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1、单项选择题 需要核查身份证照片的业务是()。
A.开立存款证明;
B.变更个人电话号码;
C.解挂;
D.客户购买4万元的对私理财
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2、多项选择题 清算窗口状态时可向支付系统拍发以下大额支付报文()。
A.cmt100汇兑业务的资金调拨业务
B.cmt105同业拆借业务
C.cmt100一般支付报文
D.cmt102托收承付(划回)报文
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3、多项选择题 关于换折业务,以下说法不正确的是()
A.页满换折必须储户本人办理
B.损坏换折必须储户本人办理
C.换折后密码为6个8
D.换折业务柜员应使用1413交易
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4、多项选择题 储蓄国债允许(),由于储蓄国债是开在卡内的帐户,因此办理方法与卡内定期存款相同。
A.质押贷款
B.开立存款证明
C.冻结
D.解冻
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5、多项选择题 开通“短信通知“,客户需本人持()来我行网点办理。
A.身份证件
B.待签约的阳光卡
C.待签约的活期一本通
D.短信通知的手机
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6、单项选择题 客户与我行签订票据托管协议,还须同时提供《票据托管业务企业授权委托书》,明确()。
A.负责人
B.业务经办人
C.法定代表人
D.企业联系人。
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7、多项选择题 支行操作员可以对()环节的预警进行核实操作。
A.待核实;
B.已核实待解除;
C.已解除;
D.已退回
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8、单项选择题 关于验印系统的操作下列说法正确的是()
A.任何操作完成后,一定要按回车键,否则所有操作将废弃
B.任何操作完成后,一定要点击“提交分行保存”,否则所有操作将废弃
C.任何操作完成后,一定要点击“提交总行保存”,否则所有操作将废弃
D.任何操作完成后,一定要点击“提交中心保存”,否则所有操作将废弃
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9、单项选择题 柜台基金机构客户签约交易为()。
A.5900
B.5901
C.5962
D.5963
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10、多项选择题 对私代理理财产品是指面向个人客户发行的,投资于资金市场上流通的某种单一金融工具的代客理财产品,其中金融工具包括但不限于()等。
A.国债
B.金融债券
C.央行票据
D.银行承兑汇票
E.信托计划。
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11、多项选择题 非帐务流水根据具体情况,加盖()或()。
A.柜台业务专用章。
B.不加盖任何业务章戳。
C.转讫章。
D.以上都不对。
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12、多项选择题 有下列哪些需要的,可以申请开立个人银行结算账户?()
A.使用支票
B.使用信用卡
C.办理汇兑
D.办理借记卡结算业务
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13、多项选择题 下列关于撤单描述正确的有()。
A.电话银行不能办理撤单业务
B.柜台申请可通过网上银行办理撤单
C.网上申请也可通过柜台办理撤单业务
D.投资人对当日成功委托的基金业务,在当日15:30前可以撤销
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14、单项选择题 对公集中业务处理的机构在日终平账时,如果有未处理的业务均可使用()交易打印出未处理的业务。
A.9314
B.9363
C.9320
D.9326
E.9365
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15、多项选择题 如遇客户身份信息核查结果为身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,以下哪类业务原则上应暂停办理,做进一步核实()。
A.单位大额电汇
B.增加及修改支付条件
C.个人取现30万元
D.理财账户开户
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16、多项选择题 银团贷款种类包括()和()两种,在交易时一定要选择正确。
A.参与行;
B.出资行;
C.主办行;
D.协办行
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17、多项选择题 个人年度总额内结售汇,可以委托其()代为办理,并分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明;其他情况代办的,除需提供双方有效身份证件、授权书外,还应提供国家外汇管理局规定的相关证明材料。
A.父母
B.子女
C.配偶
D.兄弟
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18、多项选择题 核心系统中,角色为36的柜台经理在与备岗人员进行交接时,需要()。
A.交接柜员密码并在柜员号交接登记簿上记录;
B.填写核心业务系统柜员维护申请表;
C.上缴0000尾箱;
D.登记岗位交接登记簿
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19、单项选择题 顾客购买旅行支票后,应该旅行支票购买合约的第()联交给顾客。
A.一二联
B.二三联
C.三四联
D.四五联
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20、单项选择题 银行承兑汇票出票后,如发现柜台录入信息有误的,或因各种原因造成的打印失败的,派驻人员必须收回已签发票据所有联次,调用交易进行修改。()
A.8328
B.9038
C.8316
D.8329
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21、单项选择题 目前我行有几家分行所属总中心处理模式()。
A.7家分行
B.8家分行
C.6家分行
D.9家分行
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22、单项选择题 客户办理阳光理财机构客户现金管理类产品,应使用()交易。
A.“4754对公滚动理财预约”交易
B.“4724对私理财套餐开户”
C.“4717对私理财产品开户”
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23、多项选择题 分行系统管理员由分行对公电子银行部安排专人担任,主要负责以下工作()。
A.网上银行服务对公客户及其账户的开通
B.对公网上银行转账汇款业务的手续费费率调整
C.系统参数管理
D.对公网上银行转账业务打印交易流水
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24、单项选择题 柜员休假必须经()批准并按规定办理交接手续。
A.柜台经理
B.分行运营部
C.分行零售部
D.分行人力部
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25、单项选择题 允许开立个人存款证明的业务品种是()。
A.活期存款
B.个人定期存款
C.同享系列产品
D.非保本类的理财产品
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26、多项选择题 银行本票的概述正确的有().
A.银行本票是银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
B.单位和个人在同一票据交换区域需要支付各种款项,均可以使用银行本票。
C.银行本票可以用于转账,注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金。
D.银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过1个月(当地人民银行另有规定的从其规定)。持票人超过付款期限提示付款的,代理付款人不予受理。
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27、多项选择题 结算督导事后监督内容包括()。
A.是否及时下发差错通知书并监督网点及时改正差错
B.是否按规定对验印系统中新建库、变更印鉴进行审核
C.印鉴卡是否由专人负责保管
D.是否按规定向总行上报事后监督月报
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28、单项选择题 柜员可通过()交易完成对本机构现金余额的查询。
A.7009
B.7010
C.7011
D.7015
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29、单项选择题 各机构办理通存通兑业务时应按规定向客户收取手续费,但可免费向客户本人提供()次账户信息查询服务。
A.1
B.2
C.3
D.4
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30、多项选择题 商业银行开办银行卡业务应当具备的条件有()。
A.开业3年以上,具有办理零售业务的良好业务基础
B.合格的管理人员和技术人员、相应的管理机构
C.符合中国人民银行颁布的资产负债比例管理监控指标,经营状况良好
D.安全、高效的计算机处理系统
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31、单项选择题 55集中(二期)综合柜员角色现金、转帐借贷方权限最高不得超过()。
A.20万元,400万元
B.20万元,500万元
C.50万元,400万元
D.50万元,500万元
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32、单项选择题 新版资信证明作为()保管,管理与核算。
A.一般凭证
B.重要空白凭证
C.有价单证
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33、多项选择题 个人网上银行销户的基本规定是()
A.客户必须携带同一客户号下储蓄存单
B.客户必须携带同一客户号下除定期存单外以密码作为支付条件的任意账户凭证(卡或折)
C.客户应持本人有效身份证件办理,如他人代办还应出示代办人的有效身份证件
D.以上都对
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34、单项选择题 各行应加强对暂收暂付款项的管理,支行级机构至少于()前清理一次。
A.每周末
B.每季末
C.每半年末
D.每年末
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35、单项选择题 客户若使用()开通电子支付时,若该客户在核心系统没有客户号,则柜员应先调用[0201建立对私客户信息],开立客户号,并打印内部通用凭证后,再为其开通电子支付。
A.借记卡;
B.信用卡;
C.性质为结算账户的活期一本通
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36、单项选择题 分行指定各机构()为本机构业务印章的发放人员。
A.备岗
B.对私主管
C.柜台经理
D.分管行长
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37、单项选择题 以下可以凭证转换的是()。
A.卡内理财通;
B.理财周计划账户;
C.卡内通知存款帐户;
D.理财基金账户
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38、多项选择题 单位人民币单笔200万元(含)以上的转帐业务,哪些核实内容需要在批注中注明()。
A.付款单位联系人
B.付款单位联系电话
C.我行进行电话核实人员
D.电话核实结果
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39、单项选择题 国内信用证议付时,应按规定计算议付利息、实付议付金额,议付利率比照()执行。
A.存款利率;
B.贷款利率;
C.贴现利率;
D.罚息利率
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40、单项选择题 其基本存款账户存款人可向()申请重置存款人密码。
A.中国人民银行总行
B.开户地中国人民银行当地分支机构
C.基本户开户行分行
D.基本户开户行
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41、单项选择题 储蓄国债(电子式)的非交易过户指储蓄国债在两个()账户之间过户,包括有权单位扣划、财产继承、赠予、抵债等。
A.活期一本通
B.卡
C.存单
D.二级储蓄国债托管
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42、多项选择题 对公上收后()柜员应该对业务记账的准确性负责。
A.网点经办
B.网点复核
C.中心经办
D.中心复核
