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银行柜员考试：外汇管理考试题库（最新版）
2023-12-21 01:02:12 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（汇发[2009]30号）自（）起实施。

A.2009年8月1日
B.2009年6月1日
C.2009年10月1日
D.2010年1月1日


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2、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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3、单项选择题  汇款、托收、信用证业务中，出口商分别行为（）.

A、汇款人，托收委托人，受益人
B、汇款人，托收委托人，申请人
C、收款人，托收委托人，受益人
D、收款人，托收委托人，申请人>


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4、问答题  外汇管理局如何对银行实施结售汇综合头寸限额管理？


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5、多项选择题  境内机构应当持下列材料向所在地外汇局申请开立经常项目外汇账户（）.

A、开立经常项目外汇账户申请书；
B、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；
C、有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件，或者《外商投资企业外汇登记证》（以下简称《登记证》）（见附件一），或者有关经常项目外汇收入的证明材料（如结汇水单等）；
D、组织机构代码证的原件和复印件；
E、外汇局要求的其它材料。


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6、多项选择题  营业开始前，柜员需做好（）等相关业务准备工作。

A.开机签到
B.请领尾箱
C.请领重要空白凭证和现金
D.公布利率


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7、多项选择题  以下关于汇款与清算的描述正确的是（）。

A、汇款与清算是任何从事外汇业务的基础业务之一
B、汇款与清算是为银行开展与发展其他业务提供的服务与条件
C、汇款与清算有其本身的运转机制和操作方法
D、汇款与清算是借助于国际间电子通信的网络和货币所在国的当地清算系统，通过账户来达到货币清算的目的
E、汇款与清算是银行间提供货币收支的清算业务


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8、单项选择题  借入外债专户收入为借入外债，最高限额为（），支出为外债项下规定用途的支出。

A、外债合同金额
B、注册资本金总额
C、资本金总额
D、保证金总额


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9、判断题  个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇业务。代办时，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。


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10、多项选择题  办理进口押汇时，国际业务结算审查要点（）.

A、是否包含全套物权凭证；
B、信用证或合同与相关单据是否相符；
C、进口报关单的真实性；
D、国外客户的资信状况；


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11、单项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列不属于服务贸易的是（）.

A、保险服务
B、金融服务
C、运输
D、税收


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12、单项选择题  在办理个人结汇业务时，对于累计或单笔超过等值（）美元，且在个人结售汇管理系统‚资金属性‛栏选择‚其他服务‛或‚其他投资‛的，应在‚备注‛栏中简要注明结汇资金来源或用途，以及联社（合行）经办人员的联系电话。

A、1万，
B、2万，
C、3万，
D、5万。


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13、单项选择题  汇出汇款在付汇前所提供的付汇资料包括进口报关单、合同、发票、代理合同、委托书都必须是（）.

A、复印件
B、扫描件
C、原件
D、传真件


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14、单项选择题  外商投资企业开立外汇结算账户时，必须提供（）。

A、外商投资企业营业执照副本
B、组织机构代码证副本
C、税务登记证正本
D、人民银行颁发的开户许可证


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15、单项选择题  出口收汇待核查账户纳入外汇账户管理信息系统，代码为（）。

A、1100
B、1101
C、1201


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16、单项选择题  自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）天（不含）的延期付款，需办理延期付款登记。

A、180天
B、90天
C、150天
D、120天


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17、多项选择题  下列哪些与资本项目有关的收入，外汇指定银行需凭外管局核准件办理售付汇手续。（）

A、直接债务利息
B、担保费
C、融资租赁租金
D、不动产的转让收入


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18、单项选择题  外债的用途不包括（）。

A、结汇后用于偿还人民币债务。
B、对外支付货款。
C、用于归还国内外汇贷款。


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19、多项选择题  中国保税区外居民向保税区内采购货物，不须填报（）。

A、涉外收入申报单（对公单位）
B、涉外收入申报单（对私）
C、贸易进口付汇核销单（代申报单）
D、非贸易（含资本）对外付款申报单（对公单位）


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20、单项选择题  非融资性保函不包括（）.

A、投标保函
B、延期付款保函
C、履约保函
D、质量保函。


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21、单项选择题  外债登记后，超过借款合同约定的首次提款日（）内未提款，该笔外债自动失效。

A、30天
B、40天
C、一个月
D、三个月


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22、填空题  美元现汇挂牌汇价实行最大买卖价差不超过中间价的（），美元现钞挂牌汇价实行最大买卖价差不超过中间价的4%的非对称管理。非美元货币对人民币现汇和现钞挂牌买卖价差无幅度限制。


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23、单项选择题  境外个人原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

A、6
B、12
C、18
D、24


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24、判断题  逐笔清算是指建立了代理关系和账务关系的两家银行，一家必须向对方银行发出付款指令外，还要将外汇金额相等的资金转至对方银行的开户行并贷记该行账。


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25、单项选择题  自然人客户的‚身份基本信息‛包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的（）。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

A、种类、号码和发证机关
B、种类、号码和有效期限
C、种类、发证机关和有效期限
D、号码、发证机关和有效期限


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26、单项选择题  签发租船合约时，应以（）的身份签发。

A、承运人；
B、船东；
C、代理人；
D、以上答案都不对；


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27、单项选择题  国务院明确提出把社会信用体系建设作为整顿和规范市场经济秩序的治本之策是在（）会议上？

A.2001年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
B.2002年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
C.2003年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议


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28、填空题  除非信用证另有规定，发票必须系由（）出具，必须做成以申请人为抬头。


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29、单项选择题  营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（）。

A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。
C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。


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30、填空题  会计凭证包括（）和记账凭证。


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31、问答题  银行收到企业结汇后提交的前一笔结汇发票等相关凭证，应进行以下操作？


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32、单项选择题  信汇的英文缩写为（）.

A、T/T
A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、L/C


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33、填空题  倘若申请人有证据确定受益人是有欺诈骗款行为，应依据法律提起诉讼，要求法院向开证行发出（）。


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34、单项选择题  “银行对客户结售汇大额交易”报备内容中资本项目下单笔结汇或售汇金额超过等值（）万美元的交易，同一客户月内累计结汇或累计售汇金额超过等值（）万美元。

A、500 500
B、500 1000
C、1000 2000
D、500 2000


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35、名词解释  境外个人


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36、单项选择题  根据个人结售汇业务的规定，境内个人购汇年度总额为（）.

A、每人每年等值5万人民币
B、每人每年等值5万美元
C、每人每年等值1万人民币
D、每人每年等值1万美元


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37、填空题  保税区与区外之间（）项下交易，必须以外币计价结算，不得以人民币计价结算。


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38、多项选择题  金融机构有下列哪些情形的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务？（）

A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的
B.违反规定办理资本项目资金收付的
C.违反规定办理结汇、售汇业务的
D.违反外汇账户管理规定的
E.违反外汇登记管理规定的


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39、单项选择题  违反《中华人民共和国外汇管理条例》携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额（）以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定

A、20%、20%，
B、30%、30%，
C、40%、40%，
D、50%、50%。


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40、多项选择题  境内机构或个人对外支付下列哪些项目，无须办理和提交《税务证明》（）.

