1、问答题 根据你的认识和理解，试述商业银行贷款政策的主要内容。
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2、判断题 商业银行的高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。（）
3、名词解释 储备
4、问答题 论述商业银行经营管理理论经历了几个发展阶段及其主要内容。
5、名词解释 ROA
6、问答题 公司类贷款风险分类的一般方法和参照要素
7、判断题 对于高风险的衍生产品交易种类，金融机构应对交易对手的资格和条件做出专门规定。（）
8、判断题 商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。（）
9、名词解释 法律风险
10、名词解释 敌意收购与善意收购
11、名词解释 信贷临时授权
12、名词解释 存款人
13、名词解释 知识产权
14、名词解释 物价与现金流动机制
15、名词解释 新古典经济学
16、名词解释 流动性比率
17、名词解释 需求规律
18、名词解释 市场均衡
19、判断题 商业银行员工之间严禁转让计算机信息系统的用户名或权限卡，员工离岗后应当保证密码和密码信息连续性。（）
20、名词解释 直接标价法
21、判断题 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债或金融债券提供足额反担保的除外。（）
22、名词解释 集资诈骗罪
23、单项选择题 汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，其中，二手车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过（）年。
A、8，3，1 B、5，3，1 C、7，3，2 D、10，5，3
24、名词解释 有条件贷款承诺
25、名词解释 个人信用征信
26、名词解释 信贷风险
27、单项选择题 根据民航有关赔偿责任的规定，托运行李或者货物发生损失的，旅客或者收货人应当在发现损失后向承运人提出异议。托运行李发生损失的，至迟应当自收到托运行李之日起（）日内提出。
A.3 B.7 C.14 D.21
28、名词解释 固定资产
29、名词解释 信用风险缓释
30、名词解释 股票质押贷款
31、多项选择题 银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管资料，实行（）。
A.逐级审批 B.商业银行总行 C.分级负责 D.行长负责
32、名词解释 可疑类贷款
33、单项选择题 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。下列不属于重点监测内容的是（）。
A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同； B、授信项目是否正常进行； C、客户的法人代表是否更换 D、客户的法律地位是否发生变化
34、名词解释 移动支付
35、名词解释 信用卡贷款
36、名词解释 标杆法
37、名词解释 贷款分类
38、名词解释 金融租赁公司
39、名词解释 证券回购
40、名词解释 融资性担保公司
41、名词解释 实际利率
42、名词解释 稀缺性
43、名词解释 限额管理
44、名词解释 系统性风险
45、问答题 银行贷款损失准备的种类
46、名词解释 证券代销
47、名词解释 承诺类中间业务
48、名词解释 地方性银行
49、名词解释 贷款质押担保
50、名词解释 授信额度保函
51、名词解释 中间业务
52、名词解释 私募基金(Privately Offered Fund)
53、名词解释 风险调整后的资本收益率RAROC
54、名词解释 信用证通知行
55、多项选择题 商业银行为确定对某一客户的最高授信限额，应设计科学的风险分析评估模型或方法，风险分析、评估模型应定性与定量标准相结合。定性标准应至少包括（）。
A、客户的风险状况 B、银行的风险状况 C、外部经济 D、金融环境 E、自然因素，包括地理位置、交通状况、资源条件等。
56、名词解释 内在经济和外在经济
57、名词解释 法定检验
58、问答题 《项目融资业务指引》施行后，谈谈如何加强项目融资业务特色风险管理。
59、名词解释 可以抵押的财产
60、名词解释 融资租赁
61、多项选择题 属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有（）。
A、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别 B、贷款人应建立二手车市场信息数据库和二手车残值估算体系 C、贷款人应建立汽车贷款预警监测分析系统，制定预警标准 D、贷款人应建立不良贷款分类处理制度和审慎的贷款损失准备制度
62、名词解释 银行本票
63、名词解释 抵押
64、问答题 货币市场与资本市场的区别
65、问答题 “三个办法一个指引”尽管包括四个文件，但其核心要义是完全一致的，其思想精髓是完全相同的。总的来说，贷款新规的核心要义体现在七个方面，即七大原则，谈谈你对这七大原则的认识和理解。
66、名词解释 储备货币(ReserveCurrency)
67、名词解释 货币政策时滞
68、名词解释 基础控制
69、名词解释 被背书人
70、名词解释 暂时性差异
71、名词解释 指数基金
72、名词解释 公允价值计量
73、名词解释 供给规律
74、名词解释 专家调查列举法（风险识别方法）
75、名词解释 同业存放
76、名词解释 资本成本
77、名词解释 延期付款保函
78、问答题 结合工作实际，谈谈贷款项目评估的主要内容。
79、名词解释 转贴现
80、问答题 请简述商业银行经营管理的一般原则。
81、名词解释 财务分析
82、名词解释 出口信贷
83、名词解释 国内信用证项下打包贷款
84、判断题 银行办理离岸银行业务时，银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸可以相互抵补。（）
85、判断题 金融机构应当在收到银监局或市分局批准文件20日内，持有关材料到省局或分局领取或换领金融许可证。()
86、名词解释 会计科目
87、名词解释 重复保险
