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银行柜员考试：光大银行柜员考试在线测试（强化练习）
2024-03-06 01:35:39 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  对非应计贷款，如果是已到期，扣款顺序应是（）

A.本金
B.金利息
C.表内欠息
D.表外欠息
E.表外欠息利息


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2、单项选择题  下列对流程结束后的抹账描述错误的是（）

A.业务流程结束的抹账分为网点发起的抹账和中心发起的抹账；
B.业务流程结束的抹账是指业务最后处理流程已经结束后发生的抹账处理（若为需返回网点再处理的业务，需要网点处理完毕；
C.业务流程结束的抹账是指业务最后处理流程已经结束后发生的抹账处理，即处理中心处理完毕后抹账；
D.网点只可以向中心发起抹账申请，不能直接做抹账处理；
E.抹账业务需要由柜台经理进行网点审核


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3、多项选择题  柜台人员在使用“5458信用卡客户资料查询/修改”交易修改客户资料时，以下说法正确的是（）。

A.柜台输入的证件号码必须与信用卡系统登记的号码完全一致。
B.除“电子邮箱”外，其他域均为必输项，不能为空。
C.卡片邮寄地址：不允许编辑，回车后根据菜单选择录入相应的地址。修改后，只有此卡片的邮寄地址生效，其它卡片邮寄地址不变。如果卡片地址为空，默认为账单地址。
D.账单邮寄地址：不允许编辑，回车后根据菜单选择录入相应的地址。修改成功后，相同客户号下所有账户的账单邮寄地址同时生效。


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4、单项选择题  代发工资时选择（）方式入账，则代发成功的款项会即时入个人结算账户。

A.实时
B.非实时
C.以上都对


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5、多项选择题  办理西联汇款发汇业务，客户的资金来源可以为（）。

A.现汇
B.现钞
C.使用钞套汇交易，将现钞换为现汇
D.以上都对


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6、单项选择题  节假日或延时营业时间内，营业网点应至少有（）业务经办柜员在岗。

A.1名
B.2名
C.3名
D.4名


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7、多项选择题  中国人民银行支付体系以现代化支付系统为核心，通过（）等应用子系统为商业银行与商业银行、商业银行与人行之间提供最终资金清算。

A.大额实时
B.小额批量
C.账户处理
D.信息管理


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8、单项选择题  基金定投业务如遇投资人银行账户资金余额不足，导致扣款失败，当连续扣款失败次数超过（）次时，则我行基金代销系统自动关闭该基金定投协议。

A.2
B.3
C.4
D.5


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9、单项选择题  银行汇票打印失败后，使用（）交易进行补打印.

A.8310
B.8308
C.8309
D.8251


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10、单项选择题  国库单一账户体系中的国库单一账户和预算外资金专户按（）管理？

A.基本账户
B.专用账户
C.一般账户
D.临时账户


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11、单项选择题  经办单位上门取送单人员对同一客户连续服务的时间不应超过（），专职上门服务部门的专职人员和我行的主办客户经理不受此限制，但该人员应按我行强制休假办法进行风险控制管理。

A.3月
B.半年
C.一年
D.三年


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12、多项选择题  内地银行可以向香港货澳门汇款人解付人民币现钞，汇款人委托他人代理解付现钞的，应提供（）。

A.汇款人香港货澳门有效身份证件
B.委托授权书
C.代理人身份证明
D.以上三项都不需要


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13、多项选择题  对于由柜台经理兼任所在机构重要空白凭证库管员的，可由（）每周对其保管的尾箱至少进行一次检查。

A.网点负责人
B.备岗柜台经理
C.29对私业务主管
D.综合柜员


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14、多项选择题  下列关于撤单描述正确的有（）。

A.电话银行不能办理撤单业务
B.柜台申请可通过网上银行办理撤单
C.网上申请也可通过柜台办理撤单业务
D.投资人对当日成功委托的基金业务，在当日15：30前可以撤销


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15、多项选择题  抵债资产编号与借据号或内部账的关联，允许是（）关联关系，但双方必须属同一机构。

A.一对一
B.一对多
C.多对一
D.多对多


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16、多项选择题  中国光大银行反洗钱客户风险是指洗钱风险，即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告客户涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类（）。

A.声誉风险；
B.法律风险；
C.经营风险；
D.操作风险


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17、单项选择题  清算中心因账号不符或其他原因系统未自动入帐的支票影像业务，需要根据进账单内容，先调用“（）小额来帐确认”交易进行确认。

A.8920
B.8921
C.8922
D.8923


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18、单项选择题  由法人机构按年编制的报表是（）。

A.资产负债表
B.利润表
C.利润分配表
D.现金流量表


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19、多项选择题  在支行汇总报表中期末余额应为零的科目包括（）。

A.351401支行辖内往来；
B.351405临时存欠；
C.351407核心与管理会计两系统往来；
D.352805移存汇票款；
E.352107分支行联动贷款资金往来


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20、单项选择题  在外汇汇入汇款清算中，境外付款银行有时会将不带头寸的MT103通知报文直接发给我行分支机构，而头寸收妥在总行的境外账户上。这种付款方式被称为（）。

A.头寸电付款
B.通知付款
C.重复付款
D.间接付款


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21、单项选择题  按照总行的大额资金汇划管理相关规定，单位客户大额资金汇划是指单笔资金汇划金额在人民币（）以上，外币折算美元（）以上。

A.100万元（含）、20万美元（含）
B.null
C.200万元（含）、10万美元（含）
D.50万元（含）、10万美元（含）


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22、单项选择题  下面关于储蓄卡折合一业务的说法不正确的是（）。

A.如果开立活期一本通并选择卡折合一，必须同时提交被合一的卡
B.如果客户选择卡折合一，柜员应用[3845查询卡凭证信息]查询该卡的客户信息是否与该客户一致
C.卡折合一账户销户，必须先用1106销活期一本通，再使用3008销卡
D.卡折合一账户销户，必须先使用3008销卡，再用1106销活期一本通


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23、多项选择题  网点自行发送的对账单不可由非该账户的（）、（）、（）发送。

A.记账
B.复核
C.柜台经理
D.以上均不正确


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24、单项选择题  各分支机构应（）汇总统计，并向总行及中国人民银行当地分支机构报送以下反洗钱信息。

A.旬；
B.月；
C.季；
D.年


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25、多项选择题  核心系统上线后，会计凭证区分原始会计凭证和记账凭证两类。记账凭证指（）。

A.科目日结单
B.营业机构汇总记账凭证
C.记账流水清单简表
D.现代支付和电子联行收到的各类记账凭证。


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26、多项选择题  结算公司在我行只能开立以下账户（）。

A.一个客户交易结算资金专用账户
B.一个清算备付金专用存款账户
C.一个自有资金专用存款帐户
D.一个验资专户


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27、单项选择题  对当日未处理的支票影像截留业务，同时小额系统日期大于等于T＋N时，在柜员平帐与网点平帐时，核心系统分别给出提示或强制处理提醒。其中N是指支票业务回执返回最长期限，具体为（）天。

A.1
B.2
C.3
D.4


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28、单项选择题  单位变更账户有关信息应由（）亲自办理，对于授权经办人办理变更手续的，应同时出具的授权书及授权经办人的身份证件。

A.财务负责人
B.旧营业执照上的法定代表人
C.新的营业执照上的法定代表人
D.账户管理人


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29、多项选择题  柜台经理的聘用必须具备的基本条件（）。

A.取得会计从业资格证书
B.通过分行组织的上岗资格考试
C.具有良好的职业道德，严谨的工作作风
D.有较强的工作责任心，能坚持原则，工作无重大过失


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30、单项选择题  下列哪种业务金融机构不需要登记客户身份基本信息？（）

A.现金取款6万元
B.开立个人结算帐户
C.未在我行开户的客户办理现金电汇2万元
D.未在我行开立帐户的客户兑换1500美元现钞


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31、多项选择题  我行各营业机构只能为各驻华机构开立基本存款账户、（），不得为其开立（）或（）。

A.基本存款账户
B.专用存款账户
C.一般存款账户
D.临时存款账户


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32、单项选择题  法人账户透支借款逾期转垫款后，（）。

A.结计的利息记表内，复利记表内；
B.结计的利息记表内，复利记表外；
C.结计的利息记表外，复利记表内；
D.结计的利息记表外，复利记表外


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33、单项选择题  下列支付交易中不属于可疑支付交易的为（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
B.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
C.资金收付流向与企业经营范围明显不符
D.长期闲置的账户突然启用
E.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。


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34、多项选择题  会计凭证按取得来源可分为（）。

A.原始凭证
B.记账凭证
C.单式凭证
D.复式凭证


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35、多项选择题  银行承兑汇票在签发成功后，柜员如发现核心系统中的以下（）要素，与银行承兑汇票记载的要素不一致，必须经过信管系统发起修改。

