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银行柜员考试：外汇管理必看考点（题库版）
2024-05-04 04:19:45 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  办理下列哪类业务需审核外汇局核准件。（）

A、外债结汇
B、资本金结汇
C、外债转资本金
D、偿还国内外汇贷款


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2、单项选择题  外商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“工资”时，应向银银行（）.

A、提供确定金额的工资名册
B、提供工资表
C、提供工资支票
D、提供员工名单


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3、单项选择题  信用证主要体现了（）之间的契约关系。

A、申请人与开证行；
B、受益人与申请人；
C、开证行与议付行；
D、开证行与受益人；


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4、问答题  客户乙因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，作为银行业务咨询人员，你在符合政策前提下可向他提出什么建议？


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5、单项选择题  境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上50万以下
D、20万元以上100万元以下


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6、单项选择题  外商投资企业外方以外汇投入的资本金，应当开立（）账户。

A、结算
B、临时
C、资本金
D、外债


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7、单项选择题  办理“对外付汇进口单位名录”的申请办理部门是（）。

A、外汇指定银行
B、海关
C、外汇局
D、工商局


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8、单项选择题  被称为“信用局”的信用管理公司主要经营（）。

A.企业征信数据库
B.消费者征信数据库
C.信用认证


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9、单项选择题  境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇，在个人结售汇系统中资金属性应选择为（）。

A、旅游
B、职工报酬和赡家款
C、其他经常转移
D、其他


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10、填空题  非法人制创投企业投资者认缴出资总额的最低限额为1000万美元；公司制创投企业投资者认缴资本总额的最低限额为（）万美元。


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11、单项选择题  以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中，罚款金额由外汇局根据违法情节轻重确定，但最高不超过3万元人民币的是（）.

A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B、造成国际收支统计申报信息遗失的；
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的


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12、多项选择题  以下属骗购外汇行为的有（）。

A、伪造、变造海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
B、使用、买卖伪造、变造的海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
C、重复使用海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
D、明知用于骗购外汇而提供人民币资金或者其他服务的；


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13、单项选择题  对外支付出口贸易项下佣金，对出口项下单笔不超过合同总金额（）或者虽超过上述比例但未超过等值（）万美元的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续。（）

A、10%，10
B、20%，20
C、10%，20
D、20%，10


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14、单项选择题  个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）无须携带证。

A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上


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15、单项选择题  企业依法取得对外贸易经营权后，需到所在地外汇局签署《货物贸易外汇收支业务办理确认书》，办理（）登记手续。

A、贸易外汇收支企业名录
B、贸易信贷
C、出口单位备案登记
D、联网核查


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16、判断题  境内机构签订进出口合同时，可采用人民币作为计价货币，结算时境内机构应当按照结算日当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折算成银行挂牌货币对外支付，并办理进、出口核销手续。


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17、单项选择题  （）的结汇要传真省行，并可执行汇价上浮万分之四的优惠

A、超过等值（不含）100万美元
B、超过等值（含）100万美元
C、超过等值（含）500万美元
D、超过等值（不含）500万美元


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18、多项选择题  出口收入存放境外账户的收入范围包括（）。

A、出口收入
B、账户资金孳息
C、外汇局批准的其他收入
D、服务贸易收入


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19、多项选择题  以下关于收购类临时账户说法正确的是（）。

A、其支出只能用于购买境内资产或向资本金划转
B、其只能用于境内划转
C、其所有结汇与划转需外汇局批准
D、其账户内资金不得用于抵押货款
E、上述都不正确


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20、单项选择题  境内个人对外捐赠和财产转移购付汇（）经外汇局核准。

A、需
B、无需


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21、单项选择题  境外个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，（）直接到银行办理。

A、当日累计等值1万美元以下（含）
B、当日累计等值2万美元以下（含）
C、当日累计等值5万美元以下（含）
D、凭本人有效身份证件


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22、单项选择题  外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为（）。

A、买入和卖出价
B、最高和最低价
C、现钞和现汇价
D、开盘和收盘价


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23、单项选择题  进口押汇是一项（）资金融通。

A、短期
B、中长期
C、长期
D、以上都可以


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24、判断题  境外投资者未在境内设立外商投资企业，但在境内从事直接投资或从事直接投资相关活动，经外汇局批准，可在银行开立专用外汇账户。


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25、单项选择题  个人在（）日内从同一外汇储蓄账户（）次以上（含）提取接近等值（）美元外币现钞的行为属于分拆行为。

A、5，7，5000
B、5，5，10000
C、7，7，10000
D、7，5，10000


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26、多项选择题  打包放款业务风险主要有（）.

A、客户信用风险；
B、开证行信用风险；
C、业务操作风险；
D、国家风险；


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27、单项选择题  国际收支平衡表的主要项目内容为（）。

A.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及净误差与遗漏
B.经常项目、资本和金融项目、储备资产变动以及投资
C.经常项目、资本项目、收益以及净误差与遗漏


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28、单项选择题  远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议有效期最长可达（）.

A.6个月
B、1年
C、1年半
D、2年


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29、单项选择题  （）是对银行和申报主体涉外收付款申报业务及相关情况的核查。

A.直接核查
B.非现场核查
C.现场核查


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30、名词解释  外汇账户


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31、填空题  开户金融机构为境内机构开户后，须于（）按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。


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32、单项选择题  杂币结汇需在下午（）办理。

A、4
B、5
C、4：30
D、4：20


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33、单项选择题  外汇指定银行为居民个人和居民机构办理结汇，应按（）进行结售汇统计，并根据指标确定统计项目的具体归属。

A.外汇资金来源
B.外汇资金用途
C.人民币资金来源
D.人民币资金用途


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34、填空题  银行因经营贷款、同业拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权，应当由债务人以（）、或以人民币购汇偿还。


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35、单项选择题  银行应按规定进行联网核查并（），银行应为企业出具出口收汇核销专用联.

A、为企业成功进行资金划转后
B、为企业成功进行资金划转前
C、银行办理结汇前
D、银行办理结汇后


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36、多项选择题  非居民个人办理境内外汇资金划转，下列哪些描述是正确的？（）

A、应如实说明外汇资金用途
B、填写《非居民个人外汇收支情况表》
C、可办理本人同一性质外汇账户之间的资金划转
D、可办理直系亲属同一性质外汇账户之间的资金划转


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37、多项选择题  外汇指定银行有下列情形之一的，外汇局除根据《外汇管理条例》对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格（）.

