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银行柜员考试：外汇管理试题及答案（每日一练）
2024-02-28 00:45:42 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，按照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定正确的处罚办法是（）.

A、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
B、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
C、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；
D、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；


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2、单项选择题  开展跨国公司外汇资金集中运营管理的合作银行近三年执行外汇管理规定年度考核结果应在（）类及以上。

A.A类及以上
B.B类及以上
C.C类及以上
D.没有要求


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3、单项选择题  根据《反洗钱法》有关规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）。

A、二十四小时，
B、四十八小时，
C、七天，
D、十五天。


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4、单项选择题  外商投资企业资本金结汇所得人民币资金划入人民币账户后应当在（）个工作日内根据支付命令函办理该笔资金的对外支付划转手续。

A、1
B、2
C、3
D、4


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5、多项选择题  有下列哪些情形的，外汇局在作出行政处罚决定之前，应当告知违反外汇管理行为的当事人有要求举行听证的权利？（）

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的；
B.给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的；
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的；
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的；
E.法律、法规规定可以要求举行听证的其他情形。


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6、填空题  现场核查发现被核查单位漏报笔数或金额占核查期业务量（）（含）以上的，达到国际收支统计间接申报现场核查案件移交标准。


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7、填空题  保函的基本当事人申请人、（）、担保。


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8、单项选择题  外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为（）。

A、买入和卖出价
B、最高和最低价
C、现钞和现汇价
D、开盘和收盘价


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9、多项选择题  外债签约登记主要审核合同中的基本条款包括（）等。

A、当事各方
B、金额
C、期限
D、适用法律


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10、多项选择题  以下关于费用类账户说法正确的是（）。

A、在领取工商行政管理部门发给的公司名称预先核准通知书后,可申请开立该账户
B、不得用于抵押货款
C、结汇和划转需逐笔经外汇局批准
D、在成立外商投资企业后资金可转入资本金账户
E、以上都是


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11、单项选择题  外债单笔结汇20万美元以上，须提供（）。

A.书面支付命令和用途合同。
B.用途合同和人民币发票。
C.上一次外债结汇的使用清单。


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12、多项选择题  金融机构在核对账户余额不平衡的错误时，若发现有下列错误的（），金融机构在修改错误重新报送数据的同时，需要说明错误原因并让外汇局删除错误信息。

A、金融机构自编代码
B、账号
C、币种
D、单位组织机构代码
E、账户性质


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13、单项选择题  对境外个人实行等值5万美元购汇总额管理的时期是（）？

A、2010年5月1日至10月31日
B、2010年4月1日至10月31日
C、2010年5月1日至11月31日
D、2010年4月1日至11月31日


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14、问答题  国际收支平衡表中净误差和遗漏形成的原因？


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15、多项选择题  银行为企业办理贸易进口付汇时必需审核的单据有（）。

A、进口合同、发票
B、正本进口货物报关单
C、正本运输单据
D、进口付汇核销单


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16、名词解释  预收货款


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17、多项选择题  下列纳入个人结售汇系统操作的个人售汇业务有（）。

A、境外个人回兑
B、境内卡境外使用购汇还款
C、境外个人经常项目收入购汇
D、驻华使领馆外交人员购汇


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18、单项选择题  外汇市场交易应当遵循公开、公正、公平和（）的原则。

A.诚实信用
B.真实准确
C.快捷便利


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19、填空题  箱体密封条粘结应平整牢固，门锁（）的启闭灵活，（）。


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20、多项选择题  出口收汇核销单主要使用环节是（）。

A.货物出口报关
B.出口收汇核销
C.申请出口退税
D.码头货物装运
E.货物出港查验


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21、单项选择题  外债的用途不包括（）。

A、结汇后用于偿还人民币债务。
B、对外支付货款。
C、用于归还国内外汇贷款。


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22、多项选择题  根据UCP600，海运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、船长的具名代表
D、船东的具名代表
E、承运人的具名代表
F、承运人PPK


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23、多项选择题  境内企业从保税监管区域内购买货物支付货款，报关单起运国为“中国”，运输方式为“保税区”的，货物来源于境外而从区内报关进口，向境外支付的，银行需审核（）。

A、仓储协议
B、进口合同和发票
C、仓储协议和物权证明
D、进境备案清单
E、物权证明
F、进口报关单


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24、单项选择题  出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资是（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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25、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。

A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动


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26、多项选择题  银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理方法为（）。

A、个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理
B、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理
D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向外汇局报告


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27、多项选择题  外汇局对出口单位分类管理方式有（）.

A、总量核销
B、逐笔核销
C、批次核销
D、自动核销


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28、多项选择题  对境外机构支付国际空运和陆运项下运费超过限额的，需持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。

A、空运或陆运单清单（传真件）
B、发票（支付通知书）
C、合同
D、协议


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29、单项选择题  境内居民个人向银行缴纳自费出境学习保证金的金额为（）人民币。

A、1000元
B、2000元
C、5000元
D、10000元


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30、单项选择题  企业接到《现场核查通知书》后，应在《通知书》发放之日起（）工作日通过监测系统企业端签收反馈外汇局。

A、3个
B、5个
C、7个
D、10个


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31、单项选择题  现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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32、单项选择题  根据相关规定，如果上次资本金结汇不符合相关要求的，银行不得为该企业办理资本金账户（）结汇手续。

A、上次的外汇资金。
B、新的外汇资金。
C、以后的所有外汇资金。
D、本年度的外汇资金。


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33、填空题  外币定期存款为记名式存单，存期分为一个月、三个月、六个月、（）、两年五个档次。


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34、填空题  客户在开立信用证时就申请叙做进口押汇的，对单证相符的，经有权审批人审批同意后，国际业务部门与申请人签订《进口押汇合同》，并要求申请人出具《（）》。


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35、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）月内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。

A、3个月
B、6个月
C、9个月


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36、填空题  在信用证项下，汇票的出票人是（），付款人是银行。


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37、问答题  简述对个人结售汇的外汇管理政策。


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38、单项选择题  对于持因私护照的境内居民个人出境旅游等有实际出境行为的购汇指导性限额，出境时间在半年以下的，由等值3000美元调整为等值（）美元；出境时间在半年（含）以上的，由等值5000美元调整为等值（）美元。

A、5000，10000
B、5000，8000
C、4000，6000
D、4000，8000


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39、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列哪些机构属于境内机构范畴（）。

A、部队
B、境内外资企业
C、美国驻中国大使馆
D、境外公司驻华办事处


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40、多项选择题  外汇局可以根据各地业务量和出口单位的具体情况，按照下列规定分别采取不同的出口收汇核销方式（）.

