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1、多项选择题 业务集中处理中,对于通过柜面渠道提交的业务,专业处理用户需要审核的有().
A、业务凭证及附件影像是否清晰、完整,
B、凭证有无涂改;
C、审核业务大、小类的选择是否正确;
D、业务凭证要素是否填写完整、齐全、规范。
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2、单项选择题 我国批准设立的第一家外资银行代表处是:()
A、东亚银行
B、日本输出入银行
C、花旗银行
D、汇丰银行
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3、判断题 可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。
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4、多项选择题 营业前,现场主管主要工作为().
A、开启监控,确保将当班柜员的全工作过程(营业间内全区域、上午上班至下午下班全时间、所有操作终端)纳入监控范围
B、查询或监督指定柜员查询网点各币种库存现金余额是否与上日相符,并与库存登记簿、网点现金科目余额核对是否相符
C、领用99999钱箱,核对网点库存现金
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员与现金押运人员以及柜员之间的实物钱箱交接过程
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5、单项选择题 运行风险监控中心具有()、监督质量控制、流程改进推动和经营发展支持四大基本职能。
A、核算质量管理
B、服务支持管理
C、业务集中管理
D、运营风险管理
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6、多项选择题 业务运营风险质检是指依据风险评估结果,对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核,以()风险事件的过程。
A、识别
B、收集
C、确认
D、管理
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7、多项选择题 对公账户、个人账户、内部账户转账业务二档额度授权金额分别为()。
A、100,000(含)元
B、300,000(含)元
C、500,000(含)元
D、1,000,000(含)元
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8、单项选择题 网点负责人、营业经理()对网点空白重要凭证管理进行核对,确保网点凭证实物与会计要素管理系统、中间业务平台、主机系统账务核对相符。
A、按月
B、按天
C、按周
D、按季
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9、多项选择题 应急处理可以办理的业务范围包括()等制度规定的必须办理的其他业务。
A、对公现金业务
B、本网点转账业务
C、银行汇票、本票签发与兑付业务
D、同城票据交换提回或提出业务
E、系统内汇划业务
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10、单项选择题 下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的()
A、经济增长——国民生产总值(应为国内生产总值)
B、充分就业——失业率
C、物价稳定——通货膨胀
D、国际收支平衡——国际收支
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11、单项选择题 ()补存次数无限制,可多次补存。
A.零存整取
B.教育储蓄
C.教育储蓄和零存整取
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12、单项选择题 ()职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
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13、多项选择题 客户开立临时帐户,符合()项的,还应出具基本存款账户开户许可证,外国及港、澳、台建筑施工及安装单位除外。
A、异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。外国及港、澳、台建筑施工及安装单位,应出具行业主管部门核发的资质准入证明。
B、异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。
C、境内单位在异地从事临时活动的,应出具政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件。
D、增资验资资金,应出具股东会或董事会决议等证明文件。
E、境外(含港、澳、台地区)机构在境内从事经营活动的,应出具政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件。
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14、单项选择题 本外币现金辖内的出库调拨,凭有权人签批的()办理。
A、现金辖内调出凭证和现金调拨审批清单
B、现金辖内调出
C、现金调拨审批清单
D、现金付出凭证
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15、多项选择题 关于自助设备密钥管理,下列说法正确的有()。
A、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管
B、自动柜员机保险柜钥匙和密码须单线传递
C、自动柜员机保险柜钥匙用毕,必须入库(保险柜)保管
D、自动柜员机保险柜钥匙用毕后不得随身携带
E、保管密码的人员临时变更或工作调动,接管人员必须及时更换保险柜密码。
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16、单项选择题 用于所有机构、网点办理本外币现金、转帐业务时,加盖在现金收付凭证、现金进帐回单、现金支票及现金收付款其他凭证、表内、表外转账票据、凭证及回单的印章应为()
A、业务公章
B、存单(折)专用章
C、业务清讫章
D、结算专用章
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17、单项选择题 未经()批准,不得为行政单位开立的专用存款账户支付现金。
A、人民银行
B、上级行会计结算部门
C、网点负责人
D、主管行长
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18、单项选择题 无原始凭证发起的远程授权,应填制(),经现场管理人员签批同意并签章后,与相关依据一并提交远程授权。
A、业务委托书
B、远程授权申请书
C、业务受理书
D、通用机打凭证
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19、单项选择题 票面污损、熏焦、水湿油浸、变形,但能辨别真假的特殊残缺人民币,其()在兑换面积内。
A、变形部分应计算
B、熏焦部分应计算
C、熏焦、变形部分不应计算
D、熏焦、变形部分应计算
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20、单项选择题 机构撤并的会计档案应移交()保管。
A.总行
B.账务撤销机构
C.省行
D.账务接收机构
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21、判断题 按照我国反洗钱法律法规的有关规定,只要是大额交易,都应当报告。()
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22、多项选择题 下列属于第二产业的行业有()
A、建筑业
B、电力、燃气及水的生产和供应业、采矿业
C、房地产业
D、邮政业
E、国际组织
F、制造业
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23、单项选择题 凡入库保管的会计档案必须建立()。
A、代保管有值品登记簿
B、重要物品登记簿
C、重要机具登记簿
D、会计档案保管登记簿
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24、多项选择题 客户使用手机银行(短信)业务,编写短信发送到95588,可实现()功能。
A.查询账户
B.查询历史明细
C.转账
D.汇款
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25、单项选择题 ()根据原始凭证填制,对于具备记账基本要素的原始凭证,可作为记账凭证。
A、自用凭证
B、自制凭证
C、记账凭证
D、一般凭证
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26、判断题 经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求,从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。
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27、单项选择题 表外科目包括或有事项类、代理业务类及()科目。
A、所有者权益类
B、备查登记类
C、资产负债共同类
D、损益类
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28、多项选择题 运行风险监控中心具有()大基本职能。
A、运营风险管理
B、监督质量控制
C、流程改进推动
D、经营发展支持
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29、多项选择题 我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有()
A、第一、二产业的粗放式增长
B、第三产业在国民经济中占比重较低
C、银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D、银行中间业务的创新观念不强,产品开发程度低
E、银行人员的从业素质较差
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30、单项选择题 中国工商银行会计核算采用().
A、收、付记帐法
B、增、减记帐法
C、借、贷记账法
D、总、分记帐法
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31、多项选择题 业务集中处理的目标是构建“网点统一受理,后台集中处理”运营格局,实现()。
A、业务集约运营
B、风险集中控制
C、网点功能转型
D、业务布局优化
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32、判断题 人民法院因审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人必须出示“协助查询存款通知书”。()
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33、多项选择题 按具体的交易工具类型划分,金融市场可分为()
A、债券市场
B、股票市场、期货市场
C、外汇市场、票据市场
D、交易所市场
E、黄金市场
F、保险市场
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34、单项选择题 远程授权过程中,出现影像传输、终端响应异常等故障时,应立即报告本行()部门。
A、信息科技
B、人事部门
C、办公室
D、保卫部门
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35、多项选择题 关于营业网点印证分管工作,下列说法正确的有().