A、无规定的有效凭证和商业单据，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值100万美元以上的；
B、规定的有效凭证和商业单据不全，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值500万美元以上的；
C、为客户售汇，金额超出有效凭证和商业单据标明金额，累计发生金额在等值500万美元以上的；
D、违规结汇或者售汇金额占本机构年度结汇或者售汇总量10％以上的；


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38、单项选择题  经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，违法所得在（）万元人民币以上的，给予开除处分。

A、3
B、5
C、10
D、20


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39、单项选择题  等值（）美元以下的非贸易售付汇,企业可凭合同或发票等相关单证直接到银行办理,可不再提供税务凭证。

A、3万
B、2万（含）
C、5万
D、5万（含）


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40、判断题  个人对外贸易专户不得存入和提取外币现钞。


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41、填空题  国际贸易融资业务遵照信贷业务程序办理，在具体操作上应分工明确：基层联社/合行负责业务调查、单证传递和贸易融资后的管理，信贷等相关部门负责风险审查，国际业务部负责（）、外汇政策执行落实及国外银行风险的审查。


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42、多项选择题  下列哪些单位的进口付汇业务，未经外汇局登记，银行不得为其办理或开立信用证等相关业务。（）

A、不在名录进口单位
B、A类进口单位
C、B类进口单位
D、C类进口单位


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43、名词解释  疫苗病


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44、填空题  洁运输单据系指未载有明确宣称（）及/或包装状况有缺陷的条文或批注的单据。


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45、多项选择题  外币支付凭证或者支付工具，包括（）。

A、债券
B、票据
C、银行存款凭证
D、银行卡
E、股票


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46、多项选择题  境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇应向银行提供哪些材料（）.

A、对外合同
B、发票
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关签章的入境申报单正本


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47、单项选择题  如果出货分多次，且多次出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在15个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（），书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查

A、30天（含）内
B、30天（不含）内
C、15天（含）内
D、15天（不含）内


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48、填空题  外汇会计业务实行（），会计记账方法按复式记账原理，采用借贷记账法。


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49、填空题  信用证是独立文件，与（）分离，银行处理的是单据不是_货物，单据与货物分离。


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50、单项选择题  外汇指定银行在办理结汇、售汇及对外付汇，需将规定金额以上的交易（大额交易）向当地外汇局进行登记备案，包括经常项目下单笔结汇或售汇金额超过等值（）的交易。

A、200万美元
B、400万美元
C、600万美元
D、500万美元


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51、单项选择题  收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起（）内办理该款项的申报。

A.7个工作日内
B.6个工作日内
C.5个工作日内
D.10日内


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52、填空题  SWIFT具有明显的3个特点.（），高速度低费用，自动加核密押。


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53、单项选择题  跨国公司集中的对外放款总额度，在不超过参与集中的境内成员企业所有者权益（）的情况下，可由企业确定。

A.10%
B.30%
C.50%
D.100%


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54、单项选择题  福费廷、出口押汇、出口保理等收款业务在境内未发生转让时，办理福费廷、出口押汇、出口保理等业务的境内银行（）通知申报主体办理涉外收入申报。

A、应在收到境外款项
B、应在交易发生时
C、应在办理业务时
D、应在五个工作日内


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55、单项选择题  开证行承担第一性付款责任的条件是（）。

A、法院没有出具止付令
B、申请人存入足额的开证保证金
C、单证相符，单单相符
D、买卖双方未发生贸易纠纷


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56、单项选择题  如果信用证未规定交单到期日的，银行不接受晚于装运日（）天后提交的单据。

A、7天；
B、10天；
C、21天；
D、5天；


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57、单项选择题  违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违反所得，处违法金额（）以下的罚款。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%


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58、单项选择题  在个人结售汇管理信息系统发生故障时，外汇指定银行应严格按照（）办理个人结售汇业务。

A、《结汇、售汇及付汇管理规定》
B、《境内外汇账户管理规定》
C、内控制度
D、《个人结售汇管理信息系统应急预案》


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59、多项选择题  汇出汇款档案管理。由汇款业务经办员负责留存、保管。货到付款业务卷宗，内容包括（）.

A、汇款申请书
B、《青岛农村合作银行购汇、付汇申请书》
C、出口报关单正本、
D、报关单电子底账核查、核注以及结案清单


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60、判断题  机构经常项目账户变更必须及时到外汇局办理基本信息变更手续。


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61、多项选择题  个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应提供（）证明材料。

A、委托人有效身份证件
B、委托人的授权书
C、直系亲属关系证明
D、受托人的有效身份证件


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62、单项选择题  提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（）等情况作出批准或者不批准的决定。

A.资产负债
B.申请人的所有制性质
C.申请人的信誉


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63、单项选择题  目前不允许银行直接办理的外汇业务有（）。

A、外币结算
B、远期结售汇
C、人民币与外币掉期业务
D、代理香港H股买卖


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64、单项选择题  非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额（）以下的罚款。

A.30%
B.40%
C.50%


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65、单项选择题  金融机构应当审核企业填写的（）并完成申报后，为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续。

A、申报单证
B、收账通知
C、资金来源证明
D、出口报关单


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66、单项选择题  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。


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67、多项选择题  下列关于外币代兑机构的说法，错误的是（）。

A、外币代兑机构不得自行制定外币兑换的挂牌价格
B、外币代兑机构不可为持本人身份证件的境外个人办理兑回业务
C、外币代兑机构不可以兑换旅行支票
D、外币代兑机构不得与异地银行签定授权协议


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68、多项选择题  我国对外商投资企业联合年检的主要内容是（）。

A、出资情况
B、财务状况
C、外汇情况
D、进出口情况
E、经营范围


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69、问答题  举例说明：什么是直接标价法，什么是间接标价法。


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70、单项选择题  已登记预收货款项下货物报关出口和货物未出口退汇的，企业应在货物报关出口之日起或退汇之日起（）内办理预收货款注销手续。

A、15个工作日
B、30个工作日
C、1个月
D、90天


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71、多项选择题  以下为国内外汇贷款专用账户的收入范围是（）.

A、债务人该笔贷款收入
B、债务人经批准的资本项下支出
C、债务人偿还贷款支出
D、债务人划入的还款资金


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72、单项选择题  若国家外汇管理局核给某外汇指定银行的结售汇综合头寸限额是1000万美元，那么该行实际持有下列头寸（）是合理的。

A、900万美元
B、1100万美元
C、1200万美元
D、1300万美元


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73、单项选择题  违反外汇管理行为的当事人收到行政处罚告知书后反馈意见的，应当自收到（）日起多久反馈。

A.5个工作日
B.7个工作日
C.10个工作日
D.14个工作日


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74、问答题  请简述外商投资企业利润、股息和红利汇出时经办银行应当审核的材料。


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75、单项选择题  我行反洗钱业务的主管部门是（）。

A、保卫部
B、国际部
C、财务会计部
D、科技部


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76、多项选择题  个人外汇账户按主体类别区分为（）账户。

A.经常项目账户
B.境内个人外汇账户
C.境外个人外汇账户
D.资本项目账户


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77、单项选择题  MT199查询电文中，20域是（）.

A、查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号


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78、单项选择题  企业凭2008年10月1日之前海关签发的进口报关单办理对外付汇，（）。

A、未付汇金额超过等值50万美元的，企业需到外汇管理局办理延期付款登记
B、无论金额大小，企业需自行登陆贸易信贷登记管理系统办理延期付款登记
C、未付汇金额超过等值20万美元的，企业需到外汇管理局办理外债登记
D、企业无需办理延期付款登记手续，可在银行直接办理对外付汇手续


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79、单项选择题  某境内企业其注册所在地为浙江宁波市，在某银行上海分行办理国际收支申报，《对公单位基本情况表》的“所属外汇局”应为（）。

A.100000国家外汇管理局
B.310000国家外汇管理局上海市分局
C.330000国家外汇管理局浙江省分局
D.330200国家外汇管理局宁波市分局


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80、单项选择题  开户金融机构应当在每月初起个工作日内，将‚账户开立核准件‛第四联报开户所在地外汇局。（）

A、3
B、5
C、7
D、10


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81、多项选择题  非居民持有的外币现钞结汇5000美元以上，应持（）资料办理。

A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、外汇局核准件
D、《非居民个人外汇收支情况表》


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82、多项选择题  境内机构应当持下列材料向所在地外汇局申请开立经常项目外汇账户（）.