A、境内机构在境外发生的差旅、会议、商品展销等各项费用；
B、境内机构在境外代表机构的办公经费，以及境内机构在境外承包工程所垫付的工程款；
C、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金、保险费、赔偿款；
D、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用；
E、境内个人境外留学、旅游、探亲等因私用汇


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41、多项选择题  票据的主要特点是（）。

A、无因性
B、要求性
C、流通性
D、可追索性


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42、填空题  可转让信用证的原来受益人是（）受益人，转让后的受让人是第二受益人。


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43、多项选择题  下列计算外汇买卖价差的方法中，正确的是（）。

A、外汇本金*（卖出价-现汇买入价）
B、外汇本金*（卖出价-现钞买入价）
C、外汇本金*（卖出价-中间价）
D、外汇本金*（现汇买入价-中间价）


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44、单项选择题  报表统计中不同币别的折算汇总，按（）。

A、内部统一折算率
B、市场汇率
C、牌价
D、中间价


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45、多项选择题  有特殊来源和指定用途的经常项目外汇账户通常包括（）。

A、境外汇入需原币划转境内个人的经常项目外汇账户
B、司法和行政执法机关的罚没款、暂扣款和专项收缴款外汇账户
C、实行特殊管理方式而开立的外汇账户
D、临时开立的外汇账户
E、单方面转移性质，收款单位为境内非盈利性机构的外汇账户


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46、多项选择题  下列哪几项属于特殊附加险别（）？

A.一切险
B.战争险
C.水渍险
D.罢工、暴动及民变险


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47、名词解释  外钞账户


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48、多项选择题  对已经开立经常项目外汇账户的进口单位，向外汇局申请进入“对外付汇进口单位名录”时需提交的资料（）。

A、《对外贸易经营者备案登记表》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书》等相关证明及复印件；
B、工商营业执照副本及复印件；
C、法人代表人签字、加盖单位公章的确定书；
D、《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》；
E、中华人民共和国组织机构代码证书及复印件；
F、外汇局要求提供的其他材料。


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49、单项选择题  个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其（）代为办理。

A.表兄
B.配偶
C.朋友
D.兄弟姐妹


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50、多项选择题  下列哪些情况，需要办理进口付汇备案表（）.

A、90天以上信用证
B、不在名录
C、90天以上托收
D、被列入‚由外汇局审核真实性的进口单位名单‛的


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51、单项选择题  私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.20%
B.30%
C.50%


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52、单项选择题  对违反办理资本项目资金收付的金融机构，外汇局可以根据违规情节的轻重对其处以（）下金额的罚款。

A、5万—50万元
B、20万—100万元
C、50万—200万元
D、1万—10万元


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53、多项选择题  下列各项属于出口押汇业务主要风险的有（）.

A、出口商信用风险；
B、进口商信用风险；
C、开证行资信风险；
D、通知行资信风险；


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54、单项选择题  已进行“结案”操作的报关单，（）天后会进入海关结案库。

A、10
B、5
C、7
D、15


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55、单项选择题  外汇指定银行为机构办理外汇账户变更等手续时，机构应提供变更账户申请书，变更账户的相关证明材料，资本项下账户提供（）。

A、组织机构代码证
B、开户申请书
C、外汇局核准件
D、撤销账户申请书


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56、单项选择题  A类企业（）天以上（不含）的延期收款或延期付款，应当在出口或进口之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信息

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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57、单项选择题  如果甲考虑到当前的汇价走势，从保值角度，将美元换成了欧元，这笔欧元存款，应为（）账户的存款。

A、乙种现钞存款
B、乙种现汇存款
C、丙种现钞存款
D、丙种现汇存款


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58、单项选择题  审单工作中，银行将审查（）.

A、单据的完整性
B、单据的真伪性
C、单据的法律效力
D、单据表面是否与信用证条款相符
E、货物发运人的诚信


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59、填空题  银行对出口商的融资主要有（）、押汇。


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60、多项选择题  下列（）城市是国际外汇交易中心。

A、纽约
B、莫斯科
C、东京
D、伦敦


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61、单项选择题  出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资是（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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62、单项选择题  商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“备用金”时，不可以支付以下哪些用途（）。

A、日常办公用品
B、饭堂膳食费
C、差旅费
D、货款


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63、单项选择题  个人存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据到银行办理，银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A、3000
B、5000
C、1万
D、5万


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64、单项选择题  MT103报文中，71a为“SHA”的，是指（）.

A、付款人负担
B、收款人负担
C、发报行的费用由汇款方负担，收报行的费用由收款方负担


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65、单项选择题  我国进出口的国际收支统计均采用（）。

A、到岸价格
B、离岸价格
C、离岸价格加运费


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66、单项选择题  一般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率（）。

A.坚挺
B.疲软
C.波动
D.稳定


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67、填空题  分户账不得以凭证代替，他的格式除特殊的专用格式外，主要分（）四种。


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68、单项选择题  延期付款对外支付时，由（）登陆贸易信贷登记管理系统对该笔延期付款办理相应的注销手续。

A、付汇银行
B、外汇局
C、企业
D、以上任一个都可以


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69、单项选择题  A公司与美国B公司签订商标许可合同，合同约定A公司支付B公司1，140万美元，A公司承担税务60万美元。税务证明中的合同总金额为美元（）元。

A、1，140
B、1080
C、1，200
D、1020


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70、单项选择题  目前不允许银行直接办理的外汇业务有（）。

A、外币结算
B、远期结售汇
C、人民币与外币掉期业务
D、代理香港H股买卖


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71、单项选择题  超过外债借款合同约定的（）3个月，未提款的，该笔外债登记自动失效。

A、合同生效日。
B、首次提款日。
C、合同有效期。


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72、单项选择题  境外投资企业在当地注册后，境内投资者应当在什么时间内将境外投资企业注册证明材料报送所在地外汇局备案（）。

A、10天
B、30天
C、15天
D、60天


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73、单项选择题  公民、法人或者其他组织可以自收到行政复议不予受理决定书之日起或者行政复议期满之口起（）个工作口内，依法向人民法院提起行政诉讼。

A.十五
B.三十
C.五十
D.六十


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74、单项选择题  对出境定居项下售汇，可以在居民（）出境前办理。

A.首次
B.前二次
C.前三次
D.任意一次


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75、单项选择题  MT199查询电文中，20域是（）.

