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银行柜员考试：外汇管理考试题（考试必看）
2024-03-22 00:46:54 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。预付货款业务卷宗，内容包括（）.

A、汇款申请书，
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》，
C、进口合同，
D、形式发票等。


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2、判断题  境内机构签订进出口合同时，可采用人民币作为计价货币，结算时境内机构应当按照结算日当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折算成银行挂牌货币对外支付，并办理进、出口核销手续。


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3、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，违法所得在（）万元人民币以上的，给予开除处分。

A、3
B、5
C、10
D、20


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4、多项选择题  若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款，下述（）手段可以用来避免欧元的汇率风险。

A、进口保险
B、远期外汇买卖
C、远期售汇
D、外汇期权


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5、单项选择题  出口商承担费用和风险最小的贸易条件是（）。

A、EXW；
B、FOB；
C、CIP；
D、DDP；


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6、单项选择题  企业货到付款项下延期付款日期的计算基础为报关单的（）.

A、进口日期
B、出口日期
C、申报日期
D、签发日期


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7、多项选择题  不可撤销的保兑信用证，未经（）的同意，均不能修改/撤销。

A、开证行
B、申请人
C、受益人
D、保兑行


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8、单项选择题  外汇资本金账户需要到外汇局办理什么手续？（）

A、外汇账户主体信息登记
B、出具外汇局的开户核准件
C、核准外汇经营权
D、A+B


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9、多项选择题  根据《中华人民共和国外汇管理条例》，金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关（）。

A.责令限期改正
B.没收违法所得
C.并处20万元以上100万元以下的罚款
D.并处30万元以下的罚款
E.情节严重或者逾期不改正的，责令停止经营相关业务


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10、单项选择题  该笔资金为贸易，则填申报单时需填写（）.

A、资本金账号
B、经常项目账号
C、待核查账号


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11、填空题  对超（）过的未收妥款应及时向代收行查询，对超过两个月的未收妥款应作专门查询处理，指定专人对该项未收款负责查询并进行催收。


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12、单项选择题  银行出具的非融资性对外担保，履约时（）。

A、由银行自行对外履约
B、由外汇局逐笔核准履约
C、银行逐笔报备外汇局后履约


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13、填空题  可转让信用证的原来受益人是（）受益人，转让后的受让人是第二受益人。


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14、单项选择题  《境内机构境外直接投资外汇管理规定》（汇发[2009]30号）自（）起实施。

A.2009年8月1日
B.2009年6月1日
C.2009年10月1日
D.2010年1月1日


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15、多项选择题  银行有下列行为之一的，由外汇局给予5万元以上30万元以下罚款的处罚（）.

A、对不属于出口收汇的结汇或入账出具核销专用联的。
B、重复出具核销专用联的。
C、擅自为出口单位补办核销专用联的。
D、虚报收汇电子信息的。


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16、单项选择题  发出拒绝付款或拒绝承兑通知后多长时间，提示行将不在承担进一步的责任。（）

A、半天；
B、一至二天；
C、60天；
D、24小时；


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17、填空题  外汇指定银行应填报《特殊非贸易项目售付汇登记表》并在每季度初的（）个工作日内报送所在地外汇局.


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18、填空题  带外汇出境总金额在等5000美元以上10000美元（含）以下的，办理银行须审核相关资料，并签发《携带外汇出境许可证》，并自签发之日起（）天内一次使用有效，逾期作废。


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19、单项选择题  违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额（）以下的罚款，情节严重的，处违法金额（）的罚款。

A.20%；20%以上等值以下
B.30%；30%以上等值以下
C.40%；40%以上等值以下


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20、单项选择题  信用证业务，从本质上讲是（）.

A、国家信用；
B、商业信用；
C、企业信用；
D、银行信用；


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21、单项选择题  以下（）业务需要经外汇局核准后方可办理：

A.财政预算内单位因公临时出国特殊用汇，提取等值1.5万美元的现钞；
B.国际运输项下，船长借支提取2.5万美元现钞；
C.境内机构在境外举办展览，支付3.5万美元展览费；
D.境外个人在境内的职工报酬收入购汇，单笔购汇5.5万美元。


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22、单项选择题  境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（）。

A.登记
B.核准
C.备案


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23、单项选择题  外汇账户银行询证函需要该企业的什么印章？（）

A、公章
B、财务章＋法人签章
C、公章＋法人签章
D、公章＋财务章


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24、单项选择题  在中国传统文化中，诚信在本质上是以（）为支撑的。

A.法律
B.道德
C.产权


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25、单项选择题  机构关闭资本项下外汇账户时凭外汇局批件和（）办理。

A、通知书
B、开户申请书
C、组织机构代码证
D、撤销账户申请书


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26、单项选择题  预收货款入账（待结汇账户）或结汇后，银行应审核收汇单位提供（）资料，在核销单银行签注联上签注对应的收汇金额并加盖业务公章，方可出具“出口收汇核销专用联”。

A、核销单正本和出口货物报关单正本
B、核销单正本和出口货物报关单正本，核对核销单编号与出口货物报关单上标注的核销单编号一致后
C、核销单正本
D、出口货物报关单正本


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27、单项选择题  汇入汇款无法解付的，无法联系客户发查询更改的，（）个工作日内应主动发查询给对方行？

A、5个工作日
B、2个工作日
C、10个工作日
D、当天


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28、单项选择题  外汇指定银行违反规定办理结汇、售汇业务的；由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上10万以下
D、20万元以上100万元以下


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29、多项选择题  境内机构经常项目外汇账户与（）之间资金划转，按原境外收付汇相关规定办理。

A、境外法人
B、境外自然人
C、境内法人
D、境内离岸账户
E、境内自然人


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30、填空题  非法人制创投企业投资者认缴出资总额的最低限额为1000万美元；公司制创投企业投资者认缴资本总额的最低限额为（）万美元。


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31、多项选择题  金融机构有下列哪些情形的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务？（）

A.办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的
B.违反规定办理资本项目资金收付的
C.违反规定办理结汇、售汇业务的
D.违反外汇账户管理规定的
E.违反外汇登记管理规定的


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32、判断题  个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇可通过任何外汇结算账户进行。


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33、单项选择题  个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入（）号码。

A.前6位
B.前7位
C.前8位
D.前9位


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34、多项选择题  为确保准确向外管局报送《银行即期结售汇报表》，各行在进行结售汇业务操作时应准确录入结售汇统计分析码。目前涉及个人结售汇业务的统计分析码最末两位为（）。

A、03
B、04
C、05
D、06


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35、问答题  “由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务”适用银行的哪些违规行为？


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36、多项选择题  银行发现个人结售汇行为具有分拆特征的，正确的处理方法为（）。

A、个人结售汇行为分拆结售汇特征明显的，银行不予办理
B、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下银行应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理
C、银行无法直接确认分拆结售汇行为的，经常项目下如个人无法提交有交易额的相关证明材料，银行不予办理
D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起3个工作日内向外汇局报告


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37、多项选择题  银行具有下面哪些来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇（）.