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43、多项选择题 柜台经理每月检查的内容包括()。
A.网银业务
B.柜员号管理
C.监控录像
D.挂失与解挂
E.同业帐户
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44、多项选择题 以下关于修改对私凭证密码的通兑范围的描述正确的是()。
A.活期一本通、卡可以在全国任一网点办理;
B.定期一本通、定期存单、储蓄存款存折只能在分行范围内办理;
C.阳光理财权利凭证只能在原开户行办理。
D.定期一本通、定期存单、储蓄存款存折、阳光理财权利凭证只能在分行范围内办理
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45、单项选择题 下列业务属于集中处理单项类业务有()。
A.内部户开户
B.对公结构性存款销户
C.通知存款部分支取
D.内部帐销户
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46、多项选择题 在我行转让汇票时,应()作成转让背书。
A.背书人签章栏加盖汇票专用章和授权经办人名章
B.填制日期
C.在被背书人栏注明贴现银行名称
D.背书人签章栏加盖结算专用章和授权经办人名章
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47、填空题 在办理存取款业务时,如发现伪变造币,需按照人民银行关于假币收缴的有关管理规定,经双人复核确定后,使用()交易处理收缴假币,打印()凭证。
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48、单项选择题 现金存款业务中,受理柜员应将打印有预判流水号的内部通用凭证、打印有待销账序号的()一并递交审核柜员。
A.现金收入付出凭证
B.出入库凭证
C.现金支票
D.现金存款凭证
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49、多项选择题 “8301本票签发录入”交易以下说法正确的有()。
A.允许当日抹账
B.不允许当日抹账
C.不允许隔日抹账
D.允许隔日抹账
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50、单项选择题 银行内部和外部监管部门需要查阅客户开户资料的,应由()进行审批,同意办理借阅手续的,应由借阅人现场查阅,开户资料原则上不能复印带走。
A.柜台经理
B.支行主管行长
C.分行运营管理部
D.分行办公室
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51、单项选择题 定存宝理财主账户保留余额不得低于()元。
A.500元
B.1000元
C.2000元
D.50000元
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52、单项选择题 对公周计划与客户签定《协议》后,仅为客户出具()。
A.阳光理财计划权利凭证;
B.单位定期存款开户证实书
C.单位定期存单;
D.金及利息的记账凭证。
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53、单项选择题 会计缩微系统采用()会计凭证的方式采集影像。
A.单张扫描
B.批量扫描
C.网点集中扫描
D.都不正确
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54、多项选择题 办理西联汇款发汇业务,客户的资金来源可以为()。
A.现汇
B.现钞
C.使用钞套汇交易,将现钞换为现汇
D.以上都对
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55、多项选择题 目前我行联网核查的方式包括()。
A.核心业务系统
B.联网核查系统
C.人行账户管理系统
D.个人信用数据库系统
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56、单项选择题
同一营业机构的业务传票应按以下顺序整理、装订()
a、网点科目轧账单、网点尾箱余额核对单、事中已监督与未监督流水清单、图形前端事中监督报表、网点未处理清单、柜员签到信息表、次日当班柜员清单、个人网上银行网点交易流水等;
b、网点非集中处理业务传票,包括未集中处理的对公业务传票和对私业务传票;
c、网点集中处理柜员签到信息表;
d、网点集中处理业务传票
A.abcd
B.acdb
C.abdc
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57、单项选择题 我行西联汇款发汇业务()钞转汇手续费。
A.收取
B.不收取
C.按比例收取
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58、单项选择题 结售汇业务事后需撤消操作的,结售汇网点可以在个人结售汇管理信息系统中对()进行撤销。
A.当日业务
B.本年度内
C.任意一天
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59、多项选择题 柜台经理应每月检查的内容有()
A.反洗钱业务
B.批量代发业务
C.同城票据交换
D.监控录像
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60、多项选择题 为拓宽我行信用卡还款渠道,光大银行信用卡中心已与下列()达成协议,相互代理信用卡跨行柜台现金还款业务。
A.深圳发展银行
B.中信银行
C.广东发展银行
D.中国民生银行
E.兴业银行
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61、多项选择题 境内居民个人购买外币旅行支票的方式有()。
A.外汇存款账户内的资金
B.外币现钞
C.人民币账户内资金购汇后购买
D.人民币现钞购汇后购买
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62、多项选择题 支行作废、停用的印章应及时上缴,上缴手续应完备,监交工作由()履行。
A.网点负责人
B.印章原保管人员
C.柜台经理
D.上级行会计部门人员
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63、单项选择题 如因境外汇入汇款款项本身原因,当日无法处理,柜员需要将款项挂账到()科目。
A.345702-2123
B.345702-2122
C.352803-2036
D.311101-2075
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64、单项选择题 香港人民币支票交换采用净额轧差清算方式,资金与粤方银行提出票据交换的下一工作日下午()进行清算。
A.4:00
B.4:30
C.5:00
D.3:45
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65、单项选择题 当交易中存在真实、合理的服务行为,且相关服务内容在协议中有明确描述与界定,并有相应服务成果予以支持时,才能确认为“()”
A.手续费收入
B.手续费支出
C.利息收入
D.利息支出
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66、多项选择题 在我行开通第三方存管业务的客户修改客户交易结算资金管理账户的下列哪些信息,需要到证券公司的营业网点办理变更相关信息()
A.联系电话
B.名称
C.证件号码
D.证件类型
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67、单项选择题 对预警进行核实,录入核实意见未录入完毕想保存当前状态,应该如何操作()?
A.点击“提交”按钮;
B.点击“保存”按钮;
C.点击“重置”按钮;
D.点击“关闭”按钮
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68、单项选择题 下发预警的处理流程:①解除②下发整改③下发预警④核实⑤整改反馈⑥整改通过,正确的排序为()。
A.①②③④⑤⑥;
B.③④①②⑤⑥;
C.③④⑤⑥①②;
D.④③⑤⑥①②
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69、多项选择题 存款人开立的以下哪些账户不需要人民银行核准()
A.预算单位专用账户
B.基本存款账户
C.一般存款账户
D.增资开立的临时存款账户
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70、单项选择题 对于开发商、销售商、制造商等不在我行开立结算账户,或是因其他原因,个人贷款资金会划入()专用账户。
A.449-1
B.448-1
C.2124-1
D.448-5000
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71、单项选择题 核心系统中,总行、分行、支行柜员查询境内外币支付直接参与行信息应使用()交易。
A.8133;
B.8138;
C.8139;
D.8159。
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72、多项选择题 对于已经和我行签订对公网银专业版的客户,该客户号下的()均可通过网银进行对账,并通过网上银行返回每年6月末和11月末的对账回执。
A.贷款帐户
B.定期存款
C.通知存款
D.协议存款
E.协定存款
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73、多项选择题 实行资金集中支付的军队单位,只能在()中选择一个作为基本存款账户。
A.财务单一账户
B.零余额账户
C.预算账户
D.小额账户
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74、单项选择题 各分行为加强与同业合作、扩大资产规模、获取存放资金收益而主动办理期限灵活的存放同业业务是()。
A.结算项下活期存放同业
B.一般性活期存放同业
C.流动性管理活期存放同业
D.经常项下活期存放同业
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75、单项选择题 存款人提前通知金融机构约定支取通知存款的方式由()确定。
A.金融机构
B.存款人
C.通知人
D.金融机构与存款人约定
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76、单项选择题 开设保证金账户的企事业单位必须首先在我行开设()。
A.结算账户
B.定期账户
C.临时账户
D.专用账户
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77、单项选择题 开户银行对武警部队单位银行账户资金余额,按照()利率计付利息。
A.活期存款
B.期存款
C.同期存款
D.特殊
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78、多项选择题 通兑业务的限额变更及协议终止柜员应审核以下内容()
A.客户填写个人特殊业务申请书是否涂改,填写的内容是否正确、完整;
B.审核是否为客户本人办理,身份证件是否真实、有效,对于持身份证办理的须通过联网核查系统核实身份信息(含照片);
C.代理人的身份证件是否真实、有效。通过联网核查系统核实身份信息(含照片);
D.审核客户提交的活期一本通或借记卡与申请书上记载的账号和户名是否一致。
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79、多项选择题 入档保管的商业汇票复印件必须包括()。
A.商业汇票正面
B.商业汇票背面
C.粘单
D.以上均包括
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80、多项选择题 按照与基金管理公司签署的基金代销协议及补充协议,中国光大银行代销基金取得的手续费收入包括()。
A.基金认(申)购费
B.赎回费分成
C.销售服务费
D.尾随佣金
E.一次性销售费用等。
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81、单项选择题 系统在银行本票登记簿中自动登记银行本票的4位冠字号,冠字按()的顺序填列。
A.左上、左下、右上、右下
B.左上、右上、左下、右下
C.左上、右下、左下、右上
D.左下、右下、左上、右上
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82、单项选择题 柜员应按照()频次,将其保管的作废重要空白凭证上缴支行库管员。
A.每天;
B.每周;
C.每月;
D.每年
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83、单项选择题 对公业务集中上收后,被集中网点将不再拥有系统内来账入账和人民币系统外来账处理权限,该业务将由()统一在核心系统中处理。
A.集中处理中心
B.柜台经理
C.大库库管
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84、单项选择题 清算中心因账号不符或其他原因系统未自动入帐的支票影像业务,需要根据进账单内容,先调用“()小额来帐确认”交易进行确认。
A.8920
B.8921
C.8922
D.8923
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85、单项选择题 在行式自动柜员机的密码副本应由()保管。
A.运营管理部;
B.现金中心主任;
C.加钞员;
D.支行行长;
E.支行分管行长