A、查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号


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76、名词解释  预收货款


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77、填空题  外汇指定银行用人民币营运资金购买外汇作为结售汇周转头寸的，应当在外汇局批准后（）个工作日内通过银行间外汇市场办理；逾期未办理的，外汇局的批准文件到期自动失效。


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78、多项选择题  金融机构有（）情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
B.违反规定办理资本项目资金收付的；
C.违反规定办理结汇、售汇业务的；
D.违反外汇业务综合头寸管理的；
E.违反外汇市场交易管理的。


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79、单项选择题  （）是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下进口货款的短期资金融通。

A、进口押汇
B、出口押汇
C、进口代付
D、收付通


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80、单项选择题  非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额（）以下的罚款。

A.30%
B.40%
C.50%


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81、多项选择题  银行结售汇业务准入的基本条件（）。

A、完善的结售汇内部管理制度
B、符合业务要求的从业人员
C、硬件（网络）系统符合要求
D、取得其总行或上级行的授权


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82、单项选择题  客户单笔或日累计转账超过一定等值金额是，如此前未设定转账额或实际转账金额超过原设定的转账金额时，应先对（）办理大额转账申请，再办理转账交易

A.转入账户
B.转出账户
C.绿卡通
D.活期一本通


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83、多项选择题  境内企业境外放款，放款人和借款人应符合以下条件（）.

A、放款人和借款人均依法注册成立，且注册资本均已足额到位；
B、放款人与借款人有持续良好经营的记录，有健全的财务制度和内控制度，在最近三年内均未发现外汇违规情节；
C、放款人历年的境外直接投资项目均经国内境外投资主管部门核准并在外汇局办理外汇登记手续，且参加最近一次境外投资联合年检评级为二级以上（成立不足一年的除外）；
D、经批准已从事境外放款的，已进行的上一笔境外放款运作正常，未出现违约情况。


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84、多项选择题  银行清算账户是为了满足国际间债权债务的清算而开立的现汇往来账户，其分类有（）。

A、经常项下账户
B、资本项下账户
C、现汇往来账户
D、协定双边清算账户
E、协定单边清算账户


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85、单项选择题  贸易信贷的起算日期，进口预付、延付以（）为准。

A、报关单签发日期
B、报关单进口日期
C、报关单报关日期


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86、问答题  简述对境外个人外汇结汇的管理政策。


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87、多项选择题  为提高个人本外币兑换业务的服务水平，满足日益增长的个人本外币兑换需求，国家外汇管理局决定在哪些城市开展个人本外币兑换特许业务试点。（）

A.北京
B.天津
C.上海
D.深圳
E.广州


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88、填空题  对于港至港运输提单，即使信用证禁止转运，只要（），银行将接受注明货物将转运的提单。


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89、单项选择题  营业日终的处理工作主要包括（）、柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案，柜员上缴尾箱，柜员签退，机构轧账及机构签退。

A.临时签退
B.柜员轧帐
C.盘点现金
D.核对重空


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90、单项选择题  获得批准设立的创投企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起内，持此证书向国家工商行政管理部门或所在地具有外商投资企业登记管理权的省级工商行政管理部门（以下简称登记机关）申请办理注册登记手续。（）

A、一个月
B、二个月
C、三个月
D、六个月


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91、填空题  货到付款在国际贸易上可分为售定和（）。


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92、多项选择题  资本金结汇用于本企业（）的，其结汇所得人民币资金可在企业自身的人民币账户留存。

A、业务招待费
B、工资发放
C、零星材料
D、管理层奖金


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93、单项选择题  （）系指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。

A、出口押汇
B、出口信保押汇
C、出口保理
D、打包放款


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94、单项选择题  境内贷款项下境外担保以（）纳入外债管理。

A、短期外债余额
B、中长期外债余额
C、签约额
D、履约额


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95、单项选择题  出口信保融资的风险主体是出口商和（）。

A、进口商
B、付款行
C、代理行
D、出口信用保险公司


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96、多项选择题  在办理出口收结汇联网核查过程中，企业违规行为包括（）.

A、未经外汇局核准，贸易项下收汇不通过核查系统进行联网核查的；
B、在收汇之日起180天内未办理核销且无正当理由说明原因的；
C、未核销收汇总量达到等值500万美元且无正当理由的；
D、凭伪造、涂改、借用的纸质出口货物报关单办理待核查账户资金结汇或划出的。


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97、单项选择题  行政机关不需编制、公布哪个项目？（）

A.政府信息公开指南
B.政府信息公开目录
C.限制公开的政府信息


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98、单项选择题  柜员登录ABIS系统现金管理子系统，凭客户的有关资料通过“2501登记客户资料”交易为客户登记信息，录入无误后提交成功，打印记账凭证。如客户已经开立人民币账户或其他类型外汇账户，则无需进行“2501”交易，直接进入下一步“（）账户开户申请”交易。

A、2502
B、2503
C、2505
D、2506


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99、单项选择题  根据我国票据法，下列（）是基本票据行为。

A、背书；
B、承兑；
C、出票；
D、保证；


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100、单项选择题  目前，外汇局鼓励引导个体工商户通过开立（）办理贸易项下外汇收支。

A、外汇储蓄账户
B、个人储蓄账户
C、个人结算账户
D、个人外汇账户


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101、单项选择题  企业依法取得对外贸易经营权后，需到所在地外汇局签署《货物贸易外汇收支业务办理确认书》，办理（）登记手续。

A、贸易外汇收支企业名录
B、贸易信贷
C、出口单位备案登记
D、联网核查


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102、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上（不含）服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。

A、5万美元
B、1万美元
C、3万美元
D、10万美元


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103、单项选择题  以下关于外商投资企业资本金结汇说法正确的是（）。

A.未完成验资手续的资本金可以办理结汇；
B.结汇所得人民币资金可用于境内股权投资；
C.结汇所得人民币资金可用于购买非自用境内房地产；
D.企业资本金结汇用于本企业备用金周转、工资奖金发放的，其结汇所得人民币资金可在企业自身的人民币账户留存。


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104、多项选择题  资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。包括商业合同或收款人出具的支付通知，支付通知应含（）。

A、商业合同主要条款内容
B、金额
C、收款人名称及银行账户号码
D、资金用途


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105、多项选择题  广义的外汇包括（）。

A.外国货币
B.外汇支付凭证
C.特别提款权
D.外币有价证券
E.其他外汇资产
F.欧洲货币单位资产


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106、单项选择题  通过境内银行收到（）款项或向（）支付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。

A、保税区
B、境外
C、出口加工区
D、上海钻石交易所


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107、多项选择题  关于银行间外汇市场外汇交易管理的安全性原则说法正确的是（）.