A、保管业务核算事项证明章时严禁保管、使用资信证明书、存款证明书
B、保管业务核算事项证明章时,严禁保管、使用单位定期(通知存款)证实书
C、保管汇票专用章时严禁保管、使用转帐支票
D、保管汇票专用章时严禁保管、使用银行汇票
E、保管汇票专用章时严禁保管、使用银行承兑汇票
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36、单项选择题 ()办理过程中需使用查询查复。
A、取款
B、清算报文收报
C、贷款
D、存款
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37、单项选择题 ()不需要实行专人使用、专人负责,非营业时间入库或保险柜(箱)保管。
A、空白重要凭证
B、会计核算专用印章
C、密押机具
D、一般凭证
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38、多项选择题 我国的货币市场主要包括()
A、银行间债券回购市场
B、票据市场
C、银行间同业拆借市场
D、外汇市场
E、交易所市场
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39、单项选择题 金融市场分为现货市场与期货市场是按来划分的
A、交易的阶段
B、交易场所
C、交割时间
D、期限
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40、多项选择题 自助设备钞箱现金遇以下情况,须当日清点并做账款核对。()
A、轧账单数据与箱内现金金额不符;
B、吞吐钞不正常,需开钞箱检查;
C、钞箱备付金不足,采用原箱续钞法增加备付金,或采用更换钞箱法将旧钞箱替换;
D、客户称存取钞有误,需开箱检查;
E、误收入假币,需升级验钞模块。
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41、单项选择题 各类人民币银行结算账户应该按照规定向()核准或报备。
A、国家财政部当地分支机构
B、国家外汇管理局当地分支机构
C、中国人民银行当地分支行
D、国家发改委当地分支机构
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42、单项选择题 ()指因外部因素如外部欺诈等产生的风险事件。
A、道德风险事件
B、设备风险事件
C、政策风险事件
D、外部风险事件
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43、单项选择题 活期储蓄的结息按()挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。
A、结息日前一天
B、清户日
C、开户日
D、结息日
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44、单项选择题 用于核算内部资金往来的账户是()。
A、内部账户
B、表内账户
C、表外账户
D、往来户
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45、单项选择题 因人员变动、临时离岗、学习休假、岗位变动等原因离岗()以上的柜员权限卡,应该做待启用处理并妥善保管。
A、7天
B、10天
C、15天
D、30天
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46、单项选择题 结算类其他应收款金额在50万(含)—100万(不含)的挂账,须经()有权人审核签批。
A、总行
B、一级(直属)分行
C、二级分行
D、支行
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47、单项选择题 99999钱箱库存现金的真实性由网点()负责
A.业务主办
B.业务主管
C.总会计
D.会计监管员
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48、多项选择题 企业网银基本功能是指办妥基本注册手续就能使用的各项功能,包括()等功能。
A、网上信用证
B、账户管理
C、网上汇款
D、网上票据
E、在线支付
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49、单项选择题 人民银行关于大额现金支取的有关规定:当日支取5万元(含)以上现金的,客户必须出示有效身份证件,个人支取20万元(含)以上现金的,客户必须提前()预约,次日办理支取。
A、一天
B、二天
C、三天
D、五天
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50、单项选择题 发现上年度错账,应填制()凭证冲正,不得更改决算报表
A、红字反方向凭证
B、红字同方向凭证
C、蓝字反方向凭证
D、错账冲正凭证
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51、单项选择题 业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位,但参数维护岗、()不得相互兼任。
A、系统管理岗
B、参数复核岗
C、监理岗
D、监测岗
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52、多项选择题 企业网银特定功能是指需要另行签署协议或另行审批开通后方可使用的业务功能,包括()等业务功能。
A、贵宾室
B、网上支付结算代理
C、网上收款
D、网上信用证
E、网上票据
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53、单项选择题 柜员填制或打印错误的空白重要凭证,应立即加盖“()”戳记或打洞、切角(右下角)处理,并将作废凭证作为当日凭证附件。具有磁介质的空白重要凭证应破坏磁条的完整性。
A、注销
B、作废
C、停用
D、破坏
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54、单项选择题 下列哪些属于资本市场的特点()
A、偿还期短、流动性强、风险小
B、偿还期短、流动性小、风险高
C、偿还期长、流动性小、风险高
D、偿还期长、流动性强、风险小
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55、判断题 农村资金互助社可以向非社员吸收存款,但不可以发放贷款及办理其他金融业务。
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56、单项选择题 现金出库时,()在“1135现金出库”、“1136现金领用”交易打印的清单上签章确认。
A、交接双方
B、管库员
C、领用柜员
D、现场主管
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57、单项选择题 应急情况下,人员及劳动组合准备说法正确的有()
A、各营业机构应至少确保有2名业务人员能够熟练掌握应急处理操作,同时保证每日营业时至少有1名应急业务人员在岗
B、各营业机构做到一旦启动应急处理方案时,能够迅速对外办理应急业务。
C、启动应急处理时,各营业机构应设计好劳动组合方案,明确办理各项业务的人员,确保应急处理有条不紊、不错不乱。
D、应急处理对网点人员及劳动组合准备工作无要求
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58、单项选择题 ()是运营风险监控体系的主管部门,负责运营风险监控体系的统一管理,指导监控中心开展监督工作。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
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59、多项选择题 业务运营风险管理工作制度()。
A、业务监督范围实行核准机制;
B、业务监督质量实行考核制度;
C、业务监督实行不间断的连续工作制度;
D、风险事件处理实行异常情况报告制度;
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60、多项选择题 下列()业务可以通过企业网上银行办理。
A、银企互联
B、企业财务室
C、定期存款
D、在线缴费
E、购买国债
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61、多项选择题 现场管理人员必须检测、核对、管理手工操作且发生变动的内部账户,确保使用正确,具体内容包括().
A、零余额内部账户日终余额为零;
B、有余额的账户与相关凭证、附件核对一致,审批手续符合规定,资金流向正确;
C、挂账或过渡性科目余额在规定时间内结转或结清
D、是否按照核算内容和级次正确使用内部账户
E、是否存在越级、越权使用内部户的现象
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62、单项选择题 网点99999钱箱实物日终坚持()
A、双人结账
B、柜员自己结账
C、核对即可
D、双人中的一人结平账务即可
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63、单项选择题 工行电子商务C2C业务使用的交易功能有()。
A.订购
B.退货
C.返还
D.转付
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64、多项选择题
个人手机银行(WAP)是指工行基于WAP技术,依托移动通讯网络,为个人客户提供的通过手机办理()等自助金融服务的电子银行业务。
A、账户管理
B、转账汇款
C、缴费
D、消费支付
E、理财投资
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65、多项选择题 核准类事项按照重要性和影响程度分为()四个级次。总行核准类事件
A、一级(直属)分行核准类事件
B、二级分行核准类事件
C、支行核准类事件。
D、网点核准类事件
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66、单项选择题 单位银行结算账户按用途划分为基本存款户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。单位客户可开立()基本存款账户,已在他行开立基本存款账户的单位客户,不可再为其开立基本存款户。
A、一个
B、二个
C、三个
D、多个
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67、单项选择题 特别重大准风险事件由()负责。
A、总行
B、一级(直属)分行
C、二级分行
D、支行
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68、多项选择题 现场管理者(网点负责人或营业主任)的现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内,进行业务的审批和事中控制等工作,包括().
A、重要事项、特殊业务的审核或审批,业务审核或审批
B、核算制度执行情况的管理
C、业务培训
D、处理与日常核算事项相关的突发性问题及其他工作。
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69、多项选择题 业务集中处理是指遵照“集约运营,服务共享”的理念,构建集()功能于一体的全行共享服务中心,依托统一业务处理平台,实施标准化、专业化、集约化处理的业务运营模式。
A、交易处理
B、账务核算
C、业务管理
D、客户服务
E、风险管理
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70、单项选择题 美洲银行的一份研究报告表明,对于一家商业银行而言,只拥有活期存款账户的客户,50%会在1至2年内离开;只拥有定期存款账户的企业,30%会离开;而同时拥有定期、活期、网上银行账户的客户,最终选择离开的比率只有1%-2%,数据突出显示了电子银行业务在现代商业银行发展中发挥了()的重要作用。
A.推动业务创新
B.稳定客户关系
C.促进经营转型
D.创造经营利润
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71、单项选择题 对久悬未取款项账户至少()核对一次。
A、每月
B、每半年
C、每季
D、每年
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72、单项选择题 营业网点出现影像传输、终端响应异常等故障时,应立即报告本行()部门。
A、信息科技
B、人事部门
C、办公室
D、保卫部门
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73、单项选择题 在我国,推动整个经济增长的主要力量是()
A、生产
B、消费
C、投资
D、供给
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74、单项选择题 柜员每天办理业务,可以轧账的次数为().
