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银行柜员考试：上海银行柜员考试考试试题（题库版）
2024-02-29 00:57:39 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  自助机具轧账发现长短款必须当天入账，保存好发生长短款业务期间的相关交易流水记录和业务报表，并在接到客户投诉后（）内处理完毕。

A、3日
B、3个工作日
C、5天
D、5个工作日


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2、单项选择题  下列关于银企对账的描述，（）是错误的。

A、明细账对账是指上海银行根据约定向开户单位发放逐笔反映一定时期内支付结算往来明细及余额的对账单，开户单位凭以核对账务的对账方式。
B、余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。
C、对经调节未达账项后上海银行和单位的存款余额仍不相符的，属于本行错账的，由负责银企对账的人员按规定及时进行账务调整；属于客户错账的，应及时通知单位调整。
D、明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。


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3、问答题  

上海银行A支行承兑一张金额为100万元的银行承兑汇票，收到的保证金为30万元。该银行承兑汇票到期时，托收银行为异地B银行。假定到期日出票单位账户余额为60万元。
（1）请写出A银行收到托收的银行承兑汇票的会计分录。
（2）请写出银行承兑汇票到期时，A银行的账务处理。


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4、单项选择题  对于收款人为私人的外币票据，托收申请书上应填写（）。

A、人民币账号
B、原币账号
C、人民币账号或原币账号
D、人民币账号和原币账号


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5、多项选择题  关于小额支付系统的轧差，下列描述错误的是（）。

A、系统对未通过净借记限额检查的普通贷记、定期贷记、普通借记回执、定期借记回执业务作拒绝处理。
B、系统对未通过净借记限额检查的实时贷记回执、实时借记回执业务作拒绝处理。
C、系统对未通过净借记限额检查的实时贷记回执、实时借记回执业务作排队等待轧差处理。
D、系统对未通过净借记限额检查的普通贷记、定期贷记、普通借记回执、定期借记回执业务作排队等待轧差处理。


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6、问答题  柜面捡拾的存折如无法通知到客户，该作如何处理？


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7、多项选择题  办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，不得办理（）业务。

A、现金存款业务
B、现金支付业务
C、转账支付业务
D、新开子账户业务


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8、多项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，不可以作为介质的是（）。

A、国债托管账户本
B、申卡电子借记卡
C、申卡借记卡
D、申卡信用卡


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9、单项选择题  电子国债的起存金额为（）。

A、100元
B、10元
C、50元
D、1000元


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10、单项选择题  下列关于“假币收缴凭证”的表述，正确的是（）。

A、假币收缴凭证是一般凭证。
B、假币收缴凭证是系统控号重要空白凭证
C、假币收缴凭证是系统不控号重要空白凭证
D、无需入备忘科目核算


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11、单项选择题  当日单笔或者累计外币交易等值（）美元以上现金收支属于大额资金的额度标准。

A、5000
B、1万
C、2万
D、5万


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12、单项选择题  下列单位存款人（）的表述不正确。

A、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立一般存款账户。
B、单位存款人可在其基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。
C、单位存款人根据需要，可以开立多个一般存款账户。
D、单位存款人根据需要，可以开立多个专用存款账户。


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13、多项选择题  下列属非居民结汇代码的是（）。

A、12205
B、32205
C、22306
D、42306
E、12206


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14、问答题  请简述上海银行会计工作约法三章的内容。


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15、多项选择题  存款人申请开立专用存款账户，除提供基本存款账户所需资料及相应的专项资金证明文件外，还应出示基本账户开户许可证，但下列（）除外。

A、QFII专用存款账户
B、境外投资者专用存款账户
C、国际开发机构专用存款账户
D、预算单位专用存款账户


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16、问答题  请简述银行本票未用退回的操作要点。


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17、问答题  简述不涉及金额的权限业务、没有会计记账凭证的权限业务以及所有删除类业务应该如何授权。


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18、单项选择题  从受理假币鉴定之日起（）为假币鉴定期。

A、十五个工作日
B、五个工作日
C、十个工作日
D、二周


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19、多项选择题  下列属于可疑交易行为表述的是（）。

A、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。
B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。
C、长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。


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20、单项选择题  关于单位通知存款业务，下列叙述不正确的是（）。

A、可分次存入，分次支取。
B、最低起存金额为50万元。
C、每次最低支取金额为10万元。
D、分一天通知和七天通知。


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21、单项选择题  现金收款业务应遵循（）操作原则。

A、同时收款并记账
B、先记账后收款
C、先收款后记账
D、上述都不对


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22、单项选择题  各类权限交易报表应按（）分别装订，并按相关业务的会计档案保管年限进行保管。

A、周
B、月
C、年
D、季度


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23、单项选择题  现在上海银行可以提供本金保证付款的汇款币种是（）。

A、AUD
B、USD
C、EUR
D、JPY


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24、多项选择题  抵押及质押品未经审批不得（）。

A、擅自复印
B、擅自外借
C、带离工作区域
D、向行外人员出示（协助司法部门或本行内部需要的除外）


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25、单项选择题  柜员现金收付、整点、保管过程中发生现金短款应于（）进行挂账处理。

A、177科目
B、277科目
C、191科目
D、291科目


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26、单项选择题  对私权限业务的办理必须坚持（）的原则。

A、双人办理，有权人授权
B、双人办理，需当场授权
C、双人办理，需换人授权
D、有权人办理


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27、问答题  请简述会计主管的职业纪律规范。


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28、单项选择题  开户银行为单位开户后将《开户申请书》回执、回单、回单箱钥匙等相关材料应交有权经办人的规定，出自（）制度。

A、本人办
B、面对面
C、不间隔
D、交本人


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29、单项选择题  华东三省一市银行汇票的提示付款期限为自出票日起（），持票人超过提示付款期提示付款的，代理付款行不予受理。

A、10天
B、一个月
C、两个月
D、三个月


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30、单项选择题  贴现行将贴现票据转贴给总行，应由贴现行在背书栏加盖（）和有权人签名或盖章，待总行于到期发出托收时加盖（）和有权人签名或盖章。

A、汇票专用章，结算专用章
B、结算专用章，汇票专用章
C、汇票专用章，汇票专用章
D、结算专用章，结算专用章


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31、多项选择题  下列会计检查人员说法正确的是（）。

A、会计检查人员对在检查中发现有违章、违纪、违法行为的单位和个人，有权责令其纠正；
B、会计检查人员对正在发生的违章、违纪或违法行为可以责令其停止；
C、会计检查人员对限令进行纠正的违章、违纪、违法行为不予改正的，有权向上级报告并提出处理建议；
D、会计检查人员对检查中发现的违章、违纪、违法行为的个人可以责令其下岗等待处理。


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32、多项选择题  下列关于单位贷款的描述中正确的是（）。

A、固定利率按合同利率执行到期，遇利率调整，不分段计息；浮动利率遇利率调整，分段计息。
B、贷款于约定还款日收回且利随本清（除部分提前还款时利息在下一结息日收取），遇例假日不顺延。
C、已逾期但尚未核销的贷款，在收到该笔贷款的还款时，应首先作为逾期本金的收回，逾期本金全部收回后，再收到的还款则作为应收利息的收回。
D、本金或利息逾期60天以上发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。


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33、单项选择题  美元清算最主要的二个清算系统是（）.

A、CHIPS，FEDWIRE
B、SWIFT，CHIPS
C、SWIFT，FEDWIRE
D、TARGET，FXYCS


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34、单项选择题  金融机构存放同业资金可开立（）

A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户


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35、多项选择题  下列关于会计档案保管要求的表述，正确的是（）。

A、会计档案保管期分为3年、5年、10年和永久保管。
B、会计档案保管期限从会计档案形成的当年度算起，如有必要可以延长，但不能缩短。
C、同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。
D、同一会计档案采用不同介质保存的，至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求。


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36、多项选择题  用于调整系统账务或报表差错的“调整业务需求书”须包含以下（）内容。

A、账务或报表差错的时间
B、账务或报表差错的原因
C、账务或报表差错影响科目（至三级科目）与金额
D、调整方案或要求
E、差错单位负责人签字确认后加盖公章


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37、单项选择题  国内居民个人将其境外存款汇回境内的以自己名义开立账户，涉外收入（对私）申报的国别应填写为（）；国内居民个人将境内存款汇往境外以自己名义开立账户的对外付款（对私）申报的国别应填写为（）。

A、汇往境外目的地，境外开立账户地
B、汇往境外目的地，中国
C、中国，中国
D、中国，境外开立账户地


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38、单项选择题  金融机构应在可疑交易发生后的（）个工作日内，报送中国反洗钱监测中心。