A、外汇资金交易的安全性是第一原则。
B、外汇终端交易机必须是专机专线，专门的操作间，原则上非外汇交易人员不得进入；
C、各外汇交易员使用各自的登录密码及数字证书，不得相互借用，更不得对外泄露；
D、交易时要双人经办复核，确保安全无误。


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108、单项选择题  经常项目外汇结算账户和外汇专用账户合并为（）外汇账户。

A、经常项目
B、资本项目
C、专用
D、临时


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109、单项选择题  外债资金实行专户管理，每笔外债可开立（）外债专户。

A、1个。
B、2个。
C、按照企业意愿的多个。


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110、单项选择题  企业凭2008年10月1日之前海关签发的进口报关单办理对外付汇，（）。

A、未付汇金额超过等值50万美元的，企业需到外汇管理局办理延期付款登记
B、无论金额大小，企业需自行登陆贸易信贷登记管理系统办理延期付款登记
C、未付汇金额超过等值20万美元的，企业需到外汇管理局办理外债登记
D、企业无需办理延期付款登记手续，可在银行直接办理对外付汇手续


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111、单项选择题  某三资企业收到境内汇入的一笔国内转厂货款，该三资企业（）.

A.须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》和《涉外收入申报单》
B.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境外收入）》
C.只须填写《涉外收入申报单》
D.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》


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112、判断题  公司正式批准成立后，为筹建外商投资企业建立的临时专用外汇账户补交相关证明文件后转为正式资本金账户。


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113、多项选择题  境内机构下列贸易及非贸易经营性对外支付，经营外汇业务的银行凭用户提供的支付清单先从其外汇帐户中支付或者兑付，事后核查（）.

A、经国务院批准的免税品公司按照规定范围经营免税商品的进口支付；
B、民航、海运、铁道部门（机构）支付境外国际联运费、设备维修费、站场港口使用费、燃料供应费、保险费、非融资性租赁费及其他服务费用；
C、民航、海运、铁道部门（机构）支付国际营运人员伙食、津贴补助；
D、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用。


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114、问答题  客户乙因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，作为银行业务咨询人员，你在符合政策前提下可向他提出什么建议？


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115、单项选择题  《出口收汇联网核查管理办法》的实施时间是（）.

A、2008年8月4日
B、2008年8月8日
C、2008年7月14日
D、2008年7月13日


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116、单项选择题  自（）起，企业新发生进口预付货款，需登录系统办理预付货款合同登记和付汇登记。

A、2008年10月1日
B、2008年11月15日
C、2008年12月1日
D、2008年9月15日


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117、填空题  尚未经外汇局核定结售汇周转头寸限额的外汇指定银行，应实行零头寸管理，其营业当日的结售汇净差额应于（）通过银行间外汇市场平补。


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118、单项选择题  企业办理结汇时，卖出外汇申请书上要求盖（）。

A、企业公章
B、企业预留印鉴和企业公章
C、法定代表人私章
D、企业公章加法定代表人私章


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119、单项选择题  直接投资项目何种情况下，境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户。（）

A.在银行直接办理
B.获得国家主管部门批准
C.获得当地外汇管理局批准
D.凭证明材料在银行办理


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120、单项选择题  外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）头寸管理。

A.周转
B.综合
C.总量


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121、多项选择题  银行向所在地外汇局申请资本金结汇授权时，须提供以下哪些资料（）.

A、书面申请（包括近三年来资本项目外汇业务操作情况及法规执行情况）
B、《经营金融业务许可证》（复印件）
C、外商投资项下资本金入帐、结汇内控制度
D、拟从事该项业务人员情况


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122、多项选择题  外汇局对出口单位分类管理方式有（）.

A、总量核销
B、逐笔核销
C、批次核销
D、自动核销


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123、单项选择题  下列哪条不是金融机构反洗钱职责（）。

A、建立反洗钱内控制度
B、了解你的客户
C、报告大额和可疑外汇资金交易情况
D、制定反洗钱法规


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124、单项选择题  （）可以就国际收支情况进行抽样调查或者普查。

A.境内金融机构
B.国家外汇管理局
C.中国人民银行
D.银监局


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125、单项选择题  人民币与外币之间的汇率标价方式为（）。

A、直接标价法
B、间接标价法
C、非美元标价法


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126、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3
B.4
C.5
D.6


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127、多项选择题  下列属于国际货运代理专户使用范围的是（）。

A、代理国际货运业务的运费收入
B、代理国外船务代理业务的国外船东费用收入
C、支付给国外船东的运费
D、支付给国外货运代理、船务代理部门的运费
E、退回国外船东或按国外船东指令将多余款转汇至其他代理公司


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128、单项选择题  套汇应在每天几点前完成？（）

A、下午4点前
B、中午12点前
C、下午5点30分前
D、下午5点前


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129、单项选择题  国际收支平衡表的主要项目内容为（）。

A.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及净误差与遗漏
B.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及投资
C.经常项目、资本项目、收益以及净误差与遗漏


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130、填空题  托收指示中的重要指示，（），收款指示。


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131、单项选择题  银行个人外汇买卖价差是指（）两个价格之差。

A、收盘价与开盘价
B、远期价与即期价
C、最高价与最低价
D、卖出价与买入价


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132、单项选择题  海运提单船长自已签字时，需要标明（）内容才能满足UCP600要求。

A、船长的名字；
B、船长的身份；
C、委托人的名字；
D、委托人的身份；


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133、多项选择题  非融资性对外担保包括哪几种形式？（）

A、质量担保
B、项目完工责任担保
C、预付款担保、延期付款担保
D、货物买卖合同下的履约责任担保


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134、多项选择题  外币储蓄存款对象是（）.

A、居住在国外或港、澳、台的外国人、外籍华人、华侨、港、澳、台同胞；
B、短期来华旅游者；
C、居住在中国境内的驻华使领馆；
D、驻华代表机构的外籍人员和我国境内的居民。


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135、单项选择题  金融机构应当依据企业填写的（），通过监测系统银行端查询企业出口可收汇余额，办理相关电子数据的核查。

A、出口收汇说明
B、情况说明
C、收入申报单证
D、相关单证


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136、单项选择题  在成立外商投资企业后费用类临时账户资金可转入（）。

A、投资类账户
B、收购类账户
C、资本金账户
D、保证类账户


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137、单项选择题  客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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138、单项选择题  个人信用报告中不应公开下列哪项内容（）。

A.身份数据
B.信用卡记录
C.生活方式


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139、单项选择题  跨国公司外汇资金集中运营管理净额结算是指主办企业通过国内外汇资金主账户集中核算其境内外成员企业（）项下外汇应收应付资金，合并一定时期内外汇收付交易为单笔外汇交易的操作方式。

A.货物贸易
B.经常项目
C.服务贸易
D.经常项日和资本项日


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140、单项选择题  下列哪个法规是外汇领域反洗钱专门法规（）。

A、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
B、《个人存款账户实名制规定》
C、《中国人民共和国刑法》
D、《联合国反腐败公约》


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141、多项选择题  不得对外售付汇的贸易方式是（）.