A、一次
B、两次
C、三次
D、多次
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75、单项选择题 ()是指风险事件的数量与联机业务量之比,表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的概率。
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
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76、多项选择题 整点后现金要达到()的标准。
A、点准
B、挑净
C、墩齐
D、捆紧
E、盖章清楚
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77、多项选择题 工作日志输入类型分为(),是衡量单个营业经理和网点工作完成情况的依据。
A、综合履职项目
B、独立履职项目
C、特别履职项目
D、公共履职项目
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78、多项选择题 关于手工记账规则下面说法正确的是()。
A、账簿必须根据合法有效的凭证记载,做到内容完整、数字准确、字迹清晰,摘要清楚,不得弄虚作假。
B、记账应用蓝、黑墨水钢笔或炭素笔书写,复写账页可用蓝色圆珠笔、双面蓝色复写纸书写。红色墨水、红色复写纸和红色圆珠笔只用于划线和冲账,以及规定用红字批注的有关文字说明。
C、账簿上的一切记载,不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
D、账簿上所写文字及金额,应占全格的三分之一。摘要栏文字在一格不能填写完整时,可连续在下一格填写,但其金额应填在文字最后一格的金额栏内。金额结平时,应在金额栏的“借或贷”栏填写“平”,金额栏以“—0—”表示。
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79、单项选择题 个人储蓄存折正常换折是指().
A、磁条损坏
B、存折记录错误
C、存折记录满页
D、柜员操作失误
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80、判断题 银行工作人员利用职务上的便利,在外地出差时,用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久,不属于犯罪行为。()
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81、多项选择题 单位客户开立()的,经所属支行审批通过后,应将相关的开户资料报送中国人民银行当地分支行,经中国人民银行核准后,开户行向单位客户核发开户许可证。
A、基本存款账户
B、临时存款账户
C、预算单位专用存款账户
D、一般存款账户
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82、多项选择题 从业务集中处理平台受理的业务渠道或来源看,可分为().
A、网点柜面受理业务;
B、落地指令直接发送到业务集中处理平台;
C、通过其他系统受理转入到业务集中处理平台;
D、电话银行等受理的查询查复等;
E、行内其他部门提交处理指令到业务集中处理平台;
F、其他来源或渠道。
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83、多项选择题 兑换外币(含残损外币)必须严格执行有关外币国家的货币管理办法,注意有关外币国家的外币()、托收期、最低收兑面额及()。
A、流通期
B、兑残标准
C、有效期
D、规定
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84、多项选择题 《中国工商银行金库管理规定》对营业网点寄存中款箱,明确双方责任为()。
A、中心库对款箱内现金实物的真实性负责
B、营业网点负责寄存款箱的数量及安全
C、中心库负责寄存款箱的数量及安全
D、营业网点对款箱内现金实物真实性负责
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85、单项选择题 假设货币供给量为l6亿元,通货为10亿元,基础货币为4亿元,则货币乘数为()。
A.1.6
B.2.5
C.3
D.4
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86、单项选择题 2001年11月29日,全国第一家农村股份制商业银行在()正式成立
A、江苏扬州市农村商业银行
B、广东潮州市农村商业银行
C、张家港市农村商业银行
D、甘肃张掖市农村商业银行
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87、单项选择题 无原始凭证发起的远程授权,应填制(),经现场管理人员签批同意后,与相关依据一并提交远程授权。
A、特殊业务凭证
B、内部记账凭证
C、远程授权申请书
D、业务委托书
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88、单项选择题 使用“1223往来户冻结”交易,将账户冻结后,冻结部门未继续冻结的,计算机系统()后自动解冻。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、10个月
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89、多项选择题 营业终了营业经理对现金业务主要进行()核对。
A、核对派驻网点库存现金,确保账实相符
B、检查日终柜员款箱是否存在未上缴的情况
C、核对柜员库存现金是否正确
D、监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱现金和封箱过程
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90、判断题 在依法冻结单位存款时,如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时,应当在六个月的冻结期内,冻结该单位可以冻结的存款,直至达到需要的冻结金额。()
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91、多项选择题 自助终端可以自助办理()等非现金操作性业务,兼顾代理基金、第三方存管等较易操作的投资理财业务。
A、查询
B、转账汇款
C、转账缴费
D、打印对账单
E、补登折
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92、判断题 资本市场是银行流动性管理,尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的基础。
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93、单项选择题 风险等级评定是风险等级评定人员对各级核查岗的核查结果和()发送的直接确认类事件进行分析、判断,依据风险事件确认标准等因素,准确判定事件的性质,确认准风险事件的最终状态,评定相应风险等级的过程。
A、质检岗
B、监理岗
C、监测岗
D、系统管理岗
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94、单项选择题 临柜柜员发现假币,应立即向缴款人声明并()
A、请另一名柜员会同鉴定
B、报告业务主管进一步鉴定
C、请缴款人认定假币的特征
D、及时加盖印章
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95、单项选择题 上门服务人员轮岗期限为()
A、1年。
B、半年。
C、2年。
D、3年。
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96、多项选择题 单位客户在()情形时可申请开立临时存款账户.
A、异地临时经营活动
B、注册验资
C、军队、武警单位承担基本建设或者异地执行作战、演习、抢险救灾、应对突发事件等临时任务
D、增资验资
E、设立临时机构
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97、多项选择题 各行的()由运行管理部门实行统一管理。
A、会计凭证
B、营业范围
C、会计账簿
D、密押机具
E、会计核算专用印章
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98、判断题 场内交易市场又称柜台市场。
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99、单项选择题 一般应急业务应急处理的数据依据,应以最近一次下载的()数据为参考。
A、日记表
B、余额表
C、损益表
D、资产负责表
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100、单项选择题 ()的账务核算从属核算网点,不单独设立完整的账务组织,全部在核算网点设立完整的账务组织。
A、物理网点
B、独立网点
C、理财网点
D、综合网点
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101、单项选择题 贷款户销户的前提是()
A、贷款户有余额无欠息
B、所有的贷款及欠息已全部归还
C、贷款户归还本金但有欠息
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102、判断题 GDP增长率是反映一国整体经济状况的主要指标。
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103、多项选择题 业务运营风险管理系统中网点督查岗的岗位职责是()。
A、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表,并根据本机构风险状况采取相应防范措施;
B、负责对业务运行监督机构发送的查询查复书进行核查、落实、整改,并保证回复的真实性、准确性、及时性;
C、负责检查问题整改通知书的落实与整改;
D、准确收集风险驱动因素;
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104、单项选择题 运营风险模型中()模型识别到的准风险事件,风险特征非常明显,由系统直接确认为风险事件。
A、直接确认类
B、间接确认类
C、监测确认类
D、统计分析类
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105、多项选择题 大额存取款业务按照()的原则进行办理。
A、经人授权
B、账要复核
C、双人办理
D、款要复点
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106、单项选择题 ATM机的钥匙、密码必须().
A、双人管理,双线传递
B、由网点负责人和现场管理人员双人保管
C、由支行分管行长和网点负责人保管
D、分人管理,单线传递
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107、多项选择题 现场管理人员工作原则必须坚持().
A、独立客观原则
B、风险导向原则
C、过程控制原则
D、服务客户原则
E、管理至上原则
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108、多项选择题 营业终了必须实行净所制度,严禁()。
A、任何人员借故在网点内滞留
B、集体离开网点
C、多人加班
D、单人加班
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109、单项选择题 辖内现金调拨,调入网点入库。《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件,调入行入库票联由调入行()留存。
A、管库员
B、现场主管
C、网点记帐员
D、分行行长
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110、多项选择题 已签发的权限卡须由持卡人自行保管,严禁()。
A、随意放置
B、私自带离营业场所
C、自己更改密码
D、转交他人使用
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111、单项选择题 网点业务主管应核对当日本网点业务处理情况,督促柜员及时处理待修改的业务和待答复的消息,其中:每日对柜员勾对情况检查比例不得少于(),每月全面抽查柜员勾对情况次数不得少于2次。
A、20%,2
B、30%,3
C、30%,2
D、20%,3
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112、多项选择题 业务集中处理过程中,网点可发起的消息类型分为()。
A、一般消息
B、普通消息
C、重要消息
D、优先级调整消息
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113、单项选择题 会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章由总行明确种类、制定式样、安排印刷、刻制。各项业务涉及新增、变更会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章的事宜,均应通过()审定和批准。
A、二级分行
B、一级分行
C、直属分行
D、总行
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114、单项选择题 凭证系统中,柜员之间的往入、往出业务应于()处理完毕。
A、当天
B、次日内
C、三日内
D、一星期内
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115、单项选择题 根据我国法律规定,下列说法中不正确的是()。
A.私立学校可以以其教学楼进行抵押
B.由上市公司为其个人股东债务提供保证是有效的
C.凭证式国债质押是一种有效的担保
D.以应收账款出质的,当事人应当订立书面合同
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116、多项选择题 交接登记薄(电子)用于记载()需明确交接手续及责任的重要物品、凭证资料交接情况。
A、银行内部
B、银行之间
C、银行与客户之间
D、客户与客户之间
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117、单项选择题 金额在()以上的差错,应由业务授权人员审核,报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理;
A.500元
B.1000元
C.2000元
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118、多项选择题 网点日终轧账处理需要经过下列环节().