A、开立经常项目外汇账户申请书；
B、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；
C、有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件，或者《外商投资企业外汇登记证》（以下简称《登记证》）（见附件一），或者有关经常项目外汇收入的证明材料（如结汇水单等）；
D、组织机构代码证的原件和复印件；
E、外汇局要求的其它材料。


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83、单项选择题  2011版《国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则》中规定，国家外汇管理局在外汇业务中统一使用（），作为机构办理外汇业务的识别标识码。

A.外汇局代码
B.金融机构代码
C.金融机构标识码
D.组织机构代码


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84、单项选择题  行政处罚当事人确有困难需要延期、分期或者免除缴纳罚（没）款的，当事人应当以书面方式向作出行政处罚决定的外汇局提出中请。外汇局收到当事人中请后，应当在（）内作出是否批准延期、分期或者减免缴纳罚（没）款的决定。

A.七个工作日
B.十个工作日
C.十五个工作日
D.二十个工作日


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85、名词解释  进口押汇业务


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86、单项选择题  外商投资企业领取工商营业执照后（）内应向注册地外汇局办理外汇登记。

A、10天
B、20天
C、一个月
D、30天


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87、多项选择题  在外汇业务中，“境内机构”包括中华人民共和国境内的（）。

A、企业事业单位
B、国家机关、社会团体
C、部队
D、外商投资企业


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88、多项选择题  各行对代兑机构进行清退时，必须将（）收回。

A、原交与代兑机构的铭牌
B、未使用完的水单
C、印章
D、其他银行提供的代兑业务用具


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89、判断题  银行应当按照《个人外汇管理办法》规定为个人办理外汇收付、结售汇几开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。


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90、单项选择题  （）外汇账户收入为境外开展承包工程、劳务、技术合作，勘测设计和境外工程及项目在合同期内境内待用的往来外汇收入。

A、承包工程项下
B、旅游项下
C、经常项下
D、驻华机构


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91、单项选择题  资金结汇入（）账户

A、外币
B、人民币
C、内部
D、以上都不对


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92、多项选择题  下列情况中无需纳入个人结售汇系统的是（）。

A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
C、外币卡境内消费结汇
D、境外通过自助银行设备提取人民币现钞
E、境内卡境外使用购汇还款


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93、单项选择题  境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入向境外单笔支付等值美元（）以上，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A、3万（含）
B、3万（不含）
C、5万（含）
D、5万（不含）


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94、填空题  客户在开立信用证时就申请叙做进口押汇的，对单证相符的，经有权审批人审批同意后，国际业务部门与申请人签订《进口押汇合同》，并要求申请人出具《（）》。


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95、填空题  算日营业终了后，将各外币的‚外汇买卖‛科目余额，不论汇钞一律按决算牌价折成人民币，与原该货币的外汇买卖账上的人民币余额进行对比，如有差额，则为本年度该（）。


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96、单项选择题  下列关于转让信用证的表示方法中哪个是正确的？（）

A、TRANSFERABLE；
B、DIVISIBLE；
C、ASSIGNABLE；
D、TRANSMISSIBLE；


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97、单项选择题  营外汇业务的金融机构未按照规定办理国际收支申报的，按照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定正确的处罚办法是（）.

A、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
B、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
C、给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；
D、给予警告，并处8万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接负责人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予调离该岗位的纪律处分；


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98、单项选择题  延期付款指进口货物货到付款项下合同约定付汇日期晚于合同约定进口日期或实际付汇日期晚于实际进口报关日期（）以上（不含）的付汇。

A、180天
B、60天
C、一个月
D、90天


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99、名词解释  结售汇平盘


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100、单项选择题  伴有商业单据的汇票称为（）.

A、光票；
B、跟单汇票；
C、光票托收；
D、跟单托收；


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101、单项选择题  对于个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易，柜员须于（）在反洗钱系统中核对并提交大额可疑信息。

A、当日
B、次日
C、三个工作日
D、五个工作日


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102、单项选择题  若为延期收款，为企业办理资金划转或结汇前必须登陆系统核对与该笔（）对应的债权登记信息，并按结汇或划转金额为该企业办理延期收款债权登记注销手续。

A、申报单
B、报关单
C、核销专用联
D、贷记通知书


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103、单项选择题  金融机构对发现客户有外汇违法行为的，应及时向（）报告。

A、外汇管理机关
B、发改委
C、外经贸委
D、工商局


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104、单项选择题  开证行或保兑行的拒付通知必须包括（）.

A、因之拒收单据的所有不符点；
B、说明银行是否留存单据听候处理或已将单据退还交单人；
C、A、和B、；


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105、单项选择题  审单工作中，银行将审查（）.

A、单据的完整性
B、单据的真伪性
C、单据的法律效力
D、单据表面是否与信用证条款相符
E、货物发运人的诚信


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106、填空题  开证行发现不符点，必须在（）个合理工作日内提出不符点.


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107、填空题  购买旅行支票等值1万美元以下的，凭（）、（）办理。


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108、多项选择题  境内个人向境内经批准经营外汇保险业务的保险经营机构支付外汇保费，应持（）办理购付汇手续。

A、书面申请
B、保险经营机构付款通知书
C、以住缴费凭据
D、保险合同


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109、单项选择题  汇入汇款无法解付的，通知客户发查询更改后，（）个工作日内没收到对方行查询的，应主动发查询给对方行？

A、5个工作日
B、2个工作日
C、10个工作日
D、当天


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110、单项选择题  信用行业应奉行（）优先的原则。

A.社会利益
B.客户利益
C.自身利益


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111、单项选择题  客户提交开户材料，经办人员审核无误后登录外汇账户信息交互平台，查询客户是否已在开户地外汇局进行基本信息登记，并与开户材料进行核对。核对一致后在（）系统登记客户资料并开立账户，在（）系统下载客户账号。（）

A、ABIS，BIBS
B、BIBS，ABIS
C、BIBS，BIBS
D、ABIS，ABIS


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112、多项选择题  非融资性对外担保包括哪几种形式？（）

A、质量担保
B、项目完工责任担保
C、预付款担保、延期付款担保
D、货物买卖合同下的履约责任担保


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113、单项选择题  汇出汇款在付汇前所提供的付汇资料包括进口报关单、合同、发票、代理合同、委托书都必须是（）.