A、3
B、5
C、10
D、15


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39、多项选择题  抵押和质押品的核算，应使用下列（）会计凭证和账簿、登记簿。

A、备忘科目收付凭证
B、抵押或质押品保管清单
C、704手工账簿
D、抵质押品调用记录簿


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40、多项选择题  关于印鉴卡管理的描述，下列说法正确的是（）。

A、开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，开户行应视作变更印鉴处理，并将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档。
B、因无法建档被退回的印鉴卡，无论何种退卡原因，必须由开户单位办理更换手续。
C、网点应设立《上海银行副本印鉴卡调阅/调取登记簿》，详细登记调用记录，《登记簿》应由会计主管保管。
D、副本印鉴卡保管人临时休假的，可不办理印鉴卡交接手续。


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41、单项选择题  柜面客户类业务，授权人员必须在柜员终端上依次进行（）。

A、签到、审核、授权、打印、签退
B、审核、签到、授权、打印、签退
C、签到、授权、打印、审核、签退
D、签到、授权、打印、签退、审核


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42、单项选择题  

验资户验资不成功的，根据缴款人提供的（）及有关结算凭证可将其账户资金退还至原出资人账户。
（1）出资人签名或盖章的退款需求书
（2）承办验资的会计师事务所出具的《验资款退出通知书》
（3）工商行政管理机关不予受理（登记驳回）通知书

A、（1）和（2）
B、（1）和（3）
C、（2）或（3）
D、（2）和（3）


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43、多项选择题  用点钞机清点现金时，应贯彻的“四看四防”要求包括下列（）。

A、看清计数防串把
B、看清票面防夹版、假币
C、看清票兜防漏张
D、看清腰条防多缺


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44、单项选择题  活期一本通人民币主账户可以申请办理（）业务。

A、贷记凭证
B、支票
C、配折卡
D、以上都可


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45、多项选择题  客户在上海银行购买开放式证券投资基金，可以通过以下（）渠道办理。

A、网点代销
B、电话银行
C、网上银行
D、手机短信


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46、单项选择题  SWIFT银行识别代码的前四位代表（）。

A、银行代号
B、国家代号
C、方位代号
D、分行号


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47、多项选择题  会计检查辅导工作应遵循的基本原则为（）。

A、以会计业务与会计管理制度为依据的原则
B、会计检查与会计辅导相结合的原则
C、现场检查为主的原则
D、谁检查，谁负责的原则


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48、多项选择题  以下（）属于放款前需审核的要素。

A、借款凭证上合同号、期限、借款人户名账号印鉴、大小写金额、放款利率和逾期利率、三级审批签章等要素齐全正确。
B、贷款到期日为非节假日。
C、放款通知单上借款人户名、账号、合同号、放款金额、期限与借款凭证一致，单位名称和金额未涂改，并经过行长或被授权委托人签章审批。
D、以上都正确。


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49、多项选择题  08年3月12日，上海银行个人客户金世遗在柜面解入现金本票1笔，金额3500万元，支行审核无误后予以入账。下列表述正确的是（）。

A、在交易发生的5个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
B、在交易发生的10个工作日内提交大额交易报告，符合：单笔或当日累计人民币交易20万元以上的现金票据解付。
C、在交易发生的10个工作日内提交可疑交易报告，符合：自然人银行账户一次性大额存取现金。
D、只需在交易发生的10个工作日内，提交可疑交易报告。


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50、单项选择题  协助有权机关查询、冻结、扣划客户存款的相关资料和登记簿，应由受理行作为重要业务资料妥善保管，按年整理归档，保存期限为（）。

A、1年
B、5年
C、10年
D、永久保存


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51、单项选择题  用于核算和反映活期一本通存折的领入、使用、作废等情况的会计科目为（）。

A、702重要空白凭证
B、703代保管有价值品
C、713银行卡业务代保管有价值品
D、717代保管物品


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52、多项选择题  柜员办理现金业务时，必须坚持（）。

A、存入现金先收款后记账
B、付出现金先记账后付款
C、存入现金先记帐后收款
D、付出现金先付款后记帐


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53、问答题  网点收到退回的个人贷记凭证时，如帐户已经销户该如何处理？


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54、多项选择题  以下关于柜员现金轮换制描述正确的是（）。

A、营业前应由网点业务主管派发封包。
B、业务主管应做好封包轮换记录。
C、简易库房中辅币及硬币，次日可以不移交。
D、封包收入柜员核对款项交接凭证和封包封签金额一致后，清点封包中款项。


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55、多项选择题  上海银行个人电话银行注册用户版提供的功能主要包括（）。

A、账务信息查询
B、第三方存管
C、开放式基金
D、自助缴费


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56、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。

A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、主办会计


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57、单项选择题  客户如先在A网点开立了活期一本通人民币主账户，之后又到B网点开立外币子账户，之后又到C网点开立人民币子账户，则该外币子账户的开户行为（）。

A、A网点
B、B网点
C、总行营业部
D、C网点


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58、问答题  某公司于5月3日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款200，000元，利率1.81%；并于同年8月5日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。（8月5日活期利率为0.36%，三个月定期利率为1.71%。）


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59、单项选择题  办理汇出汇款业务时，对于选择OUR方式的私人汇出汇款，币种（）需事先加收汇款手续费。

A、EUR
B、HKD
C、USD
D、JPY


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60、单项选择题  小王到A网点办理了一张电子借记卡，并存入现金10000元，然后到B网点将10000元转成定期，挂在卡下，对于B网点，以下会计分录正确的为（）。

A、借：101-001库存现金；贷：215-001整存整取储蓄存款
B、借：215-001整存整取储蓄存款；贷：101-001库存现金
C、借：217-002个人银行卡存款；贷：215-001整存整取储蓄存款
D、借：407-001系统内往来；贷：215-001整存整取储蓄存款


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61、问答题  登记主体发现登记纸质商业票据信息有误时应如何处理。


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62、单项选择题  对于柜面客户类业务，对私授权人员必须在柜员终端上进行（），授权完成后立即签退。

A、审核、签到、授权、打印
B、签到、审核、授权、打印
C、签到、授权、审核、打印
D、签到、打印，审核、授权


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63、单项选择题  维修基金系统的对账要求是（）。

A、每日日终核对
B、周查时核对
C、月查时核对
D、不需专门核对增值账户


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64、单项选择题  账簿中书写的文字和数字大小应占格距的（）。

A、二分之一
B、三分之一
C、三分之二
D、满格


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65、多项选择题  下列（）单位可开立基本存款账户。

A、居民委员会
B、幼儿园
C、个体工商户
D、合格境外机构投资者


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66、单项选择题  承兑人在收到提示付款申请前，可查询电子商业汇票（）。

A、票面信息
B、行为信息
C、所有信息
D、承兑信息


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67、单项选择题  关于下列单位通知存款的描述，不正确的是（）。

A、通知存款不得转让，不得办理“证实书”的托收，不得取现。
B、支取时只能以转账方式转入其存入时的原单位账户。
C、实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的“单位（定期/通知/定活两便）存款开户申请书”。
D、起存金额为50万元，多存不限，最低支取金额为5万元。


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68、问答题  请简述网点值班人员接库的工作要求。


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69、单项选择题  反假货币系统发生柜员新增、取消、修改、密码重置等情况，应填妥《上海银行系统权限操作任务书》经（）签章后根据统一柜面平台用户管理规定进行操作

A、会计主管
B、路支行行长
C、支行会计部经理
D、支行分管行长


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70、单项选择题  福费庭业务一般属于中长期贸易融资业务，融资期限一般在（）.