A、逐笔核销
B、批次核销
C、自动核销
D、年度核销


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41、多项选择题  出口收汇核销单：指由国家外汇管理局统一管理，各分支局核发，出口单位凭以（），有统一编号的重要凭证。

A、向海关办理出口报关；
B、向银行办理出口收汇；
C、向外汇管理机关办理出口收汇核销；
D、向税务机关办理出口退税申报。


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42、多项选择题  以下属逃汇行为的有（）。

A、有违反规定将境内外汇转移境外；
B、以欺骗手段将境内资本转移境外；
C、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的；


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43、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上50万以下
D、20万元以上100万元以下


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44、单项选择题  开办代理开户见证业务的客户主体是（）。

A、中国留学生
B、年满16周岁的中国留学生
C、已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的境内居民个人
D、已取得国外（境外）长期签证（三个月以上）的个人


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45、多项选择题  在办理出口收结汇联网核查过程中，企业违规行为包括（）.

A、未经外汇局核准，贸易项下收汇不通过核查系统进行联网核查的；
B、在收汇之日起180天内未办理核销且无正当理由说明原因的；
C、未核销收汇总量达到等值500万美元且无正当理由的；
D、凭伪造、涂改、借用的纸质出口货物报关单办理待核查账户资金结汇或划出的。


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46、单项选择题  下列哪项不能作为当事人要求外汇局举行听证的依据（）？

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的。
B.拟给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的。
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的。
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的。


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47、多项选择题  外汇指定银行向外商投资企业提供人民币贷款，可以接受债务人的外汇质押，但质押外汇来源仅限于企业的（）账户。

A、资本金账户
B、经常项目结算账户
C、经常项目外汇账户
D、资本项目外债专户


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48、填空题  根据国际业务‚双人、双职、双责‛工作制，每笔业务均应由经办、（）双岗处理。


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49、多项选择题  已授权办理资本金结汇的银行资本金结汇时，企业须提供以下哪些资料（）.

A、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。
B、支付命令函
C、IC卡外汇登记证
D、会计师事务所出具的最近一期验资报告


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50、单项选择题  7月14日之前签订的预收货款合同，在7月14日后收到预收货款，（）办理预收货款登记。

A、需要
B、不需要
C、都可以
D、以上都不对


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51、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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52、多项选择题  对C企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。

A、逐笔到所在地外汇局办理登记手续。
B、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按本细则规定向所在地外汇局报送信息；
C、企业不得办理90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务；不得办理90天以上（不含）的延期付款、托收业务；不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；
D、企业不得办理转口贸易外汇收支。


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53、单项选择题  企业办理结汇时，卖出外汇申请书上要求盖（）。

A、企业公章
B、企业预留印鉴和企业公章
C、法定代表人私章
D、企业公章加法定代表人私章


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54、判断题  境内个人手持外币现钞汇出境外当日累计超过等值1万美元的，凭本人有效身份证件办理。


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55、填空题  美元现汇挂牌汇价实行最大买卖价差不超过中间价的（），美元现钞挂牌汇价实行最大买卖价差不超过中间价的4%的非对称管理。非美元货币对人民币现汇和现钞挂牌买卖价差无幅度限制。


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56、单项选择题  MT199查询电文中，21域是（）.

A．查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号


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57、单项选择题  2010年6月，某银行申请为“走出去“企业提供融资性担保余额指标，外汇局审核标准为（）。

A、原则上不超过银行外汇资本金或营运资金；
B、原则上不超过银行本、外币资本金的一半。
C、原则上不超过银行外汇净资产。


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58、单项选择题  国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为（）。

A、1年
B、24个月
C、2年
D、12个月


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59、填空题  凡信用证上未明确表示允许转运或不允许转运，应视为（）。


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60、单项选择题  A客户2009年9月下旬需进口木材252500美元，按照合同规定8月29日需15%的预付款，按最高费率收取手续费，汇率600/100，该客户共需支付手续费（）.

A、1227.25元人民币，
B、1515元人民币，
C、1000元人民币，
D、2000元人民币。


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61、单项选择题  在个人结售汇管理信息系统发生故障时，外汇指定银行应严格按照（）办理个人结售汇业务。

A、《结汇、售汇及付汇管理规定》
B、《境内外汇账户管理规定》
C、内控制度
D、《个人结售汇管理信息系统应急预案》


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62、单项选择题  外商投资企业办理本企业同名同性质账户之间资金划拨，需提供（）.

A、收款账户名称
B、收款账户账号
C、收款账户性质说明
D、收款账户名称和账号


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63、单项选择题  关于不可撤销信用证的表述正确的是（）。

A、信用证一经开立，即不可撤销
B、开证行不得撤销过期使用的信用证
C、未经信用证各有关当事人同意不可撤销
D、信用证上没有注明"可撤销"字样


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64、名词解释  直系亲属


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65、单项选择题  境内银行对基础信息的修改如涉及收付款人的组织机构代码个人身份证件号码或者对公／对私属性的改变，境内银行应（）原错误基础信息。

A、删除
B、修改
C、重新导入
D、重新申报


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66、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。

A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益


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67、填空题  外汇会计业务实行（），会计记账方法按复式记账原理，采用借贷记账法。


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68、单项选择题  外资企业结汇人民币资金必须先入（），再根据命令当日划转至指定账户。

A、企业的外汇账户。
B、企业自身人民币账户。
C、企业指定的外汇账户。
D、企业开立在我行的人民币账户。


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69、单项选择题  办理外汇交易时，未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的，对个人可以处（）以下的罚款。

A.30万元
B.10万元
C.5万元


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70、单项选择题  保税区内企业应当自领取工商营业执照之日起（），持营业执照及副本、经批准的合同、章程以及组织机构代码证书等材料，向外汇局申请办理外汇登记手续，并如实填写《基本情况登记表》。

A、15个工作日内；
B、5个工作日内；
C、10个工作日内；
D、30个工作日内；


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71、单项选择题  境外个人经常项目未用完的人民币兑回外汇，对当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

A.1000；1000
B.1000；2000
C.500；1000
D.1000；500


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72、多项选择题  出口收汇待核查账户支出须经银行联网核查后方可办理，其支出范围包括（）。

A、经银行联网核查后结汇
B、银行联网核查后划入该企业经常项目外汇账户
C、经外汇局批准的退汇支出
D、直接归还外汇贷款


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73、填空题  际贸易融资业务种类主要包括：减免保证金开证、提货担保、（）、打包贷款、出口押汇、出口票据贴现、国际保理、福费廷等业务。


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74、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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75、名词解释  外汇帐户


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76、填空题  偿付授权书是指由（）开致偿付行并独立于信用证之外的指示及/或授权。


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77、多项选择题  外汇业务中的直系亲属是指（）。

A、配偶
B、父母
C、子女
D、兄弟姐妹


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78、单项选择题  下列违反《国际收支统计申报办法》细则的，哪项不属于由外汇局视情节轻重对其单处或并处以警告、罚款处罚的行为（）.