A、复印件
B、扫描件
C、原件
D、传真件


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114、填空题  对出口项下单笔不超过（）或者虽超过上述比例但未超过等值10万美元的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续。


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115、单项选择题  我国的国际储备资产由哪几部分组成（）。

A.外汇储备、境外投资、在国际货币基金组织的储备头寸、其他国家或地区债权
B.货币性黄金、特别提款权、在国际货币基金组织的储备头寸、外汇储备
C.外汇储备、特别提款权、其他国家或地区债权、货币性黄金


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116、问答题  光票托收的审核要点有那些？


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117、单项选择题  境内金融机构应当凭外汇局签发的（）办理资本项下外汇业务。

A、资本项目外汇业务核准件
B、外汇业务备案表
C、外汇登记证
D、进出口业务名录


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118、单项选择题  普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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119、单项选择题  下列哪个机构是目前负责对大额和可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。（）

A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、公安部经济犯罪侦查局


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120、填空题  外汇同业拆借业务是指与其他金融机构办理的，并经过人民银行（）的同业间的外汇资金融通。


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121、单项选择题  个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值（）美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。

A.1000
B.5000
C.10000
D.50000


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122、多项选择题  境内机构、驻华机构应当按照本规定申请和办理开户手续，并按照外汇局核定的收支范围、使用期限、最高金额使用外汇帐户。不得（）.

A、擅自开立外汇帐户；
B、不得出租、出借或者串用外汇帐户；
C、不得利用外汇帐户代其他单位或者个人收付、保存或者转让外汇；
D、不得将单位外汇以个人名义私存；
E、不得擅自超出外汇局核定的使用期限、最高金额使用外汇帐户。


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123、多项选择题  账户行及代理行资料管理。由SWIFT操作员留存、保管。主要内容包括（）.

A、建立代理行原始记录，
B、代理行协议，
C、账户行协议，
D、代理行往来信函。


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124、问答题  个人结售汇系统错误数据的冲正原则是什么？


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125、单项选择题  按最新规定，对境外机构支付等值（）美元（含）以下的服务贸易项下费用，境内机构和个人凭合同（协议）或发票（支付通知书）办理购付汇手续。

A、1万
B、5万
C、10万
D、20万


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126、填空题  信用证通知的业务代号是（）.


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127、单项选择题  FDI系统全称为（）.

A、国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统。
B、直接投资外汇业务信息系统。
C、外汇投资外汇业务信息系统。
D、国家投资外汇业务信息系统。


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128、单项选择题  人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午（）对外公布当日人民币对美元、欧元、日元、港币和英镑汇率中间价，作为当日银行间即期外汇市场以及银行柜台交易汇率的中间价。

A、9时
B、9时15分
C、9时30分
D、10时


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129、单项选择题  变更企业名称且该企业已开立资本项目账户的，企业应到外汇局办理什么？（）

A、变更外汇账户主体信息
B、重新提交“单位基本情况表”
C、申请变更企业名称的核准件
D、变更投资方登记


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130、单项选择题  信用证规定最迟装期为9月21日，效期10月1日，交单期为提单后12天，若提单的出单日期为9月20日，公司最迟应于（）向银行交单（注9月份30天，10月1日、2日放假）（）.

A、9月30日；
B、10月1日；
C、10月2日；
D、10月3日；


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131、单项选择题  假远期信用证，就出口商的收汇时间来说，等于（）.

A、即期信用证；
B、延期付款信用证
C、远期信用证；
D、以上说法都不对；


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132、单项选择题  境内公司境外放款的额度实行（）管理。

A、发生额
B、余额
C、中长期发生额加上短期余额


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133、单项选择题  我国政府利用国外长期资本的主要方式是（）。

A、国际金融机构贷款
B.外国政府贷款
C.国际证券投资
D.外国直接投资


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134、单项选择题  有违反《中华人民共和国外汇管理条例》将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额（）以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额（）以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、20%、20%，
B、30%、30%，
C、40%、40%，
D、50%、50%。


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135、单项选择题  境内机构向境外汇出的前期费用，一般不得超过境内机构已向境外直接投资主管部门申请的境外直接投资总额（以下简称境外直接投资总额）的（）（含）。

A、10%，
B、15%，
C、20%，
D、30%。


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136、单项选择题  以下哪种产品不属于贸易融资范畴（）.

A.福费廷
B.国际保理
C.出口押汇
D.进口代收


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137、填空题  提单的转让属交付转让型，票据的转让属（）。


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138、单项选择题  内投资者转让境外投资企业股份的应当向哪个部门提交股份转让协议（）。

A、境外管理部门
B、所在地外汇局
C、注册地外汇局
D、国家外汇管理局


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139、单项选择题  企业接到《现场核查通知书》后，应在《通知书》发放之日起（）工作日通过监测系统企业端签收反馈外汇局。

A、3个
B、5个
C、7个
D、10个


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140、多项选择题  下边属于我国外债管理基本原则的有（）。

A、扩张原则
B、适度原则
C、均衡原则
D、效益原则
E、核算原则


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141、单项选择题  （）在不同开户金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金。

A、同一境内机构
B、同一境内机构不同分支机构
C、不同境内机构
D、不同境内机构不同分支机构


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142、单项选择题  如果托收面函未出现何种付款方式，则单据只能凭（）交出。

A、付款；
B、承兑；
C、其他方式；
D、担保承兑；


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143、单项选择题  C客户2009年接到国外开来信用证250000美元，8月25日交单60000美元，9月11日交单70000美元，9月23日交单120000美元，该客户需支付手续费（）.

A、312.5美元，
B、250美元，
C、330美元，
D、225美元。


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144、单项选择题  国内企业进出口公司若遗失（），需企业出具书面证明，银行才给补办

A、结汇水单
B、结汇通知书
C、核销专用联
D、结汇流水联


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145、单项选择题  境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立（）账户。

A.投资者专用外汇账户
B.特殊目的公司专用账户
C.投资并购专用账户
D.外汇结算账户


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146、单项选择题  出口企业凭符合条件的正本信用证、出口合同/订单等，向银行申请用于出口货物备料、生产和装运等履约活动的短期贸易融资是（）.

A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款


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147、多项选择题  《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。

A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动


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148、单项选择题  个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其（）代为办理。

A.表兄
B.配偶
C.朋友
D.兄弟姐妹


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149、单项选择题  境内个人只可以使用外汇或人民币，并通过银行、（）等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

A.基金管理公司
B.政府机构
C.进出口公司
D.对外贸易企业


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150、填空题  保税区企业办理外汇收支业务，应当（）和规定的有效凭证及商业单据办理。


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151、填空题  对超（）过的未收妥款应及时向代收行查询，对超过两个月的未收妥款应作专门查询处理，指定专人对该项未收款负责查询并进行催收。


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152、单项选择题  信用证的英文缩写为（）.

A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、L/C


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153、单项选择题  违反外汇管理行为在（）年内未被发现的，不再给予行政处罚，法律另有规定的除外。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年


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154、单项选择题  银行办理居民个人结汇业务后，应将居民个人提供的证明材料复印保留（）年。

A、一年
B、五年
C、十年
D、十五年


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155、单项选择题  办理个人客户境外汇入汇款的退汇业务，邮电费的收取标准为（）人民币/笔.

A、15元
B、20元
C、80元
D、160元


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156、单项选择题  非贸易型客户在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级至少为（）级以上（含）.

