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战略与风险管理：风险与风险管理微信做题（强化练习）
2024-03-08 05:11:24 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  下列不属于企业全面风险管理的商业使命的是（）。

A.损失最小化管理
B.不确定性管理
C.收益最大化管理
D.绩效最优化管理


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2、多项选择题  下列属于企业风险管理体系的有（）。

A.风险管理策略
B.风险理财措施
C.风险管理信息系统
D.内部控制系统


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3、单项选择题  下列不属于企业全面风险管理特征的是（）。

A.战略性
B.全员化
C.计划性
D.二重性


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4、多项选择题  下列各项中，属于用来确定风险对企业影响的定量工具的有（）。

A.流程图分析法
B.敏感性分析法
C.决策树法
D.风险评估系图


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5、单项选择题  某集团管理层做出了风险应对措施决策。下列各项中，属于风险转换的是（）。

A.提高信用标准防止坏账损失的扩大
B.在本国和其他国家或地区进行投资，以便缓解和分散集中投资的风险
C.为了获得质量更高的信息技术资源，将集团全部信息技术业务外包
D.基于成本效益考虑，管理层认为不利事件发生的可能性低而且即使发生对企业影响也很小，决定接受风险


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6、多项选择题  下列属于风险评估步骤的有（）。

A.风险辨识
B.风险分析
C.风险评价
D.风险计量


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7、多项选择题  风险度量模型是指度量风险的方法，确定合适的企业风险度量模型是建立风险管理策略的需要。下列属于风险度量方法的有（）。

A.最大可能损失
B.概率值
C.期望值
D.在险值


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8、问答题  甲集团是一家生产化学产品的企业，该企业主要产品受国内市场的需求及价格变化影响很大。由于近期企业频发环境污染事故，有关机构对其加强了监管。集团以人民币举借长期借款，用于专用设备的购置及生产线建设。截至2011年年底的长期借款余额折合人民币为4.4亿元，到期日短于3年的长期借款所占比重达到80%，如果到期不能偿还，可能要面临倒闭。要求：根据上述信息，判断该公司可能面临的风险。


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9、单项选择题  以风险为基点进行分类，风险管理成本不包括（）。

A.预防成本
B.评估成本
C.惩治成本
D.损失成本


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10、多项选择题  下列各项中，属于影响产业风险的因素的有（）。

A.产业波动性
B.产业生命周期阶段
C.政治制度
D.产业集中程度


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11、单项选择题  产品或服务的价格及供需变化带来的风险属于（）。

A.产业风险
B.市场风险
C.财务风险
D.战略风险


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12、多项选择题  甲公司是一家矿山企业，为防止矿山事故的发生，公司制定了一系列安全生产措施。下列选项中，属于与该公司风险管理有关的成本支出包括（）。

A.回填因开采造成地面塌陷的区域
B.购买新一代地下瓦斯监控系统
C.对矿山安全员进行安全生产培训
D.聘请中介机构对公司安全进行评估


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13、单项选择题  “不把鸡蛋放在一个篮子里”是（）应对策略的反映。

A.风险对冲
B.风险转移
C.风险保留
D.风险规避


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14、多项选择题  马尔科夫分析是一项定量技术，可以是不连续的或者连续的。下列属于马尔科夫分析法特点的有（）。

A.能够计算出具有维修能力和多重降级状态的系统的概率
B.无论是故障还是维修，都假设状态变化的概率是固定的
C.需要了解状态变化的各种概率
D.有关矩阵运算的知识比较简单，非专业人士也可以看懂


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15、单项选择题  下列各项中，属于用以风险评估常见的定性方法是（）。

A.敏感性分析法
B.风险评估系图
C.马尔科夫分析法
D.决策树法


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16、问答题  我国某企业正在考虑在非洲某国承揽一个火电项目。由于历史原因，该国存在反政府武装，控制着主要交通线，经常向政府控制的地区进行骚扰。该公司董事会经过研究决定联合其他公司共同竞标。该项目工期2年，主要设备外包给印度一家公司。合同以当地货币计价，以美元支付。该国存在严重的通货膨胀，其货币与美元的汇率处于波动周期。公司预测人民币汇率会持续升值，为此，公司与中国银行签订了远期合约。在项目实施过程中，印度供应商提供的设备精度不够，需要在施工现场重新进行加工，造成工期延误。项目验收时，由于废气排放设备没有达到质量要求，排放超标，该企业按照当地政府的要求进行了返工，并支付一定数额的罚款。要求：（1）判断该公司存在的风险类型；（2）该公司都采取了哪些风险管理工具？


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17、单项选择题  以下不属于国际投资政治风险的是（）。