A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易


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142、多项选择题  外债签约登记主要审核合同中的基本条款包括（）等。

A、当事各方
B、金额
C、期限
D、适用法律


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143、多项选择题  保税监管区内企业之间交易，包括（）等海关实行封闭管理的特定区域之间的交易，可以以外币，也可以以人民币计价、结算。

A、出口加工区
B、洋山保税港区
C、保税区
D、保税物流园区
E、进口加工区


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144、问答题  何为交叉汇率？


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145、判断题  凡列入外汇局进口单位“黑名单”者，其进口用汇审核，须经外汇局批准。


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146、填空题  外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理，分别采取自动核销、批次核销和（）的管理方式。


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147、判断题  个人外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按规定开立的用以办理经常项目下经营性外汇收支的账户。


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148、多项选择题  客户申请办理提货担保业务时，须提供的资料（）.

A、《开立提货保函申请书》；
B、信用证项下发票和海运提单副本；
C、船运公司的到货通知书；
D、保险单；


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149、单项选择题  非贸易型客户在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级至少为（）级以上（含）.

A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级


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150、单项选择题  营业准备工作主要包括开机签到、（）、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领综合柜员尾箱


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151、填空题  经办行只办理由本行开立的信用证项下进口商品的提货担保，运输方式限于（），目的港限于中国港口。


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152、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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153、单项选择题  通常，出口商在核准的额度内出运货物后，向保理商提交发票，根据我行规定可以申请不超过发票金额的（）的融资。

A、70%；
B、80%；
C、90%；
D、100%；


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154、填空题  信用证通知的业务代号是（）.


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155、多项选择题  境内机构（外商投资企业除外）应当持下列材料向外汇局申请开户（）.

A、申请开立外汇帐户的报告；
B、根据开户单位性质分别提供工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证或者国家授权机关批准成立的有效批件；
C、国务院授权机关批准经营业务的批件；
D、外汇局要求提供的相应合同、协议或者其他有关材料


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156、单项选择题  跨国公司开展外汇资金集中运营管理需上年度全部成员企业外汇收支规模超过（）亿美元。

A.1亿美元
B.3亿美元
C.5亿美元
D.10亿美元


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157、单项选择题  外资房地产开发企业借外债，办理规定（）。

A、须先到商务部门备案。
B、不能办理。
C、在“投注差“内可自行借入外债。


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158、单项选择题  境内机构和个人办理单笔等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列哪些项目的外汇资金的对外支付，应向外汇指定银行提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。（）

A、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金
B、境外机构从境内获得的股息、红利、利润
C、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用
D、境内机构在境外发生的差旅费


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159、多项选择题  外汇管理机关依法履行职责，有权采取下列措施（）.

A.对经营外汇业务的金融机构进行现场检查；
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证；
C.询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明；
D.查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料；
E.查阅、复制被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的财务会计资料及相关文件，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。


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160、多项选择题  反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪，
B、黑社会性质的组织犯罪，
C、恐怖活动犯罪，
D、走私犯罪。


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161、单项选择题  外商投资企业外方以外汇投入的资本金，应当开立（）账户。

A、结算
B、临时
C、资本金
D、外债


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162、单项选择题  开展跨国公司外汇资金集中运营管理的合作银行近三年执行外汇管理规定年度考核结果应在（）类及以上。

A.A类及以上
B.B类及以上
C.C类及以上
D.没有要求


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163、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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164、多项选择题  金融机构面临的外汇风险种类主要有（）。

A、外汇买卖风险
B、清算风险
C、信用风险
D、国家风险


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165、单项选择题  银行个人外汇买卖业务客户交易实行（）交割。

A、T＋3
B、T＋1
C、T＋2
D、T+0


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166、多项选择题  以下资本金结汇用途可直接在银行办理，无需核准的是（）。

A、备用金周转
B、工资奖金发放
C、偿还银行贷款
D、境内股权投资


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167、单项选择题  单一企业当日累计结汇额超过（）万美元的，银行应于业务结束的下一个工作日以传真形式向外汇局报送《资本金及资产变现帐户资金结汇情况备案表》。

A.20
B.50
C.100
D.200


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168、单项选择题  外汇买卖‛科目在外汇分账制的各种账务系统中起联系和平衡的特殊作用。当买入外币时，外汇资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）；卖出外汇时，外币资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）。

A、贷方，借方，贷方，借方
B、贷方，借方，借方，贷方
C、借方，贷方，借方，贷方
D、借方，贷方，贷方，借方


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169、单项选择题  （）外汇账户收入为境外开展承包工程、劳务、技术合作，勘测设计和境外工程及项目在合同期内境内待用的往来外汇收入。

A、承包工程项下
B、旅游项下
C、经常项下
D、驻华机构


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170、判断题  经常项目下的个人外汇业务按照可兑现原则管理，资本项目下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。


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171、多项选择题  下列哪些情况，由外汇管理机关没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款？（）

A.违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的
B.私自买卖外汇
C.变相买卖外汇
D.非法介绍买卖外汇数额较大的
E.未经批准擅自经营结汇、售汇业务的


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172、单项选择题  杂币结汇需在下午（）办理。

A、4
B、5
C、4：30
D、4：20


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173、单项选择题  一个组织为了树立自身可信度，委托第三方信用机构对自己信用情况进行信用调查和评价的行为属于（）。

A.立信
B.征信
C.信用认证


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174、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在10万美元以上不满100万美元的，给予（）或者撤职处分；数额在100万美元以上的，给予留用察看或者开除处分。

A、警告
B、降级
C、留用察看
D、开除


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175、填空题  对境外机构支付等值（）以下（含），对境外个人支付等值5千美元以下（含）国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持合同（协议）或发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续；超过上述限额的，需持空运或陆运单清单（传真件）、发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。


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176、单项选择题  以下凭证中哪种不是重要空白凭证（）。

A.活期外币一本通
B.定期外币一本通
C.外币个人存款证明
D.通用凭证


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177、填空题  箱体密封条粘结应平整牢固，门锁（）的启闭灵活，（）。


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178、单项选择题  在托收业务中，（）对代收行有第一选择权。

A、提示行；
B、付款人；
C、寄单行；
D、出口商.


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179、单项选择题  （）是指单位基本情况表信息、基础信息或申报信息申报错误。

A.漏报
B.误报
C.迟报
D.错报


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180、单项选择题  处罚决定除需立即执行的以外，当事人应自收到“行政处罚决走书”之日起多久到指定银行缴纳罚没款。（）

A.5日
B.10日
C.15日
D.20日


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181、单项选择题  下列哪项不属于面向资本市场的评级（）。

A.财务风险评级
B.债券评级
C.基金评级


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182、单项选择题  外资企业（即外国出资>=（））借用的短期外债余额、中长期外债发生额及境外机构和个人担保履约额之和不得超过“投注差”。

A、30％
B、25％
C、50％


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183、多项选择题  境外投资者外在境内设立外商投资企业，但在境内从事（），经外汇局批准，可在一家银行开立一个多币种专用外汇账户。

A、运输
B、间接投资
C、直接投资
D、民间投资
E、直接投资相关活动


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184、填空题  同一银行设在不同国家的分支机构将视为（）。


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185、问答题  简述外汇管理对于远期结售汇业务的主要要求。


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186、判断题  境外个人手持外币现钞汇出，当日累计超过等值1万美元的，除凭本人有效身份证件外，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。


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187、单项选择题  汇入汇款包括电汇与（）.