A、依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金
B、抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金）取得的人民币资金
C、扣收的人民币保证金
D、其他合法途径获得的人民币资金


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38、单项选择题  已登记预付货款项下货物报关进口或货物未进口发生退汇的，企业应在货物进口报关单签发日起或退汇之日起（）内，登录贸易信贷系统办理预付货款注销申请。

A.5天
B、10天
C、15个工作日
D、10个工作日


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39、填空题  旅行支票上为购票人（持票人）留有两个签名空位，购票时第一次签名是（），持票人第二次签名是复签。


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40、单项选择题  违反外汇管理行为在（）年内未被发现的，不再给予行政处罚，法律另有规定的除外。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年


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41、判断题  银行应当按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理外汇收付、结售汇几开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。


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42、单项选择题  D/A方式下，单据只有在下列情况下，才能被递交买方。（）

A、货物到港；
B、汇票被承兑；
C、汇票被付款；
D、买方已清关；


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43、单项选择题  资本项目下的个人外汇业务按照（）管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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44、填空题  尚未经外汇局核定结售汇周转头寸限额的外汇指定银行，应实行零头寸管理，其营业当日的结售汇净差额应于（）通过银行间外汇市场平补。


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45、判断题  个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动的个人。


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46、单项选择题  我国对外债实行（）。

A.存量管理
B.流量管理
C.规模管理


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47、填空题  外汇是指以外币表示的可以用作（）的支付手段和资产。


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48、单项选择题  办理个人外汇国际汇出汇款业务时，在BANCS系统中付款人信息栏（50场）应使用（）。

A、A
B、D
C、K
D、F


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49、单项选择题  外商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“工资”时，应向银银行（）.

A、提供确定金额的工资名册
B、提供工资表
C、提供工资支票
D、提供员工名单


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50、单项选择题  外汇存款以原币（）度计提应付利息，计提范围、方法及冲减均比照人民币存款执行。

A、按季
B、按月
C、按年
D、按半年


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51、多项选择题  有下列哪些情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款？（）

A.未按照规定进行国际收支统计中报的
B.违反规定办理结汇、售汇业务的
C.未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
D.违反规定办理资本项目资金收付的
E.违反外汇账户管理规定的


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52、名词解释  售汇


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53、单项选择题  托管人在QFII开户后，（）向托管人所有地分局备案。

A、5个工作日内
B、一个月内
C、三个月内


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54、单项选择题  若USD/JPY报价为124.00/124.30，EUR/USD报价为0.9870/0.9890，则按照交叉汇率的计算方法，EUR/JPY的报价应为（）。

A、125.38/125.94
B、125.63/125.68
C、122.39/122.93
D、122.50/122.80


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55、单项选择题  企业签订借款合同后（）日内应当到当地外汇局办理外债签约登记手续，并领取《外债登记证》。

A、5
B、15
C、30
D、60


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56、单项选择题  对贸易项下（）结算方式，银行付汇后要保留企业专用于进口付汇核销的进口货物报关单正本。

A、信用证
B、托收
C、货到汇款
D、预付货款


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57、单项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，外汇局结合现场核查结果和企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C三类。B、C类企业的分类监管有效期为（）。

A、3个月
B、半年
C、1年
D、2年


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58、单项选择题  个人外汇管理办法中直系亲属不包含（）。

A.父母
B.子女
C.配偶
D.外孙


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59、多项选择题  BANCS系统中光票托收业务收款人账号可以是（）。

A、活一本通
B、借记卡
C、定期账户
D、普通活折


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60、问答题  简述对境外个人外汇结汇的管理政策。


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61、问答题  简述银行经营结售汇业务需遵循的外汇管理要求。


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62、单项选择题  国务院明确提出把社会信用体系建设作为整顿和规范市场经济秩序的治本之策是在（）会议上？

A.2001年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
B.2002年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议
C.2003年全国整顿和规范市场经济秩序工作会议


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63、单项选择题  如果出货分多次，且多次出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在15个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（），书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查

A、30天（含）内
B、30天（不含）内
C、15天（含）内
D、15天（不含）内


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64、名词解释  外汇账户


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65、问答题  外币代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？


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66、单项选择题  企业接到《现场核查通知书》后，应在《通知书》发放之日起（）工作日通过监测系统企业端签收反馈外汇局。

A、3个
B、5个
C、7个
D、10个


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67、单项选择题  银行个人外汇买卖价差是指（）两个价格之差。

A、收盘价与开盘价
B、远期价与即期价
C、最高价与最低价
D、卖出价与买入价


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68、单项选择题  人民币汇率实行（）汇率制度。

A.固定的
B.浮动的
C.以市场供求为基础的，有管理的浮动


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69、单项选择题  若最终进口商因财务困难、倒闭等情况确实无法支付保理额度之内的应收账款，进口保理商应于（）向出口保理商垫付该笔款项。

A、到期日；
B、到期日后第30天；
C、到期日后第60天；
D、到期日后第90天；


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70、单项选择题  柜员若对旅行支票有疑问，可要求顾客提供（），并向相应的支票发行公司申请授权或征得客户同意后办理托收。

A、护照复印件
B、购买公司电话
C、购买合约
D、购物发票


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71、单项选择题  若USD/JPY的汇率由124.00/124.30变为124.50/124.80，则下述说法中正确的是（）。

A、美元贬值，日元升值
B、美元升值，日元贬值
C、相等的日元可以换得更多的美元


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72、单项选择题  金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（）转换的，应当经外汇管理机关批准。

A.外币与外币间
B.人民币与外币间
C.外币与特别提款权


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73、单项选择题  在信用证业务中，与开证行承担相同付款责任的银行是（）.