A.收款人户名；
B.承兑日期；
C.保证金帐号；
D.保证金扣款顺序


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36、多项选择题  违反《储蓄管理条例》规定，有下列（）行为之一的单位和个人，由中国人民银行或其分支机构责令其纠正，并可以根据情节轻重处以罚款、停业整顿、吊销《经营金融业务许可证》；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.擅自开办储蓄业务的
B.擅自设置储蓄机构的
C.泄露储户储蓄情况或者未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款的
D.储蓄机构采取不正当手段吸收储蓄存款的


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37、多项选择题  支持本金转存的定期整存整取业务包括（）。

A.存单
B.定期一本通
C.阳光卡
D.活期一本通


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38、单项选择题  问责实施程序中，正确的为（）。

A.只是给予经济处罚
B.涉及其他经济处罚、人事处理、行政处分的，由主管部门提出处理建议，经人事、监察部门审核，有权机构作出决定
C.涉及岗位资格等其他处理的，由监察部门作出决定
D.只是给予当事人行政处罚


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39、多项选择题  核心系统支持以下（）转换，转换后的凭证支付条件为凭密码，且与原阳光卡交易密码相同。

A.将卡内的整存整取、定活两便、通知存款账户转换成存单
B.将卡内的整存整取、定活两便、通知存款账户转换成储蓄存折
C.将卡内的存本取息、零存整取、整存零取、教育储蓄账户转换成储蓄存折
D.将卡内的存本取息、零存整取、整存零取、定活两便账户转换成储蓄存折


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40、多项选择题  汇划下列款项可以免收电子汇划费（）。

A.财政金库款项
B.救灾款项
C.抚恤金
D.职工工资


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41、单项选择题  一银行本票的出票日期为2002年10月25日。该本票的权利消灭时效届满于（）。

A.2002年12月25日
B.2003年4月25日
C.2004年10月25日
D.2004年12月25日


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42、单项选择题  我行基金申购均采用金额申购，同一账户同一工作日允许申购（）。

A.1次
B.2次
C.多次
D.以上都不正确


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43、单项选择题  存款人申请开立个人银行结算帐户，银行应在办理开户手续（）个工作日内向帐户管理系统申报个人银行结算帐户的开立信息。

A.10
B.3
C.15
D.5


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44、单项选择题  对公单位的“定期存款开户证实书”遗失，办理正式挂失第（）天起的七天后，银行可为单位补办此笔定期存款的开户证实书。

A.1
B.2
C.3
D.4


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45、单项选择题  我行每年二次的对账工作六月与十一月应确保在（）个月内完成。

A.一
B.二
C.三
D.四


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46、单项选择题  各行在启用领回的印章前，必须在《印章保管和交接登记簿》上填写（），由领用人在登记簿上签章。

A.停用日期
B.启用日期
C.上缴日期


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47、单项选择题  非金融机构法人作为委托人，只能与具有人民币债券结算代理资格或银行间债券市场做市商资格的（）进行交易。

A.人民银行；
B.金融机构；
C.网点；
D.以上都对


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48、多项选择题  电子商业汇票转让背书必须记载下列事项（）

A.背书人名称；
B.被背书人名称；
C.背书日期；
D.背书人签章。


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49、单项选择题  留学贷款证明收费标准为每笔（）。

A.200元；
B.300元；
C.130元；
D.100元


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50、单项选择题  保证金账户不得作为结算账户使用，（），不得向客户出售该账户支付结算凭证。

A.无需客户预留印鉴
B.需客户的开户资料
C.需要预留客户印鉴
D.应预留开户资料


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51、单项选择题  支票影像业务收到成功回执的处理，网点调用“（）来帐凭证打印”交易，打印来账借贷方凭证。

A.8920
B.8921
C.8922
D.8923


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52、多项选择题  以下业务需要通过8535环球汇票特殊处理交易办理的有（）。

A.因客户原因造成票面污损，在汇票签发当日向我行申请换票
B.因我行打印机故障，在汇票签发当日需要重新打印环球汇票
C.客户发现环球汇票收款人名称有误，申请换票
D.客户因票据遗失等原因申请办理挂失支付业务
E.客户请求提供汇票影印件副本


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53、填空题  对于因我行原因导致存款证明或理财产品证明打印出现问题需更换“证明”的，收费（）；因客户需要增加“证明”份数的，收费（）。


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54、单项选择题  根据《中国光大银行小额支付系统通存通兑业务协议》规定，若因未登折而出现存折所列余额与实际余额不符的情况，实际余额以（）所记余额为准。

A.客户
B.银行
C.双方共同协定
D.文件规定


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55、单项选择题  银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

A.3
B.5
C.10
D.15


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56、多项选择题  开立对公保证金帐户必须提供哪些凭证？（）

A.业务经办部门提交的《保证金账户开立通知书》。
B.开户单位的营业执照、代码证等证件。
C.开户单位提交的加盖预留印鉴的我行或他行转账支票和进账单或其他具有资金汇划功能的结算凭证。
D.开户单位法人身份证件。


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57、多项选择题  “影像平台数据查询”可以查询“会计缩微工作量统计”的数据，这个工作量的统计分为（）统计项。

A.影像采集
B.凭证勾兑
C.人工处理
D.综合查询


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58、多项选择题  为预算单位开立预算单位零余额帐户、小额现金帐户、特设专户时，须审核开户申请书一式（）份以及预留印鉴卡一式（）份.

A.两
B.三
C.四
D.五


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59、单项选择题  存款行营业部门在收到贷款人有关材料审核无误后，应在（）工作日内开具单位定期存款单以及单位定期存单确认书。

A.一个
B.三个
C.五个
D.七个


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60、单项选择题  验印系统中的印鉴组合模式是指在凭证验印时，根据不同的（）来调用。

A.印章组合
B.金额范围
C.客户要求
D.手签字


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61、单项选择题  某机构库管员查询本人人民币现金的出入库明细，柜员应在核心系统使用（）交易代码完成操作。

A.7009
B.7010
C.7011
D.7012


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62、填空题  现金存款业务中，受理柜员应将打印有预判流水号的（）、打印有待销账序号的（）一并递交审核柜员。


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63、多项选择题  柜台人员与委托单位交接阳光网盾、代发明细清单（或加密批量代发业务申请书）、电子数据磁盘、代发成功（失败）清单等资料时，应进行交接登记，由双方经办人员签字确认。登记内容包括（）。

A.交接日期
B.交出单位名称
C.接收单位名称
D.交接内容


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64、单项选择题  （）负责接收对公客户的“客户号合并申请表”；对网银系统、及公司部负责的其他系统进行合并审核及处理；对各相关部门的审核及处理等工作进行协调；完成合并后通知网点。

A.风险管理部；
B.贸金部；
C.零售业务部；
D.运营管理部；
E.公司业务部


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65、多项选择题  在核心系统柜员的状态有（）。

A.签到
B.签退
C.正式签退
D.临时签退


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66、单项选择题  甲客户的阳光卡遗失，到我行办理挂失手续，但核查身份证件时，发现甲客户的身份信息为“身份证号码存在但与姓名不匹配”，柜员应采取以下方式处理（）。

A.立即在核心系统办理挂失
B.请甲客户区户口所在地提供身份证明后办理挂失
C.使用二代证鉴别仪鉴别后再办理挂失
D.拒绝办理


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67、多项选择题  个人银行结算账户需要更换预留印鉴中的印章，应（）。

A.必须由存款人本人到开户行办理，不得代办
B.可以代办，但需出具代理人和被代理人的有效身份证原件
C.应出具存款人有效身份证件
D.填写“更换印鉴申请书”


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68、多项选择题  “对公存款周计划”系统自动转入存款明细账户的金额单笔最低为（）万元，且为（）万元的整数倍。

A.10万
B.20万
C.100万
D.500万


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69、单项选择题  对于收款人和支款人一方在光大银行开户得一柜通款项划转资金到账时间（）

A.瞬时到账，实时抵用
B.保持和同城清算速度一致
C.次日抵用
D.隔日抵用


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70、多项选择题  我行为客户开通的基金交易渠道有（）。

A.网点柜台
B.网上银行
C.电话银行
D.手机银行


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71、填空题  久悬未取款项的本息余额自转入之日起，超过5年（含）若仍未取的款项作为（）入账，实际支出时从（）列支。


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72、单项选择题  在核心业务系统中，柜员处理完当天的业务后，应当做（）签退。

A.临时
B.强制
C.正式


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73、单项选择题  开证申请书和开证申请人承诺书中必须详细列明全部信用证条款及所承担的履约付款责任，并由开证申请人加盖（）的签章。

A.公章；
B.财务章；
C.法人章；
D.与预留银行印鉴相符


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74、单项选择题  开证行应将表内外授信信息录入（）系统。

A.人民银行账户管理；
B.信管；
C.风险；
D.人行征信


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75、单项选择题  领用、上缴的现金必须由（）清点，经过清点的现金方可加钞或入库。

A.单人；
B.双人；
C.现金中心；
D.领缴人


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76、多项选择题  为预算单位开立预算单位零余额账户、小额现金账户、特设专户时，须审核预算单位提供的以下资料（）

A.开户申请书一式两份以及预留印鉴卡一式四份
B.预算单位机构设置的批准文件
C.财政部同意开户的批准文件
D.预算单位的预留印鉴与开户批准文件的单位名称一致
E.《银行帐户管理办法》中规定的其他资料


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77、单项选择题  分行运行管理员至少每隔（），通过系统检查一次全部离行式自动柜员机的运行状态。

A.2小时；
B.24小时；
C.1小时；
D.30分钟


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78、单项选择题  添加机构组时点击“添加”按钮，输入机构组名称、选择管理机构及对机构组进行描述，保存设置后还应该（）操作，机构组才设置完成。

A.赋予权限；
B.赋予人员；
C.赋予角色；
D.赋予机构


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79、多项选择题  我行为保证网络缴费业务的资金清算特开立（）.

