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银行柜员考试：外汇管理考试答案（最新版）
2024-03-28 04:09:00 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  境内机构下列对外支付用汇，由外汇局审核其真实性后，从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行兑付（）.

A、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用；
B、转口贸易项下先支后收的对外支付；
C、偿还外债利息；
D、超过等值1万美元的现钞提取。


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2、单项选择题  一张见票后90天付款的远期汇票，受票人在6月30日承兑了该汇票，请问到期日应是哪一天。（）

A、9月28日；
B、9月29日；
C、9月30日；
D、9月27日；


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3、单项选择题  非融资性保函不包括（）.

A、投标保函
B、延期付款保函
C、履约保函
D、质量保函。


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4、单项选择题  外资企业结汇人民币资金必须先入（），再根据命令当日划转至指定账户。

A、企业的外汇账户。
B、企业自身人民币账户。
C、企业指定的外汇账户。
D、企业开立在我行的人民币账户。


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5、单项选择题  汇款、托收、信用证业务中，出口商分别行为（）.

A、汇款人，托收委托人，受益人
B、汇款人，托收委托人，申请人
C、收款人，托收委托人，受益人
D、收款人，托收委托人，申请人>


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6、单项选择题  根据我国票据法，收款人持票人，被背书人是票据的（）。

A、债权人；
B、付款人；
C、出票人；
D、保证人；


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7、多项选择题  若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款，下述（）手段可以用来避免欧元的汇率风险。

A、进口保险
B、远期外汇买卖
C、远期售汇
D、外汇期权


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8、单项选择题  对BIBS行所下划的外汇汇入汇款资金，如以原币形式记入客户账户的，须收取等值（）美元的手续费。

A、5
B、6
C、10
D、20


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9、多项选择题  外汇管理机关依法履行职责，有权采取下列哪些措施？（）

A.对经营外汇业务的金融杌构进行现场检查
B.进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证
C.询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明
D.查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料
E.查询当事人和直接有关的单位和个人在金融机构开立的本外币账户，包括个人储蓄账户


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10、单项选择题  下述非信用证当事人的是（）.

A、开证申请人
B、受益人
C、开证行
D、保兑行


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11、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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12、单项选择题  远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议有效期最长可达（）.

A.6个月
B、1年
C、1年半
D、2年


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13、单项选择题  金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。

A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上100万元以下
C.50万元以上违法金额等值以下


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14、问答题  简述对个人外币现钞业务的外汇管理政策。


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15、单项选择题  现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额均为等值（）美元（含），超过日累计最高限额的不予办理。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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16、多项选择题  境内机构向外汇局申请开立外币现钞账户应提交（）。

A、境内机构正式公函形式的申请。
B、有关账户用途的证明材料
C、境内机构设立的有效证明文件
D、组织机构代码证


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17、多项选择题  根据UCP600，多式联运提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、船东的具名代表
F、承运人的具名代表


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18、单项选择题  下列哪个地区是因为发生了严重的信用危机而导致地方信用体系建设先行的？（）

A.上海
B.浙江温州
C.武汉


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19、填空题  根据国际业务‚双人、双职、双责‛工作制，每笔业务均应由经办、（）双岗处理。


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20、单项选择题  2010年6月，某银行申请为“走出去“企业提供融资性担保余额指标，外汇局审核标准为（）。

A、原则上不超过银行外汇资本金或营运资金；
B、原则上不超过银行本、外币资本金的一半。
C、原则上不超过银行外汇净资产。


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21、问答题  个人结售汇系统错误数据的冲正原则是什么？


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22、单项选择题  银行个人外汇买卖业务客户交易实行（）交割。

A、T＋3
B、T＋1
C、T＋2
D、T+0


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23、多项选择题  某些经常项下外汇业务，如（）等的经常项下业务仍需外汇管理局审核。

A、跨国公司的归集
B、列入外汇局限制支付名单的企业
C、超过文件规定比例
D、提供文件不符合规定
E、以上都是


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24、单项选择题  非居民不包括（）。

A、外国自然人
B、港澳台同胞
C、持中国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人
D、境外留学人员


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25、多项选择题  打包放款业务风险主要有（）.

A、客户信用风险；
B、开证行信用风险；
C、业务操作风险；
D、国家风险；


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26、多项选择题  个人外汇账户按交易性质可分为（）办理。

A、个人外汇结算账户
B、个人外汇储蓄账户
C、个人资本项目账户
D、个人旅游结算账户
E、个人代理专户


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27、单项选择题  出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资是（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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28、单项选择题  金融机构未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得（）以上的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；

A、20万元，
B、30万元，
C、50万元，
D、100万元。


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29、填空题  币储蓄存款存期内如遇利率调整，活期存款按（）利率计付利息；定期存款不论利率调高或调低，均按原存入日利率计算，不分段计息。


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30、多项选择题  银行为企业办理贸易进口付汇时必需审核的单据有（）。

A、进口合同、发票
B、正本进口货物报关单
C、正本运输单据
D、进口付汇核销单


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31、填空题  托收行，也称为（），还是出口方银行、托收汇票的收款人。


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32、填空题  个人结售汇按照交易性质区分经常项目和（）个人结售汇业务.


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33、单项选择题  外汇指定银行为机构办理外汇账户变更等手续时，机构应提供变更账户申请书，变更账户的相关证明材料，资本项下账户提供（）。

A、组织机构代码证
B、开户申请书
C、外汇局核准件
D、撤销账户申请书


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34、多项选择题  境内机构经常项目外汇账户与（）之间资金划转，按原境外收付汇相关规定办理。

A、境外法人
B、境外自然人
C、境内法人
D、境内离岸账户
E、境内自然人


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35、多项选择题  以下为国内外汇贷款专用账户的收入范围是（）.

A、债务人该笔贷款收入
B、债务人经批准的资本项下支出
C、债务人偿还贷款支出
D、债务人划入的还款资金


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36、问答题  对现行法规没有明确规定的非贸易售付汇项目，应审核的材料有哪些？


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37、问答题  国际收支平衡表中净误差和遗漏形成的原因？


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38、单项选择题  若最终进口商因财务困难、倒闭等情况确实无法支付保理额度之内的应收账款，进口保理商应于（）向出口保理商垫付该笔款项。

A、到期日；
B、到期日后第30天；
C、到期日后第60天；
D、到期日后第90天；


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39、多项选择题  企业办理异地开证、付汇时，须凭下列（）单证到企业所在地外汇局办理类别为“异地付汇”的进口付汇备案手续。

A、加盖企业公章的备案申请函
B、进口合同
C、代理协议（委托代理项下）
D、外汇局规定的单据


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40、单项选择题  境内个人对外捐赠和财产转移购付汇（）经外汇局核准。

A、需
B、无需


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41、填空题  倘若申请人有证据确定受益人是有欺诈骗款行为，应依据法律提起诉讼，要求法院向开证行发出（）。


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42、单项选择题  以下哪种收费方式为内扣手续费（）.