A.逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B.造成国际收支统计申报信息遗失的；
C.误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D.对国际收支申报信息进行检查、审核的。


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79、单项选择题  自2008年10月1日起，新发生的货物进口，如报关单注明的（）后超过90天未对外付汇的，企业需登录系统办理延期付款提款登记。

A、进口日期
B、申报日期
C、签发日期
D、出口日期


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80、单项选择题  信用证主要体现了（）之间的契约关系。

A、申请人与开证行；
B、受益人与申请人；
C、开证行与议付行；
D、开证行与受益人；


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81、单项选择题  下列（）不属于直系亲属关系。

A、父母
B、子女
C、配偶
D、兄妹


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82、单项选择题  金融机构应当审核企业填写的（）并完成申报后，为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续。

A、申报单证
B、收账通知
C、资金来源证明
D、出口报关单


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83、单项选择题  外汇指定银行违反规定办理结汇、售汇业务的；由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上10万以下
D、20万元以上100万元以下


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84、多项选择题  汇入汇款业务档案管理。由汇款岗位经办员负责留存、保管。主要包括（）.

A、汇入汇款函电副本
B、贸易项下有效商业单据
C、非贸易项下所需合同
D、发票等


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85、单项选择题  普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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86、多项选择题  从事对外贸易的机构，应当按合同约定（）.

A、出口后应当及时、足额收回货款或按规定存放境外；
B、进口后应当及时、足额支付货款。
C、收取货款后及时、足额出口货物；
D、支付货款后及时、足额进口货物。


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87、单项选择题  出口收汇待核查账户纳入外汇账户管理信息系统，代码为（）。

A、1100
B、1101
C、1201


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88、多项选择题  对信用证修改应重点调查、审查（）.

A、新合同是否合法有效；
B、是否具有真实贸易背景；
C、信用证修改后的金额、期限是否有变更；
D、信用证修改是否会影响企业原定的销售计划或生产计划；


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89、多项选择题  用于办理个人购汇业务的真实身份证明包括（）。

A、身份证
B、户口簿
C、军官证
C、驾驭证


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90、多项选择题  有下列哪些情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？（）

A.未按照规定进行国际收支统计中报的
B.违反规定办理结汇、售汇业务的
C.未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
D.违反规定办理资本项目资金收付的
E.违反外汇账户管理规定的


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91、单项选择题  以下凭证中哪种不是重要空白凭证（）。

A.活期外币一本通
B.定期外币一本通
C.外币个人存款证明
D.通用凭证


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92、填空题  汇、售汇业务的市场准入和退出由（）会同外汇局审批，结汇、售汇业务的日常监管、结售汇周转头寸的核定与调整、非现场检查由外汇局负责，现场检查由外汇局会同人民银行实施。


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93、单项选择题  境内居民办理居民年度总额内个人购汇业务，需提供什么资料（）。

A、本人真实身份证明
B、因私护照
C、具有有效签证的因私护照
D、具有有效签注的港澳通行证


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94、单项选择题  单一企业当日累计结汇额超过（）万美元的，银行应于业务结束的下一个工作日以传真形式向外汇局报送《资本金及资产变现帐户资金结汇情况备案表》。

A.20
B.50
C.100
D.200


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95、单项选择题  按国家外汇管理规定，个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

A、5000
B、8000
C、10000
D、50000


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96、单项选择题  （），我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务，实行人民币经常项目下可兑换，取消了所有经常项目下汇兑限制。

A、1996年12月1日
B、1994年4月1日
C、1997年1月1日
D、1998年1月1日


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97、单项选择题  延期付款对外支付时，由（）登陆贸易信贷登记管理系统对该笔延期付款办理相应的注销手续。

A、付汇银行
B、外汇局
C、企业
D、以上任一个都可以


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98、多项选择题  外币储蓄存款对象是（）.

A、居住在国外或港、澳、台的外国人、外籍华人、华侨、港、澳、台同胞；
B、短期来华旅游者；
C、居住在中国境内的驻华使领馆；
D、驻华代表机构的外籍人员和我国境内的居民。


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99、单项选择题  我国统一的银行间外汇市场建立的时间是（）。

A、1993年12月
B、1994年4月
C、1996年6月


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100、单项选择题  人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午（）对外公布当日人民币对美元、欧元、日元、港币和英镑汇率中间价，作为当日银行间即期外汇市场以及银行柜台交易汇率的中间价。

A、9时
B、9时15分
C、9时30分
D、10时


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101、单项选择题  个人结售汇系统中港澳居民来往内地通行证录入（）号码（含第1位字母）。

A.前6位
B.前7位
C.前8位
D.前9位


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102、单项选择题  《出口收汇联网核查管理办法》的实施时间是（）.

A、2008年8月4日
B、2008年8月8日
C、2008年7月14日
D、2008年7月13日


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103、单项选择题  行政处罚当事人确有困难需要延期、分期或者免除缴纳罚（没）款的，当事人应当以书面方式向作出行政处罚决定的外汇局提出中请。外汇局收到当事人中请后，应当在（）内作出是否批准延期、分期或者减免缴纳罚（没）款的决定。

A.七个工作日
B.十个工作日
C.十五个工作日
D.二十个工作日


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104、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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105、填空题  外汇是指以外币表示的可以用作（）的支付手段和资产。


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106、问答题  哪些是经常项目外汇收入，同资本项目外汇收入有何不同？


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107、单项选择题  自2008年11月15日起，企业新发生进口预付货款，须登陆系统办理预付货款合同登记和（）。

A、付汇登记
B、提款登记
C、债权登记贵
D、以上都不对


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108、单项选择题  A类企业（）天以上（不含）的预收货款或预付货款，应当在收款或付款之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计出口或进口日期。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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109、单项选择题  经常项目下的个人外汇业务按照（）原则管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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110、单项选择题  境内某居民到国外短期旅游，并在此期间为人打工，2个月旅游期满后将所得款汇入国内本人外汇账户，该笔涉外收入应申报在（）项下。

A.202030服务-因私旅游收入
B.406000无偿转让-一年以上雇员汇款收入
C.801031其他投资—收回或调回存放境外存款本金
D.301010收益-一年以下雇员汇款收入


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111、判断题  个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动的个人。


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112、单项选择题  偿还境外母公司外债本金属于（）项下。

A、贸易项
B、非贸易项
C、资本项
D、外债项


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113、单项选择题  企业货到付款项下延期付款日期的计算基础为报关单的（）.

A、进口日期
B、出口日期
C、申报日期
D、签发日期


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114、单项选择题  境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、5万
B、3万
C、2万
D、1万


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115、单项选择题  我行反洗钱业务的主管部门是（）。

A、保卫部
B、国际部
C、财务会计部
D、科技部


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116、多项选择题  以下什么业务可以办理提前购汇（）。

A、预付货款
B、出口海运费
C、信用证保证金
D、国外律师费


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117、单项选择题  开证行在信用证业务付款后，如果进口商无力付款赎单，则（）.