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86、单项选择题 公司客户资信证明业务的范围仅限于对客户在本行()辖内的结算、融资等往来情况的描述。
A.分行
B.支行
C.同城
D.全国
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87、多项选择题 各分支行只能为临时柜台操作人员配备()印章。
A.业务讫章
B.柜台业务专用章(对私)
C.柜台业务专用章
D.以上都对
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88、多项选择题 个人实物黄金出金交易可通过()渠道进行。
A.电话银行
B.网上银行
C.柜台交易
D.自助设备
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89、多项选择题 以下关于柜台基金签约交易表述正确的是()。
A.对公客户签约交易为“5900”
B.对私客户签约交易为“5901”
C.对公客户签约交易为“5901”
D.对私客户签约交易为“5900”
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90、多项选择题 对()的督导检查可以采取查询系统、清点实物、抽查录像、询问情况、抽查传票和相关登记簿的方式。
A.印章机具
B.重要空白凭证
C.现金
D.银企对帐
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91、单项选择题 对公客户申请开办网上支付对公业务时,必须在成为我行网上银行()的前提下,开通电子支付功能。
A.银行代管
B.专业版
C.查询版
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92、单项选择题 在核心业务系统维护柜员信息时,如发现柜员代号、姓名不正确,应请()进行修改。
A.运营管理部
B.人力资源部
C.零售业务部
D.公司业务部
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93、多项选择题 为客户办理一本通存折销户后,应对一本通存折按如下方式处理()。
A.盖“业务专用章”
B.扉页上盖附件章
C.内页上盖结清章
D.在磁条处剪角
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94、多项选择题 对于汇入已转久悬未取专户管理的原结算账户的款项,柜台人员应如何处理()。
A.对于由手工结转久悬的原结算账户汇入款项,应做退汇处理。
B.对于由核心系统自动转入久悬的账户,如能联系到收款人,且收款人能够在规定的时间内提供合规、齐全的开户资料,开户行应恢复原结算账户的使用,并将款项入账
C.对于由核心系统自动转入久悬的账户,如无法联系到收款人,或收款人不能在规定的时间内提供合规、齐全的开户资料,开户行应作退汇处理
D.对于核心系统自动已转入损益的原结算账户汇入款项,应做退汇处理
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95、单项选择题 核心系统中,支行机构港币头寸上报截止时间为()。
A.12:00;
B.13:00;
C.13:30;
D.14:30。
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96、多项选择题 自助设备在用和备用钥匙及密码管理()。
A.双人分管;
B.垂直交接;
C.定期修改密码;
D.及时登记
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97、多项选择题 问责方式包括以下几种方式()?
A.经济处罚
B.行政处分
C.人事处理
D.其他处理
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98、多项选择题 银行会计档案保管期分为永久保管和定期保管两类,定期保管分为()。
A.两年
B.三年
C.五年
D.十年
E.十五年
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99、多项选择题 与支票影像业务提入处理有关的交易是().
A.8966票据截留审核
B.8967票据截留业务查询
C.8968支票截留付款
D.8969票据截留退票复核
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100、多项选择题 如因柜员操作错误或系统处理等特殊原因需冲抹帐时,柜台经理应审核()等要素后方可给予授权。
A.查看需冲补帐帐户的历史明细
B.所做的冲补帐交易是否合规
C.是否有书面的冲补帐说明
D.是否填制了正确的记帐凭证
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101、单项选择题 吞卡最迟不得超过()个工作日取出(当地银联另有规定的从其规定)。
A.2;
B.5日;
C.1;
D.3
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102、填空题 个人支取现金时,对一日一次性提取人民币现金()万元(不含)以上的,柜台人员应请()提供本人有效身份证件,核查身份信息无误后予以支付。
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103、多项选择题 存款人办理下列()业务,应提交支付密码业务申请书及相关证明文件。
A.密码器发行
B.密码器解锁
C.密码器停用
D.密码器启用
E.密码器增加账号
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104、多项选择题 中央银行支付清算服务的主要内容包括()。
A.组织票据交换清算
B.办理异地跨行清算
C.办理企业之间的货币结算
D.提供证券和金融衍生工具交易清算服务
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105、单项选择题 在我国,票据丧失后的救济途径包括()。
A.公示催告、申请支付令、提起诉讼
B.挂失止付、公示催告、提起诉讼
C.挂失止付、公示催告、仲裁
D.挂失止付、仲裁、提起诉讼
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106、单项选择题 个人实物黄金质押贷款贷款期限最长()。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
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107、单项选择题 如存款人在人民银行帐户管理系统中有()的情况,银行不得为其办理其他银行结算帐户的开立和变更业务。
A.银行贷款
B.久悬银行帐户
C.专用帐户
D.验资帐户
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108、单项选择题 各分支机构应对反洗钱非现场监管的有关数据、信息()。
A.完整;
B.及时;
C.全面;
D.保密;
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109、单项选择题 客户申请办理“阳光理财通”时,其载体为()。
A.阳光借记卡
B.炎黄卡
C.活期一本通
D.个人整存整取定期存单
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110、多项选择题 柜员每日检查重要空白凭证及有价单证时应包含以下()项内容。
A.日终录入当日变动重要空白凭证余额进行轧帐前碰库
B.旅行支票、环球汇票日终是否随库箱入库保管
C.是否检查网银、黄金帐户卡是否帐实相符
D.检查重要空白凭证库存量是否合理
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111、多项选择题 银企对账的范围包括()
A.活期存款
B.保证金存款
C.各类贷款
D.协议存款
E.贷款表外欠息账户
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112、多项选择题 我行经办人员必须严格审核客户提供的有效身份证件及汇款的详细信息包括()。
A.西联汇款监控号
B.收汇人姓名及有效证件号码(误差允许在±10%以内)
C.收汇金额
D.发汇人姓名
E.发汇国家
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113、多项选择题 下列属于境内外币业务使用的报文类型是()。
A.MT103、
B.FMT100;
C.FMT200;
D.MT200。
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114、单项选择题 储寿保业务投保人必须是阳光卡持卡人,年龄范围为()周岁,身体健康且有正常行为能力的中国公民
A.16-60
B.16-65
C.18-65
D.18-70
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115、单项选择题 现金银行本票的代理付款行应为()。
A.出票行的系统内营业机构
B.任意网点
C.同城票交区域
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116、单项选择题 我行代售的美国运通旅行支票的有效期为()。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.永久有效
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117、单项选择题 外币定期整存整取业务起存金额不低于人民币()元等值外汇。
A.50
B.100
C.500
D.1000
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118、多项选择题 以下有关我行帐户跨行通存通兑业务签约检验规则正确的有()。
A.对于我行收到的现金通存业务,不检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡签约与否
B.对于我行收到的转帐通存业务,要检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡是否签约
C.对于我行收到的现金通兑业务,要检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡是否签约
D.对于我行收到的转帐通兑业务,要检验客户的结算账户以及借记卡是否签约
E.对于我行收到的查询业务,不检验客户的储蓄账户、结算账户以及借记卡签约与否
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119、单项选择题 柜员在做全国支票影像交换业务时所出售的支票应在票面记载付款银行的银行机构代码,该代码是指()。
A.交换号
B.银行联行行号
C.支付系统行号
D.我行内部机构代码
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120、单项选择题 柜员制岗位的柜员可以负责保管网点各类业务印章,但应做到()三分管。
A.章、押(压)、证
B.印、锁、证
C.印、密、证
D.印、押(压)、密
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121、多项选择题 柜员在办理普通理财、套餐理财和滚动预约发售时,应分别使用()。
A.4717”交易
B.“4724”交易
C.“4728”交易
D.4718交易
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122、多项选择题 客户如手机丢失或账户被盗等情况,应立即注销手机银行服务,注销渠道包括()。
A.柜台
B.本手机
C.其他手机
D.电话银行
E.网上银行
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123、单项选择题 在我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是()。
A.证券公司
B.财务公司
C.保险公司
D.商业银行
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124、单项选择题 银行汇票未用退回时,网点发起“预判交易”,选择()金融业务预判处理交易。
A.9981
B.9982
C.9984
D.9983
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125、单项选择题 中国人民银行或者其分支机构实施现场反洗钱检查前,应填写现场检查立项审批表,列明检查对象、检查内容、时间安排等内容,经()批准后实施。
A.当地人民银行;
B.金融机构;
C.分支行;
D.中国人民银行或者其分支机构负责人
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126、单项选择题 阳光卡代理理财业务中,()当持卡人的阳光卡人民币活期主账户余额同时满足指定基本转账单位与保留余额时,光大银行即将超过保留余额的部分自动转存为代理理财账户。
A.每月末
B.每日日终
C.每周末
D.每日日初
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127、单项选择题 储蓄国债(电子式)账户允许客户在()范围内通存通兑,到期时对于账户状态正常的,系统自动将储蓄国债兑付到客户的活期账户中。
A.同城
B.全国
C.开户行
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128、多项选择题 柜员为对公客户办理对公网上银行功能开通时应重点审核().