A.战争风险
B.劳工风险
C.汇率风险
D.国有化风险


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18、问答题  新兴钢铁股份有限公司（以下简称“新兴钢铁”）为一家在上海证券交易所上市的钢铁公司，主要从事以不锈钢为主的特殊钢产品的生产和销售。与主要用于建筑业的普通钢不同，不锈钢属于规格较高的钢种，主要用于机器、设备及汽车等方面的制造。由于市场竞争对手较少，不锈钢的生产技术水平要求较高，因此不锈钢的毛利率远高于普通钢产品。随着我国经济迅速增长，制造机器、设备及汽车的工业不断发展，这带动我国不锈钢的需求显著增加。行业普遍认为在未来数年不锈钢产品的需求仍将持续上升。制造不锈钢的一种重要原料为镍。镍广泛用于工业及消费产品，包括不锈钢、磁铁、铸币、镍黄铜及镍青铜等多种合金。全球镍生产量约三分之二是用于制造不锈钢。我国的镍矿石本地供应量有限，因此近年镍的进口量大幅上升。2007年1月，镍成为首种突破每盎司1美元的基本金属，价格创历史新高，镍价格急升主要是由于存量低而需求上涨。根据行业报告显示，推动镍全球需求上升的其中一项主要因素为我国不锈钢产量迅速增长。该报告预期镍价格将会在短期内持续上升。由于我国本地镍矿石的供应量不可能在可预见的将来大幅增加，我国必须继续进口镍矿石以应付本地需求。新兴钢铁原本为一家中型钢铁公司，除了生产不锈钢产品外亦生产其他的普通钢产品。董事们基于不锈钢产品的市场需求增长较快，而且毛利率远高于普通钢，在2007年重组了新兴钢铁，将普通钢业务剥离后以其不锈钢业务上市，并将上市募集资金收购了另外一家中型不锈钢生产企业。合并后的不锈钢产能由每年100万吨倍增至200万吨。新兴钢铁的董事们认为，产能上升可使公司更能发挥本身在采购原材料的成本优势，而扩大产能的规模经济效益可提高营运效率，降低单位成本。新兴钢铁所需的镍矿石原本全在国内采购，但随着新兴钢铁的不锈钢产量大幅提高，国内供应商所能提供的镍矿石已不能满足新兴钢铁的生产需要。由于镍矿石本地供应量有限，新兴钢铁近两年的需求基本上由国外进口镍矿石满足。新兴钢铁的镍矿石一般是从加拿大及澳大利亚的不同供应商进口，在计入运输费用后每吨的平均采购价仍较国内的采购价略低，但采购价及供应量随国际总体需求波动，新兴钢铁未能获得稳定的镍矿石供应。经过一轮探索后，新兴钢铁在2009年在某东南亚岛国找到了一个新的镍矿石供应商（以下简称“岛国供应商”），并向其试采购了数批镍矿石。该供应商提供的镍矿石品质较好，镍含量为1%，其他供应商镍矿石的镍含量平均为0.7%。由于该岛国较为接近我国，海运费用较低，由该岛国矿石提炼的镍金属单位成本比由加拿大及澳大利亚矿石提炼的低，最终生产出来的不锈钢产品毛利率由原来的25%提高到30%。为了进一步了解这个新的镍矿石供应来源，新兴钢铁委托一家技术顾问公司对该岛国供应商进行深入的调查研究。根据技术顾问公司提交的技术报告，该岛国供应商的矿场位于海岸边，矿场邻近合适的港口设施，可以低成本托运矿石，而且由于矿石的硅含量较低，比较适合新兴钢铁的高炉加工。矿场的另一优点是其矿石均在表层，且矿场地势平坦，可简单有效地进行采矿业务。该矿场的镍矿石含量约一亿吨，而现时新兴钢铁的镍矿石年需求量为500万吨，估计按年增加至12年后年需求量为1500万吨。岛国供应商获得该岛国政府授予矿场的独家勘探及开采权，有效期尚余12年，可于期满时向该岛国政府协商续约费用及其他条件。岛国政府批准开采权时明确规定每年可以开采的矿石上限1500万吨。新兴钢铁位于国内的铁矿及炼钢业的中心区，邻近数个大型铁矿及焦煤生产商，而且所在地区人力资源较为充裕，镍矿石供应成为新兴钢铁扩大产能的唯一生产资源限制。由于镍矿石的价格及供应量均不稳定，新兴钢铁的董事们认为这种情况不利于新兴钢铁的业务发展，因此经常研究新兴钢铁的公司战略。董事们认为在众多的公司总体战略中，发展战略是以发展壮大企业为基本导向，是致力于使企业在产销规模、资产、利润或新产品开发等某一方面或某几方面获得增长的战略。根据新兴钢铁目前的情况，选择发展战略最有利于实现企业的总体目标。新兴钢铁的董事们在阅读了技术顾问公司对岛国供应商的技术报告后认为收购岛国供应商可能是一个符合公司战略、可以解决生产资源限制的有效方案。董事会为此成立了收购专案小组，并委任梁董事为组长。梁董事有丰富的公司战略及财务管理经验，曾担任新兴钢铁重组上市工作小组的组长，亦担任公司上市后收购另一不锈钢生产企业的工作小组组长。梁董事的进一步调查研究发现，岛国供应商虽然已开采了该矿场两年，但仍然只是在矿场的一个小型区域开采，并未展开全面的采矿活动，也未购置足够的机器设备，且并无充足人力资源。原因是由于岛国供应商缺乏自有资金，而岛国的金融业并不发达，当地银行未能为岛国供应商提供所需的贷款，而岛国供应商亦无上市或其他融资渠道。经梁董事与岛国供应商初步洽商，梁董事向董事会汇报了岛国供应商的所有者有意将岛国供应商整体出售（包括该企业、其勘探和开采权及其矿场等）。粱董事向董事会汇报了其他相关的资料。按梁董事介绍，该岛国的经济发展水平较低，其货币与美元挂钩，由于生活水平较低，通货膨胀并不严重。由于岛国供应商现只处于初步运营阶段，新兴钢铁在收购成功后须投入资金采购机器设备，同时需要大量招聘采矿工人。岛国的劳动人口较多，招聘矿工较为容易，但由于普遍外语能力较差，管理人员必须选择当地人。然而当地的管理人员较为匮乏，但岛国供应商的现有管理层是曾到澳大利亚留学的矿业专家。现时国际市场上的镍矿石一般是以美元计价，梁董事估计岛国供应商在全面生产后的镍矿石年生产量可以全部用于新兴钢铁的不锈钢业务，即使有剩余的镍矿石，梁董事认为也可以按市价售给国内的其他需要镍矿石的企业。为了符合岛国的相关外汇法规、关联方交易和税法的要求，岛国供应商售给新兴钢铁的镍矿石必须以市价计价，而且以岛国货币现金结算。梁董事建议安排岛国供应商将每年度的净利润以现金股利方式分配给新兴钢铁。新兴钢铁成功收购岛国供应商后，董事会认为新兴钢铁的业务产生了根本的改变：（1）以前只在我国生产经营，但现在的业务包括了一家在国外的子公司；（2）以前只是生产不锈钢，但现在的业务包括了开采镍矿石。为此，董事会决定，在未来几年内新兴钢铁最主要的战略是认真发展岛国供应商的开采能力，购置全面投产所需的机器设备，并且确保岛国供应商的镍矿石生产可以全面配合及支持新兴钢铁的不锈钢生产业务，最终达到岛国供应商的所有镍矿石均提供给新兴钢铁，而将新兴钢铁外购镍矿石量降至最低。新兴钢铁在镍矿石的供应得到保证后，将全力专注扩展其不锈钢业务，不仅要成为国内不锈钢的最大供应商，更希望能够打入国际市场。因此新兴钢铁在可预见的将来不会发展不锈钢以外的其他产品和业务。董事会要求梁董事研究收购岛国供应商后，新兴钢铁应该采用何种组织结构。梁董事对组织结构的七个主要类型进行了分析后，重点考虑产品事业部制结构、M型企业结构、战略业务单位结构及矩阵制结构等四种结构类型。另外，梁董事还应董事会的要求从企业内决策的层级结构进行分析，比较了集权型及分权型的优点及缺点，并且从营业环境出发，分析新兴钢铁应该是一家机械式企业还是有机式企业。另外，董事会认为，收购了岛国供应商后，由于当地法规的要求，必须以岛国货币现金结算与岛国供应商购买矿石的货款，新兴钢铁将会面对较大的外币汇兑风险。董事会要求梁董事分析收购岛国供应商带来的外币汇兑风险并提供应对方案。新兴钢铁从无使用金融工具进行套期活动，董事会因此要求梁董事在可能的情况下避免使用金融工具。要求：（1）概括介绍发展战略的三种基本类型，指出哪一种类型最为适合新兴钢铁，并说明原因。（2）列出新兴钢铁董事会在决定收购岛国供应商时必须考虑的在成功收购后出现的主要风险类型。（3）针对岛国的政治风险及法律风险和合规风险，提出新兴钢铁应采取应对措施的建议。（4）分析产品事业部制、M型企业组织结构、战略业务单位等三种组织结构的优点及缺点。（5）针对新兴钢铁在收购岛国供应商后面对的汇率风险，说明新兴钢铁若运用衍生产品进行风险管理需满足的条件。


