自然人
B、在美留学的中国人
C、在华留学的美国人
D、中国驻美大使馆领事


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170、单项选择题  境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外（）、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。

A、有价证券
B、股票
C、债券
D、期货


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171、单项选择题  外币储蓄业务由各联社、合作银行报（）批准后方可办理。

A、上级联社；
B、当地人民银行；
C、中国银行业监督管理部门；
D、当地外汇管理局


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172、单项选择题  （）是指以一定单位的外国货币为基准，将其折合为一定数额的本国货币的标价方法。日前包括我国在内的世界上大多数国家都采用这种标价法，如人民币兑美元汇率为6.5，即1美元兑6.5元人民币。

A.直接标价法
B.间接标价法
C.基准标价法
D.标准标价法


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173、多项选择题  外汇指定银行自身经外汇局批准的资本与金融项目用汇，应当使用自有外汇营运资金。银行因经营外汇贷款、国际结算、外汇信用卡等业务造成对客户外汇垫款而客户不能按时偿付的，银行应当按照有关规定（）。

A、用自有外汇资本金冲抵
B、营运资金冲抵
C、自行购汇冲抵
D、客户结汇资金冲抵。


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174、单项选择题  非融资性保函不包括（）.

A、投标保函
B、延期付款保函
C、履约保函
D、质量保函。


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175、单项选择题  境内居民个人从现钞账户中提取外币现钞，一次提钞金额不超过（）美元。

A、1万
B、5万
C、20万
D、无金额限制


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176、多项选择题  外汇局根据企业进出口和贸易外汇收支数据，结合其贸易信贷报告等信息，设定（）等总量核查指标，衡量企业一定期间内资金流与货物流的偏离和贸易信贷余额变化等情况，将总量核查指标超过一定范围的企业列入重点监测范围。

A、总量差额
B、总量差额比率
C、资金货物比率
D、贸易信贷报告余额比率


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177、单项选择题  如果信用证未规定交单到期日的，银行不接受晚于装运日（）天后提交的单据。

A、7天；
B、10天；
C、21天；
D、5天；


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178、多项选择题  登记表补签注适用于以下哪些情形（）。

A、结算方式为信用证并且业务类别为付汇、申报号码为空的登记表
B、业务类别为收汇、申报号码为空的登记表
C、结算方式为信用证且业务类别为收汇、申报号码为空的登记表
D、所有登记表


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179、单项选择题  支付命令函是指由企业或个人签发，银行据以将结汇所得（）进行对外支付的书面指令。

A、资金
B、人民币资金
C、外汇资金
D、人民币


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180、单项选择题  付汇账户为外债账户的货款需提供（）.

A、验资报告
B、外债核准件
C、外债借款合同
D、外债登记证


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181、单项选择题  自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理10预收货款提款登记手续。企业按合同约定收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款提款登记手续。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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182、单项选择题  汇出款B系统汇出操作一般使用的SWIFT电文是（）.

A、MT199
B、MT299
C、MT999
D、MT103


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183、单项选择题  银行个人外汇买卖价差是指（）两个价格之差。

A、收盘价与开盘价
B、远期价与即期价
C、最高价与最低价
D、卖出价与买入价


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184、单项选择题  银行办理哪项个人结售汇业务需要通过个人结售汇系统（）.

A、居民个人持证明材料到外汇指定银行办理购汇业务
B、外币卡境内消费结汇
C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D、境内卡境外使用购汇还款


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185、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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186、单项选择题  以下关于外商投资企业资本金结汇说法正确的是（）。

A.未完成验资手续的资本金可以办理结汇；
B.结汇所得人民币资金可用于境内股权投资；
C.结汇所得人民币资金可用于购买非自用境内房地产；
D.企业资本金结汇用于本企业备用金周转、工资奖金发放的，其结汇所得人民币资金可在企业自身的人民币账户留存。


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187、多项选择题  外债登记分为（）.