A.审核协议是否加盖单位公章及授权签字人签章
B.单位营业执照正本与开户资料中正本复印件是否核对一致
C.客户经办人身份证件联网核查结果是否相符并留存复印件
D.核实帐户印鉴是否一致
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129、单项选择题 核心系统处理汇票业务时,如当日签发的汇票因打印失败,可使用8310交易进行修改补打印,此交易只能由()操作。
A.柜台经理;
B.网点经办柜员;
C.网点复核柜员;
D.集中处理中心。
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130、多项选择题 下列对转贴现转入业务说法正确的有()。
A.柜台人员无需对转入的商业汇票进行查询
B.汇票应作成转让背书
C.被背书人可不填
D.转贴现转入可分为回购式和卖断式两种
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131、单项选择题 离行式自动柜员机维护柜的钥匙和自助银亭加钞室门的一套钥匙与保险柜的密码由现金中心负责该台设备的()人员分别保管和使用。
A.清分;
B.加清钞;
C.对账;
D.维护
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132、单项选择题 存本取息的起存金额为()元,零存整取的起存金额为()元,整存零取的起存金额为()元。
A.1000元、5元、5000元;
B.1000元、50元、5000元;
C.5000元、50元、1000元;
D.5000元、5元、1000元
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133、多项选择题 网点提出票据的核对方式是()。
A.提出借方=提出借方+提入借方退票
B.提出贷方=提出贷方+提入贷方退票
C.提出贷方=提出贷方+提入借方退票
D.提出借方=提出借方+提入贷方退票
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134、多项选择题 我行不受理哪些基金业务,需申请人直接到相关注册登记人办理().
A.基金转换
B.基金账户冻结
C.非交易过户
D.份额冻结
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135、单项选择题 如因钞箱原因导致吐钞不正常,可采用()的方式办理,不得擅自打开钞箱并破坏钞箱封条。
A.找厂家;
B.重新加钞;
C.再次更换钞箱;
D.按照设备的操作手册进行调试
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136、单项选择题 下列支付交易中不属于可疑支付交易的为()。
A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
B.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
C.资金收付流向与企业经营范围明显不符
D.长期闲置的账户突然启用
E.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。
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137、多项选择题 可进行手机银行签约的帐户分别是()。
A.阳光卡
B.信用卡
C.活期一本通
D.定期一本通
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138、单项选择题 保险公司协议存款仅限于商业银行法人对()法人办理。
A.中资保险公司
B.外资保险公司
C.合资保险公司
D.不限制
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139、单项选择题 营业机构最后平账柜员在平账前应打印(),以检查当日必须处理的业务是否处理完毕。
A.0502银行承兑汇票批处理备款失败清单;
B.9365网点未处理清单打印;
C.0819未结息清单;
D.9366柜员交易流水打印
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140、单项选择题 代保管品的保管库房应满足()标准。
A.金库
B.一般库房
C.杂物库房
D.凭证库房
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141、多项选择题 在小额支付系统中那些业务类型可以发起撤消申请()。
A.定期借记回执包
B.贷记退汇包
C.定期贷记包
D.普通借记包
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142、多项选择题 商业银行申请开办中间业务,应符合以下要求()。
A.符合金融市场发展的客观需要
B.不损害客户的经济利益
C.具备合适的管理人员和业务人员
D.具备适合开展业务的支持系统
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143、单项选择题 分行运营管理部应按照我行结算督导工作管理办法的要求,对辖属营业网点的培训情况进行检查()应不少于一次。
A.每周
B.每月
C.每季
D.每年
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144、多项选择题 在核心系统柜员的状态有()。
A.签到
B.签退
C.正式签退
D.临时签退
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145、多项选择题 必须是国家税务部门统一印制/监制的原始正本发票。发票须由受益人出具,其抬头为开证申请人,并加盖受益人()。
A.公章;
B.财务专用章;
C.法人章;
D.发票专用章
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146、单项选择题 暂收暂付款项应及时予以结清,无特殊情况挂账时间不得超过()。
A.半年;
B.一年;
C.两年;
D.三年
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147、多项选择题 对私活期账户修改通兑标志()。
A.分行范围内办理
B.只能在原开户行办理
C.可以由他人代办
D.必须本人办理
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148、多项选择题 目前我行在推广期内账户变动短信通知业务对以下卡种实行免费开通()。
A.员工卡
B.VIP卡
C.行车卡
D.商务理财卡
E.第三方存管卡
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149、单项选择题 核心系统中设置的贷款最大宽限期为()天。
A.5
B.3
C.10
D.15
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150、单项选择题 柜台个人客户信息同步交易为()。
A.5902
B.5903
C.5904
D.5905
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151、单项选择题 系统内往来对账各行至少应按()核对系统内往来的平衡。
A.月
B.季
C.半年
D.年
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152、单项选择题 领用、上缴的现金必须由()清点,经过清点的现金方可加钞或入库。
A.单人;
B.双人;
C.现金中心;
D.领缴人
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153、多项选择题 分行自动柜员机操作岗位包括运行管理岗、()。
A.现金清分岗;
B.加清钞岗;
C.对账岗;
D.维护岗
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154、填空题 委托人只能委托()代理人开立()债券托管账户办理债券交易结算业务。
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155、单项选择题 对于采取支行派员向上级行领取现金方式的分行,向上级行领取现金时凭加盖()的“出入库凭证”办理。
A.预留印鉴,现金收入付出凭证
B.预留印鉴、出入库凭证
C.柜台业务专用章、现金收入付出凭证
D.业务讫章,出入库凭证
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156、多项选择题 以下业务需要通过8535环球汇票特殊处理交易办理的有()。
A.因客户原因造成票面污损,在汇票签发当日向我行申请换票
B.因我行打印机故障,在汇票签发当日需要重新打印环球汇票
C.客户发现环球汇票收款人名称有误,申请换票
D.客户因票据遗失等原因申请办理挂失支付业务
E.客户请求提供汇票影印件副本
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157、单项选择题 个人客户在证券公司办理指定存管银行应已在我行开立()。
A.阳光借记卡
B.活期一本通
C.定期一本通
D.贷记卡
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158、多项选择题 滚动预约发售模式分为两个步骤()。
A.预约
B.终止
C.购买
D.赎回
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159、多项选择题 受理质押期间单位定期存单的正式挂失时,营业部门经办人员应审核().