A.网络缴费业务往来户
B.商户清算账户
C.商户保证金账户
D.其他账户


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80、单项选择题  督导计划应按月进行编制，计划的内容要详实、明确，应包括（）

A.督导的具体内容、
B.督导方法、
C.人员分工、
D.实施时间、
E.以上都是


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81、多项选择题  下面关于证券公司帐户正确描述的是（）。

A.证券公司在我行开立专用帐户，在未获得帐户备案回执前，不得启用该帐户
B.证券公司在我行可开设的专用存款帐户类型主要是客户交易结算资金专用存款帐户和自有资金专用存款帐户
C.当证券公司选择我行作为主办存管银行时，该证券公司在我行只能开立一个自有资金专用存款帐户
D.以上都不对


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82、单项选择题  下列哪个交易不属于理财产品开户的操作交易码？（）

A.4717
B.4724
C.4728
D.4718


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83、多项选择题  关于第三方存管业务客户资料变更，下列表述错误的是（）。

A.客户修改客户交易结算资金管理账户的联系电话、传真、地址、证件类型等非重要信息时，可以到我行柜台办理，个人客户凭身份证件和银行密码进行修改，机构客户凭印鉴进行修改。
B.客户修改名称、证件类型和证件号码等重要信息，需要到证券公司的营业网点办理变更相关信息，不在需要到我行柜台办理客户银行结算账户相关信息的修改，就能进行交易。
C.客户资料变更只能到我行柜台办理
D.客户资料变更只能到证券公司的营业网点办理办理


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84、单项选择题  定存宝理财主账户保留余额不得低于（）元。

A.500元
B.1000元
C.2000元
D.50000元


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85、单项选择题  3181应收远期信用证出口款项的对应科目是（）。

A.3381代收远期信用证出口款项；
B.3182应收即期信用证出口款项；
C.3185应收开出信用证款项；
D.3385应付开出信用证款项


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86、单项选择题  自动柜员机的钞箱柜密码必须定期或不定期更换，每（）至少要更换一次。

A.3个月；
B.1个月；
C.1年；
D.6个月


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87、多项选择题  对停用或作废的业务印章的上缴手续，下列说法正确的是（）

A.停用或作废的业务印章，应按规定填写《中国光大银行业务印章上缴清单》、预留印模后上缴分行统一保管，定期集中销毁。
B.上缴时，应在《印章保管和交接登记簿》上写明移交原因、载明上交日期，持《业务印章上缴清单》一式两份、《印章保管和交接登记簿》及应上缴印章至分行会计结算部
C.由分行印章管理人、监交人在《上缴清单》及《印章保管和交接登记簿》签字后办理交接手续
D.上缴清单可粘附于《印章保管和交接登记簿》上备查


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88、多项选择题  对公上收业务需要重点监督的业务包括（）

A.100万元的电汇业务
B.活期结算账户维护业务
C.10万美元的汇出汇款业务
D.200万元的电汇业务
E.30万美元的汇出汇款业务


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89、多项选择题  柜台人员应对商业汇票的合法性进行审核，重点是（）

A.商业汇票真实性的审核
B.票面要素的审查；
C.背书及粘单的审查；
D.其他审查。


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90、单项选择题  证券公司开立的客户交易结算资金账户属于（）。

A.基本账户
B.一般账户
C.专用账户
D.临时账户


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91、单项选择题  每年12月31日为年度决算日，如遇节假日（）为决算日。

A.不以该日
B.仍以该日
C.两种均可


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92、多项选择题  下列储种不允许部分支取的有（）。

A.整存整取
B.定活两便
C.零存整取
D.教育储蓄


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93、单项选择题  根据美国运通公司规定，同一客户当日单笔或多笔购买旅行支票金额不能超过等值（）美元。

A.5000
B.10000
C.20000
D.25000


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94、单项选择题  储蓄、理财、基金、国债等在我行系统内资产余额达到（）万元（含）的客户均可申请开通“阳光理财通”

A.5
B.10
C.20
D.100


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95、多项选择题  如客户签约账户处于（）等状态时，系统自动控制暂停小额系统通存通兑服务。

A.挂失
B.冻结
C.止付
D.销户


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96、单项选择题  对于我行回购买入的商业汇票进行封包保管时，封条接口处需由我行票据交接人员至少（）签字确认。

A.单人
B.双人
C.三人
D.四人


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97、单项选择题  依托小额系统办理兑付银行本票时，将自动核对提款付款日期是否在最长提示付款期限内，即要求：提示付款日期（默认为系统当前时间）-（）=最长提示付款期限（参数设定）。

A.付款日期
B.出票日期
C.到期日期
D.委托收款日期


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98、多项选择题  下列哪些保证金可以开立保证金账户（）。

A.银行承兑汇票保证金
B.信用证保证金
C.信用卡保证金
D.租赁保证金


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99、单项选择题  申请人需使用（）文字填写《西联汇款发汇单》和《西联汇款收汇单》。

A.小写英文字母或拼音
B.中文
C.大写英文字母或拼音


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100、单项选择题  核心系统中，查询境内外币支付往帐报文应使用（）交易。

A.8139；
B.8152；
C.8159；
D.8170。


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101、单项选择题  在验印系统中变更资料显示账户信息后按〈变更资料（F7）〉进行账户基本资料的修改操作。变更“通兑类型”等重要客户信息时需要（）授权。

A.其他复核柜员
B.主管
C.主管行长
D.中心柜员


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102、单项选择题  个人汇出美元至香港无任何优惠政策时应收取电报费（）。

A.80元
B.90元
C.120元
D.150元


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103、单项选择题  储寿保业务本金一次性存入，人民币（）元一份，最多存（）份。

A.500，5
B.500，10
C.1000，5
D.1000，10


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104、多项选择题  以个人名义出资的，其验资款项来源可以采取（）方式。

A.现金缴款；
B.个人银行结算账户转账汇缴；
C.现金汇票；
D.单位签发的转账支票；
E.现金本票


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105、多项选择题  单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，应持下列哪些资料，在银行开立一个临时存款账户？（）

A.基本存款账户开户许可证
B.股东会或董事会决议等证明文件
C.人民银行出具的同意增资文件
D.所在地政府同意增资的相关文件


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106、单项选择题  记录自动柜员机岗位人员正式或临时岗位交接的情况的登记簿。（）

A.岗位交接登记簿；
B.重要物品保管和交接登记簿；
C.其他重要事项登记簿；
D.自动柜员机钞箱交接登记簿


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107、单项选择题  55集中（二期）综合柜员角色现金、转帐借贷方权限最高不得超过（）。

A.20万元，400万元
B.20万元，500万元
C.50万元，400万元
D.50万元，500万元


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108、单项选择题  远程授权柜员维护分行本部应将柜台经理柜员号所属角色调整为（）。

A.15
B.36
C.28
D.21


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109、单项选择题  证券交易结算资金账户销户时应首先使用4311交易将账户状态修改为（）。

A.报备开户
B.正在使用
C.报备销户
D.销户


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110、单项选择题  存款证明的“支行签章”处应加盖（）

A.支行公章
B.柜台业务专用章（对公）
C.柜台业务专用章（对私）
D.业务讫章


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111、单项选择题  为个人客户开立账户，以下不必进行联网核查的是（）。

A.开立理财账户
B.开立信用卡账户
C.在已有的一本通账户内开立定期存款账户
D.开立定期储蓄存单


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112、多项选择题  持卡人通过“拉卡啦便利支付网点”向光大信用卡跨行还款，以下说法正确的是（）。

A.持卡人向光大信用卡跨行还款，需承担跨行还款费用
B.只要持卡人知道亲友或朋友的信用卡号，就可以代理他们还款
C.忘记了还款的借记卡的密码也能还款
D.只支持借记卡向信用卡还款业务


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113、多项选择题  商业银行申请开办中间业务，应符合以下要求（）。