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19、多项选择题  制定风险管理有效性标准的原则有（）。

A.风险管理的有效性标准要针对企业的重大风险
B.风险管理的有效性标准要针对企业的所有风险
C.风险管理有效性标准应当对照全面风险管理的总体目标
D.风险管理有效性标准应当在企业的风险评估中应用


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20、多项选择题  统计推论是进行项目风险评估和分析的一种十分有效的方法，下列属于统计推论法特点的有（）。

A.在数据充足可靠的情况下简单易行
B.一定适用于今天或未来
C.结果准确率低
D.没有考虑事件的因果关系，使外推结果可能产生较大偏差


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21、多项选择题  企业可聘请有资质、信誉好、风险管理专业能力强的中介机构对企业全面风险管理工作进行评价，出具风险管理评估和建议专项报告。报告中的实施情况、存在缺陷和改进建议存在于（）。

A.风险管理基本流程与风险管理策略
B.企业内部控制系统建设
C.风险管理组织体系与信息系统
D.全面风险管理总体目标


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22、单项选择题  下列不属于风险评估步骤的是（）。

A.风险辨识
B.风险分析
C.风险评价
D.风险应对


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23、单项选择题  中国人民银行连续调整存贷款利率，从而对市场利率的预期值产生影响。借款人为了规避利率上升的风险，在利率期权操作上应该采取的行动是（）。

A.购买看涨期权
B.购买看跌期权
C.同时购买看涨期权和看跌期权
D.不购买任何期权


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24、单项选择题  乙公司为跨国公司，总部在中国，其在美国有一分公司，乙公司年底需要将各国的利润归流至总部，但是美国地方州政府限制该分公司将利润带回中国，因此对该跨国公司的经营产生了影响，由此可以看出，该公司产生的风险是（）。

A.政治风险
B.操作风险
C.市场风险
D.利率风险


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25、多项选择题  下列关于战略风险的说法正确的有（）。