A、保兑行
B、付款行
C、议付行
D、偿付行


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74、填空题  会计师事务所为外商投资企业资本金验资而向外汇局询证外方出资情况以及银行为外商投资企业办理资本金支付结汇等业务，均应当通过（）投资系统办理。


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75、填空题  个人结售汇按交易主体分为（）和境外个人结售汇。


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76、单项选择题  下列（）不属于外商投资企业办理外汇登记时需要提供的材料。

A、商务部门批复文件
B、营业执照
C、组织机构代码证
D、企业合同、章程


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77、多项选择题  银行为企业办理贸易进口付汇时必需审核的单据有（）。

A、进口合同、发票
B、正本进口货物报关单
C、正本运输单据
D、进口付汇核销单


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78、多项选择题  外汇管理机关依法履行职责，有权采取下列哪些措施？（）

A.对经营外汇业务的金融杌构进行现场检查
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证
C.询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明
D.查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料
E.查询当事人和直接有关的单位和个人在金融机构开立的本外币账户，包括个人储蓄账户


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79、判断题  境内机构的名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时到外汇管理局办理基本信息变更手续。


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80、单项选择题  外资企业（即外国出资>=（））借用的短期外债余额、中长期外债发生额及境外机构和个人担保履约额之和不得超过“投注差”。

A、30％
B、25％
C、50％


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81、单项选择题  资本金账户超最高限额，其超过部分资金不得超过企业外汇资本金账户最高限额的（）.

A、1%
B、等值1万美元
C、1%且等值3万美元
D、3万美元


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82、填空题  凡信用证上未明确表示可转让或不可转让者，应视为（）。


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83、填空题  开证行发现不符点，必须在（）个合理工作日内提出不符点.


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84、单项选择题  本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外向现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、2000
B、5000
C、10000
D、50000


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85、单项选择题  如果信用证规定提交由开证行申请人出具及/或副签的单据，（）将承担因申请人不出具及/或不副签的风险。

A、申请人；
B、受益人；
C、开证行；
D、通知行；


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86、单项选择题  经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立（），并通过该账户办理外汇业务。

A.外汇账户
B.储蓄账户
C.信用卡帐户


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87、单项选择题  通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元的结汇可不纳入个人结售汇系统。

A.100
B.200
C.500
D.1000


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88、多项选择题  出口业务中那些可以办理信保融资业务（）.

A、电汇项下的货到付款，
B、托收项下付款交单（D/P），
C、承兑交单（D/A.，
D、赊销（O/A.。


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89、填空题  境外个人经营性外汇结汇包括（）、购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。


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90、单项选择题  退汇业务的收款人帐户行一律输（）代码。

A、原汇出行
B、原帐户行
C、总行
D、省行


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91、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，如结汇用途为“备用金”的，一定不可以支付的用途为（）.

A、支付员工小额伙食费。
B、支付办公文具款项。
C、支付小额的员工差旅费。
D、支付设备款。


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92、单项选择题  境外个人结汇时，结汇资金属性不能为（），只适用我国境内居民。

A.旅游
B.金融和保险服务
C.咨询服务
D.职工报酬和赡家款


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93、单项选择题  MT103电文中，32A指什么（）.

A、原汇款行
B、起息日及金额
C、原汇款金额


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94、多项选择题  外汇指定银行自身经外汇局批准的资本与金融项目用汇，应当使用自有外汇营运资金。银行因经营外汇贷款、国际结算、外汇信用卡等业务造成对客户外汇垫款而客户不能按时偿付的，银行应当按照有关规定（）。

A、用自有外汇资本金冲抵
B、营运资金冲抵
C、自行购汇冲抵
D、客户结汇资金冲抵。


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95、单项选择题  外商投资企业领取工商营业执照后（）内应向注册地外汇局办理外汇登记。

A、10天
B、20天
C、一个月
D、30天


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96、填空题  贸易上的光票托收一般用于收取（），代垫费用，佣金，样品费或其它贸易从属费用.


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97、多项选择题  单位外汇定期存款的存期有（）.

A、一个月，
B、六个月，
C、两年，
D、三年。


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98、单项选择题  外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）头寸管理。

A.周转
B.综合
C.总量


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99、单项选择题  境外个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，（）直接到银行办理。

A、当日累计等值1万美元以下（含）
B、当日累计等值2万美元以下（含）
C、当日累计等值5万美元以下（含）
D、凭本人有效身份证件


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100、单项选择题  各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。

A、2年
B、3年
C、4年
D、5年


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101、单项选择题  申报单中有关收/付款人国别是指（）。

A、收/付款银行所在国家/地区
B、收/付款人常驻的国家或地区
C、收/付款人的开户银行所在国家/地区
D、交易发生地


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102、单项选择题  购买或受让金融资产管理公司不良资产的外国投资者或其代理人应在（）工作日内到资产所在地外汇分局或国家外汇管理局指定的分局办理不良资产出售或转让备案登记手续。

A、10
B、15
C、20
D、30


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103、多项选择题  出口信用证议付业务档案管理。由出口业务审单员留存、保管。主要内容包括（）.

A、出口议付登记表
B、出口议付信用证正本或复印件
C、往来交涉函电
D、BP面函底联。


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104、单项选择题  外汇指定银行为机构办理外汇账户变更等手续时，机构应提供变更账户申请书，变更账户的相关证明材料，资本项下账户提供（）。

A、组织机构代码证
B、开户申请书
C、外汇局核准件
D、撤销账户申请书


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105、多项选择题  下列哪类业务可出具出口收汇核销专用联？（）

A、转口贸易外汇收入
B、资本金结汇
C、从离岸账户收回出口货款
D、出口保理项下出口货款


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106、单项选择题  旅行支票只能采用（）的托收方式进行托收。

A、标准托收
B、立即贷记
C、最终贷记
D、安全托收


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107、单项选择题  出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在（）个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（）天（含）内，书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。

A、15、30
B、30、20
C、30、15
D、20、30


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108、多项选择题  下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。

A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。


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109、单项选择题  已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起（）内办理预收货款注销手续。

A、15个工作日
B、30个工作日
C、1个月
D、90天


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110、单项选择题  付汇账户为外债账户的货款需提供（）.

A、验资报告
B、外债核准件
C、外债借款合同
D、外债登记证


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111、单项选择题  一笔跨境资金，我行结汇后划转给中行的客户，该客户应（）。

A.在我行办理申报
B.在中行办理申报
C.可在我行或中行办理申报
D.不用申报


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112、单项选择题  信用行业应奉行（）优先的原则。

A.社会利益
B.客户利益
C.自身利益


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113、单项选择题  A类企业（）天以上（不含）的延期收款或延期付款，应当在出口或进口之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信息

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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114、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构，不包括（）。

A.国家机关、事业单位、社会团体、部队
B.外国企业在国内的分公司
C.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构


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115、单项选择题  延期或者分期缴纳罚（没）款期限最长不得超过（）个月。

A.1
B.3
C.4
D.5


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116、多项选择题  以下为国内外汇贷款专用账户的收入范围是（）.