A.挂失公函
B.营业执照正本复印件
C.组织机构代码证复印件
D.质押合同副本
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160、单项选择题 委托贷款在入账时要指定手续费的金额和收取方式,收取的手续费会自动记入()委托贷款(代理)手续费收入。
A.731-1
B.754-1
C.736-1
D.735-1
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161、多项选择题 单位通知存款只能以转账方式将存款()其同名的结算账户,不得将通知存款用于结算或从通知存款账户中提取()。
A.转入现金均可
B.转入
C.现金
D.以上均不正确
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162、单项选择题 银行本票申请书大写金额前填明“现金”字样的,申请人和收款人()。
A.必须为单位
B.必须为个人
C.申请人为单位收款人为个人
D.没有要求
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163、单项选择题 某机构一名普通柜员从库管员处领取现金,库管员应在核心系统使用()交易代码完成操作。
A.7002
B.7004
C.7005
D.7007
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164、单项选择题 ()确认收妥资金后根据分销协议向中央结算公司发送分销指令,为委托人办理债券过户手续。
A.计财部;
B.贸金部;
C.运营管理部;
D.公司部
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165、多项选择题 申请开办银行汇票业务的机构必须同时具备以下条件()
A.持有经中国人民银行核发的金融机构营业许可证和工商行政管理部门颁发的营业执照;
B.具有安全保管空白银行汇票凭证、汇票专用章的设施;
C.内部管理完善,内控制度健全;
D.已配备责任心强且熟悉银行汇票业务的人员,分别保管空白银行汇票凭证和汇票专用章,同时也已分别指定备岗人员;
E.办理银行汇票业务的人员应参加分行组织的相关业务培训并通过分行的考核。
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166、多项选择题 柜员可受理的客户购汇方式包括()。
A.现金购汇
B.信用卡内人民币帐户存款购汇
C.活期一本通转账购汇
D.阳光卡转账购汇
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167、单项选择题 系统内约定后续操作的转贴现买断票据在票据实物未发生转移的情况下,由()按照“代保管有价值品”规定对已转卖票据进行保管。
A.转入行
B.转出行
C.协议约定行
D.以上均不正确
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168、多项选择题 教育储蓄提前支取()规定是正确的。
A.可部分支取
B.必须全额支取
C.不提供证明的不享受利率、免税优惠
D.不提供证明的可享受利率、免税优惠
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169、单项选择题 ()科目与“3414银团贷款基金”科目金额相等,方向相反。
A.315101银团贷款;
B.315102参与银团贷款出资额;
C.315103代理银团贷款出资额
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170、多项选择题 下列还款账号哪种表述是正确的()
A.还款账号一共可设置三个:第一还款账号、第二还款账号、第三方付款账号
B.第一还款账号和第二还款账号必须为借款人客户号下的账号
C.第二还款账号是有第一还款账号的情况下方可输入
D.第三方付款账号是借款人以外的还款账号,这一项是选输项
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171、单项选择题 人民币协定存款按季结息,在合同有限期内,结算账户的余额高于基本留存余额部分,按照结息日中国人民银行公布的人民币()利率和计息方式计息。
A.活期存款
B.定期存款
C.通知存款
D.协定存款
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172、多项选择题 使用“6205修改贷款户信息(会计复核)”交易修改()时,需有信贷部门的电子指令及书面材料,除此以外其他信息只需经柜台经理授权后由柜台人员按实际工作需要直接修改。
A.借据号
B.到期日
C.执行年利率
D.计息周期
E.宽限期
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173、单项选择题 以下关于个人实物黄金交易的说法错误的是()。
A.个人客户委托卖出黄金,其所得资金的90%可用于当日交易使用
B.个人客户委托卖出黄金,其所得资金当日日可办理资金提取业务
C.个人客户委托卖出黄金,其所得资金T+1日可办理资金提取业务
D.个人客户委托买入的黄金可以当日卖出
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174、多项选择题 下列对集中处理优先级的描述正确的是()。
A.加急类业务高于普通类业务
B.交互类业务高于单向类业务
C.交互类业务高于加急类业务
D.发起预判的时间先后
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175、多项选择题 属于外汇资金清算对帐单报文的有().
A.MT940
B.MT950
C.MT103
D.MT202
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176、单项选择题 旅行社质量保证金存款利息收入全部归()所有,我行以转账方式存入协议书其指定的同名结算账户。
A.旅游者
B.旅游管理部门
C.工商部门
D.旅行社
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177、单项选择题 对于上门服务业务经办分行运营管理部应对上门服务客户的()进行负责。
A.客户真实性
B.需求合规性
C.上门服务单据的柜台业务合规
D.上门服务业务合规风险
E.操作风险、事后监督
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178、多项选择题 对于同时符合下列()条件的单位人民币银行结算账户及外汇经常项目活期账户,开户行应通知存款单位办理销户手续,自发出通知之日起30日内未办理的视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理,并按转入年度在“341206久悬未取款项”科目开立分户进行核算。
A.一年未发生收付活动;
B.未欠开户行债务;
C.非指定收息账户;
D.账户余额1,000元以下
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179、单项选择题 我行个人VIP客户办理人民币异地取款业务,手续费收取标准为():
A.交易金额×3‰,最低2元,最高20元
B.交易金额×1‰,最低2元,最高20元
C.免收手续费
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180、单项选择题 对公上收业务在重点监督的基础上,各分(支)行应对所有网点对公集中处理业务的凭证()进行一次全面监督。
A.每天
B.每周
C.每旬
D.每月
E.每年
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181、多项选择题 电子商业汇票持票人信息查询内容包括()
A.出票人可查询电子商业汇票票面信息;
B.承兑人在收到提示付款申请前,可查询电子商业汇票票面信息。收到提示付款申请后,可查询该票据的所有票据信息;
C.收款人、被背书人和保证人可查询自身做出的行为信息及之前的票据信息;
D.持票人可查询所有票据信息;
E.在追索阶段,被追索人可查询所有票据信息。
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182、单项选择题 个人客户如对所提实物黄金的质量存有异议,应在提货后()个工作日内向提货仓库提出,同时提供提货确认凭证、金条质量证明书。
A.3
B.5
C.10
D.15
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183、多项选择题 发生长短款时,()应核实操作记录,确认错账金额。
A.清分人员;
B.加清钞人员;
C.对账人员;
D.维护人员
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184、多项选择题 下列哪些业务必须由储户持本人有效身份证件原件办理,不得由他人代为办理()。
A.修改凭证支付条件
B.正式挂失
C.密码重置
D.卡密码解锁
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185、单项选择题 以下不属于我行可签发的环球汇票币种的是()。
A.英镑
B.澳元
C.瑞典克朗
D.澳门元
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186、单项选择题 进行影像扫描的柜员登陆系统后进入影像操作界面,选择右侧功能键栏的()按钮,再选择同城票交,进入同城票交窗口界面。
A.获取任务
B.特殊处理
C.其他业务
D.业务窗口
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187、多项选择题 下列对“个人账户变动短信通知”收费处理描述正确的是()。
A.包月用户每个账户每个月收取3元服务费,
B.当月15日(含)前开通服务的,按一个月收取服务费;
C.15日后开通服务的,减半收取服务费
D.短信通知"服务随时可以撤销,但当月已扣收费用不退还客户。
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188、多项选择题 李明是甲公司的财务经办人员,刘丽是甲公司的财务部经理,2010年6月9日,李明受甲公司法人张三授权委托,到我行办理甲公司开立一般存款账户手续,我行柜台人员应对()的身份信息进行联网核查?
A.李明
B.刘丽
C.张三
D.都应核查
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189、单项选择题 下面关于储蓄一本通业务的说法不正确的是()。
A.储蓄一本通开折业务不允许他人代办
B.如果开立活期一本通并选择卡折合一,必须同时提交被合一的卡
C.我行一本通包括活期一本通和定期一本通
D.开立一本通存折后,必须办理相应的活期或定期存款,原则上不允许发放空白存折给客户
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190、多项选择题 我国《商业银行法》规定商业银行不得从事的业务有().