A、O/OUR
B、B/BEN
C、S/SHA


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43、多项选择题  除非信用证另有规定，（）是银行所不能接受的。

A.租船合约提单
B.简式提单
C.注明仅以帆为动力的提单
D.港至港提单


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44、单项选择题  外汇局对境内机构境外直接投资及其形成的资产、相关权益实行（）制度。

A．核准
B．审批
C．外汇登记及备案
D．核准及备案


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45、单项选择题  假远期信用证，就出口商的收汇时间来说，等于（）.

A、即期信用证；
B、延期付款信用证
C、远期信用证；
D、以上说法都不对；


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46、单项选择题  无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而企业预计收汇日期将要超过出口日期90天的，企业可在实际出口后办理延期付款合同登记，合同登记的时间为出口后90天加上（），并于实际出口90天后的15个工作日内办理债权登记。

A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内


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47、多项选择题  根据UCP600，空运提单可以由（）签署。

A、承运人
B、机长
C、承运人的具名代表
D、机长的具名代表


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48、单项选择题  业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、（）等。

A.活期外币一本通
B.定期外币一本通
C.绿卡通卡
D.通用凭证


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49、单项选择题  以下属非法套汇行为的是（）。

A、以欺骗手段将境内资本转移境外的；
B、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇；
C、违反规定将境内外汇汇出或携带出境；
D、擅自改变外汇用途。


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50、单项选择题  关于青岛市联社外汇资金管理，下列说法错误的是（）.

A、结售汇业务，要分币种分别设臵明细账户核算，并经常匡算损益，避免因汇率波动造成损失。
B、结售汇项下的外汇敞口应控制在各行应根据业务的实际情况核定的结售汇项下外汇头寸限额内。
C、超出外汇敞口限额的部分，按规定应当天平盘，超过额度范围时，应经有权签字人签字审批。
D、农村合作银行应按外汇交易业务的种类，建立健全各项内控制度，明确规定交易权限及敞口数额等。


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51、单项选择题  目前办理的西联汇款可办理下列哪些汇款？（）

A、办理公司与公司之间的汇款
B、可办理公司与个人之间的汇款
C、只办理个人之间的汇款
D、可办理公司与公司、公司与个人、个人之间的汇款


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52、多项选择题  境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇应向银行提供哪些材料（）.

A、对外合同
B、发票
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关签章的入境申报单正本


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53、多项选择题  有下列哪些情形的，外汇局在作出行政处罚决定之前，应当告知违反外汇管理行为的当事人有要求举行听证的权利？（）

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的；
B.给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的；
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的；
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的；
E.法律、法规规定可以要求举行听证的其他情形。


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54、单项选择题  下面不属于个人外汇资金划转业务的是（）。

A.本人账户互转
B.定活互转
C.子帐号迁移
D.结售汇


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55、判断题  国际货运代理专户收入为委托进口企业解入的进口保证金，支出为进口项下的付款或退款。


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56、判断题  机构经常项目账户变更必须及时到外汇局办理基本信息变更手续。


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57、单项选择题  境外个人经常项目下非经营性结汇单笔超过等值（）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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58、单项选择题  本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外向现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、2000
B、5000
C、10000
D、50000


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59、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上（）万元以下的罚款。

A.30万元
B.50万元
C.70万元
D.lOO万元


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60、名词解释  境外同业资金拆放业务


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61、多项选择题  境内居民个人办理登记之前，可在境外先行设立特殊目的公司，但在登记完成前，该特殊目的公司不得发生（）。

A.境外融资
B.股权变动
C.返程投资
D.实质性资本或股权变动


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62、单项选择题  开证申请书上哪些项目不得涂改（）.

A、金额
B、付款方式
C、有效地
D、有效日期


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63、填空题  经办行只办理由本行开立的信用证项下进口商品的提货担保，运输方式限于（），目的港限于中国港口。


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64、单项选择题  《中华人民共和国政府信息公开条例》将于（）正式实施？

A.2007年10月1日
B.2008年5月1日
C.2008年10月1日


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65、单项选择题  境内机构和个人办理单笔等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列哪些项目的外汇资金的对外支付，应向外汇指定银行提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。（）

A、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金
B、境外机构从境内获得的股息、红利、利润
C、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用
D、境内机构在境外发生的差旅费


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66、单项选择题  境外个人结汇时，结汇资金属性不能为（），只适用我国境内居民。

A.旅游
B.金融和保险服务
C.咨询服务
D.职工报酬和赡家款


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67、多项选择题  国内外汇贷款专用账户支出范围为（）。

A、债务人偿还贷款
B、经常项下支出
C、借入外债
D、经批准资本项下支出
E、无任何限制


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68、单项选择题  个人外汇结算账户的开立使用按（）账户进行管理。

A、机构
B、个人
C、经常
D、机构或个人


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69、多项选择题  汇是指下列哪些用作支付的手段和资产（）.

A、外国货币
B、外币支付凭证
C、特别提款权
D、外币有价证券


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70、判断题  对不需要办理申报的出口收汇，银行应在专用联上编写该银行收汇专用章，并注明相应的收汇资金来源。


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71、单项选择题  对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。企业应在办理结汇或划转后（）个工作日内补办联网核查相应贸易类别项下可收汇额核注。

A、30
B、20
C、10
D、40


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72、单项选择题  外汇指定银行应当遵照结售汇周转头寸限额管理规定，对超限额的结售汇头寸应及时通过（）进行平补。

A、存放同业
B、银行间市场
C、人民银行
D、外汇局


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73、单项选择题  假定以下跨境收支金额都在等值3000美元以下（含），哪些可以实行限额申报（）。

A、对私涉外支出款项
B、不涉及贸易出口收汇的对公涉外收入款项
C、非居民项下的对私涉外收入款项
D、居民个人收到的赡家款


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74、单项选择题  对于以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易付汇，预计付款日期在货物进口日期之后的，企业应当在货物进口后（）天内，通过监测系统企业端向外汇局报告。

A、30天
B、60天
C、90天
D、120天


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75、多项选择题  可转让信用证第一受益人可以替换的单据有（）。

A、提单
B、发
C、装箱单
D、汇票


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76、填空题  对境外机构支付等值（）以下（含），对境外个人支付等值5千美元以下（含）国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持合同（协议）或发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续；超过上述限额的，需持空运或陆运单清单（传真件）、发票（支付通知书）直接到外汇指定银行办理购付汇手续。


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77、单项选择题  下列哪一项是出口押汇的业务性质代号（）.