A、债务人该笔贷款收入
B、债务人经批准的资本项下支出
C、债务人偿还贷款支出
D、债务人划入的还款资金


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117、多项选择题  境内注册的企业，其从事（）等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款均需办理贸易项下外债登记。

A、一般贸易
B、加工贸易
C、转口贸易
D、保税货物贸易


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118、填空题  外商投资企业向银行申请资本金结汇，事先应当经会计师事务所办理（）。


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119、多项选择题  个人分拆结售汇行为主要特征有（）。

A、境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇。
B、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
C、5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
D、5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。


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120、单项选择题  非港澳台地区汇出汇款邮电费为（）元.

A、20
B、80
C、160
D、250


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121、单项选择题  境内公司境外放款，放款人境外放款余额不得超过其所有者权益的（），并不得超过借款人已办妥相关登记手续的中方协议投资额。

A、30%
B、20%
C、25%


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122、多项选择题  出口信用证和出口托收的区别在于（）。

A、前者有开证行的付款保证，后者无银行信用作保证
B、前者属银行信用，后者属商业信用
C、前者无银行作保证，后者有银行信用作保证
D、前者属商业信用，后者属银行信用


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123、单项选择题  境内机构对外签订借款合同或担保合同后，应当依据有关规定到（）办理登记手续。国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记后方能生效。

A、外汇管理部门
B、工商部门
C、企业主管部门
D、银行


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124、单项选择题  企业变更名称需向外汇局做怎么处理（企业没有资本项目账户）？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、变更企业投资信息
C、登记单位基础信息
D、以上都不是


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125、多项选择题  进口代收业务档案管理。由进口业务经办员留存、保管。主要包括（）.

A、国外银行托收面函，
B、商业单据复印件，
C、承兑/付款通知，
D、往来电文。


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126、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）须向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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127、单项选择题  办理“对外付汇进口单位名录”的申请办理部门是（）。

A、外汇指定银行
B、海关
C、外汇局
D、工商局


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128、填空题  购买旅行支票等值1万美元以下的，凭（）、（）办理。


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129、多项选择题  境外质量认证费用支付，银行审核的材料包括（）。

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、税务证明


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130、单项选择题  境内个人手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、5万
B、3万
C、2万
D、1万


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131、单项选择题  外债资金实行专户管理，每笔外债可开立（）外债专户。

A、1个。
B、2个。
C、按照企业意愿的多个。


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132、多项选择题  享有五个合理工作日审核单据的银行有（）.

A.开证行
B.议付行
C.通知行
D.承兑行


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133、填空题  青岛市农村信用社开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄，在此政策基础上，实行‚存款自愿、取款自由、（）、为储户保密‛的原则。


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134、多项选择题  对C企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。

A、逐笔到所在地外汇局办理登记手续。
B、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按本细则规定向所在地外汇局报送信息；
C、企业不得办理90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务；不得办理90天以上（不含）的延期付款、托收业务；不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；
D、企业不得办理转口贸易外汇收支。


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135、单项选择题  个人存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的直接到银行办理，超过则凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据到银行办理，银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A、3000
B、5000
C、1万
D、5万


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136、单项选择题  外汇市场交易的（）由国务院外汇管理部门规定。

A.币种
B.形式
C.币种和形式


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137、名词解释  外汇买卖损益


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138、单项选择题  外汇账户交回银行的作废支票应出具作废支票明细清单，其中明细清单需要加盖企业什么印章？（）

A、企业公章
B、企业公章＋私章
C、企业印鉴
D、企业公章＋法人签章


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139、单项选择题  对私的西联汇出款须在（）内做申报，不能逾期。

A、当日
B、第二个工作日
C、第五个工作日
D、没有规定


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140、名词解释  直系亲属关系证明


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141、单项选择题  （）日开始实施出口收汇联网核查，企业的货物贸易项下的出口收汇进入待核查帐户

A、20080714
B、20081001
C、20081110
D、20081231


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142、单项选择题  （）外汇账户收入为境外汇入或经外汇局批准的境内划转款项，支出为办公费用。

A、旅游项下
B、承包工程项下
C、免税商品
D、驻华机构


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143、填空题  办理出口商业发票融资业务的商业发票的付款期限原则上不超过90天，融资期限一般不超过付款到期日后10天，最长不超过付款到期日后（）.


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144、判断题  境外个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。


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145、多项选择题  根据UCP600，多式联运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、船东的具名代表
F、承运人的具名代表


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146、单项选择题  我国政府利用国外长期资本的主要方式是（）。

A、国际金融机构贷款
B.外国政府贷款
C.国际证券投资
D.外国直接投资


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147、多项选择题  海关特殊监管区域包括。（）

A、保税区
B、出口加工区
C、保税物流园区
D、保税物流中心
E、保税港。


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148、判断题  个人跨境支付，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。


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149、单项选择题  出境人员一次出境携带等值为（）的外币现钞，应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》。

A、5000美元（含）以下
B、5000美元以上、10000美元（含）以下
C、10000美元以下
D、10000美元以上


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150、单项选择题  保税区区内企业遗失《登记证》，应当在登报声明后（）内向外汇局报告，外汇局凭遗失声明给予补发。

A、5个工作日；
B、10个工作日；
C、15个工作日；
D、3个工作日；


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151、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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152、单项选择题  根据境内机构捐赠外汇管理有关规定，以下表述不正确的是（）。

A、境内企业向境外非营利性机构捐赠的，应提供经公证的捐赠协议
B、境内非营利机构接受或向境外非营利性机构捐赠的，应提供捐赠协议
C、境内企业接受捐赠，应遵守跨境投资、对外债权债务有关规定
D、宗教团体接受等值100万元人民币以上（含）外汇捐赠，应经对应的省级或以上主管部门批准。


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153、多项选择题  外债签约登记主要审核合同中的基本条款包括（）等。

A、当事各方
B、金额
C、期限
D、适用法律


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154、多项选择题  远期结售汇的对象为（）。

A、贸易项下收支
B、服务贸易和收益项下收支
C、偿还银行自身外汇贷款
D、偿还外汇局登记的境外借款
E、以上都是


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155、单项选择题  货到付款项下，企业到银行付汇，需提供的是（）。

A、电子底账
B、许可证
C、提单
D、进口货物报关单


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156、单项选择题  金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核（）。

A、有关商业单据
B、进口货物报关单
C、进口合同
D、发票


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157、单项选择题  收到企业出口收汇资料后，根据企业填写的《出口收汇说明》在相应的贸易方式下扣减相应的额度。对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行（）.