A、无权处理单据；
B、无权处理货物；
C、有权处理单据和货物；
D、只能处理单据；


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118、单项选择题  对于个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易，柜员须于（）在反洗钱系统中核对并提交大额可疑信息。

A、当日
B、次日
C、三个工作日
D、五个工作日


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119、多项选择题  具有境内企业法人资格的代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？（）

A、有固定的营业场所
B、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员
C、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施
D、授权银行要求的其他条件


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120、填空题  根据国家外汇管理局企业预收货款登记管理有关规定，企业在出口押汇、（）、保理等贸易融资项下的收汇，不需办理预收货款登记手续。


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121、多项选择题  非居民办理外币现钞等值5000美元以上汇出境外时，应审核（）。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、《非居民外汇收支情况表》
D、如他人代办需提供代办人真实身份证明和书面委托证明


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122、名词解释  外汇存款


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123、单项选择题  办理外币票据托收时，打印的面函需要加盖银行的业务章和授权背书章，其中的授权背书章要有（）个有权人签字。

A、1
B、2
C、3
D、视情况而定


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124、单项选择题  某境内企业其注册所在地为浙江宁波市，在某银行上海分行办理国际收支申报，《对公单位基本情况表》的“所属外汇局”应为（）。

A.100000国家外汇管理局
B.310000国家外汇管理局上海市分局
C.330000国家外汇管理局浙江省分局
D.330200国家外汇管理局宁波市分局


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125、单项选择题  企业货物贸易项下的出口收汇（含预收货款），应当先进入（）。

A、经常项目账户
B、资本金账户
C、贷款账户
D、出口收汇待核查账户


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126、单项选择题  企业签订借款合同后（）日内应当到当地外汇局办理外债签约登记手续，并领取《外债登记证》。

A、5
B、15
C、30
D、60


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127、多项选择题  外汇局对企业办理预收货款合同登记手续、提款登记手续、注销手续的时限，以下描述正确的是（）。

A、办理预收货款合同登记，若是新签约合同含预收货款的，应在合同签约之日起15个工作日内；
B、办理预收货款提款登记，应在按合同约定收到预收货款之日起15个工作日内；
C、办理预收货款注销手续，应在已登记预收货款项下货物报关出口之日起15个工作日内：
D、办理预收货款合同登记时，若合同中未约定而实际发生预收货款的，应在实际收到预收货款之日起15个工作日内；


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128、单项选择题  各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、永久。


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129、填空题  汇款业务中的头寸是指（）的调拨与偿付。


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130、单项选择题  某境外旅游者通过网络租用了境内居民张某的公寓，作为世博期间在上海的住所，张某收到境外汇入的房租，应申报为（）。

A.202030因私旅游收入
B.602050出售境内建筑物
C.211090服务—其他
D.302012建筑物租金收入


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131、单项选择题  在办理旅行支票兑付业务时，柜员应检查旅行支票和身份证明的有效性，并核对（）与复签的一致性。

A、护照签名
B、初签
C、信用卡签名
D、护照相片


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132、填空题  汇票就其性质而言是国际贸易结算顶下的资金单据按出票人不同分为银行汇票、。


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133、单项选择题  远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议有效期最长可达（）.

A.6个月
B、1年
C、1年半
D、2年


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134、单项选择题  若USD/JPY的汇率由124.00/124.30变为124.50/124.80，则下述说法中正确的是（）。

A、美元贬值，日元升值
B、美元升值，日元贬值
C、相等的日元可以换得更多的美元


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135、填空题  外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理，分别采取自动核销、批次核销和（）的管理方式。


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136、单项选择题  出口商承担费用和风险最小的贸易条件是（）。

A、EXW；
B、FOB；
C、CIP；
D、DDP；


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137、填空题  进口商凭担保提货书提取了货物后，就丧失了（）的权利。


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138、多项选择题  下列属于国际货运代理专户使用范围的是（）。

A、代理国际货运业务的运费收入
B、代理国外船务代理业务的国外船东费用收入
C、支付给国外船东的运费
D、支付给国外货运代理、船务代理部门的运费
E、退回国外船东或按国外船东指令将多余款转汇至其他代理公司


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139、多项选择题  无论客户采取何种结算方式对外付汇，均需按照有关规定提交有效凭证和有效商业单据。其中有效凭证系指；其他有关部门的批准文件和函件及国家授权部门的出国任务批件等正本文件。（）

A、实行进口配额管理或者特定产品进口管理的许可证、进口证明；
B、实行自动登记制的登记文件；
C、国家授权部门签批的加工贸易合同及其他进口批准件；
D、外汇局公布的‚对外付汇进口单位名录‛及其签发的各项批准的文件售汇通知单、售汇核准件、备案表；


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140、单项选择题  下列哪一项是出口押汇的业务性质代号（）.

A、SB
B、SF
C、BF
D、GF


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141、单项选择题  外商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“设备款”时应提供以下哪些资料（）。

A、双方买卖购销合同
B、通知单
C、结汇申请书
D、协议书


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142、多项选择题  根据UCP600，多式联运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、船东的具名代表
F、承运人的具名代表


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143、填空题  经办行国际业务、会计部门必须按规定在保证金科目下按客户设立（）专户，并在该专户下按业务申请书建立一一对应关系（每笔保证金只能用于支付相应信用证或提货保函向下的款项）


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144、单项选择题  一个组织为了树立自身可信度，委托第三方信用机构对自己信用情况进行信用调查和评价的行为属于（）。

A.立信
B.征信
C.信用认证


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145、单项选择题  （）年5月1日起对境内居民个人购汇不再实行核销管理。

A.2005
B.2006
C.2007
D.2008


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146、单项选择题  境内企业到境外上市，募集资金超过1亿美元可开立（）境内账户。

A、1个
B、根据自身需要的多个
C、原则上不超过3个


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147、单项选择题  （）是国际银行间通过账户和有关货币当地清算系统，在办理国际结算和支付中，用于清讫双方债权债务的过程和方法。

A、国际清算
B、国际支付
C、国际结算
D、个人售汇


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148、问答题  个人结售汇系统错误数据的冲正原则是什么？


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149、单项选择题  假定以下跨境收支金额都在等值3000美元以下（含），哪些可以实行限额申报（）。

A、对私涉外支出款项
B、不涉及贸易出口收汇的对公涉外收入款项
C、非居民项下的对私涉外收入款项
D、居民个人收到的赡家款


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150、单项选择题  UCP600项下，如果信用证对投保金额未作规定，投保金额至少为货物的CIF或CIP价格的（）.