A.战略成功必要条件指企业资源、能力等
B.从战略风险可能导致的结果来看，有整体性损失和部分性损失两种结果
C.从战略风险产生的原因来看，战略风险产生于外部环境和战略管理行为及战略成功必要条件
D.战略管理行为指战略性决策行为、战略管理活动中的战略行为或一系列未预料的内部事件


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26、单项选择题  在风险管理基本流程中，风险辨识的主要任务是（）。

A.识别和了解企业面临的各种风险
B.分析和描述风险发生可能性的高低
C.评估风险对企业实现目标的影响程度
D.针对出现的风险制定应对办法


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27、问答题  大福烤鸭店（以下简称“大福”）创办于清朝康熙五年。创办人梁兆华的父亲原是皇宫内的御厨，故梁氏掌握了清宫挂炉烤鸭的全部秘技。烤鸭以梁氏秘制酱汁加工后放入特别设计的砖砌烤炉内烤炙，具体操作中还有许多的窍门，都是世代相传，传里不传外，因此大福从创办至今仍是家族生意。大福的总店在北京王府井大街，并在北京各区设有四家分店，均由梁氏三兄弟及几位近亲打理。大福为独资企业，由梁氏三兄弟共同拥有。由于店面及设备均为祖传，因此除几百万元营运资金外，并无融资需要。大福的经营方针一向为以家族方式经营，严格按照祖传方法，以真材实料炮制质量第一的烤鸭。梁氏历来视之为大福的使命及企业目标。虽然发展至今大福已有几十种以鸭为主题的冷热菜式，但客人进店主要是享用其主菜即荷叶饼裹烤鸭片。这道菜的销售额占大福销售总额的75%。大福烤鸭选料十分严格，所用的鸭全部都由北京市郊密云水库的一家名为凤凰鸭场供应。凤凰鸭场采用自行调和的饲料饲养当地特有的密云黑羽鸭，为大福多年的独家供应商。由于鸭场规模有限，所有产品均用于供应大福。由于品种独特，鸭的进价较一般烤鸭店所用的贵30%，但因其风味独特，品质优良，大福烤鸭比市面其他一般烤鸭的售价贵50%，但仍然门庭若市，各店每天均座无虚席，不能全数招待想光顾的客人。大福的顾客一半是北京城中的老主顾。有的家庭好几代人都是吃大福烤鸭的，比较喜爱及习惯大福烤鸭的独有风味。另一半顾客是慕名而来的国内外游客，之前从来未尝过任何烤鸭，只是好奇尝试这道北京名菜。不少旅游指南均推荐大福为到北京旅游必须一试的国宝级老字号名店。北京城内还有许多其他吃烤鸭的地方，基本上可以分为三类：数家传统老字号——口碑很好但仍然不及大福。走高档路线，售价比大福略低但仍高于一般烤鸭店，生意也很好。几十家中、低档的一般烤鸭店——并无任何特色，质量一般并较为参差，但售价比大福低50%。高档饭店内餐厅——并非专门店，只是应付食客的偶尔需要，质量较一般烤鸭店稳定但并无特色，由于在高档饭店内，价钱与大福相若。由于生意实在太好，而且利润很高，梁氏三兄弟的老二和老三多次向大哥建议扩大经营规模，以加盟店方式在北京城加开大量分店以及到国内其他大城市开业，实行连锁经营。梁氏大哥对此则较有保留。梁氏的老二和老三表示，若不加开分店，大福最少也应开设门市外卖服务，让等不到桌子的客人将荷叶饼裹烤鸭拿回家中享用。要求：（1）就波特的五种竞争力模型中的以下三方面的竞争力对大福所处的烤鸭行业进行简要分析，并说明对大福的影响：①消费者（购买者）；②供应商；③竞争对手。（2）分析大福以祖传经营方式作为其使命及企业目标，对大福现时及将来的经营表现及竞争能力的影响。（3）从现时的经营情况，分析大福的扩张计划将会遇到的基本问题（暂时不考虑以加盟店方式连锁经营以及提供外卖这两个具体方案）。（4）评价梁氏老二和老三提出的①加盟店方式连锁经营②提供外卖服务这两个扩张方案的适宜性、可接受性和可行性。（5）假设大福决定采用提供外卖服务，列举五种由这个新经营方式带来的风险及控制这些风险的工具。


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28、多项选择题  建立风险管理文化的主要作用有（）。

A.沟通
B.协作
C.联系
D.区别


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29、单项选择题  下列关于损失事件管理的说法中错误的是（）。

A.应急资本可以提供经营持续性的保证
B.应急资本不涉及风险的转移，是企业风险补偿策略的一种方式
C.应急资本是一个在一定条件下的融资选择权，公司可以不使用这个权利
D.专业自保公司提高了公司的运营成本


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30、单项选择题  下列关于以风险为基点的分类的说法中正确的是（）。

A.预防成本是纠正成本的追加和补充
B.预防成本是一种被动的成本费用列支
C.损失成本的损失是可以确认和计量的
D.预防成本也可能是由于增加了控制和管理环节而降低了业务效率所造成的直接、间接损失


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31、多项选择题  下列关于风险管理的概念的说法正确的有（）。

A.风险管理贯穿整个企业的过程
B.风险管理受到企业各个层次人员的影响
C.风险管理能够对企业的管理层和董事会提供合理保证
D.风险管理能够识别影响企业及其风险管理的潜在事项


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32、单项选择题  下列关于金融衍生产品的说法中，错误的是（）。