A、一年以上，长则10年
B、三个月以下
C、三个月至六个月
D、一年以内


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71、单项选择题  验资成功后撤销验资账户的，《销户申请书》“存款人签章”栏应加盖下列（）。

A、出资人全套印鉴
B、单位财务专用章
C、单位全套印鉴
D、单位公章


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72、多项选择题  关于有价单证的领入、使用、保管，下列说法正确的是（）。

A、各支行向总行金库领入后须在监控下逐份清点数量、核对起讫号码，并当天入账。
B、如发现多缺、号码错误等情况应立即与总行金库联系，同时报总行会计结算部后，方可发售或使用。
C、有价单证应按号码起讫顺序发售，不得跳号发售。
D、有价单证的保管和交接手续应视同现金管理。


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73、多项选择题  办理旅行支票托收时，分支行应将以下（）单据送总行外汇业务部。

A、旅行支票原件
B、客户本人有效身份证件原件
C、涉外收入申报单原件
D、外币票据买入申请书原件


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74、多项选择题  下列（）是委派单位应对会计主管行使的管理职责。

A、考勤管理
B、会计业务管理
C、会计主管外出或休假时的顶岗安排
D、窗口文明服务管理


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75、问答题  简述客户定期存款经人民法院扣划后尚有剩余资金时，受理行应如何办理。


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76、单项选择题  应收未收利息计结息和逾期本金或应收利息逾期满（）以上的本金计结息不再计入损益。

A、30天
B、60天
C、90天
D、一年


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77、多项选择题  已计入损益的逾期本金利息收入按规定冲销利息收入，转入非应计利息时涉及的科目有（）。

A、133应收利息
B、180应计利息
C、501利息收入
D、191非应计贷款应收利息
E、201单位活期存款


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78、问答题  

某年7月1日上海银行某支行收到一张贴现的银行承兑汇票，出票日期为6月3日，到期日为10月31日，由工商银行北京朝阳支行承兑，金额为30万元。7月8日我支行经审查无误后，予以贴现，年贴现率为3.9%。票款于11月4日收到。请写出涉及的所有会计分录和计算过程并注明发生的日期。


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79、多项选择题  下列业务需要加盖结算专用章的有（）。

A、票据贴现、转贴现、再贴现委托收款背书
B、发出托收承付
C、签发单位定期存款存单
D、结算业务的查询查复


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80、单项选择题  网点应落实人员坚持查库制度，坚持（）进行库存检查，并在库存登记簿上做好记录。

A、每周定时
B、每周不定时
C、每月定时
D、每月不定时


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81、单项选择题  网点应根据（）确定每周ATM机具轧账、装补钞次数，确保机具中有足够可用现钞。

A、客户需求
B、用钞警戒线
C、机内库存现金
D、机具使用情况


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82、多项选择题  受理挂失业务时，必须对客户的相关信息进行进一步核实，可以采取（）方式。

A、通过当场提问、查询、核对等方式对挂失申请人提供的存款人客户信息、账户信息及身份证件信息等内容逐一进行核对，确保其正确性和真实性。
B、对于需存款人本人办理而存款人本人因特殊原因不能前来的，营业机构可提供上门核实服务。
C、通过联网核查公民身份信息系统等方式，对挂失申请人提供的证件信息进行核查，确认其身份信息的合法性和正确性。
D、核查后仍有疑问的，应通过其他途径与发证机关核实。


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83、单项选择题  各单位对“上海银行国库业务差错通知单”所列差错存有异议的，可在收到之日起（）工作日内向总行会计结算部提交申辩材料。

A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日


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84、单项选择题  核算和反映本行系统内转贴现业务产生的总行与分支行之间利息收入情况的科目是（）。

A、279-002系统内转贴现票据递延利息收入
B、501-007商业汇票贴现利息收入
C、502-006商业汇票转贴现利息收入
D、504-001系统内往来利息收入


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85、单项选择题  境外个人房产项下结汇在（）美元（含）以下的单笔结汇，由各经办行（部）自行审核后办理。

A、5万
B、20万
C、100万
D、无限制


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86、多项选择题  下列（）账户应以开户银行为存款人办理开户手续之日为正式开户日。

A、基本存款
B、一般存款
C、预算单位专用存款账户
D、非预算单位专用存款账户
E、临时存款账户
F、临时存款账户（除验资户）


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87、问答题  请写出整存整取存款储蓄存款在开户行部分提前支取现金的会计分录。


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88、单项选择题  如果客户出示了一张已经复签的旅行支票，银行应该作如下（）处理。

A、请客户在支票的左下角当面复签，复签与初签相符即可兑付。
B、请客户在支票的背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付。
C、请客户在支票的左下角或背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付。
D、复签与初签相符即可兑付。


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89、问答题  请简述客户经理代开户单位领取空白印鉴卡应如何操作。


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90、单项选择题  柜员办理农商行如意卡本代他存款业务发生落账时，现金不得归还客户，收入的现金暂挂（）科目。

A、261-005待清算跨行资金挂账
B、139-005待清算跨行资金挂账
C、407-001系统内往来
D、403-001通存通兑款项


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91、单项选择题  正常情况下，CDS自助机具流水账由各网点自行保管，保管期限为（）。

A、1月
B、1年
C、2年
D、永久保存


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92、多项选择题  IBAN由以下（）构成。

A、国家代码
B、检查号
C、银行代码
D、国内账号


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93、单项选择题  在电子商业汇票到期日前，将票据权利背书转让给银行、财务公司，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给上海银行的票据行为成为（）。

A、背书转让
B、贴现
C、转贴现
D、再贴现


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94、单项选择题  下述业务中不能通过个人网上银行办理的是（）。

A、自助缴费
B、购买国债
C、购买基金业务
D、活期转存定期


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95、多项选择题  电子银行签约可同时办理（）。

A、个人网上银行
B、电话银行
C、短信签约
D、银证转帐


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96、单项选择题  有权机关要求协助冻结客户存款的，下列（）不属于必须提供的材料：

A、执行人员的工作证或公务证
B、有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C、人民法院出具的冻结存款裁定书或其他权利机关出具的冻结存款决定书
D、有效的法律文书


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97、多项选择题  上海银行贷款余额簿用于记录贷款（含逾期贷款）（）信息的报表。

A、余额
B、利率
C、已欠利息
D、预计本期应计利息


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98、单项选择题  客户持本行卡于上海银行ATM取款，账务处理会计分录（）。

A、借：101-004；贷：101-001
B、借：21l-001；贷：101-004
C、借：101-004；贷：21l-001
D、借：403；贷：101-004


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99、单项选择题  银行承兑汇票出票日为2009年4月30日、到期日为出票后3个月的，最后提示付款日为（）。（假设以下日期均为工作日）

A、2009年7月30日
B、2009年7月31日
C、2009年8月9日
D、2009年8月10日


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100、问答题  按照审核人权限和审核内容的不同，将各项会计审核业务划分为四类，请简述A类业务的权限如何进行设置。


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101、问答题  柜员收到持票人提交的到期银行承兑汇票，应审核哪些要素？


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102、多项选择题  有权刻制会计业务印章的刻字厂（社）应持有效的（）。

A、营业执照
B、金融许可证
C、人民银行核发的刻制许可证
D、公安部门核发的特种行业许可证


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103、单项选择题  客户开户时约定自动转存的整存整取定期储蓄存款除了到期日支取外，其他日期支取均作为（），需要按规定出具相关身份证件。

A、提前支取
B、逾期支取
C、到期支取
D、预约支取


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104、多项选择题  单位资信证明种类包括（）。

A、存款资信证明
B、贷款资信证明
C、结算纪律资信证明
D、授信资信证明


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105、多项选择题  国际收支反映一国居民与非居民之间发生（）的经济交易。

A、货币形态的
B、实物形态的
C、有偿的
D、无偿的


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106、单项选择题  按（）做好收缴假币的上解工作，报送的数据和上解的假币实物应核对一致。

A、周
B、月
C、季
D、年


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107、多项选择题  采用受托支付方式划款时，柜员需审核的资料（）。

A、受托支付审核单
B、借款凭证
C、放款通知单
D、支付凭证


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108、多项选择题  下列业务中会计核算正确的是（）。

A、营业机构内部会计柜与储蓄柜之间资金往来使用“261-099其他待划转款项”或“243-001应解汇款”科目核算。
B、大小额支付系统来账需转储蓄宕账的款项通过“261-099其他待划转款项”科目核算。
C、营业机构内部会计柜与储蓄柜之间资金往来使用“261-002待划转款项”科目核算。
D、大小额支付系统来账需转储蓄宕账的款项通过“261-003待处理大额支付系统往来款”或“261-004待处理小额支付系统往来款”科目划转。


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109、单项选择题  发生下列（）情况，商业银行不需向客户或对方银行承担赔偿责任。

A、违反规定故意拖延支付、截留挪用资金，影响客户和他行资金使用的
B、因清算账户头寸不足，导致排队支付指令未及时清算，延误客户和他行资金使用的
C、未在规定时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的
D、因不可抗力造成系统无法正常运行的，经有关当事人采取补救措施仍造成资金延误的


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110、单项选择题  在核心系统中，以下（）种重要空白凭证不控号。

A、活期一本通
B、银行卡
C、国债托管卡
D、国债收款凭证


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111、单项选择题  在签约平台中，办理公用事业授权相关业务并可查询代发/代扣单位信息的柜员是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席


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112、单项选择题  教育储蓄到期支取，如果可以提供“接受非义务教育的学生身份证明”的，六年期按开户日（）期整存整取定期储蓄存款利率计息，利息免税。