A、库存现金账实核对
B、关闭监控
C、轧平帐务
D、凭证移交
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119、单项选择题 ()要求对资产、负债、损益等有较大影响,进而影响财务会计报告使用者据以做出合理判断的重要会计事项,必须按照规定的会计方法和程序进行处理,并在财务会计报告中予以充分披露。
A、谨慎性原则
B、相关性原则
C、客观性原则
D、重要性原则
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120、多项选择题 关于企业网银一般客户,说法正确的有().
A、没有开设任何成员单位的企业或总部的企业客户。
B、不需要通过网上银行查询的企业客户
C、偶尔根据需要时,可以通过企业网上银行了解成员单位账户转出资金情况
D、不需要管理成员单位账户的企业客户
E、不需要从成员单位账户转出资金的企业客户
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121、多项选择题 下列属于总行核准类事项的有()。
A、变更账务核算级次
B、新增、变更、撤销业务运行系统中的地区号
C、内部账户的开立和撤销
D、新增、变更、撤销账号的账户属性(应用号)
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122、多项选择题 工作日志输入流程主要包括()。
A、工作日志登记
B、问题整改与补录
C、提交日志
D、工作提示
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123、多项选择题 不需要报人民银行审批但需在人民银行系统中进行备案的账户是().
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、非预算外专用存款账户
D、临时存款账户
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124、多项选择题 关于自助柜员机现金管理,以下说法正确的是()。
A.自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人管理
B.自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴,必须按网点领缴现金办理。客户存入现金必须经过整点方可入库
C.为自动柜员机加装备付金可采取两种方法:更换钞箱法和原箱续钞法
D.自动柜员机中的现金须按券别分钞箱管理,严禁将不同券别的现金混装一箱
E.每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理,装钞后对外营业前,必须进行实地吐钞测试,测试情况要记录在案,以备查考
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125、单项选择题 临时存款账户有效期限和展期期限合计最长不得超过()年。
A、1
B、2
C、3
D、4
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126、多项选择题 企业客户注册网上银行,对于符合以下()任一条件的客户,各行应要求客户设置公转私交易限额。
A.客户注册资本低于20万元(只针对可以审核注册资本的客户)
B.同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户
C.客户账户为一般存款账户,户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于100万元
D.各行规定的其他条件
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127、单项选择题 对于已上传后台业务处理中心的业务,不可按()查询方式,通过进度查询业务交易查询业务实时处理状态及相关信息。
A、流水号
B、金额
C、业务种类
D、借贷方账号
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128、多项选择题 对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志,可分币种对以下哪些交易进行控制()。
A.柜面部分交易
B.ATM交易
C.网上银行交易
D.POS部分交易
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129、单项选择题 现金、实物出入库原则为().
A、钱账分管
B、凭经有权人签批的出入库票办理
C、先入库后记账,先记账后出库
D、管库员同进同出双人办理
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130、单项选择题 风险驱动因素按照大类分为内部因素和()。
A、操作因素
B、道德因素
C、外部因素
D、制度因素
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131、单项选择题 授权人员和审批人员在业务处理过程中,不应以任何方式和理由将其权限转交()授权、审批人员。
A、上级
B、同级
C、下级
D、以上皆可
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132、多项选择题 办理现金业务必须坚持“日清日结”,做到()相符,中午停止营业时要进行账款核对。
A.账款
B.账实
C.账账
D.账册
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133、多项选择题 客户在网上银行启用双币贷记卡时,除了必须输入卡号及有效期外还应输入哪些要素()
A.安全校验码
B.家庭电话
C.手机号码
D.联系人姓名
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134、多项选择题 手机银行(WAP)的注册方式包括:()。
A.登录工行手机(WAP)网站(wAp.iCBC.Com.Cn)自助注册。
B.访问工行网站(www.iCBC.Com.Cn)自助注册。
C.登录工行个人网上银行自助注册。
D.持本人有效身份证件及银行卡到工行营业网点办理注册
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135、判断题 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。()
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136、多项选择题 业务运行重要事项核准报备管理平台日常运行及管理中主要遵循以下()工作原则。
A、遵循"统一管理、分级授权、安全规范、鼓励创新"的原则;
B、兼顾业务运行重要事项管理的效率与质量原则;
C、实现业务运行重要事项核准报备信息的集中管理原则;
D、执行核准报备信息查询、打印等的保密性原则;
E、体现业务运行重要事项核准报备管理平台的广泛支持性原则。
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137、多项选择题 单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理,单位有权人是指单位客户的()。或。
A、法定代表人(单位负责人)
B、企业或单位会计人员
C、法定代表人(单位负责人)授权代理人
D、企业或单位负责人的爱人
E、企业或单位财务部负责人
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138、单项选择题 业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的().
A、流程风险
B、操作风险
C、制度风险
D、执行风险
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139、单项选择题 会计档案销毁清册是档案销毁情况的详细记录,是()查考档案销毁情况的重要簿册
A、事前
B、事中
C、事后
D、以上全不是
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140、多项选择题 柜员遇到账务补记、凭证补打、账户调整业务时,现场管理人员应该审核(),并在相关凭证上签章确认。
A、审核补记账凭证各项要素的正确性以及补记金额是否准确
B、审查补打凭证的原因是否合理属实
C、审核补打凭证的金额是否超过规定限额
D、审核积数调整、计息信息调整以及账户信息调整原因是否合理属实,计息信息和账户信息是否正确
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141、多项选择题 远程授权环节包括()。.