A、90％
B、100％
C、110%
D、120%


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151、判断题  个人外汇业务按照交易性质区分境内与境外个人外汇业务。


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152、单项选择题  对于（）级以上（含）客户办理进口押汇，提交的运输单据可为非物权凭证或非全套正本海运提单。

A、AA
B、AA+
C、A
D、B


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153、问答题  P/C的英文全称是什么？试述它的特点。


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154、多项选择题  反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪，
B、黑社会性质的组织犯罪，
C、恐怖活动犯罪，
D、走私犯罪。


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155、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。非贸易汇款业务卷宗，主要包括（）.

A、汇款申请书，
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
C、合同，
D、税务凭证。


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156、单项选择题  对客户进行资信调查发生于企业信用管理的哪一阶段？（）

A.事前管理
B.事中管理
C.事后管理


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157、单项选择题  境内银行发现所报送的基础信息有误时，应在（）修改后重新导入国际收支网上申报系统（银行版）。

A、自身计算机处理系统中
B、自身接口程序
C、外汇金宏系统银行版
D、外汇金宏系统外汇局版


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158、单项选择题  （）指外汇业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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159、单项选择题  如某出口瓷器商欲投保金额1000元，免赔率5%，出运货物后实际破损为100元，保险公司应赔偿（）.

A、100元；
B、50元；
C、150元；
D、0元；


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160、填空题  币储蓄存款存期内如遇利率调整，活期存款按（）利率计付利息；定期存款不论利率调高或调低，均按原存入日利率计算，不分段计息。


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161、单项选择题  网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人以（）作为个人身份唯一标识录入“个人结售汇系统”。

A.军人身份证件
B.武装警察身份证
C.中华人民共和国护照
D.居民身份证


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162、单项选择题  申报号码/核销申报号码由22位字符组成，具有唯一性，由系统自动产生，前6位为（）.

A、金融机构代码
B、汇出/汇入日期
C、地区标识码
D、金融机构顺序码


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163、单项选择题  有违反《中华人民共和国外汇管理条例》以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额（）以下的罚款；情节严重的，处非法套汇金额（）以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任.

A、20%、20%，
B、30%、30%，
C、40%、40%，
D、50%、50%。


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164、判断题  资本金账户入账贷记累计金额不得超过账户最高限额，资本项下支出不需外汇局批准。


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165、单项选择题  外汇管理机关依法履行职责，无权采取下列哪一项措施（）。

A.对经营外汇业务的金融机构进行现场检查
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证
C.直接冻结或查封违法主体的账户


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166、单项选择题  境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外（）、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。

A、有价证券
B、股票
C、债券
D、期货


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167、单项选择题  以下哪种收费方式为内扣手续费（）.

A、O/OUR
B、B/BEN
C、S/SHA


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168、多项选择题  银行在出具核销专用联时，应当与银行留存联、收款人记账联的业务内容一致。核销专用联应当具有以下要素（）.

A、经办银行名称。
B、结汇或收账日期。
C、收款单位名称、账号。
D、实际收汇金额及币种。


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169、单项选择题  有电子底账的出口收汇核销单，将（），不再受两个月有效期的限制。

A、暂时有效
B、短期有效
C、长期有效
D、立即失效


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170、单项选择题  外商投资企业开立外汇结算账户时，必须提供（）。

A、外商投资企业营业执照副本
B、组织机构代码证副本
C、税务登记证正本
D、人民银行颁发的开户许可证


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171、单项选择题  借入外债专户收入为借入外债，最高限额为（），支出为外债项下规定用途的支出。

A、外债合同金额
B、注册资本金总额
C、资本金总额
D、保证金总额


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172、多项选择题  外汇指定银行自身经外汇局批准的资本与金融项目用汇，应当使用自有外汇营运资金。银行因经营外汇贷款、国际结算、外汇信用卡等业务造成对客户外汇垫款而客户不能按时偿付的，银行应当按照有关规定（）。

A、用自有外汇资本金冲抵
B、营运资金冲抵
C、自行购汇冲抵
D、客户结汇资金冲抵。


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173、单项选择题  在办理个人结汇业务时，对于累计或单笔超过等值（）美元，且在个人结售汇管理系统‚资金属性‛栏选择‚其他服务‛或‚其他投资‛的，应在‚备注‛栏中简要注明结汇资金来源或用途，以及联社（合行）经办人员的联系电话。

A、1万，
B、2万，
C、3万，
D、5万。


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174、单项选择题  营业准备工作主要包括开机签到、（）、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领综合柜员尾箱


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175、多项选择题  国家外汇管理局对提供对外担保的管理方式包括（）。

A、逐笔审批
B、资产负债比例管理
C、履约核准
D、余额管理
E、事后登记


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176、单项选择题  境内居民个人投资境外证券市场，应采取以下方式（）。

A.通过具有合格境内机构投资者资格的证券公司或基金管理公司办理
B.通过具有代客境外理财产品资格的商业银行或具有受托境外理财业务资格的信托公司办理
C.以上都对


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177、单项选择题  理出口保险项下出口托收押汇，押汇金额不得超过保单赔付金额的（）。

A、60%；
B、70%；
C、80%；
D、90%；


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178、单项选择题  银行外汇买卖报价USD/CHF1.5950/1.5970中，买入价是指（）。

A、银行以1.5950CHF买入1USD；
B、银行以1.5970CHF买入1USD；
C、银行以1.5950USD买入1CHF；
D、客户以1.5950CHF买入1USD；


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179、单项选择题  相对购买力平价说是把汇率的升降归因于下列因素的变动。（）

A、物价
B、货币币值
C、利率


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180、单项选择题  FDI系统全称为（）.

A、国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统。
B、直接投资外汇业务信息系统。
C、外汇投资外汇业务信息系统。
D、国家投资外汇业务信息系统。


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181、单项选择题  跨国公司集中的对外放款总额度，在不超过参与集中的境内成员企业所有者权益（）的情况下，可由企业确定。

A.10%
B.30%
C.50%
D.100%


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182、单项选择题  对于一笔出口收汇分次联网核查的，银行应出具对应的全额的出口核销专用联，并在正本上面核注本次已核查的金额，加盖私章，复印留存。待下次对该笔进行联网核查后，银行应在复印的核销专用联上做核注，加盖私章，交换给客户，并把该复印件再次复印，以此类推（）.

A、正本 复印
B、复印 正本
C、正本 正本
D、复印 复印


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183、多项选择题  以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中，罚款金额为所涉及的单笔国际收支交易金额的1－5％且最高不超过3万元人民币的是（）.