A.符合金融市场发展的客观需要
B.不损害客户的经济利益
C.具备合适的管理人员和业务人员
D.具备适合开展业务的支持系统


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114、多项选择题  保证金存款账户指开立存放备付期间费用、偿还债务准备以及其他保证性质款项的账户，如（）等等。

A.银行承兑汇票保证金
B.信用证保证金
C.信用卡保证金
D.租赁保证金
E.担保保证金


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115、多项选择题  数据录入人员应在公共信息录入界面中录入票据提入场次信息，包括（）。

A.机构号、机构名称
B.清算中心号
C.日期
D.总金额和总笔数
E.场次、借贷标志


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116、多项选择题  对于验印系统不能自动核验通过的印鉴，应（）。

A.通过电子验印系统采取模拟人工折角的方式进行核验
B.换人复核
C.如果发生电脑模拟人工折角仍不能正确识别的情况，可调用柜台经理保管的预留印鉴卡片
D.双人手工十字折角辅助验印。


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117、单项选择题  单位存款单位实际支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款时，可以转账方式将存款转入（），但不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中提取现金。

A.基本账户
B.一般存款账户
C.任意同户名账户
D.原转存账户


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118、单项选择题  对私客户如查询活期账户明细时，柜员应在核心系统使用（）交易代码完成操作。

A.1501
B.1504
C.1505
D.1506


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119、单项选择题  客户申请办理补打存款证明业务，须由申请人本人持有效身份证件和在我行的有效权利凭证，填写（）到（）办理。

A.存款证明和理财持有证明申请书；原签发网点
B.个人特殊业务处理申请书；分行辖内任意网点
C.个人特殊业务处理申请书；原签发网点
D.存款证明和理财持有证明申请书；分行辖内任意网点


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120、多项选择题  对于非加密方式的代发业务，柜台人员审核客户提交的代发明细清单时，审核要点包括（）。

A.清单是否加盖印鉴，印鉴是否与客户的预留印鉴一致
B.双人审核委托单位提交的电子代发数据与代发明细清单上的数据是否相符，如核对无误，两名经办人员应在代发明细清单上加盖名章确认
C.清单上卡号（账号）、姓名、金额等要素是否齐全
D.清单上金额和笔数的总分合计是否相符


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121、多项选择题  中央银行支付清算服务的主要内容包括（）。

A.组织票据交换清算
B.办理异地跨行清算
C.办理企业之间的货币结算
D.提供证券和金融衍生工具交易清算服务


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122、多项选择题  对于理财产品账户，若客户需要办理开具存款证明业务，应持（）到开户行办理。

A.协议书
B.理财计划权利凭证
C.个人身份证件
D.如为他人代办的，还需出具代办人身份证件


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123、多项选择题  受理质押期间单位定期存单的正式挂失时，营业部门经办人员应审核（）.

A.挂失公函
B.营业执照正本复印件
C.组织机构代码证复印件
D.质押合同副本


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124、单项选择题  纪念币的买卖，应当遵守（）的有关规定。

A.国务院；
B.随行就市；
C.财政部；
D.中国人民银行


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125、多项选择题  旅行社质量保证金存款开户处理正确的是（）

A.进账单第一联加盖“转讫章”交旅行社
B.单位定期存款开户证实书第一联加盖“柜台业务专用章（对公）”章
C.开户证实书盖“专用存款不得质押”戳记（或手工注明）
D.与旅行社做好签收登记
E.对该账户加上强制备注信息


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126、单项选择题  西联汇款普通发汇业务的发汇人和收款人（）。

A.均为公司
B.均为个人
C.公司、个人都可以


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127、多项选择题  各分行运营管理部负责向总行运营管理部及印制厂家报送本分行重要空白凭证印制计划，负责本分行辖内重要空白凭证的（）工作。

A.印制
B.发放
C.保管
D.销毁
E.检查


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128、单项选择题  以下办理开立个人存款证明所用的凭证中属重要空白凭证的是（）。

A.《中国光大银行开具存款证明申请书》
B.《中国光大银行撤销存款证明申请书》
C.《中国光大银行个人存款证明书》
D.《个人特殊业务申请书》


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129、单项选择题  发行期过后出售的国债，在该期次国债规定的兑付期开始后办理兑付，若在兑付终止日之后兑付，计息天数计算到（）。

A.实际兑付日
B.兑付终止日
C.兑付终止日次日
D.实际兑付日前一日


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130、多项选择题  以下（）纳入中央财政非税收入范围.

A.行政事业性收费
B.中央单位其他预算外收入
C.社会保障基金
D.住房公积金


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131、单项选择题  贷款的到期日是8月30日（星期五），周六、日休息，并且这笔贷款未手工转过呆滞呆账。请问在8月31日，这笔贷款的状态是什么？（）

A.正常
B.逾期
C.应计
D.非应计


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132、单项选择题  下列储种允许部分支取的有（）。

A.整存整取
B.定活两便
C.零存整取
D.教育储蓄


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133、多项选择题  我行签发环球汇票的币种包括（）。

A.美元
B.英镑
C.澳元
D.丹麦克朗
E.新加坡元


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134、多项选择题  电子商业承兑汇票的承兑有以下几种方式（）

A.真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发并承兑；
B.真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发，交由第三人承兑；
C.第三人签发，交由真实交易关系或债权债务关系中的债务人承兑；
D.收款人签发，交由真实交易关系或债权债务关系中的债务人承兑。


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135、单项选择题  我行理财产品的介质支持阳光卡和（）。

A.理财协议
B.活期一本通
C.定期一本通
D.理财权利凭证


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136、单项选择题  贴现时对于收到的查复书应加盖（）章.

A.结算专用章
B.汇票专用章
C.业务专用章
D.转讫章


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137、单项选择题  当证券公司或者客户为被执行人时，人民法院可以冻结属于该被执行人的已完成清算交收后的证券或者资金，并以书面形式责令其在（）日内提供可供执行的其他财产。被执行人提供了其他可供执行的财产的，人民法院应当先执行该财产。

A.3
B.5
C.7
D.10


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138、多项选择题  加挂手机银行的账户凭证如果是以密码为支付条件的话，包括（）。

A.储蓄存单
B.定期一本通
C.定期存折
D.理财计划权力凭证


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139、单项选择题  委托贷款在入账时要指定手续费的金额和收取方式，收取的手续费会自动记入（）委托贷款（代理）手续费收入。

A.731-1
B.754-1
C.736-1
D.735-1


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140、单项选择题  涉及分行辖内跨机构开立资信证明的收费由（）收取。

A.清算中心
B.经办网点
C.开户网点
D.任一辖内网点


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141、单项选择题  下列（）角色可以赋予支行核实人员。

A.分行查询员；
B.支行（集中处理中心）操作员；
C.分行后督人员；
D.分行督导人员


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142、单项选择题  客户令牌挂失后确认丢失需要重新申领令牌时，直接利用（）交易为客户换发新的令牌。

A.7119
B.7111
C.7778
D.5333


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143、多项选择题  在小额支付系统通存通兑业务中下列（）业务需要审核客户有效身份证件。

A.通兑业务的限额变更
B.通兑业务
C.开通业务
D.账户信息查询业务


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144、单项选择题  节假日后第一个营业日归还贷款，按合同利率加收到期日与归还日之间天数的利息，节假日后第一个营业日未归还贷款，从（）起按逾期贷款计算利息。

A.前日
B.该日
C.次日
D.到期日


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145、多项选择题  下列个人存款证明书的有权签发人为支行柜台经理是（）。

A.20万元人民币
B.100万元人民币
C.50万元人民币
D.150万元人民币


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146、单项选择题  给境内个人办理结汇业务时柜员在操作[5007小额结售汇/兑换/内部套汇]交易时，“柜台外汇买卖类型”应选择（）。

A.0-钞套汇
B.1-代客结汇
C.2-代客售汇
D.3-外币兑换


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147、单项选择题  影像和补录环节的公共信息录入界面中，哪几项必须要先点击修改解锁按钮再在窗口里进行修改（）

A.日期、金额、笔数
B.金额、笔数
C.机构代号、清算中心
D.机构代号、清算中心、日期


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148、多项选择题  在固定资产贷款业务中，以下表述正确的是（）。

A.根据合同约定，我行可按照开立贷款发放账户的流程，为借款人在我行开立还款准备金账户。
B.还款准备金账户开立后，柜台开户人员应将该账户相关信息向经营单位报备。
C.除非经贷款行同意，还款准备金账户不得开通网上银行支付业务、不预售支票。
D.以上表述均正确


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149、多项选择题  资金清算及大额汇划督导检查以下内容正确的有（）。

A.大额汇划审批人员可用简称
B.大额汇划必须与客户电话联系，并记录
C.未达帐及时处理并换人复核
D.每周检查是否有未处理事项


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150、多项选择题  督导检查中帐户管理以下内容正确的包括正确的包括（）。