A、现场审核;
B、远程审批;
C、自我复核;
D、交叉复核。
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142、单项选择题 系统控制授权分为不需授权、()、交易授权三类。
A、调整授权
B、查询授权
C、额度授权
D、流程授权
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143、多项选择题 各类账务核算应该按照规定的记账规则,正确使用会计科目、账簿和会计凭证进行业务核算,必须()。
A、有账有据
B、及时记账
C、当日结账
D、账账、账款、账实、账表、账据、账簿、账卡(折)和内外账务全部相符
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144、多项选择题 业务运营风险管理系统中支行督查岗的岗位职责是()。
A、负责检查问题二次整改通知书的落实与整改;
B、准确收集风险驱动因素;
C、负责工作日志登记,将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统;
D、定期查询辖属机构的风险事件信息和报表,并根据本机构风险状况采取相应防范措施
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145、单项选择题 机制凭证不得手工填制。遇系统故障或不可抗力因素,造成计算机无法打印时,应经()授权后,采用手工方式填制机制凭证。
A、支行行长
B、分行行长
C、业务主管
D、业务主办
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146、单项选择题 ()是银行受托替委托人,调查并客观反映被调查人的资信状况,仅包括我国法律法规允许提供的被调查人与本行的业务往来情况等内容。
A.信息咨询业务
B.资信调查业务
C.资信评级业务
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147、多项选择题 会计账簿包括基本账簿和辅助账簿,基本账簿包括()。
A.流水账
B.分户账
C.总账
D.登记簿
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148、多项选择题 下面属于表内资产类科目核算的有()。
A、现金
B、贵金属
C、应收账款
D、贷款
E、固定资产
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149、多项选择题 内部账户必须遵循“()”的原则,严格按照业务需要、资金性质、经营管理和核算要求设置。
A、统一管理
B、明晰核算
C、防范风险
D、降低成本
E、严格管理
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150、多项选择题 下列属于短期金融工具的是()
A、商业票据
B、股票
C、企业债券
D、回购协议
E、银行承兑汇票
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151、多项选择题 单位客户申请开立专用存款账户,应审核的材料,下列说法正确的有()
A、开立基本存款账户所需的证明文件
B、基本存款账户开户许可证
C、如为基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文
D、如为财政预算外资金,应出具财政部门的证明。
E、如为党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明。
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152、单项选择题 工行账务核算包括()和明细核算。
A、独立核算
B、综合核算
C、专项核算
D、总账核算
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153、多项选择题 前台业务受理是指网点业务人员()等操作的过程。
A、受理审核业务凭证
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询
E、业务修改或撤销
F、退回业务确认失败
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154、单项选择题 会计业务档案调阅规定是()
A、一律不准外借
B、公安机关可外借
C、法院可外借
D、检查院可外借
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155、单项选择题 营业终了,()应查询或打印当日远程授权日志,并对待审核的业务进行审核,确保无应审未审的业务。
A、现场管理者
B、业务主办
C、业务经办
D、客户经理
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156、单项选择题 下列()业务,在应急情况下不能办理。
A、对公现金业务银行汇票
B、本网点转账业务
C、开销户业务
D、本票签发与兑付业务
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157、多项选择题 管库员将现金实物出库给柜员,柜员当面(),无误后领用。
A、点捆
B、卡把
C、清点
D、签章
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158、单项选择题 业务集中处理体系主要由()中心处理组成,通过业务集中处理平台实现各项业务集中处理职能。
A、前台网点受理和后台业务处理
B、前台网点处理和后台业务审核
C、前台网点受理和后台业务审核
D、前台网路受理和后台业务录入
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159、多项选择题 报备类事项又分为()。
A、核准类事项
B、报告类事项
C、备案类事项
D、审查类事项
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160、单项选择题 长期不动户恢复正常使用状态,应由()(含)以上机构核准。
A、总行
B、一级(直属)支行
C、二级分行
D、支行
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161、单项选择题 军队、武警团级(含)以上单位以及分散执行的支(分)队办理开户,应出具军队()以上单位账务部门、武警总队财务部门的开户证明。
A、军区
B、团级
C、师级
D、军级
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162、单项选择题 及时处理往来账务,做到不积压、不延误,并坚持()分管分用
A、印、押、证
B、人、印、章
C、印、章、票
D、印、章、证
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163、多项选择题 应急业务准备,配备手工操作所需的办公用品,主要包括().
A、计算器(算盘)
B、传票夹和账页箱
C、双面复写纸和红蓝签字笔
D、预留印鉴卡片
E、各种帐页、报表、登记簿
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164、多项选择题 查询查复应做到有疑速查,有查速复,().
A、查必彻底
B、查必详尽
C、复必详尽
D、复必彻底
E、先办理后审批
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165、单项选择题 收付现金应遵循的原则是()
A、轧完大数先记账,后清点细数
B、核对印鉴无误后,先付款后记账
C、收入现金先收款后记账,付出现金先记账后付款
D、先点钱,后记账
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166、单项选择题 以下不是会计核算专用印章的保管和使用应实行的原则的选项是().
A、专人保管
B、专人使用
C、专人负责
D、专人检查
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167、单项选择题 网点暂不使用的会计核算专用印章,由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜(箱)保管。封存超过()的,应上缴至二级分行集中保管。
A、一个月
B、三个月
C、六个月
D、一年
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168、单项选择题 ()是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。
A、操作风险事件
B、制度风险事件
C、外部风险事件
D、内部风险事件
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169、单项选择题 会计档案在形式上可分为().
A、纸质会计档案和电子会计档案
B、会计凭证和会计帐簿
C、原始档案和会计档案
D、永久保管档案和有限保管档案
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170、单项选择题 属于“欠费户”的小额账户,发生贷方业务时,()扣收客户所欠的服务费。
A.当日日终系统批量
B.每季月末21日
C.系统实时
D.每季月末20日
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171、单项选择题 发现上年度错账,应填制下列那种凭证冲正,不得更改决算报表.()
A、红字反方向凭证
B、红字同方向凭证
C、蓝字反方向凭证
D、错账冲正凭证
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172、多项选择题 重要业务事项的审批级次按照权限不同分为().
A、一级(直属)分行
B、网点
C、二级分行
D、支行
E、总行
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173、单项选择题 我行不得受理存款人为()资金开立专用存款账户的申请。
A、基本建设
B、期货交易保证金
C、政策性房地产开发
D、粮、棉、油收购
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174、多项选择题 会计凭证档案影像系统影像采集分()影像和()影像。
A.事中类
B.事后类
C.流水类
D.事前类
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175、单项选择题 如因系统问题,经科技部门确认无法排除,报经市分行应急领导小组批准,由远程授权分中心()岗进行应急切换。
A、1801岗
B、8901岗
C、1702岗
D、1701岗
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176、多项选择题 一般来说,衡量通货膨胀的常用指标:()
A、消费者物价指数
B、生产者物价指数
C、国内生产总值
D、国内生产总值物价平减指数
E、居民生活消费指数
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177、多项选择题 登记工作日志,逐日记载()等情况,做好日常资料的积累,实事求是地对当日工作作出客观准确的评价。
A、监督检查
B、重要业务事项处理
C、问题整改
D、业务培训
E、以上答案均正确
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178、单项选择题 教育储蓄提前支取时,客户如可提供“证明”的,仍可享受利率和免税的优惠。即按()储蓄存款利率计付利息,并免征利息税。
A.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次零存整取
B.开户日挂牌公告的与实际存期相对应的同期同档次整存整取
C.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次整存整取
D.开户时的存期与开户日挂牌公告的同期同档次零存整取
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179、多项选择题 会计档案是银行各项业务活动的重要证据和史料,包括()和其他应当保存的会计资料。
A、会计凭证
B、会计印章
C、会计账簿
D、会计报告
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180、单项选择题 当日手工账簿记载差错,用红线划销时,如果划错红线,可在红线两端用红色墨水划“X”销去,由经办人员在()端盖章证明。
A、上
B、下
C、左
D、右
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181、多项选择题 业务集中处理平台由总行()。
A、统一集中业务品种
B、统一集中模式
C、统一系统开发
D、统一项目投产
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182、单项选择题 下列不属于于二级分行核准类事项的是()。
A、支行销毁会计档案。
B、需视同内部重要物品进行管理的代客户保管的物品。
C、开办或变更长期现金上门服务业务。
D、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。
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183、多项选择题 会计业务核算专用印章是银行对内对外发生权责关系,具有法律效力的重要依据。各级机构办理业务核算的人员应按规定使用、管理会计专用印章,禁止()
A、串用
B、混用
C、提前或过期使用
D、在无真实经济业务事实发生的单据、凭证上使用业务印章。
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184、单项选择题 空白客户证书(含U盾、卡片)应作为()管理。
A、一般凭证
B、一般物品
C、空白重要凭证
D、重要物品
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185、单项选择题 账户开立必须做到()三分离
A、受理、审核、操作
B、印、押、证
C、受理、主办、审核
D、经办、受理、审核