A、不能为其办理该业务
B、客户向外管局作申请，待外管局同意后才能办理该业务
C、可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。
D、可以直接为其办理业务


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158、单项选择题  BANCS系统中，光票托收前台入口交易为（）。

A、58010
B、58070
C、58060
D、58061


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159、单项选择题  开证行承担第一性付款责任的条件是（）。

A、法院没有出具止付令
B、申请人存入足额的开证保证金
C、单证相符，单单相符
D、买卖双方未发生贸易纠纷


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160、单项选择题  发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的（）办理该款项的申报。

A、同时
B、五个工作日内
C、三个工作日内
D、十个工作日内


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161、多项选择题  适宜于国际保理业务的国际结算方式是（）。

A.信用证
B.付款交单（D/P）
C.承兑交单（D/A.
D.赊销


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162、单项选择题  企业需开立多个资本金账户的，每个资本金账户的限额不得低于（）万美元。

A、300
B、500
C、200
D、400


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163、填空题  开立《携带证》审核材料（）、（）、（）。


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164、多项选择题  境内机构或个人将资产变现专用外汇账户资金结汇的，应当按照支付结汇制度的有关要求，持以下（）材料直接向银行申请办理。

A、外商投资企业外汇登记IC卡
B、结汇所得人民币资金的支付命令函
C、会计师事务所出具的最近一期验资报告（须附外方出资情况询证函的回函）
D、结汇后的人民币资金用途证明文件


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165、单项选择题  年度总额内的个人结汇和境内个人购汇，如何在银行办理。（）。

A.到外汇管理局批准
B.有交易额的相关证明材料
C.凭相关证明材料
D.凭本人有效身份证件


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166、单项选择题  居民个人一次性结汇金额在等值（）美元（含），需审核居民真实身份证明和合法外汇来源证明材料。

A、0.5——1万
B、1——5万
C、5——10万
D、10——20万


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167、多项选择题  境内居民个人办理《携带证》应向银行提供哪些材料（）.

A、书面申请
B、已办妥前往国家和地区有效入境签证的护照或港澳通行证
C、银行存款证明或海关申报证明
D、税务凭证


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168、单项选择题  外汇局通过（）向金融机构发布全国企业名录。

A、外汇账户管理系统
B、货物贸易外汇监测系统
C、国际收支统计系统
D、直接投资管理系统


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169、单项选择题  除非信用证另有规定，信用证中规定金额，数量前有‚大约‛字样，可以掌握（）的伸缩。

A、5%；
B、10%；
C、3%；
D、8%；


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170、多项选择题  外汇指定银行有下列情形之一的，外汇局除根据《外汇管理条例》对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格（）.

A、无规定的有效凭证和商业单据，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值100万美元以上的；
B、规定的有效凭证和商业单据不全，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值500万美元以上的；
C、为客户售汇，金额超出有效凭证和商业单据标明金额，累计发生金额在等值500万美元以上的；
D、违规结汇或者售汇金额占本机构年度结汇或者售汇总量10％以上的；


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171、单项选择题  由付款行或代表付款行直接或通过代理行发至最终收款行或账户行，并将资金支付给最终收款行的报文是？（）.

A、MT103
B、MT202
C、MT199
D、MT999


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172、填空题  保税区企业与（）之间的所有经济交易，区内区外机构不需办理国际收支统计申报手续。


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173、多项选择题  境外机构、境外个人在境内从事（）发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。

A.有价证券
B.衍生产品
C.债券
D.附加产品


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174、单项选择题  发给代收行的指示出现在（）.

A、托收委托书上；
B、托收面函上；
C、单据中；
D、A和B；


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175、多项选择题  按其属性，境内机构外汇账户主要分为（）外汇账户以及金融机构往来账户和其他存款账户（如现钞代保管账户、临时账户等）。

A、资本项目
B、保证类
C、经常项目
D、保证金类
E、资产项目


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176、单项选择题  在岸账户与境内NRA账户、OSA账户发生收付业务时，审核资料的原则为（）。

A、与NRA账户交易视同境内，与OSA账户交易视同境外
B、与NRA账户交易视同境外，与OSA账户交易视同境内
C、均视同境内
D、均视同境外


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177、多项选择题  票据的主要特点是（）。

A、无因性
B、要求性
C、流通性
D、可追索性


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178、填空题  国际贸易融资业务遵照信贷业务程序办理，在具体操作上应分工明确：基层联社/合行负责业务调查、单证传递和贸易融资后的管理，信贷等相关部门负责风险审查，国际业务部负责（）、外汇政策执行落实及国外银行风险的审查。


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179、单项选择题  银行应当在（）内，将签发《携带证》的情况，以《携带外币现钞出境统计表》报送当地外汇管理局。

A、每月终了5日
B、每月终了10日
C、每季终了5日
D、每季终了10日


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180、单项选择题  MT199查询电文中，20域是（）.

A、查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号


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181、单项选择题  银行询证函如不是审计单位前来办理的应如何处理？（）

A、直接退回客户
B、邮寄审计单位
C、不予办理
D、A+B


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182、单项选择题  个人对外贸易专户所得为（）收入，支出为进口项下相关费用。

A、进口贸易
B、个人结汇
C、出口贸易
D、个人售汇


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183、填空题  资本金账户的最高限额为（）。


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184、单项选择题  对出境定居项下售汇，可以在居民（）出境前办理。

A.首次
B.前二次
C.前三次
D.任意一次


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185、问答题  简述外汇管理对于人民币与外汇掉期业务的主要要求。


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186、单项选择题  境内汇出汇款邮电费为（）元.

A、20
B、80
C、160
D、250


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187、单项选择题  个人对外贸易收入可结汇，一日内累计结汇等值或超过（）美元以上的，以信用证、保函、跟单托收等方式的，凭有效商业单据。

A、1万
B、3万
C、5万
D、3万（含）


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188、多项选择题  企业办理下列（）贸易外汇收支业务，应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出前，持书面申请和相关证明材料到外汇局登记。

A、C类企业贸易外汇收支；
B、B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支；
C、同一合同项下转口贸易收入结汇或划出金额超过相应支出金额20%（不含）的；
D、外汇局认定其他需要登记的业务。


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189、单项选择题  若USD/JPY的即期价格为124.00/10，1个月远期升（贴）水是24/20，则USD/JPY的一个月远期价格是（）。

A、124.24/30
B、124.20/34
C、123.76/90
D、123.80/86


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190、单项选择题  机构对其开立的金融机构往来账户进行销户时凭机构（）办理。

A、开户申请书
B、通知书
C、撤销账户申请书
D、外汇经营许可证


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191、单项选择题  根据相关规定，如果上次资本金结汇不符合相关要求的，银行不得为该企业办理资本金账户（）结汇手续。

A、上次的外汇资金。
B、新的外汇资金。
C、以后的所有外汇资金。
D、本年度的外汇资金。


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192、单项选择题  非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额（）以下的罚款。

A.30%
B.40%
C.50%


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193、单项选择题  A公司与美国B公司签订商标许可合同，合同约定A公司支付B公司1，140万美元，A公司承担税务60万美元。税务证明中的合同总金额为美元（）元。

A、1，140
B、1080
C、1，200
D、1020


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194、问答题  在哪些情况下国家外汇管理局及其分支局将根据《中华人民共和国外汇管理条例》有关规定暂停或者取消银行结售汇业务经营资格？


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195、单项选择题  出境人员携带现钞出境须向银行或外汇管理局申请签发《携带证》。下列哪笔金额不能由银行签发（）？

A、2000美元
B、5000美元
C、6000美元
D、11000美元


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196、单项选择题  我国统一的银行间外汇市场建立的时间是（）。

A、1993年12月
B、1994年4月
C、1996年6月


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197、单项选择题  对出口商来讲，最快最安全的结算方式是（）.