A、支票托收款
B、票汇
C、信汇
D、其它


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188、单项选择题  金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询企业的（），按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查，并按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息。

A、可收汇额度
B、信用评级
C、名录状态与分类状态
D、外汇登记证


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189、单项选择题  下面那一项不属于资本项目（）。

A.资本转移
B.收益
C.非生产、非金融资产的收买或放弃


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190、填空题  青岛市农村信用社开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄，在此政策基础上，实行‚存款自愿、取款自由、（）、为储户保密‛的原则。


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191、单项选择题  贸易项下的货款，应入哪个帐户？（）

A、结算帐户
B、待核查账户
C、人民币帐户
D、结算账户或待核查账户


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192、单项选择题  UCP600项下，如果信用证对投保金额未作规定，投保金额至少为货物的CIF或CIP价格的（）.

A、90％
B、100％
C、110%
D、120%


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193、单项选择题  下列属于大额外汇资金交易范围的有（）。

A、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇10万美元以上
B、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇20万美元以上
C、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇50万美元以上
D、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇100万美元以上


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194、单项选择题  居民通过银行进行的与非居民的各类交易在办理业务时，均需通过银行向外管局进行（）。

A、逐笔申报
B、定期申报
C、按月申报


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195、多项选择题  境内机构下列范围内的外汇，未经外汇局批准，不得结汇（）.

A、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇；
B、境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇；
C、经国家外汇管理局批准的其他资本项目下外汇收入；
D、来料加工手续费收入


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196、单项选择题  对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。企业应在办理结汇或划转后（）个工作日内补办联网核查相应贸易类别项下可收汇额核注。

A、30
B、20
C、10
D、40


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197、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）银行开携带证。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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198、单项选择题  （）视同外汇账户管理，收入为境外汇入或经外汇局批准的境内外汇划转后的结汇。

A、驻华机构外汇账户
B、临时专用外汇账户
C、驻华机构人民币账户
D、资本金账户


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199、单项选择题  若国家外汇管理局核给某外汇指定银行的结售汇综合头寸限额是1000万美元，那么该行实际持有下列头寸（）是合理的。

A、900万美元
B、1100万美元
C、1200万美元
D、1300万美元


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200、单项选择题  涉外收入申报单修改处必须有（）签章，谁修改谁签章。

A、申报主体或银行业务人员
B、申报主体
C、银行业务人员
D、没有规定


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201、单项选择题  待核查帐户中的外汇（）用于押人民币贷款

A、可以
B、不可以
C、以上都对
D、以上都不对


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202、单项选择题  远期信用证预计押汇天数：从押汇日到预计付款到期日的天数再加3个工作日，一般不超过（）天。

A、30；
B、60；
C、90；
D、180；


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203、单项选择题  外币光票托收业务的相关资料要专卷保管，纸质档案保管期为业务终了后（）年，电子凭证和数据要永久保留。

A、3
B、5
C、10
D、20


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204、单项选择题  如某出口瓷器商欲投保金额1000元，免赔率5%，出运货物后实际破损为100元，保险公司应赔偿（）.

A、100元；
B、50元；
C、150元；
D、0元；


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205、单项选择题  商业银行分支机构开办结售汇业务，应经外汇管理局（）。

A、备案回复
B、报告回复
C、核准批复
D、无需批准或回复


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206、多项选择题  对违反外汇管理行为当事人在什么情形下，应当依法从轻或者减轻行政处罚？（）

A.主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的
B.受他人胁迫从事违反外汇管理行为的
C.配合外汇局检查处理违反外汇管理行为有立功表现的
D.初次实施违反外汇管理行为日.违反外汇管理行为情节轻微危害后果微小的
E.其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。


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207、单项选择题  对法规未明确规定审核凭证的服务贸易项下的售付汇，等值（）美元以下（含）由银行审核，以上由外汇局审核。

A、3万
B、5万
C、10万
D、20万


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208、多项选择题  提单未印就‚已装船‛字样，并且注明收货地或接受监管地与装货港不同，必须在提单上批注（）才能满足货物已装船的要求。

A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港


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209、单项选择题  以下属非法套汇行为的是（）。

A、以欺骗手段将境内资本转移境外的；
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
C、违反规定将境内外汇汇出或携带出境；
D、擅自改变外汇用途。


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210、单项选择题  对金融机构的对外担保实行按月定期登记制度，金融机构应当在每月后（）日内向当地外汇局报送上月对外担保情况表。

A、5
B、10
C、15
D、30


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211、单项选择题  自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理逐笔登记。

A、90天
B、120天
C、90个工作日
D、120个工作日


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212、多项选择题  货主购买国际海运运费，应提供（）.

A、书面申请
B、进出口合同
C、国际海运业专用发票（购付汇联）
D、提单正本（或副本）


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213、问答题  哪些行为由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？


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214、单项选择题  开证申请人在那种情况下无须偿付开证行（）.

A、信用证项下收到货物存在质量问题
B、商品与购销合同要求不符
C、凭收到单据无法办理清关手续
D、单据表面上不符合信用证条款要求


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215、单项选择题  开证申请书上哪些项目不得涂改（）.

A、金额
B、付款方式
C、有效地
D、有效日期


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216、单项选择题  外汇局对境内机构境外直接投资及其形成的资产、相关权益实行（）制度。

A．核准
B．审批
C．外汇登记及备案
D．核准及备案


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217、填空题  际贸易融资业务种类主要包括：减免保证金开证、提货担保、（）、打包贷款、出口押汇、出口票据贴现、国际保理、福费廷等业务。


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218、填空题  境外个人经营性外汇结汇包括（）、购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。


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219、判断题  资本金账户限额最高为各投资方以现汇方式投入的资本金，超过最高金额外汇不得入账。


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220、多项选择题  对信用证修改应重点调查、审查（）.

A、新合同是否合法有效；
B、是否具有真实贸易背景；
C、信用证修改后的金额、期限是否有变更；
D、信用证修改是否会影响企业原定的销售计划或生产计划；


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221、单项选择题  境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇时，银行需让客户提供的材料下列不需要的是？（）

A、出口合同、发票
B、货物证明
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关盖章的入境申报单（外商携带外币现钞的入境申报单）正本办理


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222、名词解释  外汇分账制


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223、多项选择题  经常项目，是指国际收支中涉及（）的交易项目等。

A、货物
B、贸易收支
C、劳务收支
D、单方面转移
E、服务
F、收益及经常转移


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224、名词解释  境内机构境外直接投资


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225、单项选择题  境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人转让所购境内房产取得的人民币资金，如需购汇汇出（）。

A.须经外汇局核准；
B.无须经外汇局核准，可由外汇指定银行直接办理；
C.购汇金额在等值100万美元以上的，须经外汇局核准；
D.购汇申请人为境外法人的，须经外汇局核准。


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226、多项选择题  行间外汇市场交易的人员分工分为（）.