A.按交易主体划分，期权可分为买方期权和卖方期权两类
B.远期合约到期不一定必须履行
C.期货价格则是通过公开竞价而达成的
D.远期合约是现金交易，买方和卖方达成协议在未来的某一特定日期交割一定质量和数量的商品


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33、单项选择题  下列关于企业全面风险管理的相关表述中，错误的有（）。

A.企业全面风险管理需要企业治理层、管理层和所有员工共同参与
B.全面风险管理既要管理纯粹的风险，也要管理机会风险
C.全面风险管理与企业战略联系不紧，目的是转移或避免风险
D.全面风险管理是企业系统的、有重点的、持续的行为


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34、单项选择题  下列各项中，不属于衍生产品特点的是（）。

A.使用方便
B.风险很小
C.灵活性
D.成本优势


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35、多项选择题  下列属于风险管理策略的组成部分的有（）。

A.风险偏好和风险承受度
B.全面风险管理的有效性标准
C.风险管理的工具选择
D.风险管理的目标


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36、单项选择题  肝占位病变的直径何种大小才能在肝显像中显示（）。

A.>0.1cm
B.>0.2cm
C.>0.5cm
D.>1.0cm
E.>2.5～3.0cm


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37、问答题  

MC公司是一家在美国经营的企业。该公司刚刚从英国采购了一批原材料，合同约定180天后付款2020万英镑。MC公司外汇管理部门的分析师担心未来英镑对美元升值，所以考虑对该笔应付账款所带来的交易风险进行套期保值，有以下3个备选方案：
（1）远期合约套期保值；
（2）货币市场套期保值；
（3）不套期保值。
MC企业的分析师从外汇市场获取以下信息：现时英镑即期汇率为1.65美元；现时180天英镑远期汇率为1.62美元（远期合同约定汇率）；两国180天存贷款利率分别为1%和1.5%，MC公司的分析师预测180天后英镑即期汇率为：
要求：
请计算出每个方案的预期现金支出，从中选择一个预期现金支出最小的方案。


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38、多项选择题  下列适合在风险识别阶段进行定性分析的风险管理方法有（）。

A.头脑风暴法
B.德尔菲法
C.风险评估系图法
D.决策树法


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39、多项选择题  风险补偿是指企业对风险可能造成的损失采取适当的措施进行补偿，下列属于风险补偿的形式有（）。

A.财务补偿
B.人力补偿
C.物资补偿
D.精神补偿


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40、单项选择题  棕榈油在国内完全是依赖进口的植物油品种。2010年10月10日，国内某棕榈油贸易商，以8223元／吨的进口成本价与马来西亚供货商签订了1万吨订货合同。由于从订货到装船运输再到国内港口的时间预计还要35天左右。于是，该贸易商于10月10日在国内棕榈油期货市场卖出12月棕榈油合约1000手进行保值，成交均价为8290元／吨。到11月15日，进口棕榈油到港卸货完毕，该贸易商卖出10000吨棕榈油现货，价格为7950元／吨；同时在期货市场上买入1000手12月棕榈油合约进行平仓，成交均价为7900元／吨。该贸易商采用的风险管理工具是（）。

A.风险对冲
B.风险规避
C.风险转移
D.风险保留


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41、单项选择题  氟利昂技术在设计之初就存在着"缺陷"，其产生的氯原子会不断分解大气中的臭氧分子而破坏臭氧层，当初设计者并没有考虑到，随着该技术在家用电器、日用化工产品、泡沫塑料及消防器材等领域的广泛使用，终于使臭氧层出现空洞的可能性转变成现实。这反映的风险是（）。

A.技术风险
B.政治风险
C.法律风险与合规风险
D.产业风险


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42、单项选择题  A公司通过其在中国的30家店铺销售多种高质量的运动服和运动鞋。每家店铺均采用电子系统记录库存，所有商品都由各店铺提供详细的产品要求，然后通过电子邮件的形式通知总部集中订购。根据以上信息可以判断该公司可能面临的风险是（）。

A.自然环境风险
B.市场风险
C.财务风险
D.操作风险


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43、单项选择题  下列不属于企业面对的外部风险的是（）。

A.战略风险
B.技术风险
C.产业风险
D.市场风险


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44、多项选择题  以风险管理为基点进行分类，风险管理成本包括（）。

A.预防成本
B.维持成本
C.进入成本
D.损失成本


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45、问答题  甲公司是一个软件开发公司，在软件开发过程中，会存在很多风险，为此甲公司采取了一系列措施来应对风险，其中包括：（1）对于软件项目开发过程中存在的技术风险，采用成熟的技术、团队成员熟悉的技术或迭代式的开发过程等方法来应对风险；（2）完全陌生领域的项目利用保险，保险合同规定保险公司为预定的损失支付补偿，作为交换，在合同开始时，该公司要向保险公司支付保险费；（3）软件开发过程需要大额资金，但是投资者的资金可能不足以维持，所以该公司与银行签订了应急资本协议，规定在资金严重短缺时，由银行提供资本以保证公司的持续经营。要求：判断各项措施所对应的应对风险策略


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46、单项选择题  制作风险评估系图的主要目的是（）。

A.进行风险评估
B.收集风险管理初始信息
C.制定风险管理策略
D.风险管理监督与改进


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47、多项选择题  甲公司将它的关键业务外包出去，结果外包公司仗着该业务对公司的重要性，开出高价，后来查出是因为企业内部涉及该业务的人员，与外包公司的人员串通，对于业务涉及的关键环节的技术多收费用，导致业务控制系统失控。其中包含的风险有（）。