A、二年
B、三年
C、五年
D、六年


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113、单项选择题  现有一笔欧元私人汇出汇款，金额EUR10000.00，假设上海银行汇款手续费和电报费为EUR20.00，国外银行费用为EUR30.00，如果选择“BEN”的国内外费用承担方式，上海银行客户的实际扣账金额和国外收款人的实际到账金额分别为（）。

A、EUR10050.00；EUR10000.00
B、EUR10020.00；EUR9970.00
C、EUR10000.00；EUR9950.00
D、EUR10030.00；EUR9980.00


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114、多项选择题  外币单位定期存款期限分为（）：

A、一个月
B、三个月
C、半年
D、一年
E、三年


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115、问答题  简述对于代理人办理业务时的客户身份识别要求。


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116、问答题  客户于2007年11月1日存入定期1000元，存期三年，利率5.22%，于2010年11月1日支取，从2008年10月9日起开始免征利息税，并计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过，活期利率0.36%）


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117、多项选择题  关于开立临时存款账户，下列（）的表述不正确。

A、存款人为临时机构的，只能在其驻地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算户。
B、存款人在异地从事临时活动，在其临时活动地可以开立多个临时存款账户。
C、建筑施工及安装单位在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目个数的临时存款账户。
D、建筑施工及安装单位在异地只能开立一个临时存款账户。


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118、问答题  

"2009年10月28日上海银行发放一笔单位委托贷款，其中甲方为委托方，乙方为借款方，贷款金额为3000万元，利率为6.96%，按季结息，手续费为60万元。甲方、乙方均在上海银行开立结算账户。（会计分录中涉及单位结算账户的需写明单位名称，即甲方、乙方）
（1）请写出上海银行发放该笔委托贷款的会计分录。
（2）请写出收取手续费的会计分录。
（3）请写出第一次结息的会计分录。


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119、问答题  存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？


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120、单项选择题  根据会计内部控制需要，节假日不营业的纯储蓄网点会计人员（含会计管理人员和柜员）最低配置标准应不少于（）人。

A、三
B、四
C、五
D、六


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121、单项选择题  分、支行或网点撤销，会计档案应由其（）保管。

A、原分、支行或网点
B、上级行
C、合并后的分、支行或网点


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122、单项选择题  如果客户误将复签签在了旅行支票转让栏上，银行应该请客户在（）签名，复签与初签相符即可兑付。

A、复签栏
B、旅行支票背面
C、旅行支票正面空白处
D、以上都不对


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123、单项选择题  个人汇入汇款卷宗装订时，需要国际收支申报的要按（）顺序归档，不要申报的应按（）归档。

A、清分日期；入账日期
B、申报号；解付日期
C、清分日期；清分日期
D、入账日期；入账日期


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124、单项选择题  2010版汇票的水印图案为（）.

A、梅花、HP
B、梅花、方孔钱
C、ZP、梅花
D、HP、方孔钱


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125、多项选择题  下列关于临时存款账户有效期限的表述，（）是错误的。

A、开户银行在为存款人开立临时存款账户时，应根据存款人开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定账户有效期限。
B、存款人如确因业务需要延长期限的，可以在两年期满后再向开户银行办理展期。
C、临时存款账户若办理展期，则展期期限最长不得超过两年。
D、在账户两年期满后，如仍有结算需求，应向人民银行申请撤销原账户，重新出具开户资料申报新账户，账号必须改变。


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126、单项选择题  不可以作为定活两便储蓄存款介质是（）。

A、定活两便储蓄存单
B、生肖存单
C、电子借记卡
D、申卡借记卡


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127、多项选择题  下列关于单位定期存款支取处理的表述，不正确的是（）。

A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能转账支取。
D、单位定期存款可用于结算。


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128、单项选择题  电子国债的目前统一办理时间为（）。

A、8：30-16：30
B、9：00-17：00
C、8：30-17：00
D、9：00-16：30


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129、问答题  2008年9月22日以前和之后开立的整存整取定期储蓄存款在到期日过后支取时有何区别，并简述理由。


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130、单项选择题  关于IBAN的构成，以下说法正确的是（）。

A、IBAN的构成：由最长不超过34位的数字和字母组成，账号首两位表示国家。
B、IBAN的构成：由最长不超过35位的数字和字母组成，账号首两位表示币种。
C、IBAN的构成：由最长不超过35位的数字和字母组成，账号首两位表示银行。
D、以上都不正确。


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131、多项选择题  实行综合柜员制的柜员必须在（）进行轧账。

A、营业日营业前
B、营业日中午
C、营业日终了
D、临时离柜前


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132、多项选择题  开具个人存款证明时需注意（）。

A、审核申请人或代理人身份证件。
B、审核申请人的开具存款证明申请书所填户名、账号是否正确、存单是否挂失、冻结等情况。
C、审核“权限操作任务书”填写的内容与存单、申请书的内容是否一致，存单是否有效。
D、对“存款证明”的打印内容与储蓄存单、申请书上的各类要素进行核对。


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133、单项选择题  核心业务系统用户建立、变更和撤销情况登记在（）上。

A、上海银行业务系统用户登记簿
B、对公系统工作日志
C、储蓄柜工作日志
D、会计主管工作日志


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134、多项选择题  以下对于现金兑换业务描述正确的是（）。

A、兑换前，应问清客户需兑换款项券别明细。
B、将客户兑换款项收入，轧计收入款项和兑出款项金额是否一致。
C、柜员根据客户要求逐项配款，款项配妥后，按兑出金额自复平衡。
D、问清金额后，将款项当面交客户，并逐一交待清楚。


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135、单项选择题  各单位应根据会计检查辅导工作实际开展情况，按季度撰写会计检查辅导工作报告，并于（）内将报告报送总行会计结算部。

A、季后10个工作日
B、季后5个工作日
C、季后10日
D、季后5日


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136、单项选择题  对于银行承兑汇票保证金，人民法院（）

A、不可以采取冻结措施
B、不可以采取冻结措施，只能扣划
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、可以采取冻结和扣划措施


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137、多项选择题  总行每年对评为会计分类四级的网点组织再评估，对整改效果不佳的应酌情进行以下（）调整。

A、调整会计部经理
B、调整网点负责人
C、调整会计主管
D、调整为纯储蓄网点


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138、单项选择题  境外个人购汇只凭身份证件办理的业务为（）。

A、每天累计不超过10000美元
B、每年累计不超过50000美元
C、没有金额限制
D、以上都不对


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139、问答题  简述营业网点在办理纸质商业汇票的哪些业务时需要进行手工逐笔登记？


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140、单项选择题  人民币单位存款账户的对账范围不包括下列（）账户类型。

A、定期存款账户
B、验资户
C、保证金存款账户
D、通知存款账户


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141、多项选择题  交换提回行发现提回票据中有非本行票据，应根据不同情况分别处理，下列（）的处理是正确的。

A、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。
B、提回行票据清单或提回行拒票清单上未记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
C、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，并及时与原提出行联系，还应根据票据磁码金额填制退票专用凭证，于下一场交换退原提出行。
D、提回行票据清单或提回行拒票清单上有记载的，应立即通知交换场，由交换场与正确提回行联系，票据送正确提回行。


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142、单项选择题  各单位应（）落实专人对网点其他应收、应付款的使用、结余、核销、清理工作进行检查。

A、每周
B、每月
C、每季
D、每年


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143、单项选择题  自助机具本行吞卡保管期限为（）。

A、吞卡后次日起三个工作日内
B、吞卡后次日起三天内
C、吞卡后次日起一个月内
D、吞卡后次日起一周内


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144、单项选择题  2008年9月22日之前开立的整存整取定期储蓄存款，在存单的到期日之后，（）作为贷款质押品。

A、可以
B、不可以
C、不确定
D、视金额而定


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145、多项选择题  在指纹登录系统中，总行系统管理员不得同时兼任下列（）。

A、超级用户
B、普通用户
C、全行管理员
D、分行高级管理员


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146、多项选择题  境内个人王女士在上海建行A网点外汇储蓄账户中，有外汇存款3万美元，可办理汇款到上海工行B网点她（）的外汇储蓄账户中。

A、母亲
B、爷爷
C、丈夫
D、姐姐


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147、多项选择题  借款凭证是记录放款要素的凭证，其中的到期卡应（）。

A、按还款日排列专夹保管
B、逐笔登记还款记录
C、归还贷款时，作最后一次会计凭证的附件
D、逾期后作逾期底卡附件


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148、单项选择题  网点收到领现实物核对无误后，通过领现交易记账，并在报单贷方联打印交易记录。其会计分录为（）。