A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级


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157、单项选择题  根据外币现钞相关外汇管理规定，以下表述不正确的选项是（）。

A、法院开立对公现钞账户，应提交外汇局核准件
B、海关提取外币现钞2万美元退还给入境人员Tom，银行可直接办理
C、企业提取外币现钞1.3万美元，应提交外汇局核准件
D、行政执法机关的罚没款，银行根据司法机关文件直接办理结汇和划转


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158、多项选择题  资本项目，是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括（）及贷款等。

A、资本转移
B、直接投资
C、证券投资
D、衍生产品


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159、单项选择题  为客户办理结售汇业务单笔金额超过（）万美元的，可向省行询价。

A、100
B、150
C、200
D、300


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160、单项选择题  金融机构应当依据企业填写的（），通过监测系统银行端查询企业出口可收汇余额，办理相关电子数据的核查。

A、出口收汇说明
B、情况说明
C、收入申报单证
D、相关单证


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161、判断题  经常项下结算账户存款余额不得转作定期存款。


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162、名词解释  竟价交易


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163、单项选择题  从2007年2月1日起，个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值（）美元。

A、5000
B、1万
C、2万
D、5万


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164、多项选择题  用于办理个人购汇业务的真实身份证明包括（）。

A、身份证
B、户口簿
C、军官证
C、驾驭证


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165、单项选择题  发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的（）办理该款项的申报。

A、同时
B、五个工作日内
C、三个工作日内
D、十个工作日内


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166、名词解释  延期付款


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167、单项选择题  按国家外汇管理规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。

A、5000
B、8000
C、10000
D、50000


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168、单项选择题  外汇检查机关依法履行职责，（）。

A.可以直接查询个人储蓄存款账户
B.经国务院或省级外汇管理机关负责人批准后，可查询个人储蓄存款账户
C.不能查询个人储蓄存款账户


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169、单项选择题  涉外收付款申报凭证是使用（）要求统一格式的单式。

A.银监局
B.外管局
C.人民银行
D.邮储总行


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170、填空题  用证是一种带有条件的银行付款书面承诺，所谓‚带有条件‛是指（）。


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171、多项选择题  旅行支票上三个基本关系人是（）.

A、出票人
B、售票人
C、购票人
D、收款人


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172、填空题  外汇业务会计科目的分类同人民币业务会计科目分类相同，划分为表内科目和（）两种。


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173、单项选择题  外汇指定银行结售汇综合头寸报表应（）频率，向外汇局报送。

A.每工作日
B.每周
C.每旬
D.每月


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174、多项选择题  资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。包括商业合同或收款人出具的支付通知，支付通知应含（）。

A、商业合同主要条款内容
B、金额
C、收款人名称及银行账户号码
D、资金用途


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175、多项选择题  李先生来到柜台要求存入现金15万港币，以下说法正确的有（）。

A.可凭本人有效身份证件、入境申报单或原境内银行提钞证明办理
B.境外银行提款单据可以作为来源证明
C.应在相关单据上注明存款银行名称、金额、日期
D.柜员应复印批注后的相关单据，原件交回客户


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176、单项选择题  外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，结汇用途为“备用金”的，备用金限于（）美元（含）以下。

A、3万。
B、4万。
C、5万。
D、6万。


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177、单项选择题  境外个人经常项目未用完的人民币兑回外汇，对当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

A.1000；1000
B.1000；2000
C.500；1000
D.1000；500


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178、单项选择题  信用证未规定偿付行费用的承担方时，其承担人应是（）.

A、受益人；
B、开证行；
C、申请人；
D、议付行；


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179、多项选择题  承包工程项下外汇账户支出为承包工程项下所需的（）的有关费用。

A、旅游
B、学杂费
C、设备
D、材料进口
E、外派劳务人员


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180、判断题  凡经外汇局进行机构基本信息登记过的境内机构，经常项目外汇账户的开立、变更、关闭无需事先经外汇局核准。


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181、单项选择题  所有的对外支付，不论是售汇支付还是从外汇账户中支付，属经常项目外汇支付，外汇指定银行均应凭（）办理。

A、报关单
B、备案表
C、有效凭证和有效商业单据
D、外汇局核准件


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182、单项选择题  申报号码/核销申报号码由22位字符组成，具有唯一性，由系统自动产生，前6位为（）.

A、金融机构代码
B、汇出/汇入日期
C、地区标识码
D、金融机构顺序码


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183、多项选择题  无论客户采取何种结算方式对外付汇，均需按照有关规定提交有效凭证和有效商业单据。其中有效凭证系指；其他有关部门的批准文件和函件及国家授权部门的出国任务批件等正本文件。（）

A、实行进口配额管理或者特定产品进口管理的许可证、进口证明；
B、实行自动登记制的登记文件；
C、国家授权部门签批的加工贸易合同及其他进口批准件；
D、外汇局公布的‚对外付汇进口单位名录‛及其签发的各项批准的文件售汇通知单、售汇核准件、备案表；


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184、单项选择题  货物贸易外汇管理制度改革后，出口企业申报退税不再提供纸质（）。

A、出口报关单
B、出口收入收账通知
C、出口收汇核销单
D、出口收汇核销专用联


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185、判断题  个人在年度总额内的结汇和购汇都仅凭本人身份证到银行办理。


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186、单项选择题  营业准备工作主要包括开机签到、（）、请领重要空白凭证和现金、公布利率等。

A.打印临时轧账单
B.请领尾箱
C.核点现金和重要空白凭证账
D.请领综合柜员尾箱


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187、单项选择题  出境人员携带现钞出境须向银行或外汇管理局申请签发《携带证》。下列哪笔金额不能由银行签发（）？

A、2000美元
B、5000美元
C、6000美元
D、11000美元


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188、单项选择题  根据《反洗钱法》有关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A、3年，
B、5年，
C、10年，
D、15年。


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189、单项选择题  大额自助转账交易（）客户本人办理，且（）核查身份证和验证账户密码.

A.只能，需要
B.不需要，需要
C.只能，不需要
D.不需要，不需要


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190、问答题  简述对个人外币现钞业务的外汇管理政策。


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191、单项选择题  以下凭证中哪种不是重要空白凭证（）。

A.活期外币一本通
B.定期外币一本通
C.外币个人存款证明
D.通用凭证


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192、单项选择题  个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入（）号码。

A.前6位
B.前7位
C.前8位
D.前9位


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193、单项选择题  居民个人携带外币现钞（）美元以下，无需申领《携带外汇出境许可证》，海关予以放行。

A、3000
B、5000
C、10000


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194、填空题  根据青岛市农村合作银行库存外币现金的内部管理制度，对库存限额的确定，原则上以保证（）需要为限。


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195、单项选择题  为贯彻省委、省政府“创业富民、创新强省”总战略，切实扶持（）经济发展，促进外贸结构优化和产业转型升级，外汇局浙江省分局与2012年3月提出（）条外汇管理支持浙江对外贸易发展措施。

A、实体；12
B、涉外；8
C、实体；8
D、对外；12


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196、单项选择题  国家外汇管理局从（）开始，在全国开展外汇违法信息披露制度。

A.2005年8月
B.2005年12月
C.2006年4月


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197、填空题  指定银行即指定的付款行，（），议付行。


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198、多项选择题  银行具有下面哪些来源于债务人的人民币资金的，可以由银行代债务人购汇（）.