A.市场风险
B.战略风险
C.操作风险
D.运营风险


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48、单项选择题  甲股份有限公司是一家大型客运公司，其业务涉及全国20多家大中型城市。2012年，公司在客运过程中发生事故5起。根据专家建议，公司欲对事故发生以后，采取各种应对措施以减轻事故严重性的影响，对多种可能后果进行定性和定量分析。则该股份有限公司适用的风险管理技术与方法是（）。

A.敏感性分析法
B.事件树分析法
C.统计推论法
D.风险评估系图法


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49、单项选择题  甲公司是一家服务性公司，该公司某业务员在记录客户的电话号码时，不小心将最后两个数字的位置颠倒，导致无法联系客户，无法进行电话跟进，给企业的经营带来了一定影响，这种风险是（）。

A.市场风险
B.操作风险
C.财务风险
D.产业风险


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50、问答题  甲公司属于建筑防水材料行业，是一家集研发、生产、销售、技术咨询和施工服务为一体的专业化建筑防水系统供应商。我国建筑防水行业是一个充分竞争性行业，由于行业分散、市场规模大，尽管经过了多年的竞争淘汰，行业集中度仍然很低。甲公司在成立之初就重视研发的投入，虽然有一部分投入并没有转化为现实的技术或产品，但经过十余年的发展，该公司积累的技术和研发优势已经形成较为明显的竞争优势，竞争对手在短期内无法超越，形成强大的内生性发展动力，并且企业会更进一步加大研发力度。2013年公司品牌知名度和美誉度进一步提高，市场版图得到了大力扩张。（1）公司产品由局部市场走向全国市场的机遇。公司“渗透全国”的市场开发战略成效显著，市场领域已从局部市场走向全国市场，市场辐射能力大幅度提高。但随着公司大规模扩张计划的实施，公司现有的人员已无法满足迅速增长的人才需求，而新增员工可能短期内难以融合现有的企业文化，进而影响公司战略和经营目标的实现。（2）新产品和应用技术研发能力的提高，使公司产品线不断拓宽，系统集成优势更加明显，应用领域和市场空间不断得到拓展。作为行业内技术领先、产品结构完善的龙头企业，公司将享有更高的市场份额。（3）基础设施建设项目专业承包商与重点房地产开发商是公司的主要客户。这些建筑和工程项目客户往往要求供应商提供一定额度的垫资，且货款结算周期相对较长。由于公司业务增长较快，同时在当前的招标模式下，客户将支付方式作为选择供应商的重要条款，导致公司应收账款余额增长过快，如果回款不及时将影响到公司的资金使用效率和资产的安全，进而影响公司的经营业绩。公司主要原材料供应商比较稳定，近年来随着原材料采购量及产品种类的逐步增加，公司也相应增加了供应商数量，不存在单一供应商或客户占公司采购、销售比例超过30%的或严重依赖少数供应商及客户的情况。但供应商数量的增多也带来了管理上的难题，有一部分供应商在履行合同方面存在拖期、以次充好等问题，给公司验收工作带来了压力。公司主要原材料均属于石油化工产品，受国际原油市场的影响较大，因此，如果上述原材料市场价格出现较大幅度波动，将对该公司的盈利水平产生一定影响。要求：简要分析该公司可能遇到的风险类型。


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51、多项选择题  下列可采取风险承担、风险规避、风险转换和风险控制等方法来应对的风险类型有（）。

A.战略风险
B.运营风险
C.政治风险
D.法律风险


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52、单项选择题  如果三个月的欧元定期存款的利率是7%，那么三个月的欧元期货合同的定价应当是（）。

A.100欧元
B.107欧元
C.70欧元
D.93欧元


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53、单项选择题  某工厂采购一批原材料用于A项目的生产，入库时记录员记错了库存号，导致在生产领取该批原材料时找不到该批原材料，花费了大量的时间，严重影响生产进度，这种风险属于（）。

A.法律风险
B.操作风险
C.财务风险
D.政治风险


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54、单项选择题  因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使企业发生损失的风险属于（）。

A.产业风险
B.市场风险
C.操作风险
D.政治风险


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55、多项选择题  下列方法中，能够对风险管理的有效性进行检验的有（）

A.压力测试
B.顺向测试
C.穿行测试
D.风险控制自我评估


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56、单项选择题  下列不属于期权合约的内容的是（）。

A.标的资产
B.执行价格
C.行权方式
D.交易场所


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57、单项选择题  企业应该设立专职部门或确定相关职能部门履行全面风险管理的职责。下列选项中，属于风险管理职能部门职责的是（）。

A.负责组织协调全面风险管理日常工作
B.提交全面风险管理年度报告
C.审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制
D.批准重大决策的风险评估报告


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58、单项选择题  下列有关我国建立企业风险管理文化提出的方针和措施的说法中，错误的是（）。

A.风险管理文化建设应融入企业文化建设全过程
B.企业应在内部各个层面营造风险管理文化氛围
C.企业应大力加强员工法律素质教育，制定员工道德诚信准则，形成人人讲道德诚信、合法合规经营的风险管理文化
D.风险管理文化建设不能与员工薪酬及人事安排挂钩