A、借：101－001库存现金（领现网点）；贷：101－002运送中现金（金库-代理柜）
B、借：101－002运送中现金（金库-代理柜）；贷：101－001库存现金（领现网点）
C、借：101－001库存现金（领现网点）；贷：101－001库存现金（金库-代理柜）
D、借：101－002运送中现金（金库-代理柜）；贷：101－002运送中现金（领现网点）


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149、单项选择题  以外币定期存单质押的，贷款金额不得超过质押存单面额的（）。

A.70%
B.80%
C.90%
D.95%


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150、单项选择题  以下（）不是开放式理财产品中可能涉及到的会计科目。

A、101-002
B、261-002
C、424-001
D、511-003


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151、多项选择题  电子国债投资者在上海银行开立国债托管账户时，应遵循实名制原则，介质可以为（）。

A、国债托管账户本
B、活期存折
C、申卡借记卡
D、电子借记卡


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152、单项选择题  手工账簿应（）与业务系统余额核对，确保余额一致。

A、每日
B、每周
C、每旬
D、每月


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153、单项选择题  凡是获准参加票据辖带交换的机构，下列（）印章应使用交换单位的名称。

A、业务章
B、转讫章
C、交换清算章
D、储蓄专用章


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154、多项选择题  下列关于网点领入清点重要空白凭证的表述，正确的是（）。

A、内库领入的重要空白凭证在二周内必须进行清点。
B、对已拆箱（包）或箱（包）已破损的，必须当日逐份清点。
C、对未拆箱（包）的，可先按箱（包）标签清点，待拆包时再逐份清点，并与箱（包）标签核对一致。
D、外库领用的重要空白凭证必须当天清点。
E、拆箱（包）和清点工作必须在监控下进行。


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155、多项选择题  下列关于银行承兑汇票的描述中错误的是（）。

A、异地银行承兑汇票委托收款时，持票人应填制“委托收款”凭证，“委托收款”凭证上的付款人应是银行承兑汇票的出票人。
B、银行承兑汇票是一种远期票据，在实际工作中往往会被多次转让，作成“委托收款”背书的银行承兑汇票仍可以转让。
C、银行承兑汇票到期时如果承兑申请人没有足够金额的存款，承兑银行可以以“存款不足”的理由拒绝付款。
D、银行承兑汇票到期，只有当持票人开户银行向承兑银行收款时，承兑银行才扣收原承兑申请人的相关款项，并划付资金。
E、银行承兑汇票是一种付款保障极强的票据，银行在办理贴现过程中，可以先贴现再查询，以达到加快办理贴现业务的过程。


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156、单项选择题  私人汇出款通过中行支付时，该笔款项性质必须为（）。

A、现钞
B、现汇
C、现钞、现汇都可
D、以上都不对


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157、问答题  哪些外币票据必须办理托收？


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158、单项选择题  以下（）不属于核心业务系统柜员轧账的内容。

A、柜员表内轧账
B、柜员表外备忘轧账
C、柜员现金业务轧账
D、网点现金业务轧账


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159、单项选择题  外汇业务中日币找零的一般标准是（）。

A、日币五元以下
B、日币十元以下
C、日币一百元以下
D、日币五十元以下


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160、单项选择题  （），营业网点通过联网核查系统未查到疑义信息反馈，营业网点视同客户居民身份信息核实通过，并在疑义信息登记簿上予以注明。

A、一周内
B、二周内
C、一个月内
D、二个月内


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161、单项选择题  现在上海银行可以提供本金保证付款方式的汇款币种是（）。

A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR


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162、单项选择题  营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具有效证件，以下不属法定有效证件的是（）。

A、居民身份证或临时身份证
B、社会保障卡
C、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照
D、港澳居民往来内地通行证


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163、单项选择题  上海银行北京分行的SWIFT代码是（）。

A、BOSHCNSHBJA
B、BOSHCNSHNBA
C、BOSHCNSHNJA
D、BOSHCNSHSZA


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164、单项选择题  指纹设备维护和信息系统的日常管理是由（）部门负责。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、分、支行会计管理部门


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165、单项选择题  存款风险滚动式检查实行接续滚动的方法，滚动周期为（）。

A、1个月
B、3个月
C、3至6个月
D、6个月


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166、问答题  请写出通过小额支付系统兑付的银行本票兑付和结清时的会计分录。


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167、多项选择题  对于选择OUR方式的私人汇出汇款，境外银行汇款手续费按实收取的是以下（）币种。

A、USD
B、SGD
C、CAD
D、AUD


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168、单项选择题  下列（）部门负责核心系统技术运维用户权限审批及相关操作管理。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行产品开发部
D、总行信息技术部


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169、多项选择题  验资户验资不成功销户时需提取现金的，应出具（）。

A、出资时缴存现金的现金缴款单原件
B、出资时缴存现金的现金缴款单复印件
C、出资人有效身份证件
D、加盖所有出资人签章的情况说明


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170、多项选择题  从2010版票据背面观察票号的防伪特征，会发现（）。

A、票号第二排部分高出纸面
B、票号第二排部分低于纸面
C、票号第二排周围有淡蓝色的油墨晕开效果
D、票号第二排周围有淡红色的油墨晕开效果


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171、多项选择题  下列业务中需要加盖银行汇票专用章和法定代表人或其授权经办人签发的是（）。

A、签发银行汇票
B、银行承兑汇票的承兑
C、办理银行承兑汇票转贴现
D、贴现票据到期办理委托收款


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172、单项选择题  以电话方式申请的口头挂失，由（）受理。

A、所有营业机构
B、客户服务中心
C、所有营业机构和客户服务中心都可以受理
D、总行营业部


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173、多项选择题  下列（）属于会计管理部门负责人的岗位职责。

A、组织实施有效的会计管理、监督、检查和考核。
B、履行会计监督职责，对所在营业网点会计岗位的操作风险进行事前、事中控制。
C、组织落实会计人员业务知识和业务技能的培训。
D、负责对本单位质量监测情况进行定期分析研究，并提出改进建议。


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174、单项选择题  个人代理多人办理借记卡的，原则上，一次性代理办理借记卡的数量不得超过（）张。

A、3
B、4
C、5
D、10


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175、多项选择题  营业网点必备的现金业务机具为（）。

A、纸币点钞机
B、小型纸币清分机
C、硬币清分机
D、捆钞机


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176、单项选择题  对于存款人已死亡，其在上海银行的所有存款（含储蓄存款、国债、理财产品等）累计不超过（）元的小额存款继承过户或支取，如存款人直系亲属办理公证手续存在实际困难的，分支行可凭其提供的相关证明文件，由分支行会计分管行长签字审批后，予以通融办理。

A.5000元
B.10000元
C.20000元
D.50000元


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177、多项选择题  下列（）会计档案必须永久保管。

A、空白重要凭证登记簿
B、库存现金登记簿
C、冻结登记簿
D、挂失登记簿


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178、多项选择题  分支行会计管理部门在下列（）管理事项等方面，可在总行授权范围内拥有相应管理权限。

A、人事任免管理
B、物资管理
C、营运管理
D、系统管理


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179、多项选择题  下列（）事项为上海银行核心业务系统用户管理的严禁事项。

A、出借或借用他人操作员号
B、系统运行虚拟柜员挪作他用
C、使用初始密码
D、擅自更改系统内业务信息和参数


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180、单项选择题  下列关于银企对账的描述，（）是正确的。

A、上门对账时，应由一名网点专职银企对账人员持工作证前往。
B、银企对账包括余额对账和明细账对账。
C、根据开户单位的结算量、资金量，对已转入久悬未取款项的单位存款账户，但存款余额大于10万元以上的，仍需与存款人进行对账。
D、银企对账按照风险防范要求，记账岗位和对账岗位必须严格分开，但为保持业务的连贯性，对账款差错的查核工作应由原记账人员处理。


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181、单项选择题  上海银行收到一笔境内划款，收款人为境内居民，款项性质注明NRAPAYMENT，该笔汇款上海银行（）申报。

A、要
B、不要
C、不确定，需向付款银行查询
D、不确定，需向客户查询


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182、单项选择题  指纹信息管理的唯一标志是（），柜员的指纹信息随它归属机构号（分行）、状态（使用/注销）。

A、用户身份证号码
B、用户工号
C、用户名称
D、机构号


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183、单项选择题  客户申请小额质押贷款业务，客户凭证式国债本金50000元，请问客户最少可以贷款金额是（）。

A、1000元
B、3000元
C、5000元
D、10000元


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184、单项选择题  以下（）整存整取存期，是外汇业务特有（区别人民币）的存期。

A、三个月
B、一年
C、一个月
D、六个月


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185、单项选择题  个人商业性贷款在协定还款日，系统自动进行还本付息操作，如账户余额不足，转作逾期，满（）天后，系统自动将利息转至表外。