A.从事信托投资业务
B.从事证券经营业务
C.向非银行金融机构和企业投资
D.买卖政府债券
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191、多项选择题 代销集合计划业务是指我行接受客户交易结算资金第三方存管合作证券公司的委托,作为证券公司集合计划的代理推广机构,在我行的营业网点提供代理销售服务,为集合计划投资者提供集合计划的()业务。
A.开户
B.退出
C.分红及到期兑付
D.收取代销手续费
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192、多项选择题 基金代销系统在客户办理资金账户签约类业务和基金账户类业务时检验客户资料的规则表述正确的是()。
A.对机构投资人需要校验经办人信息(姓名、证件类型、证件号码)、法人代表信息(姓名、证件类型、证件号码)
B.邮政编码必须为6位数字
C.地址信息必须为5个汉字以上(含)
D.对中华人民共和国居民身份证校验时,需要校验是否15位或18位,18位需要检查最后一位校验位是否正确,如果为X,必须为半角大写字符
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193、多项选择题 为进一步加强柜台风险防范,可以采取以下()渠道进行强化。
A.规范内部人员代客户办理业务的操作
B.强化柜员风险意识防范道德风险
C.杜绝违规操作
D.充分发挥柜台经理职责
E.加强后督工作
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194、单项选择题 对于同一阳光卡账户进行密码输入操作,一天连续()输入交易密码不正确的,该卡将被自动锁死。
A.3次;
B.5次;
C.6次;
D.8次
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195、多项选择题 以下哪些()办理冻结业务柜台经理可给予授权。
A.公安、法院有权机关办理冻结
B.签发存款证明
C.个人质押贷款
D.柜员发生短款冻结客户帐
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196、单项选择题 对于同一笔存款或理财产品允许同时开立()份、内容完全一致的“证明”。
A.3
B.5
C.6
D.多
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197、多项选择题 目前操作规程下,柜台人员参与的个人贷款业务操作环节主要涉及()等内容。
A.质押凭证的核实
B.个贷代保管品的保管
C.贷款资金划转
D.个贷费用划款
E.不良贷款处理
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198、多项选择题 事后监督差错等级划分为().
A.四级差错;
B.规范类差错;
C.一般业务差错;
D.严重业务差错
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199、多项选择题 以下哪些是柜员每天必须自查().
A.现金
B.重要空白凭证
C.印章及机具
D.代保管品
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200、单项选择题 在外汇汇入汇款清算中,境外付款银行有时会将不带头寸的MT103通知报文直接发给我行分支机构,而头寸收妥在总行的境外账户上。这种付款方式被称为()。
A.头寸电付款
B.通知付款
C.重复付款
D.间接付款
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201、多项选择题 中心复核人员在处理业务时,除收款人户名、账号外,还应审核()。
A.日期
B.大小写金额
C.批注
D.收款人开户行
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202、单项选择题 下列哪项收费不是10元?()
A.密码挂失
B.个人电汇10万元
C.补换卡
D.开立外汇携带证
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203、单项选择题 352415黄金业务清算往来(业务代码2473),本科目用于核算因办理实物黄金代理业务而引起的与()。
A.分行及客户之间的资金往来及清算
B.上海黄金交易所及分行之间的资金往来及清算
C.上海黄金交易所及客户之间的资金往来及清算
D.上海黄金交易所之间的资金往来及清算
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204、多项选择题 在领取人民币及国债票样时,业务处理正确的是()。
A.办理签收
B.登记《重要事项登记簿》
C.登记《重要物品保管和交接登记簿》
D.票样入库保管
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205、多项选择题 网点经办人员为企业办理开户业务()。
A.当面与单位经办人员核对开户信息
B.电话与企业核对开户信息等
C.在《开户申请书》上注明核对结果并签字
D.在工商部门网站查询客户信息是否与提交资料一致
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206、多项选择题 下面应由总行统一刻制的印章有()。
A.汇票专用章
B.结算专用章
C.银行本票专票章
D.携带外汇出境专用章
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207、多项选择题 现代化支付系统的应用系统包括()。
A.同城清算系统
B.大额支付系统
C.小额支付系统
D.全国支票影像交换系统
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208、多项选择题 柜员在使用柜员卡过程中应坚持()。
A.谁使用谁负责
B.不得接触磁性物质
C.应定期更换柜员密码
D.柜员卡应在《其他重要事项登记簿》中进行登记
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209、多项选择题 下列关于对私理财业务,表述正确的是()。
A.开户时理财产品的收息账户可以是光大银行任一机构开出的阳光卡或活期一本通。
B.介质为理财权利凭证的理财账户到期兑付时,只能回原开户行办理。
C.理财开户时若从活期一本通或卡内转账购买,且开户行与卡或折为异地时,比照异地通兑业务收取手续费。
D.理财开户时若从活期一本通或卡内转账购买,且开户行与卡或折为异地时,不收取手续费
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210、多项选择题 我行与客户之间的对账包括()。
A.各种存款
B.个人贷款
C.对公贷款
D.个人贷款欠息
E.对公贷款欠息
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211、单项选择题 办理凭证式国债提前兑付投资者,发售行按其兑付国债面额的一定比例收取兑付手续费,即按发行年限收取,2002年以后发行的国债提前兑付按()收取手续费。
A.1‰
B.null
C.1.5‰
D.2‰
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212、多项选择题 个人账户办理个人电子支付业务的必要条件()。
A.必须是结算账户
B.必须是阳光卡
C.支付条件必须为密码
D.以上全是
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213、单项选择题 花旗银行的环球汇票凭证号长度为()位。
A.6;
B.8;
C.9;
D.10。
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214、多项选择题 对公存款周计划业务中均使用[4376对公存款周计划登记簿维护]交易处理的业务类型包括()。
A.签订协议
B.冻结协议
C.变更协议
D.撤消协议
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215、单项选择题 对当日头寸不足、由银联垫付完成应付差额清算的,银联将对垫付部分按每日()收取违约金,违约金连同当日未付本金于下一个工作日一并提交清算。
A.千分之一
B.千分之五
C.万分之一
D.万分之五
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216、单项选择题 核心系统中,分行机构在已报头寸的情况下,港币付款发报截止时间为()。
A.13:00;
B.13:30;
C.14:00;
D.14:30。
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217、单项选择题 对于已经处理完毕的业务,网点发现错误或者其他原因要求中心做抹帐处理的,应选择()交易向中心发起一笔新的业务。
A.9981交易
B.9982交易
C.9983交易
D.9984交易
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218、单项选择题 柜员处理完所处节点业务操作后,需点击()按钮后才可以处理其他业务。
A.获取任务;
B.提交业务;
C.记帐处理;
D.其他业务;
E.释放任务
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219、单项选择题 外汇资金进入出口收汇待核查账户后,经银行核查符合相关规定的,可以直接凭企业出具的《出口收汇说明》中的划款指示,直接转入该企业在我行开立的()。
A.资本项下外汇账户
B.经常项目外汇账户
C.人民币账户
D.都可以
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220、多项选择题 下列储种不允许部分支取的有()。
A.整存整取
B.定活两便
C.零存整取
D.教育储蓄
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221、多项选择题 柜员调用[5056网银账户转账权限设置]交易为采购卡设置网银转账权限时,以下说法正确的是()
A.“签约账号”输入采购卡卡号
B.“大额额度”输入采购卡授信额度
C.“需要银行审核”栏位选择“不需要”
D.“转账控制”栏选择“仅能转出至可操作账号”,“可操作账号”栏输入供货商的网银对公存款账号。
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222、单项选择题 按照现金管理规定,开户单位之间的经济往来,结算起点为()元,需要增加时由中国人民银行总行确定后,报国务院备案。
A.2000;
B.1500;
C.1000;
D.500
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223、单项选择题 在影像系统中不能增加批注的柜员有().