A、依据法院判决、仲裁机构的裁决取得的人民币资金
B、抵押或质押资产变现（不含人民币抵押外汇贷款的人民币抵押金）取得的人民币资金
C、扣收的人民币保证金
D、其他合法途径获得的人民币资金


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199、单项选择题  外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况，应及时向所在地外汇局报告；单笔等值（）（含）以上的大额售付汇业务，应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。

A、5O万美元
B、100万美元
C、150万美元
D、200万美元


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200、单项选择题  开立信用证前，开证行应首先（）.

A、审查进出口合同；
B、填写开证申请书；
C、与客户签协议；
D、调查客户资信；


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201、多项选择题  国家外汇管理局对提供对外担保的管理方式包括（）。

A、逐笔审批
B、资产负债比例管理
C、履约核准
D、余额管理
E、事后登记


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202、多项选择题  办理进口押汇时，国际业务结算审查要点（）.

A、是否包含全套物权凭证；
B、信用证或合同与相关单据是否相符；
C、进口报关单的真实性；
D、国外客户的资信状况；


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203、多项选择题  除下列情况外，金融机构各种形式的短期对外负债均应纳入短期外债余额指标管理。（）

A、期限在90天（含）以下已承兑未付款远期信用证和90天（含）以下海外代付；
B、在同一法人银行的50万美元（含）以下非居民个人存款；
C、经外汇局批准以非居民名义开立的各类外国投资者专用账户余额；
D、外汇局明确的其他不需要纳入短期外债余额指标管理的情形。


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204、多项选择题  直接投资外汇业务信息系统业务模块包括以下哪几个主要功能模块（）.

A、外商投资
B、境外投资
C、年检
D、统计分析


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205、多项选择题  根据UCP600，租船合约提单可以由（）签署。

A、船长
B、船东
C、承运人
D、船长的具名代表
E、承运人的具名代表
F、船东的具名代表


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206、单项选择题  国内企业进出口公司结汇需提供（）.

A、人民币账号
B、联系人
C、单位基本情况表
D、核销单号码


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207、单项选择题  各级行政机关应当在每年（）前公布本行政机关的政府信息公开报告。

A.3月31日
B.5月31日
C.10月31日


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208、多项选择题  境内机构向外汇局申请开立外币现钞账户应提交（）。

A、境内机构正式公函形式的申请。
B、有关账户用途的证明材料
C、境内机构设立的有效证明文件
D、组织机构代码证


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209、填空题  从事个人外币与人民币之间兑换业务的外币兑换点，应当取得外汇指定银行的授权，其每日办理外币兑换业务的发生额应由其授权银行纳入相应的结汇、售汇统计，超过周转金限额的部分应由授权银行进入银行间外汇市场进行（）。


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210、单项选择题  企业和预算外单位使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，凡公务出国人员出境时间在30天（含30天）以内的，每人每次可向银行购汇（）；出境时间在30天以上的，每人每次可向银行购汇（）。

A、等值1000美元；等值3000美元
B、等值2000美元；等值5000美元
C、等值5000美元；等值8000美元
D、等值3000美元；等值5000美元


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211、单项选择题  已登记预付货款项下货物报关进口或货物未进口发生退汇的，企业应在货物进口报关单签发日起或退汇之日起（）内，登录贸易信贷系统办理预付货款注销申请。

A.5天
B、10天
C、15个工作日
D、10个工作日


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212、判断题  凡经有权管理部门核准或备案具有涉外经营权或有经营项目外汇收入的境内机构，均可直接到各金融机构办理开立外汇账户手续。


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213、单项选择题  对于无法解付的汇入汇款，汇入行负有主动查询的责任，查询电应于收到汇款报文的（）个工作日内发出，不得延误。

A、1
B、2
C、3个
D、5


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214、名词解释  境内个人


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215、单项选择题  定活互转中，定期转活期（）部分资金划转，活期转定期（）部分资金划转。

A.能，能
B.不能，不能
C.不能，能
D.能，不能


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216、单项选择题  国际结算业务中受汇款人委托将资金汇出的银行叫（）.

A、托收行
B、提出行
C、汇出行
D、解付行


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217、多项选择题  下列哪些方式出具的单据可以作为正本单据？（）

A.手写的单据
B.无碳复写的副本
C.复印的单据上加盖了正本受益人印章
D.加盖‚正本‛章后复印出来的单据


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218、填空题  会计报表按报告期可分为（）、月计表、半年报表和年终决算表四种。


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219、单项选择题  下列（）不属于外商投资企业办理外汇登记时需要提供的材料。

A、商务部门批复文件
B、营业执照
C、组织机构代码证
D、企业合同、章程


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220、单项选择题  MT103报文中，72域是指？（）

A、发报行给收报行的信息
B、汇款人信息
C、收汇人信息
D、汇款信息


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221、单项选择题  对境外个人实行等值5万美元购汇总额管理的时期是（）？

A、2010年5月1日至10月31日
B、2010年4月1日至10月31日
C、2010年5月1日至11月31日
D、2010年4月1日至11月31日


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222、多项选择题  银行为企业办理货到付款项下异地企业的付汇，必需审核的单据有（）。

A、企业所在地外汇局出具的进口付汇备案表
B、报关单及电子数据
C、贸易进口付汇核销单
D、企业付汇地外汇局向所在地外汇局盖章确认函


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223、单项选择题  营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行（）。

A.临时签退
B.正式签退
C.上缴尾箱
D.正式轧账


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224、单项选择题  自（）起，企业新发生进口预付货款，需登录系统办理预付货款合同登记和付汇登记。

A、2008年10月1日
B、2008年11月15日
C、2008年12月1日
D、2008年9月15日


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225、多项选择题  外汇局根据企业进出口和贸易外汇收支数据，结合其贸易信贷报告等信息，设定（）等总量核查指标，衡量企业一定期间内资金流与货物流的偏离和贸易信贷余额变化等情况，将总量核查指标超过一定范围的企业列入重点监测范围。

A、总量差额
B、总量差额比率
C、资金货物比率
D、贸易信贷报告余额比率


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226、多项选择题  外债：指中国境内的机关、团体、企业、事业单位、金融机构或者其它机构对中国境外的国际金融组织、外国政府、金融机构、企业或者其它机构用外国货币承担的具有契约性偿还义务的全部债务，包括（）、补偿贸易中直接以现汇偿还的债务、其他形式的对外债务。

A、国际金融租赁
B、延期付款
C、买方信贷
D、发行外币债券


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227、问答题  银行收到企业结汇后提交的前一笔结汇发票等相关凭证，应进行以下操作？


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228、多项选择题  以下属逃汇行为的有（）。

A、有违反规定将境内外汇转移境外；
B、以欺骗手段将境内资本转移境外；
C、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的；


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229、单项选择题  外债单笔结汇20万美元以上，须提供（）。