A、30
B、60
C、90
D、120


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186、多项选择题  电子国债的销售方式分为（）。

A、包销
B、代销
C、零售
D、以上都是


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187、单项选择题  以下业务只能在原受理行办理的是（）。

A、人民币理财产品认购取消
B、人民币理财产品认购撤销
C、基金赎回
D、基金分红方式修改


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188、单项选择题  以相同品种多张（笔）不同期限质物作为质押担保的，贷款期限应不得超过其中（）的到期日。

A、最晚
B、最早
C、视客户需要而定
D、不确定


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189、单项选择题  根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，以下（）的描述不正确。

A、A级终审人员以业务是否合规为审核要点。
B、B级审核人员以资料完整性、会计凭证真实性和合规性以及资料中相关要素，如出账金额、日期、审批人、有关客户信息等内容为审核要点。
C、主管操作员以资料完整性、会计凭证是否真实、正确、合规以及资料中相关要素等内容为审核要点。
D、以上描述均正确。


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190、单项选择题  持上海银行借记卡在上海银行自动柜员机上办理业务时，由于操作不当，导致借记卡被吞没，应于吞卡次日起（）内到该自动柜员机的管辖营业网点领取被吞卡。

A、3天
B、半个月
C、1个月
D、2个月


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191、多项选择题  客户到网点办理个人网银签约业务，并申请USBKEY一个，手续费58元，卡内扣款，手续费收取系统自动入账的会计分录为（）。

A、借：211-001活期储蓄存款58元或借：217-002-004申卡电子借记卡存款58元
B、贷：211-001活期储蓄存款58元或贷：217-002-004申卡电子借记卡存款58元
C、贷：513-005出售凭证工本费收入58元
D、借：513-005出售凭证工本费收入58元


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192、单项选择题  凡发生（）的网点必须应立即向本单位（部门）负责人报告，同时向总行会计结算部或现金中心报告。

A、一般差错
B、重大差错
C、事故差错
D、风险性差错


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193、单项选择题  网点开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户（临时机构、注册验资的临时存款账户除外）后，应自开户之日起（）个工作日内以发送“开户通知书”的方式通知基本存款账户开户银行。

A、3
B、5
C、10
D、15


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194、单项选择题  外币兑换机每笔兑换交易的金额最低为（）元人民币。

A、10
B、30
C、50
D、100


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195、单项选择题  下列（）核心业务系统账务及报表差错的归口管理部门为总行计划财务部。

A、资金业务
B、本外币合一资产负债表与利润表
C、人民币和本外币合一业务状况表
D、财务报表


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196、单项选择题  下列（）部门负责对全行权限设定、权限授予和业务操作的各环节进行定期或不定期检查，确保权限事项得到有效的控制，授权权限得到合理配置和使用。

A、总行产品开发部
B、总行营运管理部
C、总行会计结算部
D、总行审计部


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197、多项选择题  柜员在受理单位借记卡主（附属）卡正式挂失时，应审核（）。

A、是否有单位授权其办理挂失的证明
B、是否为单位法定代表人前来办理
C、是否为持卡本人办理
D、是否提供来人有效身份证件


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198、单项选择题  存款凭证正式挂失（）天后可以办理挂失补发手续。

A、5
B、6
C、7
D、10


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199、单项选择题  在签约平台中，办理公用事业授权、代发/代扣单位管理、进行网点业务数据处理等业务的柜员是（）。

A、一般柜员
B、高级柜员
C、主管柜员
D、对私总行专柜柜员
E、对私总行主管
F、客户座席


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200、单项选择题  不可以作为定活两便储蓄存款介质是（）。

A、定活两便储蓄存单
B、生肖存单
C、电子借记卡
D、申卡借记卡


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201、多项选择题  办理银行承兑汇票业务的网点，应定期轧打的卡片账有（）。

A、602银行承兑汇票卡片联
B、245-001应付银行承兑汇票款项卡片联
C、未到期贷款底卡联
D、单位定期、通知证实书卡片联


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202、单项选择题  现金业务办理结束后，必须在有关现金凭证上加盖操作人员名章及（）。

A、现金收讫章
B、现金付讫章
C、现金清讫章
D、储蓄业务专用章


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203、问答题  试简述会计工作计分卡的评分流程。


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204、单项选择题  针对电子国债业务，有权机关如果需要将扣划资金划给非个人，应使用（）。

A、非交易过户
B、清偿过户
C、提前兑取
D、到期兑付


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205、多项选择题  关于挂失止付撤销以下说法正确的（）

A、银行汇票出票行受理挂失止付之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的，自第13日起撤销挂失止付。
B、银行本票出票行受理挂失止付之日起12日内没有收到人民法院止付通知书的，自第13日起在行内业务系统撤销挂失止付。
C、银行汇票出票行受理挂失止付之日起5日内没有收到人民法院止付通知书的，自第6日起撤销挂失止付。
D、银行本票出票行受理挂失止付之日起5日内没有收到人民法院止付通知书的，自第6日起在行内业务系统撤销挂失止付。


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206、单项选择题  本金或利息逾期（）发生的应收利息和应收未收利息的复利不计入损益，待实际收回时再计入当期损益。

A、90天以上
B、90天（含）以内
C、60天以上
D、60天（含）以内


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207、单项选择题  以下（）用于核算自助设备现金短款情况。

A、101-001科目
B、101-004科目
C、177-001-003科目
D、277-001-003科目


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208、单项选择题  上缴或客户领取自助机具吞没卡会计分录为（）。

A、收：703
B、付：703
C、收：713
D、付：713


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209、多项选择题  会计工作计分卡的评分对象包括（）。

A、总行营业部
B、各分、支行
C、各分、支行辖属营业网点
D、营业网点会计人员


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210、问答题  一客户于2009年2月3日在上海银行存入10000元的半年期定期存单一张，约定自动转存，该客户于2009年4月10日，部分支取2000元，余下部分于2010年3月10日支取，求在此过程中，银行应支付给客户多少利息？请写明计算过程。（活期利率为0.36%，半年期存款利率为1.98%）


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211、多项选择题  小额存款继承过户或支取应由存款人直系亲属前来办理，并提供以下证明文件（）

A.（一）存款人已死亡的证明；
B.（二）存款人身份证件
C.（三）来人的有效身份证件；
D.（四）直系亲属关系证明（如户口簿、居民委员会出具的证明等）。


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212、多项选择题  下列属于分支行会计检查辅导工作职责的为（）。

A、足额配置会计检查辅导员
B、按季度制定本单位会计检查辅导工作计划
C、在所辖范围内组织开展会计检查辅导工作
D、向被检查网点下发问题整改通知书


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213、单项选择题  若营销部门交来商业汇票（无贴现审批书）要求代保管时，柜员应审核汇票已由营销部门双人会同密封，并进行（）核算。

A、入703代保管有价值品
B、不作任何核算，仅保管在简易库房内
C、入717代保管物品
D、入714买入票据实物


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214、多项选择题  下列申请开立基本结算账户所需资料的表述中，（）是正确的。

A、独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文。
B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。
C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明。
D、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。


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215、多项选择题  某支行辖属路支行因业务需要内部调阅印鉴卡，应由（）审批；如外部人员需调阅印鉴卡，应由（）审批。

A、会计主管
B、路支行行长
C、支行分管行长
D、支行行长


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216、多项选择题  现在上海银行可以提供本金保证付款的汇款币种不包括（）。

A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR


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217、单项选择题  2010版银行汇票的要素上取消了（）。

A、收款人账号
B、付款人账号
C、收款人名称
D、付款人名称


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218、单项选择题  下列关于维修资金业务对账的描述，（）是错误的。

A、业委会可凭加盖业主大会公章的证明和账号，向其开户行查询其账户情况。
B、业主可凭其身份证件和加盖业主大会公章的证明，向其开户行查询其分户账情况。
C、总行每年根据市房地局年度业主结存单的发放要求，统一向业主发放上年度《结存单》。
D、开户行在每一工作日日终，通过房维管理系统进行网点对账。


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219、单项选择题  下列关于个人提取外币现钞的表述，正确的是（）。

A、当日累计等值1万美元以下（含）的，可以不提供身份证件在银行直接办理。
B、只要当日累计超过5000美元，需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
C、只要单笔累计不超过1万美元（含），就不需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
D、以上都不对。


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220、单项选择题  口头挂失解挂失只能由（）受理。

A、各营业机构
B、客户服务中心
C、营业机构和客户服务中心都可以受理
D、总行营业部


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221、单项选择题  贷款逾期满90天后，发生应收未收利息，应记入（）科目。