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186、单项选择题 人民银行、外管局规定属于大额支付交易的范围是()。
A.现金20万元、单位转账50万元以上、个人结算账户转账5万元以上
B.现金20万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
C.现金10万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账10万元以上
D.现金50万元、单位转账100万元以上、个人结算账户转账20万元以上
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187、多项选择题 ()在停止使用后由省分行运行管理部核准、二级分行运行管理部组织销毁,销毁后逐级报总行备案。
A、存单折专用章
B、汇票专用章
C、结算专用章
D、国内信用证专用章
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188、单项选择题 净所制是指营业终了,柜员集体离开网点,严禁()借故在网点内滞留。
A、临柜柜员
B、营业经理
C、网点负责人
D、任何人员
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189、多项选择题 单位客户更换预留银行签章时,必须交回所有盖有旧签章的中国工商银行空白重要凭证,并在公函上注明凭证的()等资料。
A.种类
B.数量
C.编号
D.购买日期
E.购买人
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190、单项选择题 现金业务上门服务各交接环节必须使用()登记簿。
A、重要物品交接
B、印章交接
C、凭证资料交接
D、上门服务
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191、单项选择题 单位客户更改名称但不改变开户行及账号的,以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的,应于()个工作日内向开户行提交正式公函,出具有关证明文件向开户行申请变更。
A、15
B、10
C、5
D、3
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192、单项选择题 交易授权是指系统对交易进行授权控制,包括调整授权、()。
A、额度授权
B、查询授权
C、现场授权
D、远程授权
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193、单项选择题 柜员收到他行有疑问或不能解付的实时清算汇兑业务的查询后,应该于()日内及时查清并答复查询行。
A、1天
B、2天
C、3天
D、5天
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194、多项选择题 关于高校入学新生和高校学生申请办理银行业务时的业务处理问题说法正确的有()。
A.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时,对于本年度高校入学新生,经办人员可要求其出示本年度学校录取通知书,并核对录取通知书与居民身份证记载的姓名是否一致
B.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时,对于高校在读学生,经办人员可要求其出示本人学生证,并核对学生证与居民身份证记载的姓名是否一致。核对一致的,可继续办理相关业务
C.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时,应拒绝办理业务
D.当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时,应告知客户到户口地查询身份证信息
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195、单项选择题 各级行应定期对辖属机构会计核算专用印章的发放、领用、上缴、交接、停用、销毁等各环节的管理情况进行检查,每()至少要开展一次对停用的会计核算专用印章的清理工作。
A、两年
B、一年
C、半年
D、季度
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196、单项选择题 单位客户只能开立()个基本存款账户。
A、无规定
B、1
C、2
D、无数
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197、单项选择题 ()是指对部分“查询、调整信息类”交易进行授权控制。
A、查询授权
B、交易授权
C、调整授权
D、额度授权
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198、多项选择题 如单位客户以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款户时,应出具()。
A、按规定开立专用存款账户的证明文件
B、单位负责人的身份证件、
C、内设机构(部门)负责人的身份证件
D、单位授权该内设机构(部门)开户授权书。
E、工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书
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199、多项选择题 关于会计科目下面说法正确的是()。
A、各级行处必须按照会计科目使用说明、核算范围正确使用会计科目,真实、完整地反映实际发生的经济业务及事项。
B、严禁使用已停用、撤销的会计科目,不得乱用、串用、混用会计科目,不得混淆科目的使用币种、使用级次及科目对应关系。
C、各行应明确专人定期检查会计科目使用情况。
D、会计科目修改变更,在年度中间通过分录结转;年度终了时,采取新旧科目结转对照表方式办理结转。
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200、单项选择题 上级行空白重要凭证管理部门应按()与营业网点进行空白重要凭证账务的全面核对。
A、日
B、月
C、季
D、半年
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201、判断题 外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行都可以经营部分或全部人民币业务和外汇业务。
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202、单项选择题 业务运营风险模型指为识别、确认、收集风险事件,依据风险特征,基于()而设计的风险管理模型。
A、图形分析
B、数据分析
C、特征分析
D、交易分析
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203、单项选择题 现金调拨业务是指现金的()业务。
A、调出
B、调入
C、调出和调入
D、往入和往出
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204、单项选择题 以下不属于业务集中处理平台业务管理功能的是()。
A.队列管理
B.业务灾备与危机管理
C.质量管理
D.绩效管理
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205、单项选择题 金额在()的差错,应由各营业网点业务授权人员审核签批后方可进行销账处理。
A、1000元(含)以下
B、1000元(不含)-5000元(含)
C、5000元(不含)—10000元(含)
D、10000元(不含)以上
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206、多项选择题 票据业务是指以商业票据为交易工具的()等投融资业务。
A.承兑
B.贴现
C.转贴现及回购
D.再贴现
E.付款
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207、多项选择题 业务运营风险管理系统中日志管理岗的岗位职责是()。
A、负责工作日志登记,将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统;
B、督促有关人员及时整改相关问题;
C、负责收集和录入外部风险事件;
D、准确收集风险驱动因素;
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208、多项选择题 业务运营风险质检流程主要包括()等环节。
A、质检工作分配
B、待质检信息展现
C、质量检查
D、风险事件确认处理
E、日结处理
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209、单项选择题 人民币活期存款的结息日为()。
A、每年6月30日
B、每年7月1日
C、每季末月20日
D、每季末月21日
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210、单项选择题 日中(终)轧账是检查日中(终)柜员及网点账务记载是否轧平的重要手段,同时通过轧账对钱箱、()、转账业务、单笔业务等做相关检查。
A、现金业务
B、特殊业务
C、内部户借贷业务
D、中间业务
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211、多项选择题 关于营业网点印章使用工作,下列说法正确的有().
A、网点印章使用人员不得私自授受会计核算专用印章
B、网点印章使用人员不得将未办理交接手续的会计核算专用印章交予他人
C、不得在无真实会计记录的凭证上使用核算印章
D、由网点柜员自行保管的业务印章,也必须在现场主管的审核下加盖。
E、不得预先在空白凭证上加盖会计核算专用印章
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212、单项选择题 银保通业务能够做到()一条专线连接,降低通讯成本;支持保险公司同城集中、省集中、全国集中等多种资金清算模式;凭证配送管理安全高效。
A.“分对分”
B.“一对多”
C.“总对总”
D.“多对一”
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213、多项选择题 有下列()情况的存款人可以开立临时存款账户。
A、财政预算外资金
B、设立临时机构
C、异地临时经营活动
D、注册验资
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214、判断题 在国际收支的衡量指标中,贸易收支(即进出口额)是其最主要的部分。
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215、单项选择题 ()是指每个当班网点现场管理人员都必须完成的工作事项。
A、综合履职项目
B、特别履职项目
C、公共履职项目
D、独立履职项目
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216、多项选择题 上门收款封包()过程必须严格在监控范围内进行。
A、交接。
B、存放。
C、拆包。
D、清点。
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217、单项选择题 定时或定时定额计划如违约次数若超过该基金定投参数设置的最大违约次数()次或计划到期,则停止该计划的执行。
A.1
B.2
C.3
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218、多项选择题 营业时间柜员因特殊原因需要临时离开网点的,须由现场主管审核()后,方可离开。
A、柜员轧账平衡情况
B、柜员账款核对相符情况
C、超额度现金是否上缴99999钱箱
D、钱箱是否加锁妥善保管
E、柜员空白重要凭证上缴情况
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219、单项选择题 以下哪个证件不可以作为实名制证件?()
A、身份证
B、护照
C、港澳居民往来内地通行证
D、学生证
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220、单项选择题 业务检查是运行管理部门自工管理风险的手段,包含()和业务督导两类。
A、专项检查
B、联合检查
C、交叉检查
D、日常检查
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221、单项选择题 任何存款人不可以在一家金融机构或多家金融机构开立两个或两个以上的()。
A、一般存款户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、协定存款账户
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222、单项选择题 ()是银行作为记账凭据填用,但不具备支付效力的凭证。
A、一般凭证
B、空白重要凭证
C、原始凭证
D、记账凭证
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223、多项选择题 关于计算机记账规则下面说法正确的是()
A、数据输入必须由有权人办理,非有权人不得输入任何数据。
B、数据输入必须按照事权划分的原则办理,做到数字准确,摘要齐全,处理及时。
C、记账时应签发回单后记账;现金收入,先收款后记账;现金付出,先记账后付款;转账业务,先记借后记贷;代收他行票据,收妥抵用。
D、柜员记账必须打印记账信息。
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224、单项选择题 营业终了,发现长款应()
A、将长款寄库
B、立即报告及时查找
C、以长款补短款
D、将长款取出自己查找
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225、单项选择题 当日手工账簿记载差错,用一道红线全行划销,将正确数字写在划销数字上边,经办人员在()端盖章。
A、上
B、下
C、左
D、右
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226、单项选择题 下列经办柜员接收到的远程授权结果,处理错误的为().