A、信用证；
B、预付货款
C、托收；
D、银行汇票；


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198、多项选择题  投资者专用外汇账户是指（）.

A、投资类
B、收购类
C、费用类
D、保证类


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199、单项选择题  境内机构和个人办理单笔等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列哪些项目的外汇资金的对外支付，应向外汇指定银行提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。（）

A、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金
B、境外机构从境内获得的股息、红利、利润
C、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用
D、境内机构在境外发生的差旅费


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200、单项选择题  信用证未规定偿付行费用的承担方时，其承担人应是（）.

A、受益人；
B、开证行；
C、申请人；
D、议付行；


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201、单项选择题  开启业务终端后，柜员输入本人柜员号和密码，登陆外汇业务系统完成签到。签到后才能依次进行（）、请领重要空白凭证和现金的操作。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领业务单据


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202、单项选择题  经常项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以（）对外支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。

A.美元
B.人民币
C.自有外汇


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203、填空题  外汇同业拆借业务是指与其他金融机构办理的，并经过人民银行（）的同业间的外汇资金融通。


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204、多项选择题  若最后一天恰逢银行节假日，下列哪些期限可以顺延到银行的次一个营业日？（）

A.最迟装运期
B.最迟交单期
C.信用证有效期
D.信用证开证日期


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205、多项选择题  青岛市农村信用社外汇资金管理办法中，关于其他内部外汇资金管理说法正确的是（）.

A、其他内部资金主要包括所有者权益、当年结益（亏损）、库存现金、应收利息及其他应收应付款等。
B、农村合作银行要严格控制外汇非生息资金占用，定期对应收、应付款进行清理，努力降低非盈利外汇资金占用，提高外汇资金经营效益。
C、农村合作银行必须健全库存外币现金的内部管理制度，认真做好外币现钞真伪鉴别、解付及保管工作。D、对库存限额的确定，原则上以保证提现需要为限。


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206、单项选择题  正常付汇的信用证业务档案保存（）年之后可予以销毁.

A、1
B、3
C、5
D、10


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207、单项选择题  若为延期收款，为企业办理资金划转或结汇前必须登陆系统核对与该笔（）对应的债权登记信息，并按结汇或划转金额为该企业办理延期收款债权登记注销手续。

A、申报单
B、报关单
C、核销专用联
D、贷记通知书


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208、单项选择题  审单工作中，银行将审查（）.

A、单据的完整性
B、单据的真伪性
C、单据的法律效力
D、单据表面是否与信用证条款相符
E、货物发运人的诚信


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209、判断题  境外投资者未在境内设立外商投资企业，但在境内从事直接投资或从事直接投资相关活动，经外汇局批准，可在银行开立专用外汇账户。


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210、多项选择题  提单未印就‚已装船‛字样，并且注明收货地或接受监管地与装货港不同，必须在提单上批注（）才能满足货物已装船的要求。

A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港


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211、名词解释  经常项目项下非经营性外汇


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212、单项选择题  依据UCP600，信用证项下，银行处理的是（）.

A、单据
B、货物
C、实际履约行为
D、服务


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213、单项选择题  贸易项下的货款，应入哪个帐户？（）

A、结算帐户
B、待核查账户
C、人民币帐户
D、结算账户或待核查账户


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214、单项选择题  中外合作经营企业外方先行收回投资，应提供（）的批复。

A、税务部门
B、外经贸部门
C、工商部门
D、外汇局


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215、填空题  根据国际业务‚双人、双职、双责‛工作制，每笔业务均应由经办、（）双岗处理。


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216、填空题  创投企业可以采取非法人制组织形式，也可以采取（）组织形式。


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217、问答题  何为交叉汇率？


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218、单项选择题  根据UCP600，银行有从交单次日起至多（）个银行工作日确定交单是否相符.

A.3
B.5
C.7
D.10


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219、单项选择题  福费廷、出口押汇、出口保理等收款业务在境内未发生转让时，办理福费廷、出口押汇、出口保理等业务的境内银行（）通知申报主体办理涉外收入申报。

A、应在收到境外款项
B、应在交易发生时
C、应在办理业务时
D、应在五个工作日内


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220、单项选择题  《出口收结汇联网核查办法》不适用于（）。

A、具有对外贸易经营权的保税监管区域企业的出口收汇
B、具有对外贸易经营权的个人出口收汇
C、具有对外贸易经营权的保税监管区域内经营非保税货物企业的出口收汇


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221、填空题  一个季度内超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补累计达到（）次以上的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。


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222、单项选择题  什么性质的账户应当开立外汇待核查账户？（）

A、资本项目账户
B、经常项目的贸易账户
C、经常项目的非贸易账户
D、B＋C


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223、单项选择题  7月14日之前签订的预收货款合同，在7月14日后收到预收货款，（）办理预收货款登记。

A、需要
B、不需要
C、都可以
D、以上都不对


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224、单项选择题  外债单笔结汇20万美元以上，须提供（）。

A.书面支付命令和用途合同。
B.用途合同和人民币发票。
C.上一次外债结汇的使用清单。


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225、单项选择题  境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立（）.

A、外汇贷款专户
B、外汇还贷专户
C、资本金帐户
D、外国投资者专用帐户


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226、单项选择题  境内机构经常项目外汇收入，（），可以存入其经常项目外汇账户。

A、在5万美元内
B、在10万美元内
C、在上年度其经常项目外汇收入的20%以内
D、在核定的经常项目外汇账户限额以内


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227、单项选择题  出口单位已办理国际收支申报的出口收汇，因遗失、毁损等原因申请补办出口收汇核销专用联，应向（）提出申请。

A、深圳市外汇局
B、深圳海关
C、原签发银行
D、经办银行的任何一家支行


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228、单项选择题  党的（）会议上明确提出“健全现代市场经济的社会信用体系”？

A.“十五大”
B.十五届六中全会
C.“十六大”


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229、填空题  打包贷款发放后，在信用证正本注明‚已办理打包放款‛，国际业务部将信用证作专卷保管；必须严格打包贷款贷后管理，（）专用。


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230、单项选择题  出口信保融资的风险主体是出口商和（）。

A、进口商
B、付款行
C、代理行
D、出口信用保险公司


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231、单项选择题  柜台在办理旅行支票兑付业务时，应严格按照兑付手续和操作规程办理。认真查对旅行支票（），如发现假票、伪造、挖补票、已止付废票等，应立即没收，并及时与旅行支票发行机构联系。

A、止付通知
B、面额
C、购买合约
D、纸质


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232、多项选择题  出口单位办理核销备案登记时，应当向外汇局提供下列材料（）.