A、133应收利息
B、180应计利息
C、191非应计贷款应收利息
D、703代保管有价值品


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222、单项选择题  客户于2007年11月1日存入定期存款，于2010年11月1日支取，实际存款天数是（）。

A、1080天
B、1090天
C、1096天
D、1097天


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223、单项选择题  有关个人整存整取定期存款账户，以下说法正确的是（）。

A、开户本金起存额为100元，多存不限；外币账户开户本金起存额为20美元（等值），多存不限。
B、当整整账户设定浮动比率后，账户允许约转。
C、账户设有浮动比率的，可以部提。
D、在开户时，应储户的要求约定到期是否转存，存期内不得修改，只允许同期限转存。


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224、单项选择题  存款证明中途解冻，不需要提供以下哪项证明（）。

A、解除存款证明申请书
B、存款证明客户联
C、拒签证明
D、办理存款证明时的收费凭证


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225、问答题  开户行如何办理撤销支票“黑名单”手续？


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226、单项选择题  个人定活两便存款最高限额为每笔不超过（）元（不含）。

A、5万
B、10万
C、50万
D、100万


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227、多项选择题  自助机具轧账登记簿要记载（）。

A、装入的现金数
B、收回的现金数
C、轧账时发生的长短款
D、吞没卡情况


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228、单项选择题  核心业务系统柜员新增设置、柜员权限变更设置、删除柜员权限设置、柜员调换网点权限设置、柜员密码重置是由（）操作。

A、全行管理员
B、分行管理员
C、支行管理员
D、普通柜员


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229、单项选择题  支付密码是指存款人将支付凭证上的编码要素通过（）按规定的算法进行计算，并填写到支付凭证上供银行核验的一组密码数据。

A、密押机
B、支付密码器
C、T24核心业务系统
D、打码机


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230、问答题  简述批量代扣业务扣款后的会计分录和处理手续。


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231、多项选择题  2010版汇票上出现的缩微文字有（）。

A、HUIPIAO
B、汇票
C、ZHIPIAO
D、BENPIAO


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232、单项选择题  以下不需要授权的业务是（）。

A、删除业务
B、挂失业务
C、电子借记卡销户
D、配折卡口头挂失


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233、单项选择题  同一柜员凭证内涉及多个币种的，应按照（）的次序摆放。

A、人民币、港币、美元、欧元、其他币种
B、人民币、欧元、美元、港币、其他币种
C、人民币、美元、港币、欧元、其他币种
D、美元、港币、欧元、人民币、其他币种


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234、多项选择题  下列（）属于国际收支申报中“中国居民”范畴。

A、在中国境内居留1年以上的外国留学生
B、在中国境内依法成立的企业事业法人
C、中国驻外使馆领馆
D、我国在境外居留1年以上就医人员
E、在中国境内居留1年以上的外国驻华使馆领馆外籍工作人员的家属


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235、单项选择题  开放式理财投资者全额赎回成功后，收益随本金于赎回（）划入投资者授权指定账户。

A、当日实时
B、T+1日
C、T+3日
D、T+3个工作日


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236、单项选择题  存款人为无民事行为能力人，由（）代为办理解挂失、补发存款凭证或支取存款手续。

A、亲人
B、本人
C、法定监护人
D、朋友


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237、单项选择题  以下（）不是在开户行以现金方式提前部分支取整存整取定期存单的相关会计科目。

A、101-001
B、215-001
C、407-001
D、702


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238、问答题  简述当会计验印系统无法自动核验通过会计凭证上的印鉴时应如何处理。


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239、单项选择题  网点简易库房过夜库存现金额度的核定工作由（）负责。

A、支行会计管理部门
B、总行会计管理部门
C、总行事务部安全保卫部
D、无须核定


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240、多项选择题  办理电子国债柜面认购业务时，可能涉及到的凭证为（）。

A、托管账户本
B、电子借记卡
C、活期一本通存折
D、业务受理单
E、个人转账凭条
F、储蓄国债（电子式）认购确认书


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241、问答题  因经管人员发生变动办理重要物品移交手续时，是否需要第三人监交？


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242、问答题  某公司于2月2日在其结算账户开户行存入一笔三个月人民币定期存款100，000元，利率1.71%；并于同年4月30日全部支取该笔存款。请计算支取当日上海银行应付利息。（假设当年2月为28天，5月1-3日为节假日，活期利率为0.36%。）


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243、问答题  开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的，应如何处理？


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244、单项选择题  个人通知存款的提前通知手续可以在（）办理。

A、任一网点
B、本地区任一网点
C、开户行
D、不确定


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245、多项选择题  网点现金区必须配备的机具包括（）

A、纸币点钞机
B、复点机
C、扎把机
D、小型纸币清分机
E、硬币清分机
F、鉴别仪


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246、多项选择题  以下办理可以通过查询处理的情况有（）：

A、代理付款行收到专用章模糊的银行汇票
B、代理付款行银行汇票漏盖汇票专用章
C、代理付款行不受理银行汇票错盖汇票专用章
D、代理付款行收受了密押错误或漏编密押的银行汇票


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247、多项选择题  理财产品的收益与存期相关的，按认购本金、实际年收益率和实际持有天数计算收益。实际持有天数可按（）计算。

A、360天
B、365天
C、366天
D、365+T天


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248、单项选择题  基本存款账户信息发生变更需报人民银行的，开户银行应在（）个工作日内报送《变更申请书》及相关资料。

A、2
B、3
C、5
D、7


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249、多项选择题  柜员日终账务结平是指结平本人办理的业务凭证、清点现金、核对重要空白凭证和代保管各类实物，完成各类登记簿的登记，做到本人业务范围内（）相符，结平账务。

A、账账
B、账证
C、账款
D、账实


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250、单项选择题  （）用以记录吞没卡发生和后续处理情况。

A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿


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251、单项选择题  进行核心系统用户检查时，员工变更情况由下列（）部门提供。

A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、总行信息技术部
D、总行人力资源部


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252、单项选择题  下列（）方式不属于汇出汇款可以选择的国内外费用的承担方式。

A、OUR
B、SHA
C、BEN
D、FRE


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253、单项选择题  2009年3月5日，某企业持未到期商业汇票一张到上海银行申请贴现，票面金额100万元整，贴现利率3.6%，票据到期日为2009年8月31日（星期一），该商业汇票的承兑人为同城的某商业银行，该笔贴现的贴现利息应为（）元。

A、18400
B、18500
C、18600
D、17900


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254、多项选择题  办理个人质押贷款时，以下需要交付上海银行保管的是（）。

A、定期存单
B、电子国债托管本
C、活期存折
D、凭证式国债


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255、多项选择题  （）无需加盖现金清讫章、转讫章、业务章、交换清算章等各类会计业务印章。

A、客户回单或回执
B、内部业务凭证
C、交换提出的票据
D、大、小额支付系统等来账凭证


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256、单项选择题  办理光票托收业务时，如果票据未注明币种，应该以票据载明的（）所在地国家发行的货币作为该票据的币种。

A、出票行
B、出票人
C、付款行
D、以上都不对


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257、单项选择题  办理纸质汇票委托查询时，非查询主体应向其开户行提供真实有效的（）和《上海银行商业汇票委托登记/查询申请书》。

A、非查询主体的经办人身份证件
B、纸质商业汇票
C、申请委托的查询的情况说明
D、非查询主体的机构证件


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258、问答题  请简述指纹卡日常使用要求。


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259、多项选择题  银行汇票挂失止付业务，出票行受理挂失止付之日起（）日内没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起撤销挂失止付。

A、5日
B、6日
C、12日
D、13日


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260、单项选择题  商业汇票的收款人或持票人在汇票到期日前，为取得资金贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为是（）。

A、承兑
B、贴现
C、贴水
D、保证金


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261、单项选择题  下列关于通知存款支取利息计算的描述，不正确的是（）。

A、按支取日挂牌公告的相应利率和实际存期计息，利随本清。
B、部分支取，支取部分按支取日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。
C、部分支取，其余部分如不低于起存金额则由签发银行按原开户日计算存期，开具新“证实书”。
D、部分支取，其余部分如低于起存金额则清户，按清户日挂牌公告的相应档次通知存款利率计息。


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262、多项选择题  华东三省一市银行汇票是（）区域内出票行签发的，由其或代理付款行在见票时按实际结算金额无条件支付资金给收款人或持票人的票据。

A、上海
B、江苏
C、浙江
D、福建
E、安徽


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263、单项选择题  在（）和华东三省一市银行汇票票号银行机构代码采用中国人民银行代码001.