A、SB
B、SF
C、BF
D、GF


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78、多项选择题  下列哪些行为属逃汇（）.

A、违反国家规，擅自将外汇存放有境外的
B、不按国家规定将外汇卖给外汇指定银行
C、以人民币为他人支付在境内的费用，由对方付给外汇的
D、未经外汇局批准，境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的


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79、单项选择题  代兑机构（专业兑换公司除外）可办理的业务有（）。

A、韩元现钞兑换
B、旅行支票兑付人民币
C、非居民回兑
D、8000美元现金兑换


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80、单项选择题  进行预收货款联网核查时，，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度要（）.

A、大于预收货款划转金额
B、等于预收货款划转金额
C、大于或等于预收货款划转金额
D、小于预收货款划转金额


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81、填空题  会计主管每旬对本网点的柜员外币现金库进行查库，会计辅导员每季（）对柜员外币现金库进行查库，并留有记录。


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82、多项选择题  境内个人林某收到其先生从美国汇回的6万美元，银行应留存（）等证明材料为其结汇。

A、林某身份证
B、结婚证
C、林某的先生的银行存款证明
D、林某的先生在美国的税单


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83、单项选择题  凡在中国境内的金融机构都必须按照规定填报“金融机构对境外资产负债及损益申报表”，向国家外汇管理局申报其自身（）情况。

A、资产、负债
B、资产、负债及损益
C、资产、负债、损益以及现金流量
D、资产、负债、损益、利润分配


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84、多项选择题  金融机构在核对账户余额不平衡的错误时，若发现有下列错误的（），金融机构在修改错误重新报送数据的同时，需要说明错误原因并让外汇局删除错误信息。

A、金融机构自编代码
B、账号
C、币种
D、单位组织机构代码
E、账户性质


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85、名词解释  开户金融机构


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86、单项选择题  银行为外商投资企业办理资本金结汇的（）不得超过该外商投资企业资本金的累计验资金额。

A、入账金额
B、结汇金额
C、累计金额
D、核准金额


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87、填空题  对超（）过的未收妥款应及时向代收行查询，对超过两个月的未收妥款应作专门查询处理，指定专人对该项未收款负责查询并进行催收。


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88、多项选择题  金融机构面临的外汇风险种类主要有（）。

A、外汇买卖风险
B、清算风险
C、信用风险
D、国家风险


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89、单项选择题  内银行应确保基础信息的（），督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责。

A、及时性、全面性、准确性
B、完整性、准确性、全面性
C、及时性、准确性、完整性
D、及时性、全面性、完整性


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90、多项选择题  汇入汇款业务档案管理。由汇款岗位经办员负责留存、保管。主要包括（）.

A、汇入汇款函电副本
B、贸易项下有效商业单据
C、非贸易项下所需合同
D、发票等


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91、单项选择题  国际市场上，美元对下列货币的交易报价中，属于间接标价法的是（）。

A、欧元
B、日圆
C、澳元
D、英镑


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92、填空题  根据青岛市农村合作银行库存外币现金的内部管理制度，对库存限额的确定，原则上以保证（）需要为限。


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93、单项选择题  办理个人客户境外汇入汇款的退汇业务，邮电费的收取标准为（）人民币/笔.

A、15元
B、20元
C、80元
D、160元


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94、单项选择题  收到企业出口收汇资料后，根据企业填写的《出口收汇说明》在相应的贸易方式下扣减相应的额度。对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行（）.

A、不能为其办理该业务
B、客户向外管局作申请，待外管局同意后才能办理该业务
C、可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。
D、可以直接为其办理业务


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95、单项选择题  任何客户开立90天以上远期信用证的保证金比例不得低于（）。

A、30%
B、50%
C、80%
D、100%


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96、单项选择题  信汇的英文缩写为（）.

A、T/T
A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、L/C


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97、单项选择题  违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违反所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%


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98、单项选择题  开户金融机构在报送经常项目外汇账户基本信息o表时，一般情况下，核准件编号统一填写为（N）（）.

A.M
B.N
C.H
D.Z


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99、单项选择题  信用证业务，从本质上讲是（）.

A、国家信用；
B、商业信用；
C、企业信用；
D、银行信用；


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100、名词解释  外汇买卖损益


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101、单项选择题  在信用证业务中，开证行开出信用证以后，就承担了（）。

A、付款责任；
B、第一性的付款责任；
C、有限付款责任；
D、开证申请人破产后可以不付款的责任；


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102、单项选择题  不能证明是（）交易售付汇，视同资本项目管理。

A、资本项目
B、经常项目
C、正当
D、不正当


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103、判断题  银行应当按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理外汇收付、结售汇几开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。


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104、单项选择题  使用假远期信用证，实际上是套用（）

A、卖方资金
B、付款银行资金
C、买方资金


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105、单项选择题  总量核查指标不包括以下哪一个（）。

A、总量差额
B、总量差额率
C、出口收汇率
D、资金货物比


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106、单项选择题  金融机构对发现客户有外汇违法行为的，应及时向（）报告。

A、外汇管理机关
B、发改委
C、外经贸委
D、工商局


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107、多项选择题  下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。

A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。


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108、单项选择题  国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为（）。

A、票据
B、借据
C、收据
D、单据


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109、单项选择题  预付货款自（）起，企业新发生进口预付货款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记

A、20080701
B、20081001
C、20081115
D、20081231


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110、单项选择题  汇入汇款包括电汇与（）.

A、支票托收款
B、票汇
C、信汇
D、其它


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111、多项选择题  国家外汇管理局关于银行自身资本与金融项目结售汇审批原则及程序的通知，银行代债务人申请购汇时，应提供下列材料（）.

A、购汇申请报告；
B、证明银行与债务人债权关系的书面合同或凭证；
C、证明购汇人民币资金来源的书面材料；
D、外汇管理法规要求登记备案的，应提供相应手续；


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112、单项选择题  自2008年10月1日起，新发生的货物进口，如报关单注明的（）后超过90天未对外付汇的，企业须登陆贸易信贷登记管理系统办理延期付款登记。

A、进口日期
B、申报日期
C、海关签发日期
D、报关日期


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113、填空题  出口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭（）到外汇指定银行办理购付汇手续。


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114、单项选择题  党的（）会议上明确提出“健全现代市场经济的社会信用体系”？

A.“十五大”
B.十五届六中全会
C.“十六大”


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115、单项选择题  “银行对客户结售汇大额交易”报备内容中资本项目下单笔结汇或售汇金额超过等值（）万美元的交易，同一客户月内累计结汇或累计售汇金额超过等值（）万美元。

A、500 500
B、500 1000
C、1000 2000
D、500 2000


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116、单项选择题  营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，按照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定正确的处罚办法是（）.