A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B、造成国际收支统计申报信息遗失的；
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的。


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184、填空题  国际贸易融资业务的币种为（）及可自由兑换的外币。


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185、单项选择题  借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债（）。

A.核准
B.备案
C.登记


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186、多项选择题  对违反外汇管理行为当事人在什么情形下，应当依法从轻或者减轻行政处罚？（）

A.主动消除或者减轻违反外汇管理行为危害后果的
B.受他人胁迫从事违反外汇管理行为的
C.配合外汇局检查处理违反外汇管理行为有立功表现的
D.初次实施违反外汇管理行为日.违反外汇管理行为情节轻微危害后果微小的
E.其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。


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187、单项选择题  外商投资企业外汇资本金账户可以存入的资金包括（）。

A.特许权使用费收入
B.外商投资企业境外借款
C.外方外汇投资款


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188、单项选择题  普通柜员尾箱由综合柜员创建，一个网点可以有（）个普通柜员尾箱。

A.0
B.1
C.2
D.多


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189、单项选择题  违反外汇管理行为的当事人收到行政处罚告知书后反馈意见的，应当自收到（）日起多久反馈。

A.5个工作日
B.7个工作日
C.10个工作日
D.14个工作日


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190、单项选择题  境内居民个人从现钞账户中提取外币现钞，一次提钞金额不超过（）美元。

A、1万
B、5万
C、20万
D、无金额限制


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191、单项选择题  一般情况下，对于汇入汇款的退汇，选用的退汇报文格式是MT（）.

A、103
B、110
C、199
D、910


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192、单项选择题  USD/JPY银行报价为124.50/80，该报价中美元的单位是多少（）。

A、100美元
B、10美元
C、1美元
D、1000美元


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193、单项选择题  外商投资企业领取工商营业执照后（）内应向注册地外汇局办理外汇登记。

A、10天
B、20天
C、一个月
D、30天


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194、填空题  会计凭证包括（）和记账凭证。


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195、单项选择题  商业银行分支机构开办结售汇业务，应经外汇管理局（）。

A、备案回复
B、报告回复
C、核准批复
D、无需批准或回复


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196、单项选择题  下面那一项不属于经常项目（）。

A.外汇储备
B.对外贸易与服务
C.经常转移


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197、判断题  境外个人手持外币现钞汇出，当日累计超过等值1万美元的，除凭本人有效身份证件外，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。


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198、多项选择题  李先生来到柜台要求存入现金15万港币，以下说法正确的有（）。

A.可凭本人有效身份证件、入境申报单或原境内银行提钞证明办理
B.境外银行提款单据可以作为来源证明
C.应在相关单据上注明存款银行名称、金额、日期
D.柜员应复印批注后的相关单据，原件交回客户


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199、判断题  跨国公司的资金归集、列入外汇局限制支付名单的企业、超过文件规定比例、提供文件不符合规定等的经常项下外汇业务仍需外汇管理局审核。


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200、单项选择题  境内机构对外签订借款合同或担保合同后，应当依据有关规定到（）办理登记手续。国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记后方能生效。

A、外汇管理部门
B、工商部门
C、企业主管部门
D、银行


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201、单项选择题  目前我国人民币对外汇率的中间价是由何单位每日公布的。（）

A、国家外汇管理局；
B、中国人民银行；
C、中国银行；
D、中国外汇交易中心；


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202、单项选择题  以下哪类主体可以开立外币现钞账户（）。

A.中资企业
B.外资企业
C.驻华机构
D.个人


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203、多项选择题  某境内居民一次性结汇4万美元（含），应审核下列（）单据。

A、真实身份证明
B、合法来源证明材料
C、外汇局核准件
D、结汇申请书


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204、填空题  如须作成拒绝证书，由此的花费应由（）的当事人负担.


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205、单项选择题  一般外汇管理局负责审批（）下的外汇结汇、售汇和付汇业务。

A、经常项目
B、经济项目
C、资本项目
D、资产项目


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206、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）须向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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207、单项选择题  凭外汇局核准开户章的“外债登记证”可开立（）。

A、个人对外贸易专户
B、借入外债专户
C、资本金账户
D、外债还本付息专用账户


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208、名词解释  售汇


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209、多项选择题  银国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知，行具有下述来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇（）.

A、依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金；
B、抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金）取得的人民币资金；
C、扣收的人民币保证金；
D、其他合法途径获得的人民币资金。


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210、单项选择题  内投资者转让境外投资企业股份的应当向哪个部门提交股份转让协议（）。

A、境外管理部门
B、所在地外汇局
C、注册地外汇局
D、国家外汇管理局


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211、填空题  资本金账户的最高限额为（）。


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212、单项选择题  外币光票托收业务的相关资料要专卷保管，纸质档案保管期为业务终了后（）年，电子凭证和数据要永久保留。

A、3
B、5
C、10
D、20


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213、单项选择题  延期或者分期缴纳罚（没）款期限最长不得超过（）个月。

A.1
B.3
C.4
D.5


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214、单项选择题  进口押汇融资比例不得超过（）.

A、发票金额90％
B、发票金额80％
C、发票金额70％
D、对外应付金额


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215、填空题  青岛雪达集团有限公司2009年8月15日向即墨合行国际业务部交远期信用证项下议付单据一套并同时申请押汇，发票金额85000美元，付款期限90DAYSAFTERSIGHT，单据寄往日本三井住友银行。即墨合行工作人员审核单据与信用证要求完全相符于当天寄单，8月19日，国际业务部收到三井住友银行SWIFT承兑付款电文，电文承诺将于11月17日对我即墨合行付款。合行信贷部门8月25日审批通过并通知国际业务部放押汇款，押汇利率5.832%，押汇比例90%，问国际业务部于11月17日收到三井住友银行款项应收取雪达集团押汇利息（）。


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216、单项选择题  资本金账户超最高限额，其超过部分资金不得超过企业外汇资本金账户最高限额的（）.

A、1%
B、等值1万美元
C、1%且等值3万美元
D、3万美元


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217、填空题  在国际贸易中，使用汇款方式结算买卖双方的债权债务，主要有预付货款、（）两种做法。


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218、单项选择题  违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违反所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%


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219、单项选择题  企业依法取得对外贸易经营权后，需到所在地外汇局签署《货物贸易外汇收支业务办理确认书》，办理（）登记手续。

A、贸易外汇收支企业名录
B、贸易信贷
C、出口单位备案登记
D、联网核查


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220、单项选择题  境内机构偿还外债的（）须经外汇局核准。

A.本金
B.利息
C.相关费用
D.以上都是


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221、单项选择题  超过外债借款合同约定的（）3个月，未提款的，该笔外债登记自动失效。

A、合同生效日。
B、首次提款日。
C、合同有效期。


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222、单项选择题  待核查帐户中的外汇（）用于押人民币贷款

A、可以
B、不可以
C、以上都对
D、以上都不对


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223、多项选择题  下列（）城市是国际外汇交易中心。

A、纽约
B、莫斯科
C、东京
D、伦敦


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224、单项选择题  申报主体以汇款方式通过境内银行办理对外付款（境外汇款）业务时，应当填报（）.

A、《境内汇款申请书》
B、《对外付款/承兑通知书》
C、《境外汇款申请书》
D、《对内付款/承兑通知书》


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225、填空题  托收汇票的期限有三种，即期汇票，（），固定日期以后一个时期付款。


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226、单项选择题  大额自助转账交易（）客户本人办理，且（）核查身份证和验证账户密码.