A、定期登记
B、逐笔登记
C、随时登记


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188、单项选择题  从2007年2月1日起，个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值（）美元。

A、5000
B、1万
C、2万
D、5万


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189、单项选择题  信用证业务，从本质上讲是（）.

A、国家信用；
B、商业信用；
C、企业信用；
D、银行信用；


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190、多项选择题  境内企业从保税监管区域内购买货物支付货款，报关单起运国为“中国”，运输方式为“保税区”的，货物来源于境外而从区内报关进口，向境外支付的，银行需审核（）。

A、仓储协议
B、进口合同和发票
C、仓储协议和物权证明
D、进境备案清单
E、物权证明
F、进口报关单


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191、填空题  开户金融机构为境内机构开户后，须于（）按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。


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192、单项选择题  目前汇出款汇款去向包括（）种。

A、1
B、2
C、3
D、4


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193、多项选择题  银行在出具核销专用联时，应当与银行留存联、收款人记账联的业务内容一致。核销专用联应当具有以下要素（）.

A、经办银行名称。
B、结汇或收账日期。
C、收款单位名称、账号。
D、实际收汇金额及币种。


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194、多项选择题  根据UCP600，海运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、船长的具名代表
D、船东的具名代表
E、承运人的具名代表
F、承运人PPK


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195、单项选择题  受理光票托收时，如果票面没有特别说明，外币票据的有效期通常为（）。

A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、1年


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196、单项选择题  定活互转中，客户不可以进行的交易有（）。

A.活期一本通到绿卡通
B.定期一本通到活期一本通
C.活期一本通到定期一本通
D.绿卡通活期子帐号到定期子帐号


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197、多项选择题  金融机构为企业办理进、出口项下退汇时，应按（）规定受理。

A、办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核原收汇凭证；对于其他原因产生的退汇，应审核原收入申报单证、原出口合同。
B、办理贸易付汇的退汇时，对于因错误汇出产生的退汇，应审核原支出申报单证；对于其他原因产生的退汇，应审核原支出申报单证、原进口合同。
C、对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的，要求企业到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。
D、需经外汇局核准后办理。


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198、填空题  个人结售汇按交易主体分为（）和境外个人结售汇。


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199、判断题  对公单位（包括银行）跨境支付，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。


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200、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）以下的罚款。

A.3倍
B.4倍
C.5倍


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201、单项选择题  2011版《国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则》中规定，国家外汇管理局在外汇业务中统一使用（），作为机构办理外汇业务的识别标识码。

A.外汇局代码
B.金融机构代码
C.金融机构标识码
D.组织机构代码


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202、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上（）万元以下的罚款。

A.30万元
B.50万元
C.70万元
D.lOO万元


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203、判断题  对不需要办理申报的出口收汇，银行应在专用联上编写该银行收汇专用章，并注明相应的收汇资金来源。


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204、判断题  国内外汇贷款债权人为银行的，只允许在贷款资金划出行或债务人注册地银行开户。


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205、单项选择题  对金融机构的对外担保实行按月定期登记制度，金融机构应当在每月后（）日内向当地外汇局报送上月对外担保情况表。

A、5
B、10
C、15
D、30


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206、单项选择题  MT103报文中70a指什么？（）

A、汇款人地址
B、汇款信息
C、收款人地址
D、以上都不是


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207、填空题  外汇会计业务实行（），会计记账方法按复式记账原理，采用借贷记账法。


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208、填空题  境内居民个人与（）的境内外币帐户可进行资金划转.


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209、单项选择题  境内机构偿还外债的（）须经外汇局核准。

A.本金
B.利息
C.相关费用
D.以上都是


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210、单项选择题  自2009年1月1日起，境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上的服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。

A、1万美元
B、2万美元
C、3万美元
D、5万美元


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211、多项选择题  已授权办理资本金结汇的银行资本金结汇时，企业须提供以下哪些资料（）.