A.网点受理柜员
B.网点审核柜员
C.中心经办柜员
D.中心主管柜员
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224、单项选择题 旅行支票出售后,代售机构应在当日或第二天将资金以SWIFTMT202汇款报文划至旅行支票发行机构的指定账户,同时将“购买合约书”()连同SWIFT副本通过平信或挂号信寄至美国运通公司。
A.第一联
B.第二联
C.第三联
D.第四联
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225、单项选择题 某人为个人私欲将取得的支票上金额由1万元改为10万元,这属于()票据。
A.伪造
B.变造
C.涂改
D.诈骗
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226、多项选择题 事后监督人员分为()。
A.管理柜员;
B.监督柜员;
C.经办柜员;
D.操作柜员
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227、单项选择题 单位存款单位实际支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款时,可以转账方式将存款转入(),但不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中提取现金。
A.基本账户
B.一般存款账户
C.任意同户名账户
D.原转存账户
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228、单项选择题 开户银行应当依据军队账户审批机关签发的(),及时办理银行撤户手续,注销银行账户。
A.军队单位开立银行账户申请书
B.军队单位开户核准通知书
C.军队单位撤户通知书
D.军队单位撤销银行账户申请书
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229、多项选择题 办理支付结算需要校验的个人有效身份证件是指()。
A.居民身份证
B.文职干部证
C.护照
D.港澳台同胞回乡证
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230、填空题 对因注册验资需要开立的临时存款账户转为(),或因借款转存开立的(),因已对存款人的身份等进行了审核,故不受生效日制度限制。
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231、单项选择题 对于中央财政专户,应按照()中国人民银行规定的利率向财政部国库支付局支付利息。
A.同业利率
B.上存资金利率
C.中国人民银行规定利率
D.协议利率
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232、单项选择题 登录联网核查系统,核查行采取单笔核对方式进行联网核查时,核查行一次可提交不超过()人的待核查信息。
A.1人;
B.3人;
C.5人
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233、单项选择题 如转入“341206久悬未取款项”科目的本息余额自转入之日起,超过()仍未支取,应作为营业外收入入账,实际支付时再从营业外支出列支。
A.1年(含)
B.2年(含)
C.3年(含)
D.5年(含)
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234、单项选择题 ()是柜台经理的直接主管部门,负责对柜台经理的上岗资格认证、考核、培训等行使直接管理权。
A.分行运营管理部
B.分行人力资源部会同分行运营管理部
C.分行人力资源部
D.支行
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235、单项选择题 一本通客户账号共有17位,具体结构为()位机构号+00+()位业务种类+()位序号+()位校验位。
A.4、2、7、2;
B.4、2、8、1;
C.4、3、6、2
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236、单项选择题 银行汇票结清时,签发行应通过()交易调用出的结果,抽出原出票时专夹保管的汇票第一、四联,装订在当日凭证中。
A.8311;
B.8314;
C.8254;
D.8309
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237、多项选择题 以下关于小额支付系统通兑业务的限额变更及协议终止说法正确的是()。
A.客户申请变更通兑业务每日累计金额上限或终止通存通兑业务时,可委托他人代办
B.应填写个人特殊业务申请书,在“其它”栏填写“变更通兑业务每日累计金额上限为**元”或“申请终止小额系统通存通兑业务”
C.柜员应审核是否为客户本人办理,身份证件是否真实、有效,对于持身份证办理的须通过联网核查系统核实身份信息(含照片)
D.柜员审核无误后,使用“8983跨行通存通兑协议修改”交易操作,交易成功后打印个人特殊业务申请书
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238、单项选择题 对私客户网上支付免签约支付的默认支付限额为每日不超过()。
A.5000元
B.5万元
C.10万元
D.50万元
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239、多项选择题 在固定资产贷款业务中,以下表述正确的是()。
A.根据合同约定,我行可按照开立贷款发放账户的流程,为借款人在我行开立还款准备金账户。
B.还款准备金账户开立后,柜台开户人员应将该账户相关信息向经营单位报备。
C.除非经贷款行同意,还款准备金账户不得开通网上银行支付业务、不预售支票。
D.以上表述均正确
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240、单项选择题 网点受理柜员预判交易成功录入影像后,当安全码有误时,系统将()。
A.对预留印鉴自动验印
B.转入手工验印
C.系统提示“自动验印被拒绝,可能由于安全码错误或印鉴库未建立,需重新预判处理”
D.系统提示“自动验印被拒绝,可能由于安全码错误,需重新预判处理”
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241、单项选择题 方正奥德汇通票据处理平台验印业务量统计报表适用范围()。
A.账户通过率排名(前台、后台)
B.各网点验印笔数(前台、后台)
C.通过率过低账户的查询
D.账户数统计(按类型、印鉴质量分)
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242、多项选择题 综合柜员应具备()基本素质。
A.取得人行颁发的《反假货币上岗资格证书》
B.熟悉我行各类业务操作流程
C.具体点钞、识别假钞等基本技能
D.具有大专以上学历并有两年以上银行的相关专业工作经验
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243、多项选择题 如果在代发过程中不需要校验收款人账号与户名、证件号码是否相符,下列说法哪些是正确的()。
A.在“是否校验中文名”选项中应选择“0-不校验”
B.无论代发文件中是否录入了收款人名称、证件号码,系统均以卡号(账号)为依据入账
C.不对账号与户名、证件号码是否相符进行校验
D.代发文件中如果录入了收款人名称、证件号码,系统均予以核对
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244、单项选择题 军队装备修理工厂在银行申请开立计算账户,应开立()。
A.军队特种事业存款
B.军队特种企业存款
C.军队特种预算存款
D.军队特种经费存款
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245、多项选择题 对于非加密方式的代发业务,委托单位提供的代发明细清单应注明以下哪些内容()。
A.清单上应填写收款人卡号(账号)、收款人名称、代发金额、代发笔数合计、代发金额合计
B.表明清单上的数据与电子代发数据一致的字样
C.每页清单上加盖委托单位的预留印鉴
D.清单一共几页
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246、单项选择题 法人账户透支业务,如企业不能按期付息,且利息额与透支额合计未超过透支额度,则将应收透支借款利息记入()。
A.表内应收透支利息;
B.协议透支垫款;
C.单位协议透支;
D.表外应收透支利息
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247、单项选择题 能够使中央银行履行最后贷款人职责的政策工具是()。
A.公开市场业务
B.法定存款准备金
C.再贴现
D.窗口指导
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248、单项选择题 客户申请阳光卡理财通或周计划业务后,其指定签约阳光卡主账户保留余额()
A.不低于500元
B.不低于1000元
C.500元
D.1000元
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249、多项选择题 人民法院不得冻结、扣划的帐户资金包括()。
A.证券公司开设的客户交易结算资金专用存款帐户中的资金
B.自有资金存款帐户中的资金
C.对证券公司缴存在登记结算公司的客户结算备付金
D.新股发行验资专用帐户资金
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250、填空题 新设立的各国驻华使馆和国际组织驻华代表机构申请开立基本帐户证明文件为(),新设立的驻华领事馆申请开立基本帐户证明文件为()。
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251、单项选择题 分行电子银行业务管理部门根据业务拓展需要()将下季令牌采购需求通过分行运营管理部联系人汇总至总行电子银行部,由总行统一向供应商下订单。
A.每周末
B.每月末
C.每季末
D.每年末
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252、多项选择题 营业机构在办理客户开户业务时,应做到()
A.必须按照《人民币银行结算账户管理办法》中的有关规定,严格审核企业提供的各项开户资料,确保开户资料合规完整
B.开户手续必须由开户单位法定代表人或授权人办理
C.涉及客户签字环节由该有权人在柜台当场面签
D.可将相关资料带回由有权人补签
E.对开户各种资料的公章手工折角核对一致
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253、多项选择题 对于下级行上缴的()分行运营管理部应定期上缴总行运营管理部。
A.汇票专用章
B.汇票专用章印模
C.结算专用章
D.本票专用章
E.本票专用章印模
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254、多项选择题 自动柜员机在加钞前要进行轧账处理,加钞后要进行吐钞测试,测试无误后方可使用,并保存()记录,以备查考。
A.轧账;
B.加钞;
C.吐钞;
D.调款
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255、多项选择题 贴现/转贴现转入汇票到期托收凭证各联次使用错误的是()。
A.托收凭证第一、二联与贴现凭证第二联一并专夹保管
B.托收凭证第三、四、五联与贴现凭证第二联一并专夹保管
C.在托收凭证第三联上加盖"结算专用章"后与第四、五联连同商业汇票一并寄承兑行或付款人开户行
D.在托收凭证第一联上加盖"结算专用章"后与第二联连同商业汇票一并寄承兑行或付款人开户行
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256、多项选择题 《票据法》中所称指定到期日有以下几种形式的付款日期()
A.见票即付
B.定日付款
C.提示后定期付款
D.出票后定期付款
E.见票后定期付款
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257、单项选择题 兼任网点库管柜员的柜台经理遇节假日值班,如需将“0000”尾箱上缴大库,可由柜台经理使用()交易,需要网点其他柜员授权,授权柜员级别为1级以上方可完成。
A.7006柜员尾箱交接
B.9330尾箱上缴
C.9375尾箱出入库
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258、单项选择题 西联汇款发汇业务可以用于发汇的币种有()。
A.人民币
B.港币
C.美元
D.任意可自由兑换货币
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259、单项选择题 “5643信用卡申请进度查询”交易用于查询()天内提交的信用卡申请表的审批进度。
A.30
B.90
C.180
D.360
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260、多项选择题 有下列那些情况的人不可担任商业银行的高级管理人员()。
A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的
B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的