A、单位介绍信、申请书。
B、《企业法人营业执照》（副本）或《企业营业执照》（副本）及复印件。
C、《中华人民共和国组织机构代码证》正本及复印件。
D、海关注册登记证明书正本及复印件。


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233、单项选择题  下列哪个机构是目前负责对大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。（）

A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、公安部经济犯罪侦查局


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234、填空题  CHIPS是指（）银行间电子支付系统。


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235、单项选择题  下列（）的开立、使用和关闭按机构账户进行管理。

A、个人外汇结算账户
B、个人外汇储蓄账户
C、个人资本项目账户
D、个人经常项目账户


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236、单项选择题  自2008年11月15日起，企业新发生进口预付货款，须登陆系统办理预付货款合同登记和（）。

A、付汇登记
B、提款登记
C、债权登记贵
D、以上都不对


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237、单项选择题  以下属非法套汇行为的是（）。

A、以欺骗手段将境内资本转移境外的；
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
C、违反规定将境内外汇汇出或携带出境；
D、擅自改变外汇用途。


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238、单项选择题  客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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239、填空题  议付行如果不是开证行或保兑行，它对受益人的付款是有（）的。


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240、单项选择题  进口押汇是一项（）资金融通。

A、短期
B、中长期
C、长期
D、以上都可以


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241、判断题  逐笔清算是指建立了代理关系和账务关系的两家银行，一家必须向对方银行发出付款指令外，还要将外汇金额相等的资金转至对方银行的开户行并贷记该行账。


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242、单项选择题  为客户办理结售汇业务单笔金额超过（）万美元的，可向省行询价。

A、100
B、150
C、200
D、300


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243、填空题  箱体密封条粘结应平整牢固，门锁（）的启闭灵活，（）。


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244、单项选择题  境内居民个人向银行缴纳自费出境学习保证金的金额为（）人民币。

A、1000元
B、2000元
C、5000元
D、10000元


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245、单项选择题  跨国公司外汇资金集中运营管理净额结算是指主办企业通过国内外汇资金主账户集中核算其境内外成员企业（）项下外汇应收应付资金，合并一定时期内外汇收付交易为单笔外汇交易的操作方式。

A.货物贸易
B.经常项目
C.服务贸易
D.经常项日和资本项日


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246、单项选择题  境内金融机构应当凭外汇局签发的（）办理资本项下外汇业务。

A、资本项目外汇业务核准件
B、外汇业务备案表
C、外汇登记证
D、进出口业务名录


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247、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额不满（）万美元的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过或者记大过的纪律处分。

A、5
B、10
C、50
D、100


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248、单项选择题  如果甲考虑到当前的汇价走势，从保值角度，将美元换成了欧元，这笔欧元存款，应为（）账户的存款。

A、乙种现钞存款
B、乙种现汇存款
C、丙种现钞存款
D、丙种现汇存款


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249、判断题  记账外汇指不经货币发行国批准能自由兑换成其他货币，或对第三者支付的外汇。（×）55、外汇周转金是指为保证有足够的资金用于债权债务的清算而将一定量的资金存入往来账户备付。


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250、单项选择题  外国投资者专用外汇账户内资金如何可以结汇。（）。

A.在银行直接办理
B.获得国家主管部门批准
C.经外汇局核准
D.凭证明材料在银行办理


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251、单项选择题  借入外债专户收入为借入外债，最高限额为（），支出为外债项下规定用途的支出。

A、外债合同金额
B、注册资本金总额
C、资本金总额
D、保证金总额


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252、多项选择题  以下关于收购类临时账户说法正确的是（）。

A、其支出只能用于购买境内资产或向资本金划转
B、其只能用于境内划转
C、其所有结汇与划转需外汇局批准
D、其账户内资金不得用于抵押货款
E、上述都不正确


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253、多项选择题  出口收汇核销单：指由国家外汇管理局统一管理，各分支局核发，出口单位凭以（），有统一编号的重要凭证。

A、向海关办理出口报关；
B、向银行办理出口收汇；
C、向外汇管理机关办理出口收汇核销；
D、向税务机关办理出口退税申报。


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254、单项选择题  个人结售汇管理信息系统中，由（）负责每天设置外汇局系统的本网点营业开始和营业结束。

A、业务主管
B、复核
C、业务经办
D、权限管理员


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255、单项选择题  境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入向境外单笔支付等值美元（）以上，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A、3万（含）
B、3万（不含）
C、5万（含）
D、5万（不含）


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256、多项选择题  反洗钱法中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪，
B、黑社会性质的组织犯罪，
C、恐怖活动犯罪，
D、走私犯罪。


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257、单项选择题  出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资是（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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258、单项选择题  如果索偿行未能于首次从偿付行处索得款项，其利息损失应当承担的是（）.

A、偿付行；
B、开证行；
C、申请人；
D、受益人；


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259、单项选择题  下述非信用证当事人的是（）.

A、开证申请人
B、受益人
C、开证行
D、保兑行


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260、多项选择题  目前我行开办的韩元业务包括（）。

A、韩元现钞兑入
B、韩元现钞兑出
C、韩元存款
D、韩元汇款


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261、多项选择题  超过年度总额的个人结汇和境内个人购汇，经常项目项下如何在银行办理。（）

A.到外汇管理局批准
B.有交易额的相关证明材料
C.凭相关证明材料
D.凭本人有效身份证件


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262、多项选择题  广义的外汇包括（）。

A.外国货币
B.外汇支付凭证
C.特别提款权
D.外币有价证券
E.其他外汇资产
F.欧洲货币单位资产


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263、判断题  跨国公司的资金归集、列入外汇局限制支付名单的企业、超过文件规定比例、提供文件不符合规定等的经常项下外汇业务仍需外汇管理局审核。


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264、单项选择题  非居民不包括（）。

A、外国自然人
B、港澳台同胞
C、持中国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人
D、境外留学人员


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265、单项选择题  MT103报文中，71a为“BEN”的，是指（）.