A、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。
B、支付命令函
C、IC卡外汇登记证
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告


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212、单项选择题  个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入（）号码。

A.前6位
B.前7位
C.前8位
D.前9位


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213、单项选择题  假定以下跨境收支金额都在等值3000美元以下（含），哪些可以实行限额申报（）。

A、对私涉外支出款项
B、不涉及贸易出口收汇的对公涉外收入款项
C、非居民项下的对私涉外收入款项
D、居民个人收到的赡家款


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214、单项选择题  货物贸易外汇管理制度改革后，出口企业申报退税不再提供纸质（）。

A、出口报关单
B、出口收入收账通知
C、出口收汇核销单
D、出口收汇核销专用联


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215、多项选择题  对境外机构支付等值5万美元以下（含5万美元），对境外个人支付等值5千美元以下（含5千美元）国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续；

A、合同
B、协议
C、发票
D、支付通知书


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216、单项选择题  境外个人从现汇帐户上支取外币现钞，金额超过等值（）美元，柜员应收取外汇买卖价差。

A、3000
B、5000
C、8000
D、不论金额大小


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217、单项选择题  年度总额内的个人结汇和境内个人购汇，如何在银行办理。（）。

A.到外汇管理局批准
B.有交易额的相关证明材料
C.凭相关证明材料
D.凭本人有效身份证件


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218、单项选择题  开证申请人在那种情况下无须偿付开证行（）.

A、信用证项下收到货物存在质量问题
B、商品与购销合同要求不符
C、凭收到单据无法办理清关手续
D、单据表面上不符合信用证条款要求


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219、单项选择题  对于以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易付汇，预计付款日期在货物进口日期之后的，企业应当在货物进口后（）天内，通过监测系统企业端向外汇局报告。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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220、单项选择题  个人对外贸易专户所得为（）收入，支出为进口项下相关费用。

A、进口贸易
B、个人结汇
C、出口贸易
D、个人售汇


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221、单项选择题  MT103报文中，59域表示的是什么？（）

A、汇款人信息
B、收款人信息
C、起息日


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222、多项选择题  打包放款业务风险主要有（）.

A、客户信用风险；
B、开证行信用风险；
C、业务操作风险；
D、国家风险；


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223、多项选择题  金融机构有（）情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
B.违反规定办理资本项目资金收付的；
C.违反规定办理结汇、售汇业务的；
D.违反外汇业务综合头寸管理的；
E.违反外汇市场交易管理的。


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224、单项选择题  商业银行从事代客境外理财的（），不得超过外汇局批准的购汇额度。

A.净购汇额
B.累计购汇额
C.累计汇出额
D.累计汇入额


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225、单项选择题  我行反洗钱业务的主管部门是（）。

A、保卫部
B、国际部
C、财务会计部
D、科技部


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226、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，违法所得在（）万元人民币以上的，给予开除处分。

A、3
B、5
C、10
D、20


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227、单项选择题  已进行“结案”操作的报关单，（）天后会进入海关结案库。

A、10
B、5
C、7
D、15


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228、填空题  根据国家外汇管理局企业预收货款登记管理有关规定，企业在出口押汇、（）、保理等贸易融资项下的收汇，不需办理预收货款登记手续。


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229、单项选择题  资金结汇入（）账户

A、外币
B、人民币
C、内部
D、以上都不对


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230、单项选择题  申报单中有关收/付款人国别是指（）。

A、收/付款银行所在国家/地区
B、收/付款人常驻的国家或地区
C、收/付款人的开户银行所在国家/地区
D、交易发生地


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231、单项选择题  根据反洗钱法规定，商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（）

A、2万元，5000美元，
B、5万元、1万美元，
C、10万元，1万美元，
D、10万元、2万美元。


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232、名词解释  结售汇平盘


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233、名词解释  进口押汇业务


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234、单项选择题  套汇应在每天几点前完成？（）

A、下午4点前
B、中午12点前
C、下午5点30分前
D、下午5点前


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235、单项选择题  哪种付款方式对出口方更有保障？（）