88、名词解释 信用卡伪卡
89、判断题 银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸相互抵补的限额和期限由商业银行总行核定。（）
90、名词解释 成本管理
91、名词解释 GDP
92、名词解释 基本建设投资
93、名词解释 本位币
94、名词解释 结算货币(Settlement Currency)
95、名词解释 名义价值
96、名词解释 内部欺诈
97、名词解释 现值
98、多项选择题 商业银行实施统一授信制度，要做到（）的统一
A、授信主体的统一 B、授信形式的统一 C、不同币种授信的统一 D、授信对象的统一 E、授信时间的统一
99、名词解释 保理业务
100、名词解释 贸易融资
101、单项选择题 银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（）罚款。
A.30万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上30万元以下 D.10万元以上50万元以下
102、名词解释 按揭
103、名词解释 汽车贷款
104、问答题 为什么可以说流动资金贷款需求测算是《流动资金贷款管理暂行办法》的要义和精髓？谈谈你对此的认识和理解。
105、名词解释 超额备付金比率
106、多项选择题 商业银行对未取得（）的项目不得发放任何形式的贷款。
A、国有土地使用证 B、建设用地规划许可证 C、建设工程规划许可证 D、建筑工程施工许可证
107、名词解释 违约风险
108、名词解释 绩效薪酬
109、多项选择题 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一，原授权应终止：（）
A、受权人高级管理人员发生变更； B、实行新的授权制度或办法； C、受权权限被撤销； D、受权人发生分立、合并或被撤销； E、授权期限已满。
110、判断题 商业银行应当对市场风险实施敞口管理。（）
111、名词解释 价格歧视
112、判断题 风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。（）
113、名词解释 股份有限公司
114、名词解释 贷款主办行制度
115、名词解释 组织控制
116、名词解释 内幕信息
117、名词解释 基本汇率与套算汇率
118、名词解释 合并和收购
119、名词解释 项目临时周转贷款
120、名词解释 贷款人受托支付
121、名词解释 第一支柱
122、问答题 结合工作实际，论述现金资产管理应当遵循哪些原则，谈谈你的认识和理解。
123、名词解释 外汇风险
124、多项选择题 商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的
125、名词解释 批发物价指数
126、名词解释 善意取得
127、名词解释 一价定律(The Law Of One Price)
128、判断题 商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人和受权人应当在授权书上签字和盖章。（）
129、名词解释 搭便车
130、判断题 统一授信是指商业银行对客户或地区确定的贷款授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。（）
131、名词解释 机会成本
132、名词解释 风险识别
133、名词解释 单位协定存款
134、名词解释 预期通货膨胀率
135、名词解释 寡头垄断市场
136、名词解释 吸收存款型金融机构
137、名词解释 商业银行的流动性资产
138、名词解释 基础货币
139、名词解释 非银行金融机构
140、名词解释 市场风险
141、名词解释 逆向选择
142、名词解释 国际工程承包
143、名词解释 资产集中风险
144、名词解释 到岸价CIF
145、名词解释 商业票据
146、名词解释 相邻关系
147、名词解释 分解分析法（风险识别方法）
148、名词解释 不可抵押的财产
149、名词解释 银行业协会
150、名词解释 规模经济
151、多项选择题 贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的（）进行调查核实，并及时对借款人给予答复。
A、借款用途 B、资信状况 C、偿还能力 D、资料的真实性 E、用作质物的股票的基本情况
152、问答题 为什么说信用评级是信用风险管理的重要内容，谈谈你的认识和理解。
153、名词解释 紧缩性财政政策
154、名词解释 预算约束线
155、名词解释 审贷分离
156、名词解释 商品价格风险
157、名词解释 固定资产贷款
158、名词解释 代理证券业务
159、问答题 根据你的认识和理解，谈谈你对普遍实行的分支银行制的优缺点的认识，并就今后商业银行组织形式的发展方向提出你的看法。
160、名词解释 财政补助收入
161、名词解释 小额贷款公司
162、名词解释 法人
163、问答题 结合工作实际，分析论述公司信贷客户市场细分的作用和意义。
164、判断题 商业银行对外开立的—年期以上远期信用证属资本项目，—年以下、三个月以上的远期信用证余额纳入外债统计之内，但不占用外汇短期贷款指标。（）
165、名词解释 汇率
166、名词解释 转抵押借款
167、名词解释 代理保险业务
168、名词解释 劳动密集型产业
169、名词解释 证券公司股票质押贷款
170、名词解释 贷款和应收款项
171、名词解释 个人经营性贷款
172、名词解释 房地产贷款
173、名词解释 次级类贷款
174、多项选择题 银行会计档案的保管期分为（）
A、1年 B、3年 C、5年 D、15年 E、永久保管
175、判断题 各银行分支机构开办外汇业务而发生的全部债权债务由其自身承担。（）
176、名词解释 垄断竞争
177、名词解释 财务报告内部控制
178、名词解释 不相容职务
179、问答题 结合工作实际，试论贷款新规的协议承诺原则在合同中应当如何体现。
180、名词解释 固定利率债券与浮动利率债券
181、名词解释 行政垄断
182、名词解释 财政授权支付
183、名词解释 联名卡
184、名词解释 浮动利率
185、名词解释 企业集团财务公司