A.活期帐户资料不包括税务登记证
B.定期一号通下新开定期存款，不需在填写开户申请书
C.新开帐户除验资户转基本户，贷转存户不得5日内办理业务
D.定期帐户销户应转回原转出帐户或其基本帐户。


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151、多项选择题  小额支付系统通存通兑业务，本规程所称个人存款账户包括（）账户和（）账户。

A.个人银行结算帐户
B.个人活期储蓄帐户
C.个人定期储蓄帐户
D.以上都不正确


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152、单项选择题  加拿大丰业银行客户开户申请资料需专夹保管，留存（）备查。

A.1年
B.3年
C.5年
D.永久保存


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153、多项选择题  办理国内信用证业务需与客户签署文本各项内容应填写（），客户签章应与在我行预留印鉴相符。

A.真实；
B.完整；
C.准确；
D.正确


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154、单项选择题  （）指定专人负责令牌相关订货、收货及重空管理工作，督导下辖营业机构做好令牌的重空管理和使用，同时根据需要及时向总行报送令牌采购需求，并向总行及时通报收货地址变更情况。

A.分行计划财务部
B.分行运营管理部
C.分行零售业务部
D.分行电子银行部


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155、单项选择题  公证处是国家公证机关，公证处作出的合法公证文书的效力（）。

A.由申请人户籍所在地公证处管辖
B.由财产所在地的公证处管辖
C.不受地域限制
D.受地域限制


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156、单项选择题  各营业机构重要空白凭证库房的管理应比照《中国光大银行出纳制度》中金库管理的有关规定，指派（）正式员工负责，重要空白凭证库房（或保险柜）的开启和关闭均应双人同时在场，离开时必须打乱密码。

A.二名
B.三名
C.四名
D.五名


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157、多项选择题  一名对私客户开立存款证明业务，柜员对相关的业务凭证加业务用章，以下描述正确的有（）

A.个人存款证明书银行留存联上加盖“附件”章；
B.个人存款证明书客户联签章处加盖“对私业务专用章”；
C.存款证明及理财产品持有证明业务申请书上银行打印栏加盖“柜台业务专用章（对私）”；
D.《收费单》上加盖“现金讫章”或“转讫章”。


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158、单项选择题  集合资产管理计划中的代理推广机构是指（）。

A.指经中国证监会同意，发起设立证券公司集合资产管理计划的证券公司。
B.经中国证监会同意，与证券公司签订《代理推广协议》，代理推广证券公司集合资产管理计划的客户交易资金存管银行。
C.指经中国证监会同意与证券公司签订《托管协议》，托管证券公司集合资产管理计划的机构。
D.集合资产管理合同的委托人


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159、单项选择题  内部往来专用凭证、外币兑换水单、资信证明、存款证明等非存折（单）或非票据类重要空白凭证的印制权限在（）。

A.支行
B.分行
C.总行


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160、多项选择题  办理电子支付时，个人客户可以使用（），上述账户必须状态正常并且设有密码。

A.阳光借记卡
B.信用卡
C.活期一本通账户
D.性质为个人结算账户的活期一本通账户


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161、单项选择题  营业网点受理单位存款转给个人的业务，单笔金额在（）万元（含）以下的，由网点柜台人员按相关业务规定审核后办理。

A.1；
B.5；
C.10；
D.15


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162、多项选择题  办理业务是应在联网核查系统中核对或查询个人身份证的（）基本信息。

A.记载的姓名
B.公民身份号码
C.照片
D.发证机关
E.出生日期


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163、多项选择题  关于换折业务，以下说法不正确的是（）

A.页满换折必须储户本人办理
B.损坏换折必须储户本人办理
C.换折后密码为6个8
D.换折业务柜员应使用1413交易


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164、多项选择题  开立对公账户时，对于（）上加盖的单位公章，经办柜员应使用人工折角验印的方式进行核对，确保客户提交的相关资料上的公章一致。

A.客户授权书
B.印鉴卡背面
C.开户申请书
D.相关开户证明文件复印件


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165、多项选择题  以下关于柜台基金签约交易表述错误的是（）。

A.对公和对私个人客户签约是同一交易
B.对私客户签约交易为“5901”
C.对公客户签约交易为“5901”
D.对公和对私客户信息同步是同一交易


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166、多项选择题  分行集中处理中心办理固定资产贷款发放与支付时，应审核（）.

A.资料的要素是否填写齐全准确
B.“信贷业务通知书”等内部资料上是否由放款部门经办人、负责人签字
C.借据中的存款账号与借款合同中的贷款发放专门账户是否一致
D.对于受托支付方式的固定资产贷款，《贷款受托支付通知书》中我行有权人签章与预留签章样本是否一致
E.对于受托支付方式的固定资产贷款，《贷款受托支付通知书》中单位签章与单位预留银行印鉴是否一致


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167、多项选择题  活期存放同业可以分为（）。

A.结算项下活期存放同业
B.一般性活期存放同业
C.经常性活期存放
D.流动性管理活期存放同业


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168、单项选择题  对于允许使用个人支票的账户，只能出售（），用于办理转账结算业务。

A.现金支票
B.电汇凭证
C.转账支票
D.一柜通凭条


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169、多项选择题  个贷系统上线后，柜台人员参与的个人贷款业务操作环节主要涉及（）。

A.质押凭证的核实
B.个贷发放
C.贷款资金划转
D.不良贷款处理


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170、单项选择题  对公集中上收后，对单位大额转账的标准是（）元。

A.50万（含）
B.100万（含）
C.150万（含）
D.200万（含）


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171、单项选择题  兼任网点库管柜员的柜台经理遇节假日值班，如需将“0000”尾箱上缴大库，可由柜台经理使用（）交易，需要网点其他柜员授权，授权柜员级别为1级以上方可完成。

A.7006柜员尾箱交接
B.9330尾箱上缴
C.9375尾箱出入库


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172、多项选择题  单位客户大额资金汇划开户单位可使用（）等支付凭证委托银行办理大额付款业务。

A.转账支票
B.现金支票
C.汇兑凭证
D.结算业务申请书


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173、单项选择题  若一笔贴现票据选择卖断式转贴现转出或再贴现，则在贴现到期日后（）天当晚的批量处理中由批量交易自动核销这两笔借据。

A.20
B.15
C.10
D.5


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174、单项选择题  境内外币支付业务中，在办理累计金额在等值五十万美元及以上的付款业务时，（）报送头寸信息。

A.无需；
B.需提前两个工作日向总行运营管理部；
C.需提前一个工作日向总行运营管理部；
D.需当日向总行运营管理部。


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175、多项选择题  阳光卡按使用对象不同有（）。

A.单位卡
B.医保卡
C.个人卡
D.阳光信用卡


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176、多项选择题  下列哪些业务需要进行远程授权（）。

A.密码重置
B.单方记账
C.一本通开折
D.操作失误需抹账的业务


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177、单项选择题  （）是指不需要柜员干预，通过核心业务系统或者进一步联接人民银行大额支付系统或小额批量支付系统自动完成客户账的资金划转和银行间的资金清算。

A.直接转帐
B.间接转帐
C.落地处理
D.人工处理


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178、多项选择题  对私活期账户修改通兑标志（）。

A.分行范围内办理
B.只能在原开户行办理
C.可以由他人代办
D.必须本人办理


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179、多项选择题  个人客户可通过证券提供的下列（）发起银行转证券业务。

A.电话委托
B.网上交易
C.自助委托
D.以上渠道都可以


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180、多项选择题  支付宝卡通的（）交易均可全国范围内跨机构办理。

A.签约
B.签约撤销
C.支付限额修改交易
D.付款


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181、单项选择题  正本信用证和信用证修改正本签字并加盖（）行章后对外签发，同时通过加押的SWIFT报文对外证实真实性。

A.分行；
B.支行；
C.贸金部；
D.总行


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182、单项选择题  下列业务中由柜台人员审核后直接办理的业务是（）。

A.个人客户提取现金20万元；
B.单位转个人6万元；
C.个人客户提取2万美元；
D.单位提取现金20万元。


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183、多项选择题  债券结算代理业务的内容包括（）。

A.以委托人名义为委托人在中央结算公司办理债券托管账户开户、转户、销户等手续；
B.根据委托人的指令为其办理债券回购、现券交易等业务及相关结算手续；
C.在债券利息支付和本金兑付中，为委托人办理相关事宜；
D.以及经中国人民银行批准的其它交易、结算手续。


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184、多项选择题  下列业务属于集中处理交互类业务有（）。

A.客户信息建立
B.保证金开户
C.调整积数
D.银行汇票未用退回


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185、单项选择题  发起通存业务，柜员审核无误后，使用（）“小额支付跨行通存业务发起”交易办理，按系统提示请客户输入付款账户密码。发起现金通存业务付款账号无须录入，但付款人名称应录入办理业务的客户姓名。