A、信用证
B、汇款
C、托收
D、都不是


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236、填空题  对境内居民个人购汇实行（），年度总额为每人每年万美元。境内居民个人在年度总额内购汇的，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后办理；超过年度总额购汇的，经银行审核外汇管理规定的真实需求凭证后办理。


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237、名词解释  直系亲属


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238、判断题  境内机构签订进出口合同时，可采用人民币作为计价货币，结算时境内机构应当按照结算日当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折算成银行挂牌货币对外支付，并办理进、出口核销手续。


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239、单项选择题  外汇交易中心会员可以和有授信关系的非做市商会员进行询价交易，会员可以同时向不多于（）个的对手方询价。

A、3
B、5
C、10
D、15


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240、填空题  青岛雪达集团有限公司2009年8月15日向即墨合行国际业务部交远期信用证项下议付单据一套并同时申请押汇，发票金额85000美元，付款期限90DAYSAFTERSIGHT，单据寄往日本三井住友银行。即墨合行工作人员审核单据与信用证要求完全相符于当天寄单，8月19日，国际业务部收到三井住友银行SWIFT承兑付款电文，电文承诺将于11月17日对我即墨合行付款。合行信贷部门8月25日审批通过并通知国际业务部放押汇款，押汇利率5.832%，押汇比例90%，问国际业务部于11月17日收到三井住友银行款项应收取雪达集团押汇利息（）。


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241、判断题  国内外汇贷款专用账户收入为债务人该笔贷款收入及划入的还款资金。


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242、名词解释  境外个人


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243、单项选择题  对于一笔汇款，第一次发查询时查询业务编号为190IQ090010463，收到汇出行查询解付后回复时，查询业务编号应为（）.

A、190IQ090010463
B、190IQ090010464
C、视情况而定


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244、单项选择题  自（）起，企业货到付款项下超过90天（不含）的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理逐笔登记。

A、2008年10月1日（含）
B、2008年11月1日（含）
C、2008年12月1日（含）
D、2009年01月1日（含）


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245、单项选择题  根据个人结售汇业务的规定，境内个人购汇年度总额为（）.

A、每人每年等值5万人民币
B、每人每年等值5万美元
C、每人每年等值1万人民币
D、每人每年等值1万美元


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246、问答题  “由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务”适用银行的哪些违规行为？


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247、单项选择题  当持票人将汇票提示给付款人时，如付款人拒绝付款，持票人可向（）进行追索。

A、出票人和背书人；
B、出票人；
C、背书人；
D、以上答案都不对；


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248、单项选择题  境内个人与境外个人账户间的转账，除审核双方开户实名证件外，还应按跨境汇款的要求，（）进行国际收支申报

A.境内个人
B.境外个人
C.境内和境外个人
D.境内和境外个人都不需要


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249、填空题  般情况下商业单据的交出分两种情况D/P，（）。


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250、填空题  进口商凭担保提货书提取了货物后，就丧失了（）的权利。


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251、单项选择题  国内企业进出口公司结汇需提供（）.

A、人民币账号
B、联系人
C、单位基本情况表
D、核销单号码


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252、多项选择题  境内个人林某收到其先生从美国汇回的6万美元，银行应留存（）等证明材料为其结汇。

A、林某身份证
B、结婚证
C、林某的先生的银行存款证明
D、林某的先生在美国的税单


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253、多项选择题  以下为国内外汇贷款专用账户的收入范围是（）.