186、名词解释 一逾两呆
187、多项选择题 商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，重点监测以下内容（）
A.客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同 B.授信项目是否正常进行 C.授信的偿还情况 D.客户的法律地位、财务状况是否发生变化
188、名词解释 信贷资产风险分类
189、名词解释 重置成本计量
190、判断题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间发生配股时，出质人应当购买并随质物一起质押。（）
191、名词解释 零售性银行
192、问答题 结合工作实际，试论对银行业金融机构实行统一授信的现实意义。
193、多项选择题 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()
A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B、吊销其经营许可证 C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
194、名词解释 信用证开证行
195、判断题 不良资产余额或不良贷款占比连续三个月高于上年末水平可认定为特别监管金融机构。()
196、名词解释 银行第一准备金
197、名词解释 地区集中风险
198、单项选择题 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（）位客户经理管理一批客户。
A、一位 B、两位 C、三位
199、名词解释 道德风险
200、名词解释 中间业务内部控制
201、单项选择题 商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行应当自领取《金融机构营业许可证》之日起（）天内开业。
A、30 B、60 C、90 D、180
202、多项选择题 衍生产品是一种金融合约，合约的基本种类包括（）
A、远期 B、期货 C、掉期（互换） D、期权 E、上述基础上的结构化金融工具
203、名词解释 套汇行为
204、名词解释 约束机制
205、名词解释 个人征信系统
206、名词解释 个人助学贷款
207、名词解释 无形资产
208、单项选择题 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存（）以上。
A、1年 B、半年 C、3个月 D、5年
209、名词解释 土地储备贷款
210、名词解释 结构性通货膨胀
211、名词解释 债券的违约风险溢价
212、单项选择题 现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在()内向监管机构报送整纠方案。
A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月
213、名词解释 情景分析
214、名词解释 不可提前赎回债券
215、名词解释 基本薪酬
216、名词解释 银行间外汇市场远期掉期做市商
217、判断题 股票质押贷款的借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理。（）
218、问答题 结合工作实际，试述商业银行实行资产负债比例管理的意义及其影响。
219、名词解释 内部控制评价
220、名词解释 信用评价5C分析法
221、判断题 业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，发现违规、险情、事故并及时报告，但不可越级报告。（）
222、多项选择题 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的()性。
A、真实； B、完整； C、合法； D、规范
223、名词解释 咨询顾问类业务
224、多项选择题 申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：（）
A、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定； B、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度； C、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程； D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务； E、有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力；
225、名词解释 托收承付和委托收款
226、单项选择题 按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）
A.立即逐级汇报 B.既时授信 C.汇总分析 D.以书面形式记载
227、名词解释 个人理财业务
228、名词解释 票据法
229、多项选择题 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。
A、个人理财业务管理部门内部调查 B、商业银行监事会检查 C、审计部门独立审计 D、法律部门稽核
230、判断题 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，属于理财顾问服务。( )
231、名词解释 可转换债券
232、多项选择题 银监会根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可采取以下哪几项监管措施：（）
A、延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。 B、取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。 C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。 D、责令整顿或暂停办理相关业务。 E、建议调整管理层。