A、通过授权、交易成功的,打印凭证,并核对打印结果;
B、被拒绝授权的,则根据拒绝理由进行后续处理;
C、被拒绝授权的,则不须进行后续处理;
D、交易失败的,应根据系统提示的失败原因进行后续处理。
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227、单项选择题 业务运营风险模型按照处理方式分为()、监测确认、统计分析三类。
A、直接确认
B、间接确认
C、系统控制
D、流程分析
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228、多项选择题 柜员临时离柜,现场主管应督促其将()等放入箱、柜、屉加锁保管,签退计算机终端画面,自己收起权限卡
A、库款
B、印章
C、重要凭证
D、有价单证
E、印鉴卡片
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229、单项选择题 差错登记簿(电子)用于记载网点柜员、自助机具账务差错及其后续处理情况,保管期限()。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
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230、单项选择题 主机系统登记簿投产后,库存现金登记簿进行优化,仅()临柜保留登记领取现金情况。
A、主管柜员
B、主办柜员
C、现金柜员
D、99999柜员
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231、单项选择题 单位定期(通知)存款户挂失,()天后可用“1474单位定期(通知)存单挂失新开”交易,新开存款证实书。
A、7
B、15
C、3
D、10
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232、多项选择题 应急处理对确需办理的业务要按照()的顺序依照应急方案有关规定办理.
A、先大额后小额
B、先转帐后现金
C、先急后缓
D、先外后内
E、先现金后转账
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233、单项选择题 业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不同分为()和交易行为类。
A、特殊交易类
B、资金异动类
C、显著风险类
D、重点关注类
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234、单项选择题 会计核算专用印章如发生丢失,应迅速查明原因,在核算要素管理系统中进行“挂失”处理,及时逐级报至()分行。其中汇票专用章、本票专用章、结算专用章、国内信用证专用章应逐级报()。
A、一级,二级
B、二级,一级
C、总行,一级
D、一级,总行
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235、单项选择题 开立()账户必须出具《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文并预留印鉴。
A、定期存款
B、一般
C、临时
D、验资
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236、单项选择题 ()是指会计核算工作要讲求时效,要求会计处理及时进行,以便会计信息的及时利用。
A、及时性原则
B、配比原则
C、重要性原则
D、客观性原则
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237、单项选择题 下列属于总行备案类事项的是()。
A、一级(直属)分行本级内设机构、二级分行会计档案销毁。
B、采用电子登记簿取代手工登记簿。
C、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息。
D、空白重要凭证管理人员、上门收款人员、经办行密押员、经办行密押主管、营业经理、资金清算人员、对账中心经办人员、现金营运中心(执行)主任、现金营运中心管库员等关键岗位人员的岗位轮换及强制休假。
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238、单项选择题 单笔冲正金额在10万元(含)—50万元(不含),由()批准后办理。
A、支行
B、二级分行
C、一级(直属)分行
D、总行
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239、单项选择题 柜员轧账时必须按外币分账制的原则,分()进行轧账。
A、币种
B、网点
C、柜员
D、柜组
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240、单项选择题 经()后柜员间可调剂空白重要凭证。
A、柜员间协商
B、复核柜员确认
C、上级行批准
D、业务主管批准
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241、多项选择题 个人网上银行根据注册方式和申请项目的不同,可为个人客户提供()等业务功能。
A、转账汇款
B、账户管理
C、在线缴费
D、网上黄金
E、个人理财
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242、多项选择题 应急业务准备,配备手工操作所需的登记簿,主要包括().
A、查询、扣划、冻结登记簿
B、柜员权限卡登记簿
C、应急业务登记簿
D、库存现金登记簿
E、开销户登记簿
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243、多项选择题 下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()
A、发布与履行其职责相关的命令和规章
B、发行人民币,管理人民币流通
C、监督管理黄金市场
D、负责金融业的统计、调查、分析和预测
E、从事有关的国际金融活动
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244、单项选择题 确认为假币,当客户面在人民币假币正面水印窗及背面中央,分别加盖()的“假币”戳记。
A、蓝色油墨
B、红色油墨
C、黑色油墨
D、以上皆可
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245、单项选择题 ()是用于衡量特定对象面临风险威胁的现实状况,揭示其被风险事件冲击的程度.
A、风险暴露水平
B、风险率
C、风险度
D、风险驱动因素
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246、单项选择题 业务经办人员对公账户一档操作额度()。
A、50,000元(含)
B、100,000元(含)
C、200,000元(含)
D、500,000元(含)
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247、多项选择题 业务运营风险分级管理原则是()。
A、真实性原则
B、完整性原则
C、及时性原则
D、回避性原则
E、保密原则
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248、单项选择题 对客户提交使用支付密码的凭证,柜员核对(),且其它凭证要素无误后,可进行款项支付。
A、有单位印鉴、密码正确
B、单位印鉴无误、密码错
C、无单位印鉴、密码正确
D、单位印鉴错、密码错
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249、单项选择题 当日计算机记账错账由()使用反交易处理。
A、原经办柜员
B、任一柜员
C、业务主管
D、以上皆可
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250、判断题 银监会的监管目标是监管者追求的基本目标。
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251、单项选择题 网点有权人审核无误后,银行加盖(),并将回执联交有权机关执法人员。
A、业务清讫章
B、业务公章
C、核算事项证明章
D、上述印章均可
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252、单项选择题 收缴的假人民币纸币,须按规定在假钞的正、背面盖“假币”戳记章,假外币纸币及各种假硬币应装入专用信封按要求加封,在封口处加盖()。
A、经办人员名章
B、“假币”戳记章
C、经办、复核人员名章
D、核算事项证明章
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253、单项选择题 客户向营业网点申请开立基金交易账户时,须向经办柜员提供()。
A.本人有效身份证件
B.借记卡
C.两者都是
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254、多项选择题 关于上门收款业务叙述正确的是()。
A、各行在办理上门收款业务时,特殊情况可以执行单人收款、专用车辆、武装押运的规定;
B、上门收款必须做到"双人办理,换人复核;钱账分管,共同负责;日清日结,
及时入账;汇总核对,款项归行";
C、严格规范上门收款入账时间。营业时间上门收入的款项,当天记入客户账;非营业时间上门收入的款项,次日记入客户账;
D、各行在办理上门收款业务时,必须坚持双人收款、专用车辆、武装押运的规定;
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255、单项选择题 下列属于一级(直属)分行报告类事项的是()。
A、单笔不符金额在10万元(含)以上的非正常未达款项。
B、二级分行(含)以下柜员丢失权限卡。
C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
D、一个对账周期内,经核查,内外账务核对出现单笔不符金额在100万元(含)以上的非正常未达款项。
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256、单项选择题 监督模型实行准入管理。相关业务部门新增或变更监督模型,应按照模型准入标准和管理流程,向()运行管理部提出申请,经其会商相关部门评估核准后,统一实施模型研发。
A、总行
B、一级(直属)分行
C、二级分行
D、支行
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257、多项选择题 监测岗确认风险事件后,应及时发送查询查复书,由()进行核查回复,并收集风险驱动因素,()根据核查结果选择确定风险驱动因素,为业务流程持续改进提供优化建议。
A、核查岗
B、督查岗
C、监理岗
D、监测岗
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258、多项选择题 客户办理帐户单位预留印鉴变更业务,审核内容包括().