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59、问答题  A公司总经理在年度工作报告中对该公司的风险管理作了如下的介绍和描述：（1）该公司将在未来二年内完成企业的风险管理；（2）食业风险管理的有效实施仅依赖于公司中层以上管理人员；（3）风险管理只适用于像A公司这样的大中型企业：（4）公司风险管理将为实现公司目标提供绝对保证；（5）公司的风险管理仅对能够影响企业的现有事项进行识别。要求：请逐一分析上述五点关于公司风险管理的理解是否恰当并解释原因。


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60、多项选择题  风险管理策略的总体定位包括（）。

A.风险管理策略是根据企业经营战略制定的全面风险管理的总体策略
B.风险管理策略在整个风险管理体系中起着统领全局的作用
C.风险管理策略在企业战略管理的过程中起着承上启下的作用
D.风险管理策略决定着企业战略的方向


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61、多项选择题  关于企业风险管理的内容，下列说法正确的有（）。

A.受到企业各个层次人员的影响
B.战略制定时得到应用
C.识别能够影响企业及其风险管理的潜在事项
D.能够对企业的管理层和董事会提供合理保证


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62、单项选择题  从技术活动过程所处的不同阶段考察，技术风险不包括（）。

A.技术设计风险
B.技术研发风险
C.技术操作风险
D.技术应用风险


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63、问答题  甲有限责任公司是一家成立时间较长，大型的建筑工程公司，有在海外承揽大型工程的丰富经验。目前，该公司打算开拓南美市场，但经过分析后，拟进入的国家政局不稳，并且国内经济恶化，通货膨胀十分严重，而且政变后新上台的军政府不承认前任政府签署的所有相关协议，另外外汇管制十分严格。因此，该公司决定放弃此地区市场，转而进军中东市场。由于公司资质很好，很顺利的承揽到了为中东某国修建高速公路这一工程。由于工期长，且有"尾款"，并以当地货币结算，在汇出时再按当时牌价折算成美元。该公司为防止业主拖欠工程款，向中信保投保了信用险，为防止汇率波动影响公司最后利润，公司财务部使用相关衍生产品进行对冲，锁定大部分工程款汇率。根据以往同业经验，当工程结束时，工程指挥部使用的奔驰车，工程中使用的日本施工机械等，该国海关会以各种借口扣留在本国，但公司认为几年工程下来，这些设备已大幅度减值，不能因小失大，因此，不再为此而进行其他运作。要求：请根据上述材料，指出甲公司面临的主要风险及相应的风险管理工具。


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64、单项选择题  某公司以一套核材料设备进行A产品的生产，2010年该设备使用寿命到期，在对该设备处理过程中，产生了核废弃物，影响了附近居民的健康，则由此产生的风险属于（）。

A.产业风险
B.市场风险
C.操作风险
D.自然环境风险


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65、单项选择题  甲企业是一家纺织外贸企业，产品主要出口到欧盟地区。下列选项中，会导致该企业面临政治风险的情况是（）。

A.欧盟购买商面临经营困境，资金不足
B.欧盟地区纺织品企业非常多
C.欧盟对一年内进口到该国的该种纺织产品总量加以限制
D.欧元对美元汇率发生波动


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66、单项选择题  下列不属于运用衍生产品进行风险管理的主要思路的是（）。

A.增加自己愿意承担的风险
B.对风险进行评估
C.消除或减少自己不愿承担的风险
D.转换不同的风险


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67、多项选择题  下列属于风险管理策略组成部分的有（）。

A.风险偏好和风险承受度
B.全面风险管理的有效性标准
C.风险管理的时机选择
D.全面风险管理的资源配置


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68、单项选择题  企业风险管理基本流程从前到后应该是（）。

A.收集风险管理初始信息、制定风险管理策略、进行风险评估、提出和实施风险管理解决方案、风险管理监督与改进
B.收集风险管理初始信息、进行风险评估、制定风险管理策略、提出和实施风险管理解决方案、风险管理监督与改进
C.进行风险评估、收集风险管理初始信息、制定风险管理策略、风险管理监督与改进、提出和实施风险管理解决方案
D.进行风险评估、收集风险管理初始信息、制定风险管理策略、提出和实施风险管理解决方案、风险管理监督与改进


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69、多项选择题  风险管理策略的总体定位决定了风险管理策略的作用，下列属于风险管理策略作用的有（）。

A.为企业的总体战略服务，保证企业经营目标的实现
B.连接企业的整体经营战略和运营活动
C.指导企业的一切风险管理活动
D.分解为各领域的风险管理指导方针


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70、多项选择题  根据风险与收益平衡原则，确定风险管理的优先顺序需要考虑的因素有（）。

A.时间的需要
B.合规的需要
C.利益相关者的要求
D.风险管理的难度


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71、问答题  甲公司为国内大型基建公司，现正考虑承接一项在非洲坦桑尼亚的未经开发山区的大型桥梁工程。甲公司董事会认定该工程有三大风险：（1）由于地势险峻，容易造成严重的意外伤亡事故；（2）该合同以当地货币结算，而当地货币的汇率近月来大幅波动；（3）工程可能延误，甲公司需为此承担经济责任。要求：列举并说明七种常见的风险管理策略工具的内容，对甲公司上述三项风险各提供一个合适的风险管理策略工具，并说明原因。


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72、多项选择题  以下各项中可能引起企业操作风险的有（）。