233、名词解释 汽车金融公司
234、名词解释 信贷直接授权
235、名词解释 资产重组
236、判断题 商业银行应当按照规定向银监会报送与市场风险有关的财务会计、统计报表和其他报告。委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计的，可以不提供外部审计报告。（）
237、名词解释 商业银行的流动性需求
238、判断题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间所产生的孳息(包括送股、分红、派息等)不可随质物一起质押。（）
239、问答题 结合实际，论述为什么中央银行被称为“银行的银行”。
240、多项选择题 银行会计档案包括（）
A、授信资料 B、会计凭证 C、会计账簿 D、财务会计报告
241、多项选择题 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：（）
A、企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件； B、中国人民银行颁发的贷款卡(证)； C、上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计(审计)师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注)； D、由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件； E、用作质物的股票上市公司的基本情况；
242、名词解释 贷款质押
243、名词解释 社会保障支出
244、多项选择题 商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的（），以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。
A.企业类型 B.企业规模的大小 C.保证主体资格 D.代偿能力
245、名词解释 抵押贷款
246、单项选择题 商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范()。
A、市场风险 B、利率风险 C、法律风险 D、操作风险
247、名词解释 本量利分析法
248、名词解释 流动资金循环贷款
249、名词解释 专用存款账户
250、问答题 结合工作实际，论述进行贷款项目背景分析的基本内容。
251、名词解释 借记卡和贷记卡、准贷记卡
252、名词解释 人员素质控制
253、名词解释 定期贷款
254、名词解释 期权市场
255、问答题 试述在贷款决策中，财务分析应分析哪些指标，可采用什么样的方法。
256、名词解释 丁伯根法则
257、名词解释 理财业务
258、名词解释 摩擦性失业和自愿失业
259、名词解释 贷款公司
260、名词解释 封闭式基金(close-endfunds)
261、名词解释 全面预算
262、名词解释 国际海事法
263、名词解释 单位通知存款
264、名词解释 联机事务处理系统（OLTP）
265、判断题 金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的造市商。（）
266、名词解释 托收中现金
267、名词解释 等额累进还款法
268、判断题 转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权。（）
269、名词解释 融资类保函
270、名词解释 审计证据
271、多项选择题 按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（）
A、受权人发生重大越权行为； B、受权人失职造成重大经营风险； C、经营环境发生重大变化； D、内部机构和管理制度发生重大调整； E、其他不可预料的情况。
272、名词解释 保险经纪人
273、名词解释 营业成本
274、名词解释 一级市场
275、名词解释 历史成本计量
276、名词解释 限额
277、问答题 针对我国银行业现状，请谈谈你对于我国金融监管模式的改革发展思路有什么样思考。
278、名词解释 票据贴现
279、单项选择题 商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。
A、声誉风险 B、信贷风险 C、利率风险 D、汇率风险
280、名词解释 证券投资基金
281、判断题 商业银行在综合理财服务活动中，可以向非特定目标客户群销售理财计划。()
282、名词解释 利息保障系数
283、名词解释 信用证
284、问答题 贷款审查的6C原则
285、名词解释 收单业务
286、名词解释 企业并购顾问业务
287、判断题 商业银行可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。()
288、名词解释 LIBOR
289、名词解释 信贷转授权
290、名词解释 贷款损失特种准备
291、名词解释 权利质押
292、名词解释 信贷文化
293、名词解释 凭证控制
294、名词解释 银行承兑汇票
295、名词解释 消费信贷
296、名词解释 债务重组
297、多项选择题 商业银行个人理财业务人员，应包括()
A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员 B、销售理财计划或投资性产品的业务人员 C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员 D、前台储蓄人员
298、多项选择题 《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：（）
A、受信地区发生或潜伏重大金融风险； B、市场发生重大变化； C、货币政策发生重大调整； D、企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）； E、企业还款信用下降，贷款风险增加；
299、名词解释 代理政策性银行业务
300、问答题 根据你的理解，试论金融创新的含义和表现形式,推动金融创新的主要原因有哪些?