A、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
B、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
C、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；
D、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；


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117、多项选择题  境内居民因私个人购汇对年度总额的描述正确的是（）。

A、可分次购买
B、不可分次购买
C、可以跨公历年度使用
D、不得跨公历年度使用


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118、多项选择题  境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，其中自费出境学习学费或生活费（）.

A、本人有效身份证件，
B、本人因私护照及有效签证（或签注），
C、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供），
D、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费证明。


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119、多项选择题  关于银行间外汇市场外汇交易管理的安全性原则说法正确的是（）.

A、外汇资金交易的安全性是第一原则。
B、外汇终端交易机必须是专机专线，专门的操作间，原则上非外汇交易人员不得进入；
C、各外汇交易员使用各自的登录密码及数字证书，不得相互借用，更不得对外泄露；
D、交易时要双人经办复核，确保安全无误。


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120、单项选择题  开启业务终端后，柜员输入本人柜员号和密码，登陆外汇业务系统完成签到。签到后才能依次进行（）、请领重要空白凭证和现金的操作。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领业务单据


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121、单项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列不属于服务贸易的是（）.

A、保险服务
B、金融服务
C、运输
D、税收


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122、单项选择题  境内居民办理居民年度总额内个人购汇业务，需提供什么资料（）。

A、本人真实身份证明
B、因私护照
C、具有有效签证的因私护照
D、具有有效签注的港澳通行证


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123、单项选择题  外汇指定银行结售汇综合头寸报表应（）频率，向外汇局报送。

A.每工作日
B.每周
C.每旬
D.每月


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124、单项选择题  汇出汇款业务档案应至少保存（）年。

A、3
B、5
C、10
D、15


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125、问答题  2012年3月，外汇局浙江省分局为扶持实体经济发展，发挥外汇管理支持和服务对外贸易发展的作用，提出了哪些外汇措施？


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126、单项选择题  商投资企业资本金结汇所得人民币资金，应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除另有规定外，结汇所得人民币资金不得用境内（）.

A、股份投资
B、资本投资
C、项目投资
D、股权投资


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127、单项选择题  办理“对外付汇进口单位名录”的申请办理部门是（）。

A、外汇指定银行
B、海关
C、外汇局
D、工商局


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128、单项选择题  《国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题》的通知由（）实施。

A、2008年7月14日
B、2008年8月1日
C、2008年8月29日
D、2008年9月1日


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129、单项选择题  出票人签发的、无条件地约定自己或委托他人、以支付一定金额为目的的、可流通转让的有价证券是（）。

A、托收委托书
B、支付委托书
C、票据
D、单据


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130、单项选择题  下列哪项不能作为当事人要求外汇局举行听证的依据（）？

A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的。
B.拟给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的。
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的。
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的。


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131、多项选择题  现阶段在银行间外汇市场除了开办人民币兑美元、欧元两种货币的货币掉期交易外，还有哪几种货币？（）

A、英镑
B、澳元
C、港币
D、日元


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132、多项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭（）办理。

A、本人有效身份证件
B、收入证明
C、合同
D、发票
E、原兑换水单


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133、单项选择题  在全部单据中起中心作用的是（）。

A、装箱单
B、提单
C、发票
D、保险证明


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134、单项选择题  涉及个人即期结售汇的差错调整，须填写“特殊汇率审批表”，对于单笔交易金额在（）美元（含）以上的，须报管辖行行长签字授权。

A、100
B、500
C、5000
D、10000


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135、单项选择题  如汇入汇款受益人名称为英文名称的，应如何处理？（）

A、通知客户填写英文名确认书才入账
B、直接入账
C、通知客户修改受益人名称


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136、多项选择题  企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务，包括以下情况（）。

A、代理进口、出口业务应当由代理方付汇、收汇。
B、代理进口业务项下，委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方，也可由代理方购汇。
C、代理出口业务项下，代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方，也可结汇将人民币划转给委托方。
D、捐赠项下进出口业务按国家有关规定执行。


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137、多项选择题  对C企业在分类监管有效期内的贸易外汇收支业务应当按照（）办理。

A、逐笔到所在地外汇局办理登记手续。
B、对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企业须按本细则规定向所在地外汇局报送信息；
C、企业不得办理90天以上（不含）远期信用证（含展期）业务；不得办理90天以上（不含）的延期付款、托收业务；不得签订包含90天以上（不含）收汇条款的出口合同；
D、企业不得办理转口贸易外汇收支。


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138、单项选择题  下列关于转让信用证的表示方法中哪个是正确的？（）

A、TRANSFERABLE；
B、DIVISIBLE；
C、ASSIGNABLE；
D、TRANSMISSIBLE；


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139、名词解释  境外个人


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140、问答题  哪些是经常项目外汇收入，同资本项目外汇收入有何不同？


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141、单项选择题  （）是指由货币当局规定汇率，两国货币比价基本固定，汇率只能在一定范围内波动，所有外汇交易必须按照这一汇率进行，如我国的香港特别行政区。

A.基本固定汇率
B.固定汇率
C.浮动汇率
D.爬行盯住汇率


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142、单项选择题  发出拒绝付款或拒绝承兑通知后多长时间，提示行将不在承担进一步的责任。（）

A、半天；
B、一至二天；
C、60天；
D、24小时；


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143、单项选择题  项目融资就融资方式讲，属于（）。

A、对内借款
B、对外借款
C、对国际金融机构借款


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144、单项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构，不包括（）。

A.国家机关、事业单位、社会团体、部队
B.外国企业在国内的分公司
C.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构


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145、单项选择题  根据UCP600，信用证未规定可否撤销，即为（）；未规定可否转让，即为（）。

A、不可撤销，可转让；
B、不可撤销，不可转让；
C、可撤销，可转让；
D、以上说法都不对；


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146、单项选择题  国际收支平衡表的主要项目内容为（）。

A.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及净误差与遗漏
B.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及投资
C.经常项目、资本项目、收益以及净误差与遗漏


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147、单项选择题  办理汇入汇款退汇，对公手续费的收取标准为等值（）美元/笔，

A、5
B、10
C、20
D、25


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148、判断题  汇款与清算是银行间提供国际间的清算业务，是任何从事外汇业务的基础业务之一。


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149、单项选择题  境外个人当日累计兑换不超过等值（）美元（含）的，可凭本人有效身份证件办理。

A、300
B、500
C、1000
D、2000


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150、单项选择题  银行非居民人民币账户余额及变动表的填报频率为（）。

A、月度
B、季度
C、半年度
D、年度


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151、名词解释  外汇业务


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152、判断题  境内个人手持外币现钞汇出境外当日累计超过等值1万美元的，凭本人有效身份证件办理。