A、单位提交的正式公函
B、单位原预留签章、开户许可证、营业执照正本等相关证明文件
C、如单位客户申请变更预留公章或财务专用章,但无法提供原印章的,除审核上述证明文件外,还应审核司法部门的证明等
D、如单位客户申请变更预留个人签章,无法提供原预留个人签章的,除提交有关证明文件外,还应审核原个人签章所有人的身份证原件及复印件,以及经其签字确认的书面申请E、如单位客户无法提供原预留个人签章、原个人签章所有人签字及身份证件的,应要求单位客户在公函中说明原因,由法定代表人或单位负责人签字确认,并在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责
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259、单项选择题 错账金额在1000元以上的差错,应由差错发生网点业务授权人员审核,报经()审核签批后方可进行销账处理。
A、业务主管
B、支行行长
C、分行行长
D、运行管理部
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260、单项选择题 对于专业处理用户录入有误的,应退回()重新修改。
A、原受理渠道
B、专业处理用户
C、录入岗
D、审核岗
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261、多项选择题 业务运营风险管理系统设计遵循()的原则。
A、分级管理
B、统一管理
C、集中控制
D、分类控制
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262、单项选择题 远程授权遵循提高效率原则()、控制风险原则。
A、流动性原则
B、安全性原则
C、服务客户原则
D、盈利性原则
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263、单项选择题 以下有关客户印鉴管理的说法中错误的是()。
A、由业务主管签章后即可使用
B、同一印鉴卡可以预留多份
C、日终入库保管
D、更换印鉴由客户申请
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264、单项选择题 开放式基金发生巨额赎回的,无论投资人选择“巨额赎回顺延”、“巨额赎回不顺延”,基金管理人当日办理的赎回份额都不得低于基金总份额的10%,对其余赎回申请可以()办理。
A.延期
B.不延期
C.两者都不是
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265、多项选择题 网点现场主管在()前一天必须查库。
A、法定节假日
B、日终
C、日间
D、周末
E、营业开始前
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266、多项选择题 业务运营风险分级管理是指依托业务运营风险管理系统,根据准风险事件和风险事件的性质、金额等确定风险等级,并进行()。
A、分级核查
B、分级报告
C、分级负责
D、分级管理
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267、单项选择题 网点在处理业务集中处理的待修改业务时,对影像颠倒、影像黑白等原因造成的退回业务应如何处理。()
A、确认失败
B、重新扫描
C、确认失败后重新扫描
D、主动撤销
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268、单项选择题 所有异地委托收款的储蓄存款,()部分提前支取或加现后的续存
A.不办理
B.办理
C.视具体情况而定是否办理
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269、单项选择题 营业终了,网点柜员钱箱(不含99999钱箱)人民币额度为(),外币额度为0。
A、10,000元(含)
B、20,000元(含)
C、30,000元(含)
D、50,000元(含)
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270、多项选择题 下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是()
A、企业债券
B、商业票据
C、股票
D、可转让大额存单
E、回购协议
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271、单项选择题 营业机构需配臵或指定()台可用于应急处理的PC机
A、1
B、2
C、3
D、4
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272、单项选择题 短期贷款按性质可分为()、融资类贷款、透支类贷款。
A.正常贷款
B.普通短期贷款
C.商业性贷款
D.政策性贷款
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273、单项选择题 关企业网银一般客户,下列说法错误时的是()。
A、没有开设任何成员单位的企业或总部的企业客户
B、不需要通过网上银行查询成员单位账户转出资金的企业客户
C、不需要管理成员单位账户的企业客户
D、偶尔根据需要时,可以通过企业网上银行了解成员单位账户转出资金情况
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274、单项选择题 通过业务集中处理平台处理的业务不纳入柜员日终轧账处理。(),集中业务处理的网点进行查询统计,()再统计核查并核对报表。
A、次日,日终
B、日终,次日
C、日终,日终
D、次日,次日
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275、单项选择题 全功能银行系统采用“一记双讫”和()的记账方式。
A、一记一讫
B、双边记账
C、单边记账
D、双记一讫
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276、单项选择题 因磨损而需重新刻制的会计核算专用印章应与原有的印章序号(),因遗失而需重新刻制的会计核算专用印章应使用新的印章序号,应与遗失的会计核算专用印章的编号()。
A、相同、相同
B、相同、不同
C、不同、不同
D、不同、相同
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277、单项选择题 营业网点在全功能系统中分为物理网点和()。
A、独立网点
B、理财网点
C、核算网点
D、综合网点
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278、多项选择题 电子会计档案是以()等电子信息载体为介质保存的会计档案。
A、事中影像
B、电子影像
C、光盘
D、磁盘
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279、单项选择题 柜员发生错款,应及时采取相应的方法查找,当日未能查明原因的长短款,经现场主管批准,暂列当日()并登记错款登记簿。
A、表外科目
B、其他应收(付)款科目
C、营业外收入(付出)科目
D、中间业务收入科目
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280、多项选择题 有下列()情况的存款人可以开立基本存款账户。
A、财政预算外资金
B、企业法人
C、非企业法人
D、个体工商户
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281、单项选择题 单笔冲正金额在(),由经办行所属二级分行业务主管部门批准后办理,并书面报一级(直属)分行业务主管部门备案。
A、5万元(不含)以下
B、5万元(含)—10万元(不含)
C、10万元(含)—50万元(不含)
D、50万元(含)以上
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282、单项选择题 ()指一笔交易只处理借方或贷方账务,但必须对应使用另一个交易操作或计算机批量补充的方式确保借贷平衡。
A、一记一讫
B、单边记账
C、一记双讫
D、双边记账
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283、单项选择题 准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选,经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件以及上级行()以其他方式通知核查的准风险事件进行核查落实、收集风险事件确认标准的过程。
A、内控合规部门
B、运行管理部门
C、安全保卫部门
D、信息科技部门
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284、多项选择题 信用支付主要适用于三类客户,分别为()。
A.第三方支付平台
B.B2B、C2C交易平台
C.银行同业
D.行业网站、行业协会、行业联盟
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285、单项选择题 我行采用的记账方法是()。
A、增减记账法
B、收付记账法
C、借贷记账法
D、单式记账法
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286、多项选择题 业务运营风险管理系统参数维护权限分为(),参数维护由同级运行管理部负责。
A、总行级
B、一级(直属)分行级
C、二级分行
D、支行
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287、单项选择题 以下关于代理财政国库支付的说明,错误的是()。
A.代理财政国库支付分为代理财政直接支付和代理财政授权支付
B.代理财政直接支付适用于各级预算单位的工资支出等
C.代理财政直接支付业务使用财政零余额账户支付
D.代理财政国库支付业务使用“银财通”系统
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288、多项选择题 仅有权查询个人储蓄存款的单位包括()。
A.检察机关
B.国务院
C.海关
D.证监会
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289、多项选择题 应急情况下停止处理的对公业务包括()等其他可能产生重大风险的业务。
A、开销户业务
B、结息业务
C、出售重要空白凭证业务
D、通存通兑业务以及贴现和转贴现业务
E、各类中间代理业务
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290、多项选择题 权限卡是指载有持卡人员()等信息,进入全功能银行系统时必须使用的,并限定使用人员在权限范围内进行业务处理的磁卡。
A、基本情况
B、业务处理情况
C、操作流程
D、权限级别
E、业务处理范围
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291、单项选择题 系统控制的授权通过现场授权和()方式实现。
A、查询授权
B、额度授权
C、远程授权
D、调整授权
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292、单项选择题 柜员领用和交接电子银行口令卡应登记()。
A.《重要物品交接登记簿》
B.《电子银行业务资料汇总表》
C.《柜员登记簿》
D.《空白重要凭证登记簿》
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293、单项选择题 账户()状态下,账户不支持联机交易续存,允许批量方式续存。账户()时,可以办理续存业务。
A.挂失;冻结
B.部分金额冻结;冻结或挂失
C.冻结或挂失;部分金额冻结
D.冻结;挂失
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294、单项选择题 ()是指业务运营风险管理系统通过数据分析的方式,利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。
A、质检
B、统计
C、评估
D、监测
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295、多项选择题 风险事件依据其性质、金额、频率等标准,按照风险程度由高至低分为()几个等级。
A、一类
B、二类
C、三类
D、四类
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296、多项选择题 业务运营风险核查工作组织体系体现()的管理要求。
A、分级核查管理
B、集中风险评定
C、跟踪督促整改
D、统一责任认定
E、定期评价报告
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297、多项选择题 柜员收缴的假币入库后,发现是真币或在办理出库上缴及上缴人行时被确认是真币,实物由()等额兑换真币,通过()原收缴登记网点,由收缴登记网点柜员使用“2315假币出入库”交易冲销,退还客户。
A、发现网点
B、划账退回
C、人行
D、实物退回
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298、多项选择题 单位结算账户业务授权书应()。
A、载明被授权人的姓名
B、载明被授权人的身份证件名称与号码
C、载明授权事项
D、加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章
E、以上描述均正确
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299、多项选择题 下列属于金融市场功能的有()
A、资源配置功能
B、定价功能
C、风险分散和风险管理功能
D、经济调节功能
E、市场引导功能
F、货币资金融通功能
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300、多项选择题 会计凭证按照使用对象的不同,会计凭证分为()。
A、自用凭证
B、空白重要凭证
C、外售凭证
D、一般凭证
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