D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的
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261、单项选择题 企业客户电子支付签约、关闭渠道()。
A.柜台
B.企业网银专业版
C.企业网银查询版
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262、单项选择题 采购卡属于单位卡,根据人民银行支付结算办法,单位卡不能办理()。
A.现金还款
B.网银支付业务
C.采购
D.从其单位的基本存款账户转账还款
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263、单项选择题 对公存款周计划以()为最低存款起存金额,即系统自动转入存款明细账户的金额单笔最低为(),且为100万元的整数倍。
A.1000万元
B.100万元
C.200万元
D.500万元
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264、多项选择题 定活关联交易()。
A.必须在通兑范围内办理
B.卡或活期一本通与定期一本通必须属于同一客户
C.不允许他人代办
D.被关联的活期一本通必须是个人结算账户
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265、单项选择题 以下不可以开立“个人存款证明”的账户种类包括()
A.零存整取
B.存本取息
C.理财通
D.信用卡。
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266、单项选择题 2004年4月1日以后发行的国债实行()。
A.总行统一额度管理
B.分行额度管理
C.支行额度管理
D.依各期情况而定
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267、单项选择题 分行运营管理部11分行主管角色现金及转帐借贷方权限最高不得超过()。
A.5000万元,200000万元
B.5000万元,500000万元
C.8000万元,200000万元
D.8000万元,500000万元
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268、多项选择题 境内个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出,当日累计等值超过1万美元以上的凭()单据在银行办理。
A.本人书面说明
B.经常项目项下有交易额的真实性凭证
C.经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
D.本人原存款银行外币现钞提取单据
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269、单项选择题 根据我行出纳制度,每个金库应配备()库管员,库管员须由政治可靠、责任心强、熟悉业务的人员担任。
A.至少1名
B.至少两名
C.至少3名
D.无需要求人数
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270、单项选择题 对公贷款,系统定期计提利息时,会计分录为()。
A.借记贷款应收利息,贷记贷款利息收入
B.借记贷款应收利息、贷记计提贷款应收利息
C.借记待转贷款应收利息、贷记应收贷款利息
D.借记贷款应收利息、贷记待转贷款应收利息
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271、单项选择题 客户如需提前终止票据托管业务,需提前()向我行提供《中国光大银行票据托管委托协议终止申请书》。
A.十个工作日
B.十天
C.十五个工作日
D.一个月
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272、多项选择题 根据我行销毁印章的工作流程,各分行应由()共同组织业务印章的销毁工作。
A.运营管理部
B.人力资源部
C.办公室
D.监察保卫部门
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273、单项选择题 经办柜员须将客户身份证件复印件、环球汇票业务申请书及其他相关证明材料归档,留存()年备查。
A.3
B.5
C.10
D.永久
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274、单项选择题 根据损益科目分户账结转前的余额编制的报表是()。
A.资产负债表
B.利润表
C.利润分配表
D.现金流量表
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275、单项选择题 核查结果为身份证号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,以下业务可以先继续办理再进一步核实的是():
A.挂失
B.开立单位账户
C.个人大额取现
D.重置密码
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276、多项选择题 开立单位存款帐户受理柜员应在开户申请书上填写()信息。
A.开户银行名称
B.开户日期
C.单位法人身份证号码
D.开户银行代码
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277、多项选择题 小额支付系统中实时贷记业务类型包括()。
A.通存通兑业务中的通存业务
B.汇兑业务
C.预算收入(如税款)实时汇划业务
D.行间转账业务
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278、多项选择题 以下那些保证金处理流程是营业部门负责的范畴()。
A.按照业务部门的书面通知办理保证金账户的开立
B.按照业务部门的书面通知办理保证金资金存入和划付
C.对保证金的存入比例进行审批
D.按照业务部门的书面通知办理保证金账户的销户。
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279、单项选择题 对于存款人()、电话等其他基本要素缺失的久悬银行帐户,应纳入帐户管理系统管理。
A.存款人名称
B.存款人地址
C.组织机构代码
D.税务登记证号
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280、单项选择题 我行直贴买入的商业汇票须做()。
A.完全背书
B.不完全背书
C.质押背书
D.转让背书
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281、单项选择题 国内信用证业务的主要收费标准是()。
A.开证手续费0.15‰,最低100元,议付手续费0.1‰;
B.开证手续费0.1‰,,最低50元,议付手续费0.15‰;
C.开证手续费0.2‰,最低100元,议付手续费0.15‰;
D.开证手续费0.15‰,最低50元,议付手续费0.2‰
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282、多项选择题 空白环球汇票分为()环球汇票,各营业机构在签发汇票时需正确使用凭证种类。
A.美元专用
B.加拿大元专用
C.欧元专用
D.其他币种通用
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283、单项选择题 ()是指付款账户开户行的柜员,根据客户提交的电子付款指令,通过核心系统的相关交易来完成客户资金汇划的方式。
A.直接转帐
B.间接转帐
C.落地处理
D.人工处理
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284、单项选择题 行名业务专用章()形。用于对外的重要单证和报表,如存单、存折、存款证明、资信证明、发售的各类理财产品重要单据、印鉴卡、挂失止付通知书、重要空白凭证收入/付出单、退汇通知书、系统内往来双方预留的签章等。
A.方
B.圆
C.等边三角
D.菱
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285、多项选择题 持票人为个人办理兑付的,持票人应在本票背面“持票人向银行提示付款签章”处是否签章和注明()、()及(),并要求提交收款人身份证件复印件留存备查。
A.身份证件名称、
B.号码、
C.发证机关、
D.有效期
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286、单项选择题 办理银行本票业务时,()尾箱中必须有空白银行本票。
A.网点受理柜员
B.网点复核柜员
C.中心复核柜员
D.中心经办柜员
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287、单项选择题 网点经办柜员在核心系统处理完毕保证金划款业务后,应将《保证金账户划款通知书》回执联加盖()、柜台经理名章和受理、审核人员名章,退业务经办部门存档。
A.结算业务专用章
B.汇票业务章
C.柜台业务专用章(对公)
D.转讫章
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288、多项选择题 营业网点在办理规定业务时,因网络连接失败、系统故障、停电等原因不能正常进行联网核查的,可采取()方式验证相关个人的居民身份信息的真实性并办理相关业务。
A.委托分行辖内指定网点代理传真查询
B.证核实
C.二代证鉴别仪核实
D.向人民银行当地分支行电话核实
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289、多项选择题 “9385撤销换人碰库”交易必须具备下列哪些条件方可撤销成功()。
A.撤销业务需要由原碰库柜员发起,原复点柜员确认后才能取消
B.被撤销的记录在系统中必须处于未领用状态,且状态为正常
C.撤销碰库记录时,原碰库柜员不能持有尾箱
D.原碰库柜员应及时将尾箱上缴,否则会造成该柜员不能正常签到
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290、多项选择题 核心系统提供现金取款预约登记功能,在客户提前预约取款时,柜员可通过[7013现金取款预约维护]交易,对()进行登记。
A.预约取款的客户
B.时间
C.取款金额
D.取款行
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291、单项选择题 柜员在处理“1304通知存款取款/销户”交易时,柜员应注意()栏位必须输入,否则系统将以活期计息。
A.金额
B.账号
C.通知序号
D.证件号码
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292、多项选择题 《中国光大银行重要物品保管和交接登记簿》主要用于登记()保管和交接情况。
A.密押器
B.印模
C.印章
D.库房钥匙
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293、多项选择题 环球汇票票面要素包括()。
A.签发日期
B.汇票币种
C.解付行
D.备注信息
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294、单项选择题 《中国光大银行印章保管和交接登记簿》、印章上缴及销毁等相关各类清单应按《中国光大银行会计档案管理办法》的有关规定,保管()年。
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年
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295、多项选择题 柜台受理系统内签发的银行本票的兑付的合规审查有()。
A.出票日期是否用大写填写,是否超过提示付款期限
B.持票人是否在本行开户,持票人名称是否为该持票人,与进账单上的名称是否相符
C.出票行的签章是否符合规定,加盖的本票专用章是否与印模相符
D.出票银行在银行本票正面记载“不得转让”的银行本票是否被转让
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296、单项选择题 客户选择换折,柜员误操作为维护客户信息属于()。
A.规范类差错
B.一般业务差错
C.严重业务差错
D.不属于差错
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297、多项选择题 办理以下支付结算业务,需要对客户提供的身份证信息进行核查的业务是()。
A.修改单位账户客户信息(单位法人)
B.单位大额取现
C.个人现金汇票兑付
D.为某单位账户出售转账支票
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298、多项选择题 前往加拿大的永久移民申请开立加拿大丰业银行账户需向我行提供()资料。
A.护照
B.使馆确认函或永久居留确认函
C.移民签证
D.身份证
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299、单项选择题 存放同业账户的预留印鉴中的财务章及私章必须由()保管。
A.一人
B.两人
C.一人或两人均可
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300、多项选择题 自助设备()钥匙及密码是否按重要物品进行交接、保管和登记。
A.在用;
B.正常;
C.封存;
D.备用
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