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153、判断题  国际货运代理专户使用范围应按照有关合同或协议确定。


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154、单项选择题  内投资者转让境外投资企业股份的应当向哪个部门提交股份转让协议（）。

A、境外管理部门
B、所在地外汇局
C、注册地外汇局
D、国家外汇管理局


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155、单项选择题  境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

A、5万
B、3万
C、2万
D、1万


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156、单项选择题  如果信用证规定提交由开证行申请人出具及/或副签的单据，（）将承担因申请人不出具及/或不副签的风险。

A、申请人；
B、受益人；
C、开证行；
D、通知行；


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157、单项选择题  银行办理居民个人结汇业务后，应将居民个人提供的证明材料复印保留（）年。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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158、多项选择题  外债签约登记主要审核合同中的基本条款包括（）等。

A、当事各方
B、金额
C、期限
D、适用法律


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159、多项选择题  外汇局可以根据各地业务量和出口单位的具体情况，按照下列规定分别采取不同的出口收汇核销方式（）.

A、逐笔核销
B、批次核销
C、自动核销
D、年度核销


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160、单项选择题  根据外币现钞相关外汇管理规定，以下表述不正确的选项是（）。

A、法院开立对公现钞账户，应提交外汇局核准件
B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom，银行可直接办理
C、企业提取外币现钞1.3万美元，应提交外汇局核准件
D、行政执法机关的罚没款，银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转


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161、单项选择题  保税区与区外之间的货物交易，以（）计价结算。

A、美元
B、人民币
C、外币
D、人民币或外币


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162、单项选择题  境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过哪种账户办理？（）

A.他人的外汇储蓄账户
B.本人的外汇储蓄账户
C.本人的外汇结算账户
D.直系亲属的外汇储蓄账户


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163、填空题  出口核销收汇专用号码共22位，前6位（）；随后6位为银行标识码及顺序码；再后6位为该笔出口收汇的收汇日期；最后4位为该银行当日业务流水码。


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164、单项选择题  个人结售汇系统中，（）功能只限当天交易，对非当天办理的交易，如果发现错误应使用（）功能。

A.撤销、修改
B.撤销、冲正
C.修改、撤销
D.冲正、撤销


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165、问答题  骗汇行为主要有哪些？


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166、多项选择题  下列属于国际货运代理专户使用范围的是（）。

A、代理国际货运业务的运费收入
B、代理国外船务代理业务的国外船东费用收入
C、支付给国外船东的运费
D、支付给国外货运代理、船务代理部门的运费
E、退回国外船东或按国外船东指令将多余款转汇至其他代理公司


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167、单项选择题  外资房地产开发企业借外债，办理规定（）。

A、须先到商务部门备案。
B、不能办理。
C、在“投注差“内可自行借入外债。


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168、单项选择题  外币光票托收业务的相关资料要专卷保管，纸质档案保管期为业务终了后（）年，电子凭证和数据要永久保留。

A、3
B、5
C、10
D、20


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169、问答题  常见室内绿化布置有哪些形式？


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170、单项选择题  外资企业（即外国出资>=（））借用的短期外债余额、中长期外债发生额及境外机构和个人担保履约额之和不得超过“投注差”。

A、30％
B、25％
C、50％


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171、单项选择题  根据相关规定，如果上次资本金结汇不符合相关要求的，银行不得为该企业办理资本金账户（）结汇手续。

A、上次的外汇资金。
B、新的外汇资金。
C、以后的所有外汇资金。
D、本年度的外汇资金。


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172、名词解释  结售汇周转头寸


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173、名词解释  竟价交易


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174、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，结汇用途为“备用金”的，备用金限于（）美元（含）以下。

A、3万。
B、4万。
C、5万。
D、6万。


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175、多项选择题  国家税务总局关于服务贸易等项目对外支付提交税务证明有关问题中，下列属于经常转移中非资本转移的是（）.

A、捐赠
B、赔偿
C、偶然性所得
D、税收


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176、多项选择题  外汇资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准最高限额的（）.

A、1%
B、3%
C、绝对数不得超过等值1万美元
D、绝对数不得超过等值3万美元


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177、单项选择题  （）指开立有清算账户的账户行，除要求清算账户保留一定存款余额，对该账户采用每日逐笔登记，收付轧抵差额以存款余额的变动来平衡完成清算。

A、国际清算
B、逐笔清算
C、国际结算
D、差错清算


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178、单项选择题  对于一笔汇款，第一次发查询时查询业务编号为190IQ090010463，收到汇出行查询解付后回复时，查询业务编号应为（）.

A、190IQ090010463
B、190IQ090010464
C、视情况而定


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179、填空题  青岛市农村信用社光票托收遵循（）的原则。


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180、填空题  汇、售汇业务的市场准入和退出由（）会同外汇局审批，结汇、售汇业务的日常监管、结售汇周转头寸的核定与调整、非现场检查由外汇局负责，现场检查由外汇局会同人民银行实施。


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181、填空题  国际保理业务可以提供销售帐务处理、买方信用担保、收取应（）、出口贸易融资等四项服务。


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182、单项选择题  （）账户可用于经常项目的支出及经外汇局批准的资本项目支出。

A、投资类
B、资本金
C、费用类
D、保证类


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183、单项选择题  某客户在银行信用等级为AA，规模较大，经营效益良好，今年由于业务发展需要，计划在香港设立子公司以降低经营成本，但由于在香港的子公司为新成立的公司，面临在港融资难的问题，为确保该客户在银行的业务稳定性，可向其推荐的产品是 （）。

A、外保内贷
B、内保外贷
C、专业咨询
D、投资银行


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184、填空题  托收业务中，当利息需要收取时，托收指示必须指明利率，计息时期，（）。


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185、填空题  经办行国际业务、会计部门必须按规定在保证金科目下按客户设立（）专户，并在该专户下按业务申请书建立一一对应关系（每笔保证金只能用于支付相应信用证或提货保函向下的款项）


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186、单项选择题  客户单笔或日累计转账超过一定等值金额是，如此前未设定转账额或实际转账金额超过原设定的转账金额时，应先对（）办理大额转账申请，再办理转账交易

A.转入账户
B.转出账户
C.绿卡通
D.活期一本通


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187、填空题  凡信用证未未明确表示允许分批装运或不允许分批装运，应视为（）。


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188、单项选择题  对（）的银行应要求出口单位提供该笔收汇对应的所有核销单编号，在出具出口收汇核销专用联时，应将这些核销单编号全部填上。

A.多次出口，多次收汇
B.多次出口，一次收汇
C.一次出口，多次收汇
D.一次出口，一次收汇


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189、单项选择题  以下四种作用，（）是信用证业务的作用之一。