A、债务人该笔贷款收入
B、债务人经批准的资本项下支出
C、债务人偿还贷款支出
D、债务人划入的还款资金


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254、单项选择题  我国统一的银行间外汇市场建立的时间是（）。

A、1993年12月
B、1994年4月
C、1996年6月


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255、单项选择题  外汇局对境内机构境外直接投资及其形成的资产、相关权益实行（）制度。

A．核准
B．审批
C．外汇登记及备案
D．核准及备案


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256、单项选择题  目前，外汇局鼓励引导个体工商户通过开立（）办理贸易项下外汇收支。

A、外汇储蓄账户
B、个人储蓄账户
C、个人结算账户
D、个人外汇账户


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257、多项选择题  下列关于营业日终，柜员轧帐的说法正确的是（）。

A.营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。
B.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。
C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证。当天未能查明原因的，现金做应收或应付挂账处理。
D.以上说法均正确


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258、单项选择题  企业办理资本金账户利息结汇，可凭银行出具的（），并填写一份卖出外汇申请书直接办理结汇。

A、贷记通知书
B、结汇申请书
C、结汇通知书
D、利息清单


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259、单项选择题  非贸易型客户在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级至少为（）级以上（含）.

A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级


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260、单项选择题  托收业务中，第三方银行的佣金应由（）承担。

A、出口商；
B、进口商；
C、代理行；
D、寄单行；


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261、单项选择题  （）等境内机构因特殊业务需求，需要开立外币现钞账户的，须经外汇局核准后，方可在金融机构办理外币现钞账户的开户手续。

A、外商投资企业
B、内资国有企业
C、法院和行政执法机构
D、证券和保险公司


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262、单项选择题  开证行在信用证业务付款后，如果进口商无力付款赎单，则（）.

A、无权处理单据；
B、无权处理货物；
C、有权处理单据和货物；
D、只能处理单据；


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263、单项选择题  办理汇入汇款退汇，对公手续费的收取标准为等值（）美元/笔，

A、5
B、10
C、20
D、25


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264、单项选择题  各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、永久。


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265、单项选择题  银行自身外汇利润申请结汇，除书面申请外还需向外汇局提交（）。

A、董事会决议
B、银监会批复
C、会计师事务所确认的年度财务报表
D、以上都是


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266、单项选择题  驻华机构人民币账户如有特定收入来源，必须经外汇局批准，客户退回的费用必须附（），经审核后方可入账。

A、结汇水单
B、有效商业单据
C、原始付出凭证
D、信用证


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267、问答题  何谓汇率风险？


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268、单项选择题  杂币结汇需在下午（）办理。

A、4
B、5
C、4：30
D、4：20


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269、单项选择题  跨国公司外汇资金集中运营管理净额结算是指主办企业通过国内外汇资金主账户集中核算其境内外成员企业（）项下外汇应收应付资金，合并一定时期内外汇收付交易为单笔外汇交易的操作方式。

A.货物贸易
B.经常项目
C.服务贸易
D.经常项日和资本项日


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270、单项选择题  境内一家制造家具的外商企业收到一笔投资资本金，则申报时交易编码与相对应的附言为（）。

A、602011，投资资本金收入
B、602011，筹备家具制造业资本金收入
C、602011，投资家具制造业资本金收入
D、602011，增资家具制造业资本金收入


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271、问答题  P/C的英文全称是什么？试述它的特点。


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272、填空题  青岛市农村合作银行外汇资金拆借，需经青岛市联社同意，按照（）的外汇资金融通原则，同时严格按照双方协议办理。


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273、单项选择题  下列那种类型的信用证必须要提交汇票？（）

A、即期付款信用证；
B、承兑信用证；
C、延期付款信用证；
D、议付信用证；


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274、单项选择题  银行办理结汇时要严格区分经常项目和资本项目，（）外汇收入未经批准结汇或未规定结汇者必须开户保留。

A、资本项目
B、经常项目
C、平衡项目
D、错误与遗漏项目


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275、单项选择题  营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员（），退出外汇业务系统。

A.临时签退
B.正式签退
C.无需签退
D.以上说法均不正确


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276、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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277、单项选择题  在电子口岸已结案的报关单，可在（）天内撤销结案。

A、1
B、3
C、5
D、7


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278、多项选择题  客户申请办理打包贷款业务时，除基础资料外还需提供的资料（）.