A、首席交易员（又称外汇交易管理员）
B、普通交易员
C、清算员（又称外汇会计人员）。
D、管理员


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227、单项选择题  建立金融业统一征信平台，要以（）为切入点。

A.信贷征信体系建设
B.金融部门的协调和合作
C.健全的信用管理系统


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228、多项选择题  境内居民个人年度购汇限额内所购外汇可以（）。

A、汇出境外
B、存入外汇账户
C、提取外币现钞
D、存入信用卡


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229、单项选择题  标准普尔和穆迪公司属于世界著名的（）。

A.征信类公司
B.商账追收类公司
C.信用评级类公司


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230、多项选择题  境内机构向外汇局申请开立外币现钞账户应提交（）。

A、境内机构正式公函形式的申请。
B、有关账户用途的证明材料
C、境内机构设立的有效证明文件
D、组织机构代码证


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231、多项选择题  国内外汇贷款专用账户支出范围为（）。

A、债务人偿还贷款
B、经常项下支出
C、借入外债
D、经批准资本项下支出
E、无任何限制


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232、多项选择题  根据UCP600，多式联运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、船东的具名代表
F、承运人的具名代表


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233、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。

A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益


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234、多项选择题  投资者专用外汇账户是指（）.

A、投资类
B、收购类
C、费用类
D、保证类


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235、单项选择题  在不豁免收费的情况下，下列那种费用承担方式，收款人收到的款项一定小于原汇款的金额（）.

A、BEN
B、OUR
C、SHA
D、NON


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236、单项选择题  不论债权人是银行还是非银行金融机构，国内外汇贷款专用账户都可在（）开户。

A、债权银行
B、贷款资金划出行
C、任何银行
D、债务人注册地银行


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237、多项选择题  境内居民个人外汇利润、红利收入3万美元提取现钞应向银行提供哪些材料（）.

A、本人身份证明
B、投资协议或股权证明
C、利润分配决议或红利支付书
D、境外税务凭证


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238、填空题  国际保理业务可以提供销售帐务处理、买方信用担保、收取应（）、出口贸易融资等四项服务。


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239、单项选择题  各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）年备查。

A、5；
B、15；
C、25；
D、永久。


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240、多项选择题  对金融机构外汇业务工作人员发现外汇非法行为后，并（），或者有立功表现的，可以从轻、减轻或者免予行政处分或者纪律处分。

A、销毁有关文件、资料和证明材料
B、退出外汇和违法所得
C、主动采取措施避免损失
D、主动交代违反外汇管理规定行为


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241、单项选择题  若USD/JPY的汇率由124.00/124.30变为124.50/124.80，则下述说法中正确的是（）。

A、美元贬值，日元升值
B、美元升值，日元贬值
C、相等的日元可以换得更多的美元


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242、多项选择题  制定《个人外汇管理办法》的基本目的是（）。

A、为便利个人外汇收支
B、简化业务手续
C、规范外汇管理
D、预防犯罪
E、反洗钱


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243、单项选择题  基金管理公司办理境外证券投资业务，应事先经外汇局核准取得（）。

A.经营外汇业务的资格
B.境外证券投资的额度
C.A和B


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244、单项选择题  下列那些居民个人外汇收入，不属于经常项目收入？（）

A、专利、版权
B、利润、红利
C、向国外亲属借款
D、遗产


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245、多项选择题  企业符合（）之一的业务，应当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息。

A、30天以上（不含）的预收货款、预付货款；
B、90天以上（不含）的延期收款、延期付款；
C、以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易外汇收支；
D、B、C类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款，以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款；
E、单笔合同项下转口贸易收支日期间隔超过90天（不含）且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元（不含）的业务。


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246、单项选择题  付汇账户为外债账户的货款需提供（）.

A、验资报告
B、外债核准件
C、外债借款合同
D、外债登记证


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247、单项选择题  政府信息公开不能采取哪种方式？（）

A.主动公开
B.依申请公开
C.有偿公开


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248、单项选择题  外汇市场交易的（）由国务院外汇管理部门规定。

A.币种
B.形式
C.币种和形式


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249、填空题  预付货款的结算方式有利于（）不利于进口商。


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250、多项选择题  以下关于收购类临时账户说法正确的是（）。

A、其支出只能用于购买境内资产或向资本金划转
B、其只能用于境内划转
C、其所有结汇与划转需外汇局批准
D、其账户内资金不得用于抵押货款
E、上述都不正确


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251、单项选择题  下列哪项不能作为当事人要求外汇局举行听证的依据（）？

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的。
B.拟给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的。
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的。
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的。


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252、单项选择题  托收业务中，第三方银行的佣金应由（）承担。

A、出口商；
B、进口商；
C、代理行；
D、寄单行；


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253、单项选择题  发查询电文的时候，收报行为（）.

A、发报行（Received from）
B、原汇出行（52A.
C、指示行（72域）


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254、填空题  经常项目，是指（）中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。


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255、单项选择题  银行应通过个人结售汇信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）备查。

A、1年
B、5年
C、10年
D、15年


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256、单项选择题  完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。（）应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。

A.其他普通柜员
B.综合柜员
C.支行长或支局长
D.上述人员均可以


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257、单项选择题  按最新规定，对境外个人支付等值（）美元（含）以下的服务贸易项下费用，境内机构和个人凭合同（协议）或发票（支付通知书）办理购付汇手续。

A、5千
B、1万
C、5万
D、10万


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258、单项选择题  企业和预算外单位使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，凡公务出国人员出境时间在30天（含30天）以内的，每人每次可向银行购汇（）；出境时间在30天以上的，每人每次可向银行购汇（）。

A、等值1000美元；等值3000美元
B、等值2000美元；等值5000美元
C、等值5000美元；等值8000美元
D、等值3000美元；等值5000美元


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259、单项选择题  开证行在信用证业务付款后，如果进口商无力付款赎单，则（）.

A、无权处理单据；
B、无权处理货物；
C、有权处理单据和货物；
D、只能处理单据；


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260、多项选择题  有下列哪些情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？（）

A.未按照规定进行国际收支统计中报的
B.违反规定办理结汇、售汇业务的
C.未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
D.违反规定办理资本项目资金收付的
E.违反外汇账户管理规定的


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261、多项选择题  我国对外商投资企业联合年检的主要内容是（）。

A、出资情况
B、财务状况
C、外汇情况
D、进出口情况
E、经营范围


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262、填空题  个人结售汇按照交易性质区分经常项目和（）个人结售汇业务.