A、融资作用；
B、中介作用；
C、流通作用；
D、担保作用；


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190、多项选择题  下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确的是（）。

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了，柜员上缴尾箱后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。


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191、填空题  国际间银行最新的高效通讯网络环球银行金融电讯协会的英文缩写是（）。


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192、单项选择题  办理预收货款时，必须提醒客户及时在收到预收货款之日起的（）个工作日内力理预收货款的合同登记和提款登记，并在出货后的（）个工作日内办理预收货款的注销登记。

A、15 20
B、15 15
C、20 15
D、20 10


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193、填空题  国际贸易融资业务的币种为（）及可自由兑换的外币。


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194、单项选择题  外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，B类企业贸易外汇收支由银行（）。

A、逐笔登记
B、直接办理收付汇
C、审核后办理收付汇
D、实施电子数据核查


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195、单项选择题  报表统计中不同币别的折算汇总，按（）。

A、内部统一折算率
B、市场汇率
C、牌价
D、中间价


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196、单项选择题  出口商不想承担运费和保险费，货物一越过船舷风险即结束，则出口商应采取（）贸易条件。

A、CIF；
B、FOB；
C、CNF；
D、DAF；


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197、填空题  青岛市农村合作银行外汇资金拆借，需经青岛市联社同意，按照（）的外汇资金融通原则，同时严格按照双方协议办理。


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198、单项选择题  某外商投资企业决定撤资，到我行办理外汇账户关闭手续时，不需要提交（）。

A、撤销外汇账户申请书
B、外币支票
C、IC卡外商投资企业外汇登记证原件
D、组织机构代码证正本


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199、单项选择题  企业签订借款合同后（）日内应当到当地外汇局办理外债签约登记手续，并领取《外债登记证》。

A、5
B、15
C、30
D、60


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200、单项选择题  境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上（不含）服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。

A、5万美元
B、1万美元
C、3万美元
D、10万美元


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201、单项选择题  某三资企业收到境内汇入的一笔国内转厂货款，该三资企业（）.

A.须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》和《涉外收入申报单》
B.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境外收入）》
C.只须填写《涉外收入申报单》
D.只须填写《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》


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202、单项选择题  出口信用保险项下融资要求出口商在中国出口信用保险公司投保（）.

A、出口信用险
B、出口货物财产险
C、出口货物运输险
D、履约保险


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203、单项选择题  经常项目外汇结算账户和外汇专用账户合并为（）外汇账户。

A、经常项目
B、资本项目
C、专用
D、临时


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204、单项选择题  各联社（合行）应在个人结售汇信息系统真实、准确录入相关信息，并将办理个人结售汇业务的相关材料至少保存（）备查。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、永久。


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205、单项选择题  银行办理结汇时要严格区分经常项目和资本项目，（）外汇收入未经批准结汇或未规定结汇者必须开户保留。

A、资本项目
B、经常项目
C、平衡项目
D、错误与遗漏项目


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206、填空题  外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，并按照与客户之间的结汇、售汇业务和自身结汇、售汇业务将有关单据分别保存，保存期限不得少于（）。


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207、多项选择题  出口收汇待核查账户支出须经银行联网核查后方可办理，其支出范围包括（）。

A、经银行联网核查后结汇
B、银行联网核查后划入该企业经常项目外汇账户
C、经外汇局批准的退汇支出
D、直接归还外汇贷款


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208、单项选择题  某境内企业其注册所在地为浙江宁波市，在某银行上海分行办理国际收支申报，《对公单位基本情况表》的“所属外汇局”应为（）。

A.100000国家外汇管理局
B.310000国家外汇管理局上海市分局
C.330000国家外汇管理局浙江省分局
D.330200国家外汇管理局宁波市分局


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209、单项选择题  某外商投资企业变更了企业的名称，经办人员为其办理变更手续时，需通过（）查询客户是否已在外汇局进行了基本信息变更登记？（）

A、外汇账户数据报送系统
B、外汇账户信息交互平台
C、直接投资外汇业务信息系统
D、外汇管理子系统


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210、多项选择题  以下哪些项目不需要办理预收货款登记手续。（）

A、出口押汇
B、企业出口买方信贷的提前收汇
C、福费廷
D、保理


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211、判断题  境外投资者未在境内设立外商投资企业，但在境内从事直接投资或从事直接投资相关活动，经外汇局批准，可在银行开立专用外汇账户。


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212、单项选择题  申报号码/核销申报号码由22位字符组成，具有唯一性，由系统自动产生，前6位为（）.

A、金融机构代码
B、汇出/汇入日期
C、地区标识码
D、金融机构顺序码


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213、单项选择题  2008年7月14日开始实施出口收汇联网核查，企业的货物贸易项下出口收汇进入（）.

A、经常项目帐户
B、待核查帐户
C、人民币帐户
D、资本进帐户


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214、单项选择题  我国统一的银行间外汇市场建立的时间是（）。

A、1993年12月
B、1994年4月
C、1996年6月


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215、多项选择题  境外质量认证费用支付，银行审核的材料包括（）。

A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、税务证明


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216、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上50万以下
D、20万元以上100万元以下


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217、问答题  举例说明：什么是直接标价法，什么是间接标价法。


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218、多项选择题  国家外汇管理局对提供对外担保的管理方式包括（）。

A、逐笔审批
B、资产负债比例管理
C、履约核准
D、余额管理
E、事后登记


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219、单项选择题  MT103报文中，50域表示什么？（）

A、汇款人信息
B、收款人信息
C、起息日


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220、单项选择题  贸易信贷的起算日期，进口预付、延付以（）为准。

A、报关单签发日期
B、报关单进口日期
C、报关单报关日期


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221、单项选择题  依据UCP600，信用证项下，银行处理的是（）.

A、单据
B、货物
C、实际履约行为
D、服务


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222、多项选择题  非居民个人办理境内外汇资金划转，下列哪些描述是正确的？（）

A、应如实说明外汇资金用途
B、填写《非居民个人外汇收支情况表》
C、可办理本人同一性质外汇账户之间的资金划转
D、可办理直系亲属同一性质外汇账户之间的资金划转


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223、单项选择题  一般情况下，对于汇入汇款的退汇，选用的退汇报文格式是MT（）.