A.书面支付命令和用途合同。
B.用途合同和人民币发票。
C.上一次外债结汇的使用清单。


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230、单项选择题  （）指开立有清算账户的账户行，除要求清算账户保留一定存款余额，对该账户采用每日逐笔登记，收付轧抵差额以存款余额的变动来平衡完成清算。

A、国际清算
B、逐笔清算
C、国际结算
D、差错清算


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231、多项选择题  目前代兑机构可买入旅行支票品牌有（）。

A、VISA
B、花旗
C、万事达
D、美国运通


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232、多项选择题  境外个人房租类支出项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核（）。

A、个人承诺函
B、房屋租赁合同
C、发票或支付通知
D、出租方书面证明


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233、判断题  跨国公司的资金归集、列入外汇局限制支付名单的企业、超过文件规定比例、提供文件不符合规定等的经常项下外汇业务仍需外汇管理局审核。


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234、单项选择题  下列哪一项属于诚信的行为？（）

A.不遵守国家法律
B.因意外而没有履行承诺时积极采取补救措施
C.合同违约


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235、单项选择题  外汇指定银行办理凭外汇局通过（）传来的核准信息办理直接投资项下外汇业务后，还应当通过（）向外汇局反馈业务办理情况。

A、直接投资系统
B、外汇帐户系统
C、国际收支系统
D、联网核查系统


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236、单项选择题  对于持因私护照的境内居民个人出境旅游等有实际出境行为的购汇指导性限额，出境时间在半年以下的，由等值3000美元调整为等值（）美元；出境时间在半年（含）以上的，由等值5000美元调整为等值（）美元。

A、5000，10000
B、5000，8000
C、4000，6000
D、4000，8000


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237、单项选择题  如果海运提单上的收货人作成‚TOORDER‛那么只有（）背书后才能转让。

A、申请人；
B、议付行；
C、发货人；
D、开证行；


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238、填空题  青岛市农村合作银行外汇资金拆借，需经青岛市联社同意，按照（）的外汇资金融通原则，同时严格按照双方协议办理。


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239、问答题  试比较电汇和票汇的优、缺点？


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240、填空题  区内企业之间以及保税区之间的交易，可以以外币计价结算，也可以以（）计价结算。


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241、判断题  为保证账户的合规性和外汇数据信息的一致性，境内机构经常项目外汇账户中的外汇资金转作定期存款只能在开户行本网点开立。


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242、单项选择题  购买或受让金融资产管理公司不良资产的外国投资者或其代理人应在（）工作日内到资产所在地外汇分局或国家外汇管理局指定的分局办理不良资产出售或转让备案登记手续。

A、10
B、15
C、20
D、30


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243、单项选择题  涉外期货、期权等交易，以下哪项是按照正确规定进行申报的（）.

A、通过中国境内证券交易所进行涉外证券交易，由境内证券登记机构或证券交易所填写证券投资统计申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支和分红派息情况。
B、通过中国境内期货、期权等交易所（交易中心）进行的涉外期货、期权等交易，由境内期货、期权等交易所（交易中心）填写期货、期权交易申报表，并按照规定向外汇局申报该交易以及相应的收支情况。
C、中国境内通过境内交易所（交易中心）进行涉外期货、期权等交易的，由境外交易商或境外投资者填写期货、期权交易申报表，并按照规定直接向外汇局申报其交易以及相应的收支情况。
D、中国境内机构在境外发行证券的，应当填写证券投资统计申报表，并按照规定直接向外汇局申报其境外证券发行以及相应的收支和分红派息等情况。


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244、单项选择题  个人对外贸易收入可结汇，一日内累计结汇等值或超过（）美元以上的，以信用证、保函、跟单托收等方式的，凭有效商业单据。

A、1万
B、3万
C、5万
D、3万（含）


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245、问答题  简述票据的主要特性及几种主要的票据行为。


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246、填空题  信用证禁止分批装运，规定货物数量以重量、长度、面积等为单位时，发票上实际数量与信用证规定数量之间允许有（）的上下浮动。


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247、单项选择题  在办理个人结汇业务时，对于累计或单笔超过等值（）美元，且在个人结售汇管理系统‚资金属性‛栏选择‚其他服务‛或‚其他投资‛的，应在‚备注‛栏中简要注明结汇资金来源或用途，以及联社（合行）经办人员的联系电话。

A、1万，
B、2万，
C、3万，
D、5万。


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248、单项选择题  外汇资本金帐户最高限额是指贷方累计发生额，它是根据（）核定的。

A.外商投资企业的总投资额
B.外商投资企业的注册资本金
C.外商投资企业各投资方以外汇形式投入的注册资本金
D.外汇资本金帐户贷方实际发生额


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249、单项选择题  个人向境外单笔支付等值（）以上服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A、1万美元
B、2万美元
C、3万美元
D、5万美元


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250、填空题  为便于对银行自身资本与金融项目结售汇的监管，各银行应按季向外汇局报送境内本外币合并及境内外币资产负债表和（）每季度报送上一季度报表。


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251、单项选择题  投资专项账户（）须经外汇局核定。

A、收支逐笔
B、收入
C、支出
D、不需要


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252、单项选择题  我国统一的银行间外汇市场建立的时间是（）。

A、1993年12月
B、1994年4月
C、1996年6月


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253、单项选择题  以下哪类主体可以开立外币现钞账户（）。

A.中资企业
B.外资企业
C.驻华机构
D.个人


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254、单项选择题  （）中记录的现金及重要空白凭证变动情况应与柜员管理的现金及重要空白凭证实物保持一致，做到账实相符。

A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱


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255、多项选择题  境内企业境外放款，放款人和借款人应符合以下条件（）.

A、放款人和借款人均依法注册成立，且注册资本均已足额到位；
B、放款人与借款人有持续良好经营的记录，有健全的财务制度和内控制度，在最近三年内均未发现外汇违规情节；
C、放款人历年的境外直接投资项目均经国内境外投资主管部门核准并在外汇局办理外汇登记手续，且参加最近一次境外投资联合年检评级为二级以上（成立不足一年的除外）；
D、经批准已从事境外放款的，已进行的上一笔境外放款运作正常，未出现违约情况。


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256、单项选择题  企业办理外汇登记证后，有变更名称、地址、改变经营范围或者发生（）等情况，应当在办理工商登记后，及时将有关材料送外汇局备案，并申请更换外汇登记证。

A、转让、增资、并购
B、转让、增资、合并
C、转让、增资、减资
D、转让、增资、撤资


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257、单项选择题  （）之前出口未收汇的，依据出口收汇联网核查系统，企业的应收汇和已收汇情况确定其可收汇额，计入核查系统的“其他贸易”栏目。

A、2008年7月13日（含）
B、2008年7月13日（不含）
C、2008年6月30日（含）
D、2008年6月30日（不含）


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258、单项选择题  内银行应确保基础信息的（），督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责。

A、及时性、全面性、准确性
B、完整性、准确性、全面性
C、及时性、准确性、完整性
D、及时性、全面性、完整性


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259、问答题  银行经营业务过程中收回资金（含利息）与原始发放资金本外币不匹配，且需要代债务人结售汇的，应如何办理？


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260、多项选择题  境内机构非法使用外汇行为的，有（）。

A、以外币在境内计价结算
B、违反规定办理境内外汇划转
C、非法结汇
D、擅自将外汇存放境外


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261、单项选择题  凡在境内银行任何一家网点（）办理涉外收付款业务的机构申报主体都应填写《单位基本情况表》。

A.首次
B.第二次
C.没有规定


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262、多项选择题  境外个人结汇时姓名输入可以用（）文字录入。

A.英文名
B.拼音
C.汉字


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263、多项选择题  自费出境学习学费、生活费所需材料（）.