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263、填空题  记账凭证分为（）和特定凭证。


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264、多项选择题  涉外证券投资，应当按照以下规定进行申报（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、中国境内不通过境内证券交易所进行涉外证券交易的（包括自营和代理），由境内证券交易商或境内投资者填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支和分红派息情况。
C、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。
D、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
E、中国境内不通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境内交易商或境内投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。


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265、单项选择题  理出口保险项下出口托收押汇，押汇金额不得超过保单赔付金额的（）。

A、60%；
B、70%；
C、80%；
D、90%；


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266、单项选择题  外商投资企业领取法人营业执照后30天内应当向注册地外汇局申请办理（）手续。

A、外汇登记
B、开户审批
C、股权转让
D、资本结汇


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267、填空题  信用证项下，审单的基本原则是（）、单证一致。


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268、填空题  开立《携带证》审核材料（）、（）、（）。


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269、单项选择题  假远期信用证期限不超过（）天。

A、30
B、60
C、90
D、180


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270、单项选择题  境外个人离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

A、300
B、500
C、1000
D、2000


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271、单项选择题  外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于（）人，并应当出示证件。

A.2人
B.3人
C.4人


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272、多项选择题  出口信用证和出口托收的区别在于（）。

A、前者有开证行的付款保证，后者无银行信用作保证
B、前者属银行信用，后者属商业信用
C、前者无银行作保证，后者有银行信用作保证
D、前者属商业信用，后者属银行信用


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273、单项选择题  企业货到付款项下延期付款日期的计算基础为报关单的（）.

A、进口日期
B、出口日期
C、申报日期
D、签发日期


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274、单项选择题  境内个人向境外单笔支付等值（）美元以上的服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目外汇资金，应按国家有关规定向税务主管部门申请办理《税务证明》。

A、5000
B、1万
C、3万
D、5万


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275、判断题  境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有机效身份证件和有交易额的相关证明材料办理购汇。


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276、填空题  出口收汇核销实行（）管理原则，即出口单位办理备案登记、申领出口收汇核销单和办理出口收汇核销手续，均应当在其注册所在地外汇局办理。


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277、单项选择题  自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理10预收货款提款登记手续。企业按合同约定收到预收货款之日起个工作日内，办理预收货款提款登记手续。（）

A、15，15
B、15，30
C、10，10
D、10，15


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278、单项选择题  汇款业务中的收款人一般是（）。

A、进口商；
B、出口商；
C、汇出行；
D、汇入行；


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279、单项选择题  托收业务中有关当事人受（）约束。

A、UCP500；
B、URC522；
C、URR525；
D、ISP98；


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280、单项选择题  下列（）的开立、使用和关闭按机构账户进行管理。

A、个人外汇结算账户
B、个人外汇储蓄账户
C、个人资本项目账户
D、个人经常项目账户


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281、单项选择题  境内外商企业（房地产商）收到境外一笔投资资本金，应申报交易编码为，相应的交易附言为（）.

A、602011、投资房地产资本金收入
B、602011、投资资本金收入
C、602012、投资房地产资本金收入
D、602013筹备房地产资本金收入


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282、名词解释  境内机构


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283、多项选择题  资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括（）。

A、直接投资
B、各类贷款
C、证券投资
D、各类存款
E、贸易收入


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284、填空题  指定银行即指定的付款行，（），议付行。


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285、多项选择题  非居民个人办理境内外汇资金划转，下列哪些描述是正确的？（）

A、应如实说明外汇资金用途
B、填写《非居民个人外汇收支情况表》
C、可办理本人同一性质外汇账户之间的资金划转
D、可办理直系亲属同一性质外汇账户之间的资金划转


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286、多项选择题  境内机构、驻华机构、个人及来华人员有下列违反外汇帐户管理规定行为的，由外汇局责令改正，撤销外汇帐户，通报批评，并处5万元以上30万元以下的罚款（）a

A、擅自在境内开立外汇帐户；
B、出借、串用、转让外汇帐户；
C、擅自改变外汇帐户使用范围；
D、擅自超出外汇局核定的外汇帐户最高金额、使用期限使用外汇帐户；
E、违反其他有关外汇帐户管理规定。


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287、单项选择题  银行应按规定进行联网核查并为企业成功进行资金划转后，银行应为企业出具（）.

A、结汇通知书
B、结汇水单
C、出口收汇核销专用联
D、贷记通知书


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288、单项选择题  外资企业结汇人民币资金必须先入（），再根据命令当日划转至指定账户。

A、企业的外汇账户。
B、企业自身人民币账户。
C、企业指定的外汇账户。
D、企业开立在我行的人民币账户。


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289、单项选择题  从2007年2月1日起，个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值（）美元。

A、5000
B、1万
C、2万
D、5万


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290、多项选择题  申请设立创投企业应当向审批机构报送以下文件（）.

A、必备投资者签署的设立申请书；投资各方签署的创投企业合同及章程；
B、律师事务所出具的对必备投资者合法存在及其上述声明已获得有效授权和签署的法律意见书；C、必备投资者的创业投资业务说明、申请前三年其管理资本的说明、其已投资资本的说明，及其拥有的创业投资专业管理人员简历；
D、投资者的注册登记证明（复印件）、法定代表人证明（复印件）；
E、名称登记机关出具的创投企业名称预先核准通知书；审批机构要求的其他与申请设立有关的文件。


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291、填空题  入境人员携带外币现钞入境，超过等值（）的应向海关书面申报。


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292、单项选择题  个人外汇结算账户的开立使用按（）账户进行管理。

A、机构
B、个人
C、经常
D、机构或个人


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293、多项选择题  外汇指定银行为机构开立金融机构往来账户凭（）以及各金融机构要求提供的开户申请书、法人代表授权书等相关文件办理开户手续。

A、企业法人营业执照
B、外债登记证
C、外汇经营许可证
D、通知书
E、组织机构代码证


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294、单项选择题  申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，信用等级还须A级以上（含）。对办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户，客户信用等级可放宽至（）级。

A、A+
B、A
C、B
D、D


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295、填空题  对超（）过的未收妥款应及时向代收行查询，对超过两个月的未收妥款应作专门查询处理，指定专人对该项未收款负责查询并进行催收。


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296、填空题  创投企业可以采取非法人制组织形式，也可以采取（）组织形式。


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297、多项选择题  境外外资股票有（）。

A、R股
B、H股
C、N股
D、L股
E、S股


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298、多项选择题  结售汇平盘档案管理。由外汇交易员留存、保管。主要包括（）.

A、中国外汇交易中心交易查询单，
B、中国外汇交易中心交易确认单
C、中国外汇交易中心结算清单，
D、中国外汇交易中心交易记录。


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299、单项选择题  贸易信贷系统于（）对企业当日完成债权登记的延期收款进行逐笔确认

A、每晚23时
B、每晚24时
C、每晚22时
D、每晚21时


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300、单项选择题  经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留或者卖给（）。

A.经营结汇、售汇业务的金融机构
B.外汇局
C.人民银行


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