A、103
B、110
C、199
D、910


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224、单项选择题  旅行支票只能采用（）的托收方式进行托收。

A、标准托收
B、立即贷记
C、最终贷记
D、安全托收


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225、单项选择题  外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，C类企业贸易外汇收支须经外汇局（）后办理。

A、逐笔登记
B、直接办理收付汇
C、审核后办理收付汇
D、实施电子数据核查


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226、名词解释  售汇


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227、单项选择题  允许携带外币现钞入境免申报金额为（）。

A.2000美元以下
B.3000美元以下
C.5000美元以下
D.10000美元以下


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228、判断题  国内外汇贷款专用账户收入为债务人该笔贷款收入及划入的还款资金。


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229、名词解释  保函（BANKGAURANTEE）


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230、单项选择题  经营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，按照规定给予警告，并处（）罚款。

A.5万元以上30万元下
B.5万元以上20万元以下
C.30万元以上


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231、问答题  银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？


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232、单项选择题  外商投资企业第一次办理外汇资本金结汇，不需填写如下哪种单据（）.

A、外汇资本金结汇支付申请书。
B、外商投资企业资本金结汇支付命令函。
C、上次资本金结汇所得人民币资金使用情况明细清单。
D、卖出外汇申请书。


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233、单项选择题  银行的对外担保余额、境内外汇担保余额及外汇债务余额之和不得超过其自有外汇资金的（）倍。

A、10
B、20
C、15
D、25


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234、单项选择题  各级行政机关应当在每年（）前公布本行政机关的政府信息公开报告。

A.3月31日
B.5月31日
C.10月31日


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235、单项选择题  银行个人外汇买卖价差是指（）两个价格之差。

A、收盘价与开盘价
B、远期价与即期价
C、最高价与最低价
D、卖出价与买入价


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236、判断题  记账外汇指不经货币发行国批准能自由兑换成其他货币，或对第三者支付的外汇。（×）55、外汇周转金是指为保证有足够的资金用于债权债务的清算而将一定量的资金存入往来账户备付。


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237、单项选择题  收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起（）内办理该款项的申报。

A.7个工作日内
B.6个工作日内
C.5个工作日内
D.10日内


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238、填空题  光票托收是指不带（）的金融单据的托收。


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239、多项选择题  下列哪些是非单据条件（）？

A.装运船只应是悬挂英国国旗的船只
B.装船后受益人必须立即通知申请人装货细节
C.受益人证明表明已通知申请人装货细节
D.货物不得是以色列产地


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240、单项选择题  自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起（）内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理预收货款提款登记手续。

A、15个工作日
B、30个工作日
C、15日
D、30日


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241、单项选择题  变更企业名称且该企业已开立资本项目账户的，企业应到外汇局办理什么？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、重新提交“单位基本情况表”
C、申请变更企业名称的核准件
D、变更投资方登记


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242、多项选择题  境内机构的（）等基本情况发生变更时，应及时到外汇局办理基本信息变更手续。

A、名称
B、性质
C、人员
D、组织机构
E、营业执照


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243、填空题  代收行是接受托收行的委托,参与办理托收业务的一家银行,还是进口方银行,托收汇票的（）.


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244、单项选择题  下列哪个法规是外汇领域反洗钱专门法规（）。

A、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
B、《个人存款账户实名制规定》
C、《中国人民共和国刑法》
D、《联合国反腐败公约》


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245、单项选择题  境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立（）.

A、外汇贷款专户
B、外汇还贷专户
C、资本金帐户
D、外国投资者专用帐户


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246、多项选择题  从国际金融组织获得的借款，目前分别哪些部门负责（）。

A、国家发展和改革委
B、中国人民银行
C、财政部
D、农业部
E、商务部


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247、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）银行开携带证。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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248、单项选择题  借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债（）。

A.核准
B.备案
C.登记


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249、单项选择题  资本项目下的个人外汇业务按照（）管理。

A、交易主体
B、可兑换
C、交易性质
D、可兑换进程


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250、单项选择题  购买或受让金融资产管理公司不良资产的外国投资者或其代理人应在（）工作日内到资产所在地外汇分局或国家外汇管理局指定的分局办理不良资产出售或转让备案登记手续。

A、10
B、15
C、20
D、30


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251、多项选择题  办理下列哪类业务需审核外汇局核准件。（）

A、外债结汇
B、资本金结汇
C、外债转资本金
D、偿还国内外汇贷款


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252、填空题  境内居民个人与（）的境内外币帐户可进行资金划转.


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253、多项选择题  境内机构、驻华机构应当按照本规定申请和办理开户手续，并按照外汇局核定的收支范围、使用期限、最高金额使用外汇帐户。不得（）.

A、擅自开立外汇帐户；
B、不得出租、出借或者串用外汇帐户；
C、不得利用外汇帐户代其他单位或者个人收付、保存或者转让外汇；
D、不得将单位外汇以个人名义私存；
E、不得擅自超出外汇局核定的使用期限、最高金额使用外汇帐户。


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254、多项选择题  下列哪些方式出具的单据可以作为正本单据？（）

A.手写的单据
B.无碳复写的副本
C.复印的单据上加盖了正本受益人印章
D.加盖‚正本‛章后复印出来的单据


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255、单项选择题  个人非经营性外汇收支实行年度总额管理，个人结汇和境内个人购汇总额分别为每人每年等值（）美元。

A、1万
B、2万
C、3万
D、5万


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256、单项选择题  《个人外汇管理办法》从什么时候开始实施？（）

A、2006年12月1日
B、2007年1月1日
C、2007年2月1日
D、2007年3月1日


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257、单项选择题  一笔跨境资金，我行结汇后划转给中行的客户，该客户应（）。

A.在我行办理申报
B.在中行办理申报
C.可在我行或中行办理申报
D.不用申报


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258、单项选择题  对于持因私护照的境内居民个人出境旅游等有实际出境行为的购汇指导性限额，出境时间在半年以下的，由等值3000美元调整为等值（）美元；出境时间在半年（含）以上的，由等值5000美元调整为等值（）美元。

A、5000，10000
B、5000，8000
C、4000，6000
D、4000，8000


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259、单项选择题  企业本年度已登记延期付款项下对外付汇的累计发生额不得超过企业延期付款（）对外付汇额.

A、月度
B、季度
C、年度


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260、单项选择题  境内机构自汇出前期费用之日起（）月内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。

A、3个月
B、6个月
C、9个月


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261、多项选择题  银行为境内机构办理贸易项下售付汇时下列哪些情况需审核外汇局备案表（）。

A、未被外汇局列入“对外付汇进口单位名录”的企业；
B、境内机构在注册地以外地区办理付汇；
C、进口货物报关单经营单位与付汇申请人不一致的货到付汇；
D、被外汇局列入“由外汇局审核真实性的进口单位名单”。


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262、填空题  会计凭证包括（）和记账凭证。


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263、单项选择题  对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是（）。

A、没收违法所得；
B、处以巨额罚款；
C、责令改正、通报批评；
D、停止办理结售汇业务。


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264、单项选择题  企业经常项目外汇帐户中的外汇退汇，（）联网核查.