A.只能，需要
B.不需要，需要
C.只能，不需要
D.不需要，不需要


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227、单项选择题  外债还本付息专用账户支出为归还（），需经外汇局逐笔审核。

A、外债合同金额
B、外汇贷款
C、外债本息
D、保证金


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228、填空题  会计主管每旬对本网点的柜员外币现金库进行查库，会计辅导员每季（）对柜员外币现金库进行查库，并留有记录。


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229、填空题  寄单索偿是指出口方指定银行向开证行寄送单据，随附面函向它（），或寄单给开证行向偿付行索偿。


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230、单项选择题  外汇汇出款指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定的收款人的（）方式.

A.结算
B.清算
C.结付
D.清付


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231、多项选择题  现阶段在银行间外汇市场除了开办人民币兑美元、欧元两种货币的货币掉期交易外，还有哪几种货币？（）

A、英镑
B、澳元
C、港币
D、日元


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232、单项选择题  为贯彻省委、省政府“创业富民、创新强省”总战略，切实扶持（）经济发展，促进外贸结构优化和产业转型升级，外汇局浙江省分局与2012年3月提出（）条外汇管理支持浙江对外贸易发展措施。

A、实体；12
B、涉外；8
C、实体；8
D、对外；12


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233、单项选择题  （）是唯一标识金融机构总部（总公司）及其分支机构的代码。

A.特殊机构代码
B.金融机构代码
C.金融机构标识码
D.组织机构代码


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234、单项选择题  自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台上的贸易信贷登记管理系统办理逐笔登记。

A、90天
B、120天
C、90个工作日
D、120个工作日


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235、单项选择题  营业日终的处理工作主要包括（）、柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案，柜员上缴尾箱，柜员签退，机构轧账及机构签退。

A.临时签退
B.柜员轧帐
C.盘点现金
D.核对重空


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236、多项选择题  申请经营结汇、售汇业务须具有完善的内部管理规章制度，主要包括（）.

A.结汇、售汇业务操作规程，
B.结汇、售汇统计报告制度，
C.结售汇周转头寸管理制度，
D.结汇、售汇单证管理制度，
E.独立的结汇、售汇会计科目以及核算办法等。


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237、填空题  预付货款的结算方式有利于（）不利于进口商。


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238、判断题  公司正式批准成立后，为筹建外商投资企业建立的临时专用外汇账户补交相关证明文件后转为正式资本金账户。


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239、填空题  连续（（））个工作日或以上超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。


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240、单项选择题  根据《反洗钱法》有关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、15年。


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241、多项选择题  不可撤销信用证项下汇票的抬头人可以是（）.

A、申请人
B、开证行
C、保兑行
D、信用证规定的受票银行


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242、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关（）。

A.责令限期改正
B.没收违法所得
C.并处20万元以上100万元以下的罚款
D.并处30万元以下的罚款
E.情节严重或者逾期不改正的，责令停止经营相关业务


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243、填空题  分户账不得以凭证代替，他的格式除特殊的专用格式外，主要分（）四种。


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244、单项选择题  银行不得为未完成（）手续的资本金办理结汇。

A、年检
B、年审
C、验资
D、审计


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245、多项选择题  若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款，下述（）手段可以用来避免欧元的汇率风险。

A、进口保险
B、远期外汇买卖
C、远期售汇
D、外汇期权


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246、多项选择题  收妥待运提单必须在提单上批注（）才能满足货物已装船的要求。

A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港


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247、单项选择题  结汇是指收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的（）汇率付给等值人民币.

A、人民币
B、美元
C、欧元
D、港币


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248、单项选择题  外商投资企业外方以外汇投入的资本金，应当开立（）账户。

A、结算
B、临时
C、资本金
D、外债


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249、多项选择题  资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括（）。

A、直接投资
B、各类贷款
C、证券投资
D、各类存款
E、贸易收入


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250、单项选择题  出口收汇联网核查系统的网址是（）.

A、http：//www、safe、gov、cn
B、http：//www、safevc、gov、cn
C、http：//www、chinaport、gov、cn
D、http：//www、mofcom、gov、cn


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251、名词解释  进口押汇业务


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252、单项选择题  有表明付款日期的汇票视为（）.

A.无效的汇票
B.即期汇票
C.出票日付款的汇票
D.付款人自由确定付款日的汇票。


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253、判断题  境外投资者未在境内设立外商投资企业，但在境内从事直接投资或从事直接投资相关活动，经外汇局批准，可在银行开立专用外汇账户。


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254、多项选择题  申请设立创投企业应当向审批机构报送以下文件（）.

A、必备投资者签署的设立申请书；投资各方签署的创投企业合同及章程；
B、律师事务所出具的对必备投资者合法存在及其上述声明已获得有效授权和签署的法律意见书；C、必备投资者的创业投资业务说明、申请前三年其管理资本的说明、其已投资资本的说明，及其拥有的创业投资专业管理人员简历；
D、投资者的注册登记证明（复印件）、法定代表人证明（复印件）；
E、名称登记机关出具的创投企业名称预先核准通知书；审批机构要求的其他与申请设立有关的文件。


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255、单项选择题  银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应该于发现之日起（）内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

A.当天
B.3个工作日
C.5个工作日
D.一周


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256、多项选择题  未被信用证允许时，银行不接受发票上对货物是（）的批注。

A.用过的
B.旧的
C.重新改造的
D.修整的


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257、单项选择题  自（）起，国际收支涉外收入申报时限实行5日申报制。

A、2002年4月1日
B、2003年1月1日
C、2004年1月1月
D、2005年5月1日


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258、单项选择题  发给代收行的指示出现在（）.

A、托收委托书上；
B、托收面函上；
C、单据中；
D、A和B；


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259、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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260、单项选择题  境内机构出口项下超过（）的佣金对外支付，由外汇局审核真实性后，从其外汇账户中支付或者到外汇指定银行购汇支付。

A、合同总金额的5%
B、合同总金额的2%
C、等值1万美元
D、合同总金额的10%且超过等值10万美元


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261、填空题  带外汇出境总金额在等5000美元以上10000美元（含）以下的，办理银行须审核相关资料，并签发《携带外汇出境许可证》，并自签发之日起（）天内一次使用有效，逾期作废。


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262、单项选择题  发出拒绝付款或拒绝承兑通知后多长时间，提示行将不在承担进一步的责任。（）

A、半天；
B、一至二天；
C、60天；
D、24小时；


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263、单项选择题  （）指在国际金融市场上可以自由买卖，在国际结算中能广泛使用，并能不受限制地兑换成其他国家货币的外汇。