A、出口打包借款申请书；
B、国外银行开立的信用证副本；
C、进/出口合同；
D、出口控制商品的出口批文或许可证；


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279、填空题  会计报表按报告期可分为（）、月计表、半年报表和年终决算表四种。


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280、单项选择题  出境人员携带现钞出境须向银行或外汇管理局申请签发《携带证》。下列哪笔金额不能由银行签发（）？

A、2000美元
B、5000美元
C、6000美元
D、11000美元


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281、单项选择题  金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核（）。

A、有关商业单据
B、进口货物报关单
C、进口合同
D、发票


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282、多项选择题  境内机构向外汇局申请开立外币现钞账户应提交（）。

A、境内机构正式公函形式的申请。
B、有关账户用途的证明材料
C、境内机构设立的有效证明文件
D、组织机构代码证


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283、问答题  银行在代客外汇买卖中，为什么要坚持客户“自选汇率”的原则？


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284、多项选择题  下列哪些行为属逃汇（）.

A、违反国家规，擅自将外汇存放有境外的
B、不按国家规定将外汇卖给外汇指定银行
C、以人民币为他人支付在境内的费用，由对方付给外汇的
D、未经外汇局批准，境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的


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285、单项选择题  国外来证条款内规定向某偿付行索汇，但有索汇时因各种原因遭到偿付行拒付，议付行应向（）要求付款。

A、开证行；
B、开证申请人；
C、继续向偿付行；
D、A和B；


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286、单项选择题  下列对洗钱的描述错误的是（）。

A、是将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
B、是将恐怖活动犯罪、走私犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
C、是将贪污、贿赂、诈骗等其他犯罪所得及产生的收益合法化。
D、是将抢劫、偷盗等非法所得及产生的收益合法化。


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287、单项选择题  船运公司向境外支付港口及燃料等运输相关费用，（）支付。

A、只能从其外汇账户中
B、可购汇
C、其外汇账户中无余额可购汇
D、可从其外汇账户中或可购汇


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288、名词解释  外汇帐户


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289、单项选择题  在中国传统文化中，诚信在本质上是以（）为支撑的。

A.法律
B.道德
C.产权


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290、单项选择题  下列哪个机构是目前负责对大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。（）

A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、公安部经济犯罪侦查局


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291、多项选择题  出口收汇核销单主要使用环节是（）。

A.货物出口报关
B.出口收汇核销
C.申请出口退税
D.码头货物装运
E.货物出港查验


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292、多项选择题  客户申请办理提货担保业务时，须提供的资料（）.

A、《开立提货保函申请书》；
B、信用证项下发票和海运提单副本；
C、船运公司的到货通知书；
D、保险单；


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293、填空题  青岛市农村信用社开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄，在此政策基础上，实行‚存款自愿、取款自由、（）、为储户保密‛的原则。


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294、单项选择题  获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起内，持此证书向国家工商行政管理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。（）

A、一个月
B、二个月
C、三个月
D、六个月


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295、单项选择题  属于主动公开范围的政府信息，应当自该政府信息形成或者变更之日起（）予以公开。

A.20个工作日内
B.30个工作日内
C.60个工作日内


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296、单项选择题  按国家外汇管理规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

A、5000
B、8000
C、10000
D、50000


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297、多项选择题  为提高个人本外币兑换业务的服务水平，满足日益增长的个人本外币兑换需求，国家外汇管理局决定在哪些城市开展个人本外币兑换特许业务试点。（）

A.北京
B.天津
C.上海
D.深圳
E.广州


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298、单项选择题  私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.20%
B.30%
C.50%


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299、判断题  机构开立资本项下外汇账户，需经外汇管理局审核批准，凭外汇局核发的“开户通知书”、“核准件”、“外债登记证”、“通知书”、“贷款登记证”等外汇局相关批件办理。


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300、判断题  为保证账户的合规性和外汇数据信息的一致性，境内机构经常项目外汇账户中的外汇资金转作定期存款只能在开户行本网点开立。


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