A.8985
B.8915
C.8986
D.8916


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186、单项选择题  被吞卡视同重要物品保管，收入、付出、销毁均应在（）上登记，营业结束后须放入保险柜保管。

A.自动柜员机清机、加钞登记簿；
B.自动柜员机钞箱交接登记簿；
C.自动柜员机吞卡登记簿；
D.自动柜员机故障维护登记簿


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187、单项选择题  凭证式国债面向（）发行。

A.社会公众
B.境内个人
C.企事业单位
D.金融机构


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188、多项选择题  各分支机构及相关人员要遵循（），在办理业务中了解客户，对涉及的大额交易和可疑交易进行识别和报送，并严格履行保存交易记录等反洗钱义务，与行政执法机构及司法机关全面合作开展反洗钱工作。

A.合理原则；
B.合法审慎原则；
C.效益最大化；
D.原则保密原则


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189、单项选择题  储蓄国债（电子式）非交易过户的双方均应在我行开立储蓄国债托管账户。办理储蓄国债非交易过户业务时，（）应到场办理。

A.转入方
B.转出方
C.双方本人
D.第三方代理人


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190、单项选择题  网点发起的预判业务，只要未提交业务都可以通过（）交易进行删除。

A.9982
B.9984
C.9987


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191、单项选择题  余额对账单回执、余额调节表应按会计资料归档保管，保存期限为（）年。

A.三年
B.五年
C.十年
D.十五年


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192、多项选择题  在第三方存管业务中，客户可以通过我行柜台办理的业务有（）。

A.查询当日转账明细
B.查询某一段时间内的客户资金对账单
C.邮寄对账单
D.查询某一段时间内的转账明细
E.以上都正确


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193、多项选择题  在小额支付系统通存通兑业务中下列（）业务只能由客户本人办理。

A.通兑业务的限额变更
B.通存业务
C.通兑业务
D.账户信息查询业务


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194、单项选择题  同城提入业务相当于预判发起的环节是（）。

A.凭证审核
B.信息补录
C.图像扫描
D.自动/人工匹配


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195、单项选择题  银行汇票结清时，签发行应通过（）交易调用出的结果，抽出原出票时专夹保管的汇票第一、四联，装订在当日凭证中。

A.8311；
B.8314；
C.8254；
D.8309


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196、单项选择题  境内外币支付业务中，在办理累计金额在等值（）美元及以上的付款业务时，需提前一个工作日向总行运营管理部报送头寸信息。

A.十万
B.三十万
C.五十万
D.一百万


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197、多项选择题  以下对营业机构自查规定说法正确的有（）。

A.柜员每日检查凭证尾箱账户余额与重要空白凭证实物库存数是否一致，有价单证账实是否一致；
B.保管柜员应每周检查代保管品是否账实相符，保管是否妥善；
C.柜员每日检查印章是否妥善保管
D.柜台经理应每月检查交接登记簿的交接历史记录，检查交接手续是否连续、齐全，是否有人监交，接交的柜员是否与其岗位相符。


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198、多项选择题  大额取款需审查取款人的身份证件，并记录（）等内容，并经柜台经理授权。

A.取款人姓名；
B.身份证件种类及号码；
C.发证机关；
D.所属省市；


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199、单项选择题  目前光大银行基金交易所注明的“当日申请，当日受理”具体的交易时间内的时点为（）。

A.9：00-15：00
B.9：30-15：00
C.9：30-15：30
D.任意时点


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200、单项选择题  柜台基金产品申购交易为（）。

A.5908
B.5909
C.5910
D.5905


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201、多项选择题  军队单位申请开立银行账户，应填报《军队单位开立银行账户申请书》，并附下列证明材料（），逐级审批上报，经有权审批部门核准后签发《军队单位开户核准通知书》。

A.军队单位编制、财务机构设置和财务人员编配证明
B.经费供应关系
C.财务人员《会计从业资格证书》复印件
D.其他证明材料


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202、单项选择题  合格境外机构投资者开立人民币特殊账户时应出具（）部门的批复文件。

A.证券管理
B.人民银行有关
C.国家外汇管理
D.开户行总行


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203、单项选择题  对预警进行核实，录入核实意见未录入完毕想保存当前状态，应该如何操作（）？

A.点击“提交”按钮；
B.点击“保存”按钮；
C.点击“重置”按钮；
D.点击“关闭”按钮


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204、单项选择题  网上银行相关交易执行后，若打印《中国光大银行综合签约业务回执》不成功，柜员可调用（）交易，进行补打印。

A.9370
B.5399
C.5398
D.5396


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205、单项选择题  对预算单位零余额账户的授权支付业务，按照财政部规定实行额度控制，日终余额为（）。

A.零
B.当日划款额
C.当月授权额度
D.授权额度余额


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206、多项选择题  柜员为对公客户办理对公网上银行功能开通时应重点审核（）.

A.审核协议是否加盖单位公章及授权签字人签章
B.单位营业执照正本与开户资料中正本复印件是否核对一致
C.客户经办人身份证件联网核查结果是否相符并留存复印件
D.核实帐户印鉴是否一致


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207、单项选择题  《支付结算办法》规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的（）。

A.结算专用章
B.业务公章
C.转讫章
D.财务章


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208、单项选择题  网点受理柜员将预留印鉴录入验印系统。录入完毕后，印鉴录入柜员和印鉴复核柜员应分别在四份印鉴卡正面下方相应位置加盖（）。

A.柜台业务专用章
B.转讫章
C.个人名章
D.受理章


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209、多项选择题  银团自营贷款的信息修改、停息与回复、形态转移、核销呆账贷款等的处理与对公一般贷款基本相同，但在（）时有以下不同之处。

A.发放；
B.展期；
C.归还；
D.转逾期；
E.贷款转移


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210、单项选择题  证券公司将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）

A.与洗钱高风险国家和地区有业务联系；
B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的；
C.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付；
E.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付


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211、多项选择题  海外电汇汇往学校的款项，在汇款附言（70域）中应尽量提供（）等信息。

A.学生姓名；
B.学生身份证号；
C.学生学号；
D.学生生日；
E.学生注册号。


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212、单项选择题  预警解除后认定为“是”问题的，下发整改时下发到（）。

A.经办机构；
B.核实机构；
C.解除机构；
D.经办机构或核实机构


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213、单项选择题  自动存取款机加清钞周期不得超（）个工作日。

A.3；
B.5；
C.7；
D.10


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214、多项选择题  向我行申请批量开通网银专业版（手机动态密码）服务的单位应具备以下哪些条件（）。

A.与我行已签订代发工资业务协议
B.与我行签订企业年金代理协议的单位
C.经总行批准同意的其他情况
D.在我行已批量办理或申请办理借记卡
E.在我行已批量办理信用卡


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215、多项选择题  下列对预警的操作中，哪些操作在日志中会有记录（）。

A.下发；
B.取消下发；
C.核实；
D.解除


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216、多项选择题  各驻华机构开立（）存款账户可支取现金？

A.收入汇缴专用存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.基本存款账户


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217、单项选择题  柜台基金个人客户签约交易为（）。

A.5900
B.5901
C.5962
D.5963


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218、多项选择题  柜员使用凭证后系统不能自动联动表外账并销减凭证数量，需柜员手工进行业务处理，如（）。

A.来账凭证
B.支票
C.网上银行支付凭证
D.一柜通支款凭条
E.存款证明。


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219、多项选择题  通过手工监督时，事后监督人员根据（）进行监督。

A.打印内容；
B.原始凭证；
C.柜员业务凭证；
D.核实行


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220、单项选择题  分行管理员不能为分行人员赋予的角色是（）。

A.分行后督人员角色；
B.分行督导人员角色；
C.分行查询员角色；
D.总行查询员角色


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221、单项选择题  客户办理阳光理财机构客户现金管理类产品，应使用（）交易。

A.“4754对公滚动理财预约”交易
B.“4724对私理财套餐开户”
C.“4717对私理财产品开户”


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222、单项选择题  发行期内出售的国债，如果到期或逾期兑付，计息天数按照（）计算。

A.客户的实际持有天数；
B.国债发行期限；
C.计算到兑付终止日


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223、多项选择题  关于“基金/理财产品认购”，以下表述正确的是（）。

A.是指投资者在基金/理财产品募集期间申请购买基金的行为
B.是指投资者申请购买已成立基金/理财产品的行为
C.基金认购的交易渠道有网点柜台、网上银行、手机银行、电话银行
D.在预受理转受理前取款使得认购款不足，预受理转受理失败，购买不成功。


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224、单项选择题  352415黄金业务清算往来（业务代码2473），本科目用于核算因办理实物黄金代理业务而引起的与（）。

A.分行及客户之间的资金往来及清算
B.上海黄金交易所及分行之间的资金往来及清算
C.上海黄金交易所及客户之间的资金往来及清算
D.上海黄金交易所之间的资金往来及清算