A、银行本票
B、银行承兑汇票
C、商业承兑汇票
D、银行汇票


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264、单项选择题  网点向辖管金库办理人民币领解现业务时，领解现报单上一律加盖（）。

A、领现专用章
B、签证章
C、外币领现专用章
D、业务公章


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265、多项选择题  个人质押贷款是借款人以上海银行签发的（）作质押，向上海银行申请并取得人民币贷款的业务。

A、本外币定期存单
B、定活两便
C、活期一本通
D、凭证式国债
E、电子国债


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266、多项选择题  持银行承兑汇票申请贴现，需通过大额支付系统进行查询（）。

A、汇票号码、金额
B、付款人、收款人
C、出票日、到期日
D、汇票金额涂改


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267、多项选择题  个人外汇汇入汇款卷宗包括（）。

A、汇入汇款电文或中行入帐通知书复印件
B、11230卡片帐
C、如需申报，还需要涉外收入申报单
D、收款人身份证复印件


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268、问答题  基本存款账户销户时，其款项划转是否可申请签发银行本票？


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269、单项选择题  外汇汇入汇款是指海外汇款人通过上海银行在海外账户行或（），使用不同的汇款方式将资金汇交国内收款人的结算方式。

A、代理行
B、汇款行
C、解付行
D、以上都可以


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270、多项选择题  关于维修资金的交款业务，下列描述正确的是（）。

A、再筹集资金交款时，业主委托业委会或物业服务企业交款，则业委会或物业服务企业亦需向开户行提供交款通知。
B、收益资金交款时，业委会持《商品住宅维修资金收益资金交款汇总表》和相关凭证至开户行办理交款，解款时应注明收益资金来源。
C、活动经费交款时，业委会持《商品住宅维修资金活动经费交款通知》和相关凭证至开户行办理交款，解款时应注明资金来源。
D、正常交款和代交、补交款时，交款人应持《商品住宅维修资金交款通知》至开户行柜面办理交款。


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271、多项选择题  “个人银行账户开户及服务申请表”适用于以下业务（）

A.开立个人银行结算账户（含活期一本通存折、申卡借记卡、申卡电子借记卡）；
B.在上海银行核心业务系统中无客户号的客户申请储蓄账户（含整存整取、零存整取、教育储蓄、定活两便、通知存款、国债等）；
C.核心业务系统客户信息修改业务（含客户重要信息修改和客户普通信息修改）；
D.个人电子银行业务（含网上银行、电话银行、网上支付、短信服务、自助机具第三方转账等）。


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272、多项选择题  对于整存整取定期储蓄存款，以下何种情况不得清户（）.

A.当天开立的定期存单
B.倒起息开户的，当天不能清户
C.有挂失、冻结标志的定期存款
D.其他禁止清户的。


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273、问答题  客户于2009年9月10日现金存入定期15000元，存期半年，利率1.98%，于2010年3月10日支取现金，请计算实际存款天数和支取时应该支付的本息金额。（请写明计算经过）


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274、多项选择题  总行已经清分到支行的一笔私人外汇汇入汇款，收款人账号户名都正确但客户资料内没有联系电话，支行可以（）。

A、根据客户资料内的联系地址发挂号信通知收款人。
B、头寸划回总行，并填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书办理退款手续。
C、暂不处理，等待收款人来查询。
D、填写外汇汇入汇款项下查询修改转汇和退汇业务操作申请书，通过总行向汇款人查询。


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275、单项选择题  会计主管在所属营业网点行使（）权限。

A、会计分管行长
B、网点营业部经理
C、会计负责人
D、低柜柜组长


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276、单项选择题  人民银行负责对银行报送的核准类银行结算账户开户资料的（）及存款人开立基本存款账户的（）进行审核。

A、完整性、唯一性
B、完整性、真实性
C、合规性、完整性
D、合规性、唯一性


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277、多项选择题  下列（）票据应套专用信封间接打码。

A、代收（付）款项报数单
B、支票
C、银行承兑汇票
D、特种转账凭证


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278、多项选择题  网点对收入的（）钞券须经清分机清分后方可上解金库.

A.5元
B.10元
C.20元
D.50元
E.100元


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279、单项选择题  （）机构及其分支机构负责对金融机构的大额交易和可疑交易报告情况进行监督。

A、反洗钱监测中心
B、银监会
C、中国人民银行
D、反洗钱情报中心


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280、单项选择题  以下业务，只能由开户行受理的是（）。

A、电子借记卡正式挂失
B、活期一本通密码重置
C、定期存单密码重置
D、印鉴挂失


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281、单项选择题  华东三省一市银行汇票出票行在受理挂失止付之日起（）日内，没有收到人民法院止付通知书的，自第（）日起在行内业务系统发起撤销挂失止付。

A、10，11
B、11，12
C、12，13
D、13，14


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282、单项选择题  下列关于单位协定存款的计息，描述不正确的是（）。

A、如遇中国人民银行调整利率，协定存款利率也相应调整。
B、如遇中国人民银行调整利率，按调整日前后的利率分段计息
C、如遇中国人民银行调整利率，不分段计息
D、按季计息


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283、单项选择题  2010版票据中，本票采用（）主题图案。

A、梅花
B、兰花
C、竹子
D、菊花


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284、单项选择题  各单位会计结算部门应（）组织一次简易库房制度检查。

A、每年
B、每季
C、每月
D、每周


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285、单项选择题  中国人民银行或其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）人。

A、2
B、3
C、4
D、5


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286、多项选择题  浮动利率的贷款利率实行（）。

A、一季一定
B、一月一定
C、按合同约定频率
D、以上都不是


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287、单项选择题  会计主管工作绩效管理考核是由（）部门负责。

A、总行会计结算部
B、派驻营业机构
C、委派单位
D、分支行会计结算部


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288、单项选择题  某单位结算账户开户日为12月1日，人民银行核准日为12月4日，则账户生效日为（）。（假设期间无任何节假日）

A、12月4日
B、12月5日
C、12月7日
D、12月8日


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289、单项选择题  残缺污损人民币能辨别面额，票面剩余（）以上（含）应全额兑换。

A、五分之三
B、四分之三
C、五分之四
D、三分之二


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290、单项选择题  上海银行个人网上银行文件证书跨行转账金额单笔不得超过（）。

A、500元
B、1000元
C、1500元
D、2000元


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291、单项选择题  外币兑换业务使用的科目是（）。

A、425-001
B、425-002
C、425-003
D、以上都不正确


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292、单项选择题  关于全国支票影像交换系统，下列描述错误的是（）。

A、影像交换系统是指运用影像技术将实物支票转换为支票影像信息，通过计算机及网络将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款的业务处理系统。
B、通过影像交换系统处理的支票影像信息具有与原实物支票同等的支付效力，出票人开户银行收到影像交换系统提交的支票影像信息，应视同实物支票提示付款。
C、支票影像业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则。
D、支票业务回执由出票人开户银行通过大额支付系统返还给持票人开户银行。


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293、单项选择题  以下（）业务不可以在全行范围内办理的。

A、活期一本通账户（印鉴户）办理通兑业务
B、异地活期一本通存折清户
C、异地活期一本通存折存取款
D、活期一本通存折修改密码


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294、多项选择题  多媒体自助终端可以使用（）缴付公用事业费。

A、上海银行信用卡
B、上海银行申卡借记卡
C、上海银行活期一本通存折
D、上海银行单位借记卡


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295、单项选择题  单位存款人可以在中国境内的银行开立（）个基本存款账户。

A、1
B、2
C、没有限制
D、注册地及异地各地只能开立1个


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296、单项选择题  以下（）表示瑞士法郎，其货币符号是（）。

A、FRF，15
B、CHF，18
C、FRF，18
D、CHF，15


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297、单项选择题  上海银行各营业网点根据会计量化考核得分评为四个等级，以下（）的情况评为二级支行。

A、考核得分在90分（含）以上
B、考核得分在75分（含）以上，90分以下
C、考核得分在60分（含）以上，75分以下
D、考核得分不及格（60分以下）


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298、多项选择题  电子商业汇票持票人超过提示付款期提示付款被拒付的，且未在提示付款期内发出过提示付款，则可向（）拒付追索

A、出票人
B、前手
C、承兑人
D、保证人


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299、单项选择题  下述关于余额对账单回收的要求，（）的描述有误。

A、收到回复联，应认真审核经未达账务调整后的上海银行和单位的账面余额是否相符。
B、应审核开户单位是否加盖公章或印鉴，如加盖印鉴的，应核验是否与预留印鉴一致。
C、审核无误后，审核人员应加盖个人名章予以确认。
D、对不符合要求的对账单，应重新联系客户后，替客户修正。


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300、单项选择题  已办理个人存款口头挂失的，应于（）内办理正式挂失。

A、24小时
B、3天
C、5天
D、7天


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