A.雇员缺乏培训
B.疏忽
C.缺乏职业道德
D.发展战略过于激进


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73、单项选择题  某银行与客户约定的利率超出了人民银行规定的基准利率幅度，银行受到了客户的起诉。对银行来讲，这属于（）。

A.政治风险
B.法律风险
C.市场风险
D.财务风险


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74、多项选择题  下列属于风险管理效益的有（）。

A.对于整体经济资本的更低要求
B.有风险意识的经营文化和问责制
C.改进管理的重点
D.提升利润质量


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75、单项选择题  甲公司是一家房地产企业，房地产业属于成长迅速变化，充满上下起伏的产业，涉及较大的不确定性，使计划和决策变得更难。根据以上信息可以判断，这种产业风险表现的是（）。

A.生命周期阶段
B.波动性
C.集中程度
D.政策影响


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76、单项选择题  A国只向本国企业提供获取外币的渠道，迫使其他海外公司B将外币带入A国，B公司面对的这种风险属于（）。

A.操作风险
B.财务风险
C.市场风险
D.政治风险


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77、单项选择题  下列关于风险管理技术与方法的说法中，错误的是（）。

A.头脑风暴法适用于充分发挥专家意见，在风险识别阶段进行定性分折
B.流程图分析法适用于对企业生产或经营中的风险及其成因进行定性分析
C.情景分析法适用于通过模拟不确定性情景，对企业面临的风险进行定性和定量分析
D.风险评估系图适用于对不确定性投资方案期望收益的定量分析


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78、多项选择题  基于风险管理理念的变化提出的概念有（）。

A.风险偏好
B.风险承受度
C.风险管理成本
D.风险管理效益


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79、问答题  甲公司成立于2010年，经过两年的发展，取得了一定的规模。随着企业规模的扩大，风险管理逐渐引起公司领导层的关注。因此公司成立了风险管理委员会和风险管理职能部门。以下是其一些情况：（1）风险管理委员会对董事会负责，由董事长兼总经理刘某担任风险管理委员会的召集人。（2）风险管理委员会共设委员五人，其中张某和李某是公司董事，张某自公司成立以来一直为公司的高级管理人员，对公司的重要管理、业务流程非常熟悉；而李某则是新进入董事会的成员，其是风险管理专家，具有一定的法律知识。（3）风险管理委员会的职能之一为确定企业风险管理总体目标、风险偏好、风险承受度，批准风险管理策略和重大风险管理解决方案。（4）风险管理职能部门履行全面风险管理的职责，对风险管理委员会负责。（5）风险管理职能部门职能之一为审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综合报告。要求：（1）请指出上述情况1至情况5中不恰当之处，并说明原因。（2）请简述企业风险管理组织体系的内容。（3）请列举风险管理委员会的职责。


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80、单项选择题  在运动服装领域，李宁牌运动服可以说是企业的明星，但当初李宁牌运动服进军美国市场时，其销量却不理想，美国消费者并不买账。企业管理人员派员赴美国调查，结果十分可笑，在英文里LINING的意思是衬垫、衬底的意思，因此，外国人看到以为不是衣服不买。于是，公司采取补救措施，在"LINING"之间加一个连接符，就变成"Li-ning"，这样一来，就是一个不被误认的商标了，企业成功地化解了该风险。该风险属于（）。

A.政治风险
B.社会文化风险
C.市场风险
D.自然环境风险


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81、单项选择题  如果某投资者以14元的价格购买了某种股票同时拥有该股票的看跌期权合同，行使价为15元。假设该投资者行使期权时的股票市价为13元。则该投资者在行权时取得的每股收入为（）元。

A.14
B.15
C.13
D.2


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82、单项选择题  甲公司是一家日化用品生产企业，但替代品的竞争给该企业的生产经营带来很大的风险，这种风险属于（）。

A.市场风险
B.财务风险
C.产业风险
D.战略风险


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83、单项选择题  甲公司为国内大型基建公司，现正考虑承接一项在非洲坦桑尼亚的未经开发山区进行大型桥梁工程。由于地势险峻，容易造成严重的意外伤亡事故，公司对派遣的员工进行专门的安全培训和管理。这反映的风险管理工具是（）。

A.风险补偿
B.风险规避
C.风险控制
D.风险转换


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84、多项选择题  下列属于我国《中央企业全面风险管理指引》设定的风险管理总体目标的有（）。

A.确保将风险控制在与公司总体目标相适应并可承受的范围内
B.确保遵守有关法律法规
C.确保企业与股东之间实现真实、可靠的信息沟通
D.确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划


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85、多项选择题  企业风险是指那些影响企业实现其战略目标的不确定性，下列关于企业风险的表述中正确的有（）。

A.企业风险与企业战略无关
B.风险是一系列可能发生的结果而不是最有可能的结果
C.风险总是与机遇并存
D.在一定情况下，风险可以由人的主观判断来决定选择不同的风险


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86、单项选择题  甲公司2010年实现利润2500万元，年终时有一笔1000万元的应付账款需要支付，但由于该公司缺乏可用资金，导致该公司无法偿付到期的应付账款，这说明该公司出现的风险是（）。

A.战略风险
B.市场风险
C.财务风险
D.操作风险


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87、单项选择题  重大风险的风险偏好是企业的重大决策，应由（）决定。

A.董事会
B.风险管理委员会
C.股东大会
D.审计委员会


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