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225、多项选择题  我行经办人员必须严格审核客户提供的有效身份证件及汇款的详细信息包括（）。

A.西联汇款监控号
B.收汇人姓名及有效证件号码（误差允许在±10%以内）
C.收汇金额
D.发汇人姓名
E.发汇国家


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226、单项选择题  贴现和再转贴现业务柜台人员复核入账后，发现账务信息有误的，下列说法不正确的是（）

A.已经批量摊销贴现利息收支或批量核销，则不能进行抹账；
B.应由柜台人员使用9038交易抹账，但由票据系统直接联动核心的交易只能通过票据系统抹账；
C.抹账交易只能当日发起；
D.该笔贴现借据务必是没有任何交易对其修改的情况才可发起抹帐。


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227、多项选择题  境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇，凭（）办理。

A.个人旅游购物报关单
B.本人有效身份证件
C.签证
D.发票


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228、多项选择题  审计机关查询单位账户或者个人存款时，可以对相关资料进行（）。

A.抄录、复印
B.照相
C.带走原件
D.前三项都可以


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229、多项选择题  下列对集中处理优先级的描述正确的是（）。

A.加急类业务高于普通类业务
B.交互类业务高于单向类业务
C.交互类业务高于加急类业务
D.发起预判的时间先后


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230、多项选择题  下列可以在分行范围内办理业务的（）。

A.换卡
B.修改阳光理财权利凭证密码
C.卡内定活两便帐户存款
D.国债收款凭证正式挂失


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231、单项选择题  当联网核查结果不一致且无法判别其居民身份证真伪时，对于本年度高校入学新生，银行机构可要求其出示（），核对与居民身份证记载的姓名是否一致。

A.户口簿
B.户籍证明
C.本年度学校录取通知书
D.不用出示


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232、多项选择题  对公存款帐户开户客户必须填写以下单据（）。

A.开户申请书
B.帐户管理协议
C.印鉴卡一式四份
D.安全码协议。


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233、多项选择题  关于电子商业汇票的客户，以下说法正确的是（）

A.我行电子商业汇票业务客户需签约我行专业版对公网上银行；
B.电子商业汇票业务客户均需具有可靠的电子签名；
C.客户可靠的电子签名作为电子商业汇票业务办理的依据。
D.电子商业汇票客户应具备中华人民共和国组织机构代码。


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234、多项选择题  定存宝理财账户存期有（）。

A.1天
B.7天
C.3个月
D.6个月
E.一年，到期后系统会自动将本息转入卡内活期主账户。


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235、多项选择题  我行不得接受任何形式的客户交易结算资金（）、（）、（）以及监管部门规定的其他各类禁止事项。

A.担保
B.冻结
C.扣划
D.查询


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236、单项选择题  （）在加钞时，应同时检查维护柜并视情况更换流水纸、凭条纸、色带等，查看吞卡槽内有无吞卡，将自动柜员机的吞卡取出，妥善保管并按规定办理移交。

A.清分人员；
B.加清钞人员；
C.对账人员；
D.加钞人员


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237、多项选择题  单位通知存款只能以转账方式将存款（）其同名的结算账户，不得将通知存款用于结算或从通知存款账户中提取（）。

A.转入现金均可
B.转入
C.现金
D.以上均不正确


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238、单项选择题  对尚未复核的财政授权支付借记业务录入的错误进行修改，只有（）才能进行。

A.录入柜员
B.复核柜员
C.柜台经理
D.上级部门


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239、单项选择题  办理凭证式国债提前兑付投资者，发售行按其兑付国债面额的一定比例收取兑付手续费，即按发行年限收取，2002年以后发行的国债提前兑付按（）收取手续费。

A.1‰
B.null
C.1.5‰
D.2‰


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240、多项选择题  对于“341299国结系统结算款项-2120科目”的管理要求是（）.

A.该科目可以长期挂账
B.分支机构要指定专人负责该科目的核对工作
C.核对工作应每日进行，逐笔勾对
D.该科目原则上应该为零，若不为零应及时处理。


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241、单项选择题  客户若使用（）开通电子支付时，若该客户在核心系统没有客户号，则柜员应先调用[0201建立对私客户信息]，开立客户号，并打印内部通用凭证后，再为其开通电子支付。

A.借记卡；
B.信用卡；
C.性质为结算账户的活期一本通


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242、多项选择题  重要空白凭证库管员，可以保管和使用业务印章，但必须坚持（）三分管原则。

A.现金
B.证
C.押
D.章


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243、单项选择题  现金管理业务中，集团母账户必须在我行开立（）。

A.结算账户
B.协定账户
C.协议账户
D.外币账户


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244、单项选择题  无法查明原因的长、短款转收入或支出时，可用（）交易，必须输入原销账序号及相应的借、贷方账号。

A.7008
B.7003
C.9004
D.7002


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245、多项选择题  武警部队单位的银行存款，由银行按照存款类别设置为（）。

A.武警部队特种预算存款科目
B.武警部队特种事业存款科目
C.武警部队特种企业存款科目
D.武警部队特种一般存款科目


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246、多项选择题  关于阳光卡内定存宝理财账户因故冻结时，下列描述正确的是（）。

A.冻结期间定存宝理财账户内未到期资金继续按约定时间理财
B.到期资金留在定存宝理财账户内，并于解冻日次日转回活期主账户
C.到期的冻结资金，到期日至解冻日次日按照解冻日次日挂牌公告的活期存款利率结息。
D.冻结期间定存宝理财账户内未到期资金不计付利息。


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247、单项选择题  被监督机构应于收到差错通知书（）个工作日内返回差错通知书。

A.3
B.5
C.1
D.2


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248、单项选择题  金融机构保存客户身份资料和交易记录应当遵循以下原则（）。

A.安全、准确、保密、合作
B.安全、准确、完整、合作
C.准确、完整、保密、合作
D.安全、准确、完整、保密


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249、单项选择题  对于已贴现（直贴）的票据应作（）背书.

A.转让
B.质押
C.担保
D.贴现


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250、单项选择题  核心系统中，总行、分行、支行柜员查询境内外币支付直接参与行信息应使用（）交易。

A.8133；
B.8138；
C.8139；
D.8159。


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251、单项选择题  在核心业务系统中核算的暂收暂付款项，除出纳长短款、待总行归垫的世行转贷款清收费用、应付员工购房款、计提的应付理财收益等正常挂帐款项，其他暂收暂付款项必须由（）逐笔审批。

A.柜台经理
B.会计主管行长
C.支行行长
D.运营管理部


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252、单项选择题  久悬账户，自转入“341206久悬未取款项”科目之日起满5年后，系统自动于每年（）将该账户的余额结转损益。

A.6月11日
B.5月10日
C.12月29日
D.10月10日


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253、单项选择题  各分支行设立的临时柜台存续期限不超过（）个月，从正式获准并设立临时柜台之日起计算。

A.3
B.5
C.12
D.6


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254、单项选择题  个体经营者缴存汇票或本票保证金后，银行可为其签发现金银行汇票或银行本票，但每张现金银行汇票或银行本票的金额不得超过（）（不含）。

A.20万元；
B.50万元；
C.10万元；
D.30万元


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255、单项选择题  （）不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务帐目的登记工作。

A.记帐人员
B.出纳人员
C.实物保管人员
D.稽核人员


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256、多项选择题  柜台经理应当具备以下业务素质和工作能力（）。

A.掌握银行结算业务基础理论知识
B.掌握业务技能与实务操作
C.熟悉我行相关业务系统
D.具有培养和提高所在机构柜台人员业务技能的能力


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257、多项选择题  中国光大银行个人理财产品持有证明（）。

A.可以挂失
B.不能用于质押
C.可以作为经济交易支付凭证
D.不具有经济担保作用
E.不能及经济交易信用证明使用


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258、单项选择题  个人银行结算账户申请使用支票时，开立时间应不少于（）个月，账户的存款余额应不低于（）万元。

A.1、10
B.3、10
C.1、30
D.3、30


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259、单项选择题  事后监督人员对网点对公集中处理业务的凭证进行重点监督的范围包括（）的大额资金汇划业务进行监督.