A、双边外汇
B、自由外汇
C、记账外汇
D、差错清算


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264、填空题  除另有规定外，外汇指定银行外汇净收益应当在财务年度终了后3个月内，或在董事会批准当年分配方案后（）个工作日内，通过银行间外汇市场卖出，并在事前报外汇局备案。


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265、多项选择题  目前代兑机构可买入旅行支票品牌有（）。

A、VISA
B、花旗
C、万事达
D、美国运通


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266、单项选择题  外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币最高现钞卖出价与最低现钞买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的（）。

A、2%
B、3%
C、4%
D、5%


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267、单项选择题  在国际贸易支付中，托收使用的是（）汇票，信用证使用的是（）汇票。

A、商业，银行；
B、商业，商业；
C、银行，银行；
D、银行，商业；


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268、单项选择题  贸易信贷系统于（）对企业当日完成债权登记的延期收款进行逐笔确认

A、每晚23时
B、每晚24时
C、每晚22时
D、每晚21时


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269、单项选择题  延期付款指进口货物货到付款项下合同约定付汇日期晚于合同约定进口日期或实际付汇日期晚于实际进口报关日期（）以上（不含）的付汇。

A、180天
B、60天
C、一个月
D、90天


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270、多项选择题  在外汇业务中，“境内机构”包括中华人民共和国境内的（）。

A、企业事业单位
B、国家机关、社会团体
C、部队
D、外商投资企业


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271、单项选择题  以下哪种产品不属于贸易融资范畴（）.

A.福费廷
B.国际保理
C.出口押汇
D.进口代收


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272、判断题  股权转让，凭外汇局核准件办理结汇手续。


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273、判断题  经常项下结算账户存款余额不得转作定期存款。


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274、多项选择题  以下关于汇款与清算的描述正确的是（）。

A、汇款与清算是任何从事外汇业务的基础业务之一
B、汇款与清算是为银行开展与发展其他业务提供的服务与条件
C、汇款与清算有其本身的运转机制和操作方法
D、汇款与清算是借助于国际间电子通信的网络和货币所在国的当地清算系统，通过账户来达到货币清算的目的
E、汇款与清算是银行间提供货币收支的清算业务


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275、多项选择题  在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。

A、客户身份识别制度，
B、客户身份资料和交易记录保存制度，
C、交易信息保密制度，
D、大额交易和可疑交易报告制度。


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276、多项选择题  外汇指定银行为机构开立金融机构往来账户凭（）以及各金融机构要求提供的开户申请书、法人代表授权书等相关文件办理开户手续。

A、企业法人营业执照
B、外债登记证
C、外汇经营许可证
D、通知书
E、组织机构代码证


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277、单项选择题  银行开立经常项目外汇账户后，需要通过外汇账户管理信息系统向外汇局报送（）。

A、账户开户信息表
B、账户收支余变动数据表
C、账户收入明细数据表和支出明细数据表
D、以上都是


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278、多项选择题  行间外汇市场交易的人员分工分为（）.

A、首席交易员（又称外汇交易管理员）
B、普通交易员
C、清算员（又称外汇会计人员）。
D、管理员


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279、单项选择题  初次提出短期外债指标申请的银行，在地区指标内按照不超过外汇营运资金或资本金的（）倍核定其短期外债指标。

A、2倍。
B、3倍。
C、4倍。


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280、单项选择题  境内一家制造家具的外商企业收到一笔投资资本金，则申报时交易编码与相对应的附言为（）。

A、602011，投资资本金收入
B、602011，筹备家具制造业资本金收入
C、602011，投资家具制造业资本金收入
D、602011，增资家具制造业资本金收入


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281、多项选择题  远期结售汇的对象为（）。

A、贸易项下收支
B、服务贸易和收益项下收支
C、偿还银行自身外汇贷款
D、偿还外汇局登记的境外借款
E、以上都是


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282、多项选择题  对于下列外汇的结汇或入账，银行不得为出口单位出具核销专用联（）.

A、出口押汇
B、外币现钞结算的出口收汇
C、直接从境外或境内特殊经济区域收回的出口货款
D、福费廷业务方式取得的外汇资金


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283、单项选择题  外国投资者专用外汇账户内资金如何可以结汇。（）。

A.在银行直接办理
B.获得国家主管部门批准
C.经外汇局核准
D.凭证明材料在银行办理


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284、多项选择题  制定《个人外汇管理办法》的基本目的是（）。

A、为便利个人外汇收支
B、简化业务手续
C、规范外汇管理
D、预防犯罪
E、反洗钱


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285、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，违法所得在（）万元人民币以上的，给予开除处分。

A、3
B、5
C、10
D、20


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286、单项选择题  个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值（）美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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287、名词解释  保函（BANKGAURANTEE）


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288、问答题  简述银行经营结售汇业务需遵循的外汇管理要求。


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289、单项选择题  境内外商企业（房地产商）收到境外一笔投资资本金，应申报交易编码为，相应的交易附言为（）.

A、602011、投资房地产资本金收入
B、602011、投资资本金收入
C、602012、投资房地产资本金收入
D、602013筹备房地产资本金收入


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290、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，需提供资本金结汇后的人民币资金用途证明文件，证明文件是指（）.

B、贷记通知书。
C、商业合同。
D、外汇委批复文件。


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291、多项选择题  按其属性，境内机构外汇账户主要分为（）外汇账户以及金融机构往来账户和其他存款账户（如现钞代保管账户、临时账户等）。

A、资本项目
B、保证类
C、经常项目
D、保证金类
E、资产项目


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292、判断题  境内保税监管区内与区外之间的货物贸易必须以人民币计价、结算。


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293、单项选择题  提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（）等情况作出批准或者不批准的决定。

A.资产负债
B.申请人的所有制性质
C.申请人的信誉


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294、填空题  出口核销收汇专用号码共22位，前6位（）；随后6位为银行标识码及顺序码；再后6位为该笔出口收汇的收汇日期；最后4位为该银行当日业务流水码。


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295、单项选择题  金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核（）。

A、有关商业单据
B、进口货物报关单
C、进口合同
D、发票


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296、单项选择题  未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）以下的罚款。

A.3倍
B.4倍
C.5倍


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297、单项选择题  我国政府利用国外长期资本的主要方式是（）。

A、国际金融机构贷款
B.外国政府贷款
C.国际证券投资
D.外国直接投资


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298、多项选择题  进口代收业务档案管理。由进口业务经办员留存、保管。主要包括（）.

A、国外银行托收面函，
B、商业单据复印件，
C、承兑/付款通知，
D、往来电文。


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299、单项选择题  某客户上年度在银行国际结算量达3000万美元，且在海关、外管局及我行没有不良记录，现在银行申请开立90天远期信用证业务，按我行保证金收取的最低标准为（）.

A、10%
B、15%
C、20%
D、可以免收保证金


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300、单项选择题  银行非居民人民币账户余额及变动表的填报频率为（）。

A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度


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