A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。


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264、单项选择题  境外个人当日累计兑换不超过等值（）美元（含）的，可凭本人有效身份证件办理。

A、300
B、500
C、1000
D、2000


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265、单项选择题  MT103电文中，32A指什么（）.

A、原汇款行
B、起息日及金额
C、原汇款金额


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266、单项选择题  国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为（）。

A、票据
B、借据
C、收据
D、单据


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267、单项选择题  境外个人原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

A、6
B、12
C、18
D、24


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268、单项选择题  外汇账户银行询证函需要该企业的什么印章？（）

A、公章
B、财务章＋法人签章
C、公章＋法人签章
D、公章＋财务章


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269、多项选择题  汇入汇款业务档案管理。由汇款岗位经办员负责留存、保管。主要包括（）.

A、汇入汇款函电副本
B、贸易项下有效商业单据
C、非贸易项下所需合同
D、发票等


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270、单项选择题  MT103报文中，71a为“SHA”的，是指（）.

A、付款人负担
B、收款人负担
C、发报行的费用由汇款方负担，收报行的费用由收款方负担


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271、判断题  个人可以委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇业务。代办时，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。


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272、单项选择题  居民等值金额在（）美元以下（含）的对私涉外收入款项除贸易出口收汇项下的实行限额申报。即收款人可免填《涉外收入申报单》。

A.1000
B.2000
C.3000
D.4000


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273、问答题  何谓汇率风险？


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274、多项选择题  境内机构下列范围内的外汇，未经外汇局批准，不得结汇（）.

A、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇；
B、境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇；
C、经国家外汇管理局批准的其他资本项目下外汇收入；
D、来料加工手续费收入


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275、多项选择题  根据《货物贸易外汇管理试点指引》，企业贸易外汇收支包括（）。

A、从境外、境内保税监管区域收回的出口货款，向境外、境内保税监管区域支付的进口货款；
B、从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构境内账户支付的进口货款；
C、深加工结转项下境内收付款、转口贸易项下收付款；
D、其他与贸易相关的收付款。


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276、单项选择题  境内机构和个人办理单笔等值3万美元以上（不含等值3万美元）下列哪些项目的外汇资金的对外支付，应向外汇指定银行提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。（）

A、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金
B、境外机构从境内获得的股息、红利、利润
C、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用
D、境内机构在境外发生的差旅费


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277、单项选择题  按最新规定，对境外个人支付等值（）美元（含）以下的服务贸易项下费用，境内机构和个人凭合同（协议）或发票（支付通知书）办理购付汇手续。

A、5千
B、1万
C、5万
D、10万


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278、填空题  个人结售汇按照交易性质区分（）和资本项目个人结售汇业务。


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279、多项选择题  进口代收业务档案管理。由进口业务经办员留存、保管。主要包括（）.

A、国外银行托收面函，
B、商业单据复印件，
C、承兑/付款通知，
D、往来电文。


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280、单项选择题  企业本年度已登记延期付款项下对外付汇的累计发生额不得超过企业延期付款（）对外付汇额.

A、月度
B、季度
C、年度


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281、填空题  打包贷款金额一般不超过信用证金额的80%，放款期限最长不超过信用证有效期后（）天。


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282、多项选择题  据青岛市农村信用社国际贸易融资业务操作规程，国际业务部门调查、信贷部门审查减免保证金开证业务的重点（）.

A、依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格；
B、是否能够交存开证保证金，不足部分是否提供有效的担保；
C、信用证中的期限、金额、币种、受益人等内容；
D、信用证中有溢短装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施；


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283、问答题  国际结算有哪几种主要方式？每种方式下的种类有哪些？


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284、多项选择题  出口信用证议付业务档案管理。由出口业务审单员留存、保管。主要内容包括（）.

A、出口议付登记表
B、出口议付信用证正本或复印件
C、往来交涉函电
D、BP面函底联。


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285、单项选择题  我国的外汇管理体制是（）。

A.实行外汇留成制度
B.统收统支的外汇管理体制
C.以市场为主导的外汇管理体制


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286、问答题  金融机构标识码申领需要提交哪些材料，向哪一级外汇局申领？


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287、单项选择题  非港澳台地区汇出汇款邮电费为（）元.

A、20
B、80
C、160
D、250


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288、单项选择题  （）具体包括单位基本情况表填制和保存情况、银行接口程序是否符合要求、申报信息与实际交易的一致性、申报的及时性和完整性、对纸质涉外收付款凭证填制和保管情况以及银行间接申报内控制度制定及执行情况等进行的核查。

A.非现场核查
B.现场核查
C.直接申报核查


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289、单项选择题  外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，保存期限不得少于（）年。

A、1
B、2
C、5
D、10


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290、单项选择题  借入外债专户收入为借入外债，最高限额为（），支出为外债项下规定用途的支出。

A、外债合同金额
B、注册资本金总额
C、资本金总额
D、保证金总额


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291、多项选择题  外债登记的形式主要有（）。

A、事前登记
B、事后登记
C、定期登记
D、逐笔登记
E、不需要等记


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292、名词解释  经常项目项下非经营性外汇


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293、单项选择题  境内个人向境外单笔支付等值（）美元以上的服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目外汇资金，应按国家有关规定向税务主管部门申请办理《税务证明》。

A、5000
B、1万
C、3万
D、5万


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294、单项选择题  在国际市场上，使用浮动汇率贷款（）。

A、筹资成本较高
B、风险较小
C、不确定因素较多


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295、单项选择题  个人结售汇系统中，（）功能只限当天交易，对非当天办理的交易，如果发现错误应使用（）功能。

A.撤销、修改
B.撤销、冲正
C.修改、撤销
D.冲正、撤销


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296、填空题  外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理，分别采取自动核销、批次核销和（）的管理方式。


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297、单项选择题  MT103报文中70a指什么？（）

A、汇款人地址
B、汇款信息
C、收款人地址
D、以上都不是


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298、单项选择题  境内机构凭（）办理境外直接投资项下的外汇收支业务。

A.外汇局出具的核准件
B.境外直接投资外汇登记证
C.支付命令函
D.境外投资批准证书


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299、多项选择题  外商投资企业外国投资者现汇出资验资询证的审核、登记需提交以下资料（）.

A、事务所工作联系函
B、外商投资企业外汇登记IC卡
C、外国投资者出资情况询证函
D、企业入账的进账单


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300、单项选择题  待核查帐户资金（）用于理财业务.

A、不可以
B、可以
C、都可以
D、以上都不对


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