A、需要
B、不需要
C、都可以
D、以上都不对


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265、单项选择题  违反外汇管理行为的当事人收到行政处罚告知书后反馈意见的，应当自收到（）日起多久反馈。

A.5个工作日
B.7个工作日
C.10个工作日
D.14个工作日


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266、单项选择题  我国对外债实行（）。

A.存量管理
B.流量管理
C.规模管理


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267、单项选择题  客户提交开户材料，经办人员审核无误后登录外汇账户信息交互平台，查询客户是否已在开户地外汇局进行基本信息登记，并与开户材料进行核对。核对一致后在（）系统登记客户资料并开立账户，在（）系统下载客户账号。（）

A、ABIS，BIBS
B、BIBS，ABIS
C、BIBS，BIBS
D、ABIS，ABIS


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268、单项选择题  资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（）使用。

A.境内机构意愿
B.外汇管理机关批准的用途
C.开户金融机构的指令


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269、单项选择题  信用证、进口代收和汇款项下进口押汇期限一般不得超过（）天（含），到期一般不办理展期手续。

A、30；
B、60；
C、90；
D、180；


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270、单项选择题  对于延期收款，无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而实际收汇期限超过90天的延期收款，企业应在实际出口90天后的（）同时办理合同登记和债权登记。

A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内


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271、单项选择题  信用行业应奉行（）优先的原则。

A.社会利益
B.客户利益
C.自身利益


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272、多项选择题  境外个人结汇时姓名输入可以用（）文字录入。

A.英文名
B.拼音
C.汉字


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273、多项选择题  法规中没有明确规定审核凭证且超过规定限额的境内机构非贸易售付汇，外汇局应审核境内机构提交的（）。

A、书面申请
B、合同
C、发票
D、税务证明


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274、填空题  青岛雪达集团有限公司2009年8月15日向即墨合行国际业务部交远期信用证项下议付单据一套并同时申请押汇，发票金额85000美元，付款期限90DAYSAFTERSIGHT，单据寄往日本三井住友银行。即墨合行工作人员审核单据与信用证要求完全相符于当天寄单，8月19日，国际业务部收到三井住友银行SWIFT承兑付款电文，电文承诺将于11月17日对我即墨合行付款。合行信贷部门8月25日审批通过并通知国际业务部放押汇款，押汇利率5.832%，押汇比例90%，问国际业务部于11月17日收到三井住友银行款项应收取雪达集团押汇利息（）。


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275、单项选择题  延期付款指进口货物货到付款项下合同约定付汇日期晚于合同约定进口日期或实际付汇日期晚于实际进口报关日期（）以上（不含）的付汇。

A、180天
B、60天
C、一个月
D、90天


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276、填空题  根据保函/备用信用证的使用范围和功能，涉外保函/备用信用证可分成（）和非融资性两种.


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277、问答题  简述外汇指定银行在进口售、付汇管理中应把握的要点。


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278、单项选择题  自2008年7月14日起，企业出口收汇应当先进入其（）。

A、外汇账户
B、经常项目外汇账户
C、出口收汇待核查账户


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279、单项选择题  对出口商来讲，最快最安全的结算方式是（）.

A、信用证；
B、预付货款
C、托收；
D、银行汇票；


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280、单项选择题  全国整规办、中宣部、国家外汇局等部门从（）年开始组织开展“诚信兴商宣传月”活动。

A.2005年
B.2006年
C.2007年


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281、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予（）处分。

A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除


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282、填空题  会计师事务所为外商投资企业资本金验资而向外汇局询证外方出资情况以及银行为外商投资企业办理资本金支付结汇等业务，均应当通过（）投资系统办理。


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283、单项选择题  FDI系统全称为（）.

A、国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统。
B、直接投资外汇业务信息系统。
C、外汇投资外汇业务信息系统。
D、国家投资外汇业务信息系统。


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284、单项选择题  办理汇入汇款退汇，对私手续费的收取标准为等值（）美元/笔。

A、5
B、10
C、20
D、25


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285、填空题  外汇指定银行各营业日的结售汇周转头寸均折合成（）（币种）计算，结售汇周转头寸的汇兑损益统一通过其他外币买卖科目处理，不计入结售汇周转头寸。


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286、问答题  简述对境外个人外汇结汇的管理政策。


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287、单项选择题  延期付款是指报关单（）的日期超过90天

A、海关签发日
B、申报日期
C、到货日期
D、进口日期


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288、单项选择题  （）系指出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资。

A、出口押汇
B、出口信保押汇
C、出口保理
D、打包放款


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289、单项选择题  企业变更名称需向外汇局做怎么处理（企业没有资本项目账户）？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、变更企业投资信息
C、登记单位基础信息
D、以上都不是


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290、多项选择题  除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统（）.

A、通过外币代兑点发生的结售汇；
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；
C、外币卡境内消费结汇；
D、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；境内卡境外使用购汇还款。


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291、填空题  算日营业终了后，将各外币的‚外汇买卖‛科目余额，不论汇钞一律按决算牌价折成人民币，与原该货币的外汇买卖账上的人民币余额进行对比，如有差额，则为本年度该（）。


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292、单项选择题  出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在（）个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（）天（含）内，书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。

A、15、30
B、30、20
C、30、15
D、20、30


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293、单项选择题  外汇局对银行办理远期结售汇业务的管理方式为（）。

A.由银行向外汇局提出申请，获得审批
B.由银行向外汇局进行备案
C.银行自行办理，但必须取得上级行同意
D.银行获得结售汇业务资格后即可办理


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294、单项选择题  境内机构和个人的资产变现专用外汇账户资金结汇等业务应当通过国家外汇管理局（）系统办理。

A.外债
B.直接投资外汇管理信息
C.账户
D.贸易信贷


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295、填空题  信用证通知的业务代号是（）.


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296、多项选择题  下列哪些与资本项目有关的收入，外汇指定银行需凭外管局核准件办理售付汇手续。（）

A、直接债务利息
B、担保费
C、融资租赁租金
D、不动产的转让收入


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297、单项选择题  托管人在QFII开户后，（）向托管人所有地分局备案。

A、5个工作日内
B、一个月内
C、三个月内


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298、多项选择题  下列哪类业务可出具出口收汇核销专用联？（）

A、转口贸易外汇收入
B、资本金结汇
C、从离岸账户收回出口货款
D、出口保理项下出口货款


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299、填空题  现场核查发现被核查单位漏报笔数或金额占核查期业务量（）（含）以上的，达到国际收支统计间接申报现场核查案件移交标准。


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300、单项选择题  （）是对银行和申报主体涉外收付款申报业务及相关情况的核查。

A.直接核查
B.非现场核查
C.现场核查


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