A.人民币50万元以上（含50万元）或外币等值5万美元以上（含5万美元）
B.人民币100元以上（含100万元）或外币等值10万美元以上（含10万美元）
C.人民币200万元以上（含200万元）或外币等值20万美元以上（含20万美元）
D.人民币500万元以上（含500万元）或外币等值50万美元以上（含50万美元）


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260、单项选择题  以密码为支付条件的定期一本通换折，只能在（）内办理。

A.原开户行
B.分行范围
C.总行范围
D.支行范围


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261、单项选择题  下列哪些业务可以由他人代为办理？（）

A.满页换折
B.挂失补发
C.卡解锁
D.个人账户信息维护


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262、多项选择题  支付系统状态为以下（）状态时，系统外汇兑录入复核交易可以操作，且业务将于支付系统状态再次变更为“日间处理”状态时向人行自动发出。

A.营业准备
B.业务截止
C.清算窗口
D.日终


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263、多项选择题  下列交易中不可由他人代办的是（）。

A.通过柜台申请开通网上银行服务
B.对外转账功能设置
C.个人网上银行销户
D.登录密码重置


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264、多项选择题  《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》应具备以下要素：鉴定单位名称及业务公章，鉴定日期，鉴定的券别、版别、数量，鉴定结果，业务主管名章、（）。

A.鉴定人员；
B.复核人员；
C.持有人姓名；
D.身份证号码


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265、多项选择题  中国光大银行全国一柜通业务范围（）

A.收款人、付款人双方在中国光大银行开户的对公业务款项划转
B.收款人、付款人一方在中国光大银行开户的对公业务款项划转
C.现金存款业务
D.现金取款业务


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266、多项选择题  本规定不包括（）公司客户有特殊需求，需由分行制定办法报总行相关部门审批通过后执行。

A.上门取送现金业务
B.上门取送开户资料
C.银行承兑汇票
D.支票
E.对帐单


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267、多项选择题  银行承兑汇票查询是为了保证票据真实性、防止“克隆”票据、辅助鉴别票据真伪的一种手段。查询内容包括但不限于（）.

A.票面要素是否齐全相符
B.汇票是否已办理挂失
C.汇票是否公示催告
D.他行是否已办理查询


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268、单项选择题  开户行为单位客户开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户需于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行报备。

A.3
B.4
C.5
D.6


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269、多项选择题  临时柜台的业务操作人员在业务处理时，应注意保管好重要空白凭证和印章，在完成当日业务处理后，应将（）带回网点保存，并确保在途安全。

A.业务凭证
B.配对装订的申请表
C.身份证复印件
D.业务用章
E.剩余预制卡


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270、单项选择题  当自动取款机吐钞不正常时，需（）。

A.找厂家；
B.找维修人员；
C.上报；
D.按照设备的操作手册进行调试


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271、多项选择题  商业银行在证券机构派出临时柜台说法正确的是（）：

A.每个临时配备人数不得少于两人，必须熟悉核心系统系统操作
B.临时柜台办理业务对象仅为个人客户
C.临时柜台只可以配备转讫章、柜台业务章（对私）
D.临时的存续期限不超过6个月，从正式获准并设立临时柜台之日起计算


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272、单项选择题  下发预警的处理流程：①解除②下发整改③下发预警④核实⑤整改反馈⑥整改通过，正确的排序为（）。

A.①②③④⑤⑥；
B.③④①②⑤⑥；
C.③④⑤⑥①②；
D.④③⑤⑥①②


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273、多项选择题  通兑业务的限额变更及协议终止柜员应审核以下内容（）

A.客户填写个人特殊业务申请书是否涂改，填写的内容是否正确、完整；
B.审核是否为客户本人办理，身份证件是否真实、有效，对于持身份证办理的须通过联网核查系统核实身份信息（含照片）；
C.代理人的身份证件是否真实、有效。通过联网核查系统核实身份信息（含照片）；
D.审核客户提交的活期一本通或借记卡与申请书上记载的账号和户名是否一致。


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274、多项选择题  西联汇款委托收汇须由委托人本人事先到网点签约，提供材料包括（）。

A.委托人有效身份证件
B.代理人有效身份证件
C.委托人阳光借记卡
D.填写《中国光大银行西联汇款委托收汇业务申请书》


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275、多项选择题  以下那些保证金处理流程是营业部门负责的范畴（）。

A.按照业务部门的书面通知办理保证金账户的开立
B.按照业务部门的书面通知办理保证金资金存入和划付
C.对保证金的存入比例进行审批
D.按照业务部门的书面通知办理保证金账户的销户。


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276、单项选择题  某机构普通柜员将自己尾箱中的一张百元人民币假币上缴给库管员，库管员应在核心系统使用（）交易代码完成操作。

A.7016
B.7017
C.7018
D.7019


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277、多项选择题  哪些因素可以作为（大额或小额）唯一确定一笔支付业务的要素（）。

A.支付交易序号
B.发起行号
C.发报日期
D.交易种类


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278、单项选择题  银行直接提出申请时，由经办人员填写“客户号合并申请表”，对于对公客户，必须请客户提供账户的（）及书面确认。

A.账号；
B.户名；
C.营业执照；
D.预留印鉴


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279、单项选择题  某机构一名普通柜员将现金上缴给库管员，柜员应《现金收入/付出传票》上加盖（）章。

A.对私业务专用章
B.现金讫章
C.转讫章
D.业务迄章


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280、填空题  网点银行本票签发预判录入时业务类型（）借贷标志应选择（）。


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281、单项选择题  （）负责网点事中监督业务开展情况的监督和管理。

A.支行
B.分行运营管理部
C.总行
D.分行


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282、单项选择题  办理银行承兑汇票的查询业务时，使用“8383”交易打印一式三联查询查复书，加盖（）后办理对外查询。

A.汇票专用章；
B.结算专用章
C.业务章；
D.机构公章


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283、单项选择题  代保管物品交接登记簿由（）负责保管。

A.库管员；
B.会计人员；
C.审批部门；
D.行长


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284、单项选择题  以下（）登记簿是总行规定不须要手工建立的。

A.会计档案保管登记簿；
B.红蓝字冲补帐登记簿；
C.会计差错事故登记簿；
D.印章保管和交接登记簿


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285、单项选择题  封箱后由清分人员将钞箱交加清钞人员，并登记（）。

A.自动柜员机清机、加钞登记簿；
B.自动柜员机钞箱交接登记簿；
C.自动柜员机吞卡登记簿；
D.自动柜员机故障维护登记簿


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286、单项选择题  采用换钞箱的加钞方式，轧账和加钞时间必须在（）分钟内快速完成。

A.3；
B.5；
C.7；
D.10


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287、单项选择题  个人客户在证券公司办理指定存管银行应已在我行开立（）。

A.阳光借记卡
B.活期一本通
C.定期一本通
D.贷记卡


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288、多项选择题  委托人可委托我行办理（）和债券远期交易。

A.债券投标；
B.现券买卖；
C.债券质押式回购；
D.债券买断式回购


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289、单项选择题  以下关于阳光旅行储值卡说法错误的是（）。

A.不记名
B.不计息
C.不挂失
D.可再充值。


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290、多项选择题  对于本年度高校入学新生，当联网核查结果不一致且无法判别其身份证真伪时，银行机构可要求其出示（），并核对录取通知书与身份证记载的姓名是否一致，一致后继续办理。

A.户口簿
B.本年度学校录取通知书
C.原中学学生证
D.大学学生会证明


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291、单项选择题  对批量代发业务下列哪些说法是错误的（）。

A.为了防止柜员误操作，系统限定同一天内相同文件名的代发文件不能重复提交。
B.选择实时入账，则代发成功的款项会即时入个人结算账户。
C.非实时入帐时，可以指定入帐的日期，核心系统会在该指定日期的日终处理时进行批量入账。
D.非实时入帐时，在指定的批量入账日期前，不能更改入帐日期。


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292、单项选择题  未规定该期限的，货物装运日后（）（不含装运日）为交单期，但最迟交单日不得晚于信用证的有效期。

A.5天；
B.7天；
C.15天；
D.10天


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293、多项选择题  手机银行业务中不可代办的有（）。

A.签约手机银行服务
B.已签约开通手机银行服务的客户申请开通对外转帐功能
C.已开通手机银行服务的客户申请关闭对外转帐功能
D.注销手机银行服务
E.手机银行登录密码重置


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294、单项选择题  我行与上海黄金交易所的资金清算遵循交易所（）的资金清算原则。

A.净额、公平、直接
B.集中、净额、直接
C.公平、集中、快捷
D.快捷、净额、公平


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295、单项选择题  在境内外币支付系统日间运行阶段，我行总分支行如果收到境内外币支付业务的查询，各行应在（）进行查复。

A.收到查询申请当日至迟1日内
B.收到查询申请当日至迟下1个工作日内
C.收到查询申请当日至迟3个工作日内
D.无时间限制


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296、多项选择题  结算督导员的职责是（）。

A.制定督导计划
B.实施督导
C.出具督导报告
D.其他督导工作


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297、多项选择题  凡在我行开立（）的存款人，均可购买和使用支付密码器。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户


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298、单项选择题  如日初备款失败，柜员可调用（）交易进行日间备款。

A.8318；
B.8316；
C.8328；
D.8329


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299、单项选择题  委托收款托收凭证第一联审核无误后加盖（）章退还收款人。

A.结算专用章；
B.汇票专用章；
C.受理凭证专用章；
D.转讫章


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300、单项选择题  使用验印系统验印时，（）键可以将印鉴和公章（其他）全部调出验印。

A.F6
B.F9
C.F10
D.F11
E.F12


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