A、付款人负担
B、收款人负担
C、发报行的费用由汇款方负担，收报行的费用由收款方负担


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266、多项选择题  境内机构（外商投资企业除外）应当持下列材料向外汇局申请开户（）.

A、申请开立外汇帐户的报告；
B、根据开户单位性质分别提供工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证或者国家授权机关批准成立的有效批件；
C、国务院授权机关批准经营业务的批件；
D、外汇局要求提供的相应合同、协议或者其他有关材料


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267、单项选择题  开证申请人在那种情况下无须偿付开证行（）.

A、信用证项下收到货物存在质量问题
B、商品与购销合同要求不符
C、凭收到单据无法办理清关手续
D、单据表面上不符合信用证条款要求


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268、单项选择题  变更企业名称且该企业已开立资本项目账户的，企业应到外汇局办理什么？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、重新提交“单位基本情况表”
C、申请变更企业名称的核准件
D、变更投资方登记


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269、单项选择题  下面不属于个人外汇资金划转业务的是（）。

A.本人账户互转
B.定活互转
C.子帐号迁移
D.结售汇


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270、填空题  客户申请办理出口押汇时，经办行可以办理（）和跟单托收项下的出口押汇。


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271、多项选择题  下列情况中无需纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
C、外币卡境内消费结汇
D、境外通过自助银行设备提取人民币现钞
E、境内卡境外使用购汇还款


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272、单项选择题  美国财政部支票可在付款后（）之内随时追索已付票款。

A、18个月
B、12个月
C、6个月
D、3个月


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273、单项选择题  我国的国际储备资产由哪几部分组成（）。

A.外汇储备、境外投资、在国际货币基金组织的储备头寸、其他国家或地区债权
B.货币性黄金、特别提款权、在国际货币基金组织的储备头寸、外汇储备
C.外汇储备、特别提款权、其他国家或地区债权、货币性黄金


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274、单项选择题  下列哪条不是金融机构反洗钱职责（）。

A、建立反洗钱内控制度
B、了解你的客户
C、报告大额和可疑外汇资金交易情况
D、制定反洗钱法规


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275、填空题  国际收支项目有经常项目、（）、平衡项目。


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276、单项选择题  金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。

A、5
B、10
C、20
D、50


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277、单项选择题  假远期信用证，就出口商的收汇时间来说，等于（）.

A、即期信用证；
B、延期付款信用证
C、远期信用证；
D、以上说法都不对；


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278、单项选择题  银行自身外汇利润申请结汇，除书面申请外还需向外汇局提交（）。

A、董事会决议
B、银监会批复
C、会计师事务所确认的年度财务报表
D、以上都是


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279、填空题  福费廷业务分为（）和代理福费廷业务。


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280、名词解释  外汇分账制


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281、单项选择题  商业银行开办结售汇业务之前，应当先经（）对其必备的电子、通讯等条件进行实地验收。

A、外经贸部门
B、外汇管理局
C、税务部门
D、财政部门


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282、单项选择题  国际市场上，美元对下列货币的交易报价中，属于间接标价法的是（）。

A、欧元
B、日圆
C、澳元
D、英镑


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283、单项选择题  境内居民办理居民年度总额内个人购汇业务，需提供什么资料（）。

A、本人真实身份证明
B、因私护照
C、具有有效签证的因私护照
D、具有有效签注的港澳通行证


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284、单项选择题  申请办理汇款项下进口押汇业务，客户应为（）级以上（含）客户。

A、AA
B、AA+
C、A
D、B


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285、单项选择题  个人外汇业务按照（）区分为经常项目和资本项目个人外汇业务。

A、交易主体
B、交易对象
C、交易性质
D、交易金额


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286、单项选择题  境内银行应于月后（）内将上月收集的《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑通知书》的“外汇局留存联”按月份和种类分别装订成册，加具封面并加盖印章后送所在地外汇局。封面应列明：凭证类别名称、境内银行名称、月份、装订日期、经办人员、复核人员等。

A、2工作日
B、5工作日
C、10工作日
D、15工作日


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287、填空题  客户在开立信用证时就申请叙做进口押汇的，对单证相符的，经有权审批人审批同意后，国际业务部门与申请人签订《进口押汇合同》，并要求申请人出具《（）》。


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288、判断题  股权转让，凭外汇局核准件办理结汇手续。


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289、单项选择题  中资银行对外提供融资租赁担保应采取的审批方法是（）。

A、逐笔审批
B、资产负债比例管理
C、余额管理
D、不需事前审批


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290、名词解释  预收货款


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291、填空题  青岛雪达集团有限公司2009年8月15日向即墨合行国际业务部交远期信用证项下议付单据一套并同时申请押汇，发票金额85000美元，付款期限90DAYSAFTERSIGHT，单据寄往日本三井住友银行。即墨合行工作人员审核单据与信用证要求完全相符于当天寄单，8月19日，国际业务部收到三井住友银行SWIFT承兑付款电文，电文承诺将于11月17日对我即墨合行付款。合行信贷部门8月25日审批通过并通知国际业务部放押汇款，押汇利率5.832%，押汇比例90%，问国际业务部于11月17日收到三井住友银行款项应收取雪达集团押汇利息（）。


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292、单项选择题  商投资企业资本金结汇所得人民币资金，应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除另有规定外，结汇所得人民币资金不得用境内（）.

A、股份投资
B、资本投资
C、项目投资
D、股权投资


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293、单项选择题  贸易性质下的货款，是否出具核销专用联？（）

A、是
B、否
C、视情况而定


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294、多项选择题  个人可以通过（）等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

A、证券公司
B、银行
C、财务公司
D、基金管理公司


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295、填空题  托收指示中的重要指示，（），收款指示。


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296、多项选择题  旅行支票的特点是（）

A、支票金额固定
B、一般可长期使用
C、携带安全方便
D、有效防止假冒


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297、多项选择题  下列哪方可以作为信用证的汇票付款人？（）

A.申请人
B.开证行
C.承兑行
D.保兑行


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298、单项选择题  办理个人客户境外汇入汇款的退汇业务，邮电费的收取标准为（）人民币/笔.

A、15元
B、20元
C、80元
D、160元


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299、单项选择题  外汇买卖‛科目在外汇分账制的各种账务系统中起联系和平衡的特殊作用。当买入外币时，外汇资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）；卖出外汇时，外币资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）。

A、贷方，借方，贷方，借方
B、贷方，借方，借方，贷方
C、借方，贷方，借方，贷方
D、借方，贷方，贷方，借方


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300、单项选择题  经常项目外汇结算账户和外汇专用账户合并为（）外汇账户。

A、经常项目
B、资本项目
C、专用
D、临时


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